Решение по делу № 2-1932/2016 ~ М-1554/2016 от 16.05.2016

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Дело №2-1932/2016

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

г.Барнаул 29 июня 2016 года

Октябрьский районный суд г.Барнаула в составе председательствующего судьи Фроловой Н.Е. при секретаре Бузкиной О.В., с участием адвоката Снитко С.С., представившего удостоверение №, ордер №, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску АО «Россельхозбанк» к Донченко С.В., Бондареву А.А. о взыскании задолженности по кредитному договору,

У с т а н о в и л:

Истец обратился в суд с иском к Донченко С.В., Бондареву А.А. о взыскании в солидарном порядке задолженности по кредитному договору №, заключенному ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Россельхозбанк», наименование которого изменено на АО «Россельхозбанк», и Донченко С.В. в размере 85523 руб. 96 коп., в том числе: 21132 руб. 05 коп. –основной долг, 42264 руб. 16 коп.- просроченный основной долг, 15013 руб. 67 коп.- просроченные проценты за пользование кредитом, начисленные за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, 218 руб. 25 коп.- неуплаченные проценты, начисленные за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, 5107 руб. 36 коп.- неустойка на основной долг, начисленная за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, 1788 руб. 47 коп.- неустойка на проценты, начисленная за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также определении ко взысканию начиная с ДД.ММ.ГГГГ и по день фактического исполнения обязательств по возврату суммы основного долга процентов за пользование кредитом в размере 18 % годовых, начисляемых на сумму основного долга. В обоснование требований указывает, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Донченко С.В. был заключен кредитный договор №, в соответствии с условиями которого Донченко С.В. был предоставлен кредит в размере 140 000 рублей, сроком пользования до ДД.ММ.ГГГГ, под 18 % годовых. В соответствии с условиями кредитного договора ответчик Донченко С.В. обязался производить возврат кредита одновременно с уплатой процентов за пользование кредитными средствами путем осуществления ежемесячных платежей, в соответствии с графиком погашения кредита (основного долга), являющимся неотъемлемой частью кредитного договора. Проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно, период их начисления начинается с даты, следующей за датой выдачи кредита, определенной в соответствии с п.3.3. договора и заканчивается 10 числа следующего календарного месяца. Уплата процентов за пользование кредитом осуществляется в дату окончания соответствующего процентного периода, в соответствии с графиком уплаты процентов, являющимся неотъемлемой частью кредитного договора. За неисполнение и/или ненадлежащее исполнение каких-либо денежных обязательств по договору, в том числе обязательств возврата и/или уплаты банку денежных средств: кредита и/или начисленных на него процентов, банк вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (пени), а заемщик обязуется уплатить неустойку (пени) в размере, указанном в требовании об уплате неустойки. Пеня начисляется банком за каждый календарный день просрочки исполнения обязательств по уплате денежных средств, начиная со следующего за установленным договором дня для уплаты соответствующей суммы. Размер пени составляет действующую в это время двойную ставку рефинансирования Банка России. В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору заключен договора поручительства (о солидарной ответственности) № от ДД.ММ.ГГГГ с Бондаревым А.А. Поскольку Донченко С.В. не выполнил условия кредитного договора, в установленный срок не произвел возврат кредита и процентов по нему, истец просил о возврате суммы кредита, процентов, взыскания штрафных санкций с ответчиков в солидарном порядке, а также расходов по оплате госпошлины в размере 2765 руб. 69 коп.

Представитель истца в судебное заседание не явился, о дате и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, представил заявление о рассмотрении спора в его отсутствие.

Ответчик Бондарев А.А. в судебное заседание не явился, о дате и времени слушания дела извещен надлежащим образом, о чем имеется уведомление.

Ответчик Донченко С.В. в судебное заседание также не явился.

Извещения, направленные в адрес ответчика по месту регистрации и проживания, указанному истцом, по <адрес> края возвращены в суд с отметками работников почтовой службы об истечении срока хранения.

По сведениям отдела адресно-справочной работы УФМС РФ по Алтайскому краю ответчик Донченко С.В. был зарегистрирован по <адрес> в <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ выбыл в <адрес>, по регистрации в Алтайском крае не значится.

Иными адресами Донченко С.В., номерами его телефонов, сведениями о месте работы суд не располагает.

Суд приходит к выводу об отсутствии сведений о месте жительства (нахождения) ответчика.

Представитель ответчика, назначенный в порядке ст.50 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в судебном заседании возражал против удовлетворения заявленных требований.

Суд, с учетом мнения представителя ответчика, полагает возможным рассмотреть дело в отсутствии неявившихся лиц.

Выслушав пояснения представителя ответчика Донченко С.В., исследовав материалы дела суд приходит к следующим выводам.

Как установлено в судебном заседании и подтверждено материалами дела ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Россельхозбанк», наименование которого изменено на АО «Россельхозбанк», и Донченко С.В. был заключен кредитный договор за №, в соответствии с п.п.1.1, 1.2, 1.3, 1.5 которого Донченко С.В. был предоставлен кредит в сумме 140 000 рублей, сроком пользования до ДД.ММ.ГГГГ, под 18 % годовых. В соответствии с п. 4.2.1 кредитного договора ответчик обязался производить возврат кредита одновременно с уплатой процентов за пользование кредитными средствами путем осуществления ежемесячных платежей, размер ежемесячного аннуитентного платежа, в соответствии с графиком погашения кредита (основного долга), являющимся неотъемлемой частью кредитного договора составляет 5000 руб. Проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно, период их начисления начинается с даты, следующей за датой выдачи кредита, определенной в соответствии с п.3.3. договора и заканчивается 10 числа следующего календарного месяца. Уплата процентов за пользование кредитом осуществляется в дату окончания соответствующего процентного периода, в соответствии с графиком уплаты процентов, являющимся неотъемлемой частью кредитного договора (п.4.2.2. договора). Пунктом 4.3 договора установлено, что платежи по возврату кредита, уплате процентов, комиссий и неустоек (пени и/или штрафов) производится заемщиком в безналичной форме путем перечисления денежных средств с текущего счета на счет кредитора Заемщик обязан к дате совершения каждого платежа по договору обеспечить наличие на текущем счете суммы денежных средств, достаточной для совершения такого платежа. Пунктом 6.1 договора предусмотрено, что за неисполнение и/или ненадлежащее исполнение каких-либо денежных обязательств по договору, в том числе обязательств возврата и/или уплаты банку денежных средств: кредита и/или начисленных на него процентов, банк вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (пени), а заемщик обязуется уплатить неустойку (пени) в размере, указанном в требовании об уплате неустойки. Пеня начисляется банком за каждый календарный день просрочки исполнения обязательств по уплате денежных средств, начиная со следующего за установленным договором дня для уплаты соответствующей суммы. Размер пени составляет действующую в это время двойную ставку рефинансирования Банка России.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору заключен договор поручительства (о солидарной ответственности) № от ДД.ММ.ГГГГ с Бондаревым А.А.

Срок возврата заемных средств по кредитному договору установлен до ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с п. 1.5 договора и графиками платежей.

Выдача кредита Донченко С.В. подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сумма кредита в размере 140 000 рублей перечислена на расчетный счет, открытый на имя Донченко С.В. Факт получения кредитных средств в указанном размере стороной ответчика не оспорен.

Однако в нарушение условий кредитного договора ответчик Донченко С.В. свои обязательства не выполнил, допустил просрочку уплаты сумм по договору, т.е. наступили обстоятельства, которые дали истцу основания требовать от ответчика досрочного возврата кредита и уплаты процентов за пользование кредитом (п.4.7 договора).

В судебном заседании установлено и подтверждено материалами дела, что у Донченко С.В. за период действия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ образовалась задолженность по основному долгу, складывающаяся из задолженности по непросроченному к возврату основному долгу в размере 21132 руб. 05 коп. и задолженности по просроченному основному долгу в сумме 42264 руб. 16 коп.

На данную сумму задолженности за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ начислены просроченные проценты в размере 15013 руб. 67 коп. и неуплаченные проценты в сумме 218 руб. 25 коп., начисленные за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Размер задолженности подтверждается расчетом, предоставленным истцом, который судом проверен, с правильностью которого суд соглашается, доказательств иного размера задолженности ответчиками в судебное заседание не представлено.

Таким образом, в судебном заседании достоверно установлено и подтверждено материалами дела, что Донченко С.В. нарушены условия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и в установленный срок не погашены оговоренные условиями договора суммы кредита.

В силу ч.1 ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главой 47 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено правилами данного параграфа и не вытекает из существа кредитного договора, в соответствии с ч.2 ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В соответствии со ст. 813 Гражданского кодекса Российской Федерации, при невыполнении заемщиком предусмотренных договором займа обязанностей по обеспечению возврата суммы займа, а также при утрате обеспечения или ухудшении его условий по обстоятельствам, за которые займодавец не отвечает, займодавец вправе потребовать от заемщика досрочного возврата суммы займа и уплаты причитающихся процентов, если иное не предусмотрено договором.

Статьей 309-310 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом и односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

При установленных обстоятельствах требования Банка о взыскании с Донченко С.В. задолженности по возврату кредита и процентов за пользование кредитными средствами являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

Обеспечение кредитного договора произведено договором поручительства (о солидарной ответственности) № от ДД.ММ.ГГГГ с Бондаревым А.А.

В соответствии с п.п.1.1, 1.2, 2.1, 2.2 вышеуказанного договора поручительства, поручитель обязался отвечать перед кредитором в том же объеме, что и должник, т.е. в объеме, определенном кредитным договором на момент предъявления требования, в т.ч. по возврату суммы кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссионных, уплате неустоек (пени и/или штрафов), возмещению судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением должником кредитного договора.

Поручитель был ознакомлен с условиями кредитного договора и договора поручительства и дал согласие на их заключение.

В соответствии со ст.363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитом в том же объеме, как и должник, включая оплату процентов, возмещения судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В силу ч.1 ст. 322 Гражданского кодекса Российской Федерации солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета доказанности.

Кроме того, в силу ст. 323 Гражданского кодекса Российской Федерации регулируя права кредитора при солидарной ответственности, предусматривает право требовать исполнение обязательства как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

В соответствии со ст. 190 Гражданского кодекса Российской Федерации установленный законом, иными правовыми актами, сделкой или назначаемый судом срок определяется календарной датой или истечением периода времени, который исчисляется годами, месяцами, неделями, днями или часами. Срок может определяться также указанием на событие, которое должно неизбежно наступить.

Как усматривается из п. 4.2 договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с Бондаревым А.А., поручительство прекращается, если кредитор в течение года со дня, до которого должник обязан исполнить все свои обязательства по кредитному договору в полном объеме, не предъявит к поручителю требование, указанное в п.2.4 настоящего договора.

В силу требований ч.4 ст. 367 Гражданского кодекса Российской Федерации поручительство прекращается по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. Если такой срок не установлен, оно прекращается, если кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иска к поручителю. Когда срок исполнения основного обязательства не указан и не может быть определен или определен моментом востребования, поручительство прекращается, если кредитор не предъявит иска к поручителю в течение двух лет со дня заключения договора поручительства.

Как следует из условий кредитного договора, погашение долга производится ежемесячными платежами до 10 числа следующего календарного месяца в дату окончания соответствующего процентного периода, в соответствии с графиком возврата кредита (основного долга), являющимся неотъемлемой частью кредитного договора, уплата процентов производится ежемесячными платежами также до 10 числа месяца, следующего за месяцем в котором выдан кредит, т.е. предусмотрено исполнение обязательства по частям (ст. 311 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Из представленного Банком расчета усматривается, что последний ежемесячный платеж по погашению суммы основного долга и процентов за пользование кредитом Донченко С.В. произведен ДД.ММ.ГГГГ, соответственно очередной платеж должен быть осуществлен им согласно графика ДД.ММ.ГГГГ, однако обязательство в указанный срок исполнено не было, в связи с чем с этой даты у Банка возникло право требовать солидарного исполнения обязательства от заемщика и поручителей.

Истец обратился в суд с иском к ответчикам Донченко С.В., Бондареву А.А. о взыскании в солидарном порядке задолженности по основному долгу и процентам за пользование кредитными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ только ДД.ММ.ГГГГ (дата почтового отправления).

При установленных обстоятельствах суд приходит к выводу о том, что условиями договора поручительства срок исполнения поручительства не установлен, требование Банка о взыскании задолженности по кредитному договора предъявлено поручителю ДД.ММ.ГГГГ, в связи с чем поручительство Бондарева А.А. по платежам до ДД.ММ.ГГГГ прекращено.

В связи с чем, сумма задолженности по основному долгу в размере 20 000 руб., начисленная Банком за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, сумма задолженности по процентам за пользование кредитом в размере 3782 руб. 93 коп., начисленная за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, не подлежит взысканию с поручителя Бондарева А.А.

Кроме того, истцом заявлены требования о взыскании с ответчиков в солидарном порядке неустойки на просроченную ссудную задолженность в размере 5107 руб. 36 коп. и неустойки на просроченные проценты в размере 1788 руб. 47 коп., начисленных за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно ч.1 ст. 330 Гражданского кодекса Российской Федерации неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Сторонами последствия такого нарушения предусмотрены пунктом 6.1 договора в соответствии с которым за неисполнение и/или ненадлежащее исполнение каких-либо денежных обязательств по договору, в том числе обязательств возврата и/или уплаты банку денежных средств: кредита и/или начисленных на него процентов, банк вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (пени), а заемщик обязуется уплатить неустойку (пени) в размере, указанном в требовании об уплате неустойки. Пеня начисляется банком за каждый календарный день просрочки исполнения обязательств по уплате денежных средств, начиная со следующего за установленным договором дня для уплаты соответствующей суммы. Размер пени составляет действующую в это время двойную ставку рефинансирования Банка России.

В силу положений ст.333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

В соответствии с пунктом 71 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», если должником является коммерческая организация, индивидуальный предприниматель, а равно некоммерческая организация при осуществлении ею приносящей доход деятельности, снижение неустойки судом допускается только по обоснованному заявлению такого должника, которое может быть сделано в любой форме (пункт 1 статьи 2, пункт 1 статьи 6, пункт 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации). При взыскании неустойки с иных лиц правила статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации могут применяться не только по заявлению должника, но и по инициативе суда, если усматривается очевидная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства (пункт 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Исходя из фактов и периода просрочки, размера штрафной неустойки (16,5%) который не превышает установленную условиями договора процентную ставку по кредиту (18%), суд полагает, что основания к снижению размера неустойки за нарушение сроков возврата кредита (5107 руб. 36 коп.) и неустойки за нарушение сроков уплаты процентов (1788 руб. 47 коп.), в соответствии с положениями ст.333 Гражданского кодекса Российской Федерации отсутствуют, указанные штрафные санкции соразмерны сумме задолженности по основному долгу (21132 руб. 05 коп. + 42264 руб. 16 коп.) и сумме задолженности по процентам за пользование кредитом (15013 руб. 767 коп. +218 руб. 25 коп.), а также последствиям нарушения ответчиками обязательств по заключенному договору, однако с учетом того обстоятельства, что поручительство Бондарева А.А. по платежам до ДД.ММ.ГГГГ прекращено, с поручителя Бондарева А.А. не подлежат взысканию неустойка на просроченную ссуду, начисленная за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 365 руб. 40 коп, неустойка на просроченные проценты, начисленная за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 119 руб. 50 коп.

С учетом изложенного, требования Банка о взыскании в солидарном порядке с заемщика Донченко С.В. и поручителя Бондарева А.А. задолженности по кредитному договору подлежат удовлетворению в размере 61256 руб. 13 коп., в том числе, задолженность по основному долгу в размере 43396 руб. 21 коп., задолженность по процентам за пользование кредитом в размере 11448 руб. 99 коп., начисленная за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, неустойка на просроченную ссуду в размере 4741 руб. 96 коп. и неустойка на просроченные проценты в размере 1668 руб. 97 коп, начисленные за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Суммы задолженности подтверждаются расчетом, представленным истцом, который судом проверен, с правильностью которого суд соглашается и правильность которого стороной ответчиков в судебном заседании не оспаривается.

Сумма задолженности, являющаяся разницей между заявленными требованиями Банка и суммой определенной судом ко взысканию с ответчиков в солидарном порядке подлежит взысканию только с заемщика Донченко С.В.

Кроме того, истцом заявлены требования об определении ко взысканию с ответчиков Донченко С.В., Бондарева А.А. процентов за пользование кредитом по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по ставке 18% годовых, начисляемых на сумму основного долга, начиная с ДД.ММ.ГГГГ и по день фактического исполнения обязательств по возврату суммы основного долга.

В силу требований ч.1 и ч.4 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части. В случае возврата досрочно суммы займа, предоставленного под проценты в соответствии с пунктом 2 статьи 810 настоящего Кодекса, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов по договору займа, начисленных включительно до дня возврата суммы займа полностью или ее части.

В силу вышеуказанных оснований требования Банка являются обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В соответствии со ст.98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации при удовлетворении исковых требований в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате госпошлины пропорционально удовлетворенным требованиям.

Уплаченная истцом госпошлина подлежит взысканию в долях с ответчиков, а не в солидарном порядке, как указал истец, поскольку взыскание в солидарном порядке производится в случаях предусмотренных либо законом, либо договором (ст.322 Гражданского кодекса Российской Федерации), учитывая, что ни законом, ни договором, в данном случае, взыскание расходов по оплате государственной пошлины в солидарном порядке не предусмотрено, основания для ее взыскания в солидарном порядке отсутствуют, государственная пошлина подлежит взысканию в долях с каждого ответчика.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 98, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 61256 ░░░. 13 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 43396 ░░░. 21 ░░░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 11448 ░░░. 99 ░░░., ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4741 ░░░. 96 ░░░. ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1668 ░░░. 97 ░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 24267 ░░░. 83 ░░░.

░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ 18% ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 2037 ░░░. 68 ░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ 1018 ░░░. 84 ░░░. ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 928 ░░░. 03 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░: ░.░.░░░░░░░