Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-2604/2017 ~ М-2823/2017 от 01.06.2017

Дело № 2-2604/2017

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

30 июня 2017 г.                                  г. Ульяновск

Ленинский районный суд г. Ульяновска в составе

судьи Карабанова А.С.,

при секретаре Макаровой Л.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Козловой И.А. к Сафонову В.В. о признании договоров недействительными, взыскании уплаченных по договорам денежных сумм, процентов за пользование чужими денежными средствами, штрафа, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Козлова И.А. обратилась в суд с указанным иском, в обоснование указав, что в ДД.ММ.ГГГГ г. ответчик Сафонов В.В., действуя как застройщик в качестве физического лица, привлек денежные средства истца для долевого участия в строительство многоквартирного жилого дома на земельном участке по адресу: г. <адрес>

Для оформления данных отношений предложил свой вариант уже готового, как он пояснил, «стандартного», «рабочего» варианта договора. Данный договор был оформлен ДД.ММ.ГГГГ.

По условиям данного договора (пункт 1) продавец осуществляет строительство 3-х этажного жилого дома площадью 663, 4 кв.м. (Объект) на земельном участке площадью 500 квадратных метров, расположенном по адресу: <адрес>, на основании свидетельства права собственности на жилой дом № м<адрес> выдан ДД.ММ.ГГГГ, с кадастровым номером №

Согласно пункта 2 договора Продавец обязуется после введения Объекта в эксплуатацию оформить в собственность Покупателя 7/100 долей в праве общей долевой собственности на Объект, что будет соответствовать жилому помещению проектной площадью 59 квадратных метров на 3 этаже с восточной стороны Объекта и 57 кв.м, жилого помещения в мансардном этаже над данным помещением и нежилое помещение с отдельным входом площадью 25 кв.м, на 1 этаже ( далее - доля имущества).

Согласно пункту 4 договора стоимость строительства объекта составила - 4 000 000 рублей. Первоначальный взнос - 500 000 рублей. Сумма в размере 500 000 рублей была передана сразу же при подписании договора. Так же в этот же день был заключен договор целевого денежного займа, по которому истец передал ответчику еще 500 000 рублей.

Согласно п. 1.2 договора займа займодавец передает заемщику сумму займа для целей последующего оформления права собственности на долю указанного имущества.

Согласно п. 6 договора срок окончания строительства - подключения к коммуникациям и готовность к проживанию - в 1 квартале 2015 года.

До настоящего времени объект долевого строительства истцу не передан, в связи с чем Козлова И.А. просила суд признать недействительным предварительный договор от ДД.ММ.ГГГГ, признать недействительным договор целевого денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ, взыскать с ответчика в пользу истца денежную сумму по недействительным сделкам в размере - 6 800 000 рублей, взыскать с ответчика в пользу истца проценты за пользование денежными средствами на ДД.ММ.ГГГГ в размере - 2 635 571,66 руб., взыскать с ответчика в пользу истца штраф в размере 50 % от взысканной судом денежной суммы, взыскать с ответчика в пользу истца оплаченную при подаче иска государственную пошлину

В судебном заседании представители истца на заявленных требованиях настаивали в полном объеме.

Суд, с учетом мнения представителей истца, определил рассмотреть дело в отсутствие ответчика в порядке заочного судопроизводства.

Выслушав представителей истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В силу ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» настоящий Федеральный закон регулирует отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (далее - участники долевого строительства) и возникновением у участников долевого строительства права собственности на объекты долевого строительства и права общей долевой собственности на общее имущество в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, а также устанавливает гарантии защиты прав, законных интересов и имущества участников долевого строительства (ч. 1).

Привлечение денежных средств граждан, связанное с возникающим у граждан правом собственности на жилые помещения в многоквартирных домах, которые на момент привлечения таких денежных средств граждан не введены в эксплуатацию в порядке, установленном законодательством о градостроительной деятельности (далее - привлечение денежных средств граждан для строительства), допускается только: 1) на основании договора участия в долевом строительстве; 2) путем выпуска эмитентом, имеющим в собственности или на праве аренды, праве субаренды земельный участок и получившим в установленном порядке разрешение на строительство на этом земельном участке многоквартирного дома, облигаций особого вида - жилищных сертификатов, закрепляющих право их владельцев на получение от эмитента жилых помещений в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах; 3) жилищно-строительными и жилищными накопительными кооперативами в соответствии с федеральными законами, регулирующими деятельность таких кооперативов (ч. 2).

Запрещается привлечение денежных средств граждан для строительства в нарушение требований, установленных частью 2 настоящей статьи. Сделка по привлечению денежных средств граждан для строительства, совершенная в нарушение требований, установленных частью 2 настоящей статьи, может быть признана судом недействительной только по иску гражданина, заключившего такую сделку (ч. 2.1).

В соответствии с ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ право на привлечение денежных средств граждан для строительства (создания) многоквартирного дома с принятием на себя обязательств, после исполнения которых у гражданина возникает право собственности на жилое помещение в строящемся (создаваемом) многоквартирном доме, имеют отвечающие требованиям настоящего Федерального закона застройщики на основании договора участия в долевом строительстве.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия: застройщик - юридическое лицо независимо от его организационно-правовой формы, имеющее в собственности или на праве аренды, на праве субаренды либо в предусмотренных Федеральным законом от 24 июля 2008 года N 161-ФЗ «О содействии развитию жилищного строительства» случаях на праве безвозмездного срочного пользования земельный участок и привлекающее денежные средства участников долевого строительства в соответствии с настоящим Федеральным законом для строительства (создания) на этом земельном участке многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, за исключением объектов производственного назначения, на основании полученного разрешения на строительство.

В соответствии с ч. 3 ст. 3 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ в случае привлечения денежных средств граждан для строительства лицом, не имеющим в соответствии с настоящим Федеральным законом на это права и (или) привлекающим денежные средства граждан для строительства в нарушение требований, установленных частью 2 статьи 1 настоящего Федерального закона, гражданин может потребовать от данного лица немедленного возврата переданных ему денежных средств, уплаты в двойном размере предусмотренных статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации процентов от суммы этих средств и возмещения сверх суммы процентов причиненных гражданину убытков.

Как следует из предварительного договора купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ Сафонов В.В. (Продавец) и Козлова И.А. (Покупатель) заключили договор о нижеследующем: продавец осуществляет строительство трех этажного индивидуального жилого дома площадью 663, 4 кв.м. (Объект) на земельном участке площадью 500 квадратных метров, расположенном по адресу: Ульяновская область, <адрес>, на основании свидетельства права собственности на жилой дом № № выдан ДД.ММ.ГГГГ, с кадастровым номером №

Согласно пункта 2 договора Продавец обязуется после введения Объекта в эксплуатацию оформить в собственность Покупателя 7/100 долей в праве общей долевой собственности на Объект, что будет соответствовать жилому помещению проектной площадью 59 квадратных метров на 3 этаже с восточной стороны Объекта и 57 кв.м, жилого помещения в мансардном этаже над данным помещением и нежилое помещение с отдельным входом площадью 25 кв.м, на 1 этаже ( далее - доля имущества).

Согласно пункту 4 договора стоимость строительства объекта составила - 4 000 000 рублей. Первоначальный взнос - 500 000 рублей. Сума в размере 500 000 рублей была передана сразу же при подписании договора.

Так же в этот же день был заключен договор целевого денежного займа, по которому истец передал ответчику еще 500 000 рублей.

Согласно п. 1.2 договора займа займодавец передает заемщику сумму займа для целей последующего оформления права собственности на долю указанного имущества.

Согласно п. 6 договора срок окончания строительства - подключения к коммуникациям и готовность к проживанию - в ДД.ММ.ГГГГ года.

Как следует из представленных в судебном заседании представителями истца оригиналов расписок от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, Сафонов В.В. получил от Козловой И.А. денежные средства по договору от ДД.ММ.ГГГГ за проданное помещение площадью 120 кв.м. на третьем этаже по 5 <адрес> общей сумме 6 000 000 руб.

При этом суд находит недоказанным получение Сафоновым от Козловой И.А. денежных средств на сумму 800 000 руб.

Так, истец указывает, что ДД.ММ.ГГГГ ею при заключении предварительного договора были переданы ответчику денежные средства в сумме 500 000 руб., еще 500 000 руб. были переданы в тот же день при заключении договора целевого денежного займа.

Как следует из п. 5 предварительного договора стоимость доли имущества определена сторонами в размере 4 000 000 руб. Покупатель оплачивает всю вышеуказанную сумму в рассрочку в течение 5 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, при подписании предварительного договора с первоначальным взносом в 500 000 руб., согласно договору займа равными платежами с интервалом не более 25 дней.

В подтверждение получения от Козловой И.А. денежных средств в сумме 500 000 руб. Сафоновым В.В. собственноручно написана расписка от ДД.ММ.ГГГГ

Пунктом 2.1. договора целевого денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ предусмотрено, что к моменту подписания настоящего договора займа займодавец передал заемщику сумму займа в размере 500 000 руб. При этом как-либо доказательств передачи данной денежной суммы суду не представлено.

Из буквального толкования положений п. 5 предварительного договора и п. 2.1 договора целевого денежного займа суд приходит к выводу о том, что при подписании указанных договоров истцом была передана единовременно денежная сумма в размере 500 000 руб. Доказательств обратного суду не представлено.

Кроме того, в подтверждение передачи ответчику 300 000 руб. представителями истца в судебном заседании представлены незаверенные надлежащим образом чеки по операциям Сбербанк онлайн от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым на карту Николая Леонидовича К. переведены указанные денежные средства.

Между тем, каких-либо доказательств того, что данные денежные средства предназначены для ответчика Сафонова В.В. в качестве оплаты по договору целевого денежного займа или предварительного договора, истцом не представлено.

В соответствии с п. 2 ст. 170 ГК РФ притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.

Из содержания вышеуказанных сделок следует, что сторонами при совершении сделок действительно имелся в виду договор участия в долевом строительстве, следовательно, к сделке подлежат применению положения Федерального закона «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости».

Поскольку привлечение денежных средств истца для строительства многоквартирного дома было осуществлено физическим лицом, не имеющим на это права в соответствии Федеральным законом «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости», и привлечение денежных средств осуществлено иными, помимо указанных в названном Федеральном законе способами, истец на основании части 3 статьи 3 этого Закона вправе потребовать возврата переданных ею денежных средств в общей сумме 6 000 000 руб., взыскания предусмотренных статьей 395 ГК РФ процентов в двойном размере.

В соответствии со ст. 395 ГК РФ (в редакции, действовавшей до ДД.ММ.ГГГГ) за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части.

В соответствии со ст. 395 ГК РФ (в редакции, действовавшей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующими в месте жительства кредитора или, если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения, опубликованными Банком России и имевшими место в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

В соответствии со ст. 395 ГК РФ (в редакции, действующей с ДД.ММ.ГГГГ) В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Расчет процентов выглядит следующим образом: сумма займа * процентная ставка / количество дней в году * количество дней просрочки.

Размер процентов на сумму 500 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период С По	Сумма займа, руб.	Процентная ставка, %	Кол-во дней в году	Кол-во дней просрочки	Сумма процентов к оплате, руб.
23.12.2014	31.05.2015	500000	8,25	365	160	18082,19
01.06.2015	14.06.2015	500000	11,15	365	14	2138,36
15.06.2015	14.07.2015	500000	11,16	365	30	4586,30
15.07.2015	16.08.2015	500000	10,14	365	33	4583,84
17.08.2015	14.09.2015	500000	10,12	36?? 29	4020,27
15.09.2016	14.10.2015	500000	9,59	365	30	3941,10
15.10.2015	16.11.2015	500000	9,24	365	33	4176,99
17.11.2015	14.12.2015	500000	9,15	365	28	3509,59
15.12.2015	31.12.2015	500000	7,07	365	17	1646,44
01.01.2016	24.01.2016	500000	7,07	366	24	2318,03
25.01.2016	18.02.2016	500000	7,56	366	25	2581,97
19.02.2016	16.03.2016	500000	8,69	366	27	3205,33
17.03.2016	14.04.2016	500000	8,29	366	29	3284,29
15.04.2016	18.05.2016	500000	7,76	366	34	3604,37
19.05.2016	15.06.2016	500000	7,53	366	28	2880,33
16.06.2016	14.07.2016	500000	7,82	366	29	3098,09
15.07.2016	31.07.2016	500000	7,10	366	17	1648,91
01.08.2016	18.09.2016	500000	10,50	366	49	7028,69
19.09.2016	31.12.2016	500000	10,00	366	104	14207,65
01.01.2017	26.03.2017	500000	10,00	365	85	11643,84
27.03.2017	01.05.2015	500000	9,75	365	36	4808,22
02.05.2017	18.06.2017	500000	9,25	365	48	6082,19
19.06.2017	30.06.2017	500000	9,00	365	12	1479,45
114556,42

    Размер процентов на сумму 600 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период С По	Сумма займа, руб.	Процентная ставка,%	Кол-во дней в году	Кол-во дней просрочки	Сумма процентов к оплате, руб.
28.01.2015	31.05.2015	600000	8,25	365	124	16816,44
01.06.2015	14.06.2015	600000	11,15	365	14	2566,03
15.06.2015	14.07.2015	600000	11,16	365	30	5503,56
15.07.2015	16.08.2015	600000	10,14	365	33	5500,60
17.08.2015	14.09.2015	600000	10,12	365	29	4824,33
15.09.2016	14.10.2015	600000	9,59	365	30	4729,32
15.10.2015	16.11.2015	600000	9,24	365	33	5012,38
17.11.2015	14.12.2015	600000	9,15	365	28	4211,51
15.12.2015	31.12.2015	600000	7,07	365	17	1975,73
01.01.2016	24.01.2016	600000	7,07	366	24	2781,64
25.01.2016	18.02.2016	600000	7,56	366	25	3098,36
19.02.2016	16.03.2016	600000	8,69	366	27	3846,39
17.03.2016	14.04.2016	600000	8,29	366	29	3941,15
15.04.2016	18.05.2016	600000	7,76	366	34	4325,25
19.05.2016	15.06.2016	600000	7,53	366	28	3456,39
16.06.2016	14.07.2016	600000	7,82	366	29	3717,70
15.07.2016	31.07.2016	600000	7,10	366	17	1978,69
01.08.2016	18.09.2016	600000	10,50	366	49	8434,43
19.09.2016	31.12.2016	600000	10,00	366	104	17049,18
01.01.2017	26.03.2017	600000	10,00	365	85	13972,60
27.03.2017	01.05.2015	600000	9,75	365	36	5769,86
02.05.2017	18.06.2017	600000	9,25	365	48	7298,63
19.06.2017	30.06.2017	600000	9,00	365	12	1775,34
132585,51

Размер процентов на сумму 500 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период	Сумма займа, руб.	Процентная ставка,%	Кол-во дней в году	Кол-во дней просрочки	Сумма процентов к оплате, руб.
27.02.2015	31.???????? 500000	8,25	365	94	10623,29
01.06.2015	14.06.2015	500000	11,15	365	14	2138,36
15.06.2015	14.07.2015	500000	11,16	365	30	4586,30
15.07.2015	16.08.2015	500000	10,14	365	33	4583,84
17.08.2015	14.09.2015	500000	10,12	365	29	4020,27
15.09.2016	14.10.2015	500000	9,59	365	30	3941,10
15.10.2015	16.11.2015	500000	9,24	365	33	4176,99
17.11.2015	14.12.2015	500000	9,15	365	28	3509,59
15.12.2015	31.12.2015	500000	7,07	365	17	1646,44
01.01.2016	24.01.2016	500000	7,07	366	24	2318,03
25.01.2016	18.02.2016	500000	7,56	366	25	2581,97
19.02.2016	16.03.2016	500000	8,69	366	27	3205,33
17.03.2016	14.04.2016	500000	8,29	366	29	3284,29
15.04.2016	18.05.2016	500000	7,76	366	34	3604,37
19.05.2016	15.06.2016	500000	7,53	366	28	2880,33
16.06.2016	14.07.2016	500000	7,82	366	29	3098,09
15.07.2016	31.07.2016	500000	7,10	366	17	1648,91
01.08.2016	18.09.2016	500000	10,50	366	49	7028,69
19.09.2016	31.12.2016	500000	10,00	366	104	14207,65
01.01.2017	26.03.2017	500000	10,00	365	85	11643,84
27.03.2017	01.05.2015	500000� 9,75	365	36	4808,22
02.05.2017	18.06.2017	500000	9,25	365	48	6082,19
19.06.2017	30.06.2017	500000	9,00	365	12	1479,45
Итого	107097,51

Размер процентов на сумму 300 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период	Сумма займа, руб.	Процентная ставка,%	Кол-во дней в году	Кол-во дней просрочки	Сумма процентов к оплате, руб.
31.03.2015	31.05.2015	300000	8,25	365	62	4204,11
01.06.2015	14.06.2015	300000	11,15	365	14	1283,01
15.06.2015	14.07.2015	300000	11,16	365	30
15.07.2015	16.08.2015	300000	10,14	365	33	2750,30
17.08.2015	14.09.2015	300000	10,12	365	29	2412,16
15.09.2016	14.10.2015	300000	9,59	365	30	2364,66
15.10.2015	16.11.2015	300000	9,24	365	33	2506,19
17.11.2015	14.12.2015	300000	9,15	365	28	2105,75
15.12.2015	31.12.2015	300000	7,07	365	17	987,86
01.01.2016	24.01.2016	300000	7,07	366	24	1390,82
25.01.2016	18.02.2016	300000	7,56	366	25	1549,18
19.02.2016	16.03.2016	300000	8,69	366	27	1923,20
17.03.2016	14.04.2016	300000	8,29	366	29	1970,57
15.04.2016	18.05.2016	300000	7,76	366	34	2162,62
19.05.2016	15.06.2016	300000	7,53	366	28	1728,20
16.06.2016	14.07.2016	300000	7,82	366	29	1858,85
15.07.2016	31.07.2016	300000	7,10	366	17	989,34
01.08.2016	18.09.2016	300000	10,50	366	49	4217,21
19.09.2016	31.12.2016	300000	10,00	366	104	8524,59
01.01.2017	26.03.2017	300000	10,00	365	85	6986,30
27.03.2017	01.05.2015	300000	9,75	365	36	2884,93
02.05.2017	18.06.2017	300000	9,25	365	48	3649,32
19.06.2017	30.06.2017	300000	9,00	365	12	887,67
62088,64

Размер процентов на сумму 200 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период	Сумма займа, руб.	Процентная ставка,%	Кол-во дней в году	Кол-во дней просрочки	Сумма процентов к оплате, руб.
06.05.2015	ДД.ММ.ГГГГ? 200000	8,25	365	26	1175,34
01.06.2015	14.06.2015	200000	11,15	365	14	855,34
15.06.2015	14.07.2015	200000	11,16	365	30	1834,52
15.07.2015	16.08.2015	200000	10,14	365	33	1833,53
17.08.2015	14.09.2015	200000	10,12	365	29	1608,11
15.09.2016	14.10.2015	200000	9,59	365	30	1576,44
15.10.2015	16.11.2015	200000	9,24	365	33	1670,79
17.11.2015	14.12.2015	200000	9,15	365	28	1403,84
15.12.2015	31.12.2015	200000	7,07	365	17	658,58
01.01.2016	24.01.2016	200000	7,07	366	24	927,21
25.01.2016	18.02.2016	200000	7,56	366	25	1032,79
19.02.2016	16.03.2016	200000	8,69	366	27	1282,13
17.03.2016	14.04.2016	200000	8,29	366	29	1313,72
15.04.2016	18.05.2016	200000	7,76	366	34	1441,75
19.05.2016	15.06.2016	200000	7,53	366	28	1152,13
16.06.2016	14.07.2016	200000	7,82	366	29	1239,23
15.07.2016	31.07.2016	200000	7,10	366	17	659,56
01.08.2016	18.09.2016	200000	10,50	366	49	2811,48
19.09.2016	31.12.2016	200000	10,00	366	104	5683,06
01.01.2017	26.03.2017	200000	10,00	365	85	4657,53
27.03.2017	01.05.2015	200000	9,75	365	36	1923,29
02.05.2017	18.06.2017	200000	9,25	365	48	2432,88
19.06.2017	30.06.2017	200000	9,00	365	12	591,78
Итого	39765,03

Размер процентов на сумму 300 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период	Сумма займа, руб.	Процентная ставка,%	Кол-во дней в году	Кол-во дней просрочки	Сумма процентов к оплате, руб.
29.05.2015	31.05.2015	300000	8,25	365	3	203,42
01.06.2015	14.06.2015	300000	11,15	365	14	1283,01
15.06.2015	14.07.2015	300000	11,16	365	30	2751,78
15.07.2015	16.08.2015	300000	10,14	365	33	2750,30
17.08.2015	14.09.2015	300000	10,12	365	29	2412,16
15.09.2016	14.10.2015	300000	9,59	365	30	2364,66
15.10.2015	16.11.2015	300000	9,24	365	33	2506,19
17.11.2015	14.12.2015	300000	9,15	365	28	2105,75
15.12.2015	31.12.2015	300000	7,07	365	17	987,86
01.01.2016	24.01.2016	300000	7,07	366	24	1390,82
25.01.2016	18.02.2016	300000	7,56	366	25	1549,18
19.02.2016	16.03.2016	300000	8,69	366	27	1923,20
17.03.2016	14.04.2016	300000	8,29	366	29	1970,57
15.04.2016	18.05.2016	300000	7,76	366	34	2162,62
19.05.2016	15.06.2016	300000	7,53	366	28	1728,20
16.06.2016	14.07.2016	300000	7,82	366	29	1858,85
15.07.2016	31.07.2016	300000	7,10	366	17	989,34
01.08.2016	18.09.2016	300000	10,50	366	49	4217,21
19.09.2016	31.12.2016	300000	10,00	366	104	8524,59
01.01.2017	26.03.2017	300000	10,00	365	85	6986,30
27.03.2017	01.05.2015	300000	9,75	365	36	2884,93
02.05.2017	18.06.2017	300000	9,25	365	48	3649,32
19.06.2017	30.06.2017	300000	9,00	365	12	887,67
Итого	58087,96

Размер процентов на сумму 100 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период	Сумма займа, руб.	Процентная ставка,%	Кол-во дней в году	Кол-во дней просрочки	Сумма процентов к оплате, руб.
30.06.2015	14.07.2015	100000	11,16	365	15	458,63
15.07.2015	16.08.2015	100000	10,14	365	33	916,77
17.08.2015	14.09.2015	100000	10,12	365	29	804,05
15.09.2016	14.10.2015	100000	9,59	365	30	788,22
15.10.2015	16.11.2015	100000	9,24	365	33	835,40
17.11.2015	14.12.2015	100000	9,15	365	28	701,92
15.12.2015	31.12.2015	100000	7,07	365	17	329,29
01.01.2016	24.01.2016	100000	7,07	366	24	463,61
25.01.2016	18.02.2016	100000	7,56	366	25	516,39
19.02.2016	16.03.2016	100000	8,69	366	27	641,07
17.03.2016	14.04.2016	100000	8,29	366	29	656,86
15.04.2016	18.05.2016	100000	7,76	366	34	720,87
19.05.2016	15.06.2016	100000	7,53	366	28	576,07
16.06.2016	14.07.2016	100000	7,82	366	29	619,62
15.07.2016	31.07.2016	100000	7,10	366	17	329,78
01.08.2016	18.09.2016	100000	10,50	366	49	1405,74
19.09.2016	31.12.2016	100000	10,00	366	104	2841,53
01.01.2017	26.03.2017	100000	10,00	365	85	2328,77
27.03.2017	01.05.2015	100000	9,75	365	36	961,64
02.05.2017	18.06.2017	100000	9,25	365	48	1216,44
19.06.2017	30.06.2017	100000	9,00	365	12	295,89
Итого	18408,54

Размер процентов на сумму 300 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период	Сумма займа, руб.	Процентная ставка,%	Кол-во дней в году	Кол-во дней просрочки	Сумма процентов к оплате, руб.
01.10.2015	14.10.2015	300000	9,59	365	14	1103,51
15.10.2015	16.11.2015	300000	9,24	365	33	2506,19
17.11.2015	14.12.2015	300000	9,15	365	28	2105,75
15.12.2015	31.12.2015	300000	7,07	365	17	987,86
01.01.2016	24.01.2016	300000	7,07	366	24	1390,82
25.01.2016	18.02.2016	300000	7,56	366	25	1549,18
19.02.2016	16.03.2016	300000	8,69	366	27	1923,20
17.03.2016	14.04.2016	300000	8,29	366	29	1970,57
15.04.2016	18.05.2016	300000	7,76	366	34	2162,62
19.05.2016	15.06.2016	300000	7,53	366	28	1728,20
16.06.2016	14.07.2016	300000	7,82	366	29	1858,85
15.07.2016	31.07.2016	300000	7,10	366	17	989,34
01.08.2016	18.09.2016	300000	10,50	366	49	4217,21
19.09.2016	31.12.2016	300000	10,00	366	104	8524,59
01.01.2017	26.03.2017	300000	10,00	365	85	6986,30
27.03.2017	01.05.2015	300000	9,75	365	36	2884,93
02.05.2017	18.06.2017	300000	9,25	365	48	3649,32
19.06.2017	30.06.2017	300000	9,00	365	12	887,67
Итого	47426,12

Размер процентов на сумму 300 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период	Сумма займа, руб.	Процентная ставка,%	Кол-во дней в году	Кол-во дней просрочки	Сумма процентов к оплате, руб.
30.10.2015	16.11.2015	300000	9,24	365	17	1291,07
17.11.2015	14.12.2015	300000	9,15	365	28	2105,75
15.12.2015	31.12.2015	300000	7,07	365	17	987,86
01.01.2016	24.01.2016	300000	7,07	366	24	1390,82
25.01.2016	18.02.2016	300000	7,56	366	25	1549,18
19.02.2016	16.03.2016	300000	8,69	366	27	1923,20
17.03.2016	14.04.2016	300000	8,29	366	29	1970,57
15.04.2016	18.05.2016	300000	7,76	366	34	2162,62
19.05.2016	15.06.2016	300000	7,53	366	28	1728,20
16.06.2016	14.07.2016	300000	7,82	366	29	1858,85
15.07.2016	31.07.2016	300000	7,10	366	17	989,34
01.08.2016	18.09.2016	300000	10,50	366	49	4217,21
19.09.2016	31.12.2016	300000	10,00	366	104	8524,59
01.01.2017	26.03.2017	300000	10,00	365	85	6986,30
27.03.2017	01.05.2015	300000	9,75	365	36	2884,93
02.05.2017	18.06.2017	300000	9,25	365	48	3649,32
19.06.2017	30.06.2017	300000	9,00	365	12	887,67
Итого	45107,49

Размер процентов на сумму 300 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период	Сумма займа, руб.	Процентная ставка,%	Кол-во дней в году	Кол-во дней просрочки	Сумма процентов к оплате, руб.
02.12.2015	14.12.2015	300000	9,15	365	14	1052,88
15.12.2015	31.12.2015	300000	7,07	365	17	987,86
01.01.2016	24.01.2016	300000	7,07	366	24	1390,82
25.01.2016	18.02.2016	300000	7,56	366	25	1549,18
19.02.2016	16.03.2016	300000	8,69	366	27	1923,20
17.03.2016	14.04.2016	300000	8,29	366	29	1970,57
15.04.2016	18.05.2016	300000	7,76	366	34	2162,62
19.05.2016	15.06.2016	300000	7,53	366	28	1728,20
16.06.2016	14.07.2016	300000	7,82	366	29	1858,85
15.07.2016	31.07.2016	300000	7,10	366	17	989,34
01.08.2016	18.09.2016	300000	10,50	366	49	4217,21
19.09.2016	31.12.2016	300000	10,00	366	104	8524,59
01.01.2017	26.03.2017	300000	10,00	365	85	6986,30
27.03.2017	01.05.2015	300000	9,75	365	36	2884,93
02.05.2017	18.06.2017	300000	9,25	365	48	3649,32
19.06.2017	30.06.2017	300000	9,00	365	12	887,67
Итого	42763,55

Размер процентов на сумму 300 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период	Сумма займа, руб.	Процентная ставка,%	Кол-во дней в году	Кол-во дней просрочки	Сумма процентов к оплате, руб.
30.12.2015	31.12.2015	300000	7,07	365	2	116,22
01.01.2016	24.01.2016	300000	7,07	366	24	1390,82
25.01.2016	18.02.2016	300000	7,56	366	25	1549,18
19.02.2016	16.03.2016	300000	8,69	366	27	1923,20
17.03.2016	14.04.2016	300000	8,29	366	29	1970,57
15.04.2016	18.05.2016	300000	7,76	366	34	2162,62
19.05.2016	15.06.2016	300000	7,53	366	28	1728,20
16.06.2016	14.07.2016	300000	7,82	366	29	1858,85
15.07.2016	31.07.2016	300000	7,10	366	17	989,34
01.08.2016	18.09.2016	300000	10,50	366	49	4217,21
19.09.2016	31.12.2016	300000	10,00	366	104	8524,59
01.01.2017	26.03.2017	300000	10,00	365	85	6986,30
27.03.2017	01.05.2015	300000	9,75	365	36	2884,93
02.05.2017	18.06.2017	300000	9,25	365	48	3649,32
19.06.2017	30.06.2017	300000	9,00	365	12	887,67
Итого	40839,03

Размер процентов на сумму 400 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период	Сумма займа, руб.	Процентная ставка,%	Кол-во дней в году	Кол-во дней просрочки	Сумма процентов к оплате, руб.
30.01.2016	18.02.2016	400000	7,56	366	20	1652,46
19.02.2016	16.03.2016	400000	8,69	366	27	2564,26
17.03.2016	14.04.2016	400000	8,29	366	29	2627,43
15.04.2016	18.05.2016	400000	7,76	366	34	2883,50
19.05.2016	15.06.2016	400000	7,53	366	28	2304,26
16.06.2016	14.07.2016	400000	7,82	366	29	2478,47
15.07.2016	31.07.2016	400000	7,10	366	17	1319,13
01.08.2016	18.09.2016	400000	10,50	366	49	5622,95
19.09.2016	31.12.2016	400000	10,00	366	104	11366,12
01.01.2017	26.03.2017	400000	10,00	365	85	9315,07
27.03.2017	01.05.2015	400000	9,75	365	36	3846,58
02.05.2017	18.06.2017	400000	9,25	365	48	4865,75
19.06.2017	30.06.2017	400000	9,00	365	12	1183,56
Итого	52029,54

Размер процентов на сумму 400 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период	Сумма займа, руб.	Процентная ставка,%	Кол-во дней в году	Кол-во дней просрочки	Сумма процентов к оплате, руб.
27.02.2016	16.03.2016	400000	8,69	366	19	1804,48
17.03.2016	14.04.2016	400000	8,29	366	29	2627,43
15.04.2016	18.05.2016	400000	7,76	366	34	2883,50
19.05.2016	15.06.2016	400000	7,53	366	28	2304,26
16.06.2016	14.07.2016	400000	7,82	366	29	2478,47
15.07.2016	31.07.2016	400000	7,10	366	17	1319,13
01.08.2016	18.09.2016	400000	10,50	366	49	5622,95
19.09.2016	31.12.2016	400000	10,00	366	104	11366,12
01.01.2017	26.03.2017	400000	10,00	365	85	9315,07
27.03.2017	01.05.2015	400000	9,75	365	36	3846,58
02.05.2017	18.06.2017	400000	9,25	365	48	4865,75
19.06.2017	30.06.2017	400000	9,00	365	12	1183,56
Итого	49617,30

Размер процентов на сумму 500 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период	Сумма займа, руб.	Процентная ставка,%	Кол-во дней в году	Кол-во дней просрочки	Сумма процентов к оплате, руб.
05.04.2016	14.04.2016	500000	8,29	366	10	1132,51
15.04.2016	18.05.2016	500000	7,76	366	34	3604,37
19.05.2016	15.06.2016	500000	7,53	366	28	2880,33
16.06.2016	14.07.2016	500000	7,82	366	29	3098,09
15.07.2016	31.07.2016	500000	7,10	366	17	1648,91
01.08.2016	18.09.2016	500000	10,50	366	49	7028,69
19.09.2016	31.12.2016	500000	10,00	366	104	14207,65
01.01.2017	26.03.2017	500000	10,00	365	85	11643,84
27.03.2017	01.05.2015	500000	9,75	365	36	4808,22
02.05.2017	18.06.2017	500000	9,25	365	48	6082,19
19.06.2017	30.06.2017	500000	9,00	365	12	1479,45
Итого	57614,25

Размер процентов на сумму 100 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период	Сумма займа, руб.	Процентная ставка,%	Кол-во дней в году	Кол-во дней просрочки	Сумма процентов к оплате, руб.
17.05.2016	18.05.2016	100000	7,76	366	1	21,20
19.05.2016	15.06.2016	100000	7,53	366	28	576,07
16.06.2016	14.07.2016	100000	7,82	366	29	619,62
15.07.2016	31.07.2016	100000	7,10	366	17	329,78
01.08.2016	18.09.2016	100000	10,50	366	49	1405,74
19.09.2016	31.12.2016	100000	10,00	366	104	2841,53
01.01.2017	26.03.2017	100000	10,00	365	85	2328,77
27.03.2017	01.05.2015	100000	9,75	365	36	961,64
02.05.2017	18.06.2017	100000	9,25	365	48	1216,44
19.06.2017	30.06.2017	100000	9,00	365	12	295,89
Итого	10596,67

Размер процентов на сумму 200 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период	Сумма займа, руб.	Процентная ставка,%	Кол-во дней в году	Кол-во дней просрочки	Сумма процентов к оплате, руб.
31.08.2016	18.09.2016	200000	10,50	366	19	1090,16
19.09.2016	31.12.2016	200000	10,00	366	104	5683,06
01.01.2017	26.03.2017	200000	10,00	365	85	4657,53
27.03.2017	01.05.2015	200000	9,75	365	36	1923,29
02.05.2017	18.06.2017	200000	9,25	365	48	2432,88
19.06.2017	30.06.2017	200000	9,00	365	12	591,78
Итого	16378,70

Размер процентов на сумму 300 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период	Сумма займа, руб.	Процентная ставка,%	Кол-во дней в году	Кол-во дней просрочки	Сумма процентов к оплате, руб.
03.10.2016	31.12.2016	300000	10,00	366	90	7377,05
01.01.2017	26.03.2017	300000	10,00	365	85	6986,30
27.03.2017	01.05.2015	300000	9,75	365	36	2884,93
02.05.2017	18.06.2017	300000	9,25	365	48	3649,32
19.06.2017	30.06.2017	300000	9,00	365	12	887,67
Итого	21785,27

Размер процентов на сумму 400 000 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит, а именно:

Период	Сумма займа, руб.	Процентная ставка,%	Кол-во дней в году	Кол-во дней просрочки	Сумма процентов к оплате, руб.
28.10.2016	31.12.2016	400000	10,00	366	65	7103,83
01.01.2017	26.03.2017	400000	10,00	365	85	9315,07
27.03.2017	01.05.2015	400000	9,75	365	36	3846,58
02.05.2017	18.06.2017	400000	9,25	365	48	4865,75
19.06.2017	30.06.2017	400000	9,00	365	12	1183,56
Итого	26314,78

Таким образом, общая сумма процентов в двойном размере составит 1886124,62руб. (114556,42 + 132585,51 + 107097,51 + 62088,64 + 39765,03 + 58087,96 + 18408,54 + 47426,12 + 45107,49 + 42763,55 + 40839,03 + 49617,30 + 57614,25 + 10596,67 + 16378,70 + 21785,27 + 26314,78) х 2).

    В общей сложности в пользу истца подлежат взысканию уплаченные ответчику денежные средства в общей сумме 6 000 000 руб., в двойном размере проценты, предусмотренные ст. 395 ГК РФ от суммы этих средств в общей сумме 1 886 124, 62 руб.

В соответствии с п. 1 ст. 23 ГК РФ гражданин вправе заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица с момента государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.

В соответствии с п. 4 ст. 23 ГК РФ гражданин, осуществляющий предпринимательскую деятельность без образования юридического лица с нарушением требований пункта 1 настоящей статьи, не вправе ссылаться в отношении заключенных им при этом сделок на то, что он не является предпринимателем. Суд может применить к таким сделкам правила настоящего Кодекса об обязательствах, связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в п. 12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012 N 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей», исходя из смысла пункта 4 статьи 23 ГК РФ гражданин, осуществляющий предпринимательскую деятельность без образования юридического лица в нарушение требований, установленных пунктом первым данной статьи, не вправе ссылаться в отношении заключенных им при этом сделок на то, что он не является предпринимателем. К таким сделкам суд применяет законодательство о защите прав потребителей.

В соответствии с п. 6 ст. 13 Закона РФ «О защите прав потребителей» при удовлетворении судом требований потребителя в связи с нарушением его прав, установленных Законом о защите прав потребителей, которые не были удовлетворены в добровольном порядке изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером), суд взыскивает с ответчика в пользу потребителя штраф независимо от того, заявлялось ли такое требование суду.

Поскольку требования истца в добровольном порядке ответчиком удовлетворены не были, в пользу истца подлежит взысканию штраф.

Размер штрафа составляет 3 943 062,31 руб. (50% от взысканной суммы (6000000 + 1886124,62).

В силу ст. 17 Закона РФ «О защите прав потребителей» и п. 4 ч. 2 ст. 333.36 Налогового кодекса РФ истец при подаче иска была освобождена от уплаты государственной пошлины. Между тем, ею была оплачена госпошлина в сумме 54 681 руб. На основании ст. 98 ГПК РФ она подлежит взысканию в пользу Козловой И.А. с Сафонова В.В.

Исходя из цены иска размер госпошлины должен составить 60 000 руб.

При таких обстоятельствах государственная пошлина в доход местного бюджета подлежит взысканию с ответчика в размере 5 319 руб. (60 000 руб. - 54 681 руб.).

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 12,56, 194, 198, 233-235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

    Исковые требования удовлетворить частично.

Признать недействительными, заключенные между Козловой И.А. и Сафоновым В.В., предварительный договор купли-продажи 7/100 долей в праве общедолевой собственности на жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ, договор целевого денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении 500 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 руб., расписку от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400 000 руб.

Взыскать с Сафонова В.В. в пользу Козловой И.А. переданные по указанным договорам денежные средства в сумме <данные изъяты> 000 руб. 00 коп., проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме <данные изъяты>., штраф в сумме <данные изъяты> руб., расходы на оплату госпошлины в сумме <данные изъяты> руб. а всего <данные изъяты> <данные изъяты> коп. (одиннадцать миллионов восемьсот восемьдесят три тысячи восемьсот шестьдесят семь рублей девяносто три копейки).

В остальной части в удовлетворении иска отказать.

Взыскать с Сафонова В.В. государственную пошлину в доход местного бюджета в сумме <данные изъяты> руб.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Заочное решение суда может быть обжаловано сторонами также в апелляционном порядке в течение месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья         А.С. Карабанов