Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-306/2016 от 29.04.2016

Дело № 2 – 306/2016

З А О Ч Н О Е Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

29 июня 2016 года                   пос. Шаля

Шалинский районный суд Свердловской области в составе:

председательствующего судьи Сафонова П.П,

при секретаре Бушуевой Н.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного общества «Коммерческий банк Дельта Кредит» к О.С.В. о взыскании задолженности по кредитному договору, процентов и обращении взыскания на предмет залога,

у с т а н о в и л

Между Коммерческим банком Инвестрастбанк (Открытое Акционерное Общество) и О.С.В. (далее - Заемщик) ДД.ММ.ГГГГ заключен кредитный договор №-НП в соответствии с которым последнему был предоставлен кредит в размере № рублей на приобретение квартиры по адресу: <адрес>, под ее залог. В соответствии с Кредитным договором погашение кредита и уплата процентов за пользование им должны осуществляться ежемесячно равными частями в размере №, включающими в себя сумму кредита и проценты, при сроке возврата кредита 241 календарный месяц с даты предоставления кредита и процентной ставке -15.50% процентов годовых.

ДД.ММ.ГГГГ Коммерческий банк Инвестрастбанк (Открытое Акционерное Общество) был переименован в Коммерческий банк Инвестрастбанк (Акционерное Общество) (далее - Банк ИТБ (АО).

ДД.ММ.ГГГГ между Банком ИТБ (АО) и АО «КБ ДельтаКредит» (далее - Банк) был заключен договор передачи прав по закладной №-НП по Кредитному договору, в соответствии с которым, все права по Кредитному договору, в том числе права, обеспечивающие обязательства Ответчика по нему, были переданы Банку. Ответчик был уведомлен Банком ИТБ (АО) о совершенной уступке права требования по Кредитному договору.

Решением единственного акционера № от ДД.ММ.ГГГГ наименование Банка приведено в соответствие с действующим законодательством и изменено на Акционерное общество «Коммерческий банк ДельтаКредит».

Акционерное общество «Коммерческий банк Дельта Кредит» обратилось с иском в суд к О.С.В. о взыскании суммы задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на залоговое имущество, мотивируя тем, что ДД.ММ.ГГГГ между ними и ответчиком заключен кредитный договор №-НП в соответствии с которым последнему был предоставлен кредит в размере № рублей на приобретение квартиры по адресу: <адрес>, под ее залог.

Кредит был предоставлен путем перечисления всей суммы кредита на счет Ответчика в согласованном с Банком ИТБ (АО) банке.

Ответчик О.С.В. за счет предоставленных ему кредитных средств приобрел в собственность Квартиру по Договору купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированному в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

Одновременно с государственной регистрацией Договора Купли-Продажи и перехода права собственности по нему, на основании ст. 77 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» органом, осуществляющим государственную регистрацию прав, была осуществлена государственная регистрация ипотеки Квартиры в пользу Банка ИТБ (АО), в подтверждение чего Банком ИТБ (АО) была получена закладная.

В соответствии с Кредитным договором погашение кредита и уплата процентов за пользование им должны осуществляться ежемесячно равными частями в размере №, включающими в себя сумму кредита и проценты, при сроке возврата кредита 241 календарный месяц с даты предоставления кредита и процентной ставке -15.50% процентов годовых.

Порядок и сроки внесения Ответчиком ежемесячных платежей по возврату кредита и уплате процентов определен п. 3. Кредитного договора.

Кроме того, при нарушении сроков возврата кредита и уплаты процентов в соответствии с Кредитным договором Ответчик обязан уплатить Банку ИТБ (АО) пени от суммы просроченного платежа за каждый календарный день просрочки.

При этом в рамках Кредитного договора в части, касающейся залоговых правоотношений, Ответчик и Банк ИТБ (АО) договорились о том, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ответчиком его денежных обязательств по указанному договору Банк вправе удовлетворить свои денежные требования по Кредитному договору за счет стоимости Квартиры посредством обращения взыскания на нее. Стороны также договорились, что такое право возникает у Банка ИТБ (АО) в случае просрочки Ответчиком очередного ежемесячного платежа по кредиту более чем на 15 календарных дней (п. 5.4.1 п.п. «в» Кредитного договора).

ДД.ММ.ГГГГ между Банком ИТБ (АО) и АО «КБ ДельтаКредит» (далее - Банк) был заключен договор передачи прав по закладной №-НП по Кредитному договору, в соответствии с которым, все права по Кредитному договору, в том числе права, обеспечивающие обязательства Ответчика по нему, были переданы Банку. Ответчик был уведомлен Банком ИТБ (АО) о совершенной уступке права требования по Кредитному договору.

Решением единственного акционера № от ДД.ММ.ГГГГ наименование Банка приведено в соответствие с действующим законодательством и изменено на Акционерное общество «Коммерческий банк ДельтаКредит».

Начиная с ДД.ММ.ГГГГ Ответчик прекратил исполнять свои обязательства по Кредитному договору надлежащим образом. Просрочка Ответчика по оплате ежемесячных платежей по возврату кредита и уплате процентов за пользование кредитом составляет более 74 дней, что подтверждается Выпиской из банковского счета, Расчетом задолженности.

Со стороны Банка в адрес Ответчика было направлено требование о досрочном исполнении обязательств по Кредитному договору, однако указанное требование исполнено не было.

Они просят обратить путем продажи с публичных торгов взыскание на квартиру по адресу: <адрес>, кадастровый №, установив ее начальную продажную цену в размере №.

Взыскать с О.С.В. в пользу Акционерное Общество «Коммерческий Банк ДельтаКредит» суммы задолженности по Кредитному договору №-НП от ДД.ММ.ГГГГ, определенной на ДД.ММ.ГГГГ - №, включающей в себя:

суммы невозвращенного кредита - №

суммы начисленных и неуплаченных процентов - №,

суммы пени - №;

суммы процентов, начисленных Акционерным Обществом «Коммерческий Банк «ДельтаКредит» в соответствии с условиями Кредитного договора №-НП от ДД.ММ.ГГГГ на сумму основного долга по кредиту из расчета годовой процентной ставки в размере 15.50% (пятнадцать целых и пятьдесят сотых) процентов годовых за период с ДД.ММ.ГГГГ и по день фактического возврата кредита, а также взыскать с О.С.В. в пользу Акционерного Общества «Коммерческий Банк ДельтаКредит» все возникшие судебные расходы, убытки и судебные издержки, связанные с рассмотрением дела, в том числе сумму уплаченной государственной пошлины за рассмотрение искового заявления – №, расходы по оплате услуг оценщика – № рублей, и расходы на услуги представителя в размере № рублей.

В судебное заседание истец своего представителя не направил, предоставив ходатайство, в котором просит рассмотреть дело в отсутствие их представителя, на удовлетворении исковых требований настаивают Согласен на рассмотрение дела в порядке заочного судопроизводства. (л.д.№)

Ответчик О.С.В. надлежащим образом извещенный о времени и месте слушания по делу, в судебное заседание не явился, отзыв (возражения) на исковое заявление в адрес суда не направил, об уважительности причины неявки в суд не сообщил, об отложении слушания по делу или рассмотрении дела в его отсутствие не просил. Суд, с учетом мнения представителя истца, не возражавшего против рассмотрения дела в отсутствие ответчика в заочном порядке, определил дело рассмотреть в отсутствие ответчика - в заочном порядке.

Исследовав материалы дела, суд установил следующее.

Как установлено документально и не опровергнуто ответчиком - ДД.ММ.ГГГГ между ним и Банком ИТБ (АО) заключен кредитный договор №-НП в соответствии с которым последнему был предоставлен кредит в размере № рублей на приобретение квартиры по адресу: <адрес>, под ее залог. В соответствии с Кредитным договором погашение кредита и уплата процентов за пользование им должны осуществляться ежемесячно равными частями в размере №, включающими в себя сумму кредита и проценты, при сроке возврата кредита 241 календарный месяц с даты предоставления кредита и процентной ставке -15.50% процентов годовых (л.д.№)

Ответчик О.С.В. за счет предоставленных ему кредитных средств приобрел в собственность Квартиру по адресу: <адрес>, по Договору купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированному в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним, под ее залог (л.д.№).

Это подтверждает доводы истца о том, что ответчиком в полном объёме получены от банка по вышеуказанному кредитному договору денежные средства в размере № рублей, использованные им для приобретения квартиры.

ДД.ММ.ГГГГ между займодавцем Банком ИТБ (АО) и АО «КБ ДельтаКредит» был заключен договор передачи прав по закладной №-НП по Кредитному договору, заключённому с ответчиком, в соответствии с которым, все права по этому Кредитному договору, в том числе права, обеспечивающие обязательства Ответчика по нему, были переданы АО «КБ ДельтаКредит», о чем ответчик О.С.В. был уведомлен займодавцем Банком ИТБ (АО) (л.д. №)

Это подтверждает доводы истца о том, что к нему перешли права займодавца на требование от заёмщика О.С.В. исполнения им условий кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ заключённого им с Банком ИТБ (АО).

В соответствии с расчетом задолженности и выписке из банковского счета 6121№ на имя ответчика О.С.В. по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ с момента заключения с Банком Кредитного договора №-НП от ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в счет погашения долга на указанный счет не поступали. Задолженность по Кредитному договору №-НП от ДД.ММ.ГГГГ, определенной на ДД.ММ.ГГГГ составляет №, включающей в себя:

сумму невозвращенного кредита в размере №,

сумму начисленных и неуплаченных процентов по кредитному договору в размере №,

сумму пени, начисленной за ненадлежащее исполнение обязательств по договору кредита в размере 3 №

Согласно представленных истцом доказательств в частности из выписки банковского счёта О.С.В., на который тот должен вносить денежные средства для погашения задолженности по кредитному договору после заключения кредитного договора, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, перечислений денежных средств для погашения задолженности по этому договору и процентов за пользование денежными средствами им не производилось. (л.д.№). Это подтверждает доводы истца о том, что условия кредитного договора ответчиком О.С.В. не соблюдаются, обязанности по вышеназванному договору им как заемщиком не исполняются.

В соответствии со ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты с нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные для договора займа, если иное не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии со ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу п. 2 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Как отмечено выше, судом установлено, что О.С.В. были допущены нарушения условий о сроке, установленном для возврата очередной части кредита по кредитному договору. То есть им не исполнялись обязательства по кредитному договору, что в соответствии с условиями кредитного договора даёт истцу основания для выдвижения требования в одностороннем порядке досрочного возврата кредита, уплаты процентов и неустойки по этому договору.

Такое требование направлялось ответчику ДД.ММ.ГГГГ и ему было предложено погасить в течение 15 дней с даты уведомления всю задолженность по кредитному договору, проценты и пени по нему (л.д№). Ответчиком это требование не выполнено, и доказательств исполнения им договора не предоставлено.

Согласно ст. 309, ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями договора и требованиями закона.

Учитывая эти обстоятельства, суд считает, что обязательства по договору кредита О.С.В. исполняются ненадлежащим образом.

Как отмечено выше, в соответствии с условиями договора кредита между Банком ИТБ (АО) и ответчиком О.С.В., права требования по которому, как отмечено выше в соответствии с договором передачи прав по закладной от ДД.ММ.ГГГГ перешли к истцу Акционерному обществу «Коммерческий банк ДельтаКредит», вышеназванные обстоятельства: неисполнение условий дает основания истцу для досрочного возврата всей суммы по договору кредита с процентами и пенями, то есть для возмещения убытков.

Поскольку, как указано выше, выплат в счёт погашения задолженности по кредитам О.С.В. не производилось, взысканию с него досрочно в пользу истца подлежит сумма выданного ему кредита в размере № рублей 00 копеек, погашения которой ответчик не производил.

Также взысканию с него в пользу истца подлежат проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата заключения кредита) по ДД.ММ.ГГГГ (дата расчёта задолженности процентов по кредиту) исходя из процентной ставки 15.50% годовых, что составляет №. Расчёт задолженности процентов судом определён следующим образом: № (сумма задолженности) х 15.5% (годовая процентная ставка) : 12 (определяет месячную процентную ставку) : 30 (определяет дневную процентную ставку) = 889.83 (подлежащая взысканию ежедневная сумма процентов за пользование денежными средствами) х 135 (дни просрочки платежей на расчётную дату (ДД.ММ.ГГГГ) с даты заключения кредитного договора) ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в соответствии с п. 6.3 кредитного договора взысканию с ответчика в пользу истца подлежит пени, начисленная за ненадлежащее исполнение обязательств по договору кредита в размере №, исходя из 2% от просроченного остатка ссудной задолженности за каждый календарный день просрочки.

Обоснованность указанных сумм ответчиком не оспорена и подлежит взысканию с него в пользу истца.

При разрешении исковых требований о взыскании с ответчика процентов, начисленных Акционерным Обществом «Коммерческий Банк «Дельта Кредит» в соответствии с условиями Кредитного договора №-НП от ДД.ММ.ГГГГ на сумму основного долга по кредиту из расчета годовой процентной ставки в размере 15.50% (пятнадцать целых и пятьдесят сотых процентов) годовых за период с ДД.ММ.ГГГГ и по день фактического возврата кредита суд исходит из следующего.

В соответствии с условиями кредитного договора и положениями гражданского законодательства ответчик должен выплачивать проценты в соответствии с условиями договора за пользование заёмной суммой в размере 15.50% годовых за всё время пользования суммой займа до полной её выплаты.

Однако, судебное решение должно быть конкретным, в частности при взыскании денежной суммы, в данном случае процентов по договору кредита, должен быть указан конкретный период, за который данная сумма взыскивается и сама сумма взыскания также должна быть конкретной, поскольку не указание в решении суда подлежащей взысканию суммы, а также периода за который она подлежит взысканию сделают решение суда неясным и невыполнимым в этой части в рамках его исполнения, в том числе возможного принудительного исполнения, поскольку в обязанности судебного пристава исполнителя не входить определение подлежащей взысканию на основании судебного решения суммы. Поэтому суд находит возможным в этой части исковые требования удовлетворить частично взыскав с ответчика в пользу истца проценты за пользование кредитом с ДД.ММ.ГГГГ, по день вынесения судом решения, то есть по ДД.ММ.ГГГГ, что составляет 186 дней.

Как рассчитано выше ежедневному взысканию подлежат проценты в размере №. Таким образом, взысканию за указанный период подлежат проценты в размере №

В остальной части, то есть взыскание процентов по день фактического исполнения договора кредита эти требования подлежат оставлению без удовлетворения.

При решении вопроса об обращении взыскания на заложенное имущество суд пришёл к следующему.

Одновременно с государственной регистрацией Договора Купли-продажи квартиры по адресу: <адрес> перехода права собственности по нему, на основании ст. 77 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» органом, осуществляющим государственную регистрацию прав, была осуществлена государственная регистрация ипотеки Квартиры в пользу Банка ИТБ (АО) (л.д.№), в подтверждение чего Банком ИТБ (АО) была получена закладная (л.д.№).

В соответствии со ст. 348 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитор, по обеспеченному залогом обязательству, имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства обратить взыскание на заложенное имущество.

Пунктом 1 ст. 3 ФЗ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» (далее - ФЗ №102) определено: ипотека обеспечивает уплату залогодержателю основной суммы долга по кредитному договору или иному обеспечиваемому ипотекой обязательству полностью либо в части, предусмотренной договором об ипотеке. Ипотека, установленная в обеспечение исполнения кредитного договора, обеспечивает также уплату кредитору причитающихся ему процентов за пользование кредитом. Если договором не предусмотрено иное, ипотека обеспечивает также уплату залогодержателю сумм, причитающихся ему: в возмещение убытков и / или в качестве неустойки (штрафа, пени) вследствие неисполнения, просрочки исполнения или иного ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства; в возмещение судебных издержек и иных расходов, вызванных обращением взыскания на заложенное имущество; в возмещение расходов по реализации заложенного имущества.

Также в п. 2 ст. З ФЗ № 102 указано: если договором не предусмотрено иное, ипотека обеспечивает требования залогодержателя в том объеме, какой они имеют к моменту их удовлетворения за счет заложенного имущества.

Кредитным договором не предусмотрено иных положений, чем указанные в ст. 3 ФЗ №102.

В соответствии со ст. 50 ФЗ № 102 залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в ст. 3 ФЗ № 102 требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное. Если договором об ипотеке не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более трех раз в течение 12 месяцев, даже если каждая просрочка незначительна.

Как отмечено выше, судом из представленных истцом доказательств установлено и не опровергнуто ответчиком, что им систематически нарушались сроки внесения платежей погашения задолженности по кредиту и процентов за пользование кредитом, так как он в течение 12 месяцев более трёх раз не вносил платежей в счёт погашения задолженности по кредиту. Фактически с момента заключения кредитного договора ответчик не приступил к его исполнению и платежей в счёт погашения задолженности по кредиту и процентов за пользование им не вносил.

Согласно ст. 54 ФЗ № 102 при приятии решения об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд определяет и указывает в нем способ реализации имущества, на которое обращается взыскание, а также начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Согласно ст. 50 Гражданского кодекса Российской Федерации реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со статьей 349 Гражданского кодекса Российской Федерации обращено взыскание, производится путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном процессуальным законодательством, если законом не установлен иной порядок.

Согласно п.1 ст.56 ФЗ №102 имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание, реализуется путем продажи с публичных торгов.

Согласно отчету об оценке № от ДД.ММ.ГГГГ, произведенного Обществом с ограниченной ответственностью «Бюро оценки бизнеса», рыночная стоимость квартиры составляет № рубля.

Исходя из этого, начальная продажная цена квартиры может быть установлена в соответствии с данной оценкой в размере №, как предлагает истец (№).

Возражений от ответчика по установлению данной продажной цены не поступало.

С учетом изложенного, иск Банка об обращении взыскания на заложенную квартиру, находящуюся в собственности О.С.В. является обоснованным и подлежит удовлетворению в полном объеме.

Следовательно, подлежат удовлетворению исковые требования об обращении взыскания на заложенное по договору об ипотеке установлением начальной продажной цены заложенной квартиры в указанном размере - №, поскольку ответчиком данная сумма не оспорена, возражений по её оспариванию не предоставлено.

Также, в соответствии со ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в связи с удовлетворением исковых требований, взысканию с ответчика подлежат судебные расходы – государственная пошлина в пользу истца в размере №. В соответствии со ст. 94 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, также соответчика подлежат взысканию в пользу истца судебные расходы по оплате услуг оценщика – № рублей, подтверждённые представленными истцом документами.

Руководствуясь ст. ст. 94, 98, 194, 197 – 198, 199, 233–235, 321 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░.░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░.░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №-░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 №, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ - 2 №; ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - №; ░░░░░ ░░░░ - №.

░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░.░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №-░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15.50% ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ №.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░.░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░» ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – №, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ – № ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ №

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №-░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░.░.░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ №

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 04.07.2016.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░.░.░░░░░░░