Решение по делу № 2-8/2017 (2-575/2016;) ~ М-588/2016 от 22.12.2016

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

10 февраля 2017 г.                         с.Чара

Каларский районный суд Забайкальского края в составе:

председательствующего судьи Бабиковой О.С.,

при секретаре Евдокимовой К.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-8/2017 по исковому заявлению Н.М.Ф. к АО «Тепловодоканал» об оспаривании действий, взыскании денежных средств и компенсации морального вреда

УСТАНОВИЛ:

Н.М.Ф. . обратился в суд с исковым заявлением к АО «Тепловодоканал» (далее АО «ТВК»), просит суд признать незаконным действия АО «ТВК», заключившего со Сбербанком России договор на оказание банковских услуг без отнесения дополнительных платежей за банковские услуги за счет АО «ТВК», расходы по которым несут потребители- плательщики жилищно - коммунальных услуг, далее (ЖКУ).

Обязать АО «ТВК» дополнить договор на оказание банковских услуг со Сбербанком условиями, согласно которых с потребителей - плательщиков ЖКУ не будет взиматься дополнительная плата.

Взыскать с АО «ТВК» в его пользу денежную сумму, излишне уплаченных им денег по безналичной оплате ЖКУ в размере <данные изъяты> рубля и компенсацию морального вреда в размере <данные изъяты>.

Заявленные требования мотивирует тем, что он является потребителем ЖКУ, предоставляемых АО «ТВК», оплату за данные услуги производит путем безналичного перечисления денежных средств со своего счета на счет АО «ТВК», через Сбербанк РФ.

При этом за безналичное перечисление денежных средств за ЖКУ, Сбербанк РФ снимает с него проценты - комиссионные, операционные расходы. Считает, что АО «ТВК» обязан был заключить со Сбербанком договор на оказание услуг, одним из условий которого было бы не взимание с плательщиков ЖКУ дополнительных комиссионных платежей за безналичную и наличную оплату этих услуг. По общему правилу все операционные, комиссионные и иные дополнительные расходы должны относиться на расходы АО «ТВК», и это должно быть отражено в договоре между АО «ТВК» и Сбербанком. Вышеуказанное нарушение его прав ранее было рассмотрено Каларским районным судом и в отношении АО «ТВК» ДД.ММ.ГГГГ было вынесено частное определение. Указывает на то, что его права как потребителя услуг нарушены, им излишне уплачено к сумме стоимости коммунальных платежей <данные изъяты>

В судебное заседание истец не явился, о дате, месте и времени проведения судебного заседания извещен надлежащим образом, ходатайствует о рассмотрении дела в свое отсутствие, предоставил в суд мотивировки по заявленным исковым требованиям следующего содержания.

В тарифы на ЖКУ АО «ТВК» включает и затраты на содержание расчетно- кассовых центров в каждом поселении Каларского района, в котором АО «ТВК» осуществляет деятельность, в том числе и расходы на оплату банков и иных организаций по приему платежей, что отражено в п. 4.1.1. «Анализ формирования себестоимости теплоснабжения» «Заключения по тарифам АО «Тепловодоканал» за ДД.ММ.ГГГГ в п.п. «Цеховые расходы» указано, что приняты затраты на расчетно-кассовое обслуживание в размере 2,0% от товарной продукции от реализации потребителям.

Он состоит в прямых договорных отношениях с АО «ТВК» и оплату за ЖКУ, производит исключительно через Сбербанк. С ООО «Платеж-Сервис», осуществляющего агентские полномочия, он никогда в договорных отношениях не был и какими-либо «услугами» от этой организации не пользовался ввиду отсутствия для этого правовых основ (договора). Поэтому АО «ТВК» нет никаких оснований взыскивать с него по тарифам ЖКУ дополнительно 2% за услуги любых сторонних организаций, кроме услуг Сбербанка. Ранее с него при наличной и безналичной оплате ЖКУ через Сбербанк никаких дополнительных платежей не брали.

АО «ТВК» при открытии в Сбербанке своих счетов обязано было заключить со Сбербанком определенный договор, согласно которому любые дополнительные (включая комиссионные) платежи свыше оплаты стоимости ЖКУ относились бы за счет организации, предоставляющей жилищно-коммунальные услуги, т.е за счет АО «ТВК», а не потребителя, т.к. стоимость этих дополнительных услуг уже заложена в тариф.

Обращает внимание на тот факт, что плата комиссионных в Сбербанке составляет лишь около 0,75% от стоимости ЖКУ, в то время как АО «ТВК» ежемесячно взыскивает с потребителей - 2%. Разница между расходами составляет около 1,25% от суммарного тарифного денежного сбора, что можно расценить как незаконное обогащение. Он не возражает, если выставляемые АО «ТВК» счета за ЖКУ будут снижены на 2%, в этом случае, готов самостоятельно нести эти дополнительные траты на оплату комиссионных Сбербанка, при условии безналичного перевода денежных средств на счета АО «ТВК».

Представитель ответчика АО «Тепловодоканал» и третьего лица ООО «ПлатежСервис» Гранникова Н.А., действующая на основании представленных доверенностей, исковые требования Н.М.Ф. . не признала, предоставила письменный отзыв и кроме этого пояснила следующее

Между АО «ТВК» и ООО «ПлатежСервис» заключен агентский договор, по условиям которого ООО «ПлатежСервис» занимается взиманием платы за предоставляемые АО «ТВК» коммунальные услуги.

ООО «ПлатежСервис» на основании договора с Сбербанком о приеме платежей физических лиц производит банку плату за проведение операций по приему платежей от потребителей ЖКУ.

Между АО «ТВК» и Сбербанком такой договор не заключался.

Кроме этого, потребители вправе сами избрать способы оплаты ЖКУ – через почтовое отделение, непосредственно в кассу ООО «ПлатежСервис» или в кассу АО «ТВК», через терминал, либо Сбербанк Онлайн на реквизиты ООО «ПлатежСервис». Во всех перечисленных видов оплат комиссионные вознаграждения с потребителей не взимаются.

За исключением некоторых потребителей, все остальные производят оплату за коммунальные услуги непосредственно через кассы АО «ТВК» либо ООО «ПлатежСервис», а также пользуются услугами Сбербанка, производят оплату на счет ООО «ПлатежСервис» и с них комиссионное вознаграждение не берется. Информация по видам услуг оплаты размещена в кассовых отделах данных организаций.

Истец же Н.М.Ф. выбрал форму платежа ЖКУ не на счет ООО «ПлатежСервис», а на счет АО «ТВК» через Сбербанк, в связи с чем, Сбербанком непосредственно с Н.М.Ф. при оплате взимаются комиссии банка.

В тарифы ЖКУ данные расходы не входят.

Третье лицо - ПАО «Сбербанк России», ходатайствует о рассмотрении дела в свое отсутствие, с исковыми требованиями Н.М.Ф. . не согласен, представил отзыв на исковое заявление, и пояснил следующее.

Согласно ст. 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № "О банках и банковской деятельности", осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, переводов денежных средств без открытия банковских счетов относится к банковским операциям.

В соответствии со ст. 29 того же Закона, в общем случае комиссионное вознаграждение по операциям устанавливается кредитной организацией по соглашению с клиентами. В качестве клиентов в данном случае выступают владелец банковского счета и лицо, вносящее денежные средства для осуществления перевода без открытия банковского счета. Таким образом, по умолчанию вознаграждение банка уплачивает то лицо, которое обратилось к нему за получением услуги, то есть плательщик.

Часть 10 ст. 8 Закона о национальной платежной системе не содержит положений, ограничивающих возможность взимания вознаграждения с получателя денежных средств. Поэтому получатель может добровольно по согласованию с банком принять на себя обязанность оплачивать комиссию за перевод на его счет поступлений.

Нормами статьи 308 ГК РФ также установлено, что в случаях, предусмотренных законом, иными правовыми актами или соглашением сторон, обязательство может создавать для третьих лиц права в отношении одной или обеих сторон обязательства.

Исходя из Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-№О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации" и ФЗ "О банках и банковской деятельности", уплата комиссии банку или иной расчетной организации за осуществление переводов коммунальных и иных платежей физическими лицами в пользу юридических лиц без открытия банковского счета производится независимо от наличия либо отсутствия договорных отношений между такой организацией и получателем денежных средств.

Таким образом, внесение платы за жилищно-коммунальные услуги в пользу АО «Тепловодоканал» осуществляется на основании договора, заключенного между физическим лицом и АО «Тепловодоканал».

Оплата соответствующих услуг банка при их использовании для внесения платы производится на основании сделок, заключенных между банком и плательщиком, в том числе тех, которые исполняются при их заключении и не требуют обязательного соблюдения письменной формы согласно п. п. 1 и 2 ст. 159 ГК РФ.

Кроме того, согласно Сборника тарифов на услуги, предоставляемые отделениями Сбербанка России, следует, что, в случае наличия между банком и клиентами договорных отношений размер взимаемой банком комиссии за выполнение операций по приему и перечислению платежей в пользу клиента устанавливается в соответствии, с условиями договора, а в случае отсутствия между указанными лицами договорных отношений он составляет 3% от суммы платежа (min.15 рублей, max. 2000рублей).

Оплатить за жилищно-коммунальные услуги клиент может напрямую в кассу АО «Тепловодоканал» или через агента по приему платежей ООО «Платеж Сервис».

Суд, выслушав представителя ответчика АО «ТВК» и третьего лица – ООО «ПлатежСервис», изучив и проанализировав доказательства в их совокупности, приходит к следующему.

Н.М.Ф. проживает в <адрес>, является потребителем коммунальных услуг предоставляемых АО «ТВК», оплату за данные услуги производит путем безналичного перечисления денежных средств через Сбербанк РФ непосредственно АО «ТВК».

Согласно п.3.2 Устава АО «Тепловодоканал», предприятие оказывает населению услуги в виде теплоснабжения, водоотведения и водоснабжения.

ОАО «Тепловодоканал» 30.06.2010г. заключило агентский договор на организацию продаж с ООО «ПлатежСервис», по которому Агент (ООО «ПлатежСервис» по поручению Принципала (АО «ТВК») от имени и за счет Принципала осуществляет действия по организации продаж физическим лицам, потребителям Принципала на территории следующих населенных пунктов, но не ограничиваясь перечисленным: <адрес>. Настоящий договор является действующим.

Агент заключает с Потребителями от имени Принципала договоры на отпуск и потребление тепловой энергии - горячего и холодного водоснабжения и водоотведения в порядке, предусмотренном Постановлением Правительства РФ ДД.ММ.ГГГГ № «О порядке предоставления коммунальных услуг гражданам».

Агент организует сбор платежей за товар с Потребителей, обязан осуществлять прием денежных средств от Потребителей за приобретенный Товар в соответствии с требованиями действующего законодательства.

В течение 5 (пяти) банковских дней после согласования отчета Агент перечисляет на расчетный счет и (или) передает в кассу Принципала полученные денежные средства от потребителей.

Агент имеет право привлекать для исполнения своих обязательств по договору сторонние организации третьих лиц; заключать со сторонними организациями и третьими лицами субагентские договоры №

ДД.ММ.ГГГГ. между ООО «ПлатежСервис» и ПАО «Сбербанк России» был заключен договор № об оказании услуг по переводу денежных средств физических лиц в валюте Российской Федерации.

По указанному договору Банк осуществляет перевод платежей на основании распоряжений Плательщиков на счет Клиента с использованием Реестра начислений, а также предоставляет Клиенту в электронном виде Реестр переводов, содержащий информацию о перечисленных денежных средствах Плательщиков, а Клиент выплачивает Банку комиссионное вознаграждение за осуществление указанных действий на условиях настоящего договора.

В соответствии с п. 66 Постановления Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О предоставлении коммунальных услуг собственникам и пользователям помещений в многоквартирных домах и жилых домов» (в ред. Постановления Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ № плата за коммунальные услуги вносится ежемесячно, до 10-го числа месяца, следующего за истекшим расчетным периодом, за который производится оплата, если договором управления многоквартирным домом либо решением общего собрания членов товарищества собственников жилья или кооператива (при предоставлении коммунальных услуг товариществом или кооперативом), не установлен иной срок внесения платы за коммунальные услуги.

В соответствии с п. 67 плата за коммунальные услуги вносится на основании платежных документов, представляемых потребителям исполнителем не позднее 1-го числа месяца, следующего за истекшим расчетным периодом, за который производится оплата, если договором управления многоквартирным домом либо решением общего собрания членов товарищества собственников жилья или кооператива (при предоставлении коммунальных услуг товариществом или кооперативом) не установлен иной срок представления платежных документов.

Из п. 65 данного постановления следует, если иное не установлено договором, содержащим положения о предоставлении коммунальных услуг, потребитель вправе по своему выбору:

а) оплачивать коммунальные услуги наличными денежными средствами, в безналичной форме с использованием счетов, открытых, в том числе, для этих целей в выбранных им банках или переводом денежных средств без открытия банковского счета, почтовыми переводами, банковскими картами, через сеть Интернет и в иных формах, предусмотренных законодательством Российской Федерации, с обязательным сохранением документов, подтверждающих оплату, в течение не менее 3 лет со дня оплаты;

б) поручать другим лицам внесение платы за коммунальные услуги вместо них любыми способами, не противоречащими требованиям законодательства Российской Федерации и договору, содержащему положения о предоставлении коммунальных услуг;

в) вносить плату за коммунальные услуги за последний расчетный период частями, не нарушая срок внесения платы за коммунальные услуги, установленный настоящими Правилами;

г) осуществлять предварительную оплату коммунальных услуг в счет будущих расчетных периодов.

В соответствии с абз. 2 п. 63 Правил предоставления коммунальных услуг собственникам и пользователям помещений в многоквартирных домах и жилых домов, утвержденных постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ, потребители обязаны своевременно вносить плату за коммунальные услуги.

Плата за коммунальные услуги вносится потребителями исполнителю либо действующему по его поручению платежному агенту или банковскому платежному агенту.

В силу части 15 статьи 155 Жилищного кодекса Российской Федерации, наймодатель жилого помещения, управляющая организация, иное юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, которым в соответствии с Кодексом вносится плата за жилое помещение и коммунальные услуги, а также их представитель вправе осуществлять расчеты с нанимателями жилых помещений государственного и муниципального жилищных фондов и собственниками жилых помещений и взимать плату за жилое помещение и коммунальные услуги при участии платежных агентов, осуществляющих деятельность по приему платежей физических лиц, а также банковских платежных агентов, осуществляющих деятельность в соответствии с законодательством о банках и банковской деятельности.

Отношения, возникающие при осуществлении деятельности по приему платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств физического лица перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), регулируются Федеральным законом № "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", который определяет, что платежный агент - это юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, осуществляющие деятельность по приему платежей физических лиц. Платежным агентом является оператор по приему платежей либо платежный субагент. Оператор по приему платежей - платежный агент - юридическое лицо, заключившее с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц (статья 1, пункты 3 и 4 статьи 2).

В соответствии со ст.3 Федерального закона № под деятельностью по приему платежей физических лиц (далее - прием платежей) в целях указанного Федерального закона признается прием платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), в том числе внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Кодексом, а также осуществление платежным агентом последующих расчетов с поставщиком (часть 1).

Поставщиком, по смыслу указанного закона, является юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, получающие денежные средства плательщика за реализуемые товары (выполняемые работы, оказываемые услуги) в соответствии с этим законом, а также юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, которым вносится плата за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Кодексом (пункт 1 статьи 2).

Статья 4 Федерального закона № устанавливает, что оператор по приему платежей для приема платежей должен заключить с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, по условиям которого оператор по приему платежей вправе от своего имени или от имени поставщика и за счет поставщика осуществлять прием денежных средств от плательщиков в целях исполнения денежных обязательств физического лица перед поставщиком (часть 1).

На платежного агента при приеме платежей поименованным законом возлагается обязанность использовать специальный банковский счет для осуществления расчетов.

Абзац второй пункта 63 Правил в части, предусматривающей внесение платы за коммунальные услуги действующему по поручению исполнителя платежному агенту, полностью соответствует приведенным выше положениям Кодекса и Федерального закона №

Из пункта 4 статьи 3 Федерального закона № следует, что банковский платежный агент - юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией, или индивидуальный предприниматель, которые привлекаются кредитной организацией в целях осуществления отдельных банковских операций.

Участие банковских платежных агентов, осуществляющих деятельность в соответствии с законодательством о банках и банковской деятельности, при расчетах наймодателей с нанимателями жилых помещений государственного и муниципального жилищных фондов и собственниками жилых помещений и взимании платы за жилое помещение и коммунальные услуги прямо предусмотрено частью 15 статьи 155 Кодекса.

В связи с этим, установленное абзацем вторым пункта 63 Правил требование о внесении платы за коммунальные услуги действующему по поручению исполнителя банковскому платежному агенту, соответствует действующему законодательству.

Доводы истца о том, что с ООО «Платеж-Сервис», осуществляющего у АО «ТВК» агентские полномочия, он никогда в договорных отношениях не был и какими-либо «услугами» от этой организации не пользовался ввиду отсутствия для этого правовых основ (договора), а также о том, что АО «ТВК» обязан был заключить со Сбербанком договор на оказание услуг, одним из условий которого было бы не взимание с плательщиков ЖКУ дополнительных комиссионных платежей за безналичную и наличную оплату этих услуг, являются несостоятельными, поскольку в ст.155 ЖК РФ за юридическими лицами закреплено право на осуществление расчетов с нанимателями жилых помещений государственного и муниципального жилищных фондов и собственниками жилых помещений и взимание платы за жилое помещение и коммунальные услуги с участием платежных агентов и банковских платежных агентов.

Согласно пункту 2 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права могут быть ограничены на основании федерального закона и только в той мере, в какой это необходимо в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства. Какого-либо федерального закона, который бы запрещал исполнителю поручить платежному агенту, банковскому платежному агенту получать от потребителей плату за коммунальные услуги, не имеется.

АО «Тепловодоканал» заключен агентский договор с ООО «Платеж Сервис» на осуществление действий по организации продаж физическим лицам (потребителям) энергии, горячего и холодного водоснабжения и водоотведения.

В соответствии с данным договором, ООО «Платеж Сервис обязан заключать с потребителями договоры на отпуск и потребление тепловой энергии, горячего и холодного водоснабжения и водоотведения в порядке, предусмотренном Постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О порядке предоставления коммунальных услуг гражданам», обязан организовать сбор платежей за товар с потребителей, осуществлять прием денежных средств от потребителей за приобретенный товар.

Не подлежат удовлетворению и требования Н.М.Ф. о признании незаконными действий АО «Тепловодоканал» заключившего со Сбербанком России договор на оказание банковских услуг без отнесения дополнительных платежей за банковские услуги расходы по которым несут потребители - плательщики жилищно коммунальных услуг, за счет АО «ТВК» и обязании дополнить договор со Сбербанком условиями, согласно с которых с потребителей плательщиков ЖКУ не будет взиматься дополнительная плата, поскольку в тарифы на ЖКУ АО «ТВК» включены и затраты на содержание расчетно- кассовых центров в каждом поселении Каларского района, в котором АО «ТВК» осуществляет деятельность, в том числе и расходы на оплату банков и иных организаций по приему платежей, что отражено в п. 4.1.1. «Анализ формирования себестоимости теплоснабжения» «Заключения по тарифам АО «Тепловодоканал» за ДД.ММ.ГГГГ в п.<адрес> расходы, указано - приняты затраты на расчетно-кассовое обслуживание в размере 2,0% от товарной продукции от реализации потребителям.

В соответствии со ст. 421 ГК РФ, граждане и юридические лица свободны в заключение договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами.

Установлено, что договор с ПАО «Сбербанк России» об оказании услуг по переводу денежных средств физических лиц, был заключен с ООО «ПлатежСервис» на основании агентского договора с АО «ТВК», в соответствии с которым, за услуги банка по переводу денежных средств физических лиц плату осуществляет ООО «ПлатежСервис» (п.5.2).

Кроме этого, ООО «ПлатежСервис» заключен договор на прием платежей населения с ФГУП «Почта Россия», по которому комиссионное вознаграждение в размере 2,8 % за услуги производится ООО «ПлатежСервис» (п.4.4).

В соответствии со статьей 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче денежных средств со счета, а в силу статьи 851 названного Кодекса в случаях, предусмотренных договором банковского счета, клиент оплачивает услуги банка по совершению операций с денежными средствами, находящимися на счете.

Федеральный закон № устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе и не регулирует рассматриваемые отношения.

Согласно ст. 5 Федерального Закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности» осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, переводов денежных средств без открытия банковских счетов относится к банковским операциям.

Исходя из "Положение о правилах осуществления перевода денежных средств" (утв. Банком России ДД.ММ.ГГГГ №) (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) и ФЗ "О банках и банковской деятельности", уплата комиссии банку или иной расчетной организации за осуществление переводов коммунальных и иных платежей физическими лицами в пользу юридических лиц без открытия банковского счета производится независимо от наличия либо отсутствия договорных отношений между такой организацией и получателем денежных средств.

Н.М.Ф. самостоятельно выбрана форма оплаты за коммунальные услуги через банк на счет ответчика АО «ТВК», при этом с него банком взимаются комиссионные вознаграждения, вместе с тем он вправе производить оплату за коммунальные услуги без дополнительных затрат наличными денежными средствами через кассы АО «Тепловодоканал», ООО «Платеж Сервис», а также путем внесения оплаты в безналичной форме с использованием счетов, открытых в банках или переводом денежных средств без открытия банковского счета, почтовым переводом, банковской картой на реквизиты расчетного счета ООО «Платеж Сервис», с отнесением комиссии банка на ООО «Платеж Сервис».

Согласно информации Региональной Службы по тарифам и ценообразованию Забайкальского края затраты на расчетно-кассовое обслуживание (содержание расчетно- кассового центра) включенные в состав необходимой валовой выручки предприятия на ДД.ММ.ГГГГ не включают в себя затраты на комиссию банка. Так, при расчете тарифов для АО «Тепловодоканал», оказывающего коммунальные услуги на территории муниципального района «Каларский район», на период ДД.ММ.ГГГГ затраты на комиссию банка в объеме необходимой валовой выручки предприятия не учтены.

Исходя из выше установленных обстоятельств, суд не находит оснований для удовлетворения заявленных требований.

Руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ суд,

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.░. ░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░ ░░░░              ░.░. ░░░░░░░░