Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-292/2018 ~ М-305/2018 от 10.07.2018

Дело № 2-292/2018

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

21 августа 2018 года п. Новобурейский

Бурейский районный суд Амурской области в составе:

председательствующего судьи Хиневича А.Г.,

при секретаре Чайка Н.А.,

с участием

ответчика ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Акционерного Общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Амурского регионального филиала АО «Россельхозбанк» к ФИО1

о взыскании задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1671835 рублей 73 копейки;

об обращении взыскания на заложенное недвижимое имущество, принадлежащие ФИО1 - квартира, назначение: жилое, общая площадь 46,9 кв.м., этаж 1, кадастровый №, адрес (местонахождение): <адрес>, пгт.Бурея, <адрес>;

об установлении начальной продажной цены заложенного имущества в размере 1994000 рублей;

о взыскании государственной пошлины в размере 22559 рублей 18 копеек,

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ АО «Россельхозбанк» в лице Амурского регионального филиала АО «Россельхозбанк» обратился в суд с настоящим иском к ФИО1, оплатив при подаче иска государственную пошлину в размере 22559 рублей 18 копеек.

В обоснование искового заявления указав, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Россельхозбанк» в лице Амурского регионального филиала (далее - Банк, Кредитор) и ФИО1 (далее - Заёмщик/Должник) заключен кредитный договор № (далее - Кредитный договор).

По условиям Кредитного договора, Банк обязался предоставить Заёмщику денежные средства в сумме 1 700 000 (один миллион семьсот тысяч) рублей, а Заёмщик - возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере 13,5 % годовых (п. 1.1., 1.2., 1.3.1. Кредитного договора). Окончательный срок возврата Кредита, с учетом изменений, внесенных в Кредитный договор дополнительным соглашением № 1 от 19.12.2016 года - 30 июня 2044 года (п. 1.5. Кредитного договора, п.1 Дополнительного соглашения). Кредитные средства Заемщик обязался использовать на приобретение квартиры, общей площадью 46,9 кв.м., в том числе жилой площадью 21,9 кв.м, по адресу: <адрес>, общей стоимостью 1 990 000 рублей (п.2.1 Кредитного договора).

На основании п. 5.2 Кредитного договора обеспечением исполнения Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору является, в том числе ипотека в силу закона приобретенного частично с использованием кредитных средств жилого помещения, указанного в п.2.1 Кредитного договора, с момента государственной регистрации права собственности Заемщика на жилое помещение.

Согласно п.3.1. Кредитного договора, выдача кредита производится в безналичной форме путем перечисления суммы кредита на текущий счёт Заёмщика.

В соответствии с п.4.1 Кредитного договора, проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счёте Заемщика на начало операционного дня в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце соответствует количеству фактических календарных дней. Проценты за пользование кредитом на сумму просроченной задолженности по возврату кредита или его части начисляются до фактического погашения такой задолженности.

В соответствии с п. 4.2.1. Кредитного договора, погашение кредита (основного долга) осуществляется равными долями ежемесячно одновременно с уплатой процентов за пользование кредитом в соответствии с графиком, являющимся Приложением 1 к Кредитному договору.

    В соответствии с п.4.2.2. Кредитного договора, проценты за пользование кредитом начисляются ежемесячно и уплачиваются 10 числа каждого месяца в соответствии с графиком уплаты процентов за пользование кредитом (Приложение 1 к Кредитному договору).

Датой возврата кредита (уплаты процентов) считается дата зачисления денежных средств на счет Кредитора (п. 4.4. Кредитного договора).

Банк выполнил свои обязательства по Кредитному договору в полном объёме, предоставив Заёмщику 30 июня 2014 года кредит в размере 1 700 000 рублей, что подтверждается банковским ордером № 379905 от 30.06.2014 года, а также выпиской по лицевому счетам.

В свою очередь Заёмщиком была приобретена квартира, кадастровый №, состоящая из двух жилых комнат, общей площадью 46,9 кв.м., в том числе жилой площадью 21,9 кв.м., находящейся по адресу: <адрес>.

30 июня 2014 года Заёмщиком выдана Закладная (далее - Закладная), по которой указанная квартира передана Банку в залог. Стоимость предмета ипотеки по отчету определена в размере 1 994 000 рублей. 04 июля 2014 года Управлением Федеральной службу государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> зарегистрировано за Заёмщиком право собственности на указанную квартиру вместе с обременением в виде ипотеки в силу закона, что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права от 04.07.2014 года сер. <адрес> и выпиской из ЕГРП от ДД.ММ.ГГГГ.

Однако, в нарушение условий Кредитного договора, Заёмщик перестал исполнять обязанности по возврату основного долга и уплате процентов в соответствии с Графиком, начиная с 20 июня 2017 года платежи вносил ненадлежащим образом, в результате чего по Кредитному договору образовалась задолженность, которая до настоящего времени не погашена.

В соответствии со ст.ст. 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться в соответствии с условиями договора и требованиями закона. Одностороннее изменение обязательств или отказ от них не допустим, если иное не установлено законом или не вытекает из условий договора.

В соответствии со ст. ст. 810, 819 ГК РФ, по кредитному договору 6aнк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит заёмщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заёмщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё.

В соответствии со ст. ст. 811, 819 ГК РФ, если договором займа (кредитным договором) предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заёмщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающими процентами.

Согласно приведенным расчетам сумма задолженности по Кредитному договору по состоянию на 19.06.2018 г. составила 1 671 835 рублей 73 копейки, в том числе:

основной долг за период с 20.06.2017 по 19.06.2018-1 546 493,12 р.;

проценты за период с 21.12.2017 по 19.06.2018 - 125 342,61 р.;

Пунктом 4.7 Кредитного договора установлено, что Кредитор вправе в одностороннем порядке требовать от Заемщика досрочного возврата Кредита, а также уплаты процентов за время фактического использования Кредита, в случае если Заёмщик не исполнит или исполнит ненадлежащим образом обязанность в срок возвратить Кредит.

В соответствии с п.4.8 Кредитного договора в случае предъявления Кредитором требования о досрочном возврате Кредита и уплате начисленных процентов Заёмщик обязан исполнить такое требование не позднее срока, установленного Кредитором в соответствующем требовании.

15 мая 2018 года Заёмщику направлено требование о необходимости исполнения обязательства, обеспеченного ипотекой до 18.06.2018 года. Однако кредитные обязательства по возврату долга Ответчиком до настоящего момента не исполнены, задолженность по Кредитному договору не погашена.

При таких обстоятельствах у Банка возникло право на досрочное взыскание с Ответчика всей суммы задолженности по Кредитному договору.

В соответствии со ст.348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Согласно ст. 337 ГК РФ если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требованием том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию На основании ч.1 ст.50 Федеральный закон от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» Залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Принимая во внимание наличие задолженности Заёмщика перед Банком, у Истца возникло право удовлетворение своих требований путем обращения взыскания на заложенное имущество.

В соответствии с п.3 ст.340 ГК РФ если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная :сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

На основании п.4 ч.2 ст.54 Федеральный закон «Об ипотеке (залоге недвижимости)» принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем, в том числе начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом.

Условиями кредитного договора согласованная Сторонами цена предмета залога определена отчетом по определению рыночной стоимости № 179/14 от 26.06.2014 года, которая составляет 1994000 рублей.

Таким образом, в силу ст.340 ГК РФ и ст.54 Федеральный закон «Об ипотеке (залоге недвижимости)», начальная продажная цена должна быть определена в размере 1 994 000 рублей.

При наличии непогашенной суммы задолженности в размере 1 671 835,73 р. у Банка возникло право обратить взыскание на заложенное имущество стоимостью 1 994 000 рублей путем его реализации с публичных торгов в порядке, предусмотренном ст.ст. 349, 350 ГК РФ.

При этом указанное право Банка не может быть ограничено пунктами 2, 3 ст.348 ГК РФ, поскольку сумма неисполненного обязательства составляет более пяти процентов от размера стоимости заложенного имущества, а период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет более трех месяцев, который имеет признаки систематического нарушения в течении последнего года.

На основании статьей 88, 91 ГПК РФ и 333.19 НК РФ Банком уплачена государственная пошлина при подачи в суд искового заявления в размере 22 559,18 р., которая сложилась из требований имущественного характера (взыскание задолженности) в размере 16 559,18 р. и требований неимущественного характера (обращение взыскания на заложенное имущество) в размере 6 000,00 р., и на основании ст. 98 ГПК РФ подлежат взысканию с ответчика при удовлетворении иска.

Согласно последним изменениям, внесенным в сведения о юридическом лице, в ДД.ММ.ГГГГ ЕГРЮЛ внесены изменения в наименование организационно правовой формы Банка, который сейчас называется Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице амурского регионального филиала АО «Россельхозбанк».

Просил суд взыскать с ФИО1 задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1671835 рублей 73 копейки; обратить взыскания на заложенное недвижимое имущество, принадлежащие ФИО1 - квартира, назначение: жилое, общая площадь 46,9 кв.м., этаж 1, кадастровый №, адрес (местонахождение): <адрес>, пгт.Бурея, <адрес>; установить начальную продажную цену заложенного имущества в размере 1994000 рублей; взыскать государственной пошлины в размере 22559 рублей 18 копеек.

В соответствии с ч. 5 ст. 167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие представителя истца ФИО4, извещённой надлежащим образом о дате, времени и месте судебного заседания, просившей суд рассмотреть дело в её отсутствие.

Ответчик ФИО1 в суде исковые требования Банка признала в полном объёме.

В соответствии с ч. 3 ст. 167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие представителя третьего лица ФГБУ «ФКП Росреестра» по Амурской области, извещённого надлежащим образом о дате, времени и месте рассмотрения дела, о причинах неявки суду не сообщившего.

В соответствии с ч. 3 ст. 167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие представителя третьего лица Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Амурской области, извещённого надлежащим образом о дате, времени и месте рассмотрения дела, о причинах неявки суду не сообщившего.

Заслушав ответчика, изучив материалы дела, оценив все доказательства в их совокупности, суд приходит к нижеследующим выводам.

Статьей 11 ГК РФ предусмотрена судебная защита нарушенных или оспоренных гражданских прав. Статьей 12 ГК РФ предусмотрены способы защиты гражданских прав, в том числе путем: восстановление положения, существовавшего до нарушения права, пресечения действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения; прекращения или изменения правоотношения; иными способами, предусмотренными законом.

Согласно ст.8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом, иными правовыми актами, а также из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, которые порождают гражданские права и обязанности.

В соответствии со ст.309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями договора.

Согласно ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее. В соответствии с частью 1 статьи 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить банку, полученную сумму кредита в срок и в порядке, которые предусмотрены договором.

Кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ доказано, что между истцом - Банком и ответчиком ФИО1 был заключен ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор №, в соответствии с которым кредитор - банк предоставил заемщику ФИО1 целевой кредит на приобретение жилого помещения (квартиры) в сумме 1700000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 13,5% годовых, а заемщик ФИО1 обязалась возвратить кредитору - Банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях договора. В соответствии с заключенным кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, суммы кредита и процентов должны выплачиваться заемщиком ежемесячно в соответствии с графиком, начиная с ДД.ММ.ГГГГ и по ДД.ММ.ГГГГ.

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ подтверждается, что стороны пришли к соглашению внести изменения в п.4.2.2 и Приложение № кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, в части сроков гашения кредита.

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ подтверждается, что стороны пришли к соглашению изменить п.1.5 изложить в следующей редакции «Окончательный срок возврата (погашения) Кредита (основного долга) «30» июня 2044. Погашение Кредита (основного долга) осуществляется в соответствии с Графиком погашения Кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов (далее - График), содержащимся в Приложении 1 к настоящему Договору и являющимся неотъемлемой его частью».

Банком обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены полностью, что подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ о зачислении 1700000 рублей на счет заемщика ФИО1, открытый в Амурском региональном филиале данного Банка.

Ответчик ФИО1 нарушает обязательства по данному кредитному договору, своевременно, с ДД.ММ.ГГГГ возврат кредита и процентов за пользование кредитом, не производит согласно лицевого счета.

В результате нарушений заемщиком ФИО1 своих обязательств по указанному кредитному договору, по состоянию на 19.06.2018 года по данному кредитному договору образовалась задолженность в общей сумме 1671835 рубля 73 копейки: срочный основной долг за период с 20.06.2017 года по 19.06.2018 года в сумме 1546493 рубля 12 копеек; проценты за период с 21.12.2017 год по 19.06.2018 года в сумме 125342 рубля 61 копейку; что подтверждено кредитным договором № от 30.06.2014 года и расчетом задолженности по состоянию на 19.06.2018 года.

В соответствии с ч.2 ст.811 ГК РФ и п.4.7 кредитного договора, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе требовать досрочного возврата всей оставшейся части суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Требованиями о необходимости исполнения обязательства, обеспеченного ипотекой от ДД.ММ.ГГГГ № и от ДД.ММ.ГГГГ № доказано, что истцом соблюден досудебный порядок урегулирования спора, установленный ч. 2 ст. 811 ГК РФ и пунктами 4.7 и 4.8 кредитного договора.

В соответствии со статьей 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В соответствии со статьей 348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Согласно п. 1 статья 77 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 16.07.1998 года № 102-ФЗ, жилое помещение, приобретенное либо построенное полностью или частично с использованием кредитных средств банка или иной кредитной организации либо средств целевого займа, предоставленного другим юридическим лицом на приобретение или строительство указанного жилого помещения, находится в залоге с момента государственной регистрации ипотеки в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

Согласно п.2 статьи 77 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 16.07.1998 года № 102-ФЗ, к залогу жилого дома или квартиры, возникающему на основании пункта 1 настоящей статьи, соответственно применяются правила о залоге недвижимого имущества, возникающем в силу договора.

Пунктом 2.1 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и показаниями ответчика ФИО1 в суде доказано, что заемщик обязался использовать полученный кредит исключительно на следующие цели: приобретение по договору купли-продажи жилого помещения - квартиры, общей площадью 46,9 кв.м., в том числе жилой площадью 21,9 кв.м., по адресу: <адрес>, залоговой стоимостью 1900000 рублей.

Договором купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельством о государственной регистрации права собственности ФИО1 серия <адрес>, выданным Управлением Росреестра по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, выпиской из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ доказано, что ФИО1 приобрела в собственность на основании договора купли-продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ №, квартиру, назначение жилое помещение, общей площадью 46,9 кв.м., этаж 1, адрес: <адрес>, пгт.Бурея, <адрес>, кадастровый (или условный) №, которая имеет ограничения (обременения) права: ипотека в силу закона в пользу ОАО «Россельхозбанк» на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Отчетом № от ДД.ММ.ГГГГ по определению рыночной стоимости недвижимого имущества - квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, пунктом 5.4 кредитного договора определена рыночная стоимость спорной квартиры в 1994000 рублей.

Учитывая, что заемщиком ФИО1 нарушены обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, образовалась задолженность в сумме 1671835 рублей 73 копейки, которая по настоящее время не погашена, данные обязательства по договору обеспечены недвижимым имуществом, находящемся в залоге у кредитора - Банка, в соответствии, с чем у истца возникло право на удовлетворение требований по возврату долга, в том числе за счет находящегося в ипотеке (залоге) в силу закона имущества: жилого помещения - квартиры, кадастровый №, назначение - жилое, этаж 1, общей площадью 46,9 кв.м., расположенной по адресу: <адрес>, пгт. Бурея, <адрес>.

Согласно статьи 340 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ (п.2.1), показаниями ответчика ФИО1 доказано, что стороны установили залоговую стоимость предмета залога недвижимого имущества - указанной (квартиры) в размере 1900000 рублей.

Учитывая, что заемщик ФИО1 нарушает обязательства по кредитному договору, своевременно не производит оплату по кредитному соглашению, в результате чего образовалась указанная задолженность по кредитному договору, которая ответчиком по настоящее время Банку не погашена, то на основании вышеизложенного, надлежит взыскать с заемщика - ответчика ФИО1 задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1671835 рублей 73 копейки, из расчета: основной долг за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1546493 рубля 12 копеек; проценты за период на ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 125342 рубля 61 копейки; обратить взыскание на имущество, находящееся в залоге: жилое помещение - квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, пгт.Бурея, <адрес>, кадастровый (условный) №, назначение жилое, этаж 1, общая площадь 46,9 кв.м.; установить начальную продажную цену в размере 1994000 рублей на жилое помещение (квартира), расположенное по адресу: <адрес>, пгт.Бурея, <адрес>, кадастровый (условный) №, назначение жилое, этаж 1, общая площадь 46,9 кв.м..

Статьей 88 ГПК РФ предусмотрено, что судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела. Размер и порядок уплаты государственной пошлины устанавливаются федеральными законами о налогах и сборах.

Платежными поручениями № 140 от 05.07.2018 года доказано, что истец - Банк уплатил при обращении с настоящим иском в суд, в соответствии с требованиями п.1 ч.1 ст.333.19 НК РФ государственную пошлину в размере 22559 рублей 18 копеек.

Согласно ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Учитывая, что судом исковые требования Банка удовлетворены в полном объёме, то в соответствии со ст.98 ГПК РФ, ст.333.19 Налогового Кодекса РФ в пользу истца - Банка с ответчика ФИО1 надлежит взыскать государственную пошлину в размере 22559 рублей 18 копеек.

На основании изложенного и руководствуясь ст.194 - 198 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░1 ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░1 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ 1671835 ░░░░░░ 73 ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 22559 ░░░░░░ 18 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ 1694394 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ 91 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░.░░░░░, <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░ 1, ░░░░░ ░░░░░░░ 46,9 ░░.░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░1.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░.░░░░░, <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░ 1, ░░░░░ ░░░░░░░ 46,9 ░░.░, ░ ░░░░░░░ 1994000 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░) ░.░. ░░░░░░░

░░░░░ ░░░░░:

░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░. ░░░░░░░

░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ 22 ░░░░░░░ 2018 ░░░░.