Решение по делу № 33-338/2020 (33-20939/2019;) от 15.11.2019

Судья Самойлова Е.В. УИД № 16RS0048-01-2019-002212-73

Дело № 2-1545/2019

Дело № 33-338/2020

Учет № 168г

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

09 января 2020 года город Казань

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Татарстан в составе

председательствующего Муртазина А.И.,

судей Мелихова А.В., Новосельцева С.В.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Шакировым И.М.

рассмотрела в открытом судебном заседании по докладу судьи Новосельцева С.В. гражданское дело по апелляционной жалобе представителя Батыршина Р.У. – Симоновой Л.С. на решение Московского районного суда города Казани от 20 сентября 2019 года, которым постановлено:

в удовлетворении исковых требований Батыршина Р. У. к публичному акционерному обществу «Татфондбанк», обществу с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ТФБ Финанс», «Тимер Банк» (публичное акционерное общество) о признании вкладчиком, признании незаконной банковской проводки на возврат денежных средств на счет доверительного управляющего, включении требования в реестр требований кредиторов отказать.

Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, выслушав объяснения истца Батыршина Р.У. в поддержку жалобы, представителя общества с ограниченной ответственностью «ИК «ТФБ Финанс» – Сафиной П.А., возражавшей против удовлетворения жалобы, судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Батыршин Р.У. обратился в суд с иском к публичному акционерному обществу «Татфондбанк», обществу с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ТФБ Финанс», публичному акционерному обществу «Тимер Банк» (далее по тексту – ПАО «Татфондбанк», ООО «ИК «ТФБ Финанс», ПАО «Тимер Банк») о признании вкладчиком, признании незаконной банковской проводки на возврат денежных средств на счет доверительного управляющего, включении требования в реестр требований кредиторов.

В обоснование заявленных требований истец указал, что определением Московского районного суда города Казани от 08 мая 2019 года по гражданскому делу № 2-816/19 оставлено без рассмотрения исковое заявление Батыршина Р.У. о признании недействительным расторжения банковского вклада, заключенного с Батыршиным Р.У., применении последствий недействительности сделки, обязав ПАО «Тимер Банк» восстановить с <дата> обязательства ПАО «Тимер Банк» перед Батыршиным Р.У. по указанному договору в сумме 1246000 рублей, обязать ООО «ИК «ТФБ Финанс» и ПАО «Татфондбанк» возвратить денежные средства Батыршину Р.У. на его расчетный счет в ПАО «Тимер Банк», включить Батыршина Р.У. в реестр обязательств ПАО «Татфондбанк». Вышеуказанное исковое заявление было оставлено без рассмотрения ввиду того, что в деле выяснились обстоятельства, в соответствии с которыми изменились основания и предмет иска. Было установлено, что <дата> ООО «ИК «ТФБ Финанс» самостоятельно расторгло договор Доверительного управления от <дата> № ...., заключенный с Батыршиным Р.У. Денежные средства в размере 1246000 рублей по платежному поручению пытались вернуть в ПАО «Тимер Банк» на расчетный счет Батыршина Р.У., однако поскольку началась процедура банкротства, денежные средства возвращены не были, так как процедура денежных средств вкладчикам была заморожена. Денежные средства были возвращены на счет ООО «ИК «ТФБ Финанс» в ПАО «Татфондбанк» и находятся на данном счете. Денежные средства фактически находятся в ПАО «Татфондбанк». Истец считает незаконными как неперечисление денежных средств на его счет после расторжения договора ООО «ИК «ТФБ Финанс», так и банковскую проводку на возврат денежных средств в ПАО «Татфондбанк» на его счет ООО «ИК «ТФБ Финанс», поскольку банк был обязан перечислить ему денежные средства в счет возврата, так как на момент осуществления возврата денежных средств в размере 1246000 рублей на счет Батыршина Р.У. в ПАО «Тимер Банк» денежные средства уже не принадлежали ООО «ИК «ТФБ Финанс» в связи с расторжением договора Доверительного управления от <дата>
№ .... с Батыршиным Р.У. На основании изложенного истец просил признать его вкладчиком ПАО «Татфондбанк» на сумму 1246000 рублей, признать незаконной банковскую проводку ПАО «Татфондбанк», в соответствии с которой был осуществлен возврат денежных средств в сумме 1246000 рублей (предназначавшихся к перечислению ПАО «Татфондбанк» на счет истца в ПАО «Тимер Банк») на счет ООО «ИК «ТФБ Финанс» в ПАО «Татфондбанк», обязать ПАО «Татфондбанк» возвратить истцу денежные средства в размере 1246000 рублей, включить требование истца о возврате ему ПАО «Татфондбанк» денежных средств в сумме 1246000 рублей в реестр кредиторов ПАО «Татфондбанк».

В судебном заседании истец и его представитель исковые требования поддержали, просили удовлетворить.

Представитель ответчика в лице конкурсного управляющего ООО «ИК «ТФБ Финанс» в судебном заседании с иском не согласился, указав, что истец осуществил все необходимые действия для заключения Договора доверительного управления имуществом от <дата> № ..... В то же время, <дата> ООО «ИК «ТФБ Финанс» осуществил возврат денежных средств путем направления распоряжения о списании денежных средств со своего счета и перечислении их на расчетный счет клиента в ПАО «Тимер Банк». Как следует из ответа ПАО «Татфондбанк», платежное поручение ООО «ИК «ТФБ Финанс» о перечислении денежных средств Батыршину Р.У. исполнено не было в связи с введением Банком России в отношении ПАО «Татфондбанк» моратория на удовлетворение требований кредиторов, денежные средства возвращены на счет. Обязательство ООО «ИК «ТФБ Финанс» по возврату денежных средств не исполнено. Доводы истца о трансформации специального счета Доверительного управляющего в номинальный счет не могут быть приняты во внимание, поскольку положениями статей 860.1 и 860.2 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрена обязательная письменная форма договора об открытии номинального счета. Несоблюдение формы договора номинального счета влечет его недействительность. Такой договор является ничтожным. Также просил учесть, что требования Батыршина Р.У. включены в третью очередь реестра требований кредиторов общества по договору доверительного управления имуществом от <дата> № .... в размере 1246000 рублей. Просил отказать в удовлетворении иска.

Представители ответчиков ПАО «Татфондбанк» в лице конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов», ПАО «Тимер Банк» в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом.

Представитель третьего лица Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения Национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации в судебное заседание также не явился, извещен надлежащим образом.

Судом вынесено решение об отказе в удовлетворении иска в приведенной выше формулировке.

В апелляционной жалобе представитель истца, ссылаясь на незаконность и необоснованность принятого по делу решения, наличие предусмотренных законом оснований для удовлетворения заявленных в иске требований, приводя доводы, аналогичные доводам искового заявления, просит решение суда отменить и принять по делу новое решение об удовлетворении иска.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции Батыршин Р.У. жалобу поддержал.

Представитель ООО «ИК «ТФБ Финанс» – Сафина П.А. возражала против удовлетворения апелляционной жалобы.

Иные лица, в суд апелляционной инстанции не явились, извещены.

Выслушав объяснения участников процесса, изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив законность и обоснованность обжалуемого судебного решения по правилам части 1 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия оснований для отмены решения суда не усматривает.

Положениями статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

Как следует из статьи 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года
№ 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В силу статьи 834 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского вклада (депозита) одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором.

Договор банковского вклада, в котором вкладчиком является гражданин, признается публичным договором (статья 426 Гражданского кодекса Российской Федерации).

К отношениям банка и вкладчика по счету, на который внесен вклад, применяются правила о договоре банковского счета (глава 45), если иное не предусмотрено правилами настоящей главы или не вытекает из существа договора банковского вклада.

В соответствии со статьей 840 Гражданского кодекса Российской Федерации возврат вкладов граждан банком обеспечивается путем осуществляемого в соответствии с законом обязательного страхования вкладов, а в предусмотренных законом случаях и иными способами.

Способы обеспечения банком возврата вкладов юридических лиц определяются договором банковского вклада.

При заключении договора банковского вклада банк обязан предоставить вкладчику информацию об обеспеченности возврата вклада.

При невыполнении банком предусмотренных законом или договором банковского вклада обязанностей по обеспечению возврата вклада, а также при утрате обеспечения или ухудшении его условий вкладчик вправе потребовать от банка немедленного возврата суммы вклада, уплаты на нее процентов в размере, определяемом в соответствии с пунктом 1 статьи 809 данного Кодекса, и возмещения причиненных убытков.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета на банк возложена обязанность принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Статьями 848, 849 Гражданского кодекса Российской Федерации установлена обязанность банка совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное; по распоряжению клиента выдавать или перечислять со счета денежные средства клиента не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета.

В исполнение пунктов 1, 1.1, 3 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время. Если иное не предусмотрено договором, при отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете клиента и операций по этому счету банк вправе отказаться от исполнения договора банковского счета, предупредив в письменной форме об этом клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления банком такого предупреждения, если на счет клиента в течение этого срока не поступили денежные средства. Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента.

В соответствии со статьей 1013 Гражданского кодекса Российской Федерации и статьей 5 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-Ф3 «О рынке ценных бумаг» объектом доверительного управления могут быть денежные средства. Деятельностью по управлению ценными бумагами признается деятельность по доверительному управлению ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

Судом установлено, что <дата> между Батыршиным Р.У. и ООО «ИК «ТФБ Финанс» был заключен договор доверительного управления имуществом № .... путем подписания Батыршиным Р.У. заявления о присоединении к договору доверительного управления имуществом.

Присоединяясь к условиям договора доверительного управления имуществом, Батыршин Р.У. передал ООО «ИК «ТФБ Финанс» в доверительное управление денежные средства в размере 1246000 рублей.

Из ответа конкурсного управляющего ПАО «Татфондбанк» от <дата> следует, что денежные средства Батыршина Р.У. в сумме 1246000 рублей были перечислены со счета ...., открытого в ПАО «Тимер Банк» <дата> напрямую на счет ООО «ИК «ТФБ Финанс». В связи с расторжением <дата> договора доверительного управления от <дата> № .... был осуществлен перевод денежных средств на счет .... Батыршина Р.У., открытый в ПАО «Тимер Банк». В связи с введением Банком России в ПАО «Татфондбанк» моратория на удовлетворение требований кредиторов денежные средства получателю перечислены не были. <дата> денежные средства были возвращены на расчетный счет
.... ООО «ИК «ТФБ Финанс». По причине отзыва лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации ПАО «Татфондбанк» приказом Банка России от 03 марта 2017 года № ОД-542 для возврата денежных средств необходимо оформить требование кредитора к ООО «ИК «ТФБ Финанс» для включения ООО «ИК «ТФБ Финанс» на сумму требования в реестр кредиторов ПАО «Татфондбанк».

Из материалов дела следует, что <дата> ООО «ИК «ТФБ Финанс» осуществлен возврат денежных средств по договору доверительного управления от <дата> № .... на расчетный счет Батыршина Р.У., открытый в ПАО «Тимер Банк», что подтверждается платежным поручением от <дата> .....

Однако в связи с введением Банком России моратория на удовлетворение требований кредиторов ПАО «Татфондбанк», ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░.

░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ 03 ░░░░░ 2017 ░░░░ № ░░-542, ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 11 ░░░░░░ 2017 ░░░░ ░░ ░░░░ № ░65-5821/2017, <░░░░> ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ «░░ «░░░ ░░░░░░».

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░ «░░ «░░░ ░░░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░», ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 860.1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ – ░░░░░░░░░░░. ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 846, ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 860.2 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 5 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░
«░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 2 ░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░░ 2 ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 67 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░; ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 67 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 199, 328, 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 20 ░░░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. – ░░░░░░░░░ ░.░. – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░