Приговор по делу № 1-622/2016 от 27.07.2016

Дело №

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

19 декабря 2016 года <адрес>

Индустриальный районный суд <адрес>

В составе председательствующего судьи Зозиной М.А.,

при секретарях Овчинниковой Т.Н., Адольф А.Э., Васильевой В.П.,

с участием:

государственных обвинителей: помощников прокурора <адрес> – Макаровой М.В., Балуева Д.В., Васильевой Ю.А., Инглези В.В., Рапанович Т.Б.,

подсудимой Пак Н.Н.,

защитника адвоката Закоморной А.Н., представившей удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

    рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении Пак Н.Н., <данные изъяты> судимости не имеющей, мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

Пак Н.Н. совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере. Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Пак Н.Н., работая в должности старшего кассира-операциониста дополнительного офиса № № ЗАО «ДАЛТА-БАНК», расположенного по адресу: г.Хабаровск, ул. <адрес>, являясь материально - ответственным лицом, согласно заключенным с ней 06.05.2013 и 28.11.2013 договорам о полной индивидуальной материальной ответственности, за обеспечение сохранности вверенных ей ЗАО «ДАЛТА-БАНК» валютных и других ценностей, а также на основании п.п. 2.1.1; 2.1.2; 2.1.3, 2.1.7; 2.1.9; 2.1.10; 2.1.16; 2.1.17; 2.1.18 должностной инструкции старшего кассира-операциониста операционного офиса №№ ЗАО «ДАЛТА-БАНК», утвержденной 26.04.2013 президентом ЗАО «ДАЛТА-БАНК» А.Т., с которой Пак Н.Н. ознакомлена 06.05.2013, выполняя административно - хозяйственные функции, связанные с осуществлением полномочий по обеспечению надлежащего хранения, и полной сохранности всех ценностей, вверенных ЗАО «ДАЛТА-БАНК», хранящихся в хранилище (сейфе); по кассовому обслуживанию клиентов; по осуществлению контроля за своевременным оприходованием денежных средств, поступивших в операционную кассу; по организации проведения операций по перевозке наличных денег операционной кассы в (из) РКЦ Учреждения Банка России, осуществляющего кассовое обслуживание операционного офиса № 142/ 3, по осуществлению контроля за надлежащим хранением и использованием печатей, штампов, ключей, индивидуальных клише и пломбиров с целью исключения возможности их утраты или нерегламентированного использования; по ведению книги учета принятых и выданных ценностей, приему наличных денег и других ценностей от кассовых работников и производству сверки с данными отчетных справок, заверенными бухгалтерскими работниками, по осуществлению в установленном порядке приема и выдачи наличных денежных средств и других ценностей по операциям физических и юридических лиц: по осуществлению пересчета, сортировки, проверки на подлинность и платежность, по формированию и упаковки денежной наличности и ценностей с обязательным использованием индивидуального клише; по осуществлению контроля за подлинностью и платежностью принятых и пересчитанных денежных знаков с использованием технических средств контроля; по проведению операций по документарному оформлению и изъятию из обращения сомнительных и неплатежеспособных денежных знаков; по получению и выдаче денежных средств в российских рублях и иностранной валюте и других ценностей кассовому работнику под роспись в книге учета принятых и выданных ценностей; по осуществлению контроля за соблюдением кассовой дисциплины и выполнением правил совершений кассовых операций с денежной наличностью и другими ценностями; по своевременной подготовке заявок на инкассацию и подкрепление операционной кассы; по соблюдению установленных минимальных и максимальных лимитов остатка наличных денег в операционной кассе; по обеспечению своевременного проведения операций по подкреплению операционной кассы денежной наличностью и ценностям; по осуществлению документарного оформления, приема, пересчета, хранения денежной наличности, принятой от клиентов в послеоперационное время или в выходные и праздничные дни, в период времени с 15.04.2015 по 01.06.2015 в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в офисе № ЗАО «ДАЛТА-БАНК», расположенном по вышеуказанному адресу, умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, вопреки законным интересам ЗАО «ДАЛТА-БАНК», с целью личного обогащения, используя свое служебное положение, похитила путем присвоения чужое имущество - вверенные ей ЗАО «ДАЛТА-БАНК» денежные средства в размере 1 596 975 рублей 38 копеек, хранившиеся в хранилище (сейфе), к которому имела прямой доступ в силу занимаемой должности, причинив ЗАО «ДАЛТА-БАНК» ущерб в особо крупном размере на вышеуказанную сумму.

Пак Н.Н. 15.04.2015 в рабочее время с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., находясь на своем рабочем месте в офисе № ЗАО «ДАЛТА-БАНК», расположенном по адресу: <адрес>, после проведения внеплановой ревизии наличных денег и других ценностей на основании приказа от 15.04.2015 № - П получила в подотчет как лицо, ответственное за сохранность ценностей, остаток наличных денежных средств в размере 2 141 235 рублей 36 копеек, недостач и излишков денежных средств при проведении ревизии на дату 15.04.2015 не выявлено. После чего у Пак Н.Н., достоверно знавшей в силу занимаемой должности порядок работы с денежной наличностью в офисе № ЗАО «ДАЛТА-БАНК», возник преступный, корыстный умысел, направленный на хищение путем присвоения чужого имущества вверенных ей денежных средств, хранившихся в хранилище (сейфе), реализовать который она намеревалась, используя свое служебное положение, так как имела в силу занимаемой должности доступ к хранилищу (сейфу) и к денежной наличности банка, представленной как в российской, так и в иностранной валюте.

Реализуя умысел, направленный на хищение денежных средств, Пак Н.Н. в период времени с 15.04.2015 по 01.06.2015 в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, осуществляя свои полномочия по управлению вверенной ей денежной наличностью, находясь в вышеуказанном офисе № ЗАО «ДАЛТА-БАНК», получила на основании приходных операций денежные средства в размере 2 317 333 рубля 77 копеек, а также осуществила в указанный период времени расходные операции на сумму 2 419 200 рублей 00 копеек, в результате чего, документарный остаток денежных средств в хранилище (сейфе) на дату проведения ревизии 01.06.2015 должен был составлять 2 039 369 рублей 13 копеек, однако фактический остаток денежных средств в хранилище (сейфе) на дату 01.06.2015 составил 442 393 рубля 75 копеек. Таким образом, Пак Н.Н., воспользовавшись своим служебным положением, имея прямой доступ к денежным средствам, находящимся в хранилище (сейфе), похитила путем присвоения с использованием своего служебного положения вверенные ей ЗАО «ДАЛТА-БАНК» денежные средства в рублевом эквиваленте в сумме 1 596 975 рублей 38 копеек, распорядившись ими по своему усмотрению.

В судебном заседании подсудимая Пак Н.Н. свою вину в совершении преступления не признала в полном объеме, пояснив, что не совершала хищения денег.

Подсудимая Пак Н.Н. в ходе судебного следствия пояснила, что в ЗАО « ДАЛТА – БАНК» она работала в должности кассира, позже была переведена на должность старшего кассира. С 2008 года в течение двух лет она работала в этом же банке, имевшем наименование «Меркурий». Специальных учебных заведений она не оканчивала. 06 мая 2013 года с нею был заключен договор о материальной ответственности, 28 ноября 2013 года с нею было заключено дополнительное трудовое соглашение. Вину в хищении денежных средств не признает, поскольку не брала указанные денежные средства. Полагает, что денежные средства могла взять кассир Смирнова.

15 апреля 2015 года им стало известно о том, что будет проверка. Они подготовили и распечатали акт, по документам недостачи не было. Наличные денежные средства в ходе этой ревизии не пересчитывались. Она подписала, что в остатке 2 141 235рублей 36 коп., однако на тот момент в кассе было значительно меньше денежных средств. После этого за полтора месяца была одна инкассация – 21 мая 2015 г. на сумму 2 400 000 рублей, которую отправляла она. Из банка было указание сдать 3 000 000 рублей, однако в кассе столько денежных средств не было. Периодичность инкассаций и сумму, которую необходимо сдать, определяет головной банк по мере накопления денежных средств. О наличии недостачи не сообщала руководству банка, поскольку не знала, как доказать свою невиновность в недостаче, камер наблюдения в помещении офиса не было, в связи с чем решила гасить недостачу сама, не ставя в известность руководство, чтобы не было лишних разговоров.

Сейф, в котором хранились общие деньги, находился в отдельной комнате, закрывался на ключ. Ключи были у нее, но не всегда, когда выходила в туалет, ключи оставляла. Когда были далекие поездки, вывоз инкассации в банк, она всегда забирала ключи с собой. Сейф охранялся охранной сигнализацией.

В течение рабочего дня деньги хранились у каждого из двух кассиров в шкафчиках, вечером все деньги собирались, упаковывались. В шкафчике хранились не только заработанные за день денежные средства, но и еще большие суммы, 100 000 рублей и больше. В течение дня имелась возможность взять из этих денег любую сумму. Вечером все деньги сдавались ей (Пак), при этом должен был быть ежедневный пересчет, но она не каждый день пересчитывала деньги, поступившие в течение рабочего дня. Фактически она не ежедневно сверяла остаток денежных средств по отчету из программы с фактическим остатком наличности. При этом в ее должностные обязанности входил ежедневный пересчет денежных средств, чего она не делала.

1 июня 2015 года ревизию проводил Центральный Банк, при пересчете наличных денежных средств остаток составил 442 393 рубля 75 копейки, а должно было быть больше 2 039 369 рублей. Недостача составила 1 596 975 рублей 38 коп. Часть недостачи она погасила сама, часть вычли из заработной платы.

Не смотря на непризнание подсудимой своей вины, вина Пак Н.Н. подтверждается совокупностью исследованных судом доказательств.

Представитель потерпевшего К.Е. в ходе судебного следствия пояснил, что с 01.12.2015 г. он работает в Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее ГК «АСВ»), в должности юрисконсульта 1-ой категории отдела сопровождения гражданского и уголовного судопроизводства экспертно-аналитического департамента. В его должностные обязанности входит: представление интересов ГК «АСВ» и кредитных организаций, конкурсным управляющим которыми является ГК «АСВ», при рассмотрении заявлений о преступлениях и расследовании уголовных дел. Приказом Банка России от 21.08.2015 г. № ОД-2233 у ЗАО «Далта-БАНК» отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Решением Арбитражного суда Приморского края от 30.09.2015 г. по делу № А51-19393/2015 в отношении Банка введена процедура принудительной ликвидации, функции ликвидатора Банка возложены на ГК «АСВ», которая в соответствии со ст. 23.2 Федерального закона от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и ст. 189.78 Федерального закона от 26.09.2002 г. № 127-Ф3 «О несостоятельности (банкротстве) осуществляет функции органов управления Банка.

Обстоятельства совершения Пак Н.Н. преступлений ему не известны, так как недостача была выявлена сотрудниками Центрального банка России при осуществлении проверки в июне 2015 г.. Сумма недостачи составила 1 596 697, 38 рублей. Как установлено органом следствия, Пак Н.Н. являлась кассиром в банке. Органом следствия была установлена причастность Пак Н.Н. к совершению преступления – растрате денежных средств. После происходило частичное гашение суммы ущерба. Гражданский иск в оставшейся части поддерживает.

Представителем потерпевшего К.Е. заявлен гражданский иск на сумму 1 502 606 рублей 16 копеек.

Свидетель Э.Ж. в ходе судебного следствия пояснила, что работала кассиром совместно с Пак Н.Н. в ЗАО «ДАЛТА-БАНК» по <адрес> – в филиале основного банка, который располагался в г. Владивостоке. На работу устроилась через месяц после Пак Н.Н. и работала до закрытия офиса. Офис банка находился на втором этаже Миграционного центра. В обязанности входило: прием платежей от мигрантов - госпошлина и платные услуги, оформление документации: ведение кассовых журналов, формирование отчетов. У Пак Н.Н. обязанности были такие же, а также инкассация, поскольку Пак Н.Н. была старшим кассиром. Работали с Пак Н.Н. вдвоем. Инкассация денежных средств проводилась по мере их накопления, один-два раза в месяц. Принятые денежные средства в течение дня хранились в ящике стола. В конце рабочего дня они формировали отчеты, считали кассу и клали денежные средства в сейф. За день в среднем у каждой из них в кассе накапливалось до ста-двухсот тысяч рублей. Хранить в офисе более пяти миллионов рублей не допускалось, поэтому при накоплении трех-четырех миллионов рублей им звонили из основного банка, расположенного в г.Владивостоке, и говорили о необходимости инкассации. Инкассацию производила Пак Н.Н., с участием охраны вывозила деньги в Центральный банк. В офисе было два сейфа. Основные денежные средства хранились в большом сейфе, который находился в отдельной, закрытой комнате, ключ от этого сейфа находился только у Пак, комната была оборудована обыкновенной пластиковой дверью. Около ее рабочего стола стоял маленький сейф, ключи от этого сейфа находились у нее. Имелся распорядок, согласно которому в конце каждого рабочего дня подсчитываются наличные денежные средства, составляется отчетность. В случае возникновения недостачи или излишков они формировали отчет, пересчитывали имевшиеся квитанции, количество денежных средств и устраняли в программе данные излишки или недостачи. В ее кассе денежные средства хранились на максимальную сумму 500-600 тыс. рублей. Когда накапливалась такая сумма, она формировала пачки «корешки» по 100 купюр и отдавала Пак Н.Н. для того, чтобы та положила денежные средства в основной сейф. Доступа к основному сейфу никто не имел.

О недостаче в 1,5 миллиона рублей ей стало известно от Пак Н.Н., в день, когда приехала комиссия из Центрального банка. Сотрудники комиссии пересчитали денежные средства, которые имелись в банке, и выявили недостачу. Каким образом образовалась недостача, ей не известно. Ранее в марте или апреле 2015 г. проводилась одна ревизия программистом по компьютерным делам, который приезжал из головного офиса. Был составлен акт на основании отчета программы, но фактически денежные средства не пересчитывались. О проблемах в семье Пак Н.Н. ей не рассказывала. Ей известно, что у той был кредит в сумме около 100 тыс. рублей.

Из показаний свидетеля Э.Ж. (т.2 л.д.176-180), данных ею в ходе предварительного следствия, следует, что она с 2013 года работала в ЗАО "ДАЛТА - БАНК", в офисе №, расположенном по адресу: <адрес> в должности кассира - операциониста. С ней был заключен договор о полной материальной ответственности от 21.05.2013 и трудовой договор, на основании договора о полной материальной ответственности от 21.05.2013, она являлась материально - ответственным лицом за денежные средства банка. В ее должностные обязанности входило следующее: работа с клиентами, прием различных платежей, заполнение кассовых документов, составление ежедневных отчетов. Инкассацию денежных средств проводила только Пак Н.Н. В указанном операционном офисе проводились банковские операции: прием платежей от клиентов банка, оплата государственной пошлины, денежные переводы. В данном офисе работали только она и старший кассир Пак Н.Н. Руководство ЗАО "ДАЛТА-БАНК" находилось в г.Владивосток, ежедневно Пак Н.Н., как старший кассир офиса отправляла электронные отчеты по кассе в головной офис банка в г. Владивосток. Контроль за деятельностью офиса осуществляли в основном она и старший кассир Пак Н.Н. Ее рабочее время в офисе было с 09:00 до 17:00, а Пак Н.Н. работала с 09:00 до 18:00, поскольку Пак Н.Н. формировала ежедневные отчеты кассира и упаковывала денежные средства для инкассации. Офис представлял из себя отдельную комнату, где были их рабочие места, а также имелась маленькая комната для хранения сейфа с денежными средствами. Видеонаблюдение в офисе отсутствует. Офис закрывался на замок под ключ. Ключи от офиса имелись у нее и у Пак Н.Н., офис оборудован сигнализацией, по окончании рабочего дня, в основном Пак Н.Н. закрывала офис и ставила его под сигнализацию. Для хранения денежных средств в офисе был установлен сейф в маленькой комнате (хранилище), от данного сейфа имелся один ключ, он всегда хранился у Пак Н.Н., даже когда Пак Н.Н. выходила ненадолго, брала ключ с собой. О том, что имеется от данного сейфа второй ключ, который хранился в «Роял Банке», ей ничего не известно. Все денежные средства, поступившие от клиентов в течение дня, хранились в тумбочках кассиров, то есть у нее и у Пак Н.Н.. По окончанию рабочего дня она полученные денежные средства от клиентов сдавала Пак Н.Н. под роспись. После чего Пак Н.Н. все денежные средства подсчитывала, сверяла их по приходу и по кассе, упаковывала в вакуумный пакет, и убирала на хранение в сейф, ключ от которого находился только у Пак Н.Н. О том, что Пак Н.Н. была сформирована и собрана определенная сумма денежных средств, последняя указывала в электронной программе в виде 1С, о чем дистанционно становилось известно руководству ЗАО "ДАЛТА - БАНК". Руководство банка сообщало Пак Н.Н., сколько необходимо положить денежных средств на расчетный счет, а сколько оставить в офисе для размена. После чего Пак Н.Н. проводила инкассацию, вывозила деньги в ГРКЦ всегда в сопровождении ЧОП «Гранит». Ежедневные отчеты кассира формировались ею и Пак Н.Н., каждая по своей кассе, в них входили приходно-расходные кассовые документы, после чего Пак Н.Н. формировала общий отчет по офису Банка. Примерно в апреле 2015 ей стало известно, что в их операционном офисе начала образовываться недостача денежных средств, так как она слышала, что звонили руководители банка, задавали вопросы, почему у них в офисе по кассе на остатке денежных средств больше, чем сумма вывезенных Пак Н.Н. в ГРКЦ, на что Пак Н.Н. отвечала, что ей не хватает купюр до пачек, либо что нет времени собрать всю наличность денежных средств. Ее это насторожило, но лишних вопросов она Пак Н.Н. не задавала, и главный сейф она не проверяла, так как у нее к нему не было доступа. Ей известно, что Пак Н.Н. брала кредит, размер и цели кредита ей неизвестны. У нее образоваться недостача денежных средств не могла, потому что она ежедневно отчитывалась перед Пак Н.Н. и сдавала той денежные средства, накопившиеся в течение дня. Пак Н.Н. ей не сообщала, что по ее подотчету имеется недостача. 01.06.2015 в указанный операционный офис ЗАО "ДАЛТА - БАНК" приехала с ревизией комиссия из Центрального Банка РФ, при пересчете денежных средств, хранящихся у нее в кассе, недостачи не обнаружено. При пересчете денежных средств по кассе у Пак Н.Н. и по подотчету Пак Н.Н. обнаружилась недостача денежных средств в сумме 1 596 975, 38 рублей, Пак Н.Н. не могла объяснить причину недостачи. Она считает, что образоваться недостача не могла из - за сбоя электронной программы банка, так как они с Пак Н.Н. ежедневно пересчитывали квитанции к ПКО, и сверяли их с электронной программой, всегда количество и сумма совпадала. Если были бы расхождения в программе, то они не смогли бы сформировать ежедневный отчет. Предполагает, что недостача образовалась из-за незаконных действий Пак Н.Н..

Кроме того, ей известно о материальных проблемах у родственников Пак Н.Н., предполагает, что Пак Н.Н. могла помогать им денежными средствами.

    Свидетель Э.Ж. оглашенные показания подтвердила, пояснив противоречия давностью событий. О сумме недостачи она узнала 01.06.2015 г., но до этого, перед проверкой, им звонили из основного банка, задавали вопросы, почему в остатке четыре миллиона рублей, а вывезено на инкассацию только три миллиона рублей, точный ответ Пак Н.Н. она не помнит.

    Свидетель Ш.Г. в ходе судебного следствия пояснил, что в 2013-2015 годах он работал в ЗАО «Далта Банк» в должности ведущего эксперта службы безопасности. В г.Хабаровске имелся операционный офис банка, где проводились только операции по оплате государственных пошлин от иностранных граждан. Офис состоял из помещения, в котором работали сотрудники, и отдельного помещения для сейфа. Была установлена охранная сигнализация. Видеонаблюдения в офисе не было. В конце апреля 2015 года прибыли сотрудники ЦБ РФ для проведения внеплановой ревизии, в связи с чем была создана комиссия из работников отделения. В ходе ревизии, проведенной в офисе банка, была выявлена недостача на сумму около 2 млн. 600 тыс. рублей. В комиссию входили Пак Н.Н., Э.Ж., представители ЦБ РФ - Тен и Руденко. По итогу ревизии был составлен акт, который направили в головной офис для служебной проверки. По окончанию проверки была установлена недостача в сейфе. Беседовали с сотрудниками, в том числе с Пак Н.Н.. Та пояснила, что бывали недостачи на суммы 15 000-20 000 рублей. Объяснить причину недостачи не могла. Пояснила, что из кассы денежные средства не брала, ключи от кассы иным лицам не передавала, хранилище кассы без присмотра не оставляла. Установлено, что, кроме Пак Н.Н., никто взять денежные средства не мог. Пак Н.Н. пояснила, что денежные средства не похищала, но намеревалась их возместить. С нее взяли расписку. Позже она объяснила по телефону, что возмещать недостачу больше не будет. После чего он обратился в полицию. В настоящее время ущерб возмещен не в полном объеме. Трудовой договор с Пак Н.Н. расторгли. В августе 2015 года банк в г.Владивостоке был лишен лицензии.

Из показаний свидетеля Ш.Г. (т.2 л.д.166-171), данных им в ходе предварительного следствия, следует, что он работал с 2013 по 2015 год в ЗАО «ДАЛТА-БАНК» в г.Владивосток, в должности руководителя службы безопасности. В его должностные обязанности входило контроль и защита интересов Банка. У ЗАО «ДАЛТА-БАНК» имелся дополнительный офис: <адрес>. 01.06.2015 в отделение в г. Хабаровске прибыли сотрудники ЦБ РФ, для проведения внеплановой ревизии, в связи с чем была создана комиссия из работников отделения: Пак Н.Н. и Э.Ж., и представителей ЦБ РФ - И.Т, и З.Х.. В ходе ревизии пересчитывалась вся наличность, находящаяся в сейфе офиса, была выявлена недостача в сумме 1 596 975, 38 рублей, о чем был ДД.ММ.ГГГГ составлен акт, который присутствующие на ревизии подписали. Офис в г. Хабаровске был закрыт. 02.06.2015 он приехал в отделение г.Хабаровска, с целью проведения служебной проверки и написания заявления о хищении денежных средств в полицию. В ходе беседы со старшим кассиром Пак Н.Н. по факту пропажи денежных средств в офисе банка, она пояснила, что из кассы денежные средства не брала, ключи от кассы иным лицам не передавала, хранилище кассы без присмотра не оставляла. В ходе беседы со Э.Ж., она пояснила, что она денежные средства не похищала, ключей от хранилища у нее нет, откуда появилась недостача, ей не известно. После чего им было написано заявление в полицию, при этом Пак Н.Н. обязалась вернуть денежные средства в течение трех месяцев. Похищенные денежные средства принадлежали ЗАО «ДАЛТА-БАНК». Система охраны банка выходила на пульт УВО УМВД России по г.Хабаровску, тревожных событий, проникновений в помещение не было.

Свидетель Ш.Г. оглашенные показания подтвердил.

Свидетеля Ц.У. в ходе судебного следствия пояснила, что работает по трудовому договору в должности помощника ликвидатора ЗАО « ДАЛТА –БАНК», согласно договору от 1 ноября 2015 года. Администрацией была передана информация о том, что в ЗАО «ДАЛТА – БАНК» в г.Хабаровск была выявлена недостача.

Свидетель Н.Г. в ходе судебного следствия пояснила, что по совместительству работает по трудовому договору с 01 ноября 2015 года в должности помощника ликвидатора ЗАО « ДАЛТА –БАНК». 21 августа 2015 года у банка отозвали лицензию, после этого Банком России была введена временная администрация. 30 сентября 2015 года Арбитражным судом было вынесено решение о принудительной ликвидации банка, функции ликвидатора было возложено на Государственную корпорацию. Им стало известно, что в филиале в г.Хабаровске была выявлена недостача более 1 миллиона рублей. Представитель агентства по страхованию вкладов дал информацию о том, что было частичное гашение недостачи.

Свидетель Р.Л. в ходе судебного следствия пояснил, что работает индивидуальным предпринимателем. Его работа в помещении банка заключалась в оказании услуг иностранным гражданам, обслуживании оргтехники, иногда транспортные услуги. Характеризует подсудимую как порядочного, честного и ответственного человека. От охранника ему стало известно о краже денежных средств в банке. Назвать сумму не может. Когда его допрашивали, речь шла о недостаче. В этом же здании находилась миграционная служба. Здание находилось под сигнализацией и охраной. Доступа в помещение, где работала Пак Н.Н., у него не было.

Свидетель У.К. в ходе судебного следствия пояснил, что работает в ПАО «ВТБ-Банк» руководителем группы поддержки пользователей восточной зоны РФ. Для учета банковских операций используется программа, с кодовым названием «Операционный день», по которой ведется бухгалтерский учет всех операций банков. Программа имеет модульную структуру: есть ядро системы, которое ведет клиентов, счета и основные операции, например, переводы между счетами, перевод в другой банк, входящих платежей из другого банка и другое. На базе этого ядра создаются модули для ведения специфических операций: кассовых операций, кредитов, депозитов и иное. Каждая операция заносится в эту систему, далее система необходимым образом автоматически ее учитывает, то есть в систему вводятся минимально-необходимые реквизиты, которые извне поступают, остальное проставляется автоматически, и затем ведется бухгалтерский учет, лицевые счета и при необходимости иные виды учета. Инструкцией, составленной банком, регламентированы действия оператора в конце рабочего дня, направленные на проверку денежных средств. В частности прописывается, что при ведении кассовых операций в конце рабочего дня проводится обязательная сверка, то есть остаток, который существует в программе, с остатком денежных средств и других ценностей, которые есть у кассира. Если выявлена недостача, кассир должен это заметить. В конце дня у него в программе имеется отчет, который показывает остаток. Если остаток денежных средств не совпадает, по инструкции кассир должен выполнить определенные действия, проверить, чтобы все сошлось. Если ошибка не устраняется, об этом необходимо сообщить руководству банка.

Свидетель Е.Е.. в ходе судебного заседания пояснила, что подсудимая Пак Н.Н. является ее родной сестрой. Ей известно, что Пак Н.Н. работала в коммерческой организации кассиром, совместно с другим кассиром. Проблем на работе у Пак Н.Н. никогда не было. Пак Н.Н. рассказывала ей, что иногда были недостачи, но небольшие суммы, до семи тысяч рублей, и та их сразу покрывала со своей зарплаты. Характеризует Пак Н.Н. как спокойного человека, имевшего хорошие отзывы на работе. Ранее Пак Н.Н. проживала с мужем, около 1,5 лет назад они перестали жить вместе. До этого муж Пак Н.Н. работал, денежные средства приносил в семью. Откуда появились недостачи, ей не известно. Пак Н.Н. говорила, что ей также неизвестно, откуда недостачи.

Из показаний свидетеля Е.Е. (т.3, л.д.88-89), данных ею в ходе предварительного следствия, следует, что в 2014 году у нее имелся кредит, в настоящее время он закрыт. Сестра Пак Н.Н. денежные средства ей не передавала. В основном ей и сестре Пак Н.Н. помогают денежными средствами родители. Когда ее сестра Пак Н.Н. работала в банке, проблем у нее на работе не возникало. Она немного рассказывала о своей работе, в силу своего закрытого характера. При этом Пак Н.Н. ей говорила, что у нее из кассы пропадают денежные средства, по 1000, 3000 рублей, она ей предложила поставить камеры в офисе банка, на что та говорила, что об этом уведомит руководство, но так этого и не сделала. Знает, что у Пак Н.Н. была недостача в сумме 7000 рублей, которую та погасила из своей зарплаты. Все недостачи, которые были в офисе у Пак Н.Н., последняя сразу же гасила из своих личных средств. Примерно в апреле 2015 ей мать рассказала о том, что в банке в подотчете у Пак Н.Н. образовалась большая недостача денежных средств.

Свидетель Е.Е. оглашенные показаний подтвердила, объяснив противоречия давностью событий.

Свидетель В.Ы. в ходе судебного следствия пояснила, что подсудимая является ее дочерью. Пак Н.Н. работала в ЗАО «ДАЛТА-БАНК» не первый год. За весь период работы дочери в банке никогда не было замечаний, недостачи денежных средств. О недостаче в полтора миллиона рублей она узнала 09.06.2015 г. от старшей дочери. Дочь говорила, что не понимает, как могла образоваться недостача, поясняла, что не брала этих денег. Ключ от сейфа с деньгами был только у нее. Дочь считала, что второй кассир не могла взять деньги, так как дочь ей доверяла. Пак Н.Н. чересчур доверчивый, честный человек.

    Из показаний свидетеля П.Р. (т.3, л.д.77-78), данных ею в ходе предварительного следствия, следует, что с 1992 года по 2013 года она работала в УФМС России по Хабаровскому краю в отделе по вопросам трудоустройства иностранных граждан. В 2013 году она являлась руководителем отдела и одним из ответственных лиц за сдачу – постановку сигнализации рабочего помещения. Охрану осуществляла вневедомственная охрана. Ее рабочее место располагалось на 2 этаже <адрес> в г.Хабаровске. В октябре 2013 года она уволилась. Каким образом в 2015 году под ее фамилией сдавалось под охрану помещение, расположенное по <адрес>, ей не известно. Пак Н.Н., Э.Ж. ей не известны.

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 04.06.2015 г. (т.1, л.д.116-121), был осмотрен офис №, принадлежащий ЗАО "ДАЛТА - БАНК", расположенный по адресу: <адрес>. Обстановка на месте происшествия соответствует показаниям подсудимой и свидетелей.

Из протокола осмотра от 17.05.2016 года (т. 2, л.д.202-213) следует, что были осмотрены документы, предоставленные представителем потерпевшего К.Е., а также документы, касающиеся трудовой деятельности и бухгалтерской деятельности Пак Н.Н., в том числе:

- акты ревизии от 22.01.2014 г., от 11.03.2014 г., от 25.03.2014 г., от 27.06.2014 г., от 25.11.2014 г., от 29.12.2014 г., в ходе которых недостачи не выявлены; акт ревизии от 15.04.2015 года, согласно которому в результате ревизии установлено: фактическая сумма, а также сумма по балансу и в книгах учета составляет 2 141 235,36 рублей. Недостачи или излишков в ходе ревизии не выявлено. Данный акт ревизии подписан от имени председателя комиссии Д.О., а также от имени должностного лица, ответственного за сохранность ценностей - Пак Н.Н.

Согласно акту ревизии от 01.06.2015 года выявлена недостача, ответственное лицо за хранение ценностей Пак Н.Н., присутствующие на ревизии Пак Н.Н. и Э.Ж.

- договор о полной индивидуальной материальной ответственности Пак Н.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно п. 1. Пак Н.Н. занимая должность кассира –операциониста;

- договор о полной индивидуальной материальной ответственности Пак Н.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно п. 1. Пак Н.Н. занимая должность старшего кассира -операциониста. Данный договор заверен подписью Пак Н.Н., она принимает на себя ответственность за вверенные денежные средства, находясь в должности старшего кассира - операциониста.

-    должностная инструкция старшего кассира - операциониста операционного офиса
№ г. Хабаровск (копия) утвержденная 26.04.2013 президентом ЗАО «Далта - Банк»
А.Т. Согласно инструкции, работник обязан выполнять административно – хозяйственные функции, связанные с осуществлением полномочий по обеспечению надлежащего хранения и полной сохранности всех ценностей, вверенных ЗАО «ДАЛТА-БАНК», хранящихся в хранилище (сейфе); по кассовому обслуживанию клиентов; по осуществлению контроля за своевременным оприходованием денежных средств, поступивших в операционную кассу; по организации проведения операций по перевозке наличных денег операционной кассы в (из) РКЦ Учреждения Банка России, осуществляющего кассовое обслуживание операционного офиса №, по осуществлению контроля за надлежащим хранением и использованием печатей, штампов, ключей, индивидуальных клише и пломбиров с целью исключения возможности их утраты или нерегламентированного использования; по ведению книги учета принятых и выданных ценностей, приему наличных денег и других ценностей от кассовых работников и производству сверки с данными отчетных справок, заверенными бухгалтерскими работниками, по осуществлению в установленном порядке приема и выдачи наличных денежных средств и других ценностей по операциям физических и юридических лиц; по осуществлению пересчета, сортировки, проверки на подлинность и платежность, по формированию и упаковки денежной наличности и ценностей с обязательным использованием индивидуального клише; по осуществлению контроля за подлинностью и платежностью принятых и пересчитанных денежных знаков с использованием технических средств контроля; по проведению операций по документарному оформлению и изъятию из обращения сомнительных и неплатежеспособных денежных знаков; по получению и выдаче денежных средств в российских рублях и иностранной валюте и других ценностей кассовому работнику под роспись в книге учета принятых и выданных ценностей; по осуществлению контроля за соблюдением кассовой дисциплины и выполнением правил совершений кассовых операций с денежной наличностью и другими ценностями; по своевременной подготовке заявок на инкассацию и подкрепление операционной кассы; по соблюдению установленных минимальных и максимальных лимитов остатка наличных денег в операционной кассе; по обеспечению своевременного проведения операций по подкреплению операционной кассы денежной наличностью и ценностям; по осуществлению документарного оформления, приема, пересчета, хранения денежной наличности, принятой от клиентов в послеоперационное время или в выходные и праздничные дни.

-    выписка, предоставленная вневедомственной охраной по сработкам сигнализации в ЗАО «Далта -Банк», согласно которой, тревог, происшествий, преступлений не было, чрезвычайных тревожных событий за период с 01.01.2015 по 23.06.2015 не выявлено.

- Документ предоставленный из ГРКЦ ЦБ по Хабаровскому краю:

-    сопроводительное письмо, что сотрудником ЗАО "ДАЛТА - БАНК" <адрес> вносились на расчетный счет №, денежные средства только один раз ДД.ММ.ГГГГ по объявлению на взнос наличными № на сумму 2 400 000 рублей, через вносителя Пак Н.Н.

-    объявление на взнос наличными № на сумму 2 400 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе, заверенное подписью вносителя Пак Н.Н. и сотрудников ГРКЦ ЦБ РФ по <адрес>.

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.101-108), установлено что, согласно представленным на исследование документам за период с 15.04.2015г. по 01.06.2015г. по операционной кассе в офисе № ЗАО «ДАЛТА-БАНК» <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, образовалась недостача денежных средств на сумму 1 596 975 рублей 38 коп.

Исследовав, проверив и оценив доказательства в их совокупности, суд приходит к следующим выводам.

    Все доказательства получены с соблюдением требований УПК РФ, суд признает их относимыми и допустимыми.

    Суд принимает как достоверные показания свидетелей Э.Ж., Ш.Г., Ц.У., Н.Г., Р.Л., У.К., поскольку они последовательны, согласуются между собой и объективно подтверждаются письменными доказательствами.

Показания свидетеля П.Р. о том, что она не работала в помещении на <адрес>-9 <адрес>, по месту нахождения офиса ЗАО «ДАЛТА-БАНК» в период совершения преступления, в совокупности с установленными судом обстоятельствами, что в указанный период времени не имелось никаких незаконных проникновений в офис банка, а также с данными, полученными от охранного предприятия, свидетельствуют об отсутствии каких-либо происшествий, связанных с хищением денежных средств из сейфа банка третьими лицами.

Показания свидетелей В.Ы. Е.Е.. суд признает достоверными в части положительной характеристики Пак Н.Н. В части обстоятельств совершенного Пак Н.Н. преступления указанные свидетели информацию не сообщили.

Показания подсудимой Пак Н.Н. суд признает недостоверными, поскольку они опровергаются исследованными судом доказательствами. Доводы Пак Н.Н. о возможном совершении хищения денежных средств третьими лицами проверялись в ходе судебного следствия, не нашли своего подтверждения.

    Суд считает совокупность исследованных доказательств достаточной для вывода о виновности подсудимой Пак Н.Н. в совершении преступления.

    Действия подсудимой квалифицируются по ч.4 ст.160 УК РФ - присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

    Квалифицирующий признак – использование служебного положения суд считает доказанным, поскольку преступление совершено Пак Н.Н. в отношении денежных средств, вверенных ей в силу ее служебного положения старшего кассира-операциониста. Размер причиненного ущерба установлен на основании заключения эксперта и является особо крупным в соответствии с Примечанием 4 к статье 158 УК РФ.

    При определении вида и размера наказания суд учитывает характер и ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░. ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░. 43 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, - ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░.73 ░░ ░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░-░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░ ░░░░░ 1 502 606 ░░░░░░ 16 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░. 1064 ░░ ░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░. 132 ░░░ ░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ 16 170 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░.░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░. 81 ░░░ ░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░; ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░░ «░░░░░-░░░░» ░. ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ 10.04.2015 ░. ░░ 01.06.2015 ░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░░ «░░░░░-░░░░» ░. ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ 13.01.2015 ░. ░░ 09.04.2015 ░., ░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, - ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 307-309 ░░░ ░░, 1064 ░░ ░░,

                    ░░░░░░░░░░:

    ░░░░░░░░ ░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.4 ░░.160 ░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 4 ░░░░.

    ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░. 73 ░░ ░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 3 ░░░░.

    ░░░░░░░ ░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

    ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

    ░░░░░░░░ ░ ░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░-░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» 1 502 606 ░░░░░░ 16 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 16170 ░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░:

- <░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

    ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, – ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                     ░.░. ░░░░░░