Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-625/2016 ~ М-474/2016 от 11.02.2016

дело №

Р Е Ш Е Н И Е

ИФИО1

(ЗАОЧНОЕ)

<адрес> 11 августа 2016 года

Изобильненский районный суд, <адрес> в составе:

председательствующего судьи Мишина Е.А.;

при секретаре ФИО5;

с участием представителя истца ООО «Крупа Юга», действующего по доверенности, ФИО7;

рассмотрев в открытом судебном заседании, в помещении Изобильненского районного суда, <адрес> гражданское дело по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью «КРУПА ЮГА» к обществу с ограниченной ответственность «АгроЮг», ФИО2, ФИО3 о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на имущество.

установил:

Публичное акционерное общество «Сбербанк России», в лице Изобильненского отделения (на правах управления) Ставропольского отделения № обратилось в Изобильненский районный суд, <адрес> с исковым заявлением к ООО «АгроЮг», ФИО2, ФИО3, в котором просит взыскать с ответчиков в пользу истца сумму задолженности в размере № рублей, обратить взыскание на имущество ООО «АгроЮг», а также расходы по оплате государственной пошлины в размере № рублей.

ДД.ММ.ГГГГ определением Изобильненского районного суда, <адрес> заявление ООО «Крупа Юга» о процессуальном правопреемстве по указанному делу, удовлетворено. Суд произвел замену стороны истца ПАО «Сбербанк России», в лице Изобильненского отделения (на правах управления) Ставропольского отделения № на ООО «Крупа Юга».

В обоснования искового заявления указано, что ОАО «Сбербанк России» и ООО «Финист» заключили ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № об открытии невозобновляемой кредитной линии.

В соответствии с условиями кредитного договора банк открыл ответчику невозобновляемую кредитную линию в размере (сумма лимита) № рублей, на период действия лимита с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с уплатой процентов по ставке 20,7 % годовых (п. 4 кредитного договора).

В обеспечение исполнения ответчиком обязательств по кредитному договору между банком и ФИО2, ФИО6 были заключёны договора поручительства №П01 от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2, №П02 от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым поручители приняли на себя обязательства отвечать за исполнение ответчиком обязательств по кредитному договору.

В обеспечение исполнения ответчиком обязательств по кредитному договору между банком и ООО «Финист были заключёны договор ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительные соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к договорам залога: №-з от ДД.ММ.ГГГГ, №-з1 от ДД.ММ.ГГГГ, №-з5 от ДД.ММ.ГГГГ, №-з4 от ДД.ММ.ГГГГ, №-з от ДД.ММ.ГГГГ, №-з3 от ДД.ММ.ГГГГ, №-з от ДД.ММ.ГГГГ, №-з от ДД.ММ.ГГГГ, №-з от ДД.ММ.ГГГГ; а также между банком и ООО «АгроЮг» были заключены дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к договорам залога: №з01 от ДД.ММ.ГГГГ, №з02 от ДД.ММ.ГГГГ.

Предметом залога, обеспечивающем исполнение ответчиком ООО «Финист» обязательств по кредитному договору явилось движимое и недвижимое имущество, принадлежащее ООО «Финист», а также ООО «АгроЮг».

Банком обязательства по предоставлению заемщику суммы кредита исполнены в полном объеме, что подтверждается платежными поручениями № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ.

Обязательства заемщика по кредитному договору в части своевременного возврата суммы основного долга и процентов, предусмотренные п. 1 кредитного договора, им не исполняются.

Согласно расчету задолженности, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, ответчик ООО «Финист» нарушает условия кредитного договора по своевременному возврату суммы долга, начиная с ДД.ММ.ГГГГ, а общая сумма задолженности составляет № рублей, которая состоит из просроченной ссудной задолженности в размере № рублей, просроченной задолженности по процентам в размере № рублей, задолженности по неустойке в размере № рублей, в том числе неустойки за несвоевременную уплату процентов в размере № рублей, неустойки за несвоевременную уплату кредита в размере № рублей.

Ответчиком ООО «Финист» допущено нарушение договорных обязательств, выразившееся в несвоевременной оплаты денежных средств по кредитному договору.

В соответствии с п. 1 кредитного договора заемщик принял на себя обязательство по возврату суммы полученного кредита и уплаты процентов за пользование кредитом в размере и сроки, определенные кредитным договором.

Пунктом 7 кредитного договора установлено, что при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1 процента, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Пунктом 3.6 приложения 1 к кредитному договору определено, что кредитор имеет право прекратить выдачу кредита по кредитному договору и/или потребовать от заемщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты, и иные платежи, предусмотренные условиями договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения, при этом кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам, а также обратить взыскание на заложенное имущество, в том числе в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательств по кредитному договору.

ДД.ММ.ГГГГ банком в адрес ответчиков были направлены требования о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки. Однако, до настоящего времени задолженность по кредитному договору ни заемщиком, ни поручителями, ни залогодателем не погашена, в связи с чем банк обращается в суд за защитой своих прав и законных интересов.

В судебном заседании представитель истца ООО «Крупа Юга», действующий по доверенности, ФИО7, заявленные исковые требования поддержал, дал пояснения аналогичные обстоятельствам, изложенным в исковом заявлении.

Ответчик ФИО2, извещенный надлежащим образом о дате, месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, представил заявление о рассмотрении дела в его отсутствие, в котором указал, что исковые требования признает в полном объеме.

Представитель ответчика ООО «АгроЮг», ответчик ФИО3, в судебное заседание не явились, извещены о дате, времени и месте судебного заседания надлежащим образом, по последнему известному месту жительства и местонахождению, об уважительности причин неявки суду не сообщили, рассмотреть дело в их отсутствие не просили.

В соответствии с ч. 1 ст. 233 ГПК РФ в случае неявки в судебное заседание ответчиков, извещенных о времени и месте судебного заседания, не сообщивших об уважительных причинах неявки и не просивших о рассмотрении дела в их отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

Руководствуясь ст. 233 ГПК РФ, суд, приняв все необходимые меры, к надлежащему извещению ответчика, с согласия представителя истца, считает возможным рассмотреть и разрешить дело в порядке заочного производства.

Выслушав мнение представителя истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

В соответствие со ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые ссылается, как на основания своих требований и возражении.

В соответствии со ст. 67 ГПК РФ, суд оценивает представленные доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Согласно ч. 1 ст. 15 ГК РФ лицо, чье право нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

В соответствии с ч. 2 ст. 15 ГК РФ к числу убытков относится утрата имущества (реальный ущерб), а также расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Принимая во внимание, что кредитный договор является разновидностью договора займа, необходимо учитывать положение ст. 810 ГК РФ, которая также устанавливает обязанность заемщика возвратить сумму займа в срок и в порядке, установленном договором.

Согласно ст. 820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключен в письменной форме. К правоотношениям связанным с кредитным договором применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ.

В соответствии со ст. 807 ГК РФ договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. Если иное не предусмотрено законом и договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором (ч. 1 ст. 809 ГК РФ).

Судом установлено, что ОАО «Сбербанк России» и ООО «Финист» заключили ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № об открытии невозобновляемой кредитной линии.

В соответствии с условиями кредитного договора банк открыл ответчику не возобновляемую кредитную линию в размере (сумма лимита) 21000000 рублей, на период действия лимита с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с уплатой процентов по ставке 20,7 % годовых (п. 4 кредитного договора).

ДД.ММ.ГГГГ определением Изобильненского районного суда, <адрес> заявление ООО «Крупа Юга» о процессуальном правопреемстве удовлетворено. Суд произвел замену стороны истца ПАО «Сбербанк России», в лице Изобильненского отделения (на правах управления) Ставропольского отделения № на ООО «Крупа Юга».

В обеспечение исполнения ответчиком обязательств по кредитному договору между банком и ФИО2, ФИО6 были заключёны договора поручительства №П01 от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2, №П02 от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым поручители приняли на себя обязательства отвечать за исполнение ответчиком обязательств по кредитному договору.

В обеспечение исполнения ответчиком обязательств по кредитному договору между банком и ООО «Финист были заключёны договор ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительные соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к договорам залога: №-з от ДД.ММ.ГГГГ, №-з1 от ДД.ММ.ГГГГ, №-з5 от ДД.ММ.ГГГГ, №-з4 от ДД.ММ.ГГГГ, №-з от ДД.ММ.ГГГГ, №-з3 от ДД.ММ.ГГГГ, №-з от ДД.ММ.ГГГГ, №-з от ДД.ММ.ГГГГ, №-з от ДД.ММ.ГГГГ; а также между банком и ООО «АгроЮг» были заключены дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к договорам залога: №з01 от ДД.ММ.ГГГГ, №з02 от ДД.ММ.ГГГГ.

Предметом залога, обеспечивающем исполнение ответчиком ООО «Финист» обязательств по кредитному договору явилось движимое и недвижимое имущество, принадлежащее ООО «Финист», а также ООО «АгроЮг», указанное в исковом заявлении.

Определением Изобильненского районного суда, <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ исковые требования ООО «Крупа Юга» к ООО «Финист» выделено в отдельное производство и производство по выделенному делу приостановлено до даты прекращения производства по делам о банкротстве ООО «Финист».

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Истцом обязательства по предоставлению ответчику ООО «Финист» суммы кредита исполнены в полном объеме, что подтверждается платежными поручениями № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ.

Обязательства заемщика по кредитному договору в части своевременного возврата суммы основного долга и процентов, предусмотренные п. 1 кредитного договора, им не исполняются.

Согласно расчету, представленному истцом, который проверен судом и признан правильным, задолженность ответчика по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, ответчик ООО «Финист» нарушает условия кредитного договора по своевременному возврату суммы долга, начиная с ДД.ММ.ГГГГ, а общая сумма задолженности составляет № рублей, которая состоит из просроченной ссудной задолженности в размере № рублей, просроченной задолженности по процентам в размере № рублей, задолженности по неустойке в размере № рублей, в том числе неустойки за несвоевременную уплату процентов в размере № рублей, неустойки за несвоевременную уплату кредита в размере № рублей.

В соответствии с п. 1 кредитного договора заемщик принял на себя обязательство по возврату суммы полученного кредита и уплаты процентов за пользование кредитом в размере и сроки, определенные кредитным договором.

Пунктом 7 кредитного договора установлено, что при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных договором, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1 процента, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Пунктом 3.6 приложения 1 к кредитному договору определено, что кредитор имеет право прекратить выдачу кредита по кредитному договору и/или потребовать от заемщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты, и иные платежи, предусмотренные условиями договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения, при этом кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам, а также обратить взыскание на заложенное имущество, в том числе в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательств по кредитному договору.

Согласно п. 1 ст. 422 ГК РФ договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

В силу ч.1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты.

В соответствии с п. 1 ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Как следует из п.п. 1, 3 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Согласно ст. 323 ГК РФ предусмотрено, что при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Согласно ч. 2 ст. 819 ГК РФ предусмотрено право кредитора потребовать досрочного возврата всей суммы кредита вместе с причитающимися процентами при нарушении заемщиком срока возврата очередной суммы кредита, если договором предусмотрено возвращение по частям. Согласно кредитному договору банк имеет право потребовать от ответчиков, а ответчики обязаны досрочно возвратить всю сумму кредита и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом, неустойку, предусмотренную условиями кредитного договора, при этом истец имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и обратить взыскание на заложенное имущество в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств по погашению кредита.

ДД.ММ.ГГГГ банком в адрес ответчиков были направлены требования о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки. Однако, до настоящего времени задолженность по кредитному договору ни заемщиком, ни поручителями, ни залогодателем не погашена, в связи с чем банк обращается в суд за защитой своих прав и законных интересов.

Таким образом, поскольку ответчики не своевременно и не в полном объеме погашали задолженность, суд считает, что требования ООО «Крупа Юга» о взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов, обоснованны и подлежат удовлетворению в полном объеме.

Кроме того, истец просит суд обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ответчику ООО «АгроЮг».

В соответствии со ст. 334 ГК РФ кредитор по обеспеченному залогом обязательству, залогодержатель имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя).

Пунктом 1 ст. 348 ГК РФ установлено, что взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В силу ст. 350 ГК РФ реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со ст. 349 ГК РФ обращено взыскание производится путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном процессуальным законодательством, если законом не установлен иной порядок. При этом, начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется решением суда в случаях обращения взыскания на имущество в судебном порядке. Суд имеет право определить начальную продажную цену заложенного имущества в соответствии с представленными доказательствами. Суд считает, что начальная продажная цена заложенного имущества подлежит установлению равной залоговой стоимости, указанной в исковом заявлении.

Кроме того, согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение, суд присуждает с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. Следовательно, с ответчиков ФИО2, ФИО6, по делу подлежит солидарно взысканию уплаченная при обращении в суд государственная пошлина в размере № рублей, что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ. (том 1 л.д. 95).

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. ст. 194 -196; 233-235 ГПК РФ,

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░ ░░░» ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░», ░░░2, ░░░3 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, - ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░2, ░░░3 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░ ░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ № ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ №░01 ░░ ░░.░░.░░░░), ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №, 1991 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ (VIN) №, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №, 2008 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ (VIN) №, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ «№», 1999 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ (VIN) №, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ №, 2007 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ №, ░ ░░░░░░░░░ № № 7830, 2007 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ RW7830R004613, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░-8527, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ № ░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ 18.11.2014 ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ №№): ░░░░░░░░░░░░░ ░░░-150 «№2», 2013 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░.№ 1400, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░-15, 2013 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░.№, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░░░░░, ░░░░░░ ░6-░░3 (░░░░░░░), 2011 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░.№, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░░░░░, ░░░░░░ ░6-░░3 (░░░░░░░), 2011 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░.№, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░2, ░░░3 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░ ░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ № ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ <░░░░░>░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░, <░░░░░> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░) ░░░ ░░░░░░ ░░ (░░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░