Приговор по делу № 1-96/2021 (1-347/2020;) от 01.12.2020

к делу №г.

УИД №RS0№-66

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

«ДД.ММ.ГГГГ года                                                                  <адрес>

Тахтамукайский районный суд Республики ФИО4 в составе: председательствующего ФИО27

при секретаре ФИО18,

с участием государственного обвинителя <адрес>ной прокуратуры Республика ФИО4, старшего помощника прокурора ФИО19,

подсудимой ФИО1,

защитника, адвоката ФИО21, представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ года,

        рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, гражданки РФ, уроженки <адрес>, Республики ФИО4, образование среднее, не военнообязанной, не работающей, не замужней, имеющей на иждивении одного малолетнего ребенка, зарегистрированной по адресу: Республика ФИО4 <адрес>; проживающей по адресу: Республика ФИО4, <адрес>, не судимой,

       обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.30, ч.3 ст.159.1 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО4 О.С. совершила преступление как покушение, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на совершение преступления - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных сведений, совершенное в крупном размере, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам.

      Преступление, она совершила при следующих обстоятельствах,

ФИО4 О.С. совершила на территории а. ФИО4 <адрес> Республики ФИО4 покушение на хищение денежных средств ВСП № Адыгейского отделения № ПАО «Сбербанк» (далее – Банк) в размере № рублей, путем получения потребительского кредита на основании представленных в указанное кредитное учреждение заведомо ложных сведений.

    Так, не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 О.С. из корыстной заинтересованности, заключающейся в желании личного обогащения, решила совершить хищение денежных средств Банка путем представления заведомо ложных сведений, и получения на основании них потребительского кредита без намерения его последующего возврата.

    Во исполнение указанного преступного умысла ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 О.С. находясь на территории а. ФИО4 <адрес> Республики ФИО4 приобрела у неустановленного лица уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство копию трудовой книжки серии ТК-V № и две справки по форме 2-НДФЛ от ДД.ММ.ГГГГ, содержащих заведомо ложные сведения об осуществлении последней по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ трудовой деятельности в ООО «Югмолторг» (ИНН №) и получении в период с января 2019 года по январь 2020 года общего дохода в размере № рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 О.С. в период времени с 10 часов до 18 часов, во исполнение указанного преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Банка, осознавая противоправный характер своих действий, действуя умышленно, находясь в здании Банка, расположенном по адресу: Республика ФИО4, <адрес>, а<адрес>, ул. <адрес>, 27, подала заявление-анкету на получение кредита в размере 2 560 975 рублей, к которому приложила содержащие заведомо ложные сведения копию трудовой книжки серии ТК-V № и две справки по форме 2-НДФЛ от ДД.ММ.ГГГГ.

    По результатам проверки представленных ФИО4 О.С. документов Банком ей было отказано в предоставлении кредита.

    В действительности же ФИО4 О.С. в ООО «Югмолторг» трудовой деятельности никогда не осуществляла, а осуществляет ее на основании трудового договора между физическими лицами от ДД.ММ.ГГГГ у гражданина Свидетель №5 в должности конюха и имеет ежемесячную заработную плату в размере ФИО28 рублей.

    При средней процентной ставке 15,9 % по Банку, ежемесячный платеж по запрашиваемому размеру кредита составил бы № рублей, в связи с чем, ФИО4 О.С. не имела реальной возможности осуществлять погашение кредита в случае его получения.

      Вина подсудимой ФИО4 О.С. в совершении вмененного ей преступления доказывается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами.

       Показаниями подсудимой ФИО4 О.С., которая в предъявленном ей обвинении виновной себя признала полностью, согласилась с предъявленным ей обвинением. Далее показала, что по вышеуказанному адресу проживает совместно со своей дочерью ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

В настоящее время она официально не трудоустроена, но до августа 2020 года работала на Шовгеновском конезаводе и её заработок в месяц составлял примерно ФИО29 рублей.

В начале февраля 2020 года, она решила получить кредит для собственных нужд, однако так как она работала на тот период времени по договору и не имела постоянного дохода, и её временный заработок составлял примерно ФИО30 рублей, кредит ФИО4 О. возвращать не собиралась, а также не имела возможности его возвращать.

Далее, примерно в начале февраля 2020 года ФИО4 О. находилась в гостях у своей знакомой ФИО16, проживающей в а. <адрес> Республики ФИО4, точный адрес указать не смогла, так как не знает его. Также, у ФИО16 в гостях находилась их подруга Свидетель №1, и еще девушка по имени Свидетель №7, со слов которой ФИО4 О. стало известно, что она проживает в <адрес> Республики ФИО4. В ходе разговора с Свидетель №7 она стала ей говорить, что хочет получить кредит около № рублей на для проведения ремонта в доме. После чего Свидетель №7 сообщила ФИО4 О., что может ей помочь в получении кредита.

Далее, в ходе разговора с Свидетель №7 ФИО4 О. у неё спросила какие необходимы документы для получения кредита, на что Свидетель №7 ответила, что необходима копия трудовой книжки с места работы и справка о доходах. Так как ФИО4 О. официально нигде не работала, она подумала найти у кого можно приобрести данные документы.

ФИО4 О. стала ей говорить о том, что хочет переехать на постоянное место жительство в <адрес>, а также сообщила что хочет получить кредит на приобретение недвижимости. После чего Свидетель №7 сообщила ФИО4 О., что может ей помочь в получении кредита и приобретении недвижимости. А именно при необходимости подобрать недвижимость.

Далее, в ходе разговора с Свидетель №7 ФИО4 О. у неё спросила какие необходимы документы для получения кредита, на что Свидетель №7 ответила, что необходима копия трудовой книжки с места работы и справка о доходах. Так как ФИО4 О. официально нигде не работала, она подумала найти у кого можно приобрести данные документы.

В завершении беседы ей сообщили чтобы она скинула копию паспорта, и она с помощью программы передачи данных «WhatsApp» сделала это, а также они договорились встретиться ДД.ММ.ГГГГ в а. ФИО4 в непосредственной близости от отделения ПАО «Сбербанк».

ДД.ММ.ГГГГ на её мобильный телефон позвонила Свидетель №7 и спросила, где забрать её чтобы отвезти в а. ФИО4, на что ФИО15 ей сказала, что находится на территории Шовгеновского конезавода и попросила забрать с указанного места.

Примерно через 1 час приехала Свидетель №7 на автомобиле, какой марки был автомобиль и какой был на нем государственный регистрационный номер ФИО4 О. не помнит. Когда ФИО15 села в автомобиль, в автомобиле также был какой-то мужчина, как его зовут, она не запомнила. В ходе поездки в а. ФИО4 О. совместно с Свидетель №7 беседовала на отвлеченные темы. Свидетель №7 также беседовала с мужчиной на отвлеченный темы. По пути в банк в автомобиле Свидетель №7 передала ей файл с документами в котором находилась копия трудовой книжки и справка о месте работы, которые она впоследствии передала работникам банка.

Когда они приехали в отделение банка она. взяла талончик и ждала своей очереди. Когда подошла её очередь, она подошла к кредитному инспектору и присела рядом, также рядом присела Свидетель №7. В ходе беседы с кредитным инспектором она ей сообщила, что работает в ООО «Югмолторг» в должности старшего менеджера отдела продаж, и что её заработок составляет около № рублей, а также в подтверждение своих слов предоставила документы, которые ей передала Свидетель №7 в этот же день. Также она предоставляла свой паспорт.

В последующем, кредитный инспектор задавала ей вопросы, на которые она отвечала. По поводу страховки по кредиту и некоторым другим вопросам она спрашивала у Свидетель №7 и с ней советовалась. Свидетель №7 советовала ей, как выгоднее взять кредит и иногда также подсказывала на некоторые вопросы.

После того, как она ответила на все вопросы кредитного инспектора, ей распечатали заявление-анкету которую она подписала. В завершение беседы кредитный инспектор сообщила ей, что в случае одобрения кредита, она позвонит и вызовет на подписание кредитной документации.            По поводу обнаруженной в ходе обыска в жилище Свидетель №7 кредитной карты банка АО «Тинькофф», пояснила, что данную карту она заказывала через интернет, однако указать где она её забирала она не помнит. Данной картой она никогда не пользовалась и случайно забыла в машине Свидетель №7, однако при каких обстоятельствах она оставила в машине Свидетель №7 данную карту не помнит.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО22, который в судебном заседании показал, что с июля 2017 года и по настоящее время он осуществляет свою трудовую деятельность в должности специалиста отдела безопасности по Адыгейскому отделению № Юго-Западного банка ПАО «Сбербанк России» (далее – Банк).

В его непосредственные должностные обязанности входит проверка потенциальных заемщиков на предмет деловой репутации, наличия негативной информации в отношении учредителей и руководителей организаций, а также фактического осуществления финансово-хозяйственной деятельности.

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, обратилась в ВСП № Адыгейское отделение ПАО «Сбербанк», по адресу: Республика ФИО4, <адрес>, а<адрес>, ул. <адрес>, 27, и при составлении заявления-анкеты на получение кредита, зарегистрированного под номером №, указала менеджеру по продажам указанного отделения Свидетель №6 сведения о своих доходах в должности старшего менеджера ООО «Югмолторг» в размере № рублей и предоставила в подтверждение справки по форме 2-НДФЛ за 2019 и 2020 годы, в связи с чем, запросила кредит в сумме № рублей.

В ходе проверки сведений о доходах заемщика и её месте работы, в том числе через Пенсионный фонд и ИФНС России, было установлено, что на доходы ФИО4 О.С. за 2019 и 2020 годы отчисления от ООО «Югмолторг» не осуществлялись. В этой связи, была подготовлена служебная записка о получении оригиналов документов для обращения в правоохранительные органы с заявлением о факте покушения к хищению денежных средств.

В случае получения ФИО4 О.С. денежных средств в размере № рублей, путем получения потребительского кредита на основании представленных в указанное кредитное учреждение заведомо ложных сведений, и в результате невозврата ФИО4 О.С. указанных денежных средств, Банку был бы причинен крупный ущерб на указанную сумму. (т. 2 л.д. 11-13)

      Показаниями свидетеля Свидетель №6, которая в судебном заседании показала, что она ДД.ММ.ГГГГ находилась на своем рабочем месте в отделении банка и осуществляла свою трудовую деятельность.

Примерно в 11 часов к ней обратилась ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая намеревалась получить кредит, в сопровождении её подруги, которая представилась Свидетель №7. Визуально Свидетель №7 среднего роста, с темными волосами на вид Адыгейской национальности. Диалог по поводу кредита осуществляла Свидетель №7, а ФИО4 О.С. лишь иногда отвечала на поставленный мной вопросы. Со слов Свидетель №7, данный кредит берет ФИО4 О.С. для приобретения квартиры, однако точная сумма кредита варьировалась, и в дальнейшем они остановились на сумме 2 300 000 рублей. При ней ФИО4 О.С. беседовала с Свидетель №7 о сумме страховки и других вопросов, касающиеся данного кредита. С указанной беседы Свидетель №6 поняла, что Свидетель №7 подсказывает ФИО4 О. как выгоднее ей взять кредит.

При подаче заявки на кредит Свидетель №6 с помощью рабочего персонального компьютера вводятся данные клиента, согласно вопросов, указанных в программе. В данном случае Свидетель №6 задавала вопросы ФИО4 О., на которые она и отвечала. Среди указанных вопросов имеется вопрос о среднемесячном заработке клиента, на который ФИО4 О. ответила, что получает заработную плату в сумме 80 000 рублей. Доход её составляет по основному месту работы в ООО «Югмолторг», в должности старшего менеджера отдела продаж. В подтверждение своих слов ФИО4 передала копию трудовой книжки, а также две справки 2-НДФЛ в которых указывался также её ежемесячный заработок. Общая сумма кредита, по заявке ФИО4 О.С. с учетом страховки составила 2 560 975 рублей.

После того, как она со слов ФИО4 О.С. заполнила заявление-анкету на получение потребительского кредита (1 часть), она распечатала данный документ и передала на подпись ФИО4 О.С., которая его подписала и вернула. При подписании данного документа, она также проверила паспорт ФИО4 О.С. и удостоверилась в подлинности паспорта, а также что данный паспорт принадлежит именно ей. После подписания документов она сделала копию паспорта ФИО4 О.С. и сообщила ей, что в случае одобрения ей кредита она ей дополнительно сообщит, и они договорятся о дате подписания документов.

После чего, ФИО4 О.С. вместе с Свидетель №7 ушли, а она отсканировала документы и направила их на проверку в службу безопасности Банка. В дальнейшем примерно через 2 дня пришел запрос из службы безопасности банка о предоставлении оригиналов документов по данной заявке в головное подразделение банка, расположенное в <адрес>. После этого, ей стало понятно, что с документами что-то не в порядке.

Далее, она подготовила пакет документов и направила в службу безопасности. Более, она никогда не встречалась с ФИО4 О.С. и Свидетель №7. (т. 2 л.д. 44-47)

       Показаниями свидетеля Свидетель №7, которая в судебном заседании показала, что примерно в феврале 2020 года, она приехала к своей знакомой ФИО16, проживающей в а. <адрес> Республики ФИО4. В ходе беседы также присутствовала ФИО1, с которой они познакомилась. ФИО1 пояснила, что она проживает на конюшне совместно со своей дочерью и сейчас планирует переехать на постоянное место жительства в <адрес>. Беседуя с ФИО5 ей пояснила, что может оказать содействие в поиске жилья на территории <адрес>, а также в устройстве её ребенка в детский сад. Также ФИО15 у неё спросила, какие необходимы документы для получения кредита, на что она ей ответила, что необходима копия трудовой книжки и справка о доходах с места работы. ФИО15 также сообщила, что у неё заработная плата около 80 000 рублей, и она готова выплачивать взятый кредит.

        Далее, в ходе дальнейшей беседы ФИО4 О. попросила её свозить в ПАО «Сбербанк», расположенный в а. ФИО4 на что она дала свое согласие.

       Примерно через одну неделю, ей позвонила ФИО4 О.С. и попросила её отвезти в а. ФИО4, так как она в этот день находилась в а.Хакуринохабль и собиралась на следующий день возвращаться домой в <адрес>, она согласилась.

       На следующий день в утреннее время она позвонила ФИО4 О.С. и спросила куда за ней подъехать, после чего она сказала подъехать к конезаводу в <адрес>, куда она и подъехала, на своем автомобиле марки KIA государственный регистрационный номер № регион. Также в машине был её друг Свидетель №2, с которым они возвращались в <адрес>. В ходе поездки они разговаривали на отвлеченные темы.

       Когда они подъехали к отделению ПАО «Сбербанк» расположенному в а. ФИО4, ФИО4 О. попросила её сходить с ней в отделение банка, чтобы она ей смогла подсказать как выгоднее для неё взять кредит, на что Свидетель №7 согласилась. Перед тем как зайти в отделение банка ФИО4 О.С. попросила её подождать возле машины, так как ей необходимо с кем-то встретиться. После чего, ФИО15 примерно на 15 минут отошла в неизвестном направлении и после возвращения вернулась к машине, и они зашли в отделение банка.

       В отделении банка ФИО4 О. дождалась своей очереди и присела к менеджеру, однако, как зовут менеджера, указать не может так как не помнит, она также присела с ней рядом.

       В ходе беседы с менеджером ФИО4 О. сообщила, что её заработная плата составляет № рублей и предоставила в подтверждение своих слов документы, какие именно документы она не видела. Также ФИО4 О. у неё спрашивала за какую сумму она может приобрести недвижимость в <адрес> и советовалась о размере необходимого кредита, а также советовалась по поводу страховки при получении кредита. По окончании беседы с менеджером ФИО4 О. передали заявление, которое она собственноручно подписала, а также менеджер сообщила, что в случае одобрения кредита ей необходимо будет приехать на подписание документов. После чего они вышли из отделения банка. Какие-либо документы для получения кредита она ФИО4 О. не передавала. ООО «Югмолторг» ей не знакомо и никогда не слыша об указанной организации. В дальнейшем, она ФИО1 больше не встречала, и не звонила. В ходе обыска в её домовладении была обнаружена кредитная карта банка Тинькофф на имя ФИО4 О.С. Данную карту ФИО4 О. могла оставить у неё в машине, а она её в последующем оставила в своей квартире, для того чтобы передать ФИО15. Данной картой она не пользовалась.

        Показаниями свидетеля Свидетель №2, который в судебном заседании показал, что с Свидетель №7 он знаком примерно с 2018 года и с ней поддерживает дружеские отношения. Также они иногда ездили к родственникам в <адрес>.

       Примерно с начала 2019 года он знаком с ФИО10 и его женой ФИО10 (Филоновой) Надежной которые проживают в а. <адрес> Республики ФИО4, точный адрес указать не смог, так как не знает его. Также он познакомил Свидетель №7 со своими друзьями ФИО10 и ФИО16.

        Примерно в середине февраля 2020 года точную дату указать не смог он совместно с Свидетель №7 приехал к своим родственникам в а.Хакуринохабль, и они с Свидетель №7 договорились вернуться на следующий день обратно домой в пгт. Яблоновский.

      На следующий день его на своей машине забрала Свидетель №7 и они поехали домой. Однако она в ходе поездки сообщила что её попросила знакомая ФИО15 отвезти в а. ФИО4, для того чтобы сдать документы на получение кредита.

      После этого, Свидетель №7 подъехала к конезаводу в <адрес> и к ним в машину села девушка, которая представилась ФИО15. В ходе поездки они разговаривали на отвлеченные темы. Приехав к отделению ПАО «Сбербанк» расположенному в торговом центре «Мега» в а. ФИО4, ФИО15 попросила Свидетель №7 сходить с ней в отделение банка, а перед этим подождать её в машине так как ей необходимо с кем-то встретиться. После этого, примерно через 15 минут ФИО15 вернулась и он заметил, что у неё в руках были какие-то документы, однако указать какие-именно он не смог так как не смотрел их. После того, как ФИО15 подошла к машине они вышли из машины и направились в торговый центр «Мега», где он направился по своим делам, а Свидетель №7 с ФИО15 направились в отделение ПАО «Сбербанк». Об обстоятельствах попытки получения ФИО4 О.С. кредита в ПАО «Сбербанк» ему ничего неизвестно.

Показаниями свидетеля Свидетель №4, которая в судебном заседании показала, что с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время она является единственным учредителем и директором ООО «Югмолторг». В её должностные обязанности входит финансово-хозяйственная деятельность организации, а также прием на работу и увольнение сотрудников ООО «Югмолторг». Организация занимается оптовой куплей-продажей молока. Помимо неё в ООО «Югмолторг» работает бухгалтером Свидетель №3 с июня 2018 года. Больше в ООО «Югмолторг» никто не работает. С момента образования в ООО «Югмолторг» имеется одна печать, которая находится у Свидетель №3

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения ей не знакома и никогда с ней не встречалась, кроме того она никогда не работала в ООО «Югмолторг». ФИО8 ей не знакома и никогда с ней не встречалась, а также она никогда не работала главным бухгалтером ООО «Югмолторг». Ознакомившись с документами, она пояснила, что ФИО4 О.С. и ФИО8 никогда не работали в ООО «Югмолторг», в связи с чем, копия трудовой книжки и справки о доходах и суммах налога физического лица от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Югмолторг» не выдавались. Кроме того, визуально оттиск печати ООО «Югмолторг» имеющийся на копии трудовой книжки и справках о доходах и суммах налога физического лица от ДД.ММ.ГГГГ не соответствует действующей печати ООО «Югмолторг», а именно обрамление печати ООО «Югмолторг» волнистое, а также текст печати отличается.

Показаниями свидетеля Свидетель №3, которая в судебном заседании показала, что с ноября 2018 года, то есть с момента открытия юридического лица и по настоящее время она является главным бухгалтером ООО «Югмолторг». В её должностные обязанности входит финансово-хозяйственная деятельность организации, а также полное сопровождение документооборота предприятия. Организация занимается покупкой молочной продукции у фермеров, после чего компания крупными партиями осуществляет продажу молочной продукции заводам. Иной хозяйственной деятельности не занимается. Кроме неё в ООО «Югмолторг» работает директор Свидетель №4, также с момента открытия юридического лица. Кроме них в ООО «Югмолторг» работников нет. С момента образования в ООО «Югмолторг» имеется две печати, одна находится у неё, а другая печать находится у Свидетель №4 и эти печати абсолютно идентичны. ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения ей не знакома и никогда с ней не встречалась, кроме того в ООО «Югмолторг» она никогда не работала. ФИО8 ей не знакома, с этим человеком она никогда не встречалась, кроме того, ФИО8 никогда не работала главным бухгалтером ООО «Югмолторг». Ознакомившись с документами, она пояснила, что ФИО4 О.С. и ФИО8, как она ранее уже сообщала, никогда не работали в ООО «Югмолторг», в связи с чем, копия трудовой книжки и справки о доходах и суммах налога физического лица от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Югмолторг» не выдавались. Кроме того, визуально оттиск печати ООО «Югмолторг» имеющийся на копии трудовой книжки и справках о доходах и суммах налога физического лица от ДД.ММ.ГГГГ не соответствует действующей печати ООО «Югмолторг», а именно обрамление печати ООО «Югмолторг» волнистое, а также текст печати отличается. Также пояснила, что указанный оттиск печати не соответствует оттиску печати, который используется ею и Свидетель №4 при работе с документами ООО «Югмолторг».

      Показаниями свидетеля Свидетель №5, данными им на предварительном следствии и оглашенными с согласия сторон, согласно которым с февраля 2019 года и по настоящее время он зарегистрирован индивидуальным предпринимателем. Основным видом деятельности является строительство инженерных коммуникаций для водоснабжения и водоотведения, а также газоснабжение.

       Кроме того, с 2019 года он арендует у ООО «Шовгеновский конный завод», расположенного по адресу: Республика ФИО4, <адрес>, <адрес>, <адрес>, помещения для содержания лошадей, где содержаться его лошади.

      Так как он постоянно не может находиться на территории конезавода и следить за лошадьми, он заключил трудовой договор с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. ФИО4 О.С. ухаживает за его лошадьми в качестве конюха. В должностные обязанности ФИО4 О.С. входит: уход за лошадьми, уборка и дезинфицирование конюшен, кормление и чистка животных, а также приготовление кормов для животных. Ежемесячная заработная плата по договору составляет № рублей.

      Кроме того, он пояснил, что ФИО4 О.С. нигде больше не работает, и проживает в помещении конезавода.

      В настоящее время с ФИО4 О.С. был расторгнут трудовой договор, и она перестала жить на территории конезавода.

      О том, что ФИО4 О.С. пыталась получить кредит в ПАО «Сбербанк» ему ничего неизвестно.(т. 2 л.д. 48-50)

      Показаниями свидетеля Свидетель №8, которая в судебном заседании показала, что с 2014 года она проживает по адресу: Республика ФИО4, <адрес>, <адрес>, ул. ФИО20, <адрес>, совместно со своим гражданским мужем ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и дочерью ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

       С 2011 года по 2013 ФИО24 работала на Шовгеновском конезаводе, расположенном по адресу: Республика ФИО4, <адрес>, <адрес>, <адрес>, в должности конюха. В указанный период она познакомилась с Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая так же как и ФИО16 работала на указанном предприятии. В дальнейшем, после увольнения она продолжила общаться с Свидетель №1 и они иногда встречались. Примерно в 2019 году, к ФИО16 в гости пришла Свидетель №1 со своей подругой ФИО1 с которой она также познакомилась, однако общалась ФИО16 с ней очень редко. Несколько раз она была в гостях у ФИО24 Примерно в феврале 2020 года к ФИО24 в гости приехал друг её мужа Свидетель №2 со своей знакомой Свидетель №7. Также у неё находились в гостях Свидетель №1 и ФИО1, которые также познакомились с Свидетель №2 и Свидетель №7. В указанный день ФИО1 о чем-то общалась с Свидетель №7, однако указать, о чем они разговаривали ФИО24 не смогла, так как она не слушала их разговор. В дальнейшем, ещё несколько раз к ФИО24 в гости приезжали Свидетель №2 и Свидетель №7. Об обстоятельствах попытки получения ФИО4 О.С. кредита в ПАО «Сбербанк» ФИО24 ничего не известно.

      Показаниями свидетеля Свидетель №1, которая в судебном заседании показала, что она длительное время знакома с ФИО4, так как они вместе обучались в интернате.

      Примерно с 2012 года по август 2020 года она работала на Шовгеновском конезаводе, расположенном по адресу: Республика ФИО4, <адрес>, а. <адрес> <адрес>, в должности конюха. В указанный период она познакомилась с Свидетель №8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая так же как и она работала на указанном предприятии до 2013 года. Также, примерно в 2014 году ФИО4 устроилась работать конюхом на данное предприятие, она проживала там же, так как на конезаводе имелось общежитие для работников. ФИО4 ей рассказывала, что хочет приобрести жилье и взять кредит на ремонт. На указанном предприятии в 2019 и 2020 году её заработная плата и ФИО4 О. составляла примерно по № рублей.

      Через ФИО26 она предложила ФИО4 оформить кредит, так как у ФИО26 есть знакомые, которые могут помочь в этом вопросе. Впоследствии ФИО26 познакомила ФИО15 с девушкой по имени Свидетель №7, которая должна была помочь в получении кредита с условием, что половину суммы оставит себе. Сначала речь шла о сумме 500000 рублей и Свидетель №7 должна была подготовить нужные документы. Какие именно документы готовила Свидетель №7 она не знает, но ФИО4 должна была приехать в банк и просто расписаться. Других обстоятельств получения кредита пояснить не может. Позже Свидетель №7 приезжала к ФИО4 и просила удалить всю переписку с телефона. Также были оглашены показания свидетеля Свидетель №1 данные в ходе предварительного следствия из которых следует, что об обстоятельствах попытки получения ФИО4 О.С. кредита в ПАО «Сбербанк» Свидетель №1 ничего неизвестно. (т. 2 л.д. 58-60) Свидетель пояснила, что настаивает на показаниях данных в ходе судебного заседания, протокол допроса у следователя она подписала не читая его.

        Вина подсудимой ФИО4 О.С. в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 УК РФ, также подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании письменных доказательств:

           Заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи и подпись от имени ФИО4 О.С. расположенные в Заявлении-анкете на получение потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО1. (т. 1 л.д. 228-243)

               Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства выемки в Адыгейском отделении № Юго-Западного банка ПАО «Сбербанк» расположенном по адресу: Республика ФИО4, <адрес>, которые были представлены ФИО4 О.С., осмотром установлено следующее.

Согласно заявлению-анкете на получение Потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированная и проживающая по адресу: Республика ФИО4, <адрес>, обратилась в ПАО «Сбербанк» с целью получения потребительского кредита без обеспечения, указала при этом свои мобильные телефоны +№ и +№, а также свой среднемесячный доход в размере 80000 рублей. На втором листе в графе «сведения о запрашиваемом кредите» указана сумма 2 560 975 рублей, на срок 60 месяцев. На оборотной стороне первого листа в графах «Подпись Клиента» и «Заявление-анкету проверил и принял» имеются рукописные подписи выполненные красителем синего цвета. В графе «Ф.И.О. полностью, заполняется Клиентом» имеется рукописный текст выполненный красителем синего цвета следующего содержания «ФИО1», а также указана дата ДД.ММ.ГГГГ. В графе «подпись и Ф.И.О. работника Банка» имеется рукописный текст выполненный красителем синего цвета следующего содержания «Свидетель №6».

Согласно копии трудовой книжки ТК-V № ФИО4 О.С. следует, что ФИО1 заведена ДД.ММ.ГГГГ ООО «Север-Юг», так ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с приказом № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 О.С. принята на должность менеджера по маркетингу и сбыту продукции. ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 О.С. приказом № от ДД.ММ.ГГГГ уволена с вышеуказанной должности по собственному желанию. Приказом № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 О.С. принята на должность старшего менеджера отдела продаж ООО «Югмолторг». На каждом листе осматриваемого документа имеется рукописный текст выполненный красителем синего цвета «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Гл. бухгалтер ФИО8» и подпись, а также оттиск печати круглой формы «Российская <адрес> с Ограниченной Ответственности № ОГРН № «ЮГМОЛТОРГ».

Согласно справки о доходах и суммах налога физического лица за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ следует, что налоговым агентов выступает ООО «Югмолторг» (ИНН № телефон №. Физическим лицом-получателем дохода выступает ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия и номер документа № №, ИНН № и в 2019 году её общая сумма дохода составила № копейки, а сумма исчисленного дохода составила № рубля. В нижней части листа осматриваемого документа в графе «ФИО8» имеется рукописная подпись, а также оттиск печати круглой формы «Российская <адрес> с Ограниченной Ответственности № ОГРН № «ЮГМОЛТОРГ».

        Согласно справки о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ следует, что налоговым агентов выступает ООО «Югмолторг» (ИНН №) телефон №. Физическим лицом-получателем дохода выступает ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серия и номер документа № №, ИНН № и в 2020 году её общая сумма дохода составила № рублей 50 копеек, а сумма исчисленного дохода составила № рубля. В нижней части листа осматриваемого документа в графе «ФИО8» имеется рукописная подпись, а также оттиск печати круглой формы «Российская <адрес> с Ограниченной Ответственности № ОГРН № «ЮГМОЛТОРГ».

        Согласно копии паспорта ФИО4 О.С. следует, что ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, имеет паспорт серии № № выданный ДД.ММ.ГГГГ территориальным пунктом ОФМС России по Республике ФИО4 в <адрес>, и зарегистрирована по адресу: Республика ФИО4, <адрес>. Указанные в протоколе осмотра документы постановлением от ДД.ММ.ГГГГ приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.(т. 1 л.д. 165-180)

    Протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства выемки в Адыгейском отделении № Юго-Западного банка ПАО «Сбербанк» расположенном по адресу: Республика ФИО4, <адрес>, осмотром установлено следующее.

    Согласно выписки по операциям на расчетном счет ФИО4 О.С. № денежные средства не поступали.

        Согласно выписки по операциям на расчетном счете ФИО4 О.С. № денежные средства не поступали.

        Согласно выписки по операциям на расчетном счете ФИО4 О.С. № поступали денежные средства не относящиеся к настоящему уголовному делу, всего в сумме 42 550 рублей.

Согласно выписки по операциям на расчетном счете ФИО4 О.С. № поступали за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежные средства суммами до № рублей и расходовались мелкими суммами от 4 рублей до № рублей и не относящиеся к настоящему уголовному делу, всего поступило денежных средств в сумме № рубля 25 копеек.

    Указанные в протоколе осмотра CD-RW диск постановлением от ДД.ММ.ГГГГ приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (т. 1 л.д. 194-197)

    Протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены приложения к постановлению о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд № от ДД.ММ.ГГГГ, осмотром установлено следующее.

    Согласно копии трудового договора между физическими лицами от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, именующийся «Работодатель» заключил договор с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, именующейся «Работником» ДД.ММ.ГГГГ со сроком выполнения работ с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно договору ФИО4 О.С. берет на себя обязательство выполнять работу конюха, за денежное вознаграждение в размере № рублей ежемесячно.

           Указанный в протоколе осмотра документ постановлением от ДД.ММ.ГГГГ приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (т. 1 л.д. 246-251)

        Ответом из ООО «Югмолторг» от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что в ООО «Югмолторг» ФИО1 и ФИО8 никогда не работали. (т. 1 л.д. 59)

        Ответом из отделения Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике ФИО4 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в региональной базе на ФИО1 отсутствуют сведения о пенсионных правах, а также не имеется информации о месте работы ФИО4 О.С. (т. 2 л.д. 141)

        Ответом из Управления Федеральной Налоговой службы по Республике ФИО4 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому отсутствуют сведения в отношении ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в Едином государственном реестре юридических лиц и в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей. (т. 1 л.д. 53)

         Приведенные выше доказательства, а именно показания подсудимой, представителя потерпевшего, свидетеля письменные доказательства, представленные стороной обвинения и исследованные в ходе судебного разбирательства, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства, проверены в суде, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, являются допустимыми.

         Все исследованные судом в совокупности доказательства дают основания считать виновность ФИО4 О.С. в совершении инкриминируемого ей преступления доказанной.

         Суд находит, что показания представителя потерпевшего, свидетелей являются последовательными, взаимодополняющими, тождественными, не доверять им у суда нет оснований, и они подтверждаются совокупностью собранных по уголовному делу доказательств.

         Мотивов, свидетельствующих об оговоре представителя потерпевшего и свидетеля подсудимой, судом не установлено. Неприязненных отношений между ними не существовало.

        Давая юридическую оценку действиям подсудимой, выслушав показания подсудимой, представителя потерпевшего и свидетелей, изучив материалы дела, оценив в совокупности установленные обстоятельства, суд считает, что собранных по делу и исследованных в судебном заседании доказательств достаточно для вывода того, в действиях подсудимой содержится состав преступления, виновность её в совершении преступления доказана полностью, и суд квалифицирует действия подсудимой ФИО4 О.С. по ч.3 ст. 30 ч.3 ст.159.1 УК РФ как покушение, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на совершение преступления - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных сведений, совершенное в крупном размере, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам.

        При назначении наказания подсудимой ФИО4 О.С., за совершенное преступление, согласно ч.3 ст.60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ей преступления, которое относится в соответствии с ч.4 ст.15 УК РФ к категории тяжких преступлений. Данное преступление совершено ФИО4 О.С., из корыстных побуждений, направлено на хищение чужого имущества путем обмана. Суд учитывает также, способ совершения указанного преступления, влияние назначенного наказания за совершенное преступление на исправление осужденной и на условия её жизни, а также данные о личности: то, что она полностью признала свою вину и раскаялась в содеянном. Суд принимает во внимание, что подсудимая по месту жительства и работы характеризуется положительно, не состоит на учете у нарколога и психиатра, не судима.

        Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО4 О.С. согласно п.п. «г,и» ч. 1 ст.61 УК РФ является: наличие малолетних детей, активное способствование раскрытию и расследованию преступления. Согласно ч.2 ст.61 УК РФ суд признает смягчающими наказание обстоятельствами признание вины и раскаяние подсудимой.

        Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО4 О.С. в соответствии с ч.1 ст.63 УК РФ судом не установлено.

        При определении вида и размера наказания ФИО4 О.С., за совершенное ею, вышеуказанное преступление, суд руководствуется ст.43 УК РФ, в соответствии с которой наказание применяется как в целях восстановления социальной справедливости, так и в целях исправления осужденного и предупреждения совершения ФИО4 преступлений, при этом суд учитывает обстоятельства дела, тяжесть содеянного и общественную опасность совершенного преступления, сведения о личности виновной то, что она раскаивается в содеянном, положительно характеризуется по месту жительства и работы, её семейное положение, не судима.

        С учетом личности подсудимой, ее отношения к содеянному, при назначении наказания по ч.3 ст. 30, ч.3 ст.159.1 УК РФ, суд считает, что цели уголовного наказания в отношении подсудимой могут быть достигнуты без ее временной изоляции от общества, то есть без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, и поэтому суд считает возможным применить к ней ст. 73 УК РФ и назначить условное осуждение, учитывая требования ч.3 ст.66 УК РФ.

            Исходя из личности подсудимой и обстоятельств совершения преступления, суд считает, что цели уголовного наказания в отношении подсудимой могут быть достигнуты назначением только основного наказания, без назначения ей дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренных ч.3 ст.159.1 УК РФ.

       Суд с учетом вышеуказанных обстоятельств, а также в целях восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения ФИО4 преступлений, не находит оснований для назначения подсудимой альтернативных видов наказания в виде штрафа и принудительных работ.

       С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления и степени его общественной опасности, несмотря на наличие смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд считает не возможным применить к подсудимой положения ч.6 ст.15 УК РФ и изменить категорию совершенного преступления на менее тяжкую.

       Исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, дающих возможность применения при назначении наказания ФИО4 О.С. положений ст. 64 УК РФ, по делу не имеется.

       Такое наказание, по мнению суда, будет способствовать принципам уголовного судопроизводства и общим началам назначения наказания, предусмотренным ст.ст. 6 и 60 УК РФ.

       Суд полагает меру пресечения подсудимой ФИО4 О.С., в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

       Гражданский иск по делу не заявлен.

       Процессуальные издержки отсутствуют.

        При рассмотрении вопроса о судьбе вещественных доказательств, суд руководствуется положениями ч.3 ст.81 УПК РФ.

        На основании изложенного и руководствуясь ст. 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 30, ч.3 ст.159.1 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок № года.

      В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное ФИО4 О.С. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком № год.

      Испытательный срок подлежит исчислению с момента вступления приговора в законную силу, и в этот срок засчитывается время, прошедшее со дня провозглашения приговора до вступления приговора в законную силу.

      Возложить на условно осужденную ФИО4 О.С. исполнение следующих обязанностей в период испытательного срока: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного (УИИ по месту жительства).

      Меру пресечения, избранную в отношении ФИО4 О.С. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

      Гражданский иск, по делу не заявлен.

      Вещественные доказательства:

- заявление-анкета на получение Потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, копия трудовой книжки ТК-V № ФИО4 О.С., справка о доходах и суммах налога физического лица за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ, справка о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта ФИО4 О.С. (изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства выемки в Адыгейском отделении № Юго-Западного банка ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>) - хранящиеся при уголовном деле в конверте № – оставить в деле;

- заявление-анкета на заключение договора кредитной карты от ДД.ММ.ГГГГ, пластиковая карта №, сведение о кредитной карте, условия кредитной карты (изъяты ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства обыска в жилище Свидетель №7, расположенном по адресу: Республика ФИО4, <адрес> - хранящиеся при уголовном деле в конверте № – оставить в деле;

- CD-RW диск с расширенными выписками по расчетным счетам ФИО4 О.С. №, №, № и № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (изъятый ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства выемки в Адыгейском отделении № Юго-Западного банка ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>) - хранящиеся при уголовном деле в конверте № – оставить в деле;

- копия трудового договора между физическими лицами от ДД.ММ.ГГГГ (представленный в качестве приложения к постановлению о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд № от ДД.ММ.ГГГГ) - хранящиеся при уголовном деле– оставить в деле;

      Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики ФИО4 через Тахтамукайский районный суд в течение 10 суток с момента провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок с момента вручения ему копии приговора.

       В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии и участии адвоката при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий                                                                       Р.Свидетель №6