Решение по делу № 2-1357/2016 ~ М-1350/2016 от 29.09.2016

Дело номер 2-1357/2016

решение в мотивированном

виде изготовлено

02 декабря 2016 года

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 ноября 2016 года г. Алейск

Алейский городской суд Алтайского края в составе:

Председательствующего судьи О.В. Луханиной,

при секретаре Е.Г. Непомнящих,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Алтайского отделения № ПАО «Сбербанк России» к ФИО1 об обращении взыскания на предмет ипотеки,

УСТАНОВИЛ:

ПАО «Сбербанк России» в лице Алтайского отделения № ПАО «Сбербанк России» обратились в Алейский городской суд с заявлением, указывая на то, что между ОАО «Сбербанк России» (Банк) и ИП ФИО1 (заемщик), был заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитный договор №) по которому, с учетом дополнительного соглашения к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ Банк взял на себя обязательство открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом 2 500 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ с уплатой процентов за пользование кредитом по процентной ставке 14,7 % годовых, а заемщик обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях вышеназванного договора.

Согласно п. 5 кредитного договора, уплата процентов производится ежемесячно 20 числа каждого календарного месяца и в дату полного погашения кредита.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору № заемщик предоставил Банку обеспечение в соответствии с договором ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ заключенным с ФИО1.

Свои обязательства, обусловленные кредитным договором № Банк выполнил в полном объеме, перечислив на счет заемщика денежные средства в сумме 2 500 000 рублей. Начиная с ДД.ММ.ГГГГ в нарушение условий кредитного договора № заемщик начал допускать просрочку в погашение платежей.

Вышеуказанное привело к образованию просроченной задолженности по кредиту, просроченным процентам, просроченной плате за обслуживание кредита, неустойке по кредиту, по процентам за пользование кредитом.

ДД.ММ.ГГГГ Банк направил ответчику уведомление о необходимости погашения просроченной задолженности с указанием на право Банка при неисполнении обязательств на досрочное взыскание задолженности по кредитному договору в полном объеме, с уплатой причитающихся процентов, иных платежей и неустоек, а так же на обращение взыскания на заложенное имущество. Требовании Банка были получены ответчиком, но оставлены без удовлетворения. В настоящее время срок исполнения обязательств истек, задолженность не погашена.

Кредитным договором № предусмотрена обязанность заемщика возвратить всю сумму кредита и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом, другие, обусловленные кредитным договором платежи.

Общая сумма задолженности по обязательствам, установленным кредитным договором № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 1 649 878 рублей 34 копейки, из них: просроченная ссудная задолженность 1 575 587 рублей 45 копеек; просроченные проценты 70 783 рубля 31 копейка; просроченная плата за обслуживание кредита 464 рубля 92 копейки, неустойка по просроченным процентам 3 021 рубль 56 копеек, неустойка по кредиту 21 рубль 10 копеек.

Между Банком и заемщиком был заключен кредитный договор номер № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитный договор №), по которому с учетом дополнительных соглашений к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ Банк взял на себя обязательство предоставить заемщику кредит в размере 1 800 000 рублей на срок по ДД.ММ.ГГГГ, а заемщик обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях вышеуказанного договора.

Процентная ставка по кредитному договору № в соответствии с п. 2 кредитного договора составляла 17 % в случае подключения заемщика к тарифному плану «Лига бизнеса», либо 21 % в случае отсутствия такого подключения. Заемщик был подключен к тарифному плану «Лига бизнеса» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается платежным ордером о подключении тарифного плана. Согласно п. 1 кредитного договора №, уплата процентов производится ежемесячно каждого календарного месяца и в дату полного погашения кредита.

В обеспечение исполнений обязательств по кредитному договору № заемщик предоставил Банку обеспечение в соответствии с договором ипотеки номер № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ответчиком.

Свои обязательства, обусловленные кредитным договором № Банк выполнил в полном объеме, перечислив на счет заемщика денежные средства в размере 1 800 000 рублей. Начиная с ДД.ММ.ГГГГ в нарушение условий кредитного договора заемщик начал допускать просрочку в погашение платежей. Вышеуказанное привело к образованию просроченной задолженности по кредиту, просроченной задолженности по кредиту, просроченным процентам, неустойке по кредиту, по процентам за пользование кредитом.

ДД.ММ.ГГГГ Банк направил ответчику уведомление о необходимости погашения просроченной задолженности с указанием на право Банка при неисполнении обязательств на досрочное взыскание задолженности по кредитному договору в полном объеме, с уплатой причитающихся процентов, иных платежей и неустоек, а так же на обращение взыскания на заложенное имущество. Требовании Банка были получены ответчиком, но оставлены без удовлетворения. В настоящее время срок исполнения обязательств истек, задолженность не погашена.

Кредитным договором № предусмотрена обязанность заемщика возвратить всю сумму кредита и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом, другие обусловленные кредитным договором платежи.

Общая сумма задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по обязательствам, установленным кредитным договором № составляет 1 230 282 рубля 35 копеек из них: просроченная ссудная задолженность 1 106 380 рублей 09 копеек; просроченные проценты 122 263 рубля 57 копеек; неустойка по просроченным процентам 1 638 рублей 68 копеек; неустойка по кредиту 0 рублей 01 копейка.

Между Банком и заемщиком был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитный договор №), по которому с учетом дополнительного соглашения к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ Банк взял на себя обязательство предоставить заемщику кредит в размере 1 770 000 рублей на срок по ДД.ММ.ГГГГ с уплатой процентов за пользование кредитом по процентной ставке 25 % годовых, а заемщик обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях вышеназванного договора.

Согласно п. 3 кредитного договора №, уплата процентов производится ежемесячно 17 числа каждого месяца и в дату полного погашения кредита.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору № заемщик предоставил Банку обеспечение в соответствии с договором ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ, с заключенный с ответчиком.

Свои обязательства обусловленные кредитным договором № Банк выполнил в полном объеме, перечислив на счет заемщика денежные средства в размере 1 770 000 рублей. Начиная с ДД.ММ.ГГГГ в нарушение условий кредитного договора заемщик начал допускать просрочку в погашение платежей. Вышеуказанное привело к образованию просроченной задолженности по кредиту, просроченной задолженности по кредиту, просроченным процентам, неустойке по кредиту, по процентам за пользование кредитом.

ДД.ММ.ГГГГ Банк направил ответчику уведомление о необходимости погашения просроченной задолженности с указанием на право Банка при неисполнении обязательств на досрочное взыскание задолженности по кредитному договору в полном объеме, с уплатой причитающихся процентов, иных платежей и неустоек, а так же на обращение взыскания на заложенное имущество. Требовании Банка были получены ответчиком, но оставлены без удовлетворения. В настоящее время срок исполнения обязательств истек, задолженность не погашена.

Кредитным договором № предусмотрена обязанность заемщика возвратить всю сумму кредита и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом, другие, обусловленные кредитным договором платежи.

Общая сумма задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по обязательствам, установленным кредитным договором № составляет 1 749 030 рублей 02 копейки, из них: просроченная ссудная задолженность 1 532 082 рубля 85 копеек; просроченные проценты 214 427 рублей 52 копейки; неустойка по просроченным процентам 2 519 рублей 65 копеек.

В соответствии со ст. 309,310, 334, 337, 819, 809,810,813,348 ГК РФ просят в погашение задолженности по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1 649 878 рублей 34 копейки, кредитным договорам номер № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1 230 282 рубля 35 копеек, № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1 749 030 рублей 02 копейки обратить взыскание на следующее имущество:

- объект недвижимости - нежилое помещение №, назначение: производственное, общей площадью 415,6 кв.м. этаж 1, расположенное по адресу: <адрес>, кадастровый №;

- земельный участок, на котором находится закладываемый объект недвижимости, расположенный по адресу: <адрес>, общей площадью 861 кв.м., кадастровый №, категория земель – земли населенных пунктов.

Установить начальную продажную стоимость предмета ипотеки на основании залоговой стоимости установленной в соответствии с заключенными договорами ипотеки – 2 600 500 рублей. Определить способ реализации в виде продажи с публичных торгов.

Взыскать с ответчика в пользу банка расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 рублей.

В судебное заседание представитель истца ПАО «Сбербанк России» в лице Алтайского отделения ПАО «Сбербанк России» не явился, о рассмотрении дела извещены в установленном законом порядке.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, в телефонограмме просит рассмотреть дело в его отсутствие в порядке заочного судопроизводства

Третье лицо ФИО4 в судебное заседание не явилась, о рассмотрении дела извещена надлежащим образом.

В соответствии со ст. 167 ГПК РФ, суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся участников по делу в порядке заочного судопроизводства.

Исследовав материалы дела, суд принимает решение об удовлетворении иска по следующим основаниям.

В силу п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии со статьей 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В случае, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами (ст. 811 ч. 2 ГК РФ).

Согласно статье 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Материалами дела установлено, что между ОАО «Сбербанк России» (Банк) и ИП ФИО1 (заемщик), был заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитный договор №) по которому, с учетом дополнительного соглашения к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ Банк взял на себя обязательство открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом 2 500 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ с уплатой процентов за пользование кредитом по процентной ставке 14,7 % годовых, а заемщик обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях вышеназванного договора.

Согласно п. 5 кредитного договора, уплата процентов производится ежемесячно 20 числа каждого календарного месяца и в дату полного погашения кредита.

Согласно п. 5.2 договора за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору, стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством..

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору № ФИО1 предоставил Банку обеспечение в соответствии с договором ипотеки №З01 от ДД.ММ.ГГГГ заключенным с ФИО1

Свои обязательства, обусловленные кредитным договором № Банк выполнил в полном объеме, перечислив на счет заемщика денежные средства в сумме 2 500 000 рублей. Начиная с ДД.ММ.ГГГГ в нарушение условий кредитного договора № заемщик начал допускать просрочку в погашение платежей. Общая сумма задолженности по обязательствам, установленным кредитным договором № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 1 649 878 рублей 34 копейки.

Между Банком и заемщиком был заключен кредитный договор номер № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитный договор №), по которому с учетом дополнительных соглашений к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ Банк взял на себя обязательство предоставить заемщику кредит в размере 1 800 000 рублей на срок по ДД.ММ.ГГГГ, а заемщик обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях вышеуказанного договора.

Процентная ставка по кредитному договору № в соответствии с п. 2 кредитного договора составляла 17 % в случае подключения заемщика к тарифному плану «Лига бизнеса», либо 21 % в случае отсутствия такого подключения. Заемщик был подключен к тарифному плану «Лига бизнеса» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается платежным ордером о подключении тарифного плана. Согласно п. 1 кредитного договора №, уплата процентов производится ежемесячно каждого календарного месяца и в дату полного погашения кредита.

В обеспечение исполнений обязательств по кредитному договору № заемщик предоставил Банку обеспечение в соответствии с договором ипотеки номер № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный с ответчиком.

Свои обязательства, обусловленные кредитным договором № Банк выполнил в полном объеме, перечислив на счет заемщика денежные средства в размере 1 800 000 рублей. Начиная с ДД.ММ.ГГГГ в нарушение условий кредитного договора заемщик начал допускать просрочку в погашение платежей.

Общая сумма задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по обязательствам, установленным кредитным договором № составляет 1230 282 рубля 35 копеек.

Между Банком и заемщиком был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (кредитный договор №), по которому с учетом дополнительного соглашения к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ Банк взял на себя обязательство предоставить заемщику кредит в размере 1 770 000 рублей на срок по ДД.ММ.ГГГГ с уплатой процентов за пользование кредитом по процентной ставке 25 % годовых, а заемщик обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях вышеназванного договора.

Согласно п. 3 кредитного договора №, уплата процентов производится ежемесячно17 числа каждого месяца и в дату полного погашения кредита.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору № заемщик предоставил Банку обеспечение в соответствии с договором ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным с ответчиком.

Свои обязательства обусловленные кредитным договором № Банк выполнил в полном объеме, перечислив на счет заемщика денежные средства в размере 1 770 000 рублей. Начиная с ДД.ММ.ГГГГ в нарушение условий кредитного договора заемщик начал допускать просрочку в погашение платежей.

Общая сумма задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по обязательствам, установленным кредитным договором № составляет 1 749 030 рублей 02 копейки.

Направленные в адрес ответчика уведомления о погашении задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ оставлены без ответа и удовлетворения.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Во исполнение договоров №, 122, 151, Банк осуществил перечисление денежных средств заемщику в полном объеме. То есть, истец принятые на себя обязательства выполнил в полном объеме, предоставив денежные средства заемщику. Однако, ответчик не уплачивал кредит и не выполнял обязательства перед банком по договору, ежемесячные платежи производили с нарушением графика, установленного договорами.

Размер кредитной задолженности ответчиком не оспорен и свой расчет не представлен.

Согласно п. 1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Учитывая, что исполнение обязательства заемщика по договорам от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ обеспечивалось договорами ипотеки от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, заключенными с ФИО1 в соответствии с условиями этих договоров, суд принимает решение об обращении взыскания на заложенное имущество :

- объект недвижимости - нежилое помещение №, назначение: производственное, общей площадью 415,6 кв.м. этаж 1, расположенное по адресу: <адрес>, кадастровый №;

- земельный участок, на котором находится закладываемый объект недвижимости, расположенный по адресу: <адрес>, общей площадью 861 кв.м., кадастровый №, категория земель – земли населенных пунктов.

Согласно ст. 350 ГК РФ реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со статьей 349 настоящего Кодекса обращено взыскание, осуществляется в порядке, установленном Законом об ипотеке или Законом о залоге, если иное не предусмотрено законом.

В соответствии со ст. 56 Закона РФ «Об ипотеке» имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с настоящим Федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

Способ реализации заложенного имущества ответчика установлен самими договорами ипотеки и нормами закона - путем реализации с публичных торгов и установлением начальной продажной цены в соответствии с соглашением, включенным в договоры ипотеки.

В силу п. 4 ч. 2 ст. 54 Федерального закона от 16 июля 1998 года номер 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Стороной ответчика не представлено возражений относительно установления начальной продажной стоимости предмета ипотеки на основании залоговой стоимости в сумме 2 600 500 рублей.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, суд взыскивает с ответчика в пользу государственную пошлину в размере 6 000 рублей.

Руководствуясь ст. ст. 193-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ 1 649 878 ░░░░░░ 34 ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ 1 230 282 ░░░░░ 35 ░░░░░░, № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ 1 749 030 ░░░░░░ 02 ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:

- ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 415,6 ░░.░. ░░░░ 1, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ №;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░░ 861 ░░.░., ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 415,6 ░░.░. ░░░░ 1, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░░ 861 ░░.░., ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ) ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – 2 600 500 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░1, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░:     ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░