Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1751/2015 ~ М-1880/2015 от 18.08.2015

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № 2 - 1751/15г.

15 октября 2015 года                        г. Изобильный

Изобильненский районный суд Ставропольского края в составе:

председательствующего судьи Блудова В.П.,

с участием представителя ответчиков Морозова С.П. С.П., Жукова И.А., Стрельчук О.В. - адвоката Салинка Г.Г., представившей удостоверение № и ордер <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ года,

представителя ответчиков Трубникова В.В., Ермилов К.В., Смирнов А.В., Павлова Е.Н. - адвоката Кузьминой Г.К., представившей удостоверение № и ордер <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ года,

представителя ответчиков Коптева М.В., Бережная О.В., Смулько И.А., Морозова С.П. Р.А. - адвоката Четвертковой Т.И., представившей удостоверение № и ордер <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ года,

представителя ответчиков Руденко В.А., Фатеева Г.В., Бережной В.А., Смулько Е.Н. - адвоката Комаров А.Ф. представившего удостоверение № и ордер <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ года,

при секретаре судебного заседания Яицкой Н.К.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда гражданское дело по исковому заявлению Центрального Банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по <адрес> Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Ростов - на Дону) к кредитному потребительскому Морозова С.П. граждан «<данные изъяты>», Руденко В.А., Морозова С.П., Жукова И.А., Стрельчук О.В., Толова А.Н., Фатеева Г.В., Бережной В.А., Смулько Е.Н., Бережная О.В., Смулько И.А., Морозов Р.А., Коптева М.В., Трубникова В.В., Ермилов К.В., Смирнов А.В., Павлова Е.Н. о ликвидации кредитного потребительского Морозова С.П. граждан «<данные изъяты>»,

УСТАНОВИЛ:

В суд обратился заместитель управляющего Центрального Банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по <адрес> Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Ростов - на Дону) действующий на основании доверенности Самойленко С.В. с иском к кредитному потребительскому Морозова С.П. граждан «<данные изъяты>», Руденко В.А., Морозова С.П. С.П., Жукова И.А., Стрельчук О.В., Толова А.Н., Фатеева Г.В., Бережной В.А., Смулько Е.Н., Бережная О.В., Смулько И.А., Морозова С.П. Р.А., Коптева М.В., Трубникова В.В., Ермилов К.В., Смирнов А.В., Павлова Е.Н., в котором просит ликвидировать кредитный потребительский Морозова С.П. граждан «<данные изъяты>»; возложить обязанность по осуществлению ликвидации кредитного Морозова С.П. в срок, установленный законодательством, на учредителей (участников) КПК «<данные изъяты>» либо иное лицо, с учетом действующего законодательства.

Из содержания искового заявления следует, что в соответствии с пунктом 9.1 статьи 4, статьей 76.5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон № 86-ФЗ), Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Кредитный потребительский Морозова С.П. граждан «<данные изъяты>» является организацией, поднадзорной Отделению Ростов-на-Дону.

В соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц, размещённой на официальном сайте Федеральной налоговой службы <данные изъяты> а также согласно выписке из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ № руководство КПКГ «<данные изъяты>» осуществляет Председатель Морозова С.П. Морозова С.П.. Учредителями (участниками) Морозова С.П. являются ответчики.

Согласно части 1 статьи 35 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» саморегулирование деятельности кредитных Морозова С.П. осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных Морозова С.П., создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных Морозова С.П., являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций.

В соответствии с частью 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации кредитные Морозова С.П., за исключением кредитных Морозова С.П. второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных Морозова С.П..

Исходя из распоряжения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N Р-462 «О распределении обязанностей по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации саморегулируемыми организациями кредитных потребительских Морозова С.П., микрофинансовыми организациями, кредитными потребительскими Морозова С.П., сельскохозяйственными кредитными потребительскими Морозова С.П., жилищными накопительными Морозова С.П. в Банке России» КПКГ «<данные изъяты>» не является Морозова С.П. второго уровня. Следовательно, нормы статьи 35 Закона о кредитной кооперации обязательны для исполнения данным Морозова С.П. в части вступления в СРО.

Согласно статье 44 Закона о кредитной кооперации часть 3 статьи 35 данного закона вступает в силу по истечении двух лет после дня вступления его в силу.

КПКГ <данные изъяты> зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ года, то есть после вступления в силу части 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации. Следовательно, Морозова С.П. был обязан исполнить установленную законом обязанность по вступлению в СРО КПК не позднее ДД.ММ.ГГГГ года.

Отделением Ростов-на-Дону проведен мониторинг сайтов в сети «Интернет», на которых размещена информация о членах саморегулируемых организаций кредитных потребительских Морозова С.П. (далее - СРО КПК).

Согласно заключению Отделения Ростов-на-Дону от ДД.ММ.ГГГГ № в результате анализа сведений, содержащихся на страницах сайтов в сети «Интернет», установлено, что КПКГ «<данные изъяты>» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, включенных в государственный реестр СРО КПК, и отсутствует в списках исключенных членов СРО КПК.

Сведениями о причинах нарушения Морозова С.П. требований действующего законодательства Российской Федерации в области кредитной кооперации Отделение Ростов-на-Дону на дату проведения проверки деятельности Морозова С.П. не располагало. Сведения о добровольной ликвидации либо исключении КПКГ «<данные изъяты>» из ЕГРЮЛ отсутствуют.

Таким образом, КПКГ «<данные изъяты>» является действующим юридическим лицом, и, согласно вышеуказанному заключению Отделения Ростов-на-Дону от ДД.ММ.ГГГГ №, в установленный срок обязанность по вступлению в СРО КПК Морозова С.П. не исполнена.

Представитель истца по доверенности Самойленко С.В. в судебное заседание не явился, суду представил заявление о рассмотрении данного гражданского дела по существу в отсутствие представителя Банка России в лице Отделения Ростов - на - Дону.

Ответчики - представитель КПКГ «<данные изъяты>», Руденко В.А., Морозова С.П. С.П., Жукова И.А., Стрельчук О.В., Фатеева Г.В., Бережной В.А., Смулько Е.Н., Бережная О.В., Смулько И.А., Морозова С.П. Р.А., Коптева М.В., Трубникова В.В., Смирнов А.В., Павлова Е.Н. в судебное заседание не явились, извещались по месту регистрации, однако по указанным в исковом заявлении адресам ответчики фактически не проживают.

Сведениями о месте фактического пребывания ответчиков или месте их работы, суд не располагает, поэтому не имеет возможности известить их о времени и месте рассмотрения дела. В целях обеспечения процессуальных прав истца суд привлек к участию в деле адвокатов Салинка Г.Г., Кузьмину Г.К, Четверткову Т.И., Комаров А.Ф. в качестве представителей ответчиков в порядке статьи 50 ГПК РФ.

Представитель ответчиков Морозова С.П. С.П., Жукова И.А., Стрельчук О.В. адвокат Салинка Г.Г. в судебном заседании пояснила, что полагаются на усмотрение суда.

Представитель ответчиков Трубникова В.В., Ермилов К.В., Смирнов А.В., Павлова Е.Н. адвокат Кузьмина Г.К. в судебном заседании пояснила, что полагаются на усмотрение суда.

Представитель ответчиков Коптева М.В., Бережная О.В., Смулько И.А., Морозова С.П. Р.А. адвокат Четверткова Т.И. в судебном заседании пояснила, что полагаются на усмотрение суда.

Представитель ответчиков Руденко В.А., Фатеева Г.В., Бережной В.А., Смулько Е.Н. адвокат Комаров А.Ф. в судебном заседании пояснила, что полагаются на усмотрение суда.

В судебное заседание представитель кредитного потребительского Морозова С.П. граждан «<данные изъяты>» не явился, извещен надлежащим образом, доказательств уважительности причин неявки не представил, ходатайств, препятствующих рассмотрению дела, не заявлял.

В судебное заседание ответчик Толова А.Н. не явился, извещен надлежащим образом, доказательств уважительности причин неявки не представил, ходатайств, препятствующих рассмотрению дела, не заявлял. Ранее в судебном заседании пояснил, что не возражает против удовлетворения заявленных требований в полном объеме. В период с 2011 года он был принят на должность сотрудника службы безопасности в КПКГ «<данные изъяты>», где директором была Стрельчук О.В., которая в данный момент находится под стражей за совершение мошеннических действий. Ею были представлены его документы в КПКГ «<данные изъяты>».

В судебное заседание ответчик Ермилов К.В. не явился, представил ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствие. Считает, требования истца о ликвидации КПКГ «<данные изъяты>» законными, обязанность по ликвидации юридического лица, считает необходимым возложить на председателя Морозова С.П. С.П.

Суд, с учетом требований ст. 167 ГПК РФ считает возможным рассмотреть гражданское дело в отсутствие представителя истца, ответчиков.

Суд, выслушав объяснения представителей ответчиков адвокатов Салинка Г.Г., Кузьмину Г.К, Четверткову Т.И., Комаров А.Ф., исследовав письменные доказательства, содержащиеся в материалах дела, приходит к следующим выводам.

Согласно ч. 1 статьи 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 190-ФЗ (в ред. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 251-ФЗ) "О кредитной кооперации" государственное регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

На основании ч. 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом.

В силу п. 2 ч. 1 статьи 10 Закона "О кредитной кооперации" кредитный Морозова С.П. может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными Федеральными законами.

Из выписки из Единого государственного реестра юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ № руководство КПКГ «<данные изъяты>» осуществляет Председатель Морозова С.П. Морозова С.П.. Учредителями (участниками) Морозова С.П. являются: Руденко В.А., Морозова С.П., Жукова И.А., Стрельчук О.В., Толова А.Н., Фатеева Г.В., Бережной В.А., Смулько Е.Н., Бережная О.В., Смулько И.А., Морозов Р.А., Коптева М.В., Трубникова В.В., Ермилов К.В., Смирнов А.В., Павлова Е.Н..

В соответствии с ч. 3 статьи 35 Закона, кредитные Морозова С.П., за исключением кредитных Морозова С.П. второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных Морозова С.П.. Кредитные Морозова С.П., обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с Законом о кредитной кооперации, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные Морозова С.П. не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного Морозова С.П. (пайщиков) и принимать в кредитный Морозова С.П. новых членов кредитного Морозова С.П. (пайщиков).

Кредитные Морозова С.П., нарушающие требования ч. 3 ст. 35 ФЗ "О кредитной кооперации" подлежат ликвидации в судебном порядке по требованию уполномоченного федерального органа исполнительной власти (ч. 4 ст. 35 ФЗ "О кредитной кооперации").

Установлено, что КПКГ «<данные изъяты>» (<данные изъяты>) зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ года, то есть после вступления в силу части 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации. Следовательно, Морозова С.П. был обязан исполнить установленную законом обязанность по вступлению в СРО КПК не позднее ДД.ММ.ГГГГ года.

Отделением Ростов-на-Дону проведен мониторинг сайтов в сети «Интернет», на которых размещена информация о членах саморегулируемых организаций кредитных потребительских Морозова С.П. (далее - СРО КПК).

Согласно заключению Отделения Ростов-на-Дону от ДД.ММ.ГГГГ № в результате анализа сведений, содержащихся на страницах сайтов в сети «Интернет», установлено, что КПКГ «<данные изъяты>» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, включенных в государственный реестр СРО КПК, и отсутствует в списках исключенных членов СРО КПК.

Сведениями о причинах нарушения Морозова С.П. требований действующего законодательства Российской Федерации в области кредитной кооперации Отделение Ростов-на-Дону на дату проведения проверки деятельности Морозова С.П. не располагало.

На основании пункта 3 статьи 42 Закона о кредитной кооперации в отношении кредитных Морозова С.П., не вступивших в члены саморегулируемой организации, Банк России вправе: запрашивать и получать информацию о финансово-хозяйственной деятельности кредитного Морозова С.П. у органов государственной статистики, федерального органа исполнительной власти, уполномоченного по контролю и надзору в области налогов и сборов, и у иных органов государственного надзора и контроля; запрашивать у кредитного Морозова С.П. учредительные документы, положения и иные документы, принятые общим собранием членов кредитного Морозова С.П. (пайщиков) и иными органами кредитного Морозова С.П.; обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного Морозова С.П. в случае неисполнения кредитным Морозова С.П. в установленный Банком России срок предписания об устранении выявленных нарушений, осуществления им деятельности, запрещенной Законом о кредитной кооперации, или неоднократного нарушения кредитным Морозова С.П. Закона о кредитной кооперации, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Письмом Отделения Ростов-на-Дону от ДД.ММ.ГГГГ № в КПКГ «<данные изъяты>» были запрошены документы для уточнения необходимых сведений, а также подготовки заявления о ликвидации, а именно: копия действующей редакции Устава КПКГ «<данные изъяты>» (в том числе изменения/дополнения, внесенные в него и зарегистрированные в установленном порядке), копия протокола об учреждении Морозова С.П. и информация о персональных данных учредителей КПКГ «<данные изъяты>», а также пояснение о причинах нарушения части 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации.

До настоящего времени от КПКГ «<данные изъяты>» запрашиваемые документы в Отделение Ростов-на-Дону не поступили.

Согласно ответа на запрос Отделения Ростов-на-Дону из Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес>, следует, что КПКГ «<данные изъяты>» является действующим юридическим лицом. Сведения о добровольной ликвидации либо исключении КПКГ «<данные изъяты>» из ЕГРЮЛ отсутствуют.

Таким образом, КПКГ «<данные изъяты>» является действующим юридическим лицом, и, согласно вышеуказанному заключению Отделения Ростов-на-Дону от ДД.ММ.ГГГГ №, в установленный срок обязанность по вступлению в СРО КПК Морозова С.П. не исполнена.

В соответствии с ч. 2 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо может быть ликвидировано по решению суда в случае осуществления деятельности с неоднократными или грубыми нарушениями закона, иных правовых актов.

В соответствии с ч. 5 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации, решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (пункт 5 статьи 62) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (пункт 2 статьи 62).

Для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры ликвидации юридического лица в соответствии с требованиями статей 62 - 64 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Прохождение указанной процедуры возможно путем возложения обязанности прохождения процедуры ликвидации на учредителей КПКГ «<данные изъяты>» и выполнения следующих необходимых действий, связанных с его ликвидацией: назначить ликвидационную комиссию (ликвидатора) и установить порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом; поместить в органах печати, в которых публикуются данные о государственной регистрации юридического лица, публикацию о ликвидации Морозова С.П., о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента публикации о ликвидации; принять меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также письменно уведомить кредиторов о ликвидации Морозова С.П.; после окончания срока для предъявления требований кредиторами ликвидационной комиссии составить и утвердить промежуточный ликвидационный баланс со сведениями о составе имущества Морозова С.П., перечне предъявленных кредиторами требований, а также о результатах их рассмотрения; при недостаточности у Морозова С.П. денежных средств для удовлетворения требований кредиторов ликвидационной комиссии осуществить продажу имущества Морозова С.П. с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений; ликвидационной комиссии произвести выплату денежных средств кредиторам Морозова С.П. в порядке очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, в соответствии с промежуточным балансом, начиная со дня его утверждения, за исключением кредиторов третьей и четвертой очереди, выплаты которым производятся по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса; после завершения расчетов с кредиторами ликвидационной комиссии составить и утвердить ликвидационный баланс; ликвидационной комиссии завершить ликвидацию Морозова С.П. внесением об этом записи в Единый государственный реестр юридических лиц.

Обязанность по ликвидации КПКГ «<данные изъяты>» подлежит возложению на всех известных учредителей. в шестимесячный срок со дня вступления решения в законную силу.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковое заявление Центрального Банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по <адрес> Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Ростов - на Дону) к кредитному потребительскому Морозова С.П. граждан «<данные изъяты>», Руденко В.А., Морозова С.П., Жукова И.А., Стрельчук О.В., Толова А.Н., Фатеева Г.В., Бережной В.А., Смулько Е.Н., Бережная О.В., Смулько И.А., Морозов Р.А., Коптева М.В., Трубникова В.В., Ермилов К.В., Смирнов А.В., Павлова Е.Н. о ликвидации кредитного потребительского Морозова С.П. граждан «<данные изъяты>» - удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский Морозова С.П. граждан «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>.

Возложить на учредителей: Руденко В.А., Морозова С.П., Жукова И.А., Стрельчук О.В., Толова А.Н., Фатеева Г.В., Бережной В.А., Смулько Е.Н., Бережная О.В., Смулько И.А., Морозов Р.А., Коптева М.В., Трубникова В.В., Ермилов К.В., Смирнов А.В., Павлова Е.Н. обязанности в шестимесячный срок со дня вступления решения в законную силу произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией кредитного потребительского Морозова С.П. граждан «<данные изъяты>».

Решение суда может быть обжаловано в судебную коллегию по гражданским делам Ставропольского краевого суда через Изобильненский районный суд в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения судом.

Судья

Изобильненского районного суда                                              В.П. Блудов