Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-3/2013 (1-147/2012;) от 26.09.2012

Дело № 1-3/13

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Саранск 31 января 2013 года

Судья Пролетарского районного суда г.Саранска Республики Мордовия Савинов Д.А.,

с участием государственного обвинителя прокуратуры Пролетарского района г.Саранска Филимоновой Ж.А.,

защитника Шмаковой Н.Ю., представившей удостоверение №143 от 27.12.2002 и ордер №84 от 16.10.2012,

подсудимого Марычева Р.Н.,

потерпевших гр.3, гр.63, гр.2, гр.6, гр.7, гр.1, гр.5,

при секретаре Савкиной Т.С.,

рассмотрев в отрытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении Марычева Романа Николаевича <данные изъяты>, осужденного 20.05.2011 Чамзинским районным судом Республики Мордовия по ч.3 ст.159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ к 3 годам лишения свободы с отбыванием в ИК общего режима, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159 УК РФ, частью 3 статьи 159 УК РФ, частью 3 статьи 159 УК РФ, частью 3 статьи 159 УК РФ, частью 3 статьи 159 УК РФ, частью 2 статьи 159 УК РФ, частью 3 статьи 159 УК РФ, частью 2 статьи 159 УК РФ, частью 3 статьи 159 УК РФ, частью 4 статьи 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Марычев Роман Николаевич совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, при следующих обстоятельствах:

В октябре-ноябре 2007 года, более точная дата и время следствием не установлены, Марычев Р.Н. поставил перед собой корыстную цель – незаконно обогатиться путем оформления кредита на третьих лиц на условиях принятия на себя обязательств по его погашению, после чего похить у данных лиц полученные ими в кредит денежные средства, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства.

С этой целью, в один из дней конца октября – начала ноября 2007 года, более точная дата и время следствием не установлены, в жилом доме, расположенном по адресу: г. Саранск, ул. Панфилова, д. 33, Марычев Р.Н. обратился к своему родственнику гр.2, с которым у него сложились длительные доверительные отношения, с просьбой оформить на последнего кредит в банке в максимальной сумме, которая может быть выдана гр.2 банком, а полученные по кредиту денежные средства передать ему. При этом, Марычев Р.Н., злоупотребляя доверительными отношениями с гр.2, ничего не сообщил последнему о своих преступных намерениях, а необходимость оформления кредита объяснил нуждой в денежных средствах для ремонта своей квартиры и открытия собственного бизнеса. Одновременно, с целью облегчения совершения преступления, Марычев Р.Н. пообещал гр.2, что сам займется оформлением необходимых для получения кредита документов и при необходимости сам выступит поручителем по кредиту, а также заверил последнего, что получает высокую заработную плату в ГАУЗ РМ «Республиканский консультативно-диагностический центр», достаточную для погашения всех своих финансовых обязательств. Кроме того, Марычев Р.Н. пообещал гр.2, что будет погашать ссудную задолженность по кредиту своевременно и в полном объеме. Поверив ложным обещаниям Марычева Р.Н., а также доверяя последнему в силу сложившихся близких родственных отношений, гр.2 согласился оформить на свое имя кредит, деньги по которому передать Марычеву Р.Н.

Продолжая реализовывать задуманное, 30.11.2007 в дневное время Марычев Р.Н. вместе с гр.2 с целью получения кредита обратились в операционный офис «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: г. Саранск, ул. Терешковой, д. 9, где гр.2 представил кредитному эксперту гр.8 необходимые для получения кредита документы, в которых не содержалось каких-либо ложных сведений. После чего, Марычев Р.Н. с целью оформления поручительства на свое имя, необходимого для выдачи гр.2 кредита, представил кредитному эксперту гр.8 среди прочих документов фиктивную справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ за 2007 год № 19 от 03.12.2007, которая была изготовлена при неустановленных следствием обстоятельствах, и в которой содержались заведомо ложные сведения о том, что Марычев Р.Н. работает в ООО «Адриатика» и доход последнего за период с января по ноябрь 2007 года составил 180500 руб., в том числе НДФЛ 23465 руб. Кроме того, Марычев Р.Н. представил гр.8 заранее заполненную анкету поручителя - физического лица от 27.11.2007, в которой также указал заведомо ложные сведения, что наряду с ГАУЗ «Республиканский консультативно-диагностический центр», работает в ООО «Адриатика» и имеет совокупный среднемесячный доход в сумме 27700 руб. Фактически Марычев Р.Н. никогда в ООО «Адриатика» не работал и не получал указанного в справке дохода. гр.8, не знавшая о преступном умысле Марычева Р.Н., приняла вышеуказанные документы.

04.12.2007 в дневное время в помещении операционного офиса «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Терешковой, д. 9, гр.2 подписал тарифный план «кредит на неотложные нужды – физические лица», условия предоставления кредитов на неотложные нужды, условия открытия и ведения банковских специальных счетов, заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды от 04.12.2007, заявление об открытии банковского специального счета от 04.12.2007, информационный график платежей по кредитному договору № 90279027L104CCBU22466L28 от 04.12.2007, согласно которых банк предоставил гр.2 кредит в сумме 260000 руб. под 17 процентов годовых на срок до 30.11.2012, заемщик обязался погашать кредит ежемесячно равными долями в сумме 7245 руб. не позднее 04 числа каждого месяца. Одновременно 04.12.2007 в дневное время, Марычев Р.Н. в помещении указанного банка заключил договор поручительства № 90279027L104CCBU22466L28-П1 от 04.12.2007, согласно которого обязался отвечать перед ОАО АКБ «Росбанк» за исполнение гр.2 обязательств по кредитному договору на сумму 260000 руб.

06.12.2007 в дневное время в помещении операционного офиса «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Терешковой, д. 9, гр.2 получил в кассе банка по расходному кассовому ордеру № 9027/02/4 от 06.12.2007 наличные денежные средства в сумме 257000 руб., поскольку 3000 руб. были удержаны банком в качестве комиссии за выдачу кредита. После чего, в этот же день, то есть 06.12.2007 в дневное время, в помещении операционного офиса «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Терешковой, д. 9, гр.2, будучи обманутым и введенным в заблуждение преступными действиями Марычева Р.Н., передал последнему полученные денежные средства в сумме 257000 руб. При этом, гр.2 не требовал от Марычева Р.Н. написать расписку в получении денежных средств, полностью доверяя последнему. Полученные от гр.2 денежные средства в сумме 257000 руб. Марычев Р.Н. использовал на свои личные нужды. После чего, 06.12.2007 в дневное время возле жилого дома, расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Панфилова, д. 33, Марычев Р.Н. по собственной инициативе передал гр.2 денежные средства в сумме 10000 руб. в качестве вознаграждения за оформление кредита.

При этом Марычев Р.Н. заранее знал об отсутствии у него реальной возможности исполнить указанное обязательство перед гр.2, в связи с несоответствием размера своего дохода принятым на себя финансовым обязательствам. Так, среднемесячный размер заработной платы Марычева Р.Н. за 2007 год от деятельности в ГАУЗ РМ «Республиканский консультативно-диагностический центр» составил 8564 руб., а ежемесячный платеж по указанному кредиту составил 7245 руб. Одновременно с этим, Марычев Р.Н., не имевший других источников дохода, до момента завладения денежными средствами, принадлежащими гр.2, имел крупную непогашенную задолженность по кредиту, полученному в Чамзинском отделении № 4314 Сбербанка России (ОАО) по кредитному договору № 11174 от 18.05.2007 на сумму 506000 руб., а также начал оформлять на свое имя в Чамзинском отделении № 4314 Сбербанка России (ОАО) очередной кредит в сумме 750000 руб., денежные средства по которому похитил, что установлено вступившим в законную силу приговором Чамзинского районного суда Республики Мордовия от 20.05.2011.

Впоследствии Марычев Р.Н., с целью сокрытия факта совершенного хищения, а также для убеждения гр.2 в том, что обязательные выплаты по заключенному последним с ОАО АКБ «Росбанк» кредитному договору будут производиться в полном объеме, имитации гражданско-правовых отношений, осуществлял платежи по кредиту в период с 06.12.2007 по 03.03.2010, допуская при этом задержку сроков оплаты и занижение размера ежемесячного платежа, погасив основной долг по кредиту в сумме 82732 руб. После этого Марычев Р.Н. какие-либо выплаты по кредиту не производил. По состоянию на 03.03.2010 задолженность по основному долгу кредита составила 177268 руб.

Таким образом, Марычев Р.Н. путем обмана и злоупотребления доверием похитил у гр.2 денежные средства в сумме 177268 руб., причинив последнему значительный материальный ущерб в указанной сумме.

Кроме того, Марычев Р.Н. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В марте 2008 года, более точная дата и время следствием не установлены, Марычев Р.Н. поставил перед собой корыстную цель – незаконно обогатиться. Для этого Марычев Р.Н. решил путем обмана и злоупотребления доверием завладеть денежными средствами Чамзинского отделения № 4314 акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (ОАО) (с 2010 года Чамзинское отделение № 4314 ОАО «Сбербанк России»), оформив кредитный договор в указанном банке на своего брата гр.9, обязательства по которому исполнять не намеревался.

С этой целью, в один из дней марта 2008 года, более точная дата, время и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. обратился к своему родному брату гр.9, с которым у него сложились длительные доверительные отношения, с просьбой оформить на него кредит в банке, а полученные по кредиту денежные средства передать ему. При этом, Марычев Р.Н., злоупотребляя доверительными отношениями с гр.9, ничего не сообщил последнему о своих преступных намерениях, а необходимость оформления кредита объяснил нуждой в денежных средствах для вложения в свой бизнес. После чего Марычев Р.Н. пообещал гр.9, что будет погашать ссудную задолженность по кредиту своевременно и в полном объеме. Поверив ложным обещаниям Марычева Р.Н., а также доверяя последнему в силу сложившихся близких родственных отношений, гр.9 согласился оформить на свое имя кредит, деньги по которому передать Марычеву Р.Н.

Приступив к реализации задуманного, в один из дней марта 2008 года, более точная дата, время и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. в присутствии гр.9 обратился к своему знакомому гр.10 с просьбой выступить поручителем по кредиту, оформляемому на имя гр.9 в Чамзинском отделении № 4314 акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (ОАО) в сумме 740000 руб. При этом Марычев Р.Н. объяснил гр.10 необходимость оформления кредита нуждой в денежных средствах для занятия совместным с братом бизнесом и заверил гр.10, что ссудная задолженность по кредиту будет погашаться своевременно и в полном объеме. Одновременно с этим Марычев Р.Н. попросил гр.10 оформить справку о доходах, в которую включить заведомо ложные сведения о том, что доход гр.10 от деятельности в ООО «Интертрейд» за последние 6 месяцев составляет не менее 340000 руб., зная, что гр.10 не имеет указанного дохода, с целью гарантированного получения кредита в банке. гр.10 согласился на указанное предложение Марычева Р.Н., считая, что кредит будет выплачен в полном объеме.

21.03.2008 в дневное время гр.10, находясь в офисе ООО «Интертрейд» по адресу: г. Саранск, ул. Васенко, д. 32, оформил справку на свое имя на получение ссуды в Чамзинском ОСБ №4313 Сбербанка России, в которой указал заведомо ложные сведения о том, что его доход от деятельности в ООО «Интертрейд» за последние шесть месяцев составил 340800 руб., которую впоследствии передал гр.9

Продолжая реализовывать задуманное, в один из дней марта 2008 года, точная дата, время и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. убедил своего родственника гр.2, с которым у него сложились длительные доверительные отношения, выступить поручителем по кредиту, оформляемому на гр.9 При этом Марычев Р.Н., злоупотребляя доверительными отношениями с гр.2, ничего не сообщил о своих преступных намерениях.

02.04.2008 в дневное время гр.9, выполняя просьбу своего брата Марычева Р.Н., обратился к кредитному инспектору Чамзинского отделения № 4314 акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (ОАО), расположенного по адресу: Республика Мордовия, Чамзинский район, п. Чамзинка, ул. Победы, д. 2, гр.11, с просьбой о предоставлении ему кредита в сумме 740000 руб., по виду кредитования «Неотложные нужды», на срок 60 месяцев. При этом, гр.9, действуя по просьбе Марычева Р.Н., предоставил гр.11 заведомо подложные (для Марычева Р.Н.) справки для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском отделении № 4314 Сбербанка России от 24.03.2008 на свое имя, от 26.03.2008 на имя гр.2, от 21.03.2008 на имя гр.10, наличие которых является обязательным условием получения кредита в банке. гр.11, не знавшая о преступных намерениях Марычева Р.Н., приняла вышеуказанные документы.

В справке для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском отделении №4314 Сбербанка России от 24.03.2008 на имя гр.9, изготовленной при неустановленных следствием обстоятельствах, содержались заведомо ложные сведения о том, что последний постоянно работает в ООО «Адриатика» г. Саранск в должности финансового директора и его доход за последние шесть месяцев составляет 416250 руб., из которых сумма налога на доходы физических лиц (далее по тексту - НДФЛ) составляет 54112 руб. 50 коп. В справке для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском отделении №4314 Сбербанка России от 26.03.2008 на имя гр.2, изготовленной при неустановленных следствием обстоятельствах, содержались заведомо ложные сведения о том, что последний постоянно работает в ООО «Контакт-пресс» г.Саранск в должности начальника отдела сбыта и его доход за последние шесть месяцев составляет 297050 руб., из которых сумма НДФЛ составляет 38616 руб. 50 коп. В справке для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском отделении №4314 Сбербанка России от 21.03.2008 на имя гр.10 содержались заведомо ложные сведения о том, что доход последнего в ООО «Интертрейд» г. Саранск за последние шесть месяцев составляет 340800 руб., из которых сумма НДФЛ составляет 44304 руб. Фактически гр.9 и гр.2 никогда в ООО «Адриатика» и ООО «Контакт-пресс» не работали и соответственно не получали указанного в справках дохода. гр.10 от деятельности в ООО «Интертрейд» также не получал указанного в справке дохода.

04.04.2008 в дневное время гр.9 в помещении Чамзинского отделения № 4314 акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (ОАО), расположенного по адресу: Республика Мордовия, Чамзинский район, п. Чамзинка, ул. Победы, д. 2, заключил с указанным банком кредитный договор №17305 бки от 04.04.2008, согласно которому банк предоставил гр.9 кредит в сумме 740000 руб. на цели личного потребления под 17 процентов годовых на срок до 04.04.2013, заемщик обязался погашать кредит ежемесячно не позднее 10 числа каждого месяца в сумме 12542 руб. 37 коп. в счет погашения суммы основного долга, а также проценты за пользование кредитом, которые начислялись на остаток долга. Одновременно 04.02.2008 в дневное время, не подозревая о преступных намерениях Марычева Р.Н. и доверяя ему, гр.10 и гр.2 заключили договоры поручительства №17305-1 и №17305-2 от 04.04.2008, согласно которым обязались отвечать перед банком за выполнение заемщиком гр.9 условий кредитного договора в том же объеме, как и заемщик.

После оформления перечисленных документов, 04.04.2008 в дневное время гр.9 по расходному кассовому ордеру № 168 от 04.04.2008 получил в кассе Чамзинского отделения № 4314 акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (ОАО), расположенного по адресу: Республика Мордовия, Чамзинский район, п. Чамзинка, ул. Победы, д. 2, наличные денежные средства в сумме 740000 руб. Сразу же, то есть 04.04.2008 в дневное время, в помещении указанного банка по адресу: Республика Мордовия, Чамзинский район, п. Чамзинка, ул. Победы, д. 2, гр.9, будучи обманутым и введенным в заблуждение преступными действиями Марычева Р.Н., передал последнему денежные средства в сумме 740000 руб. Полученные от гр.9 денежные средства в сумме 740000 руб. Марычев Р.Н. использовал на свои личные нужды.

При этом Марычев Р.Н. заранее знал об отсутствии у него реальной возможности исполнить указанное обязательство перед гр.9, в связи с несоответствием размера своего дохода принятым на себя финансовым обязательствам. Так, среднемесячный размер заработной платы Марычева Р.Н. за 2008 год от деятельности в ГАУЗ РМ «Республиканский консультативно-диагностический центр» составил 11578 руб. 76 коп., а ежемесячный платеж по указанному кредиту составил 12542 руб. 37 коп. в счет погашения суммы основного долга, а также проценты за пользование кредитом, которые начислялись на остаток долга. Одновременно с этим, Марычев Р.Н., не имевший других источников дохода, до момента завладения денежными средствами, принадлежащими гр.9 имел крупную непогашенную задолженность по кредиту, оформленному на гр.2 в сумме 260000 руб. Кроме того, до момента завладения денежными средствами, принадлежащими гр.9, Марычев Р.Н. также дополнительно имел непогашенные задолженности по кредитам, оформленным на себя в Чамзинском отделении № 4314 ОАО «Сбербанк России» на общую сумму 1500000 руб., денежные средства по которым похитил, что установлено вступившим в законную силу приговором Чамзинского районного суда Республики Мордовия от 20.05.2011.

Впоследствии Марычев Р.Н., с целью сокрытия факта совершенного хищения, а также для убеждения работников банка и гр.9 в том, что обязательные выплаты по заключенному последним с Чамзинским отделением № 4314 акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (ОАО) кредитному договору будут производиться в полном объеме, имитации гражданско-правовых отношений, осуществлял платежи по кредиту в период с 08.05.2008 по 06.07.2009, погасив основной долг в сумме 101119 руб. 21 коп. После этого Марычев Р.Н. какие-либо выплаты по кредиту не производил. По состоянию на 06.07.2009 задолженность по основному долгу кредита составила 638880 руб. 79 коп.

Таким образом, Марычев Р.Н. путем обмана и злоупотребления доверием похитил у Чамзинского отделения № 4314 ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 638880 руб. 79 коп., причинив банку материальный ущерб в указанной сумме, то есть в крупном размере.

В мае 2008 года, более точная дата и время следствием не установлены, Марычев Р.Н. поставил перед собой корыстную цель – незаконно обогатиться. Для этого Марычев Р.Н. решил путем обмана и злоупотребления доверием завладеть денежными средствами Чамзинского отделения № 4314 акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (ОАО) (с 2010 года Чамзинское отделение № 4314 ОАО «Сбербанк России»), оформив кредитный договор в указанном банке на своего брата гр.9, обязательства по которому исполнять не собирался.

С этой целью, в один из дней мая 2008 года, более точная дата, время и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. обратился к своему родному брату гр.9, с которым у него сложились длительные доверительные отношения, с просьбой оформить на него кредит в банке, а полученные по кредиту денежные средства передать ему. При этом, Марычев Р.Н., злоупотребляя доверительными отношениями с гр.9, ничего не сообщил последнему о своих преступных намерениях, а необходимость оформления кредита объяснил нуждой в денежных средствах для вложения в свой бизнес. После чего Марычев Р.Н. пообещал гр.9, что будет погашать ссудную задолженность по кредиту своевременно и в полном объеме. Поверив ложным обещаниям Марычева Р.Н., а также доверяя последнему в силу сложившихся близких родственных отношений, гр.9 согласился оформить на свое имя кредит, деньги по которому передать Марычеву Р.Н.

Приступив к реализации задуманного, в один из дней мая 2008 года, более точная дата, время и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. в присутствии гр.9 обратился к своему знакомому гр.10 с просьбой выступить поручителем по кредиту, оформляемому на имя гр.9 в Чамзинском отделении № 4314 акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (ОАО) в сумме 720000 руб. При этом Марычев Р.Н. объяснил гр.10 необходимость оформления кредита нуждой в денежных средствах для занятия совместным с братом бизнесом и заверил гр.10, что ссудная задолженность по указанному кредиту будет погашаться своевременно и в полном объеме. Одновременно с этим Марычев Р.Н. попросил гр.10 оформить справку о доходах, в которую включить заведомо ложные сведения о том, что доход гр.10 от деятельности в ООО «Интертрейд» за последние 6 месяцев составляет не менее 340000 руб., зная, что гр.10 не имеет указанного дохода, с целью гарантированного получения кредита в банке. гр.10 согласился на указанное предложение Марычева Р.Н., считая, что кредит будет выплачен в полном объеме.

28.05.2008 в дневное время гр.10, находясь в офисе ООО «Интертрейд» по адресу: г. Саранск, ул. Васенко, д. 32, оформил справку на свое имя на получение ссуды в Чамзинском ОСБ №4313 Сбербанка России, в которой указал заведомо ложные сведения о том, что доход гр.10 от деятельности в ООО «Интертрейд» за последние шесть месяцев составил 341400 руб., которую впоследствии передал гр.9

Продолжая реализовывать задуманное, в один из дней мая 2008 года, точная дата, время и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. убедил своего родственника гр.2, с которым у него сложились длительные доверительные отношения, выступить поручителями по кредиту, оформляемому на гр.9 При этом Марычев Р.Н., злоупотребляя доверительными отношениями с гр.2, ничего не сообщил о своих преступных намерениях.

02.06.2008 в дневное время гр.9, выполняя просьбу своего брата Марычева Р.Н., обратился к кредитному инспектору Чамзинского отделения № 4314 акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (ОАО), расположенного по адресу: Республика Мордовия, Чамзинский район, п. Чамзинка, ул. Победы, д. 2, гр.11, с просьбой о предоставлении ему кредита в сумме 720000 руб., по виду кредитования «Неотложные нужды», на срок 60 месяцев. При этом, гр.9, действуя по просьбе Марычева Р.Н., предоставил гр.11 заведомо подложные (для Марычева Р.Н.) справки для получения справки для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском отделении №4314 Сбербанка России от 28.05.2008 на свое имя, а также на имя гр.2 и гр.10, наличие которых является обязательным условием получения кредита в банке. гр.11, не знавшая о преступном умысле Марычева Р.Н., приняла вышеуказанные документы.

В справке для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском отделении №4314 Сбербанка России от 28.05.2008 на имя гр.9, изготовленной при неустановленных следствием обстоятельствах, содержались заведомо ложные сведения о том, что последний постоянно работает в ООО «Адриатика» г.Саранск в должности финансового директора и его доход за последние шесть месяцев составляет 416850 руб., из которых сумма НДФЛ составляет 54190 руб. В справке для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском отделении №4314 Сбербанка России от 28.05.2008 на имя гр.2, изготовленной при неустановленных следствием обстоятельствах, содержались заведомо ложные сведения о том, что последний постоянно работает в ООО «Контакт-пресс» г.Саранск в должности начальника отдела сбыта и его доход за последние шесть месяцев составляет 297650 руб., из которых сумма НДФЛ составляет 38694 руб. В справке для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском отделении №4314 Сбербанка России от 28.05.2008 на имя гр.10 содержались заведомо ложные сведения о том, что доход последнего в ООО «Интертрейд» г. Саранск за последние шесть месяцев составляет 341400 руб., из которых сумма НДФЛ составляет 44382 руб. Фактически гр.9 и гр.2 никогда в ООО «Адриатика» и ООО «Контакт-пресс» не работали и соответственно не получали указанного в справках дохода. гр.10 от деятельности в ООО «Интертрейд» также не получал указанного в справке дохода.

04.06.2008 в дневное время гр.9 в помещении Чамзинского отделения № 4314 акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (ОАО), расположенного по адресу: Республика Мордовия, Чамзинский район, п. Чамзинка, ул. Победы, д. 2, заключил с указанным банком кредитный договор №17481 бки от 04.06.2008, согласно которому банк предоставил гр.9 кредит в сумме 720000 руб. на цели личного потребления под 17 процентов годовых на срок до 04.06.2013, заемщик обязался погашать кредит ежемесячно не позднее 10 числа каждого месяца в сумме 12203 руб. 39 коп. в счет погашения суммы основного долга, а также проценты за пользование кредитом, которые начислялись на остаток долга. Одновременно 04.06.2008 в дневное время, не подозревая о преступных намерениях Марычева Р.Н. и доверяя ему, гр.10 и гр.2 заключили договоры поручительства №17481-1 и №17482-2 от 04.06.2008, согласно которым обязались отвечать перед банком за выполнение заемщиком гр.9 условий кредитного договора в том же объеме, как и заемщик.

После оформления перечисленных документов, 04.06.2008 в дневное время гр.9 по расходному кассовому ордеру № 229 от 04.06.2008 получил в кассе Чамзинского отделения № 4314 акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (ОАО), расположенного по адресу: Республика Мордовия, Чамзинский район, п. Чамзинка, ул. Победы, д. 2, наличные денежные средства в сумме 720000 руб. Сразу же, то есть 04.06.2008 в дневное время, в помещении указанного банка по адресу: Республика Мордовия, Чамзинский район, п. Чамзинка, ул. Победы, д. 2, гр.9, будучи обманутым и введенным в заблуждение преступными действиями Марычева Р.Н., передал последнему денежные средства в сумме 720000 руб. Полученные от гр.9 денежные средства в сумме 720000 руб. Марычев Р.Н. использовал на свои личные нужды.

При этом Марычев Р.Н. заранее знал об отсутствии у него реальной возможности исполнить указанное обязательство перед гр.9, в связи с несоответствием размера своего дохода принятым на себя финансовым обязательствам. Так, среднемесячный размер заработной платы Марычева Р.Н. за 2008 год от деятельности в ГАУЗ РМ «Республиканский консультативно-диагностический центр» составил 11578 руб. 76 коп., а ежемесячный платеж по указанному кредиту составил 12203 руб. 39 коп. в счет погашения суммы основного долга, а также проценты за пользование кредитом, которые начислялись на остаток долга. Одновременно с этим, Марычев Р.Н., не имевший других источников дохода, до момента завладения денежными средствами, принадлежащими гр.9 имел крупные непогашенные задолженности по кредитам, оформленным на гр.2 в сумме 260000 руб., а также на гр.9 в сумме 740000 руб. Кроме того, до момента завладения денежными средствами, принадлежащими гр.9, Марычев Р.Н. также дополнительно имел непогашенные задолженности по кредитам, оформленным на себя в Чамзинском отделении № 4314 ОАО «Сбербанк России» на общую сумму 1500000 руб., денежные средства по которым похитил, что установлено вступившим в законную силу приговором Чамзинского районного суда Республики Мордовия от 20.05.2011.

Впоследствии Марычев Р.Н., с целью сокрытия факта совершенного хищения, а также для убеждения работников банка и гр.9 в том, что обязательные выплаты по заключенному последним с Чамзинским отделением № 4314 акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (ОАО) кредитному договору будут производиться в полном объеме, имитации гражданско-правовых отношений, осуществлял платежи по кредиту в период с 16.07.2008 по 06.07.2009, погасив основной долг в сумме 74580 руб. 47 коп. После этого Марычев Р.Н. какие-либо выплаты по кредиту не производил. По состоянию на 06.07.2009 задолженность по основному долгу кредита составила 645419 руб. 53 коп.

Таким образом, Марычев Р.Н. путем обмана и злоупотребления доверием похитил у Чамзинского отделения № 4314 ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 645419 руб. 53 коп., причинив банку материальный ущерб в указанной сумме, то есть в крупном размере.

В первой декаде июля 2008 года, более точная дата и время следствием не установлены, Марычев Р.Н. поставил перед собой корыстную цель – незаконно обогатиться. Для этого Марычев Р.Н. решил путем обмана и злоупотребления доверием завладеть денежными средствами Чамзинского отделения № 4314 акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (ОАО) (с 2010 года Чамзинское отделение № 4314 ОАО «Сбербанк России»), оформив кредитный договор в указанном банке на своего брата гр.9, обязательства по которому исполнять не собирался.

С этой целью, в один из дней первой декады июля 2008 года, более точная дата, время и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. обратился к своему родному брату гр.9, с которым у него сложились длительные доверительные отношения, с просьбой оформить на него кредит в банке, а полученные по кредиту денежные средства передать ему. При этом, Марычев Р.Н., злоупотребляя доверительными отношениями с гр.9, ничего не сообщил последнему о своих преступных намерениях, а необходимость оформления кредита объяснил нуждой в денежных средствах для вложения в свой бизнес. После чего Марычев Р.Н. пообещал гр.9, что будет погашать ссудную задолженность по кредиту своевременно и в полном объеме. Поверив ложным обещаниям Марычева Р.Н., а также доверяя последнему в силу сложившихся близких родственных отношений, гр.9 согласился оформить на свое имя кредит, деньги по которому передать Марычеву Р.Н.

Приступив к реализации задуманного, в один из дней первой декады июля 2008 года, более точная дата, время и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. в присутствии гр.9 обратился к своему знакомому гр.10, с просьбой выступить поручителем по кредиту, оформляемому на имя гр.9 в Чамзинском отделении № 4314 акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (ОАО) в сумме 600000 руб. При этом Марычев Р.Н. объяснил гр.10 необходимость оформления кредита нуждой в денежных средствах для занятия совместным с братом бизнесом и заверил гр.10, что ссудная задолженность по указанному кредиту будет погашаться своевременно и в полном объеме. Одновременно с этим Марычев Р.Н. попросил гр.10 оформить справку о доходах, в которую включить заведомо ложные сведения о том, что доход гр.10 от деятельности в ООО «Интертрейд» за последние 6 месяцев составляет не менее 340000 руб., зная, что гр.10 не имеет указанного дохода, с целью гарантированного получения кредита в банке. гр.10 согласился на указанное предложение Марычева Р.Н., считая, что кредит будет выплачен в полном объеме.

10.07.2008 в дневное время гр.10, находясь в офисе ООО «Интертрейд» по адресу: г. Саранск, ул. Васенко, д. 32, оформил справку на свое имя на получение ссуды в Чамзинском ОСБ №4313 Сбербанка России, в которой указал заведомо ложные сведения о том, что доход гр.10 от деятельности в ООО «Интертрейд» за последние шесть месяцев составил 429000 руб., которую впоследствии передал Марычеву Р.Н. и гр.9

Продолжая реализовывать задуманное, в один из дней июля 2008 года, точная дата и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. убедил своего родственника гр.2, с которым у него сложились длительные доверительные отношения, выступить поручителями по кредиту, оформляемому на гр.9 При этом Марычев Р.Н., злоупотребляя доверительными отношениями с гр.2, ничего не сообщил о своих преступных намерениях.

14.07.2008 в дневное время гр.9, выполняя просьбу своего брата Марычева Р.Н., обратился к кредитному инспектору Чамзинского отделения № 4314 акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (ОАО), расположенного по адресу: Республика Мордовия, Чамзинский район, п. Чамзинка, ул. Победы, д. 2, гр.11, с просьбой о предоставлении ему кредита в сумме 600000 руб., по виду кредитования «Неотложные нужды», на срок 60 месяцев. При этом, гр.9, действуя по просьбе Марычева Р.Н., предоставил гр.11 заведомо подложные (для Марычева Р.Н.) справки для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском отделении №4314 Сбербанка России от 10.07.2008 на свое имя, а также на имя гр.2 и гр.10, наличие которых является обязательным условием получения кредита в банке. гр.11, не знавшая о преступном умысле Марычева Р.Н., приняла вышеуказанные документы.

В справке для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском отделении №4314 Сбербанка России от 10.07.2008 на имя гр.9, изготовленной при неустановленных следствием обстоятельствах, содержались заведомо ложные сведения о том, что последний постоянно работает в ООО «Адриатика» г.Саранск в должности финансового директора и его доход за последние шесть месяцев составляет 507600 руб., из которых сумма НДФЛ составляет 65988 руб. В справке для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском отделении №4314 Сбербанка России от 10.07.2008 на имя гр.2, изготовленной при неустановленных следствием обстоятельствах, содержались заведомо ложные сведения о том, что последний постоянно работает в ООО «Контакт-пресс» г.Саранск в должности начальника отдела сбыта и его доход за последние шесть месяцев составляет 427200 руб., из которых сумма НДФЛ составляет 55536 руб. В справке для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском отделении №4314 Сбербанка России от 10.07.2008 на имя гр.10 содержались заведомо ложные сведения о том, что доход последнего в ООО «Интертрейд» г.Саранск за последние шесть месяцев составляет 429000 руб., из которых сумма НДФЛ составляет 55770 руб. Фактически гр.9 и гр.2 никогда в ООО «Адриатика» и ООО «Контакт-пресс» не работали и соответственно не получали указанного в справках дохода. гр.10 от деятельности в ООО «Интертрейд» также не получал указанного в справке дохода.

16.07.2008 в дневное время гр.9 в помещении Чамзинского отделения № 4314 акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (ОАО), расположенного по адресу: Республика Мордовия, Чамзинский район, п. Чамзинка, ул. Победы, д. 2, заключил с указанным банком кредитный договор №17588 бки от 16.07.2008, согласно которому банк предоставил гр.9 кредит в сумме 600000 руб. на цели личного потребления под 17 процентов годовых на срок до 16.07.2013, заемщик обязался погашать кредит ежемесячно не позднее 10 числа каждого месяца в сумме 10000 руб. в счет погашения суммы основного долга, а также проценты за пользование кредитом, которые начислялись на остаток долга. Одновременно, 16.07.2008 в дневное время, не подозревая о преступных намерениях Марычева Р.Н. и доверяя ему, гр.10 и гр.2 заключили договоры поручительства №17588-1 и №17588-2 от 16.07.2008, согласно которым обязались отвечать перед банком за выполнение заемщиком гр.9 условий кредитного договора в том же объеме, как и заемщик.

После оформления перечисленных документов, 16.07.2008 в дневное время гр.9 по расходному кассовому ордеру № 227 от 16.07.2008 получил в кассе Чамзинского отделения № 4314 акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (ОАО), расположенного по адресу: Республика Мордовия, Чамзинский район, п. Чамзинка, ул. Победы, д. 2, наличные денежные средства в сумме 600000 руб. Сразу же, то есть 16.07.2008 в дневное время, в помещении указанного банка по адресу: Республика Мордовия, Чамзинский район, п. Чамзинка, ул. Победы, д. 2, гр.9, будучи обманутым и введенным в заблуждение преступными действиями Марычева Р.Н., передал последнему денежные средства в сумме 600000 руб. Полученные от гр.9 денежные средства в сумме 600000 руб. Марычев Р.Н. использовал на свои личные нужды

При этом Марычев Р.Н. заранее знал об отсутствии у него реальной возможности исполнить указанное обязательство перед гр.9, в связи с несоответствием размера своего дохода принятым на себя финансовым обязательствам. Так, среднемесячный размер заработной платы Марычева Р.Н. за 2008 год от деятельности в ГАУЗ РМ «Республиканский консультативно-диагностический центр» составил 11578 руб. 76 коп., а ежемесячный платеж по указанному кредиту составил 10000 руб. в счет погашения суммы основного долга, а также проценты за пользование кредитом, которые начислялись на остаток долга. Одновременно с этим, Марычев Р.Н., не имевший других источников дохода, до момента завладения денежными средствами, принадлежащими гр.9, имел крупные непогашенные задолженности по кредитам, оформленным на гр.2 в сумме 260000 руб., а также на гр.9 в общей сумме 1460000 руб. Кроме того, до момента завладения денежными средствами, принадлежащими гр.9, Марычев Р.Н. также дополнительно имел непогашенные задолженности по кредитам, оформленным на себя в Чамзинском отделении № 4314 ОАО «Сбербанк России» на общую сумму 2100000 руб., денежные средства по которым похитил, что установлено вступившим в законную силу приговором Чамзинского районного суда Республики Мордовия от 20.05.2011.

Впоследствии Марычев Р.Н., с целью сокрытия факта совершенного хищения, а также для убеждения работников банка и гр.9 в том, что обязательные выплаты по заключенному последним с Чамзинским отделением № 4314 акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (ОАО) кредитному договору будут производиться в полном объеме, имитации гражданско-правовых отношений, осуществлял платежи по кредиту в период с 09.08.2008 по 27.05.2009, погасив основной долг в сумме 50779 руб. 71 коп. После этого Марычев Р.Н. какие-либо выплаты по кредиту не производил. По состоянию на 27.05.2009 задолженность по основному долгу кредита составила 549220 руб. 29 коп.

Таким образом, Марычев Р.Н. путем обмана и злоупотребления доверием похитил у Чамзинского отделения № 4314 ОАО «Сбербанк России» денежные средства в сумме 549220 руб. 29 коп., причинив банку материальный ущерб в указанной сумме, то есть в крупном размере.

Кроме того, Марычев Р.Н. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В начале сентября 2009 года, точная дата и время следствием не установлена, Марычев Р.Н., используя доверие своей бывшей коллеги по работе в ГАУЗ «Республиканский консультативно-диагностический центр» гр.1, с которой у него сложились дружеские отношения, обратился к последней с просьбой оформить на нее автокредит в операционном офисе «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО) в сумме 665000 руб. для приобретения в ООО «Контракт Авто» подержанного автомобиля марки Toyota Land Cruiser (Prado) идентификационный номер №, стоимостью 950000 руб., на что последняя согласилась.

29.09.2009 между гр.1 и ВТБ 24 (ЗАО), в лице руководителя группы автокредитования операционного офиса «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО), в помещении указанного банка, расположенного по адресу: г. Саранск, пр. Ленина, д. 10 Б, заключен кредитный договор №621/0818-0000454 от 29.09.2009 о предоставлении ей кредита в сумме 665000 руб. на приобретение транспортного средства марки Тoyota Land Cruiser (Prado) у ООО «Контракт Авто» на срок по 29.09.2014 с ежемесячной выплатой основного долга и процентов за пользование кредитом в размере 19,5% годовых от суммы кредита. Вместе с указанным кредитным договором между гр.1 и Банком ВТБ 24 (ЗАО) заключен договор о залоге №621/0818-0000454-з01 от 29.09.2009, в соответствии с которым гр.1 обязана принимать меры, необходимые для сохранения вышеуказанного автомобиля.

В период с 23.12.2009 по 22.01.2010 Марычев Р.Н., заведомо зная, что отчуждать автомобиль марки Toyota Land Cruiser (Prado), идентификационный номер №, нельзя, реализовал его. Денежные средства, полученные от реализации указанного выше автомобиля, Марычев Р.Н. потратил на личные нужды, реализовав свой корыстный умысел.

Таким образом, Марычев Р.Н. путем обмана и злоупотребления доверием похитил у операционного офиса «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО) денежные средства в сумме 665000 руб., причинив банку материальный ущерб в указанной сумме, в крупном размере.

Указанные обстоятельства установлены вступившим в законную силу приговором Чамзинского районного суда Республики Мордовия от 20.05.2011, Марычев Р.Н. признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Кроме того, в сентябре 2009 года, более точная дата и время следствием не установлена, Марычев Р.Н. поставил перед собой корыстную цель – незаконно обогатиться путем оформления кредита на третьих лиц на условиях принятия на себя обязательств по его погашению, после чего похить у данных лиц полученные ими в кредит денежные средства, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства.

С этой целью, в один из дней второй половины сентября 2009 года в г. Саранске, более точная дата, время и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. обратился к своей знакомой гр.1, с которой у него сложились дружеские отношения, с просьбой направить от ее имени заявки в другие банки на получение автокредита в сумме около 600000 руб., на случай отказа операционного офиса «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО) в выдаче ей автокредита на покупку в ООО «Контракт Авто» подержанного автомобиля марки Toyota Land Cruiser (Prado) идентификационный номер №. гр.1 на указанное предложение Марычева Р.Н. согласилась, поскольку ранее дала согласие на оформление на свое имя в операционном офисе «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО) автокредита.

В один из дней второй половины сентября 2009 года, более точная дата следствием не установлена, в дневное время гр.1 совместно с Марычевым Р.Н. обратилась к финансовому консультанту брокерского агентства ООО «Технологии сервиса», расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Б. Хмельницкого, д. 42, гр.12, с целью получения консультации по вопросам кредитования. В ходе разговора с последней гр.1 и Марычев Р.Н. узнали, что исходя из уровня заработной платы гр.1, вероятность одобрения банком ее заявки на получение автокредита в сумме около 600000 руб., низкая. Одновременно, гр.12 сообщила указанным лицам, что гр.1 сможет получить потребительский кредит в сумме около 200000 руб. в операционном офисе № 3 г. Саранска филиала ОАО «Банк Уралсиб» в г. Нижний Новгород, либо в филиале «Саранский» ЗАО «Райффайзенбанк», с которыми указанное агентство сотрудничает. После чего, в помещении ООО «Технологии сервиса», расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Б. Хмельницкого, д. 42, Марычев Р.Н. обратился к гр.1 с просьбой о направлении ей заявок в каждый из указанных банков на получение потребительского кредита. При этом, Марычев Р.Н., злоупотребляя доверительными отношениями с гр.1, ничего не сообщил последней о своих преступных намерениях, а необходимость оформления потребительских кредитов объяснил нуждой в денежных средствах для внесения в операционный офис «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО) в качестве первоначального взноса за автомобиль марки Toyota Land Cruiser (Prado), идентификационный номер №, сообщив гр.1 о своей убежденности в положительном решении операционного офиса «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО) о выдаче ей автокредита. Для убеждения гр.1 в оформлении на себя потребительских кредитов, Марычев Р.Н. пояснил последней об отсутствии для нее какого-либо риска, поскольку направит полученные по потребительским кредитам денежные средства на покупку указанного автомобиля, который будет находиться в ее собственности. Кроме того, Марычев Р.Н. заверил гр.1 о том, что будет погашать ссудную задолженность по потребительским кредитам своевременно и в полном объеме. Поверив ложным обещаниям Марычева Р.Н., а также доверяя последнему в силу сложившихся дружеских отношений, гр.1 согласилась подать заявки на получение потребительских кредитов в банках.

В один из дней второй половины сентября 2009 года, более точная дата следствием не установлена, в дневное время в офисе ООО «Технологии сервиса», расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Б. Хмельницкого, д. 42, гр.12 на основании представленных гр.1 документов, в которых не содержалось каких-либо ложных данных, оформила заявки последней на получение последней потребительских кредитов в операционном офисе № 3 г. Саранска филиала ОАО «Банк Уралсиб» в г. Нижний Новгород и в филиале «Саранский» ЗАО «Райффайзенбанк», размер которых должен быть определен банком исходя из размера заработной паты гр.1

23.09.2009 в дневное время в помещении операционного офиса № 3 г. Саранска филиала ОАО «Банк Уралсиб» в г. Нижний Новгород, расположенного по адресу: г. Саранск, пр. Ленина д. 21, гр.1 заключила с указанным банком кредитный договор № 1618-773/00121 от 23.09.2009, согласно которому банк предоставил гр.1 кредит в сумме 150000 руб. под 19,9 процентов годовых на срок до 22.09.2014, заемщик обязался погашать кредит ежемесячно равными долями в сумме 5320 руб. не позднее 23 числа каждого месяца. 23.09.2009 в дневное время гр.1 в кассе операционного офиса № 3 г. Саранска филиала ОАО «Банк Уралсиб» в г. Нижний Новгород, расположенного по адресу: г. Саранск, пр. Ленина д. 21, по расходному кассовому ордеру № 15655758 от 23.09.2009 получила наличные денежные средства в сумме 150000 руб. После чего, в этот же день, то есть 23.09.2009, в дневное время возле здания операционного офиса № 3 г. Саранска филиала ОАО «Банк Уралсиб» в г. Нижний Новгород, расположенного по адресу: г. Саранск, пр. Ленина д. 21, гр.1, будучи обманутой и введенной в заблуждение преступными действиями Марычева Р.Н., передала последнему полученные денежные средства в сумме 150000 руб. При этом, гр.1 не требовала от Марычева Р.Н. написать расписку в получении денежных средств, полностью доверяя последнему.

Затем 23.09.2009 в дневное время в помещении филиала «Саранский» ЗАО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: г. Саранск, пр. Ленина д. 7, гр.1 подписала заявление на кредит № 21530482 от 23.09.2009, расчет полной стоимости кредита от 23.09.2009, график платежей № 21530482 от 23.09.2009, согласно которых банк предоставил гр.1 кредит в сумме 129000 руб. под 25,9 процентов годовых на срок до 24.09.2014, заемщик обязался погашать кредит ежемесячно равными долями в сумме 5693 руб. 72 коп. не позднее 23 числа каждого месяца. 23.09.2009 в дневное время гр.1 в кассе филиала «Саранский» ЗАО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: г. Саранск, пр. Ленина д. 7, по расходному кассовому ордеру № 1 от 23.09.2009 получила наличные денежные средства в сумме 129000 руб. После чего, в этот же день, то есть 23.09.2009, в дневное время возле здания филиала «Саранский» ЗАО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: г. Саранск, пр. Ленина д. 7, гр.1, будучи обманутой и введенной в заблуждение преступными действиями Марычева Р.Н., передала последнему полученные денежные средства в сумме 129000 руб. При этом, гр.1 не требовала от Марычева Р.Н. написать расписку в получении денежных средств, полностью доверяя последнему.

При этом Марычев Р.Н. заранее знал об отсутствии у него реальной возможности исполнить указанное обязательство перед гр.1, в связи с несоответствием размера своего дохода принятым на себя финансовым обязательствам. Так, среднемесячный размер заработной платы Марычева Р.Н. за 2009 год от деятельности в ГАУЗ РМ «Республиканский консультативно-диагностический центр» составил 11748 руб. 80 коп., а ежемесячные платежи по указанным кредитам составили 11013 руб. 72 коп. Одновременно с этим, Марычев Р.Н., не имевший других источников дохода, до момента завладения денежными средствами, принадлежащими гр.1, имел крупные непогашенные задолженности по кредитам, оформленным на гр.2 в сумме 260000 руб., на гр.9 в общей сумме 2060000 руб. Кроме того, до момента завладения денежными средствами, принадлежащими гр.1, Марычев Р.Н. также дополнительно имел непогашенные задолженности по кредитам, оформленным на себя и третьих лиц в Мордовском отделении № 8589 ОАО «Сбербанк России», Чамзинском отделении № 4314 ОАО «Сбербанк России», в банке ВТБ 24 (ЗАО), на общую сумму 3710000 руб., денежные средства по которым похитил, что установлено вступившим в законную силу приговором Чамзинского районного суда Республики Мордовия от 20.05.2011.

Полученные от гр.1 денежные средства в общей сумме 279000 руб. Марычев Р.Н. использовал на свои личные нужды. Так, 29.09.2009 в дневное время в помещении операционного офиса «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: г. Саранск, пр. Ленина, д.10 Б, Марычев Р.Н. передал гр.1 денежные средства в сумме 285000 руб., для внесения их в указанный банк в качестве первоначального взноса за автомобиль марки Toyota Land Cruiser (Prado), идентификационный номер №, дополнительно вложив в указанную сумму денег, наряду с денежными средствами, полученными гр.1 в кредит в банках, свои личные сбережения в сумме 6000 руб., что гр.1 и сделала. Впоследствии Марычев Р.Н. реализовал указанный автомобиль, а полученные от реализации автомобиля денежные средства потратил на личные нужды, что установлено вступившим в законную силу приговором Чамзинского районного суда Республики Мордовия от 20.05.2011.

Впоследствии, с целью сокрытия факта совершенного хищения, а также для убеждения гр.1 в том, что обязательные выплаты по заключенным последней с ОАО «Банк Уралсиб» и ЗАО «Райффайзенбанк» кредитным договорам будут производиться, имитации гражданско-правовых отношений, в один из дней ноября 2009 года в г. Саранске, более точные дата и место следствием не установлены, в дневное время Марычев Р.Н. передал гр.1 денежные средства в сумме 2000 руб. в счет погашения задолженности по указанным кредитам. После этого Марычев Р.Н. каких-либо других денежных средств гр.1 не передавал, выплаты по указанным кредитам не производил.

Таким образом, Марычев Р.Н. путем обмана и злоупотребления доверием похитил у гр.1 денежные средства в сумме 277000 руб., причинив ей материальный ущерб на указанную сумму, то есть в крупном размере. При этом все преступные действия Марычева Р.Н. направленные на хищение денежных средств у гр.1 имеют общую цель, охватываются единым прямым умыслом, поэтому в совокупности составляют единое продолжаемое преступление, моментом окончания которого является 23.09.2009.

Кроме того, Марычев Р.Н. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, при следующих обстоятельствах:

В феврале 2010 года, более точная дата и время следствием не установлены, Марычев Р.Н. поставил перед собой корыстную цель – незаконно обогатиться путем оформления кредита на третьих лиц на условиях принятия на себя обязательств по его погашению, после чего похитить у данных лиц полученные ими в кредит денежные средства, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства.

С этой целью, в один из дней февраля 2010 года в г. Саранске, более точная дата, время и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. обратился к своей знакомой гр.3 (с 05.03.2011 гр.3), с которой у него сложились дружеские отношения, с просьбой оформить на нее потребительский кредит в банке в максимальной сумме, которая может быть выдана гр.3 банком, а полученные по кредиту денежные средства передать ему. При этом, Марычев Р.Н., злоупотребляя доверительными отношениями с гр.3, ничего не сообщил последней о своих преступных намерениях, пояснив, что собирается приобрести в свою собственность дорогой автомобиль, а необходимость оформления кредита объяснил нуждой в денежных средствах для оплаты договора страхования приобретаемого автомобиля и иные нужды, связанные с его приобретением. Кроме того, Марычев Р.Н. дал гр.3 заведомо ложное обещание о том, что самостоятельно будет осуществлять ежемесячные платежи по кредиту в течение двух-трех месяцев, а по истечению указанного срока досрочно погасит оформленный на нее кредит в полном объеме. Поверив ложным обещаниям Марычева Р.Н., а также доверяя последнему в силу сложившихся дружеских отношений, гр.3 согласилась оформить на свое имя кредит, деньги по которому передать Марычеву Р.Н.

Продолжая реализовывать задуманное, в один из дней февраля 2010 года в г. Саранске, более точные дата и места следствием не установлены, в дневное время Марычев Р.Н. познакомил гр.3 со своим другом гр.13, являвшемся индивидуальным предпринимателем. В ходе данной встречи Марычев Р.Н. сообщил гр.3 о том, что гр.13 оформит на нее фиктивную справку о доходах, из которой будет следовать, что гр.3 работает у ИП гр.13 и получает от указанной деятельности доход, с целью гарантированного получения последней кредита в банке, поскольку доход гр.3 от фактического места работы в ООО «Эльдорадо» является незначительным. В действительности гр.3 никогда у ИП гр.13 не работала и не получала от указанной деятельности дохода.

В один из дней марта 2010 года, более точная дата следствием не установлена, в дневное время гр.13, находясь в своем офисе, расположенном по адресу: г. Саранск, ул. Большевистская, д. 60, не знавший о преступных намерениях Марычева Р.Н. о хищении денежных средств, принадлежащих гр.3, оформил справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ за 2009 год № 2 от 17.03.2010, в которой указал заведомо ложные сведения о том, что гр.3 работает у ИП гр.13, доход последней за период с июля по декабрь 2010 года составил 172200 руб., в том числе НДФЛ 22386 руб., а также справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ за 2010 год № 3 от 17.03.2010, в которой указал заведомо ложные сведения о том, что гр.3 работает у ИП гр.13, доход последней за период с января по март 2010 года составил 62618 руб. 18 коп., в том числе НДФЛ 8140 руб., которые впоследствии передал гр.3

22.03.2010 в дневное время гр.3, выполняя просьбу Марычева Р.Н., обратилась в операционный офис «Саранский» ЗАО АКБ «Экспресс-Волга», расположенный по адресу: г. Саранск, пр. Ленина, д. 21, где представила экономисту гр.15 среди прочих документов фиктивную справку по форме 2-НДФЛ за 2009 год № 2 от 17.03.2010, в которой содержались ложные сведения о том, что гр.3 работает у ИП гр.13, доход последней за период с июля по декабрь 2010 года составил 172200 руб., в том числе НДФЛ 22386 руб., а также фиктивную справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ за 2010 год № 3 от 17.03.2010, в которой содержались ложные сведения о том, что гр.3 работает у ИП гр.13, доход последней за период с января по март 2010 года составил 62618 руб. 18 коп., в том числе НДФЛ 8140 руб. гр.15, не знавшая о преступном умысле Марычева Р.Н., приняла вышеуказанные документы.

22.03.2010 в дневное время гр.3 в помещении операционного офиса «Саранский» ЗАО АКБ «Экспресс-Волга», расположенного по адресу: г. Саранск, пр. Ленина, д. 21, заключила с указанным банком кредитный договор № 774-41938237-810/10ф от 22.03.2010, согласно которому банк предоставил гр.3 кредит в сумме 100100 руб. на срок до 22.03.2012, заемщик обязался погашать кредит ежемесячно равными долями в сумме 6535 руб. не позднее 20 числа каждого месяца.

22.03.2010 в дневное время в кассе операционного офиса «Саранский» ЗАО АКБ «Экспресс-Волга», расположенного по адресу: г. Саранск, пр. Ленина, д. 21, гр.3 по расходному кассовому ордеру № 17 от 22.03.2010 получила наличные денежные средства в сумме 100100 руб. После чего, в этот же день, то есть 22.03.2010 в дневное время, возле своего жилого дома, расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Попова, д. 71, гр.3, будучи обманутой и введенной в заблуждение преступными действиями Марычева Р.Н., передала последнему полученные денежные средства в сумме 100100 руб. При этом, гр.3 не требовала от Марычева Р.Н. написать расписку в получении денежных средств, полностью доверяя последнему. Полученные от гр.3 денежные средства в сумме 100100 руб. Марычев Р.Н. использовал на свои личные нужды.

При этом Марычев Р.Н. заранее знал об отсутствии у него реальной возможности исполнить указанное обязательство перед гр.3, в связи с несоответствием размера своего дохода принятым на себя финансовым обязательствам. Так, среднемесячный размер заработной платы Марычева Р.Н. за 2010 год от деятельности в ГАУЗ РМ «Республиканский консультативно-диагностический центр» составил 13706 руб. 07 коп., а ежемесячный платеж по указанному кредиту составил 6535 руб. Одновременно с этим, Марычев Р.Н., не имевший других источников дохода, до момента завладения денежными средствами, принадлежащими гр.3, имел крупные непогашенные задолженности по кредитам, оформленным на гр.2 в сумме 260000 руб., на гр.9 в общей сумме 2060000 руб., на гр.1 в сумме 279000 руб. Кроме того, до момента завладения денежными средствами, принадлежащими гр.3 Марычев Р.Н. также дополнительно имел непогашенные задолженности по кредитам, оформленным на себя и третьих лиц в Мордовском отделении № 8589 ОАО «Сбербанк России», Чамзинском отделении № 4314 ОАО «Сбербанк России», в банке ВТБ 24 (ЗАО), на общую сумму 4375000 руб., денежные средства по которым похитил, что установлено вступившим в законную силу приговором Чамзинского районного суда Республики Мордовия от 20.05.2011.

Впоследствии Марычев Р.Н., с целью сокрытия факта совершенного хищения, а также для убеждения гр.3 в том, что обязательные выплаты по заключенному последней с ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» кредитному договору будут производиться, имитации гражданско-правовых отношений, в один из дней июня 2010 года в г. Саранске, более точные дата и место следствием не установлены, в дневное время Марычев Р.Н. передал гр.3 денежные средства в сумме 2000 руб. в счет погашения задолженности по указанному кредиту. После этого Марычев Р.Н. каких-либо других денежных средств гр.3 не передавал, выплаты по указанному кредиту не производил.

Таким образом, Марычев Р.Н. путем обмана и злоупотребления доверием похитил у гр.3 денежные средства в сумме 98100 руб., причинив последней значительный материальный ущерб в указанной сумме.

В июне 2010 года, более точная дата и время следствием не установлены, Марычев Р.Н. поставил перед собой корыстную цель – незаконно обогатиться путем оформления кредита на третьих лиц на условиях принятия на себя обязательств по его погашению, после чего похитить у данных лиц полученные ими в кредит денежные средства, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства.

С этой целью, в течение июня 2010 года в г. Саранске не менее 3 раз, более точные даты и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. обращался к своей знакомой гр.4 (с 01.06.2012 гр.4), с которой у него сложились дружеские отношения, с просьбой оформить на нее потребительский кредит в банке в сумме 200000 руб., а полученные по кредиту денежные средства передать ему. При этом, Марычев Р.Н., злоупотребляя доверительными отношениями с гр.4, сообщил ей заведомо ложные сведения о том, что у него имеются несколько торговых точек по продаже детской и спортивной одежды в г. Саранске, приносящие значительный доход. После чего, Марычев Р.Н., ничего не сообщив гр.4 о своих преступных намерениях, объяснил последней необходимость оформления кредита нуждой в денежных средствах для закупки спортивной одежды для своего бизнеса. Одновременно с этим, Марычев Р.Н. дал гр.4 заведомо ложное обещание о том, что самостоятельно будет осуществлять ежемесячные платежи по кредиту в течение одного-двух месяцев, а по истечению указанного срока досрочно погасит оформленный на нее кредит в полном объеме. Поверив ложным обещаниям Марычева Р.Н., а также доверяя последнему в силу сложившихся дружеских отношений, гр.4 согласилась оформить на свое имя кредит, деньги по которому передать Марычеву Р.Н.

В один из дней начала июля 2010 года в г. Саранске, более точная дата, время и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. предложил гр.4 подать заявки на получение кредитов в несколько банков для увеличения вероятности его получения. Также Марычев Р.Н. заверил гр.4 о том, что она возьмет кредит только в одном из банков, первым по времени одобрившем ее заявку. На указанное предложение Марычева Р.Н. гр.4 согласилась.

06.07.2010 в дневное время гр.4, выполняя просьбу Марычева Р.Н., обратилась в Мордовское отделение № 8589 ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г. Саранск, пр. 70 лет Октября, д. 86, где представила кредитному инспектору гр.14 необходимые для получения кредита документы, в которых не содержалось каких-либо ложных сведений. 06.07.2010 данная заявка гр.4 на получение кредита была одобрена Мордовским отделением № 8589 ОАО «Сбербанк России».

07.07.2010 в дневное время гр.4 в помещении Мордовского отделения № 8589 ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Саранск, пр. 70 лет Октября, д. 86, заключила с указанным банком кредитный договор № 148283 от 07.07.2010, согласно которому банк предоставил гр.4 кредит в сумме 200000 руб. под 16 процентов годовых на срок до 07.07.2013, заемщик обязался погашать кредит ежемесячно не позднее 10 числа каждого месяца в сумме 5714 руб. 29 коп. в счет погашения суммы основного долга, а также проценты за пользование кредитом, которые начислялись на остаток долга. 08.07.2010 в соответствии с условиями кредитного договора Мордовское отделение № 8589 ОАО «Сбербанк России» зачислило на лицевой счет гр.4 № в указанном банке денежные средства в сумме 200000 руб. 08.07.2010 в дневное время в кассе Мордовского отделения № 8589 ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Саранск, пр. 70 лет Октября, д. 86, гр.4 получила со своего лицевого счета наличные денежные средства в сумме 200000 руб. В этот же день, то есть 08.07.2010, в вечернее время на автомобильной стоянке, расположенной возле Мордовского отделения № 8589 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Саранск, пр. 70 лет Октября, д. 86, гр.4, будучи обманутой и введенной в заблуждение преступными действиями Марычева Р.Н., передала последнему полученные денежные средства в сумме 200000 руб. При этом, гр.4 попросила Марычева Р.Н. написать расписку в получении денежных средств, на что последний отказался, сославшись на свою занятость, обещая оформить договор займа в будущем, который впоследствии так и не был оформлен. Полученные от гр.4 денежные средства в сумме 200000 руб. Марычев Р.Н. использовал на свои личные нужды.

07.07.2010 в дневное время гр.4, выполняя просьбу Марычева Р.Н., обратилась в операционный офис «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: г. Саранск, ул. Терешковой д. 9, где представила кредитному эксперту гр.16 необходимые для получения кредита документы, в которых не содержалось каких-либо ложных сведений. 08.07.2010 данная заявка гр.4 на получение кредита была одобрена операционным офисом «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк». Об этом гр.4 08.07.2010 сообщила Марычеву Р.Н., который убедил ее получить дополнительный кредит в указанном банке, поясняя, что в данном случае он сможет закупить товар для своего бизнеса на большую сумму и соответственно получить большую прибыль. Одновременно с этим, Марычев Р.Н. дал гр.4 заведомо ложное обещание о том, что самостоятельно будет осуществлять ежемесячные платежи по данному кредиту в течение одного-двух месяцев, а по истечению указанного срока досрочно погасит кредит в полном объеме. Поверив ложным обещаниям Марычева Р.Н., а также доверяя последнему в силу сложившихся дружеских отношений, гр.4 согласилась получить указанный дополнительный кредит, деньги по которому передать Марычеву Р.Н.

08.07.2010 в дневное время гр.4 в помещении операционного офиса «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Терешковой д. 9, подписала заявление об открытии банковского специального счета от 08.07.2010, условия открытия и ведения банковских специальных счетов по программе «просто деньги», заявление о предоставлении нецелевого кредита на неотложные нужды от 08.07.2010, условия предоставления нецелевых кредитов на неотложные нужды по программе «просто деньги», тарифный план «нецелевой кредит на неотложные нужды – «просто деньги физические лица» от 08.07.2010, информационный график платежей по кредитному договору № 90279027L583CCGGZ8014144 от 08.07.2010, согласно которых банк предоставил гр.4 кредит в сумме 200000 руб. под 26,9 процентов годовых на срок до 08.07.2015, заемщик обязался погашать кредит ежемесячно равными долями в сумме 6098 руб. 66 коп. не позднее 08 числа каждого месяца. 09.07.2010 в дневное время в кассе операционного офиса «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Терешковой д. 9, гр.4 по расходному кассовому ордеру № 17604 от 09.07.2010 получила наличные денежные средства в сумме 200000 руб. В этот же день, то есть 09.07.2010, в дневное время на автомобильной стоянке, расположенной возле Мордовского отделения № 8589 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Саранск, пр. 70 лет Октября, д. 86, гр.4, будучи обманутой и введенной в заблуждение преступными действиями Марычева Р.Н., передала последнему полученные денежные средства в сумме 200000 руб. При этом, гр.4 попросила Марычева Р.Н. написать расписку в получении денежных средств, на что последний отказался, сославшись на свою занятость, обещая оформить договор займа в будущем, который впоследствии так и не был оформлен. Полученные от гр.4 денежные средства в сумме 200000 руб. Марычев Р.Н. использовал на свои личные нужды.

09.07.2010 в дневное время гр.4, выполняя просьбу Марычева Р.Н., обратилась в операционный офис «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: г. Саранск, пр. Ленина, д. 10 Б., где представила менеджеру-консультанту гр.17 необходимые для получения кредита документы, в которых не содержалось каких-либо ложных сведений. 09.07.2010 данная заявка гр.4 на получение кредита была одобрена операционным офисом «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО). Об этом гр.4 09.07.2010 сообщила Марычеву Р.Н., который убедил ее получить дополнительный кредит в указанном банке, поясняя, что в данном случае он сможет закупить товар для своего бизнеса на большую сумму и соответственно получить большую прибыль. Одновременно с этим, Марычев Р.Н. дал гр.4 заведомо ложное обещание о том, что самостоятельно будет осуществлять ежемесячные платежи по данному кредиту в течение одного-двух месяцев, а по истечению указанного срока досрочно погасит кредит в полном объеме. Поверив ложным обещаниям Марычева Р.Н., а также доверяя последнему в силу сложившихся дружеских отношений, гр.4 согласилась получить указанный дополнительный кредит, деньги по которому передать Марычеву Р.Н.

09.07.2010 в дневное время гр.4 в помещении операционного офиса «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: г. Саранск, пр. Ленина, д. 10 Б., подписала согласие на кредит № 625/0018-0013930 от 09.07.2010, уведомление о полной стоимости кредита от 09.07.2010, график погашения кредита и уплаты процентов по кредитному соглашению № 625/0018-0013930 от 09.07.2010, согласно которых банк предоставил гр.4 кредит в сумме 306000 руб. под 19,1 процентов годовых на срок до 09.07.2015, заемщик обязался погашать кредит ежемесячно равными долями в сумме 7954 руб. 66 коп. не позднее 09 числа каждого месяца. 09.07.2010 в соответствии с условиями кредитного договора операционный офис «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО) зачислил на лицевой счет гр.4 № в указанном банке денежные средства в сумме 300000 руб., поскольку 6000 руб. были удержаны банком в качестве комиссии за выдачу кредита. 09.07.2010 в дневное время в кассе операционного офиса «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: г. Саранск, пр. Ленина, д. 10 Б., гр.4 получила со своего лицевого счета наличные денежные средства в сумме 300000 руб. В этот же день, то есть 09.07.2010, в вечернее время на автомобильной стоянке, расположенной возле Мордовского отделения № 8589 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Саранск, пр. 70 лет Октября, д. 86, гр.4, будучи обманутой и введенной в заблуждение преступными действиями Марычева Р.Н., передала последнему полученные денежные средства в сумме 300000 руб. При этом, гр.4 попросила Марычева Р.Н. написать расписку в получении денежных средств, на что последний отказался, сославшись на свою занятость, обещая оформить договор займа в будущем, который впоследствии так и не был оформлен. Полученные от гр.4 денежные средства в сумме 300000 руб. Марычев Р.Н. использовал на свои личные нужды.

При этом Марычев Р.Н. заранее знал об отсутствии у него реальной возможности исполнить указанные обязательства перед гр.4, в связи с несоответствием размера своего дохода принятым на себя финансовым обязательствам. Так, среднемесячный размер заработной платы Марычева Р.Н. за 2010 год от деятельности в ГАУЗ РМ «Республиканский консультативно-диагностический центр» составил 13706 руб. 07 коп., а ежемесячные платежи по указанным кредитам составили 19767 руб. 61 коп., а также уплата процентов за пользование кредитом по кредитному договору с Мордовским отделением № 8589 ОАО «Сбербанк России», которые начислялись на остаток основного долга. Одновременно с этим, Марычев Р.Н., не имевший других источников дохода, до момента завладения денежными средствами, принадлежащими гр.4, имел крупные непогашенные задолженности по кредитам, оформленным на гр.2 в сумме 260000 руб., на гр.9 в общей сумме 2060000 руб., на гр.1 в сумме 279000 руб., на гр.3 в сумме 100100 руб. Кроме того, до момента завладения денежными средствами, принадлежащими гр.4, Марычев Р.Н. также дополнительно имел непогашенные задолженности по кредитам, оформленным на себя и третьих лиц в Мордовском отделении № 8589 ОАО «Сбербанк России», Чамзинском отделении № 4314 ОАО «Сбербанк России», в банке ВТБ 24 (ЗАО), на общую сумму 4375000 руб., денежные средства по которым похитил, что установлено вступившим в законную силу приговором Чамзинского районного суда Республики Мордовия от 20.05.2011.

Впоследствии, с целью сокрытия факта совершенного хищения, а также для убеждения гр.4 в том, что обязательные выплаты по заключенным последней с Мордовским отделением № 8589 ОАО «Сбербанк России», операционным офисом «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк», операционным офисом «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО) кредитным договорам будут производиться, имитации гражданско-правовых отношений, в один из дней августа 2010 года в г. Саранске, более точные дата и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. в дневное время передал гр.4 денежные средства в сумме 30000 руб. в счет погашения задолженности по указанным кредитам. После этого Марычев Р.Н. каких-либо других денежных средств гр.4 не передавал, выплаты по указанным кредитам не производил.

Таким образом, Марычев Р.Н. путем обмана и злоупотребления доверием похитил у гр.4 денежные средства в сумме 670 000 руб., причинив последней материальный ущерб в указанной сумме, в крупном размере. При этом все преступные действия Марычева Р.Н. направленные на хищение денежных средств у гр.4 имеют общую цель, охватываются единым прямым умыслом, поэтому в совокупности составляют единое продолжаемое преступление, моментом окончания которого является 09.07.2010.

В июне 2010 года, более точная дата и время, следствием не установлены, Марычев Р.Н. поставил перед собой корыстную цель – незаконно обогатиться путем оформления кредита на третьих лиц на условиях принятия на себя обязательств по его погашению, после чего похить у данных лиц полученные ими в кредит денежные средства, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства.

С этой целью, в течение второй половины июня 2010 года в г. Саранске, более точная дата, время и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. не менее 4 раз обращался к своему знакомому гр.5, с которым у него сложились дружеские отношения, с просьбой оформить на него кредит в банке в максимальной сумме, которая может быть выдана гр.5 банком, а полученные по кредиту денежные средства передать ему. При этом, Марычев Р.Н., злоупотребляя доверительными отношениями с Гуртовым О.Д., сообщил ему заведомо ложные сведения о том, что у него имеется магазин по продаже спортивной одежды в Пролетарском районе г. Саранска. После чего, Марычев Р.Н. ничего не сообщив гр.5 о своих преступных намерениях, объяснил последнему необходимость оформления кредита нуждой в денежных средствах для закупки спортивной одежды для своего бизнеса. Одновременно с этим, Марычев Р.Н. дал гр.5 заведомо ложное обещание о том, что будет погашать ссудную задолженность по кредиту своевременно и в полном объеме, а также дополнительно выплачивать ему вознаграждение в размере 5 процентов от стоимости реализованной спортивной одежды. Поверив ложным обещаниям Марычева Р.Н., а также доверяя последнему в силу сложившихся дружеских отношений, гр.5 согласился оформить на свое имя кредит, деньги по которому передать Марычеву Р.Н. Также в период второй половины июня – первой декады июля 2010 года в г. Саранске, более точная дата и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. убедил гр.5 предоставить в залог банку принадлежащий гр.5 автомобиль марки ВАЗ-21099 государственный регистрационный знак №, с целью увеличения суммы выдаваемого банком кредита.

Продолжая реализовывать задуманное, в один из дней июня 2010 года в г. Саранске, более точные дата и места следствием не установлены, в дневное время Марычев Р.Н. обратился к своему родственнику гр.18, являвшемся директором ООО «Окси Дизайн», с просьбой оформить фиктивную справку о доходах на имя гр.5, в которую включить ложные сведения о том, что последний работает в ООО «Окси Дизайн» и получает от указанной деятельности доход. гр.18, не знавший о преступных намерениях Марычева Р.Н. о хищении денежных средств, принадлежащих гр.5, согласился на указанное предложение. Фактически гр.5 никогда в ООО «Окси Дизайн» не работал и соответственно не получал от указанной деятельности дохода.

В один из дней июня 2010 года, более точная дата и время следствием не установлены, гр.18, находясь в офисе ООО «Окси Дизайн», расположенном по адресу: г. Саранск, ул. Рабочая, д. 169, оформил справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ № 2 от 01.12.2009, в которой указал ложные сведения о том, гр.5 работает в ООО «Окси Дизайн», доход последнего за декабрь 2009 года составил 24000 руб., в том числе НДФЛ 3068 руб., справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ № 3 от 28.06.2010, в которой указал ложные сведения о том, что гр.5 работает в ООО «Окси Дизайн», доход последнего за период с января по июнь 2010 года составил 143600 руб., в том числе НДФЛ 18668 руб., а также трудовую книжку на имя гр.5, согласно которой последний с 01.12.2009 принят в ООО «Окси Дизайн» на должность прораба, которые впоследствии передал Марычеву Р.Н.

Продолжая реализовывать задуманное, в один из дней первой декады июля 2010 года в г. Саранске, более точные дата, время и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. убедил свою знакомую гр.4, с которой у него сложились дружеские отношения, выступить поручителем по кредиту, оформляемому на гр.5 При этом Марычев Р.Н. пояснил гр.4 о том, что у него с Гуртовым О.Д. имеется совместный бизнес, а денежные средства по данному кредиту будут направлены на закупку спортивной одежды. Одновременно с этим, Марычев Р.Н. заверил гр.4 о том, что указанный кредит будет полностью погашен в кратчайший срок. гр.4, не знавшая о преступных намерениях Марычева Р.Н., согласилась на указанное предложение.

07.07.2010 в дневное время гр.5 и Марычев Р.Н. представили в АКБ «Актив Банк» (ОАО), расположенный по адресу: г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 89, необходимые для получения кредита документы на заемщика гр.5 и поручителя гр.4, в том числе фиктивную справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ № 2 от 01.12.2009, в которой содержались ложные сведения о том, что гр.5 работает в ООО «Окси Дизайн», доход последнего за декабрь 2009 года составил 24000 руб., в том числе НДФЛ 3068 руб., а также фиктивную справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ № 3 от 28.06.2010, в которой указал ложные сведения о том, что гр.5 работает в ООО «Окси Дизайн», доход последнего за период с января по июнь 2010 года составил 143600 руб., в том числе НДФЛ 18668 руб.

16.07.2010 в дневное время гр.5 в помещении АКБ «Актив Банк» (ОАО), расположенного по адресу: г. Саранск, пр. Коммунистическая, д. 89, заключил с указанным банком, сотрудники которого не знали о преступных намерениях Марычева Р.Н., кредитный договор № 135-КП-10 от 13.07.2010, согласно которому банк предоставил гр.5 кредит в сумме 250000 руб. на срок до 08.07.2013, заемщик обязался погашать кредит ежемесячно не позднее 10 числа каждого месяца в сумме 6944 руб. в счет погашения суммы основного долга, а также проценты за пользование кредитом, которые начислялись на остаток долга. Одновременно с этим, в помещении указанного банка гр.5 заключил договор залога недвижимого имущества № 135-З-10 от 13.07.2010, согласно которому последний в целях обеспечения исполнения обязательств по полученному кредиту предоставляет в залог АКБ «Актив Банк» (ОАО) автомобиль марки ВАЗ-21099 государственный регистрационный знак №.

16.07.2010 в дневное время гр.4 в помещении АКБ «Актив Банк» (ОАО), расположенного по адресу: г. Саранск, пр. Коммунистическая, д. 89, заключила договор поручительства № 135-КП-10 от 13.07.2010, согласно которому обязалась отвечать перед АКБ «Актив Банк» (ОАО) за исполнение Гуртовым О.Д. обязательств кредитному договору на сумму 250000 руб.

16.07.2010 в дневное время в кассе АКБ «Актив Банк» (ОАО), расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 89, гр.5 по расходному кассовому ордеру № 3 от 16.07.2010 получил наличные денежные средства в сумме 250000 руб. После чего, в этот же день, то есть 16.07.2010, в дневное время в своем автомобиле марки ВАЗ-21099, государственный регистрационный знак №, находящемся возле АКБ «Актив Банк» (ОАО) по адресу: г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 89, гр.5, будучи обманутым и введенным в заблуждение преступными действиями Марычева Р.Н., передал последнему полученные денежные средства в сумме 250000 руб. При этом, гр.5 попросил Марычева Р.Н. написать расписку в получении денежных средств, на что последний отказался, обещая в будущем, вместо расписки, оформить на него нотариальную доверенность на право распоряжения квартирой Марычева Р.Н., которая впоследствии так и не была оформлена. Полученные от гр.5 денежные средства в сумме 250000 руб. Марычев Р.Н. использовал на свои личные нужды.

При этом Марычев Р.Н. заранее знал об отсутствии у него реальной возможности исполнить указанное обязательство перед Гуртовым О.Д., в связи с несоответствием размера своего дохода принятым на себя финансовым обязательствам. Так, среднемесячный размер заработной платы Марычева Р.Н. за 2010 год от деятельности в ГАУЗ РМ «Республиканский консультативно-диагностический центр» составил 13706 руб. 07 коп., а ежемесячный платеж по указанному кредиту составил 6944 руб. в счет погашения суммы основного долга, а также проценты за пользование кредитом, которые начислялись на остаток долга. Одновременно с этим, Марычев Р.Н., не имевший других источников дохода, до момента завладения денежными средствами, принадлежащими гр.5, имел крупные непогашенные задолженности по кредитам, оформленным на гр.2 в сумме 260000 руб., на гр.9 в общей сумме 2060000 руб., на гр.1 в сумме 279000 руб., на гр.4 в общей сумме 700000 руб. Кроме того, до момента завладения денежными средствами, принадлежащими гр.5, Марычев Р.Н. также дополнительно имел непогашенные задолженности по кредитам, оформленным на себя и третьих лиц в Мордовском отделении № 8589 ОАО «Сбербанк России», Чамзинском отделении № 4314 ОАО «Сбербанк России», в банке ВТБ 24 (ЗАО), на общую сумму 4375000 руб., денежные средства по которым похитил, что установлено вступившим в законную силу приговором Чамзинского районного суда Республики Мордовия от 20.05.2011.

Впоследствии Марычев Р.Н., с целью сокрытия факта совершенного хищения, а также для убеждения гр.5 в том, что обязательные выплаты по заключенному последним с АКБ «Актив Банк» (ОАО) кредитному договору будут производиться в полном объеме, имитации гражданско-правовых отношений, осуществлял платежи по кредиту в период с 20.09.2010 по 16.03.2011, допуская при этом задержку сроков оплаты и занижение размера ежемесячного платежа, погасив основной долг по кредиту в сумме 40832 руб. После этого Марычев Р.Н. какие-либо выплаты по кредиту не производил. По состоянию на 16.03.2011 задолженность по основному долгу кредита составила 209168 руб.

Таким образом, Марычев Р.Н. путем обмана и злоупотребления доверием похитил у гр.5 денежные средства в сумме 209168 руб., причинив последнему значительный материальный ущерб в указанной сумме.

В мае 2010 года, более точная дата и время следствием не установлены, Марычев Р.Н. поставил перед собой корыстную цель – незаконно обогатиться путем оформления автокредита на третьих лиц на условиях принятия на себя обязательств по его погашению, после чего реализовать приобретенное в кредит транспортное средство, а полученные от реализации автомобиля денежные средства похитить, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства.

С этой целью, в период с мая по июнь 2010 года, на территории г. Саранска, а также с. Большие Березники Большеберезниковского района Республики Мордовия, точные время и места не установлены, Марычев Р.Н. не менее шести раз обращался к своему знакомому гр.6, с которым у него сложились доверительные отношения, с просьбой оформить на него кредит в банке в сумме около 700000 руб. на приобретение для своего пользования поддержанного автомобиля стоимостью около 1000000 руб. Одновременно, Марычев Р.Н., злоупотребляя доверительными отношениями с гр.6 А.В., сообщил последнему заведомо ложные сведения, что имеет собственный магазин в Пролетарском районе г. Саранска по продаже одежды, от которого получает значительный доход, достаточный для погашения ссудной задолженности, а также дал гр.6 заведомо ложное обещание, что полностью погасит оформленный на него автокредит в течение одного года после получения, а до указанного времени будет самостоятельно осуществлять ежемесячные платежи по кредиту. При этом, Марычев Р.Н. ничего не сообщил гр.6 о своих преступных намерениях, а в качестве благодарности за оформление автокредита пообещал решать для гр.6 вопросы, связанные с медицинской деятельностью. Поверив ложным обещаниям Марычева Р.Н., а также доверяя последнему в силу сложившихся приятельских отношений, гр.6 А.В. согласился оформить на свое имя автокредит.

В один из дней середины июля 2010 года, более точная дата следствием не установлена, в дневное время Марычев Р.Н. вместе с гр.6 А.В. обратились в автосалон ООО «Блюфиш», расположенный по адресу: г. Москва, Алтуфьевское шоссе, д. 31, стр. 1, где Марычев Р.Н. выбрал себе автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №. После чего по инициативе Марычева Р.Н. между гр.6 А.В. и ООО «Блюфиш» был заключен договор купли-продажи бывшего в эксплуатации автомобиля № 102-А-04492 от 15.07.2010, согласно которому ООО «Блюфиш» продало гр.6 поддержанный автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, 2005 года выпуска, стоимостью 990000 руб.

Продолжая реализовывать задуманное, в один из дней июля 2010 года, более точная дата следствием не установлена, Марычев Р.Н. познакомил гр.6 со своей знакомой гр.3 (с 05.03.2011 гр.3), для оказания помощи в оформлении автокредита.

В течение июля 2010 года, более точные даты следствием не установлены, в дневное время гр.6 вместе с гр.3 неоднократно обращались в операционный офис «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: г. Саранск, ул. Терешковой, д. 9, где представили кредитному эксперту гр.16 необходимые для получения кредита документы, в том числе справку о доходах по установленной форме банка от 09.07.2010, согласно которой гр.6 работал в ООО «РТК «Восток» (г. Москва) в должности кладовщика и в период с января по июнь 2010 года получал ежемесячный доход после налогообложения в сумме 50000 руб., а также договор купли-продажи бывшего в эксплуатации автомобиля № 102-А-04492 от 15.07.2010.

19.07.2010 в дневное время в помещении операционного офиса «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Терешковой, д. 9, гр.6 подписал тарифный план «автостатус» на автомобили с пробегом физическим лицам от 19.07.2010, заявление о предоставлении кредита на приобретение транспортного средства от 19.07.2010, условия предоставления кредита на приобретение транспортного средства от 19.07.2010, правила выдачи и использования банковских карт, заявление клиента на оформление и выдачу банковской карты от 19.07.2010, информационный график платежей по кредитному договору № 90279027L583CCGJQ1803107 от 19.07.2010, согласно которым банк предоставляет гр.6 кредит в сумме 776952 руб. под 15,5 процентов годовых на срок до 19.07.2013 на приобретение в ООО «Блюфиш» поддержанного автомобиля марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) № стоимостью 990000 руб. и оплату страховых взносов за указанный автомобиль. Заемщик обязуется оплатить из собственных денежных средств часть стоимости автомобиля в сумме 297000 руб., а также погашать кредит ежемесячно равными долями в сумме 27133 руб. 27 коп. не позднее 19 числа каждого месяца. В целях обеспечения исполнения обязательств по кредиту, заемщик передает в залог банку приобретаемое транспортное средство, право залога у банка возникает с момента возникновения у заемщика права собственности на предмет залога.

При этом Марычев Р.Н. заранее знал об отсутствии у него реальной возможности исполнить указанное обязательство перед гр.6, в связи с несоответствием размера своего дохода принятым на себя финансовым обязательствам. Так, среднемесячный размер заработной платы Марычева Р.Н. за 2010 год от деятельности в ГАУЗ РМ «Республиканский консультативно-диагностический центр» составил 13706 руб. 07 коп., а ежемесячный платеж по указанному кредиту составил 27133 руб. 27 коп. Одновременно с этим, Марычев Р.Н., не имевший других источников дохода, до момента завладения денежными средствами, принадлежащими гр.6, имел крупные непогашенные задолженности по кредитам, оформленным на гр.2 в сумме 260000 руб., на гр.9 в общей сумме 2060000 руб., на гр.1 в общей сумме 279000 руб., на гр.3 в сумме 100100 руб., на гр.4 в общей сумме 700000 руб., на гр.5 в сумме 250000 руб. Кроме того, до момента завладения денежными средствами, принадлежащими гр.6, Марычев Р.Н. также дополнительно имел непогашенные задолженности по кредитам, оформленным на себя и третьих лиц в Мордовском отделении № 8589 ОАО «Сбербанк России», Чамзинском отделении № 4314 ОАО «Сбербанк России», в банке ВТБ 24 (ЗАО), на общую сумму 4375000 руб., денежные средства по которым похитил, что установлено вступившим в законную силу приговором Чамзинского районного суда Республики Мордовия от 20.05.2011.

В соответствии с условиями кредитного договора 19.07.2010 в дневное время банк зачислил на лицевой счет гр.6 № в операционном офисе «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенном по адресу: г. Саранск, ул. Терешковой, д. 9, денежные средства в сумме 776952 руб. В этот же день, то есть 19.07.2010 в дневное время по распоряжению гр.6 банк перечислил с его вышеуказанного лицевого счета на расчетный счет ООО «Блюфиш» № 40702810102300000836 в ОАО КБ «Альфа-Банк», расположенный по адресу: г. Москва, ул. Каланчевская, 27, по платежному поручению № 1 от 19.07.2010 денежные средства в сумме 693000 руб. в качестве оплаты за автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №. 20.07.2010 по распоряжению гр.6 банк перечислил с его вышеуказанного лицевого счета на расчетный счет филиала в Республике Мордовия ООО «Страховая компания «Согласие» № 40701810139150100007 в Мордовском отделении № 8589 ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Саранск, пр. 70 лет Октября, д. 86, по платежному поручению № 1 от 20.07.2010 денежные средства в сумме 83952 руб. в качестве оплаты страхового взноса КАСКО на автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №.

20.07.2010 в г. Саранске, более точное место не установлено, в дневное время Марычев Р.Н. передал гр.6 денежные средства в сумме 303000 руб. для оплаты последним части стоимости автомобиля и комиссии банка за ведение лицевого счета. В этот же день, то есть 20.07.2010, в дневное время гр.6 А.В. в помещении операционного офиса «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Терешковой, д. 9, из указанной суммы внес в кассу банка по приходному кассовому ордеру № 17880 от 20.07.2010 денежные средства в сумме 297000 руб. в качестве оплаты части стоимости автомобиля и по приходному кассовому ордеру № 17879 от 20.07.2010 денежные средства в сумме 6000 руб. в качестве оплаты комиссии банка за ведение лицевого счета.

21.07.2010 в дневное время гр.6 в присутствии Марычева Р.Н. в автосалоне ООО «Блюфиш», расположенном по адресу: г. Москва, Алтуфьевское шоссе, д. 31, стр. 1, подписал акт приемки-передачи легкового автомобиля от 21.07.2010 на 1 л., после чего получил автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, а также паспорт транспортного средства серии №. Поле чего 21.07.2010 в дневное время в автосалоне ООО «Блюфиш», расположенном по вышеуказанному адресу, гр.6 А.В., не подозревая о преступных намерениях Марычева Р.Н., и, будучи уверенным о выполнении последним обязательств по погашению кредита и сохранности автомобиля, передал указанный автомобиль в пользование Марычеву Р.Н.

23.07.2010 в дневное время гр.6 А.В. по просьбе Марычева Р.Н. обратился в УГИБДД МВД по РМ, расположенное по адресу: г. Саранск, ул. Строительная, д. 6, где поставил на регистрационный учет автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, на автомобиль выдан государственный регистрационный знак №.

23.07.2010 в дневное время Марычев Р.Н. убедил гр.6 выдать на его имя нотариально удостоверенную доверенность на право управления и распоряжения вышеуказанным автомобилем. После чего 23.07.2010 в дневное время гр.6 А.В., не подозревая о преступных намерениях Марычева Р.Н., в помещении кабинета № 415 нотариуса Саранского нотариального округа гр.19, расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Б. Хмельницкого, д. 33, выдал доверенность от 23.07.2010 на имя Марычева Р.Н. сроком на 3 года, уполномочив последнего управлять и распоряжаться автомобилем марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, государственный регистрационный знак №, паспорт транспортного средства серии №.

23.07.2010 в дневное время гр.6 А.В. в соответствии с условиями кредитного договора представил в операционный офис «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: г. Саранск, ул. Терешковой, д. 9, оригинал паспорта транспортного средства серии № на вышеуказанный автомобиль для хранения до момента полного погашения задолженности по кредитному договору.

В один из дней первой декады августа 2010 года в г. Саранске, более точные дата, время и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. продолжая управлять и распоряжаться автомобилем марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, государственный регистрационный знак №, желая похитить денежные средства, полученные гр.6 А.В. по автокредиту, сообщил последнему о своем намерении продать указанный автомобиль, поскольку он получил повреждения в результате дорожно-транспортного происшествия, произошедшего с его участием 30.07.2010 на 32 км. МКАД г. Москвы. При этом Марычев Р.Н. сообщил гр.6 заведомо ложные сведения, что половину денежных средств, вырученных от продажи автомобиля, он направит в банк для погашения кредита, а вторую половину денежных средств он вложит в свой бизнес, приносящий значительный доход, а через шесть месяцев после этого полностью погасит оформленный на гр.6 автокредит. После чего Марычев Р.Н. убедил гр.6 обратиться в УГИБДД МВД по РМ с заявлением об утере паспорта транспортного средства и выдаче его дубликата. Не подозревая о преступных намерениях Марычева Р.Н., и, считая, что данный автокредит будет погашен последним в полном объеме, гр.6 А.В. согласился на указанное предложение.

11.08.2010 в дневное время гр.6 А.В. обратился в подразделение УГИБДД МВД по РМ, расположенное по адресу: г. Саранск, ул. Сущинского, д. 40, с заявлением о выдаче дубликата паспорта транспортного средства на автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, государственный регистрационный знак №, в связи с его утерей. После чего гр.6 был выдан дубликат паспорта транспортного средства на указанный автомобиль серии №.

Продолжая свою преступную деятельность, 11.08.2010 в дневное время Марычев Р.Н. убедил гр.6 выдать на его имя новую нотариально удостоверенную доверенность на право управления и распоряжения вышеуказанным автомобилем, в связи с выдачей дубликата паспорта транспортного средства. После чего, 11.08.2010 в дневное время гр.6 А.В., не подозревая о преступных намерениях Марычева Р.Н., в помещении кабинета нотариуса Саранского нотариального округа гр.20, расположенного по адресу: г. Саранск, Титова, д. 34, выдал доверенность от 11.08.2010 на имя Марычева Р.Н. сроком на 3 года, уполномочив последнего управлять и распоряжаться автомобилем марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, государственный регистрационный знак №, паспорт транспортного средства серии №, выдан взамен утерянного паспорта транспортного средства серии №.

В один из дней первой декады ноября 2010 года в г. Саранске, более точные дата, время и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. продолжая управлять и распоряжаться автомобилем марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, государственный регистрационный знак №, желая похитить денежные средства, полученные гр.6 А.В. по автокредиту, сообщил последнему о том, что нашел покупателя на автомобиль. При этом Марычев Р.Н. сообщил гр.6 заведомо ложные сведения, что полностью погасит оформленный на него автокредит денежными средствами, вырученными от продажи автомобиля. После чего Марычев Р.Н. для осуществления своего преступного умысла по распоряжению денежными средствами, принадлежащими гр.6, убедил последнего обратиться в УГИБДД МВД по РМ с заявлением о снятии с регистрационного учета указанного автомобиля для его продажи. Не подозревая о преступных намерениях Марычева Р.Н., и, считая, что данный автокредит будет погашен последним в полном объеме, гр.6 А.В. согласился на указанное предложение.

09.11.2010 в дневное время гр.6 А.В. обратился в УГИБДД МВД по РМ, расположенное по адресу: г. Саранск, ул. Строительная, д. 6, с заявлением о снятии с регистрационного учета автомобиля марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, государственный регистрационный знак №, для его продажи. После чего указанный автомобиль был снят с регистрационного учета, на автомобиль выдан транзитный номер №.

18.11.2010 в дневное время Марычев Р.Н., реализуя свой преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами, принадлежащими гр.6, на территории УГАИ МВД по РМ, расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Строительная, д. 6, заключил с ИП Стурза Н.А. (юридическая фирма «Партнер») договор поручения на совершение купли-продажи транспортного средства № Г-905 от 18.11.2010, согласно которому Марычев Р.Н., действующий по нотариальной доверенности от 11.08.2010 за гр.6, поручает ИП Стурза Н.А. (юридическая фирма «Партнер») совершить сделку купли-продажи автомобиля марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, указав в договоре заведомо ложные сведения, что автомобиль никому не продан, не заложен, в споре и под арестом не состоит. После чего указанный автомобиль ИП Стурза Н.А. (юридическая фирма «Партнер») реализовало гр.48 В этот же день, то есть 18.11.2010 в дневное время Марычев Р.Н. на территории УГАИ МВД по РМ, расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Строительная, д. 6, получил от гр.48 денежные средства за проданный автомобиль в сумме не менее 650000 руб., распорядившись денежными средствами по своему усмотрению, достигнув таким образом своей корыстной цели.

04.02.2011 в дневное время Марычев Р.Н., находясь в ГАУЗ «Республиканский консультативно-диагностический центр», расположенном по адресу: г. Саранск, ул. Ульянова, д. 30, после настойчивых требований гр.6 и его материи гр.21, с целью сокрытия своих преступных намерений, имитации гражданско-правовых отношений, написал расписку от 04.02.2011, согласно которой обязался уплачивать автокредит, оформленный на гр.6

Впоследствии Марычев Р.Н., с целью сокрытия факта совершенного хищения, а также для убеждения гр.6 в том, что обязательные выплаты по заключенному последним с ОАО АКБ «Росбанк» кредитному договору будут производиться в полном объеме, имитации гражданско-правовых отношений, осуществлял платежи по кредиту в период 19.08.2010 по 18.03.2011, допуская при этом задержку сроков оплаты и занижение размера ежемесячного платежа, погасив основной долг по кредиту с учетом денежных средств перечисленных на лицевой счет гр.6 от ООО «Страховая компания «Согласие» в качестве страховой выплаты за указанный автомобиль, в сумме 123755 руб. После этого Марычев Р.Н. какие-либо выплаты по кредиту не производил. По состоянию на 18.03.2011 задолженность по основному долгу кредита составила 653197 руб.

Таким образом, Марычев Р.Н. путем обмана и злоупотребления доверием похитил у гр.6 денежные средства в общей сумме 653197 рублей, причинив последнему материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

Кроме того, Марычев Р.Н. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В июне 2010 года, более точная дата и время следствием не установлены, Марычев Р.Н. поставил перед собой корыстную цель – незаконно обогатиться, для чего решил путем обмана и злоупотребления доверием систематически похищать денежные средства, принадлежащие его знакомому гр.7

С этой целью, в один из дней конца января 2011 года, более точная дата следствием не установлена, в дневное время в помещении филиала ФГУ «Федеральная кадастровая палата Росреестра» по Республике Мордовия, расположенного по адресу: г. Саранск, Лямбирское шоссе, д. 10 Б, Марычев Р.Н. обратился к своему знакомому гр.7, с которым у него сложились дружеские отношения, с предложением вложить денежные средства в организуемый им бизнес. При этом, Марычев Р.Н., злоупотребляя доверительными отношениями с гр.7, сообщил ему заведомо ложные сведения о том, что он открывает торговую точку в Пролетарском районе г. Саранска по продаже спортивной одежды, в которую вложил собственные денежные средства в сумме около 600000 руб., а в ближайшие месяцы дополнительно вложит денежные средства еще в сумме около 1000000 руб. После чего, Марычев Р.Н., ничего не сообщив гр.7 о своих преступных намерениях, попросил последнего вложить в указанный бизнес денежные средства в сумме около 1000000 руб., дав ему заведомо ложное и невыполнимое обещание о том, что данные затраты полностью окупятся в течение нескольких месяцев, по истечении которых гарантировал гр.7 получение чистой ежемесячной прибыли в размере около 80000 руб. Польстившись на обещанную Марычевым Р.Н. высокую доходность от организуемого им бизнеса, поверив ложным обещаниям последнего, а также доверяя ему в силу сложившихся дружеских отношений, гр.7 согласился передать Марычеву Р.Н. денежные средства для вложения их в организуемый Марычевым Р.Н. бизнес, после чего приступил к поиску денежных средств.

В один из дней конца января 2011 года в г. Саранске, более точные дата, время и место следствием не установлены, гр.7 сообщил Марычеву Р.Н. о том, что сможет одолжить денежные средства у своей знакомой гр.51 под 8 процентов в месяц. На что Марычев Р.Н. убедил гр.7 одолжить у последней денежные средства под данный высокий процент для их последующего вложения в бизнес, пояснив, что доходность бизнеса значительно выше затрат, связанных с выплатой гр.51 процентов за пользование заемными денежными средствами. Одновременно с этим, Марычев Р.Н. пообещал гр.7, что лично будет передавать ему денежные средства, необходимые для уплаты долга перед гр.51, а также дополнительно выплачивать дивиденды от бизнеса, не называя конкретных сумм.

04.02.2011 в вечернее время гр.7, находясь в салоне автомобиля марки Мерседес Бенц МЛ 320, государственный регистрационный знак №, располагавшегося на автомобильной стоянке рынка «Данко» по адресу: г. Саранск, ул. Миронова, д. 1 А, передал Марычеву Р.Н. денежные средства в сумме 290000 руб., которые гр.7 одолжил у гр.51 под 8 процентов в месяц, для вложения в организуемый Марычевым Р.Н. бизнес по продаже спортивной одежды. В действительности Марычев Р.Н. какой-либо предпринимательской деятельностью не занимался, а полученные от гр.7 денежные средства в сумме 290000 руб. использовал на свои личные нужды, не собираясь их возвращать.

Продолжая реализовывать свой корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих гр.7, в первой декаде февраля 2011 года в г. Саранске, более точные даты, время и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. вновь обратился к гр.7 с просьбой вложить в организуемый им бизнес дополнительные денежные средства в сумме 300000 руб. При этом Марычев Р.Н. ввел в заблуждение гр.7 о том, что потратил ранее полученные от него денежные средства в сумме 290000 руб. на покупку товара, сообщив, что данных денежных средств оказалось недостаточно для развития указанного бизнеса. Поверив ложным обещаниям Марычева Р.Н. о направлении полученных им денежных средств на развитие бизнеса, гр.7 согласился на указанное предложение.

В середине февраля 2011 года, более точная дата следствием не установлена, в вечернее время возле отдела полиции № 4 УМВД России по г.о. Саранск, расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Воинова, д. 27, гр.7 передал Марычеву Р.Н. денежные средства в сумме 100000 руб., которые гр.7 одолжил у гр.51 под 9 процентов в месяц, для вложения в организуемый Марычевым Р.Н. бизнес по продаже спортивной одежды. После чего Марычев Р.Н. заверил гр.7 о том, что потратит данные денежные средства для оформления сертификатов на спортивную одежду, и пообещал ему, что впоследствии документально оформит на гр.7 долю в указанном бизнесе. Также Марычев Р.Н. для создания у гр.7 убежденности в расходовании денежных средств на развитие бизнеса, сообщил последнему адрес торговой точки, через которую он реализует спортивную одежду – магазин «21 век спорт», расположенный по адресу: г. Саранск, ул. Семашко, д. 1, не имея никакого отношения к указанному магазину. В действительности Марычев Р.Н. какой-либо предпринимательской деятельностью не занимался, а полученные от гр.7 денежные средства в сумме 100000 руб. использовал на свои личные нужды, не собираясь их возвращать.

05.03.2011 в дневное время гр.7, находясь в салоне автомобиля марки Мерседес Бенц МЛ 320, государственный регистрационный знак №, располагавшегося возле спортивного комплекса «Мордовия» по адресу: г. Саранск, ул. Строительная, д. 13, передал Марычеву Р.Н. денежные средства в сумме 200000 руб., которые гр.7 одолжил у гр.51 под 9 процентов в месяц, для вложения в организуемый Марычевым Р.Н. бизнес по продаже спортивной одежды. После чего Марычев Р.Н. заверил гр.7 в том, что потратит данные денежные средства для закупки спортивного инвентаря. В действительности Марычев Р.Н. какой-либо предпринимательской деятельностью не занимался, а полученные от гр.7 денежные средства в сумме 200000 руб. использовал на свои личные нужды, не собираясь их возвращать.

Продолжая реализовывать свой корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих гр.7, в первой декаде марта 2011 года в г. Саранске, более точные дата, время и место следствием не установлены, Марычев Р.Н. не менее 2 раз встречался с гр.7, которого убеждал вкладывать дополнительные денежные средства в развитие торговой точки – магазина «21 век спорт», расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Семашко, д. 1, обещая выплату дивидендов от указанной деятельности, не называя конкретных сумм.

В середине марта 2011 года в дневное время, гр.7, находясь в салоне автомобиля марки Мерседес Бенц МЛ 320, государственный регистрационный знак №, располагавшегося возле здания управления Роспотребнадзора по РМ по адресу: г. Саранск, ул. Дальняя, д. 7, передал Марычеву Р.Н. денежные средства в сумме 200000 руб., которые являлись личными сбережениями гр.7, для вложения в развитие бизнеса по продаже спортивной одежды. После чего Марычев Р.Н. заверил гр.7 о том, что потратит данные денежные средства для закупки спортивной обуви. В действительности Марычев Р.Н. какой-либо предпринимательской деятельностью не занимался, а полученные от гр.7 денежные средства в сумме 200000 руб. использовал на свои личные нужды, не собираясь их возвращать.

31.03.2011 в дневное время, гр.7, находясь в салоне автомобиля марки Мерседес Бенц МЛ 320, государственный регистрационный знак №, располагавшегося возле здания ФГУ «Федеральная кадастровая палата Росреестра» по РМ по адресу: г. Саранск, ул. Лямбирское шоссе, д. 10 Б, передал Марычеву Р.Н. денежные средства в сумме 60000 руб., которые являлись личными сбережениями гр.7, для вложения в развитие бизнеса по продаже спортивной одежды. В действительности Марычев Р.Н. какой-либо предпринимательской деятельностью не занимался, а полученные от гр.7 денежные средства в сумме 60000 руб. использовал на свои личные нужды, не собираясь их возвращать. После чего, гр.7 потребовал от Марычева Р.Н. написать расписку на всю сумму полученных денежных средств, на что Марычев Р.Н. отказался. После настойчивых требований гр.7 о документальном оформлении фактов получения Марычевым Р.Н. денежных средств, по инициативе последнего, с целью сокрытия своего преступного умысла, имитации гражданско-правовых отношений, между Марычевым Р.Н. и гр.7 в простой письменной форме был заключен договор передачи денежных средств от 31.03.2011, согласно которому гр.7 передал Марычеву Р.Н. денежные средства в сумме 850000 руб. для организации совместного бизнеса (магазина спортивной одежды).

В один из дней начала апреля 2011 года, более точная дата и время следствием не установлены, возле торгового центра «Гранд», расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 36, в дневное время после настойчивых требований гр.7, с целью создания видимости исполнения взятых на себя обязательств, Марычев Р.Н. передал последнему денежные средства в сумме 24000 руб. в счет оплаты долга перед гр.51

19.04.2011 в дневное время гр.7, находясь в салоне автомобиля марки БМВ-Х5, транзитный номер №, располагавшегося возле здания спортивного комплекса «Мордовия» по адресу: г. Саранск, ул. Строительная, д. 13, передал Марычеву Р.Н. денежные средства в сумме 180000 руб., которые являлись личными сбережениями гр.7, для вложения в развитие бизнеса по продаже спортивной одежды. В действительности Марычев Р.Н. какой-либо предпринимательской деятельностью не занимался, а полученные от гр.7 денежные средства в сумме 180000 руб. использовал на свои личные нужды, не собираясь их возвращать.

Таким образом, в период с 04.02.2011 по 19.04.2011 Марычев Р.Н. получил от гр.7 денежные средства на общую сумму 1030000 руб., из которых возвратил только 24000 руб.

При этом Марычев Р.Н. заранее знал об отсутствии у него реальной возможности исполнять любые финансовые обязательства. Так, среднемесячный размер заработной платы Марычева Р.Н. за 2010 год от деятельности в ГАУЗ РМ «Республиканский консультативно-диагностический центр» составил 13706 руб. 07 коп. За период с января по апрель 2011 года среднемесячный размер заработной платы Марычева Р.Н. от деятельности в ГАУЗ РМ «Республиканский консультативно-диагностический центр» составил 9054 руб. 74 коп. Одновременно с этим, Марычев Р.Н., не имевший других источников дохода, до момента завладения денежными средствами, принадлежащими гр.7, имел крупные непогашенные задолженности по кредитам, оформленным на гр.2 в сумме 260000 руб., на гр.9 в общей сумме 2060000 руб., на гр.1 в сумме 279000 руб., на гр.4 в общей сумме 700000 руб., на гр.6 в сумме 776952 руб. Кроме того, до момента завладения денежными средствами, принадлежащими гр.7,, Марычев Р.Н. также дополнительно имел непогашенные задолженности по кредитам, оформленным на себя и третьих лиц в Мордовском отделении № 8589 ОАО «Сбербанк России», Чамзинском отделении № 4314 ОАО «Сбербанк России», в банке ВТБ 24 (ЗАО), на общую сумму 4375000 руб., денежные средства по которым похитил, что установлено вступившим в законную силу приговором Чамзинского районного суда Республики Мордовия от 20.05.2011.

Таким образом, Марычев Р.Н. путем обмана и злоупотребления доверием похитил у гр.7 денежные средства в сумме 1006000 руб., причинив последнему материальный ущерб в указанной сумме, в особо крупном размере. При этом все преступные действия Марычева Р.Н. направленные на хищение денежных средств у гр.7 имеют общую цель, охватываются единым прямым умыслом, поэтому в совокупности составляют единое продолжаемое преступление, моментом окончания которого является 19.04.2011.

В судебном заседании подсудимый Марычев Р.Н. вину в совершении инкриминируемых ему деяний не признал, в силу ст.51 Конституции РФ от дачи показаний отказался.

Виновность Марычева Р.Н. по факту хищения денежных средств в сумме 177268 руб., принадлежащих гр.2, подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшего гр.2, который суду пояснил, что Марычев Р.Н. является его племянником, в течение нескольких лет он проживал у него, и за этот период у них сложились доверительные отношения. Когда Марычев Р.Н. купил квартиру, то попросил его оформить на себя кредит в сумме 50 000 рублей, так как ему нужны были деньги на ремонт, при этом пообещал своевременно его оплачивать. Он верил племяннику, так как ранее тот его никогда не обманывал, знал, что Марычев Р.Н. находится на хорошем счету у руководства МСЧ «Орбита», где работает врачом, поэтому не сомневался в том, что тот будет погашать задолженность по кредиту. 04.12.2007 в «Росбанке» на него был оформлен кредит в сумме 260 000 рублей, то есть в максимальной сумме, которую ему мог выдать банк. Для получения кредита он предоставил справки о доходах из ПУ-34 и ООО «Алгоритм-Н», где он фактически работал, в которых был отражен его реальный доход. После получения в банке денежных средств в сумме 257 000 рублей он сразу же отдал их Марычеву Р.Н. В знак благодарности последний отдал ему 10 000 рублей, хотя они об этом заранее не договаривались. После этого примерно в течение 1,5 лет Марычев Р.Н. лично выплачивал задолженность по данному кредиту. Ремонт в квартире племянника после получения денег также начался, и он в течение полугода помогал племяннику ремонтировать квартиру. Затем ему стали поступать звонки из банка, приходили письма с просьбой погасить образовавшуюся задолженность. Он говорил об этом Марычеву Р.Н., и тот обещал все уладить, оплатить кредит, его же просил не вмешиваться. Кроме указанного кредита с его участием были оформлены еще два кредита 16.07.2008 в Чамзинском отделении Сбербанка, по одному из которых заемщиком выступил гр.9, а он и Марычев Р.Н. – поручителями, по второму заемщиком выступил Марычев Р.Н., а поручителями - он и ранее ему незнакомый Муравьев. Необходимость получения данных кредитов Марычев Р.Н. объяснил ему тем, что кредитом, оформленным на себя, он хочет погасить задолженность по кредиту, оформленному 04.12.2007 на него (гр.2), оформленный же на гр.9 кредит необходим, чтобы открыть собственное дело, какое именно, не уточнил. Он доверял своему племяннику, не сомневался, что тот выполнит обязательства по погашению кредитов, поэтому согласился выступить по ним поручителем. Какие-либо документы для оформления данных кредитов он в банк не предоставлял, по просьбе Марычева Р.Н. взял с собой лишь паспорт. Все оформление заняло около 10 минут, он расписался в представленных сотрудником банка документах, после чего уехал. Кто занимался оформлением документов, представленных в банк, ему не известно. Марычев Р.Н. привозил в банк какие-то документы, но какие именно, не может сказать, так как не видел их. В ОАО «Контакт-Пресс» он никогда не работал. После оформления данных кредитов в 2009 году ему стали звонить сотрудники Чамзинского отделения Сбербанка, которые просили погасить образовавшуюся задолженность по кредиту. Он сообщал о данных звонках Марычеву Р.Н., на что тот отвечал, что все уладит. Однако задолженность не была погашена, в результате решением суда с него взыскана сумма задолженности, которая по всем кредитам составила около 3 000 000 рублей, которую он в настоящее время выплачивает. Марычев Р.Н. является его крестником, никогда его не обманывал, и он не сомневался в том, что тот сам будет оплачивать задолженность по кредитам, как обещал. О том, что племянник его обманул, он узнал, когда в отношении Марычева Р.Н. возбудили уголовное дело и вызвали его на допрос. Также впоследствии ему стало известно, что он выступает поручителем по кредитам, оформленным в апреле и июне 2008 года. Данные кредиты были оформлены без его участия, на оформление данных кредитов он своего согласия не давал. Возможно, в апреле и июне 2008 года Марычев Р.Н. привозил ему на подпись какие-то документы, и он что-то подписывал, но точно не может сказать. Причиненный действиями Марычева Р.Н. ущерб считает значительным, так как в 2007 году средний размер его заработной платы составлял около 18000 рублей в месяц.

Показаниями свидетеля гр.8, которая суду пояснила, что с 2004 года по настоящее время она работает в операционном офисе «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк», в период с 2004 по 2007 год занимала должность кредитного эксперта. В 2007 году в указанном банке для оформления кредита наличными на сумму до 300 000 рублей требовалось участие одного поручителя, данное условие было обязательным. Для оформления кредита клиенты – заемщик и поручитель - собственноручно заполняют анкеты, которые вместе с документами и их копиями представляют кредитному эксперту. Последний проверяет наличие необходимых документов, правильность заполнения анкет, обговаривает условия договора, в том числе срок и сумму кредита, после чего передает все указанные документы в отдел безопасности для проверки достоверности указанной в представленных документах информации. В случае приятия положительного решения отделом безопасности, документы возвращаются к кредитному эксперту, заявка передается в Саратовский филиал ОАО АКБ «Росбанк», от которого поступает ответ о возможности предоставления заемщику кредита либо отказе в его выдаче. При положительном решении Саратовского филиала на заемщика составляются необходимые кредитные документы, распечатывается кредитный договор, который подписывают заемщик и поручитель, после чего заемщик получает денежные средства в кассе банка. В этом же порядке был оформлен кредит с участием гр.2 и Марычева Р.Н. Указанные лица сами представили в банк все необходимые документы. С заявкой на выдачу кредита обратился гр.2, который сам подписывал анкету, поручителем выступил Марычев Р.Н. Кредит был выдан гр.2 на сумму 260 000 рублей.

На момент получения в 2010 году в операционном офисе «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк» автокредита на приобретение автомобиля марки Фольксваген Туарег Хлучиным А.В. она работала ведущим специалистом отдела сопровождения кредитного портфеля в указанном офисе банка. Когда по приобретенному в кредит гр.6 автомобилю наступил страховой случай, изначально планировалось, что ООО «Страховая компания «Согласие» направит всю страховую выплату в банк, которая спишется в счет погашения кредита. Однако из Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк» поступило указание, что только часть страховой выплаты должна поступить в банк, а часть поступит клиенту для ремонта автомобиля. После чего на лицевой счет гр.6 в операционном офисе «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк» из ООО «Страховая компания «Согласие» поступили денежные средства в качестве страховой выплаты. Указанные деньги списывались в счет погашения задолженности по кредиту.

Показаниями свидетеля гр.22, который суду пояснил, что в период с 2006 года по настоящее время работает в должностях специалиста, а затем ведущего специалиста группы безопасности в г. Саранск Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк». В его обязанности входит работа по внесудебному взысканию долгов с неплательщиков кредитов, а до 2008 года также проверка документов при выдаче кредита. В ходе проверки заявки на оформление кредита гр.2 было выявлено, что паспортные данные заемщика, а также поручителя – Марычева Р.Н. соответствовали тем, которые они указали в анкетах. Также он проверил информацию о месте работы указанных лиц, сделав соответствующие звонки по телефонам, указанным ими в анкетах. Позвонив по телефонам, указанным в анкете гр.2, им было получено подтверждение того, что гр.2 работает в указанных в анкете организациях. Таким же образом, позвонив по телефону ООО «Адриатика», указанному в анкете Марычева Р.Н., он получил подтверждение того, что Марычев Р.Н. работает в данной организации. Поскольку указанные в анкетах заемщиком и поручителем данные подтвердились, им было принято положительное решение по заявке. Проверка с выездом по месту работы, указанному в анкете клиентом, производилась при оформлении кредита на сумму свыше 500 000 рублей. В связи с неуплатой сумм по выданному гр.2 кредиту он связывался по телефону с заемщиком - гр.2, однако, последний отказался от встречи с ним, пояснив, что брал кредит не для себя, а для Марычева Р.Н., при этом сказал, чтобы все вопросы по кредиту они решали с Марычевым Р.Н. Последний от встреч не отказывался, он неоднократно встречался с Марычевым Р.Н., после чего оплата по кредиту производилась. Первые три года данный кредит оплачивался, но с задержками, после чего оплата по кредиту прекратилась.

На момент оформления автокредита гр.6 А.В. на приобретение автомобиля марки Фольксваген Туарег в 2010 году он проверкой документов по заявке на получение кредита не занимался, в его обязанности входила лишь работа по внесудебному взысканию долгов с неплательщиков. Поскольку погашение выданного гр.6 автокредита происходило с нарушением сроков оплаты и занижением размеров ежемесячных платежей, он неоднократно встречался и разговаривал с последним. Поскольку задолженность по кредиту росла, а оплаты не производились, им пришлось связаться с матерью гр.6 – гр.21, которая пояснила им, что ее сын взял данный автокредит для Марычева Романа Николаевича. После чего он встретился с последним, но тот пояснил, что гр.6 взял кредит для себя.

Показаниями свидетеля гр.23, которая суду пояснила, что Марычев Р.Н. является племянником ее мужа гр.2 Зимой 2007 года Марычев Р.Н. купил квартиру, делал в ней ремонт и попросил ее мужа взять кредит в сумме 50 000 рублей, который пообещал своевременно выплачивать. Она спросила у мужа, почему Марычев Р.Н. не возьмет кредит на себя, на что муж ответил, что тот по какой-то причине не может этого сделать. Они с мужем посоветовались и решили, что в случае неплатежеспособности Марычева Р.Н. смогут выплатить указанную сумму. Через некоторое время Марычев Р.Н. приехал к ней домой и передал конверт со словами благодарности. В конверте находились деньги в сумме 10 000 рублей. Выяснив, что это вознаграждение за то, что ее муж взял для Марычева Р.Н. кредит, она решила, что это не по семейному, и лично вернула Марычеву Р.Н. указанную сумму. О том, что ее муж взял для Марычева Р.Н. кредит на сумму, которая гораздо больше той, что они обговаривали, то есть 260 000 рублей, она узнала намного позже. Она спрашивала у мужа, почему была взята именно эта сумма, на что он ответил, что и сам был удивлен. Также муж ей рассказывал, что приезжал в банк вместе с Марычевым Р.Н. и сразу же отдал ему полученную сумму кредита. Также от мужа ей стало известно, что Марычев Р.Н. просил его быть поручителем по другому кредиту, который брал, чтобы выплатить задолженность по кредиту, оформленному на гр.2 По поводу неуплаты кредита в сумме 260 000 рублей им стали звонить примерно зимой 2008 года, но точной сейчас уже не помнит. Ее муж до последнего скрывал от нее, что взял в кредит такую большую сумму. Их с мужем доходы не позволяли оплачивать указанный кредит в размере 260000 рублей, поэтому ее муж не стал бы его брать для себя.

Показаниями свидетеля гр.25, который суду пояснил, что подсудимого он не знает. О Марычеве Р.Н. впервые он услышал от следователя, когда его пригласили на допрос. Фамилии гр.9, гр.2 ему незнакомы, людей с данными фамилиями он не знает. Он являлся генеральным директором и главным бухгалтером ООО «Адриатика», был единствннным работником данной организации, других лиц в ее штате не было. Данную организацию он зарегистрировал в 2006-2007 году, просуществовала она 3-4 месяца, после чего у него украли печать данной организации, и он ее закрыл. За время работы он заключил одну сделку в Москве, других сделок не было. Фамилии «Ибраева», «Ромаев» ему не знакомы, людей с данными фамилиями он не знает. Его никто не просил оформить какие-либо справки о доходах. В ходе предварительного следствия по уголовному делу его допрашивали, и следователь представлял ему на обозрение документы. Подписи в этих документах ему не принадлежат, он не подписывал данные документы.

Документами, изъятыми протоколом выемки от 06.03.2012 в операционном офисе «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк» (т. 5 л.д. 11-15), осмотренными и приобщенными к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 8 л.д. 211-236):

- тарифным планом «кредит на неотложные нужды – физические лица», условиями предоставления кредитов на неотложные нужды, условиями открытия и ведения банковских специальных счетов, заявлением о предоставлении кредита на неотложные нужды от 04.12.2007, заявлением об открытии банковского специального счета от 04.12.2007, информационным графиком платежей по кредитному договору № 90279027L104CCBU22466L28 от 04.12.2007, согласно которым банк предоставил гр.2 кредит в сумме 260000 руб. под 17 процентов годовых на срок до 30.11.2012, заемщик обязался погашать кредит ежемесячно равными долями в сумме 7245 руб. не позднее 04 числа каждого месяца,

- договором поручительства № 90279027L104CCBU22466L28-П1 от 04.12.2007, согласно которому Марычев Р.Н. обязался отвечать перед ОАО АКБ «Росбанк» за исполнение гр.2 обязательств по кредитному договору на сумму 260000 руб.,

- заявлением-анкетой на предоставление кредита от 27.11.2007 на 1 л., согласно которой гр.24 работает преподавателем в ПУ-34 и риэлтором в ООО «Алгоритм – Н», общая сумма его ежемесячного дохода составляет 15700 руб.,

- анкетой поручителя физического лица от 27.11.2007 на 1 л., согласно которой Марычев Р.Н. работает хирургом в ГУЗ «РКДЦ», содержащей ложные сведения о том, что Марычев Р.Н. работает коммерческим директором ООО «Адриатика», общая сумма его ежемесячного дохода составляет 27700 руб.,

- справкой о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2007 год № 64 от 28.11.2007 на 1 л., согласно которой гр.2 работал в ГУ НПО «ПУ № 34», доход последнего за период с января по октябрь 2007 года составил 11688 руб. 01 коп., в том числе НДФЛ 219 руб.,

- справкой о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2006 год № 64 от 28.11.2007 на 1 л., согласно которой гр.2 работал в ГУ НПО «ПУ № 34», доход последнего за период с января по декабрь 2006 года составил 29765 руб. 83 коп., в том числе НДФЛ 2674 руб.,

- справкой о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2007 год № 1 на 1 л., согласно которой гр.2 работал в ООО «Алгоритм-Н», доход последнего за период с января по октябрь 2007 года составил 126000 руб., в том числе НДФЛ 16328 руб.,

- фиктивной справкой о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2007 год № 19 от 03.12.2007 на 1 л., согласно которой Марычев Р.Н. работал в ООО «Адриатика», доход последнего за период с января по ноябрь 2007 года составил 180500 руб., в том числе НДФЛ 23465 руб.,

- справкой о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2007 год № 1 от 29.11.2007 на 1 л., согласно которой Марычев Р.Н. работал в ГУЗ «РКДЦ», доход последнего за период с января по октябрь 2007 года составил 65444 руб. 98 коп., в том числе НДФЛ 8300 руб.,

- расходным кассовым ордером № 9027/02/4 от 06.12.2007, согласно которому гр.2 получил в кассе ОО «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк» денежные средства в сумме 257000 руб.,

- приходными кассовыми ордерами № 810 от 04.05.2008 на сумму 7250 руб., № 179 от 07.04.2008 на сумму 7380 руб., № 1712 от 20.06.2008 на сумму 7250 руб., № 1454 от 05.06.2008 на сумму 7250 руб., № 3123 от 08.09.2008 на сумму 7400 руб., № 2135 от 01.08.2008 на сумму 7250 руб., № 9027/02 от 06.02.2008 на сумму 7290 руб., № 2429 от 06.10.2008 на сумму 7350 руб., № 4 от 05.03.2008 на сумму 7250 руб., № 12 от 06.12.2007 на сумму 7245 руб., № 8472 от 26.05.2009 на сумму 7300 руб., № 12 от 02.03.2010 на сумму 3000 руб., № 7502 от 06.04.2009 на сумму 16500 руб., № 6527 от 24.07.2009 на сумму 10000 руб., № 6953 от 16.09.2009 на сумму 2100 руб., № 6111 от 06.07.2009 на сумму 7500 руб., № 6 от 02.11.2009 на сумму 17000 руб., № 1 от 30.12.2009 на сумму 10000 руб., № 4548 от 24.11.2008 на сумму 8500 руб., № 6 от 26.02.2010 на сумму 3500 руб., № 6369 от 16.02.2009 на сумму 19000 руб., № 5 от 03.03.2010 на сумму 1000 руб., свидетельствующими о частичной уплате кредита, оформленного на гр.2

Сведениями от 06.07.2012, предоставленными операционным офисом «Саранск» Приволжского филиала ОАО АКБ «Росбанк», согласно которым по кредиту, оформленному на гр.2 в сумме 260000 руб., в период с 06.12.2007 по 03.03.2010 банку выплачены денежные средства в сумме 82732 в счет погашения основного долга. Оплата по кредиту производилась с задержкой сроков оплаты и занижением размера ежемесячного платежа. По состоянию на 03.03.2010 задолженность по основному долгу кредита составила 177268 руб., с указанного времени кредит не оплачивается (т. 7 л.д. 243, 244-248).

Сведениями от 10.02.2012, предоставленными УФНС РФ по РМ, согласно которым Марычев Р.Н. в региональных базах данных ЕГРЮЛ и ЕГРИП в качестве индивидуального предпринимателя, руководителя, либо учредителя юридического лица, не значится(т. 9 л.д. 194).

Сведениями от 20.02.2012, предоставленными ГУ «Отделение пенсионного фонда РФ по РМ», согласно которым в период с 2004 года по 3 квартал 2011 года на Марычева Р.Н. страховые взносы перечислялись только от ГАУЗ РМ «Республиканский консультативно-диагностический центр» (т. 9 л.д. 196).

Сведениями от 16.02.2012, предоставленными МРИ ФНС РФ № 3 по РМ (налоговая инспекция по месту регистрации Марычева Р.Н.), согласно которым с 2005 года сведения о доходах на Марычева Р.Н. представлены только налоговым агентом ГАУЗ РМ «Республиканский консультативно-диагностический центр» (т. 4 л.д. 138, 144-148).

Сведениями от 09.02.2012, предоставленными ГАУЗ РМ «Республиканский консультативно-диагностический центр», согласно которым Марычев Р.Н. в период с 11.08.2004 по 19.05.2011 работал в указанном учреждении в должности врача-хирурга.

За 2006 год размер дохода Марычева Р.Н. от указанной деятельности составил 88499 руб. 53 коп., в том числе НДФЛ 11245 руб.

За 2007 год размер дохода Марычева Р.Н. от указанной деятельности составил 102767 руб. 98 коп., в том числе НДФЛ 13152 руб.

За 2008 год размер дохода Марычева Р.Н. от указанной деятельности составил 138945 руб. 06 коп., в том числе НДФЛ 17959 руб.

За 2009 год размер дохода Марычева Р.Н. от указанной деятельности составил 140985 руб. 60 коп., в том числе НДФЛ 18120 руб.

За 2010 год размер дохода Марычева Р.Н. от указанной деятельности составил 164472 руб. 79 коп., в том числе НДФЛ 21225 руб.

За 2011 год размер дохода Марычева Р.Н. от указанной деятельности составил 66864 руб. 88 коп., в том числе НДФЛ 8484 руб. (т. 9 л.д. 185-192).

Сведениями от 07.02.2012, предоставленными ИФНС РФ по Октябрьскому району г. Саранска, согласно которым за 2007 год гр.2 имел следующий доход:

- от деятельности в ООО «Производственно-коммерческая фирма «Вторметэкс» в сумме 8968 руб., в том числе НДФЛ 1166 руб.,

- от деятельности в ГУ НПО «Профессиональное училище № 34» в сумме 14852 руб. 76 коп., в том числе НДФЛ 371 руб.,

- от деятельности в ООО «Алгорит-Н» в сумме 12000 руб., в том числе НДФЛ 1170 руб.,

- от деятельности в ГУ НПО «Профессиональный лицей № 21» в сумме 12017 руб. 07 коп., в том числе НДФЛ 1562 руб.,

- от деятельности в МОУ «Лицей № 26»» в сумме 3421 руб. 24 коп., в том числе НДФЛ 445 руб.,

- от деятельности в МУДОД детский (подростковый) центр Ленинского района в сумме 27665 руб. 14 коп., в том числе НДФЛ 3596 руб.,

- от деятельности в МУК «Городской парк культуры и отдыха» в сумме 6085 руб. 92 коп., в том числе НДФЛ 791 руб.,

- от деятельности в ГОУ СПО «Саранский колледж электроники, экономики и права» в сумме 971 руб. 28 коп., в том числе НДФЛ 126 руб. (т. 4 л.д. 110, 121-128).

Выпиской от 07.06.2012 из ЕГРЮЛ на ООО «Адриатика», согласно которой участником и директором указанного общества является гр.25 (т. 7 л.д. 135-140).

Вступившим в законную силу приговором Чамзинского районного суда Республики Мордовия от 20.05.2011, согласно которому Марычев Р.Н. признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ, в том, что он 07.12.2007 оформил на свое имя кредит в Чамзинском отделении № 4314 ОАО «Сбербанк России» на сумму 750000 руб.

Кроме того, 11.12.2007 Марычев Р.Н. оформил на свое имя кредит в Чамзинском отделении № 4314 ОАО «Сбербанк России» на сумму 750000 руб.

Кроме того, 16.07.2008 Марычев Р.Н. оформил на свое имя кредит в Чамзинском отделении № 4314 ОАО «Сбербанк России» на сумму 600000 руб.

Кроме того, 30.12.2008 Марычев Р.Н. оформил на имя гр.1 в дополнительном офисе № 8589/08 Мордовского отделения № 8589 ОАО «Сбербанк России» автокредит на сумму 650000 руб.

Кроме того, 25.02.2009 Марычев Р.Н. оформил на имя гр.26 кредит в дополнительном офисе № 4314/028 Чамзинского отделения № 4314 ОАО «Сбербанк России» на сумму 500000 руб.

Кроме того, 27.03.2009 Марычев Р.Н. оформил на имя гр.27 кредит в Чамзинском отделении № 4314 ОАО «Сбербанк России» на сумму 460000 руб.

Кроме того, 29.09.2009 Марычев Р.Н. оформил на имя гр.1 автокредит в операционном офисе «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО) на сумму 665000 руб.

Взятые на себя обязательства по оплате указанных кредитов Марычев Р.Н. не выполнил, а полученные по кредитам денежные средства похитил. При этом у Марычева Р.Н. отсутствовала реальная финансовая возможность исполнить принятые на себя обязательства.

На момент оформления кредита на гр.2, Марычев Р.Н. имел крупную непогашенную задолженность по кредиту, полученному в Чамзинском отделении № 4314 Сбербанка России (ОАО) по кредитному договору № 11174 от 18.05.2007 на сумму 506000 руб., а также начал оформлять на свое имя в Чамзинском отделении № 4314 Сбербанка России (ОАО) очередной кредит в сумме 750000 руб. (т. 9 л.д. 95-120).

Протоколом судебного заседания за период с 11.02.2011 по 20.05.2011 Чамзинского районного суда Республики Мордовия, согласно которому Марычев Р.Н., допрошенный в качестве подсудимого, пояснил, что 05.12.2007 представил в Чамзинское отделение № 4314 ОАО «Сбербанк России» справку для получения ссуды (оформления поручительства) от 03.12.2007 на свое имя, в которой содержались заведомо ложные сведения о том, что он постоянно работает в ООО «Адриатика» в должности коммерческого директора, и его доход за последние шесть месяцев составил 471600 руб. Данная справка была ему необходима для получения максимально возможной суммы кредита. На вопрос о том, кто изготовил и передал Марычеву Р.Н. указанные справки, последний отвечать отказался, сославшись на ст. 51 Конституции РФ (т. 9 л.д. 121, 160-165).

Виновность Марычева Р.Н. по факту хищения денежных средств в сумме 638880 руб. 79 коп., принадлежащих Чамзинскому отделению № 4314 ОАО «Сбербанк России», подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего гр.63, которая суду пояснила, что Чамзинским отделением №4314 ОАО «Сбербанк России» по кредитному договору №17305 бки от 04.04.2008 гр.9 был выдан кредит в сумме 740 000 рублей. Для оформления данного кредита гр.9 предоставил пакет следующих документов: ксерокопию паспорта на себя, поручителей гр.2 и гр.10, справку о заработной плате, выданную ООО «Адриатика» гр.9 в том, что он работает в должности финансового директора, справку о заработной плате, выданную ООО «Интертрейд» гр.10, о том, что он работает в должности генерального директора, справку о заработной плате, выданную ООО «Адриатика» гр.2, о том, что он работает в должности начальника отдела сбыта. Также Чамзинским отделением №4314 Сбербанк России по кредитному договору №17481 бки от 04.06.2008 года гр.9 был выдан кредит в сумме 720 000 рублей. На оформление данного кредита гр.9 предоставил тот же пакет документов. Кроме того, Чамзинским отделением №4314 Сбербанк России по кредитному договору №17588 бки от 16.07.2008 гр.9 был предоставлен кредит в сумме 600 000 рублей. На оформление данного кредита гр.9 предоставил тот же пакет документов.

Кредит по договору №17305 бки от 04.04.2008 года гр.9 перестал погашать в октябре 2008 года. гр.9 неоднократно направлялись извещения о необходимости своевременно погасить причитающийся платеж и предупреждения о принятии мер принудительного взыскания, однако последний просроченную задолженность не гасил. Ввиду того, что ни гр.9, ни поручители по данному кредитному договору - гр.2 и гр.10 - образовавшуюся просроченную задолженность не гасили, 21 января 2009 года в Чамзинский районный суд было направлено исковое заявление о взыскании просроченной ссудной задолженности по данному кредиту с гр.9, гр.2 и гр.10 в пользу Чамзинского отделения №4314. 18.02.2009 года было вынесено решение мирового судьи судебного участка №2 Чамзинского района РМ о взыскании в солидарном порядке с гр.9, гр.2 и гр.10 задолженности. После этого гр.9 27.02.2009 года путем внесения денежных средств в кассу Чамзинского отделения №4314 Сбербанка России погасил задолженность. С августа 2009 года по настоящий день по данному кредитному договору гр.9 перестал погашать кредит. гр.9 неоднократно вновь направлялись извещения о необходимости своевременно погасить причитающийся платеж и предупреждения о принятии мер принудительного взыскания, однако он просроченную задолженность не гасил. Банк обратился в суд о досрочном взыскании ссудной задолженности с гр.9, гр.2 и гр.10 в пользу Чамзинского отделения № 4314 ОАО «Сбербанк России», суд удовлетворил данный иск. Однако добровольно кредит не погашался и не погашается до настоящего времени. На основании исполнительных листов с гр.9 и поручителей гр.2 и гр.10 судебными приставами взыскиваются отдельные суммы в счет погашения кредита.

Кредит по договору №17481 бки от 04.06.2008 года гр.9 перестал погашать в октябре 2008 года. гр.9 неоднократно направлялись извещения о необходимости своевременно погасить причитающийся платеж и предупреждения о принятии мер принудительного взыскания, однако гр.9 просроченную задолженность не гасил. Ввиду того, что ни гр.9, ни поручители по данному кредитному договору - гр.2 и гр.10 - образовавшуюся просроченную задолженность не гасили, 27 января 2009 года в Чамзинский районный суд было направлено исковое заявление о досрочном взыскании просроченной ссудной задолженности по данному кредиту с гр.9, гр.2 и гр.10 в пользу Акционерного коммерческого Сберегательного банка РФ (ОАО) – Чамзинского отделения №4314. 18.02.2009 года было вынесено решение мирового судьи судебного участка №2 Чамзинского района РМ о взыскании в солидарном порядке с гр.9, гр.2 и гр.10 задолженности. После этого гр.9 11.02.2009 года и 27.02.2009 года путем внесения денежных средств в кассу Чамзинского отделения №4314 Сбербанка России погасил задолженность. С августа 2009 года по настоящий день по данному кредитному договору гр.9 перестал погашать кредит. гр.9 вновь неоднократно направлялись извещения о необходимости своевременно погасить причитающийся платеж и предупреждения о принятии мер принудительного взыскания, однако он просроченную задолженность не гасил. Ввиду этого комитетом по активно-пассивным операциям было вынесено решение от 08.10.2009 года о досрочном взыскании задолженности в полном объеме без расторжения кредитного договора с заемщика гр.9 и его поручителей гр.2 и гр.10 с приостановлением начисления неустойки. 09.11.2009 года в Чамзинский районный суд было направлено исковое заявление о досрочном взыскании ссудной задолженности с гр.9, гр.2 и гр.10 в пользу Акционерного коммерческого Сберегательного банка РФ (ОАО) – Чамзинского отделения №4314 по данному кредиту. Данное исковое заявление удовлетворено судом. Однако добровольно кредит не погашался и не погашается до настоящего времени. На основании исполнительных листов с гр.9 и поручителей гр.2 и гр.10 судебными приставами взыскиваются отдельные суммы в счет погашения кредита.

В случае, если гражданин желает оформить кредит, то он представляет в кредитный отдел банка справки о полученных доходах за последние 6 месяцев на самого себя и поручителей, копии паспортов на заемщика и поручителей. Справки о доходах необходимо оформить в бухгалтерии по месту работы. Данная справка должна быть подписана руководителем и главным бухгалтером и заверена печатью организации. После этого весь пакет документов заемщиком предоставляется в кредитный отдел банка, и заемщик оформляет заявление-анкету на запрашиваемый кредит. В заявлении-анкете заемщик указывает сумму кредита, срок кредита, вид кредитования, периодичность погашения кредита, свои анкетные данные (адрес проживания, место работы и должность), аналогичные анкетные данные на поручителей. Данное заявление-анкета подписывается заемщиком и поручителями. После этого инспектор кредитного отдела банка изучает представленные документы, проверяет правильность оформления, соответствие всех реквизитов, наличие штампов и печатей. После этого представленный от заемщика пакет документов инспектор кредитного отдела передает в отдел безопасности. Инспектор отдела безопасности банка на основании данных документов на оформление кредита проводит проверку достоверности сведений, отраженных в документах. Насколько ей известно, иногда они обзванивают работодателей, иногда выезжают на место. Имеется определенная зависимость между размером дохода и суммой кредита. При определении максимальной суммы кредита учитывается совокупный доход заемщика и поручителей. Для получения крупных сумм кредита банк выдвигает необходимым условием наличие поручителей. Также учитывается прожиточный минимум, разница между ежемесячным доходом и ежемесячными выплатами не может быть менее прожиточного минимума. На момент оформления кредита банку не было известно о том, что гр.9 не работает в ООО «Адриатика». Если это было бы известно, в выдаче кредита было бы отказано. На сегодняшний день задолженность не погашена.

Показаниями свидетеля гр.11, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, которая пояснила, что в период с мая 2007 года по декабрь 2011 года она работала в должности инспектора сектора кредитования частных клиентов Чамзинского отделения № 4314 ОАО «Сбербанк России». В ее функциональные обязанности входило консультирование клиента, проверка правильности оформления документов, прием документов, прием заявки и другие, вытекающие из этой обязанности. При необходимости получения кредита граждане приходят в кредитный отдел банка, где инспектора кредитного отдела банка разъясняют им порядок оформления кредита, перечень необходимых документов для предоставления в банк на получение кредита, сроки рассмотрения заявок, выдачи денежных средств и погашения кредитов. В случае если гражданин желает оформить кредит, то он предоставляет в кредитный отдел банка справки о полученных доходах за последние 6 месяцев текущего года на самого себя и поручителей, ксерокопии документов, удостоверяющие личность заемщика и поручителей, и другие необходимые документы. Справки о доходах необходимо оформить в бухгалтерии по месту работы, данная справка должна быть подписана руководителем и главным бухгалтером и заверена печатью организации. После этого весь пакет необходимых документов заемщиком предоставляется в кредитный отдел банка, и заемщик оформляет заявление-анкету на запрашиваемый кредит. В заявлении-анкете заемщик указывает сумму кредита, срок кредита, цель кредита, вид кредитования, периодичность погашения кредита, свои анкетные данные, адрес проживания, место работы и должность, аналогичные сведения о поручителях, а также данные об имеющихся долговых обязательствах. Данное заявление-анкета подписывается заемщиком и поручителями. После этого инспектор кредитного отдела банка изучает представленные документы, проверяет правильность оформления документов, наличие штампов и печатей. Затем инспектор осуществляет проверку по единой базе Сберегательного банка об имеющихся обязательствах по кредитам и поручительствам. После этого представленный заемщиком пакет документов инспектор кредитного отдела банка передает в сектор безопасности и защиты информации банка. Инспектор сектора безопасности и защиты информации банка проводит поверку достоверности сведений, отраженных в документах, а именно достоверности сведений, указанных в анкете заемщика и поручителей, документов, удостоверяющих личности, их места жительства, доходов заемщика и поручителей, размеров производимых удержаний, факт регистрации и нахождения предприятия по указанным в документах адресам, своевременность выплаты заработной платы на предприятии работодателем заемщику и поручителям, кредитные истории заемщика и поручителей, наличие информации по учетам информационно-поисковых систем безопасности банка. После проведения проверки инспектор сектора безопасности и защиты информации пишет заключение о том, что сведения, указанные в документах, представленных ссудозаемщиком и его поручителями не вызывают сомнений, по учетам информационно-поисковых систем безопасности банка заемщик и его поручители не проходят, негативной информацией в отношении заемщика и его поручителей не располагает и делает отметку о возможности предоставления кредита на тот или иной срок. Вместе с данным заключением весь пакет документов передается инспектору кредитного отдела. После этого при соответствии документов предъявляемым требованиям инспектор кредитного отдела банка пишет заключение о возможности выдачи кредита заемщику. После этого заключение инспектора сектора безопасности и защиты информации банка и заключение инспектора кредитного отдела банка предоставляются на кредитный комитет по активно-пассивным операциям. Комиссия кредитного комитета рассматривает представленные материалы и выносит решение о выдаче заемщику кредита в установленной сумме, также указывается, под какие проценты, на какой срок, и указываются поручители. Данное решение оформляется протоколом за подписью председателя комитета по активно-пассивным операциям или же за подписью его заместителя и подписью секретаря. После этого инспектор кредитного отдела готовит кредитный договор, договора поручительства, график погашения кредита, заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита, срочное обязательство и назначает день подписания документов заемщиком и поручителями. По приезду заемщика и поручителей, в присутствии инспектора кредитного отдела заемщик подписывает кредитный договор, заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита наличными, зачислением или же перечислением суммы, срочное обязательство, согласно которому заемщик обязуется производить платежи в погашение основного долга по кредиту ежемесячно, а также проценты, начисленные в соответствии с условиями кредитного договора, платить ежемесячно, а поручители подписывают договора поручительства и кредитный договор. После подписания всех необходимых документов заемщиком и поручителями, заемщику назначается время выдачи денежных средств и происходит выдача денежных средств заемщику. В дальнейшем заемщик в соответствии с графиком погашения кредита производит платежи. При работе инспектором сектора кредитования частных клиентов Чамзинского ОСБ №4314 она 3 раза принимала документы от гр.9, проводила проверку по данным документам, и впоследствии по данным документам после решения кредитного комитета ему были выданы кредиты. 02.04.2008 гр.9 в Чамзинское ОСБ №4314 предоставил пакет документов, а именно: ксерокопию паспорта на себя, поручителей гр.2 и гр.10, справку о заработной плате от 24.03.2008, выданную ООО «Адриатика» гр.9 о том, что последний работает в должности финансового директора и его доход за последние 6 месяцев составил 416250 руб., справку о заработной плате от 21.03.2008, выданную ООО «Интертрейд» гр.10, о том, что последний работает в должности генерального директора и его доход за последние 6 месяцев составил 340800 руб., справку о заработной плате от 24.03.2008, выданную ООО «Контакт-Пресс» гр.2 о том, что последний работает в должности начальника отдела сбыта и его доход за последние 6 месяцев составил 297050 руб. Было составлено заявление-анкета, в которой расписались сам гр.9 и его поручители - гр.10 и гр.2 Весь пакет документов принимала она. После этого инспектором сектора безопасности и защиты информации, была проведена проверка и написано заключение. 04.04.2008 ею были составлены кредитный договор №17305 бки от 04.04.2008 и договора поручительства №17305-1 от 04.04.2008 и №17305-2 от 04.04.2008. В тот же день гр.9 с поручителями прибыли в Чамзинское ОСБ №4314, расписались в кредитных договорах и договорах поручительства. После этого 04.04.2008 гр.9 был выдан кредит в сумме 740000 руб.

02.06.2008 гр.9 в Чамзинское ОСБ №4314 предоставил пакет документов, а именно: ксерокопию паспорта на себя, поручителей гр.2 и гр.10, справку о заработной плате от 28.05.2008, выданную ООО «Адриатика» гр.9 о том, что последний работает в должности финансового директора и его доход за последние 6 месяцев составил 416850 руб., справку о заработной плате от 28.05.2008, выданную ООО «Интертрейд» гр.10, о том, что последний работает в должности генерального директора и его доход за последние 6 месяцев составил 341400 руб., справку о заработной плате от 28.05.2008, выданную ООО «Адриатика» гр.2 о том, что последний работает в должности начальника отдела сбыта и его доход за последние 6 месяцев составил 297650 руб. Была составлена заявление-анкета, в которой расписались сам гр.9 и его поручители - гр.10 и гр.2 Весь пакет документов принимала она. После этого инспектором сектора безопасности и защиты информации была проведена проверка и написано заключение. 04.06.2008 ею были составлены кредитный договор №17481 бки от 04.06.2008 и договора поручительства №17481-1 от 04.06.2008 и №17481-2 от 04.06.2008. В тот же день гр.9 с поручителями приехали в Чамзинское ОСБ №4314, расписались в кредитных договорах и договорах поручительства. После этого 04.06.2008 гр.9 был выдан кредит в сумме 720000 руб.

14.07.2008 гр.9 в Чамзинское ОСБ №4314 предоставил пакет документов, а именно: ксерокопию паспорта на себя, поручителей гр.2 и гр.10, справку о заработной плате от 10.07.2008, выданную ООО «Адриатика» гр.9 о том, что последний работает в должности финансового директора и его доход за последние 6 месяцев составил 507600 руб., справку о заработной плате от 10.07.2008, выданную ООО «Интертрейд» гр.10, о том, что он работает в должности генерального директора и его доход за последние 6 месяцев составил 429000 руб., справку о заработной плате от 10.07.2008, выданную ООО «Контакт-Пресс» гр.2 о том, что последний работает в должности начальника отдела сбыта и его доход за последние 6 месяцев составил 427200 руб. Была составлена заявление-анкета, в которой расписались сам гр.9 и его поручители - гр.10 и гр.2 Весь пакет документов принимала она. После этого инспектором сектора безопасности и защиты информации была проведена проверка и написано заключение. 16.07.2008 ею были составлены кредитный договор №17588 бки от 16.07.2008 и договора поручительства №17588-1 от 16.07.2008 и №17587-8 от 16.07.2008. В тот же день гр.9 совместно с его поручителями прибыли в Чамзинское ОСБ №4314, расписались в кредитных договорах и договорах поручительства. После этого 16.07.2008 гр.9 был выдан кредит в сумме 600000 руб. В 2009 году, точную дату не помнит, гр.9 перестал погашать кредиты и за ним образовалась просроченная задолженность. Впоследствии от коллег по работе ей стало известно, что гр.9 и его поручители в ООО «Адриатика» и ООО «Контакт-Пресс» не работали. На тот момент, когда она занималась оформлением вышеуказанных кредитов, ей об этом не было известно. Место работы заемщика и поручителей должны проверять инспектор службы безопасности и защиты информации. Ввиду того, что инспектора предоставляли положительные заключения по заявкам гр.9, она в дальнейшем занималась оформлением кредитов, так как из представленных справок доходы позволяли выдачу кредита, с учетом имеющихся долговых обязательств. К ней лично ни гр.9, ни кто-либо за него с просьбой помочь получить указанные кредиты, не обращались. Руководство банка также не давало никаких указаний по этому поводу. гр.9 обращался в банк и получил кредиты на общих основаниях. Как гр.9 распорядился кредитными деньгами ей не известно. Данные кредиты она оформляла в соответствии с существовавшим регламентом, каких-либо нарушений ей допущено не было (т. 8 л.д. 143-148).

Показаниями свидетеля гр.28, который суду пояснил, что с апреля 2004 по декабрь 2009 года он работал инспектором сектора безопасности и защиты информации Чамзинского отделения Сбербанка. В его должностные обязанности входила проверка достоверности сведений, указанных в анкете заемщика, поручителя, проверка их платежеспособности. Проверка представленных в банк сведений о месте работы, заработной плате заемщика и поручителя осуществлялась по телефону. Иных методов не было, в связи с большой загруженностью, отдаленностью месторасположения клиентов и отсутствием техники для выезда. В этой связи проверить каждого с выездом на место не было возможности. О заемщике Марычеве ему стало известно, когда образовалась задолженность по его кредиту. Насколько он помнит, кредит в указанном банке брал Марычев Роман. По поводу образовавшейся задолженности он звонил Марычеву Роману, и тот объяснил причину образовавшейся задолженности временными финансовыми трудностями, пообещав выплатить задолженность. Марычев Антон, возможно, тоже брал кредит в их банке, но в настоящее время он не помнит. Следователю он давал показания на основании представленного ему на обозрение кредитного дела. Он знакомился с протоколом своего допроса, содержание протокола верное.

Показаниями свидетеля гр.29, который суду пояснил, что с 2006 по 2010 год он работал в Чамзинском отделении Сбербанка в качестве инспектора, а затем старшего инспектора службы безопасности. В его должностные обязанности входила проверка достоверности сведений, указанных в анкетах заемщиков и поручителей, в том числе, сведений об их доходах, проверка платежеспособности по договору. Сведения о месте работы и заработной плате клиента были указаны в предоставляемой им в банк справке, где также имелась информация об адресе и телефонах данной организации. Для проверки достоверности отраженной в справке информации о месте работы и заработной плате клиента сотрудниками службы безопасности банка осуществлялись звонки по телефонам, указанным в справке. Обслуживая пять районов республики, выезжать по указанным в справках адресам для проверки достоверности указанных сведений на месте, как правило, не было возможности. В настоящее время он уже не помнит, кто именно из братьев Марычевых – Роман или Антон брал кредит в их банке, в этой части давал следователю показания на основании представленных ему на обозрение документах. Чамзинское отделение Сбербанка несколько раз выдавало кредит Марычеву. Поскольку данные о доходах, содержащиеся в заявке на выдачу кредита, подтверждались, службой безопасности принималось решение о возможности выдачи кредита. На момент оформления кредита он не был знаком с Марычевым, поскольку с ним и поручителями работали кредитные работники, познакомился по роду своих обязанностей, когда по кредиту возникла задолженность. По указанию управляющего банка он выезжал по месту работы Марычева, и тот обещал погасить образовавшуюся задолженность.

Показаниями свидетеля гр.10, который суду пояснил, что в апреле, июне и июле 2008 года он выступил поручителем при оформлении в Чамзинском отделении Сбербанка кредитных договоров на гр.9 Выступить поручителем по данным кредитным договорам его попросил его друг Марычев Р.Н. Необходимость получения данных кредитов Марычев Р.Н. объяснил ему нуждой в денежных средствах, которые им с братом необходимы для развития бизнеса. Ему достоверно не известно, занимались ли братья Марычевы каким-либо бизнесом или нет. Он согласился выступить поручителем по указанным договорам в силу сложившихся между ним и Марычевым Р.Н. дружеских отношений, поскольку доверял Марычеву Р.Н. Кредиты были взяты на суммы 720 000 рублей, 740 000 рублей и 600 000 рублей, соответственно. Для оформления указанных кредитов он предоставлял в банк все необходимые документы, в том числе справку 2 НДФЛ. В 2008 году он работал в ООО «Интертрейд», где его доход был в размере МРОТ, поскольку в указанный период какой-либо финансово-хозяйственной деятельности данная организация фактически не осуществляла и дохода не имела. Справку о доходах он взял со своего места работы в ООО «Интертрейд», завысив по просьбе Марычева Р.Н. сумму своего дохода, что, как пояснил Марычев Р.Н., было необходимо сделать, чтобы в банке одобрили выдачу кредита. Все три раза он приезжал в банк и участвовал в оформлении указанных кредитов, подписывал все необходимые документы. В качестве второго поручителя при оформлении кредита гр.9 участвовал его дядя – гр.2 В 2009-2010 году ему стали звонить из банка, извещая о просроченных платежах по кредиту. Он сообщал об этом Марычеву Р.Н., который говорил, что у него временные финансовые трудности, что нужно подождать, и он погасит образовавшуюся задолженность. Лично он задолженности по кредитам не оплачивал.

Показаниями свидетеля гр.9, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, который пояснил, что материальных претензий к своему родному брату Марычеву Р.Н. не имеет, от дачи других показаний отказался, сославшись на ст. 51 Конституции РФ. (т. 7 л.д. 74)

Показаниями свидетеля гр.31, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, который пояснил, что в 2004 году он был назначен на должность директора ООО «Контакт-Пресс». Данное общество должно было заниматься выпуском газеты «Саранский курьер». Кроме него в штате ООО «Контакт-Пресс» был один бухгалтер, а также один художник-оформитель. Штатных журналистов в ООО «Контакт-Пресс» не было, для работы привлекались внештатные журналисты, которым выплачивался гонорар каждый раз за определенный выполненный объем работы. Доход ООО «Контакт-Пресс» получало от продажи газеты «Саранский Курьер», а также от рекламы в указанной газете. Прибыльности газета не приносила, доходы были примерно на уровне расходов. С августа 2005 он уехал жить и работать в г. Москву. По предъявленным гр.31 справке для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 26.03.2008, согласно которой гр.2 с 19.09.2006 работал в ООО «Контакт-Пресс» в должности начальника отдела сбыта, доход последнего за последние 6 месяцев составил 297050 руб., в том числе удержания за последние 6 месяцев составили 38616 руб. 50 коп.; справке для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 28.05.2008, согласно которой гр.2 с 19.09.2006 работал в ООО «Контакт-Пресс» в должности начальника отдела сбыта, доход последнего за последние 6 месяцев составил 297650 руб., в том числе удержания за последние 6 месяцев составили 38694 руб. 50 коп.; справке для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 10.07.2008, согласно которой гр.2 с 19.09.2006 работал в ООО «Контакт-Пресс» в должности начальника отдела сбыта, доход последнего за последние 6 месяцев составил 427200 руб., в том числе удержания за последние 6 месяцев составили 55536 руб., пояснил, что указанные справки являются фиктивными, поскольку гр.2 никогда в ООО «Контакт-Пресс» не работал. Подпись от его имени выполнена не им, то есть подделана. В 2008 году он проживал в г. Москве и никаких документов ООО «Контакт-Пресс» не подписывал. Более того, в справке неправильно указаны его инициалы «гр.30», в действительности он гр.31 гр.2, Марычева Р.Н., гр.9 он не знает, никогда с ними не общался (т. 8 л.д. 96-99).

Документами, изъятыми протоколом выемки от 05.06.2012 в Чамзинском отделении № 4314 ОАО «Сбербанк России» (т. 7 л.д. 79-83), осмотренными и приобщенными к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 8 л.д. 211-236):

- кредитным договором № 17305 бки от 04.04.2008, согласно которому Чамзинское ОСБ № 4314 Сбербанка РФ (ОАО) предоставило гр.9 кредит в сумме 740000 руб. под 17 процентов годовых на срок до 04.04.2013. Погашение кредита производится заемщиком, начиная с 1 числа месяца, следующего за месяцем получения кредита, не позднее 10 числа месяца, следующего за платежным месяцем,

- заявлением-анкетой от 02.04.2008, в которой содержатся ложные сведения о месте работы заемщика гр.9 – финансовый директор ООО «Адриатика», сумме удержанного у него НДФЛ за последние 6 месяцев – 54112 руб. 50 коп., о сумме удержанного у поручителя гр.10 НДФЛ за последние 6 месяцев – 44304 руб., месте работе поручителя гр.2 – начальник отдела сбыта ООО «Контакт-Пресс»,

- договором поручительства № 17305-1 от 04.04.2008, согласно которому поручитель гр.10 обязуется отвечать перед кредитором Чамзинским ОСБ № 4314 за исполнение заемщиком гр.9 его обязательств перед кредитором по кредитному договору № 17305 от 04.04.2008,

- договором поручительства № 17305-2 от 04.04.2008, согласно которому поручитель гр.2 обязуется отвечать перед кредитором Чамзинским ОСБ № 4314 за исполнение заемщиком гр.9 его обязательств перед кредитором по кредитному договору № 17305 от 04.04.2008,

- срочным обязательством № 17305 от 04.04.2008, согласно которому гр.9 обязуется по полученному им кредиту уплатить банку 740000 руб., производить платежи ежемесячно не позднее 10 числа месяца, следующего за платежным начиная с 01.05.2008 г. по 04.04.2013 г., а также начисленные проценты по кредиту,

- фиктивной справкой для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 24.03.2008, выданной гр.9 в том, что он постоянно работает с 21.04.2006 в ООО «Адриатика» в должности финансового директора, его доход за последние 6 месяцев составляет 416250 руб., удержания за последние 6 месяцев составляют 54112 руб. 50 коп., в том числе НДФЛ составляет 54112 руб. 50 коп.,

- фиктивной справкой для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 26.03.2008, выданной гр.2, в том, что он постоянно работает с 19.09.2006 в ООО «Контакт-Пресс» в должности начальника отдела сбыта, его доход за последние 6 месяцев составляет 297050 руб., удержания за последние 6 месяцев составляют 38616 руб. 50 коп., в том числе НДФЛ составляет 38616 руб. 50 коп.,

- фиктивной справкой для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 21.03.2008, выданной гр.10, в том, что он постоянно работает с 14.03.2005 в ООО «Интертрейд» в должности генерального директора, его доход за последние 6 месяцев составляет 340800 руб., удержания за последние 6 месяцев составляют 44304 руб. 00 коп., в том числе НДФЛ составляет 44304 руб. 00 коп.,

- расходным кассовым ордером № 168 от 04.04.2008, согласно которому гр.9 получил в кассе Чамзинского ОСБ № 4314 Сбербанка РФ денежные средства в сумме 740000 руб.

Сведениями от 02.07.2012, предоставленными ЦСКО Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», согласно которым по кредиту, оформленному на гр.9 в сумме 740000 руб., в период с 08.05.2008 по 06.07.2009 банку в добровольном порядке выплачены денежные средства в сумме 101119 руб. 21 коп. в счет погашения основного долга. Оплата по кредиту производилась с задержкой сроков оплаты и занижением размера ежемесячного платежа. Таким образом, по состоянию на 06.07.2009 задолженность по основному долгу кредита составила 638880 руб. 79 коп. (т. 8 л.д. 2, 3-4)

За 2011 год размер дохода Марычева Р.Н. от указанной деятельности составил 66864 руб. 88 коп., в том числе НДФЛ 8484 руб. (т. 9 л.д.185-192)

Сведениями от 09.06.2012, предоставленными Средне-Волжским (г. Саранск) филиалом ФБГОУ ВПО «Российская правовая академия МЮ РФ», согласно которым гр.9 в период с 25.08.2004 по 30.06.2009 обучался в указанном учебном заведении по очной форме на платной основе. (т. 7 л.д. 214)

Сведениями от 16.02.2012, предоставленными МРИ ФНС РФ № 3 по РМ, согласно которым данных о доходах гр.9 за 2007 и 2008 года в инспекции не имеется. (т. 4 л.д. 138, 143)

Сведениями от 09.06.2012, предоставленными ИФНС РФ по Ленинскому району г. Саранска, согласно которым за 2007 год гр.10 имел доход от деятельности в ООО «Интертрейд» в сумме 32400 руб., в том числе НДФЛ 3848 руб.

За 2008 год гр.10 имел доход от деятельности в филиале ООО «РГС-Поволжье» в сумме 207188 руб. 86 коп., в том числе НДФЛ 26935 руб. Сведений о доходе гр.10 за 2008 год от деятельности в ООО «Интертрейд» не имеется. (т. 7 л.д. 150, 151-152)

- от деятельности в ГУ НПО «Профессиональное училище № 34» в сумме 14852 руб. 76 коп., в том числе НДФЛ 371 руб.,

- от деятельности в ООО «Алгорит-Н» в сумме 12000 руб., в том числе НДФЛ 1170 руб.,

- от деятельности в ГУ НПО «Профессиональный лицей № 21» в сумме 12017 руб. 07 коп., в том числе НДФЛ 1562 руб.,

- от деятельности в МОУ «Лицей № 26»» в сумме 3421 руб. 24 коп., в том числе НДФЛ 445 руб.,

- от деятельности в МУК «Городской парк культуры и отдыха» в сумме 6085 руб. 92 коп., в том числе НДФЛ 791 руб.,

- от деятельности в ГОУ СПО «Саранский колледж электроники, экономики и права» в сумме 971 руб. 28 коп., в том числе НДФЛ 126 руб.

За 2008 год гр.2 имел следующий доход:

- от деятельности в ООО «Алгоритм-Н» в сумме 44767 руб., в том числе НДФЛ 4988 руб.,

- от деятельности в МУДОД детский (подростковый) центр Ленинского района в сумме 18476 руб. 76 коп., в том числе НДФЛ 2402 руб.,

- от деятельности в ООО ЧОА «Центр специализированной охраны и техники» в сумме 3816 руб. 94 коп., в том числе НДФЛ 496 руб.,

- от деятельности в МУК «Городской парк культуры и отдыха» в сумме 23726 руб. 22 коп., в том числе НДФЛ 3084 руб.,

- от деятельности в ГУ НПО «Профессиональный лицей № 22» в сумме 9701 руб. 07 коп., в том числе НДФЛ 221 руб. (т. 4 л.д. 110, 121-133)

Выпиской от 07.06.2012 из ЕГРЮЛ на ООО «Интертрейд», согласно которой участником и директором указанного общества является гр.10 (т. 7 л.д. 141-148)

Выпиской от 07.06.2012 из ЕГРЮЛ на ООО «Адриатика», согласно которой участником и директором указанного общества является гр.25, данное общество зарегистрировано 28.02.2007. (т. 7 л.д. 135-140)

Выпиской от 07.06.2012 из ЕГРЮЛ на ООО «Контакт-пресс», согласно которой директором указанного общества является гр.31 (т. 7 л.д. 120-125)

Вступившим в законную силу приговором Чамзинского районного суда Республики Мордовия от 31.03.2011, согласно которому установлено, что гр.9 трижды 04.04.2008, 04.06.2008, 16.07.2008, действуя от своего имени, но в интересах брата Марычева Р.Н., получил в Чамзинском отделении № 4314 ОАО «Сбербанк России» кредиты соответственно в суммах 740000 руб., 720000 руб., 600000 руб. До получения указанных кредитов, по договоренности между Марычевым Р.Н. и гр.9, их погашать должен был Марычев Р.Н., так как данные денежные средства предназначались ему. После получения денежных средств по указанным кредитам гр.9 в помещении банка сразу же передавал их Марычеву Р.Н. (т. 7 л.д. 159-179)

Протоколом судебного заседания за период с 25.01.2001 по 31.03.2011 Чамзинского районного суда Республики Мордовия, согласно которому, допрошенный в ходе судебного заседания в качестве подсудимого гр.9 показал, что в 2008 году его брат Марычев Р.Н. трижды обращался к нему с просьбами оформить на него кредиты в Чамзинском отделении Сбербанка. Полученные в кредит деньги предназначались для вложения в бизнес Марычева Р.Н., какой именно, брат не уточнял. Марычев Р.Н. обещал погашать кредиты самостоятельно. Он согласился, поскольку доверял брату. Денежные средства по всем трем кредитам он получал в банке вместе с Марычевым Р.Н. После чего деньги складывал в сумку брата. Для себя он кредиты оформлять не хотел, так как на момент их получения являлся студентом правовой академии, нигде не работал, находился на иждивении родителей.

Допрошенный в ходе судебного заседания в качестве свидетеля Марычев Р.Н. пояснил, что в 2008 году он попросил своего брата гр.9 оформить на себя кредит в банке, полученные по кредиту деньги передать ему для вложения в свой бизнес. С такой просьбой он обращался к брату трижды в марте-апреле, мае-июне и июле 2008 года. Между ними были доверительные отношения, поэтому гр.9 соглашался на данные предложения. Таким образом, на гр.9 было оформлено три кредита в суммах 740000 руб., 720000 руб., 600000 руб. После получения гр.9 денежных средств по указанным кредитам, брат сразу же передавал деньги ему. При этом до получения кредитов он уверял брата, что будет погашать их своевременно из собственных денежных средств. гр.10 и гр.2 он лично просил выступить поручителями по указанным кредитам. Кроме того, он просил гр.10 завысить сведения о своих доходах, так как в противном случае требуемую сумму кредита не дали бы. гр.9 на тот момент являлся студентом, финансовым директором ООО «Адриатика» брат никогда не был. (т. 7 л.д. 180, 200-203)

Виновность Марычева Р.Н. по факту хищения денежных средств в сумме 645419 руб. 53 коп., принадлежащих Чамзинскому отделению № 4314 ОАО «Сбербанк России», подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями свидетеля гр.11, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, которая пояснила, что в период с мая 2007 года по декабрь 2011 года она работала в должности инспектора сектора кредитования частных клиентов Чамзинского отделения № 4314 ОАО «Сбербанк России». В ее функциональные обязанности входило консультирование клиента, проверка правильности оформления документов, прием документов, прием заявки и другие, вытекающие из этой обязанности. При необходимости получения кредита граждане приходят в кредитный отдел банка, где инспектора кредитного отдела банка разъясняют им порядок оформления кредита, перечень необходимых документов для предоставления в банк на получение кредита, сроки рассмотрения заявок, выдачи денежных средств и погашения кредитов. В случае если гражданин желает оформить кредит, то он предоставляет в кредитный отдел банка справки о полученных доходах за последние 6 месяцев текущего года на самого себя и поручителей, ксерокопии документов, удостоверяющие личность заемщика и поручителей, и другие необходимые документы. Справки о доходах необходимо оформить в бухгалтерии по месту работы, данная справка должна быть подписана руководителем и главным бухгалтером и заверена печатью организации. После этого весь пакет необходимых документов заемщиком предоставляется в кредитный отдел банка, и заемщик оформляет заявление-анкету на запрашиваемый кредит. В заявлении-анкете заемщик указывает сумму кредита, срок кредита, цель кредита, вид кредитования, периодичность погашения кредита, свои анкетные данные, адрес проживания, место работы и должность, аналогичные сведения о поручителях, а также данные об имеющихся долговых обязательствах. Данное заявление-анкета подписывается заемщиком и поручителями. После этого инспектор кредитного отдела банка изучает представленные документы, проверяет правильность оформления документов, наличие штампов и печатей. Затем инспектор осуществляет проверку по единой базе Сберегательного банка об имеющихся обязательствах по кредитам и поручительствам. После этого представленный заемщиком пакет документов инспектор кредитного отдела банка передает в сектор безопасности и защиты информации банка. Инспектор сектора безопасности и защиты информации банка проводит поверку достоверности сведений, отраженных в документах, а именно достоверности сведений, указанных в анкете заемщика и поручителей, документов, удостоверяющих личности, их места жительства, доходов заемщика и поручителей, размеров производимых удержаний, факт регистрации и нахождения предприятия, по указанным в документах адресам, своевременность выплаты заработной платы на предприятии работодателем заемщику и поручителям, кредитные истории заемщика и поручителей, наличие информации по учетам информационно-поисковых систем безопасности банка. После проведения проверки инспектор сектора безопасности и защиты информации пишет заключение о том, что сведения, указанные в документах, представленных ссудозаемщиком и его поручителями не вызывают сомнений, по учетам информационно-поисковых систем безопасности банка заемщик и его поручители не проходят, негативной информацией в отношении заемщика и его поручителей не располагает и делает отметку о возможности предоставления кредита на тот или иной срок. Вместе с данным заключением весь пакет документов передается инспектору кредитного отдела. После этого при соответствии документов предъявляемым требованиям инспектор кредитного отдела банка пишет заключение о возможности выдачи кредита заемщику. После этого заключение инспектора сектора безопасности и защиты информации банка и заключение инспектора кредитного отдела банка предоставляются на кредитный комитет по активно-пассивным операциям. Комиссия кредитного комитета рассматривает представленные материалы и выносит решение о выдаче заемщику кредита в установленной сумме, также указывается под какие проценты, на какой срок, и указываются поручители. Данное решение оформляется протоколом за подписью председателя комитета по активно-пассивным операциям или же за подписью его заместителя и подписью секретаря. После этого инспектор кредитного отдела готовит кредитный договор, договора поручительства, график погашения кредита, заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита, срочное обязательство и назначает день подписания документов заемщиком и поручителями. По приезду заемщика и поручителей, в присутствии инспектора кредитного отдела заемщик подписывает кредитный договор, заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита наличными, зачислением или же перечислением суммы, срочное обязательство, согласно которому заемщик обязуется производить платежи в погашение основного долга по кредиту ежемесячно, а также проценты, начисленные в соответствии с условиями кредитного договора, платить ежемесячно, а поручители подписывают договора поручительства и кредитный договор. После подписания всех необходимых документов заемщиком и поручителями, заемщику назначается время выдачи денежных средств и происходит выдача денежных средств заемщику. В дальнейшем заемщик в соответствии с графиком погашения кредита производит платежи. При работе инспектором сектора кредитования частных клиентов Чамзинского ОСБ №4314 она 3 раза принимала документы от гр.9, проводила проверку по данным документам, и впоследствии по данным документам после решения кредитного комитета ему были выданы кредиты.

02.04.2008 гр.9 в Чамзинское ОСБ №4314 предоставил пакет документов, а именно: ксерокопию паспорта на себя, поручителей гр.2 и гр.10, справку о заработной плате от 24.03.2008, выданную ООО «Адриатика» гр.9 о том, что последний работает в должности финансового директора и его доход за последние 6 месяцев составил 416250 руб., справку о заработной плате от 21.03.2008, выданную ООО «Интертрейд» гр.10, о том, что последний работает в должности генерального директора и его доход за последние 6 месяцев составил 340800 руб., справку о заработной плате от 24.03.2008, выданную ООО «Контакт-Пресс» гр.2 о том, что последний работает в должности начальника отдела сбыта и его доход за последние 6 месяцев составил 297050 руб. Было составлено заявление-анкета, в которой расписались сам гр.9 и его поручители - гр.10 и гр.2 Весь пакет документов принимала она. После этого инспектором сектора безопасности и защиты информации была проведена проверка и написано заключение. 04.04.2008 ею были составлены кредитный договор №17305 бки от 04.04.2008 и договора поручительства №17305-1 от 04.04.2008 и №17305-2 от 04.04.2008. В тот же день гр.9 с поручителями прибыли в Чамзинское ОСБ №4314, расписались в кредитных договорах и договорах поручительства. После этого 04.04.2008 гр.9 был выдан кредит в сумме 740000 руб.

14.07.2008 гр.9 в Чамзинское ОСБ №4314 предоставил пакет документов, а именно: ксерокопию паспорта на себя, поручителей гр.2 и гр.10, справку о заработной плате от 10.07.2008, выданную ООО «Адриатика» гр.9 о том, что последний работает в должности финансового директора и его доход за последние 6 месяцев составил 507600 руб., справку о заработной плате от 10.07.2008, выданную ООО «Интертрейд» гр.10, о том, что он работает в должности генерального директора и его доход за последние 6 месяцев составил 429000 руб., справку о заработной плате от 10.07.2008, выданную ООО «Контакт-Пресс» гр.2 о том, что последний работает в должности начальника отдела сбыта и его доход за последние 6 месяцев составил 427200 руб. Была составлена заявление-анкета, в которой расписались сам гр.9 и его поручители - гр.10 и гр.2 Весь пакет документов принимала она. После этого инспектором сектора безопасности и защиты информации была проведена проверка и написано заключение. 16.07.2008 ею были составлены кредитный договор №17588 бки от 16.07.2008 и договора поручительства №17588-1 от 16.07.2008 и №17587-8 от 16.07.2008. В тот же день гр.9 совместно с его поручителями прибыли в Чамзинское ОСБ №4314, расписались в кредитных договорах и договорах поручительства. После этого 16.07.2008 гр.9 был выдан кредит в сумме 600000 руб. В 2009 году, точную дату не помнит, гр.9 перестал погашать кредиты и за ним образовалась просроченная задолженность. Впоследствии от коллег по работе ей стало известно, что гр.9 и его поручители в ООО «Адриатика» и ООО «Контакт-Пресс» не работали. На тот момент, когда она занималась оформлением вышеуказанных кредитов, ей об этом не было известно. Место работы заемщика и поручителей должны проверять инспектор службы безопасности и защиты информации. Ввиду того, что инспектора предоставляли положительные заключения по заявкам гр.9, она в дальнейшем занималась оформлением кредитов, так как из представленных справок, доходы позволяли выдачу кредита, с учетом имеющихся долговых обязательств. К ней лично ни гр.9, ни кто-либо за него, с просьбой помочь получить указанные кредиты, не обращались. Руководство банка также не давало никаких указаний по этому поводу. гр.9 обращался в банк и получил кредиты на общих основаниях. Как гр.9 распорядился кредитными деньгами, ей не известно. Данные кредиты она оформляла в соответствии с существовавшим регламентом, каких-либо нарушений ей допущено не было. (т. 8 л.д. 143-148)

- кредитным договором № 17481 бки от 04.06.2008 на 2 л., согласно которому Чамзинское ОСБ № 4314 Сбербанка РФ (ОАО) предоставило гр.9 кредит в сумме 720000 руб. под 17 процентов годовых на срок до 04.06.2013. Погашение кредита производится заемщиком, начиная с 1 числа месяца, следующего за месяцем получения кредита, не позднее 10 числа месяца, следующего за платежным месяцем,

- заявление-анкетой от 02.06.2008, в которой содержатся ложные сведения о месте работы заемщика гр.9 – финансовый директор ООО «Адриатика», сумме удержанного у него НДФЛ за последние 6 месяцев – 54190 руб., сумме удержанного у поручителя гр.10 НДФЛ за последние 6 месяцев – 44382 руб., месте работе поручителя гр.2 – начальник отдела сбыта ООО «Контакт-Пресс», сумме удержанного у него НДФЛ за последние 6 месяцев – 38694 руб. 50 коп,

- договором поручительства № 17481-2 от 04.06.2008, согласно которому поручитель гр.2 обязуется отвечать перед кредитором Чамзинским ОСБ № 4314 за исполнение заемщиком гр.9 его обязательств перед кредитором по кредитному договору № 17481 от 04.06.2008,

- договором поручительства № 17481-1 от 04.06.2008, согласно которому поручитель гр.10 обязуется отвечать перед кредитором Чамзинским ОСБ № 4314 за исполнение заемщиком гр.9 его обязательств перед кредитором по кредитному договору № 17481 от 04.06.2008,

- срочным обязательством № 17481 от 04.06.2008, согласно которому гр.9 обязуется по полученному им кредиту уплатить банку 720000 руб., производить платежи ежемесячно не позднее 10 числа месяца, следующего за платежным начиная с 01.07.2008 по 04.06.2013, а также начисленные проценты по кредиту,

- фиктивной справкой для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 28.05.2008, выданной гр.9, в том, что он постоянно работает с 21.04.2006 в ООО «Адриатика» в должности финансового директора, его доход за последние 6 месяцев составляет 416850 руб., удержания за последние 6 месяцев составляют 54190 руб. 00 коп., в том числе НДФЛ составляет 54190 руб. 00 коп.,

- фиктивной справкой для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 28.05.2008, выданной гр.2, в том, что он постоянно работает с 19.09.2006 в ООО «Контакт-Пресс» в должности начальника отдела сбыта, его доход за последние 6 месяцев составляет 297650 руб., удержания за последние 6 месяцев составляют 38694 руб. 50 коп., в том числе НДФЛ составляет 38694 руб. 50 коп.,

- фиктивной справкой для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 28.05.2008, выданной гр.10, в том, что он постоянно работает с 14.03.2005 в ООО «Интертрейд» в должности генерального директора, его доход за последние 6 месяцев составляет 341400 руб., удержания за последние 6 месяцев составляют 44382 руб. 00 коп., в том числе НДФЛ составляет 44382 руб. 00 коп.,

- расходным кассовым ордером № 229 от 04.06.2008, согласно которому гр.9 получил в кассе Чамзинского ОСБ № 4314 Сбербанка РФ денежные средства в сумме 720000 руб.

Сведениями от 02.07.2012, предоставленными ЦСКО Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», согласно которым по кредиту, оформленному на гр.9 в сумме 720000 руб., в период с 16.07.2008 по 06.07.2009 банку в добровольном порядке выплачены денежные средства в сумме 74580 руб. 47 коп. в счет погашения основного долга. Оплата по кредиту производилась с задержкой сроков оплаты и занижением размера ежемесячного платежа. Таким образом, по состоянию на 06.07.2009 задолженность по основному долгу кредита составила 645419 руб. 53 коп. (т. 8 л.д. 2, 5-6)

За 2011 год размер дохода Марычева Р.Н. от указанной деятельности составил 66864 руб. 88 коп., в том числе НДФЛ 8484 руб. (т. 9 л.д. 185192)

- от деятельности в ГУ НПО «Профессиональное училище № 34» в сумме 14852 руб. 76 коп., в том числе НДФЛ 371 руб.,

- от деятельности в ООО «Алгорит-Н» в сумме 12000 руб., в том числе НДФЛ 1170 руб.,

- от деятельности в ГУ НПО «Профессиональный лицей № 21» в сумме 12017 руб. 07 коп., в том числе НДФЛ 1562 руб.,

- от деятельности в МОУ «Лицей № 26»» в сумме 3421 руб. 24 коп., в том числе НДФЛ 445 руб.,

- от деятельности в МУК «Городской парк культуры и отдыха» в сумме 6085 руб. 92 коп., в том числе НДФЛ 791 руб.,

За 2008 год гр.2 имел следующий доход:

- от деятельности в ООО «Алгоритм-Н» в сумме 44767 руб., в том числе НДФЛ 4988 руб.,

- от деятельности в МУК «Городской парк культуры и отдыха» в сумме 23726 руб. 22 коп., в том числе НДФЛ 3084 руб.,

Протоколом судебного заседания за период с 25.01.2001 по 31.03.2011, согласно которому допрошенный в ходе судебного заседания в качестве подсудимого гр.9 показал, что в 2008 году его брат Марычев Р.Н. трижды обращался к нему с просьбами оформить на него кредиты в Чамзинском отделении Сбербанка. Полученные в кредит деньги предназначались для вложения в бизнес Марычева Р.Н., какой именно, брат не уточнял. Марычев Р.Н. обещал погашать кредиты самостоятельно. Он согласился, поскольку доверял брату. Денежные средства по всем трем кредитам он получал в банке вместе с Марычевым Р.Н. После чего деньги складывал в сумку брата. Для себя он кредиты оформлять не хотел, так как на момент их получения являлся студентом правовой академии, нигде не работал, находился на иждивении родителей.

Виновность Марычева Р.Н. по факту хищения денежных средств в сумме 549220 руб. 29 коп., принадлежащих Чамзинскому отделению № 4314 ОАО «Сбербанк России», подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями свидетеля гр.11, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, которая пояснила, что в период с мая 2007 года по декабрь 2011 года она работала в должности инспектора сектора кредитования частных клиентов Чамзинского отделения № 4314 ОАО «Сбербанк России». В ее функциональные обязанности входило консультирование клиента, проверка правильности оформления документов, прием документов, прием заявки и другие, вытекающие из этой обязанности. При необходимости получения кредита граждане приходят в кредитный отдел банка, где инспектора кредитного отдела банка разъясняют им порядок оформления кредита, перечень необходимых документов для предоставления в банк на получение кредита, сроки рассмотрения заявок, выдачи денежных средств и погашения кредитов. В случае если гражданин желает оформить кредит, то он предоставляет в кредитный отдел банка справки о полученных доходах за последние 6 месяцев текущего года на самого себя и поручителей, ксерокопии документов, удостоверяющие личность заемщика и поручителей, и другие необходимые документы. Справки о доходах необходимо оформить в бухгалтерии по месту работы, данная справка должна быть подписана руководителем и главным бухгалтером и заверена печатью организации. После этого весь пакет необходимых документов заемщиком предоставляется в кредитный отдел банка, и заемщик оформляет заявление-анкету на запрашиваемый кредит. В заявлении-анкете заемщик указывает сумму кредита, срок кредита, цель кредита, вид кредитования, периодичность погашения кредита, свои анкетные данные, адрес проживания, место работы и должность, аналогичные сведения о поручителях, а также данные об имеющихся долговых обязательствах. Данное заявление-анкета подписывается заемщиком и поручителями. После этого инспектор кредитного отдела банка изучает представленные документы, проверяет правильность оформления документов, наличие штампов и печатей. Затем инспектор осуществляет проверку по единой базе Сберегательного банка об имеющихся обязательствах по кредитам и поручительствам. После этого представленный заемщиком пакет документов инспектор кредитного отдела банка передает в сектор безопасности и защиты информации банка. Инспектор сектора безопасности и защиты информации банка проводит поверку достоверности сведений, отраженных в документах, а именно достоверности сведений, указанных в анкете заемщика и поручителей, документов, удостоверяющих личности, их места жительства, доходов заемщика и поручителей, размеров производимых удержаний, факт регистрации и нахождения предприятия по указанным в документах адресам, своевременность выплаты заработной платы на предприятии работодателем заемщику и поручителям, кредитные истории заемщика и поручителей, наличие информации по учетам информационно-поисковых систем безопасности банка. После проведения проверки инспектор сектора безопасности и защиты информации пишет заключение о том, что сведения, указанные в документах, представленных ссудозаемщиком и его поручителями не вызывают сомнений, по учетам информационно-поисковых систем безопасности банка заемщик и его поручители не проходят, негативной информацией в отношении заемщика и его поручителей не располагает и делает отметку о возможности предоставления кредита на тот или иной срок. Вместе с данным заключением весь пакет документов передается инспектору кредитного отдела. После этого при соответствии документов предъявляемым требованиям инспектор кредитного отдела банка пишет заключение о возможности выдачи кредита заемщику. После этого заключение инспектора сектора безопасности и защиты информации банка и заключение инспектора кредитного отдела банка предоставляются на кредитный комитет по активно-пассивным операциям. Комиссия кредитного комитета рассматривает представленные материалы и выносит решение о выдаче заемщику кредита в установленной сумме, также указывается, под какие проценты, на какой срок, и указываются поручители. Данное решение оформляется протоколом за подписью председателя комитета по активно-пассивным операциям или же за подписью его заместителя и подписью секретаря. После этого инспектор кредитного отдела готовит кредитный договор, договора поручительства, график погашения кредита, заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита, срочное обязательство и назначает день подписания документов заемщиком и поручителями. По приезду заемщика и поручителей, в присутствии инспектора кредитного отдела заемщик подписывает кредитный договор, заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита наличными, зачислением или же перечислением суммы, срочное обязательство, согласно которому заемщик обязуется производить платежи в погашение основного долга по кредиту ежемесячно, а также проценты, начисленные в соответствии с условиями кредитного договора, платить ежемесячно, а поручители подписывают договора поручительства и кредитный договор. После подписания всех необходимых документов заемщиком и поручителями, заемщику назначается время выдачи денежных средств и происходит выдача денежных средств заемщику. В дальнейшем заемщик в соответствии с графиком погашения кредита производит платежи. При работе инспектором сектора кредитования частных клиентов Чамзинского ОСБ №4314 она 3 раза принимала документы от гр.9, проводила проверку по данным документам, и впоследствии по данным документам после решения кредитного комитета ему были выданы кредиты. 02.04.2008 гр.9 в Чамзинское ОСБ №4314 предоставил пакет документов, а именно: ксерокопию паспорта на себя, поручителей Марычева М.И. и Муравьева С.Н., справку о заработной плате от 24.03.2008, выданную ООО «Адриатика» гр.9 о том, что последний работает в должности финансового директора и его доход за последние 6 месяцев составил 416250 руб., справку о заработной плате от 21.03.2008, выданную ООО «Интертрейд» гр.10, о том, что последний работает в должности генерального директора и его доход за последние 6 месяцев составил 340800 руб., справку о заработной плате от 24.03.2008, выданную ООО «Контакт-Пресс» гр.2 о том, что последний работает в должности начальника отдела сбыта и его доход за последние 6 месяцев составил 297050 руб. Было составлено заявление-анкета, в которой расписались сам гр.9 и его поручители - гр.10 и гр.2 Весь пакет документов принимала она. После этого инспектором сектора безопасности и защиты информации, была проведена проверка и написано заключение. 04.04.2008 ею были составлены кредитный договор №17305 бки от 04.04.2008 и договора поручительства №17305-1 от 04.04.2008 и №17305-2 от 04.04.2008. В тот же день гр.9 с поручителями прибыли в Чамзинское ОСБ №4314, расписались в кредитных договорах и договорах поручительства. После этого 04.04.2008 гр.9 был выдан кредит в сумме 740000 руб.

Показаниями свидетеля гр.31, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, который пояснил, что в 2004 году он был назначен на должность директора ООО «Контакт-Пресс». Данное общество должно было заниматься выпуском газеты «Саранский курьер». Кроме него в штате ООО «Контакт-Пресс» был один бухгалтер, а также один художник-оформитель. Штатных журналистов в ООО «Контакт-Пресс» не было, для работы привлекались внештатные журналисты, которым выплачивался гонорар каждый раз за определенный выполненный объем работы. Доход ООО «Контакт-Пресс» получало от продажи газеты «Саранский Курьер», а также от рекламы в указанной газете. Прибыльности газета не приносила, доходы были примерно на уровне расходов. С августа 2005 он уехал жить и работать в г. Москву. По предъявленным гр.31 справке для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 26.03.2008, согласно которой Марычев М.И. с 19.09.2006 работал в ООО «Контакт-Пресс» в должности начальника отдела сбыта, доход последнего за последние 6 месяцев составил 297050 руб., в том числе удержания за последние 6 месяцев составили 38616 руб. 50 коп.; справке для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 28.05.2008, согласно которой гр.2 с 19.09.2006 работал в ООО «Контакт-Пресс» в должности начальника отдела сбыта, доход последнего за последние 6 месяцев составил 297650 руб., в том числе удержания за последние 6 месяцев составили 38694 руб. 50 коп.; справке для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 10.07.2008, согласно которой гр.2 с 19.09.2006 работал в ООО «Контакт-Пресс» в должности начальника отдела сбыта, доход последнего за последние 6 месяцев составил 427200 руб., в том числе удержания за последние 6 месяцев составили 55536 руб., пояснил, что указанные справки являются фиктивными, поскольку гр.2 никогда в ООО «Контакт-Пресс» не работал. Подпись от его имени выполнена не им, то есть подделана. В 2008 году он проживал в г. Москве и никаких документов ООО «Контакт-Пресс» не подписывал. Более того, в справке неправильно указаны его инициалы «гр.30», в действительности он гр.31 гр.2, Марычева Р.Н., гр.9 он не знает, никогда с ними не общался (т. 8 л.д. 96-99).

- кредитным договором № 17588 бки от 16.07.2008, согласно которому Чамзинское ОСБ № 4314 Сбербанка РФ (ОАО) предоставило гр.9 кредит в сумме 600000 руб. под 17 процентов годовых на срок до 16.07.2013. Погашение кредита производится заемщиком, начиная с 1 числа месяца, следующего за месяцем получения кредита, не позднее 10 числа месяца, следующего за платежным месяцем,

- заявлением-анкетой от 14.07.2008, в которой содержатся ложные сведения о месте работы заемщика гр.9 – финансовый директор ООО «Адриатика», сумме удержанного у него НДФЛ за последние 6 месяцев – 65988 руб., о сумме удержанного у поручителя гр.10 НДФЛ за последние 6 месяцев – 55770 руб., месте работе поручителя гр.2 – начальник отдела сбыта ООО «Контакт-Пресс», сумме удержанного у него НДФЛ за последние 6 месяцев – 55536 руб. 00 коп.,

- договором поручительства № 17588-2 от 16.07.2008, согласно которому поручитель гр.2 обязуется отвечать перед кредитором Чамзинским ОСБ № 4314 за исполнение заемщиком гр.9 его обязательств перед кредитором по кредитному договору № 17588 от 16.07.2008,

- договором поручительства № 17588-1 от 16.07.2008, согласно которому поручитель гр.10 обязуется отвечать перед кредитором Чамзинским ОСБ № 4314 за исполнение заемщиком гр.9 его обязательств перед кредитором по кредитному договору № 17588 от 16.07.2008,

- срочным обязательством № 17588 от 16.07.2008, согласно которому гр.9 обязуется по полученному им кредиту уплатить банку 600000 руб., производить платежи ежемесячно не позднее 10 числа месяца, следующего за платежным начиная с 01.08.2008 г. по 16.07.2013 г., а также начисленные проценты по кредиту,

- фиктивной справкой для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 10.07.2008, выданной гр.9, в том, что он постоянно работает с 21.04.2006 в ООО «Адриатика» в должности финансового директора, его доход за последние 6 месяцев составляет 507600 руб., удержания за последние 6 месяцев составляют 65988 руб. 00 коп., в том числе НДФЛ составляет 65988 руб. 00 коп.,

- фиктивной справкой для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 10.07.2008, выданной гр.2, в том, что он постоянно работает с 19.09.2006 в ООО «Контакт-Пресс» в должности начальника отдела сбыта, его доход за последние 6 месяцев составляет 427200 руб., удержания за последние 6 месяцев составляют 55536 руб. 00 коп., в том числе НДФЛ составляет 55536 руб. 50 коп.,

- фиктивной справкой для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 10.07.2008, выданной гр.10, в том, что он постоянно работает с 14.03.2005 в ООО «Интертрейд» в должности генерального директора, его доход за последние 6 месяцев составляет 429000 руб., удержания за последние 6 месяцев составляют 55770 руб. 00 коп., в том числе НДФЛ составляет 55770 руб. 00 коп.,

- расходным кассовым ордером № 227 от 16.07.2008, согласно которому гр.9 получил в кассе Чамзинского ОСБ № 4314 Сбербанка РФ денежные средства в сумме 600000 руб.

Сведениями от 02.07.2012, предоставленными ЦСКО Волго-Вятского банка ОАО «Сбербанк России», согласно которым по кредиту, оформленному на гр.9 в сумме 600000 руб., в период с 09.08.2008 по 27.05.2009 банку в добровольном порядке выплачены денежные средства в сумме 50779 руб. 71 коп. в счет погашения основного долга. Оплата по кредиту производилась с задержкой сроков оплаты и занижением размера ежемесячного платежа. Таким образом, по состоянию на 27.05.2009 задолженность по основному долгу кредита составила 549220 руб. 29 коп. (т. 8 л.д. 2, 7-8)

- от деятельности в ГУ НПО «Профессиональное училище № 34» в сумме 14852 руб. 76 коп., в том числе НДФЛ 371 руб.,

- от деятельности в ООО «Алгорит-Н» в сумме 12000 руб., в том числе НДФЛ 1170 руб.,

- от деятельности в ГУ НПО «Профессиональный лицей № 21» в сумме 12017 руб. 07 коп., в том числе НДФЛ 1562 руб.,

- от деятельности в МОУ «Лицей № 26»» в сумме 3421 руб. 24 коп., в том числе НДФЛ 445 руб.,

- от деятельности в МУК «Городской парк культуры и отдыха» в сумме 6085 руб. 92 коп., в том числе НДФЛ 791 руб.,

За 2008 год гр.2 имел следующий доход:

- от деятельности в ООО «Алгоритм-Н» в сумме 44767 руб., в том числе НДФЛ 4988 руб.,

- от деятельности в МУК «Городской парк культуры и отдыха» в сумме 23726 руб. 22 коп., в том числе НДФЛ 3084 руб.,

Виновность Марычева Р.Н. по факту хищения денежных средств в сумме 277000 руб., принадлежащих гр.1, подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей гр.1, которая суду пояснила, что с 2004 года поддерживала с Марычевым Р.Н. дружеские отношения, последний работал врачом-хирургом. В начале сентября 2009 года к ней обратился Марычев Р.Н. с просьбой оформить на нее автокредит в операционном офисе «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО) в сумме 665000 руб. для приобретения в ООО «Контракт Авто» подержанного автомобиля марки Toyota Land Cruiser (Prado), стоимостью 950000 рублей, при этом заверил ее, что будет лично оплачивать данный кредит. Также Марычев Р.Н. пояснял ей, что на заработную плату врача он не живет, основной доход получает от бизнеса, а именно от магазина строительных материалов. Она поверила, что у Марычева Р.Н. имеется дополнительный заработок, так как последний постоянно ездил на дорогих автомашинах, производил вид состоятельного человека, и, доверяя ему, согласилась на данное предложение. В сентябре 2009 года она заключила с операционным офисом «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО) кредитный договор о предоставлении ей кредита в сумме 665000 рублей на приобретение автомашины Тoyota Land Cruiser (Prado) у ООО «Контракт Авто», а также договор залога на указанную автомашину. После чего передала Марычеву Р.Н. указанный автомобиль и выдала на его имя генеральную доверенность. Марычев Р.Н. обманул ее – кредит не стал оплачивать, а полученный автомобиль продал, похитив данные денежные средства. По данному факту хищения денежных средств, полученных по автокредиту, Марычев Р.Н. признан виновным в совершении мошенничества и осужден Чамзинским районным судом. Стоимость данного автомобиля составляла 950000 рублей, размер предоставленного ей автокредита - 665000 рублей. Остальные денежные средства на покупку данного автомобиля Марычев Р.Н. получил так же, обманув ее, оформив на нее потребительские кредиты. Так, в середине сентября 2009 года Марычев Р.Н. предложил ей подать заявки на получение на ее имя автокредита также в сумме около 600000 руб. в другие банки, на тот случай если банк ВТБ 24 откажет в оформлении на нее автокредита. Поскольку ранее она дала согласие Марычеву Р.Н. на оформление в банке ВТБ 24 автокредита, в замене банка она не увидела подвоха. Собрав по просьбе Марычева Р.Н. документы, необходимые для получения кредитов, в сентябре 2009 года она вместе с Марычевым Р.Н. пришла в брокерское агентство, занимавшееся консультированием по вопросам кредитования. Работавшая с ней сотрудница пояснила, что размер ее заработной платы не позволяет получить в банках автокредит в сумме около 600000 руб., поэтому она может рассчитывать только на получение потребительского кредита в сумме около 200000 руб. Потребительские кредиты в указанной сумме предоставлялись банками «Райффайзенбанк» и «Уралсиб». В данном офисном помещении Марычев Р.Н. стал убеждать ее, чтобы она оформила в указанных банках потребительские кредиты всего на сумму около 300000 руб. Данные деньги Марычеву Р.Н. были необходимы для оплаты первоначального взноса по автокредиту в банк ВТБ 24 за автомобиль марки Toyota Land Cruiser Prado. При этом Марычев Р.Н. сослался на свои временные финансовые трудности и сообщил, что оплатить первоначальный взнос за автомобиль может только за счет денежных средств полученных ею по потребительским кредитам. Кроме того, Марычев Р.Н. пояснил об отсутствии для нее какого-либо риска, поскольку полученные по потребительским кредитам деньги будут потрачены на автомобиль, собственником которого будет являться она, заверив, что ежемесячно будет оплачивать потребительские кредиты. Она согласилась на указанное предложение, так как доверяла Марычеву Р.Н. После этого она дала согласие сотруднице брокерского агентства на передачу ее заявок на получение потребительских кредитов в указанные банки. Далее Марычев Р.Н. сообщил, что ее заявки одобрены. После чего 23.09.2009 вместе с Марычевым Р.Н. она ездила в банки «Уралсиб» и «Райфайзенбанк», где обращались к кредитным инспекторам и после подписания всех необходимых документов получила в кассе банка «Уралсиб» денежные средства в сумме 150000 рублей, в кассе «Райфайзенбанка» денежные средства в сумме 129000 рублей. Сразу же после получения указанных денежных средств около помещений указанных банков она передавала их Марычеву Р.Н., ожидавшему ее в автомашине. Написать расписку в получении денежных средств она Марычева Р.Н. не просила, так как доверяла ему. После чего 29.09.2009 вместе с Марычевым Р.Н. они доехали до операционного офиса «Саранский» Банка ВТБ 24, в помещении банка Марычев Р.Н. передал ей денежные средства в сумме 285000 руб., из которых 279000 рублей были денежными средствами, полученными ей в кредит в банках «Уралсиб» и «Райффайзенбанк», и 6000 рублей его личными сбережениями. Указанные денежные средства по указанию Марычева Р.Н. она внесла в кассу банка для оплаты первоначального взноса за приобретаемый автомобиль марки Toyota Land Cruiser Prado. В октябре 2009 года в ходе телефонных звонков от сотрудников банков «Уралсиб» и «Райффайзенбанк» она узнала, что по ее кредитам числится задолженность. С этим вопросом она обратилась к Марычеву Р.Н., который пояснил о своих временных финансовых трудностях и предложил ей самостоятельно оплачивать кредиты, обещая в ближайшее время начать их оплату, вернув ей все потраченные на оплату кредитов денежные средства. В ноябре 2009 года Марычев Р.Н. передал ей денежные средства в сумме 2000 рублей для оплаты кредитов, предложив остальные денежные средства для проведения ежемесячного платежа внести самостоятельно. После чего в ноябре 2009 года она заплатила в банки «Уралсиб» и «Райффайзенбанк» ежемесячные платежи, из которых Марычеву Р.Н. принадлежали лишь 2000 рублей. В период с ноября 2009 года по февраль 2010 года она вносила в качестве оплаты по кредитам в банки «Уралсиб» и «Райффайзенбанк» денежные средства, которые являлись ее личными сбережениями. В указанный период она неоднократно звонила Марычеву Р.Н., встречалась с ним, требуя оплачивать оформленные на нее потребительские кредиты. Сначала он говорил, что у него временные финансовые трудности, обещая начать оплату указанных кредитов в ближайшее время, затем стал избегать встреч. В 2010 году во время одной из встреч она сообщила Марычеву Р.Н. о том, что написала заявление в ОВД по факту невыплаты им кредитов. После чего он сказал, что платить по кредитам не будет, и доказать его вину она не сможет. После чего в ходе телефонного разговора он уговаривал ее забрать заявление из ОВД, обещая в этом случае полностью оплатить оформленные на нее кредиты, что она делать отказалась. Впоследствии, узнав, что Марычев Р.Н., обманув ее, продал вышеуказанную автомашину, она поняла, что он изначально не собирался выплачивать оформленные на нее кредиты. Причиненный ущерб считает значительным, так как средний ежемесячный размер ее заработной 2009 году составлял около 20000 рублей.

Показаниями свидетеля гр.12, которая суду пояснила, что в 2010- 2011 годах она работала в брокерском агентстве ООО «Технологии сервиса» в должности финансового консультанта. В ее обязанности входило консультирование клиентов по вопросам кредитования, прием заявок на получении кредитов в различных банках. В период работы в указанном агенстве к ней обратились ранее ей незнакомые Марычев Р.Н. и гр.1, которые пояснили, что собираются брать автокредит на покупку автомашины марки «Тойота Ленд Крузер», и для внесения первоначального взноса за данный автомобиль им необходимо получить потребительский кредит в другом банке. Она приняла заявки, в которых расписалась гр.1, после чего направила данные заявки в «Райфайзенбанк», «Уралсиб» и «ВТБ-24». Заявки были оформлены на гр.1, поскольку она сказала, что хочет оформить кредит.

Показаниями свидетеля гр.32 (до 13.07.2012 гр.33), которая суду пояснила, что с 2007 года по настоящее время работает в должности старшего экономиста операционного офиса «Саранский» Поволжского филиала ЗАО «Райффайзенбанк». В ее обязанности входит консультирование, прием документов, оформление кредитных договоров. Лицо, желающее получить в их банке кредит, обращается к кредитному специалисту и представляет пакет документов, необходимый для оформления кредита. После проверки правильности оформления указанные документы передаются в центральный офис в г. Москва, где обрабатываются службой безопасности, которая дает ответ о выдаче или отказе в его выдаче. При этом максимальная сумма кредита определяется компьютерной программой исходя из доходов обратившегося лица. В сентябре 2009 года к ней обратилась гр.1 с заявкой на получение кредита. В данной заявке было отражено, что последняя работает в МУЗ «Детская поликлиника №2» г. Саранск главным бухгалтером и получает доход в сумме 17400 рублей. Максимальная сумма, которая могла быть предоставлена в кредит гр.1, составляла 129000 руб. Заемщиком были предоставлены копия паспорта, копия трудовой книжки и справка о доходах по месту работы, согласно которой средний доход последней составлял 17400 руб. Данную заявку она отправила в электронном виде в службу безопасности головного офиса в г. Москве. После одобрения кредита службой безопасности данная заявка была направлена специалисту группы кредитного анализа в центральный офис в г. Москва, который также подтвердил согласие на выдачу кредита гр.1. После чего через несколько дней гр.1 пришла в банк. Она (Алексеева) оформила заявление на кредит, которое является кредитным договором, оформила график платежей, расчет полной стоимости кредита, уведомление о предоставлении потребительского кредита. В указанных документах гр.1 расписалась. После оформления необходимых документов на лицевой счет гр.1 были зачислены денежные средства в сумме 129000 руб., которые гр.1 в этот же день, то есть 23.09.2009, получила наличными в кассе банка. Впоследствии гр.1 перестала оплачивать данный кредит.

Показаниями свидетеля гр.34, которая суду пояснила, что в 2009 году она работала кредитным менеджером в операционном офисе № 3 филиала ОАО «Уралсиб» в г.Нижний Новгород, расположенном по адресу: г. Саранск, пр. Ленина, д. 21. В ее обязанности входил прием заявок на получение кредитов, оформление кредитных документов, выдача кредитов. На тот момент в операционном офисе существовал следующий порядок предоставления потребительских кредитов физическим лицам. Заемщик, желающий получить кредит, обращался к менеджеру, которому предоставлял все необходимые документы. Эти документы заносились в специальную компьютерную программу, после чего указанная заявка в электронном варианте направлялась в филиал в г. Нижний Новгород. В случае положительного заключения данного подразделения, на заемщика оформлялись кредитные документы, и выдавался кредит. В 2009 году банк сотрудничал с брокерским агентством ООО «Технология Сервиса», которое принимало документы на оформления кредита. Кредитная заявка рассматривалась банком, и в случае положительного решения заемщик вызывался в банк, и с ним непосредственно заключался кредитный договор. Осенью 2009 года ей на рассмотрение от ООО «Технология Сервиса» поступила заявка по получение кредита гр.1 Данная заявка была одобрена банком, о чем она уведомила заемщика. После чего к ней в банк пришла гр.1, которая представила все необходимые документы, в том числе копию трудовой книжки, согласно которой она работала в детской поликлинике. Она подготовила на гр.1 кредитные документы, вызвала ее в банк. Последняя расписалась в указанных документах, после чего получила в кассе банка наличные денежные средства. Для оформления и получения кредита гр.1 приходила в банк одна.

Показаниями свидетеля гр.35, которая суду пояснила, что в сентябре 2009 года гр.1 сообщила ей, что оформляет в банке ВТБ-24 автокредит на сумму около 600000 руб. на приобретение автомобиля марки Тойота. Фактически денежные средства по автокредиту были нужны не сестре, а ее знакомому Марычеву Р.Н. Также она узнала, что Марычев Р.Н., кроме указанного автокредита, попросил гр.1 оформить для него кредиты в банках Уралсиб и Райффайзенбанк в сумме около 300000 руб. Указанными деньгами Марычев Р.Н. собирался оплатить первоначальный взнос за автомобиль. Также Марычев Р.Н. обещал сестре своевременно вносить ежемесячные платежи по кредитам в банках Уралсиб и Райффайзенбанк, и через некоторое время досрочно погасить данные кредиты. Потом сестра получила в банках Уралсиб и Райффайзенбанк кредиты в общей сумме около 300000 руб. и передала их Марычеву Р.Н., который оплатил данными деньгами первоначальный взнос за автомобиль марки Тойота. Также сестра получила в банке ВТБ-24 автокредит, на который был приобретен автомобиль марки Тойота. Указанным автомобилем также стал пользоваться Марычев Р.Н. Однако, последний не сдержал своего обещания и по указанным кредитам в банках Уралсиб и Райффайзенбанк каких-либо платежей не осуществлял. Сестре пришлось оплачивать данный кредит из собственных денег. гр.1 даже несколько раз брала у нее в займы денежные средства для проведения оплаты по указанным кредитам. Сестра постоянно предпринимала попытки призвать Марычева Р.Н. к совести, чтобы тот оплачивал данные кредиты. Но сначала Марычев Р.Н. давал только пустые обещания, а потом и вовсе стал скрываться от сестры.

Приходным кассовым ордером № 372 от 29.09.2009, согласно которому Дорофеева О.М. внесла в кассу операционного офиса «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО) денежные средства в сумме 285000 руб. в качестве первоначального взноса за приобретение автомобиля марки Toyota Land Cruiser (Prado). (т. 8 л.д. 185)

Документами, изъятыми протоколом выемки от 17.02.2012 в ООО «Триумф+» (т. 4 л.д. 190-194), осмотренными и приобщенными к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 8 л.д. 211-236):

- анкетой гр.1 на получение кредита наличными от 21.09.2009, согласно которой гр.1 работала главным бухгалтером МУЗ «Детская городская поликлиника № 2», размер ее ежемесячного дохода (после налогообложения) составляет 17400 руб.,

- справкой о доходах физического лица за 2009 год № 174 от 18.09.2009, согласно которой гр.1 работала главным бухгалтером МУЗ «Детская городская поликлиника № 2», размер ее дохода за период с января по август 2008 года составил 175948 руб. 36 коп., в том числе НДФЛ 22769 руб.,

- заявлением на кредит № 21530482 от 23.09.2009, согласно которому гр.1 просит ЗАО «Райффайзенбанк» выдать ей кредит в сумме 129000 руб. под 25,9 процентов годовых на 36 месяцев,

- расчетом полной стоимости кредита от 23.09.2009, согласно которому размер полной стоимости кредита гр.1 составляет 38,53 процентов годовых,

- письмом ЗАО «Райффайзенбанк» от 23.09.2009, согласно которому банк сообщает гр.1 о выдаче последней кредита в сумме 129000 руб. под 25,9 процентов годовых на 36 месяцев,

- графиком платежей № 21530482 от 23.09.2009, согласно которому гр.1 обязуется погашать кредит равными долями не позднее 23 числа каждого месяца в сумме 5693 руб. 72 коп.,

- мемориальным ордером № 21530482 от 23.09.2009, согласно которому Саранский филиал ЗАО «Райффайзенбанк» зачислил на счет гр.1 денежные средства в сумме 129000 руб.,

- расчетом взыскиваемой суммы по кредитному договору № 21530482 от 23.09.2009, согласно которому гр.1 оплачивала кредит 11.11.2009, 25.11.2009, 24.12.2009, 12.01.2010. Остаток основного долга по кредиту составил 121600 руб. 96 коп.

Документами, изъятыми протоколом выемки от 23.05.2012 в ДО «Центральный» ОАО «Банк Уралсиб» (т. 5 л.д. 24-25), осмотренными и приобщенными к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 8 л.д. 211-236):

- кредитным договором № 1618-773/00121 от 23.09.2009, согласно которому ОАО Банк «Уралсиб» предоставил гр.1 кредит в сумме 150000 руб. под 19,9 процентов годовых на срок до 22.09.2014, заемщик обязуется погашать кредит ежемесячно в сумме 5320 руб.,

- графиком возврата кредита, уплаты процентов и ежемесячной комиссии по кредитному договору № 1618-773/00121 от 23.09.2009, согласно которому гр.1 обязуется производить ежемесячные платежи по кредиту не позднее 23 числа каждого месяца в сумме 5320 руб.,

- заявлением на выдачу кредита от 23.09.2009, согласно которому гр.1 просит ОАО «Уралсиб» перечислить ей денежные средства в сумме 150000 руб. по кредитному договору,

- заявлением-анкетой гр.1 от 18.09.2009, согласно которой гр.1 работает главным бухгалтером в МУЗ «Городская поликлиника № 2», размер ее ежемесячного дохода составляет 16000 руб.

Документами, изъятыми протоколом выемки от 15.05.2012 у потерпевшей гр.1 (т. 4 л.д. 226-229), осмотренными и приобщенными к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 8 л.д. 211-236):

- расходным кассовым ордером № 1 от 23.09.2009, согласно которому гр.1 получила в кассе Саранского филиала ЗАО «Райффайзенбанк» денежные средства в сумме 129000 руб.,

- приходными кассовыми ордерами № 20 от 11.11.2009 на сумму 6582 руб., № 50 от 25.11.2009 на сумму 5800 руб., № 13 от 24.12.2009 на сумму 3000 руб., № 61 от 12.01.2010 на сумму 3210 руб., свидетельствующими о внесении гр.1 в кассу Саранского филиала ЗАО «Райффайзенбанк» денежных средств в качестве оплаты по кредиту,

- расходным кассовым ордером № 15655758 от 23.09.2009, согласно которому гр.1 получила в кассе филиала ОАО «Уралсиб» денежные средства в сумме 150000 руб.,

- приходными кассовыми ордерами № 16346448 от 17.11.2009 на сумму 5000 руб., № 16807224 от 22.12.2009 на сумму 4000 руб., № 16841579 от 24.12.2009 на сумму 4000 руб., № 17259918 от 28.01.2010 на сумму 5000 руб., № 17570323 от 19.02.2010 на сумму 6000 руб., свидетельствующими о внесении гр.1 в кассу филиала ОАО «Уралсиб» денежных средств в качестве оплаты по кредиту.

Сведениями от 02.02.2012, предоставленными операционным офисом № 3 филиала ОАО «Уралсиб» в г. Нижний Новгород, согласно которым по кредиту, оформленному на гр.1 в сумме 150000 руб., платежи производились только 17.11.2009, 22.12.2009, 24.12.2009, 28.01.2010, 19.02.2010. Остаток задолженности по кредиту составляет 221835 руб. 11 коп. (т. 3 л.д. 199-200)

Сведениями от 14.02.2012, предоставленными ИФНС РФ по Ленинскому району г. Саранска, согласно которым за 2009 год доход гр.1 от деятельности в МУЗ «Детская городская поликлиника № 2» составил 274705 руб. 05 коп., в том числе НДФЛ 35608 руб. (т. 4 л.д. 63, 101)

По автокредиту, оформленному Марычевым Р.Н. на имя гр.1 в операционном офисе «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО) на сумму 665000 руб., судом установлено, что в начале сентября 2009 года, Марычев Р.Н., используя доверие своей бывшей коллеги по работе в ГАУЗ «Республиканский консультативно-диагностический центр» гр.1, с которой у него сложились дружеские отношения, обратился к последней с просьбой оформить на нее автокредит в операционном офисе «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО) в сумме 665000 руб. для приобретения в ООО «Контракт Авто» подержанного автомобиля марки Toyota Land Cruiser (Prado) идентификационный номер №, стоимостью 950000 руб., на что последняя согласилась.

29.09.2009 между гр.1 и ВТБ 24 (ЗАО), в лице руководителя группы автокредитования операционного офиса «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО), в помещении указанного банка, расположенного по адресу: г. Саранск, пр. Ленина, д. 10 Б, заключен кредитный договор №621/0818-0000454 от 29.09.2009 о предоставлении ей кредита в сумме 665000 руб. на приобретение транспортного средства марки Тoyota Land Cruiser (Prado) у ООО «Контракт Авто», на срок по 29.09.2014 с ежемесячной выплатой основного долга и процентов за пользование кредитом в размере 19,5% годовых от суммы кредита. Вместе с указанным кредитным договором между гр.1 и Банком ВТБ 24 (ЗАО) заключен договор о залоге №621/0818-0000454-з01 от 29.09.2009, в соответствии с которым гр.1 обязана принимать меры, необходимые для сохранения вышеуказанного автомобиля. В этот же день, после подписания гр.1 всех необходимых документов, Марычев Р.Н. в помещении банка передал гр.1 денежные средства в сумме 285000 руб., чтобы последняя зачислила их на свой лицевой счет в соответствии с условиями кредитного договора, что гр.1 и сделала.

Протоколом судебного заседания за период с 11.02.2011 по 20.05.2011 Чамзинского районного суда Республики Мордовия, согласно которому допрошенная в ходе судебного заседания в качестве свидетеля гр.1 показала, что в сентябре 2009 года Марычев Р.Н. попросил оформить на нее автокредит на покупку автомобиля. Стоимость данной машины составляла 950000 руб. Для ее покупки она должна оформить на себя автокредит в ОО «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО) на сумму 665000 руб., а 285000 руб. необходимо внести наличными, а затем вся сумма денег будет перечислена на расчетный счет автосалона. Указанную сумму в размере 285000 руб. Марычев Р.Н. попросил ее оформить в кредит в банках Уралсиб и Райффайзенбанк. По просьбе Марычева Р.Н., полученные в кредит в указанных банках денежные средства, она внесла в ОО «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО). (т. 9 л.д. 121, 136-141)

Виновность Марычева Р.Н. по факту хищения денежных средств в сумме 98100 руб., принадлежащих гр.3, подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей гр.3, которая суду пояснила, что до регистрации брака у нее была фамилия Шиченкова. С Марычевым Р.Н. она познакомилась в МСЧ «Орбита», где он работал хирургом, когда она обратилась к нему как врачу. Он говорил, что занимается бизнесом, но каким именно, не говорил. Они были более чем в дружеских отношениях. В феврале 2010 года Марычев Р.Н. обратился к ней с просьбой оформить кредит для приобретения автомобиля. Какого-либо вознаграждения он за это ей не обещал, сказал, что автомобиль оформит на нее, а будет на нем ездить по доверенности. Она ему доверяла, поэтому взяла кредит. Она спрашивала, почему он не оформит кредит на себя. Он говорил, что не может, поскольку официальная зарплата у него маленькая, а основной доход – неофициальный. У них были очень близкие отношения, поэтому она поверила. Он сказал, чтобы она обратилась в брокерскую контору, чтобы ее документы, в частности, справку 2 НДФЛ, разослали по банкам, что она и сделала. Банк «Экспресс Волга» дал согласие на выдачу ей кредита в сумме 100 000 рублей, остальные кредитные организации в выдаче кредита отказали. Марычев Р.Н. сказал, что указанная сумма понадобится для оформления страховки автомобиля, поскольку он собирался купить дорогой автомобиль. По просьбе Марычева Р.Н. его знакомый гр.13, который часто бывал в гостях у Марычева Р.Н., оформил справку о том, что она работает у него и ежемесячно получает около 24 000 рублей, что не соответствовало действительности. Они вместе ездили на ул.Большевистская, д.60, где у ИП гр.13 находилась главный бухгалтер, для оформления справок о доходах. Она спрашивала у Марычева Р.Н., зачем нужны справки о доходах из организации, в которой она не работает, поскольку на тот момент она работала только в ООО «Эльдорадо». На что Марычев Р.Н. пояснил, что чем больший доход у нее будет, тем больший кредит ей выдадут. Она отвозила в банк документы, в том числе фиктивную справку, хотела помочь Марычеву Р.Н. Справку о доходах они брали неоднократно, поскольку она была просрочена, ездила за ней вместе с Марычевым Р.Н. Она представила эту справку в банк вместе со справкой ООО «Эльдорадо», где она фактически работала. В марте 2010 года в банке «Экспресс Волга» она оформила кредит в сумме 100 100 рублей. После оформления кредита Марычев Р.Н. довез ее до дома, где она отдала полученные по кредитному договору деньги лично Марычеву Р.Н., расписку с него не брала. Когда по кредиту образовалась задолженность, она стала звонить Марычеву Р.Н., приходила к нему на работу, требуя оплатить задолженность. Но последний то не брал трубку, то говорил, что ему некогда, то ссылался на материальные трудности, обещая погасить задолженность. В июне 2010 года Марычев Р.Н. дал ей 2000 рублей, чтобы она оплатила взнос по кредиту, она добавила свои денежные средства и заплатила просроченный платеж. Полгода Марычев Р.Н. обещал ей оплачивать кредит, после чего она поняла, что он обманул ее, что не собирался оплачивать данный кредит. Заработная плата в ООО «Эльдорадо» у нее было нестабильная, около 10 000 рублей, поэтому считает, что действиями Марычева Р.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Кроме того, Марычев Р.Н. просил ее помочь в оформлении автокредита а «Росбанке» его знакомому гр.6, то есть попросил ее сходить с гр.6 А.В. в указанный банк и объяснить, какие документы необходимы для оформления автокредита. Она выполнила просьбу Марычева Р.Н., в июне-июле 2010 года ходила с гр.6 А.В. в «Росбанк», при этом по вопросам оформления кредита она контактировала с сотрудником банка Языниной Натальей, с которой она ранее работала в ООО «Эльдорадо». Для кого гр.6 А.В. оформлял автокредит, она не спрашивала, но впоследствии оформленным в автокредит гр.6 А.В. автомобилем пользовался Марычев Р.Н. Насколько ей известно, гр.6 А.В. оформлял автокредит на сумму 700 000 – 800 000 рублей, 300 000 рублей составлял первоначальный взнос за автомобиль, сам же автомобиль стоил примерно 900 000 рублей. Марычев Р.Н. в это время уже не платил по ее кредиту, но она не предупредила об этом гр.6, поскольку надеялась, что Марычев Р.Н. будет оплачивать оформленный на нее кредит.

Показаниями свидетеля гр.15, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, которая пояснила, что с сентября 2007 года по настоящее время работает в должности ведущего экономиста операционного офиса «Саранский» ЗАО АКБ «Экспресс-Волга». Данный операционный офис располагается по адресу: г. Саранск, пр. Ленина, д. 21. В ее обязанности входит оформлении кредитных договоров, выдача кредитов, работа с просроченной задолженностью. В банке существует следующий порядок оформления кредитных договоров. Лицо, желающее получить кредит, первоначально по телефону созванивается с оператором центра телефонного обслуживания, который находится в г. Саратов, и по телефону оформляет заявку на кредит, где отражаются данные, имеющие значение для выдачи кредита. Данная заявка передается в службу безопасности, после чего поступает кредитному сотруднику. Последний созванивается с клиентом и договаривается о встрече. Когда лицо приходит с документами, она оформляет кредитный договор в пределах лимита, который устанавливается компьютерной программой с учетом доходов клиента. После подписания кредитного договора, клиенту выдаются денежные средства.

16.03.2011 гр.3 позвонила в центр телефонного обслуживания в г. Саратов и в 15 ч. 03 мин. оставила заявку на получение кредита. Данная заявка в 15 ч. 07 мин. передана в службу безопасности банка и после одобрения службы безопасности в 15 ч. 28 мин. поступила к ней для дальнейшего оформления. 22.03.2010 гр.3 пришла к ней в банк, где она со слов гр.3 заполнила анкету заемщика, в которой указала, что последняя работает в ООО «Эльдорадо» и по совместительству у ИП Тумайкина, общая сумма ее дохода составляет около 30000 руб. В подтверждение места своей работы гр.3 предоставила справки о доходах с ООО «Эльдорадо» и ИП гр.13 Затем она подготовила кредитный договор №774-41938237-810/10Ф от 22.03.2010, согласно которому банк представил гр.3 кредит в сумме 100100 рублей сроком на два года. После подписания данных документов, гр.3 получила в кассе банка наличные деньги в сумме 100100 руб. После этого в течение нескольких месяцев платежи по кредиту поступали нормально, а затем начались перебои. В этой связи она звонила последней, которая ей поясняла об отсутствии возможности платить по кредиту, обещая погашать его по мере возможности. (т. 6 л.д. 157-158)

Показаниями свидетеля гр.13, который суду пояснил, что является индивидуальным предпринимателем. Марычева Р.Н. он знает с детства, поддерживает с ним приятельские отношения. Весной 2010 года он пришел к Марычеву Р.Н. домой, где также находилась гр.3, с которой Марычев Р.Н. проживал. Они попросили его оформить справку о доходах на имя гр.3, согласно которой последняя работает у него, как у индивидуального предпринимателя, и получает доход от указанной деятельности, чтобы гр.3 могла взять кредит в банке. Он согласился, хотя гр.3 у него никогда не работала. После чего по его просьбе бухгалтер, которая работает с его организацией, изготовила данную справку, а он подписал ее и поставил свою печать. За данной справкой Марычев Р.Н. и гр.3 приезжали вместе, а когда справка была уже просрочена, гр.3 приехала за ней одна, предварительно созвонившись с ним.

Показаниями свидетеля гр.36, которая суду пояснила, что со слов своей подруги гр.3 (в девичестве гр.3 ей известно, что знакомый гр.3 - Марычев Р.Н. попросил ее оформить на себя кредит в банке на сумму около 150000 рублей, поскольку ему срочно нужны были деньги. гр.3 взяла для него кредит в банке, поскольку он пообещал, что сам будет вносить ежемесячные платежи по кредиту. Однако, когда наступало время платежей по кредиту, Марычев Р.Н. сообщал о своей трудной финансовой ситуации и просил подругу саму погашать данный кредит. То есть, свои обещания Марычев Р.Н. так и не выполнил. Спустя определенное время после оформления кредита Марычев Р.Н. перестал отвечать на звонки, стал избегать встреч с гр.3

Документами, изъятыми протоколом выемки от 12.03.2012 в ОО «Рузаевский» ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» (т. 5 л.д. 17-19), осмотренными и приобщенными к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 8 л.д. 211-236):

- кредитным договором № 774-41938237-810/10ф от 22.03.2010, согласно которому ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» предоставил гр.3 кредит в сумме 100100 руб. сроком на 24 месяца, заемщик обязуется погашать кредит равными платежами не позднее 20 числа каждого месяца, начиная с апреля 2008 года,

- графиком платежей по кредитному договору № 774-41938237-810/10ф от 22.03.2010, согласно которому размер ежемесячного платежа по указанному кредиту составляет 6535 руб.,

- анкетой заемщика гр.3 от 22.03.2010, согласно которой гр.3 работала в ООО «Эльдорадо» в должности продавца, общая сумма ее ежемесячного дохода (после налогообложения) составляет 29824 руб. 88 коп., в том числе доход по основному месту работы 8422 руб. 88 коп., доход от работы по совместительству в сумме 21402 руб.,

- справкой о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2009 год № 2 от 19.03.2010, согласно которой гр.3 работала в ООО «Эльдорадо», доход последней за период с января по декабрь 2009 года составил 133931 руб. 92 коп., в том числе НДФЛ 17255 руб.,

- справкой о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2010 год № 1 от 19.03.2010, согласно которой гр.3 работала в ООО «Эльдорадо», доход последней за период с января по февраль 2010 года составил 15367 руб. 83 коп., в том числе НДФЛ 1894 руб.,

- фиктивной справкой о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2009 год № 2 от 17.03.2010, согласно которой гр.3 работала у ИП гр.13, доход последней за период с июля по декабрь 2009 года составил 172200 руб., в том числе НДФЛ 22386 руб.,

- справкой о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2010 год № 3 от 17.03.2010, согласно которой гр.3 работала у ИП гр.13, доход последней за период с января по февраль 2010 года составил 62618 руб. 18 коп., в том числе НДФЛ 8140 руб.

Документами, изъятыми протоколом выемки от 10.02.2012 у потерпевшей гр.3 (т. 4 л.д. 211-214), осмотренными и приобщенными к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 8 л.д. 211-236):

- расходным кассовым ордером № 17 от 22.03.2010, согласно которому гр.3 получила в кассе ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» денежные средства в сумме 100100 руб.,

- приходными кассовыми ордерами: № 114 от 26.04.2010 на сумму 6750 руб., № 35 от 22.06.2010 на сумму 2000 руб., № 30 от 20.07.2010 на сумму 6535 руб., № 150 от 19.08.2010 на сумму 6535 руб., № 519 от 13.09.2010 на сумму 10000 руб., № 515 от 04.10.2010 на сумму 10000 руб., 526 от 12.11.2010 на сумму 7000 руб., № 530 от 16.11.2010 на сумму 6600 руб., № 525 от 23.11.2010 на сумму 8500 руб., № 86 от 08.12.2010 на сумму 7000 руб., свидетельствующими о внесении гр.3 в кассу ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» денежных средств в качестве оплаты по кредиту.

Сведениями от 03.02.2012, предоставленными операционным офисом «Саранский» ЗАО АКБ «Экспресс-Волга», согласно которым по кредиту, оформленному на гр.3 в сумме 100100 руб., платежи производились только 26.04.2010, 22.06.2010, 20.07.2010, 19.08.2010, 13.09.2010, 04.10.2010, 12.11.2010, 16.11.2010, 23.11.2010, 08.12.2010. Остаток задолженности по кредиту составляет 70306 руб. 77 коп. (т. 4 л.д. 2-3)

Сведениями от 14.02.2012, предоставленными ИФНС РФ по Ленинскому району г. Саранска, согласно которым гр.3 имела следующий доход:

- за 2009 год от деятельности в ООО «Эльдорадо» в сумме 133931 руб. 92, коп. в том числе НДФЛ 17255 руб,.

- за 2010 год от деятельности в ООО «Домовой Саранск» в сумме 14126 руб., в том числе НДФЛ 1836 руб.,

- за 2010 год от деятельности в ООО «Торговый дом «Промэкс» в сумме 9212 руб. 30 коп., в том числе НДФЛ 1042 руб. (т. 4 л.д. 63, 93-95).

Виновность Марычева Р.Н. по факту хищения денежных средств в сумме 670000 руб., принадлежащих гр.4, подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей гр.4, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, которая пояснила, что до 01.06.2012 у нее была фамилия Абрамова, с указанной даты в связи с регистрацией брака у нее стала фамилия гр.4. В 2010 году она работала в Мордовском отделении № 8589 ОАО «Сбербанк России» в должности старшего инспектора по финансовому мониторингу. В апреле 2010 года она проходила диспансеризацию в консультативно-диагностическом центре «Орбита», где познакомилась с Марычевым Р.Н., работавшим в указанном учреждении врачом-хирургом. Марычев Р.Н., узнав, что она работает в Сбербанке, сам предложил поддерживать дружеские отношения, так как планировал обращаться к ней за консультациями по банковским вопросам, в свою очередь, предложив ей помощь в вопросах медицины. С указанного времени она стала поддерживать с Марычевым Р.Н. дружеские отношения. На протяжении весны 2010 года она неоднократно встречалась с Марычевым Р.Н. Последний ей пояснил, что кроме работы врача занимается бизнесом, имеет несколько магазинов в г. Саранске по продаже детской одежды и спортивной одежды, не сообщив конкретный адрес торговых точек. Также Марычев Р.Н. сообщил, что собирается расширять свой бизнес и открывать дополнительные магазины. Она лично никакого бизнеса не видела, о нем знала только со слов Марычева Р.Н. Однако, она верила словам Марычева Р.Н. о занятии бизнесом, поскольку последний производил вид состоятельного человека.

В начале июня 2010 года на территории г. Саранска, Марычев Р.Н. обратился к ней с просьбой оформить на нее кредит в сумме 200000 руб., пояснив, что данная сумма денег необходима в срочном порядке для закупки спортивной одежды. При этом Марычев Р.Н. заверил ее, что в течение одного-двух месяцев выплатит за нее данный кредит, поскольку за указанный период времени сможет получить 100 процентную прибыль от вложенных на закупку товара денег. До момента полного погашения кредита Марычев Р.Н. обещал уплачивать ежемесячные платежи по кредиту. Марычев Р.Н. также объяснил ей, что на себя не может оформить кредит, поскольку заработная плата врача является низкой. Первоначально она отказала Марычеву Р.Н. в этом вопросе. В течение июня 2010 года на территории г. Саранска Марычев Р.Н. неоднократно встречался с ней и убеждал оформить на нее кредит, обещая погасить его в кратчайший срок, в результате чего она согласилась на данное предложение, доверяя ему. Ели бы она знала, что Марычев Р.Н. не возвратит оформленный на нее кредит, то отказала бы в данном вопросе. Также если бы она знала, что у Марычева Р.Н. имеются уже займы перед другими физическими лицами и непогашенные кредиты в банках, а также что отношении последнего возбуждены уголовные дела по фактам мошеннических действий, то она также отказала бы в оформлении на себя кредита.

В начале июля 2010 года Марычев Р.Н. попросил ее подать заявки на получение кредита в максимальной сумме в разные банки, пояснив, что это нужно на случай отказа какого-либо из банков. После этого Марычев Р.Н. предложил подать заявки на получения кредитов в Сбербанк, так как она работала в указанном банке, а также в Росбанк и банк ВТБ 24. При этом Марычев Р.Н. ей пояснил, что она возьмет только один кредит в банке, первым по времени его одобрившим.

В начале июля 2010 года она представила в Мордовское отделения № 8589 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Саранск, пр. 70 лет Октября, д. 86, в операционный офис «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: г. Саранск, ул. Терешковой, д. 9, в операционный офис «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ОАО) по адресу: г. Саранск, пр. Ленина, д. 21, необходимые для получения кредита документы, в том числе справки о доходах. При этом она самостоятельно общалась с кредитными инспекторами и представляла им необходимые документы.

07.07.2010 ей одобрили кредит в Сбербанке по месту работы. В этот же день она заключила с Мордовским отделением Сбербанка кредитный договор, согласно которого банк предоставил ей кредит в сумме 200000 руб. на срок до 07.07.2013 под 16 % годовых. 08.07.2010 банк перечислил на ее Сберкнижку денежные средства в сумме 200000 руб., которые она сняла наличными в кассе банка. 08.07.2010 в вечернее время к автомобильной стоянке, расположенной возле Мордовского отделения № 8589 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Саранск, пр. 70 лет Октября, д. 86, подъехал Марычев Р.Н. На автомобильной стоянке она передала Марычеву Р.Н. денежные средства в сумме 200000 руб. Также при передаче денег она попросила Марычева Р.Н. написать расписку. Последний, ссылаясь на нехватку времени, пообещал написать расписку позднее. При этом Марычев Р.Н. сообщил, что для большой надежности не просто напишет расписку, а оформит необходимый договор займа у нотариуса. Но, ни расписка, ни договор займа, впоследствии так и не были оформлены.

Кроме того, 08.07.2010 ей одобрили кредит в Росбанке, о чем она сообщила Марычеву Р.Н. Последний попросил ее не отказываться и от указанного кредита, поскольку в таком случае сможет закупить больше товара и получить еще большую прибыль. Также Марычев Р.Н. обещал выплатить за нее указанный кредит в течение одного-двух месяцев. До момента полного погашения кредита Марычев Р.Н. обещал уплачивать ежемесячные платежи. В этот же день она заключила с Росбанком кредитный договор, согласно которому банк предоставляет ей кредит в сумме 200000 руб. на срок до 08.07.2015 под 26,9 % годовых. 09.07.2010 она получила в кассе Росбанка наличные денежные средства в сумме 200000 руб. 09.07.2010 в дневное время к автомобильной стоянке, расположенной возле Мордовского отделения № 8589 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Саранск, пр. 70 лет Октября, д. 86, подъехал Марычев Р.Н. На автомобильной стоянке она передала Марычеву Р.Н. денежные средства в сумме 200000 руб. Также после получения денег Марычев Р.Н. снова пообещал оформить договор займа у нотариуса, что так не было сделано.

09.07.2010 ей одобрили кредит в банке ВТБ 24, о чем она сообщила Марычеву Р.Н. Последний также попросил ее не отказываться от указанного кредита, поскольку в данному случае сможет получить большую прибыль от бизнеса. Также Марычев Р.Н. обещал выплатить за нее указанный кредит в течение одного-двух месяцев. До момента полного погашения кредита Марычев Р.Н. обещал уплачивать ежемесячные платежи. В этот же день она заключила с ВТБ 24 кредитный договор, согласно которому банк предоставил ей кредит в сумме 306000 руб. на срок до 09.07.2015 под 19,10 % годовых. 09.07.2010 она получила в кассе указанного банка наличные денежные средства в сумме 300000 руб., поскольку 6000 руб. банк оставил себе в качестве комиссии. 09.07.2010 в вечернее время к автомобильной стоянке, расположенной возле Мордовского отделения № 8589 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Саранск, пр. 70 лет Октября, д. 86, подъехал Марычев Р.Н. На автомобильной стоянке она передала Марычеву Р.Н. денежные средства в сумме 300000 руб. Также после получения денег Марычев Р.Н. снова пообещал оформить договор займа у нотариуса, что так не было сделано.

В начале августа 2010 года на территории г. Саранска Марычев Р.Н. передал ей 30000 руб., для того, чтобы она осуществила ежемесячные платежи по всем трем указанным кредитам. После этого в августе 2010 года она заплатила в банк ВТБ 24 денежные средства в сумме 10000 руб., в Сбербанк в сумме 10000 руб., а также в Росбанк в сумме 6099 руб. Оставшуюся сумму в размере около 4000 руб. она решила потратить на уплату ежемесячных процентов в следующем месяце.

В начале сентября 2010 года она встретилась с Марычевым Р.Н., которого попросила передать денежные средства для уплаты ежемесячных платежей по кредитам. Марычев Р.Н. сообщил о временных финансовых трудностях, поскольку не смог закупить товар в магазин, обещая в скором времени доставить товар в магазин из г. Москвы. После чего Марычев Р.Н. предложил ей самой уплачивать кредит, обещая впоследствии вернуть затраченные денежные средства. В сентябре 2010 года она самостоятельно из своих денег осуществила платежи по всем кредитам, за исключением оставшихся от Марычева Р.Н. денежных средств в сумме около 4000 руб.

Начиная с октября 2010 года Марычев Р.Н. стал избегать с ней встреч, постоянно провоцировал ссоры, просил оформить на нее новые кредиты. Она отказывала Марычеву Р.Н. в оформлении на себя новых кредитов. Тогда Марычев Р.Н. отказался платить по данным кредитам, ссылаясь на то, что она отказалась оформлять на себя новые кредиты. Поэтому с октября 2010 года по настоящее время она самостоятельно из своих денег оплачивает данные кредиты. Таким образом, она поняла, что Марычев Р.Н. обманул ее и изначально не собирался погашать данные кредиты. Последний использовал предлог оформления на нее новых кредитов, зная, что она откажет ему в этом вопросе, для ссоры с ней, чтобы перестать оплачивать уже оформленные на нее кредиты. Также впоследствии она узнала, что Марычев Р.Н. подобным способом обманул большое количество людей. Причиненный ей мошенническими действиями Марычева Р.Н. ущерб является значительным, поскольку в 2010 году средний размер ее заработной платы составлял около 17000 руб. (т. 6 л.д. 36-41, т. 8 л.д. 206-209)

Показаниями свидетеля гр.14, которая суду пояснила, что в период ее работы в должности ведущего инспектора отдела кредитования частных клиентов Мордовского отделения № 8589 ОАО «Сбербанк России» к ней обратилась работник Мордовского отделения Сбербанка гр.4, которая хотела получить в указанном банке кредит. Для каких целей она хотела его получить, она не говорила. гр.4 представила для оформления кредита все необходимые документы, после чего ее заявка была одобрена. В настоящее время она уже не помнит, когда, на какую сумму и на каких условиях был оформлен данный кредитный договор. Свои показания на предварительном следствии в этой части она давала исходя из представленных ей на обозрение кредитных документов, и эти показания в настоящее время поддерживает в полном объеме.

Показаниями свидетеля гр.16, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, которая пояснила, что в период с апреля 2010 года по настоящее время работает в операционном офисе «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк» в должности кредитного эксперта, а затем клиентского менеджера. Указанный операционный офис, располагается по адресу: г. Саранск, ул. Терешковой, д. 9. В ее обязанности кредитного эксперта и клиентского менеджера входило прием заявок на кредиты, оформление кредитных документов, выдача кредита.

07.07.2010 к ней обратилась гр.4 с целью получения потребительского кредита в сумме 200000 руб. гр.4 предоставила ей свой паспорт, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ за 2010 год № 145714 от 06.07.2010, согласно которой гр.4 работала в Мордовском отделении № 8589 АК Сбербанка России, и доход последней за период с января по июнь 2010 года составил 153325 руб., в том числе НДФЛ 19880 руб. 08.07.2010 на основании представленных заемщиком документов и сообщенных заемщиком сведений она составила заявление-анкету, в которой указала, что гр.4 работает старшим инспектором в Мордовском отделении № 8589 АК Сбербанка России и имеет ежемесячный доход в сумме 22240 руб. Указанную заявку в электронном варианте она направила в головной офис банка г. Москвы, откуда в течение дня пришел положительный ответ о возможности выдачи кредита. После этого 08.07.2010 она подготовила на гр.4 необходимую кредитную документацию, а именно заявление об открытии банковского специального счета, условия открытия и ведения банковских счетов по программе «просто деньги», заявление о предоставлении нецелевого кредита на неотложные нужды, условия предоставления нецелевых кредитов на неотложные нужды по программе «просто деньги», информационный график платежей, тарифный план «нецелевой кредит на неотложные нужды – «просто деньги» физические лица». Указанные документы в совокупности являются кредитным договором № 9027L583ССGGZ8014144 от 08.07.2010, согласно которому банк предоставил гр.4 нецелевой кредит в сумме 200000 руб. на срок до 08.07.2010 под 26,9 % годовых, заемщик обязуется ежемесячно производить платежи по кредиту не позднее 08 числа каждого месяца в сумме 6098 руб. 66 коп. гр.4 расписалась во всех указанных документах. 09.07.2010 гр.4 получила по расходному кассовому ордеру № 17604 наличные денежные средства в сумме 200000 руб. Каким образом последняя распорядился кредитными деньгами ей не известно. гр.4 оплачивает данный кредит своевременно и в полном объеме. (т. 8 л.д. 12-17)

Показаниями свидетеля гр.17, которая суду пояснила, что в период с весны 2010 года по настоящее время работает в должности главного менеджера-консультанта операционного офиса «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО). Данный операционный офис располагается по адресу: г. Саранск, пр. Ленина, д. 10 Б. В ее обязанности входит прием заявок и оформление кредитных документов. В настоящее время она не помнит обстоятельства, при которых гр.4 был заключен кредитный договор, его условия и сумму кредита. На предварительном следствии давала показания исходя из сведений, содержащихся в представленных ей на обозрение документах. Данные на предварительном следствии показания она полностью поддерживает. Для получения кредита заемщик представляет в банк перечень необходимых документов. Сведения, содержащиеся в документах, проверяются, после чего она оформляет заявку на получение кредита, которую направляет в службу безопасности банка в Москву. Если негативных сведений о заемщике не имеется, службой безопасности принимается положительное решение – о выдаче кредита. Решение о предоставлении либо отказе в предоставлении кредита принимается в течение от одного до трех рабочих дней. В случае принятия в отношении заемщика решения о выдаче кредита, они сообщают ему об этом, договариваются с ним о встрече, к которой подготавливают кредитную документацию. После чего заемщиком подписывается кредитный договор, и в кассе банка он получает денежные средства. Сумма выдаваемого кредита обговаривается заранее. Размер возможной к выдаче суммы кредита зависит от дохода, который имеет заемщик.

Показаниями свидетеля гр.37, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, которая пояснила, что гр.4 знает с 2005-2006 годов, поскольку с указанного времени работала вместе с ней в Мордовском отделении № 8589 ОАО «Сбербанк России». С гр.4 поддерживает дружеские отношения. В апреле 2010 года работники Мордовского отделении № 8589 ОАО «Сбербанк России» проходили медицинскую диспансеризацию в ГУЗ «Республиканский консультативно-диагностический центр». После данного медосмотра от гр.4 она узнала, что последняя познакомилась с работающим в указанном учреждении хирургом Марычевым Р.Н. Также от своей подруги она узнала, что у них с Марычевым Р.Н. сложились близкие отношения. Примерно в июле 2010 года гр.4 обратилась к ней с просьбой одолжить денежные средства в сумме 200000 руб. Подруга пояснила, что деньги необходимы для передачи Марычеву Р.Н., который собирается вложить их в какой-то бизнес. Так как свободных денег у нее не было, она отказала в этом вопросе. После этого примерно через месяц, то есть в августе 2010 года, от гр.4 она узнала, что последняя оформила на себя кредиты в трех банках, а именно в Сбербанке, Росбанке и банке ВТБ 24 на общую сумму 700000 руб. При этом гр.4 пояснила ей, что все деньги в полном объеме передала Марычеву Р.Н. для вложения в какой-то бизнес, который должен принести большой доход и в течение нескольких месяцев. Марычев Р.Н. обещал подруге самостоятельно погасить все кредиты. Также от гр.4 она знает, что Марычев Р.Н. один или два месяца платил по кредитам. В сентябре 2010 года гр.4 сообщила, что Марычев Р.Н. не платит по кредитам, ссылаясь на временные материальные трудности. Она задала подруге вопрос о том, каким образом та согласилась оформить на себя такие крупные кредиты ради постороннего человека. гр.4 пояснила, что была влюблена в Марычева Р.Н., полностью доверяла данному человеку, верила всем его словам. В результате этого гр.4 вынуждена была платить по указанным кредитам сама. Впоследствии от гр.4 она узнала, что Марычев Р.Н. является мошенником и должен деньги большому количеству людей, в связи с чем приговорен судом к лишению свободы. (т. 6 л.д. 153-154)

Документами, изъятыми протоколом выемки от 23.05.2012 в Мордовском отделении № 8589 ОАО «Сбербанк России» (т. 6 л.д. 79-82), осмотренными и приобщенными к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 8 л.д. 211-236):

- кредитным договором № 148283 от 07.07.2010, согласно которому АК СБ РФ (ОАО) предоставил гр.4 кредит в сумме 200000 руб. под 16 процентов годовых на срок до 07.07.2013, заемщик обязуется ежемесячно оплачивать кредит не позднее 10 числа каждого месяца путем оплаты основного долга и процентов за пользование кредитом,

- информацией о размере полной стоимости кредита, рассчитанного на основе примерного графика платежей по кредитному договору № 148283 от 07.07.2010, согласно которому гр.4 обязуется производить ежемесячные платежи по кредиту не позднее 07 числа каждого месяца в сумме 5555 руб. 56 коп. в качестве уплаты основного долга, а также проценты за пользованием кредитом, которые начисляются на сумму остатка основного долга,

- заявлением-анкетой гр.4 от 06.07.2010, согласно которой гр.4 работает в должности старшего инспектора Мордовского отделения № 8589 Сбербанка России,

- справкой № 10-285 от 06.07.2010, согласно которой гр.4 работает старшим инспектором сектора финансового мониторинга отдела безопасности и защиты информации Мордовского отделения № 8589 Сбербанка России.

Документами, изъятыми протоколом выемки от 18.05.2012 в ОО «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк» (т. 6 л.д. 76-78), осмотренными и приобщенными к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 8 л.д. 211-236):

- заявлением об открытии банковского специального счета от 08.07.2010, согласно которому гр.4 просит Саратовский филиал ОАО АКБ «Росбанк» открыть банковский специальный счет,

- заявлением-анкетой на предоставление кредита от 08.07.2010, согласно которой гр.4 работает старшим инспектором Мордовского отделения № 8589 филиала АК СБ РФ, общая сумма ее ежемесячного дохода составляет 22240 руб.,

- справкой о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2010 год № 145714 от 06.07.2010, согласно которой гр.4 работала в Мордовском отделении № 8589 филиала АК СБ РФ (ОАО), доход последней за период с января по июнь 2010 года составил 153325 руб., в том числе НДФЛ 19880 руб.,

- условиями открытия и ведения банковских специальных счетов по программе «просто деньги»,

- заявлением о предоставлении нецелевого кредита на неотложные нужды от 08.07.2010 на 1 л., согласно которому гр.4 просит Саратовский филиал ОАО АКБ «Росбанк» предоставить кредит на условиях, указанных в тарифном плане,

- условиями предоставления нецелевых кредитов на неотложные нужды по программе «просто деньги» на 2 л., согласно которым банк предоставляет кредит заемщику в дату согласия банка на заключение договора, кредит считается предоставленным в момент зачисления денежных средств на счет заемщика,

- информационным графиком платежей по кредитному договору № 90279027L583CCGGZ8014144 от 08.07.2010, согласно которому сумма кредита составляет 200000 руб., дата полного возврата кредита 08.07.2015, процентная ставка по кредитному договору составляет 26,9 процентов годовых, размер ежемесячного платежа по указанному кредиту составляет 6098 руб. 66 коп., срок платежа не позднее 08 числа каждого месяца,

- тарифным планом «нецелевой кредит на неотложные нужды – «просто деньги физические лица» от 08.07.2010.

Документами, изъятыми протоколом выемки от 23.05.2012 в ОО «Саранск» филиала № 6318 ВТБ 24 (ОАО) (т. 6 л.д. 83-85), осмотренными и приобщенными к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 8 л.д. 211-236):

- анкетой-заявлением на получение кредита по корпоративной программе в ВТБ 24 (ЗАО) от 09.07.2010, согласно которой размер заработной платы (после уплаты налогов) гр.4 составляет 22232 руб.,

- согласием на кредит, согласно которому гр.4 выражает свое согласие на выдачу ей кредита в сумме 306000 руб. под 19,1 процентов годовых на срок до 09.07.2015, ежемесячный платеж по кредиту составляет 7954 руб. 66 коп. не позднее 09 числа каждого месяца,

- графиком погашения кредита и уплаты процентов по кредитному соглашению № 625/0018-0013930 от 09.07.2010, согласно которому гр.4 обязуется ежемесячно не позднее 09 числа каждого месяца производить платеж по кредиту в сумме 7954 руб. 66 коп.,

- уведомлением о полной стоимости кредита от 09.07.2010, согласно которому полная стоимость кредита по кредитному соглашению составляет 20,85 процентов годовых, комиссия за выдачу кредита составляет 306000 руб.,

- распоряжением № 27 от 09.07.2010 на предоставление денежных средств, согласно которому дополнительный офис № 6318 решил предоставить гр.4 кредит в сумме 300000 руб.,

- выпиской по контракту клиента ВТБ 24 (ЗАО) за период с 09.07.2010 по 10.05.2012 по счету клиента гр.4 на 2 л., согласно которой на лицевой счет последней 09.07.2010 зачислены денежные средства в сумме 300000 руб., в этот же день денежные средства в сумме 300000 руб. сняты с банковской карты.

Документами, изъятыми протоколом выемки от 29.03.2012 у потерпевшей гр.4 (т. 6 л.д. 46-50), осмотренными и приобщенными к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 8 л.д. 211-236):

- сберегательной книжкой серии НВ № 0463154 на имя гр.4, согласно которой 08.07.2010 на лицевой счет гр.4 № зачислены денежные средства в сумме 200000 руб., в этот же день денежные средства в сумме 200000 руб. сняты гр.4 с указанного лицевого счета,

- чеком о погашении кредита через терминал самообслуживания: от 05.08.2010 на сумму 10000 руб., от 07.09.2010 сумму 10000 руб., от 07.10.2010 на сумму 10000 руб., от 08.11.2010 на сумму 10000 руб., от 06.12.2010 на сумму 2088 руб. 63 коп., от 06.12.2010 на сумму 8000 руб., от 11.01.2011 на сумму 10000 руб., от 07.02.2011 на сумму 5000 руб.; приходные кассовые ордера: № 80 от 05.04.2011 на сумму 1000 руб., № 218 от 18.05.2011 на сумму 192 руб. 50 коп., № 217 от 18.05.2011 на сумму 11000 руб., № 180 от 08.06.2011 на сумму 4000 руб., № 81 от 02.07.2011 на сумму 5000 руб., № 81 от 11.08.2011 на сумму 5000 руб., № 1191065587 от 16.09.2011 на сумму 3000 руб., № 138 от 10.10.2011 на сумму 4000 руб., № 1257002192 от 09.11.2011 на сумму 3000 руб., № 21 от 10.12.2011 на сумму 4000 руб., № 116 от 22.12.2011 на сумму 3000 руб., № 113 от 07.02.2012 на сумму 8000 руб., свидетельствующими о внесении гр.4 в ОАО «Сбербанк России» денежных средств в качестве оплаты по кредиту,

- расходным кассовым ордером № 17604 от 09.07.2010, согласно которому гр.4 получила в кассе операционного офиса «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк» денежные средства в сумме 200000 руб.,

- приходными кассовыми ордерами: № 18346 от 04.08.2010 на сумму 6099 руб., № 12071 от 08.09.2010 на сумму 10000 руб., № 19856 от 07.10.2010 на сумму 10000 руб., № 20724 от 08.11.2010 на сумму 6100 руб., № 21694 от 08.12.2010 на сумму 6500 руб., № 14554 от 11.01.2011, № 23571 от 07.02.2011 на сумму 6100 руб., № 09901 от 10.03.2011 на сумму 7000 руб., № 955 от 08.04.2011 на сумму 7000 руб., № 4848 от 08.08.2011 на сумму 6100 руб., № 31516 от 11.03.2012 на сумму 6100 руб.; чеки о внесении наличных по карте: от 10.03.2011 на сумму 7000 руб., 08.04.2011 на сумму 7000 руб., от 09.06.2011 на сумму 6200 руб., от 08.08.2011 на сумму 6100 руб., от 07.11.2011 на сумму 6100 руб., от 05.12.2011 на сумму 6100 руб., свидетельствующими о внесении гр.4 в ОАО АКБ «Росбанк» денежных средств в качестве оплаты по кредиту,

- чеком о снятии наличных денежных средств по платежной карте от 09.07.2010, согласно которому гр.4 получила в кассе операционного офиса «Саранск» филиала № 6318 ВТБ 24 (ОАО) денежные средства в сумме 300000 руб.,

- чеками о пополнении счета платежной карты: от 04.08.2010 на сумму 10000 руб., от 07.09.2010 на сумму 10000 руб., от 11.10.2010 на сумму 10000 руб., от 17.11.2010 на сумму 10000 руб., от 09.12.2010 на сумму 10000 руб., от 11.01.2011 на сумму 10000 руб. на 1 л., свидетельствующими о внесении гр.4 в ВТБ 24 (ЗАО) денежных средств в качестве оплаты по кредиту.

Сведениями от 27.04.2012, предоставленными МРИ ФНС РФ по № 1 Республике Мордовия, согласно которым доход гр.4 за 2010 год от деятельности в Мордовском отделении № 8589 ОАО «Сбербанк России» составил 393602 руб. 52 коп., в том числе НДФЛ 50577 руб.(т. 6 л.д. 123, 131).

Виновность Марычева Р.Н. по факту хищения денежных средств в сумме 209168 руб., принадлежащих гр.5, подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшего гр.5, который суду пояснил, что он обратился в медсанчасть «Орбита», так как у него возникли проблемы со здоровьем, и встретил там Марычева Р.Н., с которым познакомился, когда тот еще был студентом, который пояснил, что работает в данном учреждении. Где-то в середине июня 2010 года он ходил к врачу в больницу, так как ему делали операцию, и там Марычев Р.Н., о котором очень хорошо отзывались как о специалисте, попросил его взять кредит в банке, то есть выступить в качестве заемщика. Он пояснил, что не работает, на что Марычев Р.Н. сказал, что от него ничего, кроме паспорта, не требуется. После чего примерно через две недели Марычев Р.Н. попросил у него копию паспорта. Сумму кредита они не обговаривали. После того, как он отдал копию паспорта, Марычев Р.Н. сказал, чтобы он ждал звонка из банка, так как его должны пригласить. Он согласился на оформление кредита, поскольку хотел помочь хорошему человеку. Марычев Р.Н. говорил, что занимается бизнесом по продаже детской спортивной одежды, также говорил, что скоро 1 сентября, и нужно закупать товар, торопил его с кредитом. В начале июля 2010 года ему позвонили из банка и сказали подъехать. Он приехал к «Актив банку» на ул.Коммунистическая г.Саранска, сначала находился в автомашине, а Марычев Р.Н. поднялся в банк. Затем Марычев Р.Н. вышел и сказал ему подняться в банк и подписать документы. Он поднялся. Там ему представили поручителя, которого он ранее не знал. В банке ему предложили сумму кредита 100 000 рублей. Он вышел и сообщил об этом Марычеву Р.Н., который сказал, что этой суммы мало, предложил оформить автомашину в залог. После чего он второй раз поднялся в банк и сказал, что может оставить автомашину в залог. После чего ему предложили сумму в 250 000 рублей. У него не оказалось с собой ПТС, поэтому залог оформили через два дня, в этот же день он получил деньги. Когда он получал деньги, ему сказали заплатить комиссию, он спустился к Марычеву Р.Н., который передал ему 5000 рублей. Когда ему выдали деньги, он сел в автомашину к Марычеву Р.Н., где находилась поручитель по его кредиту, и передал ему деньги. Он попросил Марычева Р.Н. написать расписку о получении денег, но тот стал говорить «Ты что, мне не доверяешь? Поехали тогда прямо сейчас к нотариусу, я на тебя оформлю часть квартиры». Он отказался, и на этом расстались. Какие-либо документы, кроме паспорта, он в банк не предоставлял. Были ли в банке справки о доходах, он не видел, ему предложили расписаться, он расписался. В ООО «Окси Дизайн» он никогда не работал. Марычев Р.Н. говорил, что не может оформить на себя кредит, поскольку на него уже оформлен кредит. После этого они встречались, ездили в Москву заключать договора по поводу детской одежды. На дороге произошла крупная авария, и Марычев Р.Н. длительное время реанимировал человека, у него даже возникла гордость за него как врача. Первый платеж по кредиту был в сентябре-октябре, ему позвонили из банка и сказали о просрочке оплаты. Он поехал к Марычеву Р.Н. на работу и сказал об этом. Он пообещал оплатить как только появятся деньги. Затем Марычев Р.Н. позвонил ему и сказал, чтобы он подъехал к нему за деньгами, отдал ему 12 000 рублей, и он оплатил их. Потом ему еще звонили. Марычев Р.Н. объяснял ему неуплату временными финансовыми трудностями. Оплачивал ли Марычев Р.Н. задолженность по кредиту он не знает, но звонки из банка прекратились. Затем оплата вновь прекратилась, но Марычев Р.Н. пообещал выплатить все до января и в феврале 2011 года, действительно, оплатил. Он понял это, т.к. из банка перестали звонить. После января-февраля 2011 года оплаты прекратились, и ему пришло письмо из «Актив-банка». Он позвонил Марычеву Р.Н., но ему незнакомый мужской голос ответил, что тот уехал на год за границу. Он поехал к Марычеву Р.Н. на работу, где ему сказали, что тот взял отпуск без содержания. Он неоднократно звонил ему, но тот не отвечал. Он не задумывался о том, что берет кредит, не имея дохода, поскольку брал его не для себя. В 2010 году он нигде не работал и не имел дохода, поэтому причиненный ему ущерб является значительным.

Показаниями свидетеля гр.38, которая суду пояснила, что с 2003 года по настоящее время она работает в должности заместителя начальника кредитного отдела ОАО АКБ «Актив Банк» В ее обязанности входит осуществление деятельности в сфере кредитования. В 2010 году в банке существовал следующий порядок предоставления потребительских кредитов. Клиент обращался к кредитному сотруднику, который предоставлял список документов, которые необходимо представить в банк, а также бланк анкеты, который необходимо заполнить. После представления всех необходимых документов кредитный специалист делал запрос в бюро кредитных историй, после чего передавал документы в службу безопасности банка. Последние проверяли документы, после чего заявка рассматривалась в течение двух-трех дней управляющим банка или кредитным комитетом, которые принимали решение о выдаче или отказе в выдаче кредита, о чем сообщалось заявителю. При согласии на выдачу кредита оформлялись необходимые договоры, и денежные средства перечислялись на счет клиента. В июле 2010 года гр.5 оформил в их банке кредит на сумму 250000 рублей. Поручителем по данному кредиту выступила гр.4 Кроме того, Гуртовым О.Д. был оформлен в залог автомобиль. Каких-либо обстоятельств, препятствующих предоставлению данного кредита не было выявлено, в связи с чем заявка была одобрена, и заемщик был приглашен для подписания кредитного договора и получения денежных средств. Заемщик гр.5 и поручитель гр.4 приходили подписывать кредитные документы по отдельности. Впоследствии периодически возникали проблемы по оплате данного кредита.

Показаниями свидетеля гр.39, который суду пояснил, что с 2008 года по декабрь 2010 года он работал в ОАО АКБ «Актив Банк» в должности специалиста сектора возврата банковских вложений службы безопасности. В его обязанности входила работа с просроченной задолженностью. Летом 2010 года, в связи отсутствием других сотрудников, он также временно занимался проверкой заявок лиц, желающих получить кредит, на достоверность указанных сведений. В этот период ему из отдела кредитования поступила заявка гр.5 на получение кредита. Данная заявка включала в себя документы на заемщика, в том числе справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ, представленную с места работы, также были приложены документы на поручителя. По месту работы гр.5 в ООО «Окси Дизайн» он не звонил, поскольку представленные документы не вызвали у него подозрений. Не выявив какой-либо негативной информации в отношении заемщика и поручителя, он написал положительное заключение о возможности выдачи кредита. Впоследствии по данному кредиту образовалась задолженность, в связи с чем он беседовал с заемщиком Гуртовым О.Д., который пояснил, что является жертвой обмана, что его обманул Марычев Р.Н. Но он объяснил ему, что, оформив кредит по подложным документам, он является не жертвой, а соучастником, после чего гр.5 испугался и стал оплачивать кредит.

Показаниями потерпевшей гр.4, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, которая пояснила, что до 01.06.2012 у нее была фамилия Абрамова, с указанной даты в связи с регистрацией брака у нее стала фамилия гр.4. В начале июля 2010 года Марычев Р.Н. попросил ее выступить поручителем по кредиту, который оформляет на себя знакомый последнего по имени гр.5 в Актив банке. С Гуртовым О.Д. она ранее не была знакома. Марычев Р.Н. пояснил ей, что указанные деньги нужны последнему для вложения в совместный с Гуртовым О.Д. бизнес. На указанные деньги Марычев Р.Н. планировал закупить спортивную одежду. Также Марычев Р.Н. заверил ее, что указанный кредит будет погашен в короткий срок. Она согласилась выступить поручителем, после чего собрала необходимые документы, которые передала Марычеву Р.Н. для их представления в банк. Она лично документы в банк не представляла. 16.07.2010 она приехала к Актив банку, расположенному по адресу: г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 89. Возле банка находились Марычев Р.Н. и гр.5 в автомобиле последнего марки ВАЗ-21099. гр.5 уже подписал кредитный договор. Она прошла в Актив Банк, где подписала необходимые документы, в том числе договор поручительства, согласно которому обязалась отвечать за исполнение Гуртовым О.Д. обязательств по полученному кредиту в сумме 250000 руб. Договор был датирован 13.07.2010, хотя она подписала его 16.07.2010. Затем она вышла из банка и осталась вместе с Марычевым Р.Н. ждать гр.5 возле указанного банка. При этом Марычев Р.Н. попросил ее подождать до момента получения денег Гуртовым О.Д., поскольку могут возникнуть разные непредвиденные обстоятельства. Затем гр.5 прошел в банк для получения денег. По выходу из банка в салоне автомобиля марки ВАЗ-21099 гр.5 передал Марычеву Р.Н. в ее присутствии денежные средства, как она считает в сумме 250000 руб., так как именно указанную сумму денег гр.5 получил по кредитному договору. После этого гр.5 попросил Марычева Р.Н. написать расписку на переданную сумму денег в размере 250000 руб. Марычев Р.Н. обиделся данным словам и отказался писать расписку, но предложил вместо расписки поехать к нотариусу, где оформить на гр.5 свою квартиру. Последний отказался от оформления квартиры. После этого она ушла. ( т. 6 л.д. 36-41, т. 8 л.д. 206-209)

Показания свидетеля гр.40, который суду пояснил, что летом 2010 года его знакомый гр.5 сообщил ему о поступившем в его адрес от Марычева Р.Н. предложении принять участие в совместном бизнесе по реализации спортивной одежды. гр.5 пояснил, что у Марычева Р.Н. уже имеется магазин, что данный вид деятельности приносит хорошую прибыль. Также гр.5 пояснил, что все вопросы по бизнесу будет организовывать Марычев Р.Н., а от него потребуется лишь оформить на себя кредит и вложить данные деньги в закупку одежды. гр.5 и ему предложил поучаствовать в данном бизнесе, но его это не заинтересовало. гр.5 на тот момент был безработным, поэтому он спросил, каким образом он собирается взять кредит в банке, на что гр.5 пояснил, что Марычев Р.Н. поможет уладить этот вопрос. Также гр.5 сообщил, что ничем не рискует, так как Марычев Р.Н. обещал выплачивать данный кредит. После этого он дважды на своей автомашине подвозил гр.5 и Марычева Р.Н. до Актив Банка, в том числе в день выдачи гр.5 кредита в сумме 250000 рублей, которые, как пояснил гр.5, он сразу же передал Марычеву Р.Н. В автомашине гр.5 и Марычев Р.Н. обсуждали вопросы, связанные с бизнесом, т.е. куда поедут, что закупят. Впоследствии гр.5 рассказал ему, что указанный кредит Марычев Р.Н. не оплачивает, и он вынужден самостоятельно оплачивать образовавшуюся задолженность. Также гр.5 пытался дозвониться до Марычева Р.Н., но тот не брал трубку, после чего ему ответили, что тот уехал в долгосрочную командировку за границу.

Показаниями свидетеля гр.18, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, который пояснил, что в период с 2007 по настоящее время работает в должности директора ООО «Окси Дизайн». Данное общество располагается по адресу: г. Саранск, ул. Рабочая, д. 169, и занималось проектированием и дизайном в сфере строительной деятельности. В период с конца 2009 года по настоящее время ООО «Окси Дизайн» перестало осуществлять какую-либо деятельность. Марычев Р.Н. является его двоюродным братом, с последним он поддерживал доверительные отношения. По предъявленным гр.18 на обозрение: справке о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ № 2 от 01.12.2009, согласно которой гр.5 работал в ООО «Окси Дизайн», доход последнего за декабрь 2009 года составил 24000 руб., в том числе НДФЛ 3068 руб., справке о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ № 3 от 28.06.2010, согласно которой гр.5 работал в ООО «Окси Дизайн», доход последнего за период с января по июнь 2010 года составил 143600 руб., в том числе НДФЛ 18668 руб., копии трудовой книжки на имя гр.5, согласно которой последний с 01.12.2009 принят в ООО «Окси Дизайн» на должность прораба, пояснил, что в июне 2010 года в ГУЗ «РКДЦ» по адресу: г. Саранск, ул. Ульянова, д. 30 А, он приходил Марычеву Р.Н., работавшему в указанной больнице хирургом. В ходе встречи последний попросил его фиктивно принять на работу в ООО «Окси Дизайн» своего знакомого по имени гр.5 Также Марычев Р.Н. попросил его оформить на гр.5 фиктивные справки о доходах, в которых указать размер его ежемесячного дохода около 25000 руб. Для каких целей нужны были указанные документы, Марычев Р.Н. ему не сообщил. Одновременно с этим Марычев Р.Н. заверил его, что никаких проблем по этому поводу не будет. Так как Марычев Р.Н. являлся его родственником, и с ним он поддерживал доверительные отношения, он согласился. Если бы он знал, что данные справки будут использоваться в каких-то противоправных целях, в том числе по ним будет оформлен кредит, который не будет оплачиваться, то он бы отказал Марычеву Р.Н. в этом вопросе. Самого гр.5 он лично не знал и никогда с ним не общался. Также в июне 2010 года в ГУЗ «РКДЦ» Марычев Р.Н. передал ему листок бумаги с паспортными данными гр.5 и новую трудовую книжку. В июне 2010 года, находясь в офисе ООО «Окси Дизайн» по адресу: г. Саранск, ул. Рабочая, д. 169, он оформил указанные справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ № 2 от 01.12.2009, в которой указал, что гр.5 работал в ООО «Окси Дизайн», доход последнего за декабрь 2009 года составил 24000 руб., в том числе НДФЛ 3068 руб.; справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ № 3 от 28.06.2010, в которой указал, что гр.5 работал в ООО «Окси Дизайн», доход последнего за период с января по июнь 2010 года составил 143600 руб., в том числе НДФЛ 18668 руб.; трудовую книжку на имя гр.5, в которой указал, что последний с 01.12.2009 принят в ООО «Окси Дизайн» на должность прораба. Во всех указанных документах он расписался и поставил оттиск печати ООО «Окси Дизайн». Фактически гр.5 в ООО «Окси Дизайн» никогда не работал и соответственно в указанной организации не получал никакого дохода. Кроме того, летом 2010 года ООО «Окси Дизайн» уже никакую финансово-хозяйственную деятельность не осуществляло. Какие-либо фиктивные приказы о принятии гр.5 на работу в ООО «Окси Дизайн» он не стал оформлять. Все указанные документы он передал Марычеву Р.Н. в июне 2010 года в ГУЗ «РКДЦ». Через некоторое время после передачи Марычеву Р.Н. указанных документов от своего отца гр.2 он узнал, что Марычев Р.Н. оформил на него кредит в сумме 260000 руб., который перестал оплачивать. Кроме того, от отца он узнал, что Марычев Р.Н. оформил много кредитов на своих родственников и знакомых, которые перестал оплачивать. Таким образом, Марычев Р.Н. оказался мошенником. Только после этого он подумал, что Марычеву Р.Н. нужны были справки о доходах на гр.5 для оформления кредитов. (т. 9 л.д. 13-15)

Документами, изъятыми протоколом выемки от 24.05.2012 в ОАО АКБ «Актив Банк» (т. 6 л.д. 71-73), осмотренными и приобщенными к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 8 л.д. 211-236):

- кредитным договором № 135-КП-10 от 13.07.2010, согласно которому ОАО АКБ «Актив Банк» обязуется предоставить гр.5 кредит в сумме 250000 руб. под 17 процентов годовых на срок до 08.07.2013, заемщик обязуется ежемесячно оплачивать кредит не позднее 10 числа каждого месяца путем оплаты основного долга и процентов за пользование кредитом,

- графиком платежей к кредитному договору № 135-КП-10 от 13.07.2010 на 2 л., согласно которому гр.5 обязуется ежемесячно оплачивать кредит в сумме 6944 руб. в качестве погашения основного долга, а также проценты, которые начисляются на остаток долга,

- договором залога движимого имущества № 135-З-10 от 13.07.2010 на 3 л., согласно которому гр.5 в целях исполнения обязательств по полученному кредиту предоставляет в залог ОАО АКБ «Актив Банк» автомобиль марки ВАЗ-21099, государственный регистрационный знак Е 150 АР 13,

- анкетой-заявлением заемщика на получение кредита физическим лицом в ОАО АКБ «Актив Банк» от 07.07.2010, согласно которой гр.5 работает в ООО «Окси Дизайн», общая сумма его ежемесячного дохода составляет 24000 руб.,

- фиктивной справкой о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ № 2 от 01.12.2009, согласно которой гр.5 работал в ООО «Окси Дизайн», доход последнего за декабрь 2009 года составил 24000 руб.,

- фиктивной справкой о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ № 3 от 28.06.2010, согласно которой гр.5 работал в ООО «Окси Дизайн», доход последнего за период с января по июнь 2010 года составил 143600 руб., в том числе НДФЛ 18668 руб.,

- анкетой поручителя на получение кредита физическим лицом в ОАО АКБ «Актив Банк» от 07.07.2010, согласно которой гр.4 работает в Мордовском отделении филиала АК СБ РФ (ОАО), общая сумма ее ежемесячного дохода составляет 22240 руб.,

- копией трудовой книжки на имя гр.5 на 1 л., согласно которой последний с 01.12.2009 принят на должность прораба в ООО «Окси Дизайн»,

- договором поручительства № 135-КП-10 от 13.07.2010 на 2 л., согласно которому гр.4 обязуется отвечать перед ОАО АКБ «Актив Банк» за исполнение Гуртовым О.Д. обязательств по возврату кредита в сумме 250000 руб.,

- расходным кассовым ордером № 3 от 16.07.2010, согласно которому гр.5 получил в кассе ОАО АКБ «Актив Банк» денежные средства в сумме 250000 руб.,

- приходными кассовыми ордерами № 15 от 20.09.2010 на сумму 12364 руб. 84 коп., № 16 от 11.10.2010 на сумму 10372 руб. 47 коп., № 6 от 30.11.2010 на сумму 10518 руб. 02 коп., № 17 от 07.02.2011 на сумму 10000 руб., № 13 от 16.03.2011 на сумму 10000 руб., № 13 от 20.06.2011 на сумму 51835 руб. 73 коп., № 11 от 05.07.2011 на сумму 9499 руб. 24 коп., № 20 от 10.08.2011 на сумму 9466 руб. 90 коп., № 3 от 08.09.2011 на сумму 9382 руб. 81 коп., № 13 от 30.09.2011 на сумму 9201 руб. 69 коп., № 35 от 10.11.2011 на сумму 9153 руб. 18 коп., № 49 от 01.12.2011 на сумму 9014 руб. 11 коп., № 47 от 28.12.2011 на сумму 8982 руб. 77 коп., № 13 от 14.02.2012 на сумму 8903 руб. 02 коп., № 7 от 16.04.2012 на сумму 17615 руб. 71 коп., свидетельствующими об оплате кредита, оформленного на гр.5

Сведениями от 25.06.2012, предоставленными ОАО АКБ «Актив Банк», согласно которым по кредиту, оформленному на гр.5 в сумме 250000 руб., в период с 20.09.2010 по 16.03.2011 банку выплачены денежные средства в сумме 40832 в счет погашения основного долга. Оплата по кредиту производилась с задержкой сроков оплаты и занижением размера ежемесячного платежа. По состоянию на 16.03.2011 задолженность по основному долгу кредита составила 209168 руб.(т. 7 л.д. 240-241)

Выпиской от 07.06.2012 из ЕГРЮЛ на ООО «Окси Дизайн», согласно которой участником и директором указанного общества является гр.18 (т. 7 л.д. 126-130)

Сведениями от 01.02.2012, предоставленными ИФНС РФ по Ленинскому району г. Саранска, согласно которым доход гр.5 за 2010 год от деятельности в Министерстве промышленности РМ составил 3275 руб., в том числе НДФЛ 426 руб. (т. 4 л.д. 63, 108).

Виновность Марычева Р.Н. по факту хищения денежных средств в сумме 653197 руб., принадлежащих гр.6, подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшего гр.6, который суду пояснил, что они с Марычевым Р.Н. знакомы давно, он дружил с братом Романа – Марычевым Антоном. Летом 2009 года он обратился к Марычеву Р.Н., который работал хирургом в МСЧ «Орбита», с просьбой провести ему операцию. Операция ему была проведена, при этом Марычева Р.Н. он не отблагодарил. В мае 2010 года он со своим другом гр.9 пришли к Марычеву Р.Н. в гости, и последний попросил его взять для него кредит, поскольку ему нужны были деньги, который он будет выплачивать своевременно. На данное предложение он не согласился. После чего недели через две-три они вновь встретились, Марычев Р.Н. обратился к нему с этой же просьбой, взял номер его телефона, интересовался его заработной платой. Он считал Марычева Р.Н. порядочным и обеспеченным человеком, тот работал врачом, ездил на дорогостоящих автомашинах, имел в квартире хороший ремонт, занимался бизнесом, о чем он знал со слов Марычева Р.Н., поэтому в результате неоднократных уговоров он согласился взять для него автокредит, считая, что тот выполнит обещание и своевременно его погасит. Изначально по просьбе Марычева Р.Н. он взял на работе справку 2 НДФЛ, но исходя из указанного в ней дохода банк согласился ему выдать кредит на сумму около 500 000 рублей. Этого оказалось недостаточно, поэтому Марычев Р.Н. попросил его взять с работы справку о доходах в свободной форме, где бы был указан его фактический доход, что он и сделал. После этого около офиса «Росбанка» он встретился с Марычевым Р.Н. и гр.3 (ранее Шиченкова), которую Марычев Р.Н. представил как свою подругу, которая поможет ему в оформлении кредита. После чего он и гр.3 неоднократно приходили в офис «Росбанка» по вопросам, связанным с оформлением автокредита. Марычев Р.Н. с ними в банк не ходил, при этом пояснил, что его фамилия нигде не должна фигурировать, что он по каким-то своим причинам не хочет «светиться». Также Марычев Р.Н. просил его не рассказывать родственникам и знакомым о том, что он берет кредит. Подобрав автомобиль, который хочет приобрести, Марычев Р.Н. позвонил ему и попросил приехать в автосалон на Алтуфьевское шоссе г.Москва. Ему нетрудно было это сделать, поскольку он проживал и работал в Москве. В данном автосалоне был оформлен договор купли-продажи на выбранный Марычевым Р.Н. автомобиль Фольксваген Туарег стоимостью около 1 000 000 рублей, который он подписал. Марычев Р.Н. дал ему 300 000 рублей на первоначальный взнос за автомобиль и 6000 рублей за ведение счета в банке, которые он внес в кассу «Росбанка», подписал кредитный договор, после чего они с Марычевым Р.Н. поехали в автосалон, где ему передали вышеуказанный автомобиль Фольксваген Туарег, паспорт транспортного средства, а он в свою очередь передал их Марычеву Р.Н. Последний довез его на указанном автомобиле до работы, после чего на этом же автомобиле уехал. То есть пользовался и распоряжался данным автомобилем Марычев Р.Н., поскольку автокредит он взял именно для него. Примерно через две-три недели Марычев Р.Н. сообщил ему, что попал на указанном автомобиле в аварию, предложил ему снять данную автомашину с учета, чтобы продать ее и погасить задолженность по кредиту. Марычев Р.Н. говорил о том, что ему должны денег, и, продав автомашину, они погасят всю задолженность по его кредиту. Он поверил Марычеву Р.Н., был заинтересован в том, чтобы кредит как можно быстрее был погашен, поэтому согласился с данным предложением. Далее в г.Саранске по просьбе Марычева Р.Н. он написал заявление в ГАИ об утере ПТС, чтобы получить новый ПТС и продать автомобиль, после чего получил новый ПТС. Также по просьбе Марычева Р.Н. написал заявление в ГАИ о снятии автомобиля с регистрационного учета, после чего автомобиль был снят с учета и остался у Марычева Р.Н. Несмотря на обещание Марычева Р.Н. своевременно оплачивать кредит, ему регулярно звонили из банка и уведомляли о просрочке выплат по кредиту. Он звонил Марычеву Р.Н., но тот обещал погасить задолженность. Впоследствии сотрудникам банка стало известно о том, что автомашина снята с учета в ГАИ. Он позвонил Марычеву Р.Н., и тот сказал, что продал автомашину и с этих денег погасит долг, но до настоящего времени задолженность не погашена. Как-то он увидел Марычева Р.Н. на другом автомобиле и спросил его, где находится Фольксваген Туарег. На что Марычев Р.Н. ответил, что он продал его и купил этот автомобиль. Он спросил Марычева Р.Н. по поводу оплаты задолженности по кредиту, на что Марычев Р.Н. пояснил, что продаст данную автомашину и оплатит кредит. Впоследствии Марычев Р.Н. написал ему расписку в том, что он обязуется выплачивать задолженность по указанному автокредиту. Также впоследствии ему стало известно о том, что Марычев Р.Н. без его участия получил в страховой компании «Согласие», где была застрахована автомашина Фольксваген Туарег, деньги за страховку автомобиля, которыми задолженность по кредиту не погасил. Причиненный ему ущерб является значительным, поскольку средний размер его дохода в 2010 году составлял около 50000 рублей.

Показаниями свидетеля гр.16, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, которая пояснила, что с апреля 2010 года по настоящее время работает в операционном офисе «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк» в должности кредитного эксперта, а затем клиентского менеджера. Указанный операционный офис располагался по адресу: г. Саранск, ул. Терешковой, д. 9. В ее обязанности входит прием заявок на кредиты, оформление кредитных документов, выдача кредита. В 2010 году в ОАО АКБ «Росбанк» существовал следующий порядок предоставления автокредитов. Заемщик, желающий получить кредит, делает предварительную заявку на кредит по телефону, либо непосредственно клиентскому менеджеру (кредитному эксперту). В данной предварительной заявке заемщик указывает следующие сведения: анкетные данные (ФИО, дата и место рождения, адрес проживания и регистрации), паспортные данные, сведения о его месте работы и доходах, наличии обязательных выплат (других кредитах, алиментах и т.д.), наличии имущества, наличии иждивенцев, сумме кредита, цели кредита, марку автомобиля, предварительную стоимость автомобиля, сумму первоначального взноса. Клиентский менеджер со слов заемщика заносит все данные в компьютерную программу. Затем данная заявка передается в электронном виде в головной офис ОАО АКБ «Росбанк» г. Москвы. Из головного офиса в операционный офис поступает ответ о возможности предоставлении заемщику кредита, отказе в выдаче кредита, либо указанная заявка может быть возвращена для дополнительной доработки (предоставлении дополнительных сведений, дополнительно проверки и т.д.). При этом головной офис сам проверяет заемщика на благонадежность. При положительном решении головного офиса в банк вызывается заемщик, у которого истребуется паспорт, водительское удостоверение, военный билет в случаях не достижения 27 летнего возраста. С указанных документов клиентский менеджер снимает копии. Кроме того, заемщик должен предоставить справку о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, копию трудовой книжки, заверенную работодателем, договор купли-продажи автомобиля, документ об оплате первоначального взноса за автомобиль, счет на оплату автомобиля, страховые полюса КАСКО и ОСАГО. По желанию заемщика, он может осуществить оплату первоначального взноса за автомобиль самостоятельно в автосалоне, либо внести денежные средства в банк для их последующего перечисления в автосалон. Заемщик мог приобрести новый или подержанный автомобиль только в автосалонах, являющихся партнерами банка. Также по желанию заемщика, последний мог оплатить страхование автомобиля самостоятельно из своих денег, либо направить часть полученного кредита на уплату страховой премии. На основании всех указанных документов и сообщенных заемщиком сведений формируется заявление-анкета в электронном варианте. Указанная заявление-анкета, а также отсканированные копии необходимых документов отправляются в головной офис ОАО АКБ «Росбанк» г. Москвы. Из головного офиса приходит ответ о выдаче кредита, либо отказе в выдаче кредита. При положительном решении головного офиса, заемщик приходит в операционный офис, где клиентским менеджером составляются кредитные документы, которые состоят из заявления-анкеты, в котором указываются необходимые на заемщика сведения, в том числе анкетные данные, сведения о доходах и расходах, другие данные; тарифный план кредита, в котором указываются процентная ставка по кредиту, штрафные санкции в случаях неисполнения заемщиком обязательств, комиссии за обслуживания кредита, комиссии за открытие и обслуживание счета; информационный график платежей, в котором дата платежа и размер ежемесячного платежа; условия предоставления кредита, в котором указываются права и обязанности банка и клиента; заявление о предоставлении кредита, в котором отражается желание заемщика получить кредит. Указанные документы подписываются заемщиком и клиентским менеджером, как представителем банка. Все указанные документы в совокупности являются кредитным договором, непосредственно документ с названием кредитный договор не составляется. После подписания указанных документов, банк зачисляет кредит на лицевой счет заемщика, а потом по распоряжению последнего перечисляет денежные средства за автомобиль на расчетный счет автосалона, а при необходимости и на расчетный счет страховой компании. После этого по условиям кредитных документов, заемщик обязан в течение 15 календарных дней поставить автомобиль на государственный учет в органы ГИБДД и представить в банк оригинал ПТС и свидетельства о праве собственности. Оригинал ПТС остается в банке на хранении, а со свидетельства о праве собственности снимается копия, которая приобщается к кредитному досье.

В середине июля 2010 года к ним в банк обратился гр.6 А.В., который подал предварительную заявку на получение автокредита. После поступления из головного офиса положительного решения по данной заявке, гр.6 А.В. был уведомлен об этом. В течение середины июля 2010 года гр.6 А.В. несколько раз приходил к ней в банк для представления необходимых документов. Вместе с ним почти все время приходила гр.3 С последней она ранее работала в одном здании магазина «Эльдорадо». В указанный период времени гр.6 А.В. представил ей копию своего паспорта, копию водительского удостоверения, копию военного билета, трудовой книжки и справку о доходах для получения кредита от 09.07.2010, согласно которым заемщик работал в ООО «РТК «Восток» (г. Москва) в должности кладовщика и в период с января по июнь 2010 года получал ежемесячный доход после налогообложения в сумме 50000 руб. Кроме того, гр.6 А.В. представил ей договор купли-продажи бывшего в эксплуатации автомобиля от 15.07.2010, согласно которому последний приобретает в автосалоне ООО «Блюфиш» автомобиль марки «Фольксваген Туарег», идентификационный номер (VIN) № стоимостью 990000 руб., счет на оплату, а также копию ПТС автомобиля. Кроме того, гр.6 А.В. предоставил ей копии страховых полисов КАСКО и ОСАГО, свидетельствующие о заключении договоров страхования на приобретаемый автомобиль. Какие-то из указанных документов гр.6 А.В. предоставлял ей самостоятельно, какие-то вместе с гр.3, а какие-то последняя представила без гр.6 19.07.2010 на основании представленных документов она составила заявление-анкету, в которой отразила анкетные данные заемщика, цель кредитования, сведения о месте работы заемщика. После чего гр.6 А.В. подписал каждую страницу данной анкеты. Все указанные документы в отсканированном виде она направила в головной офис банка г. Москвы, откуда в тот же день пришел положительный ответ о возможности выдачи автокредита гр.6 После чего 19.07.2010 она подготовила на гр.6 необходимую кредитную документацию, а именно: информационный график платежей, карточку с образцами подписи, заявление о предоставлении кредита на приобретение транспортного средства, правила выдачи и использования банковских карт, тарифный план «автостатус» на автомобили с пробегом физическим лицам, условия предоставления кредита на приобретение транспортного средства, заявление клиента в банк на оформление и выдачу банковской карты. Указанные документы в совокупности являются кредитным договором № 9027L583CCGJQ1803107 от 19.07.2010, согласно которому банк предоставляет гр.6 целевой кредит в сумме 776952 руб. на приобретение транспортного средства на срок до 19.07.2010 под 15,5 % годовых, заемщик обязуется ежемесячно производить платежи по кредиту не позднее 19 числа каждого месяца в сумме 27133 руб. 27 коп. Приобретаемый автомобиль поступает в залог банка. После чего гр.6 А.В. расписался в указанных документах. В соответствии с указанным кредитным договором, 19.07.2010 банк зачислил на лицевой счет гр.6 № в операционном офисе «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк» денежные средства в сумме 776952 руб. В этот же день, то есть 19.07.2010, по распоряжению гр.6 с лицевого счета последнего банк перечислил на расчетный счет автосалона ООО «Блюфиш» № 40702810102300000836 в ОАО «Альфа-Банк» г. Москвы по платежному поручению № 1 от 19.07.2010 денежные средства в сумме 693000 руб. в качестве частичной оплаты за приобретаемый автомобиль. 20.07.2010 в банк снова подошел гр.6 А.В., который внес в кассу банка денежные средства в сумме 6000 руб. по приходному кассовому ордеру № 17879 от 20.07.2010 в качестве комиссии банка за выдачу кредита. Кроме того, гр.6 А.В. внес в кассу банка денежные средства в сумме 297000 руб. по приходному кассовому ордеру № 17880 от 20.07.2010 в качестве оплаты оставшейся суммы за приобретаемый автомобиль, которые банк перечислил на расчетный счет гр.6 Также 20.07.2010 по распоряжению гр.6 с лицевого счета последнего банк перечислил на расчетный счет филиала в РМ ООО «Страховая компания «Согласие» № 40701810139150100007 в Мордовском отделении № 8589 ОАО «Сбербанк России» по платежному поручению № 1 от 20.07.2010 денежные средства в сумме 83952 руб. в качестве страхового взноса, оплатив таким образом полис КАСКО на приобретаемый автомобиль. Таким образом, банк полностью исполнил свои обязательства перед гр.6 А.В., перечисли на его лицевой счет кредит в сумме 776952 руб. По распоряжениям гр.6 указанные денежные средства были перечислены на расчетные счета автосалона и страховой компании. 23.07.2010 в банк снова подошел гр.6 А.В., который представил документы, свидетельствующие о приобретении автомобиля марки «Фольксваген Туарег», идентификационный номер (VIN) № и регистрации его в ГИБДД с выдачей государственного регистрационного знака №: акт приема-передачи легкового автомобиля от 21.07.2010 между ООО «Блюфиш» и гр.6 А.В., свидетельство о регистрации транспортного средства от 23.07.2010, выданное МРЭО ГИБДД г. Саранска. Указанный акт приема-передачи был приобщен в кредитное дело, а со свидетельства о регистрации транспортного средства была снята копия, которая также была приобщена в кредитное дело. Кроме того, гр.6 А.В. представил в банк для хранения оригинал паспорта транспортного средства (ПТС) на указанный автомобиль. После чего она составила акт приема-передачи ПТС от 27.07.2010, который был подписан гр.6 А.В. Уже первый платеж по кредиту гр.6 А.В. просрочил. После чего она связалась с гр.6 А.В. по телефону, который обещал ей, что будет оплачивать кредит. При этом, гр.6 А.В. у нее спросил о том, сколько составляет платеж по кредиту. Ей показалось странным, что заемщик, который только что получил кредит, не знает о сумме платежа, но, тем не менее, она назвала сумму платежа. Впоследствии гр.6 А.В. оплачивал данный кредит несвоевременно и не в полном объеме, а потом кредит вообще перестал оплачиваться.(т. 8 л.д. 12-17)

Показаниями свидетеля гр.21, которая суду пояснила, что Марычев Р.Н. с детства проживал с ними по соседству, общался с ее сыном гр.6 А.В. В октябре 2010 года ей позвонил по телефону сотрудник «Росбанка», и в ходе разговора она узнала, что ее сын гр.6 А.В. оформил в данном банке автокредит, который перестал оплачиваться и по нему числится задолженность на сумму около 1000000 руб. Она не поверила услышанному, после чего связалась с гр.6 А.В., который сообщил, что, действительно, на него оформлен автокредит на крупную сумму. Данный кредит оформил на него Марычев Р.Н., который купил себе дорогой автомобиль. Последний пообещал выплатить за сына данный кредит. После чего она вместе с сыном приехали к Марычеву Р.Н. на работу в республиканский диагностический центр, где он подтвердил тот факт, что оформил на ее сына автокредит в «Росбанке» и в настоящее время ездит на приобретенном автомобиле, заверив ее, что оплатит данный кредит в полном объеме. Далее от сотрудников Росбанка ей стало известно, что кредит, оформленный на ее сына, погашается только за счет списания денег, полученных от страховой компании, так как приобретенный по кредиту автомобиль попал в ДТП, другие выплаты по кредиту не производятся. После чего 04.02.2011 она с гр.6 А.В. вновь поехала к Марычеву Р.Н. на работу. Последний обещал в скором времени полностью погасить кредит, и в подтверждение этого она попросила Марычева Р.Н. написать расписку. После чего Марычев Р.Н. в их присутствии собственноручно написал расписку, согласно которой обязался продолжать оплачивать кредит за автомобиль Туарег, оформленный на гр.6, ежемесячно. После этого ее сын звонил Марычеву Р.Н., но тот не отвечал, а потом они узнали, что он осужден. В связи с указанными обстоятельствами она с сыном вынуждены были оплачивать данный кредит из собственных денег.

Показаниями свидетеля гр.41, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, который пояснил, что в период с апреля 2007 года по настоящее время работает продавцом-консультантом ООО «Рольф», которое выступает агентом ООО «Блюфиш». Данное общество является автосалоном и располагается по адресу: г. Москва, Алтуфьевское шоссе, д. 31, стр. 1. ООО «Блюфиш» по договору купли-продажи № 102-А-04492 от 15.07.2010 продало гр.6 автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, 2005 года выпуска, серебристого цвета, с пробегом 76000 км. Автомобиль находился в нормальном состоянии с учетом степени износа, цена автомобиля составляла 990000 руб. С данным клиентом работал он. Примерно в середине июля 2010 года в автосалон пришли двое покупателей, которыми оказались гр.6 А.В., анкетные данные которого он узнал при оформлении договора купли-продажи, а также второй человек, который представился Романом. Большую активность в выборе автомашины принимал именно Роман. Для этого Роман оставил ему свой номер сотового телефона №, который сохранился в его записной книжке. Покупателям понравился автомобиль Фольксваген Туарег, их устроила цена и состояние автомобиля. Данный автомобиль приобретался гр.6 А.В. в кредит через ОАО АКБ «Росбанк». Договор датирован 15.07.2010, однако фактически мог быть подписан гр.6 А.В. в другой день середины июля 2010 года. 19 и 20 июля 2010 года с лицевого счета гр.6 в ОАО АКБ «Росбанк» на расчетный счет ООО «Блюфиш» № 407028101 02300000836 в ОАО «Альфа-Банк» г. Москвы были перечислены денежные средства соответственно в суммах 693000 руб. и 297000 руб., итого на общую сумму 990000 рублей. 21.07.2010 в ООО «Блюфиш» подъехали гр.6 А.В. и Роман. гр.6 был передан указанный автомобиль марки «Фольксваген Туарег». После этого был составлен акт приемки-передачи автомобиля от 21.07.2010, который был подписан гр.6 А.В. Вместе с автомобилем гр.6 А.В. получил паспорт транспортного средства с серией и номером №, сервисную книжку, руководство по эксплуатации, два комплекта ключей от автомобиля. После чего гр.6 А.В. и Роман уехали с автосалона. Кто был за рулем указанной автомашины он не помнит. Примерно в конце июля – первой половины августа 2010 года с ним по телефону связался Роман, который сообщил, что у приобретенной автомашины возникли неполадки. После чего примерно в указанное время к автосалону подъехал Роман на приобретенной автомашине Фольксваген Туарег. Роман ему пояснил, что у данной автомашины возникли неисправности катушек зажигания и свечей по вине автосалона. Он осмотрел данную автомашину и обнаружил, что она была сильно повреждена. Роман ему пояснил, что попал на данной автомашине в ДТП, которое произошло на МКАДе г. Москвы. Неполадки неисправностей катушек зажигания и свечей автомашины Фольксваген Туарег были по вине автосалона, поэтому были устранены в автосервисе за счет автосалона. Почему большую заинтересованность в приобретении автомашины проявлял Романа, а договор был оформлен на гр.6, ему не известно. Какие отношения были у данных лиц, он не знает. (т. 8 л.д. 85-87)

Сведениями от 12.03.2012, предоставленными региональным отделением по Республике Мордовия Поволжского филиала ОАО «МегаФон», согласно которым абонентский номер № с 14.12.2004 зарегистрирован на Марычева Р.Н. (т. 5 л.д. 31)

Показаниями свидетеля гр.42, который суду пояснил, что в 2010 году он работал в межрайонном отделе регистрационной экзаменационной работы и государственного технического осмотра УГИБДД МВД по РМ в должности государственного инспектора и в его обязанности входила регистрация, снятие с учета и перерегистрация транспортных средств. В настоящее время он уже не помнит, каким образом происходила постановка на учет автомобиля «Фольксваген Туарег», собственником которого являлся гр.6 А.В. В этой части он давал показания на предварительном следствии в соответствии с представленными ему на обозрение документами. Для постановки автомобиля на учет собственник автомобиля или иное лицо, которое в соответствии с нотариально заверенной доверенностью наделено соответствующими полномочиями, обращается в регистрационный отдел ГАИ с письменным заявлением, представляет документы на автомобиль, в частности ПТС, документы, подтверждающие его права на транспортное средство, например, договор дарения или купли-продажи. Данное транспортное средство осматривается сотрудником ГАИ с целью выявления подделок, и если таковые не обнаружены, после оплаты государственной пошлины транспортное средство отправляется на регистрацию. Личность лица, которое ставит автомашину на учет, устанавливается по паспорту, предъявление которого обязательно, путем его сличения с фотографией в паспорте. Марычев Р.Н. ему не знаком.

Показаниями свидетеля гр.43, который суду пояснил, что с 2002 и по настоящее время он работает в должности государственного инспектора межрайонного отдела регистрационной экзаменационной работы и государственного технического осмотра УГИБДД МВД по РМ. В его обязанности входит регистрация, снятие с учета и перерегистрация транспортных средств. Чтобы снять транспортное средство с учета к ним в регистрационный отдел обращается его собственник либо иное лицо, наделенное в соответствии с нотариально заверенной доверенностью соответствующими полномочиями, с письменным заявлением. Указанные лица представляют паспорт, другие документы. Путем сличения данного лица с фотографией в паспорте устанавливается его личность. Также по базам данных проверяется, не находится ли данное транспортное средство в угоне либо розыске, не наложены ли запреты и ограничения на совершение регистрационных действий с транспортным средством, и если таковых нет, транспортное средство снимается с учета. В этом же порядке был снят с учета автомобиль марки «Фольксваген Туарег», принадлежащий гр.6 Последний лично обратился к ним в отдел с соответствующим заявлением, предоставив свой паспорт. Насколько он помнит, в заявлении гр.6 А.В. указал, что снимает указанное транспортное средство с регистрационного учета для продажи. Поскольку каких-либо запретов на совершение регистрационных действий не было выявлено, автомобиль был снят с регистрационного учета. В УГИБДД МВД по РМ сведений об автомобилях, находящихся в залоге в банках, не имеется. До снятия указанного автомобиля с регистрационного учета гр.6 А.В. обращался к ним в отдел с заявлением о выдаче дубликата ПТС в связи с его утерей. После проверки личности гр.6, указанного транспортного средства по базам данных, гр.6 был выдан дубликат ПТС взамен утерянного.

Показаниями свидетеля гр.19, которая суду пояснила, что в 2010 году она работала в должности нотариуса Саранского нотариального округа Республики Мордовия. Ее рабочее место располагалось по адресу: г. Саранск, ул. Б. Хмельницкого, д. 33, кабинет № 415. Показания по оформлению гр.6 А.В. генеральной доверенности на имя Марычева Р.Н. на право управлять и распоряжаться автомобилем марки «Фольксваген Туарег» она давала на предварительном следствии исходя из представленных ей на обозрение документов. Для оформления такой доверенности заявитель представляет свой паспорт, по которому устанавливается личность заявителя, а также паспорт транспортного средства, который является основным документом при подготовке указанной доверенности. Все нотариальные действия в обязательном порядке регистрируются в реестре (журнале) нотариальных действий.

Показаниями свидетеля гр.20, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, которая пояснила, что в период с ноября 2007 года по настоящее время работает в должности нотариуса Саранского нотариального округа Республики Мордовия. Ее рабочее место располагается по адресу: г. Саранск, ул. Титова, д. 34. 11.08.2010 к ней обратился гр.6 А.В. с просьбой оформить генеральную доверенность на имя Марычева Р.Н. на право управлять и распоряжаться автомобилем марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), регистрационный знак №. Для оформления доверенности гр.6 А.В. предоставил свой паспорт, дубликат паспорта транспортного средства серии №, выданного взамен утерянного паспорта транспортного средства серии №, согласно которого последний являлся собственником вышеуказанного автомобиля, а также паспортные данные Марычева Р.Н. Она убедилась в личности гр.6 и дееспособности указанного лица. Затем она разъяснила гр.6 необходимые статьи гражданского и семейного кодексов РФ, регламентирующие данную сферу гражданско-правовых отношений. После чего она подготовила доверенность от 11.08.2010 серии 13 АА № 0024333, согласно которой гр.6 А.В. уполномочил Марычева Р.Н. управлять и распоряжаться автомобилем марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, регистрационный знак №, паспорт транспортного средства серии №, выданный взамен утерянного паспорта транспортного средства серии №. По желанию гр.6 доверенность выдана сроком на 3 года с правом передоверия. гр.6 А.В. ознакомился с тексом доверенности и одобрил его. Затем подготовленную доверенность она распечатала на бланке в двух экземплярах, одну для гр.6, другую для хранения в делах нотариальной конторы. гр.6 А.В. расписался при ней в данной доверенности. Затем она удостоверила указанную доверенность своей подписью и печатью. Данное нотариальное действие зарегистрировано в реестре за № 4976. Приходил ли к ней гр.6 А.В. один, либо с Марычевым Р.Н., она не помнит. (т. 9 л.д. 7-9)

Показаниями свидетеля гр.44, который суду пояснил, что в период с марта по октябрь 2010 года он работал в должности в начальника отдела урегулирования убытков филиала в Республике Мордовия ООО Страховая компания «Согласие». В его обязанности входило прием заявлений о страховых случаях, работа с клиентами при наступлении страховых случаев. Между гр.6 А.В. и ООО «Страховая компания «Согласие» был заключен договор страхования транспортного средства - автомобиля марки «Фольксваген Туарег» на случай угона, хищения, ущерба. Выгодоприобретателем по указанному договору являлся Саратовский филиал ОАО АКБ «Росбанк», поскольку указанный автомобиль приобретался по автокредиту и находился в залоге у банка. В 2010 году к нему как начальнику отдела урегулирования убытков обратился ранее незнакомый Марычев Р.Н., который сообщил, что хочет получить страховую выплату, поскольку вышеуказанный застрахованный автомобиль марки Фольксваген Туарег попал в ДТП, при этом предоставил ему нотариальную доверенность, согласно которой гр.6 А.В. уполномочивал Марычева Р.Н. пользоваться и распоряжаться указанным транспортным средством, в том числе получать страховые выплаты. По существу ДТП Марычев Р.Н. пояснил, что оно произошло в г. Москва с участием трех автомашин, предоставив документы из ГИБДД. После этого пострадавший в ДТП автомобиль был осмотрен оценщиком, сумма причиненного ущерба была установлена в размере около 517000 рублей. Так как выгодоприобретателем по указанному договору являлся Саратовский филиал ОАО АКБ «Росбанк», то страховой компанией в банк было направлено письмо о наступлении страхового случая, в котором была адресована просьба сообщить реквизиты для перечисления денежных средств. Из банка к ним поступило письмо, в котором сообщалось, что часть страховой выплаты в размере 150000 рублей необходимо перечислить в банк, а остальную сумму страховой выплаты может забрать собственник автомобиля. Марычев Р.Н. ему пояснил, что получать деньги за гр.6 будет сам на основании упомянутой нотариальной доверенности. После чего он передал необходимые документы для получения страховой выплаты в бухгалтерию страховой компании. Марычев Р.Н. неоднократно приходил к ним за получением страховой выплаты. Страхователь гр.6 А.В. по поводу получения страховой выплаты в страховую компанию не обращался.

Показаниями свидетеля гр.45, которая суду пояснила, что в период 2007 года по настоящее время она работает главным бухгалтером филиала в Республике Мордовия ООО «Страховая компания «Согласие». Марычева Р.Н. она знает как клиента страховой компании. В 2010 году Марычев Р.Н. несколько раз приходил в страховую компанию и просил провести страховую выплату по наступившему страховому случаю по автомобилю марки Фольксваген Туарег. Страхователем по указанному договору был гр.6 А.В., однако всеми вопросами занимался именно Марычев Р.Н., который предъявил нотариальную доверенность от имени гр.6 с правом получения страхового возмещения. Также Марычев Р.Н. предъявлял свой паспорт, по которому она убедилась в личности указанного лица. Страховая выплата составляла около 517000 рублей, 150000 рублей из которых были переведены на счет ОАО АКБ «Росбанк», поскольку кредит на автомобиль был оформлен в этом банке, а остальную сумму получил Марычев Р.Н. по генеральной доверенности через кассу. Данные денежные средства он получил частями. Поскольку сумма была большой, деньги ему выплачивались по мере накопления денежных средств на счету страховой компании. С гр.6 А.В. она не знакома, последний в страховую компанию не обращался и страховые выплаты не получал.

Показаниями свидетеля гр.46, который суду пояснил, что в период с февраля 2004 года по настоящее время он работает в ООО «Автоспеццентр» на должностях слесаря, помощника мастера, мастера, инженера по технике безопасности. В 2010 году ООО «Автоспеццентр» фактически располагалось по адресу: г. Саранск, ул. Волгоградская, д. 3 В. Марычева Р.Н. он знает как клиента автосервиса, поскольку тот регулярно обращался к ним для проведения ремонта автомобилей. Летом 2010 года он обратился к ним по проведению ремонтных работ автомобиля Фольксваген Туарег. Марычев Р.Н. пояснил ему, что попал на данном автомобиле в ДТП. Для проведения указанных работ Марычев Р.Н. оформил заказ-наряд. Автосервисом были осуществлены следующие работы на указанном автомобиле: диагностика, балансировка колеса, снятие-установка задних тормозных дисков, регулировка схождения-развала колес, установка заднего полурамника, шиномонтаж колеса. Стоимость данных работ составила 15838 руб. Данные работы были полностью оплачены. После ремонта ходовой части автомобиля он предложил Марычеву Р.Н. отремонтировать кузов, но последний отказался и забрал автомобиль.

Показаниями свидетеля гр.48, который суду пояснил, что он решил приобрести в собственность автомобиль с полным приводом, и в ноябре 2010 года в Интернете нашел объявление о продаже автомобиля Фольксваген Туарег. Позвонив по указанному в нем телефонному номеру, договорился о встрече, после чего около автосервиса на ул. Рабочая г. Саранска встретился с продавцом указанного автомобиля, которым оказался Марычев Р.Н. Последний предоставил ему для осмотра автомобиль Фольксваген Туарег серебристого цвета, который имел повреждения кузова. Марычев Р.Н. пояснил, что попал в г. Москва в ДТП на данном автомобиле. Также он смотрел документы на автомобиль. Собственником автомобиля был не Марычев Р.Н., так как в ПТС было вписано другое лицо, фамилию которого не помнит. Марычев Р.Н. действовал по доверенности от данного лица. Он поинтересовался у Марычева Р.Н., почему у него на руках дубликат, а не подлинник ПТС, на что Марычев Р.Н. пояснил, что он потерял ПТС в Москве в суматохе, после чего восстанавливал. Он решил приобрести данный автомобиль, и они договорились о его цене в размере около 600000-700000 рублей, точную сумму не помнит. Для оформления сделки купли-продажи он вместе с Марычевым Р.Н. обратился в юридическую фирму «Партнер», находящуюся на территории ГАИ МВД по РМ. Указанной юридической фирмой были составлены все необходимые документы по купле-продаже, которые они с Марычевым Р.Н. подписали, при этом в договоре купли-продажи была указана цена автомобиля значительно меньшая, чем та, за которую он фактически его приобрел. Но данный факт его не смутил, поскольку при оформлении сделок многие занижают цену. Деньги за автомобиль он передал Марычеву Р.Н. на месте оформления документов, а тот передал ему автомобиль и документы на него, где он был указан как новый собственник автомобиля. Владельца указанного автомобиля Фольксваген Туарег он не видел. После приобретения данного автомобиля он отдал его в ремонт в автосервис. В ходе ремонта выявились существенные недостатки автомобиля – была нарушена его геометрия, поэтому данный автомобиль ему стал не интересен, и он его продал в г.Москва по объявлению, кому именно, не помнит.

Показаниями свидетеля Стурза Н.А., которая суду пояснила, что в период с октября 2007 года по настоящее время она является индивидуальным предпринимателем и занимается оказанием через свою юридическую фирму «Партнер» услуг по совершению сделок купли-продажи транспортных средств. Ее фирмой был составлен договор купли-продажи автомобиля, по обстоятельствам которого ее допрашивали по данному уголовному делу. В настоящее время она не помнит фамилий обратившихся к ней граждан, желающих оформить сделку купли-продажи данного транспортного средства, показания давала на основании представленных ей на обозрение документов. Суть работы ее фирмы заключается в юридически грамотном составлении договоров купли-продажи транспортных средств. К ним обращаются покупатель и продавец транспортного средства или лица, действующие от их имени по доверенности. Ее фирмой составляется договор купли-продажи транспортного средства через договор поручения, после чего ее фирме оплачиваются услуги по составлению указанных документов. Перед оформлением сделки она в обязательном порядке выясняет у продавца, не находится ли продаваемое транспортное средство в залоге, споре или под арестом, не продано ли оно кому-либо ранее, и лишь при отсутствии ограничений оформляет сделку.

Показаниями свидетеля гр.47, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, который пояснил, что в период с 2009 года по 2011 год работал директором ООО «РТК Восток». Указанная организация была ликвидирована в 2011 году. гр.6 А.В. работал в данной организации кладовщиком сервиса. Летом 2010 года к нему обратился гр.6 А.В. с просьбой выдать справку о доходах для получения кредита в банке. После чего он направил гр.6 в бухгалтерию общества. В 2010 году размер оклада гр.6 составлял около 30000 руб., а также выплачивались премии, в какой сумме он не помнит. Была ли указанная зарплата гр.6 «белой», то есть подавались ли на него сведения в налоговую инспекцию, он точно не знает, но считает, что такие сведения подавались. (т. 8 л.д. 92-95)

Копией доверенности от 23.07.2010 серии 13 АА № 0005652, предоставленной нотариусом Саранского нотариального округа гр.19, согласно которой гр.6 А.В. уполномочил Марычева Р.Н. управлять и распоряжаться автомобилем марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, регистрационный знак №, паспорт транспортного средства серии №, доверенность выдана сроком на 3 года с правом передоверия. Доверенность удостоверена вышеуказанным нотариусом. (т. 6 л.д. 109)

Копией доверенности от 11.08.2010 серии 13 АА № 0024333, предоставленной нотариусом Саранского нотариального округа гр.20, согласно которой гр.6 А.В. уполномочил Марычева Р.Н. управлять и распоряжаться автомобилем марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, регистрационный знак №, паспорт транспортного средства серии №, выданный взамен утерянного паспорта транспортного средства серии №, доверенность выдана сроком на 3 года с правом передоверия. Доверенность удостоверена вышеуказанным нотариусом. (т. 6 л.д. 112)

Документами, изъятыми протоколом выемки от 06.03.2012 в операционном офисе «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк» (т. 5 л.д. 6-10), осмотренными и приобщенными к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 8 л.д. 211-236):

- заявлением о предоставлении кредита на приобретение транспортного средства от 19.07.2010, согласно которому гр.6 А.В. просит Саратовский филиал ОАО АКБ «Росбанк» предоставить кредит на условиях, указанных в тарифном плане,

- информационным графиком платежей по кредитному договору № 90279027L583CCGJQ1803107 от 19.07.2010, согласно которому сумма кредита составляет 776952 руб., дата полного возврата кредита 19.07.2013, процентная ставка по кредитному договору составляет 15,5 процентов годовых, размер ежемесячного платежа по указанному кредиту составляет 27133 руб. 27 коп., срок платежа не позднее 19 числа каждого месяца,

- тарифным планом «автостатус» на автомобили с пробегом физическим лицам от 19.07.2010, согласно которому процентная ставка по кредиту составляет 17,5 процентов годовых,

- условиями предоставления кредита на приобретение транспортного средства от 19.07.2010, согласно которым банк предоставляет кредит заемщику в дату согласия банка на заключение договора, кредит считается предоставленным в момент зачисления денежных средств на счет заемщика. В целях обеспечения исполнения обязательств по кредиту, заемщик передает в залог банку приобретаемое транспортное средство, право залога у банка возникает с момента возникновения у заемщика право собственности на предмет залога,

- заявлением-анкетой на предоставление кредита от 19.07.2010, согласно которой гр.6 А.В. работает в ООО «РТК Восток», общая сумма его ежемесячного дохода составляет 50000 руб., сумма кредита составляет 776952 руб., цель кредита приобретение автомобиля марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG) в ООО «Блюфиш», сумма первоначального взноса 297000 руб.,

- копией страхового полиса серии ВВВ № 0539357720 от 12.07.2010, согласно которому гр.6 А.В. оформил обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств на автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №,

- справкой о доходах для получения кредита (оформления поручительства) в Саратовский филиал ОАО АКБ «Росбанк» от 09.07.2010, согласно которой гр.6 А.В. с 05.11.2009 работает в ООО «РТК Восток», ежемесячный доход последнего (после налогообложения) за период с января по июнь 2010 года составляет 50000 руб.,

- копией страхового полиса серии 1130000 № 0001366, согласно которому гр.6 А.В. оформил страхование автомобиля марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) № по рискам «Автокаско», «Ущерб», «Гражданская ответственность»,

- договором № 102-А-04492 от 15.07.2010 купли-продажи бывшего в эксплуатации автомобиля, согласно которому гр.6 А.В. приобрел в ООО «Блюфиш» автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, 2005 года выпуска, серебристого цвета, с пробегом 76000 км, стоимостью 990000 руб.,

- актом приемки-передачи легкового автомобиля от 21.07.2010, согласно которому ООО «Блюфиш» передало гр.6 автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, а также паспорт транспортного средства серии №,

- копией свидетельства о регистрации транспортного средства от 23.07.2010, согласно которому собственником автомобиля марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, государственный регистрационный знак №, является гр.6,

- копией паспорта транспортного средства серии №, согласно которому с 15.07.2010 собственником автомобиля марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, является гр.6 А.В. 23.07.2010 автомобиль зарегистрирован в МРЭО ГИБДД г. Саранска, выдан государственный регистрационный знак №,

- актом приема-передачи паспорта транспортного средства от 23.07.2010, согласно которому гр.6 А.В. передал ОО «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк» паспорт транспортного средства серии № на автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №,

- платежным поручением № 1 от 20.07.2010., согласно которому гр.6 А.В. со своего лицевого счета № перечислил на расчетный счет ООО «СК «Согласие» денежные средства в сумме 83952 руб.,

- платежным поручением № 1 от 19.07.2010, согласно которому гр.6 А.В. со своего лицевого счета № перечислил на расчетный счет ООО «Блюфиш» денежные средства в сумме 693000 руб.,

- приходным кассовым ордером № 17879 от 20.07.2010, согласно которому от гр.6 в кассу ОО «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк» поступили денежные средства в сумме 6000 руб. в качестве взноса на счет гр.6,

- приходным кассовым ордером № 17880 от 20.07.2010, согласно которому от гр.6 в кассу ОО «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк» поступили денежные средства в сумме 297000 руб. в качестве взноса на счет гр.6,

- приходными кассовыми ордерами: № 19240 от 17.09.2010 на сумму 19826 руб., № 19232 от 17.09.2010 на сумму 27134 руб., № 18891 от 19.08.2010 на сумму 10000 руб., № 8 от 16.02.2011 на сумму 7500 руб., № 12 от 18.03.2011 на сумму 27140 руб., № 12 от 24.05.2011 на сумму 12800 руб., № 8 от 11.08.2011 на сумму 50000 руб., свидетельствующими о погашении кредита, оформленного на гр.6

Документами, изъятыми протоколом выемки от 07.02.2012 в УГАИ МВД по РМ (т. 4 л.д. 162-166), осмотренными и приобщенными к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 8 л.д. 211-236):

- заявлением гр.6 от 23.07.2010 в МРЭО УГАИ МВД по РМ, в котором гр.6 А.В. просит зарегистрировать автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №. На заявлении имеются отметки сотрудников УГАИ МВД по РМ об осмотре указанного автомобиля и выдаче заявителю государственных регистрационных знаков Е 464 КС 13,

- договором № 102-А-04492 от 15.07.2010, согласно которому гр.6 А.В. приобрел в ООО «Блюфиш» автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, 2005 года выпуска, серебристого цвета, с пробегом 76000 км, стоимостью 990000 руб.,

- копией паспорта транспортного средства серии № на 1 л., согласно которому с 15.07.2010 собственником автомобиля марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, является гр.6 А.В. 23.07.2010 автомобиль зарегистрирован в МРЭО ГИБДД г. Саранска, выдан государственный регистрационный знак №,

- свидетельством о регистрации транспортного средства серии № от 23.07.2010, согласно которому собственником автомобиля марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, является гр.6 А.В., государственный регистрационный знак №. Свидетельство имеет проколы, указывающие на его аннулировании с 11.08.2010 в связи с заменой ПТС, а также отметку сотрудника УГАИ МВД по РМ,

- заявлением гр.6 от 11.08.2010 в МРЭО УГАИ МВД по РМ, в котором гр.6 А.В. просит выдать дубликат ПТС взамен утерянного на автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №. На заявлении имеются отметки сотрудников УГАИ МВД по РМ об осмотре указанного автомобиля и выдаче заявителю паспорта транспортного средства,

- объяснением гр.6 от 11.08.2010, в котором последний просит выдать ПТС взамен утерянного в результате ДТП в г. Москве, факт кражи отрицает,

- копией паспорта транспортного средства серии 13 МХ № 367752, согласно которому гр.6, являвшемуся собственником автомобиля марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, государственный регистрационный знак № выдан дубликат ПТС взамен утерянного,

- заявлением гр.6 от 09.11.2010 в МРЭО УГАИ МВД по РМ, в котором гр.6 А.В. просит снять с учета автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, государственный регистрационный знак №. На заявлении имеются отметки сотрудников УГАИ МВД по РМ об осмотре указанного автомобиля и выдаче заявителю транзитных номеров,

- копией паспорта транспортного средства серии 13 МХ № 367752 на 1 л., согласно которому гр.6 А.В. 09.11.2010 снял с регистрационного учета автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №,

- свидетельством о регистрации транспортного средства серии 13 ТМ № 751910 от 11.08.2010, согласно которому собственником автомобиля марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, является гр.6 А.В., государственный регистрационный знак №. Свидетельство имеет проколы, указывающие на его аннулировании с 09.11.2010 в связи продажей автомобиля.

Документами, изъятыми протоколом выемки от 06.03.2012 в УГАИ МВД по РМ (т. 4 л.д. 242-246), осмотренными и приобщенными к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 8 л.д. 211-236):

- договором поручения на совершение купли-продажи транспортного средства № Г-905 от 18.11.2010, согласно которому Марычев Р.Н., действующий по нотариальной доверенности от 11.08.2010 за гр.6 поручает ИП Стурза Н.А. (юридическая фирма «Партнер») совершить сделку купли-продажи автомобиля марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, 2005 года выпуска, серебристого цвета, назначенная доверителем цена автомобиля составляет 10000 руб. В договоре имеется пункт о том, что указанный автомобиль никому не продан, не заложен, в споре и под арестом не состоит,

- договором купли-продажи транспортного средства № Г-905 от 18.11.2010, согласно которому ИП Стурза Н.А. (юридическая фирма «Партнер»), действующая за Марычева Р.Н., продало гр.48 автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, 2005 года выпуска, серебристого цвета, за 10000 руб.,

- заявлением гр.48 от 02.03.2011 в МРЭО УГАИ МВД по РМ, в котором последний просит зарегистрировать и снять с регистрационного учета для продажи автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №

- копией паспорта транспортного средства серии 13 МХ № 367752, согласно которому автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) № 09.11.2010 снят с регистрационного учета, 18.11.2010 собственником указанного автомобиля стал гр.48, который 02.03.2011 поставил и снял указанный автомобиль на регистрационный учет для отчуждения.

Документами, изъятыми протоколом выемки от 06.03.2012 в филиале ООО «Страховая компания «Согласие» в Республике Мордовия (т. 5 л.д. 40-45), осмотренными и приобщенными к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 8 л.д. 211-236):

- заявлением на страхование транспортного средства от 12.07.2010, согласно которому гр.6 А.В. просит ООО «Страховая компания «Согласие» застраховать автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, по рискам «Автокаско» (ущерб и хищение),

- страховым полисом серии 1130000 № 0001366 на 1 л., согласно которому гр.6 А.В. оформил страхование автомобиля марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) № по рискам «Автокаско», «Ущерб», «Гражданская ответственность»,

- копией нотариально удостоверенной доверенности от 23.07.2010, согласно которой гр.6 А.В. уполномочивает Марычева Р.Н. управлять и распоряжаться автомобилем марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, регистрационный знак №, паспорт транспортного средства серии №,

- копией справки о дорожно-транспортном происшествии от 30.07.2010, согласно которой Марычев Р.Н. на автомобиле марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, регистрационный знак №, а также водители гр.49 и гр.50 стали участниками ДТП, произошедшего 30.07.2010 на 32 км. МКАД г. Москвы,

- копией заказ-наряда от 30.07.2010, согласно которой Марычев Р.Н. заказал в ООО «Бэтмен Плюс» услуги эвакуатора автомобиля марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), регистрационный знак №, от 32 км МКАД до г. Саранска, стоимость услуг составила 21000 руб.,

- платежным поручением № 564 от 21.10.2010, согласно которому ООО «Страховая компания» зачислило на лицевой счет гр.6 в ОАО АКБ «Росбанк» денежные средства в сумме 150000 руб.,

- расходными кассовыми ордерами: № 997 от 17.09.2010 на сумму 100000 руб., № 1015 от 22.09.2010 на сумму 185000 руб., № 1019 от 23.09.2010 на сумму 61954 руб. 97 коп., № 1201 от 27.10.2010 на сумму 21000 руб., свидетельствующими о выдаче страховой выплаты по договору страхования автомобиля.

Документом, изъятым протоколом выемки от 03.02.2012 у потерпевшего гр.6 (т. 4 л.д. 184-187), осмотренным и приобщенным к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 8 л.д. 211-236):

- распиской от 04.02.2011, согласно которой Марычев Р.Н. обязуется проплачивать кредит за автомобиль Туарег, взятый в кредит гр.6 А.В., ежемесячно.

Заключением эксперта № 237 от 21.06.2012 почерковедческой судебной экспертизы, проведенной ЭКЦ МВД по РМ, согласно которого рукописный текст в расписке от 04.02.2011, согласно которой Марычев Р.Н. обязуется проплачивать кредит за автомобиль Туарег, взятый в кредит гр.6 А.В., выполнен Марычевым Р.Н. Рукописная запись «двадцать одна тысяча руб», расположенная в графе «получил» в расходном кассовом ордере № 1201 от 27.10.2010, согласно которому из кассы ООО «Страховая компания «Согласие» выданы денежные средства в сумме 21000 руб. в качестве страховой выплаты, выполнена Марычевым Р.Н. (т. 7 л.д. 227-234)

Сведениями от 28.02.2012, предоставленными УГАИ ГУ МВД России по г. Москве, согласно которым водитель Марычев Р.Н. на автомобиле марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) №, регистрационный знак №, а также водители гр.49 и гр.50 стали участниками ДТП произошедшего 30.07.2010 на 32 км. МКАД г. Москвы. (т. 4 л.д. 47-61)

Сведениями от 06.07.2012, предоставленными операционным офисом «Саранск» Приволжского филиала ОАО АКБ «Росбанк», согласно которым по кредиту, оформленному на гр.6 в сумме 776952 руб., в период с 19.08.2010 по 18.03.2011 банку выплачены денежные средства в сумме 123755 в счет погашения основного долга, с учетом денежных средств, перечисленных от ООО «Страховая компания «Согласие». Оплата по кредиту производилась с задержкой сроков оплаты и занижением размера ежемесячного платежа. По состоянию на 18.03.2011 задолженность по основному долгу кредита составила 653197 руб. (т. 7 л.д. 243, 249-252)

Сведениями от 28.06.2012, предоставленными МРИ ФНС РФ № 13 по Московской области, согласно которым налоговый агент ООО «РТК Восток» сведений о доходах физического лица гр.6 за период с 01.01.2008 года по настоящее время не представляло. (т. 8 л.д. 84).

Виновность Марычева Р.Н. по факту хищения денежных средств в сумме 1006000 руб., принадлежащих гр.7, подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшего гр.7, который суду пояснил, что в начале 2011 года он обратился в консультативно-диагностический центр «Орбита», где попал на прием к врачу-хирургу Марычеву Р.Н., у которого проходил лечение. Последнему нужны были консультации по земельным вопросам, он приезжал к нему на работу в кадастровую палату за консультацией, и таким образом у них завязалось дружеское знакомство. Вскоре Марычев Р.Н. ему сообщил, что собирается открыть торговую точку по реализации спортивной одежды, что данный вид бизнеса приносит хорошую прибыль, сам он уже вложил свои денежные средства в открытие магазина, и что необходимо вложить в его открытие еще столько же, при этом пообещал, что вложенные средства быстро окупятся, а прибыль будет распределяться исходя из того, кто и сколько средств вложил, предложив ему поучаствовать в данном бизнесе. Он посчитал данное предложение выгодным. Однако на тот момент у него не было в наличии денежных средств. Марычев Р.Н. предложил ему взять кредит. Он подал заявки на получение кредита в различные банки, но получил отказ. После чего Марычев Р.Н. спросил, не желает ли принять участие в организации магазина кто-либо из его коллег по работе. Он рассказал о предложении Марычева Р.Н. по организации бизнеса, приносящего большую доходность, своей коллеге по работе гр.51, устроил им с Марычевым Р.Н. встречу, после чего гр.51 согласилась предоставить денежные средства на организуемый бизнес, которые намеревалась взять в кредит, однако сама не решилась участвовать в бизнесе, а согласилась предоставить ему денежные средства взаймы под проценты. Он принял данное предложение, так как верил в доходность организуемого бизнеса, которую обещал Марычев Р.Н., кроме того, последний пообещал лично передавать ему необходимую сумму денег для оплаты долга гр.51 После этого он вместе с гр.51 приехал в офис банка ВТБ-24, где гр.51 получила кредит в сумме около 300000 рублей, из которых 290000 передала ему, после чего между ними был заключен договор займа денежных средств. В этот же день денежные средства в сумме 290000 рублей он передал Марычеву Р.Н. в салоне своей автомашины на автомобильной стоянке около рынка «Данко», расположенного по ул.Миронова г.Саранска. Расписку в получении денег с Марычева Р.Н. он не взял, поскольку доверял ему. Через некоторое время Марычев Р.Н. сообщил, что полученных денежных средств недостаточно для развития спортивного магазина, и попросил еще вложиться в бизнес. Каждый раз он говорил, что требуется еще хотя бы 100000-200000 рублей. Он вновь решил одолжить деньги у гр.51, которая уже подала заявку на получение кредита в Сбербанк. Недели через две он вместе с гр.51 ездил в офис Сбербанка, где последняя получила кредит в сумме 300000 рублей, которые передала ему, заключив с ним договор займа денежных средств. В середине февраля 2011 года в ходе разговора с Марычевым Р.Н. он попросил его доехать до торговой точки и показать приобретенный на его деньги товар, но тот сослался на свою занятость, предложив ему самостоятельно съездить в данный магазин с названием «21 век спорт», указав его адрес. После этого Марычев Р.Н. сообщил о потребности в денежных средствах в сумме 100000 рублей для оформления сертификатов на одежду. После чего на улице около здания УМВД №4 го Саранск он передал Марычеву Р.Н. 100000 рублей, в получении которых попросил написать его расписку, но тот отказался, сославшись на занятость. После этого он ездил в указанный Марычевым Р.Н. магазин, присматривался к находившемуся там товару, общая стоимость которого составляла около 500000 рублей. Однако достоверно ему не было известно о том, что данный товар приобретен Марычевым Р.Н. Документов на магазин Марычев Р.Н. ему также не показывал, ссылаясь на то, что они находятся на оформлении. Их с Марычевым Р.Н. отношения основывались на доверии, поэтому он передавал ему указанные денежные суммы. В конце февраля Марычев Р.Н. вновь позвонил ему и сказал, что нужны денежные средства на развитие магазина. Он спросил о том, когда же магазин начнет приносить прибыль, на что Марычев Р.Н. пояснил, что нужно еще вложиться, и продажи пойдут в полном объеме. После чего в начале марта 2011 года в салоне своей автомашины около здания спорткомплекса «Мордовия» он передал Марычеву Р.Н. денежные средства в сумме 200000 рублей, оставшиеся у него от займа у гр.51 Каждый раз Марычев Р.Н. продолжал его убеждать в необходимости вкладывать в данный магазин дополнительные денежные средства, обещая в ближайшее время большую прибыль. В этой связи в середине марта 2011 года при встрече с Марычевым Р.Н. в салоне своей автомашины на автомобильной стоянке около здания Роспотребнадзора он передал Марычеву Р.Н. денежные средства в сумме 200000 рублей на покупку спортивной обуви для магазина, которые являлись его личными сбережениями. После чего 31.03.2011 в салоне своей автомашины на автомобильной стоянке около здания кадастровой палаты он передал Марычеву Р.Н. еще 60000 рублей для вложения в бизнес. После этого он потребовал от Марычева Р.Н. написать расписку на всю сумму ранее переданных денежных средств. Марычев Р.Н. отказывался, поясняя, что они компаньоны и должны доверять друг другу. Он продолжал требовать оформить расписку. Тогда Марычев Р.Н. попросил его составить расписку, в которой пообещал расписаться. После этого он собственноручно написал договор передачи денежных средств, из которого следовало, что он передал Марычеву Р.Н. денежные средства в сумме 850000 руб. Марычев Р.Н. потребовал, чтобы он дописал в документе о том, что денежные средства передаются для организации совместного бизнеса (магазина спортивной одежды), и что ответственность за распределение денег несут совместно, что он и сделал, после чего Марычев Р.Н. собственноручно расписался и поставил дату. Впоследствии после его настойчивых требований ему удалось получить у Марычева Р.Н. денежные средства в сумме 24000 рублей в счет оплаты долга перед гр.51 Последняя передача им Марычеву Р.Н. на развитие бизнеса денежных средств в сумме 180000 рублей, которые не вошли в вышеуказанную расписку, происходила в апреле 2011 года около спортивного комплекса «Мордовия». В течение апреля 2011 года он несколько раз встречался с Марычевым Р.Н. для обсуждения вопросов, связанных с совместным бизнесом. В ходе данных встреч он стал задавать Марычеву Р.Н. вопросы о том, куда последний потратил его денежные средства в сумме более 1000000 рублей. После этого Марычев Р.Н. стал скрываться от него, на телефонные звонки не отвечал, а если и брал трубку, то говорил об отсутствии денег, просил больше не звонить. В начале мая 2011 года кто-то из знакомых ему рассказал про мошенника по имени Марычев Роман, который работает хирургом в больнице «Орбита», после чего он понял, что стал его жертвой. Таким образом, Марычеву Р.Н. он передал денежные средства в общей сумме 1030000 рублей. Последний ему возвратил только 24000 руб. в качестве уплаты процентов перед гр.51 Причиненный ему ущерб является значительным, поскольку средний размер его заработной платы в 2011 году составлял около 20000 рублей.

Показаниями свидетеля гр.51, которая суду пояснила, что она решила открыть собственное дело, для чего взять кредит в сумме около 100000 рублей и вложить их в какой-нибудь бизнес, поэтому за советом обратилась к своему коллеге по работе гр.7 Последний сообщил ей о своем знакомом по имени Марычев Р.Н., который является преуспевающим бизнесменом, с которым он собирался открывать бизнес по продаже спортивной одежды в Саранске. гр.7 пояснил, что можно вложить деньги в этот бизнес и получать проценты от прибыли, предложил познакомить ее с Марычевым Р.Н. В ходе встречи Марычев Р.Н. ей пояснил, что открывает большой бизнес в г. Саранске по продаже спортивной одежды, который приносит очень хорошую прибыль. Затем гр.7 ей сообщил, что от нее нужны денежные средства и чем больше, тем лучше на закупку товара для магазина, который открывает Марычев Р.Н. У нее не было денежных средств, и гр.7 предложил ей оформить кредиты в банках. Она доверяла мнению гр.7, поэтому согласилась с его предложением. Участвовать в совместном с Марычевым Р.Н. бизнесе она не захотела, а решила отдать деньги под проценты гр.7 Сначала гр.7 говорил, что нужно 300000 рублей, чтобы вложить их бизнес, затем сказал, что нужно больше денежных средств. В результате она взяла в банке ВТБ-24 в кредит денежные средства в сумме 300000 рублей, из которых 290000 рублей в этот же день передала гр.7, заключив с ним договор займа денежных средств в сумме 300000 рублей, оставив себе 10000 рублей в счет уплаты его долга за первый месяц. После чего в Сбербанке оформила кредит на сумму 300000 рублей, которые в этот же день передала гр.7, заключив с ним договор займа на указанную сумму. Поручителя по кредиту ей нашел Марычев Р.Н., впервые она увидела эту женщину в Сбербанке. Впоследствии она просила гр.7 показать ей магазин, через который должны реализовываться спортивные товары, но гр.7 сказал, что никаких магазинов нет, а Марычев Р.Н. находится под следствием. В настоящее время гр.7 выплачивает ей сумму займа и проценты за пользование чужими денежными средствами.

Показаниями свидетеля гр.52, которая суду пояснила, что в период с 2004 года по октябрь 2011 года она работала в должности кредитного инспектора дополнительного офиса № 078 Мордовского отделения № 8589 ОАО «Сбербанк России». Марычева Р.Н. она знает, поскольку ранее проживала с ним в одном селе Большие Березники. Она знала, что Марычев Р.Н. работает врачом, а последний в свою очередь знал, что она работает кредитным инспектором в Сбербанке. В 2010-2011 году Марычев Р.Н. несколько раз консультировался с ней по вопросам кредитования и оплаты кредитов, после чего пришел к ней на работу с ранее незнакомым мужчиной, который оказался гр.7 Марычев Р.Н. пояснил, что гр.7 является другом последнего и хочет получить в Сбербанке кредит, попросил ее помочь в его оформлении. Для какой цели гр.7 нужны были денежные средства, ей не известно. гр.7 предоставил необходимые для получения кредита документы, она приняла данную заявку и направила необходимые сведения на гр.7 в головной офис Сбербанка г. Москвы, откуда пришел ответ об отказе в выдаче ему кредита. После чего гр.7 привел к ней на рабочее место ранее незнакомую гр.51, пояснив, что она хочет оформить кредит в сумме 300000 рублей. гр.51 предоставила ей необходимые документы. В головном офисе Сбербанка г. Москвы заявку гр.51 одобрили. После чего она подготовила необходимую кредитную документацию, после подписания которой гр.51 были выданы денежные средства в сумме 300000 рублей.

Показаниями свидетеля гр.53, которая суду пояснила, что с сентября 2010 года по февраль 2012 года она работала в должности менеджера-консультанта операционного офиса «Саранский» филиала № 6318 ВТБ 24 (ЗАО). В ее обязанности входило прием заявок на получение кредитов, оформление кредитных документов, выдача кредитов. В начале 2011 года к ней обратилась гр.51 с целью получения в банке кредита. В настоящее время точную сумму кредита она не помнит, но она была до 400000 рублей. Последняя предоставила необходимые для получения кредита документы, ее заявка была одобрена, после чего она подготовила кредитные документы, которые гр.51 подписала. Каким образом гр.51 получала денежные средства, она не помнит, возможно, они были зачислены на ее банковскую карту.

Показаниями свидетеля гр.54, которая суду пояснила, что гр.7 является ее мужем. В январе 2011 года со слов мужа ей стало известно, что к последнему обратился его знакомый Марычев Р.Н. с предложением вложить денежные средства в открытие магазина по продаже спортивной одежды, обещая полную окупаемость вложенных денег в кратчайший срок, а также высокую доходность от указанного бизнеса. Со слов мужа, Марычев Р.Н. был удачливым бизнесменом, поэтому какого-либо риска при осуществлении с ним совместного бизнеса не будет. Она разрешила гр.7 вложить денежные средства в открытие совместного с Марычевым Р.Н. магазина по продаже спортивной одежды, так как думала, что бизнес будет приносить дополнительный доход. В тот период у них с мужем было накоплено личных сбережений на сумму около 600000 рублей. Однако по согласованию с мужем указанные денежные средства вкладывать в бизнес они пока не хотели, так как их семья стояла в очереди по программе «молодая семья» и в ближайшем времени они рассчитывали получить субсидию на приобретение жилья. Имевшимися у них денежными средствами планировали оплатить приобретение квартиры после получения субсидии. Примерно в феврале 2011 года со слов мужа ей известно, что тот взял в займы у своих знакомых под проценты денежные средства в сумме около 600000 рублей. У кого именно муж взял взаймы денежные средства, ей не известно. Данные денежные средства в сумме около 600000 рублей муж передал Марычеву Р.Н. для вложения в открытие магазина по продаже спортивной одежды. Примерно в марте 2011 года муж сообщил, что переданных Марычеву Р.Н. денежных средств в сумме около 600000 рублей оказалось недостаточно для нормального функционирования бизнеса, поэтому необходимо вкладывать дополнительные денежные средства в бизнес. Поэтому они с мужем приняли решение, что тот будет передавать Марычеву Р.Н. для вложения в бизнес дополнительные денежные средства из накопленной ими суммы личных сбережений. В период с марта по апрель 2011 гр.7 передал Марычеву Р.Н. денежные средства в сумме около 500000 рублей для вложения в бизнес по реализации спортивной одежды. Данные деньги являлись их личными сбережениями. Таким образом, со слов мужа ей известно, что тот передал Марычеву Р.Н. денежные средства в общей сумме 1030000 рублей. Марычев Р.Н. возвратил мужу денежные средства только в сумме 24000 руб. Также муж показывал ей договор передачи денежных средств, согласно которого передал Марычеву Р.Н. денежные средства в сумме около 850000 руб.

Показаниями свидетеля гр.56, которая суду пояснила, что в период с 1999 года по настоящее время она является индивидуальным предпринимателем. У нее в собственности находилась квартира, расположенная по адресу: <адрес>. В 2008 году данная квартира была переделана под магазин, и помещение получило статус нежилого. В период с 2008 года по 2011 год в данном помещении у нее располагался спортивный магазин с названием «21 век спорт», через который она осуществляла розничную продажу спортивной одежды и спортивного инвентаря. Весной 2011 года она сдала данное помещение в аренду индивидуальному предпринимателю гр.55 Согласно договору, арендатор не мог сдать помещение в субаренду без ее согласия. После заключения договора гр.55 стала реализовывать через данный магазин спортивную одежду и инвентарь. В июле 2011 года гр.55 расторгла договор аренды. Марычева Р.Н. она знает как жителя с. Большие Березники, поскольку она также ранее являлась жителем Большеберезниковского района. Она знала, что Марычев Р.Н. работает врачом, последний в свою очередь знал, что она является индивидуальным предпринимателем и занимается реализацией спортивных товаров. Марычев Р.Н. к ней никогда не обращался с просьбами взять в аренду ее магазин, а также с просьбами принять какое-либо участие в ее бизнесе. Имел ли Марычев Р.Н. какое-либо отношение к ее помещению после его аренды гр.55, а также к бизнесу последней, ей не известно. гр.55 данное помещение в субаренду никому не сдавала и о Марычеве Р.Н. не упоминала.

Копией свидетельства о государственной регистрации права от 19.02.2008, согласно которому с указанной даты в собственности гр.56 находится нежилое помещение, расположенное по адресу: г. Саранск, ул. Семашко, д. 1, общей площадью 487 кв.м. (т. 6 л.д. 92)

Копией договора аренды от 01.03.2011, согласно которому гр.56 сдала в аренду ИП гр.57 нежилое помещение, расположенное по адресу: г. Саранск, ул. Семашко, д. 1, площадью 48,7 кв. м. на срок до 30.01.2012, для использования под магазин. (т. 6 л.д. 93-95)

Показаниями свидетеля гр.55, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, которая пояснила, что с февраля 2011 года по настоящее время является индивидуальным предпринимателем. С 01.03.2011 она арендовала под магазин помещение, расположенное по адресу: г. Саранск, ул. Семашко, д. 1. После чего закупила спортивный товар в г. Москве и начала его реализацию через указанный магазин. В процессе предпринимательской деятельности у нее начались затруднения, и она решила прекратить предпринимательскую деятельность. 15.07.2011 она перестала арендовать указанное помещение. Марычев Р.Н. и гр.7 ей не знакомы, с ними никогда не общалась. (т. 6 л.д. 150-151)

Документами, изъятыми протоколом выемки от 14.03.2012 у потерпевшего гр.7 (т. 6 л.д. 12-15), осмотренными и приобщенными к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 8 л.д. 211-236):

- договором передачи денежных средств от 31.03.2011, согласно которому гр.7 передал, а Марычев Р.Н. принял в распоряжение денежные средства в сумме 850000 руб., для организации совместного бизнеса (магазина спортивной одежды). На договоре имеются подписи от имени гр.7 и Марычева Р.Н. и расшифровки указанных подписей,

- договором займа от 04.02.2011, согласно которому гр.51 передает гр.7 денежные средства в сумме 300000 руб. на срок до 04.02.2012. Заемщик обязуется по окончании срока выплатить сумму займа, а также ежемесячно уплачивать 8 процентов от суммы займа за пользование заемными денежными средствами,

- графиком погашения займа к договору займа от 04.02.2011,

- распиской от имени гр.7 от 04.02.2011, согласно которой гр.7 получил от гр.51 взаймы денежные средства в сумме 300000 руб.,

- договором займа от 09.02.2011, согласно которому гр.51 передает гр.7 денежные средства в сумме 300000 руб. на срок до 09.02.2012. Заемщик обязуется по окончании срока выплатить сумму займа, а также ежемесячно уплачивать 9 процентов от суммы займа за пользование заемными денежными средствами,

- графиком погашения займа к договору займа от 09.02.2011.

Заключением эксперта № 237 от 21.06.2012 почерковедческой судебной экспертизы, проведенной ЭКЦ МВД по РМ, согласно которому рукописная запись «31.03.11 Марычев Роман Николаевич», расположенная в договоре передачи денежных средств от 31.03.2011, согласно которому гр.7 передал, а Марычев Р.Н. принял в распоряжение денежные средства в сумме 850000 руб., для организации совместного бизнеса (магазина спортивной одежды), выполнена Марычевым Р.Н. (т. 7 л.д. 227-234)

Сведениями от 27.06.2012, предоставленными МРИ ФНС РФ № 1 по Республике Мордовия, согласно которым доход гр.7 за 2011 год от деятельности в филиале ФГБУ «Федеральная кадастровая палата Росреестра» по РМ составил 206644 руб. 72 коп. (т. 8 л.д. 46, 50)

На основании приведенных выше согласующихся между собой доказательств суд приходит к выводу о виновности Марычева Р.Н. в совершении инкриминируемых ему преступлений. Свои выводы суд основывает на приведенных выше показаниях потерпевших, свидетелей, надлежащим образом исследованных в судебном заседании письменных материалах дела.

Непризнание подсудимым Марычевым Р.Н. вины в совершении инкриминируемых преступлений является следствием избранной им позиции защиты, обусловлено желанием подсудимого избежать ответственности за содеянное.

Суд исключает из предъявленного Марычеву Р.Н. обвинения по эпизодам с потерпевшими гр.1, гр.4 (гр.4), гр.6 и гр.7 признак в виде причинения значительного ущерба гражданину, поскольку квалифицирующие признаки – крупный, особо крупный размер и «с причинением значительного ущерба» - относятся к одному и тому же предмету доказывания, определяемому как характер и размер вреда, причиненного преступлением. При этом крупный и особо крупный размер хищения, где стоимость похищенного превышает установленные УК РФ суммы, сопряжен с одновременным причинением значительного ущерба гражданину.

Таким образом, действия Марычева Р.Н. следует квалифицировать по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих гр.2, по части 2 статьи 159 УК РФ, поскольку он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину;

по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих Чамзинскому отделению № 4314 ОАО «Сбербанк России», по кредитному договору от 04.04.2008, по части 3 статьи 159 УК РФ, поскольку он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере;

по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих Чамзинскому отделению № 4314 ОАО «Сбербанк России», по кредитному договору от 04.06.2008, по части 3 статьи 159 УК РФ, поскольку он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере;

по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих Чамзинскому отделению № 4314 ОАО «Сбербанк России», по кредитному договору от 16.07.2008, по части 3 статьи 159 УК РФ, поскольку он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере;

по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих гр.1, по части 3 статьи 159 УК РФ, поскольку он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере;

по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих гр.3, по части 2 статьи 159 УК РФ, поскольку он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину;

по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих гр.4, по части 3 статьи 159 УК РФ, поскольку он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере;

по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих гр.5, по части 2 статьи 159 УК РФ, поскольку он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину;

по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих гр.6, по части 3 статьи 159 УК РФ, поскольку он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере;

по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих гр.7, по части 4 статьи 159 УК РФ, поскольку он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере.

При квалификации преступлений, совершенных Марычевым Р.Н. до вступления в законную силу Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ, которым в санкции частей 2 и 3 статьи 159 УК РФ внесены изменения, к нему следует применить именно эту редакцию Закона, поскольку она улучшает положение подсудимого.

При назначении наказания подсудимому суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, его личность, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного.

Марычев Р.Н. ранее к административной ответственности не привлекался, юридически не судим, по месту отбывания наказания характеризуется положительно, что суд признает смягчающими наказание подсудимого обстоятельствами.

Отягчающих наказание подсудимого обстоятельств судом не установлено.

Согласно части 3 статьи 15 УК РФ совершенные подсудимым преступления относятся к категории средней тяжести и тяжких преступлений. Суд не усматривает оснований для изменения категории совершенных подсудимым преступлений на менее тяжкую ввиду отсутствия объективных причин для принятия такого решения.

Суд не находит оснований для изменения категории преступлений, за которые Марычев Р.Н. был осужден 20.05.2011 года Чамзинским районным судом Республики Мордовия, на менее тяжкие, поскольку не усматривает объективных причин для принятия такого решения.

Тяжесть и множественность совершенных подсудимым преступлений, которые носят аналогичный характер, свидетельствует, по мнению суда, о невозможности исправления и перевоспитания Марычева Р.Н. без изоляции от общества, и ему следует назначить наказание только в виде реального лишения свободы. Оснований для применения при назначении наказания положений статей 64 и 73 УК РФ суд не усматривает. Применение указанных норм Закона при назначении наказания подсудимому, по мнению суда, противоречило бы целям наказания и не соответствовало бы требованиям ч.2 ст.43 УК РФ и ч.1 ст. 6 УК РФ.

Учитывая наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным не применять к подсудимому дополнительные наказания в виде ограничения свободы и штрафа, предусмотренные санкциями инкриминируемых статей.

В связи с тем, что Марычев Р.Н. осужден 20.05.2011 Чамзинским районным судом Республики Мордовия по ч.3 ст.159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ к 3 годам лишения свободы с отбыванием в ИК общего режима, суд назначает ему наказание по правилам части 5 статьи 69 УК РФ, поскольку преступления им совершены до вынесения приговора по первому делу.

В соответствии с пунктом «б» части 1 статьи 58 УК РФ наказание Марычеву Р.Н. надлежит отбывать в исправительной колонии общего режима.

С учетом установленных по делу доказательств, и, руководствуясь ст.1064 ГК РФ, суд находит исковые требования гражданских истцов гр.7, гр.5, гр.3, гр.1 к гражданскому ответчику Марычеву Р.Н. о возмещении материального ущерба подлежащими удовлетворению в полном объеме, в суммах 1006000 рублей, 209168 рублей, 98100 рублей, 277000 рублей, соответственно. Исковые требования гражданских истцов гр.6 о возмещении материального ущерба в сумме 976854 рублей, гр.4 о возмещении материального ущерба в сумме 700000 рублей, гр.2 о возмещении материального ущерба в сумме 860337 рублей 06 копеек к гражданскому ответчику Марычеву Р.Н. подлежат частичному удовлетворению, на суммы фактически причиненного ущерба, а именно: 653197 рублей, 670000 рублей, 177268 рублей, соответственно, в остальной части суд считает необходимым передать их на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства. Исковые требования гр.2 о возмещении морального вреда не основаны на законе и удовлетворению не подлежат.

Судьбу вещественных доказательств суд считает необходимым разрешить в соответствии со ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и, руководствуясь статьями 307-309 УПК Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Марычева Романа Николаевича признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ), частью 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ), частью 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ), частью 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ), частью 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ), частью 2 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ), частью 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ), частью 2 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ), частью 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ), частью 4 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ), и назначить ему наказание по части 2 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ) (по эпизоду с потерпевшим гр.2) в виде 2 (двух) лет лишения свободы без ограничения свободы; по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ) (по эпизоду с Чамзинским отделением № 4314 ОАО «Сбербанк России» по кредитному договору от 04.04.2008) в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы; по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ) (по эпизоду с Чамзинским отделением № 4314 ОАО «Сбербанк России» по кредитному договору от 04.06.2008) в виде 2(двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы; по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ) (по эпизоду с Чамзинским отделением № 4314 ОАО «Сбербанк России» по кредитному договору от 16.07.2008) в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы; по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ) (по эпизоду с потерпевшей гр.1) в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы; по части 2 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ) (по эпизоду с потерпевшей гр.3) в виде 2 (двух) лет лишения свободы без ограничения свободы; по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ) (по эпизоду с потерпевшей гр.4) в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы; по части 2 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ) (по эпизоду с потерпевшим Гуртовым О.Д.) в виде 2 (двух) лет лишения свободы без ограничения свободы; по части 3 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ) (по эпизоду с потерпевшим гр.6 А.В.) в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы; по части 4 статьи 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 07 марта 2011 года №26-ФЗ) (по эпизоду с потерпевшим гр.7) в виде 3 (трех) лет лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы. В силу части 3 статьи 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний определить Марычеву Р.Н. наказание в виде 3 (трех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы.

На основании части 5 статьи 69 УК РФ путем частичного присоединения неотбытой части наказания по приговору Чамзинского районного суда Республики Мордовия от 20.05.2011 к наказанию, назначенному по настоящему приговору, окончательно определить Марычеву Р.Н. наказание в виде 4 (четырех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Избрать Марычеву Р.Н. меру пресечения в виде заключения под стражу, взяв его под стражу в зале суда.

Срок отбытия наказания Марычеву Р.Н. исчислять с 20 мая 2011 года.

Исковые требования гражданских истцов гр.7, гр.5, гр.3, гр.1 удовлетворить в полном объеме.

Исковые требования гражданских истцов гр.6, гр.4, гр.2 удовлетворить частично.

Взыскать с Марычева Романа Николаевича в возмещение материального ущерба в пользу гр.2 177268 (сто семьдесят семь тысяч двести шестьдесят восемь) рублей, в пользу гр.1 277000 (двести семьдесят семь тысяч) рублей, в пользу гр.3 98100 (девяносто восемь тысяч сто) рублей, в пользу гр.4 670000 (шестьсот семьдесят тысяч) рублей, в пользу гр.5 209168 (двести девять тысяч сто шестьдесят восемь) рублей, в пользу гр.6 653197 (шестьсот пятьдесят три тысячи сто девяносто семь) рублей, в пользу гр.7 1006000 (один миллион шесть тысяч) рублей.

В остальной части исковые требования гражданских истцов гр.6, гр.4, гр.2 оставить без рассмотрения, разъяснив гражданским истцам гр.6, гр.4, гр.2 их право обратиться с исковыми требованиями в этой части в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по уголовному делу: - заявление гр.6 от 23.07.2010 в МРЭО УГАИ МВД по РМ на 1 л., договор № 102-А-04492 от 15.07.2010 на 4 л., копию паспорта транспортного средства серии № на 1 л., копию постановления серии 13 МР № 910691 по делу об административном правонарушении от 23.07.2010 на 1 л., копию страхового полиса серии ВВВ № 0539357720 от 12.07.2010 на 1 л., агентский договор № BF/Д-001 от 25.04.2007 на 6 л., информационное письмо от 07.02.2008 ООО «Рольф Диамант» на 1 л., реквизиты ООО «Рольф Диамант» на 1 л., свидетельство о регистрации транспортного средства серии 13 ТМ № 752544 от 23.07.2010 на 1 л., заявление гр.6 от 11.08.2010 в МРЭО УГАИ МВД по РМ на 1 л., объяснение гр.6 от 11.08.2010 на 1 л., карточку учета похищенного (утраченных) документов, регистрационных знаков и спецпродукции на 1 л., квитанция от 10.08.2010 об оплате государственной пошлины на 1 л., копию паспорта транспортного средства серии № на 1 л., карточку учета «ПТС» № от 09.11.2010 на 1 л., заявление гр.6 от 09.11.2010 в МРЭО УГАИ МВД по РМ на 1 л., копию паспорта транспортного средства серии № на 1 л., карточку учета похищенного (утраченных) документов, регистрационных знаков и спецпродукции на 1 л., квитанцию от 09.11.2010 об оплате государственной пошлины на 1 л., свидетельство о регистрации транспортного средства серии 13 ТМ № 751910 от 11.08.2010 на 1 л., хранящиеся при уголовном деле, возвратить в МОРЭР и ГТО ГИБДД МВД по РМ;

- анкету гр.1 на получение кредита наличными от 21.09.2009 на 2 л., предварительный расчет по кредиту от 21.09.2009 на 1 л., предварительный график платежей от 21.09.2009 на 1 л. справку о доходах физического лица за 2009 год № 174 от 18.09.2009 на 1 л., копию трудовой книжки на имя гр.1 на 2 л., копию паспорта на имя гр.1 на 3 л., трудовой книжки на имя гр.1 на 2 л., заявление на кредит № 21530482 от 23.09.2009 на 1 л., расчет полной стоимости кредита от 23.09.2009 на 1 л., письмо Райффайзенбанк» от 23.09.2009 на 1 л., график платежей № 21530482 от 23.09.2009 на 1 л., карточку с образцами подписи гр.1 от 23.09.2009 на 1 л., отчет по чек-листу старшего кредитного инспектора заявки № 325768 от 23.09.2009 на 1 л., отчет по чек-листу старшего кредитного инспектора заявки № 325768 от 23.09.2009 на 1 л., заключение о возможности предоставления кредита от 23.09.2009 на 1 л., распоряжение от 23.09.2009 на 1 л., мемориальный ордер № 21530482 от 23.09.2009 на 1 л., - платежное поручение № 352 от 19.11.2009 на 1 л., мемориальный ордер № 1.140 от 27.01.2010 на 1 л., требование о досрочном возврате заемных средств на 1 л., расчет взыскиваемой суммы за период с 23.09.2009 по 17.06.2010 на 1 л. выписку по лицевому счету гр.1 за период с 02.11.2004 по 17.06.2010 на 1 л., хранящиеся при уголовном деле, возвратить в ООО «Триумф +», расположенное по адресу: г.Москва, Ленинградский проспект, д.31А, корп.1;

- договор поручения на совершение купли-продажи транспортного средства № Г-905 от 18.11.2010 на 1 л., договор купли-продажи транспортного средства № Г-905 от 18.11.2010 на 1 л., заявление гр.48 от 02.03.2011 в МРЭО УГАИ МВД по РМ на 1 л., копию паспорта транспортного средства серии № на 1 л., хранящиеся при уголовном деле, возвратить в МОРЭР и ГТО ГИБДД МВД по РМ;

- заявку заемщика гр.3 от 22.03.2010 на получение кредита в сумме 100100 руб. на 1 л., кредитный договор № 774-41938237-810/10ф от 22.03.2010 на 1 л., график платежей по кредитному договору № 774-41938237-810/10ф от 22.03.2010 на 1 л., анкету заемщика гр.3 от 22.03.2010 на 1 л., копию паспорта и страхового свидетельства на имя гр.3 на 2 л. копию трудовой книжки на имя гр.3 на 2 л., справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2009 год № 2 от 19.03.2010 на 1 л., справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2010 год № 1 от 19.03.2010 на 1 л., справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2009 год № 2 от 17.03.2010 на 1 л., справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2010 год № 3 от 17.03.2010 на 1 л., выписку из компьютерной программы по заявке гр.3 на получение кредита на 5 л., выписку из бюро кредитных историй на гр.3 на 2 л., информацию о полной стоимости кредита от 22.03.2010 на 1 л., разрешение на предоставление кредитной истории физического лица в бюро кредитных историй от 22.03.2010 на 1 л., разрешение на получение кредитного отчета в отношении физического лица в бюро кредитных историй от 22.03.2010 на 1 л., распоряжение на предоставление денежных средств от 22.03.2010 на 1 л., хранящиеся при уголовном деле, возвратить в операционный офис «Саранский» ЗАО АКБ «Экспресс-Волга», расположенный по адресу: г. Саранск, пр. Ленина, д. 21;

- распоряжение о предоставлении кредита от 05.12.2007 на 1 л. опись документов кредитного дела от 05.12.2007 на 1 л. копию паспорта гр.2 на 4 л. анкету поручителя физического лица от 27.11.2007 на 1 л., заявление-анкету на предоставление кредита от 27.11.2007 на 1 л., копии страхового свидетельства и страхового полиса ОМС на имя гр.2 на 1 л. копию трудовой книжки на имя гр.2 на 8 л. справка о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2007 год № 64 от 28.11.2007 на 1 л., справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2006 год № 64 от 28.11.2007 на 1 л., справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2007 год № 1 на 1 л., копию приказа № 04 от 01.02.2007 на 1 л., копию свидетельства о заключении брака между гр.2 и гр.58 на 1 л., копию паспорта на имя гр.23 на 1 л., копию вкладыша в трудовую книжку на имя гр.2 на 6 л., копию трудовой книжки на имя Марычева Р.Н. на 5 л., копию паспорта и страхового полиса ОМС на имя Марычева Р.Н. на 2 л., справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2007 год № 19 от 03.12.2007 на 1 л., справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2007 год № 1 от 29.11.2007 на 1 л., запрос дополнительного офиса ОАО АКБ «Росбанк» на предоставление кредита на неотложные нужды на 2 л., расчет максимально допустимой суммы кредита на 1 л., заявление гр.2 от 18.01.2010 на 1 л., заявление гр.2 от 19.02.2009 на 1 л., карточку с образцами подписи гр.2 на 1 л., анкету клиента физического лица от 04.12.2007 на 1 л., тарифный план «кредит на неотложные нужды – физические лица» на 1 л., информационный график платежей по кредитному договору № 90279027L104CCBU22466L28 от 04.12.2007 на 1 л., условия открытия и ведения банковских специальных счетов на 1 л., условия предоставления кредитов на неотложные нужды на 2 л., заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды от 04.12.2007 на 2 л., заявление об открытии банковского специального счета от 04.12.2007 на 1 л., договор поручительства № 90279027L104CCBU22466L28-П1 от 04.12.2007 на 2 л., расходный кассовый ордер № 9027/02/4 от 06.12.2007 на 1 л., приходный кассовый ордер № 810 от 04.05.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 179 от 07.04.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 1712 от 20.06.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 1454 от 05.06.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 3123 от 08.09.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 2135 от 01.08.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 9027/02 от 06.02.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 2429 от 06.10.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 4 от 05.03.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 12 от 06.12.2007 на 1 л., приходный кассовый ордер № 8472 от 26.05.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 12 от 02.03.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 7502 от 06.04.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 6527 от 24.07.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 6953 от 16.09.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 6111 от 06.07.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 6 от 02.11.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 1 от 30.12.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 4548 от 24.11.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 6 от 26.02.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 6369 от 16.02.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 5 от 03.03.2010 на 1 л., хранящиеся при уголовном деле, возвратить в операционный офис «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: г.Саранск, ул.Терешковой, д.9;

- расписку гр.6 о получении банковской карты на 1 л., обложку кредитного дела на заемщика гр.6 на 1 л., карточку кредитной сделки на 2 л., информационный график платежей по кредитному договору № 90279027L583CCGJQ1803107 от 19.07.2010 на 1 л., карточку с образцами подписи гр.6 от 19.07.2010 на 1 л., - расчет суммы кредита по продуктам кредитования на приобретение транспортного средства на 1 л., заявление о предоставлении кредита на приобретение транспортного средства от 19.07.2010 на 1 л., копию военного билета на имя гр.6 на 1 л., копию водительского удостоверения на имя гр.6 на 1 л., платежное поручение № 1 от 20.07.2010 на 1 л., анкету клиента – физического лица от 19.07.2010 на 1 л.,платежное поручение № 1 от 19.07.2010 на 1 л., правила выдачи и использования банковских карт на 3 л., тарифный план «автостатус» на автомобили с пробегом физическим лицам от 19.07.2010 на 1 л., информационный график платежей по кредитному договору № 90279027L583CCGJQ1803107 от 19.07.2010 на 1 л., заявление-анкету на предоставление кредита от 19.07.2010 на 3 л., условия предоставления кредита на приобретение транспортного средства от 19.07.2010 на 3 л., заявление о предоставлении кредита на приобретение транспортного средства от 19.07.2010 на 1 л., заявление клиента на оформление и выдачу банковской карты от 19.07.2010 на 1 л., условия предоставления кредита на приобретение транспортного средства от 19.07.2010 на 3 л., копию страхового полиса серии ВВВ № 0539357720 от 12.07.2010 на 1 л., карточку кредитной сделки от 19.07.2010 на 2 л., опись документов кредитного дела от 19.07.2010 на 1 л., справку о доходах для получения кредита (оформления поручительства) в Саратовский филиал ОАО АКБ «Росбанк» от 09.07.2010 на 1 л., копию приходного кассового ордера № 17879 от 20.07.2010 на 1 л., копию приходного кассового ордера № 17880 от 20.07.2010 на 1 л., копию паспорта транспортного средства серии № на 1 л., копию паспорта на имя гр.6 на 2 л., копию трудовой книжки на имя гр.6 на 4 л., копию квитанции № 010437 от 12.07.2010 на получение страховой премии на 1 л., копию страхового полиса серии 1130000 № 0001366 на 1 л., счет на оплату от 16.07.2010 на 1 л., счет на оплату от 16.07.2010 на 1 л., счет № 193 от 20.07.2010 на 1 л., договор № 102-А-04492 от 15.07.2010 купли-продажи бывшего в эксплуатации автомобиля на 4 л., распоряжение на оформление операций предоставления кредита от 19.07.2010 на 1 л., переписку работников ОАО АКБ «Росбанк» на 1 л., копию свидетельства о регистрации транспортного средства от 23.07.2010 на 1 л., акт приема-передачи паспорта транспортного средства от 23.07.2010 на 1 л., акт приемки-передачи легкового автомобиля от 21.07.2010 на 1 л., копию паспорта транспортного средства серии № на 1 л., приходный кассовый ордер № 12 от 18.03.2011 на 1 л., приходный кассовый ордер № 12 от 24.05.2011 на 1 л., приходный кассовый ордер № 19240 от 17.09.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 19232 от 17.09.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 17879 от 20.07.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 18891 от 19.08.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 17880 от 20.07.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 8 от 11.08.2011 на 1 л., приходный кассовый ордер № 8 от 16.02.2011 на 1 л., хранящиеся при уголовном деле, возвратить в операционный офис «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: г.Саранск, ул.Терешковой, д.9;

- заявление на страхование транспортного средства от 12.07.2010 на 1 л., расчет страховой премии от 16.07.2010 на 1 л., страховой полис серии 1130000 № 0001366 на 1 л., копию паспорта транспортного средства серии № на 1 л., копию водительского удостоверения на имя гр.6 на 1 л., копию паспорта на имя гр.6 на 1 л., квитанцию серии 13001 № 010437 от 12.07.2010 на получении страховой премии на 1 л., страховой полис серии ВВВ № 0539357720 от 12.07.2010 на 1 л., заявление гр.6 о заключении договора ОСАГО от 02.07.2010 на 1 л., копию договора № 102-А-04492 от 15.07.2010 купли-продажи бывшего в эксплуатации автомобиля на 4 л., копию акта приемки-передачи легкового автомобиля от 21.07.2010 на 1 л., копию гарантийного сертификата ООО «Блюфиш» на автомобиль марки «Фольксваген Туарег» (VOLKSWAGEN TOUAREG), идентификационный номер (VIN) № на 1 л., копию нотариально удостоверенной доверенности от 23.07.2010 на 1 л., копию справки о дорожно-транспортном происшествии от 30.07.2010 на 1 л., копию определения о возбуждении деда об административном правонарушении от 30.07.2010 и копию постановления по делу об административном правонарушении в отношении Марычева Р.Н. на 1 л., копию определения о возбуждении деда об административном правонарушении от 30.07.2010 и копию постановления по делу об административном правонарушении в отношении гр.49 на 1 л., копию определения о возбуждении деда об административном правонарушении от 30.07.2010 и копию постановления по делу об административном правонарушении в отношении гр.50 на 1 л., квитанцию- договор № 623922 от 30.07.2010 на 1 л., копию заказ-наряда от 30.07.2010 на 1 л., платежное поручение № 564 от 21.10.2010 на 1 л., расходный кассовый ордер № 997 от 17.09.2010 на 1 л., расходный кассовый ордер № 1015 от 22.09.2010 на 1 л., расходный кассовый ордер № 1019 от 23.09.2010 на 1 л., расходный кассовый ордер № 1201 от 27.10.2010 на 1 л., хранящиеся при уголовном деле, возвратить в ООО СК «Согласие» филиал в Республике Мордовия, расположенное по адресу: г.Саранск, ул.Пролетарская, д.39;

- кредитный договор № 135-КП-10 от 13.07.2010 на 2 л., график платежей к кредитному договору № 135-КП-10 от 13.07.2010 на 2 л., договор залога движимого имущества № 135-З-10 от 13.07.2010 на 3 л., анкету-заявление заемщика на получение кредита физическим лицом в ОАО АКБ «Актив Банк» от 07.07.2010 на 1 л., справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ № 2 от 01.12.2009 на 1 л., справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ № 3 от 28.06.2010 на 1 л., анкету поручителя на получение кредита физическим лицом в ОАО АКБ «Актив Банк» от 07.07.2010 на 1 л., справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2010 год № 145714 от 06.07.2010 на 1 л., заключение о результатах проверки физического лица при выдаче потребительского кредита на 2 л., копию трудовой книжки на имя гр.5 на 1 л., копию трудовой книжки на имя гр.4 на 4 л., договор поручительства № 135-КП-10 от 13.07.2010 на 2 л., выписку из лицевого счета № за период с 16.07.2010 по 23.04.2012 на 2 л., выписку из лицевого счета № за период с 16.07.2010 по 23.04.2012 на 3 л., выписку из лицевого счета № за период с 16.07.2010 по 23.04.2012 на 2 л., выписку из лицевого счета № за период с 16.07.2010 по 23.04.2012 на 2 л., банковский ордер № 335 от 16.04.2012 на сумму 141 руб. 94 коп. на 1 л., банковский ордер № 320 от 14.02.2012 на сумму 25 руб. 81 коп. на 1 л., банковский ордер № 319 от 14.02.2012 на сумму 6945 руб. 00 коп. на 1 л., банковский ордер № 130 от 14.02.2012 на сумму 1932 руб. 21 коп. на 1 л., банковский ордер № 397 от 10.01.2012 на сумму 6945 руб. 00 коп. на 1 л., банковский ордер № 396 от 10.01.2012 на сумму 2037 руб. 77 коп. на 1 л., банковский ордер № 339 от 10.12.2011 на сумму 6944 руб. 00 коп. на 1 л., банковский ордер № 338 от 10.12.2011 на сумму 2070 руб. 11 коп. на 1 л., банковский ордер № 455 от 10.11.2011 на сумму 6944 руб. 00 коп. на 1 л., банковский ордер № 454 от 10.11.2011 на сумму 2209 руб. 18 коп. на 1 л., банковский ордер № 301 от 01.10.2011 на сумму 2257 руб. 69 коп. на 1 л., банковский ордер № 300 от 01.10.2011 на сумму 6944 руб. 00 коп. на 1 л., банковский ордер № 329 от 08.09.2011 на сумму 6944 руб. 00 коп. на 1 л., банковский ордер № 328 от 08.09.2011 на сумму 2438 руб. 81 коп. на 1 л., банковский ордер № 630 от 10.08.2011 на сумму 6944 руб. 00 коп. на 1 л., банковский ордер № 334 от 16.04.2012 на сумму 135 руб. 48 коп. на 1 л., банковский ордер № 333 от 16.04.2012 на сумму 13890 руб. 00 коп. на 1 л., банковский ордер № 230 от 16.04.2012 на сумму 3448 руб. 29 коп. на 1 л., банковский ордер № 629 от 10.08.2011 на сумму 2522 руб. 90 коп. на 1 л., банковский ордер № 353 от 05.07.2011 на сумму 6944 руб. 00 коп. на 1 л., банковский ордер № 352 от 05.07.2011 на сумму 2555 руб. 24 коп. на 1 л., банковский ордер № 491 от 20.06.2011 на сумму 468 руб. 29 коп. на 1 л., банковский ордер № 490 от 20.06.2011 на сумму 1958 руб. 77 коп. на 1 л., банковский ордер № 140 от 20.06.2011 на сумму 18964 руб. 94 коп. на 1 л., банковский ордер № 130 от 20.06.2011 на сумму 1835 руб. 73 коп. на 1 л., банковский ордер № 489 от 20.06.2011 на сумму 28608 руб. 00 коп. на 1 л., банковский ордер № 327 от 16.03.2011 на сумму 10000 руб. 00 коп. на 1 л., банковский ордер № 495 от 07.02.2011 на сумму 10000 руб. 00 коп. на 1 л., банковский ордер № 1508 от 30.11.2010 на сумму 129 руб. 37 коп. на 1 л., банковский ордер № 300 от 30.11.2010 на сумму 3444 руб. 65 коп. на 1 л., банковский ордер № 1507 от 30.11.2010 на сумму 6944 руб. 00 коп. на 1 л., банковский ордер № 425 от 11.10.2010 на сумму 6944 руб. 00 коп. на 1 л., банковский ордер № 424 от 11.10.2010 на сумму 3428 руб. 47 коп. на 1 л., банковский ордер № 486 от 20.09.2010 на сумму 64 руб. 68 коп. на 1 л., банковский ордер № 485 от 20.09.2010 на сумму 6944 руб. 00 коп. на 1 л., банковский ордер № 390 от 20.09.2010 на сумму 5356 руб. 16 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 141 от 10.09.2010 на сумму 6944 руб. 00 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 462 от 10.09.2010 на сумму 5356 руб. 16 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 1761 от 10.11.2010 на сумму 6944 руб. 00 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 560 от 10.11.2010 на сумму 3444 руб. 65 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 1711 от 10.12.2010 на сумму 6944 руб. 00 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 519 от 10.12.2010 на сумму 3234 руб. 42 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 2421 от 11.01.2011 на сумму 6944 руб. 00 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 622 от 11.01.2011 на сумму 3240 руб. 89 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 164 от 10.02.2011 на сумму 6944 руб. 00 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 555 от 10.02.2011 на сумму 3143 руб. 87 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 2091 от 10.03.2011 на сумму 6944 руб. 00 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 656 от 10.03.2011 на сумму 2749 руб. 27 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 961 от 11.04.2011 на сумму 6944 руб. 00 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 414 от 11.04.2011 на сумму 2940 руб. 11 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 343 от 10.05.2011 на сумму 6944 руб. 00 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 803 от 10.05.2011 на сумму 2752 руб. 52 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 191 от 10.06.2011 на сумму 6944 руб. 00 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 578 от 10.06.2011 на сумму 2739 руб. 59 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 1816_1 от 10.02.2012 на сумму 6945 руб. 00 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 3125 от 10.02.2012 на сумму 1932 руб. 21 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 1429_1 от 10.03.2012 на сумму 6945 руб. 00 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 2634 от 10.03.2012 на сумму 1716 руб. 08 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 16211 от 10.04.2012 на сумму 6945 руб. 00 коп. на 1 л., мемориальный ордер № 2901 от 10.04.2012 на сумму 1732 руб. 21 коп. на 1 л., платежное поручение № 314 от 16.07.2010 на 1 л., расходный кассовый ордер № 3 от 16.07.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 8 от 18.07.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 15 от 20.09.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 16 от 11.10.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 6 от 30.11.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 17 от 07.02.2011 на 1 л., приходный кассовый ордер № 13 от 16.03.2011 на 1 л., приходный кассовый ордер № 13 от 20.06.2011 на 1 л., приходный кассовый ордер № 11 от 05.07.2011 на 1 л., приходный кассовый ордер № 20 от 10.08.2011 на 1 л., приходный кассовый ордер № 3 от 08.09.2011 на 1 л., приходный кассовый ордер № 13 от 30.09.2011 на 1 л., приходный кассовый ордер № 35 от 10.11.2011 на 1 л., приходный кассовый ордер № 49 от 01.12.2011 на 1 л., приходный кассовый ордер № 47 от 28.12.2011 на 1 л., приходный кассовый ордер № 13 от 14.02.2012 на 1 л., приходный кассовый ордер № 7 от 16.04.2012 на 1 л., хранящиеся при уголовном деле, возвратить в ОАО АКБ «Актив Банк», расположенный по адресу: г.Саранск, ул.Коммунистическая, д.89;

- внутреннюю опись документов в кредитном досье от 09.07.2010 на 1 л., опись передаваемых документов по банковскому продукту «кредит наличными» в офис ВТБ 24 (ЗАО) от 09.07.2010 на 1 л., опись документов передаваемых контролеру офиса банка для получения банковского продукта от 09.07.2010 на 1 л., анкету заявление на получение кредита по корпоративной программе в ВТБ 24 (ЗАО) от 09.07.2010 на 3 л., копию паспорта на имя гр.4 на 3 л., копию трудовой книжки на имя гр.4 на 4 л., справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2010 год № 145714 от 06.07.2010 на 1 л., согласие на кредит в 1 л., график погашения кредита и уплаты процентов по кредитному соглашению № 625/0018-0013930 от 09.07.2010 на 1 л., уведомление о полной стоимости кредита от 09.07.2010, расписку гр.4 от 09.07.2010 на получение банковской карты на 1 л., распоряжение № 27 от 09.07.2010 на предоставление денежных средств на 1 л., выписку по контракту клиента ВТБ 24 (ЗАО) за период с 09.07.2010 по 10.05.2012 по счету клиента гр.4 на 2 л., хранящиеся при уголовном деле, возвратить в операционный офис «Саранский» филиала №6318 ВТБ 24 (ОАО), расположенный по адресу: г.Саранск, пр.Ленина, д.10 Б;

- обложку кредитного дела за заемщика гр.4 на 1 л., карточку кредитной сделки по кредитному договору № 90279027L583CCGGZ8014144 от 08.07.2010 на 4 л., опись кредитного досье по кредитному договору № 90279027L583CCGGZ8014144 от 08.07.2010 на 1 л., расписку гр.4 от 09.07.2010 о получении банковской карты на 1 л., копию паспорта на имя гр.4 на 2 л., карточку кредитной сделки по кредитному договору № 90279027L583CCGGZ8014144 от 08.07.2010 на 1 л., карточку с образцами подписи гр.4 от 08.07.2010 на 1 л., копию страхового свидетельства на имя гр.4 на 1 л., заявление об открытии банковского специального счета от 08.07.2010 на 1 л., заявление об открытии банковского специального счета от 08.07.2010 на 1 л., заявление-анкету на предоставление кредита от 08.07.2010 на 1 л., справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за 2010 год № 145714 от 06.07.2010 на 1 л., условия открытия и ведения банковских специальных счетов по программе «просто деньги» на 1 л., заявление о предоставлении нецелевого кредита на неотложные нужды от 08.07.2010 на 1 л., заявление о предоставлении нецелевого кредита на неотложные нужды от 08.07.2010 на 1 л., условия предоставления нецелевых кредитов на неотложные нужды по программе «просто деньги» на 2 л., условия предоставления нецелевых кредитов на неотложные нужды по программе «просто деньги» на 2 л., информационный график платежей по кредитному договору № 90279027L583CCGGZ8014144 от 08.07.2010 на 1 л., информационный график платежей по кредитному договору № 90279027L583CCGGZ8014144 от 08.07.2010 на 1 л., правила выдачи и использования банковских карт от 08.07.2010 на 2 л. тарифный план «нецелевой кредит на неотложные нужды – «просто деньги физические лица» от 08.07.2010 на 1 л., анкету клиента – физического лица от 08.07.2010 на 1 л., расчет параметров кредита на заемщика гр.4 на 1 л., распоряжение на оформление операций предоставления кредита от 08.07.2010 на 1 л., заявление гр.4 от 09.07.2010 на изготовление банковской карты на 1 л., карточку кредитной сделки по кредитному договору № 90279027L583CCGGZ8014144 от 08.07.2010 на 1 л., расходный кассовый ордер № 17604 от 09.07.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 18346 от 04.08.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 12071 от 08.09.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 19856 от 07.10.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 20724 от 08.11.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 21694 от 08.12.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 23571 от 07.02.2012 на 1 л., приходный кассовый ордер № 14554 от 11.01.2011 на 1 л., приходный кассовый ордер № 31516 от 11.03.2012 на 1 л., хранящиеся при уголовном деле, возвратить в операционный офис «Саранск» Саратовского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: г.Саранск, ул.Терешковой, д.9;

- выписку из лицевого счета клиента гр.4 № на 2 л., ведомость сумм, уплаченных клиентом гр.4 по датам на 1 л., заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита наличными (зачисление, перечислением суммы кредита) от 08.07.2010 на 1 л., распоряжение на открытие ссудного счета от 08.07.2010 на 1 л., срочное обязательство № 148283 от 07.07.2010 на 1 л., информацию о размере полной стоимости кредита, рассчитанного на основе примерного графика платежей по кредитному договору № 148283 от 07.07.2010, кредитный договор № 148283 от 07.07.2010 на 2 л., решение о предоставлении доверительного кредита заемщику гр.4 от 06.07.2010 на 1 л., заявление-анкету гр.4 от 06.07.2010 на 2 л., расчет платежеспособности гр.4 на 1 л., запрос в бюро кредитных историй на гр.4 на 1 л., выписку из лицевого счета гр.4 № за период с 01.01.2010 по 05.07.2010 на 4 л., кредитную историю заемщика гр.4 на 3 л., справку № 10-285 от 06.07.2010 на 1 л., копию паспорта на имя гр.4 на 5 л., хранящиеся при уголовном деле, возвратить в Мордовское отделение №8589 ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г.Саранск, пр.70 лет Октября, д.86;

- кредитный договор № 17305 бки от 04.04.2008 на 2 л., договор поручительства № 17305-2 от 04.04.2008 на 1 л., договор поручительства № 17305-1 от 04.04.2008 на 1 л., заявление гр.9 от 04.04.2008 на 1 л., протокол № 29 § 2 от 03.04.2008 комитета по активно-пассивным операциям Чамзинского ОСБ № 4314 на 1 л., срочное обязательство № 17305 от 04.04.2008 на 1 л., заключение кредитующего подразделения о возможности выдачи кредита физическому лицу от 02.04.2008 на 1 л., заключение сектора безопасности и защиты информации Чамзинского ОСБ № 4314 от 02.04.2008 на 1 л., справку для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 24.03.2008 на 1 л., справку для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 26.03.2008 на 1 л., справку для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 21.03.2008 на 1 л., заявление-анкету гр.9 от 02.04.2008 на 3 л. кредитный договор № 17481 бки от 04.06.2008 на 2 л., договор поручительства № 17481-2 от 04.06.2008 на 1 л., договор поручительства № 17481-1 от 04.06.2008 на 1 л., заявление гр.9 от 04.06.2008 на 1 л., срочное обязательство № 17481 от 04.06.2008 на 1 л., протокол № 47 § 3 от 03.06.2008 комитета по активно-пассивным операциям Чамзинского ОСБ № 4314 на 1 л., заключение кредитующего подразделения о возможности выдачи кредита физическому лицу от 02.06.2008 на 1 л., заключение сектора безопасности и защиты информации Чамзинского ОСБ № 4314 от 02.06.2008 на 1 л., справку для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 28.05.2008 на 1 л., справку для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 28.05.2008 на 1 л., справку для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 28.05.2008 на 1 л., заявление-анкету от 02.06.2008 г. кредитный договор № 17588 бки от 16.07.2008 на 2 л., договор поручительства № 17588-2 от 16.07.2008 на 1 л., договор поручительства № 17588-1 от 16.07.2008 на 1 л., протокол № 63 § 1 от 15.07.2008 комитета по активно-пассивным операциям Чамзинского ОСБ № 4314 на 1 л., срочное обязательство № 17588 от 16.07.2008 на 1 л., заключение кредитующего подразделения о возможности выдачи кредита физическому лицу от 11.07.2008 на 1 л., заявление гр.9 от 16.07.2008 на 1 л., заключение сектора безопасности и защиты информации Чамзинского ОСБ № 4314 от 07.07.2008 на 1 л., справку для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 10.07.2008 на 1 л., справку для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 10.07.2008 на 1 л., справку для получения ссуды (оформления поручительства) в Чамзинском ОСБ № 4314 Сбербанка России от 10.07.2008 на 1 л., заявление-анкету от 14.07.2008 на 1 л., расходный кассовый ордер № 168 от 04.04.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 299 от 08.05.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 158 от 05.06.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 229 от 16.07.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 122 от 09.08.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 182 от 09.09.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 265 от 11.02.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 246 от 27.02.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 235 от 27.03.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 446 от 06.07.2009 на 1 л., расходный кассовый ордер № 229 от 04. 06.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 228 от 16.07.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 121 от 09.08.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 184 от 09.09.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 266 от 11.02.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 244 от 27.02.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 234 от 27.03.2009 на 1 л., платежное поручение № 2995 от 27.05.2009 на 1 л., платежное поручение № 347 от 13.10.2010 на 1 л., расходный кассовый ордер № 227 от 16.07.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 120 от 09.08.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 185 от 09.09.2008 на 1 л., приходный кассовый ордер № 264 от 11.02.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 233 от 27.03.2009 на 1 л., платежное поручение № 2695 от 27.05.2009 на 1 л., платежное поручение № 348 от 13.10.2010 на 1 л., хранящиеся при уголовном деле, возвратить в Чамзинское отделение №4314 ОАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: Республика Мордовия, Чамзинский район, ул.Победы, д.2;

- копию нотариально удостоверенной доверенности от 11.08.2010 на 1 л., расписку от имени Марычева Р.Н. от 04.02.2011 на 1 л., хранящиеся при уголовном деле, возвратить потерпевшему гр.6;

- кредитный договор № 774-41938237-810/10ф от 22.03.2010 на 1 л., график платежей по кредитному договору № 774-41938237-810/10ф от 22.03.2010 на 1 л., расходный кассовый ордер № 17 от 22.03.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 126 от 22.03.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 128 от 22.03.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 114 от 26.04.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 35 от 22.06.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 30 от 20.07.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 150 от 19.08.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 519 от 13.09.2010 на 1 л., заявление на перевод денежных средств от 13.09.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 515 от 04.10.2010 на 1 л., заявление на перевод денежных средств от 04.10.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 526 от 12.11.2010 на 1 л., заявление на перевод денежных средств от 12.11.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 530 от 16.11.2010 на 1 л., заявление на перевод денежных средств от 13.11.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 525 от 23.11.2010 на 1 л., заявление на перевод денежных средств от 23.11.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 86 от 08.12.2010 на 1 л., хранящиеся при уголовном деле, возвратить потерпевшей гр.3;

- расходный кассовый ордер № 1 от 23.09.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 20 от 11.11.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 50 от 25.11.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 13 от 24.12.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 61 от 12.01.2010 на 1 л., расходный кассовый ордер № 15655758 от 23.09.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 16346448 от 17.11.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 16807224 от 22.12.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 16841579 от 24.12.2009 на 1 л., приходный кассовый ордер № 17259918 от 28.01.2010 на 1 л., приходный кассовый ордер № 17570323 от 19.02.2010 на 1 л., хранящиеся при уголовном деле, возвратить потерпевшей гр.1;

- договор передачи денежных средств от 31.03.2011 на 1 л., договор займа от 04.02.2011 на 2 л., график погашения займа к договору займа от 04.02.2011 на 1 л., расписку от имени гр.7 от 04.02.2011 на 1 л., договор займа от 09.02.2011 на 2 л., график погашения займа к договору займа от 09.02.2011 на 1 л., хранящиеся при уголовном деле, возвратить потерпевшему гр.7;

- заявление гр.4 от 08.07.2010 в ОАО АКБ «Росбанк» о предоставлении нецелевого кредита на неотложные нужды на 1 л., тарифный план «нецелевой кредит на неотложные нужды» ОАО АКБ «Росбанк» на 1 л., информационный график платежей по кредитному договору № 90279027L583CCGGZ8014144 от 08.07.2010, заключенному между гр.4 и ОАО АКБ «Росбанк», на 1 л., условия предоставления нецелевых кредитов на неотложные нужды по кредитному договору № 90279027L583CCGGZ8014144 от 08.07.2010, заключенному между гр.4 и ОАО АКБ «Росбанк», на 2 л., заявление гр.4 от 08.07.2010 в ОАО АКБ «Росбанк» об открытии банковского специального счета на 1 л., условия открытия и ведения банковских специальных счетов по программе «просто деньги» на 1 л., расходный кассовый ордер № 17604 от 09.07.2010 на сумму 200000 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 18346 от 04.08.2010 на сумму 6099 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 12071 от 08.09.2010 на сумму 10000 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 19856 от 07.10.2010 на сумму 10000 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 20724 от 08.11.2010 на сумму 6100 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 21694 от 08.12.2010 на сумму 6500 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 14554 от 11.01.2011 на сумму 6100 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 23571 от 07.02.2011 на сумму 6100 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 09901 от 10.03.2011 на сумму 7000 руб. на 1 л., чек о внесении наличных по карте от 10.03.2011 на сумму 7000 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 955 от 08.04.2011 на сумму 7000 руб. на 1 л., чек о внесении наличных по карте от 08.04.2011 на сумму 7000 руб. на 1 л., чек о внесении наличных по карте от 09.06.2011 на сумму 6200 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 4848 от 08.08.2011 на сумму 6100 руб. на 1 л., чек о внесении наличных по карте от 08.08.2011 на сумму 6100 руб. на 1 л., чек о внесении наличных по карте от 07.11.2011 на сумму 6100 руб. на 1 л., чек о внесении наличных по карте от 05.12.2011 на сумму 6100 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 31516 от 11.03.2012 на сумму 6100 руб. на 1 л., согласие Абрамовой И.Н. на кредит в ВТБ 24 (ЗАО) от 09.07.2010 № 625/0018-0013930 на 1 л., график погашения кредита и уплаты процентов к кредитному соглашению № 625/0018-0013930 от 09.07.2010 на 1 л., правила кредитования по продукту «кредит наличными» к кредитному соглашению № 625/0018-0013930 от 09.07.2010 на 3 л., заявление гр.4 от 09.07.2010 об открытии банковского счета физического лица на 1 л., чек о снятии наличных денежных средств по платежной карте от 09.07.2010 на сумму 300000 руб. на 1 л., чек о пополнении счета платежной карты от 04.08.2010 на сумму 10000 руб. на 1 л., чек о пополнении счета платежной карты от 07.09.2010 на сумму 10000 руб. на 1 л., чек о пополнении счета платежной карты от 11.10.2010 на сумму 10000 руб. на 1 л., чек о пополнении счета платежной карты от 17.11.2010 на сумму 10000 руб. на 1 л., чек о пополнении счета платежной карты от 09.12.2010 на сумму 10000 руб. на 1 л., чек о пополнении счета платежной карты от 11.01.2011 на сумму 10000 руб. на 1 л., кредитный договор № 148283 от 07.07.2010, заключенный между гр.4 и ОАО «Сбербанк России», на 2 л., информацию о размере полной стоимости кредита к кредитному договору № 148283 от 07.07.2010, на 1 л., чек о погашении кредита через терминал самообслуживания от 05.08.2010 на сумму 10000 руб. на 1 л., чек о погашении кредита через терминал самообслуживания от 07.09.2010 на сумму 10000 руб. на 1 л., чек о погашении кредита через терминал самообслуживания от 07.10.2010 на сумму 10000 руб. на 1 л., чек о погашении кредита через терминал самообслуживания от 08.11.2010 на сумму 10000 руб. на 1 л., чек о погашении кредита через терминал самообслуживания от 06.12.2010 на сумму 2088 руб. 63 коп. на 1 л., чек о погашении кредита через терминал самообслуживания от 06.12.2010 на сумму 8000 руб. на 1 л., чек о погашении кредита через терминал самообслуживания от 11.01.2011 на сумму 10000 руб. на 1 л., чек о погашении кредита через терминал самообслуживания от 07.02.2011 на сумму 5000 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 80 от 05.04.2011 на сумму 1000 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 218 от 18.05.2011 на сумму 192 руб. 50 коп. на 1 л., приходный кассовый ордер № 217 от 18.05.2011 на сумму 11000 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 180 от 08.06.2011 на сумму 4000 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 81 от 02.07.2011 на сумму 5000 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 81 от 11.08.2011 на сумму 5000 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 1191065587 от 16.09.2011 на сумму 3000 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 138 от 10.10.2011 на сумму 4000 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 1257002192 от 09.11.2011 на сумму 3000 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 21 от 10.12.2011 на сумму 4000 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 116 от 22.12.2011 на сумму 3000 руб. на 1 л., приходный кассовый ордер № 113 от 07.02.2012 на сумму 8000 руб. на 1 л., сберегательную книжку серии НВ № 0463154 на имя гр.4 на 4 л., хранящиеся при уголовном деле, возвратить потерпевшей гр.4;

- кредитный договор № 1618-773/00121 от 23.09.2009 на 5 л., график возврата кредита, уплаты процентов и ежемесячной комиссии по кредитному договору № 1618-773/00121 от 23.09.2009 на 1 л., заявление на выдачу кредита от 23.09.2009 на 1 л., заявление-анкету гр.1 от 18.09.2009 на 7 л., копию паспорта на имя гр.1 на 4 л., копию трудовой книжки на имя гр.1 на 2 л., хранящиеся при уголовном деле, возвратить в дополнительный офис «Центральный» филиала ОАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: г.Н.Новгород, ул.Пискунова, д.29.

- заявление врача-хирурга Марычева Р.Н. от 01.03.2011 на имя главного врача ГУЗ «РКДЦ» на 1 л., вкладной лист к медицинской карте амбулаторного больного гр.59 на 2 л., вкладной лист к медицинской карте амбулаторного больного гр.60 на 1 л., вкладной лист к медицинской карте амбулаторного больного гр.61 на 1 л., содержащие свободные образцы почерка и подписи Марычева Р.Н., хранящиеся при уголовном деле, возвратить в ГУЗ «Республиканский консультативно-диагностический центр», расположенный по адресу: г.Саранск ул.Ульянова, д.30А;

- объяснительную от 08.07.2000 на имя начальника МРЭО УГИБДД МВД по РМ гр.62 на 1 л., содержащую свободные образцы почерка и подписи гр.2, хранящуюся при уголовном деле, возвратить гр.2

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Мордовия в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок с момента вручения ему копии приговора, с подачей жалобы, представления, через Пролетарский районный суд г. Саранска. В случае подачи апелляционных жалоб, представления осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также участии в суде апелляционной инстанции адвоката для защиты своих интересов.

Судья-

1версия для печати

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-3/2013 (1-147/2012;) от 26.09.2012

1-3/2013 (1-147/2012;)

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица