Решение по делу № 2-2524/2012 ~ М-1714/2012 от 02.04.2012

Дело № 2-2524/2012

З А О Ч Н О Е Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

29 ноября 2012 года         город Уфа

Октябрьский районный суд г. Уфы Республики Башкортостан в составе судьи Сунгатуллина А.Ю.,

с участием представителя истца ООО «РусфинансБанк» - Мугаллимова А.А. по доверенности от 27.02.2012 года за №1792/УПР-071,

при секретаре Байбуриной Л.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «Русфинанс Банк» к Насибуллину Ф.Ф., Лагуновой С.А. о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

ООО «Русфинанс Банк» обратилось в суд с иском к Насибуллину Ф.Ф., Лагуновой С.А., просит взыскать с Насибуллина Ф.Ф. сумму задолженности по кредитному договору №869244-ф от 05.06.2011г. в размере 914082,19 руб., обратить взыскание на заложенное имущество на автомобиль Митцубиси ASX 1.8, год выпуска 2011 года, идентификационный номер №JMBXTGA3WBZ007067, двигатель №4В10, НJ3540, кузов № JMBXTGA3WBZ007067, цвет КОРИЧНЕВЫЙ, в счет погашения задолженности перед ООО "РУСФИНАНС БАНК" в размере 914082,19 руб. по кредитному договору № 869244-ф от 5 июля 2011 г., находящийся у гр. Лагуновой С.А., проживающей по адресу: 450000, <адрес>, взыскать солидарно с Ответчиков в пользу ООО "РУСФИНАНС БАНК" расходы по оплате государственной пошлины в размере 12340,82 руб., расходы по оплате государственной пошлины за требование неимущественного характера в размере 4000,00 руб.

Представитель истца ООО «Русфинанс Банк» в судебном заседании заявленные исковые требования поддержал, просил требования удовлетворить, согласен на рассмотрение дела в заочном порядке.

Ответчики Насибуллин Ф.Ф., Лагунова С.А. в суд не явились, извещены о месте и времени рассмотрения дела, не сообщили о причинах неявки, не просили о рассмотрении дела в их отсутствие, суд в соответствии со ст. 233 ГПК РФ считает возможным рассмотрение дела в их отсутствие в порядке заочного производства.

Выслушав представителя истца, исследовав в судебном заседании материалы дела, оценив в совокупности все доказательства, имеющие юридическую силу, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работы, уплатить деньги и т.п.

Обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В обязательстве в качестве каждой из сторон - кредитора или должника - могут участвовать одно или одновременно несколько лиц.

Если каждая из сторон по договору несет обязанность в пользу другой стороны, она считается должником другой стороны в том, что обязана сделать в ее пользу, и одновременно ее кредитором в том, что имеет право от нее требовать (ст. 308 ГК РФ).

Согласно ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

На основании ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается.

Обязательство, не исполненное в разумный срок, а равно обязательство, срок исполнения которого определен моментом востребования, должник обязан исполнить в семидневный срок со дня предъявления кредитором требования о его исполнении, если обязанность исполнения в другой срок не вытекает из закона, иных правовых актов, условий обязательства, обычаев делового оборота или существа обязательства (ч.3 ст.314 ГК РФ).

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы (42), если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В судебном заседании установлено, что 5 июля 2011 в соответствии с кредитным договором № 869244-ф, заключенным, между ООО "РУСФИНАНС БАНК" и Насибуллиным Ф.Ф., ответчику был предоставлен кредит на сумму 914097 руб. на срок до 05.07.2016 г. на приобретение автотранспортного средства согласно договора купли-продажи автомобиля.

В целях обеспечения выданного кредита 5 июля 2011 года между Насибуллиным Ф.Ф. и Банком был заключен договор залога приобретаемого имущества (автомобиль) № 869244/01-фз. При нарушении Заемщиком своих обязательств по договору, Банк вправе согласно п. 5 договора залога № 869244/01-фз от 5 июля 2011 г. обратить взыскание на заложенное имущество и реализовать его. В целях обеспечения выданного кредита 18/04/2010 г. между ответчиком и банком был заключён договор залога приобретаемого имущества (а\м) №7264450/01-фз.

Факт выдачи кредита Насибуллинау Ф.Ф. кредита и нарушения им своих обязательств перед ООО "РУСФИНАНС БАНК" подтверждается следующими документами: кредитным договором № 869244-ф от 5 июля 2011 года, договором залога №869244/01-фз от 5 июля 2011 года.

Согласно подпункта «г» п.26 Кредитного договора № 869244-ф от 5 июля 2011 года, Банк вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Сумма задолженности Насибуллина Ф. Ф. по кредитному договору № 869244-ф от 5 июля 2011 года составляет 914082,19 руб. из которых: текущий долг по кредиту - 856630,27 руб., срочные проценты на сумму текущего долга 5991,73 руб., долг по погашению кредита (Просроченный кредит) 21132,20 руб., долг по неуплаченным в срок процентам (Просроченные проценты) 23325,92 руб., повышенные проценты за допущенную просрочку погашения долга по кредиту 3346,89 руб., повышенные проценты за допущенную просрочку по уплате процентов 3655,18 руб.

Кроме того, гр. Насибуллин Ф. Ф. в нарушение договора залога № 869244/01-фз, продал находящийся в залоге а/м модель Mitsubishi ASX 1.8, год выпуска 2011 г., идентификационный № JMBXTGA3WBZ007067, двигатель № 4В10, HJ3540, кузов № JMBXTGA3WBZ007067, цвет КОРИЧНЕВЫЙ гр. Лагуновой Светлане Анатольевне, проживающей по адресу: 450000, <адрес>

В соответствии с п. 4 заключенного между ООО "РУСФИНАНС БАНК" и Насибуллиным Ф. Ф. договора залога № 869244/01-фз транспортное средство остается у залогодателя во владении и пользовании, т.е. право отчуждать предмет залога у Насибуллина Ф. Ф. отсутствует, что подтверждается также п. 4 договора залога № 869244/01-фз, в соответствии с которым залогодатель не вправе отчуждать транспортное средство, передавать его в аренду или безвозмездное пользование третьим лицам, совершать последующий залог транспортного средства либо иным способом распоряжаться им без письменного согласия залогодержателя. Никакого согласия на отчуждение заложенного автомобиля Насибуллин Ф. Ф. от ООО "РУСФИНАНС БАНК" не получал.

При нарушении Заемщиком своих обязательств по договору, Банк вправе согласно п. 5 договора залога №869244/01-фз, обратить взыскание на заложенное имущество и реализовать его ООО "РУСФИНАНС БАНК" считает, что в результате эксплуатации автомобиль модель Mitsubishi ASX 1.8, год выпуска 2011 г., идентификационный № JMBXTGA3WBZ007067, двигатель № 4В10, HJ3540, кузов № JMBXTGA3WBZ007067, цвет КОРИЧНЕВЫЙ может быть поврежден или уничтожен. Это может существенно отразится на стоимости заложенного имущества в момент исполнения решения суда, либо сделать невозможным обращение взыскания на данное имущество.            

Между тем, согласно статьям 309, 310, 408 Гражданского кодекса Российской Федерации, а так же статьи 810 названного кодекса обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями договора и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Только надлежащее исполнение условий договора прекращает обязательство.

Изложенное влечет удовлетворение иска ООО «Русфинанс Банк» в части взыскания задолженности по кредитному договору от 05 июля 2011г Расчет суммы задолженности по кредитному договору, представленный истцом, судом проверен и признается арифметически правильным, произведенным в соответствии с условиями договора, заключенного с заемщиком.

Статья 330 Гражданского кодекса РФ признает неустойкой определенную законом или договором денежную сумму, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. Согласно части 1 статьи 333 приведенного Закона если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Таким образом, гражданское законодательство предусматривает неустойку в качестве способа обеспечения исполнения обязательств и меры имущественной ответственности за их неисполнение или ненадлежащее исполнение, а право снижения размера неустойки предоставлено суду в целях устранения явной ее несоразмерности последствиям нарушения обязательств, независимо от того является неустойка законной или договорной.

В силу пункта 42 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 6 от 01 июля 1996 года «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой гражданского кодекса Российской Федерации» при решении вопроса об уменьшении неустойки (статья 333) необходимо иметь в виду, что размер неустойки может быть уменьшен судом только в том случае, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства.

При оценке таких последствий судом могут приниматься во внимание в том числе обстоятельства, не имеющие прямого отношения к последствиям нарушения обязательства (цена товаров, работ, услуг; сумма договора и т.п.).

Принимая во внимание, что предъявленные ко взысканию повышенные проценты за допущенную просрочку погашения долга по кредиту в размере 3346,89 руб., а также повышенные проценты за допущенную просрочку по уплате процентов 3655,18 руб., явно несоразмерны с последствиями нарушения обязательства, в силу ст.333ГК РФ суд, считает необходимым уменьшить эти суммы до 1000 рублей.

По условиям упомянутого выше кредитного договора (пункт 23) исполнение обязательств Заемщика по настоящему договору обеспечивается договором залога № 869244/01-фз от 05.07.2011 года.

В соответствии со ст.334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

На основании ст.337 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

Всего к взысканию подлежит сумма долга по кредитному договору №869244/-фз от 05.07.2011 года. из следующего расчета: текущий долг по кредиту - 856630,27 руб., срочные проценты на сумму текущего долга - 5991,73 руб., долг по погашению кредита (просроченный кредит) - 21132,20 руб., долг по неуплаченным в срок процентам (просроченные проценты) - 23325,92 руб.,

Подлежит обращению взыскание на заложенное имущество - автомобиль марки Митцубиси ASX 1.8, год выпуска 2011 года, идентификационный номер №JMBXTGA3WBZ007067, двигатель №4В10, НJ3540, кузов № JMBXTGA3WBZ007067, цвет КОРИЧНЕВЫЙ, в счет погашения задолженности перед ООО "РУСФИНАНС БАНК" в размере 914082,19 руб. по кредитному договору № 869244-ф от 5 июля 2011 г., находящийся у гр. Лагуновой С.А., проживающей по адресу: 450000, <адрес>.

На основании ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы истцу, пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

При подаче искового заявления ООО «Русфинанс Банк» уплачена госпошлина в сумме 12340,82 руб., и госпошлина за требование неимущественного характера в размере 4000 руб., что усматривается из платежных поручений №№ 1114, 424 от 08.02.2012 года.

Поскольку исковые требования удовлетворены частично, с ответчика в пользу истца следует взыскать расходы ООО «Русфинанс Банк» по уплате госпошлины пропорционально удовлетворенным исковым требованиям в размере 16290,80 руб.

Руководствуясь ст.ст.12, 194-198, 233, 235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 856630,27 ░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5991,73 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 21132,20 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 23325,92 ░░░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1000 ░░░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1000 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ASX 1.8, ░░░ ░░░░░░░ 2011 ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №JMBXTGA3WBZ007067, ░░░░░░░░░ №4░10, ░J3540, ░░░░░ № JMBXTGA3WBZ007067, ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ "░░░░░░░░░ ░░░░" ░ ░░░░░░░ 909080,12 ░░░. ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № 869244-░ ░░ 5 ░░░░ 2011 ░., ░░░░░░░░░░░ ░ ░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: 450000, <░░░░░>,

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ "░░░░░░░░░ ░░░░" ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 12290,80 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ "░░░░░░░░░ ░░░░" ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4000,00 ░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░:                                                          ░.░. ░░░░░░░░░░░

░░░░ № 2-2524/2012

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░

░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░

29 ░░░░░░ 2012 ░░░░         ░░░░░ ░░░

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░.,

░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» - ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ 27.02.2012 ░░░░ ░░ №1792/░░░-071,

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░.,

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░,

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░.12, 194-198, 233, 235 ░░░ ░░, ░░░

░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 856630,27 ░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5991,73 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 21132,20 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 23325,92 ░░░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1000 ░░░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1000 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ASX 1.8, ░░░ ░░░░░░░ 2011 ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №JMBXTGA3WBZ007067, ░░░░░░░░░ №4░10, ░J3540, ░░░░░ № JMBXTGA3WBZ007067, ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ "░░░░░░░░░ ░░░░" ░ ░░░░░░░ 909080,12 ░░░. ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № 869244-░ ░░ 5 ░░░░ 2011 ░., ░░░░░░░░░░░ ░ ░░. ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: 450000, <░░░░░>

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ "░░░░░░░░░ ░░░░" ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 12290,80 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ "░░░░░░░░░ ░░░░" ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4000,00 ░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░:                                                           ░.░. ░░░░░░░░░░░