Определение по делу № 2-586/2015 ~ М-472/2015 от 04.08.2015

Дело № 2-586/2015 г.

О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

21 августа 2015 года

Буйский районный суд Костромской области в составе:

Председательствующего судьи Серовой Н.И.

При секретаре Пинигиной А.А.,

Рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ОАО «Россельхозбанк» Костромского регионального филиала к Катышеву Андрею Юрьевичу, Вараксину Андрею Александровичу о взыскании суммы долга,

у с т а н о в и л:

Костромской региональный филиал ОАО «Россельхозбанк» обратился в суд с иском к Катышеву А.Ю., Вараксину А.А. о взыскании с ответчиков в солидарном порядке задолженности по кредитному договору № от (дата) года в размере (сумма) рублей. Также просит взыскать в солидарном порядке расходы по уплате государственной пошлины в размере (сумма) руб.

Свои требования истец мотивировал тем, что (дата) года между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Костромского регионального филиала и Катышевым А.Ю. был заключен кредитный договор № на сумму (сумма). под 20,73% годовых на неотложные нужды на срок до (дата) года. Выдача кредита подтверждается банковским ордером № от (дата) года. В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору, был заключен договор поручительства с Вараксиным А.А. В соответствии с п.1.1 кредитного договора кредитор обязуется предоставить заемщику денежные средства, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму и уплатить на неё проценты. Согласно п. 4.1 кредитного договора проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счете заемщика. В соответствии с п. 4.2.1. кредитного договора сумма подлежащих уплате процентов исчисляется ежемесячно. С (дата) года у заемщика перед кредитором возникает просроченная задолженность по начисленным процентам и основному долгу. Кредитор уведомлял заемщика и поручителей о наличии просроченной задолженности по кредитному договору, однако до настоящего времени задолженность не погашена. По состоянию на (дата) года сумма задолженности заемщика по кредитному договору составляет (сумма) рублей.

Представитель истца ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» по доверенности Благовестникова М.В. в судебном заседании исковые требования дополнила, просила взыскать с ответчиков в солидарном порядке задолженность по кредитному договору № от (дата) года, образовавшуюся на (дата) года, в размере (сумма) рублей, из которых (сумма). - основной долг вместе с просроченным основным долгом, (сумма) руб. - неустойка по основному долгу, (сумма) руб. - неустойка по процентам, (сумма) руб. - проценты по основному долгу. Также просила взыскать в солидарном порядке расходы по уплате государственной пошлины в размере (сумма) руб.

В судебном заседании стороны пришли к мировому соглашению, в соответствии с которым ответчики обязуются погасить всю сумму задолженности по кредитному договору от (дата) г. №, в сроки и в порядке, установленные в пунктах 2, 3, 4, 5 настоящего Мирового соглашения. На момент составления настоящего мирового соглашения общая сумма задолженности по Кредитному договору № от (дата) г. (сумма) рублей (сумма) копеек ((сумма) рублей (сумма) копеек) из них сумма основного долга - (сумма) руб. ((сумма) рублей (сумма) копейки), сумма процентов за пользование кредитом - (сумма) руб. ((сумма) рубль (сумма) копейки), неустойка по основному долгу - (сумма) руб. ((сумма) рублей (сумма) копеек), неустойка по процентам - (сумма) руб. ((сумма) рубля (сумма) копеек). Ответчики признают наличие задолженности, рассчитанной на момент составления настоящего мирового соглашения.

Мировое соглашение регулирует порядок погашения сумм, заявленных Банком в исковом заявлении № от (дата) года и уточненных на дату заключения настоящего Мирового соглашения.

1. (сумма) руб. ((сумма) рубль (сумма) копейки), неустойка по основному долгу - (сумма) руб. ((сумма) рублей (сумма) копеек), неустойка по процентам - (сумма) руб. ((сумма) рубля (сумма) копеек) ответчики обязуются уплатить в солидарном порядке единовременно целиком или частями в срок до (дата) г. включительно.
2. Уплата задолженности по основному долгу будет осуществляться Ответчиками в солидарном порядке в размерах и сроки, предусмотренные следующим графиком:

<данные изъяты>		<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>		<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>		<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>		<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>		<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>		<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>		<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>		<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>		<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>		<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>		<данные изъяты>

1. Стороны, подтверждая действие Кредитного договора в части не противоречащей настоящему мировому соглашению, пришли к соглашению о том, что в соответствии с условиями Кредитного договора на сумму обязательств продолжится ежемесячное начисление процентов за пользование кредитом по ставке 19% годовых. Проценты подлежат уплате Ответчиками ежемесячно при каждом платеже по основному долгу.Сумма требуемых к оплате процентов подлежит уточнению, в день оплаты.
2. Судебные расходы, а именно государственную пошлину за рассмотрение дела в суде, в размере (сумма) рублей (сумма) рублей ((сумма) рублей (сумма) копеек.) Ответчики уплачивают единовременно целиком или частями в срок до (дата) г. включительно.
3. Стороны пришли к соглашению, что в случае нарушения Ответчиками условий настоящего Мирового Соглашения в части суммы, сроков или порядка погашения задолженности, Истец имеет право требовать начисления процентов в размере 0,2% (Ноль целых два десятых процента) годовых от суммы образовавшейся просроченной задолженности за каждый день просрочки.
4. Настоящее Мировое соглашение не является новацией, все обязательства по нему сохраняются.
5. В случае неисполнения Ответчиком любого из указанных выше обязательств, Истец имеет право получить исполнительные листы в порядке, предусмотренном гражданским процессуальным законодательством (ст. 428, 429 ГПК РФ) на:

Взыскание с ответчиков в солидарном порядке всей суммы задолженности по Кредитному договору № от (дата) г. и возмещение судебных издержек. Взыскание с ответчиков в солидарном порядке процентов за пользование кредитными средствами по ставке 19 % годовых, начисляемых ежемесячно на остаток задолженности по основному долгу включительно по дату фактического возврата кредита.

1. Последствия утверждения настоящего Мирового соглашения Сторонам судом разъяснены и понятны.
2. Настоящее Мировое соглашение составлено в 4 (Четырех) экземплярах, 1 экземпляр - для Истца, 2 -3 - экземпляр для Ответчиков, 4-й экземпляр - для Суда.
3. настоящее мировое соглашение вступает в силу с момента его утверждения Буйским районным судом Костромской области.

В судебном заседании ответчик Катышев А.Ю. действующий за себя и за ответчика Вараксина А.А. по нотариальной доверенности, просил утвердить подписанное им, мировое соглашение, оно ему понятно, сумма госпошлины в размере (сумма) рублей им оплачена.

В соответствии с ч. ч. 1, 2 ст. 39 Гражданского процессуального кодекса РФ истец вправе изменить основание или предмет иска, увеличить или уменьшить размер исковых требований либо отказаться от иска, ответчик вправе признать иск, стороны могут окончить дело мировым соглашением.

Суд не принимает отказ истца от иска, признание иска ответчиком и не утверждает мировое соглашение сторон, если это противоречит закону или нарушает права и законные интересы других лиц.

Согласно ч. 1 ст. 173 Гражданского процессуального кодекса РФ заявление истца об отказе от иска, признание иска ответчиком и условия мирового соглашения сторон заносятся в протокол судебного заседания и подписываются истцом, ответчиком или обеими сторонами. В случае, если отказ от иска, признание иска или мировое соглашение сторон выражены в адресованных суду заявлениях в письменной форме, эти заявления приобщаются к делу, на что указывается в протоколе судебного заседания.

Условия мирового соглашения указаны в заявлении, адресованном суду, которое приобщено к материалам дела. Сторонам разъяснены последствия утверждения мирового соглашения и прекращения производства по делу, предусмотренные ст. 221 ГПК РФ.

Учитывая, что мировое соглашение, заключенное сторонами, не противоречит закону, совершено в интересах обеих сторон, выполнение ими условий мирового соглашения не нарушает права и охраняемые законом интересы других лиц, руководствуясь ст. ст. 39, 173, п.4 ст. 220 ГПК РФ, суд

о п р е д е л и л:

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ (░░░░) ░. №, ░ ░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2, 3, 4, 5 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ (░░░░) ░. (░░░░░) ░░░░░░ (░░░░░) ░░░░░░ ((░░░░░) ░░░░░░ (░░░░░) ░░░░░░) ░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - (░░░░░) ░░░. ((░░░░░) ░░░░░░ (░░░░░) ░░░░░░░), ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - (░░░░░) ░░░. ((░░░░░) ░░░░░ (░░░░░) ░░░░░░░), ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - (░░░░░) ░░░. ((░░░░░) ░░░░░░ (░░░░░) ░░░░░░), ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ - (░░░░░) ░░░. ((░░░░░) ░░░░░ (░░░░░) ░░░░░░). ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░ (░░░░) ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

1. (░░░░░) ░░░. ((░░░░░) ░░░░░ (░░░░░) ░░░░░░░), ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - (░░░░░) ░░░. ((░░░░░) ░░░░░░ (░░░░░) ░░░░░░), ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ - (░░░░░) ░░░. ((░░░░░) ░░░░░ (░░░░░) ░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ (░░░░) ░. ░░░░░░░░░░░░.
2. ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░:

№░/░	░░░░	░░░░░ ░░░░░░░ ░.░.
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>

1. ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 19% ░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░.
2. ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░░░ (░░░░░) ░░░░░░ (░░░░░) ░░░░░░ ((░░░░░) ░░░░░░ (░░░░░) ░░░░░░.) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ (░░░░) ░. ░░░░░░░░░░░░.
3. ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 0,2% (░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░.
4. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░.
5. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ (░░. 428, 429 ░░░ ░░) ░░:

░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ (░░░░) ░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 19 % ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

1. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░.
2. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ 4 (░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░, 1 ░░░░░░░░░ - ░░░ ░░░░░, 2 -3 - ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░, 4-░ ░░░░░░░░░ - ░░░ ░░░░.
3. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 15 ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                                               ░.░. ░░░░░░.