Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-869/2013 ~ М-739/2013 от 22.02.2013

Дело № 2-869/2013 РЕШЕНИЕ

         ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

29 марта 2013 года г. Саранск

Ленинский районный суд г. Саранска Республики Мордовия в составе

председательствующего судьи О.В. Селезневой,

при секретаре судебного заседания О.Н. Зубёнковой,

с участием в деле

истицы В.Н. Малышевой, ее представителя Е.А. Колотухиной, представившей доверенность от 14 марта 2013 года,

ответчика – общества с ограниченной ответственностью «Росгосстрах», его представителя В.В. Малышева, представившего доверенность № 1921-дкх от 14 октября 2011 года и доверенность № 1275 от 11 ноября 2011 года,

ответчика – Ю.И. Пугаева,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску В.Н. Малышевой к обществу с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» о взыскании в ее пользу страхового возмещения в размере 107 970 руб. 90 коп.,

                      установил:

В.Н. Малышева обратилась в суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью «Росгосстрах» (далее по тексту - ООО «Росгосстрах») о взыскании в ее пользу страхового возмещения в размере 81 395 руб. 29 коп., штрафа в размере 50 % от присужденной судом суммы 40 697 руб. 65 коп., к Ю.И. Пугаеву о взыскании в ее пользу суммы материального ущерба в размере 53 568 руб. 33 коп., в счет компенсации морального вреда 10 000 рублей.

В обоснование своих требований указала, что 14 ноября 2012 года в 12 час. 30 мин. на ул. Коммунистическая, д. 52 г. Саранска Ю.И. Пугаев, управляя автомобилем марки «ВАЗ-11183» государственный регистрационный знак №, совершил наезд на автомашину марки «Тойота Королла» государственный регистрационный знак № под управлением водителя ФИО3. В связи с чем, автомобилю марки «Тойота Королла» государственный регистрационный знак № были причинены механические повреждения заднего бампера, крышки багажника, заднего левого крыла, левого фонаря, заднего левого колеса, задней панели, заднего левого диска. Гражданская ответственность водителя Ю.И. Пугаева застрахована в ООО «Росгосстрах». Страховой компанией данное событие признано страховым случаем. В соответствии с оценкой стоимости материального ущерба, произведенной по направлению страховой компании, стоимость ущерба составляет 38 604 руб. 71 коп. Данная сумма истице выплачена. Однако с размером выплаченной суммой она не согласна, считает сумму ущерба заниженной. Посчитав, что страховая компания возместила причиненный материальный ущерб не в полном объеме, она обратилась с заявлением об оценке его размера к ООО «АвтоЭКСПЕРТИЗА», согласно экспертному заключению которого стоимость ущерба, причинного ее автомобилю марки «Тойота Королла» государственный регистрационный знак №, составила 156 451 рубль. С учетом неоспариваемой и выплаченной страховой суммы, невозмещенная часть ущерба в пределах страхового лимита в 120 000 рублей составила 81 395 руб. 29 коп. Кроме того, произведя оценку утраты товарной стоимости принадлежащего ей автомобиля, согласно экспертного заключения № 13/11/933 от 8 февраля 2013 года, ее величина по состоянию на момент ДТП могла составить 17 117 руб. 33 коп. С учетом не доплаченной суммы страхового возмещения в пределах страхового лимита, не возмещенная часть материального ущерба Ю.И. Пугаевым, причиненного ДТП, составляет 53 568 руб. 33 коп., из расчета 156 451 рубль – 120 000 рублей + 17 177 руб. 33 коп. Также ей были причинены нравственные страдания, она вынуждена в свободное и рабочее время заниматься разрешением данной ситуации, ее семья была лишена возможности пользоваться автомобилем. Причиненный ей моральный вреда она оценивает в 10 000 рублей.

По данным основаниям, просила взыскать с ООО «Росгосстрах» в ее пользу сумму невыплаченного страхового возмещения в размере 81 395 руб. 29 коп., штраф в размере 50 % от присужденной суммы – 40 697 руб. 65 коп., взыскать с Ю.И. Пугаева в возмещение причиненного ей материального ущерба 53 568 руб. 33 коп., в счет компенсации морального вреда 10 000 рублей, а также возместить ей понесенные судебные расходы (л.д. 1-3).

Определением Ленинского районного суда г. Саранска от 29 марта 2013 года производство по делу в части исковых требований В.Н. Малышевой о взыскании с Ю.И. Пугаева материального ущерба в размере 53 568 руб. 33 коп., в счет компенсации морального вреда 10 000 рублей, судебных расходов на оплату услуг эксперта, о взыскании с ООО «Росгосстрах» штрафа в размере 40 697 руб. 65 коп., прекращено, в связи с отказом представителя истицы от данной части исковых требований.

29 марта 2013 года представитель истицы Е.А. Колотухина представила заявление об уточнении исковых требований, просила суд взыскать с ООО «Росгосстрах» в пользу истицы сумму невыплаченного страхового возмещения в размере 107 970 руб. 90 коп., а также возместить ей понесенные судебные расходы в сумме 6000 рублей - за проведение оценки восстановительной стоимости автомобиля, 2500 рублей - за проведение оценки утраты товарной стоимости автомобиля, 3899 рублей в связи с уплатой государственной пошлины, 5000 рублей в связи с оплатой услуг представителя.

В судебное заседание истица В.Н. Малышева не явилась, о времени и месте судебного заседания извещена своевременно и надлежаще, о причинах своей неявки суд не известила, представила суду заявление о рассмотрении дела в ее отсутствие.

В судебном заседании представитель истицы Е.А. Колотухина иск поддержала по тем же основаниям, просила суд удовлетворить его в полном объеме.

В судебном заседании представитель ответчика ООО «Росгосстрах» В.В. Малышев возразил относительно удовлетворения исковых требований, суду объяснил, что сумма восстановительного ремонта, заявленная истицей, завышена.

В судебном заседании ответчик Ю.И. Пугаев разрешение исковых требований истицы оставил на усмотрение суда.

Заслушав объяснения представителей сторон, ответчика, исследовав письменные материалы дела, суд находит исковые требования В.Н. Малышевой подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со статьей 1 Федерального закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» договор обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств - договор страхования, по которому страховщик обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить потерпевшим причиненный вследствие этого события вред их жизни, здоровью или имуществу (осуществить страховую выплату) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

Страховой случай - наступление гражданской ответственности владельца транспортного средства за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства, влекущее за собой в соответствии с договором обязательного страхования обязанность страховщика осуществить страховую выплату;

потерпевший - лицо, жизни, здоровью или имуществу которого был причинен вред при использовании транспортного средства иным лицом, в том числе пешеход, водитель транспортного средства, которым причинен вред, и пассажир транспортного средства - участник дорожно-транспортного происшествия;

прямое возмещение убытков - возмещение вреда имуществу потерпевшего, осуществляемое в соответствии с настоящим Федеральным законом страховщиком, который застраховал гражданскую ответственность потерпевшего - владельца транспортного средства.

Как следует из материалов дела, 14 ноября 2012 года в 12 час. 30 мин. на ул. Коммунистическая г. Саранска произошло дорожно-транспортное происшествие с участием автомобиля марки «ВАЗ-11183» государственный регистрационный знак № под управлением Ю.И. Пугаева и автомобиля марки «Тойота Королла» государственный регистрационный знак № под управлением ФИО3, принадлежащего на праве собственности В.Н. Малышевой.

Из справки о дорожно-транспортном происшествии от 14 ноября 2012 года, из определения об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от 14 ноября 2012 года следует, что в возбуждении дела об административном правонарушении в отношении Ю.И. Пугаева отказано в связи с отсутствием состава административного правонарушения.

Риск гражданской ответственности собственника автомобиля марки ВАЗ-1118 государственный регистрационный знак № и иных его владельцев в соответствии с Федеральным законом «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» застрахована в ООО «Росгосстрах» (полис ОСАГО № от 30 октября 2012 года).

Кроме того, 16 октября 2012 года Ю.И. Пугаевым было произведено дополнительное страхование автогражданской ответственности, что подтверждается страховом полисом ДСАГО №, выданным ООО «Росгосстрах», страховая сумма составила 300 000 рублей.

Принадлежащий В.Н. Малышевой автомобиль марки «Тойота Королла» государственный регистрационный знак № в результате указанного дорожно-транспортного происшествия получил повреждения, в связи с чем, 15 ноября 2012 года Т.В. Малышева подала страховщику заявление о выплате страхового возмещения.

По результатам осмотра автотранспортного средства специалистом ЗАО «Технэкспро» и последующей его экспертизы филиал ООО «Росгосстрах» в Республике Мордовия перечислил истице страховое возмещение в сумме 38 604 руб. 71 коп., что подтверждается актом о страховом случае № 0007260169-001 от 13 декабря 2012 года.

В соответствии с положениями статьи 13 Федерального закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» потерпевший вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда, причиненного его жизни, здоровью или имуществу, в пределах страховой суммы. Заявление потерпевшего, содержащее требование о страховой выплате, с приложенными к нему документами о наступлении страхового случая и размере подлежащего возмещению вреда направляется страховщику по месту нахождения страховщика или его представителя, уполномоченного страховщиком на рассмотрение указанных требований потерпевшего и осуществление страховых выплат.

Пунктом «в» статьи 7 Федерального закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» предусмотрено, что страховая сумма, в пределах которой страховщик при наступлении каждого страхового случая (независимо от их числа в течение срока действия договора обязательного страхования) обязуется возместить потерпевшим причиненный вред, составляет в части возмещения вреда, причиненного имуществу одного потерпевшего, не более 120 тысяч рублей.

В соответствии со статьей 6 Федерального закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» объектом обязательного страхования являются имущественные интересы, связанные с риском гражданской ответственности владельца транспортного средства по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства на территории Российской Федерации.

Обязательное страхование собственниками транспортных средств риска своей гражданской ответственности является одним из институтов, направленных на предотвращение нарушений и защиту прав третьих лиц при использовании транспортного средства его владельцем.

Одним из основных принципов обязательного страхования является гарантия возмещения вреда, причиненного жизни, здоровью или имуществу потерпевших, в пределах, установленных настоящим Федеральным законом (ст. 3).

Согласно статье 927 Гражданского кодекса Российской Федерации страхование осуществляется на основании договоров имущественного или личного страхования, заключаемых гражданином или юридическим лицом (страхователем) со страховой организацией (страховщиком).

В силу статьи 929 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).В соответствии с пунктом 5 статьи 4 Федерального закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» владельцы транспортных средств, застраховавшие свою гражданскую ответственность в соответствии с настоящим Федеральным законом, могут дополнительно в добровольной форме осуществлять страхование на случай недостаточности страховой выплаты по обязательному страхованию для полного возмещения вреда, причиненного жизни, здоровью или имуществу потерпевших, а также на случай наступления ответственности, не относящейся к страховому риску по обязательному страхованию (пункт 2 статьи 6 настоящего Федерального закона).

Согласно Правилам дорожного движения Российской Федерации, утвержденным постановлением Совета Министров – Правительства Российской Федерации от 23 октября 1993 года № 1090, дорожно-транспортное происшествие - событие, возникшее в процессе движения по дороге транспортного средства и с его участием, при котором погибли или ранены люди, повреждены транспортные средства, сооружения, грузы либо причинен иной материальный ущерб.

Согласно экспертному заключению № 12/11/932 от 8 февраля 2013 года по определению стоимости восстановительного ремонта транспортного средства марки «Тойота Королла» государственный регистрационный знак № собственник В.Н. Малышева, подготовленного ООО «АвтоЭКСПЕРТИЗА», восстановительная стоимость транспортного средства по состоянию на момент дорожно-транспортного происшествия с учетом износа составила 156 451 рубль (л.д. 11-29).

Согласно экспертному заключению № 12/11/933 от 8 февраля 2013 года по определению утраты товарной стоимости транспортного средства марки «Тойота Королла» государственный регистрационный знак № собственник В.Н. Малышева, подготовленного ООО «АвтоЭКСПЕРТИЗА», величина утраты товарной стоимости транспортного средства по состоянию на момент дорожно-транспортного происшествия составила 17 117 руб. 33 коп. (л.д. 30-46).

Заключение № 0007260169 от 3 декабря 2012 года, составленное ЗАО «Технэкспро», на основании которого ответчиком произведена истице выплата страхового возмещения, суд считает необъективным и необоснованным, поскольку порядок организации и проведения независимой технической экспертизы регулируется соответствующими Правилами, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 24 апреля 2003 года №238.

В заключении № 0007260169 от 3 декабря 2012 года в нарушение пунктов 19, 20 Правил, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 24 апреля 2003 года № 238, не отражены сведения о правомочности и компетентности лица, составившего данный документ, эксперта ФИО11 на право проведения такого рода исследования, не установлено происхождение стоимости норма/часа, отсутствуют сведения об источнике цен на запасные части автомобиля, не указано, каким образом рассчитан износ автомобиля, принадлежащего истице.

Кроме того, экспертом ФИО11 в экспертном заключении ЗАО «Технэкспро» № 0007260169 от 3 декабря 2012 года по определению стоимости восстановительного ремонта изложена информация, которая не содержит конкретные сведения об источниках его выводов о стоимости восстановительного ремонта автомобиля истицы. В частности, эксперт не разъясняет, нормативы трудоемкостей работ каких именно заводов изготовителей им применялись. Не ясно, каким образом, исходя из сложившихся средних цен какого региона экспертом ФИО11 определена стоимость восстановительных расходов, какие стандарты оценки для определения стоимости восстановительных расходов им использованы.

В экспертном заключении № 12/11/932 и экспертном заключении № 12/11/933 ООО «АвтоЭКСПЕРТИЗА» от 8 февраля 2013 года мотивированно сделаны выводы о стоимости восстановительного ремонта автомобиля и о величине утраты товарной стоимости автомобиля, принадлежащего истице, включая выводы о стоимости ремонтных воздействий, стоимости работ по окраске (контролю), стоимости расходных материалов для окраски и ремонта, стоимости запасных частей, оценщиком указаны сведения о стоимости норма/часа, о стоимости восстановительных работ и запасных частей на основании информации, полученной в организациях и магазинах г. Саранска Республики Мордовия.

С учетом изложенного, суд считает, что подготовленные ООО «АвтоЭКСПЕРТИЗА» экспертные заключения о стоимости восстановительного ремонта транспортного средства и величине утраты товарной стоимости автомобиля, принадлежащего истице, являются допустимыми и достоверными доказательствами по данному делу.

В этой связи, с ответчика в пользу В.Н. Малышевой подлежит взысканию сумма недоплаченного страхового возмещения в размере 107 970 руб. 90 коп., в пределах заявленных истицей исковых требований.

В соответствии со статьей 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы.

В соответствии со статьей 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 указанного кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

Согласно статье 88 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии со статьей 94 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся:

суммы, подлежащие выплате свидетелям, экспертам, специалистам и переводчикам;

расходы на оплату услуг переводчика, понесенные иностранными гражданами и лицами без гражданства, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации;

расходы на оплату услуг представителей;

расходы на производство осмотра на месте;

другие признанные судом необходимыми расходы.

В исковом заявлении истицей заявлено ходатайство о возмещении ей расходов в сумме 6000 рублей и 2500 рублей, понесенных ею в связи с оплатой экспертных заключений, подготовленных ООО «АвтоЭКСПЕРТИЗА» об оценке стоимости восстановительного ремонта и утраты товарной стоимости поврежденного автомобиля марки «Тойота Королла» государственный регистрационный знак №, которое подлежит удовлетворению по следующим мотивам.

Данные расходы признаются судом необходимыми и подлежат возмещению, поскольку были произведены истицей с целью определения суммы страховой выплаты и цены иска, кроме того, экспертные заключения № 12/11/932 и № 12/11/933 от 8 февраля 2013 года ООО «АвтоЭКСПЕРТИЗА» приняты судом в качестве допустимых и достоверных доказательств по делу.

Представителем истицы заявлено ходатайство в письменной форме о возмещении истице расходов на оплату услуг представителя в размере 5000 рублей, включающих в себя: составление искового заявления, сбор документов, необходимых для представления в суде, представительство в суде.

Понесенные истицей В.Н. Малышевой расходы на оплату услуг представителя в размере 5000 рублей подтверждаются квитанцией к приходному кассовому ордеру № 35 от 19 февраля 2013 года.

Согласно части 1 статьи 100 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

Поскольку состоялось судебное постановление в пользу истицы согласно статьям 88, 98 и 100 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации понесенные ею расходы на оплату представителя подлежат возмещению за счет ответчика.

Разрешая вопрос о размере расходов на услуги представителя, подлежащих возмещению, суд учитывает сложность рассматриваемого дела, объем проделанной представителем работы, количество судебных заседаний и количество времени, затраченное на их участие представителем истца, интеллектуальные затраты при подготовке к рассмотрению данного дела судом первой инстанции.

Исходя из принципа равенства сторон, суд считает необходимым взыскать с ответчика в пользу истицы в счет возмещения расходов на оплату услуг представителя в размере 5000 рублей.

Исковое заявление В.Н. Малышевой оплачено государственной пошлиной в размере 3899 рублей (л.д. 4).

В соответствии с частью 1 статьи 88 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Согласно статье 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 указанного кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Между тем, в соответствии с пунктом 4 части 2 статьи 333.36 Налогового кодекса Российской Федерации от уплаты государственной пошлины по делам, рассматриваемым в судах общей юрисдикции, а также мировыми судьями, с учетом положений пункта 3 настоящей статьи освобождаются истцы по искам, связанным с нарушением прав потребителей.

В этой связи, сумма, уплаченная истицей в качестве государственной пошлины, может быть возвращена ей в порядке, предусмотренном статьей 333.40 Налогового кодекса Российской Федерации.

Общая сумма судебных расходов, понесенных истицей и подлежащих возмещению за счет ответчика, составляет 13 500 рублей согласно следующему расчету:

5000 рублей (в возмещение расходов на оплату услуг представителя) + 6000 рублей (в возмещение расходов по оплате оценки стоимости восстановительного ремонта автомобиля) + 2500 (в возмещение расходов по оплате оценки утраты товарной стоимости автомобиля).

Согласно части 1 статьи 103 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов в федеральный бюджет пропорционально удовлетворенной части исковых требований.

С учетом требований части первой статьи 103 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, подпункту 1 пункта 1 статьи 333.19 Налогового кодекса Российской Федерации, статей 61.1, 61.2 Бюджетного кодекса Российской Федерации с ответчика ООО «Росгосстрах» подлежит взысканию в доход бюджета городского округа Саранск государственная пошлина в размере 3359 руб. 40 коп. согласно следующему расчету:

(107 970 руб. 90 коп. – 100 000 рублей) х 2 % + 3200.

Исходя из изложенного, оценивая достаточность и взаимную связь представленных сторонами доказательств в их совокупности, разрешая дело по представленным доказательствам, в пределах заявленных истицей требований и по указанным ею основаниям, руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 107 970 ░░░. 90 ░░░. ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 107 970 ░░░. 90 ░░░. (░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░), ░ ░░░░░ 13 500 ░░░░░░ (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░) ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3359 ░░░. 40 ░░░. (░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░).

░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.