Судебный акт #1 (Постановление) по делу № 1-2/2018 (1-71/2017;) от 08.08.2017

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

15 февраля 2018 года г. Завитинск

Завитинский районный суд Амурской области в составе:

председательствующего судьи Васильченко А.В.,

при секретаре Тягло А.В.,

с участием:

государственных обвинителей:

старшего помощника прокурора Завитинского района Бондарь Т.С.,

заместителя прокурора Завитинского района Загоруйко В.А.,

представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» ФИО12, девствующего на основании доверенности №ФЦ от ДД.ММ.ГГГГ,

подсудимой Киселевой Л.Н.,

защитника - адвоката Щулегина Г.Б.,

представившего удостоверение №92 от 13.03.2003 и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

подсудимой Оноприенко О.А.,

защитника - адвоката Баженова С.П.,

представившего удостоверение №95 от 13.03.2003 и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении

Киселевой Людмилы Николаевны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, со средним-специальным образованием, в браке не состоящей, несовершеннолетних детей на иждивении не имеющей, невоеннообязанной, работающей в ООО «Народный проект» руководителем тренинг-центра «Инфинити», зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ,

Оноприенко Ольги Андреевны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, с образованием 9 классов, невоеннообязанной, работающей менеджером по обслуживанию клиентов в ПАО «Совкомбанк», находящейся в декретном отпуске, имеющей на иждивении троих несовершеннолетних детей (2007, 2015, 2015 годов рождения), зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимая Киселева Л.Н. обвиняется в совершении мошенничества, то есть хищении чужого имущества путём обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, а также подсудимая Оноприенко О.А. обвиняется в совершении мошенничества, то есть хищении чужого имущества путём обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

В августе 2014 года у Киселевой Л.Н., испытывающей материальные трудности, возник преступный умысел, направленный на противоправное, безвозмездное изъятие из корыстных побуждений чужого имущества в виде денежных средств, принадлежащих публичному акционерному обществу «Совкомбанк» (далее ПАО «Совкомбанк), путём обмана в свою пользу, при этом разработав схему совершения преступления.

Для достижения преступной цели и беспрепятственного прохождения всех стадий оформления потребительских кредитов в мини – офисе № 149 ПАО «Совкомбанк», расположенном в торговом центре «Центральный» по адресу: г. Завитинск Амурской области, ул. Мухинская, 25 «а», на иных лиц, Киселева Л.Н. решила использовать свои родственные связи с племянницей Оноприенко О.А., которая занимала должность менеджера по обслуживанию клиентов ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: Амурская область, г. Завитинск, ул. Мухинская, 25 «а», в обязанности которой, согласно п. 2.6. должностной инструкции, с которой Оноприенко О.А. была ознакомлена под роспись, входило: принимать заявки на получение кредитов от потенциальных заемщиков и проводить анализ их кредитоспособности; своевременно и в полном объеме формировать кредитное досье; проверять правильность, точность и полноту документов, необходимых для выдачи кредита, оформлять и в соответствии с наделенными полномочиями подписывать договоры по кредитованию.

С целью реализации задуманного, в начале августа 2014 года Киселева Л.Н., позвонила по сотовому телефону своей племяннице Оноприенко О.А. и предложила Оноприенко О.А. совершить хищение путём обмана чужого имущества в виде денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путём оформления подложных кредитных документов на иных лиц, при этом Киселева Л.Н. сообщила Оноприенко О.А., что клиентов для оформления кредитов в ПАО «Совкомбанк» г. Завитинска будет привозить она. Оноприенко О.А., являясь менеджером по обслуживанию клиентов ПАО «Совкомбанк», будучи уверенной, что их незаконные действия по оформлению подложных документов на получение потребительских кредитов, останутся безнаказанными, преследуя корыстные побуждения, на предложение Киселевой Л.Н. согласилась, тем самым Киселева Л.Н. и Оноприенко О.А. вступили в преступный сговор на совершение хищения чужого имущества в виде денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путём обмана, выразившегося в оформлении подложных кредитных документов на иных лиц в группе лиц по предварительному сговору.

Для достижения преступной цели и обеспечения слаженности действий в группе между Киселевой Л.Н. и Оноприенко О.А. было установлено распределение ролей, согласно которым Киселева Л.Н., будучи человеком коммуникабельным, легко вступающим в контакт, должна обеспечивать поиск ранее знакомых граждан, проживающих в с. Ромны Ромненского района Амурской области, вводя в заблуждение, просить граждан проехать с ней в ПАО «Совкомбанк», расположенный в г. Завитинске по ул. Мухинской, 25 «а», с целью подтверждения личности Киселевой Л.Н. для оформления потребительского кредита на имя Киселевой Л.Н., а Оноприенко О.А. - ожидать указанных граждан на своем рабочем месте – в офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: Амурская область, г. Завитинск, ул. Мухинская, 25 «а».

Осуществляя свой единый преступный умысел, направленный на противоправное безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в виде денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», из корыстных побуждений путём обмана в свою пользу, 1 августа 2014 года Киселева Л.Н. в дневное время позвонила на сотовый телефон ФИО4 и путём обмана попросила ФИО4 проехать совместно с ней в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: г. Завитинск, ул. Мухинская, 25 «а», с целью подтверждения личности Киселевой Л.Н., пояснив ФИО4, что данные действия необходимы для получения Киселевой Л.Н. потребительского кредита, на что ФИО4, введенная в заблуждение, согласилась на предложение Киселевой Л.Н.

Продолжая осуществлять свой единый преступный умысел, направленный на противоправное безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в виде денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», из корыстных побуждений путём обмана в свою пользу, 11 августа 2014 года около 8 часов 00 минут Киселева Л.Н., находясь в с. Ромны Ромненского района Амурской области, позвонила на сотовый телефон ФИО4 и сообщила последней, что необходимо поехать совместно с ней в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: Амурская область, г. Завитинск, ул. Мухинская, 25 «а», для подтверждения личности Киселевой Л.Н. с целью оформления потребительского кредита на имя Киселевой Л.Н. 11 августа 2014 года около 10 часов 00 минут Киселева Л.Н. совместно с ФИО4 приехали к ПАО «Совкомбанк», расположенному по адресу: Амурская область, г. Завитинск, ул. Мухинская, 25 «а», и, находясь в автомобиле, на котором Киселева Л.Н. совместно с ФИО4 приехали в г. Завитинск, Киселева Л.Н. путём обмана попросила у ФИО4 для предъявления в банк паспорт на имя ФИО4, и ФИО4 по просьбе Киселевой Л.Н., будучи уверенной, что паспорт необходим для подтверждения личности Киселевой Л.Н., передала Киселевой Л.Н. паспорт на своё имя, в котором находились и иные документы – страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и пенсионное удостоверение на имя ФИО4 После чего Киселева Л.Н., имея при себе паспорт, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и пенсионное удостоверение на имя ФИО4, зашла в помещение ПАО «Совкомбанк», при этом ФИО4 осталась в автомобиле ожидать дальнейших указаний ФИО6 С целью осуществления своего преступного умысла, действуя группой лиц по предварительному сговору, ФИО6, находясь в помещении ПАО «Совкомбанк», передала документы на имя ФИО4 менеджеру по обслуживанию клиентов Оноприенко О.А., которая ожидала Киселеву Л.Н. по предварительной договоренности, после чего Киселева Л.Н. вышла на улицу и позвала ФИО4 в помещение ПАО «Совкомбанк» для непосредственного общения с менеджером по обслуживанию клиентов. ФИО4 по указанию Киселевой Л.Н. прошла в помещение ПАО «Совкомбанк», где, согласно распределенной роли, ФИО4 ожидала менеджер по обслуживанию клиентов Оноприенко О.А., при этом Киселева Л.Н. осталась на улице. Оноприенко О.А., находясь на своем рабочем месте – в офисе ПАО «Совкомбанк», действуя согласованно группой лиц с Киселевой Л.Н., согласно распределенной роли, введя в заблуждение ФИО4, поинтересовалась у последней о личности Киселевой Л.Н., затем с целью получения образцов почерка ФИО4, необходимых для заполнения подложных документов на получение потребительского кредита, подала ФИО4 лист бумаги формата А4, где ФИО4 по указанию Оноприенко О.А. написала свои фамилию, имя и отчество, и Оноприенко О.А. сфотографировала ФИО4, тем самым получила от ФИО4 её персональные данные для оформления потребительского кредита. После чего Оноприенко О.А., продолжая свои преступные действия группой лиц по предварительному сговору с Киселевой Л.Н., получив обманным путем образцы почерка ФИО4, вернула ей паспорт, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, пенсионное удостоверение, и ФИО4 вышла из помещения банка. После чего, Оноприенко О.А., находясь на своем рабочем месте – ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: Амурская область, г. Завитинск, ул. Мухинская, 25 «а», имея персональные данные на ФИО4, оформила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО4 с указанием суммы потребительского кредита – 250 000 рублей и направила заявку в службу безопасности ПАО «Совкомбанк». В этот же день, получив одобрение заявки на оформление потребительского кредита в сумме 250 000 рублей на имя ФИО4, Оноприенко О.А. распечатала документы: заявление о предоставлении потребительского кредита, анкету заемщика, индивидуальные условия договора потребительского кредита, приложение к индивидуальным условиям договора потребительского кредита, акт регистрации учетной записи интернет – банк для частных клиентов LITE, заявление о включении в программу добровольной финансовой и страховой защиты заемщиков, заявление на включение в программу добровольного страхования жизни от несчастных случаев и болезней и первичного диагностирования у застрахованного лица смертельно – опасного заболевания, акцепт общих условий договора потребительского кредита и индивидуальных условий договора потребительского кредита (с участием заемщика в программе добровольной финансовой и страховой защиты заемщиков), заявление – оферту, заявление на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк», необходимые для получения потребительского кредита на имя ФИО4, в том числе договор потребительского кредита № от 11 августа 2014 года, а Киселева Л.Н., используя имеющиеся у них с Оноприенко О.А. образцы почерка ФИО4, собственноручно выполнила рукописные записи, расположенные в строках (Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно Заемщиком), (Дата), (ФИО полностью), (Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно Клиентом), (Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно), а также подписи от имени ФИО4 (полная буквенная транскрипция подписей «ФИО4» позволяет рассматривать их как почерковый материал) в строках «(Заемщик)», «(Подпись Заемщика)», «Подпись», «(Подпись Клиента)», «Подпись заявителя», «Заемщик», «(Подпись)» Индивидуальных условий Договора потребительского кредита, приложения к Индивидуальным условиям Договора потребительского кредита, анкеты заемщика от 11.08.2014, акта регистрации учетной записи Интернет – Банк для частных клиентов LITE, заявления о предоставлении потребительского кредита от 11.08.2014, заявления о включении в Программу добровольной финансовой и страховой защиты заемщиков от 11.08.2014, заявления на включение в программу добровольного страхования от несчастных случаев от 11.08.2014, акцепта Общих условий Договора потребительского кредита и Индивидуальных условий Договора потребительского кредита от 11.08.2014, заявления – оферты от 11.08.2014, заявления на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк» от 11.08.2014 от имени ФИО4 После беспрепятственного прохождения всех стадий оформления потребительского кредита, денежные средства в сумме 250 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк» были перечислены на лицевой счет, открытый на имя ФИО4, а затем с лицевого счета переведены на банковскую карту ООО ИКБ «Совкомбанк» и 11 августа 2014 года денежные средства в сумме 250 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», были обналичены Киселевой Л.Н. в платежном терминале ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу г. Завитинск ул. Мухинская, 25 «а».

Продолжая осуществлять свой единый преступный умысел, направленный на противоправное безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в виде денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», из корыстных побуждений, путём обмана в свою пользу, 16 августа 2014 года в дневное время Киселева Л.Н., находясь в с. Ромны Ромненского района Амурской области пришла по месту жительства ФИО5, проживающей по адресу <адрес>, и путём обмана попросила ФИО5 проехать совместно с ней в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: Амурская область, г. Завитинск, ул. Мухинская, 25 «а», с целью подтверждения личности Киселевой Л.Н., пояснив ФИО5, что данные действия необходимы для получения Киселевой Л.Н. потребительского кредита, на что ФИО5, введенная в заблуждение, согласилась на предложение Киселевой Л.Н., при этом Киселева Л.Н. попросила ФИО5 взять с собой паспорт и пенсионное удостоверение. С этой целью, 16 августа 2014 года около 12 часов 00 минут Киселева Л.Н. совместно с ФИО5 приехали к ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес> «а». ФИО6 совместно с ФИО5 прошли в здание, в котором находится ПАО «Совкомбанк». Киселева Л.Н. зашла в помещение ПАО «Совкомбанк», а ФИО5, по указанию Киселевой Л.Н., осталась ожидать Киселеву Л.Н. у входной двери в помещение банка. Через некоторое время Киселева Л.Н. вышла к ФИО5, попросила у ФИО5 документы и последняя передала Киселевой Л.Н. паспорт и пенсионное удостоверение на своё имя. После чего Киселева Л.Н., имея при себе паспорт, пенсионное удостоверение на имя ФИО5, зашла в помещение ПАО «Совкомбанк», где с целью осуществления своего преступного умысла, действуя группой лиц по предварительному сговору, передала документы на имя ФИО5 менеджеру по обслуживанию клиентов Оноприенко О.А., которая ожидала Киселеву Л.Н. по предварительной договоренности. После этого Киселева Л.Н. позвала ФИО5 в помещение ПАО «Совкомбанк» для непосредственного общения с менеджером по обслуживанию клиентов, при этом Киселева Л.Н. вышла из помещения банка. ФИО5 по указанию Киселевой Л.Н. прошла в помещение ПАО «Совкомбанк», где, согласно распределенной роли, ФИО5 ожидала менеджер по обслуживанию клиентов Оноприенко О.А., и Оноприенко О.А., находясь на своем рабочем месте – в офисе ПАО «Совкомбанк», действуя согласованно группой лиц с Киселевой Л.Н., введя в заблуждение ФИО5, поинтересовалась у последней о личности Киселевой Л.Н. Затем Оноприенко О.А. сфотографировала ФИО5, тем самым получила от ФИО5 её персональные данные для оформления потребительского кредита. После чего Оноприенко О.А., продолжая свои преступные действия группой лиц пор предварительному сговору с Киселевой Л.Н., с целью получения образцов почерка ФИО5, необходимых для заполнения подложных документов на получение потребительского кредита, подала ФИО5 лист бумаги формата А4, где ФИО5 по указанию Оноприенко О.А. написала свои фамилию, имя и отчество. После этого Оноприенко О.А., получив обманным путем образцы почерка ФИО5, вернула последней паспорт и пенсионное удостоверение, и ФИО5 вышла из помещения банка. После чего, Оноприенко О.А., находясь на своем рабочем месте – ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: Амурская область, г. Завитинск ул. Мухинская, 25 «а», имея персональные данные на ФИО5, согласно распределенной роли, оформила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО5 с указанием суммы потребительского кредита - 125 000 рублей, и направила заявку в службу безопасности ПАО «Совкомбанк». В этот же день, получив одобрение заявки на оформление потребительского кредита в сумме 125 000 рублей на имя ФИО5, Оноприенко О.А. распечатала документы: заявление о предоставлении потребительского кредита, анкету заемщика, индивидуальные условия договора потребительского кредита, приложение к индивидуальным условиям договора потребительского кредита, акт регистрации учетной записи интернет – банк для частных клиентов LITE, заявление о включении в программу добровольной финансовой и страховой защиты заемщиков, заявление на включение в программу добровольного страхования жизни от несчастных случаев и болезней и первичного диагностирования у застрахованного лица смертельно – опасного заболевания, акцепт общих условий договора потребительского кредита и индивидуальных условий договора потребительского кредита (с участием заемщика в программе добровольной финансовой и страховой защиты заемщиков), заявление – оферту, заявление на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк», необходимые для получения потребительского кредита на имя ФИО5, в том числе договор потребительского кредита № от 16 августа 2014 года. Оноприенко О.А., используя имеющиеся у них с Киселевой Л.Н. образцы почерка Филипповой П.Н., собственноручно выполнила рукописные записи, расположенные в строках (Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно Заемщиком), (Дата), (ФИО полностью), (Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно Клиентом), (Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно) Индивидуальных условий Договора потребительского кредита, приложения к Индивидуальным условиям Договора потребительского кредита, анкеты заемщика от 16.08.2014, акта регистрации учетной записи Интернет – банк для частных клиентов LITE, заявления о предоставлении потребительского кредита от 16.08.2014, заявления о включении в Программу добровольной финансовой и страховой защиты заемщиков от 16.08.2014, акцепта Общих условий Договора потребительского кредита и Индивидуальных условий Договора потребительского кредита от 16.08.2014, заявления – оферты от 16.08.2014, заявления на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк» от 16.08.2014 от имени ФИО5 После беспрепятственного прохождения всех стадий оформления потребительского кредита, денежные средства в сумме 125 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», были перечислены на лицевой счет, открытый на имя ФИО5, а затем с лицевого счета переведены на банковскую карту ООО ИКБ «Совкомбанк», и 16 августа 2014 года денежные средства в сумме 125 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», были обналичены Киселевой Л.Н. в платежном терминале ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: г. Завитинск ул. Мухинская, 25 «а».

Продолжая осуществлять свой единый преступный умысел, направленный на противоправное безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в виде денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», из корыстных побуждений путём обмана в свою пользу умышленно, незаконно, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику и желая его наступления, действуя согласованно группой лиц по предварительному сговору, согласно распределенной роли, Оноприенко О.А., находясь на своем рабочем месте – ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу Амурская область, г. Завитинск, ул. Мухинская, 25 «а», имея персональные данные на ФИО3, оформила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО3 с указанием суммы потребительского кредита - 250 000 рублей и направила заявку в службу безопасности ПАО «Совкомбанк». В этот же день, получив одобрение заявки на оформление потребительского кредита в сумме 250 000 рублей на имя ФИО3, Оноприенко О.А. распечатала документы: заявление о предоставлении потребительского кредита, анкету заемщика, индивидуальные условия договора потребительского кредита, приложение к индивидуальным условиям договора потребительского кредита, акт регистрации учетной записи интернет – банк для частных клиентов LITE, заявление о включении в программу добровольной финансовой и страховой защиты заемщиков, заявление на включение в программу добровольного страхования жизни от несчастных случаев и болезней и первичного диагностирования у застрахованного лица смертельно – опасного заболевания, акцепт общих условий договора потребительского кредита и индивидуальных условий договора потребительского кредита, с участием заемщика в программе добровольной финансовой и страховой защиты заемщиков, заявление – оферту, заявление на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк», необходимые для получения потребительского кредита на имя Михайленко Е.В., в том числе договор потребительского кредита № от 09 сентября 2014 года. Оноприенко О.А., используя имеющиеся у них с Киселевой Л.Н. образцы почерка ФИО3, собственноручно написала фамилию, имя, отчество от имени ФИО3 на всех необходимых для получения потребительского кредита документах. После беспрепятственного прохождения всех стадий оформления потребительского кредита, денежные средства в сумме 250 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», были перечислены на лицевой счет, открытый на имя ФИО3, а затем с лицевого счета переведены на банковскую карту ООО ИКБ «Совкомбанк» и 09 сентября 2014 года денежные средства в сумме 250 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк» были обналичены Киселевой Л.Н. в платежном терминале ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: Амурская область, г. Завитинск, ул. Мухинская, 25 «а», тем самым Киселева Л.Н. и Оноприенко О.А. в период с 11 августа 2014 года по 09 сентября 2014 года в г. Завитинске Амурской области, умышленно, незаконно, действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, совершили хищение чужого имущества в виде денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», чем причинили ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 625 000 рублей.

Для сокрытия следов своей преступной деятельности Киселева Л.Н. частично погашала задолженности по незаконно полученным Киселевой Л.Н. и Оноприенко О.А. кредитам перед ПАО «Совкомбанк».

В ходе судебного следствия подсудимые Киселева Л.Н. и Оноприенко О.А. свою вину в совершении инкриминируемого им преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, не признали.

После исследования всех доказательств по делу подсудимые Киселева Л.Н. и Оноприенко О.А. пояснили следующее.

Из показаний подсудимой Киселевой Л.Н. в судебном заседании следует, что с предъявленным обвинением она частично не согласна, так как единого умысла о том, что она заранее продумала, чтобы ФИО4, ФИО5 и ФИО3 взяли на неё кредит, не было. Поскольку у неё были финансовые затруднения она попросила взять кредит ФИО4 Оформив кредит ФИО4, она не решила свои финансовые проблемы, после чего она попросила ФИО5 взять кредит. И только потом попросила ФИО3 взять кредит. Не согласна с обвинением так как считаете, что эти три эпизода не объединены общим умыслом, поскольку изначально не думала о том, чтобы просить кого то конкретно оформить кредиты, оформление кредитов происходило по мере необходимости. На оформление сразу трех кредитов с Оноприенко О.А. она не договаривалась. Она только звонила Оноприенко О.А., перед тем как ехать, узнать работает ли она в этот день. Время и место совершения действий, которые ей вменяют, указаны верно. Обстоятельства оформления кредитов на ФИО4, ФИО14 и ФИО3 были именно такими, как указано в обвинительном заключении. Сумму, которую она получила за ФИО4, ФИО5, ФИО3, указал представитель банка в уточненном исковом заявлении. От ФИО4, ФИО5 и ФИО3 денежные средства лично не получала, они передавали ей карты, и она снимала со счета сама. Денежные средства в виде страховки она не получала. Умысел по каждому эпизоду возникал отдельно, заранее она не планировала эти кредиты. По кредиту ФИО4 она получила 190000 рублей, а просили кредит на 250000 рублей. По кредиту ФИО5 она получила 95000 рублей, а просили кредит на 1250000 рублей. По кредиту ФИО3 она получила 190000 рублей, а просили кредит на 250000 рублей. Взятые кредиты она частично погашала. В настоящее время ущерб возмещен в полном объеме. Считает что Оноприенко О.А. принимала участие как технический исполнитель, а не как должностное лицо.

Из показаний подсудимой Оноприенко О.А. в судебном заседании следует, что с предъявленным обвинением она частично не согласна, поскольку ФИО4, ФИО5 и ФИО3 приезжали по одиночке, в разное время. Она заранее с Киселевой Л.Н. о том, что будут получать кредит за счет троих людей не договаривались. Обстоятельства оформления кредитов, как они изложены в обвинении, подтверждает. Даты и место совершения действий, которые ей вменяют, в обвинении указаны верно. С уточненной представителем потерпевшего суммой согласна. От неё лично не зависела выдача кредита ФИО4, ФИО5 и ФИО3, поскольку в её обязанности входило только заполнить анкету, сфотографировать клиента и отправить, а далее служба безопасности проверяла данные. Не согласна с тем, что в ходе предварительного расследования эти три эпизода были объединены как единое преступление, а это было три раздельных эпизода. Являясь работником банка, в силу должностных обязанностей, она не могла повлиять на положительное решение по кредиту, поскольку в её обязанности, как менеджера по обслуживанию клиентов, входило принять клиента, сфотографировать, заполнить данные, уточнить сумму, которую он хочет получить и отправить на рассмотрение. Далее в её обязанности входило распечатать документы и отдать их клиенту. В регламенте было прописано по какой причине она может отказать принять клиента, если клиент приходил пьяный либо полностью лишенный зрения, либо с третьим лицом. Киселева Л.Н. по кредиту ФИО4 получила 190000 рублей, а просили кредит на 250000 рублей, по кредиту ФИО5 получила 95000 рублей, а просили кредит на 1250000 рублей, по кредиту ФИО3 получила 190000 рублей, а просили кредит на 250000 рублей. Взятые кредиты она частично погашала. В настоящее время ущерб возмещен в полном объеме.

Из показаниями потерпевшего ФИО12 в судебном заседании следует, что в январе 2015 года в ПАО «Совкомбанк» поступили запросы от имени начальника полиции Завитинского района для принятия законного решения по заявлению, зарегистрированному в КУСП, по факту совершения мошеннических действий гражданкой Киселевой Л.Н. в отношении ФИО3, ФИО4 и ФИО5 На основании этих запросов им была проведена внутренняя проверка в банке. Были опрошены свидетели, которые фигурировали в запросах. Свидетели пояснили, что они в ПАО «Совкомбанке» кредиты не получали, кредитных карт не имели, их пригласили для кредитования их знакомая Киселева и оформляла все ее родственница Оноприенко. Далее им были проведены проверки по банковским программам. Было подтверждено то, что именно Оноприенко выдавала кредиты ФИО4, ФИО3 и ФИО5, потому что заходила под своим паролем и логином. Также свидетели пояснили, что ни в каких документах при получении кредита не расписывались. По банковской программе СВ-кредит было видно, что на данных клиентов были заполнены карточки клиентов. При их проверке было установлено, что в анкетных данных ФИО4, ФИО3 и ФИО5 были завышены, фальсифицированы сведения о их доходах. Они все пенсионеры. У ФИО4 пенсия указана была 17000 рублей плюс дополнительных доход 10000 рублей, у ФИО5 - 17000 рублей плюс дополнительный доход 25000 рублей, у ФИО3 – 15000 рублей и плюс дополнительный доход 5000 рублей. Было установлено, что пенсии у данных граждан на тот период были 7500-8000 рублей. Данные завышались для того, чтобы обеспечить заявку по максимальному продукту 250000 рублей. При оформлении кредита ФИО5 в этот день в августе 2014 года было около четырех запросов, это делалось для того, чтобы достичь наибольшей суммы. В анкетных данных у ФИО5 и ФИО3 изначально контактные номера их телефонов были указаны не верно для того, чтобы со служб банка не было вопросов в случае тех или иных обстоятельств. Это подтверждает скриншот из банковской программы. Сотрудниками ПАО «Совкомбанк» 04 февраля 2015 года проводилась проверка, в это же время поступило заявление в банк от ФИО4, ФИО5, ФИО3 и еще одной гражданки. Считает, что это умышленное искажение данных, чтобы при дозвонах гражданин не был контактен. Также посредством банковских программ было установлено, что денежные средства по кредитам на ФИО4, ФИО5, ФИО3 были сняты в день оформления этих кредитов. Было установлено, что денежные средства снимались Оноприенко, так как время снятия незначительное, транзакции проводились быстро. Сама процедура снятия денежных средств очень сложная. У гражданина, который получает кредит, нет возможности самостоятельно воспользоваться этой системой, у банкоматов банка интерфейс очень сложный, и чтобы быстро произвести какие-то транзакции невозможно, но были случаи, что снятие денежных средств занимало около получаса. В данном же случае все транзакции проходили около 5 минут не более. Очевидно, что этим занимался специалист, тем более указывалась наибольшая сумма снятия, об этом надо было знать, также транзакции были раздроблены, это надо уметь, знать и правильно пользоваться. Проверкой было установлено, что по этим трем договорам, оформленных на ФИО4, ФИО3 и ФИО5, были погашения денежных кредитов посредством банковской карты, она выдается одна как для снятия денежных средств, так и для погашения денежных средств. В основном все транзакции по погашению денежных средств проходили в г. Благовещенске, ул. 50 лет Октября, 20. В этом районе проживала и работала Киселева. Кроме этого было проверено финансовое состояние менеджера Оноприенко. На тот момент у Оноприенко было два кредита по 100000 рублей, которые с января 2014 года она не платила. На тот момент они еще не были на официальном сайте службы судебных приставов, в настоящее время исполнительные производства по этим кредитам возбуждены. Киселева Л.Н. обращалась в 2012 году в ПАО «Совкомбанк» по ул. Калинина, 61, делала заявку на 500000 рублей, но заявка была отклонена. Также Киселева Л.Н. общалась обращалась в г. Завитинске к менеджеру Оноприенко один раз в 2013 году и два раза в 2014 году с заявкой на 250000 рублей, но ей отказывали в выдаче денежных средств, так как на тот период времени у Киселевой 28 кредитов и 17 просроченных кредитов. Общая сумма просроченных кредитов более 1000000 рублей, о чем имеются сведения в базе данных службы судебных приставов. Финансовое состояние близких родственников аналогичное. Используя все данные, банком было подготовлено заявление о факте мошеннических действий Оноприенко О.А. совместно с Киселевой Л.Н. и данное заявление направлено в ОВД. Также в рамках проверки было выявлено около 5-6 близких родственников, которые также на сегодняшний день не платят: Орловы, Мунгалов, Шимко. Помимо этого ФИО4, ФИО3 и ФИО5 обращались с заявлением в банк в феврале 2015 года, в мае 2015 года, где они подробно описали обстоятельства случившегося. Согласно распечатке банковской программы по ФИО3, снятие денежных средств производилось 09.09.2014 года в сумме 25000 рублей, 25000 рублей, 25000 рублей, 25000 рублей, 25000 рублей, 25000 рублей, 13000 рублей и 25000 рублей. Данные денежные средства были сняты в течение 5 минут. По ФИО5 снятие денежных средств производилось 16.08.2014 года в сумме 13000 рублей, 25000 рублей, 25000 рублей, 5000 рублей, 25000 рублей. По ФИО4 снятие денежных средств производилось 11.08.2014 года в сумме 25000 рублей, 25000 рублей, 25000 рублей, 11100 рублей, 25000 рублей, 2000 рублей, 25000 рублей, 25000 рублей, 25000 рублей. Также с карты ФИО5 снимались денежные средства в сумме 1050 рублей в г. Благовещенске в магазине, расположенном по ул. Красноармейская, то есть сумма меньше 250000 рублей, поскольку здесь включаются страховые взносы в пределах 50000-60000 рублей. Эти взносы автоматически без волеизъявления менеджера переводятся транзакцией, как только активировался кредит в банковской программе. Точную сумму страховых взносов он не помнит, по всем трем кредитам была определенная сумма страховых взносов. Исковое заявление было подано на сумму 625000 рублей, поскольку это сложившаяся практика, но когда проводится доскональная проверка, то выводится сумма без учета страховых выплат. Гражданин знает о том, что ему нужно будет заплатить страховку, в кредитном досье и в документах, которые распечатываются из банковской программы, указывается та сумма, которая подлежит выплате с учетом процентов и т.д. и в эту общую сумму входит и страховка для погашения кредита. Но при судебных разбирательствах страховка не включается в основной долг. Страховую премию получает ЗАО «АЛИКА» г. Москва, данная компания была в 2014 году. В настоящее время у него имеется возможность предоставить уточненный расчет исковых требований по каждому гражданину ФИО4, ФИО5 и ФИО3, поскольку денежные средства частично вносились.

Из показания свидетеля ФИО5, данными при производстве предварительного расследования и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в связи с существенными противоречиями, следует, что с Киселевой Людмилой Николаевной она знакома в течение примерно 10 лет. Дружеские отношения с Киселевой Л.Н. она не поддерживала. 16 августа 2014 года около 10 часов 00 минут к ней по месту жительства пришла Киселева Л.Н. Она впустила Киселёву Л.Н. в квартиру. Киселева Л.Н. попросила выручить её, сказав, что ей не дают кредиты в банках с. Ромны Ромненского района и у Киселевой Л.Н. есть возможность взять кредит в банке в г. Завитинске Амурской области. Она сказала Киселевой Л.Н., что поручителем не будет, тогда Киселева Л.Н. сказала, что она будет контактным лицом, чтобы подтвердить её личность. Киселева Л.Н. сказала, что нужно ехать в этот же день, то есть 16 августа 2014 года. Она согласилась, тогда Киселева Л.Н. сказала ей, что с собой нужно взять паспорт гражданина РФ и пенсионное удостоверение. Киселева Л.Н. вышла из её квартиры, она собралась для поездки в г. Завитинск, взяла с собой документы, которые попросила Киселева Л.Н. и вышла из квартиры на улицу, где её ожидала Киселева Л.Н. После этого, они с Киселевой Л.Н. прошли к автомобилю японского производства черного цвета, государственный регистрационный знак автомобиля не знает, который стоял неподалеку от её дома. За рулем автомобиля находился мужчина, ранее ей незнакомый. После этого они втроем направились в г. Завитинск. По приезде в г. Завитинск 16 августа 2014 года около 12 часов 00 минут они подъехали к торговому центру «Центральный», адрес она не знает. Они вдвоем с Киселевой Л.Н. прошли в здание торгового центра, где на первом этаже, у лестницы, располагалось помещение банка - «Совкомбанк». Она осталась у двери в помещение «Совкомбанка», а Киселева Л.Н. зашла внутрь, где находилась девушка, ранее ей незнакомая. Киселева Л.Н. и девушка о чем то разговаривали в течение примерно 30 минут. После этого Киселева Л.Н. вышла из помещения «Совкомбанка» и попросила её документы. Она передала Киселевой Л.Н. свой паспорт и пенсионное удостоверение и Киселева Л.Н. снова зашла в помещение «Совкомбанка», а она осталась в торговом центре, ожидала Киселеву Л.Н. После этого Киселева Л.Н. находилась в банке ещё около 15 минут. Затем Киселева Л.Н. вышла из помещения банка и сказала, чтобы зашла она. Она прошла в помещение банка, где присела на стул. Девушка - менеджер, ранее ей незнакомая, спросила, знает ли она Киселеву Л.Н. и что может сказать о ней, как охарактеризовать, есть ли у неё семья. Она сказала девушке, что Киселеву Л.Н. знает с положительной стороны, что у Киселевой Л.Н. есть бизнес, семья. После этого девушка поднесла к её лицу видеокамеру и сфотографировала её. У неё разрешения на фотографирование девушка не спрашивала, и она после этого не спросила, зачем её сфотографировали. Затем девушка подала ей лист бумаги формата А4, на котором в верхней части было напечатано слово «договор», а ниже напечатан текст мелким шрифтом и сказала, чтобы в нижней части листа она написала фразу «с моих слов записано верно», затем написала полностью свои фамилию, имя, отчество и поставила подпись. Текст, который был напечатан на листе, она не читала, так как текст напечатан мелким шрифтом, она написала указанный девушкой текст и поставила подпись. Она не придала значения тому, что в верхней части листа было написано слово «договор», так как поверила Киселевой Л.H. в том, что будет являться только контактным лицом. После этого девушка - менеджер отдала ей паспорт и пенсионное удостоверение, и она ушла из банка. При ней девушка - менеджер её документы не ксерокопировала, делали ли ксерокопии с её документов, когда в банке находилась Киселева Л.H., она не видела. Когда она вышла из банка, то Киселевой Л.Н. в торговом центре не было, она вышла на улицу, где на крыльце стоял мужчина - водитель, который сказал ей присесть в автомобиль и подождать Киселеву Л.Н. Она присела в автомобиль и примерно через 20 минут после этого увидела, что к зданию торгового центра подходит Киселева Л.Н. Она вышла из автомобиля, спросила у Киселевой Л.Н. сколько еще по времени они будут находиться в г. Завитинске, так как ей нужно было ехать домой. Киселева Л.Н. сказала недолго и скоро поедут, и зашла в торговый центр. Она так же зашла в торговый центр, где увидела, что Киселева Л.Н. снова зашла в помещение «Совкомбанка», где находилась также около 20 минут. Она походила по торговому центру, потом увидела, что Киселева Л.Н. выходит из помещения банка, и они вместе с Киселевой Л.Н. вышли из торгового центра, сели в автомобиль, затем проехали еще по какому то адресу в г. Завитинске, где подождали Киселеву Л.Н. около 10 минут, после чего поехали в с. Ромны. В автомобиле Киселева Л.Н. поблагодарила её за то, что она помогла ей в получении кредита и более они ни о чем не разговаривали. 27 октября 2014 года она пошла в «Совкомбанк», расположенный в с. Ромны Ромненского района, так как хотела взять кредит. Придя в «Совкомбанк», менеджер - ФИО32 спросила, не брала ли она кредиты в данном банке в других населенных пунктах, она ответила ФИО32, что не брала. После чего ФИО32 спросила, не брала ли она кредит в «Совкомбанке» в г. Завитинске. Она сказала, что не брала, на что ФИО32 ответила, что имеются её документы и оформлен кредит на её имя в сумме 125 000 рублей. Тогда она вспомнила, что 16 августа 2014 года она совместно с Киселевой Л.Н. ездила в г. Завитинск, где последняя брала кредит на себя, а она являлась контактным лицом Киселевой Л.Н. ФИО32 ей ответила, что кредитов, оформленных на Киселеву Л.Н., нет. После чего, ФИО32 сказала, что по ранее взятому ею кредиту не была заполнена анкета. Она заполнила анкету. В данной анкете она указала свой телефон. После этого в присутствии ФИО32 она позвонила на сотовый телефон Киселевой Л.Н. и спросила, каким образом получилось, что 16 августа 2014 года якобы она взяла кредит на сумму 125 000 рублей в «Совкомбанке» г. Завитинска. Киселева Л.Н. сказала, что это не телефонный разговор и нужно встретиться. Киселева Л.Н. сказала, чтобы она пришла в офис Киселевой Л.Н., на что она сказала, что в офис к Киселевой Л.Н. не пойдет и предложила Киселевой Л.Н. встретиться на улице, возле Дома культуры. Киселева Л.Н. согласилась. После этого она ушла из банка и направилась к Дому культуры, расположенному по ул. Гагарина. Когда она подходила к Дому культуры, то увидела, что ей навстречу идет Киселева Л.Н. Они зашли за здание Дома культуры, где из разговора с Киселевой Л.Н. она поняла, что Киселева Л.Н. мошенническим путем оформила на её имя кредит и сказала, что будет сама выплачивать сумму кредита, чтобы она не переживала по этому поводу. Киселева Л.Н. попросила её не обращаться по данному факту в полицию. Так же она сказала Киселевой Л.Н., что ей нужны деньги, поэтому она обратилась в банк за кредитом, на что Киселева Л.Н. спросила, зачем она обратилась именно в «Совкомбанк», и предложила ей денежные средства. Она деньги у Киселевой Л.Н. не брала. После этого, примерно с января 2015 года, ей на сотовый телефон стали поступать звонки от сотрудников «Совкомбанка» с вопросом, почему она не выплачивает кредит. От сотрудников банка ей стало известно, что кредит оплачивался только до 15 января 2015 года, а после этого не выплачивался. Она сообщила, что кредит не оформляла, кредит был оформлен мошенническим путем Киселевой Л.Н. на её имя и выплачивать кредит она не будет. От управляющей ПАО «Росбанк» ФИО15 ей стало известно, что фамилия девушки - менеджера в ПАО «Совкомбанк» г. Завитинска Оноприенко О.А., которая является родственницей Киселевой Л.Н. (т.2 л.д.71-72).

Из показаний свидетеля ФИО3, данными при производстве предварительного расследования и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в связи с существенными противоречиями, следует, что с Киселевой Людмилой Николаевной он лично не знаком. В конце августа 2014 года он хотел взять кредит в «Россельхозбанке», расположенном по ул. Гагарина, 32 в с. Ромны Ромненского района. Когда он шел в «Россельхозбанк», то по пути встретил ранее знакомую ФИО34, которой пояснил, что хочет взять кредит в «Россельхозбанке». Находясь в «Россельхозбанке» он предоставил все необходимые документы, но ему отказали в кредите, не объяснив причину. Впоследствии в этот же день или позже, точно не помнит, он снова встретил ФИО34, которой сказал, что в «Россельхозбанке» ему отказали в получении кредита. Через несколько дней он снова встретил ФИО34, которая сказала, что Киселева Л.Н. может помочь ему в получении кредита в г. Завитинске Амурской области, так как у Киселевой Л.Н. там работает племянница. Говорила ли ФИО34, в каком банке можно взять кредит или нет, не помнит. Он согласился, так как ему необходимы были деньги. ФИО34 сказала, что Киселева Л.Н. договорится с автомобилем, на котором поедут в г. Завитинск, и с работницей банка. Он спросил, кто повезет их, на что ФИО34 ответила, что Константин, он спросил, не Тищенко ли, на что ФИО34 сказала, что Тищенко. Сначала они договорились с ФИО34 на одну дату, какую именно, не помнит, но он поехать не смог. Через несколько дней ему снова позвонила ФИО34 и спросила, поедет ли он в г. Завитинск для оформления кредита, так как в воскресенье племянница Киселевой Л.Н. работает крайний день, после чего уходит в декрет. Он сказал, что поедет. Точное число он не помнит, помнит, что это было воскресенье, предположительно 07 сентября 2014 года. Он около 7-8 часов совместно с ФИО34 подошли к аптеке, расположенной по ул. Пионерская, 26 «а», где ожидали Киселеву Л.Н. Примерно через 15 минут к аптеке подъехала Киселева Л.Н. совместно с ранее знакомым ФИО22, проживающим в <адрес>. Приехали они на японском автомобиле темно - красного цвета, государственный регистрационный номер его не знает. Они вчетвером, а именно он, ФИО34, Киселева Л.Н. и ФИО22 поехали в г. Завитинск. ФИО34 поехала совместно с ними, так как тоже хотела оформить кредит на свое имя. Выехав на федеральную трассу сообщением Чита - Хабаровск, они свернули не в сторону г. Завитинска, а в другую сторону. Он не стал спрашивать, куда они едут, так как подумал, что Киселева Л.Н. едет по своим делам. Приехав в с. Среднебелая Ивановского района, в места лишения свободы, где отбывал наказание муж Киселевой Л.Н. - ФИО33, ФИО22, Киселева Л.Н. и ФИО34 вынесли различные коробки, как он понял передачу для мужа Киселевой Л.Н. После чего Киселева Л.Н. осталась в с. Среднебелая Ивановского района, а они втроем поехали в г. Завитинск Амурской области. Со слов ФИО34 он понял, что Киселева Л.Н. должна была позвонить в банк и договориться о получении кредитов им и ФИО34 Приехав в г. Завитинск они подъехали к торговому центру, расположенному на перекрестке дорог, где вдвоем с ФИО34 вышли из автомобиля и направились в торговый центр, где на первом этаже у лестницы располагалось помещение банка. Они вдвоем с ФИО34 зашли в помещение банка – ПАО «Совкомбанк», где ФИО34 спросила, звонила ли Люда, на что девушка - работник банка ответила, что звонила. После этого он присел на стул, а ФИО34 стояла рядом с ним. Девушка - работник банка, ему не представлялась. Девушка передала ему лист бумаги формата А4, сказав, что в нижнем правом углу листка необходимо написать свои фамилию, имя и отчество, роспись ставить не нужно было. При этом девушка у него не спросила даже, какая сумма кредита ему необходима. Ему кажется, что на данном листке никакого текста не было, точно не помнит. Он написал свои фамилию, имя и отчество, после чего передал данный лист девушке - работнику банка. Затем передал девушке документы, необходимые для оформления кредита. Девушка сделала ксерокопию его паспорта и еще каких то документов, каких он не видел. После этого девушка его сфотографировала и сказала, что направила заявку на получение им кредита. Затем девушка и ФИО34 вышли, он находился в помещении банка, ожидал их. ФИО34 и девушка отсутствовали в течение примерно 10 – 15 минут. Когда ФИО34 и девушка вернулись, то работник банка посмотрела по компьютеру информацию и сказала, что ему пришел отказ в получении кредита. Он спросил, по какой причине, на что работник банка ответила, что он с банком никогда не работал. После этого ФИО34 сказала, что попробует взять кредит на своё имя, работник банка ответила, попробуйте, и ФИО34 осталась в банке, а он вышел из торгового центра на улицу, где ожидал ФИО34 ФИО34 находилась в банке около 20 минут. Когда ФИО34 вышла из банка, то сказала, что ей кредит дали. Какую сумму кредита взяла ФИО34, он не знает, не спрашивал. После этого они поехали в с. Ромны Ромненского района. В этот же день, в вечернее время ему позвонила ФИО34 и сказала, что ей тоже кредит не дали. В связи с чем она сначала сказала, что ей дали кредит он не спрашивал. Примерно в конце октября 2014 года он узнал, что в с. Ромны Ромненского района открылся филиал ПАО «Совкомбанк» и решил попробовать взять кредит там. Придя в «Совкомбанк», работник банка спросила, не брал ли он где - либо кредит, он ответил, что не брал, тогда от работника банка стало известно, что на его имя 09 сентября 2014 года уже оформлен кредит в «Совкомбанке» в г. Завитинске на сумму 250 000 рублей. Так же работник банка ему сообщила, что оплата по кредиту производилась в сентябре 2014 года в г. Завитинске. После этого он пошел домой, по дороге позвонил ФИО34, которой рассказал о том, что узнал в банке. Подойдя к аптеке, где работала ФИО34, последняя при нем позвонила Киселевой Л.Н., они о чем то разговаривали. О чем, он не слышал, после чего ФИО34 сказала, что Киселева Л.Н. находится в г. Благовещенске и приедет на следующий день. На следующий день, точную дату он не помнит, около 07 часов ему на сотовый телефон позвонила ФИО6, которая спросила дома ли находится его мать, он ответил, что матери дома нет, тогда Киселева Л.Н. сказала, что сейчас придет. И через несколько минут в дом зашла Киселева Л.Н., он спросил Киселеву Л.Н., зачем она подставила его, взяв кредит на его имя, на что Киселева Л.Н. сказала, что не брала кредит на его имя, это сделали находящиеся в местах лишения свободы. Он сказал Киселевой Л.Н., что этого не может быть. На что Киселева Л.Н. сказала, что будет выплачивать кредит сама, и просила его не обращаться по данному факту в полицию. Киселева JI.H. сказала, что в течение трех месяцев погасит кредит. Он согласился. Однако Киселева JI.H. кредит не погасила. О том, что девушку - работника в банке зовут ФИО7, ему стало известно от ФИО34, когда они находились в г. Завитинске. О том, что фамилия девушки Оноприенко, ему стало известно от ФИО4 Так же ему известно, что аналогичным путем Киселева Л.Н. взяла кредиты на имя ФИО4 и ФИО5 (т.2 л.д.74-75).

Из показаний свидетеля ФИО4, данными при производстве предварительного расследования и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в связи с существенными противоречиями, следует, что с Киселевой Людмилой Николаевной она знакома в течение примерно 15 лет. Дружеские отношения с Киселевой Л.Н. не поддерживала, примерно с декабря 2013 года они с Киселевой Л.Н. стали общаться более тесно, так как она делала у Киселевой Л.Н. маникюр. Примерно в январе 2014 года она пришла к Киселевой Л.Н. делать маникюр и в ходе разговора Киселева Л.Н. спросила, может ли она занять ей денежные средства. Она сказала Киселевой Л.Н., что у неё есть некоторые накопления, так как она собиралась ехать в августе 2014 года в гости, поэтому копила на поездку деньги. Киселева Л.Н. попросила её занять денежные средства в сумме 15 000 рублей. Она согласилась и заняла Киселевой Л.Н. денежные средства в сумме 15 000 рублей. Они договорились, что деньги Киселева Л.Н. вернет ей до 01 августа 2014 года. После этого, примерно в феврале 2014 года, она еще заняла Киселевой Л.Н. денежные средства в сумме 15 000 рублей, в марте 2014 года она еще заняла Киселевой Л.Н. денежные средства в сумме 15 000 рублей и в мае 2014 года она снова заняла Киселевой Л.Н. денежные средства в сумме 20 000 рублей. Таким образом, она заняла Киселевой Л.Н. денежные средства в сумме 65 000 рублей. Данные денежные средства Киселева Л.Н. должна была вернуть ей до 01 августа 2014 года. 27 июля 2014 года она позвонила на сотовый телефон Киселевой Л.Н. и спросила, когда Киселева Л.Н. вернет долг, так как они договаривались, что вернет Киселева Л.Н. ей денежные средства до 01 августа 2014 года и ей нужно покупать билеты для поездки в г. Оренбург в гости. Киселева Л.Н. сказала ей, что помнит, и 01 августа 2014 года вернет все денежные средства. 01 августа 2014 года ей на сотовый телефон позвонила Киселева Л.Н. и сказала, что не сможет вернуть денежные средства, так как не может ни у кого перезанять деньги, а в банках с. Ромны Ромненского района взять кредит не может, так как Киселевой Л.Н. не дают кредит в банках, но у неё есть возможность взять кредит в банке в г. Завитинске. Киселева Л.Н. попросила её поехать с ней в г. Завитинск. Она сказала Киселевой Л.Н., что поручителем не будет, на что Киселева Л.Н. ей ответила, что она будет являться контактным лицом и в банке нужно будет только подтвердить её личность и после получения кредита Киселева Л.Н. отдаст ей долг в сумме 65 000 рублей. Она согласилась, поскольку нужны были деньги для приобретения билетов. В этот же день, 01 августа 2014 года, в вечернее время она зашла в здание центральной аптеки, расположенной по адресу: ул. Пионерская, 26 «а», где располагался магазин женской одежды, принадлежащий Киселевой Л.Н. В данном магазине она приобрела товар на сумму 5 000 рублей и спросила у Киселевой Л.Н. отдавать ли ей денежные средства за приобретенный товар, на что Киселева Л.Н. ответила, что не надо, вычтет это из долга. Она согласилась. Таким образом, Киселева Л.Н. осталась должна ей денежные средства в сумме 60 000 рублей. Так же она спросила у Киселевой Л.Н., когда они поедут в г. Завитинск, так как ей нужны деньги, на что Киселева Л.Н. ей ответила, что позвонит позже и скажет дату. 11 августа 2014 года около 8 часов 00 минут ей на сотовый телефон позвонила Киселева Л.Н. и спросила, поедет ли она. Она спросила куда, на что Киселева Л.Н. ответила в г. Завитинск. Она спросила у Киселевой Л.Н., когда нужно ехать, на что Киселева Л.Н. ответила, что сегодня, то есть 11 августа 2014 года, она заедет за ней, и спросила адрес места жительства. Она сказала Киселевой Л.Н. адрес, а так же сказала, что находится дома с малолетней внучкой, на что Киселева Л.Н. сказала, что она может поехать с внучкой. Примерно через 40 минут 11 августа 2014 года к её дому подъехал автомобиль японского производства, темного цвета, государственный регистрационный знак его она не знает. За рулем автомобиля находился мужчина, ранее ей незнакомый. От Киселевой Л.Н. ей стало известно, что в г. Завитинск они поедут с мужчиной по имени ФИО37 из с. Любимое Ромненского района, который занимается частным извозом. После этого она с внучкой, Киселева Л.Н. и Константин поехали в г. Завитинск Амурской области. Приехав в г. Завитинск 11 августа 2014 года около 10 часов 00 минут, они подъехали к торговому центру «Центральный», адрес его не знает, стоит он на пересечении дорог, рядом был кинотеатр. Поскольку у неё на руках спала малолетняя внучка 2011 года рождения, то Киселева Л.Н. сказала ей побыть в машине, а Киселева Л.Н. пойдет узнает об условиях получения кредита. Она видела, что Киселева Л.Н. зашла в помещение торгового центра, примерно через 2 минуты вышла и подошла к автомобилю. Со слов Киселевой Л.Н. ей стало известно, что работник банка сказала, что, если у неё спит ребенок, то она может побыть пока в автомобиле, а Киселевой Л.Н. дать паспорт гражданина РФ для подтверждения того, что она действительно приехала. Она передала Киселевой Л.Н. свой паспорт, в котором находились все документы на её имя, и Киселева Л.Н. зашла снова в торговый центр. После этого, примерно через 5 минут, Киселева Л.Н. снова вышла из торгового центра и подошла к автомобилю, внучка у неё уже не спала в это время. Киселева Л.Н. сказала ей, что работник банка хочет поговорить с ней. Она совместно с внучкой вышла из автомобиля и вместе с Киселевой Л.Н. прошли в торговый центр, где на первом этаже у лестницы находилось помещение банка, названия его нигде не было. Сотрудник банка - девушка сказала Киселевой Л.Н. подождать, а её пригласила пройти в помещение банка. Она зашла в помещение банка, где присела на стул. Сотрудник банка ей не представлялась. Сотрудник банка сразу спросила, знает ли она Киселеву Л.Н., есть ли у Киселевой Л.Н. бизнес, дети, как относится к людям, в общении. Она охарактеризовала Киселеву Л.Н. с положительной стороны. После этого девушка попросила её пересесть на стул перед компьютером, чтобы расписаться. Она спросила у девушки, зачем расписываться, если она не является поручителем, на что девушка ответила, что она расписывается за то, что с её слов записано верно то, как она охарактеризовала Киселеву Л.Н. Она пересела на место девушки - менеджера, которая подала ей лист бумаги формата А4, по всей площади которого были только горизонтальные полосы и в нижней части листа имелся печатный текст мелким шрифтом. Данный шрифт она прочитать не смогла, так как была без очков. Она в нижней части листа написала полностью свои фамилию, имя и отчество, подпись она не ставила, так как девушка сказала, что не нужно. В это время девушка её сфотографировала, на что она спросила, зачем её сфотографировали, девушка ответила, чтобы подтвердить, что она действительно приезжала вместе с Киселевой Л.Н. Так же девушка отдала её паспорт, в какой момент, когда она зашла в банк или когда выходила, не помнит. После этого, девушка - работник банка сказала, что она может идти и позвать Киселеву Л.Н. Она вышла из помещения банка, где возле двери стояла Киселева Л.Н. Она сказала Киселевой JI.H., что её попросили зайти. Киселева Л.Н. зашла в помещение банка, а она с внучкой вышли из торгового центра. Ожидали они Киселеву Л.Н. около 1 часа 30 минут. После чего Киселева Л.Н. вышла из торгового центра. Со слов Киселевой Л.Н. ей стало известно, что кредит Киселевой Л.Н. не одобрили, заявление находится на рассмотрении. После чего они уехали домой. По месту жительства они приехали 11 августа 2014 года в 15 часов 00 минут. 11 августа 2014 года в 18 часов 00 минут ей на сотовый телефон позвонила Киселева Л.Н. и сказала, чтобы она пришла к ней на работу, в спа - салон, расположенный по адресу: ул. Пионерская, 26 «а», чтобы забрать денежные средства, которые она ей должна в сумме 60 000 рублей. Я спросила, где Киселева Л.Н. взяла деньги, если не получила кредит, на что Киселева Л.Н. ответила, что заняла денежные средства у Грищенко Жанны Александровны. Она сказала Киселевой Л.Н., что 11 августа 2014 года прийти не сможет, а придет 12 августа 2014 года. 12 августа 2014 года около 18 часов 00 минут она пришла в спа - салон к Киселевой Л.Н. и последняя отдала ей денежные средства в сумме 60 000 рублей. После этого она ушла. 27 октября 2014 года около 14 часов ей на сотовый телефон позвонила Киселева Л.Н. и спросила, где она находится, она ответила, что дома в с. Ромны и спросила, где находится Киселева Л.Н. Киселева Л.Н. сказала, что в г. Благовещенске. Киселева Л.Н. ей сказала, что когда возвращалась домой, то в почтовом ящике нашла конверт, адресованный Хрипуновой З.Н., но адрес на конверте написан Киселевой Л.Н. Со слов Киселевой Л.Н. ей так же стало известно, что когда она вскрыла конверт, то в нем находилась банковская кредитная карта и Киселева Л.Н. спросила её разрешения активировать данную карту. Она не разрешила Киселевой Л.Н. активировать банковскую карту. Так же Киселева Л.Н. ей сказала, что уже сходила в банк, узнала о данной карте и спросила в банке, что ездила в г. Завитинск, чтобы взять кредит, но ей отказали, а сейчас пришла карта, на что, со слов Киселевой Л.Н. работник банка сказал, что можно активировать данную карту в любом отделении банка. Киселева Л.Н. просила её разрешения активировать карту, но она не разрешила. Она так же спросила у Киселевой Л.Н., какая сумма на карте, на что Киселева Л.Н. ответила, что не знает. После этого 27 октября 2014 года около 18 часов ей снова на сотовый телефон позвонила Киселева Л.Н. и сказала, что карту порвала и привезет ей. Но карту Киселева Л.Н. ей так и не привезла. 08 ноября 2014 года около 7 часов от знакомой ФИО25, ей стало известно, что Киселева Л.Н. взяла кредиты на жителей с. Ромны, в том числе и на её знакомую ФИО5 мошенническим путем. Она спросила у ФИО25, не знает ли она, где взяты кредиты, на что ФИО25 ответила, что в г. Завитинске, так как у Киселевой Л.Н. есть родственница - племянница, которая работает в банке. Она сказала после этого ФИО25 о том, что тоже в августе 2014 года ездила с Киселевой Л.Н. в г. Завитинск, как контактное лицо, чтобы Киселевой Л.Н. одобрили получение кредита. В этот же день, 08 ноября 2014 года, около 8 часов она позвонила на сотовый телефон Киселевой Л.Н. и сказала, что ей известно, что Киселева Л.Н. взяла на её имя кредит, на что Киселева Л.Н. помолчала несколько минут, после чего ответила, что не брала, что она не мошенница и отключила телефон. 08 ноября 2014 года она находилась на работе (в зимний период времени она подрабатывает) и около 16 часов 00 минут к ней на работу пришла Киселева Л.H. совместно со своей родной сестрой ФИО16 это время в котельную зашел ФИО17, который, возможно, слышал их разговор с Киселевой Л.Н. Киселева JI.H. сказала ей, что виновата перед ней и хочет признаться в том, что взяла на её имя кредит в сумме 250 000 рублей. Она спросила у Киселевой Л.Н., в каком банке она взяла кредит, на что Киселева Л.Н. ответила, что не знает. Она спросила у Киселевой Л.Н., что будет делать дальше, на что Киселева Л.Н. попросила её никуда не обращаться, а она будет выплачивать за неё кредит. Она сказала Киселевой Л.Н., чтобы в течение 10 дней она погасила кредит, на что Киселева Л.Н. сказала, что погасит сумму кредита. Она сказала, чтобы Киселева Л.Н. написала расписку. Киселева Л.Н. согласилась. 09 ноября 2014 года она позвонила Киселевой Л.Н. и сказала, что в послеобеденное время в с. Ромны должен приехать нотариус, чтобы написать расписку, на что Киселева Л.Н. сказала, что не пойдет к нотариусу. В послеобеденное время 09 ноября 2014 года на центральной площади она встретила Киселеву Л.Н., которая вышла из помещения Сбербанка. На улице, в районе центра занятости населения, Киселева Л.Н. передала ей рукописную расписку о том, что Киселева Л.Н. заняла у неё кредитные средства в размере 250 000 рублей и обязуется выплатить данную сумму с процентами до 19 ноября 2014 года. Расписка у Киселевой Л.Н. была написана уже заранее. После этого Киселева Л.Н. позвонила своей сестре ФИО18 и попросила ФИО18 поставить подпись в расписке, она так же позвонила своему сыну ФИО19, чтобы ФИО19 так же поставил подпись в данной расписке. После этого она забрала оригинал расписки. Так же от Киселевой Л.Н. ей стало известно, что 09 ноября 2014 года Киселева Л.Н. уплатила кредит в сумме 10 000 рублей за кредит, который взяла на её имя и показала квитанцию об уплате, в которой было указано название банка «Совкомбанк». До этого она не знала название банка. 19 ноября 2014 года она позвонила Киселевой Л.Н., чтобы спросить уплатила ли Киселева Л.Н. кредит или нет, но Киселева Л.Н. ей не отвечала. 21 ноября 2014 года она совместно с сыном ФИО19 поехали из с. Ромны Ромненского района в г. Завитинск Амурской области с целью взять в банке копию договора на её имя, чтобы обратиться в полицию. Когда она приехала в г. Завитинск в «Совкомбанк», то там работала уже другая девушка, у которой она спросила, где работник банка, которая работала в августе 2014 года, на что девушка ответила, что в отпуске. После чего девушка - ФИО2 выдала ей копию договора на её имя, в котором было указано, что фамилия девушки - работника банка, которая оформила кредит на её имя - Оноприенко О.А. 22 ноября 2014 года и 23 ноября 2014 года Киселева Л.Н. звонила ей, но она не брала трубку, так как не хотела разговаривать с Киселевой Л.Н. 24 ноября 2014 года около 8 часов 05 минут она пришла в полицию с. Ромны, чтобы написать заявление на Киселеву Л.Н. Написав заявление, её опросили, после чего она позвонила на сотовый телефон Киселевой Л.Н. в присутствии сотрудника полиции ФИО20, который слышал её разговор с Киселевой Л.Н., в котором Киселева Л.Н. призналась в совершении мошеннических действий по отношению к ней (т.2 л.д.77-79).

Из показаний свидетеля ФИО21, данными при производстве предварительного расследования и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, следует, что в период времени с 15 октября 2014 года по 30 апреля 2015 года она работала в должности менеджера по обслуживанию клиентов в филиале ПАО «Совкомбанк», расположенном в с. Ромны, ул. Гагарина, 21. Примерно в конце октября 2014 года в филиал «Совкомбанка» в с. Ромны обратился ранее незнакомый ей мужчина, который хотел взять кредит в ПАО «Совкомбанк». Она спросила у мужчины, кредитовался ли он ранее в их банке, на что мужчина ответил, что ранее он подавал заявку, которая была отклонена. Она проверила базу данных на данного мужчину – ФИО3 и увидела, что у него имеется действующий кредит, оформленный в ПАО «Совкомбанк» в г. Завитинске. ФИО3 пояснил ей, что никакой кредит он не брал, на что она пояснила ФИО3, что в анкете имеются его паспортные данные, данные пенсионного удостоверения, фотография, что означает, что он был в данном банке. ФИО3 сказал ей, что он действительно подавал заявку на кредит в ПАО «Совкомбанк» г. Завитинска, но в получении кредита ему отказали. Поскольку у ФИО3 имелся действующий кредит, то ею было отказано в получении кредита ФИО3 Через несколько дней после этого, также в конце октября 2014 года в филиал «Совкомбанка» с. Ромны обратилась ранее ей знакомая ФИО5, которая также хотела оформить кредит в их банке. Она спросила у ФИО5 кредитовалась ли она ранее их банке. ФИО5 ответила, что не кредитовалась и заявки на кредит не подавала. Она заполнила анкету на ФИО5 и при сохранении анкеты обнаружила, что в базе данных уже имеется оформленная на её имя анкета, о чем она сообщила ФИО5 ФИО5 пояснила, что ездила совместно с Киселевой Л.Н. в филиал «Совкомбанка» в г. Завитинске, так как Киселева Л.Н. в данном банке хотела взять кредит, а ФИО5 ездила с той, чтобы подтвердить личность ФИО6 Она спросила, фотографировали ли ФИО5 в банке, и ФИО5 ответила, что фотографировали и она давала свои документы – паспорт и пенсионное удостоверение, но заявку на кредит она не оформляла, так как кредит брала Киселева Л.Н. Она спросила, ставила ли ФИО5 свои подписи где – либо, и ФИО5 ответила, что не ставила. После этого ФИО5 ушла. Впоследствии от ФИО3 ей стало известно, что он в г. Завитинск также ездил с Киселевой Л.Н. Суммы кредитов, оформленных на ФИО3 и ФИО5, она не помнит.

Из показаний свидетеля ФИО22, данными при производстве предварительного расследования и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в связи с существенными противоречиями, следует, что примерно летом 2014 года, точную дату не помнит, ему на сотовый телефон позвонила ранее знакомая Киселева Л.Н. и попросила свозить её в г. Завитинск Амурской области. Поскольку он не был занят, то согласился свозить Киселеву Л.Н. Киселева Л.Н. попросила его подъехать к центральной аптеке, расположенной в с. Ромны по ул. Пионерская. Подъехав к аптеке, он забрал Киселеву Л.Н., которая сказала, что с собой нужно взять еще одну женщину, проживающую в с. Ромны. Киселева Л.Н. показала ему дорогу к дому женщины, адрес он не знает. Из дома вышла женщина, ранее ему незнакомая, с малолетним ребенком, которые присели на заднее пассажирское сиденье, и они направились в г. Завитинск. Приехав в г. Завитинск около 10 часов 00 минут Киселева Л.Н. сказала проехать к торговому центру, расположенному на пересечении автодорог, адрес не знает. На здании торгового центра имелась вывеска «Совкомбанк». Зачем Киселева Л.Н. и женщина приезжали в г. Завитинск, он не знает, ему об этом не говорили. Подъехав к торговому центру, Киселева Л.Н. вышла из автомобиля, зашла в торговый центр, потом вышла и они вдвоем с женщиной, ранее ему незнакомой, снова зашли в торговый центр. Он с женщинами не заходил. Сколько по времени женщины находились в торговом центре, он не помнит, что они там делали, ему также не известно. Когда Киселева Л.Н. с женщиной сделали свои дела, они поехали в с. Ромны, где он отвез женщину по месту её жительства, а Киселеву Л.Н. довез до центральной аптеки. Кроме того, в начале сентября 2014 года ему на сотовый телефон позвонила Киселева Л.Н. и снова попросила свозить её в г. Завитинск. Он согласился. Приехав в с. Ромны он также подъехал к центральной аптеке, где забрал Киселеву Л.Н., ранее ему знакомого ФИО3 и ФИО34 ФИО3 сел на переднее пассажирское сиденье, а Киселева Л.Н. и ФИО34 на заднее пассажирское сиденье. Так же Киселева Л.Н. попросила заехать по месту её жительства в с. Ромны, чтобы забрать сумки, так как по дороге в г. Завитинск она хотела, чтобы он сначала заехал в с. Среднебелая Ивановского района, чтобы отвезти передачу её мужу, который отбывал наказание в местах лишения свободы. Они заехали, взяли сумки и направились в с. Среднебелая Ивановского района. По приезде в с. Среднебелая Ивановского района он помог Киселевой Л.Н. вынести сумки, и Киселева Л.Н. осталась там же и с ними в г. Завитинск не поехала. В г. Завитинск они поехали с ФИО3 и ФИО23 слов ФИО3 ему стало известно, что в г. Завитинске ФИО3 хотел попробовать взять кредит в банке, так как в банке с. Ромны ему отказали в получении кредита. Приехав в г. Завитинск, также к торговому центру, ФИО3 и ФИО34 вышли из автомобиля и пошли в торговый центр. Сколько по времени ФИО3 и ФИО34 там находились, он не помнит. Когда ФИО3 вышел из банка, расположенного в данном торговом центре, то сказал, что ему отказали в получении кредита, после этого, они направились в с. Ромны (т.2 л.д.83-85).

Из показаний свидетеля ФИО19, данными при производстве предварительного расследования и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, следует, что в начале ноября 2014 года ему от матери – ФИО4 стало известно, что летом 2014 года, точную дату он не помнит, ФИО4 совместно с Киселевой Л.Н. ездила в г. Завитинск в какой то банк, чтобы подтвердить личность Киселевой Л.Н. для получения последней кредита. Так же от ФИО4 ему стало известно, что Киселева Л.Н. после данной поездки мошенническим путем оформила кредит на ФИО4 на сумму 250 000 рублей. Подробности поездки в г. Завитинск ФИО4 ему не рассказывала, ставила ли она где – либо подписи, не говорила. 9 ноября 2015 года он находился в центре занятости населения, расположенном по ул. Советская, 101. Когда он вышел из помещения центра занятости населения, увидел ФИО4, которая стояла с Киселевой Л.Н. Он находился на расстоянии примерно 10 метров от них и слышал, что Киселева Л.Н. говорила ФИО4 о том, что она (Киселева Л.Н.) действительно взяла кредит на имя ФИО4 Так же Киселева Л.Н. говорила, что сама будет выплачивать кредит и обещала выплатить в течение 10 дней сумму кредита. О том, что Киселева Л.Н. вернет кредит, оформленный на имя ФИО4, Киселева Л.Н. дала расписку, в которой он поставил свою подпись по просьбе матери (т.2 л.д.86-87).

Из показаний свидетеля ФИО17, данными при производстве предварительного расследования и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, следует, что в начале ноября 2014 года, точную дату не помнит, он зашёл к ФИО4 в котельную, где ФИО4 временно подрабатывает, чтобы переговорить с ФИО4 по личным делам. Войдя в котельную, он увидел, что в котельной находятся ФИО4, Киселева Л.Н. и сестра Киселевой Л.Н. – ФИО24 чем женщины разговаривали, он не слышал, поняв, что переговорить с ФИО4 не получится, он вышел из котельной. Через некоторое время после этого ФИО4 рассказала ему, что летом 2014 года совместно с Киселевой Л.Н. ездила в г. Завитинск в банк для того, чтобы подтвердить личность Киселевой Л.Н., так как последняя хотела взять кредит в банке, где работала родственница Киселевой Л.Н., и после этого ФИО4 узнала, что на её имя мошенническим путём оформлен кредит. На какую сумму был оформлен кредит, он не знает (т.2 л.д.88-89).

Из показаний свидетеля ФИО15, данными при производстве предварительного расследования и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, следует, что примерно в конце октября - начале ноября 2014 года ей от ФИО5 стало известно, что она в августе 2014 года совместно с Киселевой Л.Н., по просьбе Киселевой Л.Н., ездила в г. Завитинск для оформления кредита, на кого именно, она не знает. Также со слов ФИО5 ей известно, что Киселева Л.Н. взяла документы ФИО5 по приезде в г. Завитинск и зашла в банк, а ФИО5 ожидала Киселеву Л.Н. Через некоторое время Киселева Л.Н. вышла из банка и сказала зайти ФИО5, где последнюю сфотографировали и дали подписать какую то бумагу, какую именно, ФИО5 не поясняла. После этого ФИО5 с Киселевой Л.Н. уехали из г. Завитинска. Зачем ФИО5 ездила с Киселевой Л.Н. в г. Завитинск, она не знает. Так же ФИО5 пояснила, что видела, как Киселева Л.Н. после того, как они вышли из банка, сняла деньги с карточки, в какой сумме, не знает. ФИО5 пояснила, что кредит не брала и кредит оформлен мошенническим путем (т.2 л.д.90-91).

Из показаний свидетеля ФИО25, данными при производстве предварительного расследования и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в связи с существенными противоречиями, следует, что в октябре 2014 года она встретилась с ранее знакомой ФИО4 В ходе разговора ей от ФИО4 стало известно, что к ФИО4 обращалась Киселева Л.Н. с просьбой удостоверить её личность при оформлении кредита Киселевой Л.Н. Так же ФИО4 сказала, что с Киселевой Л.Н. ездила в г. Завитинск в «Совкомбанк». Она поинтересовалась у ФИО4, подписывала ли ФИО4 какие – либо документы, ФИО4 сказала, что передавала Киселевой Л.Н. свои личные документы, удостоверяющие личность, но какие – либо банковские документы она не подписывала. Она спросила ФИО4, не боится ли последняя, что Киселева Л.Н. могла оформить кредит на неё, почему она так сказала, не знает. ФИО4 пошла в филиал «Совкомбанк» в с. Ромны, где ей от кредитного инспектора стало известно, что на неё в г. Завитинске оформлен кредит на сумму 250 000 рублей. От ФИО4 ей известно, что она никогда кредиты не оформляла и переживала по поводу того, что Киселева Л.Н. обманным путем каким – то образом оформила кредит на её имя. Также ФИО4 пояснила, что ей пришли документы из «Совкомбанка» о задолженности по кредиту. Со слов ФИО4 ей известно, что она разговаривала с Киселевой Л.Н. по данному факту, и ФИО4 сказала, чтобы Киселева Л.Н. в течение двух месяцев уплатила кредит. Киселева Л.Н. пообещала ФИО4 закрыть кредит, но не закрыла его, в связи с чем ФИО4 стали звонить из «Совкомбанка» как должнику (т.2 л.д.169-170).

Из показаний свидетеля <***>., данными при производстве предварительного расследования и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с положениями ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в связи с существенными противоречиями, следует, что в октябре 2014 года, точно дату не помнит, к ней обратилась жительница с. Ромны – ФИО5, которая сообщила, что обратилась в филиал банка «Совкомбанк», расположенный в с. Ромны с заявкой на получение кредита, где от кредитного инспектора стало известно, что на имя ФИО5 уже оформлен кредит в «Совкомбанке». В разговоре с ФИО5 ей стало известно, что в 2014 году к ней обращалась Киселева Л.Н. с просьбой проехать в г. Завитинск в «Совкомбанк» с целью подтвердить личность Киселевой Л.Н., так как Киселева Л.Н. хотела оформить кредит в «Совкомбанке». Вместе с Киселевой Л.Н. ФИО5 ездила в г. Завитинск в «Совкомбанк», где Киселева Л.Н. брала у ФИО5 паспорт и другие документы и передавала их кредитному инспектору. Ставила ли какие – либо подписи в документах сама ФИО5, она точно не помнит. ФИО5 переживала по поводу платежа по кредиту, со слов ФИО5 задолженность по кредиту, оформленному на имя ФИО5, на тот момент не было (т.2 л.д.171-172).

Из показаний свидетеля ФИО26, данными при производстве предварительного расследования и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с положениями ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, следует, что она является индивидуальным предпринимателем, сдает в аренду под офисы помещения, расположенные по адресу: <адрес>, находящиеся у неё в пользовании на праве собственности. С декабря 2014 года по ноябрь 2015 года офис № 1, расположенный по адресу <адрес> сдавался ею в аренду ООО «Смарт Инвест», директором которого являлся ФИО27 В ноябре 2015 года срок договора аренды истек, в связи с чем она заключила новый договор аренды с ООО «Народный проект», директором которого также являлся ФИО27, на тех же условиях, а брат ФИО27, имя и отчество которого она в настоящее время не помнит, так как прошло много времени, являлся учредителем. Ей известно, что в сданном ею ФИО27 офисе находился салон красоты «Инфинити». Она в данном салоне красоты была 1 раз, поскольку постоянно проживает в г. Калининграде и в г. Благовещенск приезжает редко. В салоне красоты «Инфинити», как она поняла, работала мать ФИО27, фамилия и имя её ей не известны. Когда она заходила в салон, то в нем действительно находился салон красоты, где на рабочем месте находилась женщина, которая ей не известна. Она с женщиной не знакомилась, не разговаривала. Оплату по счетам ФИО27 производил через банк на её банковский счет. Оплата за аренду производилась несвоевременно, имелись задолженности, постоянные просрочки платежей. Сумма аренды составляла 64 970 рублей в месяц. Поскольку у ФИО27 имелись постоянные просрочки платежей, то она была инициатором расторгнуть с ФИО27 договор аренды. В июле 2016 года договор аренды с ООО «Народный проект» был расторгнут, о чем ею была уведомлена налоговая служба (т.5 л.д.213-215).

Из показаний свидетеля ФИО28, допрошенного в судебном заседании следует, что 24 ноября 2014 года он проходил службу в органах внутренних дел с. Ромны в должности старшего участкового оперуполномоченного полиции. К нему обратилась ФИО4 и пояснила, что на её имя был взят кредит, она об этом случайно узнала. Он её выслушал и предложил ей написать заявление, что она и сделала. При нем она позвонила Киселевой Л.Н. и стала с ней разговаривать о том, зачем она её подставила, на что Киселева Л.Н. попросила ФИО4 не обращаться в полицию, что выплатит ей деньги, а также другим лицам, в том числе и ФИО5, на что ФИО4 пояснила ей, что уже находится в полиции и написала заявление. Когда ФИО4 разговаривала с Киселевой Л.Н., то её телефон был включен на громкую связь и весь разговор был слышен. Потом ФИО4 передала телефон ему и он пригласил Киселеву Л.Н. приехать в отдел для дачи объяснений, и зачитал статью 159 УК РФ, она сказала, что приедет. После того как она приехала, в отдел не пришла, а пошла в прокуратуру и написала жалобу, якобы, он ей угрожал. ФИО4 также дала ему прослушать диктофонную запись, где Киселева Л.Н. действительно приходила к ней домой, говорила, что все выплатит, чтобы она никуда не обращалась. Но данную запись ФИО4 ему не отдала. По заявлению ФИО4 длительное время выносились постановления об отказе в возбуждении уголовного дела, она писала жалобы во все инстанции, впоследствии уголовное дело было возбуждено. ФИО4 может охарактеризовать, как эмоциональную, вспыльчивую, но порядочную женщину, ничего плохого о ней сказать не может. Пояснить по поводу угроз со стороны ФИО4 в адрес Киселевой Л.Н. ничего не может.

Кроме показаний подсудимых Киселевой Л.Н. и Оноприенко О.А., представителя потерпевшего ФИО12, свидетелей, судом исследованы письменные материалами уголовного дела:

заявление представителя ПАО «Совкомбанк» ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ зарегистрированное в ОМВД России по Завитинскому району Амурской области за № (т.1 л.д.3);

протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изъяты образцы почерка ФИО4 (т.1 л.д.72-73);

протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изъяты кредитные договора ФИО29, ФИО3 и ФИО4 (т.1 л.д.74-75);

протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена и изъята расписка, со слов ФИО4, написанная собственноручно Киселевой Л.Н. (т.1 л.д.80-81);

протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изъяты свободные образцы почерка ФИО29 (т.1 л.д.174-175);

протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изъяты образцы почерка Киселевой Л.Н. (т.1 л.д.182-183);

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <адрес> в <адрес> у ФИО3 изъят тетрадный лист (т.2 л.д.19-20);

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы на получение потребительского кредита на имя ФИО5, ФИО3 и ФИО4 (т.2 л.д.21-22);

копия приказа о приеме работника на работу, согласно которому Оноприенко О.А. была принята на работу ДД.ММ.ГГГГ в кредитно-кассовый офис «Райчихинский» г. Завитинска менеджером по обслуживанию клиентов (т.2 л.д.47);

копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между ООО ИКБ «Совкомбанк» и Оноприенко О.А. (т.2 л.д.48-51);

копия должностной инструкции менеджера по обслуживанию клиентов Дальневосточной дирекции филиала Центральный» ООО ИКБ «Совкомбанк» от 2011 года (т.2 л.д.53-58);

протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является расписка от имени Киселевой Л.Н. от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.99-100);

постановление о признании вещественными доказательствами и приобщении к уголовному делу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотренная расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам дела (т.2 л.д.101);

протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изъята карта памяти (т.2 л.д. 103-104);

протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена карта памяти (т.2 л.д.105-106);

протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы на оформление кредитов на имя ФИО4, ФИО5, ФИО3 (т.2 л.д.107-109);

постановление о признании вещественными доказательствами и приобщении их к уголовному делу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотренные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т.2 л.д.110-111);

заключение эксперта от 29.07.2015 №1005/3-5, согласно которому записи «ФИО3», «ФИО3» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО3 и приложениях к данному договору выполнены не ФИО3, а другим лицом; установить кем, Киселевой Л.Н., Оноприенко О.А или другим лицом, выполнены вышеуказанные записи не представилось возможным по причинам, изложенным в исследовательской части заключения (т.3 л.д.47-48);

заключение эксперта № 1003/3-5 от 20 июля 2015 года, согласно которому записи «ФИО4», «ФИО4» «ДД.ММ.ГГГГ» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО4 и приложениях к нему выполнены не ФИО4 Зоей ФИО8, а другим лицом; установить кем, Киселевой Л.Н., Оноприенко О.А или другим лицом, выполнены вышеуказанные записи не представилось возможным по причинам, изложенным в исследовательской части заключения (т.3 л.д.63-64);

заключение эксперта № 1002/3-5 от 14 июля 2015 года, согласно которому записи «ФИО5», «ДД.ММ.ГГГГ» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ и приложениях к данному договору выполнены не ФИО5, а другим лицом; установить кем, Киселевой Л.Н., Оноприенко О.А или другим лицом, выполнены вышеуказанные записи не представилось возможным по причинам, изложенным в исследовательской части заключения (т.3 л.д.79-81);

заключение эксперта № 520 от 27 ноября 2015 года, согласно которому рукописные записи, расположенные в строках «(Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно Заемщиком)», «(Дата)», «ФИО (полностью)», «(Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно Клиентом)», «(Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно) индивидуальных условий Договора потребительского кредита, приложения к Индивидуальным условиям Договора потребительского кредита, анкеты заемщика от 16.08.2014 года, акта регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE, заявления о предоставлении потребительского кредита от 16.08.2014 года, заявления о включении в Программу добровольной финансовой и страховой защиты заемщиков от 16.08.2014 года, акцепта Общих условий Договора потребительского кредита и Индивидуальных условий Договора потребительского кредита от 16.08.2014 года, заявления-оферты от 16.08.2014 года, заявление на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк» от 16.08.2014 года, выполнены Оноприенко Ольгой Андреевной. Решить вопрос, кем - Оноприенко О.А., Киселевой Л.H. или другим лицом выполнена цифровая запись, расположенная в строке «(Время)» акта регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE, не представилось возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения.

Подписи от имени ФИО5, расположенные в строках «(Заемщик)», «(Подпись Заемщика)», «Подпись:», «(Подпись Клиента)», «Подпись заявителя», «Заемщик», «(Подпись)» индивидуальных условий Договора потребительского кредита; приложения к Индивидуальным условиям Договора потребительского кредита; анкеты заемщика от 16.08.2014 года; акта регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE; заявления о предоставлении потребительского кредита от 16.08.2014 года; заявления о включении в Программу добровольной финансовой и страховой защиты заемщиков от 16.08.2014 года; заявления на включение в программу добровольного страхования от несчастных случаев от 16.08.2014 года; акцепта Общих условий Договора потребительского кредита и Индивидуальных условий Договора потребительского кредита от 16.08.2014 года; заявления-оферты от 16.08.2014 года; заявления на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк» от 16.08.2014 года, выполнены не ФИО5, а другим лицом с подражанием ее подписи. Решить вопрос, кем, Оноприенко О.А., Киселевой JI.H. или другим лицом выполнены вышеуказанные подписи от имени ФИО5, не представилось возможным по причине, указанной в исследовательской части заключения.

Подписи от имени Оноприенко О.А., расположенные в строках «(Банк)» и «(Подпись)» индивидуальных условий Договора потребительского кредита; в строках «(Подпись)» акта регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE и заявления на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк» от 16.08.2014 года, выполнены самой Оноприенко О.А. Рукописные записи, расположенные в строках «(Дата)» индивидуальных условий Договора потребительского кредита и заявления на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк» от 16.08.2014 года; в строке «(Расшифровка подписи)» акта регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE, выполнены Оноприенко О.А. (т.3 л.д.99-104);

заключение эксперта № 521 от 12 ноября 2015 года, согласно которому рукописные записи, расположенные в строках «(Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно Заемщиком)», «(Дата)», «ФИО (полностью)», «(Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно Клиентом)», «(Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно), а также подписи от имени ФИО3 (полная буквенная транскрипция подписей «ФИО3» позволяет рассматривать их как почерковый материал) в строках «(Заемщик)», «(Подпись Заемщика)», «Подпись», «(Подпись Клиента)», «Подпись заявителя», «Заемщик», «(Подпись)» индивидуальных условий Договора потребительского кредита, приложения к Индивидуальным условиям Договора потребительского кредита, анкеты заемщика от 09.09.2014 года, акта регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE, заявления о предоставлении потребительского кредита от 09.09.2014 года, заявления о включении в Программу добровольной финансовой и страховой защиты заемщиков от 09.09.2014 года, заявления на включение в программу добровольного страхования от несчастных случаев от 09.09.2014 года, акцепта Общих условий Договора потребительского кредита и Индивидуальных условий Договора потребительского кредита от 09.09.2014 года, заявления-оферты от 09.09.2014 года, заявления на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк» от 09.09.2014 года, вероятно, выполнены не Киселевой Л.H., а другим лицом. Дать ответ в категорической форме не представилось возможным по причине, указанной в исследовательской части заключения. Решить вопрос, кем - Оноприенко О.А. или другим лицом выполнены вышеуказанные рукописные записи и подписи от имени ФИО3 не представилось возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения. Решить вопрос, кем, Оноприенко О.А., Киселевой Л.Н. или другим лицом выполнена цифровая запись, расположенная в строке «(Время)» акта регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE, не представилось возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения.

Подписи от имени Оноприенко О.А., расположенные в строках «(Банк)» и «(Подпись)» индивидуальных условий Договора потребительского кредита; в строках «(Подпись)» акта регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE и заявления на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк» от 09.09.2014 года, выполнены самой Оноприенко О.А. Рукописные записи, расположенные в строках «(Дата)» индивидуальных условий Договора потребительского кредита и заявления на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк» от 09.09.2014 года; в строке «(Расшифровка подписи)» акта регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE, вероятно, выполнены Оноприенко О.А. Дать ответ в категорической форме не представилось возможным по причине, указанной в исследовательской части заключения (т.3 л.д.114-118);

заключение эксперта № 519 от 9 ноября 2015 года, согласно которому рукописные записи, расположенные в строках «(Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно Заемщиком)», «(Дата)», «ФИО (полностью)», «(Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно Клиентом)», «(Фамилия Имя Отчество полностью собственноручно), а также подписи от имени ФИО4 (полная буквенная транскрипция подписей «ФИО4» позволяет рассматривать их как почерковый материал) в строках «(Заемщик)», «(Подпись Заемщика)», «Подпись», «(Подпись Клиента)», «Подпись заявителя», «Заемщик», «(Подпись)» индивидуальных условий Договора потребительского кредита, приложения к Индивидуальным условиям Договора потребительского кредита, анкеты заемщика от 11.08.2014 года, акта регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE, заявления о предоставлении потребительского кредита от 11.08.2014 года, заявления о включении в Программу добровольной финансовой и страховой защиты заемщиков от 11.08.2014 года, заявления на включение в программу добровольного страхования от несчастных случаев от 11.08.2014 года, акцепта Общих условий Договора потребительского кредита и Индивидуальных условий Договора потребительского кредита от 11.08.2014 года, заявления-оферты от 11.08.2014 года, заявления на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк» от 11.08.2014 года, выполнены Киселевой Людмилой Николаевной. Решить вопрос, кем, Оноприенко О.А., Киселевой Л.Н. или другим лицом выполнена цифровая запись, расположенная в строке «(Время)» акта регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE, не представилось возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения.

Подписи от имени Оноприенко О.А., расположенные в строках «(Банк)» и «(Подпись)» индивидуальных условий Договора потребительского кредита; в строках «(Подпись)» акта регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE и заявления на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк» от 11.08.2014 года, выполнены самой Оноприенко О.А. Рукописные записи, расположенные в строках «(Дата)» индивидуальных условий Договора потребительского кредита и заявления на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк» от 11.08.2014 года; в строке «(Расшифровка подписи)» акта регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE, вероятно, выполнены Оноприенко О.А. Дать ответ в категорической форме не представилось возможным по причине, указанной в исследовательской части заключения (т.3 л.д.128-132);

заключение специалиста № 129 от 26 октября 2016 года, согласно которому в ходе настоящего исследования документов установлено, что сумма задолженности по основному долгу кредита по договору потребительского кредитования № на имя ФИО5, составила 116 435,10 руб., задолженность по основному долгу кредита по договору потребительского кредитования № на имя ФИО4 Зои ФИО8 составила 239 295, 29 руб., задолженность по основному долгу кредита по договору потребительского кредитования № на имя ФИО3 составила 242 829, 73 руб. (т.3 л.д.142-145).

В судебном заседании после исследования всех доказательств по уголовному делу государственный обвинитель, не согласившись с квалификацией действий подсудимой Киселевой Л.Н. по ч. 3 ст. 159 УК РФ просил квалифицировать действия подсудимой Киселевой Л.Н. по ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159 УК РФ, обосновав свою позицию тем, что исследованными в судебном заседании доказательствами выявлено отсутствие единого продолжаемого умысла у Киселевой Л.Н. на совершение длящегося преступления в виде мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, а выявлены признаки трех самостоятельных преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору с Оноприенко О.А. 11 августа 2014 года около 10 часов 00 минут в ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: Амурская область, г. Завитинск, ул. Мухинская, 25 «а», причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб на сумму 190000 рублей (по факту выдачи кредита на имя ФИО4), хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору с Оноприенко О.А. 16 августа 2014 года около 12 часов 00 минут в ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: Амурская область, г. Завитинск, ул. Мухинская, 25 «а», причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб на сумму 95000 рублей (по факту выдачи кредита на имя ФИО5), хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору с Оноприенко О.А. 09 сентября 2014 года около 12 часов 00 минут в ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: Амурская область, г. Завитинск, ул. Мухинская, 25 «а», причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб на сумму 190000 рублей (по факту выдачи кредита на имя ФИО3). Не согласившись с квалификацией действий подсудимой Оноприенко О.А. по ч. 3 ст. 159 УК РФ просил квалифицировать действия подсудимой Оноприенко О.А. по ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159 УК РФ, обосновав свою позицию тем, что исследованными в судебном заседании доказательств выявлено отсутствие единого продолжаемого умысла у Оноприенко О.А. на совершение длящегося преступления в виде мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере с использованием своего служебного положения и отсутствие властных полномочий по принятию решений о выдаче кредитов гражданам, а выявлены признаки трех самостоятельных преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору с Киселевой Л.Н. 11 августа 2014 года около 10 часов 00 минут в ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: Амурская область, г. Завитинск, ул. Мухинская, 25 «а», причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб на сумму 190000 рублей (по факту выдачи кредита на имя ФИО4), хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору с Киселевой Л.Н. 16 августа 2014 года около 12 часов 00 минут в ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: Амурская область, г. Завитинск, ул. Мухинская, 25 «а», причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб на сумму 95000 рублей (по факту выдачи кредита на имя ФИО5), хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору с Киселевой Л.Н. 09 сентября 2014 года около 12 часов 00 минут в ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: Амурская область, г. Завитинск, ул. Мухинская, 25 «а», причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб на сумму 190000 рублей (по факту выдачи кредита на имя ФИО3).

В соответствии со ст. 252 УПК РФ судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению. Изменение обвинения в судебном разбирательстве допускается, если этим не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту.

На основании п. 3 ч. 8 ст. 246 УПК РФ, государственный обвинитель до удаления суда в совещательную комнату для постановления приговора может также изменить обвинение в сторону смягчения путем переквалификации деяния в соответствии с нормой Уголовного кодекса Российской Федерации, предусматривающей более мягкое наказание.

Таким образом, учитывая обоснование позиции государственного обвинителя, связанной со смягчением предъявленного обвинения, суд квалифицирует действия Киселевой Л.Н. по ч. 2 ст. 159 УК РФ, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору (по факту выдачи кредита на имя ФИО4), по ч. 2 ст. 159 УК РФ, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору (по факту выдачи кредита на имя ФИО5), по ч. 2 ст. 159 УК РФ, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору (по факту выдачи кредита на имя ФИО3); действия Оноприенко О.А. по ч. 2 ст. 159 УК РФ, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору (по факту выдачи кредита на имя ФИО4), по ч. 2 ст. 159 УК РФ, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору (по факту выдачи кредита на имя ФИО5), по ч. 2 ст. 159 УК РФ, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору (по факту выдачи кредита на имя ФИО3).

После переквалификаций действий подсудимых государственным обвинителем, подсудимая Киселева Л.Н. с данной квалификацией согласилась, до окончания судебного следствия вину признала в полном объеме, раскаялась в содеянном. Подсудимая Оноприенко О.А. с данной квалификацией согласилась, до окончания судебного следствия вину признала в полном объеме, раскаялась в содеянном.

Представитель потерпевшего ПАО «Совкомбанк» ФИО12 обратился к суду с письменным заявлением о прекращении уголовного дела в отношении Киселевой Л.Н. и Оноприенко О.А. в связи с примирением сторон, поскольку Киселева Л.Н. и Оноприенко О.А. возместили причиненный ущерб в полном объеме, загладили вред путем принесения извинений, претензий со стороны ПАО «Совкомбанк» к Киселевой Л.Н. и Оноприенко О.А. нет (т.7 л.д.175).

В судебном заседании подсудимая Киселева Л.Н. не возражала против прекращения уголовного дела в отношении неё в связи с примирением с потерпевшим, обратилась к суду с письменным заявлением о прекращении уголовного дела, о том, что примирение с потерпевшим является нереабилитирующим основанием прекращения уголовного дела ей известно, но она согласна на прекращение уголовного дела в отношении неё именно по этому основанию. Ходатайство подсудимой Киселевой Л.Н. поддержано её защитником – адвокатом Шулегиным Г.Б.

В судебном заседании подсудимая Оноприенко О.А. не возражала против прекращения уголовного дела в отношении неё в связи с примирением с потерпевшим, обратилась к суду с письменным заявлением о прекращении уголовного дела, о том, что примирение с потерпевшим является нереабилитирующим основанием прекращения уголовного дела ей известно, но она согласна на прекращение уголовного дела в отношении неё именно по этому основанию. Ходатайство подсудимой Оноприенко О.А. поддержано её защитником – адвокатом Баженовым С.П.

Государственный обвинитель Бондарь Т.С. считает, что для прекращения уголовного дела в отношении подсудимых Киселевой Л.Н. и Оноприенко О.А. имеются все законные основания.

Заслушав мнения сторон, суд приходит к следующим выводам.

На основании ст. 25 УПК РФ суд, а также следователь с согласия руководителя следственного органа или дознаватель с согласия прокурора вправе на основании заявления потерпевшего или его законного представителя прекратить уголовное дело в отношении лица, подозреваемого или обвиняемого в совершении преступления небольшой или средней тяжести, в случаях, предусмотренных статьей 76 УК РФ, если это лицо примирилось с потерпевшим и загладило причиненный ему вред.

В соответствии со ст. 76 УК РФ, лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено от уголовной ответственности, если оно примирилось с потерпевшим и загладило причиненный потерпевшему вред.

Согласно ч. 3 ст. 15 УК РФ преступлениями средней тяжести признаются умышленные деяния, за совершение которых максимальное наказание, предусмотренное настоящим Кодексом, не превышает пяти лет лишения свободы.

Санкция ч. 2 ст. 159 УК РФ предусматривает максимально строгое наказание лишение свободы на срок до пяти лет.

Таким образом, поскольку Киселева Л.Н. и Оноприенко О.А. обвиняются в совершении преступлений средней тяжести впервые, вину признали в полном объеме, раскаялись в содеянном, возместили материальный ущерб потерпевшему ПАО «Совкомбанк» в полном объеме, учитывая, что государственный обвинитель, представитель потерпевшего подсудимые Киселева Л.Н. и Оноприенко О.А., защитники согласны прекратить уголовное дело в связи с примирением сторон, подсудимые Киселева Л.Н. и Оноприенко О.А. осознают, что примирение с потерпевшим является нереабилитирующим основанием прекращения уголовного дела и они согласны на прекращение уголовного дела в отношении них именно по этому основанию, суд приходит к убеждению, что необходимые и достаточные основания для прекращения уголовного дела в отношении подсудимых Киселевой Л.Н. и Оноприенко О.А., имеются, в связи с чем приходит к выводу о прекращении уголовного дела в отношении Киселевой Л.Н., обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору (по факту выдачи кредита на имя ФИО4), ч. 2 ст. 159 УК РФ, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору (по факту выдачи кредита на имя ФИО5), ч. 2 ст. 159 УК РФ, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору (по факту выдачи кредита на имя ФИО3); в отношении Оноприенко О.А., обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору (по факту выдачи кредита на имя ФИО4), ч. 2 ст. 159 УК РФ, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору (по факту выдачи кредита на имя ФИО5), ч. 2 ст. 159 УК РФ, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору (по факту выдачи кредита на имя ФИО3).

В ходе судебного следствия представитель потерпевшего ФИО12 уточнил исковые требования на сумму 383672,28 рублей, отказавшись от остальной суммы, указанной ранее в исковом заявлении. В дальнейшем данные исковые требования были удовлетворены гражданскими ответчиками Киселевой Л.Н. и Оноприенко О.А. на сумму 383672,28 рублей, в связи с чем, представитель гражданского истца ФИО12 не настаивал на удовлетворении заявленных исковых требований в сумме 383672,28 рублей, поскольку материальный ущерб возмещен в полном объеме.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что производство по гражданскому иску подлежит прекращению.

В ходе предварительного расследования, для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, были применения меры процессуального принуждения в виде наложения ареста на имущество: по постановлению Завитинского районного суда Амурской области от 24 апреля 2017 года имущество, принадлежащее Киселевой Л.Н. в виде: 3 золотых колец, 2 золотых цепочек, золотого браслета, 3 подвесок, 3 пар золотых серег, 1 золотой серьги, хранящееся в камере хранения ОМВД России по Завитинскому району Амурской области; по постановлению Завитинского районного суда Амурской области от 24 апреля 2017 года имущество, принадлежащее Киселевой Л.Н. в виде: телевизора марки «Samsung», вентилятора марки «Vitek», инфракрасного обогревателя, палатки, хранящееся в камере хранения ОМВД России по Завитинскому району Амурской области, и имущество, принадлежащее Оноприенко О.А., находящееся под арестом по постановлению Завитинского районного суда Амурской области от 24 апреля 2017 года в виде: микроволновой печи марки «Vitek VT-1681», сотового телефона марки «Alkatel» и зарядного устройства к нему, сотового телефона марки «Nokia», сотового телефона марки «Samsung», золотого кольца, фотоаппарата марки «Samsung», хранящееся в камере хранения ОМВД России по Завитинскому району Амурской области.

На основании ч. 9 ст. 115 УПК РФ, арест, наложенный на имущество, либо отдельные ограничения, которым подвергнуто арестованное имущество, отменяются на основании постановления, определения лица или органа, в производстве которого находится уголовное дело, когда в применении данной меры процессуального принуждения либо отдельных ограничений, которым подвергнуто арестованное имущество, отпадает необходимость, а также в случае истечения установленного судом срока ареста, наложенного на имущество, или отказа в его продлении.

Таким образом, поскольку представитель потерпевшего ФИО12 не настаивал на удовлетворении заявленных исковых требований в сумме 383672,28 рублей, поскольку материальный ущерб возмещен в полном объеме, просил прекратить уголовное дело в отношении подсудимых Киселевой Л.Н. и Оноприенко О.А. в связи с примирением сторон, суд приходит к выводу об отмене ареста, ранее наложенного на имущество.

Вещественные доказательства, на основании ст. 81 УПК РФ, по вступлению приговора в законную силу: расписку, написанную собственноручно Киселевой Л.Н.; индивидуальные условия Договора потребительского кредита ФИО4 № от ДД.ММ.ГГГГ; анкету заемщика ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; акт регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о предоставлении потребительского кредита ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о включении в Программу добровольной финансовой и страховой защиты заемщиков ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на включение в программу добровольного страхования жизни и от несчастных случаев и болезней и первичного диагностирования у Застрахованного Лица смертельно – опасного заболевания ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; Акцепт общих условий Договора потребительского кредита и Индивидуальных условий Договора потребительского кредита № ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление – оферту ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк» ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия Договора потребительского кредита ФИО5 № от ДД.ММ.ГГГГ; анкету заемщика ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ; акт регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о предоставлении потребительского кредита ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о включении в Программу добровольной финансовой и страховой защиты заемщиков ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на включение в программу добровольного страхования жизни и от несчастных случаев и болезней и первичного диагностирования у Застрахованного лица смертельно – опасного заболевания ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ; Акцепт общих условий Договора потребительского кредита и Индивидуальных условий Договора потребительского кредита № ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление – оферту ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк» ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия Договора потребительского кредита ФИО3 № от ДД.ММ.ГГГГ; анкету заемщика ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ; акт регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о предоставлении потребительского кредита ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о включении в Программу добровольной финансовой и страховой защиты заемщиков ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на включение в программу добровольного страхования от несчастных случаев ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ; Акцепт общих условий Договора потребительского кредита и Индивидуальных условий Договора потребительского кредита № ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление – оферту ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк» ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся при уголовном деле, подлежат хранению при уголовном деле.

Руководствуясь ст. 76 УК РФ, ст.ст. 25, 27, 115, 254, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Прекратить уголовное дело в отношении Киселевой Л.Н., обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту выдачи кредита на имя ФИО4), ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту выдачи кредита на имя ФИО5), ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту выдачи кредита на имя ФИО3).

Прекратить уголовное дело в отношении Оноприенко О.А., обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту выдачи кредита на имя ФИО4), ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту выдачи кредита на имя ФИО5), ч. 2 ст. 159 УК РФ (по факту выдачи кредита на имя ФИО3).

Меру пресечения Киселевой Л.Н. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению постановления в законную силу.

Меру пресечения Оноприенко О.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению постановления в законную силу.

Производство по гражданскому иску ПАО «Совкомбанк» прекратить.

Арест на имущество, принадлежащее Киселевой Л.Н., в виде: 3 золотых колец, 2 золотых цепочек, золотого браслета, 3 подвесок, 3 пар золотых серег, 1 золотой серьги, хранящееся в камере хранения ОМВД России по Завитинскому району Амурской области; по постановлению Завитинского районного суда Амурской области от 24 апреля 2017 года имущество, принадлежащее Киселевой Л.Н. в виде: телевизора марки «Samsung», вентилятора марки «Vitek», инфракрасного обогревателя, палатки, хранящееся в камере хранения ОМВД России по Завитинскому району Амурской области, и имущество, принадлежащее Оноприенко О.А., в виде: микроволновой печи марки «Vitek VT-1681», сотового телефона марки «Alkatel» и зарядного устройства к нему, сотового телефона марки «Nokia», сотового телефона марки «Samsung», золотого кольца, фотоаппарата марки «Samsung», хранящееся в камере хранения ОМВД России по Завитинскому району Амурской области, отменить по вступлению постановления в законную силу.

Вещественные доказательства: расписку, написанную собственноручно Киселевой Л.Н.; индивидуальные условия Договора потребительского кредита ФИО4 № от ДД.ММ.ГГГГ; анкету заемщика ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; акт регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о предоставлении потребительского кредита ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о включении в Программу добровольной финансовой и страховой защиты заемщиков ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на включение в программу добровольного страхования жизни и от несчастных случаев и болезней и первичного диагностирования у Застрахованного Лица смертельно – опасного заболевания ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; Акцепт общих условий Договора потребительского кредита и Индивидуальных условий Договора потребительского кредита № ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление – оферту ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк» ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия Договора потребительского кредита ФИО5 № от ДД.ММ.ГГГГ; анкету заемщика ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ; акт регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о предоставлении потребительского кредита ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о включении в Программу добровольной финансовой и страховой защиты заемщиков ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на включение в программу добровольного страхования жизни и от несчастных случаев и болезней и первичного диагностирования у Застрахованного лица смертельно – опасного заболевания ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ; Акцепт общих условий Договора потребительского кредита и Индивидуальных условий Договора потребительского кредита № ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление – оферту ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк» ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия Договора потребительского кредита ФИО3 № от ДД.ММ.ГГГГ; анкету заемщика ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ; акт регистрации учетной записи Интернет-банк для частных клиентов LITE ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о предоставлении потребительского кредита ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о включении в Программу добровольной финансовой и страховой защиты заемщиков ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на включение в программу добровольного страхования от несчастных случаев ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ; Акцепт общих условий Договора потребительского кредита и Индивидуальных условий Договора потребительского кредита № ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление – оферту ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на получение банковской карты ООО ИКБ «Совкомбанк» ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, хранить при уголовном деле.

Постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Амурского областного суда через Завитинский районный суд Амурской области в течение 10 суток со дня его вынесения.

Председательствующий А.В. Васильченко

Судебный акт #1 (Постановление) по делу № 1-2/2018 (1-71/2017;) от 08.08.2017

1-2/2018 (1-71/2017;)

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица