Решение от 25.07.2016 по делу № 2-4221/2016 от 06.05.2016

Дело № 2-4221/2016 Р Е Ш Е Н И Е Именем Российской Федерации

25 июля 2016 года

Ленинский районный суд г. Омска

в составе председательствующего судьи Кондратенко Е.В.

при секретаре судебного заседания Зотовой Е.М.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Межрегиональной общественной организации потребителей "Общество защиты прав потребителей в сфере строительства" в интересах Воротникова Д.М., Воротниковой О.В. к Бюджетному учреждению Омской области «Агентство жилищного строительства Омской области» о защите прав потребителей,

установил :

МООП "Общество защиты прав потребителей в сфере строительства" обратилось в суд с вышеназванным иском, указав, что между Фондом развития жилищного строительства Омской области «Жилище» и БУОО «Агентство жилищного строительства Омской области» заключен договор участия в долевом строительстве № от 16.05.2014 года квартиры № в доме №, расположенном в квартале «ххх» жилищного комплекса «ххх» в Ленинском АО г. Омска. Застройщиком указанной квартиры являлось БУОО "Агентство жилищного строительства Омской области". 17.12.2014 года между Воротниковой О.В., Воротниковым Д.М. и Фондом развития жилищного строительства Омской области «Жилище» заключен договор уступки права требования №, согласно которому, последний уступил Воротниковой О.В., Воротникову Д.М. право требования от ответчика - БУ Омской области «Агентство жилищного строительства Омской области», передать им после строительства жилого дома №, имеющего строительный адрес: ххх, 3-комнатную квартиру № площадью – 72,80 кв.м., находящуюся на 5-м этаже указанного дома. Цена уступаемого права составила 3094000 рублей, что соответствовало рыночной цене строящейся квартиры. В соответствии с п. 2.1.4 договора застройщик обязуется не позднее 01.03.2015 года передать участнику долевого строительства объект долевого строительства в состоянии согласно проектной документации по акту приема-передачи. До настоящего времени дом в эксплуатацию не введен, квартира участникам долевого строительства не передана. 02.12.2015 года на сайте БУ ОО «АЖС» опубликовано сообщение «О строительстве дома № (стр.) в жилищном комплексе «ххх»: «По результатам экспертизы, проводимой экспертной организацией ООО «Реконструкция» в период с 14 сентября по 26 ноября 201 года, на доме № (стр.), почтовый адрес: ххх необходимо выполнить дополнительные объемы строительных работ: усиление наружной кирпичной (облицовочной) кладки, усиление плит перекрытия здания (перекрытие технического этажа), ремонтно-восстановительные мероприятия отдельных участков перекрытий. Планируемый рок завершения строительных работ и ввода дома в эксплуатацию – третий квартал 2016 года». 05.04.2016 года застройщику было направлено заявление о расторжении договора № от 16.05.2014 года участия в долевом строительстве и возврате уплаченных по договору денежных средств в размере 2118480 рублей, процентов за пользование суммой, убытков, морального вреда. БУ ОО «АЖС» денежные средства на дату подачи иска не выплатило. Согласно справке от 12.08.2014 года оплата застройщику была произведена в полном объеме. Для приобретения квартиры истцами были уплачены как собственные средства в размере 94000 рублей, так и заемные в размере 3000000 рублей, предоставленные Банком ххх по кредитному договору № от 17.12.2014 года. За период с 17.12.2014 года по 05.05.2016 года истцами уплачены проценты по займу в размере 440854 рубля 73 копейки. Просят взыскать с БУОО «АЖС Омской области» в пользу Воротникова Д.М., Воротниковой О.В. денежные средства, уплаченные по договору № участия в долевом строительстве от 16.05.2014 года в размере 2118480 рублей, убытки в виде разницы в ценах договора уступки требования (цессии) № от 17.12.2014 года и договора № участия в долевом строительстве от 16.05.2014 года в размере 975520 рублей, проценты за пользование денежными средствами в размере 969416 рублей 45 копеек, убытки в виде процентов, уплаченных по кредиту в размере 440854 рубля 73 копейки, компенсацию морального вреда в размере 20000 рублей, расходы по получению справки о выплаченных процентах в размере 500 рублей, расходы по оформлению доверенности в размере 1700 рублей, штраф в размере 25 % от суммы, присужденной судом в пользу потребителя за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя, взыскать в пользу МООП «ОЗППСС» штраф в размере 25 % от суммы, присужденной судом в пользу потребителя за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя.

В ходе рассмотрения дела, в соответствии со ст. 39 ГПК РФ истцы уточнили заявленные требования, просят взыскать с БУОО «АЖС Омской области» в пользу Воротникова Д.М., Воротниковой О.В. в равных долях денежные средства, уплаченные по договору участия в долевом строительстве № от 16.05.2014 года в размере 2118480 рублей, убытки в виде разницы в ценах договора участия в долевом строительстве № от 16.05.2014 года и рыночной стоимостью квартиры в размере 856520 рублей, проценты за пользование денежными средствами в размере 1059522 рубля 46 копеек, убытки в виде процентов, уплаченных по кредиту в размере 491978 рублей 84 копейки, компенсацию морального вреда в размере 20000 рублей, расходы по оформлению доверенности в размере 1700 рублей, расходы по получению справки о выплаченных процентах в размере 1000 рублей, штраф в размере 25 % от суммы, присужденной судом в пользу потребителя за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя; взыскать в пользу МООП «ОЗППСС» штраф в размере 25 % от суммы, присужденной судом в пользу потребителя за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя.

Истец Воротникова О.В. в судебное заседание не явилась, о времени и месте слушания дела извещена надлежащим образом.

Истец Воротников Д.М. в судебное заседание не явился, о времени и месте слушания дела извещен надлежащим образом.

Представитель МООП "Общество защиты прав потребителей в сфере строительства" Дмитриев Д.В., действующий на основании доверенности, в судебном заседании исковые требования Воротниковых поддержал в полном объеме, с учетом уточнений.

Представитель ответчика Бюджетного учреждения Омской области "Агентство жилищного строительства Омской области" в судебное заседание не явился, о времени и месте слушания дела извещены надлежащим образом.

Представитель третьего лица Фонда развития жилищного строительства Омской области «Жилище» в судебное заседание не явился, о времени и месте слушания дела извещены надлежащим образом.

Представитель третьего лица ООО «Спецэлектромонтаж» в судебное заседание не явился, о времени и месте слушания дела извещены надлежащим образом.

Выслушав представителя истцов, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Частью 1 статьи 6 Федерального закона N 214-ФЗ от 30 декабря 2004 года "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты РФ" предусмотрено, что застройщик обязан передать участнику долевого строительства объект не позднее срока, предусмотренного договором.

На основании п. 1 ч. 1 ст. 9 того же Федерального закона участник долевого строительства в одностороннем порядке вправе отказаться от исполнения договора в случае неисполнения застройщиком обязательства по передаче объекта долевого строительства в срок, превышающий установленный договором срок передачи такого объекта на два месяца.

Согласно п. 2 ст. 9 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ, застройщик в случае расторжения договора по основаниям, предусмотренным частью 1 настоящей статьи, в течение двадцати рабочих дней со дня расторжения договора обязан возвратить участнику долевого строительства денежные средства, уплаченные им в счет цены договора, а также уплатить проценты на эту сумму за пользование указанными денежными средствами в размере одной трехсотой ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день исполнения обязательства по возврату денежных средств или части денежных средств в счет цены договора. Указанные проценты начисляются со дня внесения участником долевого строительства денежных средств или части денежных средств в счет цены договора до дня их возврата застройщиком участнику долевого строительства. Если участником долевого строительства является гражданин, указанные проценты уплачиваются застройщиком в двойном размере.

В силу ч. 6 ст. 9 указанного Федерального закона в случае нарушения застройщиком предусмотренных частями 2 и 5 настоящей статьи срока возврата денежных средств или срока зачисления этих денежных средств в депозит нотариуса застройщик уплачивает участнику долевого строительства проценты на эту сумму за пользование указанными денежными средствами в размере одной трехсотой ставки рефинансирования Центрального банка РФ, действующей на день соответствующего исполнения обязательства по возврату денежных средств, уплаченных участником долевого строительства. Указанные проценты начисляются со дня, следующего за днем истечения срока возврата застройщиком денежных средств участнику долевого строительства или срока зачисления этих денежных средств в депозит нотариуса, до дня возврата денежных средств застройщиком участнику долевого строительства или дня зачисления таких денежных средств в депозит нотариуса. Если участником долевого строительства является гражданин, указанные проценты уплачиваются застройщиком в двойном размере.

По правилу ст. 13 Закона РФ от 7 февраля 1992 г. N 2300-1 "О защите прав потребителей" (с изменениями и дополнениями), если иное не установлено законом, убытки, причиненные потребителю, подлежат возмещению в полной сумме сверх неустойки (пени), установленной законом или договором.

Из материалов дела следует, что 16.05.2014 года между БУОО «Агентство жилищного строительства Омской области» и Фондом развития жилищного строительства Омской области «Жилище» был заключен договор участия в долевом строительстве №, в соответствии с пунктом 1.1. которого застройщик обязался в предусмотренный договором срок своими силами и с привлечением других лиц построить в соответствии с проектной документацией многоэтажный жилой дом № (строительный), и после получения разрешения на ввод в эксплуатацию многоквартирного дома передать участнику долевого строительства 2-комнатную квартиру №, общей проектной площадью 72,8 кв.м., расположенную на 5 этаже многоквартирного дома, расположенного в квартале «ххх» жилищного комплекса «ххх» в Ленинском АО г. Омска. Пунктом 3.2. договора определена цена в размере 2118480 рублей.

Также установлено, что 17.12.2014 года между Воротниковой О.В., Воротниковым Д.М. и Фондом развития жилищного строительства Омской области «Жилище» заключен договор уступки права требования №, согласно которому, последний уступил Воротниковой О.В., Воротникову Д.М. право требования от ответчика - БУ Омской области «Агентство жилищного строительства Омской области» 2-комнатной квартиры № площадью – 72,80 кв.м., находящуюся на 5-м этаже многоквартирного жилого дома №, имеющего строительный адрес: ххх в соответствии с договором участия в долевом строительстве от 16.05.2014 года (л.д. 16-18).

Оплата по данному договору произведена за счет денежных средств Воротниковой О.В., Воротниковым Д.М. в сумме 94000 рублей за счет собственных средств и кредитных средств в сумме 3000000 рублей, полученных по кредитному договору от 17.12.2014 года №, заключенному Воротниковым Д.М. с ПАО «ххх».

В судебном заседании установлено и не оспаривалось ответчиком, что застройщиком было допущено неисполнение обязательства по передаче объекта долевого строительства в срок, превышающий установленный договором срок передачи такого объекта, что свидетельствует о возникновении у истцов права на расторжение договора долевого участия в строительстве.

05.04.2016 года в адрес БУ «АЖС» Воротниковой О.В., Воротниковым Д.М. направлено заявление об отказе от исполнения договора № от 16.05.2014 года, в котором заявлено требование о возврате денежных средств в сумме 2118 480 рублей, уплаченных по договору участия в долевом строительстве, выплате убытков в виде разницы в ценах договора уступки требования (цессии) № от 17.12.2014 года и договором № участия в долевом строительстве от 16.05.2014 года в размере 975 520 рублей, процентов за пользование денежными средствами в размере 935 238 рублей 30 копеек, процентов, уплаченных по кредитному договору в размере 440 830 рублей 66 копеек, компенсации морального вреда в размере 20000 рублей.

Доказательства выплаты денежных средств Воротниковой О.В., Воротникову Д.М. суду не представлены, в связи с чем, суд находит обоснованными требованиями истцов о взыскании с БУ «АЖС» денежных средств в размере 2118 480 рублей, уплаченных по договору участия в долевом строительстве.

Как было указано выше, застройщик в случае расторжения договора обязан вернуть участнику не только денежные средства, уплаченные им в счет цены договора, а также уплатить проценты на эту сумму за пользование указанными денежными средствами.

Размер процентов за пользование денежными средствами за период с 17.12.2014 года (дата оплаты потребителями цены квартиры) по 04.07.2016 года (дата, заявленная истцами) составляет 1011 362 рубля 35 копеек при следующем расчете: 2118 480 х 10,5%/300 х 682 дня х 2 (с 1 января 2016 года значение ставки рефинансирования Банка России приравнивается к значению ключевой ставки Банка России, определенному на соответствующую дату, с 14.06.2016 г. размер ключевой ставки составляет 10,5%).

В соответствии со ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Статьей 10 Федерального закона "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" предусмотрено, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по договору сторона, не исполнившая своих обязательств или ненадлежаще исполнившая свои обязательства, обязана уплатить другой стороне предусмотренные настоящим Федеральным законом и указанным договором неустойки (штрафы, пени) и возместить в полном объеме причиненные убытки сверх неустойки.

Оценивая требования истцом о взыскании убытков в виде разницы в ценах договора участия в долевом строительстве № от 16.05.2014 года и рыночной стоимостью квартиры в размере 856520 рублей, суд учитывает следующее.

Истцы приобрели спорную квартиру у Фонда «Жилище» за 3094 000 рублей. Таким образом, для них цена вступления в правоотношения долевого участия в строительстве составила именно указанную сумму. Следовательно, убытки следует рассчитывать, как разницу между ценой аналогичной квартиры в настоящее время (2975 000 рублей – рыночная стоимость, определенная отчетом ООО «ххх» от 09.06.2016 года) и ценой, оплаченной истцом при заключении договора уступки права на получение квартиры по договору долевого участия (3094000 рублей – 2975 000 рублей).

Приведённый расчет свидетельствует, что в настоящее время стоимость аналогичной квартиры по сравнению со стоимостью квартиры, оплаченной истцом при заключении договора уступки права на получение квартиры по договору долевого участия, не увеличилась, а напротив, составляет меньшую величину, в связи с чем, оснований для удовлетворения требований в указанной части не имеется.

Согласно справке ПАО «ххх» от 04.07.2016 года Воротниковым Д.М. за период действия кредитного договора № от 24.12.2014 года с 24.12.2014 года по 01.07.2016 года уплачены проценты в размере 491978 рублей 84 копейки.

Как следует из п. 4.1 данного договора, кредит предоставлен Воротникову Д.М. на строительство и приобретение прав на оформление в собственность объекта недвижимости (квартиры № площадью 72,8 кв.м. с учетом балконов и лоджий), находящегося по адресу: жилищный комплекс «ххх» квартал ххх в Ленинском АО, г. Омска, жилой дом №, путем оплаты по договору приобретения.

Судом установлено, что отказ от исполнения договора участия в долевом строительстве от 16.05.2014 года вызван недобросовестным поведением ответчика, в результате чего Воротников Д.М. понес убытки в виде оплаты процентов за пользование кредитом, подлежащие взысканию с ответчика в силу положений статьи 15 ГК РФ и статьи 10 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 214-ФЗ.

Воротниковым Д.М. взят кредит для приобретения квартиры, которая застройщиком, несмотря на соответствующие обязательства по заключенному им договору, в установленный срок истцу передана не была, что послужило основанием для расторжения данного договора, учитывая взаимосвязь заключенных истцом договоров, суд полагает правильным вывод о том, что уплаченные проценты в размере 491 978 рублей 84 копейки за пользование кредитом, являются убытками истца и подлежат взысканию с ответчика БУ «АЖС».

В соответствии со ст. 15 Закона РФ от 07.02.1992 года № 2300-1 «О защите прав потребителей», ст. 151 ГК РФ моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами РФ, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда. Компенсация морального вреда осуществляется независимо от возмещения имущественного вреда и понесенных потребителем убытков.

В силу п. 45 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012 г. № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей», при решении судом вопроса о компенсации потребителю морального вреда достаточным условием для удовлетворения иска является установленный факт нарушения прав потребителя.

Определяя размер компенсации морального вреда суд учитывает степень вины ответчика и объем его фактического участия в правоотношениях по строительству жилого дома, имущественное положение ответчика, являющегося некоммерческой организацией, характер допущенного нарушения прав потребителя, принцип разумности и справедливости, суд считает возможным взыскать с ответчика компенсацию морального вреда в размере 20000 рублей в пользу истцов Воротникова Д.М., Воротниковой О.В., в равных долях.

Согласно п. 6 ст. 13 Закона Российской Федерации «О защите прав потребителей» при удовлетворении судом требований потребителя в связи с нарушением его прав, установленных данным законом, которые не были удовлетворены в добровольном порядке продавцом (исполнителем, изготовителем, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером), суд взыскивает с ответчика штраф независимо от того, заявлялось ли такое требование.

Если с заявлением в защиту прав потребителя выступают общественные объединения потребителей (их ассоциации, союзы) или органы местного самоуправления, пятьдесят процентов суммы взысканного штрафа перечисляются указанным объединениям (их ассоциациям, союзам) или органам.

С учетом названного положения также подлежат удовлетворению требования о взыскании с Бюджетного учреждения Омской области «Агентство жилищного строительства Омской области» штрафа в размере 50% от взысканных судом сумм исходя из следующего расчета: 2118 480 рублей (денежные средства, уплаченные по договору № участия в долевом строительстве от 16.05.2014 года) + составляет 1011 362 рубля 35 копеек (проценты за пользование денежными средствами за период с 17.12.2014 года по 04.07.2016 года) + 491978 рублей 84 копейки (убытки в виде процентов, уплаченных по кредитному договору) + 20 000 рублей (компенсация морального вреда): 2 = 1821 090 рублей 59 копеек, что составит 50% от взысканных судом сумм.

Таким образом, 50% от указанной суммы – 910545 рублей 29 копеек подлежит взысканию в пользу истцов Воротникова Д.М., Воротниковой О.В. в равных долях, и 50% также в сумме 910545 рублей 29 копеек - в пользу МООП «Общество защиты прав потребителей в сфере строительства».

Применительно к положениям ст. 98 ГПК РФ с Бюджетного учреждения Омской области «Агентство жилищного строительства Омской области» также подлежат взысканию в пользу истцов Воротникова Д.М., Воротниковой О.В. расходы по оплате услуг нотариуса в размере 1700 рублей, расходы по получению справки о выплаченных процентах в размере 1000 рублей.

В соответствии со ст. 103 ГПК РФ суд также считает необходимым взыскать с ответчика БУОО «Агентство жилищного строительства Омской области» в бюджет города Омска государственную пошлину в размере 26610 рублей 91 копейка (26310 рублей 91 копейка – по требованиям имущественного характера + 300 рублей по требованиям о взыскании компенсации морального вреда).

Руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ "░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░" ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░» - ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ 16.05.2014 ░░░░ ░ ░░░░░ 2118480 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 17.12.2014 ░░░░ ░░ 04.07.2016 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1011 362 ░░░░░ 35 ░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 491 978 ░░░░░░ 84 ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20 000 ░░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 910 545 ░░░░░░ 29 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1000 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1700 ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 4555066 (░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ 48 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 910 545 ░░░░░░ 29 ░░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 29 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ – ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 26610 (░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 91 ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░

░░░

░░░