Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-1-97/2022 от 29.09.2022

Уголовное дело № 1-1-97/2022

УИД 73RS0008-01-2022-001112-42

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Инза Ульяновской области 24 октября 2022 года

Инзенский районный суд Ульяновской области в составе председательствующего судьи Лукьяновой О.В.,

с участием государственного обвинителя - помощника Инзенского межрайонного прокурора Ульяновской области Сафонова Р.К.,

подсудимой Конновской А.А.,

защитника в лице адвоката Инзенского филиала № 2 УОКА Дуниной И.Ю.,

потерпевшей К.Е.,

при секретаре Трифоновой Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке принятия судебного решения материалы уголовного дела в отношении

Конновской А.А., *** ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 и ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

Конновская А.А. в 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 12.02.2020, занимая должность эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса кредитно-кассового офиса в г. Ульяновске Акционерного общества «ОТП Банк» (далее по тексту ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк»), преследуя корыстную цель, и осознавая общественную опасность своих действий, создала устойчивую организованную преступную группу для совершения путём обмана, с использованием своего служебного положения, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, систематического хищения денежных средств, принадлежащих микрофинансовым компаниям, банкам и гражданам, то есть для совершения тяжких преступлений, с целью незаконного обогащения за счет совершения умышленных, корыстных преступлений, и руководила деятельностью группы.

ЗАО Акционерный коммерческий банк «Сберегательный банк «Гермес» создано 01.11.2003, после изменения организационно-правовой формы 01.09.2014 Акционерное общество «ОТП Банк» (далее по тексту АО «ОТП Банк») осуществляет свою деятельность в соответствии с Федеральным законом РФ № 395-1 «О банках и банковской деятельности», и является кредитной организацией для извлечения прибыли, как основной цели его деятельности. На основании лицензии Центрального Банка Российской Федерации АО «ОТП Банк» имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные ФЗ № 395-1 «О банках и банковской деятельности», в том числе кредитование физических лиц на условиях срочности, платности и возвратности.

Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «ОТП Финанс» (далее по тексту ООО МФК «ОТП Финанс») является микрофинансовой организацией, осуществляющей свою деятельность в виде микрофинансовой компании в соответствии с Федеральным законом РФ № 151-ФЗ от 02.07.2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», основной деятельностью которого является получение прибыли. Общество осуществляет микрофинансовую деятельность по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование) как физическим, так и юридическим лицам; посредническую, комиссионную, агентскую деятельность, в том числе в финансовой сфере; инвестиционную деятельность и т.д. В рамках реализации Программы потребительского кредитования ООО МФК «ОТП Финанс» предоставляет физическим лицам право на приобретение товара/оказания услуг на сумму выделенного кредита в торгово-сервисных организациях, сотрудничающих с ООО МФК «ОТП Финанс» и АО «ОТП Банк».

06.04.2015 между ООО МФК «ОТП Финанс» и АО «ОТП Банк» заключен Агентский договор № ...., согласно которого АО «ОТП Банк» за денежное вознаграждение уполномочено совершать от имени и за счет ООО МФК «ОТП Финанс» поиск и привлечение клиентов для приобретения у ООО МФК «ОТП Финанс» реализуемых им продуктов (услуг), в том числе и получение займов, а также заключения договоров потребительских кредитов (займов).

Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «НАКТА-Кредит-Запад» (далее по тексту ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад») является микрокредитной организацией, осуществляющей свою деятельность в виде микрофинансовой компании в соответствии с Федеральным законом РФ № 151-ФЗ от 02.07.2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», основной деятельностью которого является получение прибыли. Общество осуществляет микрофинансовую деятельность по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование), как физическим, так и юридическим лицам; посредническую, комиссионную, агентскую деятельность, в том числе в финансовой сфере; инвестиционную деятельность и т.д. В рамках реализации Программы потребительского кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» предоставляет физическим лицам право на приобретение товара/оказания услуги на сумму выделенного кредита в торгово-сервисных организациях, сотрудничающих с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

Публичное акционерное общество «МТС Банк» (далее по тексту ПАО «МТС Банк») осуществляет свою деятельность в соответствии с Федеральным законом РФ № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и является кредитной организацией для извлечения прибыли, как основной цели его деятельности. ПАО «МТС Банк» осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций, выданной Центральным Банком Российской Федерации. В рамках реализации Программы потребительского кредитования ПАО «МТС Банк» предоставляет физическим лицам право на приобретение товара/оказания услуги на сумму выделенного кредита в торгово-сервисных организациях, сотрудничающих с АО Банк «Русский Стандарт».

Акционерное общество Банк «Русский Стандарт» (далее по тексту АО Банк «Русский Стандарт») осуществляет свою деятельность в соответствии с Федеральным законом РФ № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и является кредитной организацией для извлечения прибыли, как основной цели его деятельности. АО Банк «Русский стандарт» осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций, выданной Центральным Банком Российской Федерации. В рамках реализации Программы потребительского кредитования АО Банк «Русский Стандарт» предоставляет физическим лицам право на приобретение товара/оказания услуги на сумму выделенного кредита в торгово-сервисных организациях, сотрудничающих с АО Банк «Русский Стандарт».

07.09.2020 между АО Банк «Русский Стандарт» и ПАО «МТС Банк» заключен договор о сотрудничестве с брокером № ...., согласно которого ПАО «МТС Банк» и АО Банк «Русский Стандарт» выполняют совместные действия, направленные на привлечение клиентов ПАО «МТС Банк» для предоставления им кредитных продуктов в целях приобретения клиентами товаров и услуг в точках продаж. Согласно данного договора АО Банк «Русский стандарт», именуемый брокером, уполномочен совершать от имени и по поручению ПАО «МТС Банк» поиск клиентов, их консультирование с целью оказания содействия в приобретении клиентами товаров и услуг с использованием кредита ПАО «МТС Банк» в точках продаж, сотрудничающих с АО Банк «Русский Стандарт».

Так, в период времени с 17.07.2014 по 03.11.2020 в АО «ОТП Банк» Конновская А.А. работала в секторе развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк». На основании приказа № ..... от 01.10.2019 о переводе работника на другую должность, Конновская А.А. переведена на должность старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк».

На основании трудового договора № .... от 17.07.2014, и в соответствии с должностной инструкцией старшего эксперта прямых продаж Конновская А.А. выполняла свои должностные обязанности, в том числе и по кредитному обслуживанию физических лиц, такие как: привлечение и консультирование физических лиц (клиентов) в рамках программы потребительского кредитования в соответствии со своей компетенцией; разъяснение порядка и условий предоставления потребительского кредита согласно внутренним документам банка; осуществление идентификации личности клиента, оценки его платежеспособности, первичная проверка документов клиента на предмет их возможной недействительности с помощью специального оборудования (или без него) в соответствии с нормативными документами банка; оформление потребительских кредитов в соответствии с внутренними нормативными документами и процедурами банка, в том числе обеспечение своевременной авторизации выданных кредитных договоров; введение в программное обеспечение персональных данных, предоставляемых клиентом с целью оформления кредита; контроль корректности и правильности заполнения документов клиентами на оформление потребительского кредита; обеспечение выполнения плана продаж кредитных продуктов в соответствии с плановыми показателями, установленными непосредственными руководителями; проведение идентификации клиентов в соответствии с «Правилами внутреннего контроля АО «ОТП Банк» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также своевременности в полном объеме отражения в программном обеспечении Банка идентификационных сведений о клиентах Банка; ведение в установленной форме отчетности по текущей деятельности; ведение своей деятельности в строгом соответствии с Уставом банка, положением о подразделении, нормативно-технологической и организационно-распорядительной документацией банка, должностной инструкцией; соблюдение конфиденциальности внутренней информации банка, полученной в связи с выполнением своих должностных обязанностей, в том числе сведений, способных нанести вред банку, его репутации, его клиентам или другим работникам, соблюдение установленных внутренними нормативно-правовыми документами банка требований информационной безопасности; несла ответственность за сбор пакета документов от клиента и передачу непосредственному руководителю или в Сектор документооборота; за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, предусмотренных Должностной инструкцией, Трудовым договором, Правилами внутреннего трудового распорядка, локальными нормативными актами и законодательством.

В обеспечение выполнения должностных обязанностей Конновская А.А. обладала «автоматизированными рабочими местами сотрудника АО «ОТП Банк», расположенными по адресам: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 19, ул. Тухачевского, д. 26, ул. Тухачевского, д. 21, ул. Тухачевского, д. 17, ул. Вокзальная, д. 18К, и правом заключения договоров целевых займов ООО МФК «ОТП Финанс» от имени ответственного исполнителя и с его подписью, проставленной на учетных документах и подтверждающей факт принятия документов к исполнению, правом исполнения документов и совершения операций, а также правом доступа к информационным, техническим и технологическим ресурсам АО «ОТП Банк», представляющими собой сетевой, многопользовательский программно-аппаратный комплекс, предназначенный для автоматизации работы в офисах и на удаленных рабочих местах Банка с физическими лицами в реальном режиме времени для осуществления операций в единой информационной базе данных, согласно технологии работы и для просмотра информации по ранее оформленным кредитам. Кроме того, имея доступ для выполнения своих обязанностей к банковским счетам физических лиц, а также обладая определенными познаниями в области кредитования и совершения операций с банковскими счетами, при неустановленных следствием обстоятельствах, в 2020 году, в неустановленные дату и время, но не позднее 12.02.2020, руководствуясь мотивом личной корыстной заинтересованности с целью незаконного получения материальных благ, разработала две преступные схемы хищения денежных средств у микрофинансовых компаний, банков и граждан, связанные с осуществлением комплекса последовательных и взаимосвязанных действий технического и информационного характера, направленные на хищение путем обмана, с использованием своего служебного положения, с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», а в дальнейшем ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», ПАО «МТС Банк», АО «Банк Русский Стандарт», а также К.Е.., заключающиеся в следующем:

- в целях реализации первой схемы совершения преступлений, Конновская А.А. в силу своего должностного положения, обладая полномочиями по заключению договоров потребительских займов и кредитов, а также информацией об индивидуальных предпринимателях, занимающихся реализацией собственного товара на основании заключенных с микрофинансовыми компаниями и банками договоров о сотрудничестве, имея при этом доступ к системам кредитования микрофинансовых компаний и банков, планировала совершать хищения денежных средств путем оформления договоров потребительских займов и кредитов на физических лиц, ранее заключавших указанные договора, но без ведома, и согласия последних, используя при этом персональные данные указанных лиц, хранящиеся в электронных базах систем кредитования микрофинансовых компаний и банков;

- в целях реализации второй схемы совершения преступлений, Конновская А.А. в силу своего должностного положения, обладая полномочиями по заключению договоров потребительских займов и кредитов, а также информацией об индивидуальных предпринимателях, занимающихся реализацией собственного товара на основании заключенных с микрофинансовыми компаниями и банками договоров о сотрудничестве, имея при этом доступ к системам кредитования микрофинансовых компаний и банков, планировала совершать хищения денежных средств путем оформления договоров потребительских займов и кредитов на физических лиц, обратившихся к ней для заключения договоров потребительских займов и кредитов, и, которым, банками и микрофинансовыми компаниями были одобрены направленные Конновской А.А. заявки на получение займов и кредитов. Однако, Конновская А.А., действуя из корыстных побуждений, вводя указанных физических лиц в заблуждение, сообщала последним, о, якобы, отказе банками и микрофинансовыми организациями в выдаче займов и кредитов, после чего, используя персональные данные указанных физических лиц, без ведома последних, оформляла фиктивные договора потребительских займов и кредитов.

Конновская А.А. в целях обеспечения устойчивости и сплоченности, созданной ею организованной преступной группы, решила вовлечь в состав организованной группы на основе сложившихся доверительных отношений знакомых индивидуальных предпринимателей, осуществляющих свою деятельность на территории Ульяновской области, у которых с микрофинансовыми компаниями и банками заключены договора о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей товаров, с оплатой их стоимости (части) за счет займа, а также о порядке сотрудничества при реализации выдачи займов на территории РФ, которые за вознаграждение в виде денежных средств в течение длительного периода времени по ее указанию, по разработанным ею преступным схемам, будут систематически совершать путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих микрофинансовым компаниям, банкам и гражданам.

Конновская А.А., осознавая преимущества хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих микрофинансовым компаниям, банкам и гражданам по разработанным ею преступным схемам, в целях исключения возможности пресечения правоохранительными органами их незаконной деятельности, обладая хорошими организаторскими способностями и склонностью к лидерству, в период с 12.02.2020 по 31.03.2021, в разное время, точное время не установлено, вовлекла в организованную преступную группу для совершения хищений путем обмана денежных средств, принадлежащих микрофинансовым компаниям, банкам и гражданам, ранее ей знакомых индивидуальных предпринимателей Лицо № 1, Лицо № 2, Лицо № 3 и Лицо № 4 (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство), с которыми ее объединяли дружеские и доверительные отношения, предложив им принять активное участие в хищении денежных средств, принадлежащих микрофинансовым компаниям, банкам и гражданам, путем обмана.

В свою очередь, Лицо №1, Лицо № 2, Лицо № 3 и Лицо № 4 (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство), движимые корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий и желая этого, понимая, что им предложено стать участниками возглавляемой Конновской А.А. организованной преступной группы и выполнять в ней определенные преступные функции, а Лицо № 1 и Лицо № 4 (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство) к тому же, обладавшие ранее полученными знаниями об условиях кредитования физических лиц, дали на это свое согласие.

Критериями вовлечения Конновской А.А. вышеуказанных лиц в состав организованной ею группы явились наличие заключенных между вышеуказанными лицами, а также микрофинансовыми компаниями и банками договоров о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей предприятием клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет кредита или займа, и о порядке сотрудничества при реализации программы выдачи займов на территории Российской Федерации.

Так, 16.01.2019 между ИП «Лицо № 2 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» и ООО МКК «НАКТА-Кредит- Запад» заключен Договор № .... от 16.01.2019 о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей предприятием клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет кредита или займа и о порядке сотрудничества при реализации программы выдачи займов на территории РФ;

- 25.01.2019 между ИП «Лапенков О.В.», АО «ОТП Банк», ООО МФК «ОТП Финанс» заключен Договор № .... от 25.01.2019 о сотрудничестве при реализации Программы и порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей предприятием клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет кредита или займа и в порядке сотрудничества при реализации программы по предоставлению потребительских кредитов (займов);

- 12.02.2019 между ИП «Лицо № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» и ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» заключен Договор № .... от 12.02.2019 о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей предприятием клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет кредита или займа, и о порядке сотрудничества при реализации программы выдачи займов на территории РФ, а также выдана доверенности ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» № 1 от 12.02.2019 на имя Лица № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), предоставляющая право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора № .... от 12.02.2019 договоров займов с физическими лицами и дополнительных соглашений к ним, а также заявления о досрочном погашении договоров займов;

- 22.04.2019 между ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» и ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» заключен Договор № .... от 22.04.2019 о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей предприятием клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет кредита или займа, и о порядке сотрудничества при реализации программы выдачи займов на территории РФ, а также выдана доверенность ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» № 1 от 22.04.2019 на имя Лица № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), предоставляющая право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора № .... от 22.04.2019 договоров займов с физическими лицами и дополнительных соглашений к ним, а также заявления о досрочном погашении договоров займов;

- 22.12.2020 между ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» и ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» заключен Договор № .... от 22.12.2020 о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей предприятием клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет кредита или займа, и о порядке сотрудничества при реализации программы выдачи займов на территории РФ;

- 28.01.2021 между ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» и АО Банк «Русский Стандарт» заключен Договор № .... от 28.01.2021 о порядке взаимодействия при оформлении кредитной документации для предоставления кредитов (займов) для оплаты товаров, работ и услуг в торговой организации;

- 21.10.2020 ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» Конновской А.А. выдана доверенность № 3 от 21.10.2020, предоставляющая право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора № .... от 16.01.2019 (ИП «Лицо № 2 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)») договоров займов с физическими лицами и дополнительных соглашений к ним, а также заявления о досрочном погашении договоров займов;

- 11.11.2020 ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» Конновской А.А. выдана доверенность № 2 от 11.11.2020, предоставляющая право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора № .... от 22.04.2019 (ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)») договоров займов с физическими лицами и дополнительных соглашений к ним, а также заявления о досрочном погашении договоров займов;

- 11.11.2020 ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» Конновской А.А. выдана доверенность № 2 от 11.11.2020, предоставляющая право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора № .... от 22.12.2020 (ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» договоров займов с физическими лицами и дополнительных соглашений к ним, а также заявления о досрочном погашении договоров займов.

Кроме этого, с целью конспирации и создания видимости законности и правомерности своей преступной деятельности при совершении хищений путем обмана денежных средств, принадлежащих микрофинансовым компаниям, банкам и гражданам, Конновская А.А. решила использовать не осведомленного о ее преступных действиях, бывшего супруга К.Д.., заключив от его имени с АО Банк «Русский Стандарт» Агентский договор на оформление договоров потребительских кредитов, на основании которого Конновскому Д.В. были выданы логин и пароль доступа в электронную систему кредитования АО Банк «Русский Стандарт», используя которые, Конновская А.А. планировала оформлять фиктивные договора потребительских кредитов от имени К.Д.., без его ведома и участия.

Вышеуказанные лица объединились в организованную преступную группу для совершения преступлений в отношении микрофинансовых компаний, банков и граждан на протяжении длительного периода времени, для получения постоянных преступных доходов и улучшения, таким образом, своего материального положения. Для того, чтобы преступная группа не была изобличена в совершаемых ими преступлениях и ее деятельность не была пресечена, ее члены совместно планировали совершение преступлений, определяли время и место совершения преступлений с целью доведения преступного умысла всех участников преступной группы до конца, распределяли между собой преступные роли перед каждым совершением преступления.

Преступная группа характеризовалась постоянностью состава, тесной взаимосвязью между ее членами. Участники преступной группы были связаны между собой общностью интересов, криминальной направленностью мировоззрения и поведения, члены преступной группы тщательно вырабатывали и обсуждали планы совместных преступных действий, подыскивали физических лиц, неосведомленных об их истинных преступных намерениях, которые предоставляли им свои расчетные банковские счета, необходимые для совершения преступлений.

Организованная преступная группа отличалась устойчивостью, действовала на протяжении длительного периода времени, каждый из членов организованной преступной группы ценил возможность быть её участником и пользоваться теми возможностями, которые ему предоставлялись, а также активно стремился к сохранению своего участия в деятельности организованной преступной группы. Деятельность участников организованной преступной группы по совершению преступлений являлась систематической, то есть, носила устойчивый и долгосрочный характер.

Для поддержания постоянной связи между собой, координации и четкой слаженности действий, участники организованной преступной группы имели при себе мобильные телефоны с выходом в сеть «Интернет». Используя мобильную связь, а также интернет-мессенджеры «Viber», «Тelegram», «WhatsApp», Конновская А.А. координировала действия членов организованной преступной группы перед совершением преступлений и руководила их преступными действиями во время совершения ими преступлений.

Данная организованная преступная группа отличалась мобильностью, что облегчало совершение членами организованной группы преступлений. Для встречи друг с другом, с целью передачи похищенных денежных средств, а также передачи друг другу документов, необходимых для последующего совершения преступлений, члены организованной преступной группы использовали имеющиеся в личном пользовании автомашины.

Так, в собственности и фактическом пользовании Конновской А.А. находился автомобиль марки ***, государственный регистрационный знак ...., формально зарегистрированный в собственность близкого родственника Конновской А.А. – Р.А.; зарегистрированный в собственности и фактическом пользовании Лица № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) находился автомобиль марки «***», государственный регистрационный знак ....; зарегистрированный в собственности и фактическом пользовании Лица № 2 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) находился автомобиль марки ***, 2012 года выпуска, государственный регистрационный знак ....; зарегистрированный в собственности и фактическом пользовании Лица № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) находился автомобиль марки ***, ... года выпуска, государственный регистрационный знак ....; зарегистрированный в собственности и фактическом пользовании Лица № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) находился автомобиль марки *** 2019 года выпуска, государственный регистрационный знак .....

Деятельность организованной преступной группы отличалась общностью интересов и глубокой конспиративностью. Так, для того, чтобы преступная группа не была изобличена в совершаемых ею преступлениях, с целью обеспечения безопасности ее членов, участники организованной преступной группы совместно подыскивали граждан и индивидуальных предпринимателей, которые, будучи введенными в заблуждение Конновской А.А., Лицами № 1, № 2, № 3 и № 4 (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство) относительно их преступных намерений, оказывали последним содействие в совершении преступлений, в том числе предоставляли в распоряжение свои банковские расчетные счета.

Так, в период с 12.02.2020 по 25.05.2021 участники организованной преступной группы Конновская А.А., Лица № 1, № 2, № 3 и № 4 (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство) для совершения тяжких корыстных преступлений подыскали ранее знакомых, не осведомленных относительно преступных намерений Г.Е. и индивидуального предпринимателя Л.О.., которые предоставили в распоряжение участникам организованной преступной группы Конновской А.А., Лицам № 1, № 2 и № 3 (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство) свои банковские расчетные счета.

С целью реализации преступного умысла Конновской А.А., рассчитанным на длительный период деятельности организованной ею преступной группы, роли и преступная деятельность участников группы были ею распределены. Каждый участник организованной группы принимал активное участие в деятельности преступной группы и исполнял отведенную ему роль.

Конновская А.А., осуществляя общее руководство созданной ею организованной преступной группой обеспечивала деятельность организованной группы, планировала действия и распределяла между членами группы их преступные роли, давала указания и контролировала работу членов организованной ею преступной группы, координировала действия участников организованной группы для достижения единого преступного результата, кроме того: замыкала на себе управление действиями всех участников организованной группы, выступала перед участниками организованной группы руководителем, в целях удобства совершения преступлений и пресечения раскрытия незаконной деятельности созданной ею организованной преступной группы, определяла количественный состав участников и степень участия каждого из участников организованной группы в совершении конкретного преступления; вела учет и распределение доходов, полученных организованной преступной группой в результате совершенных преступлений; определяла порядок использования и распределения денежных средств, полученных преступным путем, между участниками организованной преступной группы; посредством осуществления доступа к электронным базам микрофинансовых компаний и банков, лично подыскивала паспортные и персональные данные лиц, ранее заключавших с банками и микрофинансовыми организациями договора потребительских займов и кредитов; лично оформляла фиктивные кредитные заявки; с целью конспирации и маскировки преступной деятельности участников организованной группы, Конновская А.А. и участники организованной преступной группы перед руководством микрофинансовых организаций и банков создавали видимость законных и правомерных заключений кредитных договоров для приобретения товаров, договоров страхования, договоров предоставления дополнительных услуг; сдавала фиктивные кредитные досье в микрофинансовые компании и банки; обеспечивала исполнение микрофинансовыми компаниями и банками условий фиктивно оформленных договоров по перечислению денежных средств на подконтрольные участникам организованной преступной группы банковские расчетные счета, принадлежащие индивидуальным предпринимателям Лицам № 1, № 2, № 3 и № 4 (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство); в целях конспирации лично оплачивала из средств организованной преступной группы фиктивно оформленные кредиты (вносила на первоначальном этапе не менее 2 ежемесячных платежей), в целях сокрытия от мониторинга службы безопасности микрофинансовых компаний и банков преступных действий участников организованной преступной группы, а также в целях стабильности и повышения премиальной части своей заработной платы, формирующейся по каждому оформленному договору потребительского займа после добросовестного внесения по нему клиентом второго ежемесячного платежа; имитировала (подделывала) подписи заемщиков в документах по фиктивно оформленным кредитным договорам; осуществляла контроль за поступлением похищенных денежных средств на подконтрольные участникам организованной преступной группы расчетные счета, принадлежащие ИП «Л.О..», ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», ИП «Лицо № 2 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», ИП «Лицо № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», а также физическому лицу Г.Е..; осуществляла переводы похищенных денежных средств, на имеющиеся в распоряжении членов организованной преступной группы банковские расчетные счета; соблюдала меры конспирации и безопасности.

Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), как один из активных участников организованной преступной группы, по указанию Конновской А.А., при совершении преступлений выполнял определенные ему преступные роли, а именно: приискивал и привлекал к участию в преступной группе иных лиц, будучи не осведомленных о преступных намерениях членов организованной преступной группы, которые оказывали им содействие в совершении преступлений. Так, в период времени с 12.02.2020 по 25.05.2021, более точное время не установлено, Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) приискал и привлек к участию в преступной группе, не осведомленных о преступных намерениях ее участников, Г.Е. и индивидуального предпринимателя Л.О. которые для совершения тяжких корыстных преступлений предоставили в распоряжение участников организованной преступной группы под руководством Конновской А.А., свои банковские расчетные счета; организовывал деятельность подконтрольных ему ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» и ИП «Л.О.», расчетные счета которых использовались при совершении преступлений; предоставлял расчетные счета, открытые на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в распоряжение участников организованной преступной группы, под руководством Конновской А.А., для перевода похищенных денежных средств; непосредственно принимал активное участие в совершении хищений путем обмана денежных средств, принадлежащих банкам, микрофинансовым компаниям и гражданам; предоставлял организатору преступной группы Конновской А.А. для оформления фиктивных кредитных договоров логин и пароль, оформленные ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» на имя Лица № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), для входа в электронную базу кредитования; обналичивал похищенные денежные средства, принадлежащие микрофинансовым компаниям, банкам и гражданам; осуществлял переводы похищенных денежных средств, на имеющиеся в распоряжении организованной преступной группы, банковские расчетные счета; соблюдал меры конспирации и безопасности.

Лицо № 2 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), как одна из активных участников организованной преступной группы, по указанию Конновской А.А. при совершении преступлений выполняла определенные ей преступные роли, а именно: организовывала деятельность подконтрольного ей ИП «Лицо № 2 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», расчетный счет которого использовался при совершении преступлений; предоставляла расчетный счет, открытый на ИП «Лицо № 2 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в распоряжение участников организованной преступной группы под руководством Конновской А.А., для перевода похищенных денежных средств; непосредственно принимала активное участие в совершении хищений путем обмана денежных средств, принадлежащих микрофинансовым компаниям; обналичивала похищенные денежные средства, принадлежащие микро-финансовым компаниям; соблюдала меры конспирации и безопасности.

Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), как одна из активных участников организованной преступной группы, по указанию Конновской А.А. при совершении преступлений выполняла определенные ей преступные роли, а именно: организовывала деятельность подконтрольного ей ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», расчетный счет которого использовался при совершении преступлений; предоставляла расчетный счет, открытый на ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в распоряжение участников организованной преступной группы под руководством Конновской А.А., для перевода похищенных денежных средств; непосредственно принимала активное участие в совершении хищений путем обмана денежных средств, принадлежащих микрофинансовым компаниям; обналичивала похищенные денежные средства, принадлежащие микро-финансовым компаниям; соблюдала меры конспирации и безопасности.

Лицо № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), как один из активных участников организованной преступной группы, по указанию Конновской А.А. при совершении преступлений выполнял определенные ему преступные роли, а именно: организовывал деятельность подконтрольного ему ИП «Лицо № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», расчетный счет которого использовался при совершении преступлений; предоставлял расчетный счет, открытый на ИП «Лицо № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в распоряжение участников организованной преступной группы под руководством Конновской А.А., для перевода похищенных денежных средств; непосредственно принимал активное участие в совершении хищений путем обмана денежных средств, принадлежащих микрофинансовым компаниям; предоставлял организатору преступной группы Конновской А.А. для оформления фиктивных кредитных договоров логин и пароль, оформленные ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» на имя Лица № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), для входа в электронную базу кредитования; обналичивал похищенные денежные средства, принадлежащие микро-финансовым компаниям; соблюдали меры конспирации и безопасности.

Созданная и руководимая Конновской А.А. организованная преступная группа, в состав которой вошли Лица № 1, № 2, № 3 и № 4 (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство), обладала всеми признаками организованной группы и характеризовалась:

- единым корыстным умыслом ее участников, направленным на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», ПАО «МТС Банк», АО Банк «Русский Стандарт» и К.Е.., путем обмана с использованием своего служебного положения, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей; дальнейшей материальной заинтересованностью каждого из участников организованной группы в результативном совершении каждого из преступлений;

- устойчивостью, выразившейся в длительности существования организованной группы, деятельность которой продолжалась в период с февраля 2019 года и до момента пресечения ее деятельности правоохранительными органами, то есть до 25.05.2021. Каждый из членов организованной преступной группы ценил возможность быть её участником и пользоваться теми возможностями, которые ему предоставлялись, а также активно стремился к сохранению своего участия в деятельности организованной преступной группы. Преступная группа характеризовалась постоянностью состава, тесной взаимосвязью между ее членами, участники преступной группы были связаны между собой общностью интересов, криминальной направленностью мировоззрения и поведения, чтобы деятельность преступной группы не была изобличена в совершаемых ими преступлениях, участники организованной группы вырабатывали и обсуждали планы совместных преступных действий;

- согласованностью и последовательностью в действиях участников организованной группы на каждом из этапов совершения преступных действий, в стабильности состава группы;

- сплоченностью, характеризующейся длительными дружескими связями между ее участниками, объединившихся для совершения одного вида преступлений, наличием тесного личного знакомства и общих интересов между её участниками, и организованностью, выразившейся в наличии у организатора, руководителя организованной группы и участников этой группы единого умысла на совершение тяжких преступлений, а именно совершения мошеннических действий в отношении микрофинансовых компаний, банков и граждан, осознании руководителем и участниками организованной группы общих целей ее функционирования, своей принадлежности к ней и своей конкретной роли в деятельности группы;

- наличием иерархической структуры, выразившейся в наличии общего руководства, осуществляемого Конновской А.А.;

- конспирацией и принятием мер безопасности деятельности преступной группы, в том числе под видом законной предпринимательской деятельности в сфере реализации востребованных населением товаров (стройматериалов, сельскохозяйственной техники, мебели, пластиковых окон и дверей) в кредит. Кроме этого, в целях сокрытия преступных действий участников организованной преступной группы от мониторинга службы безопасности банков и микрофинансовых компаний, оформленные фиктивные кредиты организатором преступной группы Конновской А.А. на первоначальном этапе оплачивались из средств организованной группы;

- наличием общей материально-финансовой базы, складывающейся из денежных средств, полученных в результате оформления фиктивных договоров потребительских займов и кредитов, распределением доходов и расходов в строгом соответствии с указаниями руководителя организованной группы либо с его согласия;

- мобильностью, облегчавшей совершение членами преступной группы преступлений, в ходе которых участники организованной преступной группы использовали имеющиеся в личном пользовании автомобили.

Все участники организованной группы под руководством Конновской А.А. действовали совместно, сплоченной и организованной группой, в целях хищения денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», ПАО «МТС Банк», АО Банк «Русский Стандарт», а также К.Е..

На протяжении длительного периода с 12.02.2020 по 25.05.2021 под руководством Конновской А.А. членами организованной группы в различном сочетании ее участников, совершено 21 хищение денежных средств, принадлежащих микрофинансовым компаниям, банкам, гражданам при следующих обстоятельствах.

Так, в 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 12.02.2020, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А., занимавшая должность старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» и индивидуальный предприниматель Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Финанс» путем обмана, по одной из разработанных Конновской А.А. преступных схем оформления фиктивного договора потребительского займа на физическое лицо, ранее заключавшее указанные договора, но без ведома и согласия последнего, используя при этом паспортные данные указанного лица, хранящиеся в электронных базах систем кредитования ООО МФК «ОТП Финанс» и АО «ОТП Банк».

Реализуя совместные преступные намерения организованной группы, Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), согласно отведенной ему преступной роли, в 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 12.02.2020, являясь индивидуальным предпринимателем, действуя из корыстных побуждений, преследуя совместный преступный умысел организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, достоверно зная, что между ООО МФК «ОТП Финанс», АО «ОТП Банк» и ИП «Л.О. заключен договор № .... от 25.01.2019 о сотрудничестве при реализации программы и порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет кредита или займа, предложил индивидуальному предпринимателю Л.О.., не осведомленному о преступных намерениях членов организованной группы, предоставить в распоряжение участников организованной преступной группы под руководством Конновской А.А., расчетный банковский счет, принадлежащий ИП «Л.О..», под предлогом заключения договора купли-продажи товаров в кредит с покупателем ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

Согласно достигнутой договоренности Л.О., не осведомленный о преступных намерениях членов организованной группы, должен был поступившие на расчетный счет ИП «Л.О.» от ООО МФК «ОТП Финанс» денежные средства, якобы, за приобретенный покупателем у ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» товар, перечислить на расчетный счет Г.Е., не осведомленной о преступных намерениях членов организованной преступной группы. После чего Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), якобы, должен был выдать товар покупателю, хотя в действительности этого делать не намеревался, а похищенными таким образом, и поступившими на расчетный счет Г.Е. денежными средствами, распорядиться по своему усмотрению с участником организованной преступной группы Конновской А.А. Л.О., будучи введенный в заблуждение и, не подозревающий о преступных намерениях членов организованной группы, согласился, и предоставил членам организованной преступной группы Конновской А.А. и Лицу № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) расчетный счет № ...., открытый 12.02.2019 на ИП «Л.О.» в филиале Точка ПАО «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Верхняя Радищевская, д. 2\1, стр. 3, предназначенный для перечисления денежных средств от ООО МФК «ОТП Финанс» по Договору № .... от 25.01.2019.

После чего, Конновская А.А. 12.02.2020, точное время не установлено, согласно своей роли в совершении преступления, занимая должность старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк», находясь на автоматизированном рабочем месте сотрудника АО «ОТП Банк», расположенном в холе первого этажа ТЦ «Гранд» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 19, используя свое служебное положение, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в силу своего служебного положения имея доступ к базам электронного кредитования АО «ОТП Банк» и ООО МФК «ОТП Финанс», содержащим сведения о персональных данных физических лиц, ранее заключавших договора потребительских займов и кредитов, используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», с помощью предоставленных ей в силу служебных полномочий персональных логина и пароля, в продолжение своих преступных действий, осуществила вход в электронную программу АО «ОТП Банк» «Oracle Siebel CRM 8.0», в которой подыскала для совершения преступления персональные данные клиента АО «ОТП Банк» Б.В., ранее заключавшей договор потребительского кредита, и добросовестно его исполнившей.

Затем, Конновская А.А., руководствуясь корыстными побуждениями, продолжая преследовать совместный преступный умысел организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», 12.02.2020, точное время не установлено, используя свое служебное положение, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей в электронной программе АО «ОТП Банк» составила заявку от имени Б.В., без ведома и согласия последней, на оформление договора потребительского займа с ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 100 000 рублей, якобы, на приобретение, монтаж и установку пластиковых окон и межкомнатных дверей у ИП «Л.О.», указав при этом ложные сведения о ежемесячном доходе Б.В. в размере 27000 рублей и о, якобы, внесении Б.В. первоначального взноса для приобретения товара в сумме 49790 рублей наличными денежными средствами в кассу ИП «Л.О.», что в значительной степени должно было повлиять на принятие положительного решения о предоставлении потребительского займа микрофинансовой компанией.

Указанную электронную заявку посредством электронной программы АО «ОТП Банк» Конновская А.А. 12.02.2020, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий направила в службу авторизации ООО МФК «ОТП Финанс» по адресу: г. Москва, ул. К. Цеткин, д. 183, стр. 4, вводя, таким образом, в заблуждение уполномоченных сотрудников микрофинансовой компании относительно волеизъявлений клиента Б.В. на заключение договора потребительского займа и платежеспособности Б.В., после чего, в дальнейшем сотрудниками ООО МФК «ОТП Финанс» 12.02.2020, точное время не установлено, было принято решение о предоставлении Б.В. потребительского займа в размере 100 000 рублей.

После чего, Конновская А.А. 12.02.2020, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 100 000 рублей, принадлежащие ООО МФК «ОТП Финанс» путем обмана, используя свое служебное положение, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в электронной программе АО «ОТП Банк» оформила договор потребительского займа № .... от 12.02.2020 на сумму 100 000 рублей, якобы, заключенный между ООО МФК «ОТП Финанс» и Б.В., без ведома и согласия последней, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком Б.В., согласно условиям которого, Б.В., якобы, приняла на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 4134 рубля 63 копейки в ООО МФК «ОТП Финанс». Затем, Конновская А.А. к данному договору потребительского займа в вышеуказанной электронной программе сформировала для зачисления заемных денежных средств на имя Б.В. текущий счет № ...., автоматически открытый 12.02.2020 в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: г. Москва, Ленинградское Шоссе, д. 16А, стр. 1, на который 12.02.2020, точное время не установлено, уполномоченные сотрудники ООО МФК «ОТП Финанс», в соответствии с условиями договора потребительского займа № .... от 12.02.2020, перечислили заемные денежные средства в сумме 100000 рублей, которые, согласно условиям этого же договора потребительского займа, в электронной программе АО «ОТП Банк» незамедлительно были перечислены на расчетный счет ...., открытый 12.02.2019 в филиале Точка ПАО «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Верхняя Радищевская, д. 2\1, стр. 3, на неосведомленного о преступных намерениях членов организованной группы ИП «Л.О.», якобы для приобретения, монтаж и установку пластиковых окон и межкомнатных дверей Б.М. Таким образом, участники организованной преступной группы под руководством Конновской А.А., в целях конспирации своих преступных действий, создали видимость гражданско-правовых отношений между ООО МФК «ОТП Финанс», Б.В. и ИП «Л.О.».

Далее Конновская А.А., 12.02.2020, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членом организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, с использованием своего служебного положения, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, денежных средств в сумме 100 000 рублей, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», находясь на автоматизированном рабочем месте сотрудника АО «ОТП Банк», расположенном в холле первого этажа ТЦ «Гранд» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 19, используя служебный компьютер и принтер, распечатала из электронной программы АО «ОТП Банк» кредитное досье по договору потребительского займа № .... от 12.02.2020 на имя Б.В., после чего подписала их от имени заемщика Б.В., имитируя подписи последней, приобщив к нему заранее приисканное, и полученное из электронной программы кредитования АО «ОТП Банк», фотоизображение Б.В.

В продолжение единого преступного умысла с участником организованной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), Конновская А.А., в целях конспирации, и для последующего контроля за осуществлением первоначальных ежемесячных платежей по договору потребительского займа № .... от 12.02.2020, указанный договор и кредитное досье в нарушение требований должностной инструкции не сдала, поместив его в неустановленное в ходе следствия место.

После этого, члены организованной преступной группы Конновская А.А., Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя совместно и согласованно, выполняя свои преступные роли, контролируя текущий счет заемщика Б.В., и учитывая условия договора потребительского займа № .... от 12.02.2020, согласно которому денежные средства в сумме 100 000 рублей автоматически перечислены на подконтрольный им расчетный счет ИП «Л.О.», получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

13.02.2020, более точное время не установлено, Л.О., будучи введенный в заблуждение, и не подозревающий о преступных намерениях членов организованной группы, по указанию участника организованной преступной группы Лица № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), похищенные в ООО МФК «ОТП Финанс» денежные средства перевел со своего расчетного счета на расчетный счет ...., находящийся в пользовании и распоряжении участников организованной преступной группы под руководством Конновской А.А., открытый 15.06.2016 в ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Труда, д. 17 на имя Г.Е., неосведомленной об истинных преступных намерениях участников организованной преступной группы Конновской А.А. и Лица № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство).

В период времени с 12.03.2020 по 17.04.2020 организатор преступной группы Конновская А.А., в целях конспирации, для сокрытия на первоначальном этапе преступных действий организованной группы от мониторинга службы безопасности АО «ОТП Банк», а также в целях стабильности и повышения премиальной части своей заработной платы, формирующейся по каждому оформленному договору потребительского займа после добросовестного внесения по нему клиентом второго ежемесячного платежа, по договору потребительского займа № .... от 12.02.2020, фиктивно заключенному между ООО МФК «ОТП Финанс» и Б.В., внесла денежные средства в общей сумме 10716 рублей на расчетный счет № ...., открытый 12.02.2020 в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: г. Москва, Ленинградское Шоссе, д. 16А, стр. 1. на имя Б.В.: 12.03.2020 в сумме 5360 рублей безналичным зачислением по сформированному платежному поручению № .... и 17.04.2020 в сумме 5356 рублей безналичным зачислением по сформированному платежному поручению № .... в режиме «OnLine» посредством РНКО «Платежный центр», в салоне сотовой связи ПАО «МТС» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 19.

Таким образом, члены организованной преступной группы Конновская А.А., используя свое служебное положение, и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., из корыстных побуждений, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, похитили денежные средства в сумме 100 000 рублей, принадлежащие ООО МФК «ОТП Финанс», причинив тем самым данной организации материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в дальнейшем распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, Конновская А.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, совершенное организованной группой.

В 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 27.02.2020, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А., занимавшая должность старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» и индивидуальный предприниматель Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Финанс», путем обмана по одной из разработанных Конновской А.А. преступных схем оформления фиктивного договора потребительского займа на физическое лицо, ранее заключавшее указанные договора, но без ведома и согласия последнего, используя при этом паспортные данные указанного лица, хранящиеся в электронных базах систем кредитования ООО МФК «ОТП Финанс» и АО «ОТП Банк».

Реализуя совместные преступные намерения организованной группы, Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), согласно отведенной ему преступной роли, в 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 27.02.2020, являясь индивидуальным предпринимателем, действуя из корыстных побуждений, преследуя совместный преступный умысел организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, достоверно зная, что между ООО МФК «ОТП Финанс», АО «ОТП Банк» и ИП «Л.О.» заключен Договор № .... от 25.01.2019 о сотрудничестве при реализации программы и порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет кредита или займа, предложил индивидуальному предпринимателю Л.О., не осведомленному о преступных намерениях членов организованной группы, предоставить в распоряжение участников организованной преступной группы под руководством Конновской А.А., расчетный банковский счет, принадлежащий ИП «Л.О.», под предлогом заключения договора купли-продажи товаров в кредит с покупателем ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

Согласно достигнутой договоренности Лапенков О.В., не осведомленный о преступных намерениях членов организованной группы, должен был поступившие на расчетный счет ИП «Л.О.» от ООО МФК «ОТП Финанс» денежные средства, якобы, за приобретенный покупателем у ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» товар, перечислить на расчетный счет Г.Е., не осведомленной о преступных намерениях членов организованной преступной группы. После чего Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), якобы, должен был выдать товар покупателю, хотя в действительности этого делать не намеревался, а похищенными таким образом, и поступившими на расчетный счет Г.Е. денежными средствами, распорядиться по своему усмотрению с участником организованной преступной группы Конновской А.А. Л.О., будучи введенный в заблуждение и, не подозревающий о преступных намерениях членов организованной группы, согласился, и предоставил членам организованной преступной группы Конновской А.А. и Лицу № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) расчетный счет № ...., открытый 12.02.2019 на ИП «Л.» в филиале Точка ПАО «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Верхняя Радищевская, д. 2\1, стр. 3, предназначенный для перечисления денежных средств от ООО МФК «ОТП Финанс» по договору № .... от 25.01.2019.

После чего, Конновская А.А. 27.02.2020, точное время не установлено, согласно своей роли в совершении преступления, занимая должность старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк», находясь на автоматизированном рабочем месте сотрудника АО «ОТП Банк», расположенном на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р..» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, используя свое служебное положение, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в силу своего служебного положения имея доступ к базам электронного кредитования АО «ОТП Банк» и ООО МФК «ОТП Финанс», содержащим сведения о персональных данных физических лиц, ранее заключавших договора потребительских займов и кредитов, используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», с помощью предоставленных ей в силу служебных полномочий персональных логина и пароля, в продолжение своих преступных действий, осуществила вход в электронную программу АО «ОТП Банк» «Oracle Siebel CRM 8.0», в которой подыскала для совершения преступления персональные данные клиента Ш.В., ранее заключавшей договор потребительского кредита, и добросовестно его исполнившей.

Указанную электронную заявку посредством электронной программы АО «ОТП Банк» Конновская А.А. 27.02.2020, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий направила в службу авторизации ООО МФК «ОТП Финанс» по адресу: г. Москва, ул. К. Цеткин, д. 183, строение 4, вводя, таким образом, в заблуждение уполномоченных сотрудников микрофинансовой компании относительно волеизъявлений клиента Ш.В. на заключение договора потребительского займа и платежеспособности Ш.В., после чего в дальнейшем сотрудниками ООО МФК «ОТП Финанс» было принято решение о предоставлении Ш.В. потребительского займа в размере 99 990 рублей.

После чего, Конновская А.А, 27.02.2020, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 99 990 рублей, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, используя свое служебное положение, в электронной программе АО «ОТП Банк» оформила договор потребительского займа № .... от 27.02.2020 на сумму 99990 рублей, якобы, заключенный между ООО МФК «ОТП Финанс» и Ш.В., без ведома и согласия последней, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком Ш.В., согласно условиям которого, Ш.В., якобы, приняла на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 24 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 5230 рублей в ООО МФК «ОТП Финанс». Затем, Конновская А.А. к указанному договору потребительского займа в электронной программе АО «ОТП Банк» сформировала на имя Ш.В. для зачисления заемных денежных средств текущий счет № ...., автоматически открытый 27.02.2020 в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: г. Москва, Ленинградское Шоссе, д. 16А, стр. 1, на который 27.02.2020, точное время не установлено, уполномоченные сотрудники ООО МФК «ОТП Финанс», в соответствии с условиями договора потребительского займа № .... от 27.02.2020, перечислили заемные денежные средства в сумме 99 990 рублей, которые, согласно условиям этого же договора потребительского займа в электронной программе АО «ОТП Банк» незамедлительно были перечислены на расчетный счет № ...., открытый 12.02.2019 в филиале Точка ПАО «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Верхняя Радищевская, д. 2\1, стр. 3 на неосведомленного о преступных намерениях членов организованной группы ИП «Л.О.», якобы, для приобретения, сборки и установки кухонного гарнитура Ш.В. Таким образом, участники организованной преступной группы под руководством Конновской А.А. в целях конспирации своих преступных действий, создали видимость гражданско-правовых отношений между ООО МФК «ОТП Финанс», Ш.В. и ИП «Л.О.».

Далее Конновская А.А., 27.02.2020, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членом организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, с использованием своего служебного положения, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», находясь на автоматизированном рабочем месте сотрудника АО «ОТП Банк», расположенном на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, используя служебный компьютер и принтер, распечатала из электронной программы АО «ОТП Банк» кредитное досье по договору потребительского займа № .... от 27.02.2020 на имя Ш.В., после чего подписала его от имени заемщика Ш.В., имитируя подписи последней, приобщив к кредитному досье заранее приисканное, и полученное из электронной программы кредитования АО «ОТП Банк» фотоизображение Ш.В.

В продолжение единого преступного умысла с участником организованной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), Конновская А.А., в целях конспирации, и для последующего контроля за осуществлением первоначальных ежемесячных платежей по договору потребительского займа № .... от 27.02.2020, указанный договор и кредитное досье в нарушение требований должностной инструкции не сдала, поместив его в неустановленное в ходе следствия место.

После этого, члены организованной преступной группы Конновская А.А. и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя совместно и согласованно, выполняя свои преступные роли, контролируя текущий счет заемщика Ш.В., и учитывая условия договора потребительского займа № .... от 27.02.2020, согласно которому денежные средства в сумме 99 990 рублей автоматически перечислены на подконтрольный им расчетный счет ИП «Л.О.», получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

29.02.2020, более точное время не установлено, Л.О., будучи введенный в заблуждение, и не подозревающий о преступных намерениях членов организованной группы, по указанию участника организованной преступной группы Лица № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), похищенные в ООО МФК «ОТП Финанс» денежные средства перевел со своего расчетного счета на расчетный счет ...., находящийся в пользовании и распоряжении участников организованной преступной группы под руководством Конновской А.А., открытый 15.06.2016 в ПАО «Сбербанк России» на имя Г.Е., неосведомленной об истинных преступных намерениях участников организованной преступной группы Лица № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) и Конновской А.А.

В период времени с 25.03.2020 по 01.05.2020 организатор преступной группы Конновская А.А. в целях конспирации, для сокрытия на первоначальном этапе преступных действий организованной группы от мониторинга службы безопасности ООО МФК «ОТП Финанс», а также в целях стабильности и повышения премиальной части своей заработной платы, формирующейся по каждому оформленному договору потребительского займа после добросовестного внесения по нему клиентом второго ежемесячного платежа, по договору потребительского займа .... от 27.02.2020, фиктивно заключенному между ООО МФК «ОТП Финанс» и Ш.В., внесла денежные средства в общей сумме 10480 рублей на расчетный счет ...., открытый в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: г. Москва, Ленинградское Шоссе, д. 16А, стр. 1 на имя Ш.В.: 25.03.2020 в сумме 5250 рублей безналичным зачислением по сформированному платежному поручению № .... и 01.05.2020 в сумме 5230 рублей безналичным зачислением по сформированному платежному поручению .... в режиме «OnLine» посредством РНКО «Платежный центр», в салоне сотовой связи ПАО «МТС» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 19.

Таким образом, члены организованной преступной группы Конновская А.А., используя свое служебное положение, и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., из корыстных побуждений, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, похитили денежные средства в сумме 99 990 рублей, принадлежащие ООО МФК «ОТП Финанс», причинив тем самым данной организации материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в дальнейшем распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

В 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 31.03.2020, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А., занимавшая должность старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» и индивидуальный предприниматель Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Финанс» путем обмана, по одной из разработанных Конновской А.А. преступных схем оформления фиктивного договора потребительского займа с использованием персональных данных физического лица, обратившегося к ней для заключения кредитного договора, и, которому банком одобрена заявка на выдачу потребительского займа, но вводя физическое лицо в заблуждение, убеждая последнего в отказе банком в выдаче кредита.

Реализуя совместные преступные намерения организованной группы, Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), согласно отведенной ему преступной роли, в 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 31.03.2020, являясь индивидуальным предпринимателем, действуя из корыстных побуждений, преследуя совместный преступный умысел организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, достоверно зная, что между ООО МФК «ОТП Финанс», АО «ОТП Банк» и ИП «Л.О.» заключен Договор № .... от 25.01.2019 о сотрудничестве при реализации программы и порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет кредита или займа, предложил индивидуальному предпринимателю Л.О., не осведомленному о преступных намерениях членов организованной группы, предоставить в распоряжение участников организованной преступной группы под руководством Конновской А.А., расчетный банковский счет, принадлежащий ИП «Л.О..», под предлогом заключения договора купли-продажи товаров в кредит с покупателем ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

Согласно достигнутой договоренности Л.О., не осведомленный о преступных намерениях членов организованной группы, должен был поступившие на расчетный счет ИП «Л.О.» от ООО МФК «ОТП Финанс» денежные средства, якобы, за приобретенный покупателем у ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» товар, перечислить на расчетный счет участника организованной преступной группы Конновской А.А. После чего Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) якобы, должен был выдать товар покупателю, хотя в действительности этого делать не намеревался, а похищенными таким образом, и поступившими на расчетный счет Конновской А.А. денежными средствами, распорядиться по своему усмотрению с участником организованной преступной группы Конновской А.А. Л.О., будучи введенный в заблуждение и, не подозревающий о преступных намерениях членов организованной группы, согласился, и предоставил членам организованной преступной группы Конновской А.А. и Лицу № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) расчетный счет ...., открытый 12.02.2019 на ИП «Л.О.» в филиале Точка ПАО «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Верхняя Радищевская, д. 2\1, стр. 3, предназначенный для перечисления денежных средств от ООО МФК «ОТП Финанс» по договору № .... от 25.01.2019.

31.03.2020, точное время не установлено, к Конновской А.А., исполняющей обязанности старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк», на автоматизированное рабочее место сотрудника АО «ОТП Банк», расположенное в холле первого этажа ТЦ «Гранд» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 19 с целью заключения кредитного договора обратилась М.Т.

Конновская А.А. 31.03.2020, более точное время не установлено, согласно своей роли в совершении преступления, используя свое служебное положение, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в силу своего служебного положения имея доступ к базам электронного кредитования АО «ОТП Банк» и ООО МФК «ОТП Финанс», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», с помощью предоставленных ей в силу служебных полномочий персональных логина и пароля, в продолжение своих преступных действий, осуществила вход в электронную программу АО «ОТП Банк» «Oracle Siebel CRM 8.0», в которой составила электронную заявку от имени М.Т., с целью предварительного одобрения получения потребительского кредита в АО «ОТП Банк», а также сфотографировала М.Т. и откопировала ее паспорт.

Указанную электронную заявку посредством электронной программы Конновская А.А. направила в службу авторизации АО «ОТП Банк», расположенную по адресу: г. Москва, Ленинградское Шоссе, д. 16А, стр. 1, по которой в дальнейшем сотрудниками АО «ОТП Банк» было принято положительное решение.

После чего Конновская А.А., 31.03.2020, точное время не установлено, согласно своей роли в совершении преступления, продолжая реализовывать преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, получив одобрение АО «ОТП Банк» на выдачу М.Т. кредита, ввела М.Т. в заблуждение относительно преступных намерений участников организованной группы, убедив М.Т., что, якобы, в одобрении кредита АО «ОТП Банк» последней отказано. После этого, М.Т. покинула автоматизированное рабочее место сотрудника АО «ОТП Банк» Конновской А.А.

Затем Конновская А.А, 31.03.2020, точное время не установлено, руководствуясь корыстными побуждениями, согласно своей роли в совершении преступления, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в силу своего служебного положения заведомо имея доступ к базам электронного кредитования АО «ОТП Банк» и ООО МФК «ОТП Финанс», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», с помощью предоставленных ей в силу служебных полномочий персональных логина и пароля, в продолжение своих преступных действий, вновь осуществила вход в электронную программу АО «ОТП Банк», в которой составила заявку от имени М.Т., без ведома и согласия последней, на оформление договора потребительского займа с ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 40 000 рублей, якобы, на приобретение, сборку и установку кухонного гарнитура у ИП «Л.О.», указав при этом ложные сведения о ежемесячном доходе М.Т. в размере 45000 рублей и о, якобы, внесении М.Т. первоначального взноса для приобретения товара в сумме 40620 рублей наличными денежными средствами в кассу ИП «Л.О.», что в значительной степени должно было повлиять на принятие положительного решения о предоставлении потребительского займа микрофинансовой компанией.

Указанную электронную заявку посредством электронной программы Конновская А.А., 31.03.2020, точное время установлено, в продолжение своих преступных действий направила в службу авторизации ООО МФК «ОТП Финанс» по адресу: г. Москва, ул. К. Цеткин, д. 183, строение 4, вводя, таким образом, в заблуждение уполномоченных сотрудников микрофинансовой компании относительно волеизъявлений клиента М.Т. на заключение договора потребительского займа и платежеспособности М.Т., после чего в дальнейшем сотрудниками ООО МФК «ОТП Финанс» 31.03.2020, точное время не установлено, было принято решение о предоставлении М.Т. потребительского займа в размере 40000 рублей.

Поле чего, Конновская А.А., 31.03.2020, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 40 000 рублей, принадлежащих ООО МКК «ОТП Финанс» путем обмана, используя свое служебное положение, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в вышеуказанной электронной программе АО «ОТП Банк» оформила договор потребительского займа № .... от 31.03.2020 на сумму 40 000 рублей, якобы, заключенный между ООО МФК «ОТП Финанс» и М.Т., без ведома и согласия последней, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком М.Т., согласно условиям которого, М.Т., якобы, приняла на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 23 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 2090 рублей 94 копейки и за 24-ый месяц в сумме 2455 рублей 49 копеек в ООО МФК «ОТП Финанс». Затем, Конновская А.А. к договору потребительского займа .... от 31.03.2020, в электронной программе АО «ОТП Банк» сформировала на имя М.Т. для зачисления заемных денежных средств текущий счет № ...., автоматически открытый 31.03.2020 в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: г. Москва, Ленинградское Шоссе, д. 16А, стр. 1, на который 31.03.2020, точное время не установлено, уполномоченные сотрудники ООО МФК «ОТП Финанс», в соответствии с условиями договора потребительского займа .... от 31.03.2020, перечислили заемные денежные средства в сумме 40 000 рублей, которые, согласно условиям этого же договора потребительского займа в электронной программе АО «ОТП Банк» незамедлительно были перечислены на расчетный счет ...., открытый 12.02.2019 в филиале Точка ПАО «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Верхняя Радищевская, д. 2\1, стр. 3 на неосведомленного о преступных намерениях членов организованной группы ИП «Л.О.», якобы, для приобретения, сборки и установки кухонного гарнитура М.Т. Таким образом, участники организованной преступной группы под руководством Конновской А.А., в целях конспирации своих преступных действий, создали видимость гражданско-правовых отношений между ООО МФК «ОТП Финанс», М.Т. и ИП «Л.О.».

Далее Конновская А.А., 31.03.2020, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членом организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать совместный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, с использованием своего служебного положения, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных технологий денежных средств в сумме 40000 рублей, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», находясь на автоматизированном рабочем месте сотрудника АО «ОТП Банк», расположенном в холле первого этажа ТЦ «Гранд» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 19, используя служебный компьютер и принтер, распечатала из электронной программы кредитное досье по договору потребительского займа .... от 31.03.2020 на имя М.Т., после чего подписала его от имени заемщика М.Т., имитируя подписи последней, приобщив к кредитному досье заранее приисканное, и полученное из электронной базы кредитования АО «ОТП Банк» фотоизображение М.Т.

В продолжение единого преступного умысла с участником организованной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), Конновская А.А., в целях конспирации, и для последующего контроля за осуществлением первоначальных ежемесячных платежей по договору потребительского займа .... от 31.03.2020, указанный договор и кредитное досье в нарушение требований должностной инструкции не сдала, поместив его в неустановленное в ходе следствия место.

После этого, члены организованной преступной группы Конновская А.А. и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя совместно и согласованно, выполняя свои преступные роли, контролируя счет заемщика М.Т. и учитывая условия договора потребительского займа № .... от 31.03.2020, согласно которому денежные средства в сумме 40 000 рублей автоматически перечислены на подконтрольный им расчетный счет ИП «Л.О.», получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

01.04.2020, более точное время не установлено, Л.О. будучи введенный в заблуждение, и не подозревающий о преступных намерениях членов организованной группы, по указанию участника организованной группы Конновской А.А., похищенные в ООО МФК «ОТП Финанс» денежные средства перевел со своего расчетного счета на расчетный счет № ...., открытый 09.12.2015 на имя Л.О. в ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Пенза, ул. Кураева, д. 1А, с которого в дальнейшем перевел на расчетный счет .... (банковская карта ....), находящийся в пользовании и распоряжении участников организованной преступной группы под руководством Конновской А.А., открытый 13.03.2017 в ОСБ 8588\141 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Труда, д. 17, на участника организованной преступной группы Конновскую А.А.

В период времени с 03.05.2020 по 24.07.2020 организатор преступной группы Конновская А.А., в целях конспирации, для сокрытия на первоначальном этапе преступных действий организованной группы от мониторинга службы безопасности АО «ОТП Банк», а также в целях стабильности и повышения премиальной части своей заработной платы, формирующейся по каждому оформленному договору потребительского займа после добросовестного внесения по нему клиентом второго ежемесячного платежа, по договору потребительского займа .... от 31.03.2020, фиктивно заключенному между ООО МФК «ОТП Финанс» и М.Т., внесла денежные средства в общей сумме 10300 рублей на расчетный счет ...., открытый в АО «ОТП Банк» на имя М.Т.:

03.05.2020 в сумме 2200 рублей с неустановленного в ходе следствия расчетного счета, безналичным зачислением по сформированному платежному поручению № .... и 24.07.2020 в сумме 8100 рублей безналичным зачислением по сформированному платежному поручению № .... в режиме «OnLine» посредством РНКО «Платежный центр», в салоне сотовой связи ПАО ПФ «Мегафон Ритейл» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 19.

Таким образом, члены организованной преступной группы Конновская А.А., используя свое служебное положение, и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., из корыстных побуждений, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, похитили денежные средства в сумме 40000 рублей, принадлежащие ООО МФК «ОТП Финанс», причинив тем самым данной организации материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в дальнейшем распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

В 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 16.07.2020, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А., занимавшая должность старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» и индивидуальный предприниматель Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Финанс» путем обмана, по одной из разработанных Конновской А.А. преступных схем оформления фиктивного договора потребительского займа с использованием персональных данных физического лица, обратившегося к ней для заключения кредитного договора, и, которому банком одобрена заявка на выдачу потребительского займа, но вводя физическое лицо в заблуждение, убеждая последнего в отказе банком в выдаче кредита.

Реализуя совместные преступные намерения организованной группы, Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), согласно отведенной ему преступной роли, в 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 16.07.2020, являясь индивидуальным предпринимателем, действуя из корыстных побуждений, преследуя совместный преступный умысел организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, достоверно зная, что между ООО МФК «ОТП Финанс», АО «ОТП Банк» и ИП «Л.О.» заключен Договор № .... от 25.01.2019 о сотрудничестве при реализации программы и порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет кредита или займа, предложил индивидуальному предпринимателю Л.О., не осведомленному о преступных намерениях членов организованной группы, предоставить в распоряжение участников организованной преступной группы под руководством Конновской А.А., расчетный банковский счет, принадлежащий ИП «Л.О.», под предлогом заключения договора купли-продажи товаров в кредит с покупателем ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

Л.О., будучи введенный в заблуждение и, не подозревающий о преступных намерениях членов организованной группы, согласился, и предоставил членам организованной преступной группы Конновской А.А. и Лицу № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) расчетный счет ...., открытый 12.02.2019 на ИП «Л.О.» в филиале Точка ПАО «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Верхняя Радищевская, д. 2\1, стр. 3, предназначенный для перечисления денежных средств от ООО МФК «ОТП Финанс» по Договору № .... от 25.01.2019.

16.07.2020, точное время не установлено, к Конновской А.А., исполняющей обязанности старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк», на автоматизированное рабочее место сотрудника АО «ОТП Банк», расположенное в холле первого этажа ТЦ «Гранд» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 19 с целью заключения договора потребительского займа обратилась Ф.В.

Конновская А.А., 16.07.2020, точное время не установлено, занимая должность старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк», руководствуясь корыстными побуждениями, согласно своей роли в совершении преступления, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в силу своего служебного положения имея доступ к базам электронного кредитования АО «ОТП Банк» и ООО МФК «ОТП Финанс», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», откопировала паспорт Ф.В. и сфотографировала последнюю, якобы, для составления электронной заявки и создания видимости ее направления в службу авторизации ООО МФК «ОТП Финанс» по адресу: г. Москва, ул. К. Цеткин, д. 183, стр. 4, с целью предварительного одобрения получения потребительского займа, хотя в действительности указанную заявку Конновская А.А. в присутствии Ф.В. не составила, и в службу авторизации не направила, создав перед Ф.В. видимость данных действий.

После этого, Конновская А.А., продолжая свои преступные действия, ввела Ф.В. в заблуждение, убедив, что, якобы, в одобрении потребительского займа ООО МФК «ОТП Финанс» Ф.В. отказано. После этого, Ф.В. покинула автоматизированное рабочее место сотрудника АО «ОТП Банк» Конновской А.А.

Затем, Конновская А.А, 16.07.2020, точное время не установлено, руководствуясь корыстными побуждениями, согласно своей роли в совершении преступления, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в силу своего служебного положения имея доступ к базам электронного кредитования АО «ОТП Банк» и ООО МФК «ОТП Финанс», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», с помощью предоставленных ей в силу служебных полномочий персональных логина и пароля, в продолжение своих преступных действий, осуществила вход в электронную программу АО «ОТП Банк», в которой составила заявку от имени Ф.В. без ведома и согласия последней, на оформление договора потребительского займа с ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 100000 рублей, якобы, на приобретение межкомнатных дверей стоимостью 28500 рублей, пластиковых окон и профиля .... стоимостью 70 000 рублей у ИП «Л.О.», с условием приобретения страхового полиса САО «ВСК» по услуге «Ваша защита» стоимостью 1500 рублей, указав при этом ложные сведения о ежемесячном доходе Ф.В. в размере 35000 рублей, что в значительной степени должно было повлиять на принятие положительного решения о предоставлении потребительского займа микрофинансовой компанией.

Указанную электронную заявку посредством электронной программы Конновская А.А. 16.07.2020, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий направила в службу авторизации ООО МФК «ОТП Финанс» по адресу: г. Москва, ул. К. Цеткин, д. 183, строение 4, вводя, таким образом, в заблуждение уполномоченных сотрудников микрофинансовой компании относительно волеизъявлений клиента Ф.В. на заключение договора потребительского займа и платежеспособности Ф.В., после чего в дальнейшем сотрудниками ООО МФК «ОТП Финанс» 16.07.2020, точное время не установлено, было принято решение о предоставлении Ф.В. потребительского займа в размере 100000 рублей.

После чего, Конновская А.А. 16.07.2020, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 100 000 рублей, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс» путем обмана, используя свое служебное положение, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в вышеуказанной электронной программе АО «ОТП Банк» оформила договор потребительского займа .... от 16.07.2020 на сумму 100 000 рублей, якобы, заключенный между ООО МКК «ОТП Финанс» и Ф.В., без ведома и согласия последней, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком Ф.В., согласно условиям которого, Ф.В., якобы, приняла на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 23 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 5227 рублей 29 копеек и в течение 24 месяца в сумме 6544 рубля 18 копеек в ООО МФК «ОТП Финанс». Затем, Конновская А.А. к договору потребительского займа .... от 16.07.2020, в электронной программе сформировала на имя Ф.В. для зачисления заемных денежных средств текущий счет ...., автоматически открытый 16.07.2020 в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: г. Москва, Ленинградское Шоссе. Д. 16А, стр. 1, на который 16.07.2020, точное время не установлено, уполномоченные сотрудники ООО МФК «ОТП Финанс», в соответствии с условиями договора потребительского займа .... от 16.07.2020, перечислили заемные денежные средства в сумме 100 000 рублей, 98500 рублей из которых, согласно условиям этого же договора потребительского займа, незамедлительно были перечислены на расчетный счет ...., открытый 12.02.2019 в филиале Точка ПАО «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Верхняя Радищевская, д. 2\1, стр. 3 на неосведомленного о преступных намерениях членов организованной группы ИП «Л.О.», якобы, для приобретения межкомнатных дверей, пластиковых окон, профиля Ф.В., а также 1500 рублей незамедлительно были перечислены на расчетный счет САО «ВСК» ...., открытый в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: г. Москва, Ленинградское Шоссе, д. 16А, стр. 1 для приобретения страхового полиса по услуге «Ваша защита». Таким образом, участники организованной преступной группы под руководством Конновской А.А. в целях конспирации своих преступных действий, создали видимость гражданско-правовых отношений между ООО МФК «ОТП Финанс», Ф.В. и ИП «Л.О.»

Далее Конновская А.А., 16.07.2020, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членом организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, с использованием своего служебного положения, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей денежных средств в сумме 100 000 рублей, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», находясь на автоматизированном рабочем месте сотрудника АО «ОТП Банк», расположенном в холле первого этажа ТЦ «Гранд» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 19, используя служебный компьютер и принтер, распечатала из электронной программы кредитное досье по договору потребительского займа .... от 16.07.2020 на имя Ф.В., после чего подписала его от имени заемщика Ф.В., имитируя подписи последней, приобщив заранее полученное из электронной базы кредитования АО «ОТП Банк» фотоизображение Ф.В.

В продолжение единого преступного умысла с участником организованной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), Конновская А.А., в целях конспирации, и для последующего контроля за осуществлением первоначальных ежемесячных платежей по договору потребительского займа .... от 16.07.2020, указанный договор и кредитное досье в нарушение требований должностной инструкции не сдала, поместив его в неустановленное в ходе следствия место.

После чего, члены организованной преступной группы Конновская А.А. и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя совместно и согласованно, выполняя свои преступные роли, контролируя текущий счет заемщика Ф.В., и учитывая условия договора потребительского займа .... от 16.07.2020, согласно которому денежные средства в сумме 98 500 рублей автоматически перечислены подконтрольный им расчетный счет ИП «Л.О.», получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

17.07.2020, более точное время не установлено, Л.О., будучи введенный в заблуждение, и не подозревающий о преступных намерениях членов организованной группы, по указанию участника организованной преступной группы Конновской А.А., похищенные в ООО МФК «ОТП Финанс» денежные средства перевел со своего расчетного счета на расчетный счет .... (банковская карта ....), находящийся в пользовании и распоряжении участников организованной преступной группы под руководством Конновской А.А., открытый 13.03.2017 в ОСБ 8588\141 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Труда, д. 17, на участника организованной преступной группы Конновскую А.А.

22.09.2020 Ф.В. поступило уведомление от АО «ОТП Банк» с требованием о погашении просроченной задолженности в сумме 5326 рублей 29 копеек по договору потребительского займа .... от 16.07.2020, заключенному между последней и ООО МФК «ОТП Финанс».

24.09.2020 Ф.В., будучи введенная в заблуждение участниками организованной преступной группы Конновской А.А. и Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) относительно отказа ООО МФК «ОТП Финанс» в одобрении ей потребительского займа, и, не подозревая об оформлении Конновской А.А. путем обмана, с использованием своего служебного положения, от имени Ф.В. и без ее ведома 16.07.2020 договора потребительского займа .... от 16.07.2020 с ООО МФК «ОТП Финанс», внесла денежные средства в сумме 5326 рублей 29 копеек в кассу отделения ПАО «Сбербанк России» ОСБ ...., расположенного по адресу: Ульяновская области, г. Инза, ул. Революции, д. 55 на расчетный счет ...., открытый на имя Ф.В. в АО «ОТП Банк», будучи убежденная, что указанная задолженность образовалась по ранее взятым кредитным обязательствам.

В 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 15.09.2020, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А., занимавшая должность старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» и индивидуальный предприниматель Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Финанс» путем обмана, по одной из разработанных Конновской А.А. преступных схем оформления фиктивного договора потребительского займа с использованием персональных данных физического лица, обратившегося к ней для заключения кредитного договора, и, которому банком одобрена заявка на выдачу потребительского займа, но вводя физическое лицо в заблуждение, убеждая последнего в отказе банком в выдаче кредита.

Реализуя совместные преступные намерения организованной группы, Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), согласно отведенной ему преступной роли, в 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 15.09.2020, являясь индивидуальным предпринимателем, действуя из корыстных побуждений, преследуя совместный преступный умысел организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, достоверно зная, что между ООО МФК «ОТП Финанс», АО «ОТП Банк» и ИП «Л.О.» заключен Договор № .... от 25.01.2019 о сотрудничестве при реализации программы и порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет кредита или займа, предложил индивидуальному предпринимателю Л.О., не осведомленному о преступных намерениях членов организованной группы, предоставить в распоряжение участников организованной преступной группы под руководством Конновской А.А., расчетный банковский счет, принадлежащий ИП «Л.О.», под предлогом заключения договора купли-продажи товаров в кредит с покупателем ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

Согласно достигнутой договоренности Л.О., не осведомленный о преступных намерениях членов организованной группы, должен был поступившие на расчетный счет ИП «Л.О.» от ООО МФК «ОТП Финанс» денежные средства, якобы, за приобретенный покупателем у ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» товар, перечислить на расчетный счет участника организованной преступной группы Конновской А.А. После чего Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), якобы, должен был выдать товар покупателю, хотя в действительности этого делать не намеревался, а похищенными таким образом и поступившими на расчетный счет Конновской А.А. денежными средствами, распорядиться по своему усмотрению с участником организованной преступной группы Конновской А.А. Л.О., будучи введенный в заблуждение и, не подозревающий о преступных намерениях членов организованной группы, согласился, и предоставил членам организованной преступной группы Конновской А.А. и Лицу № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) расчетный счет ...., открытый 12.02.2019 на ИП «Л.О.» в филиале Точка ПАО «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Верхняя Радищевская, д. 2\1, стр. 3, предназначенный для перечисления денежных средств от ООО МФК «ОТП Финанс» по Договору № .... от 25.01.2019.

15.09.2020, точное время не установлено, к Конновской А.А., исполняющей обязанности старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк», на автоматизированное рабочее место сотрудника АО «ОТП Банк», расположенное в холле первого этажа ТЦ «Гранд» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 19 с целью заключения договора потребительского займа обратилась К.Е.

Конновская А.А., 15.09.2020, точное время не установлено, занимая должность старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк», руководствуясь корыстными побуждениями, согласно своей роли в совершении преступления, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в силу своего служебного положения имея доступ к базам электронного кредитования АО «ОТП Банк» и ООО МФК «ОТП Финанс», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», откопировала паспорт К.Е. и сфотографировала последнюю, якобы, для составления электронной заявки и создания видимости ее направления в службу авторизации ООО МФК «ОТП Финанс» по адресу: г. Москва, ул. К. Цеткин, д. 183, стр. 4, с целью предварительного одобрения получения потребительского займа, хотя в действительности указанную заявку Конновская А.А. в присутствии К.Е. не составила и в службу авторизации не направила, создав перед К.Е. видимость данных действий.

После этого, Конновская А.А., продолжая свои преступные действия, ввела К.Е. в заблуждение, убедив, что, якобы, в одобрении потребительского займа ООО МФК «ОТП Финанс» К.Е. отказано. После этого, К.Е. покинула автоматизированное рабочее место сотрудника АО «ОТП Банк» Конновской А.А.

Затем, Конновская А.А. 15.09.2020, точное время не установлено, руководствуясь корыстными побуждениями, согласно своей роли в совершении преступления, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в силу своего служебного положения, заведомо имея доступ к базам электронного кредитования АО «ОТП Банк» и ООО МФК «ОТП Финанс», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», с помощью предоставленных ей в силу служебных полномочий персональных логина и пароля, в продолжение своих преступных действий, осуществила вход в электронную программу АО «ОТП Банк»», в которой составила заявку от имени К.Е. без ведома и согласия последней, на оформление договора потребительского займа с ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 103 000 рублей, якобы, на приобретение натяжных потолков, профиля стоимостью 80 000 рублей, натяжных потолков стоимостью 35 000 рублей у ИП «Л.О.», с условием приобретения страхового полиса САО «ВСК» по услуге «Спортивный плюс» стоимостью 3000, указав при этом ложные сведения о ежемесячном доходе К.Е. в размере 23000 рублей и о, якобы, внесении К.Е. первоначального взноса для приобретения товара в сумме 15000 рублей наличными в кассу ИП «Л.О.», что в значительной степени должно было повлиять на принятие положительного решения о предоставлении потребительского займа микрофинансовой компанией.

Указанную электронную заявку посредством электронной программы АО «ОТП Банк» Конновская А.А. 15.09.2020, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий направила в службу авторизации ООО МФК «ОТП Финанс» по адресу: г. Москва, ул. К. Цеткин, д. 183, строение 4, вводя, таким образом, в заблуждение уполномоченных сотрудников микрофинансовой компании относительно волеизъявлений клиента К.Е. на заключение договора потребительского займа и платежеспособности К.Е., после чего в дальнейшем сотрудниками ООО МФК «ОТП Финанс» 15.09.2020, точное время не установлено, было принято решение о предоставлении К.Е. потребительского займа в размере 103 000 рублей.

После чего, Конновская А.А. 15.09.2020, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 103 000 рублей, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс» путем обмана, используя свое служебное положение, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в электронной программе АО «ОТП Банк» оформила договор потребительского займа .... от 15.09.2020 на сумму 103000 рублей, якобы, заключенный между ООО МКК «ОТП Финанс» и К.Е., без ведома и согласия последней, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком К.Е., согласно условиям которого, К.Е. якобы приняла на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 23 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 5385 рублей 18 копеек и в течение 24 месяца в сумме 7094 рублей 05 копеек в ООО МФК «ОТП Финанс». Затем, Конновская А.А. к указанному договору потребительского займа в электронной программе АО «ОТП Банк» сформировала на имя К.Е. для зачисления заемных денежных средств текущий счет ...., автоматически открытый 15.09.2020 в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: г. Москва, Ленинградское Шоссе, д. 16А, стр. 1, на который 15.09.2020, точное время не установлено, уполномоченные сотрудники ООО МФК «ОТП Финанс», в соответствии с условиями договора потребительского займа .... от 15.09.2020, перечислили заемные денежные средства в сумме 100 000 рублей, которые, согласно условиям этого же договора потребительского займа, в электронной программе АО «ОТП Банк» незамедлительно были перечислены на расчетный счет ...., открытый 12.02.2019 в филиале Точка ПАО «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Верхняя Радищевская, д. 2\1, стр. 3 на неосведомленного о преступных намерениях членов организованной группы ИП «Л.О.», якобы для приобретения натяжных потолков, профиля К.Е., а также 3000 рублей незамедлительно были перечислены на расчетный счет САО «ВСК» ...., открытый в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: г. Москва, Ленинградское Шоссе, д. 16А, стр. 1 для приобретения страхового полиса по услуге «Спортивный плюс». Таким образом, участники организованной преступной группы под руководством Конновской А.А., в целях конспирации своих преступных действий, создали видимость гражданско-правовых отношений между ООО МФК «ОТП Финанс», К.Е. и ИП «Л.О.».

Далее Конновская А.А., 15.09.2020, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членом организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, с использованием своего служебного положения, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей денежных средств в сумме 103000 рублей, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», находясь на автоматизированном рабочем месте сотрудника АО «ОТП Банк», расположенном в холе первого этажа ТЦ «Гранд» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 19, используя служебный компьютер и принтер, распечатала кредитное досье по договору потребительского займа .... от 15.09.2020 на имя К.Е., после чего подписала его от имени заемщика К.Е., имитируя подписи последней, приобщив к нему заранее приисканное, и полученное из электронной базы кредитования АО «ОТП Банк» фотоизображение К.Е.

В продолжение единого преступного умысла с участником организованной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), Конновская А.А., в целях конспирации, и для последующего контроля за осуществлением первоначальных ежемесячных платежей по договору потребительского займа .... от 15.09.2020, указанный договор и кредитное досье в нарушение требований должностной инструкции не сдала, поместив его в неустановленное в ходе следствия место.

После этого, члены организованной преступной группы Конновская А.А. и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя совместно и согласованно, выполняя свои преступные роли, контролируя текущий счет заемщика К.Е., и учитывая условия договора потребительского займа .... от 15.09.2020, согласно которому денежные средства в сумме 100 000 рублей автоматически перечислены на подконтрольный им расчетный счет ИП «Л.О.», получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

16.09.2020, более точное время не установлено, Л.О., будучи введенный в заблуждение, и не подозревающий о преступных намерениях членов организованной группы, по указанию участника организованной преступной группы Конновской А.А. похищенные в ООО МФК «ОТП Финанс» денежные средства перевел со своего расчетного счета на расчетный счет .... (банковская карта ....), находящийся в пользовании и распоряжении участников организованной преступной группы под руководством Конновской А.А., открытый 13.03.2017 в ОСБ 8588\141 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Труда, д. 17. на участника организованной преступной группы Конновскую А.А.

В период времени с 05.11.2020 по 06.04.2021 организатор преступной группы Конновская А.А. в целях конспирации, для сокрытия на первоначальном этапе преступных действий организованной группы от мониторинга службы безопасности ООО МФК «ОТП Финанс», а также в целях стабильности и повышения премиальной части своей заработной платы, формирующейся по каждому оформленному договору потребительского займа после добросовестного внесения по нему клиентом второго ежемесячного платежа, по договору потребительского займа .... от 15.09.2020 на имя К.Е., фиктивно заключенному между ООО МФК «ОТП Финанс» и К.Е., внесла денежные средства в общей сумме 32923 рубля на расчетный счет ...., автоматически открытый в АО «ОТП Банк» на имя К.Е.: 05.11.2020 в сумме 6730 рублей безналичным зачислением в режиме «OnLine» посредством «ЮНИСТРИМ»; 30.12.2020 в сумме 6531 рубль безналичным зачислением по сформированному платежному поручению ...., 01.02.2021 в сумме 6531 рубль безналичным зачислением по сформированному платежному поручению ...., 03.03.2021 в сумме 6600 рублей безналичным зачислением по сформированному платежному поручению .... и 06.04.2021 в сумме 6531 рубль безналичным зачислением по сформированному платежному поручению .... - в режиме «OnLine» посредством РНКО «Платежный центр» с расчетного счета ПАО «Сбербанк России» .... (банковская карта ....), открытого на имя Конновской А.А.

Таким образом, члены организованной преступной группы Конновская А.А., используя свое служебное положение, и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., из корыстных побуждений, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, похитили денежные средства в сумме 103000 рублей, принадлежащие ООО МФК «ОТП Финанс», причинив тем самым данной организации материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в дальнейшем распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

В 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 24.10.2020, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А., являясь представителем ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и индивидуальный предприниматель Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, по одной из разработанных Конновской А.А., в период исполнения ею своих должностных обязанностей в АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, преступных схем оформления фиктивного договора потребительского займа на физическое лицо, без ведома и согласия последнего, используя при этом известные ей персональные данные указанного лица.

Реализуя совместные преступные намерения организованной группы, Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) согласно отведенной ему преступной роли, в 2020 году, точные дата и время не установлены, не позднее 24.10.2020, являясь индивидуальным предпринимателем, у которого с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» заключен договор .... от 22.04.2019 о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет займа и о порядке сотрудничества при реализации Программы выдачи займов на территории Российской Федерации и выдана Доверенность № 1 от 22.04.2019, предоставляющая право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора .... от 22.04.2019, договоры займов с физическим лицами и дополнительные соглашения к ним, а также заявления о досрочном погашения договоров займа, из корыстных побуждений, с целью реализации совместного с участником организованной группы Конновской А.А., преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, действуя по указанию Конновской А.А., предоставил организованной преступной группе для совершения преступления текущий счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, предназначенный для перечисления денежных средство от ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по договору .... от 22.04.2019, а также передал участнику организованной преступной группы Конновской А.А. в нарушение внутренних регламентов, утвержденных ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» свои персональные коды доступа к электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» «Автоматизированная система обработки заявок» - логин и пароль.

После чего, Конновская А.А. 24.10.2020, точное время не установлено, согласно своей роли в совершении преступления, находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, являясь представителем ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», имея доступ к базе электронного кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», с помощью переданных ей Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) персональных логина и пароля, в продолжение своих преступных действий, осуществила вход в электронную программу ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», в которой, располагая сведения о персональных данных Р.А., являющегося родственником Конновской А.А., составила заявку от имени Р.А., без ведома и согласия последнего, на оформление договора потребительского займа с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» на сумму 83 931 рубль 60 копеек, якобы, на приобретение пластиковых окон в количестве 3 штук общей стоимостью 69 000 рублей у ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» с условиями: предоставления услуги страхования жизни с ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ» стоимостью 16 869 рублей 60 копеек; предоставления услуги смс-информирования ИП «К.» на весь срок действия договора стоимостью 1062 рубля, указав при этом ложные сведения о ежемесячном доходе Р.А. в размере 33 000 рублей, и о, якобы, внесении Р.А. первоначального взноса для приобретения товара в сумме 3000 рублей, что в значительной степени должно было повлиять на принятие положительного решения о предоставлении потребительского займа микрокредитной компанией.

Указанную электронную заявку посредством электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» Конновская А.А. 24.10.2020, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий направила в службу авторизации ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 58\60, помещение П14, вводя, таким образом, в заблуждение уполномоченных сотрудников микрокредитной компании относительно волеизъявлений клиента Р.А. на заключение договора потребительского займа и платежеспособности Р.А., после чего в дальнейшем сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» 24.10.2020, точное время не установлено, было принято решение о предоставлении Р.А. потребительского займа в размере 83931 рубль 60 копеек.

После чего, Конновская А.А., 24.10.2020, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 83 931 рубль 60 копеек, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» оформила договор потребительского займа № .... от 24.10.2020 на сумму 83 931 рубль 60 копеек, якобы, заключенный между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и Р.А., без ведома и согласия последнего, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком Р.А., согласно условиям которого Р.А., якобы, принял на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 4237 рублей 85 копеек в ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад». Затем, Конновская А.А. к договору потребительского займа № .... от 24.10.2020, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» сформировала от имени Р.А. для зачисления заемных денежных средств заявление о выдаче последнему займа в размере 83 931 рубля 60 копеек, и перечислении из данной суммы: 66000 рублей на расчетный счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)»; 16869 руб. 60 коп. - на расчетный счет ...., открытый 15.07.2018 на ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ»; 1062 рублей - на расчетный счет ...., отрытый 23.09.2016 на ИП «К.».

Далее Конновская А.А., 24.10.2020, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членом организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать совместный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей денежных средств в сумме 83 931 рубль 60 копеек, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, используя служебный компьютер и принтер, распечатала из электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» документы по договору потребительского займа № .... от 24.10.2020 на имя Р.А., после чего подписала их от имени заемщика Р.А., имитируя подписи последнего, а в последующем сдала данные документы для хранения в центральный офис ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

27.10.2020, более точное время не установлено, уполномоченными сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в соответствии с условиями договора .... от 22.04.2019, на основании платежного поручения АО «Альфа Банк» .... от 27.10.2020, с расчетного счета ...., открытого 26.09.2018 на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в ДО «Пушкинский» Филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 61, были перечислены заемные денежные средства: в сумме 66000 рублей на расчетный счет ...., открытый 10.04.2019 года на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, якобы, для приобретения пластиковых окон количестве 3 штук Р.А.; в сумме 16869 рублей 60 копеек на расчетный счет ...., открытый 15.07.2018 на ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ» в Филиале «Приволжский» АО «Банк Интеза» в г. Нижний Новгород, расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Ульянова, д. 46, за предоставление Р.А. услуги страхования жизни; в сумме 1062 рубля - на расчетный счет ...., отрытый 23.09.2016 на ИП «К.» в ПАО АКБ «Авангард», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Большая Якиманка, д. 1, за предоставление Р.А. услуги смс-информирования на весь срок действия договора займа.

Таким образом, участники организованной преступной группы Конновская А.А. и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., в целях конспирации своих преступных действий, создали видимость гражданско-правовых отношений между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», Р.А. и ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

После этого, члены организованной преступной группы Конновская А.А. и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя совместно и согласованно, выполняя свои преступные роли, контролируя подконтрольный им расчетный счет ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» и учитывая условия договора .... от 22.04.2019, согласно которому денежные средства автоматически перечислены на расчетный счет ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, которые 27.10.2020 участником организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) были обналичены в банковском терминале ПАО «Сбербанк России» АТМ ...., расположенном по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Революции, д. 55.

В период времени с 25.11.2020 по 05.03.2021 организатор преступной группы Конновская А.А., в целях конспирации, для сокрытия на первоначальном этапе преступных действий организованной группы от мониторинга службы безопасности ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», а также в целях стабильности и повышения премиальной части своей заработной платы, формирующейся по каждому оформленному договору потребительского займа после добросовестного внесения по нему клиентом второго ежемесячного платежа, по договору потребительского займа № .... от 24.10.2020, заключенному между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и Р.А., со своего расчетного счета перевела денежные средства в общей сумме 17475 рублей 70 копеек на расчетный счет ПАО «Сбербанк России» ...., открытый на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в качестве платежей от имени Р.А.: 25.11.2020 - в сумме 4237 руб. 85 коп.; 29.12.2020 - в сумме 4237 руб. 85 коп.; 03.02.2021 - в сумме 4400 рублей; 05.03.2021 - в сумме 4600 рублей.

Таким образом, члены организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) под руководством Конновской А.А., из корыстных побуждений, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, похитили денежные средства в сумме 83931 рубль 60 копеек, принадлежащие ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», причинив тем самым данной организации материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в дальнейшем распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

В 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 28.10.2020, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А., являясь представителем ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и индивидуальные предприниматели Лицо № 1 и Лицо № 2 (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, по одной из разработанных Конновской А.А., в период исполнения ею своих должностных обязанностей в АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, преступных схем оформления фиктивного договора потребительского займа на физическое лицо, обратившегося к ней для заключение договора потребительского займа, с использованием персональных данных указанного физического лица, обратившегося к ней для заключения договора потребительского займа, и, которому микрофинансовой организацией одобрена заявка на выдачу потребительского займа, но вводя физическое лицо в заблуждение, убеждая последнего в отказе микрофинансовой организацией в выдаче потребительского займа.

Реализуя совместные преступные намерения организованной группы, Лицо № 2 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), согласно отведенной ей преступной роли, в 2020 году, точные дата и время не установлены, не позднее 28.10.2020, являясь индивидуальным предпринимателем, у которого с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» заключен Договор № .... от 16.01.2019 о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей ИП «Лицо № 2 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет займа и о порядке сотрудничества при реализации Программы выдачи займов на территории Российской Федерации, из корыстных побуждений, с целью реализации совместного с участниками организованной группы Конновской А.А. и Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, действуя по указанию Конновской А.А., предоставила организованной преступной группе для совершения преступления расчетный счет .... (банковская карта ....), открытый на ИП «Лицо № 2 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» 17.10.2007 в ОСБ № 8588\141 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Труда, д. 17, предназначенный для перечисления денежных средство от ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по договору № .... от 16.01.2019.

28.10.2020, точное время не установлено, к Конновской А.А., уполномоченной на основании доверенности № 3 от 21.10.2020, выданной ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», предоставляющей право подписывать в рамках вышеуказанного Договора .... от 16.01.2019 с ИП «Лицо № 2 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», договоры займов с физическим лицами и дополнительные соглашения к ним, а также заявления о досрочном погашения договоров займа, на рабочее место сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенное на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, обратилась Ш.Н. для заключения договора потребительского займа на сумму 30 000 рублей своей матерью Е.С. Конновская А.А. 28.10.2020, точное время не установлено, уполномоченная на основании доверенности № 3 от 21.10.2020 подписывать от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» договоры займов с физическим лицами, руководствуясь корыстными побуждениями, согласно своей роли в совершении преступления, реализуя преступный умысел участников организованной группы Лица № 1 и Лица № 2 (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство), направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, имея доступ к базам электронного кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», с использованием предоставленных ей ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» персональных логина и пароля для оформления договоров потребительских займов в электронной программе «Автоматизированная система обработки заявок», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», откопировала паспорт Е.С. и получила от Ш.Н. персональные данные Е.С., якобы, для составления электронной заявки и создания видимости ее направления в службу авторизации ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 58\60, помещение П14, с целью предварительного одобрения получения потребительского займа, хотя в действительности указанную заявку Конновская А.А. в присутствии Ш.Н. не составила и в службу авторизации не направила, создав перед Ш.Н. видимость данных действий.

После этого Конновская А.А., продолжая свои преступные действия, ввела Ш.Н. в заблуждение, убедив, что, якобы, в одобрении потребительского займа ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» Ш.Н. отказано. После этого, Ш.Н. покинула рабочее место сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

Затем, Конновская А.А., 28.10.2020, точное время не установлено, руководствуясь корыстными побуждениями, продолжая преследовать совместный преступный умысел с участниками организованной группы Лицами № 1 и № 2 (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство), направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использование информационно-телекоммуникационных сетей, с помощью предоставленных ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» ей для оформления договоров потребительских займов персональных логина и пароля, в продолжение своих преступных действий осуществила вход в электронную программу ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», в которой составила электронную заявку на оформление договора потребительского займа на имя Е.С. на сумму 43062 рубля, якобы, на приобретение кухонного гарнитура стоимостью 42000 рублей у ИП «Лицо № 2 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», с условием оказания дополнительной услуги смс-информирования на весь срок действия договора займа стоимостью 1062 рублей ИП «К.», указав при этом заведомо ложные сведения о ежемесячном доходе Е.С. в размере 23000 рублей, что в значительной степени должно было повлиять на принятие положительного решения о предоставлении потребительского займа микрокредитной компанией.

Указанную электронную заявку посредством электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» «Конновская А.А., 28.10.2020, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий направила в службу авторизации ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 58\60, помещение П14, вводя, таким образом, в заблуждение уполномоченных сотрудников микрокредитной компании относительно волеизъявлений клиента Е.С. на заключение договора потребительского займа и платежеспособности Е.С., после чего в дальнейшем сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» 28.10.2020, точное время не установлено, было принято решение о предоставлении Е.С. потребительского займа в размере 42000 рублей.

После чего, Конновская А.А. 28.10.2020, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 43062 рублей, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» оформила договор потребительского займа № .... от 28.10.2020 на сумму 43062 рубля, якобы, заключенный между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и Е.С., без ведома и согласия последней, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком Е.С., согласно условиям которого, Е.С., якобы, приняла на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 2174 рубля 27 копеек в ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад». Затем, Конновская А.А. к договору потребительского займа № .... от 28.10.2020, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» сформировала от имени Е.С. для зачисления заемных денежных средств заявление о выдаче последней займа в размере 43062 рублей и перечислении из данной суммы 42000 рублей на расчетный счет .... (банковская карта ....), открытый на ИП «Лицо № 2 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)»; 1062 рублей на расчетный счет ...., отрытый 23.09.2016 на ИП «К.».

Далее Конновская А.А., 28.10.2020, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членами организованной преступной группы Лицами № 1 и № 2 (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать совместный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей денежных средств в сумме 43062 копеек, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, используя служебный компьютер и принтер, распечатала из электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» документы по договору потребительского займа № .... от 28.10.2020 на имя Е.С., после чего подписала их от имени заемщика Е.С., имитируя подписи последней, а в последующем сдала данные документы для хранения в центральный офис ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

29.10.2020, более точное время не установлено, уполномоченными сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в соответствии с условиями договора .... от 16.01.2019, на основании платежного поручения АО «Альфа Банк» .... от 29.10.2020, с расчетного счета ...., открытого 26.09.2018 на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в ДО «Пушкинский» Филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 61, были перечислены заемные денежные средства: в сумме 42000 рублей на расчетный счет .... (банковская карта ....), открытый 17.10.2007 на ИП «Лицо № 2 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в ОСБ .... ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Труда, д. 17, якобы, для приобретения кухонного гарнитура Е.С.; в сумме 1062 рубля на расчетный счет ...., отрытый 23.09.2016 на ИП «К.» в ПАО АКБ «Авангард», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Большая Якиманка, д. 1, якобы, за предоставление Е.С. услуги смс-информирования на весь срок действия договора займа.

Таким образом, участники организованной преступной группы Конновская А.А., Лицо № 1 и Лицо № 2 (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., в целях конспирации своих преступных действий, создали видимость гражданско-правовых отношений между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», Е.С. и ИП «Лицо № 2 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

После этого члены организованной преступной группы Конновская А.А., Лица № 1 и № 2 (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя совместно и согласованно, выполняя свои преступные роли, контролируя подконтрольный им расчетный счет ИП «Лицо .... (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» и учитывая условия договора .... от 16.01.2019, согласно которому денежные средства автоматически перечислены на расчетный счет ИП «Лицо № 2 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, часть из которых в сумме 25000 рублей 30.10.2020 участником организованной преступной группы Лицом № 2 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) были обналичены в банковском терминале ПАО «Сбербанк России» АТМ ...., расположенном по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Революции, д. 55, и в этот же день переданы участнику организованной преступной группы Лицу .... (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство).

В период времени с 02.12.2020 по 03.02.2021 организатор преступной группы Конновская А.А. в целях конспирации, для сокрытия на первоначальном этапе преступных действий организованной группы от мониторинга службы безопасности ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», а также в целях стабильности и повышения премиальной части своей заработной платы, формирующейся по каждому оформленному договору потребительского займа после добросовестного внесения по нему клиентом второго ежемесячного платежа, по договору потребительского займа № .... от 28.10.2020, заключенному между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и Е.С., со своего расчетного счета перевела денежные средства в общей сумме 6522 рубля 81 копейку на расчетный счет ПАО «Сбербанк России» ...., открытый на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в качестве платежей от имени Е.С.: 02.12.2020 - в сумме 2174 рубля 27 копеек; 13.01.2021 - в сумме 2174 рубля 27 копеек; 03.02.2021 - в сумме 2174 рубля 27 копеек.

Таким образом, члены организованной преступной группы Конновская А.А., Лица № 1 и № 2 (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., из корыстных побуждений, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, похитили денежные средства в сумме 43062 рубля, принадлежащие ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», причинив тем самым данной организации материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в дальнейшем распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

В 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 30.10.2020, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А., являясь представителем ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и индивидуальный предприниматель Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, по одной из разработанных Конновской А.А., в период исполнения ею своих должностных обязанностей в АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, преступных схем оформления фиктивного договора потребительского займа на физическое лицо, обратившегося к ней для заключение договора потребительского займа, и, которому банком одобрена заявка на выдачу потребительского займа, но вводя физическое лицо в заблуждение, убеждая последнего в отказе микрофинансовой организацией в выдаче потребительского займа.

Реализуя совместные преступные намерения организованной группы, Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) согласно отведенной ему преступной роли, в 2020 году, точные дата и время не установлены, не позднее 30.10.2020, являясь индивидуальным предпринимателем, у которого с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» заключен Договор .... от 22.04.2019 о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет займа и о порядке сотрудничества при реализации Программы выдачи займов на территории Российской Федерации и выдана доверенность № 1 от 22.04.2019, предоставляющая право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках Договора № 6400-3 от 22.04.2019, договоры займов с физическим лицами и дополнительные соглашения к ним, а также заявления о досрочном погашения договоров займа, из корыстных побуждений, с целью реализации совместного с участником организованной группы Конновской А.А., преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, действуя по указанию Конновской А.А., предоставил организованной преступной группе для совершения преступления текущий счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, предназначенный для перечисления денежных средство от ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по договору № .... от 22.04.2019, а также передал участнику организованной преступной группы Конновской А.А. в нарушение внутренних регламентов, утвержденных ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» свои персональные коды доступа к электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» «Автоматизированная система обработки заявок» - логин и пароль.

30.10.2020, точное время не установлено, к Конновской А.А. на рабочее место сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенное на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, для заключения договора потребительского займа обратился Ц.П.

Конновская А.А., 30.10.2020, точное время не установлено, руководствуясь корыстными побуждениями, согласно своей роли в совершении преступления, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, посредством переданных ей участником организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) персональных логина и пароля имея доступ к базам электронного кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», откопировала паспорт Ц.П. и получила от Ц.П. его персональные данные, якобы, для составления электронной заявки и создания видимости ее направления в службу авторизации ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 58\60, помещение П14, с целью предварительного одобрения получения потребительского займа, хотя в действительности указанную заявку Конновская А.А. в присутствии Ц.П. не составила и в службу авторизации не направила, создав перед Ц.П. видимость данных действий.

После этого Конновская А.А., продолжая свои преступные действия, ввела Ц.П. в заблуждение, убедив, что, якобы, в одобрении потребительского займа ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» Ц.П. отказано. После этого Ц.П. покинул рабочее место сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

Затем Конновская А.А. 30.10.2020, точное время не установлено, руководствуясь корыстными побуждениями, продолжая преследовать совместный преступный умысел с участником организованной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), направленным на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использование информационно-телекоммуникационных сетей имея доступ к базе электронного кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», с помощью переданных ей Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) персональных логина и пароля, в продолжение своих преступных действий, осуществила вход в электронную программу ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», в которой составила электронную заявку от имени Ц.П., без ведома и согласия последнего на оформление договора потребительского займа с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» на сумму 66342 рубля, якобы, на приобретение дверей в количестве 4 штук общей стоимостью 48000 рублей у ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», с условиями: предоставления услуги страхования жизни ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ» стоимостью 17280 рублей; предоставления услуги смс-информирования ИП «К.» на весь срок действия договора стоимостью 1062 рубля, указав при этом заведомо ложные сведения о ежемесячном доходе Ц.П. в размере 27000 рублей, что в значительной степени должно было повлиять на принятие положительного решения о предоставлении потребительского займа микрокредитной компанией.

Указанную электронную заявку посредством электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» «Конновская А.А., 30.10.2020, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий направила в службу авторизации ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 58\60, помещение П14, вводя, таким образом, в заблуждение уполномоченных сотрудников микрокредитной компании относительно волеизъявлений клиента Ц.П. на заключение договора потребительского займа и платежеспособности Ц.П., после чего в дальнейшем сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» 30.10.2020, точное время не установлено, было принято решение о предоставлении Ц.П. потребительского займа в размере 66342 рублей.

После чего, Конновская А.А. 30.10.2020, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 66342 рублей, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» посредством сети «Интернет», с использованием информационно- телекоммуникационных сетей, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» оформила договор потребительского займа № .... от 30.10.2020 на сумму 66342 рубля, якобы, заключенный между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и Ц.П., без ведома и согласия последнего, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком Ц.П., согласно условиям которого Ц.П., якобы, принял на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 3350 рублей в ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад». Затем, Конновская А.А. к договору потребительского займа № .... от 30.10.2020, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» для зачисления заемных денежных средств сформировала от имени Ц.П. заявление о выдаче последнему займа в размере 66342 рубля, и перечислении из данной суммы: 48000 на расчетный счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)»; 17280 рублей - на расчетный счет ...., открытый 15.07.2018 на ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ»; 1062 рублей - на расчетный счет ...., отрытый 23.09.2016 на ИП «К.».

Далее Конновская А.А. 30.10.2020, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членом организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать совместный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей денежных средств в сумме 66342 рублей, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, используя служебный компьютер и принтер, распечатала из электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» документы по договору потребительского займа № .... от 30.10.2020 на имя Ц.П., после чего подписала их от имени заемщика Ц.П., имитируя подписи последнего, а в последующем сдала данные документы на хранение в центральный офис ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

02.11.2020, более точное время не установлено, уполномоченными сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в соответствии с условиями договора .... от 22.04.2019, на основании платежного поручения АО «Альфа Банк» № .... от 02.11.2020, с расчетного счета ...., открытого 26.09.2018 на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в ДО «Пушкинский» Филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 61, были перечислены заемные денежные средства: в сумме 48000 рублей на расчетный счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, якобы, для приобретения дверей в количестве 4 штук Ц.П.; в сумме 17280 рублей на расчетный счет ...., открытый 15.07.2018 г. на ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ» в Филиале «Приволжский» АО «Банк Интеза» в г. Нижний Новгород, расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Ульянова, д. 46, якобы, за предоставление Ц.П. услуги страхования жизни; в сумме 1062 рубля на расчетный счет ...., отрытый 23.09.2016 на ИП «К.» в ПАО АКБ «Авангард», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Большая Якиманка, д. 1, якобы, за предоставление Ц.П. услуги смс-информирования на весь срок действия договора займа.

Таким образом, участники организованной преступной группы Конновская А.А. и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А. в целях конспирации своих преступных действий, создали видимость гражданско-правовых отношений между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», Ц.П. и ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

После этого члены организованной преступной группы Конновская А.А. и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя совместно и согласованно, выполняя свои преступные роли, контролируя расчетный счет ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» и учитывая условия договора .... от 22.04.2019, согласно которому денежные средства автоматически перечислены на расчетный счет ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, которые 02.11.2020 участником организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) были обналичены в банковском терминале ПАО «Сбербанк России» АТМ ...., расположенном по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Революции, д. 55.

В период времени с 02.12.2020 по 05.03.2021 организатор преступной группы Конновская А.А. в целях конспирации, для сокрытия на первоначальном этапе преступных действий организованной группы от мониторинга службы безопасности ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», а также в целях стабильности и повышения премиальной части своей заработной платы, формирующейся по каждому оформленному договору потребительского займа после добросовестного внесения по нему клиентом второго ежемесячного платежа, по договору потребительского займа № .... от 30.10.2020, заключенному между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и Ц.П., со своего расчетного счета перевела денежные средства в общей сумме 13398 руб. 88 коп. на расчетный счет ПАО «Сбербанк России» ...., открытый на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в качестве платежей от имени Ц.П.: 02.12.2020 в сумме 3349 руб. 72 коп.; 13.01.2021 в сумме 3349 руб. 72 коп.; 03.02.2021 в сумме 3349 руб. 72 коп.; 05.03.2021 в сумме 3349 руб. 72 коп.

Таким образом, члены организованной преступной группы Конновская А.А. и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) под руководством Конновской А.А., из корыстных побуждений, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, похитили денежные средства в сумме 66342 рубля, принадлежащие ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», причинив тем самым данной организации материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в дальнейшем распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

В 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 12.11.2020, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А., являясь представителем ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и индивидуальный предприниматель Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, по одной из разработанных Конновской А.А., в период исполнения ею своих должностных обязанностей в АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, преступных схем оформления фиктивного договора потребительского займа на физическое лицо, обратившегося к ней для заключение договора потребительского займа,, и, которому микрофинансовой организацией одобрена заявка на выдачу потребительского займа, но вводя физическое лицо в заблуждение, убеждая последнего в отказе микрофинансовой организацией в выдаче потребительского займа.

Реализуя совместные преступные намерения организованной группы, Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) согласно отведенной ему преступной роли, в 2020 году, точные дата и время не установлены, не позднее 12.11.2020, являясь индивидуальным предпринимателем, у которого с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» заключен договор .... от 22.04.2019 о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет займа и о порядке сотрудничества при реализации Программы выдачи займов на территории Российской Федерации и выдана доверенность № 1 от 22.04.2019, предоставляющая право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора .... от 22.04.2019, договоры займов с физическим лицами и дополнительные соглашения к ним, а также заявления о досрочном погашения договоров займа, из корыстных побуждений, с целью реализации совместного с участником организованной группы Конновской А.А., преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, действуя по указанию Конновской А.А., предоставил организованной преступной группе для совершения преступления текущий счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, д.10, предназначенный для перечисления денежных средство от ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по договору .... от 22.04.2019.

12.11.2020, точное время не установлено, к Конновской А.А., уполномоченной на основании доверенности № 2 от 11.11.2020, выданной ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», предоставляющей право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора .... от 22.04.2019 договоров займов с физическими лицами и дополнительных соглашений к ним, а также заявления о досрочном погашении договоров займов, на рабочее место сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенное на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, обратилась А.Ю. для заключения договора потребительского займа на сумму 50000 рублей.

Конновская А.А., 12.11.2020, точное время не установлено, уполномоченная на основании доверенности № 2 от 11.11.2020, выданной ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», предоставляющей право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» договоры займов с физическим лицами, руководствуясь корыстными побуждениями, согласно своей роли в совершении преступления, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей имея доступ к базам электронного кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», с использованием предоставленных ей ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» персональных логина и пароля для оформления договоров потребительских займов, используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», ввела А.Ю. в заблуждение, относительно преступных намерений участников организованной преступной группы, что, якобы, потребительский заем наличными денежными средствами микрофинансовой организацией А.Ю. не одобрен.

После чего, Конновская А.А., продолжая преследовать совместный преступный умысел с участником организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), убедила А.Ю. заключить договор потребительского займа с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», якобы, для приобретения у ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» пластиковых окон и профиля. При этом, Конновская А.А., из корыстных побуждений, продолжая вводить А.Ю. в заблуждение, относительно преступных намерений участников организованной группы, пояснила последней, что приобретать указанный товар у ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в действительности не нужно, после поступления заемных денежных средств от ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» на расчетный счет, Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) их обналичит и передаст Конновской А.А.

Затем Конновская А.А., продолжая вводить в заблуждение А.Ю., убедила последнюю, что предоставит денежные средства А.Ю., на что А.Ю., будучи введенная в заблуждение и не подозревающая об истинных преступных намерениях членов организованной группы Конновской А.А. и Лица № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), согласилась.

После чего, Конновская А.А., 12.11.2020, точное время не установлено, руководствуясь корыстными побуждениями, продолжая преследовать совместный преступный умысел с участником организованной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), направленным на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использование информационно-телекоммуникационных сетей, имея доступ к базе электронного кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», с помощью предоставленных ей ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» для оформления договоров потребительских займов персональных логина и пароля, в продолжение своих преступных действий осуществила вход в электронную программу ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» «Автоматизированная система обработки заявок», в которой составила электронную заявку на оформление договора потребительского займа от имени А.Ю. на сумму 63 712 рублей, якобы, на приобретение пластиковых окон и профиля в количестве 5 штук общей стоимостью 77 000 у ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», с условиями: предоставления услуги страхования жизни ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ» стоимостью 2650 рублей; предоставления услуги смс-информирования ИП «К.» на весь срок действия договора стоимостью 1062 рубля, указав при этом сведения о ежемесячном доходе А.Ю. в размере 28700 рублей и ложные сведения, о, якобы, внесении А.Ю. первоначального взноса на приобретение товара в сумме 17000 рублей наличными денежными средствами в кассу ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», что в значительной степени должно было повлиять на принятие положительного решения о предоставлении потребительского займа микрокредитной компанией.

Указанную электронную заявку посредством электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» «Конновская А.А., 12.11.2020, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий направила в службу авторизации ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 58\60, помещение П14, после чего в дальнейшем сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» 12.11.2020, точное время не установлено, было принято решение о предоставлении А.Ю. потребительского займа в размере 63 712 рублей.

После чего, Конновская А.А., 12.11.2020, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 63712 рублей, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» оформила договор потребительского займа № .... от 12.11.2020, заключенный между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и А.Ю. на сумму 63712 рублей, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком А.Ю., согласно условиям которого А.Ю., якобы, приняла на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 3217 рублей в ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад». Затем Конновская А.А. к договору потребительского займа № .... от 12.11.2020, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», для зачисления заемных денежных средств сформировала от имени А.Ю. заявление о выдаче последней займа в размере 63712 рублей, и перечислении из данной суммы: 60000 на расчетный счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)»; 2650 рублей - на расчетный счет ...., открытый 15.07.2018 на ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ»; 1062 рублей - на расчетный счет ...., отрытый 23.09.2016 на ИП «К.».

Далее Конновская А.А. 12.11.2020, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членом организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать совместный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей денежных средств в сумме 63712 рублей, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, используя служебный компьютер и принтер, распечатала из электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» документы по договору потребительского займа № .... от 12.11.2020 на имя А.Ю., в которых последняя собственноручно расписалась. В последующем Конновская А.А. сдала указанные документы на хранение в центральный офис ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

13.11.2020, более точное время не установлено, уполномоченными сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в соответствии с условиями договора .... от 22.04.2019, на основании платежного поручения АО «Альфа Банк» .... от 13.11.2020, с расчетного счета ...., открытого 26.09.2018 на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в ДО «Пушкинский» Филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 61, были перечислены заемные денежные средства: в сумме 60000 рублей на расчетный счет № ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, якобы, для приобретения пластиковых окон и профиля в количестве 5 штук А.Ю.; в сумме 2650 рублей на расчетный счет ...., открытый 15.07.2018 на ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ» в Филиале «Приволжский» АО «Банк Интеза» в г. Нижний Новгород, расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Ульянова, д. 46, якобы, за предоставление А.Ю. услуги страхования жизни; в сумме 1062 рубля на расчетный счет ...., отрытый 23.09.2016 на ИП «К.» в ПАО АКБ «Авангард», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Большая Якиманка, д. 1, якобы, за предоставление А.Ю. услуги смс-информирования на весь срок действия договора займа.

Таким образом, участники организованной преступной группы Конновская А.А. и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А. в целях конспирации своих преступных действий, создали видимость гражданско-правовых отношений между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», А.Ю. и ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

В период времени с 14.12.2020 по 19.04.2021 организатор преступной группы Конновская А.А. в целях конспирации, для сокрытия на первоначальном этапе преступных действий организованной группы от мониторинга службы безопасности ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», а также в целях стабильности и повышения премиальной части своей заработной платы, формирующейся по каждому оформленному договору потребительского займа после добросовестного внесения по нему клиентом второго ежемесячного платежа, по договору потребительского займа № .... от 12.11.2020, заключенному между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и А.Ю., со своего расчетного счета перевела денежные средства в общей сумме 16084 рубля 65 копеек на расчетный счет ПАО «Сбербанк России» ...., открытый на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в качестве платежей от имени А.Ю.: 14.12.2020 в сумме 3216 руб. 93 коп.; 13.01.2021 в сумме 3216 руб. 93 коп.; 16.02.2021в сумме 3216 руб. 93 коп.; 17.03.2021 в сумме 3216 руб. 93 коп.; 19.04.2021 в сумме 3216 руб. 93 коп.

Таким образом, члены организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., из корыстных побуждений, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей похитили денежные средства в сумме 63712 рублей, принадлежащие ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», причинив тем самым данной организации материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в дальнейшем распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

В 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 13.11.2020, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А., являясь представителем ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и индивидуальный предприниматель Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих К.Е. путем обмана, по одной из разработанных Конновской А.А. в период исполнения ею своих должностных обязанностей в АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020 преступных схем оформления фиктивного договора потребительского займа на физическое лицо, обратившееся к ней для заключения договора потребительского займа, и которому микрофинансовой организацией была одобрена заявка на выдачу потребительского займа, но вводя физическое лицо в заблуждение, убеждая последнего в отказе микрофинансовой организацией в выдаче потребительского займа.

Реализуя совместные преступные намерения организованной группы, Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), согласно отведенной ему преступной роли, в 2020 году, точные дата и время не установлены, не позднее 13.11.2020, являясь индивидуальным предпринимателем, у которого с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» заключен договор .... от 22.04.2019 о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет займа и о порядке сотрудничества при реализации Программы выдачи займов на территории Российской Федерации и выдана доверенность № 1 от 22.04.2019, предоставляющая право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора .... от 22.04.2019, договоры займов с физическим лицами и дополнительные соглашения к ним, а также заявления о досрочном погашения договоров займа, из корыстных побуждений, с целью реализации совместного с участником организованной группы Конновской А.А., преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих К.Е., посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, действуя по указанию Конновской А.А., предоставил организованной преступной группе для совершения преступления текущий счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, д.10, предназначенный для перечисления денежных средство от ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по договору .... от 22.04.2019.

13.11.2020, точное время не установлено, к Конновской А.А., уполномоченной на основании доверенности № 2 от 11.11.2020, выданной ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», предоставляющей право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора .... от 22.04.2019 договоров займов с физическими лицами и дополнительных соглашений к ним, а также заявления о досрочном погашении договоров займов, на рабочее место сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенное на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, обратилась К.Е. для заключения договора потребительского займа на сумму 30000 рублей.

Конновская А.А. 13.11.2020, точное время не установлено, уполномоченная на основании доверенности № 2 от 11.11.2020, выданной ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», руководствуясь корыстными побуждениями, согласно своей роли в совершении преступления, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих К.Е., путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей имея доступ к базам электронного кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», с использованием предоставленных ей ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» персональных логина и пароля для оформления договоров потребительских займов, используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», ввела К.Е. в заблуждение, относительно преступных намерений участников организованной преступной группы, что, якобы, потребительский заем наличными денежными средствами микрокредитной организацией К.Е. не одобрен.

После чего, Конновская А.А., продолжая преследовать совместный преступный умысел с участником организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) убедила К.Е. заключить договор потребительского займа с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», якобы, для приобретения натяжного полотка у ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» При этом Конновская А.А. из корыстных побуждений, продолжая вводить К.Е. в заблуждение, относительно преступных намерений участников организованной группы, пояснила последней, что приобретать указанный товар у ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в действительности не нужно и после поступления заемных денежных средств от ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» на расчетный счет ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», последний их обналичит и передаст Конновской А.А.

После чего Конновская А.А., продолжая вводить в заблуждение К.Е., убедила последнюю, что предоставит денежные средства К.Е., на что К.Е.., будучи введенная в заблуждение и не подозревающая об истинных преступных намерениях членов организованной группы Конновской А.А. и Лица № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), согласилась.

Затем Конновская А.А. 13.11.2020, точное время не установлено, руководствуясь корыстными побуждениями, продолжая преследовать совместный преступный умысел с участником организованной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), направленный на хищение денежных средств, принадлежащих К.Е. путем обмана, посредством сети «Интернет», с использование информационно-телекоммуникационных сетей, имея доступ к базе электронного кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», с помощью предоставленных ей ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» персональных логина и пароля для оформления договоров потребительских займов, в продолжение своих преступных действий осуществила вход в электронную программу ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», в которой составила электронную заявку на оформление договора потребительского займа от имени К.Е. на сумму 40000 рублей, из которых 30000 рублей намеревалась передать К.Е., а 10000 рублей – похитить, тем самым создать перед К.Е. видимость, что добросовестно выполнила свои обязательства, оформив договор потребительского займа и передав К.Е. заемные денежные средства, таким образом скрыть свои совместные с участником организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), преступные действия. При оформлении вышеуказанной электронной заявки, Конновская А.А. указала заведомо ложные сведения о ежемесячном доходе К.Е. в размере 28000 рублей, что в значительной степени должно было повлиять на принятие положительного решения о предоставлении потребительского займа микрокредитной компанией.

Указанную электронную заявку посредством электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» Конновская А.А., 13.11.2020, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий направила в службу авторизации ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 58\60, помещение П14, после чего в дальнейшем сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» 13.11.2020, точное время не установлено, было принято решение о предоставлении К.Е. потребительского займа в размере 40000 рублей.

После чего, Конновская А.А., 13.11.2020, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 10000 рублей, принадлежащих К.Е. путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» оформила договор потребительского займа № .... от 13.11.2020, заключенный между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и К.Е. на сумму 40000 рублей, согласно условиям которого, К.Е., якобы, приняла на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 2020 рублей в ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад». Затем, Конновская А.А. к договору потребительского займа № .... от 13.11.2020, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», для зачисления заемных денежных средств сформировала от имени К.Е. заявление о выдаче последней займа в размере 40000 рублей, и перечислении данной суммы на расчетный счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

Далее Конновская А.А. 13.11.2020, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членом организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать совместный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей денежных средств в сумме 10000 рублей, принадлежащих К.Е., находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, используя служебный компьютер и принтер, распечатала из электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» документы по договору потребительского займа № .... от 13.11.2020 на имя К.Е., в которых последняя будучи введенная в заблуждение Конновской А.А., как сотрудником микрокредитной организации, собственноручно расписалась. В последующем Конновская А.А. сдала данные документы на хранение в центральный офис ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

16.11.2020, более точное время не установлено, уполномоченными сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в соответствии с условиями договора .... от 22.04.2019, на основании платежного поручения АО «Альфа Банк» № .... от 16.11.2020, с расчетного счета ...., открытого 26.09.2018 на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в ДО «Пушкинский» Филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 61, были перечислены заемные денежные средства в сумме 40000 рублей на расчетный счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», якобы, для приобретения натяжного потолка К.Е.

16.11.2020 Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) согласно своей преступной роли, руководствуясь корыстными побуждениями, действуя совместно и согласованно с участником организованной преступной группы Конновской А.А., поступившие на расчетный счет ...., открытый на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» заемные денежные средства в сумме 40000 рублей перевел на расчетный счет .... (банковская карта ....), открытый 25.10.2017 на имя Лица № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) в ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Труда, д. 17, часть из которых в сумме 37 000 рублей Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) была обналичена в банковском терминале ПАО «Сбербанк России» № ...., расположенном по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Революции, д. 55.

После чего 16.11.2020 Конновская А.А., согласно своей преступной роли, руководствуясь корыстными убеждениями, действуя совместно и согласованно с участником организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), с целью сокрытия своих преступных действий, возвратила К.Е. 30000 рублей, путем перечисления указанной денежной суммы со своего расчетного счета на расчетный счет ...., открытый 24.03.2017 на имя К.Е. в ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Труда, д. 17. Принадлежащие К.Е. 10000 рублей, участники организованной преступной группы Конновская А.А. и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) похитили.

Таким образом, члены организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., из корыстных побуждений, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей похитили денежные средства в сумме 10000 рублей, принадлежащие К.Е., причинив тем самым последней значительный материальный ущерб, в дальнейшем распорядились похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, Конновская А.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное организованной группой.

В 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 21.11.2020, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А., являясь представителем ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и индивидуальный предприниматель Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, по одной из разработанных Конновской А.А., в период исполнения ею своих должностных обязанностей старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, преступных схем оформления фиктивного договора потребительского займа на физическое лицо, ранее заключавшее указанные договора, но без ведома и согласия последнего, используя при этом персональные данные указанного лица, ставшие ей известными в вышеуказанный период исполнения ею своих должностных обязанностей в АО «ОТП Банк».

Реализуя совместные преступные намерения организованной группы, Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) согласно отведенной ему преступной роли, в 2020 году, точные дата и время не установлены, не позднее 21.11.2020, являясь индивидуальным предпринимателем, у которого с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» заключен договор .... от 22.04.2019 о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет займа и о порядке сотрудничества при реализации Программы выдачи займов на территории Российской Федерации и выдана доверенность № 1 от 22.04.2019, предоставляющая право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора .... от 22.04.2019, договоры займов с физическим лицами и дополнительные соглашения к ним, а также заявления о досрочном погашения договоров займа, из корыстных побуждений, с целью реализации совместного с участником организованной группы Конновской А.А., преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети Интернет, с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, действуя по указанию Конновской А.А., предоставил организованной преступной группе для совершения преступления текущий счет № .... открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, предназначенный для перечисления денежных средство от ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по договору № .... от 22.04.2019.

После чего Конновская А.А., 21.11.2020, точное время не установлено, уполномоченная на основании доверенности № 2 от 11.11.2020, выданной ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», предоставляющей право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора .... от 22.04.2019 договоров займов с физическими лицами и дополнительных соглашений к ним, а также заявления о досрочном погашении договоров займов, находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, руководствуясь корыстными побуждениями, согласно своей роли в совершении преступления, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей имея доступ к базам электронного кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», с использованием предоставленных ей ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» персональных логина и пароля для оформления договоров потребительских займов в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» «Автоматизированная система обработки заявок», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет» осуществила вход в электронную программу ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», в которой составила заявку от имени О.И., персональные и паспортные данные которого Конновской А.А. стали известны в период исполнения ее своих должностных обязанностей старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, без ведома и согласия О.И., на оформление договора потребительского займа с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» на сумму 81900 рублей, якобы, на приобретение натяжных потолков в количестве 5 штук общей стоимостью 100 000 рублей у ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», с условием предоставления услуги страхования жизни ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ» стоимостью 1900 рублей, указав при этом ложные сведения о ежемесячном доходе О.И. в размере 35000 рублей, и о, якобы, внесении О.И. первоначального взноса для приобретения товара в сумме 20000 рублей, что в значительной степени должно было повлиять на принятие положительного решения о предоставлении потребительского займа микрокредитной компанией.

Указанную электронную заявку посредством электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» «Конновская А.А. 21.11.2020, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий направила в службу авторизации ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 58\60, помещение П14, вводя, таким образом, в заблуждение уполномоченных сотрудников микрокредитной компании относительно волеизъявлений клиента О.И. на заключение договора потребительского займа и платежеспособности О.И., после чего в дальнейшем сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» 21.11.2020, точное время не установлено, было принято решение о предоставлении О.И. потребительского займа в размере 81900 рублей.

После чего, Конновская А.А., 21.11.2020, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 81900 рублей, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» оформила договор потребительского займа № .... от 21.11.2020 на сумму 81900 рублей, якобы, заключенный между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и О.И., без ведома и согласия последнего, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком О.И., согласно условиям которого О.И., якобы, принял на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 4135 рублей в ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад». Затем, Конновская А.А. к договору потребительского займа № .... от 21.11.2020, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» для зачисления заемных денежных средств сформировала от имени О.И. заявление о выдаче последнему займа в размере 81900 рублей, и перечислении из данной суммы 80000 рублей на расчетный счет ...., открытый 10.04.2019 года на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)»; 1900 рублей - на расчетный счет ...., открытый 15.07.2018 на ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ».

Далее Конновская А.А., 21.11.2020, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членом организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать совместный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей денежных средств в сумме 81900 рублей, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, используя служебный компьютер и принтер, распечатала из электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» документы по договору потребительского займа № .... от 21.11.2020 на имя О.И., после чего подписала их от имени заемщика О.И., имитируя подписи последнего, а в последующем сдала данные документы на хранение в центральный офис ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

24.11.2020, более точное время не установлено, уполномоченными сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в соответствии с условиями договора .... от 22.04.2019, на основании платежного поручения АО «Альфа Банк» .... от 24.11.2020, с расчетного счета ...., открытого 26.09.2018 на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в ДО «Пушкинский» Филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 61, были перечислены заемные денежные средства: в сумме 80000 рублей на расчетный счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, якобы, для приобретения натяжных потолков в количестве 5 штук О.И.; в сумме 1900 рублей на расчетный счет ...., открытый 15.07.2018 г. на ООО «АГЕНТ–КОМПАНИ» в Филиале «Приволжский» АО «Банк Интеза» в г. Нижний Новгород, расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Ульянова, д. 46, якобы, за предоставление О.И. услуги страхования жизни.

Таким образом, участники организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., в целях конспирации своих преступных действий, создали видимость гражданско-правовых отношений между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», О.И. и ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

После этого члены организованной преступной группы Конновская А.А. и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя совместно и согласованно, выполняя свои преступные роли, контролируя подконтрольный им расчетный счет ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» и учитывая условия договора .... от 22.04.2019, согласно которому денежные средства автоматически перечислены на расчетный счет ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами. 24.11.2020 Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) согласно своей преступной роли, руководствуясь корыстными побуждениями, действуя по указанию участника организованной преступной группы Конновской А.А., похищенные в ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» денежные средства в сумме 80000 рублей обналичил в банковском терминале ПАО «Сбербанк России» ...., расположенном по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Революции, д. 55.

В период времени с 23.12.2020 по 25.02.2021 организатор преступной группы Конновская А.А., в целях конспирации, для сокрытия на первоначальном этапе преступных действий организованной группы от мониторинга службы безопасности ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», а также в целях стабильности и повышения премиальной части своей заработной платы, формирующейся по каждому оформленному договору потребительского займа после добросовестного внесения по нему клиентом второго ежемесячного платежа, по договору потребительского займа № .... от 21.11.2020, заключенному между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и О.И., со своего расчетного счета перевела денежные средства в общей сумме 12405 рублей 81 копейку на расчетный счет ПАО «Сбербанк России» ...., открытый на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в качестве платежей от имени О.И.: 23.12.2020 - в сумме 4135 рублей 27 копеек; 02.02.2021 - в сумме 4135 рублей 27 копеек; 25.02.2021 - в сумме 4135 рублей 27 копеек.

Таким образом, члены организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., из корыстных побуждений, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей похитили денежные средства в сумме 81900 рублей, принадлежащие ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», причинив тем самым данной организации материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в дальнейшем распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

В 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 10.12.2020, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А., являясь представителем ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и индивидуальный предприниматель Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, по одной из разработанных Конновской А.А., в период исполнения ею своих должностных обязанностей старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, преступных схем оформления фиктивного договора потребительского займа на физическое лицо, ранее заключавшее указанные договора, но без ведома и согласия последнего, используя при этом персональные данные указанного лица, ставшие ей известными в вышеуказанный период исполнения ею своих должностных обязанностей в АО «ОТП Банк».

Реализуя совместные преступные намерения организованной группы, Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) согласно отведенной ему преступной роли, в 2020 году, точные дата и время не установлены, не позднее 10.12.2020, являясь индивидуальным предпринимателем, у которого с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» заключен договор .... от 22.04.2019 о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет займа и о порядке сотрудничества при реализации Программы выдачи займов на территории Российской Федерации и выдана доверенность № 1 от 22.04.2019, предоставляющая право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора .... от 22.04.2019, договоры займов с физическим лицами и дополнительные соглашения к ним, а также заявления о досрочном погашения договоров займа, из корыстных побуждений, с целью реализации совместного с участником организованной группы Конновской А.А., преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, действуя по указанию Конновской А.А., предоставил организованной преступной группе для совершения преступления текущий счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, предназначенный для перечисления денежных средство от ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по договору .... от 22.04.2019.

После чего Конновская А.А. 10.12.2020, точное время не установлено, уполномоченная на основании доверенности № 2 от 11.11.2020, выданной ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», предоставляющей право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора .... от 22.04.2019 договоров займов с физическими лицами и дополнительных соглашений к ним, а также заявления о досрочном погашении договоров займов, находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, руководствуясь корыстными побуждениями, согласно своей роли в совершении преступления, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей имея доступ к базам электронного кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», с использованием предоставленных ей ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» персональных логина и пароля для оформления договоров потребительских займов в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» «Автоматизированная система обработки заявок», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет» осуществила вход в электронную программу ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», в которой составила заявку от имени Л.Л., персональные данные которого Конновской А.А. стали известны в период исполнения ее своих должностных обязанностей старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, без ведома и согласия Л.Л., на оформление договора потребительского займа с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» на сумму 41990 рублей, якобы, на приобретение натяжных потолков в количестве 5 штук общей стоимостью 40 000 рублей у ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», с условием предоставления услуги страхования жизни ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ» стоимостью 1990 рублей, указав при этом ложные сведения о ежемесячном доходе Л.Л. в размере 24000 рублей, что в значительной степени должно было повлиять на принятие положительного решения о предоставлении потребительского займа микрокредитной компанией.

Указанную электронную заявку посредством электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» Конновская А.А. 10.12.2020, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий направила в службу авторизации ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 58\60, помещение П14, вводя, таким образом, в заблуждение уполномоченных сотрудников микрокредитной компании относительно волеизъявлений клиента Л.Л. на заключение договора потребительского займа и платежеспособности Л.Л., после чего в дальнейшем сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» 10.12.2020, точное время не установлено, было принято решение о предоставлении Л.Л. потребительского займа в размере 41990 рублей.

После чего, Конновская А.А., 10.12.2020, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 41990 рублей, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» оформила договор потребительского займа № .... от 10.12.2020 на сумму 41990 рублей, якобы, заключенный между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и Л.Л., без ведома и согласия последнего, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком Л.Л., согласно условиям которого Л.Л., якобы, принял на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 2718 рублей 68 копеек в ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад». Затем Конновская А.А. к договору потребительского займа № .... от 10.12.2020, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» для зачисления заемных денежных средств сформировала от имени Л.Л. заявление о выдаче последнему займа в размере 41990 рублей, и перечислении из данной суммы: 40000 рублей на расчетный счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», 1990 рублей - на расчетный счет ...., открытый 15.07.2018 на ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ».

Далее Конновская А.А. 10.12.2020, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членом организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать совместный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей денежных средств в сумме 41 990 рублей, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, используя служебный компьютер и принтер, распечатала из электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» документы по договору потребительского займа № .... от 10.12.2020 на имя Л.Л., после чего подписала их от имени заемщика Л.Л., имитируя подписи последнего, а в последующем сдала данные документы на хранение в центральный офис ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

11.12.2020, более точное время не установлено, уполномоченными сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в соответствии с условиями договора .... от 22.04.2019 года, на основании платежного поручения АО «Альфа Банк» № .... от 11.12.2020, с расчетного счета ...., открытого 26.09.2018 на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в ДО «Пушкинский» Филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 61, были перечислены заемные денежные средства: в сумме 40000 рублей на расчетный счет ...., открытый 10.04.2019 года на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, якобы, для приобретения натяжных потолков в количестве 5 штук Л.Л.; в сумме 1990 рублей на расчетный счет ...., открытый 15.07.2018 на ООО «АГЕНТ–КОМПАНИ» в Филиале «Приволжский» АО «Банк Интеза» в г. Нижний Новгород, расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Ульянова, д. 46, якобы, за предоставление Л.Л. услуги страхования жизни.

Таким образом, участники организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., в целях конспирации своих преступных действий, создали видимость гражданско-правовых отношений между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», Л.Л. и ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

В период времени с 21.01.2021 по 22.03.2021 организатор преступной группы Конновская А.А., в целях конспирации, для сокрытия на первоначальном этапе преступных действий организованной группы от мониторинга службы безопасности ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», а также в целях стабильности и повышения премиальной части своей заработной платы, формирующейся по каждому оформленному договору потребительского займа после добросовестного внесения по нему клиентом второго ежемесячного платежа, по договору потребительского займа № .... от 10.12.2020, заключенному между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и Л.Л., со своего расчетного счета перевела денежные средства в общей сумме 11437 рублей 36 копеек на расчетный счет ПАО «Сбербанк России» ...., открытый на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в качестве платежей от имени Л.Л.: 21.01.2021 в сумме 3000 рублей; 03.02.2021 в сумме 2718 руб. 68 коп.; 25.02.2021 в сумме 3000 рублей; 22.03.2021 в сумме 2718 руб. 68 коп.

Таким образом, члены организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., из корыстных побуждений, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей похитили денежные средства в сумме 41990 рублей, принадлежащие ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», причинив тем самым данной организации материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в дальнейшем распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

В 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 11.12.2020, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А. и индивидуальный предприниматель Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, по одной из разработанных Конновской А.А., в период исполнения ею своих должностных обязанностей старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, преступных схем оформления фиктивного договора потребительского займа на физическое лицо, ранее заключавшее указанные договора, но без ведома и согласия последнего, используя при этом персональные данные указанного лица, ставшие ей известными в вышеуказанный период исполнения ею своих должностных обязанностей в АО «ОТП Банк».

Реализуя совместные преступные намерения организованной группы, Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) согласно отведенной ему преступной роли, в 2020 году, точные дата и время не установлены, не позднее 11.12.2020, являясь индивидуальным предпринимателем, у которого с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» заключен договор № 6400-3 от 22.04.2019 о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» клиентам товаров с оплатой их стоимости за счет займа и о порядке сотрудничества при реализации Программы выдачи займов на территории Российской Федерации и выдана доверенность № 1 от 22.04.2019, предоставляющая право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора № .... от 22.04.2019, договоры займов с физическим лицами и дополнительные соглашения к ним, а также заявления о досрочном погашения договоров займа, из корыстных побуждений, с целью реализации совместного с участником организованной группы Конновской А.А., преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, действуя по указанию Конновской А.А., предоставил организованной преступной группе для совершения преступления текущий счет № ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, д.10, предназначенный для перечисления денежных средство от ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по договору № .... от 22.04.2019.

После чего Конновская А.А. 11.12.2020, точное время не установлено, уполномоченная на основании доверенности № 2 от 11.11.2020, выданной ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», предоставляющей право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора № .... от 22.04.2019 договоров займов с физическими лицами и дополнительных соглашений к ним, а также заявления о досрочном погашении договоров займов, находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, руководствуясь корыстными побуждениями, согласно своей роли в совершении преступления, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, имея доступ к базам электронного кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», с использованием предоставленных ей ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» персональных логина и пароля для оформления договоров потребительских займов в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» «Автоматизированная система обработки заявок», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет» осуществила вход в электронную программу ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», в которой составила заявку от имени К.Н., персональные данные которой Конновской А.А. стали известны в период исполнения ее своих должностных обязанностей старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, без ведома и согласия К.Н., на оформление договора потребительского займа с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» на сумму 87892 рубля, якобы, на приобретение строительных материалов общей стоимостью 70000 рублей у ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», с условием предоставления услуги страхования жизни ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ» стоимостью 17892 рубля, указав при этом ложные сведения о ежемесячном доходе К.Н. в размере 26000 рублей, что в значительной степени должно было повлиять на принятие положительного решения о предоставлении потребительского займа микрокредитной компанией.

Указанную электронную заявку посредством электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» Конновская А.А. 11.12.2020, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий направила в службу авторизации ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 58\60, помещение П14, вводя, таким образом, в заблуждение уполномоченных сотрудников микрокредитной компании относительно волеизъявлений клиента К.Н. на заключение договора потребительского займа и платежеспособности К.Н., после чего в дальнейшем сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» 11.12.2020, точное время не установлено, было принято решение о предоставлении К.Н. потребительского займа в размере 87892 рублей.

После чего, Конновская А.А., 11.12.2020, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 87892 рубля, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» оформила договор потребительского займа № .... от 11.12.2020 на сумму 87892 рубля, якобы, заключенный между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и К.Н., без ведома и согласия последней, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком К.Н., согласно условиям которого К.Н., якобы, приняла на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 4438 рублей в ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад». Затем, Конновская А.А. к договору потребительского займа № .... от 11.12.2020, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» для зачисления заемных денежных средств сформировала от имени К.Н. заявление о выдаче последней займа в размере 87892 рублей, и перечислении из данной суммы: 70000 рублей на расчетный счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», 17892 рублей - на расчетный счет ...., открытый 15.07.2018 на ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ».

Далее Конновская А.А. 11.12.2020, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членом организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать совместный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей денежных средств в сумме 87892 рубля, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, используя служебный компьютер и принтер, распечатала из электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» документы по договору потребительского займа № .... от 11.12.2020 на имя К.Н., после чего подписала их от имени заемщика К.Н., имитируя подписи последней, а в последующем сдала данные документы на хранение в центральный офис ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

14.12.2020, более точное время не установлено, уполномоченными сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в соответствии с условиями договора .... от 22.04.2019, на основании платежного поручения АО «Альфа Банк» № .... от 14.12.2020, с расчетного счета ...., открытого 26.09.2018 на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в ДО «Пушкинский» Филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 61, были перечислены заемные денежные средства: в сумме 70000 рублей на расчетный счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, якобы, для приобретения строительных материалов Кривовой Н.В.; в сумме 17892 рублей на расчетный счет № ...., открытый 15.07.2018 на ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ» в Филиале «Приволжский» АО «Банк Интеза» в г. Нижний Новгород, расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Ульянова, д. 46, якобы, за предоставление К.Н. услуги страхования жизни.

Таким образом, участники организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., в целях конспирации своих преступных действий, создали видимость гражданско-правовых отношений между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», К.Н. и ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

После этого, члены организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя совместно и согласованно, выполняя свои преступные роли, контролируя расчетный счет ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» и учитывая условия договора .... от 22.04.2019, получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

В период времени с 15.01.2021 по 05.04.2021 организатор преступной группы Конновская А.А., в целях конспирации, для сокрытия на первоначальном этапе преступных действий организованной группы от мониторинга службы безопасности ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», а также в целях стабильности и повышения премиальной части своей заработной платы, формирующейся по каждому оформленному договору потребительского займа после добросовестного внесения по нему клиентом второго ежемесячного платежа, по договору потребительского займа № .... от 11.12.2020, заключенному между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и К.Н., со своего расчетного счета перевела денежные средства в общей сумме 63763 рублей 43 копейки на расчетный счет ПАО «Сбербанк России» ...., открытый на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в качестве платежей от имени К.Н.: 15.01.2021 - в сумме 4437 рублей 81 копейку; 19.01.2021 - 450 рублей; 16.02.2021 - в сумме 4437 рублей 81 копейку; 16.03.2021 - в сумме 4437 рублей 81 копейку; 05.04.2021 - в сумме 50000 рублей.

Таким образом, члены организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., из корыстных побуждений, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей похитили денежные средства в сумме 87892 рублей, принадлежащие ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», причинив тем самым данной организации материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в дальнейшем распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

В 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 25.12.2020, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А., являясь представителем ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и индивидуальный предприниматель Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, по одной из разработанных Конновской А.А., в период исполнения ею своих должностных обязанностей старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, преступных схем оформления фиктивного договора потребительского займа на физическое лицо, ранее заключавшее указанные договора, но без ведома и согласия последнего, используя при этом персональные данные указанного лица, ставшие ей известными в вышеуказанный период исполнения ею своих должностных обязанностей в АО «ОТП Банк».

Реализуя совместные преступные намерения организованной группы, Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) согласно отведенной ему преступной роли, в 2020 году, точные дата и время не установлены, не позднее 25.12.2020, являясь индивидуальным предпринимателем, у которого с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» заключен договор .... от 22.04.2019 о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет займа и о порядке сотрудничества при реализации Программы выдачи займов на территории Российской Федерации и выдана доверенность № 1 от 22.04.2019, предоставляющая право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора .... от 22.04.2019, договоры займов с физическим лицами и дополнительные соглашения к ним, а также заявления о досрочном погашения договоров займа, из корыстных побуждений, с целью реализации совместного с участником организованной группы Конновской А.А., преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, действуя по указанию Конновской А.А., предоставил организованной преступной группе для совершения преступления текущий счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, д.10, предназначенный для перечисления денежных средство от ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по договору .... от 22.04.2019.

После чего Конновская А.А. 25.12.2020, точное время не установлено, уполномоченная на основании доверенности № 2 от 11.11.2020, выданной ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», предоставляющей право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора .... от 22.04.2019 договоров займов с физическими лицами и дополнительных соглашений к ним, а также заявления о досрочном погашении договоров займов, находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, руководствуясь корыстными побуждениями, согласно своей роли в совершении преступления, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей имея доступ к базам электронного кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», с использованием предоставленных ей ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» персональных логина и пароля для оформления договоров потребительских займов в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» «Автоматизированная система обработки заявок», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет» осуществила вход в электронную программу ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», в которой составила заявку от имени Я.М., персональные данные которой Конновской А.А. стали известны в период исполнения ее своих должностных обязанностей старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, без ведома и согласия Я.М., на оформление договора потребительского займа с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» на сумму 75336 рублей, якобы, на приобретение строительных материалов общей стоимостью 65 000 рублей у ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», с условием предоставления услуги страхования жизни ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ» стоимостью 15336 рублей, указав при этом ложные сведения о ежемесячном доходе Я.М. в размере 29000 рублей, и о, якобы, внесении Я.М. первоначального взноса для приобретения товара в сумме 5000 рублей наличными денежными средствами в кассу ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», что в значительной степени должно было повлиять на принятие положительного решения о предоставлении потребительского займа микрокредитной компанией.

Указанную электронную заявку посредством электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» Конновская А.А. 25.12.2020, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий направила в службу авторизации ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 58\60, помещение П14, вводя, таким образом, в заблуждение уполномоченных сотрудников микрокредитной компании относительно волеизъявлений клиента Я.М. на заключение договора потребительского займа и платежеспособности Я.М., после чего в дальнейшем сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» 25.12.2020, точное время не установлено, было принято решение о предоставлении Я.М. потребительского займа в размере 75336 рублей.

После чего, Конновская А.А., 25.12.2020, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 75336 рублей, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» оформила договор потребительского займа № .... от 25.12.2020 на сумму 75336 рублей, якобы, заключенный между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и Я.М., без ведома и согласия последней, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком Я.М., согласно условиям которого, Я.М., якобы, приняла на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 3804 рубля в ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад». Затем, Конновская А.А. к договору потребительского займа № .... от 25.12.2020, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» для зачисления заемных денежных средств сформировала от имени Я.М. заявление о выдаче последней займа в размере 75336 рублей, и перечислении из данной суммы: 60000 рублей на расчетный счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», 15336 рублей - на расчетный счет ...., открытый 15.07.2018 на ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ».

Далее Конновская А.А. 25.12.2020, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членом организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать совместный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей денежных средств в сумме 75336 рублей, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, используя служебный компьютер и принтер, распечатала из электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» документы по договору потребительского займа № .... от 25.12.2020 на имя Я.М., после чего подписала их от имени заемщика Я.М., имитируя подписи последней, а в последующем сдала данные документы на хранение в центральный офис ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

28.12.2020, более точное время не установлено, уполномоченными сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в соответствии с условиями договора .... от 22.04.2019, на основании платежного поручения АО «Альфа Банк» № .... от 28.12.2020, с расчетного счета ...., открытого 26.09.2018 на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в ДО «Пушкинский» Филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д.61, были перечислены заемные денежные средства: в сумме 60000 рублей на расчетный счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, якобы, для приобретения строительных материалов Я.М.; в сумме 15336 рублей на расчетный счет ...., открытый 15.07.2018 на ООО «АГЕНТ–КОМПАНИ» в Филиале «Приволжский» АО «Банк Интеза» в г. Нижний Новгород, расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Ульянова, д. 46, якобы, за предоставление Я.М. услуги страхования жизни.

Таким образом, участники организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., в целях конспирации своих преступных действий, создали видимость гражданско-правовых отношений между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», Я.М. и ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

В период времени с 03.02.2021 по 05.03.2021 организатор преступной группы Конновская А.А., в целях конспирации, для сокрытия на первоначальном этапе преступных действий организованной группы от мониторинга службы безопасности ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», а также в целях стабильности и повышения премиальной части своей заработной платы, формирующейся по каждому оформленному договору потребительского займа после добросовестного внесения по нему клиентом второго ежемесячного платежа, по договору потребительского займа № .... от 25.12.2020, заключенному между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и Я.М., со своего расчетного счета перевела денежные средства в общей сумме 7803 руб. 84 коп. на расчетный счет ПАО «Сбербанк России» ...., открытый на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в качестве платежей от имени Я.М.: 03.02.2021 в сумме 3803 руб. 84 коп.; 05.03.2021 в сумме 4000 рублей.

Таким образом, члены организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., из корыстных побуждений, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных технологий похитили денежные средства в сумме 75336 рублей, принадлежащие ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», причинив тем самым данной организации материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в дальнейшем распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

В 2021 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 05.01.2021, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А., являясь представителем ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и индивидуальный предприниматель Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, по одной из разработанных Конновской А.А., в период исполнения ею своих должностных обязанностей старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, преступных схем оформления фиктивного договора потребительского займа на физическое лицо, ранее заключавшее указанные договора, но без ведома и согласия последнего, используя при этом паспортные данные указанного лица, хранящиеся в электронной базе кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

Реализуя совместные преступные намерения организованной группы, Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) согласно отведенной ему преступной роли, в 2021 году, точные дата и время не установлены, не позднее 05.01.2021, являясь индивидуальным предпринимателем, у которого с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» заключен договор .... от 22.04.2019 о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет займа и о порядке сотрудничества при реализации Программы выдачи займов на территории Российской Федерации и выдана доверенность № 1 от 22.04.2019, предоставляющая право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках Договора .... от 22.04.2019, договоры займов с физическим лицами и дополнительные соглашения к ним, а также заявления о досрочном погашения договоров займа, из корыстных побуждений, с целью реализации совместного с участником организованной группы Конновской А.А., преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, действуя по указанию Конновской А.А., предоставил организованной преступной группе для совершения преступления текущий счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, предназначенный для перечисления денежных средство от ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по договору № .... от 22.04.2019.

После чего Конновская А.А. 05.01.2021, точное время не установлено, уполномоченная на основании доверенности № 2 от 11.11.2020, выданной ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», предоставляющей право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора .... от 22.04.2019 договоров займов с физическими лицами и дополнительных соглашений к ним, а также заявления о досрочном погашении договоров займов, руководствуясь корыстными побуждениями, находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном на торговой площади ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс» по адресу: г. Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, согласно своей роли в совершении преступления, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, имея доступ к базам электронного кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», с использованием предоставленных ей ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» персональных логина и пароля для оформления договоров потребительских займов в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» «Автоматизированная система обработки заявок», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», осуществила вход в электронную программу ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», в которой подыскала для совершения преступления персональные данные клиента ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» Б.А., ранее заключавшей договор потребительского займа и добросовестно его исполняющей.

Затем Конновская А.А., руководствуясь корыстными побуждениями, продолжая преследовать совместный преступный умысел организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», 05.01.2021, точное время не установлено, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных технологий в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» составила заявку от имени Б.А. без ведома и согласия последней, на оформление договора потребительского займа с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» на сумму 61062 рубля, якобы, на приобретение строительных материалов общей стоимостью 60000 рублей у ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», с условием предоставления услуги смс-информирования ИП «К.» на весь срок действия договора стоимостью 1062 рубля, указав при этом заведомо ложные сведения о ежемесячном доходе Б.А. в размере 35000 рублей, что в значительной степени должно было повлиять на принятие положительного решения о предоставлении потребительского займа микрокредитной компанией.

Указанную электронную заявку посредством электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» «Конновская А.А. 05.01.2021, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий направила в службу авторизации ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 58\60, помещение П14, вводя, таким образом, в заблуждение уполномоченных сотрудников микрокредитной компании относительно волеизъявлений клиента Б.А. на заключение договора потребительского займа и платежеспособности Б.А., после чего в дальнейшем сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» 05.01.2021, точное время не установлено, было принято решение о предоставлении Б.А. потребительского займа в размере 61062 рубля.

После чего, Конновская А.А., 05.01.2021, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 61062 рубля, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» оформила договор потребительского займа № .... от 05.01.2021 на сумму 61062 рубля, якобы, заключенный между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и Б.А., без ведома и согласия последней, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком Б.А., согласно условиям которого, Б.А., якобы, приняла на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 3131 рубля 09 копеек в ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад». Затем, Конновская А.А. к договору потребительского займа № .... от 05.01.2021, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» для зачисления заемных денежных средств сформировала от имени Б.А. заявление о выдаче последней займа в размере 61062 рубля, и перечислении из данной суммы: 60000 рублей на расчетный счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», якобы, для приобретения строительных материалов Б.А.: 1062 рубля - на расчетный счет ...., отрытый 23.09.2016 г. на ИП «К.», якобы, за предоставление Б.А. услуги смс-информирования на весь срок действия договора займа.

Далее Конновская А.А. 05.01.2021, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членом организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать совместный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей денежных средств в сумме 61062 рубля, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном на торговой площади, арендуемой ИП «Чернышева Р.С.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, используя служебный компьютер и принтер, распечатала из электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» документы по договору потребительского займа № .... от 05.01.2021 на имя Б.А., после чего подписала их от имени заемщика Б.А., имитируя подписи последней, а в последующем сдала данные документы на хранение в центральный офис ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

12.01.2021, более точное время не установлено, уполномоченными сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в соответствии с условиями договора .... от 22.04.2019, на основании платежного поручения АО «Альфа Банк» № .... от 12.01.2021, с расчетного счета ...., открытого 26.09.2018 на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в ДО «Пушкинский» Филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 61, были перечислены заемные денежные средства: в сумме 60000 рублей на расчетный счет ...., открытый 10.04.2019 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, якобы, для приобретения строительных материалов Б.А.; в сумме 1062 рубля на расчетный счет ...., отрытый 23.09.2016 на ИП «К.» в ПАО АКБ «Авангард», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Большая Якиманка, д. 1, якобы, за предоставление Б.А. услуги смс-информирования на весь срок действия договора займа.

Таким образом, участники организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., в целях конспирации своих преступных действий, создали видимость гражданско-правовых отношений между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», Б.А. и ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

После чего, члены организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя совместно и согласованно, выполняя свои преступные роли, контролируя расчетный счет ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» и учитывая условия договора .... от 22.04.2019, получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

В период времени с 03.02.2021 по 07.05.2021 организатор преступной группы Конновская А.А., в целях конспирации, для сокрытия на первоначальном этапе преступных действий организованной группы от мониторинга службы безопасности ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», а также в целях стабильности и повышения премиальной части своей заработной платы, формирующейся по каждому оформленному договору потребительского займа после добросовестного внесения по нему клиентом второго ежемесячного платежа, по договору потребительского займа № G739-00014 от 05.01.2021, заключенному между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и Б.А. со своего расчетного счета перевела денежные средства в общей сумме 12662 рубля 18 копеек на расчетный счет ПАО «Сбербанк России» ...., открытый на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в качестве платежей от имени Б.А.: 03.02.2021 - в сумме 3131 рубль 09 копеек; 05.03.2021 - в сумме 3131 рубль 09 копеек; 07.05.2021 - в сумме 6400 рублей.

Таким образом, члены организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., из корыстных побуждений, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей похитили денежные средства в сумме 61062 рубля, принадлежащие ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», причинив тем самым данной организации материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в дальнейшем распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

В 2021 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 29.01.2021, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А., являясь представителем ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и индивидуальный предприниматель Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, по одной из разработанных Конновской А.А., в период исполнения ею своих должностных обязанностей старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, преступных схем оформления фиктивного договора потребительского займа на физическое лицо, ранее заключавшее указанные договора, но без ведома и согласия последнего, используя при этом персональные данные указанного лица, хранящиеся в электронной базе кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

Реализуя совместные преступные намерения организованной группы, Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), согласно отведенной ей преступной роли, в 2021 году, точные дата и время не установлены, не позднее 29.01.2021, являясь индивидуальным предпринимателем, у которого с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» заключен договор № 7332-3 от 22.12.2020 о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет займа и о порядке сотрудничества при реализации Программы выдачи займов на территории Российской Федерации, из корыстных побуждений, с целью реализации совместного с участником организованной группы Конновской А.А., преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, действуя по указанию Конновской А.А., предоставила организованной преступной группе для совершения преступления текущий счет ...., открытый 20.02.2017 на ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО Банк «Венец», расположенном по адресу: г. Ульяновск, ул. Марата, д.19, предназначенный для перечисления денежных средство от ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по договору .... от 22.12.2020.

После чего Конновская А.А. 29.01.2021, точное время не установлено, уполномоченная на основании доверенности № 2 от 11.11.2020, выданной ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», предоставляющей право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора .... от 22.12.2020 договоров займов с физическими лицами и дополнительных соглашений к ним, а также заявления о досрочном погашении договоров займов, находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном в помещении магазина «Эра» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Вокзальная, д. 18К, руководствуясь корыстными побуждениями, согласно своей роли в совершении преступления, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей имея доступ к базам электронного кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», с использованием предоставленных ей ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» персональных логина и пароля для оформления договоров потребительских займов в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» «Автоматизированная система обработки заявок», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет» осуществила вход в электронную программу ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», в которой подыскала для совершения преступления персональные данные клиента ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» М.О., ранее обращавшейся для заключения договора потребительского займа.

Затем, Конновская А.А., руководствуясь корыстными побуждениями, продолжая преследовать совместный преступный умысел организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», 29.01.2021, точное время не установлено, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных технологий в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» составила две заявки от имени М.О. без ведома и согласия последней, на оформление двух договоров потребительских займов с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад»: на сумму 90000 рублей, якобы, на приобретение садового оборудования общей стоимостью 90000 рублей у ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», указав при этом заведомо ложные сведения о ежемесячном доходе М.О. в размере 39000 рублей, что в значительной степени должно было повлиять на принятие положительного решения о предоставлении потребительского займа микрокредитной компанией; на сумму 75336 рублей, якобы, на приобретение садового оборудования общей стоимостью 60000 рублей у ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», с условием предоставления услуги страхования жизни ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ» стоимостью 15336 рублей, указав при этом заведомо ложные сведения о ежемесячном доходе М.О. в размере 39000 рублей, что в значительной степени должно было повлиять на принятие положительного решения о предоставлении потребительского займа микрокредитной компанией.

Указанные электронные заявки посредством электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» Конновская А.А. 29.01.2021, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий направила в службу авторизации ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 58\60, помещение П14, вводя, таким образом, в заблуждение уполномоченных сотрудников микрокредитной компании относительно волеизъявлений клиента М.О. на заключение договора потребительского займа и платежеспособности М.О., после чего в дальнейшем сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» 29.01.2021, точное время не установлено, было принято положительное решение о предоставлении М.О. потребительских займов в размере 90000 рублей и 75336 рублей.

После чего, Конновская А.А., 29.01.2021, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в общей сумме 165336 рублей, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» оформила: договор потребительского займа № .... от 29.01.2021 на сумму 90000 рублей, якобы, заключенный между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и М.О., без ведома и согласия последней, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком М.О., согласно условиям которого М.О., якобы, приняла на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 4544 руб. 25 коп. в ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад»; и договор потребительского займа № .... от 29.01.2021 на сумму 75336 рублей, якобы, заключенный между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и М.О., без ведома и согласия последней, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком М.О., согласно условиям которого, М.О., якобы, приняла на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 3803 руб. 84 коп. в ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

Затем Конновская А.А. к договорам потребительских займов № .... и № .... от 29.01.2021, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» для зачисления заемных денежных средств сформировала от имени М.О. два заявления о выдаче последней займов на общую сумму в размере 165336 рублей, а именно: в размере 90000 и перечислении данной суммы на расчетный счет № ...., открытый 20.02.2017 на ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», якобы для приобретения садового оборудования М.О.; в размере 75336 рублей и перечислении из данной суммы 60000 рублей на расчетный счет № ...., открытый 20.02.2017 на ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», якобы, для приобретения садового оборудования М.О. и 15336 рублей - на расчетный счет № ...., открытый 15.07.2018 на ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ», якобы, за предоставление М.О. услуги страхования жизни.

Далее Конновская А.А. 29.01.2021, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членом организованной преступной группы Лицом № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать совместный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей денежных средств в общей сумме 165336 рублей, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном в помещении магазина «Эра» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Вокзальная, д. 18К, используя служебный компьютер и принтер, распечатала из электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» документы по договорам потребительских займов № .... и № .... от 29.01.2021 на имя М.О., после чего подписала их от имени заемщика М.О., имитируя подписи последней, а в последующем сдала данные документы на хранение в центральный офис ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

01.02.2021, более точное время не установлено, уполномоченными сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в соответствии с условиями договора № .... от 22.12.2020, на основании платежного поручения АО «Альфа Банк» № .... от 01.02.2021, с расчетного счета № ...., открытого 26.09.2018 на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в ДО «Пушкинский» Филиала «Нижегородский АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 61, были перечислены заемные денежные средства: в сумме 150000 рублей на расчетный счет № ...., открытый 20.02.2017 на ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО Банк «Венец», расположенном по адресу: г. Ульяновск, ул. Марата, д. 19, якобы для приобретения садового оборудования М.О..; в сумме 15336 рублей на расчетный счет № ...., открытый 15.07.2018 на ООО «АГЕНТ –КОМПАНИ» в Филиале «Приволжский» АО «Банк Интеза» в г. Нижний Новгород, расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Ульянова, д. 46, якобы, за предоставление М.О. услуги страхования жизни.

Таким образом, участники организованной преступной группы Конновская А.А. и Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., в целях конспирации своих преступных действий, создали видимость гражданско-правовых отношений между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», М.О. и ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

После чего, члены организованной преступной группы Конновская А.А. и Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя совместно и согласованно, выполняя свои преступные роли, контролируя расчетный счет ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» и учитывая условия договора № .... от 22.12.2020, получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

В период времени с 01.03.2021 по 24.12.2021 организатор преступной группы Конновская А.А., в целях конспирации, для сокрытия преступных действий организованной группы от мониторинга службы безопасности ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», а также в целях стабильности и повышения премиальной части своей заработной платы, формирующейся по каждому оформленному договору потребительского займа после добросовестного внесения по нему клиентом второго ежемесячного платежа, по договору потребительского займа № .... от 29.01.2021, заключенному между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и М.О., со своего расчетного счета перевела денежные средства в общей сумме 32421 рубль 25 копеек на расчетный счет ПАО «Сбербанк России» № ...., открытый на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в качестве платежей от имени М.О.: 01.03.2021 - в сумме 4544 рубля 25 копеек; 02.04.2021 - в сумме 4544 рубля 25 копеек; 07.05.2021 - в сумме 4544 рубля 25 копеек; 09.06.2021 - в сумме 4544 рубля 25 копеек; 06.07.2021 - в сумме 4544 рубля 25 копеек; 06.08.2021 - в сумме 3500 рублей; 11.08.2021 - в сумме 1500 рублей; 24.11.2021 - в сумме 4700 рублей.

В период времени с 02.04.2021 по 03.12.2021 организатор преступной группы Конновская А.А., в целях конспирации, для сокрытия преступных действий организованной группы от мониторинга службы безопасности ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», а также в целях стабильности и повышения премиальной части своей заработной платы, формирующейся по каждому оформленному договору потребительского займа после добросовестного внесения по нему клиентом второго ежемесячного платежа, по договору потребительского займа № .... от 29.01.2021, заключенному между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и М.О., со своего расчетного счета перевела денежные средства в общей сумме 26915 рублей 36 копеек на расчетный счет ПАО «Сбербанк России» № ...., открытый на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в качестве платежей от имени М.О.: 02.04.2021 - в сумме 3803 рубля 84 копейки; 07.05.2021- в сумме 3803 рубля 84 копейки; 09.06.2021 - в сумме 3803 рубля 84 копейки; 06.07.2021 - в сумме 3803 рубля 84 копейки; 06.08.2021 – в сумме 3500 рублей; 03.08.2021 - в сумме 4000 рублей; 03.12.2021 - в сумме 4200 рублей.

В периоде времени с 01.10.2021 по 25.10.2021 М.О., будучи введенная в заблуждение участниками организованной преступной группы Конновской А.А. и Лицом № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) относительно финансово-кредитной организации, с которой у М.О. фактически заключен договор потребительского кредита, и не подозревая об оформлении Конновской А.А. путем обмана посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей от имени М.О. и без ее ведома 29.01.2021 договоров потребительского займа № ...., заключенных между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и М.О., внесла в кассе отделения ПАО «Сбербанк России» ОСБ № 8588\141, расположенного по адресу: Ульяновская области, г. Инза, ул. Революции, д. 55, на расчетный счет ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», будучи убежденная, что указанная задолженность образовалась по ранее взятым кредитным обязательствам: по договору потребительского займа № .... от 29.01.2021 денежные средства в общей сумме 9088 руб. 50 коп.: 01.10.2021 в сумме 4544 руб. 25 коп.; 25.10.2021 в сумме 4544 руб. 25 коп.; по договору № .... от 29.01.2021 - денежные средства в общей сумме 7 607 руб. 68 коп.: 01.10.2021 в сумме 3803 руб. 84 коп.; 25.10.2021 в сумме 3803 руб. 84 коп.

Таким образом, члены организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., из корыстных побуждений, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей похитили денежные средства в общей сумме 165336 рублей, принадлежащие ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», причинив тем самым данной организации материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в дальнейшем распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению, а также своими преступными действиями причинили материальный ущерб М.О. на общую сумму 16 696 руб. 18 коп.

В 2021 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 15.02.2021, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А. и индивидуальный предприниматель Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС Банк» путем обмана, по одной из разработанных Конновской А.А., в период исполнения ею своих должностных обязанностей старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, преступных схем оформления фиктивного договора потребительского кредита на физическое лицо, ранее заключавшее указанные договора, но без ведома и согласия последнего, используя при этом персональные данные указанного лица, ставшие ей известными в вышеуказанный период исполнения ею своих должностных обязанностей в АО «ОТП Банк».

Конновская А.А., в 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 15.12.2020, с целью реализации совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных технологий денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС Банк», а также в целях конспирации и создания видимости законности своей деятельности, решила привлечь не осведомленного о ее преступной деятельности, бывшего супруга К.Д., с целью регистрации на его имя кодов доступа- логина и пароля в АО «Банк Русский Стандарт» для последующих оформлений кредитных договоров от имени К.Д., без его ведома и участия.

После чего, 15.12.2020, точное время не установлено, уполномоченными сотрудниками АО Банк «Русский Стандарт» на предоставленный Конновской А.А. от имени Конновского Д.В. электронный почтовый адрес: *** был выслан агентский договор № .... от 15.12.2020, предназначенный для подписания Конновским Д.В., который Конновская А.А. распечатала, и подписала от имени Конновского Д.В., без ведома, и согласия последнего. После чего, указанный агентский договор Конновская А.А. передала уполномоченному сотруднику АО Банк «Русский Стандарт» для хранения в АО «Банк Русский Стандарт». Затем, на предоставленный Конновской А.А. уполномоченному сотруднику АО «Банк Русский Стандарт» абонентский номер телефона ...., зарегистрированный и принадлежащий Конновской А.А., якобы, находящийся в пользовании К.Д., были направлены персональные коды доступа - пароль и логин для входа в электронную базу кредитования АО «Банк Русский Стандарт» «RS Broker».

Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), реализуя совместные преступные намерения организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, в 2021 году, точные дата и время не установлены, не позднее 15.02.2021, являясь индивидуальным предпринимателем, у которого с АО Банк «Русский Стандарт» заключен Договор № .... от 28.01.2021 о порядке взаимодействия при оформлении кредитной документации для предоставления кредитов (займов) для оплаты товаров, работ и услуг в торговой организации, из корыстных побуждений, с целью реализации совместного с участником организованной группы Конновской А.А., преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС Банк» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, действуя по указанию Конновской А.А., предоставил организованной преступной группе для совершения преступления расчетный счет № ...., открытый 12.01.2021 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО Банк «Русский Стандарт», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Ткацкая, д. 36, предназначенный для перечисления денежных средство от ПАО «МТС-Банк» по Договору № .... от 28.01.2021.

После чего, Конновская А.А., 15.02.2021, точное время не установлено, находясь на торговой площади, арендуемой ИП «Чернышева Р.С.» в ТЦ «Альянс», расположенном по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, руководствуясь корыстными побуждениями, согласно своей роли в совершении преступления, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС Банк» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей имея доступ к базам электронного кредитования АО Банк «Русский Стандарт», с использованием персональных логина и пароля, предоставленных АО Банк «Русский Стандарт» К.Д. для оформления договоров потребительских займов в электронной программе, используя неустановленное в ходе следствия техническое средство с доступом в сеть «Интернет» осуществила вход в электронную программу, в которой составила заявку от имени Я.М., персональные данные которой Конновской А.А. стали известны в период исполнения ее своих должностных обязанностей старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, без ведома и согласия Я.М., на оформление договора потребительского кредита с ПАО «МТС Банк» на сумму 48990 рублей 90 копеек, якобы, на приобретение пластикового окна стоимостью 42000 рублей у ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», с условиями: предоставления услуги страхования жизни ООО «СК Ренессанс Жизнь» стоимостью 5940 рублей 90 копеек; предоставления услуги смс-информирования ПАО «МТС Банк» стоимостью 1050 рублей, указав при этом заведомо ложные сведения о ежемесячном доходе Я.М. в размере 27000 рублей, что в значительной степени должно было повлиять на принятие положительного решения о предоставлении потребительского займа ПАО «МТС Банк».

Указанную электронную заявку посредством электронной программы АО Банк «Русский Стандарт» Конновская А.А. 15.02.2021, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий направила в ПАО «МТС Банк» по адресу: г. Москва, пр-т Андропова, д. 18, корп. 1, вводя, таким образом, в заблуждение уполномоченных сотрудников ПАО «МТС Банк» относительно волеизъявлений клиента Я.М. на заключение договора потребительского кредита и платежеспособности Я.М., после чего в дальнейшем сотрудниками ПАО «МТС Банк» 15.02.2021, точное время не установлено, было принято решение о предоставлении Я.М. потребительского кредита в размере 48990 рублей 90 копеек.

После чего, Конновская А.А., 15.02.2021, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 48990 рублей 90 копеек, принадлежащих ПАО «МТС Банк» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в электронной программе АО Банк «Русский Стандарт» оформила договор потребительского кредита № .... от 15.02.2021 на сумму 48990 рублей 90 копеек, якобы, заключенный между ПАО «МТС Банк» и Я.М., без ведома и согласия последней, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком Я.М., согласно условиям которого, Я.М., якобы, приняла на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 12 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 4551 рубль и в течение 13 месяца - в сумме 4543 рубля 63 копейки в ПАО «МТС Банк». Затем, Конновская А.А. к договору потребительского кредита № .... от 15.02.2021, в электронной программе АО Банк «Русский Стандарт» для зачисления заемных денежных средств сформировала на имя Я.М. текущий счет ...., автоматически открытый в рамках договора банковского счета .... от 15.02.2021, 16.02.2021 в ПАО МТС «Банк», расположенном по адресу: г. Москва, пр-т Андропова, д. 18, корп. 1.

Далее Конновская А.А. 15.02.2021, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членом организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать совместный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей денежных средств в сумме 48 990 рублей 90 копеек, принадлежащих ПАО «МТС Банк», находясь на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс», расположенном по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, используя неустановленные технические средства распечатала из электронной программы АО Банк «Русский Стандарт» документы по договору потребительского кредита № .... от 15.02.2021 на имя Я.М., после чего подписала их от имени заемщика Я.М., имитируя подписи последней, а в последующем сдала данные документы на хранение в центральный офис ПАО «МТС Банк».

После этого, 16.02.2021, точное время не установлено, на текущий счет № ...., автоматически открытый на имя Я.М. в рамках договора банковского счета № .... от 15.02.2021 в ПАО МТС «Банк», расположенном по адресу: г. Москва, пр-т Андропова, д. 18, корп. 1, уполномоченные сотрудники ПАО «МТС Банк» в соответствии с условиями договора потребительского кредита № .... от 15.02.2021, перечислили заемные денежные средства в сумме 48990 рублей 90 копеек, которые 19.02.2021 согласно условиям этого же договора в электронной программе АО Банк «Русский Стандарт» автоматически были перечислены: в сумме 42000 рублей на расчетный счет № .... открытый 12.01.2021 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО Банк «Русский Стандарт», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Ткацкая, д. 36, якобы, для приобретения пластикового окна Я.М.; в сумме 5940 рублей 90 копеек на расчетный счет ...., открытый 16.03.2017 на ООО «СК Ренессанс Жизнь» в АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Троицкая, д. 17, стр. 1, якобы, за предоставление услуги страхования жизни Я.М., а также списаны денежные средства в сумме 1050 рублей ПАО «МТС Банк», за предоставление смс-информирования.

Таким образом, участники организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., в целях конспирации своих преступных действий, создали видимость гражданско-правовых отношений между ПАО «МТС Банк», Я.М. и ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

После этого, члены организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя совместно и согласованно, выполняя свои преступные роли, контролируя расчетный счет ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» и учитывая условия договора № .... от 28.01.2021, получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

27.08.2021 между ПАО «МТС-Банк» и ООО «ЭОС» заключен договор № .... уступки прав требования (цессии), согласно условиям которого ПАО «МТС-Банк» уступило право требования задолженности по кредитному договору № .... от 15.02.2021 на сумму 48990 рублей 90 копеек ООО «ЭОС», являющемуся на основании свидетельства № .... от 02.02.2017 о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности – организацией имеющей право взыскивать задолженность по кредитным договорам.

Таким образом, члены организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., из корыстных побуждений, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей похитили денежные средства в сумме 48990 рублей 90 копеек, принадлежащие ООО «ЭОС», причинив указанной организации материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в дальнейшем распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

В 2021 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 01.03.2021, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А., и индивидуальный предприниматель Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих АО Банк «Русский Стандарт» путем обмана, по одной из разработанных Конновской А.А., в период исполнения ею своих должностных обязанностей старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, преступных схем оформления фиктивного договора потребительского займа на физическое лицо, ранее заключавшее указанные договора, но без ведома и согласия последнего, используя при этом персональные данные указанного лица, ставшие ей известными в вышеуказанный период исполнения ею своих должностных обязанностей в АО «ОТП Банк».

Конновская А.А. в 2020 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 15.12.2020, с целью реализации совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных технологий денежных средств, принадлежащих АО Банк «Русский Стандарт», а также в целях конспирации и создания видимости законности своей деятельности, решила привлечь не осведомленного о ее преступной деятельности, бывшего супруга К.Д., с целью регистрации на его имя кодов доступа - логина и пароля в АО «Банк Русский Стандарт» для последующих оформлений кредитных договоров от имени К.Д., без его ведома и участия.

В продолжение совместного с участником организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих АО Банк «Русский Стандарт», Конновская А.А., в неустановленные дату и время, но не позднее 15.12.2020, ввела в заблуждение относительно своих преступных намерений, уполномоченного сотрудника АО «Банк Русский Стандарт» о том, что К.Д. обладает знаниями и навыками по условиям кредитования физических лиц, имеет соответствующий опыт работы в сфере кредитования и желает заключить с АО «Банк Русский Стандарт» агентский договор о порядке и условиях привлечения для АО «Банк Русский Стандарт» клиентов и кредиторов. После чего, 15.12.2020, точное время не установлено, уполномоченными сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт» на предоставленный Конновской А.А. от имени К.Д. электронный почтовый адрес ... К.Д. был выслан агентский договор № .... от 15.12.2020, предназначенный для подписания К.Д., который Конновская А.А. в продолжение своих преступных действий распечатала и подписала от имени К.Д., без ведома и согласия последнего. После чего, указанный документ Конновская А.А. передала уполномоченному сотруднику АО «Банк Русский Стандарт» для хранения в АО «Банк Русский Стандарт». Затем, на предоставленный Конновской А.А. уполномоченному сотруднику АО «Банк Русский Стандарт» абонентский номер телефона ...., зарегистрированный и принадлежащий Конновской А.А., якобы, находящийся в пользовании К.Д., были направлены персональные коды доступа - пароль и логин для входа в электронную базу кредитования АО «Банк Русский Стандарт» «RS Broker».

Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), реализуя совместные преступные намерения организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, в 2021 году, точные дата и время не установлены, не позднее 15.02.2021, являясь индивидуальным предпринимателем, у которого с АО Банк «Русский Стандарт» заключен Договор № .... от 28.01.2021 о порядке взаимодействия при оформлении кредитной документации для предоставления кредитов (займов) для оплаты товаров, работ и услуг в торговой организации, из корыстных побуждений, с целью реализации совместного с участником организованной группы Конновской А.А., преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих АО Банк «Русский Стандарт» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, действуя по указанию Конновской А.А., предоставил организованной преступной группе для совершения преступления расчетный счет № ...., открытый 12.01.2021 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО Банк «Русский Стандарт», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Ткацкая, д. 36, предназначенный для перечисления денежных средство от ПАО «МТС- Банк» по Договору № .... от 28.01.2021.

После чего, Конновская А.А. 01.03.2021, точное время не установлено, находясь на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс», расположенном по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, руководствуясь корыстными побуждениями, согласно своей роли в совершении преступления, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО Банк «Русский Стандарт» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, имея доступ к базам электронного кредитования АО Банк «Русский Стандарт», с использованием персональных логина и пароля, предоставленных АО Банк «Русский Стандарт» К.Д. для оформления договоров потребительских займов, в электронной программе АО Банк «Русский Стандарт», используя неустановленное в ходе следствия техническое средство с доступом в сеть «Интернет» осуществила вход в электронную программу АО Банк «Русский Стандарт», в которой составила заявку от имени К.Т., персональные и паспортные данные которой Конновской А.А. стали известны в период исполнения ее своих должностных обязанностей старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, без ведома и согласия К.Т., на оформление договора потребительского кредита с АО Банк «Русский Стандарт» на сумму 50702 рубля 42 копейки, якобы, на приобретение стеклопакета стоимостью 44000 рублей у ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», с условием предоставления услуги страхования АО «Русский Стандарт Страхование» стоимостью 6702 рубля 42 копеек, указав при этом заведомо ложные сведения о ежемесячном доходе К.Т. в размере 35000 рублей, что в значительной степени должно было повлиять на принятие положительного решения о предоставлении потребительского займа АО Банк «Русский Стандарт».

Указанную электронную заявку посредством электронной программы АО Банк «Русский Стандарт» Конновская А.А. 01.03.2021, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий направила в АО Банк «Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, ул. Ткацкая, д. 36, вводя, таким образом, в заблуждение уполномоченных сотрудников АО Банк «Русский Стандарт» относительно волеизъявлений клиента К.Т. на заключение договора потребительского кредита и платежеспособности К.Т., после чего в дальнейшем сотрудниками ПАО «МТС Банк» 01.03.2021, точное время не установлено, было принято решение о предоставлении К.Т. потребительского кредита в размере 50702 рубля 42 копеек.

После чего, Конновская А.А., 01.03.2021, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 50702 руб. 42 коп., принадлежащих АО Банк «Русский Стандарт» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в электронной программе АО Банк «Русский Стандарт» оформила договор потребительского кредита № .... от 01.03.2021 на сумму 50702 рубля 42 копейки, якобы, заключенный между АО Банк «Русский Стандарт» и К.Т. без ведома и согласия последней, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком К.Т., согласно условиям которого, К.Т., якобы, приняла на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 10 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 5809 рублей и в течение 11 месяца - в сумме 5779 рублей 24 копейки в АО «Банк Русский Стандарт» Затем, Конновская А.А. к договору потребительского кредита № .... от 01.03.2021, в электронной программе АО Банк «Русский Стандарт» для зачисления заемных денежных средств сформировала на имя К.Т. текущий счет № ...., автоматически открытый 01.03.2021 в АО Банк «Русский Стандарт» по адресу: г. Москва, ул. Ткацкая, д. 36.

Далее Конновская А.А. 01.03.2021, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членом организованной преступной группы Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать совместный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей денежных средств в сумме 50702 рубля 42 копейки, принадлежащих АО Банк «Русский Стандарт», находясь на торговой площади, арендуемой ИП «Ч.Р.» в ТЦ «Альянс», расположенном по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, используя неустановленные технические средства, распечатала из электронной программы АО Банк «Русский Стандарт» документы по договору потребительского кредита .... от 01.03.2021 на имя К.Т., после чего подписала их от имени заемщика К.Т., имитируя подписи последней, а в последующем сдала данные документы на хранение в центральный офис АО Банк «Русский Стандарт».

После этого, 01.03.2021 на текущий счет ...., автоматически открытый 01.03.2021 на имя К.Т. в АО Банк «Русский Стандарт» по адресу: г. Москва, ул. Ткацкая, д. 36, уполномоченные сотрудники АО Банк «Русский Стандарт» в соответствии с условиями договора потребительского кредита № .... от 01.03.2021, перечислили заемные денежные средства в сумме 50702 рубля 42 копейки, которые 03.03.2021 согласно условиям этого же договора и на основании акта № .... от 02.03.2021, в электронной программе АО Банк «Русский Стандарт» автоматически были перечислены: в сумме 44000 рублей на расчетный счет № ...., открытый 12.01.2021 на ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО Банк «Русский Стандарт», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Ткацкая, д. 36, якобы, для приобретения пластикового окна Я.М.; в сумме 6702 рубля 42 копейки на расчетный счет № ...., открытый 10.12.2013 на АО «Русский Стандарт Страхование» в АО Банк «Русский стандарт», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Ткацкая, д. 36, якобы, за предоставление услуги страхования К.Т.

Таким образом, участники организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., в целях конспирации своих преступных действий, создали видимость гражданско-правовых отношений между АО Банк «Русский Стандарт», К.Т. и ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

После этого, члены организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя совместно и согласованно, выполняя свои преступные роли, контролируя расчетный счет ИП «Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» и учитывая условия договора .... от 28.01.2021, получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

Таким образом, члены организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., из корыстных побуждений, путем обмана похитили денежные средства в сумме 50702 рублей 42 копейки, принадлежащие АО «Банк Русский Стандарт», причинив тем самым данной организации материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в дальнейшем распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

В 2021 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 31.03.2021, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А., и индивидуальный предприниматель Лицо № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, по одной из разработанных Конновской А.А., в период исполнения ею своих должностных обязанностей старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, преступных схем оформления фиктивного договора потребительского займа на физическое лицо, ранее заключавшее указанные договора, но без ведома и согласия последнего, используя при этом персональные данные указанного лица, хранящиеся в электронной базе кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

Реализуя совместные преступные намерения организованной группы, Лицо № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) согласно отведенной ему преступной роли, в 2021 году, точные дата и время не установлены, не позднее 31.03.2021, являясь индивидуальным предпринимателем, у которого с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» заключен договор № .... от 12.02.2019 о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей ИП «Лицо № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет займа и о порядке сотрудничества при реализации Программы выдачи займов на территории Российской Федерации и выдана доверенность № 1 от 12.02.2019, предоставляющая право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора № .... от 12.02.2019, договоры займов с физическим лицами и дополнительные соглашения к ним, а также заявления о досрочном погашения договоров займа, из корыстных побуждений, с целью реализации совместного с участником организованной группы Конновской А.А., преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, действуя по указанию Конновской А.А., предоставил организованной преступной группе для совершения преступления расчетный счет .... (банковская карта № ....), открытый 13.12.2018 на ИП «Лицо № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в ОСБ № 8588\141 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Труда, д. 17, предназначенный для перечисления денежных средство от ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по договору № .... от 12.02.2019, а также передал участнику организованной преступной группы Конновской А.А. в нарушение внутренних регламентов, утвержденных ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» свои персональные коды доступа к электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» «Автоматизированная система обработки заявок» - логин и пароль.

После чего, Конновская А.А. 31.03.2021, точное время не установлено, руководствуясь корыстными побуждениями, находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном на торговой площади ИП «Ч.Р. в ТЦ «Альянс» по адресу: г. Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, согласно своей роли в совершении преступления, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, имея доступ к базам электронного кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», с использованием переданных ей участником организованной преступной группы Лицом № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) персональных логина и пароля для оформления договоров потребительских займов в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», осуществила вход в электронную программу ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», в которой подыскала для совершения преступления персональные данные клиента ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» К.О., ранее обращавшейся для заключения договора потребительского займа.

Указанную электронную заявку посредством электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» Конновская А.А. 31.03.2021, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий направила в службу авторизации ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 58\60, помещение П14, вводя, таким образом, в заблуждение уполномоченных сотрудников микрокредитной компании относительно волеизъявлений клиента К.О. на заключение договора потребительского займа и платежеспособности К.О., после чего в дальнейшем сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» 31.03.2021, точное время не установлено, было принято решение о предоставлении К.О. потребительского займа в размере 98000 рублей.

После чего, Конновская А.А., 31.03.2021, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 98000 рублей, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» оформила договор потребительского займа № .... от 31.03.2021 на сумму 98000 рублей, якобы, заключенный между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и К.О., без ведома и согласия последней, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком К.О., согласно условиям которого, К.О., якобы, приняла на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 4948 рублей 30 копеек в ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад». Затем, Конновская А.А. к договору потребительского займа № .... от 31.03.2021, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» для зачисления заемных денежных средств сформировала от имени К.О. заявление о выдаче последней займа в размере 98000 рублей, и перечислении данной суммы на расчетный счет № ....банковская карта № ....), открытый 13.12.2018 на ИП «Лицо № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

Далее Конновская А.А. 31.03.2021, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членом организованной преступной группы Лицом № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать совместный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей денежных средств в сумме 98000 рублей, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном на торговой площади, арендуемой ИП «Чернышева Р.С.» в ТЦ «Альянс» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 26, используя служебный компьютер и принтер, распечатала из электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» документы по договору потребительского займа № .... от 31.03.2021 на имя К.О., после чего подписала их от имени заемщика К.О., имитируя подписи последней, а в последующем сдала данные документы на хранение в центральный офис ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

01.04.2021, более точное время не установлено, уполномоченными сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в соответствии с условиями договора № .... от 12.02.2019, на основании платежного поручения АО «Альфа Банк» № .... от 01.04.2021, с расчетного счета № ...., открытого 26.09.2018 г. на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в ДО «Пушкинский» Филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 61, были перечислены заемные денежные средства в сумме 98000 рублей на расчетный счет № .... (банковская карта № ....), открытый 13.12.2018 на ИП «Лицо № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в ОСБ № 8588\141 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Труда, д. 17.

Таким образом, участники организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., в целях конспирации своих преступных действий, создали видимость гражданско-правовых отношений между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», К.О. и ИП «Лицо № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

После этого, члены организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя совместно и согласованно, выполняя свои преступные роли, контролируя расчетный счет ИП «Лицо № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» и учитывая условия договора № .... от 12.02.2019, получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, которые 01.04.2021 участником организованной преступной группы Лицом № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) были обналичены в банковском терминале ПАО «Сбербанк России» АТМ № ...., расположенном по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Революции, д. 55.

Таким образом, члены организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) под руководством Конновской А.А., из корыстных побуждений, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей похитили денежные средства в сумме 98000 рубля, принадлежащие ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», причинив тем самым данной организации материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в дальнейшем распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

В 2021 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 28.04.2021, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А., и индивидуальный предприниматель Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, по одной из разработанных Конновской А.А., в период исполнения ею своих должностных обязанностей старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, преступных схем оформления фиктивного договора потребительского займа на физическое лицо, ранее заключавшее указанные договора, но без ведома и согласия последнего, используя при этом паспортные данные указанного лица, хранящиеся в электронной базе кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

Реализуя совместные преступные намерения организованной группы, Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), согласно отведенной ей преступной роли, в 2021 году, точные дата и время не установлены, не позднее 28.04.2021, являясь индивидуальным предпринимателем, у которого с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» заключен Договор № .... от 22.12.2020 о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет займа и о порядке сотрудничества при реализации Программы выдачи займов на территории Российской Федерации, из корыстных побуждений, с целью реализации совместного с участником организованной группы Конновской А.А., преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, действуя по указанию Конновской А.А., предоставила организованной преступной группе для совершения преступления текущий счет № ...., открытый 20.02.2017 на ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО Банк «Венец», расположенном по адресу: г. Ульяновск, ул. Марата, д. 19, предназначенный для перечисления денежных средство от ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по договору № .... от 22.12.2020.

После чего, Конновская А.А., 28.04.2021, точное время не установлено, уполномоченная на основании доверенности № 2 от 11.11.2020, выданной ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», предоставляющей право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора № .... от 22.12.2020 договоров займов с физическими лицами и дополнительных соглашений к ним, а также заявления о досрочном погашении договоров займов, находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном в помещении магазина «Эра» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Вокзальная, д. 18К, руководствуясь корыстными побуждениями, согласно своей роли в совершении преступления, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, имея доступ к базам электронного кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», с использованием предоставленных ей ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» персональных логина и пароля для оформления договоров потребительских займов в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» «Автоматизированная система обработки заявок», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет» осуществила вход в электронную программу ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», в которой подыскала для совершения преступления персональные данные клиента ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» Б.Т. ранее обращавшейся для заключения договора потребительского займа.

Затем, Конновская А.А., руководствуясь корыстными побуждениями, продолжая преследовать совместный преступный умысел организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», 28.04.2021, точное время не установлено, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных технологий в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» составила заявку от имени Б.Т. без ведома и согласия последней, на оформление договора потребительского займа с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» на сумму 65000 рублей, якобы, на приобретение садового оборудования общей стоимостью 77000 рублей у ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», указав при этом заведомо ложные сведения о ежемесячном доходе Б.Т. в размере 32000 рублей, и о, якобы, внесении Б.Т. первоначального взноса для приобретения товара в сумме 12000 рублей наличными денежными средствами в кассу ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», что в значительной степени должно было повлиять на принятие положительного решения о предоставлении потребительского займа микрокредитной компанией.

Указанную электронную заявку посредством электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» Конновская А.А. 28.04.2021, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий направила в службу авторизации ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 58\60, помещение П14, вводя, таким образом, в заблуждение уполномоченных сотрудников микрокредитной компании относительно волеизъявлений клиента Б.Т. на заключение договора потребительского займа и платежеспособности Б.Т., после чего в дальнейшем сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» 28.04.2021, точное время не установлено, было принято решение о предоставлении Б.Т. потребительского займа в размере 65000 рублей.

После чего, Конновская А.А., 28.04.2021, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 65000 рублей, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» оформила договор потребительского займа № .... от 28.04.2021 на сумму 65000 рублей, якобы, заключенный между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и Б.Т., без ведома и согласия последней, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком Б.Т., согласно условиям которого, Б.Т., якобы, приняла на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 36 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 3645 рублей 85 копеек в ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад». Затем, Конновская А.А. к договору потребительского займа № .... от 28.04.2021, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» для зачисления заемных денежных средств сформировала от имени Б.Т. заявление о выдаче последней займа в размере 65000 рублей, и перечислении данной суммы на расчетный счет № ...., открытый 20.02.2017 на ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», якобы, для приобретения садового оборудования Б.Т.

Далее Конновская А.А., 28.04.2021, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членом организованной преступной группы Лицом № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать совместный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей денежных средств в сумме 65000 рублей, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном в помещении магазина «Эра» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Вокзальная, д. 18К, используя служебный компьютер и принтер, распечатала из электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» документы по договору потребительского займа № .... от 28.04.2021 на имя Б.Т., после чего подписала их от имени заемщика Б.Т., имитируя подписи последней, а в последующем сдала данные документы на хранение в центральный офис ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

29.04.2021, более точное время не установлено, уполномоченными сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в соответствии с условиями договора № .... от 22.12.2020, на основании платежного поручения АО «Альфа Банк» № .... от 29.04.2021, с расчетного счета № .... открытого 26.09.2018 на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в ДО «Пушкинский» Филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 61, были перечислены заемные денежные средства в сумме 65000 рублей на расчетный счет № ...., открытый 20.02.2017 на ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО Банк «Венец», расположенном по адресу: г. Ульяновск, ул. Марата, д. 19, якобы, для приобретения садового оборудования Б.Т.

Таким образом, участники организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., в целях конспирации своих преступных действий, создали видимость гражданско-правовых отношений между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», Б.Т. и ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

После чего, члены организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя совместно и согласованно, выполняя свои преступные роли, контролируя расчетный счет ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», и учитывая условия договора № .... от 22.12.2020, получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами.

Таким образом, члены организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) под руководством Конновской А.А., из корыстных побуждений, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных технологий похитили денежные средства в сумме 65000 рублей, принадлежащие ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», причинив тем самым данной организации материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в дальнейшем распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

В 2021 году, точные дата и время не установлены, но не позднее 25.05.2021, в неустановленном месте на территории г. Инза Ульяновской области, сплотившись в организованную преступную группу при вышеуказанных обстоятельствах, Конновская А.А., и индивидуальный предприниматель Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), действуя из корыстных побуждений, решили совершить хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», путем обмана, по одной из разработанных Конновской А.А., в период исполнения ею своих должностных обязанностей старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк» с 17.07.2014 по 03.11.2020, преступных схем оформления фиктивного договора потребительского займа на физическое лицо, ранее заключавшее указанные договора, но без ведома и согласия последнего, используя при этом персональные данные указанного лица, хранящиеся в электронной базе кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

Реализуя совместные преступные намерения организованной группы, Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), согласно отведенной ей преступной роли, в 2021 году, точные дата и время не установлены, не позднее 25.05.2021, являясь индивидуальным предпринимателем, у которого с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» заключен договор № .... от 22.12.2020 о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» клиентам товаров с оплатой их стоимости (части) за счет займа и о порядке сотрудничества при реализации Программы выдачи займов на территории Российской Федерации, из корыстных побуждений, с целью реализации совместного с участником организованной группы Конновской А.А., преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, действуя по указанию Конновской А.А., предоставила организованной преступной группе для совершения преступления текущий счет №...., открытый 20.02.2017 на ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО Банк «Венец», расположенном по адресу: г. Ульяновск, ул. Марата, д. 19, предназначенный для перечисления денежных средство от ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по договору № .... от 22.12.2020.

После чего Конновская А.А. 25.05.2021, точное время не установлено, уполномоченная на основании доверенности № 2 от 11.11.2020, выданной ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», предоставляющей право подписания от имени ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в рамках договора № .... от 22.12.2020 договоров займов с физическими лицами и дополнительных соглашений к ним, а также заявления о досрочном погашении договоров займов, находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном в помещении магазина «Эра» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Вокзальная, д. 18К, руководствуясь корыстными побуждениями, согласно своей роли в совершении преступления, реализуя преступный умысел участников организованной группы, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей имея доступ к базам электронного кредитования ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», с использованием предоставленных ей ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» персональных логина и пароля для оформления договоров потребительских займов в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» «Автоматизированная система обработки заявок», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет» осуществила вход в электронную программу ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», в которой составила заявку от имени Л.Н., без ведома и согласия последней, на оформление договора потребительского займа с ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» на сумму 66990 рублей, якобы, на приобретение садового оборудования общей стоимостью 65000 рублей у ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», с условием предоставления услуги страхования жизни ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ» стоимостью 1990 рублей, указав при этом заведомо ложные сведения о ежемесячном доходе Л.Н. в размере 50000 рублей, и о, якобы, внесении Л.Н. первоначального взноса для приобретения товара в сумме 5000 рублей наличными денежными средствами в кассу ИП «Лицо .... (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», что в значительной степени должно было повлиять на принятие положительного решения о предоставлении потребительского займа микрокредитной компанией.

Указанную электронную заявку посредством электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» Конновская А.А. 25.05.2021, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий направила в службу авторизации ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 58\60, помещение П14, вводя, таким образом, в заблуждение уполномоченных сотрудников микрокредитной компании относительно волеизъявлений клиента Л.Н. на заключение договора потребительского займа и платежеспособности Л.Н., после чего в дальнейшем сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» 25.05.2021, точное время не установлено, было принято решение о предоставлении Л.Н. потребительского займа в размере 66990 рублей.

После чего, Конновская А.А., 25.05.2021, точное время не установлено, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 66990 рублей, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» оформила договор потребительского займа № .... от 25.05.2021 на сумму 66990 рублей, якобы, заключенный между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и Л.Н., без ведома и согласия последней, заведомо не выполнимый (мнимый) заемщиком Л.Н., согласно условиям которого, Л.Н., якобы, приняла на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 24 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 4337 рублей 32 копейки в ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад». Затем Конновская А.А. к договору потребительского займа № ... от 25.05.2021, в электронной программе ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» для зачисления заемных денежных средств сформировала от имени Л.Н. заявление о выдаче последней займа в размере 66990 рублей, и перечислении из данной суммы: 65000 рублей на расчетный счет № ...., открытый 20.02.2017 на ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», якобы, для приобретения садового оборудования Л.Н.; 1990 рублей на расчетный счет № ...., открытый ... на ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ», якобы, за предоставление Л.Н. услуги страхования жизни.

Далее Конновская А.А. 25.05.2021, более точное время не установлено, действуя совместно и согласованно с членом организованной преступной группы Лицом № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), продолжая преследовать совместный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей денежных средств в сумме 66990 рублей, принадлежащих ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», находясь на рабочем месте сотрудника ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», расположенном на в помещении магазина «Эра» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Вокзальная, д. 18К, используя служебный компьютер и принтер, распечатала из электронной программы ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» документы по договору потребительского займа № .... от 25.05.2021 на имя Л.Н., после чего подписала их от имени заемщика Л.Н., имитируя подписи последней, а в последующем сдала данные документы на хранение в центральный офис ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад».

26.05.2021, более точное время не установлено, уполномоченными сотрудниками ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в соответствии с условиями договора № .... от 22.12.2020, на основании платежного поручения АО «Альфа Банк» № .... от 26.05.2021, с расчетного счета № ...., открытого 26.09.2018 на ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в ДО «Пушкинский» Филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 61, были перечислены заемные денежные средства: в сумме 65000 рублей на расчетный счет № ...., открытый 20.02.2017 на ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» в АО Банк «Венец», расположенном по адресу: г. Ульяновск, ул. Марата, д. 19, якобы, для приобретения садового оборудования Б.Т..; в сумме 1990 рублей на расчетный счет № ...., открытый 15.07.2018 на ООО «АГЕНТ-КОМПАНИ» в Филиале «Приволжский» АО «Банк Интеза» в г. Нижний Новгород, расположенном по адресу: г. Нижний Новгород, ул. Ульянова, д. 46, якобы, за предоставление Л.Н. услуги страхования жизни.

Таким образом, участники организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), под руководством Конновской А.А., в целях конспирации своих преступных действий, создали видимость гражданско-правовых отношений между ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», Л.Н. и ИП «Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)».

Таким образом, члены организованной преступной группы Конновская А.А., и Лицо № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) под руководством Конновской А.А., из корыстных побуждений, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных технологий похитили денежные средства в сумме 66990 рублей, принадлежащие ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», причинив тем самым данной организации материальный ущерб на вышеуказанную сумму, в дальнейшем распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, Конновская А.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

27.05.2020, не позднее 14 часов 17 минут по московскому времени, более точное время не установлено, Конновская А.А., занимая должность старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса кредитно-кассового офиса в г. Ульяновске Акционерного общества «ОТП Банк», преследуя корыстную цель, и осознавая общественную опасность своих действий, совершила хищение чужого имущества, а именно денежных средств, принадлежащих А.Ю.., путем обмана, с использованием своего служебного положения, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей при следующих обстоятельствах.

Так, в период времени с 17.07.2014 по 03.11.2020 Конновская А.А. работала в секторе развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк». На основании приказа № ..... от 01.10.2019 о переводе работника на другую должность, Конновская А.А. переведена на должность старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк».

На основании трудового договора № .... от 17.07.2014, и в соответствии с должностной инструкцией Конновская А.А. выполняла должностные обязанности, в том числе и по кредитному обслуживанию физических лиц, такие как: привлечение и консультирование физических лиц (клиентов) в рамках программы потребительского кредитования в соответствии со своей компетенцией; разъяснение порядка и условий предоставления потребительского кредита согласно внутренним документам банка; осуществление идентификации личности клиента, оценки его платежеспособности, первичная проверка документов клиента на предмет их возможной недействительности с помощью специального оборудования (или без него) в соответствии с нормативными документами банка; оформление потребительских кредитов в соответствии с внутренними нормативными документами и процедурами банка, в том числе обеспечение своевременной авторизации выданных кредитных договоров; введение в программное обеспечение «Oracle Siebel CRM 8.0» персональных данных, предоставляемых клиентом с целью оформления кредита; контроль корректности и правильности заполнения документов клиентами на оформление потребительского кредита; обеспечение выполнения плана продаж кредитных продуктов в соответствии с плановыми показателями, установленными непосредственными руководителями; проведение идентификации клиентов в соответствии с «Правилами внутреннего контроля АО «ОТП Банк» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также своевременности в полном объеме отражения в программном обеспечении Банка идентификационных сведений о клиентах Банка; ведение в установленной форме отчетности по текущей деятельности; ведение своей деятельности в строгом соответствии с Уставом банка, положением о подразделении, нормативно-технологической и организационно-распорядительной документацией банка, должностной инструкцией; соблюдение конфиденциальности внутренней информации банка, полученной в связи с выполнением своих должностных обязанностей, в том числе сведений, способных нанести вред банку, его репутации, его клиентам или другим работникам, соблюдение установленных внутренними нормативно-правовыми документами банка требований информационной безопасности; несла ответственность за сбор пакета документов от клиента и передачу непосредственному руководителю или в Сектор документооборота; несла ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, предусмотренных Должностной инструкцией, Трудовым договором, Правилами внутреннего трудового распорядка, локальными нормативными актами и законодательством. В обеспечение выполнения должностных обязанностей Конновская А.А. обладала «автоматизированным рабочим местом сотрудника АО «ОТП Банк», расположенным по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 19, и правом заключения от имени ответственного исполнителя и с его подписью, проставленной на учетных документах и подтверждающей факт принятия документов к исполнению договоров целевых займов ООО МФК «ОТП Финанс», правом исполнения документов и совершения операций, а также правом доступа к информационным, техническим и технологическим ресурсам АО «ОТП Банк», представляющими собой сетевой, многопользовательский программно-аппаратный комплекс, предназначенный для автоматизации работы в офисах и на удаленных рабочих местах Банка с физическими лицами в реальном режиме времени для осуществления операций в единой информационной базе данных, согласно технологии работы и для просмотра информации по ранее оформленным кредитам. Конновская А.А., для выполнения своих обязанностей, имела доступ к банковским счетам физических лиц, а также обладала определенными познаниями в области кредитования и совершения операций с банковскими счетами.

Акционерное общество «ОТП Банк» осуществляет свою деятельность в соответствии с Федеральным законом РФ № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и является кредитной организацией для извлечения прибыли, как основной цели его деятельности. На основании лицензии ЦБ РФ, имеет право осуществлять банковские операции, в том числе кредитование физических лиц на условиях срочности, платности и возвратности.

Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «ОТП Финанс» является микрофинансовой организацией, осуществляющей свою деятельность в виде микрофинансовой компании в соответствии с Федеральным законом РФ № 151-ФЗ от 02.07.2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Основной деятельностью ООО МФК «ОТП Финанс» является получение прибыли. Общество осуществляет микрофинансовую деятельность по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование), как физическим, так и юридическим лицам; посредническую, комиссионную, агентскую деятельность, в том числе в финансовой сфере; инвестиционной деятельности и т.д.

06.04.2015 между ООО «ОТП Финанс» и АО «ОТП Банк» заключен Агентский договор № 1\2015, согласно которого АО «ОТП Банк» за денежное вознаграждение уполномочено совершать от имени и за счет ООО МФК «ОТП Финанс» поиск и привлечение клиентов для приобретения у ООО МФК «ОТП Финанс» реализуемых им продуктов\ (услуг), в том числе и получение займов, а также заключать договора потребительских кредитов (займов).

27.05.2020, не позднее 14 часов 17 минут по московскому времени, точное время не установлено, к Конновской А.А., занимавшей должность старшего эксперта прямых продаж сектора развития бизнеса ККО в г. Ульяновске АО «ОТП Банк», и находившейся на автоматизированном рабочем месте сотрудника АО «ОТП Банк», расположенном в холе первого этажа ТЦ «Гранд» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 19, обратился Азов Ю.В. для заключения с ООО МФК «ОТП Финанс» договора потребительского займа на сумму 100 000 рублей, и в это время у Конновской А.А., возник преступный умысел на совершение хищения денежных средств, принадлежащих А.Ю., путем обмана, с использованием своего служебного положения, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, с целью незаконного обогащения за счет совершения умышленного, корыстного преступления.

Конновская А.А., 27.05.2020, более точное время не установлено, реализовывая свой преступный умысел, в силу своего служебного положения имея доступ к базам электронного кредитования АО «ОТП Банк» и ООО МФК «ОТП Финанс», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», с помощью предоставленных ей в силу служебных полномочий персональных логина и пароля, осуществила вход в электронную программу АО «ОТП Банк» «Oracle Siebel CRM 8.0», в которой составила электронную заявку на получение потребительского займа А.Ю. в размере 100 000 рублей, которую также посредством электронной программы направила в службу авторизации АО «ОТП Банк», расположенную по адресу: г. Москва, Ленинградское Шоссе, д. 16А, стр.1.

27.05.2020, точное время не установлено, Конновская А.А., посредством электронной программы получила одобрение от АО «ОТП Банк» на предоставление Азову Ю.В. потребительского займа в размере 120000 рублей. После этого, Конновская А.А., продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих А.Ю., действуя из корыстных побуждений, намереваясь часть заемных денежных средств в сумме 100000 рублей передать А.Ю., а 20 000 рублей похитить, 27.05.2020, точное время не установлено, находясь на автоматизированном рабочем месте сотрудника АО «ОТП Банк», расположенном в холе первого этажа ТЦ «Гранд» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Тухачевского, д. 19, ввела А.Ю. в заблуждение, убедив последнего в том, что, якобы, потребительский заем А.Ю. одобрен в размере 120000 рублей, из которых на сумму 20000 рублей А.Ю. необходимо оплатить, предоставленную АО «ОТП Банк», дополнительную услугу по оформлению договора страхования, на что А.Ю., введенный в заблуждение, и не подозревающий об истинных преступных намерениях Конновской А.А., дал свое согласие на оформление договора потребительского займа на сумму 120000 рублей.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств в сумме 20 000 рублей, принадлежащих А.Ю., путем обмана, используя свое служебное положение, Конновская А.А., находясь на автоматизированном рабочем месте сотрудника АО «ОТП Банк», расположенном по вышеуказанному адресу, используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», в электронной программе АО «ОТП Банк» оформила договор потребительского займа № .... от 27.05.2020 на сумму 120000 рублей, заключенный между ООО МКК «ОТП Финанс» и А.Ю., согласно условиям которого А.Ю. принял на себя обязательства с момента оформления указанного договора в течение 59 месяцев вносить платежи в ООО МФК «ОТП Финанс» в сумме 3907 руб. 21 коп., и в течении 60-го месяца в сумме 3904 руб. 37 коп.

Для зачисления А.Ю. заемных денежных средств по договору потребительского займа № .... от 27.05.2020 Конновская А.А. в электронной программе АО «ОТП Банк» сформировала на имя А.Ю. текущий счет ...., автоматически открытый 27.05.2020 в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: г. Москва, Ленинградское Шоссе, д. 16А, стр. 1, оформив к данному расчетному счету банковскую карту АО «ОТП Банк» № .... 27.05.2020, точное время не установлено, уполномоченными сотрудниками ООО МФК «ОТП Финанс», в соответствии с условиями договора потребительского займа № .... от 27.05.2020 были перечислены заемные денежные средства в сумме 120 000 рублей на текущий счет А.Ю.

Затем Конновская А.А. 27.05.2020, не позднее 14 часов 17 минут по московскому времени, точное время не установлено, в продолжение своих преступных действий, направленных на хищение денежных средств в сумме 20000 рублей, принадлежащих А.Ю., путем обмана, с использованием своего служебного положения, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, удерживая при себе банковскую карту № ...., оформленную на имя А.Ю., на текущем счете которой находились заемные денежные средства в сумме 120000 рублей, продолжая вводить в заблуждение А.Ю., убедила последнего проследовать вместе с ней для обналичивания заемных денежных средств, к банковскому терминалу № .... ПАО «ВТБ», установленному в магазине «Пятерочка» по адресу: Ульяновская область, г. Инза, ул. Красных Бойцов, д. 38, на что А.Ю., не подозревая об истинных преступных намерениях Конновской А.А., согласился.

27.05.2020, в 14 часов 17 минут по московскому времени, прибыв совместно с А.Ю. в вышеуказанный магазин «Пятерочка», посредством банковского терминала № .... ПАО «ВТБ», с банковской карты № ...., оформленной на имя А.Ю., Конновская А.А. обналичила денежные средства в сумме 100 000 рублей, которые передала А.Ю., а в 14 часов 19 минут по московскому времени, посредством того же банковского терминала, с банковской карты А.Ю., в присутствии последнего, обналичила денежные средства в сумме 20000 рублей, которые оставила при себе, введя А.Ю. в заблуждение, убедив, что данные денежные средства она вернет в АО «ОТП Банк», якобы, для погашения стоимости дополнительно предоставленной А.Ю. услуги по оформлению договора страхования, чего в действительности делать не намеревалась, на что А.Ю., введенный в заблуждение, и неподозревающий об истинных преступных намерениях Конновской А.А., согласился, тем самым Конновская А.А. похитила принадлежащие А.Ю. денежные средства в сумме 20000 рублей, чем причинила последнему значительный материальный ущерб.

С целью конспирации и маскировки своих преступных действий, Конновская А.А., 27.05.2020, точное время не установлено, вернулась на «автоматизированное рабочее место сотрудника АО «ОТП Банк», где в целях сокрытия своих преступных действий от мониторинга службы безопасности АО «ОТП Банк», а также в целях стабильности и повышения премиальной части своей заработной платы, формирующейся, в том числе, и на основании продажи клиентам АО «ОТП Банк» дополнительных продуктов, которыми являются договора страхования, имея доступ к базам электронного кредитования АО «ОТП Банк» и ООО МФК «ОТП Финанс», используя служебный портативный компьютер с доступом в сеть «Интернет», с помощью предоставленных ей в силу служебных полномочий персональных логина и пароля, осуществила вход в электронную программу АО «ОТП Банк», в которой оформила договор страхования № ...., заключенный, якобы, с А.Ю. со Страховым акционерным обществом «ВСК», перечислив, якобы, от имени А.Ю. страховую премию в сумме 9980 рублей по вышеуказанному договору страхования со своего расчетного счета на расчетный счет САО «ВСК».

Таким образом, Конновская А.А., действуя из корыстных побуждений, путем обмана, посредством сети «Интернет», с использованием информационно-телекоммуникационных технологий похитила денежные средства в сумме 20000 рублей, принадлежащие Азову Ю.В., причинив тем самым последнему значительный материальный ущерб, в дальнейшем распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, Конновская А.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения.

После ознакомления с материалами дела по окончании следствия обвиняемая заявила ходатайство о рассмотрении дела в отношении нее в особом порядке, при наличии досудебное соглашение о сотрудничестве, указав, что вину она признает полностью, ходатайство ей заявлено добровольно и после консультации с защитником, пределы и порядок обжалования приговора ей разъяснены и понятны.

В судебном заседании подсудимая Конновская А.А. полностью согласилась с предъявленным обвинением по всем 22 эпизодам преступлений, указав, что вину признает в полном объеме, раскаивается в содеянном, поддержала свое ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства в особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения и подтвердила, что досудебное соглашение о сотрудничестве было заключено ей добровольно и при участии защитника. При этом подсудимая заявила, что осознает характер и последствия постановления приговора в таком порядке. Заявленные гражданские иски: АО Банк «Русский Стандарт» в сумме 50702 руб. 42 коп., ООО «ЭОС» в сумме 48990 рублей, ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» в сумме 704 333 руб. 61 коп., ООО МФК «ОТП Финанс» в сумме 373 244 руб. 71 коп., К.Е. в сумме 10000 рублей, Ф.В. в сумме 5326 руб. 29 коп., М.О. в сумме 17197 руб. 08 коп., и А.Ю. в сумме 20000 рублей признала в полном объеме.

От представителей потерпевших: АО Банк «Русский Стандарт» Б.А., ООО «ЭОС» К.И, ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» Т.С., ООО МФК «ОТП Финанс» М.В., а также потерпевших Ф.В., М.О. и А.Ю. поступили заявления с просьбой рассмотреть уголовное дело без их участия, согласны на рассмотрение дела в особом порядке судебного разбирательства, последствия рассмотрения дела в особом порядке им понятны, заявленные гражданские иски поддерживают в полном объеме.

Возражений против применения особого порядка проведения судебного заседания и вынесения судебного решения при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве от участвующих в деле государственного обвинителя, защитника и потерпевшей К.Е. также не поступило. Потерпевшая К.Е. просил удовлетворить ее исковые требования.

Государственный обвинитель подтвердил соблюдение Конновской А.А. условий и выполнение обязательств, предусмотренных заключенным с ней досудебным соглашением о сотрудничестве, пояснив, что свои показания Конновская А.А. подтвердила в ходе неоднократных допросов и на очных ставках с изобличаемыми ей Лицами № 1, № 2, № 3 и № 4 (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство). Данные показания являются правдивыми, поскольку они подтверждаются другими доказательствами по делу, в том числе объективными.

Из представленных материалов уголовного дела усматривается, что Конновской А.А. были полностью соблюдены условия и выполнены обязательства, указанные в соглашении о сотрудничестве (том 26 л.д. 258-259). В частности, она полностью признала свою вину в предъявленном ей обвинении по всем эпизодам преступлений, и в ходе осуществления содействия следствию в раскрытии и расследовании преступления, изобличении и уголовном преследовании соучастников преступления, Конновской А.А. в протоколах ее допроса и в ходе проведения очных ставок сообщены сведения о совершении лицами, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, 21 эпизодов преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Согласно материалам уголовного дела в ходе сотрудничества со стороной обвинения Конновская А.А. не подвергалась угрозам личной безопасности, в связи с чем к ней не применялись меры безопасности.

Суд установил, что предъявленное Конновской А.А. обвинение является обоснованным и подтверждается собранными по делу доказательствами, юридическая оценка её действиям является верной, подсудимая добровольно заявила ходатайство о постановлении приговора в отношении неё без проведения судебного разбирательства в присутствии защитника, согласна с предъявленным обвинением в полном объёме по всем эпизодам преступлений, понимает его существо, осознаёт характер и последствия заявленного ходатайства, и поддержала его в судебном заседании, в связи с чем препятствий для постановления приговора в отношении подсудимой, с которой заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, не имеется, поэтому суд считает необходимым постановить приговор без проведения судебного разбирательства в порядке главы 40.1 УПК РФ.

При назначении наказания суд в соответствии со ст. 60 ч. 3 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимой, наличие смягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на ее исправление и на условия жизни её семьи.

По месту жительства участковым уполномоченным Конновская А.А. характеризуется удовлетворительно, со стороны соседей - положительно, по месту прежней и настоящей работы характеризуется также с положительной стороны, к уголовной и административной ответственности не привлекалась, на учете у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит (том 27, л.д. 65-83, 92, 96, 97-100, 102, 104, 106).

Согласно заключению судебно-психиатрической экспертизы № .... от 29.03.2022 Конновская А.А. хроническим психическим расстройством, слабоумием или иным болезненным расстройством психики не страдает. В период совершения преступлений она болезненных расстройств психики, в том числе временного характера, также не обнаруживала и могла осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий либо руководить ими. В принудительных мерах медицинского характера не нуждается (том 27, л.д. 114-115).

Данное заключение составлено в соответствии с требованиями закона и подтверждается объективными сведениями о личности подсудимой, поэтому оснований сомневаться в правильности выводов экспертизы и психической полноценности подсудимой Конновской А.А. у суда не имеется, в связи с чем суд признает её вменяемой, и подлежащей уголовной ответственности за содеянное.

Смягчающими наказание обстоятельствами суд в соответствии со ст. 61 УК РФ по всем 22 эпизодам преступлений признает: полное признание вины подсудимой; раскаяние в содеянном; активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других участников преступлений; отсутствие судимостей; ***, состояние здоровья самой подсудимой, а также состояние здоровья ее родителей: отца и матери, ***.

Кроме того, по преступлениям, предусмотренным ч. 4 ст. 159 УК РФ, по 5 эпизодам от 12.02.2020, 27.02.2020, 31.03.2020, 16.07.2020 и 15.09.2020 в отношении ООО МФК «ОТП Финанс», и по 10 эпизодам от 27.10.2020, 29.10.2020, 02.11.2020, 13.11.2020, 24.11.2020, 11.12.2020, 14.12.2020, 28.12.2020, 12.01.2021 и 01.02.2021 в отношении ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», суд в качестве обстоятельств смягчающих наказание подсудимой признает частичное возмещение ущерба, причиненного преступлениями, путем частичного погашения задолженности по договорам займов и кредитов.

Учитывая фактические обстоятельства совершенных преступлений, относящихся к категории тяжких, характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимой, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, суд считает, что восстановление социальной справедливости, исправление подсудимой и предупреждение совершения ей новых преступлений, то есть достижение целей применения уголовного наказания будут достигнуты только путем назначения Конновской А.А. наказания в виде лишения свободы, которое в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ должно отбываться ею в исправительной колонии общего режима.

При этом суд считает, что назначение штрафа как основного вида наказания по совершенному преступлению, предусмотренному ч. 3 ст. 159 УК РФ, не будет отвечать указанным выше целям, а также требованию исполнимости уголовного наказания. Оснований для назначения Конновской А.А. наказания с применением ст. 53.1 УК РФ суд также не находит.

Поскольку уголовное дело по обвинению Конновской А.А. рассмотрено в порядке, предусмотренном главой 40.1 УПК РФ, то при назначении ей наказания суд учитывает положения ч. 2 ст. 62 УК РФ.

Исключительных смягчающих наказание обстоятельств, как и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений, связанных с целями и мотивами их совершения, судом не установлено. Поэтому суд не усматривает возможности для назначения Конновской А.А. наказания с применением ст. 64 УК РФ по всем эпизодам преступлений, как и не находит оснований для назначения наказания с применением ст. 73 УК РФ в виду высокой степени общественной опасности и характера совершенных подсудимой преступлений.

С учетом материального положения подсудимой, её личности, обстоятельств совершенных преступлений, совокупности смягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным не назначать Конновской А.А. предусмотренные ч. 3 и ч. 4 ст. 159 УК РФ дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Оснований для освобождения подсудимой Конновской А.А. от уголовной ответственности либо наказания по делу не имеется.

С учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений и степени их общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступлений, в совершении которых обвиняется Конновская А.А., на менее тяжкие в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Вместе с тем, в соответствии с ч. 1 ст. 82 УК РФ женщине, имеющей ребенка в возрасте до четырнадцати лет, суд может отсрочить реальное отбывание наказания до достижения ребенком четырнадцатилетнего возраста.

Как следует из материалов дела, Конновская А.А. воспитывает <данные изъяты> детей: К.И., ... года рождения, и К.И.Д., ... года рождения. Дети находятся на ее иждивении. От воспитания детей, и исполнения возложенных на нее родительских обязанностей Конновская А.А. не уклоняется, родительских прав не лишена.

Данные обстоятельства в совокупности с изложенными выше смягчающими наказание обстоятельствами принимаются судом как основания для применения к Конновской А.А. положений ч. 1 ст. 82 УК РФ, в соответствии с которой суд находит возможным отсрочить ей реальное отбывание наказания в виде лишения свободы до достижения ее детьми - К.И., ... года рождения, и К.И.Д., ... года рождения, четырнадцатилетнего возраста. Оснований, препятствующих применению данной нормы закона, судом не установлено.

Меру пресечения Конновской А.А. - подписку о невыезде и надлежащем поведении суд считает необходимым оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

В силу статьи 1064 ГК РФ гражданские иски о возмещении материального ущерба, заявленные представителями потерпевших: АО Банк «Русский Стандарт» на сумму 50702 рубля 42 копейки, ООО «ЭОС» на сумму 48990 рублей, ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» на сумму 704 333 рубля 61 копейку, ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 373 244 рубля 71 копейку, а также потерпевшими: К.Е. на сумму 10 000 рублей, А.Ю. на сумму 20 000 рублей, Ф.В. - на сумму 5 326 рублей 29 копеек, М.О. на сумму 17197 рублей 08 копеек, подлежат удовлетворению, поскольку преступными действиями Конновской А.А. потерпевшим причинён материальный ущерб в указанных суммах, который до настоящего времени не возмещён.

При этом суд, удовлетворяя гражданский иск потерпевшей М.О. в полном объеме в размере 17197 руб. 08 коп., исходит из того, что ею оплачена в банк денежная сумма в размере 16696 руб. 18 коп. в счет погашения кредитной задолженности через отделение ПАО «Сбербанк», которым взята комиссия за перечисление четырех платежей в общей сумм 500 руб. 90 коп. (том 14, л.д. 239).

Меру, принятую в целях обеспечения исполнения приговора в части гражданских исков, обеспечения возможных имущественных взысканий (штрафа), в виде наложения ареста на имущество: автомобиль марки ***, государственный регистрационный знак ...., 73 регион, стоимостью 154 666 рублей, принадлежащий Конновской А.А., в форме запрета на распоряжение указанным имуществом, суд полагает необходимым сохранить до исполнения приговора в части гражданских исков.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ.

Учитывая, что уголовное дело рассмотрено с применением особого порядка принятия судебного решения, то в силу ч. 10 ст. 316 УПК РФ процессуальные издержки в виде оплаты услуг адвоката в ходе следствия в размере 45400 рублей взысканию с Конновской А.А. не подлежат.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304, 307-309, 317.6, 317.7 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Признать Конновскую А.А. виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 и ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание:

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод от 12.02.2020 в отношении ООО МФК «ОТП Финанс») - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год 2 (Два) месяца;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод от 27.02.2020 в отношении ООО МФК «ОТП Финанс») - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год 1 (Один) месяц;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод от 31.03.2020 в отношении ООО МФК «ОТП Финанс») - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод от 16.07.2020 в отношении ООО МФК «ОТП Финанс» и Ф.В.) - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год 3 (Три) месяца;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод от 15.09.2020 в отношении ООО МФК «ОТП Финанс») - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год 1 (Один) месяц;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод от 27.10.2020 в отношении ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад») - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год 1 (Один) месяц;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод от 29.10.2020 в отношении ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад») - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод от 02.11.2020 в отношении ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад») - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год 2 (Два) месяца;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод от 13.11.2020 в отношении ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад») - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год 2 (Два) месяца;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод от 16.11.2020 в отношении К.Е.) - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод 24.11.2020 в отношении ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад») - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год 2 (Два) месяца;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод от 11.12.2020 в отношении ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад») - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год 1 (Один) месяц;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод от 14.12.2020 в отношении ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад») - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод от 28.12.2020 в отношении ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад») - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год 2 (Два) месяца;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод от 12.01.2021 в отношении ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад») - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год 2 (Два) месяца;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод от 01.02.2021 в отношении ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» и М.О.) - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год 5 (Пять) месяцев;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод от 19.02.2021 в отношении ООО «ЭОС») - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год 1 (Один) месяц;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод от 03.03.2021 в отношении АО Банк «Русский Стандарт») - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год 2 (Два) месяца;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод от 01.04.2021 в отношении ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад») - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год 4 (Четыре) месяца;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод от 29.04.2021 в отношении ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад») - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год 3 (Три) месяца;

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод от 26.05.2021 в отношении ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад») - в виде лишения свободы сроком на 1 (Один) год 3 (Три) месяца;

- по ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации - в виде лишения свободы сроком на 8 (Восемь) месяцев.

На основании ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить Конновской А.А. наказание в виде лишения свободы сроком на 5 (Пять) лет, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с ч. 1 ст. 82 Уголовного кодекса Российской Федерации отсрочить Конновской А.А. реальное отбывание наказания в виде лишения свободы до достижения ее детьми: К.И., ... года рождения, и К.И.Д., ... года рождения, четырнадцатилетнего возраста.

Меру пресечения - подписку о невыезде и надлежащем поведении, оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Гражданские иски потерпевших АО Банк «Русский Стандарт», ООО «ЭОС», ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад», ООО МФК «ОТП Финанс», К.Е., А.Ю., Ф.В. и М.О. удовлетворить.

Взыскать с Конновской А.А. в пользу Акционерного общества Банк «Русский Стандарт» материальный ущерб в размере 50 702 (Пятьдесят тысяч семьсот два) руб. 42 коп.

Взыскать с Конновской А.А. в пользу Общества с ограниченной ответственностью «ЭОС» материальный ущерб в размере 48 990 (Сорок восемь тысяч девятьсот девяносто) рублей.

Взыскать с Конновской А.А. в пользу Общества с ограниченной ответственностью МКК «НАКТА-Кредит-Запад» материальный ущерб в размере 704 333 (Семьсот четыре тысячи триста тридцать три) руб. 61 коп.

Взыскать с Конновской А.А. в пользу Общества с ограниченной ответственностью МФК «ОТП Финанс» материальный ущерб в размере 373 244 (Триста семьдесят три тысячи двести сорок четыре) руб. 71 коп.

Взыскать с Конновской А.А. в пользу К.Е. материальный ущерб в размере 10 000 (Десять тысяч) рублей.

Взыскать с Конновской А.А. в пользу А.Ю. материальный ущерб в размере 20 000 (Двадцать тысяч) рублей.

Взыскать с Конновской А.А. в пользу Ф.В. материальный ущерб в размере 5326 (Пять тысяч триста двадцать шесть) руб. 29 коп.

Взыскать с Конновской А.А. в пользу М.О. материальный ущерб в размере 17197 (Семнадцать тысяч сто девяносто семь) руб. 08 коп.

Меру, принятую в целях обеспечения исполнения приговора, в виде наложения ареста на имущество: автомобиль марки ***, государственный регистрационный знак ...., принадлежащий Конновской А.А., в форме запрета на распоряжение указанным имуществом, сохранить до исполнения приговора в части гражданских исков.

После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства:

1) копию договора потребительского (целевого) займа № .... от 12.02.2020 на 9 листах, копию договора потребительского (целевого) займа № .... от 31.03.2020 на 12 листах, копию договора потребительского (целевого) займа № .... от 27.02.2020 на 11 листах, копию договора потребительского (целевого) займа № .... от 16.07.2020 на 7 листах, копию договора потребительского (целевого) займа № .... от 15.09.2020 на 7 листах, копии кредитного досье по договору потребительского кредита № .... от 15.02.2021 на 12 листах, копию договора целевого займа № .... от 27.05.2020 на 14 листах, копию расписки на 1 листе от имени Конновской А.А. о передаче ей Лицом № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) денежных средств в сумме 80 250 рублей и 59 400 рублей в феврале 2021 года по кредитному договору Я.М.- хранить при уголовном деле;

2) договор потребительского займа № .... от 24.10.2020 на 10 листах, договор потребительского займа № .... от 28.10.2020 на 9 листах, договор потребительского займа № .... от 30.10.2020 на 10 листах, договор потребительского займа № .... от 12.11.2020 на 11 листах, договор потребительского займа № .... от 13.11.2020 на 8 листах, договор потребительского займа № .... от 21.11.2020 на 10 листах, договор потребительского займа № .... от 10.12.2020 на 9 листах, договор потребительского займа № .... от 11.12.2020 на 9 листах, договор потребительского займа № .... от 25.12.2020 на 10 листах, договор потребительского займа № .... от 05.01.2021 на 8 листах, договор потребительского займа № .... от 29.01.2021 на 9 листах, договор потребительского займа № .... от 29.01.2021 на 9 листах, кредитное досье по договору потребительского кредита № .... от 15.02.2021 на 12 листах, договор потребительского кредита № .... от 01.03.2021 на 15 листах, договор потребительского займа № .... от 31.03.2021 на 10 листах, договор потребительского займа № .... от 28.04.2021 на 9 листах, договор потребительского займа № .... от 25.05.2021 на 8 листах, компакт-диск CD-R диск, предоставленный ООО «Т2 Мобайл», содержащий информацию о детализации абонентских номеров .... и ....; компакт-диск, содержащий сведения о движении денежных средств по расчетному счету № ...., открытому на ООО МКК «НАКТА-Кредиг-Запад», предоставленный Приволжским филиалом АО «Банк Интеза»; CD-R диск, содержащий сведения о движении денежных средств по расчетному счету № ...., открытому ИП «Лицо № 2 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)», за период времени с 12.10.2020 по 10.11.2020; CD-R диск, содержащий сведения о движении денежных средств по расчетному счету № ...., открытому на ИП «Лицо № 4 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство)» за период времени с 01.01.2021 по 01.07.2021, предоставленный ПАО «Сбербанк России»; DVD-R диски: с надписью «Основное» и № посадочного кольца MFP .... и с надписью «Диск 2 Резервное копирование» и № посадочного кольца MFP 639YB25180643, а также лист бумаги с указанием логина и пароля, бланк заявления ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» на аннулирование договора № .... от 11.12.2020 от имени К.Н. от 21.01.2021, уведомление ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» на имя К.Н. о закрытии кредитного договора №.... от 11.12.2020, бланк с реквизитами для почтовых переводов ООО МКК «НАКТА-Кредит-Запад» по договору № .... от 11.12.2020, заявление о расторжении договора страхования № .... от 24.12.2020 на 4 листах, компакт-диск per. № .... от 28.01.2022, содержащий результаты Технического осуществления Контроля и Записи Переговоров по абонентскому номеру ...., зарегистрированному и находящемуся в пользовании обвиняемой Конновской А.А. за период с 20.12.2021 по 20.01.2022; компакт-диск per. .... от 24.02.2022, содержащий результаты Технического осуществления контроля и записи переговоров по абонентскому номеру ...., зарегистрированному и находящемуся в пользовании обвиняемой Конновской А.А. за период с 24.01.2022 по 15.02.2022; компакт-диск per. № .... от 24.02.2022, содержащий результаты Технического осуществления контроля и записи переговоров по абонентскому номеру 9378749595, зарегистрированному и находящемуся в пользовании обвиняемой Конновской А.А. за период с 24.01.2022 по 15.02.2022; компакт- диск рer. № .... от 24.02.2022, содержащий результаты Технического осуществления контроля и записи переговоров по абонентскому номеру ...., зарегистрированному и находящемуся в пользовании подозреваемого Лица № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) за период с 24.01.2022 по 15.02.2022; компакт- диск per. № .... от 28.01.2022, содержащий результаты Технического осуществления контроля и записи переговоров по абонентскому номеру ...., зарегистрированному и находящемуся в пользовании Лица № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) за период с 29.12.2021 по 20.01.2022, - хранить в камере хранения СЧ УМВД России по Ульяновской области до принятия решения в отношении Лиц № 1, № 2, № 3 и № 4 (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство);

3) жесткий диск «Seagate Barracuda 1000 Gb» sin ZID76058, переданный обвиняемой Лицу № 3 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), - оставить по принадлежности, и приговор в этой части считать исполненным.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ульяновский областной суд через Инзенский районный суд Ульяновской области в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы или представления осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному ей защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья О.В. Лукьянова

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-1-97/2022 от 29.09.2022

1-1-97/2022

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица