Решение по делу № 2-1336/2015 от 29.01.2015

Дело № 2-1336/2015

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

24 апреля 2015 года г. Уфа

Орджоникидзевский районный суд г. Уфы Республики Башкортостан в составе:

председательствующего судьи Климиной К. Р.

с участием представителя <данные изъяты> банка ООО – Е.А.О, действующего по доверенности от № от ДД.ММ.ГГГГ., представителя ответчика ООО «<данные изъяты>» К.В.С по доверенности, К.И.И, представителя ООО «<данные изъяты> К.И.И, действующего по доверенности

при секретаре Быковой И.Е.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по <данные изъяты> ООО к ООО «<данные изъяты>», К.И.Б, ООО «<данные изъяты>», К.З.И, К.И.И, К.Э.И о взыскании задолженности по кредиту, обращении взыскания на заложенное имущество

УСТАНОВИЛ:

<данные изъяты> ООО обратился в суд с иском к Обществу с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», К.И.Б, Обществу с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», К.З.И, К.И.И, К.Э.И о взыскании задолженности по договору об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере <данные изъяты>, по договору об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере <данные изъяты>, обращении взыскания на заложенное имущество. В обоснование своих требований истец указал, чтоДД.ММ.ГГГГг. между ООО <данные изъяты> и ООО «<данные изъяты>» был заключен Договор об открытии кредитной линии № (далее – Кредитный договор №) с лимитом задолженности в сумме <данные изъяты> на пополнение оборотных средств для проведения реконструкции и ввода в эксплуатацию АЗС по адресу: <адрес>, со сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ, с уплатой не менее <данные изъяты> % годовых за пользование суммой транша. В рамках кредитного договора № был выдан ряд траншей путем перечисления денежных средств на расчетный счет Заемщика № в Уфимском филиале <данные изъяты> ООО, что подтверждается соответствующими платежными документами. Ответчиком частично производилось гашение суммы процентов за пользование траншами. Однако уже с ДД.ММ.ГГГГ. Заемщик стал нарушать свои обязательства по уплате процентов, а ДД.ММ.ГГГГ ссуды были вынесены на просрочку. ДД.ММ.ГГГГг. между Истцом и был заключен Договор об открытии кредитной линии № (далее – кредитный договор №) с лимитом задолженности в сумме <данные изъяты> на пополнение оборотных средств со сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ с уплатой следующих процентов: транши сроком до <данные изъяты> месяцев не ниже <данные изъяты> % (пятнадцати процентов) годовых; транши сроком до <данные изъяты> месяцев не ниже <данные изъяты> годовых, транши сроком более <данные изъяты> месяцев не ниже <данные изъяты> годовых. О необходимости погашения образовавшейся задолженности Банк письменно обращался к Заемщику с соответствующими уведомлениями № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ., которые были проигнорированы.

Заявлением от ДД.ММ.ГГГГ. истец уточнил исковые требования, просил взыскать с ООО «<данные изъяты>», К.И.Б солидарно сумму долга в размере <данные изъяты> рублей по кредитному договору № и №, обратить взыскание на заложенное имущество, установив начальную продажную стоимость имущества в размере <данные изъяты>% от стоимости установленной при проведении судебной экспертизы. Также просил взыскать понесенные расходы в связи с оплатой госпошлины и проведением экспертизы.

В судебном заседании представитель истца Е.А.О, действующий на основании доверенности, исковые требования с учетом уточнений поддержал в полном объеме, в их обоснование привел доводы, изложенные в исковом заявлении, просил удовлетворить.

Представители ответчиков ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», а также ответчик К.И.И, в судебном заседании сумму долга не оспаривали, заявили ходатайство о снижении суммы пени, применении ст. 333 ГК РФ, поскольку в условиях тяжелой экономической ситуации, кризиса, не могли своевременно направлять платежи в счет погашения долга, образовалась задолженность. Также было заявлено ходатайство о проведении повторной экспертизы, поскольку, полагают, что стоимость объектов заложенного имущества оценена гораздо ниже, неправильно, не было учтено, что по залогу земельного участка в <адрес> и имущества – следовало расценивать как имущественный комплекс, соответственно его цена могла быть гораздо выше. Полагают также, что эксперты по судебной экспертизе не выезжали в <адрес>. Также подтвердили о надлежащем извещении о времени и месте судебного заседания неявившихся ответчиков.

Ответчики К.З.И, К.И.Б, К.Э.И в судебное заседание не явились, о судебном заседании извещены надлежащим образом, что подтверждается направленными в суд заявлениями, а также сообщениями явившихся ответчиков.

Суд, на основании ст. 167 ГПК РФ, с учетом мнения представителя истца, полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся ответчиков, извещенных о судебном заседании надлежащим образом.

Разрешая вопрос о рассмотрении дела при данной явке, суд основывается на нормах п. 1 ст. 6 Конвенции о защите прав человека и основных свобод, согласно которой каждый имеет право на судебное разбирательство в разумные сроки, п. 12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 5 от 10 октября 2003 года «О применении судами общей юрисдикции общепризнанных принципов и норм международного права и международных договоров Российской Федерации», ст. 113 ГПК РФ, т.к. суд принял все возможные меры к извещению лиц, участвующих в деле, о дате, времени и месте судебного разбирательства, и признает, что по настоящему делу судом предпринимались исчерпывающие меры к извещению ответчика о датах судебных заседаний, однако получаемые судом на протяжении всего срока рассмотрения дела из отделения связи документы, по убеждению суда, свидетельствуют о целенаправленном уклонении ответчика от получения судебных извещений, что является злоупотребление правом со стороны ответчика и влечет за собой затягивание рассмотрения настоящего спора по существу.

В соответствии с ч. 4 ст. 113 ГПК РФ судебное извещение, адресованное лицу, участвующему в деле, направляется по адресу, указанному лицом, участвующим в деле, или его представителем.

Суд неоднократно извещал ответчиков о датах судебных заседаний по имеющимся в деле адресам, почтовые извещения вернулись в суд с отметкой об истечении срока хранения.

Суд считает, что в данном случае были использованы все достаточные способы обеспечения возможности ответчикам участия в деле, т.к. ответчики извещались о времени и месте рассмотрения дела способами извещения, предусмотренными ГПК РФ; соблюдена установленная законом процедура извещения с учетом избранного способа; своевременность такого извещения; наличие у суда доказательств, подтверждающих фиксацию уведомления или вызова, следовательно, суд вправе рассмотреть дело в отсутствие ответчиков.

Выслушав представителя истца, явившихся ответчиков, исследовав материалы дела, суд находит исковые требования <данные изъяты> ООО подлежащими удовлетворению частично.

Как следует из материалов дела, между истцом и Заемщиком существуют правоотношения из договоров об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГг. между Истцом и Заемщиком был заключен Договор об открытии кредитной линии № (кредитный договор №) с лимитом задолженности в сумме <данные изъяты> на пополнение оборотных средств для проведения реконструкции и ввода в эксплуатацию АЗС по адресу: <адрес> со сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ, с уплатой не менее <данные изъяты> % годовых за пользование суммой транша.

В соответствии с п. № кредитного договора № денежные средства в качестве кредита предоставлялись отдельными траншами в соответствии с соглашениями о предоставлении каждого отдельного транша в пределах оговоренного лимита выдачи.

Условия пользования кредитной линией определены в п. № кредитного договора №

В рамках кредитного договора № были заключены нижеперечисленные соглашения:

Соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ., которым предоставлен двадцать седьмой транш в сумме <данные изъяты> рублей, с процентной ставкой за пользование траншем <данные изъяты>% годовых, со сроком возврата транша не позднее ДД.ММ.ГГГГ.;

Соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ., которым предоставлен двадцать восьмой транш в сумме <данные изъяты> рублей, с процентной ставкой за пользование траншем <данные изъяты>% годовых, со сроком возврата транша не позднее ДД.ММ.ГГГГ.;

Соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ., которым предоставлен двадцать девятый транш в сумме <данные изъяты> рублей, с процентной ставкой за пользование траншем <данные изъяты>% годовых, со сроком возврата транша не позднее ДД.ММ.ГГГГ

Соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ., которым предоставлен тридцатый транш в сумме <данные изъяты> рублей, с процентной ставкой за пользование траншем <данные изъяты>% годовых, со сроком возврата транша не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с п. 1 соглашений денежные средства в качестве кредитов (траншей) были перечислены ответчику № на его счет № Уфимском филиале <данные изъяты> ООО, что подтверждается платежными поручениями № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ.

Позднее, дополнительным соглашением к кредитному договору 1 Заемщику установлен лимит выдачи в сумме <данные изъяты> рублей. К каждому из указанных выше Соглашений заключены Дополнительные соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ., в соответствии с которыми процентная ставка за пользование траншами увеличена до <данные изъяты> %, срок возврата траншей продлен по ДД.ММ.ГГГГг.

ДД.ММ.ГГГГг. между Истцом и Заемщиком был заключен Договор об открытии кредитной линии № (кредитный договор № с лимитом задолженности в сумме <данные изъяты> на пополнение оборотных средств, со сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ, с уплатой следующих процентов: транши сроком до 3-х месяцев не ниже <данные изъяты> годовых; транши сроком до <данные изъяты> месяцев не ниже <данные изъяты> годовых, транши сроком более 6 месяцев не ниже <данные изъяты> годовых.

В соответствии с п. №. кредитного договора № денежные средства в качестве кредита предоставлялись отдельными траншами в соответствии с соглашениями о предоставлении каждого отдельного транша в пределах оговоренного лимита выдачи.

Условия пользования кредитной линией определены в п. № кредитного договора №

В рамках кредитного договора № были заключены нижеперечисленные соглашения:

Соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ., которым предоставлен девяносто четвертый транш в сумме <данные изъяты> рублей, с процентной ставкой за пользование траншем <данные изъяты>% годовых, со сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ.;

Соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ., которым предоставлен девяносто пятый транш в сумме <данные изъяты> рублей, с процентной ставкой за пользование траншем <данные изъяты> % годовых, со сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ.;

Соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ., которым предоставлен девяносто шестой транш в сумме <данные изъяты> рублей, с процентной ставкой за пользование траншем <данные изъяты> % годовых, со сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ.;

Соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ., которым предоставлен девяносто седьмой транш в сумме <данные изъяты> рублей, с процентной ставкой за пользование траншем <данные изъяты> % годовых, со сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ.;

Соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ., которым предоставлен девяносто восьмой транш в сумме <данные изъяты> рублей, с процентной ставкой за пользование траншем <данные изъяты> % годовых, со сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ.;

Соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ., которым предоставлен девяносто девятый транш в сумме <данные изъяты> рублей, с процентной ставкой за пользование траншем <данные изъяты> % годовых, со сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ.;

Соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ., которым предоставлен сотый транш в сумме <данные изъяты> рублей, с процентной ставкой за пользование траншем <данные изъяты> % годовых, со сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ.;

Соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ., которым предоставлен сто первый транш в сумме <данные изъяты> рублей, с процентной ставкой за пользование траншем <данные изъяты> % годовых, со сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ.;

Соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ., которым предоставлен сто второй транш в сумме <данные изъяты> рублей, с процентной ставкой за пользование траншем <данные изъяты> % годовых, со сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ.;

Соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ., которым предоставлен сто третий транш в сумме <данные изъяты> рублей, с процентной ставкой за пользование траншем <данные изъяты> % годовых, со сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ.;

Соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ., которым предоставлен сто четвертый транш в сумме <данные изъяты> рублей, с процентной ставкой за пользование траншем <данные изъяты> % годовых, со сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с п. 1 соглашений денежные средства в качестве кредитов (траншей) были перечислены ответчику № на его счет № в Уфимском филиале Центркомбанка ООО, что подтверждается платежными поручениями № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ.

Дополнительным соглашением № к Соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ. процентная ставка за пользование траншем установлена в <данные изъяты> % годовых, продлен срок возврата транша - не позднее ДД.ММ.ГГГГг. Дополнительным соглашением № к Соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ. процентная ставка за пользование траншем установлена в <данные изъяты> % годовых, продлен срок возврата транша - не позднее ДД.ММ.ГГГГг. Дополнительным соглашением № к Соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ. процентная ставка за пользование траншем установлена в <данные изъяты> % годовых, продлен срок возврата транша - не позднее ДД.ММ.ГГГГг. Дополнительным соглашением № к Соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ. процентная ставка за пользование траншем установлена в <данные изъяты> % годовых, продлен срок возврата транша - не позднее ДД.ММ.ГГГГг. Дополнительным соглашением № к Соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ. процентная ставка за пользование траншем установлена в <данные изъяты> % годовых, продлен срок возврата транша - не позднее ДД.ММ.ГГГГг. Дополнительным соглашением № к Соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ. процентная ставка за пользование траншем установлена в <данные изъяты> % годовых, продлен срок возврата транша - не позднее ДД.ММ.ГГГГг. Дополнительным соглашением № к Соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ. процентная ставка за пользование траншем установлена в <данные изъяты> % годовых, продлен срок возврата транша - не позднее ДД.ММ.ГГГГг. Дополнительным соглашением № к Соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ. процентная ставка за пользование траншем установлена в <данные изъяты> % годовых, продлен срок возврата транша - не позднее ДД.ММ.ГГГГг. Дополнительным соглашением № к Соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ. процентная ставка за пользование траншем установлена в <данные изъяты> % годовых, продлен срок возврата транша - не позднее ДД.ММ.ГГГГг.

В обеспечение исполнения обязательств:

1.                  по договору об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ. были заключены следующие договоры:

- договор ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ. с ООО «<данные изъяты>», предметом которого является:

земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под автозаправочную станцию, общая площадь <данные изъяты> кв.м., адрес объекта: <адрес>. Кадастровый (условный) номер объекта: № (далее в п. № – Земельный участок 1);

земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под производственную территорию, общая площадь <данные изъяты> кв.м., адрес объекта: <адрес>. Кадастровый (условный) номер объекта: № (далее в п. № – Земельный участок 2).

По соглашению сторон (п. №. Договора ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГг.) залоговая стоимость предмета земельного участка № составляет <данные изъяты> рублей; земельного участка № составляет <данные изъяты> рублей.

- договор о залоге № от ДД.ММ.ГГГГг. с ООО «<данные изъяты>», предметом которого является: <данные изъяты>

По соглашению сторон, общая залоговая стоимость предмета залога составляет <данные изъяты>, в соответствии с п. № Договора о залоге № от ДД.ММ.ГГГГг.

- Договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ. с К.И.Б (Ответчик №).

2.                  По договору об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ. были заключены следующие договоры:

- договор ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГг. с ООО «<данные изъяты>» (Ответчик №), предметом которого является:

офис, нежилое, общая площадь: <данные изъяты> кв.м., адрес: <адрес>. Кадастровый номер объекта: №.

По соглашению сторон, общая залоговая стоимость предмета ипотеки составляет <данные изъяты>, в соответствии с п. №. Договора ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГг.;

- договор ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ. с К.З.И (Ответчик №), предметом которого является:

помещение, нежилое, общая площадь <данные изъяты> кв.м., этаж №, номера на поэтажном плане № адрес объекта: <адрес> Кадастровый номер объекта: №

По соглашению сторон залоговая стоимость указанного выше помещения составляет <данные изъяты> рублей, в соответствии с п. № Договора ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГг.;

- договор ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ. с К.З.И (Ответчик №), предметом которого является:

жилой дом, назначение: жилое, <данные изъяты>, общая площадь: <данные изъяты> кв.м., инв. №, литера: <данные изъяты>, адрес объекта: <адрес>. Кадастровый номер: №

земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: Для строительства и обслуживания индивидуального жилого дома, общей площадью <данные изъяты> кв.м., находящегося по адресу: <адрес> кадастровый номер №

По соглашению сторон залоговая стоимость жилого дома составляет <данные изъяты> рублей, залоговая стоимость земельного участка составляет <данные изъяты> рублей, в соответствии с п. № Договора ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ.

- договор ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ. с К.И.Б (Ответчик №), предметом которого является:

жилой дом, назначение: жилое, <данные изъяты>, общая площадь: <данные изъяты> кв.м., инв.№, литера: <данные изъяты>, адрес: <адрес> Кадастровый номер: №

земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: Для строительства и обслуживания индивидуального жилого дома, общей площадью <данные изъяты> кв.м., находящегося по адресу: <адрес>, кадастровый номер №.

По соглашению сторон залоговая стоимость жилого дома составляет <данные изъяты> рублей, залоговая стоимость земельного участка составляет <данные изъяты> рублей, в соответствии с п. №. Договора ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ.

- договор ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ. с К.И.И (Ответчик №), предметом которого является:

жилой дом, назначение: жилое, <данные изъяты>, общая площадь: <данные изъяты> кв.м., инв.№, литера: <данные изъяты>, адрес: <адрес> Кадастровый номер: №

земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: Для строительства, общей площадью <данные изъяты> кв.м., находящегося по адресу: <адрес>, кадастровый номер №, согласно кадастровому паспорту земельного участка.

По соглашению сторон залоговая стоимость жилого дома составляет <данные изъяты> рублей, залоговая стоимость земельного участка составляет <данные изъяты> рублей, в соответствии с п. №. договора ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ.

- договор ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ. с К.И.И (Ответчик <данные изъяты>) и К.Э.И (Ответчик <данные изъяты>), предметом которого является:

жилой дом, назначение: жилое, <данные изъяты>, общая площадь<данные изъяты> кв.м., инв.№, литера: <данные изъяты>, адрес: <адрес> Кадастровый номер объекта: №

земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для жилищного строительства, общая площадь: <данные изъяты> кв.м., адрес: <адрес> Кадастровый номер объекта: №

По соглашению сторон залоговая стоимость жилого дома составляет <данные изъяты> рублей, залоговая стоимость земельного участка составляет <данные изъяты> рублей, в соответствии с п. №. договора ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ.

- договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с К.И.Б (Ответчик №).

Договоры залога, ипотеки и поручительства судом оценены по правилам ст. 67 ГПК РФ, признаков незаключенности, ничтожности не содержат.

В материалы дела истцом представлены расчеты взыскиваемых задолженностей, согласно которым задолженность ООО «<данные изъяты>» и К.И.Б составляет по Договору об открытии кредитной линии № и по Договору об открытии кредитной линии № всего <данные изъяты>

В соответствии с п. №. кредитных договоров № ООО «<данные изъяты>» и К.И.Б, как поручитель, обязались возвратить транши и уплатить проценты за пользование суммами траншей в соответствии с условиями, установленными соглашениями. Согласно п. № соглашений проценты за пользование траншем заемщик уплачивает кредитору в рублях ежемесячно не позднее последнего рабочего дня каждого месяца. Проценты за первый день пользования кредитом уплачиваются заемщиком не позднее даты, указанной в п. № соглашений. Проценты за последний месяц пользования траншем уплачиваются заемщиком одновременно с погашением всей или последней части суммы транша. Обязанность заемщика по уплате процентов за пользование кредитом (траншем) считается исполненной с момента зачисления необходимых денежных средств в полном объеме на счет кредитора.

В рамках досудебного урегулирования спора истцом в адрес ответчиков направлены уведомления № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ., № от ДД.ММ.ГГГГ., копии уведомлений представлены в материалы дела, их получение ответчиками не оспаривалось.

По утверждению истца, Заемщиком частично производилось исполнение взятых на себя обязательств по кредитным договорам 1, 2, однако, в установленные кредитными договорами 1 и 2 сроки обязательства по погашению начисленных процентов не исполнены, причитающиеся к возврату транши не выплачены, в нарушение статьи 309 Гражданского кодекса РФ, предписывающей исполнять обязательство в соответствии с требованиями закона, доказательства исполнения обязательств по возврату сумм кредитов (траншей) и процентов за пользование кредитами (траншами) ответчиками не представлены (ст. 56 ГПК РФ).

Как предусмотрено п. 1 ст. 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

В силуст. 309 ГК РФобязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласност. 310 ГК РФодносторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В соответствии с ч. 1ст. 810 ГК РФзаемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласност. 819 ГК РФпо кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии со ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенных договором.

Согласно п.п. 3.1 - 3.4. Договоров поручительства Поручитель отвечает перед Банком в том же объеме, что и заемщик. При неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обеспеченных поручительством обязательств, Поручитель и Заемщик отвечают перед Банком солидарно. Банк вправе требовать исполнения обязательства от Заемщика и Поручителя как совместно, так и по отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

При таких обстоятельствах требование истца о солидарном взыскании с ответчиков ООО «<данные изъяты>» и К.И.Б суммы основного долга по договору об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере <данные изъяты> рублей, по договору об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере <данные изъяты> рублей - обоснованно и правомерно, в силу чего подлежит удовлетворению.

Поскольку факт пользования траншами подтверждается материалами дела, ответчиками не отрицается, требование истца о взыскании суммы процентов за пользование кредитными средствами по договору об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере <данные изъяты> руб, по договору об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере <данные изъяты> руб. - является обоснованным, правомерным и также подлежит удовлетворению.

В силу ст. ст. 330, 331 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, которую должник обязан уплатить кредитору в случае ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения.

Пунктом № кредитного договора № предусмотрено, что за неисполнение и (или) ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату суммы транша кредитор вправе требовать от заемщика уплаты неустойки в виде пени в размере <данные изъяты>% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

По расчету истца сумма пени по кредитному договору № составила:

- по просроченному основному долгу (за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.) -<данные изъяты> рублей.

- по просроченным процентам (за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.) – <данные изъяты>.

По расчету истца сумма пени по кредитному договору № составила:

- по просроченному основному долгу (за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.) – <данные изъяты> рублей.

- по просроченным процентам (за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.) – <данные изъяты>

Расчет пеней судом проверен, является правильным, а требование о взыскании пеней подлежащим удовлетворению.

Ответчиком заявлено ходатайство о снижении указанных сумму пени, со ссылкой на ст. 333 ГК РФ, указано, что в связи с тяжелым финансовым положением и кризисом, образовалась задолженность. Просят снизить пени.

Согласно ст. 330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) является определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Суду предоставлено право уменьшить размер неустойки, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, в частности, если размер причиненных убытков является небольшим или они вообще отсутствуют (ст. 333 ГК РФ).

Признание несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства является правом суда, принимающего решение. При этом суд оценивает возможность снижения неустойки с учетом конкретных обстоятельств дела. Гражданское законодательство предусматривает неустойку в качестве способа обеспечения исполнения обязательств и меры имущественной ответственности за их неисполнение или ненадлежащее исполнение, а предоставленное суду право снижения неустойки в целях устранения явной ее несоразмерности не ограничено фактом признания неустойки договорной.

Критериями для установления несоразмерности в каждом конкретном случае могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки, значительное превышение суммы неустойки сумме возможных убытков, вызванных нарушением обязательства, длительность неисполнения обязательства и другие обстоятельства.

Исходя из изложенного, принимая во внимание длительность неисполнения ответчиком взятых на себя обязательств, количество дней просрочки исполнения обязательств на момент предъявления иска, тяжелое материальное положение, суд считает возможным снизить размер подлежащей взысканию с ответчика в пользу истца неустойки: пени по кредитному договору № по просроченному основному долгу (за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.) -<данные изъяты> рублей снизить до <данные изъяты> рублей; по просроченным процентам (за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.) – <данные изъяты> снизить до <данные изъяты> рублей; по кредитному договору № - по просроченному основному долгу (за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.) – <данные изъяты> рублей снизить до <данные изъяты> рублей, по просроченным процентам (за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.) – <данные изъяты> снизить до <данные изъяты> рублей и взыскать указанные суммы с ответчиков.

В соответствии с п. 1 ст. 334 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Согласно п. 1 ст. 348 Гражданского кодекса Российской Федерации взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Поскольку ответчики 1, 2 обязательства по возврату траншей не исполнили, у истца возникло право взыскания задолженности путем обращения взыскания на заложенное имущество.

Согласно ч. 3 ст. 340 ГК РФ если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Согласно п. 4 ч. 2 ст. 54 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ (ред. от 21.12.2013) "Об ипотеке (залоге недвижимости)" принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

В отношении заложенного имущества начальная продажная цена подлежит установлению согласно заключения проведенной по делу экспертизы по определению суда от ДД.ММ.ГГГГ. в размеревосемьдесят процентов от установленной экспертным заключением рыночной цены заложенного имущества:

земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под автозаправочную станцию, общая площадь <данные изъяты> кв.м. адрес объекта: <адрес>. Кадастровый (условный) номер объекта: №, определив порядок реализации путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажею цену в размере <данные изъяты> рублей;

земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под производственную территорию, общая площадь <данные изъяты> кв.м., адрес объекта: <адрес>. Кадастровый (условный) номер объекта:
№, определив порядок реализации путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену в размере <данные изъяты> рублей;

оборудования%

<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>

определив порядок реализации путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену в размере <данные изъяты> рублей

принадлежащее на праве собственности Обществу с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» офиса, нежилое, общая площадь: <данные изъяты> кв.м., адрес: <адрес> кадастровый номер объекта: №, определив порядок реализации путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену <данные изъяты>;

помещения, нежилое, общая площадь <данные изъяты> кв.м., этаж №, номера на поэтажном плане <данные изъяты> адрес объекта: <адрес>, кадастровый номер объекта: №, определив порядок реализации путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену <данные изъяты> рублей;

жилого дома, назначение: жилое<данные изъяты>, общая площадь<данные изъяты> кв.м., инв. №, литера: <данные изъяты>, адрес объекта: <адрес> кадастровый номер: №; и земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: Для строительства и обслуживания индивидуального жилого дома, общей площадью <данные изъяты> кв.м., находящегося по адресу: <адрес>, кадастровый номер №, определив порядок реализации путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену <данные изъяты> рублей.

- жилого дома, назначение: жилое, <данные изъяты>, общая площадь: <данные изъяты> кв.м., инв.№, литера: <данные изъяты>, адрес: <адрес>., кадастровый номер: №; и земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: Для строительства и обслуживания индивидуального жилого дома, общей площадью <данные изъяты> кв.м., находящегося по адресу: <адрес>, кадастровый номер №, определив порядок реализации путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену по залоговой оценке в размере <данные изъяты> рублей.

жилого дома, назначение: жилое, <данные изъяты>, общая площадь: <данные изъяты> кв.м., инв.№, литера: <данные изъяты>, адрес: <адрес> кадастровый номер: №; и земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: Для строительства, общей площадью <данные изъяты> кв.м., находящегося по адресу: <адрес>, кадастровый номер №, определив порядок реализации путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену по залоговой оценке в размере <данные изъяты> рублей.

- жилого дома, назначение: жилое, <данные изъяты>, общая площадь: <данные изъяты> кв.м., инв№, литера: <данные изъяты>, адрес: <адрес>, кадастровый номер объекта: №; и земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для жилищного строительства, общая площадь: <данные изъяты> кв.м., адрес: <адрес>, кадастровый номер объекта: №, определив порядок реализации путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену по залоговой оценке в размере <данные изъяты>.

На основании изложенных обстоятельств и норм Гражданского кодекса Российской Федерации требование истца об обращении взыскания на заложенное имущество, принадлежащее ответчикам Обществу с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», К.И.Б, Обществу с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», К.З.И, К.И.И, К.Э.И, обоснованно, правомерно и также подлежит удовлетворению.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В связи с чем, суд считает необходимым взыскать солидарно с ответчиков ООО «<данные изъяты>» и К.И.Б в пользу истца расходы по уплате госпошлины в размере <данные изъяты> рублей, а также понесенные расходы в связи с проведением экспертизы в размере <данные изъяты> рублей, подтвержденных платежным поручением.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. ст. 194 – 199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░.░.░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░: ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ №: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░>; ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░. ░░ ░░.░░.░░░░.) – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░. ░░ ░░.░░.░░░░.) – <░░░░░░ ░░░░░░>; ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░. ░░ ░░.░░.░░░░.) – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░. ░░ ░░.░░.░░░░. <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

2) ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ №: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░>; ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░. ░░ ░░.░░.░░░░.) – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░. ░░ ░░.░░.░░░░.) – <░░░░░░ ░░░░░░>; ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░. ░░ ░░.░░.░░░░.) – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░. ░░ ░░.░░.░░░░.- <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» (░░░ №) ░ ░░░░:

- ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░: №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>;

- ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░: №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

№	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» (░░░ №) ░ ░░░░:

- ░░░░░, ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░: №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░, ░ ░░░░:

- ░░░░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░ №, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░: №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

- ░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░, <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░. №, ░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░> ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: № ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░, ░ ░░░░:

- ░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░, <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░№, ░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░: <░░░░░>., ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: № ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░> ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░:

- ░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░, <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░.№, ░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░: <░░░░░> ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: № ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░> ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░ ░ ░.░.░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░:

- ░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░, <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░.№, ░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░: <░░░░░> ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░: № ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░: №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░.░.░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░.