Судебный акт #1 (Определение) по делу № 2-820/2016 ~ М-581/2016 от 12.04.2016

Дело № 2(1)-820/2016 Копия:

О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

19 мая 2016 года город Кондрово

Дзержинский районный суд Калужской области в составе судьи Голубевой Е.Г., при секретаре Егоровой Е.В., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Публичного акционерного общества «Сбербанк России», в лице филиала Калужского отделения № 8608 ПАО Сбербанк, к Федорову Виталию Николаевичу о взыскании задолженности по кредитному договору,

У С Т А Н О В И Л :

Истец обратился в суд 12 апреля 2016 года с иском к ответчику, указав, что 06.08.2013 года заключил с ним кредитный договор № 1360064, по условиям которого выдал ему кредит в сумме 150000 рублей на срок 60 месяцев под 16,5% годовых; ответчик нарушает договорные обязательства, гашение кредита не производит, в результате чего образовалась задолженность, которую истец просил взыскать с ответчика по состоянию на 12.01.2016 года, в сумме – 166783 рубля 56 копеек, в том числе: неустойка на просроченные проценты – 11027 рублей 85 копеек, неустойка на просроченный основной долг - 8895 рублей 93 копейки, просроченные проценты – 19784 рубля 18 копеек, просроченный основной долг – 127075 рублей 60 копеек; кроме того, истец просил взыскать с ответчика расходы по оплате госпошлины 4 535 рублей 68 копеек.

Истец, надлежаще извещенный, в судебное заседание не явился, своего представителя в суд не направил, просил о рассмотрении дела в свое отсутствие,

представил ходатайство об утверждении мирового соглашения с ответчиком, на следующих условиях:

1. Ответчик признает задолженность по кредитному договору № 1360064 от 06 августа 2013 г. по состоянию на "19" мая 2016 г. в размере: 174 116,45 (Сто семьдесят четыре тысячи сто шестнадцать рублей 45 коп.), из которой:

·           просроченный основной долг 127 075,60 руб. (Сто двадцать семь тысяч семьдесят пять) рублей 60 копеек;

·           сумма просроченных процентов 27 117,07 руб. (Двадцать семь тысяч сто семнадцать) рублей 07 копеек;

·           неустойки в сумме 19 923,78 руб. (Девятнадцать тысяч девятьсот двадцать три) рубля 78 копеек;

1.1                 Госпошлина за подачу искового заявления в сумме 4 535,68 (четыре тысячи пятьсот тридцать пять рублей 68 коп.) будет погашена ответчиком не позднее 15 календарных дней с момента утверждения судом мирового соглашения.

2. Стороны прекращают данный судебный спор на основании ст.ст.39, 173 ГПК РФ в связи с заключением Сторонами настоящего Соглашения и согласия Ответчика осуществлять погашение признанной суммы долга. Данное соглашение не прекращает действующий кредитный договор № 1360064 от 06 августа 2013 г. Указанный Договор сохраняет свое действие с учетом условий, установленных настоящим Соглашением

3. Ответчики со дня утверждения настоящего Соглашения судом обязуется осуществлять погашение задолженности Банку в период с 06.06.2016 по 06.08.2019 по следующему графику: аннуитетный

№ п/п	Дата оплаты	Гашение кредита	Гашение процентов	Гашение отложенных процентов	Гашение неустоек признанной в дату реструктуризации	Сумма платежа	Остаток основного долга
1	06.06.2016	3 200,34	1 031,19	695,31	510,87	5 437,71	123 875,26
2	06.07.2016	2 556,17	1 675,36	695,31	510,87	5 437,71	121 319,09
3	06.08.2016	2 536,05	1 695,48	695,31	510,87	5 437,71	118 783,04
4	06.09.2016	2 571,49	1 660,04	695,31	510,87	5 437,71	116 211,55
5	06.10.2016	2 659,82	1 571,71	695,31	510,87	5 437,71	113 551,73
6	06.11.2016	2 644,60	1 586,93	695,31	510,87	5 437,71	110 907,13
7	06.12.2016	2 731,56	1 499,97	695,31	510,87	5 437,71	108 175,57
8	06.01.2017	2 718,93	1 512,60	695,31	510,87	5 437,71	105 456,64
9	06.02.2017	2 753,69	1 477,84	695,31	510,87	5 437,71	102 702,95
10	06.03.2017	2 931,56	1 299,97	695,31	510,87	5 437,71	99 771,39
11	06.04.2017	2 833,36	1 398,17	695,31	510,87	5 437,71	96 938,03
12	06.05.2017	2 916,89	1 314,64	695,31	510,87	5 437,71	94 021,14
13	06.06.2017	2 913,95	1 317,58	695,31	510,87	5 437,71	91 107,19
14	06.07.2017	2 995,97	1 235,56	695,31	510,87	5 437,71	88 111,22
15	06.08.2017	2 996,77	1 234,76	695,31	510,87	5 437,71	85 114,45
16	06.09.2017	3 038,76	1 192,77	695,31	510,87	5 437,71	82 075,69
17	06.10.2017	3 118,45	1 113,08	695,31	510,87	5 437,71	78 957,24
18	06.11.2017	3 125,05	1 106,48	695,31	510,87	5 437,71	75 832,19
19	06.12.2017	3 203,12	1 028,41	695,31	510,87	5 437,71	72 629,07
20	06.01.2018	3 213,73	1 017,80	695,31	510,87	5 437,71	69 415,34
21	06.02.2018	3 258,76	972,77	695,31	510,87	5 437,71	66 156,58
22	06.03.2018	3 394,15	837,38	695,31	510,87	5 437,71	62 762,43
23	06.04.2018	3 352,00	879,53	695,31	510,87	5 437,71	59 410,43
24	06.05.2018	3 425,83	805,70	695,31	510,87	5 437,71	55 984,60
25	06.06.2018	3 446,98	784,55	695,31	510,87	5 437,71	52 537,62
26	06.07.2018	3 519,03	712,50	695,31	510,87	5 437,71	49 018,59
27	06.08.2018	3 544,60	686,93	695,31	510,87	5 437,71	45 473,99
28	06.09.2018	3 594,27	637,26	695,31	510,87	5 437,71	41 879,72
29	06.10.2018	3 663,57	567,96	695,31	510,87	5 437,71	38 216,15
30	06.11.2018	3 695,98	535,55	695,31	510,87	5 437,71	34 520,17
31	06.12.2018	3 763,38	468,15	695,31	510,87	5 437,71	30 756,79
32	06.01.2019	3 800,51	431,02	695,31	510,87	5 437,71	26 956,28
33	06.02.2019	3 853,77	377,76	695,31	510,87	5 437,71	23 102,51
34	06.03.2019	3 939,11	292,42	695,31	510,87	5 437,71	19 163,40
35	06.04.2019	3 962,98	268,55	695,31	510,87	5 437,71	15 200,42
36	06.05.2019	4 025,39	206,14	695,31	510,87	5 437,71	11 175,03
37	06.06.2019	4 074,93	156,60	695,31	510,87	5 437,71	7 100,10
38	06.07.2019	4 135,24	96,29	695,31	510,87	5 437,71	2 964,86
39	06.08.2019	2 964,86	41,55	695,29	510,72	4 212,42	0,00
	ИТОГО:	127 075,60	36 728,95	27 117,07	19 923,78	210 845,40

4. Датой оплаты денежных средств, перечисленных Ответчиком в счет погашения долга, считается дата их зачисления на корреспондентский счет Истца.

5. За пользование денежными средствами в размере суммы основного долга: 127 075,60 руб. (Сто двадцать семь тысяч семьдесят пять) рублей 60 копеек, Ответчик обязуется уплачивать Истцу проценты по ставке 16.5 % (Шестнадцать целых пять десятых) процентов годовых.

5.1.Проценты начисляются на сумму фактической задолженности, по основному долгу начиная с 20.05.2016 г., по дату полного погашения основного долга (включительно).

6. Уплата процентов производится ежемесячно в следующем порядке.

Первая дата уплаты процентов 06.06.2016 г., в эту дату проценты уплачиваются за период с 20.05.2016 г. по 06.06.2016 года (включительно).

В дальнейшем проценты уплачиваются ежемесячно «06» числа каждого календарного месяца за период с «07» числа предшествующего месяца (включительно) по «06» число текущего месяца (включительно).

7. Погашение задолженности по неустойкам за просроченные проценты, начисленные на дату заключения Соглашения, производится равными долями весь период действия мирового соглашения;

7.1.Погашение задолженности по неустойкам за просроченный основной долг, начисленным на дату заключения Соглашения, производится равными долями весь период действия мирового соглашения;

8. При несвоевременном перечислении платежа в погашение основного долга, указанного в п.1 Соглашения, и/или уплаты процентов, указанных в п.5 Соглашения, Ответчик уплачивает Истцу неустойку в размере 0.5 процентов от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки c даты вступления в законную силу определения суда об утверждении мирового соглашения по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

9. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ответчиком обязательств по настоящему мировому соглашению, в том числе, в случае возникновения просрочки уплаты суммы долга по графику платежей более чем на 5 календарных дней, Истец вправе обратиться в Дзержинский районный суд Калужской области с заявлением о получении исполнительного листа о взыскании с Ответчика всей оставшейся суммы долга, до истечения сроков, установленных графиком платежей, предусмотренных п.3 настоящего Соглашения.

10. Ответчик имеет право досрочно погасить всю задолженность, указанную в п.1 настоящего Соглашения.

11. Настоящее Соглашение вступает в силу с даты утверждения его Дзержинским районным судом Калужской области и действует до момента его полного исполнения.

12. Соглашение заключено в 3-х экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один экземпляр для Истца, один экземпляр для Ответчика, один экземпляр для приобщения к материалам судебного дела.

13. Последствия прекращения производства по делу, предусмотренные ст.221 ГПК РФ, сторонам разъяснены и понятны.

Ответчик Федоров В.Н., надлежаще извещенный, в судебное заседание не явился, представил ходатайство, в котором не возражал против заключения мирового соглашения с Истцом на предложенных условиях, просил о рассмотрении дела в его отсутствие.

Суд, исследовав материалы дела, пришел к следующим выводам.

В соответствии с пунктом 1 статьи 39 ГПК РФ стороны могут окончить дело мировым соглашением.

Исследовав представленное сторонами мировое соглашение, подписанное Истцом и Ответчиком, суд считает, что оно подлежит утверждению, поскольку не противоречит закону, не нарушает права и законные интересы других лиц.

Данное дело в соответствии со статьей 220 ГПК РФ подлежит прекращению.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 39, 220-221, 224-225 ГПК РФ, суд

О П Р Е Д Е Л И Л :

░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░», ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8608 ░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░:

1. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № 1360064 ░░ 06 ░░░░░░░ 2013 ░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░ "19" ░░░ 2016 ░. ░ ░░░░░░░: 174 116,45 (░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 45 ░░░.), ░░ ░░░░░░░:

·           ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ 127 075,60 ░░░. (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 60 ░░░░░░;

·           ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 27 117,07 ░░░. (░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 07 ░░░░░░;

·           ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 19 923,78 ░░░. (░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░ 78 ░░░░░░;

1.2                 ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 4 535,68 (░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ 68 ░░░.) ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 15 ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

2. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░.░░.39, 173 ░░░ ░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № 1360064 ░░ 06 ░░░░░░░ 2013 ░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░

3. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ 06.06.2016 ░░ 06.08.2019 ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░

№ ░/░	░░░░ ░░░░░░	░░░░░░░ ░░░░░░░	░░░░░░░ ░░░░░░░░░	░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░	░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░	░░░░░ ░░░░░░░	░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░
1	06.06.2016	3 200,34	1 031,19	695,31	510,87	5 437,71	123 875,26
2	06.07.2016	2 556,17	1 675,36	695,31	510,87	5 437,71	121 319,09
3	06.08.2016	2 536,05	1 695,48	695,31	510,87	5 437,71	118 783,04
4	06.09.2016	2 571,49	1 660,04	695,31	510,87	5 437,71	116 211,55
5	06.10.2016	2 659,82	1 571,71	695,31	510,87	5 437,71	113 551,73
6	06.11.2016	2 644,60	1 586,93	695,31	510,87	5 437,71	110 907,13
7	06.12.2016	2 731,56	1 499,97	695,31	510,87	5 437,71	108 175,57
8	06.01.2017	2 718,93	1 512,60	695,31	510,87	5 437,71	105 456,64
9	06.02.2017	2 753,69	1 477,84	695,31	510,87	5 437,71	102 702,95
10	06.03.2017	2 931,56	1 299,97	695,31	510,87	5 437,71	99 771,39
11	06.04.2017	2 833,36	1 398,17	695,31	510,87	5 437,71	96 938,03
12	06.05.2017	2 916,89	1 314,64	695,31	510,87	5 437,71	94 021,14
13	06.06.2017	2 913,95	1 317,58	695,31	510,87	5 437,71	91 107,19
14	06.07.2017	2 995,97	1 235,56	695,31	510,87	5 437,71	88 111,22
15	06.08.2017	2 996,77	1 234,76	695,31	510,87	5 437,71	85 114,45
16	06.09.2017	3 038,76	1 192,77	695,31	510,87	5 437,71	82 075,69
17	06.10.2017	3 118,45	1 113,08	695,31	510,87	5 437,71	78 957,24
18	06.11.2017	3 125,05	1 106,48	695,31	510,87	5 437,71	75 832,19
19	06.12.2017	3 203,12	1 028,41	695,31	510,87	5 437,71	72 629,07
20	06.01.2018	3 213,73	1 017,80	695,31	510,87	5 437,71	69 415,34
21	06.02.2018	3 258,76	972,77	695,31	510,87	5 437,71	66 156,58
22	06.03.2018	3 394,15	837,38	695,31	510,87	5 437,71	62 762,43
23	06.04.2018	3 352,00	879,53	695,31	510,87	5 437,71	59 410,43
24	06.05.2018	3 425,83	805,70	695,31	510,87	5 437,71	55 984,60
25	06.06.2018	3 446,98	784,55	695,31	510,87	5 437,71	52 537,62
26	06.07.2018	3 519,03	712,50	695,31	510,87	5 437,71	49 018,59
27	06.08.2018	3 544,60	686,93	695,31	510,87	5 437,71	45 473,99
28	06.09.2018	3 594,27	637,26	695,31	510,87	5 437,71	41 879,72
29	06.10.2018	3 663,57	567,96	695,31	510,87	5 437,71	38 216,15
30	06.11.2018	3 695,98	535,55	695,31	510,87	5 437,71	34 520,17
31	06.12.2018	3 763,38	468,15	695,31	510,87	5 437,71	30 756,79
32	06.01.2019	3 800,51	431,02	695,31	510,87	5 437,71	26 956,28
33	06.02.2019	3 853,77	377,76	695,31	510,87	5 437,71	23 102,51
34	06.03.2019	3 939,11	292,42	695,31	510,87	5 437,71	19 163,40
35	06.04.2019	3 962,98	268,55	695,31	510,87	5 437,71	15 200,42
36	06.05.2019	4 025,39	206,14	695,31	510,87	5 437,71	11 175,03
37	06.06.2019	4 074,93	156,60	695,31	510,87	5 437,71	7 100,10
38	06.07.2019	4 135,24	96,29	695,31	510,87	5 437,71	2 964,86
39	06.08.2019	2 964,86	41,55	695,29	510,72	4 212,42	0,00
	░░░░░:	127 075,60	36 728,95	27 117,07	19 923,78	210 845,40

4. ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░.

5. ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░: 127 075,60 ░░░. (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 60 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 16.5 % (░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░

5.1. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ 20.05.2016 ░., ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░).

6. ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ 06.06.2016 ░., ░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 20.05.2016 ░. ░░ 06.06.2016 ░░░░ (░░░░░░░░░░░░).

░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «06» ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ «07» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░) ░░ «06» ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░).

7. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

7.1. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

8. ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░.1 ░░░░░░░░░░, ░/░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░.5 ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 0.5 ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ c ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░).

9. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░ 5 ░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.3 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

10. ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░.1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

11. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

12. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ 3-░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░.

13. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░.221 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 ░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░: ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░ ░░░░░: ░░░░░ ░.░.░░░░░░░░