Решение по делу № 2-4/2013 (2-5/2012; 2-176/2011;) от 28.03.2011

Дело №2-4/2013                                                                                                                                

                                                                         РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

ДД.ММ.ГГГГ п.Вурнары

                Чувашской Республики

Вурнарский районный суд Чувашской Республики в составе:

председательствующего судьи Филиппова О.А.,

при секретаре Барышниковой И.В.,

с участием ответчика Ефимовой И.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении районного суда гражданское дело

по иску ОАО «Сбербанк России» в лице Канашского отделения № к ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», Ефимову <данные изъяты>, Ефимовой <данные изъяты>, Ефимову <данные изъяты> в части об обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

ОАО «Сбербанк России» в лице Канашского отделения № (Акционерный коммерческий Сберегательный банк РФ до переименования) ДД.ММ.ГГГГ обратилось в суд с иском к ООО <данные изъяты>», ООО <данные изъяты>», ФИО1, ФИО2, ФИО3 о досрочном взыскании в солидарном порядке ссудной задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ: по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты>, в том числе срочный основной долг- <данные изъяты> рублей, срочные проценты- <данные изъяты>, просроченный основной долг- <данные изъяты> рублей, просроченные проценты- <данные изъяты>, неустойку на основной долг- <данные изъяты>, неустойку на просроченные проценты- <данные изъяты>, срочную плату за обслуживание кредита- <данные изъяты>, просроченную плату за обслуживание кредита- <данные изъяты>, неустойку на просроченную плату за обслуживание кредита- <данные изъяты>; по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты>, в том числе: срочный основной долг- <данные изъяты> рублей, срочные проценты- <данные изъяты>, просроченный основной долг- <данные изъяты>, просроченные проценты- <данные изъяты> неустойку на основной долг- <данные изъяты>, неустойку на просроченные проценты- <данные изъяты>,срочную плату за обслуживание кредита- <данные изъяты>, просроченную плату за обслуживание кредита- <данные изъяты>, просроченную плату за обслуживание кредита <данные изъяты>, неустойку на просроченную плату за обслуживание кредита -<данные изъяты>; об обращении взыскания на заложенное имущество стоимостью <данные изъяты> рублей: на магазин-кафе, принадлежащий Ефимовой И.В., расположенный по адресу: <адрес>; земельный участок, принадлежащий Ефимовой И.В., расположенный по адресу: <адрес>; основные средства, принадлежащие ООО <данные изъяты> в том числе: витрину среднетемпературную «ГАММА 1500», инвентарный №, витрину морозильную «ГАММА 1500», инвентарный №, прилавок холодильный «ГАММА 1500 М», инвентарный №, витрину кондитерскую «ГАММА 1350 К», инвентарный №, витрину среднетемпературную «ГАММА 1800», инвентарный №, прилавок холодильный «ГАММА 1500», инвентарный №, холодильник- витрину «МИР-154», инвентарный №, холодильник-витрину «МИР-154», инвентарный №, морозильник «Каравелл-306», инвентарный №, морозильник «Каравелл-306», инвентарный №, витрину холодильную «ГАММА 1500», инвентарный №, витрину холодильную «ГАММА 1500», инвентарный №, прилавок холодильный «ГАММА 1350 К», инвентарный №; легковой автомобиль <данные изъяты>» с регистрационным номером «<данные изъяты>», принадлежащий Ефимову А.А.; грузовой автомобиль <данные изъяты>» с регистрационным номером «<данные изъяты>», принадлежащий Ефимовой И.В.; основные средства (транспортные средства), принадлежащие ООО <данные изъяты>», в том числе: автомобиль «<данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, с государственным регистрационным номером «<данные изъяты>», прицеп «<данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, с государственным регистрационным номером «<данные изъяты>»; основные средства (производственное оборудование), принадлежащие ООО «<данные изъяты> в том числе: линию «Рифей-05», инвентарный №, матрицу, инвентарный №, матрицу, инвентарный №, экструзионную машину, инвентарный №, экструзионную машину, инвентарный №, пресс-форму для изготовления черепицы «Римская», инвентарный №, пресс-форму для изготовления черепицы «Римская», инвентарный №, пресс-форму для изготовления конькового элемента «Простой», инвентарный №, пресс-форму для изготовления конькового элемента «Простой», инвентарный №, термошнекосмесительную машину, инвентарный №, термошнекосмесительную машину, инвентарный №, пресс гидравлический вертикального типа с баками, инвентарный №, пресс гидравлический вертикального типа с баками, инвентарный №, пресс-форму для изготовления тротуарной плитки «Копыто», инвентарный №, пресс-форму для изготовления тротуарной плитки «Волна», инвентарный №; имущество, принадлежащее ООО <данные изъяты>», в том числе: экскаватор-погрузчик «<данные изъяты> на базе трактора <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, с государственным регистрационным номером <данные изъяты>», тягач грузовой «<данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, с государственным регистрационным номером «<данные изъяты> полуприцеп-рефрижератор «<данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, с государственным регистрационным номером «<данные изъяты> погрузчик «<данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, с государственным регистрационным номером <данные изъяты> тележку ручную гидравлическую «АС 25/115», ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, вязальные автоматы «AURORA 7C-12-1» в количестве 20 единиц, оверлок «JIK 6-388», инвентарный №, станок «ППМ-1М2», инвентарный №.

Исковые требования мотивированы тем, что банком ООО <данные изъяты>» (заемщику) был выдан кредит в сумме <данные изъяты> рублей: по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей, по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей. В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ заемщиком предоставлен залог имущества, в том числе: по договору ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ магазина-кафе, земельного участка, принадлежащих Ефимовой И.В. и расположенных адресу: <адрес>, залог основных средств по договору залога основных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащих ООО «<данные изъяты>»; залог автотранспорта по договору залога автотранспорта № от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащего Ефимову А.А.; залог автотранспорта по договору залога автотранспорта № от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащего Ефимовой И.В; поручительство физического лица Ефимовой И.В. согласно договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, поручительство физического лица Ефимова А.И. согласно договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, поручительство физического лица Ефимова А.А. согласно договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, поручительство ООО <данные изъяты>» согласно договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ. По договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ в качестве обеспечения своевременного и полного выполнения обязательств заемщик предоставил: залог основных средств по договору залога основных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащих ООО <данные изъяты>», залог автотранспорта по договору залога автотранспорта № от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащего Ефимову А.А.; залог автотранспорта по договору залога автотранспорта № от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащего Ефимовой И.В., залог основных средств (транспортных средств) по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащих ООО <данные изъяты>», залог основных средств (производственное оборудование) по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащих ООО <данные изъяты>», залог имущества по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащего ООО «<данные изъяты>», залог имущества по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащего ООО <данные изъяты>», поручительство Ефимова А.И. по договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, поручительство Ефимовой И.В. по договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, поручительство Ефимова А.А. по договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, поручительство ООО «<данные изъяты>». Условия, предусмотренные в договорах, по предоставлению кредитных средств со стороны банка выполнены. Суммы кредитов были перечислены на расчетный счет заемщика платежными поручениями. ООО <данные изъяты>» в период действия кредитных договоров не исполнялось обязательство по погашению кредита в установленные сроки, допущены нарушения условий кредитного договора: допускались случаи неоднократных просрочек по уплате платежей по основному долгу и процентам. Согласно условиям п.2.1 договоров поручительства поручители: ООО «<данные изъяты>», Ефимова И.В., Ефимов А.И., Ефимов А.А. несут вместе с заемщиком солидарную ответственность по кредитному договору по уплате основного долга, процентов, иных плат, комиссий и неустоек. В соответствии с п.2.3 договоров поручительства банк имеет право потребовать как от заемщика, так и от поручителя досрочного возврата всей суммы кредита, процентов за пользование кредитом, неустоек и других платежей по кредитному договору в случаях, предусмотренных кредитным договором.

Решением Вурнарского районного суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ иск удовлетворен частично, взыскана досрочно с ООО <данные изъяты> ООО «<данные изъяты>», Ефимовой И.В., Ефимова А.И., Ефимова А.А. в солидарном порядке в пользу Акционерного коммерческого Сберегательного банка РФ в лице Канашского отделения № ссудная задолженность: по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты>, в том числе: срочный основной долг- <данные изъяты> рублей, срочные проценты- <данные изъяты>, просроченный основной долг- <данные изъяты> рублей; просроченные проценты- <данные изъяты>; неустойка на основной долг- <данные изъяты>, неустойка на просроченные проценты- <данные изъяты>; по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты>, в том числе: срочный основной долг- <данные изъяты> рублей, срочные проценты- <данные изъяты>, просроченный основной долг- <данные изъяты>, просроченные проценты- <данные изъяты>, неустойка на основной долг- <данные изъяты>, неустойка на просроченные проценты- <данные изъяты>; солидарно расходы по уплате государственной пошлины в сумме <данные изъяты> рублей; обращено взыскание на вышеуказанное заложенное имущество, определив способ реализации заложенного имущества путем продажи с публичных торгов, уполномоченной залогодержателем организацией (л.д.32-42 т.3).

Определением Судебной коллегии по гражданским делам Верховного суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ решение Вурнарского районного суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ в части обращения взыскания на вышеуказанное заложенное имущество и определения способа реализации заложенного имущества путем продажи с публичных торгов уполномоченной залогодержателем организацией, отменено (л.д.70-77 т.3).

Определением Арбитражного суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «<данные изъяты> введена процедура наблюдения, решением Арбитражного суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден Кузнецов А.А. (л.д.184-186, 187-188 т.3, 55-59 т.4).

Ответчики Ефимова И.В., Ефимов А.А. являлись индивидуальными предпринимателями.

Определением Арбитражного суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ индивидуальный предприниматель Ефимова И.В. признана несостоятельным (банкротом), конкурсным управляющим имущества утвержден Кузнецов А.А., в отношении ее имущества введена процедура наблюдения. Определением Арбитражного суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России» в лице Канашского отделения № признано кредитором индивидуального предпринимателя Ефимовой И.В. на сумму <данные изъяты> рублей долга, данное требование включено в третью очередь реестра требований кредиторов должника, как обязательство, обеспеченное залогом имущества должника (магазин-кафе, земельный участок, грузовой автомобиль <данные изъяты>» с регистрационным номером «<данные изъяты>»), на сумму <данные изъяты>, в том числе <данные изъяты> долга, <данные изъяты> процентов за пользование кредитом, <данные изъяты> пени, <данные изъяты> рублей государственной пошлины, данное требование включено в третью очередь реестра требований кредиторов должника (л.д.64-65, 66-67, 68-70 т.4).

Определениями Арбитражного суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в отношении имущества индивидуального предпринимателя Ефимова А.А. введена процедура наблюдения, индивидуальный предприниматель Ефимов А.А. признан несостоятельным (банкротом), конкурсным управляющим имущества утвержден Кузнецов А.А. Определением Арбитражного суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России» в лице Канашского отделения № признано кредитором индивидуального предпринимателя Ефимова А.А. на сумму <данные изъяты> рублей долга, данное требование включено в третью очередь реестра требований кредиторов должника, как обязательство, обеспеченное залогом имущества должника (легковой автомобиль <данные изъяты>» с peгистрационным номером «<данные изъяты>»), на сумму <данные изъяты>, в том числе <данные изъяты> долга, <данные изъяты> процентов за пользование кредитом, <данные изъяты> пени, <данные изъяты> рублей государственной пошлины, данное требование включено в третью очередь реестра требований кредиторов должника (л.д.72-73, 74-75, 76, 77-78, 79-80 т.4).

Определениями Арбитражного суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ срок конкурсного производства в отношении имущества индивидуального предпринимателя Ефимова А.А. продлен до ДД.ММ.ГГГГ, в отношении индивидуального предпринимателя Ефимовой И.В.- до ДД.ММ.ГГГГ (л.д.71, 81 т.4).

ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесена запись о прекращении деятельности Ефимовой И.В. в качестве индивидуального предпринимателя в связи с признанием ее банкротом, ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесена запись о прекращении деятельности Ефимова А.А. в качестве индивидуального предпринимателя в связи с признанием его банкротом (л.д.49-50, 60-62 т.4).

           Определением Вурнарского районного суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ производство по делу в части обращения взыскания на заложенное имущество, принадлежащее непосредственно ООО «<данные изъяты>», по договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ: витрину среднетемпературную «ГАММА 1500», инвентарный №, витрину морозильную «ГАММА 1500», инвентарный №, прилавок холодильный «ГАММА 1500 М», инвентарный №, витрину кондитерскую «ГАММА 1350 К», инвентарный №, витрину среднетемпературную «ГАММА 1800», инвентарный №, прилавок холодильный «ГАММА 1500», инвентарный №, холодильник- витрину «МИР-154», инвентарный №, холодильник-витрину «МИР-154», инвентарный №, морозильник «Каравелл-306», инвентарный №, морозильник «Каравелл-306», инвентарный №, витрину холодильную «ГАММА 1500», инвентарный №, витрину холодильную «ГАММА 1500», инвентарный №, прилавок холодильный «ГАММА 1350 К», инвентарный №; автомобиль «<данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, с государственным регистрационным номером <данные изъяты> прицеп <данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, с государственным регистрационным номером <данные изъяты>», линию «Рифей-05», инвентарный №, матрицу, инвентарный №, матрицу, инвентарный №, экструзионную машину, инвентарный №, экструзионную машину, инвентарный №, пресс-форму для изготовления черепицы «Римская», инвентарный №, пресс-форму для изготовления черепицы «Римская», инвентарный №, пресс-форму для изготовления конькового элемента «Простой», инвентарный №, пресс-форму для изготовления конькового элемента «Простой», инвентарный №, термошнекосмесительную машину, инвентарный №, термошнекосмесительную машину, инвентарный №, пресс гидравлический вертикального типа с баками, инвентарный №, пресс гидравлический вертикального типа с баками, инвентарный №, пресс-форму для изготовления тротуарной плитки «Копыто», инвентарный №, пресс-форму для изготовления тротуарной плитки «Волна», инвентарный №, экскаватор-погрузчик «<данные изъяты> на базе трактора «<данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, с государственным регистрационным номером <данные изъяты>», тягач грузовой «<данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, с государственным регистрационным номером «<данные изъяты>», полуприцеп-рефрижератор <данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, с государственным регистрационным номером <данные изъяты> погрузчик <данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, с государственным регистрационным номером <данные изъяты> тележку ручную гидравлическую «АС 25/115», ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, вязальные автоматы «AURORA 7C-12-1» в количестве 20 единиц, оверлок «JIK 6-388», инвентарный №, станок «ППМ-1М2», инвентарный №, прекращено в соответствии со ст.ст.220 абз.2, 221 ГПК РФ (л.д.237-238 т.3).

          ДД.ММ.ГГГГ в судебном заседании принято уточнение ОАО «Сбербанк» России в лице Канашского отделения № искового заявления, в соответствии с которым истец просит обратить взыскание на: магазин-кафе, принадлежащий Ефимовой И.В., расположенный по адресу: <адрес>, указав начальную продажную стоимость в размере залоговой стоимости <данные изъяты> рублей, земельный участок, принадлежащий Ефимовой И.В., расположенный по адресу: <адрес>, указав начальную продажную стоимость в размере залоговой стоимости <данные изъяты> рублей, грузовой автомобиль «<данные изъяты>» с регистрационным номером «<данные изъяты>», принадлежащий Ефимовой И.В., указав начальную продажную стоимость в размере залоговой стоимости <данные изъяты> рублей, легковой автомобиль <данные изъяты>» с регистрационным номером <данные изъяты>», принадлежащий Ефимову А.А., указав начальную продажную стоимость в размере залоговой стоимости <данные изъяты> рублей.

         Определением Вурнарского районного суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ в в удовлетворении ходатайств конкурсного управляющего Кузнецов А.А. о прекращении производства по делу в части об обращении взыскания на заложенное имущество: принадлежащие Ефимовой И.В. магазин-кафе, земельный участок, расположенные по адресу: <адрес> грузовой автомобиль «<данные изъяты>» с регистрационным номером «<данные изъяты>», принадлежащий Ефимову А.А. легковой автомобиль <данные изъяты>» с регистрационным номером «<данные изъяты>», отказано (л.д.89-91 т.4).

         Представитель истца в судебное заседание не явился, представил заявление о рассмотрении дела без их участия, в котором также указал, что исковые требования поддерживает.

         В судебном заседании ответчик Ефимова И.В. исковые требования в части об обращении взыскания на принадлежащее ей имущество: магазин-кафе, земельный участок, грузовой автомобиль «<данные изъяты>» признала полностью, представив суду письменное заявление, в котором указала, что последствия признания иска, предусмотренные с.ст.173 ч.3, 198 ч.4 ГПК РФ ей понятны, пояснила, что с оценочной стоимостью и залоговой стоимостью ее заложенного имущества: магазина-кафе, земельного участка, грузового автомобиля согласна. К оценке заложенного имущества: магазина-кафе, земельного участка и грузового автомобиля у нее претензий нет, эти цены были указаны в договоре залога. Она согласна, что начальная продажная стоимость магазина-кафе при реализации составит <данные изъяты> рублей, начальная продажная стоимость земельного участка при реализации составит <данные изъяты> рублей, а грузового автомобиля- <данные изъяты> рублей. Конкурсное производство в отношении нее как индивидуального предпринимателя продолжается, магазин-кафе, земельный участок и грузовой автомобиль принадлежат ей как физическому лицу, в ходе конкурсного производства на торги не выставлены, на реализацию или кому- либо не переданы. К настоящему времени непогашенная задолженность по договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ составляет более <данные изъяты> рублей.

         Ответчик Ефимов А.А., надлежащим образом извещенный о месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, представил заявление о рассмотрении дела без его участии и согласии с иском.

В судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ ответчик Ефимов А.А. исковые требования признал и суду пояснил, что с оценочной и залоговой стоимостью заложенного имущества- принадлежащего ему легкового автомобиля, начальной продажной ценой автомобиля в сумме <данные изъяты> рублей согласен. Автомобиль принадлежит ему как физическому лицу, в ходе конкурсного производства никому не был передан и не реализован.

         Ответчик Ефимов А.И., надлежащим образом извещенный о месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, сведения об уважительных причинах неявки суду не представил.

        Ответчик- ООО «<данные изъяты>» ликвидировано вследствие банкротства (л.д.51-54 т.4).

        Представитель ответчика- ООО <данные изъяты>» и третье лицо- конкурный управляющий Кузнецов А.А., надлежащим образом извещенный о месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, сведения об уважительных причинах неявки суду не представил.

        Руководствуясь ст.167 ГПК РФ суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся в судебное заседание представителя истца, ответчиков: Ефимова А.А., Ефимова А.И., представителя ответчика- ООО <данные изъяты>» и третьего лица- конкурного управляющего Кузнецова А.А.

Выслушав доводы сторон, изучив материалы дела, суд пришел к следующему.

         В соответствии с п.1 ст.329 ГК РФ исполнение обязательства может также обеспечиваться неустойкой, поручительством и другими способами, предусмотренными законом или договором.

         Согласно ст.361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии со ст.323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга; кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников; солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

         В соответствии со ст.363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность; поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствии с п.1 ст.819 ГК РФ по кредитному договору заемщик обязан возвратить кредитору полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее в размере и на условиях, предусмотренных договором.

В соответствии со ст.348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства, за которые он отвечает.

         Согласно п.1 ст.349 ГК РФ требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда.

         В соответствии с п.1, 3 ст.350 ГК РФ реализация (продажа) заложенного движимого имущества, на которое в соответствии со ст.349 настоящего Кодекса обращено взыскание, осуществляется в порядке, установленном законом о залоге, если иное не предусмотрено законом. Начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется решением суда в случаях обращения взыскания на имущество в судебном порядке.

В соответствии со ст.28.1 Закона РФ №2872-1 от 29 мая 1992 года «О залоге» реализация (продажа) заложенного движимого имущества, на которое обращено взыскание на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов, проводимых в порядке, установленном законодательством Российской Федерации об исполнительном производстве; начальная продажная цена заложенного движимого имущества определяется решением суда в случаях обращения взыскания на движимое имущество в судебном порядке; если сумма, вырученная при реализации заложенного движимого имущества, недостаточна для покрытия требования залогодержателя, он имеет право (при отсутствии иного указания в законе или договоре) получить недостающую сумму из прочего имущества должника, не пользуясь преимуществом, основанным на залоге.

В силу п.2 ст.54 Федерального закона от 16.07.1998 года №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем суммы, подлежащие уплате залогодержателю из стоимости заложенного имущества; наименование, место нахождения, кадастровый номер или номер записи о праве в Едином реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним заложенного имущества, из стоимости которого удовлетворяются требования залогодержателя; способ и порядок реализации заложенного имущества, на которое обращается взыскание; начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора- самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Согласно ст.56 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с настоящим Федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным коммерческим Сберегательным банком РФ (кредитором) в лице заведующего Дополнительным офисом № Канашского отделения № и ООО «<данные изъяты>» в лице директора Ефимова А.И. (заемщиком) заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии №, по условиям которого кредитор принял на себя обязанность открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию для приобретения оборудования, автотранспортного средства на срок по ДД.ММ.ГГГГ, с лимитом в сумме <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ к данному договору заключены дополнительные соглашения соответственно №, №, № (л.д.11-13, 14, 15-16, 17т.1).

Из п.п.5.1.6, 5.1.7 договора № от ДД.ММ.ГГГГ (в ред. дополнительных соглашений № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ) следует, чтов качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств заемщик также предоставляет поручительство Ефимовой И.В., Ефимова А.А. (л.д.11-13, 14, 15-16, 17 т.1).

ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным коммерческим Сберегательным банком РФ в лице заведующего Дополнительным офисом № Канашского отделения № и поручителями: Ефимовой И.В., Ефимовым А.А. заключены договора поручительства соответственно №, №, подписанные кредитором и поручителями. ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ между банком и поручителями: Ефимовой И.В. к договору поручительства №, Ефимовым А.А. к договору поручительства № заключены дополнительные соглашения соответственно № и № (л.д.33-34, 35, 36, 41-42, 43, 44 т.1).

В п.п.1.1, 1.2, 1.2.1, 1.2.2, 1.2.7, 1.2.8, 1.2.9, 2.1, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 договоров (в редакции дополнительных соглашений № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ) поручительства Ефимовой И.В., Ефимова А.А. указано, что поручители обязуется отвечать за исполнение ООО <данные изъяты>» всех обязательств по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ; ознакомлены со всеми условиями кредитного договора и согласны отвечать за исполнение заемщиком его обязательств полностью, в том числе по условиям договора по сумме, сроку возврата кредита ДД.ММ.ГГГГ, процентной ставкой, целевому назначению кредита, порядком погашения кредита и уплаты процентов, неустойки; обязуются отвечать перед банком солидарно с заемщиком за исполнение обязательства по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, платы за открытие кредитной линии, платы за обслуживание кредита, платы за пользование лимитом кредитной линии, неустойки, возмещения судебных расходов по взысканию долга и других убытков банка; поручители не вправе без согласия банка односторонне отказаться от принятых на себя обязательств по договору или изменить его условия, не вправе выдвигать против требований банка какие- либо возражения, которые мог бы представить заемщик; поручительство вступает в силу с даты подписания договора и прекращается с прекращением всех обязательств заемщика по кредитному договору, либо после исполнения поручителем обязательств по договору, одностороннее расторжение поручителями договора не допускается (л.д.33-34, 35, 36, 41-42, 43, 44 т.1).

ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным коммерческим Сберегательным банком РФ (кредитором) в лице заведующего Дополнительным офисом № Канашского отделения № (кредитором) и ООО «<данные изъяты> в лице директора Ефимова А.И. (заемщиком) заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии №. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ к данному договору заключены дополнительные соглашения соответственно №, №, № (л.д.61-64, 65-66, 67, 68 т.1).

Из п.п.6.2.4.12, 6.2.4.13 договора № от ДД.ММ.ГГГГ (в ред. дополнительных соглашений № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ) следует, чтов качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств заемщик также предоставляет поручительство Ефимовой И.В., Ефимова А.А. (л.д.61-64, 65-66, 67, 68 т.1).

ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным коммерческим Сберегательным банком РФ в лице заведующего Дополнительным офисом № Канашского отделения № и поручителями Ефимовой И.В., Ефимовым А.А. заключены договора поручительства соответственно №, №, подписанные кредитором и поручителями. ДД.ММ.ГГГГ между банком и поручителями: Ефимовой И.В. к договору поручительства №, Ефимовым А.А. к договору поручительства № заключены дополнительные соглашения под № (л.д.105-16, 107, 108-109, 110 т.1).

В п.п.1.1, 1.2, 1.2.1, 1.2.2, 1.2.5, 1.2,6, 2.1, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 договоров (в редакции дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ) поручительства Ефимовой И.В., Ефимова А.А. указано, что поручители обязуется отвечать за исполнение ООО <данные изъяты>» всех обязательств по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ; ознакомлены со всеми условиями кредитного договора и согласны отвечать за исполнение заемщиком его обязательств полностью, в том числе по условиям договора по сумме, сроку возврата кредита, процентной ставкой, целевому назначению кредита, порядком погашения кредита и уплаты процентов, неустойки; платы за обслуживание кредита, обязуются отвечать перед банком солидарно с заемщиком за исполнение обязательства по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, неустойки, возмещения судебных расходов по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком своих обязательств по кредитному договору; поручители не вправе без согласия банка односторонне отказаться от принятых на себя обязательств по договору или изменить его условия, не вправе выдвигать против требований банка какие- либо возражения, которые мог бы представить заемщик; поручительство вступает в силу с даты подписания договора и прекращается с прекращением всех обязательств заемщика по кредитному договору, либо после исполнения поручителем обязательств по договору, одностороннее расторжение поручителями договора не допускается (л.д.105-16, 107, 108-109, 110 т.1).

ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным коммерческим Сберегательным банком РФ в лице заведующего Дополнительным офисом № Канашского отделения № (залогодержателем) и ответчиком Ефимовой И.В.(залогодателем) заключен договор залога автотранспорта №, согласно которому ответчик Ефимова И.В. в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств заемщика по договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ предоставила в залог грузовой автомобиль «<данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, модель, № двигателя: №, №, шасси №, кузов № отсутствует, цвет мурена, регистрационный знак <данные изъяты> оценочной стоимостью <данные изъяты> рублей, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей (л.д.58-60 т.1, 154 т.2).

          ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным коммерческим Сберегательным банком РФ в лице заведующего Дополнительным офисом № Канашского отделения № (залогодержателем) и ответчиком Ефимовым А.А. (залогодателем) заключен договор залога автотранспорта №, согласно которому ответчик Ефимов А.А. в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств заемщика по договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ предоставил в залог легковой автомобиль <данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, модель, № двигателя: № №, шасси № отсутствует, кузов №, цвет темно-малиновый, регистрационный знак «<данные изъяты>», паспорт транспортного средства серии «<данные изъяты> №, оценочной стоимостью <данные изъяты> рублей, залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей (л.д.55-57 т.1).

Согласно п.п.4.1, 4.2.1, 4.2.2.1, 4.2.3.1 указанных договоров залога обращение взыскания на предмет залога осуществляется в порядке, установленной действующим законодательством; в случае неисполнения исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору, залогодержатель вправе по своему усмотрению реализовать предмет залога, цена, по которой залогодержатель принимает в собственность предмет залога, определяется независимым оценщиком, привлекаемым залогодержателем без согласования с залогодателем, предмет залога может быть реализован залогодателем по своему усмотрению либо посредством продажи с торгов, начальная продажная цена определяется в соответствии с законодательством РФ.

ДД.ММ.ГГГГ между Акционерным коммерческим Сберегательным банком РФ в лице заведующего Дополнительным офисом № Канашского отделения № (залогодержателем) и ответчиком Ефимовой И.В. (залогодателем) заключен договор № об ипотеке, согласно п.п.1.2, 2.1 которого предметом залога в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств заемщика по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ являются магазин-кафе и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>. Договор ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован в Управлении Федеральной регистрационной службы по Чувашской Республике (л.д.18-21 т.1).

Согласно п.п.1.5, 1.6, 6.1 договора об ипотеке в соответствии с заключением ЗАО «Первая инвестиционно-строительная компания» от ДД.ММ.ГГГГ оценочная стоимость магазина-кафе составляет <данные изъяты> рублей, с учетом дисконта в размере 75% залоговая стоимость составляет <данные изъяты> рублей, оценочная стоимость земельного участка составляет <данные изъяты> рублей, с учетом дисконта в размере 75% залоговая стоимость составляет <данные изъяты> рублей; обращение взыскания на предмет залога осуществляется в порядке, установленной действующим законодательством.

           Собственником магазина-кафе, литера А, назначение торговое, площадь <данные изъяты> кв.м., инвентарный номер: №, кадастровый (или условный) номер объекта: №, право собственности зарегистрировано в Регистрационной палате Чувашской Республики ДД.ММ.ГГГГ, запись регистрации №, свидетельство о государственной регистрации права серии <данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, выданное Регистрационной палатой Чувашской Республики, земельного участка, назначение: земли населенных пунктов, общая площадь <данные изъяты> кв.м., инвентарный номер: №, кадастровый (или условный) номер объекта: №, право собственности зарегистрировано в Регистрационной палате Чувашской Республики ДД.ММ.ГГГГ, запись регистрации № свидетельство о государственной регистрации права серии <данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, выданное Регистрационной палатой Чувашской Республики, расположенных по адресу: <адрес>, является Ефимова И.В. (л.д.22-24, 138, 139, 140-152, 153, 154, 155, 156 т.1, 1, 2-7, 8, 9 т.2).

         Грузовой автомобиль «<данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, модель, № двигателя: №, №, шасси №, кузов № отсутствует, цвет мурена, регистрационный знак <данные изъяты> паспорт транспортного средства серии <данные изъяты> №, принадлежит на праве собственности Ефимовой И.В. (л.д.172-173 т.1).

         Легковой автомобиль <данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, модель, № двигателя: №, №, шасси № отсутствует, кузов №, цвет темно-малиновый, регистрационный знак «<данные изъяты>», паспорт транспортного средства серии <данные изъяты>» №, принадлежит на праве собственности Ефимову А.А. (л.д.170, 171 т.1).

Свои обязательства по погашению кредита и уплате процентов за пользование кредитом по договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» надлежащим образом не исполнило, в связи с чем истец правомерно потребовал от поручителей Ефимовой И.В. и Ефимова А.А. взыскания задолженности и обращения взыскания на заложенное имущество поручителей Ефимовой И.В., Ефимова А.А., поскольку условиями договоров такое право кредитору предоставлено. К настоящему времени, как следует из пояснений ответчика Ефимовой И.В., непогашенная задолженность по договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ даже с учетом реализации заложенного имущества, принадлежащего непосредственно ООО «<данные изъяты>», составляет более <данные изъяты> рублей.

В ходе рассмотрения дела в суде между истцом и ответчиками Ефимовой И.В., Ефимовым А.А. достигнуто соглашение о начальной продажной стоимости принадлежащего им имущества: магазина-кафе, земельного участка, грузового автомобиля «<данные изъяты>», легкового автомобиля «<данные изъяты>», ответчики Ефимова И.В., Ефимов А.А. согласны с начальной продажной стоимостью заложенного имущества: магазина-кафе, земельного участка, грузового автомобиля «<данные изъяты>, легкового автомобиля «<данные изъяты>», доказательств об иной стоимости указанного заложенного имущества сторонами суду не представлено. Поэтому начальная продажная стоимость заложенного имущества: магазина-кафе, земельного участка, в данном случае должна определяться исходя из их залоговой стоимости, указанной в договоре об ипотеке, договорах залога автотранспорта, а не в равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Согласно п.1 ч.1, ч.3 ст.22 ГПК РФ суды рассматривают и разрешают исковые дела с участием граждан, организаций, органов государственной власти, органов местного самоуправления о защите нарушенных или оспариваемых прав, свобод и законных интересов, по спорам, возникающим из гражданских, семейных, трудовых, жилищных, земельных, экологических и иных правоотношений. Суды рассматривают и разрешают дела, предусмотренные частями первой и второй настоящей статьи, за исключением экономических споров и других дел, отнесенных федеральным конституционным законом и федеральным законом к ведению арбитражных судов. Договора об ипотеке от ДД.ММ.ГГГГ и залога автотранспорта от ДД.ММ.ГГГГ с Ефимовой И.В. и Ефимовым А.А. заключены как с физическими лицами, хотя они одновременно являлись индивидуальными предпринимателями. Заключая данные договора, Ефимова И.В. и Ефимов А.А. по своей воле определили свой статус как граждан (физических лиц), а не как индивидуальных предпринимателей, обозначив тем самым отсутствие связи предметов ипотеки и залога автотранспорта с предпринимательской и иной экономической деятельностью. Магазин-кафе, земельный участок, грузовой автомобиль «<данные изъяты>» с регистрационным номером «<данные изъяты>» принадлежат Ефимовой И.В. как физическому лицу, легковой автомобиль <данные изъяты>» с регистрационным номером «<данные изъяты>» также принадлежит Ефимову А.А. как физическому лицу, а не как индивидуальному предпринимателю. По настоящему делу иск к Ефимовой И.В. и Ефимову А.А. предъявлен как к физическим лицам, а не как к индивидуальным предпринимателям, до введения Арбитражным судом Чувашской Республики процедуры наблюдения в отношении индивидуальных предпринимателей Ефимовой И.В., Ефимова А.А. и до признания их несостоятельными (банкротами). Таким образом, спор об обращении взыскания на принадлежащее им заложенное имущество: магазин-кафе, земельный участок, грузовой автомобиль <данные изъяты>», легковой автомобиль «<данные изъяты> вытекает из гражданско- правовых отношений. В рамках дела о банкротстве индивидуальных предпринимателей Ефимовой И.В. и Ефимова А.А. истцом не заявлялось требование об обращении взыскания на заложенное ими как физическими лицами имущество: магазин-кафе, земельный участок, грузовой автомобиль «<данные изъяты>», легковой автомобиль <данные изъяты>». Указанное имущество к настоящему времени на торги не выставлено, не реализовано, является собственностью физических лиц Ефимовой И.В. и Ефимова А.А.

При таких обстоятельствах исковые требования ОАО «Сбербанк России» в лице Канашского отделения № в части об обращении взыскания на заложенное имущество, принадлежащее ответчикам Ефимовой И.В., Ефимову А.А., подлежит удовлетворению.

           Суд также принимает признание иска ответчиком Ефимовой И.В. в части об обращении взыскания на принадлежащее ей заложенное имущество: магазин-кафе, земельный участок, грузовой автомобиль «<данные изъяты>», поскольку это не противоречит закону, не нарушает права и охраняемые законом интересы других лиц, последствия признания иска, предусмотренные ст.ст.39, 173 ч.3, 198 ч.4 ГПК РФ ответчику Ефимовой И.В. разъяснены и понятны.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

           ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░> ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>», ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░.

          ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ (░ ░░░. ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, № ░░ ░░.░░.░░░░, № ░░ ░░.░░.░░░░) ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>:

          -░░░░░░░-░░░░, ░░░░░░ ░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: №, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░: № ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>» № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>,

          -░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: №, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░: №, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ № ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>

          ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ (░ ░░░. ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, № ░░ ░░.░░.░░░░, № ░░ ░░.░░.░░░░), ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ (░ ░░░. ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, № ░░ ░░.░░.░░░░, № ░░ ░░.░░.░░░░) ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>:

         -░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>», ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░, № ░░░░░░░░░: №, №, ░░░░░ №, ░░░░░ № ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░> №.

         ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ (░ ░░░. ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, № ░░ ░░.░░.░░░░, № ░░ ░░.░░.░░░░), ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ (░ ░░░. ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, № ░░ ░░.░░.░░░░, № ░░ ░░.░░.░░░░) ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

         -░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>», ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░, № ░░░░░░░░░: №, №, ░░░░░ № ░░░░░░░░░░░, ░░░░░ №, ░░░░ ░░░░░-░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>» №.

         ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

         ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░:

         -░░░░░░░-░░░░- ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░,

         -░░░░░░░░░ ░░░░░░░- ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░,

         -░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>»- ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░,

         -░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>»- ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░.

         ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░:

         -░░░░░░░░-░░░░- ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░,

         -░░░░░░░░░░ ░░░░░░░- ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.

         ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░.░░░░░░░░