Решение по делу № 2-2695/2021 ~ М-2187/2021 от 24.06.2021

                                         24RS0002-01-2021-004171-55

                                                   2-2695(2021)

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

15 ноября 2021 года Ачинский городской суд Красноярского края

в составе:

председательствующего судьи Панченко Н.В.,

с участием представителя ответчика БИЛ,

при секретаре Лазаревой В.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» к ОТВ, Обществу с ограниченной ответственностью «Провентус», Обществу с ограниченной ответственностью «Скат» о взыскании долга по кредитным договорам, судебных расходов,

              УСТАНОВИЛ:

Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее АО «РСХБ», Банк) обратилось в суд с исковым заявлением к ОТВ, Обществу с ограниченной ответственностью «Провентус» (далее ООО «Провентус»), Обществу с ограниченной ответственностью «Скат» (далее ООО «Скат») о взыскании долга по кредитным договорам, судебных расходов, мотивируя свои требования тем, что 27.06.2014 г. между Банком и ИП ОТВ был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым ответчику открыта кредитная линия на сумму 5 800 000 руб. под 15% годовых сроком до 24.06.2016 г. В обеспечение исполнения обязательств были заключены договоры поручительства с ООО «Провентус» № от 27.06.2014 г. и с ООО «Скат» № от 27.06.2014 г., в соответствии с которыми поручители и должник отвечают перед кредитором солидарно. 23.05.2014 г. между Банком и ИП ОТВ был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым ответчику открыта кредитная линия на сумму 3 500 000 руб. под 13% годовых сроком до 22.05.2015 г. В обеспечение исполнения обязательств были заключены договоры поручительства с ООО «Провентус» № от 23.05.2014 г. и ООО «Скат» № от 23.05.2014 г., в соответствии с которыми поручители и должник отвечают перед кредитором солидарно. Решением Ачинского городского суда от 14.03.2016 г. исковые требования банка к ГАЮ, ВВГ, ОТВ, ООО «Скат», ООО «Провентус», ООО «Злак» удовлетворены частично, взыскана сумма задолженности, определенная по состоянию на 01.10.2015 г., обращено взыскание на предмет залога, однако решение суда ответчиками не исполнено. В соответствии с выпиской ЕГРИП от 04.05.2021 г. ИП ОТВ прекратила деятельность в качестве индивидуального предпринимателя 12.10.2015 г. Определением Арбитражного суда Красноярского края от 28.09.2020 г. по заявлению Инспекции Федеральной налоговой службы по Советскому району г. Красноярска о признании Вахрушева В.Г. банкротом в отношении АО «РСХБ» установлен статус залогового кредитора. Определением Арбитражного суда Красноярского края от 22.03.2021 г. заявление АО «РСХБ» о признании ГАЮ банкротом признано обоснованным, в отношении должника введена процедура реструктуризации долгов. В настоящее время задолженность по кредитному договору № от 27.06.2014 г. за период с 01.10.2015 г. по 10.01.2018 г. составляет 2 785 643,46 руб., в том числе: задолженность по процентам за пользование кредитом в сумме 722 668,12 руб.; задолженность по уплате неустойки за неисполнение обязательств по возврату основного долга – 1 587 219,68 руб., задолженность по уплате неустойки за неисполнение обязательств по оплате процентов за пользование кредитом – 454 500,75 руб., задолженность по уплате комиссии – 21 254,91 руб.; задолженность по кредитному договору № от 23.05.2014 г. за период с 01.10.2015 г. по 10.01.2018 г. составляет 1 071 126,06 руб., в том числе: задолженность по уплате неустойки за неисполнение обязательств по возврату основного долга – 1 038 501,10 руб., задолженность по уплате неустойки за неисполнение обязательств по оплате процентов за пользование кредитом – 32 624,96 руб., данные суммы Банк просит взыскать солидарно с ответчиков, а также расходы по уплате государственной пошлины за обращение в суд в размере 27 484 руб. (л.д.13-17 том 1).

Определением Ачинского городского суда от 06.08.2021 г. к участию в деле в качестве третьих лиц привлечены ВВГ, финансовый управляющий ВВГ – ОЕО, ГАЮ, финансовый управляющий ГАЮ – ЕАЮ (л.д.173 том 1).

В судебное заседание представитель истца АО «РСХБ», извещенный о рассмотрении дела, не явился, в исковом заявлении представитель Банка Третьякова А.М., действующая по доверенности от 11.11.2020 г. (л.д.158 том 1), просила рассмотреть дело в их отсутствие.

Ответчик ОТВ, уведомленная о рассмотрении дела судом сообщением (л.д.15 том 2), не явилась, направила для участия в деле своего представителя, в заявлении просила дело рассмотреть в ее отсутствие (л.д.13 том 2).

Представитель ответчика ОТВ БИЛ, действующий на основании доверенности от 05.06.2018 г., выданной сроком до 04.06.2023 г. (л.д.164-165 том 1), против исковых требований возражал, представил письменные возражения (л.д. 163 т.1), просил применить к ним срок исковой давности, в удовлетворении иска отказать.

Представители ответчиков ООО «Провентус», ООО «СКАТ», будучи извещенными надлежащим образом путем направления судебных уведомлений заказной корреспонденцией (л.д.15 том 2), в зал суда не явились, возражений и ходатайств об отложении слушания дела не представили.

Третьи лица ВВГ, финансовый управляющий ВВГ – ОЕО, ГАЮ, финансовый управляющий ГАЮ – ЕАЮ, уведомленные о рассмотрении дела путем направления судебных уведомлений заказной корреспонденцией (л.д.15 том 2), в суд не явились, возражений и ходатайств об отложении слушания дела не представили.

Выслушав представителя ответчика, исследовав материалы дела, суд считает исковые требования АО «РСХБ» не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается.

В силу п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

На основании ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Если кредитным договором предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то в соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части кредита, кредитор вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы кредита вместе с причитающимися процентами.

В силу ч. 2 ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица, а также в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом.

Как следует из материалов дела, 27.06.2014 г. между АО «Российский Сельскохозяйственный банк», в лице Красноярского регионального филиала и ИП ОТВ заключен договор № об открытии кредитной линии. В соответствии с пунктами 1.1, 1.2, 1.4 кредитного договора кредитор открыл заемщику кредитную линию в сумме 3 500 000 руб., а заемщик взял на себя обязательства возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере 13,00 % процентов годовых.

Согласно п. 1.6 Кредитного договора срок возврата кредита был установлен согласно графику. Окончательный срок возврата кредита установлен 24.06.2016 г. Датой возврата транша является последний день срока пользования траншем, определяемым в порядке, установленном п. 1.2 договора, согласно которому транши в рамках настоящей кредитной линии предоставлены на срок 365 календарных дней, исчисляемый со дня, следующего за днем выдачи соответствующего транша. При этом указанный срок не может превышать срока окончательного возврата кредита.

Заемщик обязался использовать полученный кредит на пополнение оборотных средств (пункт 2.1 Договора) (л.д.30-36 том 1).

В соответствии с пунктом 1.3.2 Договора об открытии кредитной линии, с заемщика взимается комиссия за обслуживание кредитной линии в течение всего периода действия Договора в размере 0,5% годовых от остатка ссудной задолженности (фактической задолженности заемщика по кредиту (основному долгу)).

Пунктом 4.1 договора об открытии кредитной линии стороны установили порядок начисления процентов за пользование кредитом, в соответствии с которым проценты начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счете заемщика на начало операционного дня, в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце принимаются равными количеству фактических календарных дней. Проценты за пользование кредитом начисляются в размере, установленном п. 1.4 Договора, начиная с даты, следующей за датой выдачи кредита, определенной в пункте 3.4 Договора, и заканчивая в дату окончательного возврата кредита, определенную в соответствии с условиями Договора.

В силу п. 4.6 Договора кредитор вправе в одностороннем порядке требовать от заемщика досрочного возврата кредита, уплаты процентов, начисленных на остаток задолженности по кредиту за время фактического пользования кредитом, и уплаты комиссий, предусмотренных настоящим Договором в случае ненадлежащего исполнения заемщиком обязанности в срок возвращать кредит и/или уплачивать начисленные на него проценты и/или комиссии, установленные пунктами 1.3.2-1.3.4 Договора; использовать полученный кредит исключительно на цели, указанные в п. 2.1 Договора; предоставить кредитору документы, предоставления которых кредитор вправе требовать в соответствии с условиями настоящего Договора; предоставить кредитору право на списание денежных средств со счетов заемщика, в т.ч. по вновь открываемым счетам, во исполнение обязательств заемщика по Договору в порядке, установленном статьей 5 Договора; предоставлять кредитору обеспечение в соответствии с требованиями пункта 6.13 настоящего Договора; обязанность, предусмотренную п. 6.15 (предоставлять отчет о рыночной стоимости предмета залога, подготовленный независимым оценщиком, согласованным с кредитором).

Согласно п. 7.1 Договора в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) заемщиком обязательств по возврату кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, комиссий, других денежных обязательств, предусмотренных Договором, кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (пени), а заемщик обязуется уплатить неустойку (пеню) после предъявления кредитором соответствующего требования.

27.06.2014 г. между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» и индивидуальным предпринимателем ОТВ было заключено дополнительное соглашение № к Договору об открытии кредитной линии № от 27.06.2014 г., согласно которому ст. 6 Договора «Договоренности сторон» была дополнена пунктом 6.18, и статья 7 «Ответственность сторон» была дополнена пунктом 7.8. Остальные пункты Договора об открытии кредитной линии № от 27.06.2014 г. оставлены без изменения (л.д.37 том 1).

Банк свои обязательства по предоставлению Кредита заемщику в соответствии с кредитным договором выполнил в полном объеме, что подтверждается выпиской по счету (л.д.48 том 1).

Также 23.05.2014 г. между Банком и ООО «СКАТ» был заключен договор № поручительства юридического лица (л.д.42-45 том 1), между Банком и ООО «Провентус» договор № поручительства юридического лица от 27.06.2014 г.(л.д.38-41 том 1).

Согласно пунктам 2.1 указанных договоров поручительства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно.

В силу п. 2.4 договоров поручительства поручитель обязались после получения письменного уведомления о просрочке заемщиком платежей по кредитному договору уплатить банку просроченную заемщиком сумму в сроки, установленные в уведомлении.

Кроме того, 23.05.2014 г. между АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Красноярского регионального филиала и ИП ОТВ заключен договор № об открытии кредитной линии (л.д.71-77 том 1).

В соответствии с пунктами 1.1, 1.2, 1.4 кредитного договора Банк открыл заемщику кредитную линию в сумме 5 800 000,00 руб., а заемщик взял на себя обязательства возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере 15,00 процентов годовых.

Согласно п. 1.6 кредитного договора срок возврата кредита был установлен согласно графику. Окончательный срок возврата кредита установлен 22.05.2015 г. Датой возврата транша является последний день срока пользования траншем, определяемым в порядке, установленном п. 1.2 Договора, согласно которому транши в рамках настоящей кредитной линии предоставлены на срок 730 календарных дней, исчисляемый со дня, следующего за днем выдачи соответствующего транша. При этом указанный срок не может превышать срока окончательного возврата кредита.

В соответствии с пунктом 1.3.2 договора об открытии кредитной линии, с заемщика взимается комиссия за обслуживание кредитной линии в течение всего периода действия договора в размере 0,5% годовых от остатка ссудной задолженности (фактической задолженности заемщика по кредиту (основному долгу)).

Заемщик обязался использовать полученный кредит на пополнение оборотных средств (пункт 2.1 Договора).

Пунктом 4.1 договора об открытии кредитной линии стороны установили порядок начисления процентов за пользование кредитом, в соответствии с которым проценты начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счете заемщика на начало операционного дня, в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце принимаются равными количеству фактических календарных дней. Проценты за пользование кредитом начисляются в размере, установленном п. 1.4 договора, начиная с даты, следующей за датой выдачи кредита, определенной в пункте 3.4 договора, и заканчивая в дату окончательного возврата кредита, определенную в соответствии с условиями договора.

В силу п. 4.6 договора кредитор вправе в одностороннем порядке требовать от заемщика досрочного возврата кредита, уплаты процентов, начисленных на остаток задолженности по кредиту за время фактического пользования кредитом, и уплаты комиссий, предусмотренных настоящим договором в случаях, если заемщик не исполнит или ненадлежащим образом исполнит: обязанность в срок возвращать кредит и/или уплачивать начисленные на него проценты и/или комиссии, установленные пунктами 1.3.2-1.3.4 договора; использовать полученный кредит исключительно на цели, указанные в п. 2.1 договора; предоставить кредитору документы, предоставления которых кредитор вправе требовать в соответствии с условиями настоящего договора; предоставить кредитору право на списание денежных средств со счетов заемщика, в т.ч. по вновь открываемым счетам, во исполнение обязательств заемщика по договору в порядке, установленном статьей 5 договора; предоставлять кредитору обеспечение в соответствии с требованиями пункта 6.13 настоящего договора; обязанность, предусмотренную п. 6.15 (предоставлять отчет о рыночной стоимости предмета залога, подготовленный независимым оценщиком, согласованным с кредитором).

Пунктом 4.6.2 кредитного договора установлено, что кредитор вправе в одностороннем порядке требовать от заемщика досрочного возврата кредита (части кредита), уплаты процентов, начисленных на остаток задолженности по кредиту (основному долгу) за время фактического пользования кредитом, и уплаты комиссий, предусмотренных настоящим договором, в следующих случаях: при наступлении изложенных событий: в частности при прекращении заемщиком деятельности, на осуществление которой предоставлялся кредит (часть кредита) в соответствии с пунктом 2.1 настоящего договора.

Согласно п. 7.1 договора в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) заемщиком обязательств по возврату кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, комиссий, других денежных обязательств, предусмотренных договором, кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (пени), а заемщик обязуется уплатить неустойку (пеню) после предъявления кредитором соответствующего требования.

23.05.2014 г. между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» и ИП ОТВ было заключено дополнительное соглашение № к договору об открытии кредитной линии № от 23.05.2014. г., согласно которому ст. 6 договора «Договоренности сторон» была дополнена пунктом 6.18, и статья 7 «Ответственность сторон» была дополнена пунктом 7.8. Остальные пункты договора об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ оставлены без изменения (л.д.79 том 1).

Банк свои обязательства по предоставлению кредита заемщику в соответствии с кредитным договором выполнил в полном объеме, что подтверждается выпиской по счету.

Кроме того, 23.05.2014 г. между Банком и ООО «Провентус» был заключен договор № поручительства юридического лица (л.д.84-87 том 1), договор № поручительства юридического лица между Банком и ООО «СКАТ» (л.д.80-83 том 1).

Согласно пунктам 2.1 указанных договоров поручительства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно.

В силу п. 2.4 договоров поручительства поручитель обязались после получения письменного уведомления о просрочке заемщиком платежей по кредитному договору уплатить банку просроченную заемщиком сумму в сроки, установленные в уведомлении.

В связи с неисполнением заемщиком ИП ОТВ обязательств по возврату кредитной задолженности в установленные сроки исковые требования АО «Россельхозбанк» о взыскании с ГАЮ, ВВГ, ОТВ, ООО «СКАТ», ООО «Провентус», ООО «Злак» задолженности по договору об открытии кредитной линии № от 23.05.2014 г., по договору об открытии кредитной линии № от 27.06.2014 г. решением Ачинского городского суда от 14.03.2016 г. по делу № удовлетворены, взыскана солидарно с ОТВ, ООО «Скат», ООО «Провентус», ООО «Злак» задолженность, исчисленная по состоянию на 01.10.2015 в общем размере 10 297 095,30 руб. (л.д.89-96 том 1).

Согласно представленной МОСП по г. Ачинску, Ачинскому и Большеулуйскому районам ГУФССП России по Красноярскому краю информации по исполнительным производствам, возбужденным в отношении ООО «Скат, ООО «Провентус» ООО «Злак», денежные средства в погашение задолженности по кредиту не поступали, финансово-хозяйственную деятельность юридические лица не осуществляют, расчетные счета закрыты. Исполнительное производство в отношении ООО «Злак» прекращено 17.12.2019 г. в связи с внесением записи об исключении должника из ЕГРН (л.д.210 том 1). В отношении ответчика ОТВ возбуждены исполнительные производства, сведения о погашении ею задолженности по кредитному договору отсутствуют (л.д.225-232 том 1).

В связи с неисполнением заемщиком и поручителями своих обязательств по договору, банк направил в адрес ООО «Скат», ООО «Провентус», ОТВ требования об исполнении обязательств по кредитному договору с указанием размера образовавшейся по состоянию на 22.04.2021 г. задолженности с учетом сумм, присужденных решением суда от 14.03.2016 г., в общей сумме 14 212 097,10 руб. (л.д.123,124,125 том 1), которая до настоящего времени не погашена.

Согласно представленному расчету (л.д.18 том 1), подтвержденному выпиской по лицевому счету заемщика ОТВ (л.д.19-29 том 1), Банком дополнительно исчислена задолженность по кредитному договору № от 27.06.2014 г., образовавшаяся за период с 01.10.2015 по 10.01.2018 г. в общем размере 2 785 643,46 руб., в том числе:

- задолженность по процентам за пользование кредитом за период с 01.10.2015 г. по 24.06.2016 г. в сумме 722 668,12 руб.;

- задолженность по уплате неустойки за неисполнение обязательств по возврату основного долга за период с 01.10.2015 г. по 10.01.2018 г. – 1 587 219,68 руб.;

- задолженность по уплате неустойки за неисполнение обязательств по оплате процентов за пользование кредитом за период с 01.10.2015г. по 10.01.2018 г. – 454 500,75 руб.;

- задолженность по уплате комиссии за обслуживание кредита за период с 01.10.2015 г. по 10.01.2018 г. – 21 254,91 руб.

Кроме того, согласно представленному расчету (л.д.47 том 1), подтвержденному выпиской по лицевому счету заемщика ОТВ (л.д.48-54 том 1), дополнительно исчислена задолженность по кредитному договору № от 23.05.2014 г., образовавшаяся за период с 01.10.2015 по 10.01.2018 г. в общем размере 1 071 126,06 руб., в том числе:

- задолженность по уплате неустойки за неисполнение обязательств по возврату основного долга за период с 01.10.2015 г. по 10.01.2018 г. – 1 038 501,10 руб.;

- задолженность по уплате неустойки за неисполнение обязательств по оплате процентов за пользование кредитом за период с 01.10.2015 г. по 10.01.2018 г. – 32 624,96 руб.;

Размер задолженности ответчиками не оспорен, расчет судом проверен, соответствует требованиям ст. 319 ГК РФ.

В ходе рассмотрения дела, не оспаривая заявленные исковые требования АО «РСХБ» по существу, представителем ответчика ОТВ было заявлено ходатайство о пропуске Банком срока исковой давности.

Статьей 196 РФ установлено, что общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

По смыслу п. 1 ст. 200 ГК РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

В силу п. 2 ст. 200 ГК РФ по обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения.

В силу ч. 2 ст. 199 ГПК РФ, исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

Согласно п. 26 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 12 ноября 2001 года и Постановления Пленума ВАС РФ от 15 ноября 2011 года № «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», если в ходе судебного разбирательства будет установлено, что сторона по делу пропустила срок исковой давности и уважительных причин (если истцом является физическое лицо) для восстановления этого срока не имеется, то при наличии заявления надлежащего лица об истечении срока исковой давности суд вправе отказать в удовлетворении требования именно по этим мотивам, поскольку в соответствии с абзацем вторым пункта 2 статьи 199 ГК РФ истечение срока исковой давности является самостоятельным основанием для отказа в иске.

Условиями кредитного договора № от 27.06.2014 г. и кредитного договора № от 23.05.2014 г. предусмотрено, что проценты за пользование кредитом, комиссия за обслуживание кредитной линии уплачиваются не позднее последнего рабочего дня календарного месяца, в котором оканчивается процентный период, за который уплачиваются проценты (п.п. 4.2.2 договоров).

С учетом изложенного, на момент подачи иска в суд, согласно почтовому штемпелю на конверте 18.06.2021 г. (л.д.160 том 1), срок исковой давности по заявленным требованиям о взыскании процентов, неустоек, начисленных на основной долг и проценты, за период с 01.10.2015 г. по 10.01.2018 г. истек, что является самостоятельным основанием для отказа в удовлетворении требований.

При таких обстоятельствах, с учетом требований закона, суд считает необходимым в удовлетворении исковых требований АО «РСХБ» к ОТВ, ООО «СКАТ», ООО «Провентус» отказать.

Руководствуясь ст. 194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Отказать в удовлетворении исковых требований Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» к ОТВ, Обществу с ограниченной ответственностью «Провентус», Обществу с ограниченной ответственностью «Скат» о взыскании долга по Договору об открытии кредитной линии от 27 июня 2014 г. №, по Договору об открытии кредитной линии от 23 мая 2014 г. №, судебных расходов.

Решение может быть обжаловано в Красноярский краевой суд в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Ачинский городской суд.

Судья                                                        Н.В. Панченко