Решение по делу № 2-4906/2017 ~ М-4583/2017 от 22.09.2017

Дело № 2-4906/2017 г.

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

14 декабря 2017 года                                                       г. Калининград

ул. К. Леонова, д. 31

Центральный районный суд г. Калининграда в составе:

председательствующего судьи                   Мамичевой В.В.,

при секретаре                    Дружиной Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Газарян М.Р. к АО «Страховая группа «УралСиб», АО «Страховая Компания Опора», 3-и лица САО «ВСК», Присенин В.И. о взыскании доплаты страхового возмещения, неустойки, штрафа, убытков,

У С Т А Н О В И Л:

    Газарян М.Р. обратилась в суд с вышеуказанным иском к АО «Страховая группа «УралСиб», правопреемнику АО «Страховая Компания Опора», обосновав его тем, что в результате дорожно-транспортного происшествия, имевшего место в 13 часов 00 мин. < Дата > на < адрес >, принадлежащему ей автомобилю марки «< ИЗЪЯТО >», государственный регистрационный знак №, были причинены технические повреждения. Гражданская ответственность ее, как владельца транспортного средства, по полису ОСАГО серии ЕЕЕ № была застрахована в АО «Страховая группа «УралСиб». В установленный законом срок она обратилась в АО «Страховая группа «УралСиб» с заявлением о выплате страхового возмещения, предоставив необходимые документы. Страховщик оценил размер ущерба в сумме 11332 руб., что значительно ниже денежных затрат, необходимых для приведения автомобиля в состояние, в котором он находился до момента наступления страхового случая. < Дата > страховщик перечислил ей страховое возмещение в размере 11332 руб. Не согласившись с размером ущерба, определенным страховщиком, она обратилась в ООО "К" для проведения независимой оценки. Согласно заключению специалиста ООО "К" № от < Дата > стоимость восстановительного ремонта автомобиля «< ИЗЪЯТО >», государственный регистрационный знак №, с учетом износа составляет 27695 руб. 84 коп. Таким образом, разница в выплате составляет 16363 руб. 84 коп. < Дата > в АО «Страховая группа «УралСиб» была направлена претензия о доплате страхового возмещения. < Дата > ей был направлен ответ? согласно которому страховщик выполнил свои обязательства в полном объеме. В настоящее время процессуальным правопреемником АО «Страховая группа «УралСиб» является АО «Страховая Компания Опора». На основании изложенного, истец просит взыскать с АО «Страховая Компания Опора» доплату страхового возмещения в размере 16363 руб. 84 коп., расходы на проведение оценки в размере 5000 руб., штраф в размере 50%, неустойку в сумме 4000 руб. за каждый день просрочки исполнения обязательства, а именно, в размере 224000 руб.

    Определением суда от < Дата > АО «Страховая Компания Опора» привлечено к участию в деле в качестве соответчика.

    Определением суда от < Дата > к участию в деле в качестве 3-их лиц привлечены Присенин В.И., САО «ВСК».

    В судебном заседании истец Газарян М.Р. исковые требования поддержала. Пояснила, что претензию о доплате страхового возмещения она также направляла в АО «Страховая Компания Опора» < Дата >, согласно уведомлению, претензия вручена данному ответчику < Дата >, однако какой-либо ответ на претензию ей не направлялся.

Представитель ответчика АО «Страховая группа «УралСиб» в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом. Представил заявление о том, что АО «Страховая группа «УралСиб» является ненадлежащим ответчиком по данному делу, так как < Дата > между АО «Страховая группа «УралСиб» и АО «Страховая Компания Опора» был заключен договор о передаче страхового портфеля и подписан соответствующий акт приема-передачи страхового портфеля. В соответствии с условиями указанного договора АО «Страховая группа «УралСиб» передало, а АО «Страховая Компания Опора» приняло с < Дата > права и обязательства по заключенным ранее АО «Страховая группа «УралСиб» договорам страхования, включая обязательства по полису, на основании которого заявлен данный иск.

Представитель соответчика АО «Страховая компания Опора» в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, представил письменные возражения на иск, в которых просил в удовлетворении исковых требований отказать, полагая, что надлежащим ответчиком по делу является АО «Страховая группа «УралСиб». В случае удовлетворения иска просила применить ст.333 ГК РФ и уменьшить размер штрафных санкций.

3-и лица Присенин В.И., САО «ВСК» в суд не явились, извещены надлежащим образом.

    Выслушав истца, исследовав материалы настоящего дела, суд приходит к следующему.

    Как установлено в судебном заседании, < Дата > в 13 час. 00 мин. на < адрес > водитель автомобиля «< ИЗЪЯТО >», государственный регистрационный знак №, Присенин В.И. не обеспечил безопасность при движении и совершил столкновение с остановившимся в транспортном потоке автомобилем «< ИЗЪЯТО >», государственный регистрационный знак №, под управлением собственника – Газарян М.Р.

    Данные обстоятельства подтверждаются извещениями о дорожно-транспортном происшествии от < Дата >, оформленными без участия уполномоченных на то сотрудников полиции.

Согласно п.9.10 ПДД РФ водитель должен соблюдать такую дистанцию до движущегося впереди транспортного средства, которая позволила бы избежать столкновения.

Пунктом 10.1 ПДД РФ предусмотрено, что водитель должен вести транспортное средство со скоростью, не превышающей установленного ограничения, учитывая при этом интенсивность движения, особенности и состояние транспортного средства и груза, дорожные и метеорологические условия, в частности видимость в направлении движения. Скорость должна обеспечивать водителю возможность постоянного контроля за движением транспортного средства для выполнения требований Правил. При возникновении опасности для движения, которую водитель в состоянии обнаружить, он должен принять возможные меры к снижению скорости вплоть до остановки транспортного средства.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу, что виновником данного дорожно-транспортного происшествия является водитель Присенин В.И., нарушивший п.п.9.10, 10.1 ПДД РФ. Несоответствие действий водителя Присенина В.И. вышеуказанным пунктам Правил дорожного движения РФ находится в прямой причинно-следственной связи с рассматриваемым дорожно-транспортным происшествием.

Статьями 1064, 1079 ГК РФ предусмотрено, что вред, причиненный личности или имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред, лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине. Граждане, деятельность которых связана с повышенной опасностью для окружающих (использование транспортных средств), обязаны возместить вред, причиненный источником повышенной опасности, если не докажут, что вред возник вследствие непреодолимой силы или умысла потерпевшего. Обязанность возмещения вреда возлагается на гражданина, который владеет источником повышенной опасности на праве собственности либо на ином законном основании (по доверенности на право управления транспортным средством). Вред, причиненный в результате взаимодействия источников повышенной опасности их владельцам, возмещается на общих основаниях. Законом обязанность возмещения вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда.

В силу п.4 ст. 931 ГК РФ, ст.7, п.1 ст.12 ФЗ РФ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» в случае, когда ответственность за причинение вреда застрахована в силу того, что ее страхование обязательно, а также в других случаях, предусмотренных законом или договором страхования такой ответственности, лицо, в пользу которого считается заключенным договор страхования, вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда в пределах страховой суммы, установленной ФЗ РФ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», путем предъявления страховщику заявления о страховом возмещении или прямом возмещении убытков и документов, предусмотренных правилами

В соответствии с п.1 ст. 14.1 ФЗ РФ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» потерпевший предъявляет требование о возмещении вреда, причиненного его имуществу, страховщику, который застраховал гражданскую ответственность потерпевшего, в случае наличия одновременно следующих обстоятельств: а) в результате дорожно-транспортного происшествия вред причинен только транспортным средствам, указанным в подпункте "б" настоящего пункта; б) дорожно-транспортное происшествие произошло в результате взаимодействия (столкновения) двух транспортных средств (включая транспортные средства с прицепами к ним), гражданская ответственность владельцев которых застрахована в соответствии с настоящим Федеральным законом.

В соответствии с ч.1, ч.2, ч.3, ч.8 ст.11.1 ФЗ РФ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» оформление документов о дорожно-транспортном происшествии без участия уполномоченных на то сотрудников полиции осуществляется в порядке, установленном Банком России, в случае наличия одновременно следующих обстоятельств:

а) в результате дорожно-транспортного происшествия вред причинен только транспортным средствам, указанным в подпункте "б" настоящего пункта;

б) дорожно-транспортное происшествие произошло в результате взаимодействия (столкновения) двух транспортных средств (включая транспортные средства с прицепами к ним), гражданская ответственность владельцев которых застрахована в соответствии с настоящим Федеральным законом;

в) обстоятельства причинения вреда в связи с повреждением транспортных средств в результате дорожно-транспортного происшествия, характер и перечень видимых повреждений транспортных средств не вызывают разногласий участников дорожно-транспортного происшествия и зафиксированы в извещении о дорожно-транспортном происшествии, бланк которого заполнен водителями причастных к дорожно-транспортному происшествию транспортных средств в соответствии с правилами обязательного страхования.

В случае оформления документов о дорожно-транспортном происшествии без участия уполномоченных на то сотрудников полиции бланк извещения о дорожно-транспортном происшествии, заполненный в двух экземплярах водителями причастных к дорожно-транспортному происшествию транспортных средств, направляется этими водителями страховщикам, застраховавшим их гражданскую ответственность, в течение пяти рабочих дней со дня дорожно-транспортного происшествия. Потерпевший направляет страховщику, застраховавшему его гражданскую ответственность, свой экземпляр совместно заполненного бланка извещения о дорожно-транспортном происшествии вместе с заявлением о прямом возмещении убытков.

В случае оформления документов о дорожно-транспортном происшествии без участия уполномоченных на то сотрудников полиции размер страхового возмещения, причитающегося потерпевшему в счет возмещения вреда, причиненного его транспортному средству, не может превышать 50 тысяч рублей.

Потерпевший, которому осуществлено страховое возмещение на основании настоящей статьи, не вправе предъявлять страховщику дополнительные требования о возмещении вреда, причиненного его транспортному средству в результате дорожно-транспортного происшествия, документы о котором оформлены в соответствии с настоящей статьей.

    Гражданская ответственность владельца транспортного средства «Субару», государственный регистрационный знак №, Присенина В.И. на момент дорожно-транспортного происшествия была застрахована в САО «ВСК» по полису ОСАГО серии ЕЕЕ №. Гражданская ответственность Газарян М.Р. на момент происшествия была застрахована по полису ОСАГО серии ЕЕЕ № в АО «Страховая группа «УралСиб».

< Дата > Газарян М.Р. обратилась в АО «Страховая группа «УралСиб» через представителя в г. Калининграде Б.В.В. с заявлением о выплате страхового возмещения в порядке прямого урегулирования убытка, приложив все необходимые для выплаты документы.

По направлению страховщика автомобиль был осмотрен ООО "Л" < Дата >, о чем составлен акт осмотра.

Согласно представленной суду ответчиком расчетной части к экспертному заключению № ООО "Р" стоимость восстановительного ремонта автомобиля «< ИЗЪЯТО >», государственный регистрационный знак №, с учетом износа составляет 11332 руб.

< Дата > страховщиком АО «Страховая группа «УралСиб» был составлен акт о страховом возмещении на сумму 11332 руб. и в этот же день Газарян М.Р. направлено уведомление о приостановке рассмотрения заявления по причине некорректности банковских реквизитов.

< Дата > АО «Страховая группа «УралСиб» перечислило Газарян М.Р. страховое возмещение в размере 11332 руб., что подтверждается платежным поручением №.

Не согласившись с размером ущерба, Газарян М.Р. обратилась в ООО "К" для оценки размера ущерба.

Согласно заключению специалиста ООО "К" № от < Дата >, стоимость восстановительного ремонта автомобиля «< ИЗЪЯТО >», государственный регистрационный знак №, с учетом износа на дату ДТП составляет 27695 руб. 84 коп. Стоимость проведения оценки составила 5000 руб.

< Дата > Газарян М.Р. направила претензию в АО «Страховая группа «УралСиб», приложив вышеуказанное заключение специалиста и квитанцию об оплате проведения оценки, однако письмом от < Дата > в удовлетворении требований отказано.

< Дата > Газарян М.Р. направила претензию в АО «Страхования Компания Опора», которая была получена адресатом < Дата >, однако какой-либо ответ потерпевшей не направлялся.

Оценив представленные суду документы, определяющие стоимость восстановительного ремонта автомобиля истца, суд приходит к выводу, что наиболее правильным является заключение специалиста ООО "К".

Так, в частности, разница в заключениях специалистов возникла за счет разного количества взятых запасных частей, подлежащих замене, и, следовательно, за счет этого образовалась разница в стоимости запчастей, стоимости материалов и ремонтных и окрасочных работ. Специалист ООО "Р" необоснованно не включил в расчет облицовку заднего бампера и работы по ее замене, замок двери задка и работы по его снятию и установке, знак номерной задний и работы по его замене, а также работы по устранению перекоса проема багажника, снятию и установке усилителя заднего бампера, уплотнителя двери задка, надписи фирмы на двери задка, ремонту панели задка. Исходя из заключения специалиста ООО "К" все перечисленные запасные части и ремонтные и окрасочные работы относятся к рассматриваемому происшествию.

Таким образом, суд ставит под сомнение правильность расчета ООО "Р" и принимает во внимание при вынесении решения суда по делу заключение специалиста ООО "К"

С учетом изложенного, размер причиненного истцу ущерба составляет 27695 руб. 84 коп., следовательно, исковые требования Газарян М.Р. о доплате страхового возмещения в размере 16363 руб. 84 коп. являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

Определяя надлежащего ответчика по данному делу, суд приходит к выводу, что им является АО «Страховая компания Опора».

В соответствии со ст.26.1 Закона РФ от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" страховщик (за исключением общества взаимного страхования) может передать, а в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, обязан передать обязательства по договорам страхования (страховой портфель) одному страховщику или нескольким страховщикам (за исключением общества взаимного страхования), удовлетворяющим требованиям финансовой устойчивости и платежеспособности с учетом вновь принятых обязательств и имеющим лицензии на осуществление видов страхования, по которым передается страховой портфель (замена страховщика) (ч.1).

Согласно ч.2ст.26.1 вышеназванного Закона РФ, в состав передаваемого страхового портфеля включаются:

1) обязательства по договорам страхования, соответствующие сформированным страховым резервам;

2) активы, принимаемые для покрытия сформированных страховых резервов.

Страховщик, передающий страховой портфель, передает страховой портфель, сформированный на дату принятия решения о передаче страхового портфеля, в составе, указанном в пункте 2 настоящей статьи, включая обязательства по договорам страхования, действующим на дату принятия решения о передаче страхового портфеля, и договорам страхования, срок действия которых истек на дату принятия решения о передаче страхового портфеля, но обязательства по которым страховщиком не исполнены в полном объеме, вместе с правами требования уплаты страховых премий (страховых взносов) по указанным договорам страхования страховщику, принимающему страховой портфель. Обязательства по одному договору страхования могут быть переданы только одному страховщику (ч.4 ст.26.1 Закона РФ № 4015-1).

Передача страхового портфеля осуществляется на основании договора о передаче страхового портфеля, заключенного между страховщиком, передающим страховой портфель, и страховщиком, принимающим страховой портфель, а также акта приема-передачи страхового портфеля (ч.6 ст.26.1 Закона РФ № 4015-1).

После подписания акта приема-передачи страхового портфеля сообщение о завершении передачи страхового портфеля с указанием информации о страховщике, принявшем страховой портфель, и даты начала исполнения им обязательств по договорам страхования, включенным в переданный страховой портфель, должно быть:

1) размещено в течение трех рабочих дней на сайте страховщика, передавшего страховой портфель, и на сайте страховщика, принявшего страховой портфель, в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";

2) опубликовано в течение пятнадцати рабочих дней страховщиком, принявшим страховой портфель, в печатном органе, определенном органом страхового надзора, и двух периодических печатных изданиях, тираж каждого из которых составляет не менее чем десять тысяч экземпляров и которые распространяются на территории осуществления деятельности указанного страховщика (ч.13 ст.26.1 Закона РФ № 4015-1).

Со дня подписания акта приема-передачи страхового портфеля к страховщику, принимающему страховой портфель, переходят все права и обязанности по договорам страхования (ч.14 ст.26.1 Закона РФ № 4015-1).

Как установлено и подтверждается представленными суду документами, < Дата > на сайте АО «Страховая группа «УралСиб», на сайте ЦБ РФ, а также в газетах "К" выпуск №, в РГ (выпуск №), в газете "И" (выпуск №) было размещено уведомление о намерении передать страховой портфель Акционерному обществу «Страховая Компания Опора».

< Дата > между АО «Страховая группа «УралСиб» и АО «Страховая компания Опора» был заключен договор о передаче страхового портфеля и подписан соответствующий акт приема-передачи страхового портфеля.

В соответствии с условиями указанного договора АО «Страховая группа «УралСиб» передало, а АО «Страховая компания Опора» приняло с < Дата > права и обязанности по заключенным ранее АО «Страховая группа «УралСиб» договорам страхования, включая обязательства по полису ЕЕЕ № (страхователь – Газарян М.Р.).

< Дата > АО «Страховая компания Опора» сообщило в Российский Союз Автостраховщиков о том, что с < Дата > к Управляющей страховой организации перешли все права и обязанности по договорам обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, заключенным Страховщиком, по которым страхователями и выгодоприобретателями не было выражено в письменной форме своего отказа на замену страховщика до < Дата >, с < Дата > Управляющая страховая организация исполняет все обязательства по договорам обязательного страхования, включенным в переданный страховой портфель.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу, что после передачи страхового портфеля, то есть с < Дата >, АО «Страховая группа «УралСиб» перестало быть стороной по передаваемым договорам страхования, все права и обязанности по данным договорам, в том числе по вышеуказанному страховому полису, в соответствии с которым застрахована гражданская ответственность Газарян М.Р. как владельца транспортного средства, перешли АО «Страховая компания Опора».

Таким образом, с ответчика АО «Страховая компания Опора» в пользу истца подлежит взысканию доплата страхового возмещения в размере 16363 руб. 84 коп.

В удовлетворении исковых требований Газарян М.Р. к АО «Страховая группа «УралСиб» следует отказать в полном объеме.

Согласно ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с п.21 ст.12 ФЗ РФ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» в течение 20 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, со дня принятия к рассмотрению заявления потерпевшего о страховой выплате или прямом возмещении убытков и приложенных к нему документов, предусмотренных правилами обязательного страхования, страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему или выдать ему направление на ремонт транспортного средства с указанием срока ремонта либо направить потерпевшему мотивированный отказ в страховой выплате.

При несоблюдении срока осуществления страховой выплаты или возмещения причиненного вреда в натуре страховщик за каждый день просрочки уплачивает потерпевшему неустойку (пеню) в размере одного процента от определенного в соответствии с настоящим Федеральным законом размера страховой выплаты по виду причиненного вреда каждому потерпевшему.

С учетом изложенного, за период с < Дата > (после истечения 10-дневного срока рассмотрения претензии с момента ее получения) по < Дата > (дата вынесения решения) подлежит начислению неустойка в размере 28309 руб. 44 коп. (16363 руб. 84 коп. х 1% х 173 дня), которая подлежит взысканию с ответчика в пользу истца.

Оснований для применения ст.333 ГК РФ и уменьшения суммы неустойки суд не находит, поскольку ответчик не представил суду агрументированных доводов, подтверждающих несоразмерность суммы неустойки последствиям нарушения обязательства. Напротив, как установлено, несмотря на получение претензии Газарян М.Р., что подтверждается уведомлением, какого-либо ответа на данное требование ответчик АО «Страховая группа Опора» не направил.

В силу п.3 ст. 16.1 ФЗ РФ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» при удовлетворении судом требований потерпевшего - физического лица об осуществлении страховой выплаты суд взыскивает со страховщика за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего штраф в размере пятидесяти процентов от разницы между совокупным размером страховой выплаты, определенной судом, и размером страховой выплаты, осуществленной страховщиком в добровольном порядке.

С учетом изложенного, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию штраф в размере 8181 руб. 92 коп. (16363 руб. 84 коп. х 50%).

Оснований для снижения суммы штрафа в соответствии со ст.333 ГК РФ суд также не находит по вышеприведенным мотивам.

    В силу ст.15 ГК РФ с АО «Страховая компания опора» в пользу Газарян М.Р. подлежат взысканию расходы на проведение оценки в размере 5000 руб.

В силу ч.1 ст.103 ГПК РФ, поскольку при подаче иска истец, как потребитель, была освобождена от уплаты государственной пошлины, с ответчика АО «Страховая компания Опора» в доход местного бюджета подлежит взысканию государственная пошлина в размере 1690 руб. 19 коп.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 16363 (░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░) ░░░. 84 (░░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░., ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 8181 (░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░. 92 (░░░░░░░░░ ░░░) ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 5000 (░░░░ ░░░░░) ░░░., ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 28309 (░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░) ░░░. 44 (░░░░░ ░░░░░░) ░░░., ░ ░░░░░ 57855 (░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░. 20 (░░░░░░░░) ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1690 (░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░. 19 (░░░░░░░░░░░░) ░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░, ░ ░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 18.12.2017 ░.

    ░░░░░                                                                       ░.░. ░░░░░░░░