Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1774/2017 от 13.07.2017

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

18 октября 2017 года                     город Нижний Тагил

Ленинский районный суд города Нижний Тагил Свердловской области в составе председательствующего Горюшкиной Н.В.,

при секретаре судебного заседания Деевой О.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1774/2017 по иску микрофинансовой организации Нижнетагильский муниципальный фонд поддержки малого предпринимательства к Муринович А. А. о взыскании денежных средств по договору поручительства, встречному иску Муринович А. А. к микрофинансовой организации Нижнетагильский муниципальный фонд поддержки малого предпринимательства о признании условия договора поручительства недействительным,

УСТАНОВИЛ:

Микрофинансовая организация Нижнетагильский муниципальный фонд поддержки малого предпринимательства (далее- НТМФПП) обратилось в суд с иском к Муринович А.А., в котором с учетом уточнений в порядке ст. 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, просит взыскать долг по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ <...> в размере <...>, проценты за пользование займом в размере <...>, ежемесячную комиссию в размере <...>, неустойку в размере <...>, расходы по оплате государственной пошлины в размере <...>, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере <...>, рассчитанные за период с момента вступления решения Арбитражного суда в законную силу по ДД.ММ.ГГГГ, расходы по оплате государственной пошлины в размере <...>

В обоснование исковых требований указано, что между НТМФПП и ООО «Торговый дом Тагил» предприятие по Торговле Нефтепродуктами «ОЙТЕ» (ООО «ТДТ»ПпТН«ОЙТЕ») ДД.ММ.ГГГГ был подписан договор целевого займа №, в соответствии с которым НТМФПП предоставило ООО «ТДТ»ПпТН«ОЙТЕ» заем в сумме <...>. Согласно условиям договора целевого займа займодавец имеет право на ежемесячное получение с заемщика до дня возврата предоставленной суммы займа <...>% на сумму займа, <...>% ежемесячной комиссии. Истец надлежащим образом выполнил свои обязательства по договору и в надлежащий срок предоставил ответчику заем в сумме, предусмотренной договором, перечислив денежные средства на расчетный счет ответчика по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ. Сумма займа, проценты и ежемесячная комиссия должны были гаситься ежемесячно начиная с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, однако в течении всего срока действия вышеуказанного договора целевого займа заемщик лишь частично исполнил свое обязательство по уплате основного долга, уплате процентов и комиссии. Нижнетагильский муниципальный фонд поддержки малого предпринимательства обратился в Арбитражный суд Свердловской области с исковым заявлением к ООО «Торговый дом Тагил» предприятие по торговле нефтепродуктами «ОЙТЕ» о взыскании по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ основного долга в сумме <...>, процентов и комиссии за пользование заемными средствами в сумме <...>, неустойки в сумме <...>. Решением Арбитражного суда Свердловской области от ДД.ММ.ГГГГ по делу № решено исковые требования удовлетворены в полном объеме. К договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ прилагается договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, который заключен между НТМФПП и Муриновичем А. А., учредителем и единственный владельцем ООО «ТДТ»ПпТН«ОЙТЕ». В связи с тем, что ООО «Торговый дом Тагил» предприятие по торговле нефтепродуктами «ОЙТЕ» с <...> уклоняется от выполнения решения Арбитражного суда, а с ДД.ММ.ГГГГ признано банкротом НТМФПП предъявил требование о погашении образовавшейся задолженности к поручителю Муриновичу А.А. (подтверждается квитанцией об отправке), так как согласно п. 1.1-1.2 договора поручитель солидарно несет имущественную ответственность перед НТМФПП в том же объеме, что и заемщик.

Определением суда от 03.10.2017 принято встречное исковое заявление Муринович А.А. к НТМФПП, в котором он просит признать п. 2.2. договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ недействительным.

В обоснование встречного искового заявления указано, что п.2.2. договора поручительства не соответствует нормам закона. Действие договора целевого займа с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, это означает, что он действовал один год. О нарушении обязательств со стороны Заемщика сторона истца по первоначальному иску узнала в <...> и обратилась в арбитражный суд Свердловской области о досрочном взыскании суммы займа. Решением арбитражного суда Свердловской области (дело №) удовлетворены требования истца. Полагает, что срок, в течение которого существует обязанность поручителя исполнить денежное обязательство за неисправного основного должника, не может составлять срок, более предоставленного для судебной защиты права требования кредитора об исполнении соответствующего обязательства основным должником, а также срок, установление которого находится вне контроля поручителя как одной из сторон рассматриваемого договора поручительства.

Судом к участию в деле в качестве третьего лица привлечено ООО «Торговый дом Тагил» предприятие по торговле нефтепродуктами «ОЙТЕ» в лице конкурсного управляющего Зайцева Д.Е.

В судебное заседание представитель истца Макаров А.М. основание и предмет заявленных требований с учетом их уточнений подержал, во встречных требованиях просил отказать в полном объеме, поддержав доводы письменных возражений на встречные требования, которые приобщены судом к материалам дела.

Ответчик Муринович А.А. в судебное заседание не явился, направил в суд своего представителя адвоката Багаеву О.Н., которая основание и предмет встречных исковых требований поддержала в полном объеме, в удовлетворении первоначальных требований просила отказать, при этом указала, что иск поручителю предъявлен за истечением срока договора поручительства, в связи с чем, удовлетворен быть не может.

Представитель третьего лица ООО «Торговый дом Тагил» предприятие по торговле нефтепродуктами «ОЙТЕ» в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом.

В соответствии со ст. 167 ГПК РФ гражданское дело рассмотрено в отсутствие ответчика и представителя третьего лица.

Заслушав стороны, исследовав письменные материалы дела, оценив доказательства в их совокупности, суд приходит к следующему.

В соответствии с частью 1 статьи 46 Конституции Российской Федерации каждому гарантируется судебная защита его прав и свобод.

В соответствии с пунктом 1 статьи 3 Гражданского кодекса Российской Федерации заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов.

В соответствии со статьей 8 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или иными такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают, в частности, из договоров и иных сделок, предусмотренных законом.

В силу пункта 1 статьи 9 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

В соответствии со статьями 309 и 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" правовые основы микрофинансовой деятельности определяются Конституцией Российской Федерации, Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами, а также принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами.

Согласно ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Договор займа считается заключенным с момента передачи денег.

В соответствии с пунктами 1, 2 и 3 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возращенной в момент передачи ее займодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что ДД.ММ.ГГГГ между НТМФПП и ООО «ТДТ»ПпТН«ОЙТЕ» заключен договор целевого займа №, по условиям которого ООО «ТДТ»ПпТН«ОЙТЕ» предоставлен микрозаем в сумме <...>., сроком с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с уплатой процентов по ставке <...> % годовых. Проценты должны уплачиваться не реже 1 раза в месяц в соответствии с графиком возврата займа – Приложением №. Неустойка за несвоевременное погашение микрозайма установлена в <...> % от суммы просроченного основного долга за каждый день просрочки и <...> % от суммы просроченного платежа по процентам и ежемесячной комиссии за каждый день просрочки. Ежемесячная комиссия подлежит начислению на первоначальную сумму микрозайма в дату предоставления микрозайма в течении всего срока действия договора (п.4.3). Размер ежемесячной комиссии составляет <...> % от суммы микрозайма (п.3.4).

Факт перечисления на счет заемщика денежных средств в сумме <...> подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ.

В судебном заседании также установлено, что на основании решения Арбитражного суда Свердловской области от ДД.ММ.ГГГГ, вступившего в законную силу ДД.ММ.ГГГГ (усматривается из постановления о возбуждении исполнительного производства) с ООО «Торговый дом Тагил» предприятие по торговле нефтепродуктами «ОЙТЕ» взыскана задолженность по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <...>., в том числе: основной долг в сумме <...>, проценты и комиссия за пользование заемными средствами в сумме <...>, неустойка в сумме <...>, а также проценты за пользование чужими денежными средствами по учетной ставке <...> % с момента вступления решения суда в законную силу и до полной уплаты, расходы по оплате государственной пошлины в размере <...>

На день рассмотрения спора задолженность взысканная решением Арбитражного суда не погашена, о чем свидетельствует ответ на судебный запрос из Дзержинского районного отдела судебных приставов по гор. Нижний Тагил, из которого следует, что на основании указанного решения суда ДД.ММ.ГГГГ было возбуждено исполнительное производство №, указанное исполнительное производство ДД.ММ.ГГГГ было окончено в связи с признанием должника ООО «Торговый дом Тагил» предприятие по торговле нефтепродуктами «ОЙТЕ» банкротом.

На основании решения Арбитражного суда Свердловской области от 11.08.2016 ООО «Торговый дом Тагил» предприятие по торговле нефтепродуктами «ОЙТЕ» признан банкротом, открыто конкурсное производство. На основании определения суда от 31.07.2017 срок конкурсного производства продлен до ДД.ММ.ГГГГ.

В ст. 363 Гражданского кодекса Российской Федерации закреплено, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

В обеспечение своевременного и надлежащего исполнения обязательств заемщика по договору займа, между истцом и Муринович А.А. заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ. По условиям последнего, поручитель принял на себя обязательство перед истцом нести ответственность в полном объеме за исполнение заемщиком всех обязательств по договору займа, включая погашение основного долга, уплату процентов за пользование займом и неустойки, вызванной неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по договору займа. В состав ответственности поручителя входят: сумма микрозайма, суммы начисленных процентов, комиссий и неустоек, суммы возмещения судебных издержек по взысканию дебиторской задолженности Фонда по договору целевого займа (п. 1.2. договора поручительства).

В соответствии с п.2.2 договора поручительства оно прекращается по истечении 5 лет с даты заключения договора.

Стороной истца представлен расчет задолженности, согласно которого задолженность по основному долгу по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ № составляет <...>, по процентам за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере <...>, по ежемесячной комиссии за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере <...>, по неустойке за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере <...>

Кроме того, с учетом, что заключенным договором определено, что в состав ответственности поручителя входят: сумма микрозайма, суммы начисленных процентов, комиссий и неустоек, суммы возмещения судебных издержек по взысканию дебиторской задолженности Фонда по договору целевого займа (п. 1.2. договора поручительства), истец просит взыскать с ответчика расходы по оплате государственной пошлины в размере <...>, взысканной с ООО «Торговый дом Тагил» предприятие по торговле нефтепродуктами «ОЙТЕ» решением Арбитражного суда, а также проценты за пользование чужими денежными средствами с момента вступления Арбитражного суда в законную силу, то есть с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Доказательств оплаты задолженности поручителем суду не представлено.

Представленный истцом расчет ответчиком не оспорен, судом проверен, является математически верным в части задолженности по основному долгу по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ № №, по процентам за пользование займом, по ежемесячной комиссии, по неустойке.

Согласно расчету процентов за пользование чужими денежными средствами, они рассчитаны исходя из ставки <...> %, на сумму задолженности, которая взыскана решением Арбитражного суда в размере <...>

В силу п. 1 ст. 395 ГК РФ (в редакции, действовавшей до 01 июня 2015 года) за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

В соответствии с п. 1 ст. 395 ГК РФ (в редакции Федерального закона от 08 марта 2015 года N 42-ФЗ, действовавшей с 01 июня 2015 года) за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующими в месте жительства кредитора или, если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения, опубликованными Банком России и имевшими место в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Согласно ч. 1 ст. 395 ГК РФ (в редакции ФЗ от 03 июля 2016 года № 315-ФЗ, действующей с 01.08.2016) в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Суд не может согласиться с расчетом истца, поскольку он произведен без учета редакции п. 1 ст. 395 ГК РФ, действовавшей в периоды начисления процентов.

По расчету суда за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с учетом редакции п.1 ст. 395 ГК РФ действующей в соответствующие периоды размер процентов за пользование чужими денежными средствами составляет <...>

С учетом того, что в соответствии с ч.3 ст. 196 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд принимает решение по заявленным истцом требованиям, требование истца о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами подлежит удовлетворению в размере заявленной суммы, то есть <...>

Неустойка начислена истцом в соответствии с требованиями ст. 330 ГК РФ, с учетом размера основного долга, периода просрочки. Условие о договорной неустойке определено по свободному усмотрению сторон. При подписании договора и принятии на себя взаимных обязательств у сторон не возникало споров по поводу размера неустойки. Доказательств обратного в материалах дела не имеется. Размер пени соразмерен последствиям нарушения обязательства и уменьшению в порядке ст. 333 п.1 ГК РФ, по убеждению суда, не подлежит. Также судом учитывается, что ходатайства о снижении размера пени на основании п.1 ст. 333 ГК РФ со стороны ответчика в судебном заседании не поступило.

Разрешая требование встречного иска о признании недействительным пункта 2.2 устанавливающего срок действия договора поручительства на пять лет, суд не находит оснований для его удовлетворения.

В соответствии со ст. 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

В соответствии п.6 ст. 367 ГК РФ поручительство прекращается по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. Если такой срок не установлен, оно прекращается при условии, что кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иск к поручителю. Когда срок исполнения основного обязательства не указан и не может быть определен или определен моментом востребования, поручительство прекращается, если кредитор не предъявит иск к поручителю в течение двух лет со дня заключения договора поручительства.

В силу п. 1 ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.

В данном случае при заключении договора поручительства между сторонами был согласован срок действия договора поручительства - 5 лет.

По убеждению суда, условие о сроке действия договора нормам закона не противоречит, прав и законных интересов ответчика не нарушает.

В связи с чем, доводы стороны ответчика о том, что срок действия договора не определен, в связи с чем договор поручительства прекращен, подлежат отклонению.

Доводы встречного искового заявления о том, что срок, в течение которого существует обязанность поручителя исполнить денежное обязательство за неисправного основного должника, не может составлять срок, более предоставленного для судебной защиты права требования кредитора об исполнении соответствующего обязательства основным должником, на нормах закона не основаны, а потому судом отклоняются, с учетом вышеизложенных правовых норм и выводов к которым пришел суд. Иное бы освободило поручителя от исполнения, взятого на себя по договору поручительства обязательства без законных на то оснований, что противоречит требованиям ст. 309 ГК РФ.

С учетом того, что в судебном заседании подтвердился факт нарушения принятых на себя обязательств по договору поручительства со стороны ответчика Муринович А.А., суд находит требования истца по первоначальному иску обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме.

С ответчика в пользу истца подлежит взысканию задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ № в следующем размере: <...> - сумма основного долга, <...> проценты за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, <...> ежемесячная комиссия за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, <...> неустойка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, расходы по оплате государственной пошлины в размере <...>, оплаченные истцом при обращении в Арбитражный суд Свердловской области с иском к заемщику и взысканные решением суда, <...> проценты за пользование чужими денежными средствами, за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии со ст.98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

Факт оплаты истцом пошлины в размере <...> подтверждается платежным поручением (л.д.5). Расходы по оплате государственной пошлины подлежат взысканию с ответчика в полном объеме.

Руководствуясь ст.ст.12, 194-199, 320,321 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ № 530 110 ░░░░░░ - ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, 10 785 ░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, 3 968 ░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, 99 626 ░░░░░░ - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 889,78 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 153 443,02 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 11 146 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░.2.2, ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 23.10.2017 (░░░░░░░░░░░).

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░