Приговор по делу № 1-70/2020 от 01.06.2020

                                                                                                     Дело № 1-1-70/2020

64RS0015-01-2019-000666-38

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

23 июля 2020 г.                                                                                                          г. Ершов

Ершовский районный суд (1) Саратовской области в составе:

председательствующего судьи Бегинина А.Н.,

при секретаре Давтян А.Е.,

с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора Ершовского района Саратовской области Сорокина К.Н.,

подсудимых: Шевченко И.С., Фаизовой Н.И.,

защитников–адвокатов: Зайцева В.В., Подставиной О.В., представивших удостоверения №809, 2168 и ордера №172, 1708 от 09.07.2020 г.,

а также представителя потерпевшего (гражданского истца) ФИО43

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

Шевченко Ирины Станиславовны, <данные изъяты> ранее не судимой,

находящейся под подпиской о невыезде и надлежащем поведении, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 4 ст. 160 УК РФ,

Фаизовой Найли Ильдюсьевны, <данные изъяты> ранее не судимой,

находящейся под подпиской о невыезде и надлежащем поведении, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 4 ст. 160 УК РФ,

установил:

Шевченко И.С. и Фаизова Н.И. каждая совершили два эпизода присвоения, то есть хищения чужого имущества, вверенного виновному, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере; а также присвоение,то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

«Акционерно – коммерческий банк реконструкции и развития» «Экономбанк» создан 24.12.1992 г. в форме Закрытого акционерного общества.

Приказом председателя Правления ЗАО «Экономбанк» № 276 от 02.07.2008 г. открыто обособленное подразделение ЗАО «Экономбанк» - Дополнительный офис № 4 «Ершовский» ЗАО «Экономбанк», который в соответствии с Положением о Дополнительном офисе № 4 «Ершовский» расположен по адресу: Саратовская область, г. Ершов, ул. Интернациональная, д. 111, пом. 9.

В соответствии с решением общего собрания акционеров (Протокол № 2 от 24.06.2015 г.) наименование банка определено как Акционерное общество «Акционерно – коммерческий банк реконструкции и развития» «Экономбанк» (сокращённое фирменное наименование АО «Экономбанк»).

В соответствии с Уставом АО «Экономбанк» является кредитной организацией, осуществляющей банковские операции на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка РФ. Его обособленные подразделения не являются юридическими лицами, осуществляют свою деятельность на основании положений АО «Экономбанк» и от его имени совершают банковские операции, предусмотренные лицензией АО «Экономбанк».

На основании приказа № 12-04/02-к от 12.04.2019 г. Шевченко И.С. с 12.04.2019 г. состояла на должности старшего кассира в Дополнительном офисе № 4 «Ершовский» Акционерного общества «Акционерно – коммерческий банк реконструкции и развития Экономбанк»».

В соответствии с должностной инструкцией старшего кассира дополнительного офиса АО «Экономбанк» Шевченко И.С. являлась материально ответственным лицом, в её должностные обязанности, кроме прочих входили: осуществление кассовых операций по приему, выдаче, размену, обмену, покупке, продаже и обработке наличных денег; принятие и выдача наличных денег клиентам с использованием платежных карт по терминалу.

    Согласно договору о полной индивидуальной материальной ответственности, заключенному 12.04.2019 г. между АО «Экономбанк» в лице председателя Правления и работником - старшим кассиром доп. офиса № 4 "Ершовский" АО "Экономбанк" Шевченко И.С., последняя приняла на себя полную материальную ответственность за прямой действительный ущерб, непосредственно причиненный ею работодателю, а также за ущерб, возникший в результате возмещения ею ущерба иным лицам.

Тем самым Шевченко И.С., с 12.04.2019 г., находясь на должности старшего кассира, несла материальную ответственность за вверенное ей имущество АО «Экономбанк» в силу занимаемой должности и служебных обязанностей, в том числе за вверенные ей денежные средства, находящиеся на счетах клиентов, в связи с принятыми на себя должностными обязанностями и в соответствии с договором о полной индивидуальной материальной ответственности. Кроме этого, Шевченко И.С. в силу занимаемой должности и в соответствии с принятыми на себя обязанностями осуществляла расчетно-кассовое обслуживание и контрольные функции по операциям клиентов, в том числе об открытии и закрытии счетов и вкладов.

На основании приказа № 16-02/01-к от 16.02.2017 г. Фаизова Н.И. с     16.02.2017 г. состояла на должности ведущего операциониста – кассира в Дополнительном офисе № 4 «Ершовский» Акционерного общества «Акционерно – коммерческий банк реконструкции и развития Экономбанк»».

В соответствии с должностной инструкцией ведущего операциониста – кассира дополнительного офиса АО «Экономбанк» Фаизова Н.И. являлась материально ответственным лицом, в её должностные обязанности, кроме прочих, входили: расчетно-кассовое обслуживание, открытие и закрытие счетов и вкладов клиентов Банка - физических лиц; формирование досье клиентов - физических лиц; прием, хранение, контроль достаточности, передача и использование вкладных книжек, необходимых для работы;выполнение кассовых операций по приему, выдаче, размену, обмену, покупке, продаже и обработке наличных денег.

Согласно договору о полной индивидуальной материальной ответственности, заключенному 16.02.2017 г. между АО «Экономбанк» в лице председателя Правления и работником - ведущим операционистом - кассиром доп. офиса № 4 "Ершовский" АО "Экономбанк" Фаизовой Н.И. последняя приняла на себя полную материальную ответственность за прямой действительный ущерб, непосредственно причиненный ею работодателю, а также за ущерб, возникший в результате возмещения ею ущерба иным лицам.

Тем самым Фаизова Н.И., с 16.02.2017 г., находясь на должности ведущего операциониста - кассира, несла материальную ответственность за вверенное ей имущество АО «Экономбанк» в силу занимаемой должности и служебных обязанностей, в том числе за вверенные ей денежные средства, находящиеся на счетах клиентов, в связи с принятыми на себя должностными обязанностями и в соответствии с договором о полной индивидуальной материальной ответственности, заключенному 16.02.2017 г. Кроме этого, Фаизова Н.И. в силу занимаемой должности и в соответствии с принятыми на себя обязанностями осуществляла расчетно-кассовое обслуживание, открытие и закрытие счетов и вкладов, в связи с чем имела доступ к досье клиентов АО «Экономбанк».

Обслуживание клиентов–физических лиц по приему и выдаче денежных средств в качестве вкладов в АО «Экономбанк» осуществляется в соответствии с Правилами открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк», утверждёнными решением Правления АО «Экономбанк» (Протокол от 31.08.2018).

В соответствии с данными правилами банк принимает от вкладчика денежную сумму и обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты по нему на условиях и в порядке, предусмотренных настоящими правилами. Таким образом обязанность по возвращению денежных средств вкладчиков возложена данными Правилами на АО «Экономбанк» независимо от посягательств третьих лиц на денежные средства вкладчиков.

Для обслуживания клиентов-физических лиц по приему и выдаче денежных средств в качестве вкладов в АО «Экономбанк» применяется программный комплекс Uniprogram. В программный комплекс входит программное обеспечение (ПО) Uniprogram (ведение счетов клиентов - вкладчиков) и АРМ-П (проведение кассовых операций). Доступ сотрудников Банка в программный комплекс осуществляется с помощью персональной авторизации после ввода уникального имени пользователя (логина) и пароля. Права доступа в ПО присваиваются сотруднику в соответствии с возложенными на него должностными обязанностями.

Операции при обслуживании клиентов проводятся в следующей последовательности:

1) Подготовка операций (открытие вклада, закрытие вклада, прием денежной наличности на вклад, выдача денежной наличности со вклада) осуществляется в ПО Uniprogram сотрудником с правами доступа «Оператор вкладов» - ОПР Вкладов;

2) Подтверждение операции (приема и выдачи денежной наличности) осуществляется в ПО АРМ-П сотрудником с правами доступа «Кассир».

При этом функциями «Оператора Вкладов» и «Кассира» в силу занимаемой должности наделена Фаизова Н.И., которая выполняла их с помощью авторизации в ПО Uniprogram на своем служебном компьютере в помещении доп. офиса № 4 "Ершовский" АО "Экономбанк" под своим индивидуальным логином. Кроме Фаизовой Н.И. функциями «Кассира» для подтверждения операции наделена Шевченко И.С. состоящая на должности старшего кассира доп. офиса № 4 "Ершовский" АО "Экономбанк", которая выполняла их также с помощью авторизации на своем служебном компьютере в ПО АРМ - П под своим индивидуальным логином.

Шевченко И.С. и Фаизовой Н.И. в программном комплексе был предоставлен доступ в соответствии с их должностными обязанностями с индивидуальными именами пользователя (логинами). Логин Шевченко И.С. с правами доступа «Кассир» зарегистрирован 19.04.2019 г., логин Фаизовой Н.И. с правами доступа «Кассир» и «Оператор вкладов» зарегистрирован 21.04.2016 г.

    В неустановленное время, но не позднее чем 22.06.2019 г., у Шевченко И.С. и Фаизовой Н.И., из корыстных побуждений, возник совместный преступный умысел, направленный на хищение вверенных им денежных средств, находящихся на счетах клиентов АО «Экономбанк» ФИО192., ФИО4 и ФИО193., операции по вкладам которых длительное время вышеуказанными клиентами не проводились, о чем Шевченко И.С. и Фаизовой Н.И. было достоверно известно, в связи с наличием у них доступа к досье клиентов.

    Для осуществления своего совместного преступного умысла,                   Шевченко И.С. и Фаизова Н.И., не позднее 22.06.2019 г., вступили в преступный сговор между собой, распределив роли для облегчения совершения преступления.

Согласно распределенным ролям, Фаизова Н.И. на своем служебном компьютере с помощью авторизации в ПО Uniprogram, должна выполнить следующие операции по открытым вкладам вышеуказанных клиентов: начислить проценты; закрыть счета; оформить необходимые для закрытия счетов документы, в которых подделать собственноручно подписи от имени клиентов; оформить расходные кассовые ордера, в которых подделать собственноручно подписи от имени клиентов, свидетельствующих якобы о получении денежных средств самим клиентом после закрытия счета.

В свою очередь, Шевченко И.С., согласно заранее распределенным ролям, на своем служебном компьютере с помощью авторизации в ПО АРМ - П должна выполнить следующие операции: подтвердить операции по закрытию вкладов вышеуказанных клиентов, созданные Фаизовой Н.И.; подписать от своего имени расходные кассовые ордера о выдаче денежных средств по закрытым вкладам; похитить из кассы денежные средства в сумме закрытого вклада; похитить и перенести данные денежные средства в помещение офиса банка, в котором отсутствуют камеры видеонаблюдения, где поделить похищенные денежные средства между собой.

    Кроме этого, Шевченко И.С. и Фаизова Н.И. договорились совершать хищение в субботние дни, когда в офисе банка они находятся вдвоем в отсутствии других сотрудников, что значительно облегчало совершение преступных действий, направленных на хищение денежных средств АО «Экономбанк».

        Реализуя свой совместный преступный умысел, 22.06.2019 г. в дневное время, находясь в помещении доп. офиса № 4 «Ершовский» АО «Экономбанк», расположенном по адресу: Саратовская область, г. Ершов, ул. Интернациональная, д. 111, пом. 9, Фаизова Н.И., действуя по предварительному сговору с Шевченко И.С., согласно заранее распределенным между ними ролям, на своем служебном компьютере авторизовалась в ПО Uniprogram под своим логином и с целью хищения денежных средств АО «Экономбанк» подготовила операцию по закрытию счета по вкладу ФИО4, в том числе оформила заявление от имени ФИО4 о закрытии счета по банковскому вкладу <данные изъяты>, в которых собственноручно подделала подпись от имени ФИО44 о якобы получении последним денежных средств на указанную сумму.

        В свою очередь Шевченко И.С. действуя по предварительному сговору с Фаизовой Н.И., согласно заранее распределенным между ними ролям на своем служебном компьютере авторизовалась в ПО АРМ-П под своим логином и с целью хищения денежных средств АО «Экономбанк» подтвердила созданную Фаизовой Н.И. операцию выдачи денежных средств со счета ФИО4, а также собственноручно подписала расходный кассовый ордер <данные изъяты>, согласно которому она якобы выдала ФИО4 из кассы денежные средства в указанной сумме.

Далее, продолжая свои преступные действия, в тот – же день, в дневное время, находясь в помещении доп. офиса № 4 "Ершовский" АО "Экономбанк", Фаизова Н.И., действуя по предварительному сговору с Шевченко И.С., согласно заранее распределенным между ними ролям на своем служебном компьютере, с целью хищения денежных средств АО «Экономбанк» подготовила операцию по закрытию счета по вкладу ФИО45., в том числе оформила заявление от имени ФИО46. о закрытии счета по банковскому вкладу <данные изъяты>, в которых собственноручно подделала подпись от имени ФИО47 о якобы получении последней денежных средств на указанную сумму.

        В свою очередь Шевченко И.С. действуя по предварительному сговору с Фаизовой Н.И., согласно заранее распределенным между ними ролям, на своем служебном компьютере, с целью хищения денежных средств АО «Экономбанк» подтвердила созданную Фаизовой Н.И. операцию выдачи денежных средств со счета ФИО48, а также собственноручно подписала расходный кассовый ордер <данные изъяты> согласно которому она якобы выдала ФИО49. из кассы денежные средства в указанной сумме.

        22.06.2019 в дневное время, Шевченко И.С., находясь в помещении доп. офиса № 4 "Ершовский" АО "Экономбанк", действуя согласованно с Фаизовой Н.И., во исполнение их общих намерений незаконного обогащения, похитила из кассы, вверенные им денежные средства, полученные в результате их совместных преступных действий по закрытию счетов клиентов АО «Экономбанк» ФИО4 и ФИО50. <данные изъяты>. После чего, Шевченко И.С. и Фаизова Н.И., перенесли похищенные денежные средства в помещение с отсутствием видеонаблюдения, где поделили похищенное между собой и в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению.

        Продолжая реализацию совместного корыстного преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Экономбанк», 19.10.2019 г. в дневное время, находясь в помещении доп. офиса № 4 "Ершовский" АО "Экономбанк", Фаизова Н.И., действуя по предварительному сговору с Шевченко И.С., согласно заранее распределенным между ними ролям, на своем служебном компьютере, с целью хищения денежных средств АО «Экономбанк» подготовила операцию по закрытиюсчетов по вкладам ФИО51., в том числе оформила заявления от имени ФИО52 о закрытии счетов по банковским вкладам <данные изъяты>, в которых собственноручно подделала подпись от имени ФИО53 о якобы получении последней денежных средств на указанную сумму.

        В свою очередь Шевченко И.С. действуя по предварительному сговору с Фаизовой Н.И., согласно заранее распределенным между ними ролям, на своем служебном компьютере, с целью хищения денежных средств АО «Экономбанк» подтвердила созданную Фаизовой Н.И. операцию выдачи денежных средств со счетов ФИО54., а также собственноручно подписала расходные кассовые ордера <данные изъяты> согласно которым она якобы выдала ФИО55 из кассы денежные средства <данные изъяты>.

        19.10.2019 г. в дневное время, Шевченко И.С., находясь в помещении доп. офиса № 4 "Ершовский" АО "Экономбанк", действуя согласованно с Фаизовой Н.И., во исполнение их общих намерений незаконного обогащения, похитила из кассы, вверенные им денежные средства, полученные в результате их совместных преступных действий по закрытию счетов клиента АО «Экономбанк» ФИО13 ФИО56 <данные изъяты> После чего, Шевченко И.С. и Фаизова Н.И., перенесли похищенные денежные средства в помещение с отсутствием видеонаблюдения, где поделили похищенное между собой и в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению.

    Своими преступными действиями Шевченко И.С. и Фаизова Н.И., действуя группой лиц по предварительному сговору, похитили путем присвоения вверенных им в силу занимаемых должностей и принятых на себя должностных обязанностей денежные средства, принадлежащие АО «Экономбанк» <данные изъяты> что является крупным размером.

Указанными действиями Шевченко И.С. и Фаизова Н.И. каждая совершили преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 160 УК РФ.

Кроме того, в период с 22.06.2019 г., точная дата не установлена, но не позднее 27.07.2019 г. в дневное время, в доп. офис № 4 "Ершовский" АО "Экономбанк", расположенный по адресу: Саратовская область, г. Ершов, ул. Интернациональная, д. 111, пом. 9,позвонила клиент ФИО57 и сообщила, что в ближайшее время придет в банк, с целью закрытия счета по её вкладу № и получения денежных средств, находящихся на данном вкладе. При этом, Фаизова Н.И. и Шевченко И.С. заведомо знали о том, что счет клиента ФИО58. 22.06.2019 г.ими закрыт, а денежные средства, находящиеся на счете <данные изъяты>.ими совместно похищены.

В связи с чем, 27.07.2019 г. у Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С., из корыстных побуждений, возник совместный преступный умысел, направленный на хищение вверенных им денежных средств, находящихся на счете клиента АО «Экономбанк» Свидетель №1 открытого в качестве вклада <данные изъяты> с целью возвращения их на счет ФИО59 и сокрытия тем самым ранее совершенного ими преступления – хищения денежных средств, принадлежащих АО «Экономбанк», находящихся на счете ФИО60

    Для осуществления своего совместного преступного умысла, Фаизова Н.И. и Шевченко И.С. 27.07.2019 г., в дневное время, находясь в доп. офисе № 4 «Ершовский» АО «Экономбанк», вступили в преступный сговор между собой, распределив роли для облегчения совершения преступления. Согласно распределенным ролям, Фаизова Н.И. на своем служебном компьютере с помощью авторизации в ПО Uniprogram, должна закрыть счет клиента Свидетель №1 по вкладу <данные изъяты> часть денежных средств <данные изъяты> с целью сокрытия ранее совершенного преступления, внести на вновь открытый ими счет по вкладу ФИО61, часть денежных средств <данные изъяты> поделить между собой, а оставшуюся часть <данные изъяты>внести на вновь открытый ими счет по вкладу Свидетель №1, путем оформления необходимых для данных операций документов, в которых подделать собственноручно подписи от имени клиентов, в том числе документов, свидетельствующих о якобы получении денежных средств Свидетель №1 после закрытия его счета.

В свою очередь, ФИО1, согласно заранее распределенным ролям, на своем служебном компьютере с помощью авторизации в ПО АРМ - П должна подтвердить операции по закрытию счета по вкладу Свидетель №1 и открытию новых счетов по вкладам ФИО12 ФИО62 и Свидетель №1

        Реализуя свой совместный преступный умысел, с целью хищения денежных средств АО «Экономбанк» и сокрытия ранее совершенного преступления,27.07.2019 г. в дневное время, находясь в помещении доп. офиса № 4 «Ершовский» АО «Экономбанк», Фаизова Н.И., действуя по предварительному сговору с Шевченко И.С., согласно заранее распределенным между ними ролям, на своем служебном компьютере авторизовалась в ПО Uniprogram под своим логином, подготовила операцию по закрытию счета по банковскому вкладу <данные изъяты>, в которых собственноручно подделала подпись от имени Свидетель №1 о том, что он якобы получил денежных средств на указанную сумму.

После этого, Фаизова Н.И., с целью сокрытия ранее совершенного преступления – хищения денежных средств АО «Экономбанк», путем закрытия счета по вкладу ФИО63., на своем служебном компьютере подготовила операцию по открытию нового счета по вкладу на имя ФИО64. и по зачислению на него вышеуказанных похищенных с вклада Свидетель №1 денежных средств <данные изъяты> рублей, а также операцию по открытию нового счета по вкладу Свидетель №1 и по зачислению на него оставшихся денежных средств <данные изъяты>.от закрытого вклада №

        В свою очередь Шевченко И.С. действуя по предварительному сговору с Фаизовой Н.И., согласно заранее распределенным между ними ролям на своем служебном компьютере авторизовалась в ПО АРМ-П под своим логином и с целью хищения денежных средств АО «Экономбанк» подтвердила созданные Фаизовой Н.И. операции по выдаче денежных средств <данные изъяты> со счета по вкладу Свидетель №1, а также собственноручно подписала расходный кассовый ордер <данные изъяты> согласно которому она якобы выдала Свидетель №1 из кассы денежные средства в указанной сумме.

        Оставшиеся денежные средства с закрытого счета по вкладу Свидетель №1 <данные изъяты>. Фаизова Н.И. и Шевченко И.С. перевели в безналичной форме на вновь открытый ими 27.07.2019 г. счет по банковскому вкладу <данные изъяты> без ведома и личного присутствия последнего, а денежные средства <данные изъяты> поделили между собой, распорядившись впоследствии по своему усмотрению.

Своими преступными действиями, Фаизова Н.И. и Шевченко И.С. действуя группой лиц по предварительному сговору, похитили путем присвоения, вверенные им в силу занимаемых должностей и принятых на себя должностных обязанностей денежные средства, принадлежащие АО «Экономбанк» <данные изъяты>

Указанными действиями Шевченко И.С. и Фаизова Н.И. каждая совершили преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 160 УК РФ.

Кроме того, в период с 27.07.2019 г., точная дата не установлена, но не позднее 01.02.2020 г. в дневное время, в доп. офис № 4 "Ершовский" АО "Экономбанк", расположенный по адресу: Саратовская область, г. Ершов, ул. Интернациональная, д. 111, пом. 9, обратился клиент Свидетель №1, с просьбой сверить наличие действующих и закрытых вкладов с имеющимися у него документами. Сотрудник АО «Экономбанк» Свидетель №8, на своем служебном компьютере сверила информацию по вкладам с документами, предоставленными Свидетель №1 и сообщила ему информацию только по тем вкладам, по которым Свидетель №1 предоставил документы, в том числе о том, что вклад <данные изъяты>якобы им закрыт 27.07.2019 г. При этом Свидетель №1, имеющий несколько вкладов в АО «Экономбанк», попросил Свидетель №8 выбросить его документы по закрытым вкладам, что последняя и сделала в присутствии Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С.

В результате чего, Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С. стало достоверно известно, что Свидетель №1 не узнал о том, что они ДД.ММ.ГГГГ без его ведома, закрыли счет по его вкладу <данные изъяты>., похитили с данного счета <данные изъяты> и открыли новый счет № на оставшуюся сумму -        <данные изъяты>. В связи с чем, в неустановленное время, не позднее 01.02.2020 г., у Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С., возник совместный преступный умысел, направленный на хищение вверенных им денежных средств, находящихся на счете по вкладу № клиента АО «Экономбанк» Свидетель №1 <данные изъяты>

    Для осуществления своего совместного преступного умысла, Фаизова Н.И. и Шевченко И.С. 01.02.2020 г., в дневное время, находясь в доп. офисе № 4 «Ершовский» АО «Экономбанк», распределили между собой роли для облегчения совершения преступления.

Согласно распределенным ролям, Фаизова Н.И. на своем служебном компьютере с помощью авторизации в ПО Uniprogram, должна была закрыть счет по вкладу № Свидетель №1, путем оформления необходимых для данных операций документов, в которых подделать собственноручно подпись от имени Свидетель №1, в том числе документов, свидетельствующих о якобы получении денежных средств Свидетель №1 после закрытия счета по его вкладу.

В свою очередь, Шевченко И.С., согласно заранее распределенным ролям, на своем служебном компьютере с помощью авторизации в ПО АРМ - П должна подтвердить операции по закрытию вклада Свидетель №1, созданные Фаизовой Н.И.; подписать от своего имени расчетный кассовый ордер о выдаче денежных средств по закрытому вкладу Свидетель №1; похитить из кассы денежные средства в сумме закрытого вклада; похитить и перенести данные денежные средства в помещение офиса банка, в котором отсутствуют камеры видеонаблюдения, где поделить похищенные денежные средства между собой.

        Реализуя свой совместный преступный умысел, желая обогатиться преступным путем, 01.02.2020 г. в дневное время, находясь в помещении доп. офиса № 4 «Ершовский» АО «Экономбанк», Фаизова Н.И., действуя по предварительному сговору с Шевченко И.С., согласно заранее распределенным между ними ролям, на своем служебном компьютере авторизовалась в ПО Uniprogram под своим логином и с целью хищения денежных средств АО «Экономбанк», подготовила операцию закрытия счета по вкладу № Свидетель №1, в том числе оформила заявление от имени Свидетель №1 о закрытии счета по банковскому вкладу № и расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> в которых собственноручно подделала подпись от имени Свидетель №1 о якобы получении последним денежных средств на указанную сумму.

    В свою очередь Шевченко И.С. действуя по предварительному сговору с Фаизовой Н.И., согласно заранее распределенным между ними ролям на своем служебном компьютере авторизовалась в ПО АРМ-П под своим логином и с целью хищения денежных средств АО «Экономбанк» подтвердила созданные Фаизовой Н.И. операции по выдаче денежных средств со счета по вкладу Свидетель №1, а также собственноручно подписала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>., согласно которому она якобы выдала Свидетель №1 из кассы денежные средства в указанной сумме.

        Непосредственно после этого, 01.02.2020 г. в дневное время, Шевченко И.С., находясь в помещении доп. офиса № 4 «Ершовский» АО «Экономбанк», действуя согласованно с Фаизовой Н.И., во исполнение их общих намерений незаконного обогащения, похитила из кассы, вверенные им денежные средства, полученные в результате их совместных преступных действий по закрытию счета по вкладу клиента АО «Экономбанк» Свидетель №1 <данные изъяты> После чего, Фаизова Н.И. и Шевченко И.С. перенесли похищенные денежные средства в помещение с отсутствием видеонаблюдения, где поделили похищенное между собой и в дальнейшем распорядились по собственному усмотрению.

        Своими преступными действиями Фаизова Н.И. и Шевченко И.С., действуя группой лиц по предварительному сговору, похитили путем присвоения вверенные им в силу занимаемых должностей и принятых на себя должностных обязанностей денежные средства принадлежащие АО «Экономбанк» <данные изъяты>., что является особо крупным размером.

Указанными действиями Шевченко И.С. и Фаизова Н.И. каждая совершили преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 160 УК РФ.

Подсудимая Шевченко И.С. свою вину в совершении трех эпизодов инкриминируемых ей преступлений при обстоятельствах, указанных в описательной части приговора, признала полностью и пояснила, что по правилам Банка счета должны открываться и закрываться при личном участии клиента, который должен обратиться в Банк с паспортом и, удостоверившись в личности клиента, можно открыть либо закрыть счет.Для обслуживания клиентов физических лиц по приему/выдаче денежных вкладов в АО «Экономбанк» применяется программный комплекс Uniprogram. У каждого сотрудника свой логин и пароль для доступа в программу. Фаизова Н.И. работала в должности операционист-кассир, она работала в должности старшего кассира. Фаизова Н.И. составляла расходные и другие документы по закрытию вклада в электронном виде, а она подтверждала расходную операцию как в программе, так и на бумажном носителе. 22.06.2020 г. Фаизова Н.И. сказала, что у той возникла тяжелая финансовая ситуация в семье, и зная, что у нее тоже тяжелое материальное положение, предложила закрыть счета ФИО4 и ФИО12 О.Е., на что она согласилась. Фаизова Н.И. подготовила все необходимые документы, и они закрыли счета ФИО9 О.Е. и ФИО4, а денежные средства, находящиеся на счетах <данные изъяты> в конце рабочего дня взяли из кассы, вынесли в помещение кухни Банка, где нет камер видеонаблюдения, и поделили между собой.Денежные средства она потратила на погашение долгов, которые у нее имелись. 19.10.2019 г. Фаизовой Н.И. стало известно, что клиент банка ФИО13 ФИО65. умерла, родственников у ней нет, после чего они вместе оформили и подписали от имени клиента ФИО66 документы о закрытии счета по вкладу, а денежные средства, находящиеся на счете <данные изъяты> получили в кассе, перенесли в помещение кухни Банка и поделили между собой пополам.Затем Фаизова Н.И. сказала, что ФИО68. хочет прийти в Банк и снять деньги со счета, что есть ФИО11 Свидетель №1, и что можно с его счета перевести денежные средства на счет ФИО67 Она подготовила документы о внесении их на счет ФИО69., а Фаизова Н.И. закрыла вклад Свидетель №1, открыла новый счет на ФИО70. и через несколько дней внесла на данный счет <данные изъяты>. Они не сделали все операции в один день, так как это могло вызвать подозрение. Свидетель №1 периодически приходил в Банк, проверял счета, и в этот раз пришел.Его принимала Свидетель №8, которая заметила, что сумма, указанная в книжке клиента и на счете не совпадают. Свидетель №8 отпустила клиента, и у нее состоялся разговор с Фаизовой Н.И., по поводу того, почему сумма не совпадает. 01.02.2020 г. Фаизова Н.И. и она оформили и подписали от имени ФИО11 Свидетель №1 документы о закрытии счета по вкладу, а денежные средства, находящиеся на счете <данные изъяты> получили в кассе, Фаизова Н.И. отдала ей 100000 рублей, остальное взяла себе. Указанными денежными средствами она погасила долги.Все действия по хищению денежных средств со счетов клиентов они совершали в субботние дни недели, когда были в банке вдвоем. 03.02.2020 г. Свидетель №8 вышла на работу, и при проверке документов, заметила, что счет Свидетель №1 закрыт, спросила, приходил ли клиент, на что Фаизова Н.И. ответила, что приходил. Свидетель №8 сообщила Свидетель №7 о закрытии счета ФИО16, и та вызвала службу безопасности из г. Саратова. Она сразу написала объяснение и признала факты хищения денежных средств со счетов указанных клиентов банка. В содеянном раскаивается, с уточненными исковыми требованиями в размере 394806 рублей 96 копеек, согласна.Чтобы погасить ущерб, она выставила на продажу дом.

Подсудимая Фаизова Н.И. свою вину в совершении трех эпизодов инкриминируемых ей преступлений при обстоятельствах, указанных в описательной части приговора, признала полностью и пояснила, что работает в АО «Экономбанк» примерно с марта 2016 года в должности операционист-кассир. Шевченко И.С. работает в должности старший кассир с марта 2019 года. Шевченко И.С. в разговоре сообщила, что в семье тяжелая финансовая ситуация, а в начале лета 2019 года у нее также сложилась тяжелая финансовая ситуация, и она подумала, что можно деньги взять из банка, но так как она не могла сделать это одна, то предложила Шевченко И.С., на что та согласилась. 22.06.2019 г.она подготовила документы и расписалась заклиента ФИО194 и ФИО4 о закрытии счета, а Шевченко И.С. подтвердила данную расходную операция, деньги <данные изъяты>, в конце рабочего дня, они забрали из кассы, вынесли в помещение кухни Банка, где нет камер видеонаблюдения, и поделили пополам. 12.07.2019 г.сотрудник Банка Свидетель №8, уходила в отпуск, и сказала, что ФИО71 должна прийти в Банк за деньгами. Они с Шевченко И.С.стали думать, что можно сделать, для того чтобы вернуть деньги ФИО72 на её счет. Подали заявки в разные Банки, для оформления кредитов, но им отказали. В это время клиент Свидетель №1 открыл счет на полгода, <данные изъяты> 27.07.2019 г.она и Шевченко С.И. закрыли счет Свидетель №1, отрыли счет на ФИО73., положила на него <данные изъяты>, из денег Свидетель №1, а остальные деньги <данные изъяты> положили на счет открытый ими же на Свидетель №1 НоСвидетель №5 так и не пришла в Банк за деньгами, и деньги остались лежать на её счете. 19.10.2019 г. она узнала, что клиент Банка ФИО74 умерла, родственников у нее нет, после чего, она вместе с Шевченко И.С. подготовили документы на закрытие счета ФИО75, а Шевченко И.С. подтвердила расходную операцию наличными, забрали денежные средства <данные изъяты>.из кассы, вынесли в помещение кухни ФИО3, где нет видеокамеры, и поделили деньги пополам. В конце декабря 2019 года в Банк обратился клиент Свидетель №1 с книжками вкладов, Свидетель №8 при сверке книжек Свидетель №1 с его вкладами заметила разницу в счетах. Клиента она отпустила, был разговор с ней, и она призналась, что они взяли эти деньги и обязуются вернуть. 01.02.2020 г.она и Шевченко решили закрыть вклад клиента Свидетель №1, что и сделали. Шевченко И.С. взяла себе 100000 руб., а деньги в сумме примерно <данные изъяты>она забрала домой, не оставила их в помещении кухни Банка, так как пакет с деньгами был объемный, и она боялась, что могут его заметить. 03.02.2020 г. вышла на работу Свидетель №8, заметила, что счет на Свидетель №1 закрыт, и доложила об этом Свидетель №7, так как Свидетель №8 знала, что клиент не находится в Ершове, и уже руководство Банка вызвали службу безопасности. Когда приехала служба безопасности, она сразу во всем призналась, написала объяснения, внесла в кассу деньги <данные изъяты>, а ДД.ММ.ГГГГ внесла <данные изъяты>. Служба безопасности предложила им в срок 1 неделя погасить ущерб, но денег больше не было. В содеянном раскаивается. Хищение денежных средств совершила первоначально с целью отдать деньги, которые похитили с ее карты мошенники, остальными деньгами закрывала мелкие кредиты, которые у нее имелись, никаких покупок не совершала. Все действия по хищению денежных средств со счетов клиентов банка они совершали в субботние дни недели, когда были в помещении банка вдвоем. С уточнёнными исковыми требованиями в сумме 394806 рублей 96 копеек, согласна. С выводами экспертов согласна, документы от имени клиентов подписывала она.

Кроме полного признания виныподсудимыми, вина Шевченко И.С. и Фаизовой Н.И. каждой в совершении инкриминируемых им трех эпизодов преступлений полностью установлена совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

По эпизоду хищения денежных средств сосчетов по вкладам ФИО4, ФИО76 и ФИО77

Приведенными выше показаниями Шевченко И.С. и Фаизовой Н.И. признавшими факт хищения денежных средств со счетов по вкладамуказанных клиентов АО «Экономбанка», и давших подробные, последовательные и изобличающие показания по обстоятельствам и способе хищения денежных средств, которые согласуются между собой и другими объективными доказательствами по делу, поэтому суд признает их достоверными и допустимыми доказательствами, и кладет в основу приговора.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО26 пояснившего суду, что с марта 2017 года состоит на должности начальника управления экономической безопасности АО «Экономбанк». Для обслуживания клиентов-физических лиц по приему/выдаче денежных вкладов Банком применяется программное обеспечение Юни программ. В штате доп. офиса Банка состоят следующие сотрудники: руководитель, старший операционист, операционист – кассир, кассир. Доступ операциониста – кассира Фаизовой Н.И. и кассира Шевченко И.С. в программу осуществлялся с помощью персональной авторизации после ввода уникального имени пользователя (логина) и пароля. Права доступа в ПО последним присвоены в соответствии с возложенными на них должностными обязанностями. Логин и пароль у каждой был индивидуальный. Действия Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С. в программе отображены в электронном журнале (протоколе) событий действий сотрудников. Операционист – кассир Фаизова Н.И. и кассир Шевченко И.С. не могли единолично выполнить действия по закрытию вкладов, так как Фаизова Н.И. составляла расходные и другие документы по закрытию вклада в электронном виде, а Шевченко И.С. осуществляла последующий контроль, то есть подтверждала расходную операцию, как в программе, так и на бумажном носителе. Таким образом, Фаизова Н.И. не могла получить денежные средства из кассы без подтверждения операции кассиром Шевченко И.С., а Шевченко И.С. не имела доступа к созданию проводки по расходной операции. Обязанности по работе с клиентами, связанной с открытием, закрытием и обслуживанием вкладов в доп. офисе, были возложены на операциониста – кассира Фаизову Н.И. и на кассира Шевченко И.С. в соответствии с должностными инструкциями. Ему известно, что 03.02.2020 г. руководителем доп. офиса № 4 «Ершовский» Свидетель №7 было сообщено заместителю начальника операционного управления Свидетель №2 о неправомерных действиях сотрудников офиса Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С., выразившихся в закрытии вклада клиента, без его участия, о чем Свидетель №2 сообщила в отдел экономической защиты Банка.По пояснениям сотрудников доп. офиса и при проверке операций по вкладам установлено, что в период с июня 2019 г. по 01.02.2020 г. ведущий операционист-кассир Фаизова Н.И. и старший кассир Шевченко И.С. составляли фиктивные документы о закрытии счетов по вкладам клиентов Банка, а денежные средства, находящиеся на данных счетах, получали наличными деньгами из кассы доп. офиса Банка.По данному факту Банком проведена служебная проверка, в ходе которой было установлено, что 22.06.2019 г. Фаизова Н.И. и Шевченко И.С. оформили и подписали от имени клиентов ФИО78 и ФИО4 документы о закрытии счетов по вкладам, а денежные средства, находящиеся на счетах <данные изъяты>, получили вкассе, и поделили между собой. 27.07.2019 г. Фаизова Н.И. и Шевченко И.С. оформили и подписали от имени ФИО11 Свидетель №1 документы о закрытии счета по вкладу, а денежные средства, находящиеся на счете <данные изъяты>, получили в кассе. 19.10.2019 г.Фаизова Н.И. и Шевченко И.С. оформили и подписали от имени клиента ФИО79.документы о закрытии счета по вкладу, а денежные средства, находящиеся на счете <данные изъяты>., получили в кассе и поделили между собой. 01.02.2020 г. Фаизова Н.И. и Шевченко И.С. оформили и подписали от имени ФИО11 Свидетель №1 документы о закрытии счета по вкладу, а денежные средства, находящиеся на счете <данные изъяты>., получили в кассе и поделили между собой. В результате проведения расходных операций по счетам и неправомерного досрочного закрытия срочных вкладов общая сумма незаконно полученных Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С. денежных средств составила <данные изъяты> Из объяснений Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С., данных в ходе проведения служебной проверки, следовало, что те действительно закрывали счета клиентов, а денежные средства, находящиеся на данных счетах в качестве вкладов, присваивали и делили между собой в связи с тем, что находились в тяжелом материальном положении. Кроме того, Фаизова Н.И. часть похищенных денежных средств <данные изъяты> добровольно внесла 03.02.2020 г. и 06.02.2020 г. на счет - требование клиентов, который открыт Банком для возмещения незаконно списанных денежных средств. Заявленные исковые требования о возмещении имущественного ущерба уточняет, и просит удовлетворить иск на сумму 394806 рублей 96 копеек.

Показаниямисвидетеля Свидетель №2 сообщившей суду, что по роду занимаемой должности ей стало известно, что 22.06.2019 г. Фаизова Н.И. и Шевченко И.С. оформили и подписали от имени ФИО9 О.Е. и ФИО4 документы о закрытии счетов по вкладам, а денежные средства, находящиеся на счетах <данные изъяты> получили в кассе и поделили между собой. 27.07.2019 г. Фаизова Н.И. и Шевченко И.С. оформили и подписали от имени ФИО11 Свидетель №1 документы о закрытии счета по вкладу <данные изъяты>., а денежные средства, находящиеся на счете <данные изъяты> получили в кассе, остаток денежных средств <данные изъяты>.перечислили на самостоятельно открытый на имя Свидетель №1 вклад. 19.10.2019 г. Фаизова Н.И. и Шевченко И.С. оформили и подписали от имени клиента ФИО195. документы о закрытии 3-х счетов по вкладам, а денежные средства, находящиеся на счетах <данные изъяты> получили в кассе и поделили между собой. 01.02.2020 г. Фаизова Н.И. и Шевченко И.С. оформили и подписали от имени ФИО11 Свидетель №1 документы о закрытии счета по вкладу (открытого ими ДД.ММ.ГГГГ), а денежные средства, находящиеся на счете <данные изъяты> получили в кассе и поделили между собой.Для обслуживания клиентов-физических лиц по приему/выдаче денежных вкладов Банком применяется программное обеспечение. Доступ операциониста - кассира Фаизовой Н.И. и кассира Шевченко И.С. в программу осуществлялся с помощью персональной авторизации после ввода уникального имени пользователя (логина) и пароля. Права доступа в ПО тем присвоены в соответствии с возложенными на них должностными обязанностями. Их действия в программе отображены в электронном журнале (протоколе) событий действий сотрудников.Операционист - кассир Фаизова Н.И. и кассир Шевченко И.С. не могли единолично выполнить действия по закрытию вкладов, так как Фаизова Н.И. составляла расходные и другие документы по закрытию вклада в электронном виде, а Шевченко И.С. подтверждала расходную операцию, как в программе, так и на бумажном носителе. Таким образом, Фаизова Н.И. не могла получить денежные средства из кассы без подтверждения операции кассиром Шевченко И.С., а Шевченко И.С. не имела доступа к созданию проводки по расходной операции.<данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО18 пояснившего, что для обслуживания клиентов физических лиц по приему/выдаче денежных вкладов в АО «Экономбанк» применяется программный комплекс Uniprogram. В программный комплекс входит программное обеспечение Uniprogram (ведение счетов клиентов - вкладчиков) и АРМ-П (проведение кассовых операций). Доступ сотрудников Банка в программный комплекс осуществляется с помощью персональной авторизации после ввода уникального имени пользователя (логина) и пароля. Сотрудникам Банка Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С. был предоставлен доступ в соответствии с их должностными обязанностями с именами пользователя (логинами): Фаизова Н.И. - с правами доступа «Кассир» и «Оператор вкладов» (логин зарегистрирован с 21.04.2016 г.); Шевченко И.С. с правами доступа «Кассир» (логин зарегистрирован с 19.04.2019 г.). Для анализа и подтверждения действия сотрудников, авторизованных в программном комплексе Uniprogram ведется электронный журнал (протокол) событий (прилагается) действий сотрудников. Согласно которого установлено, что 22.06.2019г. (Вклад - ФИО80.), функцию «оператора Вкладов» выполнял пользователь Фаизова Н.И., которая авторизовалась в ПО Uniprogram в 8 часов 47 минут под своим логином на компьютере ERVKLAD1-ПК. В 11 часов 39 минут пользователем Фанзовой Н.И. была подготовлена операция расхода наличными со счёта, а также процедура закрытия вклада ФИО196 Функцию «кассира» для подтверждения операции выполняла Шевченко И.С., которая авторизовалась в ПО АРМ-П в 8 часов 36 минут под своим логином на компьютере kas722-14. Операция выдачи денежных наличных со вклада ФИО81. была подтверждена кассиром ФИО1 в 12 часов 05 минут в программе АРМ-П, о чем свидетельствует запись в электронном журнале. 22.06.2019 г. (Вклад - ФИО4) аналогично была проведена операция по снятию наличных денежных средств со счета вклада ФИО4 В 11 часов 32 минуты авторизованным пользователем Фаизовой Н.И. была подготовлена операция расхода наличными со счёта, а также процедура закрытия вклада ФИО4 Операция выдачи денежных наличных со вклада ФИО4 была подтверждена кассиром Шевченко И.С. в 12 часов 05 минут в программе АРМ-П, о чем свидетельствует запись в электронном журнале. 19.10.2019 г. (Вклад - ФИО82) по данным электронных журналов с денежными средствами вкладчика ФИО83 были проведены следующие операции. В 10 часов 27 минут авторизованным пользователем Фаизовой Н.И. была подготовлена операция расхода наличными со счёта, а также процедура закрытия вклада ФИО84 В 10 часов 28 минут авторизованным пользователем Фанзовой Н.И. была подготовлена операция расхода наличными со счёта, а также процедура закрытия вклада ФИО85 В 10 часов 30 минут авторизованным пользователем Фаизовой Н.И. была подготовлена операция расхода наличными со счёта, а также процедура закрытия вклада ФИО86 Данные операции были подтверждены авторизованным пользователем, кассиром Шевченко И.С. в программе АРМ-П, что подтверждается данными электронного журнала.

Показаниями свидетеля Свидетель №4на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которымФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения приходится ей отцом. В 2017 году у последнего случился инсульт, он не может говорить, писать, а также ходить. О том, что у ФИО4 был и есть по настоящее время вклад в АО «Экономбанк» <данные изъяты>, ей известно. Данный вклад ФИО4 никогда не закрывал.(т. 2, л.д. 208-211)

Показаниями свидетеля ФИО87, на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которымв 2015 году она открыла вклад в банке АО «Экономбанк», на который внесла денежные средства в сумме 210075 рублей под проценты. С 2015 года денежные средства находились на счете, данные денежные средства она не снимала и доверенность на снятие денег и закрытие счета не давала, банк не посещала. В настоящий момент по ее подсчетам у нее на счете должна находиться сумма <данные изъяты>. В связи с ее инвалидностью, в 2015 году она посещала банк вместе с сыном ФИО88 на которого оформила доверенность на управление счетом. Данную доверенность она аннулировала примерно в 2018-2019 годах. После аннулирования доверенности денежные средства оставались на счете. Аннулированием доверенности занималась Фаизова Н.И., которая являлась работником банка и по ее просьбе приходила к ней домой. О том, что с ее счета снимались денежные средства ей стало известно от сотрудников полиции.(т. 2, л.д. 216-220)

Показаниями свидетеля ФИО89, на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которымв 2015 году совместно с матерью ФИО90 посещали филиал банка АО «Экономбанк» в г. Ершове для открытия вклада матерью. Сразу после открытия вклада мама оформила на его имя доверенность на управление вкладом. В 2018 году данную доверенность аннулировали. Каких-либо операций со вкладом он не совершал, офис банка не посещал, какие-либо документы не подписывал. О том, что на счете вклада находятся денежные средства в сумме <данные изъяты> ему было известно. О том, что со вклада матери были сняты денежные средства ему стало известно от сотрудников полиции.(т. 2, л.д. 232-235)

Показаниями свидетеля ФИО20, на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, обязанности по работе с клиентами, связанной с открытием, закрытием и обслуживанием вкладов в доп. офисе в период 2019 года по февраль 2020 года были возложены на ведущего операциониста – кассира Фаизову Н.И. и на кассира Шевченко И.С. в соответствии с должностными инструкциями. Старшим операционистом в офисе Банка является Свидетель №8 В соответствии с должностными инструкциями, а также договорами о полной индивидуальной материальной ответственности ведущего операциониста – кассира Фаизовой Н.И. и старшего кассира Шевченко И.С., те являлись материально ответственным лицами.03.02.2020 г. Свидетель №8 сообщила, что Фаизова Н.И. совершила какие – то махинации по вкладу клиента Банка Свидетель №1, и попросила ее поговорить об этом с Фаизовой Н.И. Фаизова Н.И. пояснила ей, что в семье тяжелое материальное положение, срочно понадобились деньги, а так как у клиента Свидетель №1 было много вкладов в их банке, то решила один из вкладов закрыть, а деньги присвоить себе. С этой целью, Фаизова Н.И. без ведома клиента Свидетель №1, оформила необходимые документы о закрытии одного из вкладов последнего, попросила Шевченко И.С. подтвердить данную операцию, после чего подделала подписи от имени Свидетель №1 в документах о закрытии вклада, а денежные средства из кассы взяла Шевченко И.С. О данном факте она сообщила в АО «Экономбанк» - заместителю начальника операционного управления Свидетель №2, после чего в офис Банка в г. Ершове приехали сотрудники службы безопасности АО «Экономбанк» и Свидетель №2, которые стали проводить проверку. В ходе проверки и беседы с Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С., последние признались, что уже не первый раз закрывают счета по вкладам клиентов, а денежные средства похищают, что кроме вклада Свидетель №1, они закрыли вклады клиентов ФИО91 ФИО92 и ФИО93.Для обслуживания клиентов-физических лиц по приему и выдаче денежных средств вкачестве вкладов в АО «Экономбанк» применяется программный комплекс Uniprogram. Операции по закрытию вкладов и выдаче наличных денежных средств, созданных Фаизовой Н.И. на своем рабочем компьютере, всегда должна была подтвердить Шевченко И.С. на своем компьютере, то есть единолично Фаизова Н.И. без участия Шевченко И.С. не могла получить денежные средства из кассы по закрытым счетам клиентов.(т. 2, л.д. 244-246)

Показаниями свидетеля ФИО21, на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым,обязанности по работе с клиентами, связанной с открытием, закрытием и обслуживанием вкладов в доп. офисе в период 2019 года по февраль 2020 года были возложены на ведущего операциониста – кассира Фаизову Н.И. и на кассира Шевченко И.С. в соответствии с должностными инструкциями, которые являются материально-ответственными лицами. Руководителем офиса Банка является Свидетель №7 В конце 2019 года – начале 2020 года, точную дату не помнит, в офис Банка обратился постоянный клиент Свидетель №1, у которого открыто много вкладов в АО «Экономбанк» на большую сумму. Свидетель №1 попросил сверить информацию по вкладам с имеющимися у того на руках документами. В ходе сверки среди документов последнего она увидела документы, по которым вклады закрыты, о чем сообщила Свидетель №1, и тот попросил ее порвать данные документы и выбросить, что она и сделала. При данном разговоре присутствовали Шевченко И.С. и Фаизова Н.И. 03.02.2020 г. она вышла на работу, и обнаружила в рабочем компьютере, что 01.02.2020 г. Свидетель №1 закрыл один из вкладов <данные изъяты> что показалось ей подозрительным, так как ей было известно о том, что Свидетель №1 находится во Франции на лечении.Она сообщила Свидетель №7 о том, что ДД.ММ.ГГГГ по вкладу Свидетель №1 совершались операции Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С. по закрытию счета по вкладу. После этого, Свидетель №7 вызвала Фаизову Н.И., которая пояснила, что в семье тяжелое материальное положение, срочно понадобились деньги, а так как у ФИО11 Свидетель №1 было много вкладов в их банке, то решила один из вкладов закрыть, а деньги присвоить. С этой целью, Фаизова Н.И. без ведома ФИО11 Свидетель №1 оформила необходимые документы о закрытии одного из вкладов последнего, попросила Шевченко И.С. подтвердить данную операцию, после чего подделала подписи от имени Свидетель №1 в документах о закрытии вклада, а денежные средства из кассы взяла Шевченко И.С. Свидетель №7 сообщила в АО «Экономбанк» - заместителю начальника операционного управления Свидетель №2 о произошедшем, после чего в офис Банка в г. Ершове приехали сотрудники службы безопасности АО «Экономбанк» и Свидетель №2, которые стали проводить проверку. В ходе проверки и беседы с Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С. последние признались, что уже не первый раз закрывают счета по вкладам клиентов, а денежные средства похищают, что кроме вклада Свидетель №1 они закрыли вклады клиентов ФИО94., ФИО4 и ФИО95, которая, как выяснилось впоследствии, являлась умершей.Операции по закрытию вкладов и выдаче наличных денежных средств, созданных Фаизовой Н.И. на рабочем компьютере, всегда должна была подтвердить Шевченко И.С. на своем компьютере, то есть единолично Фаизова Н.И. без участия Шевченко И.С. не могла получить денежные средства из кассы по закрытым счетам клиентов (т. 2, л.д. 247-251)

Приведенные показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения, уличающие Шевченко И.С. и Фаизову Н.И.в совершении хищения денежных средств со счетов ФИО96 ФИО4 и ФИО97, нашли объективное подтверждение письменными доказательствами, имеющимися в материалах дела и исследованными в ходе судебного заседания.

Заключением эксперта № 1627 от 07.05.2020 г.,согласно которого:

        1. Подписи от имени ФИО103 в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» на строке «подпись получателя» и в графе «подпись», вероятно, выполнены Фаизовой Н.И.;

    2. Рукописная запись «ФИО104.» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «расшифровка подписи получателя» выполнена Фаизовой Н.И.;

    3. Подпись от имени ФИО98 в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «вноситель» в строке «личная подпись» выполнена Фаизовой Н.И.;

    4. Подпись от имени ФИО99 в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ на строке «подпись», вероятно, выполнена Фаизовой Н.И.

    5. Рукописная запись «ФИО100..» в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ на строке «расшифровка подписи» выполнена Фаизовой Н.И.

    6. Подписи от имени ФИО101. в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ в графах «подпись клиента» и «подпись» выполнены Фаизовой Н.И.;

    7. Рукописная запись от имени ФИО12 ФИО102. в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «расшифровка подписи» выполнена ФИО3 Н.И.;

    8. Подписи от имени ФИО105 в заявлении о присоединении к правилам обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» от ДД.ММ.ГГГГ в графах «подпись вкладчика» и «Подпись Вкладчика ДД.ММ.ГГГГ» выполнены Фаизовой Н.И.;

    9. Рукописная запись от имени ФИО106 в заявлении о присоединении к правилам обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Я» на строке «фамилия Имя Отчество» выполнена Фаизовой Н.И. (т. 2 л.д. 148-154)

Заключением эксперта № 1625 от 08.05.2020,согласно которого:

- рукописные записи «ФИО4», расположенные в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ и в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО4, а иным лицом с подражанием почерку ФИО4

Установить, кем, Фаизовой Н.И. либо иным лицом выполнены данные рукописные записи в указанных документах, не представилось возможным по причинам, описанным в исследовательской части заключения эксперта;

- подписи от имени ФИО4, расположенные в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО4, а иным лицом с подражанием подписи ФИО4;

- подпись от имени ФИО4, расположенная в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не ФИО4, а иным лицом.

Установить, кем, Фаизовой Н.И. либо иным лицом выполнены подписи от имени ФИО4, расположенные в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ и в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ, не представилось возможным по причинам, описанным в исследовательской части заключения эксперта. (т.2 л.д. 109-115)

Заключением эксперта № 1624 от 01.05.2020 г.,согласно которого:

- подписи в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графах: "Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил", "Подпись", в заявлении от ФИО107. от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора банковского вклада № в строке "Расшифровка подписи", в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графах: "Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил", "Подпись", в заявлении от ФИО108. от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора банковского вклада № в строке "Расшифровка подписи", в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графах: "Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил", "Подпись", в заявлении р.т ФИО109. от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора банковского вклада № в строке "Расшифровка подписи", представленных на исследование, выполнены Фаизовой Н.И.;

- рукописные записи "ФИО110 в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на строке "расшифровка подписи получателя, в заявлении от ФИО111. от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора банковского вклада № в строке "Расшифровка подписи", в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на строке "расшифровка подписи получателя, в заявлении от ФИО112 от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора банковского вклада № в строке "Расшифровка подписи", в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на строке "расшифровка подписи получателя, в заявлении от ФИО113. от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора банковского вклада № в строке "Расшифровка подписи", представленных на исследование, выполнены Фаизовой Н.И. (т. 2 л.д. 94-100)

Протоколом выемки от 18.03.2020 г.,согласно котороговАО «Экономбанк», расположенном по адресу: г. Саратов, ул. Радищева, д. 28, изъяты документы, подтверждающие открытие (закрытие) счетов, внесение денежных средств в качестве вкладов, а также документов, подтверждающих обслуживание счетов на ФИО114., ФИО4, ФИО115

    Расходный кассовый ордер № от 22.06.2019 г. на имя ФИО4 на 1 листе;

Опросный лист ФИО11 ФИО4 к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

    Заявление ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на 1 листе;

    Заявление ФИО4 от 22.06.2019г. о расторжении договора № от ДД.ММ.ГГГГ и закрытии счетов на 1 листе;

    Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО116. на 1 листе;

ФИО5 О.Е. к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

    Заявление к договору № от 03.03.2015г. на имя ФИО12 О.Е. на 1 листе;

    Заявление ФИО117. от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на 1 листе;

    Заявление ФИО12 О.Е. от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора № от 03.03.2015г. и закрытии счетов на 1 листе;

    Приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО118 на 1 листе;

    Опросный лист ФИО9 О.Е. к договору № от 31,07.2019 г. на 1 листе;

    Заявление ФИО119. от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на 1 листе;

    Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО120 на 1 листе;

ФИО6 В.Т. к договору № от 05.01.2015г. на 1 листе;

    Заявление ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на 1 листе;

    Заявление ФИО122 от ДД.ММ.ГГГГ о ежемесячном перечислении процентов по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

    Заявление ФИО123 от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора № от ДД.ММ.ГГГГ и закрытии счетов на 1 листе;

    Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО124. на 1 листе;

    Анкета Клиента ФИО126 к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

    Заявление ФИО125. от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на 1 листе;

    Заявление ФИО127 от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора № от 05.01.2015г. и закрытии счетов на 1 листе;

    Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО128 на 1 листе;

    Образец подписи Клиента ФИО129. к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

    Заявление ФИО130. от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в ЗАО «Экономбанк» на 1 листе;

    Заявление ФИО131. от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора № от 12.01.2012г. и закрытии счетов на 1 листе;

    Приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Фаизовой Н.И. на 1 листе.(т. 2 л.д. 60 - 64)

    Протоколом осмотра документов от 16.05.2020 г.,согласно которого осмотрены вышеуказанные документы, изъятые в ходе выемки 18.03.2020 г.вАО «Экономбанк», расположенном по адресу: г. Саратов, ул. Радищева, д. 28, которые после осмотра признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств по уголовному делу.(т. 2 л.д. 65-72, 73-77)

Протоколом осмотра места происшествия от 04.03.2020 г.,согласно которого, произведен осмотр кабинета № управления экономической защиты АО «Экономбанк», расположенного по адресу: г. Саратов, ул. Радищева, д. 28. В ходе осмотра начальником управления экономической защиты АО «Экономбанк» были выданы учредительные документы АО «Экономбанк»; документы, регламентирующие деятельность АО «Экономбанк»; кадровые документы на Шевченко И.С. и Фаизову Н.И.:

- копия положения о дополнительном офисе № 4 «Ершовский» АО «Экономбанк» АО «Экономбанк» - дополнительный офис № «Ершовский» на 10 листах;

- копия правил открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах;

- копия правил открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 12 листах;

- копия правил открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах;

- копия должностной инструкции руководителя Дополнительного офиса № «Ершовский» АО «Экономбанк» на 10 листах;

- копия должностной инструкции старшего операциониста Дополнительного офиса № «Ершовский» АО «Экономбанк» на 10 листах;

- копия приказа Закрытого акционерного общества Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Эконом банк» № 276 от 02.07.2008 «Об открытии и организации работы в дополнительном офисе № 4 «Ершовский» ЗАО «Экономбанк» на 2 листах;

- флеш-накопитель в пластиковом корпусе черного цвета с надписью «KingstonDataTraveler 104», емкостью 64 гигабайта, на котором содержатся записи с камер видеонаблюдения, свидетельствующие о совершении противоправных действий Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С. и документы, в которых указаны логины, пароли и другие индивидуальные признаки персональной авторизации;

- копия приказа Акционерного общества «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» № 03-02/02 от 03.02.2020 «О внезапной ревизии в операционной кассе Дополнительного офиса № 4 «Ершовский» АО «Экономбанк» на 1 листе;

- копия акта № 03-02/02 от 03.02.2020 ревизии наличных денег и ценностей на 3 листах;

- копии кадровых документов на работника АО «Экономбанк» - Шевченко И.С. на 23 листах;

- копии кадровых документов на работника АО «Экономбанк» - Фаизову Н.И. на 32 листах;

- копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения серии №

- копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 серии № на 1 листе;

- копия изменений № 1, вносимых в Устав Акционерного общества «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» АО «Экономбанк» на 3 листах;

- копия устава Акционерного общества «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» АО «Экономбанк» на 39 листах.(т. 2 л.д. 3-7)

Протоколом осмотра предметов и документов от 25.04.2020 г.,согласно которого осмотрены вышеуказанное предметы и документы, изъятые 04.03.2020 г. в кабинете № 1003 управления экономической защиты АО «Экономбанк», расположенного по адресу: г. Саратов, ул. Радищева, д. 28, которые после осмотра признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств по уголовному делу (т. 2 л.д. 8-32, 33-37)

Протоколом осмотра места происшествия 19.05.2020 г.,согласно которого, произведен осмотр помещения дополнительного офиса № 4 «Ершовский» АО «Экономбанк», расположенного по адресу: г. Ершов, ул. Интернациональная, д. 111, помещение 9. Осмотром установлено, что помещение операционного зала оснащено камерами видеонаблюдения, а в помещении кухни видеонаблюдение отсутствует.(т. 2 л.д. 79-86)

Заявлением председателя Правления АО «Экономбанк» ФИО22, согласно которого просит провести проверку по фактам закрытия счетов по вкладам клиентов АО «Экономбанк» сотрудниками Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С. без личного участия клиентов и присвоения денежных средств по данным вкладам.(т. 1 л.д. 18-19)

Выпиской о движении денежных средств по счетам ФИО132, ФИО133. и ФИО4,в которых содержатся сведения о снятии денежных средств со вкладов указанных лиц. (т. 2 л.д. 171-192)

Копиями документов о результатах проведения служебного расследования АО «Экономбанк»,содержащих, в том числе объяснения Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С. о совершенных ими хищениях денежных средств, путем закрытия вкладов клиентов банка.(т. 1 л.д. 120-139)

По эпизоду хищения 27.07.2019 г. денежных средств со счета

по вкладуСвидетель №1

Приведенными выше показаниями Шевченко И.С. и Фаизовой Н.И. признавшими факт хищения 27.07.2019 г. денежных средств со счета по вкладуклиента АО «Экономбанка» Свидетель №1 <данные изъяты> и давших подробные, последовательные, изобличающие показания по обстоятельствам и способе хищения денежных средств, которые согласуются между собой и другими объективными доказательствами по делу, поэтому суд признает их достоверными и допустимыми доказательствами, и кладет в основу приговора.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО26, приведенными выше,об организации работы доп. офиса № 4 АО «Экономбанк» по обслуживанию клиентов-физических лиц по приему/выдаче денежных вкладов Банком, применяемого программного обеспечения, порядке доступа операциониста – кассира Фаизовой Н.И. и кассира Шевченко И.С. в программу с помощью персональной авторизации после ввода уникального имени пользователя (логина) и пароля. Сообщившего, что обязанности по работе с клиентами, связанной с открытием, закрытием и обслуживанием вкладов в доп. офисе, были возложены на операциониста – кассира Фаизову Н.И. и на кассира Шевченко И.С. в соответствии с должностными инструкциями.Операционист – кассир Фаизова Н.И. и кассирШевченко И.С. не могли единоличновыполнить действия по закрытию вкладов, так как Фаизова Н.И. составляла расходные и другие документы по закрытию вклада в электронном виде, а Шевченко И.С. осуществляла последующий контроль, то есть подтверждала расходную операцию, как в программе, так и на бумажном носителе.Таким образом, Фаизова Н.И. не могла получить денежные средства из кассы без подтверждения операции кассиром Шевченко И.С., а Шевченко И.С. не имела доступа к созданию проводки по расходной операции. 03.02.2020 г. руководителем доп. офиса № 4 «Ершовский» Свидетель №7 было сообщено заместителю начальника операционного управления Свидетель №2 о неправомерных действиях сотрудников офиса Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С., выразившихся в закрытии вклада клиента, без его участия, о чем Свидетель №2 сообщила в отдел экономической защиты Банка. По пояснениям сотрудников доп. офиса и при проверке операций по вкладам установлено, что в период с июня 2019 г. по 01.02.2020 г. ведущий операционист-кассир Фаизова Н.И. и старший кассир Шевченко И.С. составляли фиктивные документы о закрытии счетов по вкладам клиентов Банка, а денежные средства, находящиеся на данных счетах, получали наличными деньгами из кассы доп. офиса Банка.По данному факту Банком проведена служебная проверка, в ходе которой было установлено, что 27.07.2019 г. Фаизова Н.И. и Шевченко И.С. оформили и подписали от имени клиента Свидетель №1 документы о закрытии счета по вкладу, а денежные средства, находящиеся на счете <данные изъяты>, получили в кассе и распорядились ими.

Показаниями свидетеля Свидетель №2, приведенными выше, оборганизации работы доп. офиса № 4 «Ершовский» АО «Экономбанк» по обслуживанию клиентов-физических лиц по приему/выдаче денежных вкладов Банком, применяемого программного обеспечения, порядка доступа операциониста – кассира Фаизовой Н.И. и кассира Шевченко И.С. в программу с помощью персональной авторизации после ввода уникального имени пользователя (логина) и пароля.Пояснившей, что по роду занимаемой должности ей стало известно, что 27.07.2019 г. Фаизова Н.И. и Шевченко И.С. оформили и подписали от имени клиента Свидетель №1 документы о закрытии счета по вкладу <данные изъяты>, а денежные средства, находящиеся на счете <данные изъяты> получили в кассе и распорядились ими, а остаток денежных средств <данные изъяты> перечислили на самостоятельно открытый на имя Свидетель №1 вклад.Данные действия по вкладу операционист – кассир Фаизова Н.И. и кассир Шевченко И.С. не могли выполнить единолично, так как Фаизова Н.И. составляла расходные и другие документы по закрытию вклада в электронном виде, а Шевченко И.С. осуществляла последующий контроль, то есть подтверждала расходную операцию, как в программе, так и на бумажном носителе.Таким образом, Фаизова Н.И. не могла получить денежные средства из кассы без подтверждения операции кассиром Шевченко И.С.

Показаниями свидетеля ФИО18 приведенными выше, об организации работы доп. офиса № 4 «Ершовский» АО «Экономбанк» по обслуживанию клиентов-физических лиц по приему/выдаче денежных вкладов Банком, применяемого программного обеспечения, порядка доступ операциониста – кассира Фаизовой Н.И. и кассира Шевченко И.С. в программу с помощью персональной авторизации после ввода уникального имени пользователя (логина) и пароля. Сообщившего, что для анализа и подтверждения действия сотрудников, авторизованных в программном комплексе Uniprogram ведется электронный журнал (протокол) событий (прилагается) действий сотрудников. Установлено, что 27.07.2019 г. (Вклад - Свидетель №1) по данным электронных журналов с денежными средствами вкладчика Свидетель №1 были проведены следующие операции. В 11 часов 07 минут авторизованным пользователем Фаизовой Н.И. была подготовлена операция расхода наличными со счёта Свидетель №1 Данная операция была подтверждена авторизованным пользователем кассиромШевченко И.С. в программе АРМ-П. Далее пользователем Фаизовой Н.И. в ПО Uniprogram по данным электронного журнала подготовлена процедура закрытия вклада Свидетель №1, открытия нового вклада и перечисления на новый вклад остатков денежных средств со вклада Свидетель №1

Показаниями свидетеля Свидетель №1 на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым,примерно в начале 2018 года открыл вклад в АО «Экономбанк», положив на счет денежные средства <данные изъяты>. По настоящее время вышеуказанный вклад не закрыт. Денежные средства находятся на счету в АО «Экономбанк». Какие-либо новые вклады он не открывал и с вышеуказанным вкладом никаких операций не совершал. О том, что с его вкладом произошли какие-либо действия, узнал от сотрудников полиции. Копии документов об открытии вклада находятся в АО «Экономбанк». <данные изъяты> В банк он приходил с периодичностью примерно 1 раз в месяц. В начале 2020 года он также приходил в банк, просил сотрудника банка Свидетель №8 предоставить ему информацию по вкладам, что она и сделала.(т.2 л.д. 197-201)

Показаниями свидетеля ФИО134., на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в 2015 году она открыла вклад в банке АО «Экономбанк», на который внесла денежные средства <данные изъяты> под проценты. С 2015 года денежные средства находились на счете, данные денежные средства она не снимала и доверенность на снятие денег и закрытие счета не давала, банк не посещала. В настоящий момент по ее подсчетам у нее на счете должна находиться сумма <данные изъяты> О том, что с ее счета снимались денежные средства ей стало известно от сотрудников полиции.(т. 2, л.д. 216-220)

Показаниями свидетеля ФИО135 на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в 2015 году совместно с матерью ФИО136. посещали филиал банка АО «Экономбанк» в г. Ершове для открытия вклада матерью. Каких-либо операций со вкладом он не совершал, офис банка не посещал, какие-либо документы не подписывал. О том, что на счете вклада находятся денежные средства <данные изъяты> ему было известно. О том, что со вклада матери были сняты денежные средства ему стало известно от сотрудников полиции. (т. 2, л.д. 232-235)

Показаниями свидетеля Свидетель №7 на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым обязанности по работе с клиентами, связанной с открытием, закрытием и обслуживанием вкладов в доп. офисе в период 2019 года по февраль 2020 года были возложены на ведущего операциониста – кассира Фаизову Н.И. и на кассира Шевченко И.С. в соответствии с должностными инструкциями. В соответствии с должностными инструкциями, а также договорами о полной индивидуальной материальной ответственности ведущего операциониста – кассира Фаизовой Н.И. и старшего кассира Шевченко И.С., те являлись материально ответственным лицами. ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №8 сообщила, что Фаизова Н.И. совершила какие – то махинации по вкладу клиента Банка Свидетель №1, и попросила ее поговорить об этом с Фаизовой Н.И., которая пояснила ей, что в семье тяжелое материальное положение, срочно понадобились деньги, а так как у клиента Свидетель №1 было много вкладов в их банке, то решила один из вкладов закрыть, а деньги присвоить себе. С этой целью, Фаизова Н.И. без ведома клиента Свидетель №1, оформила необходимые документы о закрытии одного из вкладов последнего, попросила Шевченко И.С. подтвердить данную операцию, после чего подделала подписи от имени Свидетель №1 в документах о закрытии вклада, а денежные средства из кассы взяла Шевченко И.С. О произошедшем она сообщила в АО «Экономбанк» - заместителю начальника операционного управления Свидетель №2, после чего в офис Банка в г. Ершове приехали сотрудники службы безопасности АО «Экономбанк» и Свидетель №2, которые стали проводить проверку.(т. 2 л.д. 244-246)

Показаниями свидетеля ФИО21 на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым обязанности по работе с клиентами, связанной с открытием, закрытием и обслуживанием вкладов в доп. офисе в период 2019 года по февраль 2020 года были возложены на ведущего операциониста – кассира Фаизову Н.И. и на кассира Шевченко И.С. в соответствии с должностными инструкциями, которые являются материально-ответственными лицами. В конце 2019 года – начале 2020 года, точную дату не помнит, в офис Банка обратился постоянный клиент Свидетель №1, у которого открыто много вкладов в АО «Экономбанк» на большую сумму. Свидетель №1 попросил сверить информацию по вкладам с имеющимися у того на руках документами. В ходе сверки среди документов последнего она увидела документы, по которым вклады закрыты, о чем сообщила Свидетель №1, и тот попросил ее порвать данные документы и выбросить, что она и сделала. При данном разговоре присутствовали Шевченко И.С. и Фаизова Н.И. 03.02.2020 г. она вышла на работу, и в рабочем компьютере увидела, что 01.02.2020 г. Свидетель №1 закрыл один из вкладов на сумму примерно 1500000 рублей, что показалось ей подозрительным, так как ей было известно о том, что Свидетель №1 находится во Франции на лечении. Она сообщила об этом         Свидетель №7, которая вызвала Фаизову Н.И., и та пояснила, что в семье тяжелое материальное положение, срочно понадобились деньги, а так как у ФИО11 Свидетель №1 было много вкладов в их банке, то решила один из вкладов закрыть, а деньги присвоить. С этой целью, Фаизова Н.И. без ведома клиента Свидетель №1 оформила необходимые документы о закрытии одного из вкладов последнего, попросила Шевченко И.С. подтвердить данную операцию, после чего подделала подписи от имени Свидетель №1 в документах о закрытии вклада, а денежные средства из кассы взяла ФИО1 Свидетель №7 сообщила в АО «Экономбанк» - заместителю начальника операционного управления Свидетель №2 о произошедшем, после чего в офис Банка в г. Ершове приехали сотрудники службы безопасности АО «Экономбанк» и Свидетель №2, которые стали проводить проверку. В ходе проверки и беседы с Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С. последние признались, что не первый раз закрывают счета по вкладам клиентов, а денежные средства похищают, что кроме вклада Свидетель №1, они закрыли, в том числе вклад ФИО137. Операции по закрытию вкладов и выдаче наличных денежных средств, созданных Фаизовой Н.И. на рабочем компьютере, всегда должна была подтвердить Шевченко И.С. на своем компьютере, то есть единолично Фаизова Н.И. без участия Шевченко И.С. не могла получить денежные средства из кассы по закрытым счетам клиентов.(т. 2 л.д. 247-251)

Приведенные показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения, уличающие Шевченко И.С. и Фаизову Н.И. в совершении 27.07.2019 г. хищения денежных средств со счета по вкладу клиента банка Свидетель №1 <данные изъяты> нашли объективное подтверждение письменными доказательствами, имеющимися в материалах дела и исследованными в ходе судебного заседания.

Заключением эксперта № 1626 от 29.04.2020 г.,согласно которого:

1) Подписи от имени Свидетель №1, расположенные:

- в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графах «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и «подпись»;

- в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ на строке «подпись» - выполнены не Свидетель №1, а другим лицом с подражанием его подписи.

2) Подписи от имени Свидетель №1, расположенные:

        - в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графах «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и «подпись»;

        - в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ на строке «подпись» - вероятно выполнены Фаизовой Н.И. с подражанием подписи Свидетель №1

3) Подписи от имени Свидетель №1, расположенные:

        - в заявлении о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на строке «подпись вкладчика» и строке «подпись вкладчика ДД.ММ.ГГГГ»;

        - на оборотной стороне листа договора № от ДД.ММ.ГГГГ в строках «подпись клиента», «подпись» - выполнены не Свидетель №1, а другим лицом с подражанием его подписи.

4) Подписи от имени Свидетель №1, расположенные:

        - в заявлении о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на строке «подпись вкладчика» и строке «подпись вкладчика ДД.ММ.ГГГГ»;

        - на оборотной стороне листа договора № от ДД.ММ.ГГГГ в строках «подпись клиента», «подпись» - вероятно выполнены Фаизовой Н.И. с подражанием подписи Свидетель №1

5) Подписи от имени Свидетель №1, расположенные:

-в заявлении о переводе <данные изъяты>. от ДД.ММ.ГГГГ на строке «подпись»;

            - в заявлении о расторжении договора от ДД.ММ.ГГГГ на строке «подпись/расшифровка подписи» - выполнены не Свидетель №1, а другим лицом с подражанием его подписи.

6) Подписи от имени Свидетель №1, расположенные:

            - в заявлении о переводе <данные изъяты>. от ДД.ММ.ГГГГ на строке «подпись»;

        - в заявлении о расторжении договора от ДД.ММ.ГГГГ на строке «подпись/расшифровка подписи» - вероятно выполнены Фаизовой Н.И. с подражанием подписи Свидетель №1

7) Подписи от имени Свидетель №1, расположенные:

        - в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графах «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и «подпись» - выполнены не Свидетель №1, а другим лицом с подражанием его подписи.

8) Подписи от имени Свидетель №1, расположенные:

        - в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графах «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и «подпись» - вероятно выполнены Фаизовой Н.И. с подражанием подписи Свидетель №1

9) Рукописные записи:

        - «Свидетель №1» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на строке «расшифровка подписи получателя,

        - «Свидетель №1» в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ на строке «расшифровка подписи»,

        - «Свидетель №1» в заявлении о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» от ДД.ММ.ГГГГ в строке «фамилия имя отчество»,

        - «Свидетель №1» на оборотной стороне листа договора № от ДД.ММ.ГГГГ в строке «расшифровка подписи»,

        - «Свидетель №1» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в строке «расшифровка подписи получателя»,

        - «Свидетель №1» в заявлении о переводе <данные изъяты>. от ДД.ММ.ГГГГ на строке «расшифровка подписи»,

        - «Свидетель №1» в заявлении о расторжении договора от ДД.ММ.ГГГГ на строке «подпись/расшифровка подписи» - выполнены Фаизовой Н.И. с подражанием почерку Свидетель №1 (т. 2 л.д. 126-138)

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которого:

        1. Подписи от имени ФИО138 в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» на строке «подпись получателя» и в графе «подпись», вероятно, выполнены Фаизовой Н.И.;

    2. Рукописная запись «ФИО139.» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «расшифровка подписи получателя» выполнена Фаизовой Н.И.;

    3. Подпись от имени ФИО140 в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «вноситель» в строке «личная подпись» выполнена Фаизовой Н.И.;

    4. Подпись от имени ФИО141. в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ на строке «подпись», вероятно, выполнена Фаизовой Н.И.

    5. Рукописная запись «ФИО142 в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ на строке «расшифровка подписи» выполнена Фаизовой Н.И.

    6. Подписи от имени ФИО143. в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ в графах «подпись клиента» и «подпись» выполнены Фаизовой Н.И.;

    7. Рукописная запись от имени ФИО144 в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «расшифровка подписи» выполнена Фаизовой Н.И.;

    8. Подписи от имени ФИО145. в заявлении о присоединении к правилам обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» от ДД.ММ.ГГГГ в графах «подпись вкладчика» и «Подпись Вкладчика ДД.ММ.ГГГГ» выполнены Фаизовой Н.И.;

    9. Рукописная запись от имени ФИО146. в заявлении о присоединении к правилам обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Я» на строке «фамилия Имя Отчество» выполнена Фаизовой Н.И. (т. 2 л.д. 148-154)

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ,согласно котороговАО «Экономбанк», расположенном по адресу: г. Саратов, ул. Радищева, д. 28, изъяты документы, подтверждающие открытие (закрытие) счетов, внесение денежных средств в качестве вкладов, а также документов, подтверждающих обслуживание счетов на ФИО147 и Свидетель №1:

        Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12 О.Е. на 1 листе;

    Анкета Клиента ФИО149. к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

    Заявление к договору № от 03.03.2015г. на имя ФИО148. на 1 листе;

    Заявление ФИО150. от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на 1 листе;

    Заявление ФИО12 ФИО151. от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора № от 03.03.2015г. и закрытии счетов на 1 листе;

    Приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12 ФИО152. на 1 листе;

    Опросный лист Клиента ФИО153. к договору № от 31,07.2019 г. на 1 листе;

    Заявление ФИО154 от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на 1 листе;

    Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №1 на 1 листе;

    Опросный лист ФИО11 Свидетель №1 к договору № от 25.07.2019г. на 1 листе;

    Заявление Свидетель №1 от 25.07.2019г. о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на 1 листе;

    Сведения о наличии решений о приостановлении операций по счетам налогоплательщика по Свидетель №4 № на 1 листе;

    Заявление Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств с лицевого счета по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет по новому договору на 1 листе;

    Заявление Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора № от 25.07.2019г. и закрытии счетов на 1 листе;

    Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №1 на 1 листе;

    Опросный лист ФИО11 Свидетель №1 к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

    Заявление Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на 1 листе;

    Сведения о наличии решений о приостановлении операций по счетам налогоплательщика по Свидетель №4 № на 1 листе;

    Заявление Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора № от ДД.ММ.ГГГГ и закрытии счетов на 1 листе.(т. 2 л.д. 60 - 64)

Протоколом осмотра документов от 16.05.2020 г.,согласно которого осмотрены вышеуказанные документы, изъятые в ходе выемки 18.03.2020 г.вАО «Экономбанк», расположенном по адресу: г. Саратов, ул. Радищева, д. 28, которые после осмотра признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств по уголовному делу. (т. 2 л.д. 65-72, 73-77)

Протоколом осмотра места происшествия от 04.03.2020 г.,согласно которого, произведен осмотр кабинета № 1003 управления экономической защиты АО «Экономбанк», расположенного по адресу: г. Саратов, ул. Радищева, д. 28. В ходе осмотра начальником управления экономической защиты АО «Экономбанк» были выданы учредительные документы АО «Экономбанк»; документы, регламентирующие деятельность АО «Экономбанк»; кадровые документы на Шевченко И.С. и Фаизову Н.И.:

- копия положения о дополнительном офисе № 4 «Ершовский» АО «Экономбанк» АО «Экономбанк» - дополнительный офис № 4 «Ершовский» на 10 листах;

- копия правил открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах;

- копия правил открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 12 листах;

- копия правил открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах;

- копия должностной инструкции руководителя Дополнительного офиса № «Ершовский» АО «Экономбанк» на 10 листах;

- копия должностной инструкции старшего операциониста Дополнительного офиса № «Ершовский» АО «Экономбанк» на 10 листах;

- копия приказа Закрытого акционерного общества Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Эконом банк» № 276 от 02.07.2008 «Об открытии и организации работы в дополнительном офисе № 4 «Ершовский» ЗАО «Экономбанк» на 2 листах;

- флеш-накопитель в пластиковом корпусе черного цвета с надписью «KingstonDataTraveler 104», емкостью 64 гигабайта, на котором содержатся записи с камер видеонаблюдения, свидетельствующие о совершении противоправных действий Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С. и документы, в которых указаны логины, пароли и другие индивидуальные признаки персональной авторизации;

- копия приказа Акционерного общества «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» № 03-02/02 от 03.02.2020 «О внезапной ревизии в операционной кассе Дополнительного офиса № 4 «Ершовский» АО «Экономбанк» на 1 листе;

- копия акта № от ДД.ММ.ГГГГ ревизии наличных денег и ценностей на 3 листах;

- копии кадровых документов на работника АО «Экономбанк» - Шевченко И.С. на 23 листах;

- копии кадровых документов на работника АО «Экономбанк» - Фаизову Н.И. на 32 листах;

- копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения серии № на 1 листе;

- копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ серии № № на 1 листе;

- копия изменений №, вносимых в Устав Акционерного общества «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» АО «Экономбанк» на 3 листах;

- копия устава Акционерного общества «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» АО «Экономбанк» на 39 листах.(т. 2 л.д. 3-7)

Протоколом осмотра предметов и документов от 25.04.2020 г.,согласно которого осмотрены вышеуказанное предметы и документы, изъятые 04.03.2020 г. в кабинете № 1003 управления экономической защиты АО «Экономбанк», расположенного по адресу: г. Саратов, ул. Радищева, д. 28, которые после осмотра признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств по уголовному делу (т. 2 л.д. 8-32, 33-37)

Протоколом осмотра места происшествия 19.05.2020 г.,согласно которого, произведен осмотр помещения дополнительного офиса № 4 «Ершовский» АО «Экономбанк», расположенного по адресу: г. Ершов, ул. Интернациональная, д. 111, помещение 9. Осмотром установлено, что помещение операционного зала оснащено камерами видеонаблюдения, а в помещении кухни видеонаблюдение отсутствует.(т. 2 л.д. 79-86)

Заявлением председателя Правления АО «Экономбанк» ФИО22, согласно которого просит провести проверку по фактам закрытия счетов по вкладам клиентов АО «Экономбанк» сотрудниками Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С. без личного участия клиентов и присвоения денежных средств по данным вкладам.(т. 1 л.д. 18-19)

выпиской о движении денежных средств по счетам ФИО155 и Свидетель №1,в которых содержаться сведения о снятии денежных средств со вкладов указанных лиц. (т. 2 л.д. 171-192)

копиями документов о результатах проведения служебного расследования АО «Экономбанк»,содержащих в том числе объяснения Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С. о совершенных ими хищениях денежных средств, путем закрытия вкладов клиентов банка.(т. 1 л.д. 120-139)

По эпизоду хищения 01.02.2020 г. денежных средств со счета

по вкладуСвидетель №1

Приведенными выше показаниями Шевченко И.С. и Фаизовой Н.И. признавшими факт хищения 01.02.2020 г. денежных средств со счета по вкладу клиент АО «Экономбанка» Свидетель №1 <данные изъяты>, и давших подробные, последовательные, изобличающие показания по обстоятельствам и способе хищения денежных средств, которые согласуются между собой и другими объективными доказательствами по делу, поэтому суд признает их достоверными и допустимыми доказательствами, и кладет в основу приговора.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО26, приведенными выше, об организации работы доп. офиса № 4 АО «Экономбанк» по обслуживанию клиентов-физических лиц по приему/выдаче денежных вкладов Банком, применяемого программного обеспечения, порядка доступ операциониста – кассира Фаизовой Н.И. и кассира Шевченко И.С. в программу с помощью персональной авторизации после ввода уникального имени пользователя (логина) и пароля.Сообщившего, что операционист – кассир Фаизова Н.И. и кассир Шевченко И.С. не могли в одиночку выполнить действия по закрытию вкладов, так как Фаизова Н.И. составляла расходные и другие документы по закрытию вклада в электронном виде, а Шевченко И.С. осуществляла последующий контроль, то есть подтверждала расходную операцию, как в программе, так и на бумажном носителе.Таким образом, Фаизова Н.И. не могла получить денежные средства из кассы без подтверждения операции кассиром Шевченко И.С., а Шевченко И.С. не имела доступа к созданию проводки по расходной операции. 03.02.2020 г. руководителем доп. офиса № 4 «Ершовский» Свидетель №7 было сообщено заместителю начальника операционного управления Свидетель №2 о неправомерных действиях сотрудников офиса Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С., выразившихся в закрытии вклада клиента, без его участия, о чем Свидетель №2 сообщила в отдел экономической защиты Банка. По пояснениям сотрудников доп. офиса и при проверке операций по вкладам установлено, что в период с июня 2019 г. по 01.02.2020 г. ведущий операционист-кассир Фаизова Н.И. и старший кассир Шевченко И.С. составляли фиктивные документы о закрытии счетов по вкладам клиентов Банка, а денежные средства, находящиеся на данных счетах, получали наличными из кассы доп. офиса Банка.По данному факту Банком проведена служебная проверка, в ходе которой было установлено, что 01.02.2020 г. Фаизова Н.И. и Шевченко И.С. оформили и подписали от имени клиента Свидетель №1 документы о закрытии счета по вкладу, а денежные средства, находящиеся на счете <данные изъяты>., получили в кассе и поделили между собой.

Показаниями свидетеля Свидетель №2, приведенными выше, об организации работы доп. офиса № 4 «Ершовский» АО «Экономбанк» по обслуживанию клиентов-физических лиц по приему/выдаче денежных вкладов Банком, применяемого программного обеспечения, порядка доступ операциониста – кассира Фаизовой Н.И. и кассира Шевченко И.С. в программу с помощью персональной авторизации после ввода уникального имени пользователя (логина) и пароля. Пояснившей, что по роду своей деятельности ей стало известно, что 01.02.2020 г. Фаизова Н.И. и Шевченко И.С. оформили и подписали от имени клиента Свидетель №1 документы о закрытии счета по вкладу (открытого ими ДД.ММ.ГГГГ), а денежные средства, находящиеся на счете <данные изъяты> получили в кассе и поделили между собой.Операционист – кассир Фаизова Н.И. и кассир Шевченко И.С. не могли единолично выполнить действия по закрытию вклада, так как Фаизова Н.И. составляла расходные и другие документы по закрытию вклада в электронном виде, а Шевченко И.С. осуществляла последующий контроль, то есть подтверждала расходную операцию, как в программе, так и на бумажном носителе.Таким образом, Фаизова Н.И. не могла получить денежные средства из кассы без подтверждения операции кассиром Шевченко И.С., а Шевченко И.С. не имела доступа к созданию проводки по расходной операции.

Показаниями свидетеля ФИО18 приведенными выше, об организации работы доп. офиса № 4 «Ершовский» АО «Экономбанк» по обслуживанию клиентов-физических лиц по приему/выдаче денежных вкладов Банком, применяемого программного обеспечения, порядка доступ операциониста – кассира Фаизовой Н.И. и кассира Шевченко И.С. в программу с помощью персональной авторизации после ввода уникального имени пользователя (логина) и пароля. Сообщившего, что для анализа и подтверждения действия сотрудников, авторизованных в программном комплексе Uniprogram ведется электронный журнал (протокол) событий (прилагается) действий сотрудников. Установлено, что 01.02.2020 г. (Вклад - Свидетель №1) по данным электронных журналов с денежными средствами вкладчика Свидетель №1 были проведены следующие операции. В 12 часов 31 минуту авторизованным пользователем Фаизовой Н.И. была подготовлена операция расхода наличными со счёта Свидетель №1 и закрытия вклада. Данная операция была подтверждена авторизованным пользователем кассиром Шевченко И.С. в программе АРМ-П.

Показаниями свидетеля Свидетель №1 на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, примерно в начале 2018 года открыл вклад в АО «Экономбанк», положив на счет денежные средства <данные изъяты> По настоящее время вышеуказанный вклад не закрыт. Денежные средства находятся на счету в АО «Экономбанк». Какие-либо новые вклады он не открывал и с вышеуказанным вкладом никаких операций не совершал. О том, что с его вкладом произошли какие-либо действия, узнал от сотрудников полиции. Копии документов об открытии вклада, находятся в АО «Экономбанк». <данные изъяты> В банк он приходил с периодичностью примерно 1 раз в месяц. В начале 2020 года он также приходил в банк просил сотрудника банка Свидетель №8 предоставить ему информацию по вкладам, что она и сделала.(т.2 л.д. 197-201)

Показаниями свидетеля Свидетель №7 на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым обязанности по работе с клиентами, связанной с открытием, закрытием и обслуживанием вкладов в доп. офисе в период 2019 года по февраль 2020 года были возложены на ведущего операциониста – кассира Фаизову Н.И. и на кассира Шевченко И.С. в соответствии с должностными инструкциями. В соответствии с должностными инструкциями, а также договорами о полной индивидуальной материальной ответственности ведущего операциониста – кассира Фаизовой Н.И. и старшего кассира Шевченко И.С., те являлись материально ответственным лицами. ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №8 сообщила, что Фаизова Н.И. совершила какие – то махинации по вкладу клиента ФИО3 Свидетель №1, и попросила ее поговорить об этом с Фаизовой Н.И. Фаизова Н.И. пояснила, что в семье тяжелое материальное положение, срочно понадобились деньги, а так как у клиента Свидетель №1 было много вкладов в их банке, то решила один из вкладов закрыть, а деньги присвоить себе. С этой целью, Фаизова Н.И. без ведома клиента Свидетель №1, оформила необходимые документы о закрытии одного из вкладов последнего, попросила Шевченко И.С. подтвердить данную операцию, после чего подделала подписи от имени Свидетель №1 в документах о закрытии вклада, а денежные средства из кассы взяла Шевченко И.С. О данном факте она сообщила в АО «Экономбанк» - заместителю начальника операционного управления Свидетель №2, после чего в офис Банка в г. Ершове приехали сотрудники службы безопасности АО «Экономбанк» и Свидетель №2, которые стали проводить проверку. (т. 2 л.д. 244-246)

Показаниями свидетеля ФИО21 на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым обязанности по работе с клиентами, связанной с открытием, закрытием и обслуживанием вкладов в доп. офисе в период 2019 года по февраль 2020 года были возложены на ведущего операциониста – кассира Фаизову Н.И. и на кассира Шевченко И.С. в соответствии с должностными инструкциями, которые являются материально-ответственными лицами. В конце 2019 года – начале 2020 года, точную дату не помнит, в офис Банка обратился постоянный клиент Свидетель №1, у которого открыто много вкладов в АО «Экономбанк» на большую сумму. Свидетель №1 попросил сверить информацию по вкладам с имеющимися у того на руках документами. В ходе сверки среди документов последнего она увидела документы, по которым вклады закрыты, о чем сообщила Свидетель №1, и тот попросил ее порвать данные документы и выбросить, что она и сделала. При данном разговоре присутствовали Шевченко И.С. и Фаизова Н.И. 03.02.2020 г. она вышла на работу,и обнаружила в рабочем компьютере, что ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №1 закрыл один из вкладов <данные изъяты> что показалось ей подозрительным, так как ей было известно о том, что Свидетель №1 находится во Франции на лечении. Она сообщила руководителю филиала ФИО3 Свидетель №7 о том, что ДД.ММ.ГГГГ по вкладу Свидетель №1 совершались операции Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С. по закрытию счета по вкладу. После этого, Свидетель №7 вызвала Фаизову Н.И., которая пояснила, что в семье тяжелое материальное положение, срочно понадобились деньги, а так как у клиента Свидетель №1 было много вкладов в их банке, то решила один из вкладов закрыть, а деньги присвоить. С этой целью, Фаизова Н.И. без ведома ФИО11 Свидетель №1 оформила необходимые документы о закрытии одного из вкладов последнего, попросила Шевченко И.С. подтвердить данную операцию, после чего подделала подписи от имени Свидетель №1 в документах о закрытии вклада, а денежные средства из кассы взяла Шевченко И.С. Также Фаизова Н.И. пояснила, что денежные средства, полученные путем закрытия вклада Свидетель №1, находятся у нее дома. Свидетель №7 сообщила в АО «Экономбанк» - заместителю начальника операционного управления Свидетель №2 о произошедшем, после чего в офис Банка в г. Ершове приехали сотрудники службы безопасности АО «Экономбанк» и Свидетель №2, которые стали проводить проверку. Фаизовой Н.И. пояснила, что надеялась на то, что Свидетель №1 не вспомнит про данный вклад, так как у него имеется много действующих вкладов в банке, а также, что они и и ранеезакрывали счета по вкладам других клиентов. Операции по закрытию вкладов и выдаче наличных денежных средств, созданных Фаизовой Н.И. на рабочем компьютере, всегда должна была подтвердить Шевченко И.С. на своем компьютере, то есть единоличноФаизова Н.И. без участия Шевченко И.С. не могла получить денежные средства из кассы по закрытым счетам клиентов. (т. 2 л.д. 247-251)

Приведенные показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения, уличающие Шевченко И.С. и Фаизову Н.И. в совершении ДД.ММ.ГГГГ хищения денежных средств со счета вклада Свидетель №1 <данные изъяты> нашли объективное подтверждение письменными доказательствами, имеющимися в материалах дела и исследованными в ходе судебного заседания.

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которого:

1) Подписи от имени Свидетель №1, расположенные:

- в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графах «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и «подпись»;

- в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ на строке «подпись» - выполнены не Свидетель №1, а другим лицом с подражанием его подписи.

2) Подписи от имени Свидетель №1, расположенные:

        - в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графах «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и «подпись»;

        - в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ на строке «подпись» - вероятно выполнены Фаизовой Н.И. с подражанием подписи Свидетель №1

3) Подписи от имени Свидетель №1, расположенные:

        - в заявлении о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на строке «подпись вкладчика» и строке «подпись вкладчика ДД.ММ.ГГГГ»;

        - на оборотной стороне листа договора № от ДД.ММ.ГГГГ в строках «подпись клиента», «подпись» - выполнены не Свидетель №1, а другим лицом с подражанием его подписи.

4) Подписи от имени Свидетель №1, расположенные:

        - в заявлении о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на строке «подпись вкладчика» и строке «подпись вкладчика 27 июля 2019 г.»;

        - на оборотной стороне листа договора № от ДД.ММ.ГГГГ в строках «подпись клиента», «подпись» - вероятно выполнены Фаизовой Н.И. с подражанием подписи Свидетель №1

5) Подписи от имени Свидетель №1, расположенные:

- в заявлении о переводе 1403038,32 руб. от ДД.ММ.ГГГГ на строке «подпись»;

            - в заявлении о расторжении договора от ДД.ММ.ГГГГ на строке «подпись/расшифровка подписи» - выполнены не Свидетель №1, а другим лицом с подражанием его подписи.

6) Подписи от имени Свидетель №1, расположенные:

            - в заявлении о переводе <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на строке «подпись»;

        - в заявлении о расторжении договора от ДД.ММ.ГГГГ на строке «подпись/расшифровка подписи» - вероятно выполнены Фаизовой Н.И. с подражанием подписи Свидетель №1

7) Подписи от имени Свидетель №1, расположенные:

        - в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графах «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и «подпись» - выполнены не Свидетель №1, а другим лицом с подражанием его подписи.

8) Подписи от имени Свидетель №1, расположенные:

        - в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графах «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и «подпись» - вероятно выполнены Фаизовой Н.И. с подражанием подписи Свидетель №1

9) Рукописные записи:

        - «Свидетель №1» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на строке «расшифровка подписи получателя,

        - «Свидетель №1» в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ на строке «расшифровка подписи»,

        - «Свидетель №1» в заявлении о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» от ДД.ММ.ГГГГ в строке «фамилия имя отчество»,

        - «Свидетель №1» на оборотной стороне листа договора № от ДД.ММ.ГГГГ в строке «расшифровка подписи»,

        - «Свидетель №1» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в строке «расшифровка подписи получателя»,

        - «Свидетель №1» в заявлении о переводе <данные изъяты>. от ДД.ММ.ГГГГ на строке «расшифровка подписи»,

        - «Свидетель №1» в заявлении о расторжении договора от ДД.ММ.ГГГГ на строке «подпись/расшифровка подписи» - выполнены Фаизовой Н.И. с подражанием почерку Свидетель №1 (т. 2 л.д. 126-138)

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ,согласно котороговАО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>, изъяты документы, подтверждающие открытие (закрытие) счетов, внесение денежных средств в качестве вкладов, а также документов, подтверждающих обслуживание счетов на Свидетель №1:

        1) Опросный лист ФИО11 Свидетель №1 к договору № DP367072 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

        2) Заявление Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на 1 листе;

        3) Сведения о наличии решений о приостановлении операций по счетам налогоплательщика по Свидетель №4 № на 1 листе;

        4) Заявление Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств с лицевого счета по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет по новому договору на 1 листе;

        5) Заявление Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора                  № от 25.07.2019г. и закрытии счетов на 1 листе;

        6) Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №1 на 1 листе;

        7) Опросный лист ФИО11 Свидетель №1 к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

        8) Заявление Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на 1 листе;

        9) Сведения о наличии решений о приостановлении операций по счетам налогоплательщика по Свидетель №4 № на 1 листе;

        10) Заявление Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора                  № от ДД.ММ.ГГГГ и закрытии счетов на 1 листе. (т. 2 л.д. 60 - 64)

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которого осмотрены вышеуказанные документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ.вАО «Экономбанк», расположенном по адресу: <адрес>, которые после осмотра признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств по уголовному делу. (т. 2 л.д. 65-72, 73-77)

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которого, произведен осмотр кабинета № управления экономической защиты АО «Экономбанк», расположенного по адресу: г. Саратов, ул. Радищева, д. 28. В ходе осмотра начальником управления экономической защиты АО «Экономбанк» были выданы учредительные документы АО «Экономбанк»; документы, регламентирующие деятельность АО «Экономбанк»; кадровые документы на Шевченко И.С. и Фаизову Н.И.:

- копия положения о дополнительном офисе № «Ершовский» АО «Экономбанк» АО «Экономбанк» - дополнительный офис № «Ершовский» на 10 листах;

- копия правил открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах;

- копия правил открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 12 листах;

- копия правил открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах;

- копия должностной инструкции руководителя Дополнительного офиса № «Ершовский» АО «Экономбанк» на 10 листах;

- копия должностной инструкции старшего операциониста Дополнительного офиса № «Ершовский» АО «Экономбанк» на 10 листах;

- копия приказа Закрытого акционерного общества Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Эконом банк» № 276 от 02.07.2008 «Об открытии и организации работы в дополнительном офисе № 4 «Ершовский» ЗАО «Экономбанк» на 2 листах;

- флеш-накопитель в пластиковом корпусе черного цвета с надписью «KingstonDataTraveler 104», емкостью 64 гигабайта, на котором содержатся записи с камер видеонаблюдения, свидетельствующие о совершении противоправных действий Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С. и документы, в которых указаны логины, пароли и другие индивидуальные признаки персональной авторизации;

- копия приказа Акционерного общества «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» № 03-02/02 от 03.02.2020 «О внезапной ревизии в операционной кассе Дополнительного офиса № 4 «Ершовский» АО «Экономбанк» на 1 листе;

- копия акта № от ДД.ММ.ГГГГ ревизии наличных денег и ценностей на 3 листах;

- копии кадровых документов на работника АО «Экономбанк» - Шевченко И.С. на 23 листах;

- копии кадровых документов на работника АО «Экономбанк» - Фаизову Н.И. на 32 листах;

- копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения серии № № на 1 листе;

- копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ серии № № на 1 листе;

- копия изменений №, вносимых в Устав Акционерного общества «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» АО «Экономбанк» на 3 листах;

- копия устава Акционерного общества «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» АО «Экономбанк» на 39 листах.(т. 2 л.д. 3-7)

Протоколом осмотра предметов и документов от 25.04.2020 г.,согласно которого осмотрены вышеуказанное предметы и документы, изъятые 04.03.2020 г. в кабинете № 1003 управления экономической защиты АО «Экономбанк», расположенного по адресу: г. Саратов, ул. Радищева, д. 28, которые после осмотра признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств по уголовному делу (т. 2 л.д. 8-32, 33-37)

Протоколом осмотра места происшествия 19.05.2020 г.,согласно которого, произведен осмотр помещения дополнительного офиса № 4 «Ершовский» АО «Экономбанк», расположенного по адресу: г. Ершов, ул. Интернациональная, д. 111, помещение 9. Осмотром установлено, что помещение операционного зала оснащено камерами видеонаблюдения, а в помещении кухни видеонаблюдение отсутствует.(т. 2 л.д. 79-86)

Заявлением председателя Правления АО «Экономбанк» ФИО22, согласно которого просит провести проверку по фактам закрытия счетов по вкладам клиентов АО «Экономбанк» сотрудниками Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С. без личного участия клиентов и присвоения денежных средств по данным вкладам. (т. 1 л.д. 18-19)

выпиской о движении денежных средств по счетам Свидетель №1,в которых содержаться сведения о снятии денежных средств со вкладов указанных лиц.(т. 2 л.д. 171-192)

копиями документов о результатах проведения служебного расследования АО «Экономбанк»,содержащих в том числе объяснения Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С. о совершенных ими хищениях денежных средств, путем закрытия вкладов клиентов банка. (т. 1 л.д. 120-139)

Все имеющиеся и изложенные выше в описательной части приговора доказательства по уголовному делу были проверены и оценены судом с точки зрения их относимости и допустимости, в результате чего установлено, что указанные доказательства по трем эпизодам инкриминируемых преступлений обеим подсудимым, собраны без нарушений требований уголовно-процессуального закона, а, следовательно, являются допустимыми, достоверными и достаточными.

С учетом установленных в судебном заседании фактических обстоятельств совершения подсудимыми хищения денежных средств со счетов вкладчиков банка, будучи материально-ответственными за вверенное им имущество АО «Экономбанк» в силу занимаемых должностей и служебных обязанностей, в том числе за вверенные им денежные средства, находящиеся на счетах клиентов, наличие предварительной договоренности подсудимых на совершение хищений, их совместных и согласованных действий при совершении указанных хищений и распоряжение похищеннымиденежными средствами, суд считает установленным в действиях обеих подсудимых по трем эпизодам хищения, способ хищения в виде присвоения вверенного им имущества, а такжеквалифицирующего признака, совершение преступлений «группой лиц по предварительному сговору».

С учетом,установленного в судебном заседании ущерба, причиненного АО «Экономбанк» по каждому эпизоду преступлений, а также примечания к ст. 158 УК РФ, фактических обстоятельств совершенных преступлений, суд считает установленным в действиях подсудимых Шевченко И.С. и Фаизовой Н.И. квалифицирующих признаков преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 160 УК РФ    (2 эпизода) – «в крупном размере», а также квалифицирующего признака преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ – «в особо крупном размере».

В судебном заседании достоверно установлена в действиях обеих подсудимым при совершении трех эпизодов инкриминируемых им преступлений, корыстная цель, о чем свидетельствуют согласованные, совместные противоправные действия подсудимых на безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою пользу.

Анализируя собранные по уголовному делу доказательства, суд квалифицирует действия подсудимых:

Шевченко И.С.:

по ч. 3 ст. 160 УК РФ, как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенноегруппой лиц по предварительному сговору, в крупном размере (по эпизоду хищения со счетов по вкладам ФИО156., ФИО4, ФИО157.);

по ч. 3 ст. 160 УК РФ, как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенноегруппой лиц по предварительному сговору, в крупном размере (по эпизоду хищения ДД.ММ.ГГГГ со счета по вкладуСвидетель №1);

по ч. 4 ст. 160 УК РФ, как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенноегруппой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере (по эпизоду хищения ДД.ММ.ГГГГ со счета по вкладу     Свидетель №1).

Фаизовой Н.И.:

по ч. 3 ст. 160 УК РФ, как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенноегруппой лиц по предварительному сговору, в крупном размере (по эпизоду хищения со счетов по вкладам ФИО158., ФИО4, ФИО159.);

по ч. 3 ст. 160 УК РФ, как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенноегруппой лиц по предварительному сговору, в крупном размере (по эпизоду хищения ДД.ММ.ГГГГ со счета по вкладуСвидетель №1);

по ч. 4 ст. 160 УК РФ, как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенноегруппой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере (по эпизоду хищения ДД.ММ.ГГГГ со счета по вкладу     Свидетель №1).

В ходе производства предварительного следствия по делу, а также его судебного разбирательства, каких-либо объективных данных, дающих основания сомневаться во вменяемости подсудимых Шевченко И.С. и Фаизовой Н.И., судом не установлено, а поэтому в отношении инкриминируемых им деяний, суд признает их каждую вменяемой, подлежащими уголовной ответственности и наказанию.

При назначении наказания подсудимым суд в полной мере учитывает ими содеянное, характер и степень общественной опасности совершенных ими преступлений, фактические обстоятельства по делу, смягчающие и отягчающие наказание обстоятельства, данные о личности каждой подсудимой, состояние здоровья каждой подсудимой и их близких, влияние назначенного наказания на исправление каждой подсудимой и условия жизни их семей, имущественное положение подсудимых и их семей, а также достижение иных целей, таких, как восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения новых преступлений.

ОбъяснениеШевченко И.С. от 06.02.2020 г. данное ей до возбуждения уголовного дела, где она добровольно сообщила обстоятельства совершенных ей совместно с Фаизовой Н.И.трех эпизодов хищений денежных средств со счетов вкладов клиентов АО «Экономбанк», фактически изобличив себя и других соучастников преступления, суд считает возможным расценить, как явку с повинной.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Шевченко И.С. суд учитывает по всем трем эпизодам инкриминируемых ей преступлений, полное признание вины и раскаяние в содеянном, явки с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению других соучастников преступления, наличие двоих несовершеннолетних детей, в том числе одного малолетнего.

Обстоятельством, отягчающим наказание Шевченко И.С., в соответствии с п. «е.1» ч. 1 ст. 63 УК РФ, суд учитывает по эпизоду хищения ДД.ММ.ГГГГ.денежных средств со счета вклада Свидетель №1 (ч. 3 ст. 160 УК РФ), совершение преступления с целью сокрытия другого преступления.

По эпизодухищения денежных средств со счетов вкладов ФИО160., ФИО4, ФИО161 (ч. 3 ст. 160 УК РФ), а также по эпизоду преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ, обстоятельств отягчающих наказание Шевченко И.С., судом не установлено.

Суд учитывает, что как личность подсудимаяШевченко И.С. по месту жительства характеризуется положительно, разведена, одна воспитывает двоих несовершеннолетних детей, которые находятся у нее на иждивении.

Учтено судом при назначении наказания состояние здоровья Шевченко И.С., <данные изъяты> а также состояние здоровья ее близких.

Учитывая наличие в действиях подсудимой Шевченко И.С. смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствие отягчающих обстоятельств по эпизоду хищения денежных средств со счетов вкладов ФИО162., ФИО4, ФИО163 (ч. 3 ст. 160 УК РФ), а также по эпизоду преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ, суд при назначении наказания Шевченко И.С. по данным эпизодам преступлений, применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Объяснение Фаизовой Н.И. от 06.02.2020 г. данное ей до возбуждения уголовного дела, где она добровольно сообщила обстоятельства совершенных ей совместно с Шевченко И.С.трех эпизодов хищений денежных средств со счетов вкладов клиентов АО «Экономбанк», фактически изобличив себя и других соучастников преступления, суд считает возможным расценить, как явку с повинной.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Фаизовой Н.И. суд учитывает по всем трем эпизодам инкриминируемых ей преступлений, полное признание вины и раскаяние в содеянном, явки с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению других соучастников преступления, добровольное частичное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступлений, наличие двоих малолетних детей.

Обстоятельством, отягчающим наказание Фаизовой Н.И., в соответствии с         п. «е.1» ч. 1 ст. 63 УК РФ, суд учитывает по эпизоду хищения 27.07.2019 г. денежных средств со счета вклада ФИО164 (ч. 3 ст. 160 УК РФ), совершение преступления с целью сокрытия другого преступления.

По эпизоду хищения денежных средств со счетов вкладов ФИО165., ФИО4, ФИО13 В.Т. (ч. 3 ст. 160 УК РФ), а также по эпизоду преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ, обстоятельств отягчающих наказание Фаизовой Н.И., судом не установлено.

Суд учитывает, что как личность подсудимаяФаизова Н.И. по месту жительства характеризуется положительно, проживает с супругом и двумя малолетними детьми, которые находятся у нее на иждивении.

Учтено судом при назначении наказания состояние здоровья Фаизовой Н.И., <данные изъяты> а также состояние здоровья ее близких.

Учитывая наличие в действиях подсудимойФаизовой Н.И. смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных п.п. «и,к» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствие отягчающих обстоятельств по эпизоду хищения денежных средств со счетов вкладов ФИО166., ФИО4, ФИО167 (ч. 3 ст. 160 УК РФ), а также по эпизоду преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ, суд при назначении наказания Шевченко И.С. по данным эпизодам преступлений, применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Определяя вид и размер наказания каждой подсудимой, учитывая характер и степень общественной опасности совершенных ими преступлений, данные о личности каждой подсудимой, их раскаяние в содеянном, наличие в действиях обеих подсудимых обстоятельств, смягчающих наказание, а также наличие в действиях обеих подсудимыхпо эпизоду хищения ДД.ММ.ГГГГ денежных средств со счета вклада Свидетель №1 (ч. 3 ст. 160 УК РФ) отягчающегонаказание обстоятельства, возраст и состояние здоровья подсудимых, объем и стоимость похищенного имущества, влияние наказания на исправление подсудимых и на условия жизни их семей, а также исходя из принципа справедливости и задач уголовной ответственности, суд полагает, что исправление подсудимых Шевченко И.С. и Фаизовой Н.И. возможно без изоляции от общества, с назначениемим каждойнаказания в виде лишения свободы, с применением положений ст. 73 УК РФ, условно.

Суд считает, что при назначении подсудимым более мягкого вида наказания, предусмотренного санкцией ч. 3 ст. 160 УК РФ, не будут достигнуты цели и задачи уголовного наказания и исправления виновных, а назначение наказания в виде штрафа, кроме того отрицательно скажется на материальном положении подсудимых и их семей.

При этом, учитывая фактические обстоятельства по делу, сведения о личности подсудимых, их раскаяние, имущественное положение подсудимых и их семей, обстоятельства, смягчающие наказание, суд считает возможным не назначать подсудимым дополнительные виды наказания, предусмотренные санкциями ч.ч. 3,4 ст. 160 УК РФ, в виде штрафа и ограничения свободы.

С учетом данных о личности каждой подсудимой, фактических обстоятельств совершенных ими преступлений, их общественной опасности, целей и мотивов их совершения, суд не находит оснований для применения в отношении подсудимых положений ч. 6 ст. 15 УК РФ для изменения категории преступлений на менее тяжкую.

Оснований для применения положений ст. 64 УК РФ, суд не усматривает, поскольку исключительных обстоятельств и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных подсудимыми преступлений, по делу не установлено.

Заявленный АО «Экономбанк» гражданский иск овозмещении материального ущерба, причиненного в результате преступлений, измененный в судебном заседании представителем потерпевшего (гражданского истца) ФИО26в размере 394806 рублей 96 копеек, подлежит удовлетворению.

Исковые требования АО «Экономбанк» о возмещении материального ущерба, причиненного в результате преступления, с учетом измененных требований представителем потерпевшего (гражданского истца) ФИО26, а также мнения подсудимых, признавшихизмененные исковые требования, в соответствии со           ст. 1064 ГК РФ подлежат удовлетворению и взысканию солидарно с подсудимых Шевченко И.С. и Фаизовой Н.И.

    Процессуальных издержек по делу не имеется.

Судьбу вещественных доказательств по делу суд разрешает в соответствии с требованиями ст. ст. 81,82 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 299, 302-304, 307-310 УПК РФ суд,

приговорил:

Шевченко Ирину Станиславовну признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 4 ст. 160 УК РФ и назначить ей наказание:

по ч. 3 ст. 160 УК РФ – виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев без штрафа и без ограничения свободы (по эпизоду хищения со счетов по вкладам ФИО168., ФИО4, ФИО171.);

по ч. 3 ст. 160 УК РФ – виде лишения свободы сроком на 1 (один) год                 8 (восемь) месяцев без штрафа и без ограничения свободы(по эпизоду хищения ДД.ММ.ГГГГ со счета по вкладу Свидетель №1);

по ч. 4 ст. 160 УК РФ – виде лишения свободы сроком на 2 (два) года без штрафа и без ограничения свободы(по эпизоду хищения ДД.ММ.ГГГГ со счетапо вкладу Свидетель №1).

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить Шевченко И.С. наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года без штрафа и без ограничения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ, назначенное Шевченко И.С. наказание считать условным с испытательным сроком на 3 года.

Меру пресечения Шевченко И.С. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Обязать условно осужденную Шевченко И.С. не менять постоянное место жительства или пребывания без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных.

Фаизову Наилю Ильдюсьевну признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 160, ч. 3 ст. 160, ч. 4 ст. 160 УК РФ и назначить ей наказание:

по ч. 3 ст. 160 УК РФ – виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев без штрафа и без ограничения свободы (по эпизоду хищения со счетов по вкладам ФИО172., ФИО4, ФИО173.);

по ч. 3 ст. 160 УК РФ – виде лишения свободы сроком на 1 (один) год                 8 (восемь) месяцев без штрафа и без ограничения свободы (по эпизоду хищения ДД.ММ.ГГГГ со счетапо вкладу Свидетель №1);

по ч. 4 ст. 160 УК РФ – виде лишения свободы сроком на 2 (два) года без штрафа и без ограничения свободы (по эпизоду хищения ДД.ММ.ГГГГ со счета по вкладу Свидетель №1).

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить Фаизовой Н.И. наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года без штрафа и без ограничения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ, назначенное Фаизовой Н.И. наказание считать условным с испытательным сроком на 2 года 6 месяцев.

Меру пресечения Фаизовой Н.И. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Обязать условно осужденнуюФаизову Н.И. не менять постоянное место жительства или пребывания без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных.

Гражданский иск АО «Экономбанк», измененный представителем потерпевшего (гражданского истца) ФИО26, в части возмещения материального ущерба, причиненного в результате преступления удовлетворить.

Взыскать солидарно с Шевченко Ирины Станиславовны и Фаизовой Найли Ильдюсьевны в пользу АО «Экономбанк» 394806 (триста девяносто четыре тысячи восемьсот шесть) рублей96 копеек в счет возмещение материального ущерба, причиненного преступлением.

Вещественные доказательства по делу:1) документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в АО «Экономбанк», расположенный по адресу: г. Саратов, ул. Радищева, д. 28: расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 на 1 листе; опросный лист ФИО11 ФИО4 к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;заявление ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на 1 листе; заявление ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора № от ДД.ММ.ГГГГ и закрытии счетов на 1 листе; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12 О.Е. на 1 листе; анкетуклиента ФИО12 О.Е. к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление к договору № от 03.03.2015г. на имя ФИО12 ФИО174 на 1 листе; заявление ФИО175 от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на 1 листе; заявление ФИО176. от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора № от 03.03.2015г. и закрытии счетов на 1 листе; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО177 на 1 листе; опросный лист клиента ФИО178 к договору № от 31,07.2019 на 1 листе;заявление ФИО179 от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на 1 листе; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №1 на 1 листе; опросный лист ФИО11 Свидетель №1 к договору № от 25.07.2019г. на 1 листе; заявление Свидетель №1 от 25.07.2019г. о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на 1 листе; сведения о наличии решений о приостановлении операций по счетам налогоплательщика по Свидетель №4 № на 1 листе; заявление Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств с лицевого счета по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет по новому договору на 1 листе; заявление Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора № от 25.07.2019г. и закрытии счетов на 1 листе; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №1 на 1 листе; опросный лист ФИО11 Свидетель №1 к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на 1 листе; сведения о наличии решений о приостановлении операций по счетам налогоплательщика по Свидетель №4 № на 1 листе; заявление Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора № от ДД.ММ.ГГГГ и закрытии счетов на 1 листе; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13 В.Т. на 1 листе;анкетуклиента ФИО180 к договору № от 05.01.2015г. на 1 листе; заявление ФИО181 от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на 1 листе; заявление ФИО182 от ДД.ММ.ГГГГ о ежемесячном перечислении процентов по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление ФИО183 от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора № от ДД.ММ.ГГГГ и закрытии счетов на 1 листе; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО184 на 1 листе; анкетуклиента ФИО185 к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;заявление ФИО186 от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» на 1 листе; заявление ФИО187 от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора № от 05.01.2015г. и закрытии счетов на 1 листе; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО188 на 1 листе;образец подписи клиента ФИО189. к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление ФИО190 от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам открытия и обслуживания вкладов физических лиц в ЗАО «Экономбанк» на 1 листе; заявление ФИО191 от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора 1849 от 12.01.2012г. и закрытии счетов на 1 листе; приходный кассовый ордер 2171 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Фаизовой Н.И. на 1 листе; 2) предметы и документы, изъятые в ходе осмотра места происшествия ДД.ММ.ГГГГ: копия положения о дополнительном офисе № «Ершовский» АО «Экономбанк» АО «Экономбанк» - дополнительный офис № «Ершовский» на 10 листах;копия правил открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах;копия правил открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 12 листах; копия правил открытия и обслуживания вкладов физических лиц в АО «Экономбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 11 листах; копия должностной инструкции руководителя Дополнительного офиса № «Ершовский» АО «Экономбанк» на 10 листах; копия должностной инструкции старшего операциониста Дополнительного офиса № «Ершовский» АО «Экономбанк» на 10 листах; копия приказа Закрытого акционерного общества Акционерно-коммерческий ФИО3 реконструкции и развития «Эконом банк» № от ДД.ММ.ГГГГ «Об открытии и организации работы в дополнительном офисе № «Ершовский» ЗАО «Экономбанк» на 2 листах; флеш-накопитель в пластиковом корпусе черного цвета с надписью «Kingston DataTraveler 104», емкостью 64 гигабайта, на котором содержатся записи с камер видеонаблюдения, свидетельствующие о совершении противоправных действий Фаизовой Н.И. и Шевченко И.С., и документы в которых указаны логины, пароли и другие индивидуальные признаки персональной авторизации; копия приказа Акционерного общества «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ «О внезапной ревизии в операционной кассе Дополнительного офиса № «Ершовский» АО «Экономбанк» на 1 листе; копия акта № от ДД.ММ.ГГГГ ревизии наличных денег и ценностей на 3 листах; копии кадровых документов на работника АО «Экономбанк» - Шевченко И.С. на 23 листах;копии кадровых документов на работника АО «Экономбанк» - Фаизову Н.И. на 32 листах; копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения серии № № на 1 листе; копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ серии № № на 1 листе; копия изменений №, вносимых в Устав Акционерного общества «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» АО «Экономбанк» на 3 листах; копия устава Акционерного общества «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк» АО «Экономбанк» на 39 листах, хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда в течение 10 суток со дня провозглашения, путем подачи жалобы или представления в Ершовский районный суд Саратовской области.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем они должны указать в своей апелляционной жалобе, также осужденные вправе подать свои возражения на поданные жалобы или представление в письменном виде.

Председательствующий                                         А.Н. Бегинин