Решение по делу № 2-703/2015 ~ М-530/2015 от 31.03.2015

Мотивированное решение составлено 12.05.2015

№ 2-703/2015

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ Именем Российской Федерации

07 мая 2015 года г.Березовский

Березовский городской суд Свердловской области в составе: председательствующего судьи Романовой Ж.В., при секретаре судебного заседания Серяковой А.В., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Открытого акционерного общества Национальный банк «Траст» к Зыряновой Н. В., Иванову А. А., Обществу с ограниченной ответственностью «Нарт» о взыскании солидарно задолженности по кредитному договору, процентов за пользование кредитом, обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

Открытое акционерное общество Национальный банк «Траст» (далее по тексту также по сокращенному наименованию юридического лица ОАО НБ «Траст») обратилось в суд с иском к Зыряновой Н.В., Иванову А.А., ООО «Нарт», в котором просило суд:

1) взыскать с ответчиков Зыряновой Н.В., Иванова А.А., ООО «Нарт» в пользу ОАО НБ «Траст» солидарно задолженность по кредитному договору № от дата, заключенному между истцом ОАО НБ «Траст» и ответчиком ЗыряновойН.В., в сумме *** руб. *** коп., в том числе: основного долга в сумме *** руб. *** коп., процентов за пользование кредитом в сумме *** руб. *** коп., процентов на просроченный долг в сумме *** руб. *** коп.;

2) обратить взыскание на транспортное средство марки « *** », идентификационный номер (VIN) №, двигатель №, государственный регистрационный знак №, год изготовления: дата, цвет серый, путем продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной цены в размере *** руб.;

3) обратить взыскание на товары в обороте - мебель (столы и стулья) в ассортименте оценочной стоимостью *** руб. в количестве 41 шт., путем продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной цены в размере *** руб.;

4) взыскать с ответчиков Зыряновой Н.В., Иванова А.А., ООО «Нарт» в равных частях в пользу ОАО НБ «Траст» расходы по оплате государственной пошлины в сумме *** руб. за требование имущественного характера, в том числе расходы по оплате государственной пошлины в сумме 6 тыс. руб. за требование неимущественного характера.

В обоснование иска истец ОАО НБ «Траст» указал, что дата между ОАО НБ «Траст» и ответчиком Зыряновой Н.В. заключен кредитный договор №, во исполнение которого банк произвел перечисление на счет заемщика денежных средств в сумме *** руб. с условиями возврата ответчиком Зыряновой Н.В. суммы кредита в срок 24 месяца с даты, следующей за датой предоставления кредита, а также уплаты ответчиком Зыряновой Н.В. процентов за пользование кредитом в размере 25 % годовых. В обеспечение исполнения Зыряновой Н.В. обязательств по кредитному договору № от дата между ОАО НБ «Траст» и ответчиком Ивановым А.А. заключен договор поручительства № от дата, между ОАО НБ «Траст» и ООО «Нарт» заключен договор поручительства № от дата, в соответствии с условиями которых поручители приняли на себя обязательства отвечать перед банком за исполнение заемщиком его обязательств. Также в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору № от дата между ОАО НБ «Траст» и Зыряновой Н.В. заключен договор о залоге № от дата, между ОАО НБ «Траст» и ООО «Нарт» заключен договор о залоге № от дата, в соответствии с условиями которых залогодатели передали в залог залогодержателю ОАО НБ «Траст» имущество: по договору о залоге № от дата в залог передано транспортное средство марки « *** », идентификационный номер (VIN) №, двигатель №, государственный регистрационный знак Т849ХМ66, год изготовления: дата, цвет серый, оценочная стоимость предмета залога определена в сумме *** руб.; по договора о залоге № от дата в залог переданы товары в обороте - мебель (столы и стулья) в ассортименте оценочной стоимостью *** руб. в количестве 41 шт., оценочная стоимость предмета залога определена в сумме *** руб. Согласно выписке по счету № заемщик воспользовался денежными средствами из предоставленной суммы кредитования, между тем Зырянова неоднократно нарушала условия кредитного договора, в установленный кредитным договором срок задолженность по кредиту не погасила, по состоянию на дата за ответчиком Зыряновой Н.В. числится задолженность в общей сумме *** руб. *** коп., в том числе: *** руб. *** коп. - основной долг, *** руб. *** коп. - проценты за пользование кредитом, *** руб. *** коп. - проценты на просроченный долг. Считая свои права нарушенными, истец ОАО НБ «Траст» обратился с указанными выше требованиями.

В судебное заседание представитель истца ОАО НБ «Траст» не явился, о времени и месте судебного заседания был извещен своевременно и надлежащим образом, просил рассмотреть дело в его отсутствие, не возражал против вынесения решения в отсутствие ответчиков в порядке заочного производства.

Ответчики Зырянова Н.В., Иванов А.А., ООО «Нарт» в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания были извещены своевременно и надлежащим образом, ответчикам было направлено исковое заявление истца ОАО НБ «Траст» и приложенные к нему документы, а также определение суда о подготовке дела к судебному разбирательству, в котором судом были разъяснены процессуальные права и обязанности сторон, последствия неявки лиц, участвующих в деле, распределено бремя доказывания между сторонами, порядок представления доказательств, последствия их не представления. Ответчики Зырянова Н.В., Иванов А.А., ООО «Нарт» о причинах своей неявки в судебное заседание не сообщили, доказательств уважительности причин своей неявки суду не представили, с ходатайством об отложении судебного разбирательства к суду не обращались, каких-либо ходатайств и возражений по иску от ответчиков Зыряновой Н.В., Иванова А.А., ООО «Нарт» в адрес суда также не поступало.

Суд, с учетом мнения представителя истца, определил рассмотреть дело при данной явке в отсутствие ответчиков Зыряновой Н.В., Иванова А.А., ООО «Нарт» в порядке заочного производства в соответствии со ст.233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

Оценив фактические обстоятельства, исследовав представленные суду доказательства в их совокупности и взаимосвязи, суд находит исковые требования ОАО НБ «Траст» обоснованными и подлежащими удовлетворению в силу следующих обстоятельств.

В соответствии со ст.8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или иными такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают, в частности, из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

Согласно ст.421 Гражданского кодекса Российской Федерации стороны свободны в заключении договора, условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

В соответствии со ст.819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Как установлено судом в судебном заседании, подтверждается материалами гражданского дела, не оспорено ответчиками, дата между истцом ОАО НБ «Траст», выступающим в качестве банка и ответчиком Зыряновой Н.В., выступающей в качестве заемщика, заключен кредитный договор №, по условиям которого ОАО НБ «Траст» взял на себя обязательства по предоставлению ответчику ЗыряновойН.В. кредита в сумме *** руб. на срок 24 месяца, а ответчик Зырянова Н.В. - по возврату полученного кредита и уплате процентов за пользование кредитом по ставке 18 % годовых; в кредитном договоре его сторонами согласован размер первого платежа в сумме *** руб., а также последующих ежемесячных платежей в сумме *** руб., дата внесения платежа - 13 число каждого месяца.

В силу п.3.1. кредитного договора № от дата кредит считается предоставленным с даты его зачисления на счет заемщика.

Факт надлежащего исполнения истцом ОАО НБ «Траст» обязанности по предоставлению ответчику Зыряновой Н.В. суммы кредита в размере *** руб. подтверждается выпиской по счету заемщика, сформированной за период с дата по дата.

Согласно ст.309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а, при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст.310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу ст.393 Гражданского кодекса Российской Федерации должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств.

Согласно п.2 ст.811 Гражданского кодекса Российской Федерации если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Аналогичное условие предусмотрено сторонами кредитного правоотношения в п.4.8.1 Общих условий предоставления и обслуживания микрокредитов, являющихся неотъемлемой частью кредитного договора № от дата.

В соответствии со ст.393 Гражданского кодекса Российской Федерации должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств.

Как было установлено судом, подтверждается материалами гражданского дела, в том числе расчетом задолженности по кредитному договору № от дата, представленным истцом ОАО НБ «Траст», не оспорено ответчиком Зыряновой Н.В., исполнение обязательств по кредитному договору производилось ответчиком Зыряновой Н.В. ненадлежащим образом: ответчик допускала просрочки при внесении платежей, последний платеж в сумме *** руб. был произведен ответчиком Зыряновой Н.В. дата, более каких-либо денежных средств в счет исполнения обязательств по кредитному договору № от дата ответчиком не вносилось, доказательств обратного суду со стороны ответчика не представлено. Таким образом, с учетом произведенных заемщиком платежей, на дату рассмотрения дела в суде просрочка со стороны ответчика ЗыряновойН.В. составила более 7 лет, что является основанием для взыскания с ответчика Зыряновой Н.В. суммы задолженности, которая по состоянию на дата составляет *** руб. *** коп., в том числе: *** руб. *** коп. - основной долг, *** руб. *** коп. - проценты за пользование кредитом, *** руб. *** коп. - проценты на просроченный долг.

Согласно п.1 ст.363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства (п.2 ст.363 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Как следует из материалов дела, не оспорено ответчиками, в качестве способа обеспечения исполнения ответчиком Зыряновой Н.В. обязательств между истцом ОАО НБ «Траст» и ответчиком Ивановым А.А. заключен договор поручительства № от дата, между ОАО НБ «Траст» и ООО «Нарт» заключен договор поручительства № от дата, в соответствии с условиями которых поручители Иванов А.А. и ООО «Нарт» приняли на себя обязательства отвечать перед банком за исполнение Зыряновой Н.В., как заемщиком, обязательств по кредитному договору № от дата, как в части возврата суммы основного долга в размере *** руб., так и в части уплаты процентов за пользование кредитом в размере 18%, неустоек, комиссий, иных обязательств.

Общими условиями договоров поручительства по кредитам ОАО НБ «Траст», являющимися неотъемлемой частью договоров поручительства № от дата и № от дата, в п.2 установлена обязанность поручителя отвечать перед кредитором заемщика солидарно, в связи с чем суд считает возможным взыскать с ответчиков Иванова А.А. и ООО «Нарт» в пользу истца ОАО НБ «Траст» задолженность по кредитному договору в общей сумме *** руб. *** коп. солидарно.

В силу положений п.1ст.334 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Бремя доказывания было распределено между сторонами судом в определении о подготовке дела к судебному разбирательству, при этом, на ответчиков Зырянову Н.В., Иванова А.А., ООО «Нарт» была возложена обязанность по представлению доказательств, подтверждающих надлежащее исполнение ими обязательств по кредитному договору. Таковых доказательств суду со стороны ответчиков представлено не было, встречных требований, в том числе о признании договоров незаключенными, со стороны ответчиков суду также заявлено не было.

Ответчиками Зыряновой Н.В., Ивановым А.А., ООО «Нарт» не представлено суду доказательств наличия уважительных причин для просрочки погашения основного долга по кредиту и процентов за пользование кредитом, хотя судом в определении о подготовке дела к судебному разбирательству ответчикам также разъяснялось о необходимости представления доказательств в подтверждение обстоятельств, препятствующих исполнению обязанностей по кредитному договору, то есть уважительность причин образовавшейся задолженности, судом устанавливался срок для представления указанных доказательств, разъяснялись последствия не представления доказательств в установленный судом срок, стороны согласились на окончание рассмотрение дела при исследованных судом доказательствах.

Таким образом, учитывая установленные судом обстоятельства, нормы действующего законодательства и условия заключенного между сторонами кредитного договора с ответчиков Зыряновой Н.В., Иванова А.А., ООО «Нарт» в пользу истца ОАО НБ «Траст» надлежит взыскать солидарно задолженность по кредитному договору № от дата, которая по состоянию на дата составляет *** руб. *** коп., в том числе: *** руб. *** коп. - основной долг, *** руб. *** коп. - проценты за пользование кредитом, *** руб. *** коп. - проценты на просроченный долг.

Как установлено судом в судебном заседании, следует из материалов дела, в качестве способа обеспечения исполнения ответчиком Зыряновой Н.В. обязательств избран залог, дата между ОАО НБ «Траст» и Зыряновой Н.В. заключен договор о залоге №, по условиям которого Зырянова Н.В., как залогодатель, передала в залог ОАО НБ «Траст», как залогодержателю, транспортное средство марки « *** », идентификационный номер (VIN) №, двигатель №, государственный регистрационный знак №, год изготовления: дата, цвет серый. Согласно приложению № к договору о залоге № оценочная стоимость предмета залога определена в сумме *** руб.

дата между ОАО НБ «Траст» и ООО «Нарт» заключен договор о залоге №, по условиям которого ООО «Нарт», как залогодатель, передал в залог ОАО НБ «Траст», как залогодержателю, товары в обороте - мебель (столы и стулья) в ассортименте в количестве 41 шт., в том числе: мебель в виде столов обеденных в количестве 10 шт. и стульев в количестве 31 шт., находящихся по адресу: <адрес>. Согласно приложению № в договору о залоге № от дата оценочная стоимость данного предмета залога определена в сумме *** руб.

В соответствии с условиями заключенных договоров о залоге № от дата, № от дата залог указанного в них имущества обеспечивает исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору № от дата, как в части возврата суммы основного долга в размере *** руб., так и в части уплаты процентов за пользование кредитом в размере 18%, неустоек, комиссий, иных обязательств (п.3 договоров).

Общими условиями договоров о залоге по кредитам ОАО НБ «Траст», являющимися неотъемлемой частью договоров о залоге № от дата, № от дата установлено, что взыскание на имущество для удовлетворения требований залогодержателя по кредитному договору производится в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств (п.12), общая оценочная стоимость, указанная в договоре о залоге, должна оставаться неизменной в течение всего срока действия договора о залоге независимо от размера остатка задолженности.

В соответствии с п.1,2 ст.209 Гражданского кодекса Российской Федерации собственнику принадлежат права владения, пользования и распоряжения своим имуществом. Собственник вправе по своему усмотрению совершать в отношении принадлежащего ему имущества любые действия, не противоречащие закону и иным правовым актам и не нарушающие права и охраняемые законом интересы других лиц, в том числе отчуждать свое имущество в собственность другим лицам, передавать им, оставаясь собственником, права владения, пользования и распоряжения имуществом, отдавать имущество в залог и обременять его другими способами, распоряжаться им иным образом.

В соответствии с абз.2 п.1 ст.348 Гражданского кодекса Российской Федерации залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено, за исключением случаев, если по закону или договору такое право возникает позже либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее.

Поскольку ответчиком Зыряновой Н.В., как заемщиком, нарушены обязательства по своевременному погашению кредита, факт ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по возврату кредитной задолженности судом установлен, ответчиками не оспаривается, то в соответствии со ст.334,348,349 Гражданского кодекса Российской Федерации требования истца ОАО НБ «Траст» об обращении взыскания на заложенное имущество с целью удовлетворения требований о погашении задолженности по кредитному договору № от дата являются законными и подлежат удовлетворению.

В силу п.3 ст.350 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае обращения взыскания на имущество в судебном порядке его начальная продажная цена, с которой начинаются торги, определяется решением суда.

Начальную продажную цену заложенного имущества суд считает правильным определить в размере стоимости, установленной сторонами в приложениях № к договорам о залоге № от дата, № от дата:

начальная продажная цена транспортного средства марки « *** », идентификационный номер (VIN) №, двигатель №, государственный регистрационный знак №, год изготовления: дата, цвет серый, составляет *** руб.;

начальная продажная цена товаров в обороте - мебель (столы и стулья) в ассортименте в количестве 41 шт., в том числе: мебель в виде столов обеденных в количестве 10 шт. и стульев в количестве 31 шт., находящихся по адресу: <адрес>, составляет *** руб.

В соответствии с ч.3 ст.196 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд принимает решение по заявленным исковым требованиям. Иных исковых требований в рамках настоящего гражданского дела истцом ОАО НБ «Траст» не заявлено, как и встречного иска со стороны ответчиков.

В соответствии с ч.1 ст.98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, которые согласно ч.1 ст.88 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела. В соответствии с ч.1 ст.98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, присуждаются судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных требований.

Как следует из платежного поручения за № от дата, истцом ОАО НБ «Траст» при подаче искового заявления в суд оплачена государственная пошлина в общей сумме *** руб. *** коп.

Государственная пошлина, уплаченная истцом в указанной сумме, соответствует размеру, государственной пошлины, установленному пп.1 и пп.3 п.1 ст.333.19 Налогового кодекса Российской Федерации, с учетом заявленных требований имущественного и неимущественного характера.

Принимая во внимание принятое судом решение об удовлетворении исковых требований в полном объеме, истцу ОАО НБ «Траст» подлежит возмещению уплаченная им государственная пошлина за рассмотрение требований имущественного характера в сумме *** руб. *** коп. за счет ответчиков Зыряновой Н.В., Иванова А.А., ООО «Нарт» также в полном объеме в равных долях, то есть в сумме *** руб. *** коп. с каждого. Также истцу ОАО НБ «Траст» подлежит возмещению уплаченная им государственная пошлина за рассмотрение требований неимущественного характера в сумме *** руб. за счет ответчиков Зыряновой Н.В. и ООО «Нарт» также в полном объеме в равных долях, то есть в сумме *** руб. с каждого.

Суд при вынесении решения оценивает исследованные доказательства в совокупности и учитывает, что у сторон не возникло дополнений к рассмотрению дела по существу, обе стороны согласились на окончание рассмотрения дела при исследованных судом доказательствах, сторонам также было разъяснено бремя доказывания в соответствии с положениями ст.ст.12,35,56,57 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199,233-235,237 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░» ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ *** ░░░. *** ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ *** ░░░. *** ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ *** ░░░. *** ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ *** ░░░. *** ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░.:

- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ « *** », ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (VIN) №, ░░░░░░░░░ №, ░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ №, ░░░ ░░░░░░░░░░░░: ░░░░, ░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ *** ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░», ░░░░ №:

- ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ - ░░░░░░ (░░░░░ ░ ░░░░░░) ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ 41 ░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ 10 ░░. ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ 31 ░░., ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ *** ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ *** ░░░. *** ░░░. ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ *** ░░░. ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░: ░/░ /░.░. ░░░░░░░░/

***

***

***

***

***

***

***