Решение по делу № 2-750/2016 ~ М-512/2016 от 02.03.2016

Дело ...

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Новокузнецк                             28 апреля 2016 года

Заводской районный суд г. Новокузнецка Кемеровской области в составе судьи Замуленко И.В.

при секретаре Герман К.О.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Волчёнкова Б.И. к ПАО СК «Росгосстрах» о защите прав потребителей,

УСТАНОВИЛ:

    Истец Волчёнков Б.И. обратился в суд с иском к ответчику ПАО СК «Росгосстрах», которым просил взыскать страховую выплату в размере 11 500 рублей; неустойку в размере 44 871 рублей 55 коп.; расходы на оплату услуг независимого оценщика в размере 5 000 рублей, на составление дубликата отчета в размере 1 000 рублей, на оплату правового консультирования со сбором и подготовкой документов в размере 1 000 рублей, за составление искового заявления в размере 3 000 рублей, на оплату услуг представителя в размере 12 000 рублей, на оформление нотариальной доверенности в размере 1 000 рублей, компенсацию морального вреда в размере 5 000 рублей, штраф.

Требования мотивированы тем, что истец согласно страховому полису ... от ... застраховал транспортное средство ..., гос. номер ... от ущерба в ООО «Росгосстрах» по договору Автокаско. ... произошло ДТП, повлекшее за собой причинение указанному транспортному средству ..., гос. номер ... повреждений, зафиксированных в акте сотрудником страховой компании. Волчёнков Б.И. обратился к ООО «Росгосстрах» за выплатой страхового возмещения по договору КАСКО, предоставив необходимые документы и поврежденный автомобиль для осмотра. ООО «Росгосстрах» признал данный случай страховым и принял решение о выплате страхового возмещения путем выплаты страхового возмещения в размере 123 399,00 руб. Однако выплаты утраты товарной стоимости автомобиля Волчёнкова Б.И. не последовало. Волчёнков Б.И. обратился для определения утраты товарной стоимости в ООО «Страховой эксперт». На основании акта осмотра экспертом-оценщиком ООО «Страховой эксперт» был подготовлен отчет № ... от ... об определении величины утраты товарной стоимости автомобиля ..., гос.номер ..., согласно которому величина утраты товарной стоимости поврежденного автомобиля в результате дорожно-транспортного происшествия составила 11 500 рублей. Факт уклонения ответчика от исполнения обязательств по договору КАСКО по выплате страхового возмещения в полном объеме противоречит гражданскому законодательству. Страховщик получил заявление ..., ... + 30 дней = ..., поэтому с ... должна быть рассчитана неустойка. С ... по ... прошло 72 дня. 44 871, 55 рублей (страховая премия) х 3% х 72 = 96 922,54 рублей. Так как сумма взысканной потребителем неустойки (пени) не может превышать цену отдельного вида выполнения работы (оказания услуги) или общую цену заказа, если цена выполнения отдельного вида работы (оказания услуги) не определена договором о выполнении работы (оказании услуги). Истец полагает, что неустойка в размере 44 871, 55 рублей должна быть взыскана с ПАО «Росгосстрах». Кроме того, в связи с предстоящим судебным процессом, он был вынужден прибегнуть к помощи представителя. За правовое консультирование в устной форме со сбором и подготовкой документов для суда истцом оплачено 1 000 рублей, за составление претензии — 3000 рублей, за составление искового заявления - 3 000 рублей, за представление интересов в суде - 12 000 рублей, за составление нотариальной доверенности – 1000 рублей. Также, он понес расходы по проведению независимой экспертизы транспортного средства в сумме 5 000 рублей. ПАО СК «Росгострах» не исполняет свои обязательства в отношении истца, незаконно удерживает его денежные средства, в связи с чем он испытывает моральные и нравственные страдания. В связи с этим считает, что ответчик обязан возместить ему моральный вред в сумме 5 000 рублей.

    В ходе судебного разбирательства представитель истца Волкова А.А., увеличила исковые требования и просила п. 2.13 Правил добровольного страхования транспортных средств и спецтехники (типовые (единые) ... между Волчёнковым Б.И. и ПАО СК «Росгосстрах» недействительным и применить последствия признания данного соглашения недействительным.

    Истец Волчёнков Б.И. в суд не явился, о слушании дела извещен, просил рассмотреть дело в свое отсутствие, о чем представил заявление.

    Представитель истца Волкова А.А., действующая по доверенности на исковых требования настаивала, дала пояснения, аналогичные изложенным в исковом заявлении, дополнительно пояснила, что в соответствии с действующим законодательством утрата товарной стоимости наряду со стоимостью ремонта и запасных частей транспортного средства относится к реальному ущербу. Требования о взыскании морального вреда мотивировала нравственными страданиями и переживаниями истца, полученными от незаконного удержания ответчиком денежных средств. В отношении неустойки пояснила, что ее размер не может превышать размера страховой премии.

    Представитель ответчика ПАО СК «Росгосстрах» Андреянов П.В., действующий по доверенности, против исковых требований возражал. Суду пояснил, что условия, на которых заключался договор страхования, определены в Правилах добровольного страхования, в соответствии с которыми утрата товарной стоимости не предусмотрена. В случае удовлетворения требований истца просил суд в соответствии со ст. 333 ГК РФ уменьшить размер неустойки и штрафа, а также снизить размер судебных расходов.

    Выслушав представителя истца, представителя ответчика, изучив материалы дела, суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

    Судом установлено, что ... в ... произошло ДТП, повлекшее за собой причинение повреждений автомобилю ..., гос. номер ....

    Транспортное средство ..., гос. номер ... застраховано в ПАО СК «Росгосстрах» по договору добровольного страхования (страховой полис серия ... ...), срок действия договора с ... по .... Договором предусмотрены страховые риски «Ущерб». Страховая премия составляет 44 871 рублей 55 коп. (л.д. 7).

... истец обратился к ответчику с заявлением о выплате страхового возмещения, данный случай ответчиком признан страховым и ... истцу выплачено страховое возмещение в сумме 123 399 рублей (л.д. 6), однако утраченная товарная стоимость не выплачена.

    Для определения утраты товарной стоимости автомобиля истец обратился в ООО «Страховой эксперт». Согласно отчета № ... от ... утрата товарной стоимости автомобиля ..., гос. номер ... с учетом износа составила 11 500 рублей (л.д. 8-29).

... в ПАО СК «Росгосстрах» истцом направлена претензия с просьбой выплатить утрату товарной стоимости в размере 11 500 рублей, неустойку в размере 44 871 рублей 55 коп., расходы за проведение оценки в размере 5 000 рублей, за составление претензии в размере 3 000 рублей (л.д. 33), которая согласно почтового уведомления о вручении получена ответчиком ... (л.д. 34). Однако, данную претензию ответчик не удовлетворил.

    Истцом ... заключен с ООО «Автосвязной» договор на возмездное оказание услуг (л.д. 39), исполнение которого поручено Волковой А.А.

    В соответствии с п. 10.1 ПДД, водитель должен вести транспортное средство со скоростью, не превышающей установленного ограничения, учитывая при этом интенсивность движения, особенности и состояние транспортного средства и груза, дорожные и метеорологические условия, в частности видимость в направлении движения. Скорость должна обеспечивать водителю возможность постоянного контроля за движением транспортного средства для выполнения требований Правил. При возникновении опасности для движения, которую водитель в состоянии обнаружить, он должен принять возможные меры к снижению скорости вплоть до остановки транспортного средства.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ лицо, чье право нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Согласно ч. 1 ст. 929 ГК РФ по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

В соответствии со ст. 964 ГК РФ, если законом или договором страхования не предусмотрено иное, страховщик освобождается от выплаты страхового возмещения и страховой суммы, когда страховой случай наступил вследствие: воздействия ядерного взрыва, радиации или радиоактивного заражения; военных действий, а также маневров или иных военный мероприятий, гражданской войны, народных волнений всякого рода или забастовок. Если договором имущественного страхования не предусмотрено иное, страховщик освобождается от выплаты страхового возмещения за убытки, возникшие вследствие изъятия, конфискации, реквизиции, ареста или уничтожения застрахованного имущества по распоряжению государственных органов.

Статья 9 Закона РФ «Об организации страхового дела в России» определяет страховой риск как предполагаемое событие, на случай наступления которого проводится страхование, а страховой случай - как совершившееся событие, предусмотренное договором страхования или законом, с наступлением которого возникает обязанность страховщика произвести страховую выплату страхователю либо иным лицам.

Согласно п. 2 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 17 от 28.06.2012 года «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей» на правоотношения, возникающие из договора имущественного страхования, с участием потребителей распространяются положения Закона о защите прав потребителей в части, не урегулированной специальными законами.

В соответствии с со ст. 16 Закона «О защите прав потребителей» условия договора, ущемляющие права потребителя по сравнению с правилами, установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации в области защиты прав потребителей, признаются недействительными. Если в результате исполнения договора, ущемляющего права потребителя, у него возникли убытки, они подлежат возмещению изготовителем (исполнителем, продавцом) в полном объеме.

В соответствии с ч. 3 ст.1 ГК РФ при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 2.13. Правил добровольного страхования транспортных средств и спецтехники № 171, утв. Приказом ООО «Росгосстрах» от 25.09.2014 года (далее – Правила) страховая выплата (страховое возмещение) – денежная сумма, подлежащая выплате страхователю (выгодоприобретателю, застрахованному лицу) для возвещения расходов по ремонту застрахованного ТС/ДО, или приобретению аналогичного утраченному/погибшему ТС/ДО при наступлении страхового случая, оговоренного настоящими правилами или соглашением сторон. Если иное не предусмотрено договором или соглашением сторон, в перечень ущерба, подлежащего возмещению по договору страхования, заключенному на основании настоящих Правил, не входит: ущерб, вызванный утратой товарной стоимости ТС.

Согласно п. 3.1. Приложения № 1 к Правилам, страховым случаем признается утрата, гибель, или повреждение застрахованного ТС и/или ДО, установленного на ТС, не относящегося к категориям, указанным в п.п. 2 настоящего приложения, произошедшее на территории страхования, а период действия страхования по договору страхования в результате прямого и непосредственного воздействия события (страхового риска), предусмотренного настоящим приложением (п. 3.2) и договором страхования, с наступлением которого возникает обязанность страховщика возместить страхователю (выгодоприобретателю) причиненные вследствие этого события убытки, либо понесенные страхователем (выгодоприобретателем) расходы (произвести выплату страхового возмещения) в пределах определенной в договоре страховой суммы, в порядке и объеме, установленном настоящими правилами, при условии, что (если иного не предусмотрено соглашением сторон).

В соответствии с п. 3.2.1. Приложения № 1 к Правилам «Ущерб» - возникновение в период действия договора страхования непредвиденных расходов страхователя/выгодоприобретателя, связанных с необходимостью проведения восстановительного ремонта застрахованного ТС/ДО, не являющегося транспортным средством повышенного риска или коммерческим ТС, или приобретения имущества, аналогичного утраченному, в случаях, когда оно произошло в пределах территории страхования в результате наступления следующих событий:

- дорожное происшествие (ДП) - внешнее воздействие, подтвержденное документами компетентных органов, или оформленное без участия уполномоченных на то сотрудников полиции в соответствии с требованиями законодательства по ОСАГО, как ДТП, на застрахованное ТС в процессе его остановки, стоянки, движения собственным ходом, находящегося в исправном состоянии, под управлением указанных в договоре страхования лиц, имеющих действующие право на управление ТС соответствующей категории, и не находящихся в состоянии алкогольного, наркотического или иного токсического опьянения до ДТП или до прохождения медицинского освидетельствования.

Согласно п. 13.6 Приложения № 1 к Правилам, по риску «Ущерб», в случае повреждения ТС, возмещению в пределах страховой суммы подлежат:

- расходы по оплате ремонтных работ, к которым относятся, если иное не предусмотрено договором страхования, расходы по оплате запасных частей, расходных материалов, необходимых для выполнения ремонтных работ, и трудозатрат на выполнение ремонтных работ;

- расходы по оплате услуг специализированных организаций, связанных с эвакуацией поврежденного застрахованного ТС с места страхового случая до места стоянки или места ремонта, но не более 3 000 рублей, по каждому страховому случаю, если иное не предусмотрено договором страхования;

- понесенные страхователем (выгодоприобретателем) расходы по независимой экспертизы, проведенной по инициативе страховщика.

    В соответствии с ч. 1 ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

    Анализируя вышеприведенные нормы закона и представленные доказательства суд приходит к следующим выводам.

    Требование истца Волчёнкова Б.И. о признании п. 2.13 Правил добровольного страхования транспортных средств и спецтехники недействительным подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

    В соответствии с п. 41 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 июня 2013 года № 20 «О применении судами законодательства о добровольном страховании имущества граждан» разъяснено, что утрата товарной стоимости представляет собой уменьшение стоимости транспортного средства, вызванное преждевременным ухудшением товарного (внешнего) вида транспортного средства и его эксплуатационных качеств в результате снижения прочности и долговечности отдельных деталей, узлов и агрегатов, соединений и защитных покрытий вследствие дорожно-транспортного происшествия и последующего    ремонта.

    Согласно ст. 16 Закона Российской Федерации от 7 февраля 1992 года N 2300-1 «О защите прав потребителей» условия договора, ущемляющие права потребителя по сравнению с правилами установленными законами и иными правовыми актами РФ в области прав потребителей, признаются недействительными.

    Поскольку утрата товарной стоимости относится к реальному ущербу наряду со стоимостью ремонта и запасных частей транспортного средства, в ее возмещении страхователю не может быть отказано.

    Поскольку п. 2.13 Правил добровольного страхования транспортных средств и спецтехники противоречит позиции действующего законодательства и исключает возможность страхователя на возмещение утраты товарной стоимости ТС, суд приходит к выводу, что условия договора страхования в части данного пункта существенно ущемляют права истца потребителя, поэтому в силу ст. 16 Закона Российской Федерации «О защите прав потребителей» признаются недействительными.

    Требования истца о взыскании страхового возмещения в части утраты товарной стоимости в сумме 11 500 рублей правомерны, подтверждены отчетом ООО «Страховой эксперт», не доверять которому у суда оснований не имеется.

Ущерб истцу причинен в результате ДТП, между данным обстоятельством и наступившими последствиями в виде повреждения автомобиля имеется прямая причинно-следственная связь. Гражданская ответственность истца застрахована по договору добровольного страхования, которым предусмотрен страховой риск «Ущерб».

Учитывая изложенное, суд считает, что требования истца о взыскании страхового возмещения подлежат удовлетворению в общей сумме 11 500 рублей.

Согласно п.п.1 и 4 п. 5 ст. 28 Закона РФ от 07.02.1992 N 2300-1 (ред. от 13.07.2015) "О защите прав потребителей" в случае нарушения установленных сроков выполнения работы (оказания услуги) или назначенных потребителем на основании пункта 1 настоящей статьи новых сроков исполнитель уплачивает потребителю за каждый день (час, если срок определен в часах) просрочки неустойку (пеню) в размере трех процентов цены выполнения работы (оказания услуги), а если цена выполнения работы (оказания услуги) договором о выполнении работ (оказании услуг) не определена - общей цены заказа. Договором о выполнении работ (оказании услуг) между потребителем и исполнителем может быть установлен более высокий размер неустойки (пени). Сумма взысканной потребителем неустойки ( пени) не может превышать цену отдельного вида выполнения работы (оказания услуги) или общую цену заказа, если цена выполнения отдельного вида работы (оказания услуги) не определена договором о выполнении работы ( оказания услуги).

В соответствии с п. 13 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.06.2013 N 20 "О применении судами законодательства о добровольном страховании имущества граждан" под страховой услугой понимается финансовая услуга, оказываемая страховой организацией или обществом взаимного страхования в целях защиты интересов страхователей (выгодоприобретателей) при наступлении определенных страховых случаев за счет денежных фондов, формируемых страховщиками из уплаченных страховых премий (страховых взносов), а также за счет иных средств страховщиков.

Цена страховой услуги определяется размером страховой премии.

Сумма страховой премии составила 44 871 рублей 55 коп.

Истец просит взыскать неустойку за период просрочки с ... по ..., что составляет 72 дня в сумме 44 871 рублей 55 коп.

Расчёт неустойки: 44 871 рублей 55 коп. х 3% х 72 дня = 96 922 рублей 54 коп.

    Поскольку взысканной потребителем неустойки (пени) не может превышать цену отдельного вида выполнения работы (оказания услуги) или общую цену заказа, истец считает, что сумма неустойки составляет 44 871 рублей 55 коп.    

    В соответствии с ч. 1 ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

    На основании изложенного, в соответствии со ст. 333 ГК РФ, суд полагает возможным снизить размер неустойки до 11 500 рублей, так как она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, которые составляют сумму 11 500 рублей.

    Согласно ст. 15 Закона РФ «О защите прав потребителей» моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда.

В соответствии со ст. 151 ГК РФ, если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные имущественные права либо посягающими на принадлежащие гражданину другие нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда. При определении размеров компенсации морального вреда суд принимает во внимание степень вины нарушителя и иные заслуживающие внимания обстоятельства. Суд должен также учитывать степень физических и нравственных страданий, связанных с индивидуальными особенностями лица, которому причинен вред.

    В соответствии с ч. 1 ст. 1101 ГК РФ компенсация морального вреда осуществляется в денежной форме.

    Требования истца о компенсации морального вреда подлежат частичному удовлетворению, в сумме 500 рублей. При определении размера компенсации морального вреда суд исходит из того, что несвоевременной выплатой страхового возмещения нарушены права истца, как потребителя услуг вследствие чего он испытывал нравственные страдания в виде переживаний.

    В соответствии с ч. 3 ст. 16.1 Закона "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" при удовлетворении судом требований потерпевшего - физического лица об осуществлении страховой выплаты суд взыскивает со страховщика за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего штраф в размере пятидесяти процентов от разницы между совокупным размером страховой выплаты, определенной судом, и размером страховой выплаты, осуществленной страховщиком в добровольном порядке.

    Как было установлено, в добровольном порядке страховая компания требования потребителя о выплате страхового возмещения в сумме 11 500 рублей не удовлетворила, поэтому суд считает, что в пользу истца подлежит взысканию штраф в размере 5 750 рублей.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Истцом оплачены расходы по получению дубликата отчета в сумме 1 000 рублей, по проведению независимой экспертизы в сумме 5 000 рублей, подлежащие взысканию с ответчика в качестве судебных издержек.

В соответствии с ч. 1 ст. 100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

    Суд считает, что расходы по оплате юридических услуг подлежат удовлетворению в сумме 12 000 рублей, которую суд находит разумной, исходя из сложности дела и работы, проделанной представителем: составление искового заявления, сбор документов и предъявление их в суд, участие в подготовке дела к судебному разбирательству и трех судебных заседаниях.

В соответствии с ч. 1 ст. 103 ГПК РФ с ответчика в доход местного бюджета подлежит взысканию госпошлина в сумме 1 190 рублей.

Руководствуясь ст. 194-198 ГПК РФ, суд,

РЕШИЛ:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 2.13 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ ░░░░░░) ... «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░.

    ░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░ ... ░░ ..., ░░░ ... ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ... ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ... ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 11500 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 11500 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ 500 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 1000 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 12000 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 5000 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░ 5750 ░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░ ... ░░ ..., ░░░ ... ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 1190 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░.

    ░░░░░                     ░.░. ░░░░░░░░░

    ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 3 ░░░ 2016 ░░░░