Судебный акт #1 (Определение) по делу № 2-4196/2011 ~ М-4077/2011 от 15.08.2011

Дело № 2-4196/16-2011 год

О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

27 сентября 2011 года Ленинский районный суд г. Курска в составе:

председательствующего судьи Ходячих О.В.,

при секретаре Халиной М.Л.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Открытого акционерного общества Сбербанка России в лице Курского отделения № к Клюеву №, Степанову №, Титову №, Клюевой № о взыскании задолженности по кредитному договору,

У С Т А Н О В И Л:

Открытое акционерное общество Сбербанк России в лице Курского отделения № обратилось в суд с иском к Клюеву И.О., Степанову В.В., Титову В.В., Клюевой Г.В. о взыскании задолженности по кредитному договору, мотивируя заявленные требования тем, что согласно кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО Сбербанк России» в лице дополнительного офиса № Курского отделения № предоставил кредит на неотложные нужды Клюеву И.О. в сумме 400 000 руб. под 18 % годовых на цели личного потребления на срок по ДД.ММ.ГГГГ. В качестве обеспечения исполнения кредитного договора был заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ со Степановым В.В., № от ДД.ММ.ГГГГ с Титовым В.В., № от ДД.ММ.ГГГГ с Клюевой Г.В. Согласно п. 2.2 договора поручительства по указанному выше кредитному договору поручитель несет солидарную ответственность с заемщиком. Согласно п. п. 4.1, 4.3 кредитного договора заемщик обязан производить платежи по кредиту ежемесячно равными долями, начиная с 1 числа месяца, следующего за месяцем получения кредита, не позднее 10 числа месяца, следующего за платежным месяцем. Уплата процентов производится одновременно с погашением кредита. А также, в соответствии с п. 4.4 договора при несвоевременном внесении платежа в погашение кредита и уплату процентов заемщик уплачивает кредитору неустойку. В соответствии с п. 5.2.7 кредитного договора в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств по погашению кредита и уплате процентов за пользование кредитом кредитор имеет право потребовать от заемщика, а заемщик обязан досрочно возвратить всю сумму кредита и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом, неустойку. Согласно п. 2.3 договора поручительства поручитель согласен на право кредитора потребовать как от заемщика, так и от поручителя досрочного возврата всей суммы кредита, процентов за пользование кредитом, неустоек и других платежей по кредитному договору в случаях, предусмотренных кредитным договором. Свои обязательства по кредитному договору Клюев И.О. исполняет не надлежащим образом: за время пользования кредитом неоднократно допускал образование просроченной задолженности, платежи по кредиту не производит. В адрес заёмщика и поручителей направлялись письменные требования о досрочном возврате всей суммы кредита, процентов за пользование кредитом, неустоек. Однако в указанный в требованиях срок платежей в счёт погашения задолженности ни от заёмщика, ни от поручителей не поступило. Экземпляры кредитного договора и договоров поручительства были получены заёмщиком и поручителями при заключении соответствующих договоров и имеются на руках у заёмщика и поручителя, о чём на последнем листе договоров имеется соответствующая отметка. На основании изложенного просили взыскать солидарно с Клюева И.О., Степанова В.В., Титова В.В., Клюевой Г.В. в пользу ОАО «Сбербанк России» Курское отделение № задолженность по кредитному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 195 322 руб. 36 коп., из них: неустойка за просроченный основной долг - 8 руб. 91 коп., просроченные проценты - 1 334 руб. 79 коп., просроченный основной долг - 193 978 руб. 66 коп., а так же расходы по оплате госпошлины в сумме 5 106 руб. 44 коп.

Представитель истца Открытого акционерного общества Сбербанк России в лице Курского отделения № по доверенности Жидких М.Л. в судебном заседании просила утвердить мировое соглашение, к которому стороны пришли на условиях, изложенных в письменном заявлении, а именно:

1. Ответчики признают, что остаток их задолженности перед истцом по иску о взыскании задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет всего 193 391 руб. 76 коп., в том числе: просроченный основной долг за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - 185 180 руб. 38 коп., неустойка за просроченный основной долг за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 3104 руб. 94 коп., государственная пошлина - 5 106 руб. 44 коп.

2. В целях добровольного урегулирования спора, связанного с исполнением гражданского иска истец предоставляет ответчикам рассрочку в погашении задолженности, указанной в п. 1 настоящего соглашения, на условиях, предусмотренных настоящим соглашением, в том числе в соответствии с нижеприведенным графиком платежей, а должники обязуются соблюдать условия соглашения, в том числе указанный график.

Задолженность погашается ответчиками путём внесения наличных денежных средств в кассу истца или иными способами по отдельному согласованию с истцом.

3. За предоставление рассрочки погашения задолженности ответчики обязуются уплачивать истцу проценты по ставке 18 % годовых, начисляемые на остаток срочного основного долга по настоящему соглашению.

При исчислении текущих процентов в расчет принимается фактическое количество календарных дней в платежном периоде, а в году действительное число календарных дней (365 или 366 соответственно).

Отсчет срока для начисления текущих процентов начинается с даты вступления настоящего соглашения в силу и заканчивается датой погашения задолженности по основному долгу.

Погашение текущих процентов осуществляется ответчиком ежемесячно, не позднее пятнадцатого числа месяца, следующего за платежным и одновременно с погашением основного долга.

График погашения задолженности по решению суда:

Дата Сумма платежа платежа	В том числе
	госпошлина	неустойки	просроченн ые %	Текущие проценты		Основной долг
				начисленные	к уплате
ДД.ММ.ГГГГ 8211,38	5 106,44	3 104,94		0,00
ДД.ММ.ГГГГ 8 339,65				2 739,65	2 739,65	5 600,00
ДД.ММ.ГГГГ 8 545,37				2 745,37	2 745,37 5 800,00
ДД.ММ.ГГГГ 8 649.44				2 649,44	2 649.44 6 000,00
ДД.ММ.ГГГГ 8 592,93				2 392,93	2 392,93	6 200,00
ДД.ММ.ГГГГ 8 863.44				2 463,44	2 463,44	6 400,00
ДД.ММ.ГГГГ 8 889,55				2 289,55	2 289,55	6 600,00
ДД.ММ.ГГГГ 9 065,24				2 265,24	2 265,24	6 800,00
ДД.ММ.ГГГГ 9 091,84				2 091,84	2 091,84	7 000,00
ДД.ММ.ГГГГ 9 154.85				2 054,85	2 054,85	7 100,00
ДД.ММ.ГГГГ 9 146,60				1 946,60	1 946,60	7 200,00
ДД.ММ.ГГГГ 9 177.58				1 777,58	1 777,58	7 400,00
ДД.ММ.ГГГГ 9 324,01				1 724,01	1 724,01	7 600,00
ДД.ММ.ГГГГ 9 556,27				1 556,27	1 556,27	8 000,00
ДД.ММ.ГГГГ 9 586.18				1 486,18	1 486,18	8 100,00
ДД.ММ.ГГГГ 9 566.42				1 366,42	1 366,42	8 200,00
ДД.ММ.ГГГГ 9 520,96				1 120,96	1 120,96	8 400,00
ДД.ММ.ГГГГ 9 512,64				1 112,64	1 112,64	8 400,00
ДД.ММ.ГГГГ 9 552,48				952,48	952,48	8 600,00
ДД.ММ.ГГГГ 9 652,75				852,75	852,75	8 800,00
ДД.ММ.ГГГГ 9 595.05				695,05	695,05	8 900,00
ДД.ММ.ГГГГ 9 782,16				582,16	582,16	9 200,00
ДД.ММ.ГГГГ 9 841,51				441,51	441,51	9 400,00
ДД.ММ.ГГГГ 9 888,20				288,20	288,20	9 600,00
ДД.ММ.ГГГГ 10 031,43				151,05	151,05	9 880,38
231 137,93				37 746,17	37 746,17	185 180,38

4. Даты, указанные в графе «Срок платежа до» графика погашения задолженности по гражданскому иску, определяют последний день срока погашения соответствующей суммы задолженности. Суммы, указанные в соответствующих строках графика, являются минимальными суммами, которые должники обязаны вносить в счёт погашения долга. Ответчики вправе вносить денежные средства ранее установленной даты и в размере, большем, чем это предусмотрено графиком. В случае внесения должниками денежных средств ранее установленных графиком сроков, а также в случае внесения ими денежных средств в размере, большем, чем это определено графиком, указанные суммы зачисляются в счет ближайших платежей по графику.

5. Суммы, поступающие в счет погашения задолженности по соглашению, в том числе, от третьих лиц направляются в следующей очередности: на возмещение судебных и иных расходов истца, связанных с получением исполнения; на уплату текущих процентов, предусмотренных настоящим соглашением; на погашение задолженности по судебному приказу.

6. Денежные средства, относительно которых в платежных документах должник указал, что они уплачиваются в счет погашения неустойки, начисленной в соответствии с п. 9 настоящего соглашения, направляются истцом на уплату указанной неустойки.

Излишне полученная сумма направляется истцом на погашение обязательств в соответствии с очередностью платежей, установленной п. 5 настоящего соглашения. В случае отсутствия распоряжений ответчиков относительно уплаты неустойки, начисляемой по настоящему соглашению, денежные средства на ее погашение направляются взыскателем в последнюю очередь.

7. При нарушении ответчиками условий настоящего соглашения, в том числе, при нарушении установленного графиком платежей срока внесения платежа в погашение задолженности более чем на 10 дней, взыскатель вправе потребовать от ответчиков досрочного возврата оставшейся суммы задолженности по решению суда, а также текущих процентов и неустойки, начисленных в соответствии с настоящим соглашением. Для реализации указанного права истец вправе обратиться в суд за получением исполнительных листов о взыскании солидарно с Клюева О.И., Степанова В.В., Титова В.В., Клюевой Г.В. в пользу ОАО «Сбербанк России» задолженности по гражданскому иску, в размере 193 391 руб. 76 коп., в том числе: просроченный основной долг за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 185 180 руб. 38 коп., неустойка за просроченный основной долг за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - 3 104 руб. 94 коп., государственная пошлина 5 106 руб. 44 коп.

8. Истец предъявляет исполнительные листы, указанные в п. 7 настоящего соглашения, к принудительному исполнению в пределах остатка задолженности по решению суда.

9. В случае исполнения ответчиками установленного настоящим соглашением порядка погашения задолженности, неустойки за несвоевременный возврат кредита и несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом, начисленные в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ после ДД.ММ.ГГГГ прощаются.

При несвоевременном внесении платежа, предусмотренного графиком платежей настоящего соглашения, ответчики уплачивают истцу неустойку в размере 36 % годовых, начисляемую на сумму просроченного платежа за период просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной графиком платежей по дату погашения просроченной задолженности (включительно).

10. Обязанности ответчиков перед истцом по настоящему соглашению исполняются любым из ответчиков.

11. Настоящее соглашение не является новацией, признается соглашением о рассрочке погашения задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ и не прекращает действие договоров поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ гола, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ.

12. Настоящее соглашение вступает в силу с момента его утверждения судом.

13. Соглашение заключено добровольно, без принуждения. Сторонам разъяснено и понятно содержание ст. ст. 39, 101, 173, 220, 221 ГПК РФ, а так же последствия утверждения судом соглашения.

14. Настоящее соглашение заключено в семи подлинных экземплярах, два для истца, четыре для ответчика 1, ответчика 2, ответчика 3, ответчика 4, один экземпляр для суда.

Ответчики Клюев И.О., Клюева Г.В. в судебном заседании поддержали заявленное представителем истца ходатайство об утверждении мирового соглашения.

Ответчики Степанов В.В., Титов В.В. в судебное заседание не явились, о дне, месте и времени рассмотрения дела были извещены надлежащим образом. От ответчика Степанова В.В. поступило заявление о рассмотрении дела без его присутствия. Ответчик Титов В.В. о причинах не явки суду не сообщил. С учетом мнения лиц, участвующих в рассмотрении дела суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствии не явившихся ответчиков Степанова В.В., Титова В.В.

Условия мирового соглашения занесены в протокол судебного заседания и подтверждаются письменным документом, подписанным сторонами.

Сторонам разъяснены и понятны последствия утверждения мирового соглашения и прекращения производства по делу, предусмотренные ст. 221 ГПК РФ, о том, что повторное обращение в суд по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям не допускается.

Учитывая, что мировое соглашение, заключенное сторонами, не противоречит закону, совершено в интересах сторон, выполнение ими условий мирового соглашения не нарушает интересов иных лиц, руководствуясь ст. ст. 39, 173, 220, 224, 225 ГПК РФ, суд

Руководствуясь ст. ст. 39, 173, 220, 224, 225 ГПК РФ, суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░ №, ░░░░░░░ № ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░:

1. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ 193 391 ░░░. 76 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ - 185 180 ░░░. 38 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ – 3104 ░░░. 94 ░░░., ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ - 5 106 ░░░. 44 ░░░.

2. ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░.

3. ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 18 % ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ (365 ░░░ 366 ░░░░░░░░░░░░░░).

░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░:

░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░	░ ░░░ ░░░░░
	░░░░░░░░░░	░░░░░░░░░	░░░░░░░░░░ ░░ %	░░░░░░░ ░░░░░░░░		░░░░░░░░ ░░░░
				░░░░░░░░░░░	░ ░░░░░░
░░.░░.░░░░ 8211,38	5 106,44	3 104,94		0,00
░░.░░.░░░░ 8 339,65				2 739,65	2 739,65	5 600,00
░░.░░.░░░░ 8 545,37				2 745,37	2 745,37 5 800,00
░░.░░.░░░░ 8 649.44				2 649,44	2 649.44 6 000,00
░░.░░.░░░░ 8 592,93				2 392,93	2 392,93	6 200,00
░░.░░.░░░░ 8 863.44				2 463,44	2 463,44	6 400,00
░░.░░.░░░░ 8 889,55				2 289,55	2 289,55	6 600,00
░░.░░.░░░░ 9 065,24				2 265,24	2 265,24	6 800,00
░░.░░.░░░░ 9 091,84				2 091,84	2 091,84	7 000,00
░░.░░.░░░░ 9 154.85				2 054,85	2 054,85	7 100,00
░░.░░.░░░░ 9 146,60				1 946,60	1 946,60	7 200,00
░░.░░.░░░░ 9 177.58				1 777,58	1 777,58	7 400,00
░░.░░.░░░░ 9 324,01				1 724,01	1 724,01	7 600,00
░░.░░.░░░░ 9 556,27				1 556,27	1 556,27	8 000,00
░░.░░.░░░░ 9 586.18				1 486,18	1 486,18	8 100,00
░░.░░.░░░░ 9 566.42				1 366,42	1 366,42	8 200,00
░░.░░.░░░░ 9 520,96				1 120,96	1 120,96	8 400,00
░░.░░.░░░░ 9 512,64				1 112,64	1 112,64	8 400,00
░░.░░.░░░░ 9 552,48				952,48	952,48	8 600,00
░░.░░.░░░░ 9 652,75				852,75	852,75	8 800,00
░░.░░.░░░░ 9 595.05				695,05	695,05	8 900,00
░░.░░.░░░░ 9 782,16				582,16	582,16	9 200,00
░░.░░.░░░░ 9 841,51				441,51	441,51	9 400,00
░░.░░.░░░░ 9 888,20				288,20	288,20	9 600,00
░░.░░.░░░░ 10 031,43				151,05	151,05	9 880,38
231 137,93				37 746,17	37 746,17	185 180,38

4. ░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░ ░░» ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

5. ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░: ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░; ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░; ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

6. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 9 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░. 5 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

7. ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░ 10 ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░. ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░ 193 391 ░░░. 76 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ – 185 180 ░░░. 38 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ - 3 104 ░░░. 94 ░░░., ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 5 106 ░░░. 44 ░░░.

8. ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░. 7 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░.

9. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 36 % ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░).

10. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░.

11. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░, № ░░ ░░.░░.░░░░, № ░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░ №, ░░░░░░░░░ №, ░░░░░░ №, ░░░░░░░ № ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░: