Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-181/2013 от 17.09.2013

Дело № 1-181/13.

            ПРИГОВОР

        ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Калач.                                                                                                        «03» октября 2013 года.

              Судья Калачеевского районного суда Воронежской области Маликов Ю.Н.,

              при секретаре Постригань О.В.,

               с участием государственного обвинителя прокуратуры

               Калачеевского района Воронежской области Лукинова М.Ю.,

               подсудимых Матягина И.В., Ткачевой Н.Н.,

               защитника Хвостиковой Н.А., представившей удостоверение № и ордер №,

               защитника Мирошниченко Н.Н., представившей удостоверение № и ордер №,

               потерпевших ФИО1, ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке в помещении суда, материалы уголовного дела в отношении Матягина Игоря Витальевича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, <данные изъяты>, не судимого,

- обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159.1 ч. 2 УК РФ, ст. 325 ч. 2 УК РФ;

Ткачевой Натальи Николаевны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, <данные изъяты>, не судимой,

- обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст. 159.1 ч. 2 УК РФ;

                                                                          УСТАНОВИЛ:

            Матягин И.В. и Ткачева Н.Н. совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах:

             В ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, примерно около 12 часов 00 минут, Матягин И.В., находясь на свалке бытовых отходов, расположенной вблизи <адрес>, обнаружил светокопию паспорта личности № выданного ДД.ММ.ГГГГ ОВД Калачеевского района Воронежской области на имя ФИО3 В это время у Матягина И.В. возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, с использованием найденной вышеуказанной светокопии паспорта. Продолжая свои преступные действия, Матягин И.В., осознавая невозможность совершения преступления без привлечения к этому соучастника, вступил в преступный сговор на хищение чужого имущества с Ткачевой Н.Н. путем внесения паспортных данных ФИО3 при оформлении кредита. Последняя, понимая общественно - опасный характер своих действий, приняла предложение Матягина И.В. Реализуя свои преступные намерения, в этот же день, примерно около 15 часов 00 минут Ткачева Н.Н. приобрела в магазине «<данные изъяты>» расположенном на <адрес> заявление-анкету для оформления кредитной карты. Действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, Ткачева Н.Н., по указанию Матягина И.В., в этот же день в дневное время, примерно около 17 часов 00 минут, находясь по адресу: <адрес> внесла в заявление-анкету заведомо ложные сведения о клиенте, а именно: «ФИО3 паспорт <данные изъяты>» содержащиеся в светокопии паспорта, указав местом фактического проживания ФИО3 адрес своей регистрации: «<адрес>», дающие право на заключение кредитного договора с последующим получением кредитной карты. На следующий день Матягин И.В. отправил по средствам почтовой связи вышеуказанную анкету. Введенные таким образом в заблуждение сотрудники <данные изъяты> заключили договор № о выпуске и обслуживании кредитной карты от ДД.ММ.ГГГГ. В результате чего Матягин И.В. и Ткачева Н.Н. обманным путем завладели кредитной картой <данные изъяты> с лимитом задолженности 45000 рублей. Действуя в продолжении преступных намерений, Матягин И.В. ДД.ММ.ГГГГ обналичил денежные средства, находящиеся на кредитной карте через банкомат №, расположенный на <адрес> в сумме 40700 рублей, причинив <данные изъяты> материальный ущерб на сумму 40700 рублей.

          Кроме этого, Матягин И.В. совершил похищение у гражданина паспорта, при следующих обстоятельствах:

          В ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Матягин И.В., находясь в доме по адресу: <адрес>, обнаружил в тумбочке, находящейся в зале дома, два паспорта граждан РФ. В это время у Матягина И.В. возник умысел на хищение паспортов. Осуществляя свои преступные намерения, Матягин И.В., тайно, из корыстных побуждений, путем свободного доступа, похитил паспорт <данные изъяты> принадлежащий ФИО2, паспорт <данные изъяты> принадлежащий ФИО1 Завладев похищенным, Матягин И.В. скрылся с места совершения преступления.

          В судебном заседании подсудимый Матягин И.В. свою вину в инкриминируемых ему преступлениях признал в полном объеме, при этом воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ отказался от дачи показаний, согласно оглашенных с согласия сторон показаний данных им в ходе предварительного расследовании он пояснил, что в настоящий момент он официально нигде не работает и живет за счет временного заработка. В ДД.ММ.ГГГГ точной даты он не помнит, он совместно со своей сожительницей Ткачевой Н.Н. и ее братом ФИО4 на автомобиле ВАЗ 2105, поехали на свалку бытовых отходов которая находится вблизи с <адрес>. На свалке он увидел кучу макулатуры, в которой он нашел светокопии паспортов граждан РФ. Практически все копии были испорчены, среди них он нашел одну не испорченную светокопию паспорта на имя ФИО3. В это время он предложил Ткачевой Н.Н., оформить по указанной копии паспорта кредит в банке <данные изъяты>, Ткачева Н.Н. согласилась с его предложением. После этого, в тот же день, в магазине «<данные изъяты>» расположенном в здании ресторана «<данные изъяты>» было приобретено заявление-анкета. Приехав домой он сказал Ткачевой Н.Н. чтобы она заполнила заявление-анкету, так как ее почерк лучше. Ткачева Н.Н. стала заполнять заявление-анкету и вносить в неё паспортные данные ФИО3, при этом присутствовал ФИО5, который отговаривал их от совершения преступления. Но они не стали его слушать. В анкету Ткачева Н.Н. внесла данные ФИО3 и указала номер телефона №, которой он в тот момент пользовался. В анкете Ткачева Н.Н. указала адрес фактического проживания ФИО3: Воронежская <адрес>, то есть адрес ее прописки. Данный адрес Ткачева Н.Н. указала для того чтобы их никто не нашел, так как они там не проживали. У него была еще сим карта «Билайн», номер которой он также указывал в анкете, но номер он сейчас уже не помнит. Затем он по почте отправил анкету в банк и указал кодовое слово на активацию а именно фамилию своей матери «Трушникова» число, месяц и год ее рождения, карту он оформил на сумму 50000 рублей. Через некоторое время примерно в ДД.ММ.ГГГГ ему на мобильный телефон пришло смс сообщение из банка «<данные изъяты>», о том что кредит оформлен и нужно активировать карту. Он по мобильному телефону № активировал карту, после чего поехал и забрал её из почтового ящика по адресу: <адрес>. После этого он поехал к банкомату, который расположен по <адрес> около банка и там снял с кредитной карты деньги. Затем он приехал домой, 5000 рублей он отдал своей сожительницы на личные расходы, а остальные день он забрал с собой и уехал устраиваться на работу в <адрес> где данные деньги потратил на свои личные нужды и платил за съем жилья. /л.д. 122-123 т. 2/

В ДД.ММ.ГГГГ, его сожительница Ткачева Н.Н. попросила его сходить к его родственникам которые проживают по адресу: Воронежская <адрес>, ему надо было забрать антенну, как он понял её у них купила Ткачева Н.Н. После чего он взяв с собой сына Ткачевой Н.Н. ФИО11, пошел в дом который расположен по указанному адресу. Зайдя в дом и сказав ФИО1, что он пришел за антенной. ФИО1 вышел во двор домовладения и начал её снимать, а он остался в доме. Получилось так, что он остался в доме один. В одной из комнат дома в тумбочке у которой был открыт ящик он увидел лежащие документы. Он решил взять указанные документы для того чтобы их в последствии использовать на взятие кредита. Пока в доме никого не было, он взял два паспорта личности и положил их в карман. Затем он забрал антенну и пошел домой. Паспорта он оставил дома. Затем он уехал в <адрес> и вернулся спустя несколько дней. Через некоторое время от Ткачевой Н.Н. он узнал, что ее родственники обратились с заявлением в полицию о пропаже документов, так же Ткачева Н.Н. сообщила ему, что один паспорт она отдала своей матери ФИО10 для того чтобы она отдала своей сестре, а второй паспорт она выдала сотрудникам полиции. В паспорте на имя ФИО1 находилось пенсионное страховое свидетельство. Паспорт на имя ФИО1 он хотел переделать на свое имя, от данной мысли он в последствии отказался./л.д. 144-147 т. 2/

       В судебном заседании подсудимая Ткачева Н.Н. свою вину в инкриминируемом ей преступлении признала в полном объеме, от дачи показаний в судебном заседании отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, согласно оглашенных с согласия сторон показаний в ходе предварительного расследования она поясняла, что у нее имеется трое несовершеннолетних детей. На протяжении последних 8 лет она сожительствовала с Матягиным И.В. У Матягина И.В. нет гражданства РФ и гражданства, какого либо другого государства. В ДД.ММ.ГГГГ, точной даты она не помнит, в дневное время, она вместе с Матягиным И.В. и ее братом ФИО5, на принадлежащем ей автомобиле, поехала на свалку бытовых отходов, расположенную вблизи <адрес>, чтобы вывезти мусор. На свалке Матягин И.В. увидел кучу макулатуры. В данной куче Матягин И.В. нашел стопку световых копий паспортов личности граждан РФ. Большая часть копий была испорчена. Среди испорченных копий паспортов, Матягин И.В. нашел целую копию паспорта на имя ФИО3 и предложил ей оформить кредитную карту в банке «<данные изъяты>» на паспортные данные ФИО3, по времени это было примерно около 12 часов. Она согласилась с предложением Матягина И.В. и в этот же день, примерно около 15 часов, она купила заявление - анкету для оформления карты в магазине «<данные изъяты>», расположенном в здании ресторана «<данные изъяты>». Матягин в это время ждал ее в машине. Кредитную карту она и Матягин И.В. хотели оформить, для того чтобы с неё снять деньги на свои личные нужды. Приехав домой, Матягин И.В. сказал ей, что бы она заполнила заявление-анкету и указала в ней паспортные данные ФИО3, так как у неё более ровный почерк, чем у Матягина И.В. При этом так же присутствовал ФИО5, ФИО5 отговаривал её и Матягина И.В. оформлять кредит на другого человека и заполнять заявление-анкету, так как это противозаконно и говорил, что их все равно найдут. Она понимала, что совершает преступление, вместе с Матягиным И.В., и что за это ей грозит привлечение к уголовной ответственности. Она не стала слушать ФИО5, так как Матягин И.В. сказал, что все будет в порядке и их все равно никто не найдет и своей рукой заполнила анкету. По времени это было примерно около 17 часов. Анкету она заполняла в доме № по <адрес>. В анкету она внесла данные паспорта ФИО3 и указала избирательный номер сим - карты: №. Данная сим - карта оформлена на её имя, но пользовался ей Матягин И.В., так как у него нет паспорта личности гражданина РФ и он не мог приобрести себе сим - карту для мобильного телефона. В анкете она указала адрес фактического проживания ФИО3: <адрес>, т.е. адрес её регистрации. Данный адрес она указала для того, чтобы карта пришла именно туда, так как она и Матягин И.В. там не проживали в тот момент и там их найти не смогли бы. После заполнения анкеты, Матягин И.В. неоднократно звонил со своего мобильного телефона в вышеуказанный банк и от имени ФИО3 отвечал на вопросы оператора банка. Согласовав оформление кредитной карты в банке по мобильному телефону, Матягин И.В. по почте отправил заявление-анкету в банк. Сотрудникам банка Матягин И.В. указал кодовое слово, а именно фамилию своей матери «Трушникова» и число, месяц и год её рождения. Карту он оформил на сумму около 50000 рублей. Примерно спустя неделю, около 10 часов она вместе с Матягиным И.В. находилась дома. В это время на мобильный телефон Матягина И.В. с абонентским номером, о котором она говорила выше, пришло смс - сообщение в котором была информация о том, что кредит одобрен и необходимо активировать кредитную карту. Матягин И.В. со своего мобильного телефона активировал карту, указав кодовое слово, и уехал забирать карту из почтового ящика. Вернулся он примерно через несколько часов и пояснил, что деньги с карты он снял. 5000 рублей он передал ей, а остальные денежные средства оставил себе и пояснил, что уедет с деньгами в <адрес>, чтобы снять квартиру для их дальнейшего проживания и будет искать в <адрес> работу. Переданные ей деньги в сумме 5000 рублей она потратила на собственные нужды и нужды детей. Как распорядился деньгами Матягин И.В. ей не известно. Спустя примерно месяц, она вместе с детьми, приехала в <адрес> к Матягину И.В. где они проживали в каком - то вагончике. Так как условия проживания были плохие, примерно через несколько недель она с детьми уехала домой, а Матягин И.В. остался. Данный кредит, который она и Матягин И.В. оформили, погашать его они не собирались, кроме этого, если бы они хотели погашать кредит она бы его взяла на себя, так как у нее есть такая возможность, в связи с тем, что она получает детское пособие и алименты. Матягин И.В. официально нигде не работал, но подрабатывал случайными заработками периодически и ему платили за эти заработки, если бы он хотел то мог бы погашать кредит. /л.д. 75-78 т. 3/

        Подсудимая Ткачева Н.Н. по эпизоду обвинения по ст. 325 ч.2 УК РФ суду показала, что она проживает совместно с сожителем Матягиным И.В. В ДД.ММ.ГГГГ Матягин И.В. пошел к ее тете ФИО2, которая проживает по адресу: <адрес> для того чтобы забрать телевизионную антенну. Спустя около часа Матягин И.В. вернулся с антенной. Спустя какое - то время от ФИО2 ей стало известно, что у неё из дома пропали паспорта на имя ФИО2 и её сожителя ФИО1 Она начала подозревать, что Матягин И.В. мог похитить данные паспорта для оформления кредита в банке «<данные изъяты>», так как ранее он там оформлял кредит совместно с ней на светокопию паспорта ФИО3. Спустя неделю она решила оформить пособие на содержание детей и решила достать из шкафа необходимые документы. Открыв шкаф среди принадлежащих ей документов она обнаружила паспорта на имя ФИО2 и ФИО1 Она поинтересовалась у Матягина И.В. откуда у них указанные паспорта. Матягин И.В. пояснил, что он похитил данные паспорта из дома ФИО2 в то время когда ходил за антенной. Она сказала Матягину И.В., что нужно вернуть паспорта обратно, на что Матягин И.В. ей ответил, что этого делать нельзя, так как сотрудники полиции сразу же поймут, что кражу совершил он. Матягин И.В. передал ей оба паспорта и сказал, что бы она их надежно спрятала. Позже она передала паспорт на имя ФИО2, ФИО10 для того чтобы его та вернула, а паспорт ФИО1 остался дома.

              Вина подсудимых Матягина И.В., Ткачевой Н.Н. в содеянном полностью подтверждается доказательствами, исследованными в судебном заседании, а именно:

              - показаниями представителя потерпевшего ФИО6, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании с согласия сторон, который показал, что <данные изъяты> организует маркетинговые мероприятия, направленные на увеличение числа клиентов Банка, в том числе путем распространения писем информационного характера о Банке через подразделения ФГУП Почта России. При этом изготовление и рассылку таких писем в адрес потенциальных клиентов Банка осуществляют партнеры Банка среди своих клиентов, корреспондентов или лиц, предоставивших партнерам Банка свои персональные данные и давшие согласие на получение корреспонденции информационного характера, а также соответствующих определенным критериям, заданным Банком. Непосредственно Банк не располагает и не получает от своих партнеров какую-либо информацию об адресатах этих писем. Только в том случае, если потенциального клиента заинтересовал продукт Банка, предлагаемый его партнерами, потенциальный клиент непосредственно представляет свои данные в Банк. Банк на основании    внутренних    правил    и    положений    устанавливает    перечень документов и требований, на основании которых осуществляется заключение договора о выпуске и обслуживании кредитных карт. В том числе, после предоставления потенциальным клиентом данных, в Банке происходит предварительное одобрение возможности предоставления кредита на основании следующих параметров: 1) информации, позволяющей идентифицировать клиента, и проведения Банком идентификации клиента в соответствии с действующим законодательством РФ, 2) информации о социальном и имущественном положении клиента, его месте работы и тому подобное, предоставляемой клиентом в заявлении; 3) информации с места работы клиента (при необходимости); 4) информации из кредитных бюро при наличии согласия клиента. Обработка вышеуказанных документов и параметров осуществляется посредством автоматизированных процедур, реализованных в информационных системах Банка, по итогам которых выносится решение о заключения договора о выпуске и обслуживании кредитных карт. Процедура регламентирует порядок обработки обращений Клиентов по активации карты и включает в себя три этапа: 1) «Подготовка к активации карты» - на этом этапе происходит проверка условий, при которых активацию карты производить запрещено, а также проверка корректности определения номера телефона и необходимости перезванивать Клиенту на один из контактных номеров; 2) «Активация карты» -к этому этапу сотрудник переходит только, пройдя «Подготовку к активации» и убедившись в отсутствии условий, при которых карту активировать запрещено. Перед активацией карты, сотрудник проводит идентификацию клиента, которая включает в себя ряд вопросов на знание данных, указанных в заявлении - анкете. На этом этапе процедуры сотрудник производит активацию карты; 3) «Подключение услуг и генерация РIN-кода» - завершающий этап процедуры, к нему сотрудник переходит только, пройдя первые два этапа и убедившись в том, что карта уже активирована. Эта часть процедуры описывает порядок предложения дополнительных услуг после активации карты и предложения получения РIN-кода. Потенциальным и действующим клиентам, сообщается только информация в рамках имеющихся процедур и инструкций. Персональная информация о клиенте и его финансовой истории, сообщается только клиенту и только после его идентификации согласно инструкциям. В соответствии с вышеназванным Договором о выпуске и обслуживании кредитных карт Банка, действия Банка по выпуску кредитной карты являются акцептом оферты клиента. Оферта представляет собой подписанное Заявление - Анкету. Договор вступает в силу с момента активации кредитной карты. Активация кредитной карты производится сотрудниками центра обслуживания клиентов Банка после прохождения процедуры идентификации клиента. Банк, ознакомившись с полученной клиентской офертой, принимает решение об одобрении клиентской оферты. <данные изъяты> все необходимые сведения клиенте помещает в компьютерную программу, которая на основании скоринговой системы (системы оценки по определенным показателям клиента: пол, возраст, семейное положение, место работы, зарплата, и т.д.) одобряет клиенту ту или иную сумму кредита, без участия работников банка. Программа является собственностью банка и является коммерческой тайной. В программе отсутствует возможность вывода отчета о своей работе, то есть работники банка не могут извлечь из компьютера информацию, по каким именно критериям программа одобрила заявку. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>     (далее     -     Банк), поступила заявление - анкета от имени ФИО3 (далее -Клиент). Данной анкете в системе Банка был присвоен номер № (далее-Договор), при одобрении заявки на выпуск и обслуживания кредитной карты Банка данный номер становится номером кредитного договора. ДД.ММ.ГГГГ Банк выпустил кредитную карту (с тарифом 7.2) на имя ФИО3 срок действия кредитного договора изначально не определен, т.к. договор на выпуск и обслуживание кредитной карты является бессрочным и окончание договора зависит как от воли клиента, так и от воли банка. ДД.ММ.ГГГГ кредитная    карта была отправлена Клиенту письмом    с объявленной ценностью на адрес: Воронежская <адрес> (почтовый идентификатор письма №). ДД.ММ.ГГГГ Банк и ФИО3 заключили договор о выпуске и обслуживании кредитных карт, согласно которому последний получил от банка кредитную карту с лимитом задолженности 45 000 рублей. Датой заключения договора, является дата активации карты. Кредитная карта, была активирована Клиентом ДД.ММ.ГГГГ с номера: №. В дальнейшем по кредитной карте, были совершенны расходные операции, на общую сумму 40 700 рублей. Указанная сумма является суммой ущерба причиненного №. ДД.ММ.ГГГГ в связи с нарушения условий кредитования в банке, согласно п. 9 общих условий кредитования <данные изъяты> кредитный Договор был расторгнут. /л.д. 35-39 т. 1, 23-25 т. 2 /

         - показаниями потерпевшего ФИО1, который суду пояснил, что на протяжении последних 8 лет он проживает с сожительницей ФИО2 С ДД.ММ.ГГГГ он совместно с ФИО2 проживают по адресу: <адрес>. К ним в гости кроме родственников никто не ходит. К ним обычно приходит в гости Ткачева Н.Н. и ее сожитель ФИО13 Принадлежащие ему документы после переезда он хранил в тумбочке, которая находится в зале дома. Кроме принадлежащих ему документов там хранились документы, принадлежащие ФИО2, в том числе и принадлежащий ей паспорт. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 понадобился паспорт. ФИО2 посмотрела в тумбочку, где хранились документы и обнаружила, что принадлежащих им паспортов нет на месте, а признаки проникновения в дом отсутствовали. В ДД.ММ.ГГГГ он совместно с сожительницей ФИО2 приобрели спутниковую тарелку и установили ее. После того как они установили тарелку, то об этом узнала племянница ФИО2, Ткачева Н.Н. Спустя несколько дней после того как он и ФИО2 находились в гостях у Ткачевой Н.Н., то последняя обратилась к ним с просьбой продать старую антенну. ФИО2 согласилась и сказала, что продаст ее за 300 рублей. Ткачева Н.Н. сказала, что у них денег нет и она отдаст их чуть позже, а за антенной прейдет ее сожитель Матягин И.В. Спустя еще несколько дней в дневной время пришел Матягин И.В., он пришел не один с ним был сын Ткачевой Н.Н., Даниил. Матягин И.В. находился у них в доме около 20-30 минут, при этом он присел в прихожей комнаты у двери и начал с ним беседовать. Во время беседы он выходил на улицу для того чтобы снять антенну. Он отсутствовал в доме около 5-10 минут, а затем вернулся в дом, при этом вместе с ним в дом вошла и ФИО2 Затем Матягин И.В. и он вышли на улицу и продолжили снимать антенну. После того как антенна была снята Матягин И.В. ушел с Даниилом. Так же он добавил, что позднее он обнаружил, что вместе с паспортом пропало пенсионное страховое свидетельство на его имя, которое лежало в паспорте. Кроме этого в ДД.ММ.ГГГГ от ФИО2 ему стало известно о том, что её племянница Ткачевой Н.Н. ей рассказала, о том, что она нашла у себя дома паспорта, один из которых был на его имя, а второй на имя ФИО2 Так же Ткачева Н.Н. пояснила, что её сожитель Матягин И. В. сообщил ей, что он похитил данные паспорта из дома, в котором он проживает, в то время когда Матягин И.В. приходил за телевизионной антенной.

        - показаниями потерпевшей ФИО2, которая суду пояснила, что с ДД.ММ.ГГГГ она с сожителем ФИО1 переехала в <адрес>. К ним обычно в гости никто не ходит кроме родственников, несколько раз у них была, племянница Ткачева Н.Н. Свои документы в частности паспорт она всегда с момента переезда хранила в тумбочке, которая находится в зале. Кроме паспорта у них там хранился паспорт ФИО1 Ключей от дома у них всего два комплекта, один находится у нее, второй находится у ФИО1 Последний раз она видела свой паспорт ДД.ММ.ГГГГ, когда собиралась к стоматологу. Через некоторое время ДД.ММ.ГГГГ ей понадобился паспорт. Она посмотрела в тумбочку и обнаружила, что ее паспорта и паспорта на имя ФИО1 нет на месте. Признаков проникновения в дом она не видела. В ДД.ММ.ГГГГ она совместно с сожителем ФИО1 приобрели спутниковую тарелку и установили её. После того как они установили тарелку, то об этом узнала Ткачева Н.Н. Спустя несколько дней, после того как она и ФИО7 находились в гостях у Ткачевой Н.Н., то последняя обратилась к ним с просьбой продать старую антенну. Она согласилась и сказала, что продаст ее за 300 рублей. Ткачева Н.Н. сказала, что у них денег нет и она отдаст их чуть позже, а за антенной прейдет ее сожитель Матягин И.В. Спустя еще несколько дней в дневной время пришел Матягин И.В., он пришел не один с ним был сын Ткачевой Н.Н., ФИО11. Матягин И.В. находился у них в доме около 20-30 минут, при этом он присел в прихожей комнаты у двери и начал беседовать с ФИО1 Во время беседы она выходила во двор в туалет, а ФИО1 выходил на улицу для того чтобы снять антенну. Матягин И.В. оставался в доме. Спустя около 5-7 минут, она и ФИО1 вошли в дом. ФИО1 попросил Матягина И.В. помочь снять ему антенну. После того как они сняли антенну Матягин И.В. и Даниил ушли. Так же в ДД.ММ.ГГГГ от Ткачевой Н.Н. ей стало известно, что когда она открыла вещевой шкаф, который находился в доме, в котором на тот момент Ткачева Н.Н. проживала совместно с Матягиным И.В., она нашла два паспорта один из них был на её имя, а второй на имя ФИО1 Так же Ткачева Н.Н. пояснила ей, что она поинтересовалась у ФИО14 откуда в доме указанные паспорта, на что, он сообщил, что взял их у неё дома когда приходил за телевизионной антенной.

         - показаниями свидетеля ФИО3, который суду пояснил, что он проживает вместе с родителями: матерью ФИО15 и отцом ФИО16. В настоящее время он работает у ИП «ФИО8» в магазине «<данные изъяты>» грузчиком. По адресу: <адрес> он никогда не проживал и не был, кто проживает по данному адресу ему не известно. В банке «<данные изъяты>» он кредиты и кредитные карты никогда не получал, заявления, и анкеты в указанный банк он не направлял. У ИП «ФИО9» он никогда не работал и такой ему не известен, у него никогда не было в пользовании телефона с абонентским номером №. ДД.ММ.ГГГГ в ходе общения с сотрудниками полиции ему была предъявлена для обозрения копия заявления-анкеты от ДД.ММ.ГГГГ в банк «<данные изъяты>», данную анкету он не подписывал подпись и расшифровка ФИО, в данной анкете подделаны от его имени не известным ему лицом. В анкете правильно изложены только его паспортные данные, а адрес работы, фактического места жительства и контактные телефоны вымышленные. Кредитную карту банка «<данные изъяты>» он не получал, кто мог от его имени направить анкету в банк «<данные изъяты>», получить кредитную карту на его имя, и воспользоваться деньгами, находящимися на кредитной карте он не знает и предположений у него нет. Откуда постороннее лицо получило светокопию его паспорта, он не знает. Кредит он оформлял один раз в жизни в «<данные изъяты>» в <адрес> в ДД.ММ.ГГГГ. Также он брал в кредит бытовую технику в магазине «<данные изъяты>» на <адрес>, в ДД.ММ.ГГГГ, там он предоставлял светокопии паспорта.

        - показаниями свидетеля ФИО10, которая суду пояснила, что её дочь Ткачева Н.Н. совместно с детьми и сожителем Матягиным И.В. проживали по адресу: <адрес>. Матягин И.В. ДД.ММ.ГГГГ работал в <адрес>. Так же у неё имеется сестра ФИО2, которая проживает по адресу: <адрес>, совместно с сожителем ФИО1 В ДД.ММ.ГГГГ она пришла в гости к Ткачевой Н.Н. на <адрес>. Когда она находилась в гостях, то Ткачева Н.Н. передала ей паспорт на имя ФИО2 и попросила его ей передать. Она знала на тот момент, что у ФИО1 и ФИО2 были похищены паспорта. Она поинтересовалась у Ткачевой Н.Н. откуда у неё данный паспорт, на что та ответила, что указанный паспорт похитил Матягин И.В., когда ходил за антенной к ФИО2 и ФИО1.

        - показаниями свидетеля ФИО5, данными в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, который пояснил, что у него есть сестра Ткачева Н.Н., которая сожительствует с Матягиным И.В. на протяжении 8 лет. В ДД.ММ.ГГГГ, он по просьбе Ткачевой Н.Н. совместно с Матягиным И.В., на автомобиле принадлежащем Ткачевой Н.Н. поехали на свалку бытовых отходов, расположенную вблизи <адрес>, для того чтобы помочь им вывезти мусор. На свалке Матягин И.В. увидел кучу макулатуры. В указанной куче Матягин И.В. нашел стопку светокопий паспортов граждан РФ. Большая часть копий была испорчена. Матягин И.В. нашел целую светокопию паспорта на имя ФИО3 и предложил Ткачевой Н.Н. оформить кредитную карту в банке «<данные изъяты>» на паспортные данные ФИО3. Ткачева Н.Н. согласилась с предложением Матягина И.В. В тот же день возвращаясь со свалки Ткачева Н.Н. приобрела заявление-анкету для оформления карты в магазине «<данные изъяты>», расположенном в здании ресторана «<данные изъяты>». Приехав домой в его присутствии, Матягин И.В. сказал Ткачевой Н.Н., что бы она заполнила заявление анкету и указать в ней паспортные данные ФИО3. Матягин И.В. объяснил Ткачевой Н.Н. данную просьбу тем, что у нее более ровный почерк, чем у него. Он (ФИО5) стал отговаривать Ткачеву Н.Н. оформлять кредит и заполнять анкету, так как это противозаконно и пояснил, что их все равно найдут. Ткачева Н.Н. не стала его слушать так как Матягин И.В. уверил ее, что все будит в порядке и сотрудники полиции не смогут их вычислить. В анкету Ткачева Н.Н. внесла паспортные данные ФИО3 и указала номер телефона №. Указанным номером пользовался Матягин И.В. Ранее Ткачева Н.Н. поясняла ему, что у Матягина И.В. нет паспорта личности и он не может оформить себе сим карту, в связи с чем Ткачева Н.Н. оформила указанную сим карту на свое имя и передала ее Матягину И.В. В анкете в графе адрес фактического места жительства ФИО3, Ткачева Н.Н. указала адрес: <адрес>, то есть адрес регистрации Ткачевой Н.Н. Он считает, что Ткачева Н.Н. указала указанный адрес для того чтобы карта пришла именно туда. После заполнения Ткачевой Н.Н. анкеты Матягин И.В. неоднократно звонил с мобильного телефона в указанный выше банк и от имени ФИО3 отвечал на вопросы оператора банка. Согласовав оформление кредитной карты в банке по мобильному телефону, Матягин И.В. по почте отправил анкету в банк. Сотрудникам банка Матягин И.В. указал кодовое слово, а именно фамилию своей матери «Трушникова» и число месяц и год ее рождения. Спустя какое-то время в разговоре с Ткачевой Н.Н. ему стало известно, что Матягин И.В. активировал карту и снял с неё деньги. Так же Матягин И.В. передал деньги в сумме 5000 рублей Ткачевой Н.Н., а остальные деньги оставил себе пояснив Ткачевой Н.Н., что он поедет в <адрес> для того чтобы снять квартиру для их дальнейшего там проживания и работы. /л.д. 105-106 т. 1/

         - показаниями свидетеля ФИО12, который суду пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, по просьбе Матягина И.В. он приобрел на свое имя сим карту с номером №. После чего он передал данную сим карту Матягину И.В. и он стал ею пользоваться. У Матягина И.В. в ДД.ММ.ГГГГ он ремонтировал принадлежащий ему автомобиль. Ремонт производился в домовладении по адресу: <адрес>.

         - показаниями свидетеля ФИО11, данными в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, который пояснил, что в ДД.ММ.ГГГГ во второй половине дня Матягин И.В. предложил ему сходить к ФИО1 и ФИО2, которые проживают на <адрес>, для того чтобы забрать телевизионную антенну. Он согласился с предложением Матягина И.В., после чего они пошли к указанным людям. Когда они пришли к ФИО1 и ФИО2, то он в последствии остался играться во дворе, а Матягин И.В. пошел в дом. Матягин И.В. длительное время находился в доме, когда он вышел из дома с ФИО1, он спросил у Матягина И.В. почему он так долго, на что он ответил, что он сидел на стуле в доме. /л.д. 249-250 т. 1/

          Вина подсудимых Матягина И.В. и Ткачевой Н.Н. в содеянном, также подтверждается материалами уголовного дела:

        - заявлением председателя правления <данные изъяты>, в котором он сообщил, что ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> и ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р. зарегистрированным по адресу: Воронежская <адрес> заключен договор № о выпуске и обслуживании кредитных карт. После осуществления расходных операции по карте, денежные средства в счет погашения задолженности на счет банка не поступало /л.д. 17 т. 1 /;

        - справкой о транзакции по договору № согласно которой ДД.ММ.ГГГГ со счета по указанному договору снята сумма денег в размере 40 700 рублей. /л.д. 8 т. 1/;

        - справкой о контактных данных клиента по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО3 имеет номер мобильного телефона №, зарегистрирован по адресу: <адрес>. /л.д. 18 т. 1/;

       - справкой о размере задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, которая подтверждает, что у клиента ФИО3 имеется задолженность по договору о выпуске и обслуживании кредитных карт №. /л.д. 19 т. 1 /;

        - справкой <данные изъяты>, согласно которой, кредитной картой <данные изъяты> можно воспользоваться в банкоматах <данные изъяты>./л.д. 89 т. 2/;

        - протоколом осмотра предметов (документов), в ходе которого осмотрены сведения о регистрации абонентских номеров №, №, сведения о местах нахождения во время совершения звонков по абонентскому номеру №, из <данные изъяты> и <данные изъяты>./л.д. 89-91 т. 1/;

        - протоколом выемки в ходе которого изъято заявление-анкета на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. от ДД.ММ.ГГГГ. /л.д. 28-29 т. 2/;

        -    протоколом осмотра предметов (документов), в ходе которого осмотрено заявление-анкета на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. от ДД.ММ.ГГГГ. /л.д. 30-34 т. 2/;

        - заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого рукописная запись «ФИО3», расположенная с левой стороны в нижней части заявления-анкеты на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Ткачевой Натальей Николаевной. Подпись, расположенная ниже слова «Подпись заявителя» с правой стороны в нижней части заявления-анкеты на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена Ткачевой Натальей Николаевной. /л.д. 71-75 т. 2/;

        - протоколом явки с повинной Ткачевой Н.Н., в ходе которого она сообщила, что в ДД.ММ.ГГГГ совместно с Матягиным И.В. поехали на свалку бытовых отходов, которая находится в районе <адрес>. На свалке Матягин И.В. нашел светокопию паспорта на имя ФИО3. Матягин И.В. предложил ей оформить кредит в банке «<данные изъяты>» по светокопии паспорта ФИО3. Дома она заполнила заявление-анкету которую приобрела в магазине «<данные изъяты>». Во время заполнения заявления-анкеты она внесла в неё номер мобильного телефона сим карты которая зарегистрирована на её имя. После чего заявление-анкета было отправлено по почте в банк. После одобрения банком кредита Матягин И.В. активировал кредитную карту и снял с неё денежные средства. Также она признала свою вину. Так же она сообщила, что в ходе написания явки с повинной со стороны сотрудников полиции на неё не оказывалось ни какого физического или психологического воздействия. /л.д. 124 т. 2/;

       - протоколом явки с повинной Матягина И.В., в ходе которого он сообщил, что в ДД.ММ.ГГГГ он совместно с Ткачевой Н.Н. заполнили анкету с ложными данными на основании которой они получили кредитную карту в банке «<данные изъяты>» с лимитом задолженности 46 000 рублей. Так же он признал вину полностью и сообщил, что явка с повинной написана им собственноручно без физического и морального воздействия со стороны сотрудников полиции. /л.д. 121 т.2/;

          - заявлением ФИО1 в котором он просит оказать содействие в поиске принадлежащего ему паспорта личности и паспорта личности ФИО2, которые пропали при не известных ему обстоятельствах из дома расположенного по адресу: <адрес> /л.д. 113т. 1/

         - протоколом осмотра места происшествия в ходе которого был осмотрен дом расположенный по адресу: <адрес> /л.д. 114-123 т. 1/

         - протоколом осмотра места происшествия в ходе которого осмотрен кабинет № <данные изъяты> расположенная по адресу: <адрес>, в ходе которого ФИО10 выдала паспорт <данные изъяты> на имя ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ г.р. /л.д. 187-188 т. 1 /;

         - протоколом выемки в ходе которого во дворе домовладения расположенного по адресу: <адрес>, Ткачева Н.Н. выдала паспорт <данные изъяты> на имя ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р., страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № на имя ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. /л.д. 206-207 т. 1/;

          - протоколом осмотра предметов (документов) в ходе которого осмотрены паспорт <данные изъяты> на имя ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт <данные изъяты> на имя ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р., страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № на имя ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р./л.д. 9-14 т. 2/;

       - протоколом явки с повинной Матягина И.В., в ходе которого он сообщил, что в один из дней февраля 2013 года в дневное время он пришел снять телевизионную антенну у родственников его сожительницы проживающих по адресу: <адрес>. В последствии он воспользовавшись отсутствием хозяев он похитил паспорта граждан РФ на имя ФИО2 и ФИО1 и страховое свидетельство. Свою вину в совершенном им преступлении он признал полностью. Так же он сообщил, что со стороны сотрудников полиции на него ни физического ни психологического воздействия. /л.д.135 т. 2/;

                  Государственный обвинитель Лукинов М.Ю. просит суд квалифицировать действия подсудимых Матягина И.В. и Ткачевой Н.Н. в соответствии с предъявленным обвинением.

              Суд находит, что действия подсудимого Матягина И.В. правильно квалифицированны стороной обвинения по эпизоду обвинения от одного из дней мая 2012 г. по ст. 159.1 ч. 2 УК РФ, так как он совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

           - действия подсудимого Матягина И.В. правильно квалифицированы стороной обвинения по эпизоду от одного из дней начала февраля 2013 года по ст. 325 ч.2 УК РФ, так как он совершил похищение у гражданина паспорта.

             Суд находит, что действия подсудимой Ткачевой Н.Н. правильно квалифицированны стороной обвинения по эпизоду обвинения от одного из дней мая 2012 г. по ст. 159.1 ч. 2 УК РФ, так как она совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

                С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности суд не усматривает оснований для изменения категории преступлений, совершенных Матягиным И.В. и Ткачевой Н.Н. на менее тяжкую.

                       Принимая во внимание: характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого Матягина И.В., который не судим, характеризуется по месту жительства положительно, вину признал, причиненный ущерб не возмещен, <данные изъяты>, суд учитывает мнение потерпевших ФИО1, ФИО2, которые просят суд строго подсудимого не наказывать.

              В качестве обстоятельств смягчающих наказание подсудимому: суд усматривает - явку с повинной.

              В качестве обстоятельств отягчающих наказание подсудимому: суд усматривает - особо активную роль в совершении преступления.

                     Принимая во внимание: характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимой Ткачевой Н.Н., которая не судима, характеризуется по месту жительства положительно, в содеянном чистосердечно раскаивается, причиненный ущерб не    возмещен, <данные изъяты>, суд учитывает мнение потерпевших ФИО1, ФИО2, которые просят суд строго подсудимую не наказывать.

              В качестве обстоятельств смягчающих наказание подсудимой: суд усматривает - наличие малолетних детей, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

              Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, суд не усматривает.

              Гражданский иск по уголовному делу не заявлен.

                  Учитывая данные о личности подсудимого Матягина И.В., суд считает необходимым назначить ему наказание в виде лишения свободы.

                 Учитывая данные о личности подсудимой Ткачевой Н.Н. суд считает необходимым назначить ей наказание в виде денежного штрафа в соответствии со ст.46 УК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307 - 309 УПК РФ, суд,

ПРИГОВОРИЛ:

              Признать Матягина Игоря Витальевича виновным по эпизоду от одного из дней ДД.ММ.ГГГГ в совершении преступления, предусмотренного ст. 159.1 ч. 2 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 5(Пяти) месяцев лишения свободы, без ограничения свободы.

              Признать Матягина Игоря Витальевича виновным по эпизоду от одного из дней ДД.ММ.ГГГГ в совершении преступления, предусмотренного ст. 325 ч. 2 УК РФ, и назначить ему наказание в виде денежного штрафа в размере 5 000(Пяти тысяч) рублей.

                  На основании ст. 69 ч. 2 УК РФ, путем поглощения менее строгого наказания более строгим определить Матягину Игорю Витальевичу окончательную меру наказания в виде 5(Пяти) месяцев лишения свободы, без ограничения свободы, с отбыванием наказания в колонии-поселении.

             Срок отбытия наказания Матягину Игорю Витальевичу исчислять с ДД.ММ.ГГГГ, засчитав в срок отбытия наказания время нахождения его под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, (в порядке меры пресечения и задержания).

              Меру пресечения Матягину Игорю Витальевичу оставить без изменения - содержание под стражей.

              Признать Ткачеву Наталью Николаевну виновной по эпизоду от одного из дней ДД.ММ.ГГГГ в совершении преступления, предусмотренного ст. 159.1 ч. 2 УК РФ, и назначить ей наказание в виде денежного штрафа в размере 5 000(Пяти тысяч) рублей.

              Меру пресечения Ткачевой Наталье Николаевне - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, - отменить.

             Вещественные доказательства по уголовному делу:

         - сведения о регистрации абонентских номеров №, №, сведения о местах нахождения во время совершения звонков по абонентскому номеру №, из <данные изъяты> и <данные изъяты>, хранить в материалах уголовного дела;

       - паспорт <данные изъяты> на имя ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ г.р. паспорт <данные изъяты> на имя ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р., страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № на имя ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. хранящиеся при материалах уголовного дела, вернуть по принадлежности ФИО2, ФИО1;

      - заявление-анкета на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. от ДД.ММ.ГГГГ, хранящаяся при материалах уголовного дела, хранить в материалах уголовного дела.

                 Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Воронежский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения.

             В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также пользоваться услугами защитника.

                   Судья:                                                                                                            /Маликов Ю.Н./.