Решение по делу № 2-11/2015 (2-2569/2014;) ~ М-1986/2014 от 18.08.2014

Дело №2-2569/2014 г. (№2-11/2015)

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г.Прокопьевск                                                        26 декабря      2014 года

Рудничный районный суд г.Прокопьевска Кемеровской области:

в составе председательствующего судьи А.Ш. Бондаренко

при секретаре А.О. Спицыной

рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Прокопьевске гражданское дело по иску Степанова Е. А. к    Обществу с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Сибирский дом страхования», Гроо Ю. Ю.чу о возмещении ущерба, причиненного в результате дорожно-транспортного происшествия,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в Рудничный районный суд г.Прокопьевска к ответчикам о возмещении ущерба, причиненного в результате дорожно-транспортного происшествия.

Просит взыскать с ответчиков в его пользу:

с ООО «Страховая компания «Сибирский дом страхования» страховую выплату в размере 57126 рублей 73 копейки, штраф, в размере 50% от присужденной суммы;

с Гроо Ю.Ю. материальный ущерб в сумме 38688 рублей, за проведение независимой оценки - 5000 рублей, возврат государственной пошлины - 1510 рублей 97 копеек;

с ООО «Страховая компания «Сибирский дом страхования» и Гроо Ю.Ю. судебные расходы пропорционального удовлетворенным требованиям, за представительство - 18000 рублей, за оформление нотариальной доверенности на представителя - 500 рублей.

Требования обосновывает тем, что ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов     в <...> <...> произошло дорожно-транспортное происшествие, в результате которого    принадлежащий ему автомобиль «<...>», г/н <...> был поврежден. Виновным в дорожно-транспортном происшествии признан Гроо Ю.Ю., который управляя автомобилем «<...> г/н <...> не пропустил    транспортное средство, пользующееся преимущественным правом проезда перекрестков, что стало причинно следственной связью с ДТП. Данное постановление Гроо Ю.Ю. не    обжаловал. На момент наступления страхового случая гражданская ответственность виновника дорожно-транспортного происшествия была застрахована в страховой компании ООО «СК «Сибирский дом страхования». ДД.ММ.ГГГГ ООО «СК «Сибирский дом страхования» произвело страховую выплату в размере 62873 рубля 27 копеек. Для определения реальной суммы ущерба, им была организована независимая оценка ущерба ООО «АльтингСиб», за которую было оплачено 5000 рублей. Рыночная стоимость услуг    по восстановительному ремонту    с учетом износа деталей составила 158699 рублей. Обязательства ответчика ООО «СК «Сибирский дом страхования» по договору обязательного страхования    гражданской ответственности владельцев    транспортных средств составляет 57126    рублей 73 копейки (120000 рублей - 62873 рубля 27 копеек). В связи с тем с тем, что ущерб, причиненный в дорожно-транспортном происшествии превышает 120000 рублей, Гроо должен возместить разницу между страховым возмещением и фактическим размером ущерба, поэтому обязательства    ответчика Гроо перед ним составят 38699 рублей (158699 рублей - 120000 рублей).

В судебном заседании представитель истца – Устименко С.В., действующий на основании доверенности, уточнил исковые требования, ввиду проведенной по делу судебной экспертизы, просит взыскать с ООО «Страховая компания «Сибирский дом страхования» страховую выплату в размере 57126 рублей 73 копейки, штраф, в размере 50% от присужденной суммы;

с Гроо Ю.Ю. материальный ущерб в сумме 35206 рублей, за проведение независимой оценки - 5000 рублей, за отправку телеграммы по назначению независимой оценке 337 рублей 45 копеек.

с ООО «Страховая компания «Сибирский дом страхования» и Гроо Ю.Ю. судебные расходы пропорционального удовлетворенным требованиям, за представительство - 18000 рублей, за оформление нотариальной доверенности на представителя - 500 рублей, возврат государственной пошлины - 1510 рублей 97 копеек.

Истец - Степанов Е.А., в суд не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом. Просит рассмотреть дело в го отсутствие.

Ответчики - ООО «Страховая компания «Сибирский дом страхования», Гроо Ю.Ю. в суд не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом. Ответчики не представили суду доказательств уважительности своей неявки в судебное заседание, не просили рассмотреть дело в их отсутствие, возражений по иску не предоставили.

Выслушав представителя истца, изучив письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

На основании п.1 ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В соответствии с абз.1 п.3 ст.1079 ГК РФ вред, причиненный в результате взаимодействия источников повышенной опасности, возмещается на общих основаниях (ст.1064 ГК РФ). Состав гражданского правонарушения, необходимый для возмещения вреда образуют: вред (ущерб), противоправное поведение причинителя вреда, причинная связь между противоправным поведением и наступившим ущербом и вина причинителя вреда.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов     в <...> произошло дорожно-транспортное происшествие, с участием автомобилей <...>», г/н <...>, под управлением водителя Степанова Е.А. и автомобиля «<...>», г/н <...>, под управлением водителя Гроо Ю.Ю.

ДД.ММ.ГГГГ по факту дорожно-транспортного происшествия вынесено постановление по делу об административном правонарушении, согласно которому, Гроо Ю.Ю., нарушил п.13.9 ПДД, управляя автомобилем «<...>», г/н <...> не пропустил    транспортное средство, пользующееся преимущественным правом проезда перекрестков, что стало причинно следственной связью с ДТП.

Данное постановление не было обжаловано и вступило в законную силу.

В результате данного дорожно-транспортного происшествия     принадлежащий истцу    автомобиль «<...>», г/н <...> был поврежден.

В соответствии с п.1.3, 1.5 Правил дорожного движения, участники дорожного движения должны знать и соблюдать относящиеся к ним требования ПДД и должны действовать таким образом, чтобы не создавать опасности для движения и не причинять вреда.

Как следует из справки о дорожно-транспортном происшествии от ДД.ММ.ГГГГ, в результате произошедшего в <...> <...> напротив <...>, автомобиль «<...>», г/н <...> получил следующие повреждения: деформировано левое переднее крыло, капот, левый передний литой диск, левая передняя дверь, передний бампер, левая передняя блок фара, левая передняя противотуманная фара, накладки противотуманной фары, скрытые повреждения.

Ст.935 ГК РФ к объектам обязательного страхования отнесен риск гражданской ответственности, которая может наступить вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц или нарушения договоров с другими лицами.

Согласно ст.931 ГК РФ по договору страхования риска ответственности по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц, может быть застрахован риск ответственности самого страхователя или иного лица, на которое такая ответственность может быть возложена.

Лицо, риск ответственности которого за причинение вреда застрахован, должно быть названо в договоре страхования. Если это лицо в договоре не названо, считается застрахованным риск ответственности самого страхователя.

В случае, когда ответственность за причинение вреда застрахована в силу того, что ее страхование обязательно, а также в других случаях, предусмотренных законом или договором страхования такой ответственности, лицо, в пользу которого считается заключенным договор страхования, вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда в пределах страховой суммы.

На момент наступления страхового случая гражданская ответственность виновника     дорожно-транспортного происшествия была застрахована в страховой компании ООО «СК «Сибирский дом страхования».

Таким образом, страховщик ООО «СК «Сибирский дом страхования» - несет ответственность по возмещению ущерба в виде страхового возмещения перед потерпевшим – Степановым Е.А.

В соответствии со ст.1 Федеральный Закон от 25.04.2002 №40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» по условиям договора страховщик обязуется за обусловленную плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить потерпевшим причиненный вследствие этого события вред их жизни, здоровью или имуществу (осуществить страховую выплату) в пределах определенной договором суммы.

На основании вышеуказанной статьи страховым случаем является наступление гражданской ответственности страхователя, иных лиц, риск ответственности которых застрахован по договору обязательного страхования, за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства, которое влечет за собой обязанность страховщика произвести страховую выплату.

Истец    обратился в страховую компанию – ООО «СК «СДС» с заявлением на страховую выплату и предоставил, все необходимые документы для возмещения ему страховой выплаты.

Страховая компания признала свои обязательства перед Степановым Е.А., ДД.ММ.ГГГГ ему на счет произведена выплата страхового возмещения    по договору    обязательного    страхования гражданской    ответственности    владельцев транспортных средств    в сумме 62873 рубля 27 копеек, что подтверждается платежным поручением <...> от ДД.ММ.ГГГГ. С данным размером выплаченного страхового возмещения, истец не согласен.

Согласно ст.12 Федерального закона РФ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» при причинении вреда имуществу потерпевший, намеренный воспользоваться своим правом на страховую выплату, обязан представить поврежденное имущество или его остатки страховщику для осмотра и (или) организации независимой экспертизы (оценки) в целях выяснения обстоятельств причинения вреда и определения размера подлежащих возмещению убытков.

Размер подлежащих возмещению убытков при причинении вреда имуществу потерпевшего определяется в размере расходов, необходимых для приведения имущества в состояние, в котором оно находилось до момента наступления страхового случая. К указанным расходам относятся также расходы на материалы и запасные части, необходимые для восстановительного ремонта, расходы на оплату работ, связанных с таким ремонтом. Размер расходов на материалы и запасные части определяется с учетом износа комплектующих изделий (деталей, узлов и агрегатов), подлежащих замене при восстановительном ремонте, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.

В целях выяснения обстоятельств наступления страхового случая, установления повреждений транспортного средства и их причин, технологии, методов и стоимости его ремонта проводится независимая техническая экспертиза транспортного средства.

П.63 Правил «Обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств», утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации от 07.05.2003 года №263, предусмотрено, что размер страховой выплаты в случае повреждения имущества потерпевшего определяется в размере расходов, необходимых для приведения имущества в состояние, в котором оно находилось до наступления страхового случая (восстановительных расходов).

Восстановительные расходы оплачиваются исходя из средних сложившихся в соответствующем регионе цен. При определении размера восстановительных расходов учитывается износ частей, узлов, агрегатов и деталей, используемых при восстановительных работах (подпункт "б").

В соответствии с пп."б" п.61 Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации от 07.05.2003 г. №263, при причинении вреда имуществу потерпевшего он имеет право самостоятельно организовать независимую экспертизу, по результатам которой выставить свои требования страховщику.

Истец - Степанов Е.А.    обратился для проведения    независимой оценки в ООО «АльтингСиб» с целью    определения    стоимости восстановительного ремонта автомобиля его транспортного средства.

Из представленного отчета ООО «АльтингСиб» <...> от ДД.ММ.ГГГГ, по определению стоимости услуг, необходимых для проведения восстановительного ремонта    транспортного средства марки «<...> г/н <...>, следует, что рыночная стоимость услуг    по восстановительному ремонту    с учетом износа деталей составила 158699 рублей.

В соответствии со ст.7 ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств»    страховая сумма, в пределах которой страховщик при наступлении каждого страхового случая (независимо от их числа в течение срока действия договора обязательного страхования) обязуется возместить потерпевшим причиненный вред, составляет:

а) в части возмещения вреда, причиненного жизни или здоровью каждого потерпевшего, не более 160 тысяч рублей;

б) в части возмещения вреда, причиненного имуществу нескольких потерпевших, не более 160 тысяч рублей;

в) в части возмещения вреда, причиненного имуществу одного потерпевшего, не более 120 тысяч рублей.

Поскольку ответчиком не представлено доказательств, опровергающих заключение оценщика <...> <...> иного расчета размера ущерба не представлено, суд полагает возможным согласиться с представленным истцом расчетом размера стоимости восстановительного ремонта и взыскать с ответчика ООО «Страховая компания «Сибирский дом страхование» в пользу истца страховое возмещение в сумме 57126    рублей 73 копейки (120000 рублей - 62873 рубля 27 копеек (сумма выплаченная страховщиком).

В п.1 ст.1079 ГК РФ юридические лица и граждане, деятельность которых связана с повышенной опасностью для окружающих (использование транспортных средств, механизмов, электрической энергии высокого напряжения, атомной энергии, взрывчатых веществ, сильнодействующих ядов и т.п.; осуществление строительной и иной, связанной с нею деятельности и др.), обязаны возместить вред, причиненный источником повышенной опасности, если не докажут, что вред возник вследствие непреодолимой силы или умысла потерпевшего.

Обязанность возмещения вреда возлагается на юридическое лицо или гражданина, которые владеют источником повышенной опасности на праве собственности, праве хозяйственного ведения или праве оперативного управления либо на ином законном основании (на праве аренды, по доверенности на право управления транспортным средством, в силу распоряжения соответствующего органа о передаче ему источника повышенной опасности и т.п.).

При таких обстоятельствах у Степанова Е.А. возникает    обязательство,    по возмещению причиненного истцу     в результате дорожно-транспортного происшествия имущественного вреда.

По определению Рудничного районного суда г.Прокопьевска Кемервоской области    от ДД.ММ.ГГГГ по ходатайству представителя ответчика – Сердюк И.Ю., действующего на основании доверенности, была назначена автотовароведческая экспертиза по определению стоимости автомобиля «<...>», г/н <...>,    с учетом износа узлов и деталей транспортного средства, по средним ценам, сложившимся в Кемеровской области, на момент дорожно-транспортного происшествия.

Из представленного отчета НП «Сибирский центр судебных    экспертиз» <...> от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что стоимость восстановительного ремонта автомобиля    «<...>», г/н <...> (с учетом износа запасных частей),     по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 155206    рублей.

Следовательно, задолженность по возмещению ущерба, причиненного в результате дорожно-транспортного происшествия у ответчика - Гроо Ю.Ю. перед истцом - Степановым Е.А. составит - 35206    рублей (155206    рублей (ущерб) -120000 рублей (страховая сумма) =35206    рублей.

В соответствии с Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012 года №17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей» споры, вытекающие из Федерального закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» регулируются законодательством о защите прав потребителей.

При удовлетворении судом требований потребителя, установленных законом, суд взыскивает с изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя штраф в размере пятьдесят процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя (п.6 ст.13 Закона «О защите прав потребителей»).

По смыслу п.6 ст.13 Закона РФ «О защите прав потребителей» взыскание штрафа за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя является не правом, а обязанностью суда. При этом применение судом такой меры ответственности не зависит от того, заявлялось ли соответствующее требование.

Как следует из материалов дела, требования Степанова Е.А.    о выплате страхового возмещения не были удовлетворены ответчиком в добровольном порядке, чем были нарушены его права как потребителя.

Таким образом, с ответчика ООО «СК «СДС» в пользу истца подлежит взысканию штраф за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя, предусмотренный п.6 ст.13 Закона РФ от 07.02.1992 г. №2300-1 «О защите прав потребителей», в размере 28563 рубля 36 копеек (57126 рублей 73 копейки - 50% =28563 рубля 36 копеек).

В соответствии со ст.15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб).

В силу п.60, п.61 Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденных Постановлением Правительства РФ №263 от 07.05.2003, возмещению в пределах страховой суммы подлежат реальный ущерб и иные расходы, произведенные потерпевшим в связи с причиненным вредом.

В соответствии с п.5 ст.12 ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" к убыткам также относятся затраты на проведение независимой оценки.

За затраты на составление отчета по проведению независимой оценки,    истец    оплатил 5000 рублей, что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ. Данная сумма подлежит взысканию с ответчика - Гроо Ю.Ю. в пользу истца – Степанова Е.А.

За отправление телеграммы Гроо Ю.Ю., истцом было оплачено - 337 рублей 45 копеек, что подтверждается кассовым чеком от ДД.ММ.ГГГГ.

На основании ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

В соответствии со ст.94 ГПК РФ к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся расходы на оплату услуг представителей и другие признанные судом необходимые расходы.

На основании ч.1 ст.100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

ДД.ММ.ГГГГ между Степановым Е.А. и <...> страхового права «Авторитет», в лице директора <...> был заключен договор    <...> об оказании юридических услуг. Стоимость оказываемых     исполнителем по настоящему договору услуг составляет 18000 рублей.

Согласно квитанции <...>    от ДД.ММ.ГГГГ, истец оплатил за представительство в суде 10000 рублей.

За оформление нотариальной доверенности на представителя, истцом    было оплачено по тарифу ДД.ММ.ГГГГ года    - 500 рублей.

При подаче иска в суд истец оплатил государственную пошлину в сумме 1510 рублей 97 копеек, согласно чека-ордера от ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, с ответчика – ООО «СК «СДС» в пользу истца – Степанова Е.А. подлежат взысканию судебные расходы: за представительство в суде - 5000 рублей, за оформление нотариальной доверенности на представителя - 250 рублей, возврат государственной пошлины - 755 рублей 48 копеек.

С ответчика - Гроо Ю.Ю. в пользу истца – Степанова Е.А.    подлежат взысканию судебные расходы: за представительство в суде - 5000 рублей, за оформление нотариальной доверенности на представителя - 250 рублей, возврат государственной пошлины -755 рублей 48 копеек.

Руководствуясь ст.ст.194-198, 233-237 ГПК РФ суд,

РЕШИЛ:

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░.    ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 51126 ░░░░░░ 73 ░░░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░    ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░), ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ - 28563 ░░░░░ 36 ░░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░), ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 6005 ░░░░░░ 48 ░░░░░░ (░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░), ░░ ░░░: ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ - 5000 ░░░░░░ (░░░░ ░░░░░ ░░░░░░), ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ - 250 ░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░), ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ -755 ░░░░░░ 48 ░░░░░░ (░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░).

░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░. ░.░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░.    ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 35206 ░░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░), ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 5000 ░░░░░░ (░░░░ ░░░░░ ░░░░░░), ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 6005 ░░░░░░ 48 ░░░░░░ (░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░), ░░ ░░░: ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ - 5000 ░░░░░░ (░░░░ ░░░░░ ░░░░░░), ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ - 250 ░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░), ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ -755 ░░░░░░ 48 ░░░░░░ (░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░).

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░     ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░    ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                               ░.░. ░░░░░░░░░░