Решение от 02.05.2017 по делу № 2-6/2017 (2-5330/2016;) от 01.08.2016

2-6/17

Решение

Именем Российской Федерации

г. Сочи 02 мая 2017 года.     Суд Центрального района г. Сочи Краснодарского края в составе председательствующего судьи Слука В.А., при секретаре Пятовой Д.А., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) к Джанецкой Н. В., Керенцевой А. И. о взыскании процентов и неустойки по кредитному договору и взыскании расходов по оплате государственной пошлины,

установил:

24.02.2014г. Первомайским районным судом г. Краснодара по гражданскому делу №2-50/2014 | постановлено решение об удовлетворении исковых требований АКБ «РОССИЙСКИЙ ; КАПИТАЛ» (ПАО) к Джанецкой Н.В., Керенцевой А.И., Джанецкому О.Н. о солидарном взыскании задолженности по кредитному договору №05-006/КФ-10 от 12.08.2010г. в сумме 3 271 290,01 руб., об обращении взыскания на имущество, принадлежащее Джанецкой Н. В., являющееся предметом залога по договору об ипотеке - квартиру общей площадью 37.6 кв.м., жтилой площадью 22 кв. м., кадастровый (или условный) номер: (Номер), расположенную по адресу: Краснодарский край, г. Сочи, Центральный район, (Адрес), установив начальную продажную цену в размере 3 750 00,00 руб., путем продажи с публичных торгов.

Обратить взыскание на имущество, принадлежащее Керенцевой А. И., являющееся предметом ипотеки в силу закона, а именно на:

-1/75 доли в праве общей долевой собственности земельного участка площадью 900 кв.м., расположенного по адресу: Российская Федерация, Краснодарский край, г. Сочи, (Адрес) при жилом доме, кадастровый (или условный) номер: (Номер), установив начальную продажную цену в размере 50 000,00 руб., путем продажи с публичных торгов;

-жилое помещение, назначение: жилое. Площадь общая:20 кв.м. Этаж 3. Литер В. Номера на поэтажном плане №53-55, расположенное по адресу: Российская Федерация, Краснодарский край, г. Сочи, (Адрес), кадастровый (условный) номер: (Номер), установив начальную продажную цену в размере 450 000,00 руб., путем продажи с публичных торгов.

Взыскать солидарно с Джанецкой Н.В., Керенцевой А.И., Джанецкому О.Н. сумму судебный расходов в виде государственной пошлины, в размере 26 760,83 руб.

Указанное решение суда вступило в законную силу 04.04.2014г.

В силу п.2 ст.61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица.

В период с 04.04.2014г. по 04.05.2016г. решение суда ответчиком не исполнено.

Поскольку ответчик продолжает нарушать условия Кредитного договора и, принимая во внимание тот факт, что Кредитный договор решением суда не расторгнут, а его условия продолжают действовать, сумма просроченной задолженности ответчика увеличивается кратно суммам просроченных платежей по кредиту и начисленных пени за просрочку исполнения.

Согласно правовой позиции, изложенной в Информационном письме ВАС РФ от 13.09.2011г. №147 «Обзор судебной практики разрешения споров, связанных с применением положений ГК РФ о кредитном договоре», у кредитора сохраняется возможность предъявлять к заемщику дополнительные требования, связанные с задолженностью по кредитному договору (взыскание договорных процентов, неустойки, обращение взыскания на предмет залога, предъявление требований к поручителям и т.п.), вплоть до фактического исполнения решения суда о взыскании долга по этому договору.

В связи с тем, что обязательства ответчика по Кредитному договору в полном объеме не исполнены, истец полагает, что он вправе довзыскать начисленные проценты и неустойку за период с 04.04.2014г. по 04.05.2016г. включительно.

Таким образом, предъявляя настоящее исковое заявление, истец реализует право на защиту своих интересов в суде, гарантированное ст. 18 Конституции РФ, п.1 ст. 3 ГПК РФ.

12.08.2010г. АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) заключил- кредитный договор №05-006/КФ-10 с Джанецкой Н. В. и Керенцевой А. И. о предоставлении денежных средств на потребительские цели и в части 500 000,00 на приобретение в собственность недвижимого имущества (п. 1.1. Кредитного ;оговора).

Кредитный договор вступает в силу с момента его подписания и действует до исполнения торонами своих обязательств в полном объеме (п. 10.1. Кредитного договора).

Неотъемлемыми частями Кредитного договора являются график погашения кредита и ведомление о полной стоимости кредита (п.4.1. Кредитного договора).

В соответствии с п.2 ст.819 ГК РФ, к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные пар.1 гл.42 ГК РФ.

В силу п.1 ст.807 ГК РФ, по договору займа займодавец передает в собственность заемщику деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу сумму займа. Договор займа считается аключенным с момента передачи денег.

Согласно п. 1.1. Кредитного договора, Банк предоставил Заемщику кредит в сумме 3 000 000 (три миллиона) рублей 00 копеек сроком до 12.08.2015г. включительно на условиях возвратности, платности, срочности.

Между Банком и Заемщиком заключен договор банковского счета. Банком Заемщику окрыт счет (Номер) (далее - Счет Заемщика) (п.2.1.1. Кредитного договора).

В соответствии с п.3.1. Кредитного договора, кредит предоставлен Заемщику в безналичном порядке, путем перечисления денежных средств на Счет Заемщика.

Днем предоставления кредита считается день зачисления суммы кредита на Счет Заемщика п.3.2. Кредитного договора).

Выдача кредита Заемщику произведена 18.08.2010г. единовременно и в полной сумме, чго подтверждается выпиской по Счету Заемщика.

Согласно п.1 ст.809 ГК РФ, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с п.3.3. Кредитного договора, за пользование кредитом Заемщик оплачивает Банку проценты в размере 25% годовых. При этом проценты за пользование кредитом начисляются на остаток задолженности (в том числе просроченной), на начало операционного дня за фактическое количество календарных дней пользования кредитом, начиная со дня, следующего за днем предоставления кредита, по день возврата кредита включительно.

Заемщик погашает кредит и уплачивает проценты, начисленные на кредит, путем осуществления ежемесячных платежей согласно графику погашения кредита (п.4.1. Кредитного договора).

Согласно п.4.2.2. Кредитного договора, датой исполнения обязательств Заемщика по кредитному договору считается дата списания денежных средств со Счета Заемщика на соответствующий счет Банка.

Заемщик ознакомлен и согласен со всеми условиями предоставления кредита, в том числе, уведомлен о полной стоимости кредита и ознакомлен с графиком погашения кредита, о чем свидетельствуют подписи Заемщика под Кредитным договором и графиком погашения кредита.,

В силу п.1 ст.810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в ;рок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с п.п.4.3., 6.3.13. Кредитного договора, Заемщик обязан на дату наступления срока исполнения обязательств по Кредитному договору обеспечить на Счете Заемщика наличие денежных средств в размере суммы ежемесячного платежа, предусмотренного графиком погашения кредита.

Согласно п.п.1.1., 6.3.3. Кредитного договора, Заемщик обязан возвратить Банку сумму (кредита, проценты за пользование кредитом за все время пользования денежными средствами, (уплатить суммы неустойки (в случае их возникновения) в соответствии с условиями Кредитного (договора и графиком погашения кредита.

Заемщик несет ответственность за нарушение срока уплаты очередного ежемесячного (платежа, установленного графиком погашения кредита (п.5.4. Кредитного договора).

18.11.2013г. Заемщик вышел на просрочку исполнения обязательств по внесению ежемесячных платежей, тем самым нарушил условия Кредитного договора.

Просит взыскать с Джанецкой Н. В., Керенцевой А. И. в пользу АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) задолженность по кредитному договору №05-006/КФ-10 от 12.08.2010г. в размере 1 465 906 рублей 26 копеек;

Взыскать с Джанецкой Н. В., Керенцевой А. И. в пользу АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) расходы по оплате государственной пошлины в размере 15 529 рублей 53 копейки;

В соответствии с ч.1 ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основание своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Представитель истца настаивал на удовлетворении исковых требований, просили рассмотреть дело в их отсутствие.

Ответчик Джанецкая Н.В. исковые требования не признала, в их удовлетворении просила отказать, при этом пояснила суду, что ответчик Керенцева А. И. это ее мама, в настоящее время она переехала в другой город, ее адреса не назвала, пояснила, что она ее не уведомляет о судебном разбирательстве, что бы ее не расстраивать, так как она в преклонном возрасте.

Суд, исследовав материалы дела, приходит к выводу о необходимости удовлетворения иска.

24.02.2014г. Первомайским районным судом г. Краснодара по гражданскому делу №2-50/2014 | постановлено решение об удовлетворении исковых требований АКБ «РОССИЙСКИЙ ; КАПИТАЛ» (ПАО) к Джанецкой Н.В., Керенцевой А.И., Джанецкому О.Н. о солидарном взыскании задолженности по кредитному договору №05-006/КФ-10 от 12.08.2010г. в сумме 3 271 290,01 руб., об обращении взыскания на имущество, принадлежащее Джанецкой Н. В., являющееся предметом залога по договору об ипотеке - квартиру общей площадью 37.6 кв.м., жилой площадью 22 кв. м., кадастровый (или условный) номер: (Номер), расположенную по адресу: Краснодарский край, г. Сочи, Центральный район, (Адрес), установив начальную продажную цену в размере 3 750 00,00 руб., путем продажи с публичных торгов.

Обратить взыскание на имущество, принадлежащее Керенцевой А. И., являющееся предметом ипотеки в силу закона, а именно на:

-1/75 доли в праве общей долевой собственности земельного участка площадью 900 кв.м., расположенного по адресу: Российская Федерация, Краснодарский край, г. Сочи, (Адрес) при жилом доме, кадастровый (или условный) номер: (Номер), установив начальную продажную цену в размере 50 000,00 руб., путем продажи с публичных торгов;

-жилое помещение, назначение: жилое. Площадь общая:20 кв.м. Этаж 3. Литер В. Номера на поэтажном плане №53-55, расположенное по адресу: Российская Федерация, Краснодарский край, г. Сочи, (Адрес), кадастровый (условный) номер: (Номер), установив начальную продажную цену в размере 450 000,00 руб., путем продажи с публичных торгов.

Взыскать солидарно с Джанецкой Н.В., Керенцевой А.И., Джанецкому О.Н. сумму судебный расходов в виде государственной пошлины, в размере 26 760,83 руб.

Указанное решение суда вступило в законную силу 04.04.2014г.

В силу п.2 ст.61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица.

В период с 04.04.2014г. по 04.05.2016г. решение суда ответчиком не исполнено.

Поскольку ответчик продолжает нарушать условия Кредитного договора и, принимая во внимание тот факт, что Кредитный договор решением суда не расторгнут, а его условия продолжают действовать, сумма просроченной задолженности ответчика увеличивается кратно суммам просроченных платежей по кредиту и начисленных пени за просрочку исполнения.

Согласно правовой позиции, изложенной в Информационном письме ВАС РФ от 13.09.2011г. №147 «Обзор судебной практики разрешения споров, связанных с применением положений ГК РФ о кредитном договоре», у кредитора сохраняется возможность предъявлять к заемщику дополнительные требования, связанные с задолженностью по кредитному договору (взыскание договорных процентов, неустойки, обращение взыскания на предмет залога, предъявление требований к поручителям и т.п.), вплоть до фактического исполнения решения суда о взыскании долга по этому договору.

В связи с тем, что обязательства ответчика по Кредитному договору в полном объеме не исполнены, истец полагает, что он вправе довзыскать начисленные проценты и неустойку за период с 04.04.2014г. по 04.05.2016г. включительно.

Таким образом, предъявляя настоящее исковое заявление, истец реализует право на защиту своих интересов в суде, гарантированное ст. 18 Конституции РФ, п.1 ст. 3 ГПК РФ.

12.08.2010г. АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) заключил кредитный договор №05-006/КФ-10 с Джанецкой Н. В. и Керенцевой А. И. о предоставлении денежных средств на потребительские цели и в части 500 000,00 на приобретение в собственность недвижимого имущества (п. 1.1. Кредитного договора).

Кредитный договор вступает в силу с момента его подписания и действует до исполнения сторонами своих обязательств в полном объеме (п. 10.1. Кредитного договора).

Неотъемлемыми частями Кредитного договора являются график погашения кредита и уведомление о полной стоимости кредита (п.4.1. Кредитного договора).

В соответствии с п.2 ст.819 ГК РФ, к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные пар.1 гл.42 ГК РФ.

В силу п.1 ст.807 ГК РФ, по договору займа займодавец передает в собственность заемщику деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу сумму займа. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег.

Согласно п. 1.1. Кредитного договора, Банк предоставил Заемщику кредит в сумме 3 000 000 (три миллиона) рублей 00 копеек сроком до 12.08.2015г. включительно на условиях возвратности, платности, срочности.

Между Банком и Заемщиком заключен договор банковского счета. Банком Заемщику окрыт счет (Номер) (далее - Счет Заемщика) (п.2.1.1. Кредитного договора).

В соответствии с п.3.1. Кредитного договора, кредит предоставлен Заемщику в безналичном порядке, путем перечисления денежных средств на Счет Заемщика.

Днем предоставления кредита считается день зачисления суммы кредита на Счет Заемщика п.3.2. Кредитного договора).

Выдача кредита Заемщику произведена 18.08.2010г. единовременно и в полной сумме, чго подтверждается выпиской по Счету Заемщика.

Согласно п.1 ст.809 ГК РФ, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с п.3.3. Кредитного договора, за пользование кредитом Заемщик оплачивает Банку проценты в размере 25% годовых. При этом проценты за пользование кредитом начисляются на остаток задолженности (в том числе просроченной), на начало операционного дня за фактическое количество календарных дней пользования кредитом, начиная со дня, следующего за днем предоставления кредита, по день возврата кредита включительно.

Заемщик погашает кредит и уплачивает проценты, начисленные на кредит, путем осуществления ежемесячных платежей согласно графику погашения кредита (п.4.1. Кредитного договора).

Согласно п.4.2.2. Кредитного договора, датой исполнения обязательств Заемщика по кредитному договору считается дата списания денежных средств со Счета Заемщика на соответствующий счет Банка.

Заемщик ознакомлен и согласен со всеми условиями предоставления кредита, в том числе, уведомлен о полной стоимости кредита и ознакомлен с графиком погашения кредита, о чем свидетельствуют подписи Заемщика под Кредитным договором и графиком погашения кредита.,

В силу п.1 ст.810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в ;рок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с п.п.4.3., 6.3.13. Кредитного договора, Заемщик обязан на дату наступления срока исполнения обязательств по Кредитному договору обеспечить на Счете Заемщика наличие денежных средств в размере суммы ежемесячного платежа, предусмотренного графиком погашения кредита.

Согласно п.п.1.1., 6.3.3. Кредитного договора, Заемщик обязан возвратить Банку сумму (кредита, проценты за пользование кредитом за все время пользования денежными средствами, (уплатить суммы неустойки (в случае их возникновения) в соответствии с условиями Кредитного (договора и графиком погашения кредита.

Заемщик несет ответственность за нарушение срока уплаты очередного ежемесячного (платежа, установленного графиком погашения кредита (п.5.4. Кредитного договора).

18.11.2013г. Заемщик вышел на просрочку исполнения обязательств по внесению ежемесячных платежей, тем самым нарушил условия Кредитного договора.

В соответствии с п.1 ст.811 ГК РФ, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном договором займа со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных ст.809 ГК РФ.

В соответствии со ст.330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае Неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Согласно п.5.1 Кредитного договора, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения в сроки, установленные Кредитным договором, обязательств по возврату кредита (его части), уплате процентов за пользование кредитом, Заемщик оплачивает неустойку в размере годовой процентной ставки от суммы просроченной задолженности по основному долгу с даты возникновения просроченной задолженности по дату ее фактического погашения (включительно) и в размере удвоенной годовой процентной ставки от суммы просроченной задолженности по процентам с даты, следующей за датой возникновения просроченной задолженности по дату ее фактического погашения (включительно).

В соответствии с п.2 ст.811 ГК РФ, при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно п.п.6.2.2., 6.3.4., 7.3. Кредитного договора, в случае нарушения Заемщиком графика погашения кредита, Банк вправе потребовать от Заемщика досрочного исполнения обязательств по Кредитному договору посредством предъявления письменного требования о досрочном полном или частичном возврате задолженности по Кредитному договору.

Направленное 22.05.2013г. требование Истца о досрочном возврате кредита, уплате процентов и начисленных сумм неустоек Заемщиком до настоящего времени не исполнено.

В силу ст.ст.309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются. ? В соответствии с п.9.2. Кредитного договора, если сторонам не удастся решить спор по договоренности, то любой спор разрешается в судебном порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

В соответствии со ст.319 ГК РФ, сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга.

Согласно Информационному письму Президиума ВАС РФ от 20.10.2010г. №141 «О некоторых вопросах применения положений статьи 319 Гражданского кодекса Российской Федерации», «Применяя статью 319 ГК РФ, суды должны учитывать, что названная норма... определяет порядок исполнения денежного обязательства, которое должник принял на себя при заключении договора... Судам также необходимо иметь в виду, что положения статьи 319 ГК РФ не являются препятствием для предъявления кредитором до погашения основной суммы долга иска в суд о взыскании с должника неустойки или процентов за пользование чужими денежными средствами...».

Таким образом, принимая во внимание положения ст.319 ГК РФ, в соответствии с расчетом задолженности от 04.05.2016г., сумма полной задолженности Ответчика по Кредитному оговору составляет 1 465 906 рублей 26 копеек.

Также, Истец понес расходы по оплате государственной пошлины в сумме 15 529 рублей 3 копейки.

В обеспечение обязательства по Кредитному договору, в соответствии с п.8.1-8.1.1. Кредитного договора, был заключен Договор поручительства № 05-003/006-10 от 12 августа 2010 г. (далее - Договор поручительства) между АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) и Джанецким О. Н..

Определением Центрального районного суда г. Сочи от 21 апреля 2017 года производство по делу, по иску ПАО АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» к Джанецкой Н.В., Керенцевой А.И., Джанецкому О.Н. о взыскании задолженности по кредитному договору в отношении ответчика Джанецкого О.Н. прекращено в связи с его смертью.

В соответствии со ст. 309 и 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В соответствии с п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Как указано в статье 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать (Исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как (полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

В силу п. 2 ст.450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной, а также в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором.

В силу ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии с п.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

При таких обстоятельствах суд полагает возможным исковые требования АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) к Джанецкой Н. В., Керенцевой А. И. о взыскании процентов и неустойки по кредитному договору и взыскании расходов по оплате государственной пошлины - удовлетворить.

Руководствуясь ст. 194-199 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» (░░░) ░ ░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» (░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №05-006/░░-10 ░░ 12.08.2010░. ░ ░░░░░░░ 1 465 906 ░░░░░░ 26 ░░░░░░;

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» (░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 529 ░░░░░░ 53 ░░░░░░░;

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 03 ░░░ 2017 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: