Приговор по делу № 1-16/2020 (1-603/2019;) от 09.10.2019

1-16/2020

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

27 января 2020 года г. Белорецк РБ

Белорецкий межрайонный суд Республики Башкортостан в составе председательствующего судьи Исакова П.Г.,

при секретаре Галямитдиновой В.А.,

с участием государственного обвинителя – Исламова Д.Н.,

подсудимой Крашенинниковой В.В.,

защитника Насыровой Р.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

Крашенинниковой Вероники Владимировны, ...

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.30-ч.4 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Крашенинникова В.В. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору в крупном размере с использованием своего служебного положения;

Крашенинникова В.В. совершила покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору в крупном размере с использованием своего служебного положения.

Преступления совершены в ... ... при следующих обстоятельствах.

...

Подсудимая Крашенинникова В.В. вину в совершении преступлений признала частично, не признала совершение преступлений в составе организованной группы.

Подсудимая Крашенинникова В.В. в суде от дачи показаний отказалась, просила огласить данные ей показания в ходе следствия.

Из оглашенных показаний данных Крашенинниковой В.В. в ходе следствия видно, что с ...

...

... (т.13 л.д.52-54, 85-87, 109-114, 143-148, 149-153, 154-156, 157-162, 163-166, 178-181, т. 16 л.д. 1-4).

Вина подсудимой Крашенинниковой В.В. в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества группой лиц по предварительному сговору в крупном размере с использованием своего служебного положения подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Представитель потерпевшего ФИО57 суду показал, что об обстоятельствах произошедшего не помнит поскольку прошло много времени.

Из оглашенных показаний представителя потерпевшего ...» ООО ФИО57 который в ходе следствия показал, что он работает в должности ... с ... года, в его должностные обязанности входит предупреждение, пресечение, выявление противоправных действий, совершенных в отношении банка сотрудниками банка, сотрудниками партнеров банка, и третьими лицами. В ... работали два кредитных эксперта, в их полномочия входит оформление кредитных договоров, на приобретение товаров народного потребления и автомобилей. С ... года по ... года, таким кредитным экспертом работала Крашенинникова, ранее работавшая кредитным агентом, в их банке. С ней был заключен трудовой договор. Крашенинникова В.В., работала в магазине «...», но представляла банк в нескольких торговых точках, с которыми банком был заключен договор о сотрудничестве. Процедура заключения кредитного договора следующая: при обращении клиента к сотруднику банка, с заявкой на получение кредита, экспертом, только в присутствии клиента, вносятся данные в программу банка, при наличии оригиналов документов, а именно только паспорта гражданина РФ, а также второго документа, это либо водительское удостоверение, ИНН, пенсионное удостоверение. После направления заявки, которая поступает, в центральный офис ..., где производится проверка заявки, данная проверка, осуществляется скоринговой программой, это специально разработанная компьютерная программа, обработка данных осуществляется этой программой, по результатам которой этой же программой принимается решение о предоставлении, либо же о не предоставлении суммы кредита. ФИО9 обработка данных осуществляется сотрудниками центрального офиса, но это в случае, если заявка по кредиту превышает сумму более 100000 рублей. В свою очередь кредитный эксперт при введении в программу банка данных клиента, перед тем как зайти в данную программу вводит «логин», который присваивается центральным офисом, а также вводит индивидуальный пароль, который кредитный эксперт составляет сам. Данные логин и пароль, являются конфиденциальной информацией, и на основании должностной инструкции не должны передаваться даже сотрудникам этого же банка, а тем более третьим лицам.

В ... года, им было выявлено нарушение, оформления кредитного договора, установленного процедурами банка, а именно кредитным экспертом Крашенинниковой В.В. был оформлен кредитный договор в отсутствие клиента, по ксерокопиям паспорта. Это было выявлено, после образовавшейся задолженности перед банком, и при разговоре с данным клиентом, было установлено, что он кредит не оформлял и не получал. Службой безопасности банка была инициирована проверка всех кредитных договоров, оформленных кредитным экспертом Крашенинниковой В.В., и были выявлено большое количество нарушений, а именно установлены клиенты, которые либо вообще не оформляли договоров, либо же при оформлении договор, им было предоставлено вознаграждение, за подобное оформление, ФИО9 было установлено, что один из клиентов банка, на момент оформления кредита, уже некоторое время числился умершим. Все лица, на которых кредитным экспертом Крашенинниковой В.В. были оформлены кредитные договора являлись неплательщиками по их базе данных. Он созванивался с лицами, на которые были оформлены кредитные договора, и они подтвердили, что договора оформлялись за вознаграждение, при этом сумма кредита, выдавалась им наличными денежными средства, хотя «...» ООО кредитованием наличными денежными средствами не производит.

Было установлено, что ...

... (т.13 л.д. 42-44, 45-47).

После оглашения показаний представитель потерпевшей организации ФИО57 их подтвердил.

Представитель потерпевшего ФИО85 суду показал, что об обстоятельствах произошедшего не помнит, поскольку прошло много времени.

Из оглашенных показаний представителя потерпевшего КБ «...» ООО ФИО85 данных им в ходе следствия видно, что в его должностные обязанности входит минимизация рисков банка, выявление мошеннических кредитов, взаимоотношения с правоохранительными органами. Для обеспечения хорошей работы банка существуют должности территориальных менеджеров, которые выезжают в частности в ... и подыскивают партнеров по кредитованию населения при совершении крупных покупок или покупок дорогостоящих товаров.

...

... (т.13 л.д. 29-31, 34-36).

После оглашения показаний представитель потерпевшей организации ФИО85 их подтвердил, при этом пояснил, что у Крашенинниковой была доверенность от банка.

Из оглашенных в связи с отказом от дачи показаний, данных ФИО86 при допросе в ходе предварительного следствия видно, что ...

...

... (т.14 л.д.170-172, 175-182, т.15 л.д.167-170,)

Свидетель ФИО25 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что о кредитных договорах заключенных ... и ... от её имени она узнала из уведомлений ООО «...» об образовавшейся задолженности. Так как ранее в ... года к ней обращался ФИО97 с просьбой помочь оформить ему кредит на ее имя для развития бизнеса, так как ему кредитные организации отказывают. Она согласилась, ФИО97 пообещал, что кредит будет выплачивать сам лично, она оставила ему копию своего паспорта, с условием, что он просто подаст заявку, то есть узнает, одобрят ей кредит или нет, также ФИО97 сказал, что ему нужна небольшая сумма где-то около 30 000 рублей, и если будет положительный результат, то он ее поставит в известность. После этого она ФИО97 больше не видела. Какие-либо документы она не подписывала, но изначально на одном листе формата А4 поставила свою подпись.

В конце ... года со слов ФИО97, что кредит оформил через ИП ФИО3 А. и ей ни чего платить не надо. ФИО97 ей сказал, что она должна обратиться с претензией к ИП ФИО3 или он сам оформит претензию. При встрече с ФИО3, ФИО3 ей сказала, что её подставили, при этом поинтересовалась какие действия будет она предпринимать.

На счет второго кредита она ни чего не знала со слов ФИО97 известно, что первый раз он получил 30 000 рублей, а второй раз 40 000 рублей. Выплачивать кредит ИП ФИО3 так как с ней заключен договор софинансирования. Фотография на анкете взята с сайта «одноклассников» или «контакта» в сети интернет. В заявлениях на получение кредита сведения о месте работы являются не достоверными, так как в указанной организации она не работала. В анкете ФИО9 указано много информации не соответствующей действительности, так в графе «девичья фамилия матери» указана фамилия «Андриянова», а на самом деле девичья фамилия ее матери – ФИО137 также контактным номером ее сотового телефона указан номер которым она никогда не пользовался, ей он никогда не принадлежал, указанные стационарные домашний телефон и рабочий телефон, ФИО9 ей не известны. В собственности, согласно заявления у нее значится автомобиль ... года выпуска, с государственным регистрационным знаком ..., хотя в собственности подобного автомобиля она не имел. С лицом от чьего имени был составлен данный договор – Крашенинниковой она никогда не встречалась, с ней не знакома. Запись и подпись выполненная под фотографией, выполнена не ею. Подписи, выполненные от ее имени в обоих договорах, выполнены не ею (т.11 л.д.244-245).

Свидетель ФИО97 показания, которого оглашены с согласия сторон в ходе следствия подтвердил показания ФИО25 в части того, что он обращался к ней с просьбой оформления кредита на её имя. Он обращался с этой просьбой к Крашенинниковой. Оформил он на имя ФИО25 кредит на покупку товара в кредит, сварочной аппарат, на сумму 132000 рублей. Спустя неделю после оформления заявки на кредит он получил от Крашенинниковой 40 000 рублей, а остальные деньги Крашенинникова В. оставила себе, при этом пояснила, что ему платить ни чего не нужно будет, оплачивать она будет сама.

В конце ... года он ФИО9 обращался к Крашенинниковой, с просьбой оформления кредита, при этом взял с собой копию паспорта ФИО25. Крашенинникова оформила товар в кредит, документы и заявку оформляла Крашенинникова. Приблизительно и через дней 10, после того, как к нему приехала Крашенинникова и передала 30 000 рублей, ФИО9 без каких-либо договоров и иных документов, при этом пояснила, что все документы у ФИО3. При оформлении второго кредита подписи от имени ФИО25 в анкете и в других документах ставила Крашенинникова, одну подпись в договоре за ФИО25 поставил он. О заключении данного договора ФИО25 не знала.

Со слов Крашенинникова ему стало известно, что погашение кредита будет происходить за счет средств, которые оставляли себе, а если не будет хватать денежных средств для полного погашения, погашение будет происходить из средств других клиентов. Данную систему Крашенинникова назвала «финансовой пирамидой». Работала она вместе с ФИО3, которая полностью брала на себя обязательства по погашению кредитов. Сначала поступили платежи в счет погашения кредита, в последующем, когда Крашенинникова и ФИО3 перестали погашать оформленные на ФИО25 кредиты, он звонил Крашенинниковой интересовался, на что Крашенинникова отвечала, что это временно и что скоро все наладиться (т.11 л.д.237-238).

Свидетель ФИО15 показания, которого оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что в начале ... года, ФИО141 предложил заработать деньги, оформив кредит на 80000 рублей, из 80000 рублей, он обещал ему заплатить 20000 рублей, а остальные денежные средства останутся у ФИО87 и у его знакомых. Он согласился на оформление кредита на свое имя. Через некоторое время ФИО87 ему позвонил, назначил встречу возле городского рынка, сказал, что ему необходимо принести с собой паспорт. В последующем он с «Константиновичем», поднялись на второй этаж, где было расположено агентство «... В офисе молодая девушка представилась ФИО9, она попросила его передать ей паспорт. Она сняла ксерокопии с паспорта и сказала, что будет все нормально, что за кредит ему не нужно, будут платить за него они сами заплатят. Затем ФИО9 сняв копии с паспорта передала ему его паспорт и дала чистый лист. Под ее диктовку он написал расписку о том, что окна он получил, претензий ни к кому не имеет, ни какого разговора о приобретении какого-либо бойлера, морозильного ларя или газонокосилки не было. Он расписался в каких-то документах. Написав все что ему говорила ФИО9, подписав все документы, которые она ему передала. Через неделю ему позвонил ФИО87 встретились около городского рынка, далее подъехавший «Константинович» в машине передал ему 20000 рублей, его уверили в том, что все будет нормально кредит ему не нужно будет платить, так как будет оплачивать сам. После получения денег они разошлись.

В ... года ему позвонили представители «...» ООО и начали требовать чтобы он рассчитался с ними по кредитам, которые он взял в ... года в сумме 125600 рублей. В ходе телефонного разговора ему стало известно, что в кредит был приобретен Бойлер (нагреватель воды) в магазине «...» расположенный по адресу: ... сумме 125600 рублей и то, что ... был оформлен второй кредит в магазине «...», где он покупал какой то товар на сумму 61416 рублей.

По поводу представленных ему на обозрение двух кредитных досье на его имя пояснил, что сведения указанные в них в большей степени не существующие и недействительные, так например у него ни когда не было автомашины, на ОАО БМК он на тот момент не работал, с комбината уволился несколько лет назад, ФИО138 ему ни когда не был знаком. В кредитном досье по договору от ... стоит его подпись, возможно он подписал эти документы находясь у ФИО9 в офисе, а в представленном ему на обозрение втором договоре стоит не его подпись (т.12 л.д. 3-6).

Свидетель ФИО18 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что в ... года, ей срочно понадобились денежные средства, требовались дорогостоящие лекарства. Она обратилась к ФИО3, которая работала в офис – центре «Форум» ..., время было около 15 часов, в данном офисе ФИО9 находилась ФИО3, с ней в тот момент находился какой-то мужчина. Она сообщила ФИО3, что она готова взять кредит. ФИО3 сказала, что подаст заявку от ее имени и посмотрит одобрят ли ей кредит наличными денежными средствами. Она передала паспорт и страховое пенсионное свидетельство, с данных документов ФИО3 А. сняла копии, сфотографировала её, после чего куда-то позвонила и после телефонного разговора сообщила ей, что кредит ей одобрили на сумму 44000 рублей, после чего ФИО9 дала ей пакет документов, которые она сказала подписать, Она не читала их, думая, что это договор на кредитование наличными денежными средствами. В данном договоре она поставила свои подписи, при этом на руки ей копию подписанных документов ФИО3 не дала. После чего ФИО9 из стола достала денежные средства, и передала ей 37000 рублей. При этом ФИО3 сама лично сказала ей, что платежи по указанному кредиту она будет вносить сама, её это удивило, так как она сама была готова оплачивать кредит. Она спросила у ФИО3 про документы, про график платежей, но ФИО3 А. сказала, что отдаст ей данный график позже. Взяв деньги, она вышла из данного офиса.

Приблизительно через год, ей начали приходить письменные уведомления из «...» ООО, из которых следовало, что в данном банке ей необходимо платить ежемесячно деньги в сумме более 7000 рублей. ФИО3 она найти не смогла, на звонки она не отвечала.

По представленному на обозрение договору пояснила, что указана информация, не соответствует действительности, в том числе по месту работы, номера телефонов, девичья фамилия материала, данные контактного лица, наличия в собственности автомобиля. Фотография и подпись под ней принадлежат ей, подписи, выполненные в данном договоре, также принадлежат ей, но на момент, когда она подписывала данный договор она его не читала, полностью доверившись девушке, оформлявшей кредит – ФИО9. О том, что кредит был оформлен на покупку бойлера в магазине «...», она не знала, узнала только в ходе допроса.

При этом пояснила, что ФИО3 убедила её, что кредит оплачивать не надо будет, а оставшиеся денежные средства у ФИО3, это её вознаграждение.

По фотографии она опознала лиц находившихся в помещении при оформлении кредита ими оказалась ФИО3 и Крашенинникова (т.12 л.д.58-60).

Свидетель ФИО23 ... показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что оформляла кредит помощь в оформлении оказал мужчина по имени ФИО125, он пояснил, что получив по кредиту деньги ей их возвращать или гасить кредит не будет необходимости, так как его знакомая получив на ее имя кредит и денежные средства по нему, 50% забирает лицо оформляющее кредит, она деньги направит в Крокус, который в свою очередь разбирается с её долгами, а остальные деньги отдают ей. Она передала ФИО125 паспорт, а он в свою очередь передал его ФИО126 и пояснил, что ФИО126 ей поможет с кредитом через .... Минут через 10 ФИО126 вышел из здания Форума и сообщил, что ее анкетные данные отправили в ... на рассмотрение, после этого они обменялись номерами и ФИО126 сказал, что позвонит после получения ответа из Банка, после этого они разошлись. Примерно через 3 часа, ФИО126 ей позвонил и сказал что кредит одобрили и ей необходимо прийти за деньгами в здание .... В здании ..., она поднялась на второй этаж, ее встретил ФИО126 и завел в кабинет, за столом сидела девушка. Данная девушка подала ей кредитный договор, в договоре была указана сумма 20000 рублей, она расписалась в договоре, и передала документы обратно девушке. После чего девушка ее сфотографировала, и ФИО126 попросил ее выйти в коридор, что она и сделала. Минут через 5 вышел ФИО126 из кабинета и передал ей деньги в сумме 10000 рублей.

Спустя некоторое время она обратилась к ФИО126 с просьбой оформления кредита на ФИО21. На следующий день она с ФИО21 и его документами пришли на территорию центрального рынка, они передали ФИО126 документы. Через минут 10 ФИО126 подошел к ним и сообщил, что позвонит им позже, после того как придет ответ из банка о том одобрен ли кредит или нет и возвратил им документы. Через день или два ФИО126 позвонил ей и сообщил, что кредит на имя ФИО21 одобрен на 30000 руб., что можно приезжать к нему и получить деньги. После этого они с ФИО129 на машине приехали к зданию Форума на центральном рынке, позвонили ФИО126, он вышел и позвал к себе ФИО129. В офисе, на втором этаже, ФИО129 расписался в каких-то документах, через несколько минут ФИО129 вышел. Сев в машину сообщил, что ФИО126 передал ему 15000 руб., сам он ФИО126 ни каких денег не передавал.

Немного позже при общении со своей знакомой ФИО89 она рассказала о взятых кредитах по которым не платят и что у них из-за этого нет ни каких проблем. Тогда ФИО89 попросила ее свести с ФИО126. После этого она позвонила ФИО126 и спросила можно ли оформить кредит на ее знакомую, сообщила ему данные ее знакомой и где ее можно забрать. В последующем от ФИО139 ей стало известно, что она получила от ФИО126 60000 рублей или же оформила кредит на данную сумму. За то, что она свела, ... с ФИО126 от ФИО126 она получила денежные средства в сумме 2000 рублей.

Она также свела с ФИО126 знакомую ФИО16, за что от ФИО126 получила 2000 рублей.

По представленному на обозрение кредитного договора от ..., оформленного на ее имя пояснила, что подписан ею, при этом о том, что кредит оформлен не наличными денежными средствами, а на приобретение душевой кабины стоимостью 34500 рублей у ИП ФИО121 ... она узнала только при допросе. Девушка сказала, что кредит ей одобрен на сумму в 20000 рублей, при этом как и сказал ей ФИО126, на руки отдали половину суммы, а именно 10000 рублей. Девушка никаких документов на руки не передала, при этом деньги она сняла в банкомате, ФИО126 при этом сказал, что деньги данная девушка выдаст свои, а когда деньги по оформленному кредитному договору поступят на расчетный счет фирмы, данная девушка заберет их себе.

Данные указанные в анкете заявлении, приложенном к договору, не соответствуют действительности, в том числе в девичьей фамилии матери, контактное лицо, данные о супруге, место работы.

По фотографии она узнала девушку оформлявшую на неё кредит и передавшая ей деньги в сумме 10000 рублей, ей оказалась ФИО3 (т.11 л.д.193-196).

Свидетель ФИО16 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что весной 2014 года ей стало известно от малознакомой девушки о том, что имеется мужчина по имени ФИО126, который может помочь оформить кредит. В последующем в кафе она встретилась с девушкой и ФИО126 при встрече ФИО126 сообщил ей, что он на ее имя может оформить кредит, не сказав в каком банке, но ей от суммы кредита достанется лишь ее четвертая часть, остальное он возьмет себе, но ей при этом за кредит платить не надо будет. Получив ее согласие, он попросил у нее документы и сказал, что скоро подойдет, вернувшись через несколько минут, он взял у неё номер телефона сказал, что перезвонит позже. Спустя пару недель ей позвонил ФИО126 и сказал подойти к зданию «Форума». ФИО126 завел её в офис на втором этаже, где сидела молодая девушка с длинными волосами, она сфотографировала её, затем ФИО126 сообщил, что у нее якобы имеется машина, что она работает в ..., что-то еще, она же вообще молчала. Когда ее сфотографировали, она вышла, при этом она ни чего не подписывала, ни каких документов ей не предоставили. Затем ей ФИО126 сказал идти, так как ее не пропустила служба безопасности банка и в итоге ей не дали ни копейки (т.12 л.д.184-187).

Свидетель ФИО22 показания, которого оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что в начале ... году он от Кожевниковой узнал о том, что она хочет оформить кредит на свое имя и что парень, который приезжал к ней для оформления кредита, сказал, что от суммы оформленного кредита ей на руки выдадут лишь около 30%, а оставшуюся часть денег заберут себе для последующего погашения кредита. Таким образом, платить за оформленный на её имя кредит не надо будет. Он решил оформить кредит, через ФИО136 передал свой паспорт. Через некоторое время ФИО136 ему сказала, что ему одобрили кредит и ФИО3 ему необходимо съездить подписать договор и сфотографироваться. Он вместе с ФИО136 и парнем, на его машине ездили на ... к зданию «... В офисе, девушка ему сказала, что через их фирму можно оформит кредит наличными денежными средствами. Ему отдадут небольшой процент, от суммы кредита, при этом, за это ему не нужно будет платить по указанному кредиту. Его это устроило. После чего девушка, сфотографировала его, распечатала документы, и подала ему на подпись, при этом, она быстро переворачивала страницы, таким образом, он не успел прочитать, что написано в данном договоре. Документов ему на руки не дали. В этот же день либо через несколько дней, он получил деньги в сумме 21000 рублей от данной девушки в здании «...». Она ему сказала, что погашать кредит не нужно, так как они сами будут это делать.

Данные указанные в заявлении, не соответствуют действительности, в том числе о том, что он является пенсионером при этом указанно место работы, номера телефонов, данные контактного лица, наличия в собственности автомобиля. Подпись в документах принадлежат ему. О том, что на его имя были оформлены документы на приобретение душевой кабины и ванны у индивидуального предпринимателя ФИО121 Л.С., он не знал, узнала только в ходе допроса (т.13 л.д.13-15).

Свидетель ФИО19 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что ... около 12 часов она с дочерью ФИО140 пришли в офис- центре «Форум», в котором оказывали помощь в оформлении кредитов, в данный офис, где находилась девушка по имени ФИО9 и двое мужчин. Она сообщила, что нужны наличные денежные средства на приобретение окон. Она передала ФИО9 свои документы, а именно паспорт и страховое пенсионное свидетельство, с данных документов она сняла копии, сфотографировала ее, после чего сказала, что если кредит ей одобрят, то она сообщит об этом ее дочери. Приблизительно через два дня, ей позвонила дочь и сообщила, что кредит в банке ей одобрили, и что нужно подойти к ФИО9 забрать деньги.

Она с дочерью пошла в офис. В офисе ФИО9 дала ей пакет документов, которые она сказала ей подписать, она не читала их, думая, что это договор на кредитование наличными денежными средствами. В данном договоре она поставила свои подписи, при этом на руки ей никаких документов не дали, после чего ФИО9 из стола достала денежные средства, отсчитала 40000 рублей, и передала ей. При этом она сама лично сказала, что платежи по указанному кредиту она будет вносить сама, ее это удивило, так как она сама была готова оплачивать кредит. Но взяв деньги ФИО19 с дочерью вышла из данного офиса, за ними вышел мужчина, который находился в офисе с ФИО9. Дочь, отсчитав с выданных 40000 рублей, 20000 рублей, передала их данному мужчине, он их взял и ушел. Дочь, пояснила, что этого мужчину зовут ФИО126, что он помог с оформлением данного кредита, что это его работа, он подыскивает людей, нуждающихся в деньгам, и таким образом он зарабатывает, получает свою долю. Ее это удивило, но она все равно думала, что за данный кредит будет рассчитываться сама. После чего, приблизительно через год ей начали приходить письменные уведомления из «...» ООО, из которых следовало, что в данном банке у ее имеется задолженность, в сумме 90000 рублей, она удивилась этому, так как такой суммы она не брала, о том, что кредит был оформлен именно в этом банке она не знала. О том, что кредитный договор, подписанный ею и составленный девушкой по имени ФИО9, был на приобретение сварочного аппарата в магазине «...», она не знала.

Данные указанные в заявлении, не соответствуют действительности, а именно место работы, номера телефонов, данные контактного лица, наличия в собственности автомобиля, девичья фамилия матери. Подпись в документах принадлежат ей (т.12 л.д.54-56).

Свидетель ФИО104 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия подтвердила показания свидетеля ФИО19 в части оформления кредита ... при изложенных ей обстоятельствах (т.12 л.д.90-93).

Свидетель ФИО11 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что ... года обратилась к своей знакомой Крашенинниковой Веронике, с которой знакома на протяжении около 5-6 лет, с просьбой помочь в оформлении кредита. Она знала, что Крашенинникова работает в «...» ООО, и может помочь. Вероника в ходе разговора ей сказала, что занимается кредитованием наличными денежными средствами.

..., когда она с ребенком находилась на стационарном лечении в ..., Вероника сама приезжала к ней в больницу. Она отдала Веронике свои документы, для оформления заявки паспорт и страховое пенсионное свидетельство. Вероника сама забрала документы, сказав, что попробует оформить заявку на ее имя. После чего привезла документы обратно, при этом сказав, что подала заявку в какой-то банк, но ничего не получилось. Вероника сказала, что она еще раз попробует направить заявку на кредит.

Приблизительно через три дня, Крашенинникова В.В. позвонила и сказала, что ей одобрили кредит наличными денежными средствами в сумме 30000 рублей и она согласилась на оформление кредита. Крашенинникова В.В. подъехала в этот же день, привезла документы, сказав при этом, что в договоре будет значиться сумма в 50000 рублей, но наличными денежными средствами она отдаст только 30000 рублей, а оставшуюся сумму Крашенинникова Вероника и ФИО3 заберут себе и за это выплатят кредит сами.

Когда Крашенинникова привезла документы, то она поставила там свои подписи, при этом она не читала договор, полностью доверившись Веронике. Пакет документов, который она подписала, был в одном экземпляре, на руки ей никаких документов Вероника не отдавала.

Деньги в сумме 30000 рублей, Крашенинникова В.В. привезла ей приблизительно через три дня.

В ... года, им также понадобились деньги, и теперь уже ее муж решил обратиться за помощью к Крашенинниковой Веронике, для оформления кредита наличными денежными средствами. Со слов мужа ей известно, что он созвонился с Крашенинниковой В.В. Последняя сказала ему приехать в магазин «...», расположенный по ... в ... ..., где он подал заявку на оформление кредита – 30000 рублей. После этого Крашенинникова сняла копии с его документов.

Затем муж приехал к ней (ФИО11) и приблизительно в течение недели после этого Вероника сообщила, что сумму в 30000 рублей ему одобрили. По её просьбе, Крашенинникова перевела деньги на банковскую карту.

В ... года ей начали звонить сотрудники службы безопасности «...», и сообщили, что у нее имеются просроченные платежи по кредиту, оформленному на ее имя, а также сказали, что согласно договора сумма кредита составляет не 30000 рублей, а около 140000 рублей, и оформила она его не наличными денежными средствами, а на приобретение якобы сварочного аппарата в магазине «...». На самом деле, сварочного аппарата она не приобретала.

Согласно представленных ей к обозрению документов, видно, что в договоре, составленном между ней и «...» ООО, указана информация, не соответствующая действительности, а именно в заявлении о предоставлении кредита, составленном от ее имени, указано, что на момент заключения данного договора, то есть на ..., она якобы является работником «...». В указанной организации она никогда не работала, указанные стационарные домашний телефон и рабочий телефон, также ей не известны. В собственности автомобиля никогда не имела. (т.12, л.д.50-53; т.12, л.д.224-225)

Свидетель ФИО13 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что ..., около 15 часов она с мужем в офис фирмы расположенный, в офис-центре ...», расположенном возле здания Центрального рынка. В одном из кабинетов, за столом, находилась девушка, со слов мужа стало известно, что это ФИО3. Ей сообщили, что кредит будет оформлен на приобретение товара, а именно газового котла. Девушка сообщила по какому принципу будет произведена выдача наличных денежных средств, что после получения одобрения от банка, она им отдает половину от предоставленной суммы кредита, а вторую половину она забирает себе. При оформлении заявки, она спрашивала у нее в том числе личную информацию, а именно: девичью фамилию ее матери, место работы, наличие автомобиля, все данные указанные в анкете, соответствуют действительности. При этом она сообщила ФИО13, что в анкете необходимо также указать ложные сведения о доходе, для получения положительного ответа от банка, и поэтому у нее указан больший доход, чем был в действительности.

После чего её сфотографировали, она подписала все документы. Приблизительно через два дня, её муж поехал в офис и привез 40000 рублей, при этом сообщив, что кредит оформлен на сумму 80000 рублей. Каких-либо документов на руки, ни ей, ни мужу она не отдала. О том, что данный договор заключается с «...» она знала. После чего приблизительно через месяц, она настояла на том, чтобы ФИО3 отдала им копию договора, и она им ее отдала (т.12 л.д.86-88).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ФИО37, данных при допросе в ходе предварительного следствия видно, что в 2014 году он остро нуждался в деньгах. Официально он в то время не был трудоустроен. Когда он находился на стационарном лечении в ..., ему позвонила его супруга ФИО36 и сказала, что она увидела объявление о помощи в предоставлении кредита. Жена позвонила ему и сказала, что стоит попробовать обратиться в данную фирму, за получением кредита на его имя. Он сказал жене, чтобы та взяла ксерокопию его паспорта и обратилась в данную фирму.

Жена позвонила по номеру указанному в объявлении, и к ней, с ее слов, кто-то приезжал прямо домой. Она отдала копию его паспорта, для подачи заявки на получение кредита. Приезжали они, со слов жены, на автомобиле .... Через некоторое время жене позвонили, и сказали, что якобы кредит на его имя одобрен, и ему самому необходимо расписаться в документах и сфотографироваться.

... около 12.00 часов к нему приехали двое ранее незнакомых ему людей, он вышел к ним, были они на автомобиле, точно знает, что это иномарка серебристого цвета. Один из мужчин, тот что помоложе представился ФИО128, а второй мужчина, возрастом приблизительно около 50 лет, полного телосложения, в очках, представился ФИО126. За рулем был ФИО126. Данные мужчины сказали, что необходимо съездить в офис фирмы. Они приехали в офис, расположенный в здании, рядом с Центральным рынком.

Когда он зашел в офис, то увидел сидящую за столом девушку, ране ему не знакомую, которая не представлялась. Она сказала, что через их фирму можно оформить кредит наличными денежными средствами. При этом, ему, в случае положительного результата, отдадут небольшой процент, от суммы кредита, при этом не нужно будет платить по указанному кредиту. Его это устроило, но конкретную сумму, которую он хотел бы взять в кредит, он не называл. Девушка сфотографировала его, копии документов у нее уже были, после чего распечатала документы, и подала ему на подпись. Она быстро переворачивала страницы и таким образом, он не успел прочитать, что написано в данном договоре. Никаких документов ему на руки также не дали. После этого девушка сказала, что в течение пяти дней должно произойти поступление денег и ему позвонит, чтобы он приехал и получил деньги. Затем те мужчины увезли его обратно в больницу.

Приблизительно через 7-10 дней его жене позвонили и сказали, что необходимо приехать получить деньги. Он на тот момент уже выписался из больницы, и приехал в офис сам. Возле офиса находился тот самый Сергей и с ним он зашел в офис, где находилась та же самая девушка, которая сказала ему, что ему одобрили кредит в сумме 100000 рублей, и с них ему положен процент в сумме 21000 рублей, а остальную сумму забирает данная фирма, якобы на погашение этого же кредита. Взяв деньги он ушел.

Согласно представленных ему к обозрению документов, видно, что в договоре, составленном с ним и «...» ООО, указана информация, не соответствующая действительности, а именно в заявлении о предоставлении кредита, составленном от его имени, указано, что на момент заключения данного договора, то есть на ..., он якобы являлся работником ОАО «...», но он в указанной организации никогда не работал. Указанные стационарные домашний телефон и рабочий телефон, также ему не известны. Подпись под фотографией действительно принадлежат ему, подписи, выполненные в данном договоре, также принадлежат ему, но на момент, когда он подписывала данный договор, он его не читал, полностью доверившись девушке, оформлявшей договор. Абонентский №..., ему также не знаком, ему не принадлежал. В графе «девичья фамилия матери» указана фамилия «... на самом деле девичья фамилия его матери .... Контактным лицом значится ФИО61, но человек с подобными данными ему не известен. В собственности автомобиля ... он никогда не имел. О том, что на его имя был оформлен спальный гарнитур у индивидуального предпринимателя ФИО113, он не знал, в магазине по адресу ... ..., он никогда не был.

Лицо, от чьего имени был заключен данный договор – Крашенинникова В.В., ему не знакомо, он никогда о ней не слышал (т.12, л.д.82-84).

Свидетель ФИО89 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что в ... года ей понадобились денежные средства. В ходе разговора с ФИО23, она узнала о том, что на центральном рынке можно получить денежные средства путем оформления кредита, однако при этом кредит не нужно будет погашать. ФИО23 ей пояснила, что сможет ей помочь в оформлении кредита, сумма кредита не оговаривалась. ФИО23 ей пояснила, чтобы подготовила копии документов, а именно паспорт, ИНН, страховое свидетельство. Через некоторое время ей вновь позвонила ФИО23 и сказала, что за ней на работу заедет ФИО126 и заберет ее. В последующем ФИО126 привез её на центральный рынок, в здание Форум. Она осталась ждать, а ФИО126 зашел в кабинет с её документами. Через некоторое время он ее позвал в кабинет, в кабинете находилась девушка, она её сфотографировала. После чего девушка по копиям документов ФИО89 составила анкету и отправила заявку, в какой именно банк она подавала заявку ей неизвестно. Через несколько минут она ей пояснила, что после одобрения кредита, ФИО126 ей позвонит, она ушла. Через несколько минут вышел ФИО126 и отвез ее на работу.

Точную дату не помнит, ей позвонила ФИО23 и пояснила, что ей одобрили кредит, в последующем ФИО126 приехал за ней и отвез на центральный рынок, где поднявшись в офис на третий этаж, она поставила росписи в документах, не прочитав. Девушка передала денежные средства в сумме 60000 рублей. После чего она вместе с ФИО126 вышли на улицу. Далее она с ФИО126 прошли в ЗАО ...», ФИО126 пояснил, что возможно кредит будет погашать через ЗАО «...», однако для этого необходимо внести определенную сумму денег. В офисе ЗАО «...», ФИО126 передал ей 20000 рублей из 60000 рублей, которые она получила от девушки, а остальные денежные средства он передал работникам ЗАО «...» и ушел.

Между ней и ЗАО «...» был заключен договор софинансирования для последующего погашения кредита. В ... года по месту жительства начали приходит письменные уведомления о том, что у нее имеется задолженность в «...» ООО. Так как через «...» ею был приобретен товар в магазине «...» на общую сумму 199083,69 копеек (т.11 л.д.197-199).

Из оглашенных в связи с существенными расхождениями показаний, данных свидетелем ФИО21 при допросе в ходе предварительного следствия видно, что ... года, его сожительница ФИО23 ... сказала, что можно получить кредит через некого ФИО126 и за этот кредит не нужно будет платить.

В этот период ФИО23 ... уже брала на себя кредит и какие-либо письменные уведомления из банка к ним не проходили.

В этот период он и ФИО23 ... нуждались в деньгах. Он сказал ФИО23 ... то если не нужно за данный кредит производить оплату, то можно будет попробовать оформить его. После этого ФИО23 ... позвонила ФИО126.

На иномарке синего цвета подъехал мужчина. Они с ФИО23 ... вышли на улицу и ему стало известно, что данного мужчину зовут ФИО126. Они начали общаться с ФИО126 по поводу кредита. ФИО126 сказал, что ему нужен паспорт ФИО21, для того чтобы попробовать отправить заявку. При одобрении кредита, ФИО126 возьмет себе проценты, а часть денег необходимо будет передать девушке, которая оформляет кредит, а остальную сумму передаст ему (ФИО21), но при этом за кредит не нужно будет платить, так как его можно будет погасить через ЗАО «...». При разговоре сумма кредита не оговаривалась. Забрав его паспорт, ФИО126 уехал, пояснил, что если одобрят он позвонит ФИО23 ...

Буквально через 1-2 дня ФИО126 позвонил ФИО23 ... и сообщил, что кредит одобрен и им необходимо будет подъехать на центральный рынок к зданию «...». Созвонившись с ФИО126, он (ФИО21) с ФИО23 ... приехали на центральный рынок. На стоянке центрального рынка стоял ФИО126, он их встретил, после чего они втроем поднялись на третий этаж в здание «Форум». После чего ФИО126 их завел в кабинет. В кабинете сидела девушка с длинными волосами, худенькая. Девушка сфотографировала его (ФИО21), после чего достала документы и денежные средства, она ему передала документы и сказала, чтобы он расписался в них, что он и сделал, не прочитав их. Подписанные документы остались на столе, ФИО126 взял денежные средства со стола и попросил их выйти в коридор.

Он (ФИО21) с ФИО23 ... вышил в коридор, через несколько минут вышел ФИО126 и передал ему денежные средства в сумме 27000-28000 рублей. ФИО126 сказал, чтобы он не беспокоился за данный кредит, так как производить оплату он будет сам. Получив денежные средства, они вышли из здания и поехали домой.

После этого он с ФИО126 не созванивался. В ... года ему позвонил отец и сказал, что приезжали сотрудники из банка «...» и пояснили, что у него имеется задолженность свыше 100000 рублей, путем приобретения водонагревателя в каком-то магазине.

Позже он понял, что ФИО126 и та девушка в здании «...», оформили на него кредит на сумму свыше 100000 рублей, якобы на приобретение водонагревателя, хотя в тот момент ФИО126 ему передал 27000-28000 рублей. (т.11, л.д.200-202)

Из оглашенных показаний, данных свидетелем ФИО24 при допросе в ходе предварительного следствия видно, что ранее она работала в магазине продавцом, где и познакомилась с женщиной по имени ФИО136, проживающей в районе «...».

Приблизительно в конце ... года, ФИО136 приехала к ней домой, на автомобиле, марку не помнит, была хорошо одета, ухожена. ФИО136 сказала, что работает в банке и набирает свою команду из близких людей. ФИО136 говорила, что сможет улучшить кредитную историю, поможет с оформлением кредитов. Она (ФИО24) на тот момент нуждалась в наличных денежных средствах, так как уже не работала по состоянию здоровья и хотела улучшить свои жилищные условия. ФИО136 стала звонить кому-то, якобы делала заявку на кредит в организации под названием «...», в случае одобрения которого, она тут же погасит его, отдав сумму, которую бы выдали, и добавив туда свои наличные денежные средства.

В этом случае её (ФИО24) кредитная история была бы хорошей, и ей бы дали кредит на большую сумму. ФИО136 диктовала по телефону ее паспортные данные. Через некоторое время, в этот же день ей (ФИО24) пришло смс-уведомление, что в предоставлении кредита отказано и пояснили, что она может подать вновь заявку через 3 месяца.

ФИО136 дала ей 5000 рублей и сказала, что данные деньги отдает ей якобы в долг, ей они как раз были очень необходимы. Она предупредила ФИО136, что не сможет отдать ей данные деньги в ближайшее время, но ФИО136 ответила, что потерпит и уехала.

Через некоторое время, когда она еще лежала в больнице, ей позвонил неизвестный мужчина, который спросил у нее, пробовала ли она оформить на себя кредит. Она ему сказала, что пробовала, но в предоставлении кредита ей отказано. Тот мужчина сказал, что можно попробовать вновь оформить кредит, и он приедет сейчас за ней. Данный мужчина уже был в курсе того, что ей нужны деньги. После этого тот мужчина приехал к ней на иномарке, синего цвета. Он отвез её в офис-центр «Форум», где они поднялись на второй этаж. Там сидела неизвестная девушка за столом.

Никаких договоров она однозначно не подписывала, единственное, что она подписала, это пустой лист, где в середине листа по просьбе данной девушки, она написала свою фамилию, имя и отчество, а также поставила свою подпись. Её (ФИО24) сфотографировали и увезли обратно в больницу. В этот же день ей позвонили и сообщили, что в кредите ей отказано.

В апреле 2015 года, к ней приехали сотрудники полиции, и сообщили, что она имеет кредит в банке «Сетелем Банк» ООО на сумму около 93000 рублей, на приобретение душевой кабины у ИП ФИО121, по адресу: .... Она была очень удивлена этому, так как подобных товаров она не приобретала, никаких кредитов в указанном банке не оформляла, в данном магазине никогда не была.

По представленному ей к обозрению кредитному договору и анкете от ... видно, что большинство данных указанных в анкете не соответствуют действительности, а также подписи, выполненные в данном договоре якобы от её имени, однозначно выполнены не ею, хотя и с подражанием подписи выполненной в ее паспорте.

Согласно представленных ей к обозрению документов, видно, что в договоре, составленном якобы с ней и «...» ООО, указана информация, не соответствующая действительности. В заявлении о предоставлении кредита, составленном якобы от ее имени, указано, что на момент заключения данного договора, то есть на ..., она якобы являлась работником ООО «...», но она в указанной организации никогда не работала, о подобной организации никогда не слышала. В договоре, также указано контактное лицо – ФИО62, но человек с подобными данными ей не известен. В анкете также указано много информации не соответствующей действительности, так в графе «девичья фамилия матери» указана фамилия «...», а на самом деле девичья фамилия матери – ..., также контактным номером ее сотового телефона указан номер, которым она никогда не пользовалась, ей он никогда не принадлежал, указанные стационарные домашний телефон и рабочий телефон, также ей не известны. С лицом от чьего имени был составлен данный договор – ФИО106 она никогда не встречалась, с ним не знакома. Фотография и подпись под ней действительно принадлежат ей, видимо они были выполнены как раз в тот день когда ее привозили в офис-центр «Форум», возможно это и было .... (т.12, л.д.27-30)

Из оглашенных с согласия сторон показаний, данных свидетелем ФИО10 при допросе в ходе предварительного следствия видно, что в один из дней ... года он обнаружил, что на столбах и на магазинах имеются наклеенные объявления о предоставлении кредитов.

В последующем его знакомый – ФИО14 сообщил ему о том, что испытывает сильные финансовые трудности в виду отсутствия постоянного места работы. ФИО14 предложил ему оформить на его имя кредит, за который ничего платить не надо будет. Он согласился подумать над предложением ФИО37

После этого сожительница ФИО37 – ФИО136 так же ему сообщила, что у нее имеется знакомый по имени ФИО128, через которого все будет устроено и за оформление кредита на свое имя он (ФИО124 ... получит до 20 000 рублей.

Спустя несколько дней ему по телефону позвонила ФИО136 и попросила придти к ней на следующий день утром в определенное время, во сколько именно он не помнит, с собой попросила взять паспорт. Он на следующий день поступил, как договаривались. Они встретились с ФИО136 и ФИО14, к ним подъехала автомашины ..., в которой находился один парень. Он сел в данную автомашину и ФИО136 познакомила его с ФИО128.

Все вместе они поехали в офис на ... к центральному рынку, где со слов ФИО128 находилась контора его знакомых, которые оформляют кредиты. Подъехав к офису на ... они с ФИО128 пошли в офис на второй этаж, ФИО136 осталась на улице.

Зайдя в офис, он увидел одну молодую девушку. При входе в офис, ФИО128 шел впереди и зайдя в офис, та девушка и ФИО128 поприветствовали друг друга. После этого девушка попросила у него (ФИО10) документы и он ей предоставил паспорт. При оформлении документов никаких вопросов ему не задавали, только в последующем указывали, где необходимо ставить свою подпись. Затем девушка откуда-то достала денежные средства и дала ему пересчитать их. ФИО124 взяв в руки пачку денежных средств. Он пересчитал их, всего в пачке было 36000 рублей, после этого он положил их на стол. ФИО128 после этого попросил его выйти и подождать его возле машины, что он и сделал.

Некоторое время спустя вышел ФИО128, ФИО136 все это время стояла возле него. Пока стояли, он курил, ФИО136 стояла неподалеку от него, о чем говорили он не помнит. Когда вышел ФИО128 они все сели в машину. ФИО128 вытащил пачку денег и сообщил, что ему (ФИО10) из этих денег перепадает лишь 10 000 рублей, так как оформить получилось на его имя всего 36 000 рублей, из которых необходимо будет за оформление кредита выплатить более 20 000 рублей различным людям, в том числе девушке, которая оформила кредит и еще кому-то.

Так же ФИО128 сообщил, что за выполненную работу получит лишь 3000 рублей. Он (ФИО124 М.Ю.) понял, что получит только 10000 рублей. Взяв деньги у ФИО128 он вышел из машины.

Спустя около полугода ему из «...» пришло уведомление о неоплате кредита. Он обратился к ФИО136 и та сообщила, что ей местонахождение ФИО128 неизвестно.

С самого начала он не намеревался платить ни за какой кредит, так как ФИО136 и ФИО128, а также той девушкой, которая оформила на него кредит был введен в заблуждение относительно того, что ему ничего, никуда платить не надо. Так же он думал, что раз ФИО128 сообщил, что он деньги распределит между всеми участниками, то у них имеется свой человек в банке, то ни каких проблем не будет, и что данный кредит они будут погашать сами.

В ходе допроса в качестве свидетеля от сотрудников полиции ему стало известно, о том, что на его имя был оформлен кредит на сумму 102306 рублей, на приобретение пластиковых окон у ИП ФИО38 Однако какие либо пластиковые окна он не приобретал. Данный кредит обманным путем был оформлен на него ФИО136, ФИО128, а так же той девушкой, которая сидела в офисе «...» (т.12, л.д.43-44).

Из оглашенных с согласия сторон показаний данных свидетелем ФИО20 в ходе предварительного следствия видно, что в ... у него возникла необходимость в деньгах. ... года, его жена ФИО11 обратилась к своей знакомой Крашенинниковой Веронике, которая работает в «...» ООО.

Со слов жены он знает, что Вероника сама приезжала к ней в больницу. Там жена отдала Крашенинниковой свои документы, для оформления заявки. После оформления заявки, Крашенинникова Вероника сама привезла документы обратно, и приблизительно через неделю жене привезли деньги в сумме 30000 или 40000 рублей.

В ... года, им также понадобились деньги, и теперь уже он сам решил обратиться за помощью к Крашенинниковой Веронике для оформления кредита наличными денежными средствами. ..., он созвонился с ней и она сказала ему приехать в магазин «...», расположенный по ... ..., время было около 14.00 часов. Крашенинникова Вероника, она сидела за компьютером, спросила у него паспорт и страховое пенсионное свидетельство, а также сумму денег, которую он бы хотел взять в кредит, он сказал ей, что ему нужны 30000 рублей, после этого она сняла копии с его документов, сфотографировала его и дала на подпись документы, сказав при этом, что это заявка на получение кредита. Он собственноручно поставил в данных документах свои подписи, не читая их, полностью доверившись тому, что ему говорила Вероника. Она ему сказала, что якобы никаких платежей по данному кредиту он вносить не должен. На руки никаких документов Вероника ему не дала и сказала, что с ним свяжется, когда ей поступит ответ из банка.

Приблизительно в течение недели после оформлении заявки у Крашенинниковой Вероники, она с ним связалась и сказала, что сумму в 30000 рублей ему одобрили и он может подойти за деньгами. Он попросил перевести деньги на банковскую карту «Сбербанка» его жены ФИО11. После чего Вероника перевела сначала 5000 рублей, а после еще 25000 рублей.

После этого, в течение нескольких месяцев ему на номер сотового телефона приходили СМС – сообщения, из «...» ООО, из которых следовало, что оплата по оформленному им кредитному договору проведена. Осенью ... года ему начали звонить сотрудники службы безопасности «...», и сообщили, что у него имеются просроченные платежи по кредиту, оформленному на его имя, а ФИО9 сказали, что согласно договора, сумма кредита составляет не 30000 рублей, а около 100000 рублей, и оформил он кредит не наличными денежными средствами, а на приобретение якобы пластиковых окон, не смотря на то, что когда он оформлял договор у Крашенинниковой Вероники, никакого разговора, о том, что он якобы приобретает какой-либо товар, не было. Пластиковых окон он не приобретал, и не устанавливал.

Согласно представленных ему к обозрению документов, видно, что в договоре, составленном с ним и «...» ООО, указана информация не соответствующая действительности, а именно в заявлении о предоставлении кредита, составленном от его имени, указано, что на момент заключения данного договора, то есть на ..., он якобы являлся работником ОАО ... Но он в указанной организации никогда не работал, указанные стационарные домашний телефон и рабочий телефон ФИО9 ему не известны. Фотография и подпись под ней действительно принадлежат ему, подписи, выполненные в данном договоре ФИО9 принадлежат ему, но на момент, когда он подписывал данный договор он его не читал, полностью доверившись Крашенинниковой Веронике (т.12, л.д.46-48).

Свидетель ФИО102 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показал, что ... года он в магазине «Скорпион», девушке оформляющей кредиты сообщил, что ему нужны деньги готов оформить на свое имя кредит, но без товара. Он оставил паспорт и уехал.

Спустя несколько дней ему по телефону позвонила девушка и сообщила, что необходимо подойти к ней для заключения договора. Он пришел в магазин «Скорпион», расписался в договоре, где она указывала, сам договор он не читал, также между ними была достигнута договоренность о том, что в случае получения им с ее помощью кредита, за оказанные услуги она возьмёт часть денег. Спустя несколько дней ему позвонила девушка и сообщила, что деньги можно получить и сказала, что к нему подъедет машина и передадут деньги в сумме 25000 рублей. При этом сообщила, что два месяца она будет оплачивать кредит сама, а затем ему передадут график платежей. Спустя некоторое время к нему подъехала автомашина, молодой парень передал ему 25000 руб.

В последующем спустя два месяца ему позвонили из банка и сообщили о просрочке платежей, далее узнал о сумме, которая была в действительности оформлена на его имя.

При оформлении кредита девушка пояснила, что из суммы денег, которую она оставила себе из части одобренного ему банком кредита, она будет вкладывать в иной банк, у которого процентная ставка по кредиту меньше чем у «...» и с его помощью ежемесячно погашать его кредит. В связи с этим он согласился на ее условия оформления кредитного договора, так как его убедила, что его кредит оплачивать не надо будет (т.12 л.д.41-42).

Свидетель ФИО126 ... показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показал, что он проживает с сожительницей ФИО39 На протяжении 5 лет он нигде не работает.

В ... года к ним пришла девушка, которая представилась Вероникой и спросила, не хотят ли они заработать денег, на что он с ФИО39 дали свое согласие. После этого Вероника попросила их паспорта и пояснила, что нужно оформить кредит в банке, который будет оплачивать сама. Вероника пояснила, что оформит потребительский кредит на каждого из них в сумме 40-45 тысяч рублей. ФИО 2 паспорта, Вероника уехала. Вечером того же дня она вернулась, отдала им паспорта, сказав, что сняла с них ксерокопии. Она пообещала позже вернуться к ним и заплатить за паспорта. Через 3 недели к ним вновь приехала Вероника и дала ему и ФИО39 по 2000 рублей, вновь пояснив, что оформленные на них кредиты будет оплачивать сама.

При передаче денежных средств Вероника показывала документы, в которых он с Калинкиной расписались (т.11, л.д.226-227)

Свидетель ФИО39 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что она на протяжении3-4 лет нигде не работает, ухаживает за престарелой соседкой.

Она живет с ФИО92, который также нигде не работает. Живут они случайными заработками. Вместе с сожителем они склонны к злоупотреблению спиртных напитков.

В ... года к ним домой пришла ранее незнакомая, высокая и хорошо одетая девушка, которая представилась Верникой. Зайдя в дом, Вероника спросила не желают ли они заработать денег, на что они с сожителем согласились. Вероника сказала, что от них потребуются лишь копии паспортов, на которые она оформит кредит, за которые она платить будет сама и обещала, что у них проблем от этого не будет. Сумму кредита, которую она намеревалась оформить Вероника не сообщила. За предоставление ей документов, Вероника пообещала заплатить им деньги.

Долго не думая они дали Веронике свои паспорта, так как их копий у них не было. Паспорта Вероника им вернула в тот же день, спустя некоторое время, обещав, что деньги отдаст позже.

Спустя несколько недель Вероника снова пришла к ним и отдала по две тысячи рублей, успокаивая при этом, что кредит за них будет погашать сама. Получив паспорта и деньги они успокоились, поверив Веронике. Когда Вероника принесла им деньги, то попросила подписать какие-то документы, возможно кредитные договора. Они подписали данные документы не читая (т.11, л.д.223-225)

Свидетель ФИО121 ... показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показал, что с ... является индивидуальным предпринимателем. Одним магазинов у него магазин «...» расположенный по адресу: ..., .... Он сдал в аренду данное помещение ФИО122, по устной договоренности, ФИО122 попросил его установить терминал «...» России по оплате с клиентами за товар, оставить печать от ИП ФИО121 для договоров, открыть расчетный счет под магазин «...» в Сбербанке и доверенность на пользование с расчетным счетом. В банке оформил доверенность на ФИО141 и они разошлись.

В последующем ФИО142 ФИО122 и ФИО106, а также ФИО141 производили операцию по открытому расчетному счету.

В ... года ему позвонили сотрудники полиции с УЭБ и ПК с дислокацией ... и попросили прийти к ним. Придя к ним при дачи объяснения стало известно о том, что ФИО106, ФИО142 ФИО122, ФИО141 осуществляли мошеннические путем оформления каких-то кредитных договоров.

После чего от знакомых ему стало известно, о том, что Крашенинникова В.В. приходила в магазин «ФИО143» и предлагала ФИО106, ФИО142 ФИО122, ФИО141 стать кредитным специалистом, для сотрудничества с «...». А также стало известно о том, что Крашенинникова В.В. со своей знакомой ФИО3 .... осуществляли мошеннические действия путем оформления кредитных договоров на граждан .... под видом приобретения товара, обналичивали денежные средства принадлежащие ... ООО, которые поступали на расчетные счета индивидуальных предпринимателей за якобы проданный товар (т.12 л.д.141-143).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ФИО106 видно, что с ... года, он работал в качестве продавца в магазине «...». В магазине реализовывали сантехнику, газовые котлы, радиаторы. Он работал там с открытия магазина. На момент его устройства весь товар в нем принадлежал ФИО110 и ФИО63 Помещение магазина было ими арендовано у ФИО121 ... ФИО9 им для работы были предоставлены все реквизиты на имя последнего, в том числе и расчетный счет.

В ... году ФИО110 предложил ему (ФИО106) вкладывать денежные средства на приобретение товара для его последующей реализации в магазине, и таким образом, получать выгоду. Он согласился с предложением ФИО110.

В ... году в магазин пришла ранее не знакомая ему девушка по имени Крашенинникова Вероника, которая сообщила, что является представителем «...», и предложила заключить с магазином «... договор о сотрудничестве. Подумав, они согласились

Сама Крашенинникова Вероника находилась в магазине «...», расположенном на перекрестке улиц ... в ....

Приблизительно через два месяца в магазин пришла Крашенинникова Вероника и предложила ему, стать агентом «Сетелем Банка» и получить возможность самому заключать кредитные договора, на приобретение товаров, при этом она сказала, что ему будет начисляться заработная плата от банка. Он (ФИО106) на это согласился. Также Крашенинникова сказала ему, что договора от его имени она будет заключать сама, якобы в банке требуют заключения агентского договора именно с работником непосредственно их магазина.

Представленный ему к обозрению агентский договор, составленный от его имени с «...», он не подписывал, подписи в данном договоре однозначно принадлежат не ему.

После того как им были подписаны документы, предоставленные ему Крашенинниковой В.В., никто из банка «...» ему не звонил, карту, на которую должна была зачисляться заработная плата ему не представили. После заключения им агентского договора, он сам, как агент банка, никаких кредитных договоров не заключал. Никакого логина и пароля ему никто не предоставлялось, систему работы банка он не знает.

За время работы магазина, Крашенинниковой были оформлены кредитные договора на приобретение товаров в их магазине. Обычно это были крупные товары, а именно котлы отопления с сопутствующими товарами, для монтажа системы отопления. При оформлении кредитных договоров, Крашенинникова передавала в их магазин одну единственную бумагу, в которой имелись сведения о заемщике, и информация о том, что кредит был одобрен, после чего они отпускали товар клиентам в магазине. После этого Крашенинникова приходила, брала их печать «ИП ФИО121 ....» и проставляла на своих документах. Систему перечисления денежных средств из банков уже непосредственно на расчетный счет магазина, т.е. ИП ФИО121 ... он не знает, этими вопросами занимался ФИО110. Два раза Крашенинникова приходила к ним в магазин, и говорила, что при переводе денежных средств, произошла ошибка, что якобы, банк должен был перевести денежные средства на счет другого индивидуального предпринимателя с фамилией ФИО121, а перевел на расчетный счет ФИО121 ... то есть на счет их магазина. Затем Крашенинникова приходила и забирала деньги из кассы, так как все поступившие на расчетный счет магазина деньги ФИО110 снимал и хранил в кассе магазина.

Оба раза он сам, взяв из кассы, передавал деньги Крашенинниковой. Это были суммы в размере 50000 – 60000 рублей.

Представленные ФИО75 к обозрению кредитные договора, составленные якобы им от имени «...» ООО на имя ФИО21, ФИО64, ФИО108, ФИО22, ФИО23 ...., ФИО3 ... и ФИО24 он не видел, их не подписывал. Подписи, выполненные в данных договорах от его имени, принадлежат не ему и даже выполнены без подражания его подписи. Из всех предъявленных ему к обозрению копий документов, на кого были оформлены данные кредиты, он знает только ФИО64, так как действительно данной женщине им был продан настенный котел, с сопутствующими товарами для монтажа отопления и точно помнит, что все оборудование было оформлено ей именно в кредит. Данное оборудование было смонтировано ими и установлено по ... в ... РБ.

Представленные ему к обозрению накладные, якобы оформленные от имени ИП ФИО121 Л.С., на отпуск того или иного товара из магазина, однозначно были оформлены не ими, так как подобных накладных они не заполняли. Продажа товара у них фиксировалась в программе «1С предприятие» и накладные по данной программе выглядели абсолютно другим образом. Печать, проставленная на данных договорах и накладных, действительно принадлежала им, но возможно она проставляла ее, когда приходила к ним, либо просто копировала ее на принтере. Также представленные накладные подписаны, в том числе ФИО121 ... значащимся как кассир, хотя он никакого отношения к их деятельности не имел, и не участвовал в ней, тем более не работал кассиром. (т.12, л.д.104-107)

Свидетель ФИО110 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показал, что в ... года, он с ФИО106 и ФИО63 ФИО132 решили открыть магазин по реализации сантехнического оборудования. При этом как индивидуальные предприниматели никто из них оформлен не был.

Через знакомых он узнал, что по адресу: ... ..., ФИО121 ... сдается в аренду помещение магазина.

В ходе разговора он сообщил ФИО121 .... о намерении осуществлять деятельность по реализации сантехнического оборудования, но у него отсутствует регистрация в качестве индивидуального предпринимателя в налоговых органах. Также они предложили ФИО121 Л.С. осуществлять данную деятельность от имени последнего, в данном магазине, а ФИО121 ... в свою очередь, он получал бы от них арендную плату в размере 40000 рублей ежемесячно. ФИО121 ... согласился, при этом все документы должен был подписывать он сам. ФИО9 ФИО121 ... они предложили открыть расчетный счет в «Сбербанке», конкретно для данного магазина, чтобы на него шли перечисления по банковским операциям. К указанному счету был привязан номер сотового телефона – №..., данный сотовый номер был номером магазина. И через него они могли входить в онлайн – систему, путем ввода паролей, предоставленных им ФИО121 ... производить переводы с расчетного счета банка на различные счета.

На одного из продавцов – ФИО141, ФИО121 .... была выписана доверенность, по которой он тот снимать наличные денежные средства в банке с расчетного счета.

Представители банков сами приходили к ним и предлагали заключать договора о сотрудничестве, а им было это выгодно, поскольку у них появилась возможность реализовывать их товар в кредит. У них в магазине никто из представителей банков не находился. Также для работы на рабочий компьютер они установили программу «1С – Бухгалтерия», в которой было отражено, наличие товара, его приход и расход. В случае если товар реализовывался, всегда из указанной программы, распечатывалась накладная установленной формы. Второй экземпляр они не распечатывали, сведения о реализации товара оставались только в программе.

ФИО121 .... была предоставлена печать на его имя, которой они пользовались.

Таким образом, они начали деятельность по реализации сантехнического оборудования, и также своими силами производили его монтаж, в случае если поступали подобные заявки. Магазин получил название «...». Ежемесячно они выплачивали ФИО121 ... арендную плату и в их деятельность он не вмешивался, их сопутствующие работе документы он не подписывал.

Приблизительно в ... года, к ним пришла незнакомая девушка, представившаяся Крашенинниковой Вероникой и сообщила, что является сотрудником банка «...». Она предложила заключить договор о сотрудничестве между магазином и банком, а также агентский договор с одним из работников магазина. Крашенинникова В.В. сообщила, что за то, что клиенты магазина приобретают товар в их магазине через «...», будет перечисляться определенный процент от банка. Крашенинникова В.В. сообщила, что кредитные договора она будет оформлять сама, находясь в магазине «...».

Если к ним приходил клиент, который не имел возможности приобрести товар за наличные, то они, распечатав счет на оплату, направляли его к сотрудникам банков, с которым у них был договор о сотрудничестве, в том числе и к Крашенинниковой В.В. В случае, если клиентам одобряли кредит, то он приходил к ним с бумагой переданной сотрудником банка, формата А 4, с напечатанным текстом, из которой следовало, что кредит им одобрен. После этого клиент забирал товар, а данная бумага оставалась у них. Они же в свою очередь, выдавали клиенту счет на оплату, где значилось проданное ими наименования товара. Через некоторое время приходила Крашенинникова В.В., и приносила какие-то документы, ставила на них печати магазина, при этом они ее документы никогда не подписывали, она их им никогда не показывала, им никаких копий не оставляла.

Всего через «...» ими было продано товаров около 10 клиентам.

Представленные ему (ФИО110) к обозрению кредитные договора, от имени «...» ООО на имя ФИО21, ФИО64, ФИО108, ФИО22, ФИО23 ...., ФИО3 ...., ФИО24 он не видел, их не подписывал.

Из всех предъявленных к обозрению копий документов, на кого был оформлен кредит, он узнает только женщину по фамилии ФИО64, так как данной женщине ими был продан настенный котел, с сопутствующими товарами для монтажа отопления, и точно помнит, что все оборудование было оформлено ей именно в кредит, а также данное оборудование было смонтировано ими и установлено на ... в ... ...

Представленные ему к обозрению накладные, якобы оформленные от имени ИП ФИО121 ... на отпуск того или иного товара из магазина, однозначно были оформлены не ими, подобных накладных они не заполняли, продажа товара у них фиксировалась в программе «1С Бухгалтерия», и накладные по данной программе выглядели абсолютно другим образом. Печать, проставленная на данных договорах и накладных, действительно принадлежала им, но возможно Вероника проставляла ее, когда приходила к ним, либо просто копировала ее на принтере. Также представленные накладные подписаны в том числе ФИО121 ... значащимся как кассир, хотя он никакого отношения к их деятельности не имел.

Несколько раз и ему, и ФИО75 звонила сама Вероника, которая говорила, что произошла ошибка банка и на их расчетный счет банк ошибочно перечислил денежные средства, которые должны были поступить на расчетный счет другого предпринимателя по фамилии ФИО121. Вероника всегда называла сумму, которая на их счет поступила, и действительно проверив поступление денежных средств на их расчетный счет, они видели, что поступила именно названная ей сумма. Вероника просила их отдать ей данные денежные средства наличными, и якобы она сама должна была их предать их другому индивидуальному предпринимателю, кому они предназначались. Они, полностью доверяя Веронике, сняв наличные денежные средства, передавали их Веронике, за ними она сама лично приходила. Они действительно думали, что поступление денежных средств на их расчетный счет, это ошибка банка, так как они на указанные суммы товар в их магазине не реализовывали, и поступление денежных средств на их расчетный счет не ожидалось. У них вообще был небольшой товарооборот и нечастое поступление денежных средств. Денежные средства со счета снимались и передавались Крашенинниковой В.В., себе они ничего не оставляли. (т.12, л.д.148-151)

Свидетель ФИО112 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что с начала ..., он работал менеджером по продажам в магазине ...». В его обязанности входит, продажа товаров, сбор материала. С документами он практически не работал.

В случае, если клиент желал приобрести товар в кредит, то он составлял счет на оплату и направлял клиента к сотрудникам банков-партнеров. За время его работы это были «... ...», «...». Представителя «...» по имени Вероника он видел всего пару раз. С ней, он ранее знаком не был и когда она приходила к ним в магазин, то он даже с ней практически не разговаривал.

Сам лично он направлял двух клиентов к Веронике. В представленных ему к обозрению накладных, приложенных к кредитному досье от ... на имя ФИО22, от ... на имя ФИО23 ... от ... на имя ФИО3 ... на отпуск товара, стоит его подпись, данные документы предоставляла ему Вероника, она говорила, что это накладная предусмотренная кредитным досье, и что в ней указана сумма, которая должна поступить на счет магазина «... Вероника просила его подписать их и он подписывал документы не вдумываясь.

Магазин никогда подобных накладных сам никому не выдавал, накладные были иного образца. Сам он лиц с данными, указанными в кредитных досье не знает. За время работы, он из кассы магазина деньги Веронике не передавал. (т.12, л.д.157-158)

Свидетель ФИО91 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что ...

...

... (т.12 л.д.233-234).

Свидетель ФИО115 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что он является индивидуальным предпринимателем и реализует мототехнику в магазине «...», расположенном в ... в .... Ранее, до конца ... года он имел еще один магазин – «...», расположенный в ... в ....

...

... (т.12, л.д.240-242)

Свидетель ФИО121 .... показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что она является индивидуальным предпринимателем с ... года, имеет магазин, расположенный по адресу ... ... ... «...».

...

... (т.12, л.д.210-212)

Свидетель ФИО114 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показал, что он работает продавцом в магазине матери – ФИО113 - «...», расположенном по адресу: .... В нем реализуют мебель, межкомнатные и входные двери.

В разные периоды времени у их фирмы имелись партнерские соглашения с разными банками, такими как «...», «...», «...», «...

В его обязанности входит выписка направлений в банки, в случае если клиент желает оформить кредит на приобретение товара.

Крашенинникову Веронику, как работника «...» он знает, но с ней практически никогда не общался, знает, что располагалась она в магазине «...», расположенном в доме рядом с их магазином. За период работы Крашенинникова Вероника никогда не просила его перевести на ее расчетный счет, деньги, поступившие из «Сетелем банка», также не просила обналичь поступившие деньги.

Согласно представленному ему к обозрению договора от ..., видно, что печати в них действительно стоят ИП ФИО113, однако в накладных приложенных к данному договору стоит подпись не его мамы, подобных накладных они никогда не вели. При нем Крашенинникова Вероника никогда не забирала товар сама.

В чьих интересах Крашенинникова В.В. оформляла товар в их фирме в кредит, он не знает, он никакой выгоды от этого не имел. ФИО3 А.М. ему не знакома. (т.12, л.д.215-217)

Свидетель ФИО90 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показал, что он с ... года является индивидуальным предпринимателем. В настоящее время принимает заказы на изготовление пластиковых окон, и их установку. Офис располагается в ТЦ ...».

...

.... (т.12, л.д.164-166)

Свидетель ФИО117 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показал, что в ...

...

... (т.13 л.д. 4-5).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ФИО65 в период времени с ...

...

.... (т.11, л.д.211-212)

Из протокола принятия устного заявления о преступлении от ... видно, что ФИО25 просит провести проверку по факту оформления кредита в «...» ООО (т.3, л.д.5)

Согласно уведомлению «...» ООО от ..., адресованного ФИО25 видно, что у неё имеется задолженность по договору о предоставлении целевого потребительского кредита от ... в размере 8151, 95 рублей. (т.3, л.д.9)

Из заявления представителя «...» ООО ФИО57 от ... видно, что он просит привлечь к ответственности лиц, которые ... заключили кредитный договор на имя ФИО25 на приобретение сварочного аппарата на сумму 133190 рублей. (т.3, л.д.38-39)

Согласно договору о сотрудничестве от ... видно, что он заключен между индивидуальным предпринимателем ФИО121 ... и «...» ООО в связи с реализацией программы потребительского кредитования банка, направленной на предоставление посетителям магазина услуг, связанных с приобретением товаров компании частично или полностью оплаченных за счет предоставленных потребительских кредитов банка. (т.3, л.д.56-63)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО25 и «...» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 132 014 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано 30000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Строительное оборудование: бетономешалка, сварочный аппарат». В графе «Общая стоимость товаров (услуг)» указано: 162014 рублей. В графе «Информация о ТСП» указано: «ИП ФИО91». Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.8, л.д.69-76)

Из заявления представителя «...» ООО ФИО57 от ... видно, что он просит привлечь к ответственности Крашенинникову В.В., которая без участия клиентов, по светокопиям документов оформила целевые потребительские кредиты на следующих клиентов: ФИО66, ФИО89, ФИО10, ФИО102, ФИО11, ФИО12 ... ФИО13, ФИО37, ФИО15, ФИО99, ФИО16, ФИО41, ФИО17, ФИО18, ФИО 1, ФИО19, ФИО20 и ФИО28 (т.3, л.д.187-189)

Из протокола явки с повинной от ... видно, что Крашенинникова В.В. сообщила, что в период с ... работала по агентскому договору с КБ «...» ООО и заключила около 10 фиктивных договоров займа на различных людей, в том числе на ФИО39, ФИО92, ФИО94 на различные суммы, на различного рода товар, который реально не приобретался, а обналичивались лишь денежные средства. При этом, многие из лиц, на которых оформлен договор, об этом даже не знали, а денежные средства поступали ей и ФИО3 ...., которыми они впоследствии распоряжались по своему усмотрению. (т.2, л.д.223)

Из трудового договора между «...» ООО и Крашенинниковой В.В. от ... видно, что последняя принята на работу в указанный банк на должность кредитного эксперта. (т.4, л.д.80-95; т.4, л.д.100-115)

Согласно приказу «...» ООО от ..., Крашенинникова В.В. принята на работу на должность кредитного эксперта. (т.4, л.д.98)

Согласно приказу «...» ООО от ..., Крашенинникова В.В. уволена с занимаемой должности. (т.4, л.д.99)

Согласно договорам о сотрудничестве от ..., ..., ..., ... и ... видно, что они заключены между «...» ООО и индивидуальными предпринимателями ФИО91, ФИО38, ФИО121 Л.И., ФИО90 и ФИО113 в связи с реализацией программы потребительского кредитования банка, направленной на предоставление посетителям магазина услуг, связанных с приобретением товаров компании частично или полностью оплаченных за счет предоставленных потребительских кредитов банка. (т.4, л.д.221-231; т.4, л.д.234-245; т.5, л.д.24-34; т.5, л.д.46-54; т.5, л.д.55-62)

Из протокола обыска, проведенного ... в ... в ... ..., принадлежащей ФИО3 ... видно, что были обнаружены и изъяты компакт-диски, копии банковских документов, копии паспортов, оргтехника (ноутбук «НР», нетбук «НР», фотоаппарат «Canon», телефоны «Nokia» и «HTC», диктофон «Samsung»), флешкарты, сим-карты, золотые серьги, печать ФИО3 ... банковские карты: №...). Постановлением Белорецкого межрайонного суда РБ от ... указанное следственное действие признано законным и обоснованным (т.6, л.д.232). Изъятые предметы и документы осмотрены (т.8, л.д.63-68). Копии паспортов ФИО67, ФИО68; договоры купли-продажи пылесоса «KYRBY» от ... и ...; копии документов ФИО69; документы на стиральную машину «LG», документы на ноутбук «Samsung», телевизор марки «Samsung», стиральная машина «LG», пылесос «KIRBY», сотовый телефон «HTC» с коробкой, ноутбук «НР» с коробкой, копии паспортов различных людей на 23 листах, серьги женские, монеты, колокольчик, фотоаппарат «Canon», сумка от ноутбука, тетрадь, ноутбук «Samsung», копии выписок по счету ФИО91 на 5 листах и копии платежных поручений ФИО91 признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу

Из протокола осмотра места происшествия от ... видно, что в ходе осмотра помещения магазина «... расположенного в ... в ... ... были обнаружены и изъяты тетрадь, копии выписки по счету №... и копии платежных поручений. (т.6, л.д.233-235)

Из протокола выемки от ..., произведенной в КБ «...» (ООО) была произведена выемка кредитных договоров на имя ФИО93, ФИО52, ФИО42, ФИО50, ФИО47, ФИО51, ФИО39, ФИО26; ФИО44, ФИО49, ФИО29, ФИО92, ФИО48, ФИО46, ФИО56, ФИО96, ФИО54, ФИО95, ФИО27, ФИО94, ФИО55 и ФИО121 ... (т.6, л.д.239-242), которые были осмотрены (т.6, л.д.243-248), признаны вещественными доказательствами и приобщены к делу (т.7, л.д.156-164)

Из протокола выемки от ... видно, что в офисе «...» (ООО), расположенном в ... в ..., проведена выемка оригиналов 28 кредитных досье (т.8, л.д.60-62). Изъятые документы осмотрены (т.9, л.д.234-247), признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (т.10 л.д.1-9)

Из протокола выемки от ... видно, что в «...» ООО, расположенном в ... в ..., проведена выемка выписок по лицевым счетам на имя ФИО66, ФИО25, ФИО3 А.М., ФИО15, ФИО18, ФИО23 ... ФИО22, ФИО16, ФИО19, ФИО70, ФИО28, ФИО11, ФИО108, ФИО13, ФИО37, ФИО89, ФИО64, ФИО21, ФИО12 ...., ФИО24, ФИО71, ФИО20, ФИО10, ФИО25, ФИО102, ФИО 1, ФИО72, ФИО101, ФИО99 (т.9, л.д.176-207)

Из протокола выемки от ... видно, что у представителя потерпевшего ФИО57 произведена выемка трудовых договоров на имя Крашенинниковой В.В. и ФИО88, а также агентского договора на имя ФИО106 (т.9, л.д.209-229), которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (т.10 л.д.1-9)

Из протокола выемки от ... видно, что у ФИО3 .... была произведена выемка автомашины ... выпуска. (т.9, л.д.231-232), который признан вещественным доказательством (т.10 л.д.1-9) и возвращен ФИО3 А.М. под сохранную расписку (т.10, л.д.10-11).

Согласно справке, стоимость автомашины БМВ 118i, 2011 года выпуска, по состоянию на сентябрь 2016 года составляет 650000 рублей. (т.9, л.д.249)

Из заключения компьютерной экспертизы от ... видно, что на накопителе на жестких магнитных дисках, представленного на исследование ноутбука («НР»), имеются файлы, содержащие ключевые выражения: «ФИО10», «ФИО11», «ФИО12», «ФИО13», «ФИО14», «ФИО15», «ФИО16», «ФИО17», «ФИО18», «ФИО19», «ФИО20», «ФИО21», «ФИО22», «ФИО23», «ФИО3», «ФИО24», «ФИО25», «ФИО26», «ФИО27», «Крашенинникова ФИО7». (т.10, л.д.36-39)

Из заключения компьютерной экспертизы от ... видно, что на накопителе на жестких магнитных дисках, представленного на исследование ноутбука («Samsung», изъятого в жилище Крашенинниковой В.В.), имеются ранее удаленные файлы, содержащие ключевые слова «ФИО23», «Горбачева Ольга ...», «ФИО11», «Крашенинникова ФИО7», «ФИО15», «ФИО3», «ФИО25», «ФИО29», «ФИО18». (т.10, л.д.57-59)

Из заключения почерковедческой экспертизы от ... видно, что эксперт пришел к следующим выводам:

1. В кредитном досье, заполненном от имени ФИО95 – рукописные записи и подпись выполнены не самим ФИО95, а вероятно Крашенинниковой В.В., с подражанием почерку и подписи ФИО95

2. В кредитном досье, заполненном от имени ФИО96 – рукописные записи и подпись выполнены не самим ФИО96, а вероятно Крашенинниковой В.В., с подражанием почерку и подписи ФИО96

3. В кредитном досье, заполненном от имени ФИО27 – рукописные записи и подпись выполнены не самим ФИО27; рукописные записи исполнены, вероятно Крашенинниковой В.В., с подражанием почерку ФИО27, где идентифицировать подпись не представилось возможным.

4. В кредитном досье, заполненном от имени ФИО94 – рукописные записи и подпись выполнены не самим ФИО94, а вероятно Крашенинниковой В.В., с подражанием почерку и подписи ФИО94

5. В кредитном досье, заполненном от имени ФИО93 – рукописные записи и подпись выполнены не самим ФИО93; вероятнее всего, рукописные записи исполнены Крашенинниковой В.В., с подражанием почерку ФИО93, где идентифицировать подпись от имени ФИО93 не представилось возможным.

6. В кредитном досье, заполненном от имени ФИО29 – рукописные записи исполнены Крашенинниковой В.В., где идентифицировать подпись ФИО29 не представилось возможным.

7. В кредитном досье, заполненном от имени ФИО121 В.А. – идентифицировать рукописные записи и подпись не представилось возможным.

8. В кредитном досье, заполненном от имени ФИО42 – рукописные записи и подпись выполнены Крашенинниковой В.В., равно как и подпись, но в вероятной форме.

9. В кредитном досье, заполненном от имени ФИО44 – рукописные записи и подпись выполнены Крашенинниковой В.В., равно как и подпись, но в вероятной форме.

10. В кредитном досье, заполненном от имени ФИО46 – рукописные записи и подпись выполнены Крашенинниковой В.В., равно как и подпись, но в вероятной форме.

11. В кредитном досье, заполненном от имени ФИО47 – рукописные записи и подпись выполнены ФИО3 А.М., равно как и подпись, но в вероятной форме.

12. В кредитном досье, заполненном от имени ФИО48 – рукописные записи и подпись выполнены Крашенинниковой В.В., равно как и подпись, но в вероятной форме.

13. В кредитном досье, заполненном от имени ФИО49 – рукописные записи и подпись выполнены Крашенинниковой В.В., равно как и подпись, но в вероятной форме.

14. В кредитном досье, заполненном от имени ФИО50 – рукописные записи и подпись выполнены ФИО3 А.М., равно как и подпись, но в вероятной форме.

15. В кредитном досье, заполненном от имени ФИО51 – идентифицировать рукописные записи и подпись не представилось возможным.

16. В кредитном досье, заполненном от имени ФИО52 – идентифицировать рукописные записи и подпись не представилось возможным.

17. В кредитном досье, заполненном от имени ФИО54 – рукописные записи и подпись выполнены Крашенинниковой В.В., равно как и подпись, но в вероятной форме.

18. В кредитном досье, заполненном от имени ФИО55 – рукописные записи и подпись выполнены Крашенинниковой В.В., равно как и подпись, но в вероятной форме.

19. В кредитном досье, заполненном от имени ФИО55 – рукописные записи выполнены ФИО3 А.М., где идентифицировать подпись не представилось возможным.

20. В кредитном досье, заполненном от имени ФИО26 – идентифицировать рукописные записи и подпись не представилось возможным. (т.10, л.д.83-92)

Из заключения почерковедческой экспертизы от ... видно, что эксперт пришел к следующим выводам:

1. Кредитное досье от ..., заполненное от имени ФИО41 – рукописные записи выполнены Крашенинниковой В.В.; подпись от имени ФИО41 – определить исполнителя не представилось возможным.

2. Кредитное досье от ..., заполненное от имени ФИО12 А.В. – рукописные записи выполнены Крашенинниковой В.В., где на листе с фотоизображением мужчины – определить исполнителя рукописных записей не представилось возможным, равно как и подпись от имени ФИО12 А.В. – определить исполнителя не представилось возможным.

3. Кредитное досье от ..., заполненное от имени ФИО15 – рукописные записи в бланке анкеты физического лица и на листе с фотоизображением мужчины – выполнены не ФИО15, а ФИО3 А.М., с подражанием почерку ФИО15; почерк от имени кассира ФИО91 и Крашенинниковой В.В. выполнены Крашенинниковой В.В.; подпись от имени ФИО15 выполнена не самим ФИО15, а другим лицом, с подражанием его подписи, где ответить на вопрос в отношении Крашенинниковой В.В. и ФИО3 А.М. не представилось возможным.

4. Кредитное досье от ..., заполненное от имени ФИО16 – рукописные записи на листе с фотоизображением женщины, выполнены, вероятнее всего, самой ФИО16; рукописные записи от имени кассира ФИО73 и на остальных листах кредитного досье – исполнены Крашенинниковой В.В., где ответить на вопрос об исполнителе подписи от имени ФИО16 не представилось возможным.

5. Электрофотографические изображения кредитного досье от ..., заполненные от имени ФИО25 – рукописные записи на листе с фотоизображением женщины, выполнены, вероятнее всего, самой ФИО25, остальные рукописные записи (от имени кассира ФИО74 и других листах кредитного досье) – исполнены вероятно Крашенинниковой В.В., где ответить на вопрос об исполнителе подписи от имени ФИО25 не представилось возможным.

6. Электрофотографические изображения кредитного досье от ..., заполненные от имени ФИО25 – рукописные записи на листе с фотоизображением женщины, выполнены, вероятнее всего, самой ФИО25, а Крашенинниковой В.В., где ответить на вопрос об исполнителе подписи от имени ФИО25 не представилось возможным.

7. Кредитное досье от ..., заполненное от имени ФИО99 – рукописные записи выполнены не ФИО99, а исполнены Крашенинниковой В.В. с подражанием её почерка, где исполнителем подписи от имени ФИО99 является не сама ФИО99, а, вероятно, Крашенинникова В.В. с подражанием подписи ФИО99

8. Кредитное досье от ..., заполненное от имени ФИО 1 – рукописные записи выполнены не ФИО 1, а исполнены, вероятно, Крашенинниковой В.В., с подражанием её почерка, где исполнителем подписи от имени ФИО 1 является Крашенинникова В.В., с подражанием подписи ФИО 1

9. Кредитное досье от ..., заполненное от имени ФИО101 – рукописные записи выполнены не ФИО101, не Крашенинниковой В.В., не ФИО3 А.М., не ФИО88, а другим лицом, с подражанием почерка ФИО101, где определить исполнителя подписи от имени ФИО101 не представилось возможным

10. Кредитное досье от ..., заполненное от имени ФИО103 – рукописные записи выполнены не ФИО103, а исполнены Крашенинниковой В.В., с подражанием её почерка, где исполнителем подписи от имени ФИО103 является не сама ФИО103, а, вероятно, Крашенинникова В.В., с подражанием подписи ФИО103

11. Кредитное досье от ..., заполненное от имени ФИО108 – рукописные записи выполнены не ФИО108, а исполнены Крашенинниковой В.В., с подражанием его почерка, где исполнителем подписи от имени ФИО108 является не сам ФИО108, а иное лицо, кроме того, решить вопрос в отношении исполнения данной подписи Крашенинниковой В.В., ФИО3 А.М., ФИО106 – не представилось возможным.

12. Кредитное досье от ..., заполненное от имени ФИО24 – рукописные записи, имеющиеся в товарном чеке, копии страхового свидетельства, копии страниц паспорта выполнены не ФИО24, а исполнены Крашенинниковой В.В.; рукописные записи, имеющиеся на листе с фотоизображением женщины – выполнены самой ФИО24, где определить исполнителя подписи от имены ФИО24 – не представилось возможным.

13. Электрофотографическое изображение агентского договора от ..., заключенного от имени ФИО106 – подпись выполнена, вероятно не ФИО106, а другим лицом, где ответить на вопрос об исполнителе данной подписи в лице Крашенинниковой В.В. и ФИО3 А.М. – не представилось возможным.

14 договор от ... заключенный между ФИО3 ... и ФИО18 – подпись выполнена самой ФИО3 А.М.

15 Электрофотографическое изображение агентского договора от ..., заключенного между ФИО3 А.М. и ФИО25 – подпись вероятно выполнена самой ФИО3 А.М. (т.10, л.д.131-145)

Из заключения судебно-бухгалтерской экспертизы от ... видно, что эксперт пришел к следующим выводам.

Экспертным исследованием представленной выписки по лицевому счету ИП ФИО91, открытому в филиале ПАО «БАНК ...», установлено, что на расчетный счет ИП ФИО91 за период с ... по ... поступили денежные средства от КБ «...» (ООО) на общую сумму 683419 рублей с назначением платежа «по договору №.../Б-КЕА/Маг от .... НДС не облагается».

Экспертным исследованием представленных кредитных договоров, выписок по лицевым счетам, открытым в КБ «... ...» (ООО), документов «Информация по счету» (выписки по лицевому счету), установлено, что из КБ «...» ООО зачислены денежные средства на лицевые счета:

- на имя ФИО29, открытый ... на сумму 46760 рублей, которые были перечислены в оплату товара,

- на имя ФИО39, открытый ... на сумму 43400 рублей, которые были перечислены в оплату товара,

- на имя ФИО92, открытый ... на сумму 45 218 рублей, которые были перечислены в оплату товара,

- на имя ФИО93, открытый ... на сумму 46695 рублей, которые были перечислены в оплату товара,

- на имя ФИО26, открытый ... на сумму 47196 рублей, которые были перечислены в оплату товара,

- на имя ФИО42, открытый ... на сумму 48618 рублей, которые были перечислены в оплату товара,

- на имя ФИО44, открытый ... на сумму 49209 рублей, которые были перечислены в оплату товара,

- на имя ФИО46, открытый ... на сумму 47126 рублей, которые были перечислены в оплату товара,

- на имя ФИО47, открытый ... на сумму 43907 рублей, которые были перечислены в оплату товара,

- на имя ФИО48, открытый ... на сумму 52546 рублей, которые были перечислены в оплату товара,

- на имя ФИО49, открытый ... на сумму 6227, 57 рублей, которые были перечислены в оплату товара на сумму 5842 рублей и в оплату страховой премии на сумму 385, 57 рублей,

- на имя ФИО50, открытый ... на сумму 65 518 рублей, которые были перечислены в оплату товара,

- на имя ФИО51, открытый ... на сумму 69801 рублей, которые были перечислены в оплату товара,

- на имя ФИО52, открытый ... на сумму 59780 рублей, которые были перечислены в оплату товара.

Кроме того, на лицевые счета, открытые в КБ «...» ООО, поступили денежные средства:

- по лицевому счету, открытому ... на имя ФИО29, в сумме 4700 рублей (из которых 2759, 37 рублей были списаны в погашение задолженности по основному долгу по кредитному договору от ... в адрес КБ «...» ООО),

- по лицевому счету, открытому ... на имя ФИО39, в сумме 4200 рублей (из которых 2887,73 рублей были списаны в погашение задолженности по основному долгу по кредитному договору от ... в адрес КБ «...» ООО),

- по лицевому счету, открытому ... на имя ФИО92, в сумме 4200 рублей (из которых 2912, 72 рублей были списаны в погашение задолженности по основному долгу по кредитному договору от ... в адрес КБ «...» ООО),

- по лицевому счету, открытому ... на имя ФИО50, в сумме 15000 рублей (из которых 7062,81 рублей были списаны в погашение задолженности по основному долгу по кредитному договору от ... в адрес КБ «...» ООО).

Экспертным исследованием представленной выписки по операциям по расчетному счету ИП ФИО91, открытому в филиале ПАО «БАНК УРАЛСИБ», на расчетный счет ФИО3 А.М., открытый в Башкирском отделении №... ПАО Сбербанк, за период с ... по ... были перечислены денежные средства на общую сумму 613500 рублей с назначением платежа «Перевод на карту для оплаты товара. НДС не облагается». (т.10, л.д.177-199)

Из заключения специалиста от ... видно, что рыночная стоимость представленного на исследование жидкокристаллического телевизора марки Samsung«», модели «UE32EH4003», с учетом износа, по состоянию на ... составляет 11100 рублей. (т.10, л.д.213-218)

Из заключения специалиста от ... видно, что рыночная стоимость представленного на исследование стиральной машины «LG» модели «F-103LD», с учетом износа, по состоянию на ... составляет 13 450 рублей. (т.10, л.д.230-234)

Из заключения специалиста от ... видно, что рыночная стоимость представленного на исследование пылесоса марки «KIRBY» модели «G10E Sentria», с учетом износа, по состоянию на ... составляет 19 400 рублей. (т.10, л.д.246-250)

Из заключения судебно-бухгалтерской экспертизы от ... видно, что эксперт пришел к следующим выводам.

Экспертным исследованием представленных документов установлено, что от «Сетелем Банк» ООО поступили денежные средства на расчетные счета:

1) ИП ФИО113, открытый в филиале ПАО «...» за период с 21 по ... на сумму 86880 рублей, ... с назначением платежа «Перечисление денежных средств партнеру по договору Ч924/74/РП от ... (Индивидуальный предприниматель ФИО113) НДС не облагается».

2) ИП ФИО90, открытый в филиале ПАО «...» за периоды с ... по ..., с ... по ..., с ... по ... на общую сумму 246000 рублей с назначением платежа «Перечисление денежных средств партнеру по договору Ю144/74/РП от ... (Индивидуальный предприниматель ФИО90) В т.ч. НДС 18%...» в том числе:

- 89300 рублей поступили ...,

- 97400 рублей поступили ...,

- 59300 рублей поступили ....

3) ИП ФИО38, открытый в отделении 8598 Уральский банк ОАО «Сбербанк России», за периоды с ... по ..., с ... по ... на общую сумму 735825 рублей с назначением платежа «Перечисление денежных средств партнеру по договору Ж336/74/РП от ... (Индивидуальный предприниматель ФИО38). В том числе НДС 18%...», в том числе:

- 50300 рублей поступили ...,

- 83500 рублей поступили ...,

- 156300 рублей поступили ...,

- 94800 рублей поступили ...,

- 92075 рублей поступили ...,

- 258850 рублей поступили ....

4) ИП ФИО58, открытый в отделении 8598 Уральский банк ОАО «Сбербанк России», за период ... по ... на общую сумму 300112 рублей с назначением платежа «Перечисление денежных средств партнеру по договору Ш033/02/РП от ... (Индивидуальный предприниматель ФИО58). В том числе НДС не облагается», в том числе:

- 10058 рублей поступили ...,

- 193107 рублей поступили ...

- 10307 рублей поступили ...,

- 9765 рублей поступили ...,

- 16875 рублей поступили ...,

- 60000 рублей поступили ....

5) ИП ФИО91, открытый в филиале ПАО «Банк УРАЛСИБ» за периоды с 10 по ..., с 15 по ..., с 19 по ..., с ... по ..., с 04 по ..., с 05 по ..., с 19 по ..., с ... по ... на общую сумму 1027041 рублей с назначением платежа «Перечисление денежных средств партнеру по договору Ш572/74/РП от ... (Индивидуальный предприниматель ФИО91). В том числе НДС не облагается», в том числе:

- 132014 рублей поступили ...,

- 15999 рублей поступили ...,

- 80600 рублей поступили ...,

- 88700 рублей поступили ...,

- 92970 рублей поступили ...,

- 89900 рублей поступили ...,

- 99630 рублей поступили ...,

- 117438 рублей поступили ...,

- 86300 рублей поступили ...,

- 59775 рублей поступили ...,

- 76780 рублей поступили ...,

- 86935 рублей поступили ....

6) ИП ФИО121 Л.С., открытый в филиале ПАО «Банк УРАЛСИБ» за периоды с 04 по ..., с ... по ..., с ... по ..., с 06 по ..., с 05 по ..., с ... по ... на общую сумму 401720 рублей с назначением платежа «Перечисление денежных средств партнеру по договору Б693/74/РП от ... (Индивидуальный предприниматель ФИО121 Л.С.). В том числе НДС 18%...», в том числе:

- 27500 рублей поступили ...,

- 69990 рублей поступили ...,

- 222680 рублей поступили ....

7) ИП ФИО115, открытый в филиале ПАО «Банк УРАЛСИБ» за период с ... по ... на общую сумму 121400 рублей с назначением платежа «Перечисление денежных средств партнеру по договору Ш699/74/РП от ... (Индивидуальный предприниматель ФИО115). В том числе НДС 18%...», в том числе:

- 89800 рублей поступили ...,

-31600 рублей поступили ....

8) ИП ФИО40, открытый в ПАО«БАШКОМСНАББАНК», за периоды с ... по ..., с 17 по ... на сумму 95 990 рублей, от ... с назначением платежа «Перечисление денежных средств партнеру по договору Ш388/74/РП от ... (ИП ФИО40). НДС не облагается».

9) ИП ФИО121 Л.И., открытый в филиале ПАО «Банк УРАЛСИБ» за периоды с ... по ..., с ... по ... на общую сумму 205290 рублей с назначением платежа «Перечисление денежных средств партнеру по договору Ш959/74/РП от ... (Индивидуальный предприниматель ФИО121 Л.И.). В том числе НДС 18%...», в том числе:

- 97340 рублей поступили ...,

- 84850 рублей поступили ....

Экспертным исследованием представленных документов установлено, что в «...» ООО на лицевые счета:

1) открытый на имя ФИО89, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 127568, 69 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 127568, 69 рублей;

2) открытый на имя ФИО37, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 114230 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 114230 рублей;

3) на имя ФИО13, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 152966 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 152966 рублей;

4) на имя ФИО108, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 92555 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 92 555 рублей;

5) на имя ФИО11, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 134859 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 134 859 рублей;

6) на имя ФИО17, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 110324,33 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 110324,33 рублей;

7) на имя ФИО19, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 117 659 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 117 659 рублей;

8) на имя ФИО16, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 52116,50 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 52116,50 рублей;

9) на имя ФИО22, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 126812,52 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 126812,52 рублей;

10) на имя ФИО23 ... за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 51453,95 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 51453,95 рублей;

11) на имя ФИО18, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 120145,37 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 120145, 37 рублей;

12) на имя ФИО15 (№...), за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 114785,33 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 114785,33 рублей;

13) на имя ФИО3 ... период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 42 190 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 42 190 рублей;

14) на имя ФИО25, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 184565,15 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 184565,15рублей;

15) на имя ФИО66, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 227 706 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 227 706 рублей;

16) на имя ФИО99, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 93 477 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 93 477 рублей;

17) на имя ФИО101, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 149 090 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 149 090 рублей;

18) на имя ФИО103, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 86 287 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 86 287 рублей;

19) на имя ФИО 1, за период с ... по ...,

- поступили денежные средства на общую сумму 84447,91 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 84447,91 рублей;

20) на имя ФИО102, за период с ... по ...,

- поступили денежные средства на общую сумму 130328,11 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 130328,11 рублей;

21) на имя ФИО15 (№...), за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 74 484 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 74 484 рублей;

22) на имя ФИО25, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 103 982 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 103 982 рублей;

23) на имя ФИО10, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 110 479 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 110 479 рублей;

24) на имя ФИО20, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 121 089 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 121 089 рублей;

25) на имя ФИО41, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 102660 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 102660 рублей;

26) на имя ФИО24, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 99 150 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 99 150 рублей;

27) на имя ФИО12 ... за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 104907,07 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 104907, 07 рублей;

28) на имя ФИО21, за период с ... по ...

- поступили денежные средства на общую сумму 118 831 рублей,

- израсходованы денежные средства на общую сумму 118831 рублей. (т.11, л.д.27-84)

Согласно заключению специалиста от ..., стоимость представленного на исследование фотоаппарата марки «Canon», модели «EOS 600D Body» в комплекте с объективом марки «Canon», с учетом износа, по состоянию на ... составляет 20500 рублей. (т.11, л.д.102-108)

Согласно заключению специалиста от ..., рыночная стоимость, представленного на исследование мобильного телефона марки «НТС», модели «Smart (F3188)», с учетом износа, по состоянию на ... составляет 1370 рублей. (т.11, л.д.122-127)

Согласно заключению специалиста от ..., рыночная стоимость ноутбука «НР», модели «ProBook 4525s», с учетом износа по состоянию на ... составляет 7900 рублей. (т.11, л.д.139-144)

Согласно заключению специалиста от ..., рыночная стоимость представленного на исследование ноутбука «НР» модели «Mini 110-3864er», с учетом износа, по состоянию на ... составляет 6320 рублей. (т.11, л.д.158-163)

Согласно заключению специалиста от ..., рыночная стоимость представленного на исследование ноутбука «Samsung» (Самсунг) модели «300V5A», с учетом износа, по состоянию на ... составляет 8650 рублей. (т.11, л.д.177-182)

Из протокола осмотра места происшествия от ... видно, что предметом осмотра являлось здание, на фасаде которого имеется надпись «Форум», расположенное по адресу: .... (т.15, л.д.13-15)

Из справок о состоянии вкладов ФИО3 ... и Крашенинниковой В.В. видно, что по банковским картам, оформленным на последних производились неоднократные взаимные транзакции. Так, в частности, за период с ... по ... проведено 11 операций по зачислениям и списаниям на суммы от 500 до 95500 рублей (т.15, л.д.19-91). Указанные справки осмотрены (т.15, л.д.17-18), признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (т.15, л.д.99)

Из протокола очной ставки между подозреваемой ФИО3 .... и обвиняемым ФИО86 видно, что последний подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного следствия о том, что в начале весны 2014 года по предложению ФИО3 А.М., за вознаграждение привел к неё около 5 человек, в том числе и ФИО23. Указанной деятельностью вместе с ним занимался ФИО9 и ФИО87, который привозил клиентов к ФИО3 ... ФИО9 ФИО87 привозил ФИО3 ... и копии паспортов граждан, на которых ФИО3 .... оформляла кредиты. (т.14, л.д.73-76)

Из протокола очной ставки между подозреваемой ФИО3 ... и обвиняемым ФИО87 видно, что последний подтвердил, что ... года ФИО86 предложил ему .... (т.14, л.д.77-80)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО3 ... и «Сетелем Банк» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 22700 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано 4000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Сантехника». В графе «Общая стоимость товаров (услуг)» указано: 26 700 рублей. В графе «Информация о ТСП» указано: «ИП ФИО121 ... Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени ФИО106 (т.8, л.д.77-82)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО15 и «...» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 80 600 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано 45000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Отопительные системы». В графе «Общая стоимость товаров (услуг)» указано: 125 600 рублей. В графе «Информация о ТСП» указано: «ИП ФИО91» Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.8, л.д.83-90)

Согласно справке ООО «...» от ..., ФИО89, ФИО15, ФИО16 и ФИО14 в указанном предприятии не трудоустроены. (т.3, л.д.232)

Из протокола очной ставки между подозреваемым ФИО86 и свидетелем ФИО15 видно, что последний подтвердил свои показания об обстоятельствах оформления на его имя кредитного договора в начале ... года. (т.13, л.д.227-229)

Из протокола очной ставки между подозреваемым ФИО87 и свидетелем ФИО15 видно, что последний подтвердил свои показания об обстоятельствах оформления на его имя кредитного договора в начале ... года. (т.13, л.д.245-247)

Из протокола очной ставки между подозреваемой ФИО3 ... и свидетелем ФИО15 видно, что последний подтвердил свои показания об обстоятельствах оформления ФИО3 А.М. кредита на его имя ... года. (т.14, л.д.81-83)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО18 и «...» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 88 700 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано 35 000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Отопительные системы». В графе «Общая стоимость товаров (услуг)» указано: 123 700 рублей. В графе «Информация о ТСП» указано: «ИП ФИО91». Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.8, л.д.126-133)

Согласно справке МОБУ СОШ №... от ..., ФИО18 в указанном учреждении не работает. (т.3, л.д.226)

Из протокола очной ставки между подозреваемой ФИО3 А.М. и свидетелем ФИО18 видно, что последняя подтвердила свои показания об обстоятельствах оформления ФИО3 А.М. кредита на её имя ... года. (т.14, л.д.90-92)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО23 Е.В. и «Сетелем Банк» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 27 500 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано 7 000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Сантехника». В графе «Общая стоимость товаров (услуг)» указано: 34 500 рублей. В графе «Информация о ТСП» указано: «ИП ФИО121 Л.С.» Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени ФИО106 (т.8, л.д.91-100)

Из протокола очной ставки между подозреваемым ФИО86 и свидетелем ФИО23 Е.В. видно, что последняя подтвердила свои показания об обстоятельствах оформления на её имя кредитного договора в начале ... года. (т.13, л.д.218-220)

Из протокола очной ставки между подозреваемым ФИО87 и свидетелем ФИО23 Е.В. видно, что последняя подтвердила свои показания об обстоятельствах оформления на её имя кредитного договора в ... года. (т.13, л.д.227-229)

Из протокола очной ставки между подозреваемой ФИО3 А.М. и свидетелем ФИО23 Е.В. видно, что последняя подтвердила свои показания об обстоятельствах оформления ФИО3 А.М. кредита на её имя, а ФИО9 на имя её сожителя ФИО21. (т.14, л.д.84-86)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО16 и «...» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 31 600 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано: 11 000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Скутер, мопед». В графе «Общая стоимость товаров (услуг)» указано: 42 600 рублей. В графе «Информация о ТСП» указано: «ИП ФИО115» Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.8, л.д.101-108)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО22 и «...» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 98 500 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано: 45000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Сантехника». В графе «Общая стоимость товаров (услуг)» указано: 143 500 рублей. В графе «Информация о ТСП» указано: «ИП ФИО121 Л.С.» Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени ФИО106 (т.8, л.д.109-116)

Согласно справке ОАО «Белорецкий металлургический комбинат» от ..., ФИО22 в указанном предприятии не работает. (т.3, л.д.92)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО19 и «...» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 89 900 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано: 40 000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Строительное оборудование: бетономешалка, сварочный аппарат». В графе «Общая стоимость товаров (услуг)» указано: 129 900 рублей. В графе «Информация о ТСП» указано: «ИП ФИО91». Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.8, л.д.144-152)

Из протокола очной ставки между подозреваемым ФИО87 и свидетелем ФИО104 видно, что последняя подтвердила свои показания об обстоятельствах оформления на имя ФИО19 кредитного договора в апреле 2014 года. (т.13, л.д.230-232)

Из протокола очной ставки между подозреваемой ФИО3 А.М. и свидетелем ФИО104 видно, что последняя подтвердила свои показания об обстоятельствах оформления на имя ФИО19 кредитного договора весной 2014 года. (т.14, л.д.87-89)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО11 и «... ...» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 99 630 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано 48000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Строительное оборудование: бетономешалка, сварочный аппарат». В графе «Общая стоимость товаров (услуг)» указано: 147 630 рублей. В графе «Информация о ТСП» указано: «ИП ФИО91». Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.8, л.д.162-169)

Согласно справке ООО УК «...» от ..., ФИО11 в указанную организацию не трудоустраивалась. (т.3, л.д.230)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО13 и «...» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 97 340 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано 30000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Отопительные системы». В графе «Общая стоимость товаров (услуг)» указано: 127 340 рублей. В графе «Информация о ТСП» указано: «ИП ФИО121 Л.И.». Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.8, л.д.178-185)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО14 и «... Банк» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 86 880 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано 10000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Спальный гарнитур». В графе «Общая стоимость товаров (услуг)» указано: 96 880 рублей. В графе «Информация о ТСП» указано: «ИП ФИО113». Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.8, л.д.134-142)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО89 и «...» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 89 300 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано 25 000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Окна». В графе «Общая стоимость товаров (услуг)» указано: 114 300 рублей. В графе «Информация о ТСП» указано: «ИП ФИО90» Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.8, л.д.117-125)

Из протокола очной ставки между подозреваемым ФИО86 и свидетелем ФИО89 видно, что последняя подтвердила свои показания об обстоятельствах оформления на её имя кредитного договора весной 2014 года. (т.13, л.д.221-223)

Из протокола очной ставки между подозреваемой ФИО3 ... и свидетелем ФИО89 видно, что последняя подтвердила свои показания об обстоятельствах оформления ФИО3 А.М. кредитного договора на её имя. (т.14, л.д.96-98)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО21 и «...» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 96 880 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано: 40 000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Отопительные системы». В графе «Общая стоимость товаров (услуг)» указано: 136 880 рублей. В графе «Информация о ТСП» указано: «ИП ФИО121 Л.С.». Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени ФИО75 (т.8, л.д.186-195)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО24 и «... Банк» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 81 550 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано: 12 000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Сантехника». В графе «Общая стоимость товаров (услуг)» указано: 93 550 рублей. В графе «Информация о ТСП» указано: «ИП ФИО121 Л.С.». Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени ФИО106 (т.8, л.д.69-76)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО10 и «... Банк» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 92 075 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано: 10 231 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Окна». В графе «Общая стоимость товаров (услуг)» указано: 102306 рублей. В графе «Информация о ТСП» указано: «ИП ФИО38». Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.8, л.д.223-230)

Из протокола очной ставки между подозреваемым ФИО87 и свидетелем ФИО10 видно, что последний подтвердил свои показания об обстоятельствах оформления на его имя кредитного договора летом 2014 года. (т.13, л.д.239-241)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО20 и «... Банк» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 97 400 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано: 30 000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Окна». В графе «Общая стоимость товаров (услуг)» указано: 127 400 рублей. В графе «Информация о ТСП» указано: «ИП ФИО90». Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.8, л.д.231-238)

Согласно уведомлению «... Банк» ООО от ..., адресованного ФИО25 видно, что у неё имеется задолженность по договору о предоставлении целевого потребительского кредита от ... в размере 6379, 33 рублей. (т.3, л.д.8)

Из заявления представителя «... Банк» ООО ФИО57 от ... видно, что он просит привлечь к ответственности лиц, которые ... заключили кредитный договор на имя ФИО25 на приобретение газовой плиты, холодильника, малой бытовой техники на сумму 88182 рубля. (т.3, л.д.38-39)

Из заявления представителя «... Банк» ООО ФИО57 от ... видно, что он просит привлечь к ответственности лиц, которые используя личные данные граждан (светокопии паспортов) без их участия оформили кредитные договора на следующих клиентов: ФИО76, ФИО64, ФИО108, ФИО22, ФИО23 Е.В., ФИО3 А.М., ФИО24 (т.3, л.д.52-53)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО25 и «... Банк» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 88 182 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано 25 000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена товара» указано: «Газовая/электрическая плита, холодильник и малая бытовая техника». В графе «Общая сумма кредита» указано: 88 182 рублей. Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.9, л.д.1-13)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО102 и «... Банк» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 59 300 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано 10000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Окна». Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.9, л.д.27-39)

Согласно справке ООО «...» от ..., ФИО102 в указанном предприятии не работает и трудовой договор с ним не заключался. (т.3, л.д.228)

Из заявления представителя КБ «...» (ООО) ФИО85 видно, что в нем он просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое по паспорту ФИО92 ... оформило кредитный договор без цели возврата заемных средств, чем причинило банку материальный ущерб. (т.1, л.д.208-209)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО92 и КБ «...». В графе «Общая сумма кредита» указано: 45218 рублей. Кредит предоставлен на оплату товаров (услуг), приобретаемых у предприятия торговли. Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.1, л.д.210-217; т.7, л.д.43-49)

Согласно справке ОАО «...» от ..., ФИО126 Ю.А. не является работником данного предприятия. (т.2, л.д.212)

Из выписки по счетам КБ «...» (ООО) от ... видно, что ... было произведено перечисление 45218 рублей в оплату товара, приобретенного ФИО92 (т.4, л.д.28)

Согласно справке КБ «...» (ООО) от ... видно, что остаток основного долга по кредитному договору, оформленному на имя ФИО92 составляет 42305, 18 рублей. (т.4, л.д.29)

Из заявления представителя КБ «...» (ООО) ФИО85 видно, что в нем он просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое, по паспорту ФИО39 ... оформило кредитный договор без цели возврата заемных средств. По указанному кредитному договору ... поступил платеж в размере 4200 рублей, который по-мнению заявителя является уловкой, направленной на отвлечение внимания. (т.2, л.д.156-157)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО39 и КБ «...». В графе «Общая сумма кредита» указано: 43 400 рублей. Кредит предоставлен на оплату товаров (услуг), приобретаемых у предприятия торговли. Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.2, л.д.158-165; т.7, л.д.79-85)

Из выписки по счетам КБ «...» (ООО) от ... видно, что ... было произведено перечисление 43 400 рублей в оплату товара, приобретенного ФИО39 (т.4, л.д.30)

Согласно справке КБ «...» (ООО) от ... видно, что остаток основного долга по кредитному договору, оформленному на имя ФИО39 составляет 40 512 рублей. (т.4, л.д.31)

Таким образом, на основании приведенных выше согласующихся между собой доказательств, достоверность и допустимость которых у суда сомнений не вызывает, суд приходит к выводу о доказанности вины Крашенинниковой В.В. в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору в крупном размере и квалифицирует её действия по ч.3 ст.159 УК РФ.

О наличии у Крашенинниковой В.В. корыстного умысла, свидетельствуют её действия направленные на подыскание лиц, согласных за относительно небольшое вознаграждение оформить кредиты на свое имя и обещание последним погасить кредитную задолженность. Об отсутствии у последних намерения на погашение кредитов свидетельствует то, что платежи по кредитам вносились лишь непродолжительное время, с целью придания видимости платежеспособности клиентов. Указанные обстоятельства подтверждаются показаниями свидетелей – лиц на которых были оформлены кредитные договора, а также представителей банков и индивидуальными предпринимателями, на счета которых поступали деньги за якобы реализованные в кредит товары.

Кроме того, свои показания об обстоятельствах совершенного преступления лица, на чье имя были оформлены кредитные договоры подтвердили в ходе очных ставок.

О наличии в действиях подсудимой Крашенинниковой В.В. квалифицирующего признака «группой лиц по предварительному сговору» свидетельствует совместность и согласованность их действий при совершении преступления, предоставление пароля и логина выданного на свое имя для входа в банк ФИО3, обналичивание денежных средств без фактического получения товара.

Суд проверил признательные показания Крашенинниковой В.В. и считает её показания согласуются с материалами уголовного дела и соответствуют фактическим обстоятельствам.

Вина подсудимой Крашенинниковой В.В. в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору в крупном размере, подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Свидетель ФИО17 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что в ... года ей понадобились денежные средства. Она от снохи – ФИО98 узнала о девушке, работающей в офисе, расположенном в ... в ... в помещении центра «Форум», на втором этаже, которая могла помочь оформить кредит. Впоследствии она узнала, что ту девушку зовут ФИО3.

Придя в офис к ФИО3 вместе со своей снохой, она (ФИО17) сообщила, что ей нужны денежные средства и она готова оформить на свое имя кредит. В тот момент ФИО3 в офисе находилась одна и попросила представить ей документы. Она передала ФИО3 паспорт и пенсионное удостоверение. ФИО3 сделала их ксерокопию, несколько раз сфотографировала на веб-камеру, затем оформила анкету в разные банки, а после этого сообщила, что под видом приобретения окон оформила кредит в «... Банк» ООО на сумму более 100000 рублей. Она (ФИО17) сама подписала все кредитные документы, а ФИО3 передала ей документы на оплату кредита и заверила, что кредит одобрен и деньги она гарантированно получит. Они обменялись телефонами. Затем ФИО3 сообщила, что ей необходимо придти в офис позже, через несколько дней.

Через несколько дней ФИО3 позвонила её снохе и сообщила, что последней нужно придти за деньгами. Сноха сходила к ФИО3 и ФИО 2 у той деньги в сумме около 100000 рублей. Кроме того ФИО3 сказала, что оставила себе с кредита деньги в сумме около 16000 рублей в качестве компенсации за оказанные услуги. По данному кредиту она (ФИО17) платила ежемесячно по 8000 рублей в месяц на протяжении около 8 месяцев. Затем после встречи с ФИО3, сноха – ФИО123 сообщила, что в настоящее время больше нет необходимости платить по кредиту. ФИО3 сказала, что занимается гашением кредитов по принципу финансовой пирамиды, принципом внесения процентов от стоимости кредита. Так, ФИО123 сообщила, что для закрытия собственного кредита и кредита на имя ФИО123 необходимо заплатить 35000 рублей. Поверив ФИО3, ФИО123 передала той 35000 рублей, а ФИО3 сказала, что платить более никому ничего не надо.

Осенью ей позвонили лица, представившиеся работниками Русфинансбанка и сообщили, что на её имя оформлен кредит на приобретение мотоблока и бензопилы на общую сумму 107720 рублей. Ей сообщили, что кредит оформлен кредитным агентом Костенковой Анной и посоветовали обратиться по данному поводу в полицию.

По поводу представленного сотрудниками полиции договора с «Сетелем Банк» ООО на приобретение пластиковых окон на сумму 124300 рублей от ... может сообщить, что данный договор ею заключен не был. Кто заключил данный договор от её имени, ей неизвестны. Сведения, указанные в договоре, за исключением места жительства и данных паспорта, указаны неверно. На водоканале она никогда не работала, автомашиной не располагала. ФИО77 – указанная в договоре как контактное лицо, ей незнакома. (т.12, л.д.7-9)

Свидетель ФИО98 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что в ...

... (т.12 л.д.10-12).

Свидетель ФИО108 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показал, что ...

...

... (т.12, л.д.137-139)

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ФИО78, данных при допросе в ходе предварительного следствия видно, что около 15 лет она находится в разводе. Ранее была замужем за ФИО108 Хотя они и находились в разводе, но он совместно с ней проживал до ... года.

Все это время ФИО108 злоупотреблял спиртными напитками и поэтому она попросила его уйти. Он стал проживать с какой-то женщиной, но где она не знает. Где он находится в настоящее время ей также неизвестно, но точно может сказать, что он злоупотребляет спиртными напитками.

В последний раз она видела его ... или ..., он сам приезжал и поздравлял своих внуков. ФИО108 до сих пор зарегистрирован по адресу: .... Он постоянно звонит ей с разных абонентских номеров №....

О том, что на имя ФИО108 был оформлен кредит в «Сетелем Банке» ООО она узнала когда к ней начали приходить письма из данного банка, из которых следовало, что он имеет задолженность по кредиту.

По представленному ей к обозрению кредитному досье на имя бывшего мужа ФИО108, составленному ..., может пояснить, что подписи, выполненные якобы от его имени, однозначно выполнены не им, так как она хорошо знает подпись своего бывшего мужа, поскольку с ним в браке она прожила более 19 лет. Она хорошо помнит его подпись и почерк. У нее сохранился один документ с образцом его подписи. О том, что согласно кредитного договора, на имя ее бывшего мужа, он приобрел газовый котел стоимостью 94990 рублей, она узнала в ходе допроса. У него она никакого нового газового котла не видела, ей он никакого котла не приносил, не дарил. Постоянного заработка ФИО108 не имеет. Лицо оформившее данный договор – ФИО106, а также Крашенинникова В.В. и ФИО3 ... ей не знакомы. (т.12, л.д.108-109)

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ФИО12 ... данных при допросе в ходе предварительного следствия видно, что он в настоящее время работает на делянке в лесу в районе д. ..., фактического места жительства не имеет, проживает там же где и работает.

В ... года, его нашел сотрудник полиции и пояснил, что в «...» ООО у его имеется кредит, по которому в настоящее время имеется задолженность в сумме около 100000 рублей. Он был сильно удивлен этому, так как никаких кредитных договоров с данным банком не заключал. Согласно документации, которую ему предоставил сотрудник полиции, было видно, что якобы он, ... заключил договор с вышеуказанным банком, на приобретение радиаторов отопления на сумму 106990 рублей у индивидуального предпринимателя ФИО40 по адресу: ... ... Однако он никакого договора на приобретение указанных товаров не заключал, указанный в договоре товар не приобретал, по данному адресу он ни разу не был.

Согласно представленных ему к обозрению документов, видно, что в договоре, составленном якобы с ним и «Сетелем Банком» ООО, указаны все его достоверные данные с паспорта, утерянного им еще в .... К договору действительно приложена копия утерянного им паспорта. Подписи в данном договоре, якобы выполненные от его имени, однозначно не его. Он данный договор не подписывал, подпись в копии паспорта также ему не принадлежит. Он не помнит, ставил ли он вообще в утерянном паспорте свою подпись.

В заявлении о предоставлении кредита, составленном от его имени, указано, что на момент заключения данного договора, то есть на ..., он якобы является работником организации ООО «... Он в указанной организации никогда не работал, не слышал о ней. Также адрес регистрации указан: .... Данный адрес регистрации у него был в предыдущем утерянном паспорте. В анкете указано много информации не соответствующей действительности, так в графе «девичья фамилия матери» указана фамилия «...», а на самом деле девичья фамилия его матери – ..., контактным номером его сотового телефона указан номер, которым он никогда не пользовался, ему он никогда не принадлежал. Контактным лицом значится ФИО79, но человек с подобными данными ему не известен. С лицом от чьего имени был составлен данный договор – Крашенинникова В.В. он не встречался и с ней не знаком.

Согласно представленной ему к обозрению фотографии, что-либо разглядеть трудно, но он никогда не оформлял никаких кредитов, и не фотографировался ни в каких учреждениях, кроме как в УФМС, при получении паспорта. Запись и подпись, выполненная под данной фотографией, однозначно выполнена не им, это не его почерк.

Вместе с паспортом им также было утеряно пенсионное страховое свидетельство. Полагает, что данный кредит был оформлен, лицом, которое нашло его утерянный в ... году паспорт.(т.12, л.д.111-113)

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ФИО100, данных при допросе в ходе предварительного следствия видно, что в ... году, ей из банка «...» ООО пришли несколько писем, из которых следовало, что у ее родного брата ФИО41 имеются просроченные платежи по кредиту в данном банке. Её это очень удивило, т.к. она не знала, что брат, что-то мог взять в кредит, тем более, что к моменту когда письма начали приходить, ее брат уже скончался, умер он ....

В ... года, ей позвонили сотрудники полиции, и вызвали для дачи объяснения. Они ей пояснили, что у ее брата ФИО41 в банке «...» ООО имеется кредит на сумму около 100000 рублей. Также сотрудник полиции пояснил, что данный кредит был оформлен ..., она была шокирована, т.к. к тому времени, ее брат уже больше месяца числился умершим и не мог никаким образом оформить указанный кредитный договор, и приобрести что-либо.

Ее брат, перед смертью, постоянного места жительства не имел, он бродяжничал, жил то в канализационных колодцах, то заброшенных зданиях, умер он в заброшенном здании по ... в .... Брат сильно злоупотреблял спиртными напитками. В свое время он отбывал наказание в местах лишения свободы, за совершение преступлений, первый раз сроком в 10 лет, второй раз сроком .... Ранее был женат, имел троих детей, но с ним они никаких контактов не поддерживали, он им никогда не помогал.

Приблизительно в ... году, брат перестал злоупотреблять спиртными напитками, и в этот момент она решила помочь ему с оформлением документов, т.к. у него никаких документов не было вообще. Она помогла ему с оформлением паспорта, уплатила за него штрафы, помогла с оформлением пенсии по инвалидности. Для получения пенсии она зарегистрировала его по своему адресу проживания.

Когда она общалась с братом, он не говорил о том, что у него имеются какие-либо кредитные обязательства. После того как брат начал получать пенсию, он начал снова злоупотреблять спиртными напитками, и они прекратили общение.

На момент смерти ... документы не были найдены, видимо он их либо утерял, либо кому-то передал. По представленному ей к обозрению кредитному досье на имя ее брата, составленному ..., может пояснить, что на фотографии, приложенной к данному досье, хотя оно и исполнено в плохом качестве, однозначно изображен не ее брат. Почерк брата и его подпись ей не известны, так как они не проживали совместно. В анкете-заявлении, выполненном якобы от имени ее брата ..., его имуществом значится автомобиль ... года выпуска, г/н №..., однако никакого автомобиля у него никогда не было, а тем более заработка в размере 29 000 рублей. Также у него никогда не было мобильного телефона. Абонентский №... ей не знаком. Лицо оформившее данный договор – Крашенинникова В.В. ей не знакома. (т.12, л.д.19-21)

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ФИО15, данных при допросе в ходе предварительного следствия видно, что в ... году он познакомился с ФИО87.

В начале ... года ему по телефону позвонил ФИО87. Последний сказал, что он хочет с ним встретиться и приехал к нему на автомашине .... Вафин ему сообщил, что имеется возможность заработать денежные средства, но для этого необходимо ...

...

.... (т.12, л.д.3-6)

Свидетель ФИО 1 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что ..., к ней домой пришел сотрудник полиции и пояснил, что в «...» ООО у нее имеется кредит, по которому в настоящее время имеется задолженность в сумме около 63000 рублей. Она была сильно удивлена этому, т.к. никаких кредитных договор с данным банком не заключала, согласно документации, которую ей предоставил сотрудник полиции, было видно, что якобы она ... заключила договор с вышеуказанным банком, на приобретение товара у индивидуального предпринимателя ФИО40 по адресу ..., ванну стоимостью 39480 рублей, унитаз, трубы, смесители, фитинги, на сумму 32950 рублей. Однако она никаких договоров на приобретение указанных товаров не заключала, указанный в договоре товар не приобретала, по данному адресу она ни разу не была.

Согласно представленных ей к обозрению документов, видно, что в договоре, составленном якобы с ... – ФИО120 и «... ...» ООО, указаны все ее достоверные данные, а именно паспортные данные, дата и место рождения, единственная ошибка в данном договоре, это в месте жительства указан адрес ..., на самом деле я ранее проживала и была зарегистрирована по адресу ... ..., ..., т.е. в приложенной к данному договору копии моего паспорта, скорее всего дописка в виде «1», в графе «номер дома». Однако подписи и записи в данном договоре, якобы выполненные от ее имени, однозначно не ее, она данный договор не подписывала, данная подпись выполнена с подражанием подписи исполненной ей в паспорте. Также в заявлении о предоставлении кредита, составленном от имени ФИО 1, указано, что на момент заключения данного договора, т.е. на ..., она якобы являюсь работником организации «...», она в указанной организации никогда не работала. В анкете ФИО9 указано много информации не соответствующей действительности, так в графе «девичья фамилия матери» указана фамилия «ФИО30», а на самом деле девичья фамилия ее матери – Рахматуллина, ФИО9 контактным номером ее сотового телефона указан номер, которым она никогда не пользовалась, ей он никогда не принадлежал. Контактным лицом указана некто ФИО30, она человека с подобными данными не знает, в графе супруг указан Ахметшин – ФИО31, ... г.р,, на самом деле ее мужем является ФИО32, ... а человека с подобными данными она вообще не знает.

С лицом от чьего имени был составлен данный договор – ФИО88 она не встречалась, с ней не знакома, данные фамилия, имя и отчество ей не знакомы, их никогда не слышала. Согласно представленной ей к обозрению фотографии, якобы принадлежащей ей, однозначно изображена не она, это другое лицо. Запись и подпись выполненная под данной фотографией, однозначно выполнена не ей, это не ее почерк, хотя подпись и выполнена с подражанием ее подписи.

ФИО 1 предполагает, что информация, которая указана в данном заявлении и кредитном договоре, была взята, из кредитного договора, составленном ею, в ... года, о приобретении моющего пылесоса «Кирби», на сумму 126000 рублей. Более никаких кредитных договоров не оформлялось.

На представленных ФИО 1 к обозрению фотографиях, подписанных Крашенинникова В.В., ФИО3 ... она никого не опознает. Крашенинникова ФИО7 и ФИО3 ей не знакомы, она людей с подобными данными не знает.

Также хочет дополнить, что никаких писем, либо звонков из «...» ООО ей не поступало, повторится, что о том, что от ее имени был заключен кредитный договор она узнала только от сотрудников полиции (т.12 л.д.228-230)

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ФИО103, данных при допросе в ходе предварительного следствия видно, что по адресу: ... она проживает с тремя сыновьями. С ... года и по настоящее время она работает в ООО ЗПИ «...» упаковщиком, до этого времени она работала в детском саду №... младшим воспитателем.

В ... она никогда не была, ни родственников, ни знакомых в ... у нее нет. Кроме того, кредитные договора с ООО «Сетелем Банк» ФИО103 она никогда не заключала.

При замужестве в ... году она взяла фамилию супруга ..., но когда развелись в ... году она снова стала ФИО72. Больше она фамилию не меняла. Кто такие ФИО81 и ФИО82, она не знает.

Примерно 2 года назад к ней домой пришел ранее незнакомый мужчина, который сообщил, что является представителем какой-то организации, он рекламировал моющий пылесос, показал, как необходимо пользования данным пылесосом, после чего предложил приобрести пылесос примерно за 100 000 рублей и сказал, что можно оформить кредит.

Она сначала согласилась и они заполнили анкету, где были указаны ее паспортные данные. На следующий день, утром она пришла в офис указанной фирмы, который располагался в ... в ..., где сообщила, что отказывается приобрести данный пылесос и они расторгли договор.

... она не подписывала никакой договор о потребительском кредите и не приобретала бытовую технику. С ... по ... она с ребенком лежала в республиканской детской клинической больнице. В это же время с ними в одной палате лежала женшина с сыном, она приехала с ....

ФИО88, ФИО3 ... и Крашенинникова В.В. ей незнакомы.

В настоящее время у нее имеется заключенный договор с ООО «РусФинансБанк» о предоставлении потребительского кредита. Данный доювор заключен в ... года. (т.12, л.д.71-73)

Свидетель ФИО101 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показал, что работает в ФКУ «....

...

Никаких писем, либо звонков из «Сетелем Банка» ООО ему не поступало, о том, что от его имени был заключен кредитный договор он узнал случайно (т.12 л.д.23-25)

Свидетель ФИО131 ... показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показал, что в период с ... года по ... года он встречался с ФИО3. ФИО131 .... с ней познакомился, когда она работала в должности кредитного специалиста в ОПТ Банке. В ... года он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, арендовал офис, по адресу: ... .... ФИО131 Д.А. пригласил ФИО3 ... сидеть в его офисе в качестве кредитного специалиста.

...

Никаких писем, либо звонков из КБ «...» ООО ему не поступало, о том, что от его имени был заключен кредитный договор он узнал только от сотрудников полиции (т.11, л.д.228-230; т.12, л.д.100-102)

Свидетель ФИО107 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что ее брат ФИО29 ... года рождения умер ... от ишемической болезни сердца. ФИО29 проживал по ул. ... до 2002 ... пожара стал проживать по ..., временами распивал спиртное, ни где не работал. При пожаре у ФИО29 обгорели ноги, после чего ему дали инвалидность и он не мог ходить, только лишь ползал на корточках.

... они находились дома, ФИО29 находилась во дворе, сидел на скамейке и к нему подошел Василий и о чем они с ним разговаривали, позже подошла ....

У ФИО29 были денежные средства в сумме 6000 рублей, так как он получил пенсию. Через некоторое время ФИО29 ... забрали с собой на их машине, куда они отправились в тот момент ФИО107 неизвестно. Точно она не помнит, около 01.00 ч. Этого же дня ФИО29 ... привезли домой и оставили на скамейке.

На следующий день у брата денег не было, видимо они на эти деньги распивали спиртное с Ксенией и ее мужем Василием.

Спустя полтора месяца пришло извещение с Ренесанс банк о том, что у ФИО29 имеется кредит и необходимо внести очередной платеж в сумме 2200 рублей. Общая сумма кредита составила 56220 рублей. Брат ей пояснил, что ничего не знает про данный кредит.

За данный кредит брат платежи не производил. С ... г. по настоящее время на ее адрес пришло около 6 писем из банка о погашении кредита (т.12 л.д.130-131).

Свидетель ФИО40 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что работает продавцом у ИП, и фактически осуществляет деятельность с ... года от ее имени, так как последняя находится в отпуске по уходу за ребенком. Вид деятельности продажа сантехники. В настоящее время ИП ФИО40 имеет магазин по адресу: ... - «Инженерные системы», и магазин «Сантехник» по адресу: ....

В разные периоды времени у их фирмы имелись партнерские соглашения с разными банками, такими как «Хоум кредит Банк», «ОТП», «Русский стандарт». Сотрудники банка приходили с рекламой их банка, и в случае если их устраивали условия, то фирма в лице ФИО40 заключала договора о сотрудничестве с банками. Приблизительно в конце ... года, к ним пришла ранее не знакомая девушка, представившаяся Вероникой, которая сказала, что является сотрудником «... Банка», и предложила заключить их фирме подобный договор о сотрудничестве с их банком. ФИО40 согласилась заключить договор о сотрудничестве с указанным банком. Вероника оставила свой номер сотового телефона, пояснив при этом, что она может находиться на разных точках, и ей лучше звонить.

После чего, в случае если клиент желал оформить кредит на приобретение товара, то они звонили Веронике, и последняя говорила куда можно подойти. Всего с «Сетелем Банком», было оформлено около 5-7 договоров. В случае если клиент желал оформить кредит то они выдавали ему товарную накладную с печатью, в которой была указана сумма и наименование товара, и далее клиент шел к кредитному специалисту, в случае одобрения кредита, клиент возвращался к ним, с бумагой, выданной ему кредитным специалистом, в котором было указана сумма кредита, первоначальный взнос, если таковой был, и цена товара. На основании этой бумаги, продавцы отпускали товар, на руки покупателю, выдавали товарную накладную распечатанную из программного обеспечения.

Вторые экземпляры договоров, которые приносили сотрудники банков, обычно подписывала она сама, печать находится в свободном пользовании в магазине, ее может поставить и продавец. Всего она саму Веронику видела два раза. В договоре о сотрудничестве с «Сетелем Банком», для перечисления денежных средств, указан номер расчетного счета для перечисления средств из банка, данный расчетный счет открыт на ФИО40

По представленным ей к обозрению кредитным договорам от ... на имя ФИО12 ... и от ... на имя ФИО 1, может пояснить, что в обоих случаях по данным договорам клиенты приходили и забирали товар, значащийся в кредитных договорах.

Однажды, ... года в магазин в ее присутствии приходила Крашенинникова Вероника, у нее на руках был кредитный договор, она была с каким-то мужчиной, средних лет. Она представила данного мужчину как родственника, и сообщила, что она пришла за товаром, оформленным в кредит. Вероника попросила ее, что если есть возможность, то товар она не забирать не будет, а ее в свою очередь просила выдать ей стоимость товара деньгами. Она отказала Веронике в этом, так как наличных средств у нее не было и они, ФИО 2 товар – настенный котел и радиаторы отопления, ушли.

Представленную ей к обозрению накладную она никогда не заполняла, они накладных подобного образца вообще не ведут. Подпись в данной накладной выполненной якобы от имени ФИО40, последней не принадлежит, хотя печать действительно ее, но ее могли проставить продавцы.

Также может сказать, что Крашенинникова В.В. обращалась к ней по телефону с просьбой обналичить денежные средства, поступившие на расчетный счет ИП ФИО40 из «... банка» ООО по кредитному договору, который Крашенинникова В.В. намерена оформить через ИП ФИО40, на какую-то женщину, при этом товар она якобы забирать не будет, мотивируя тем, что кому-то срочно понадобились деньги. Таким образом, Крашенинникова В.В. спрашивала разрешения на оформление подобного договора, но она Крашенинниковой В.В. отказала. С подобными просьбами Крашенинникова В.В. обращалась неоднократно, но она отказывала той всегда. ФИО3 А.М. ей не знакома (т.12, л.д.244-246)

Свидетель ФИО111 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что является индивидуальным предпринимателем с ... года, вид деятельности, род деятельности – строительство. В настоящее время они принимают заказы на изготовление пластиковых окон, и продаже межкомнатных и входных дверей. Фирма называется «ТОП – окна - Мастерок». Офис ранее располагался по адресу ... ... ..., в настоящее время офис располагается по адресу ... РБ, .... Производство окон, находится в ..., окна они продают и устанавливают, по размерам клиента.

Процесс изготовления и продажи следующий, клиент обращается к ним с заявкой на замер окон, выезжает наш замерщик, и производит замеры, на основании которых они производят расчет стоимости окон, и уже определив сумму, оговаривают с клиентом способ оплаты, т.е. либо наличными денежными средствами, либо же оплата в кредит, для этого в разные периоды времени у их фирмы имелись партнерские соглашения с разными банками, такими как «...». Сотрудники банка приходили к ним с рекламой их банка, и в случае если их устраивали условия, то фирма в ее лице заключала договора о сотрудничестве с банками.

Приблизительно в начале ... года, точно дату не помнит, т.к. прошло значительное количество времени, к ним пришла ранее не знакомая девушка, представившаяся Вероникой, ее фамилию ФИО111 не спрашивала в тот момент, сказала, что она является сотрудником «Сетелем Банка», и предлагала заключить их фирме подобный договор о сотрудничестве с их банком. Т.к. на тот момент ФИО111 вообще ничего не слышала, о данном банке, то она сказала ей, что подумаю, и она ушла. Через некоторое время она вновь пришла в офис, ФИО111 на тот момент уже посмотрела в интернете про указанный банк, и убедившись, что он действительно существует, согласилась заключить договор о сотрудничестве с указанным банком. Договор ей принесла сама Вероника, ФИО111 действительно сама поставила в нем свои подписи, печать и подписи в договоре от ..., действительно принадлежат ей, данный договор она заключила, т.к. ее устроили условия, потому что Вероника обещала в случае, если ими, к ней будет направлен клиент, то она сама приедет и оформит кредит на приобретение товара на месте, т.е. у них в офисе, на тот момент сотрудники других банков – партнеров им подобной услуги не предоставляли. Вероника располагалась в магазине «Скорипон». После чего, в случае если клиент желал оформить кредит на приобретение окон, то они в том числе и направляли их к ней. Но если честно она не припоминает, чтобы заявки клиентам на кредит на приобретение товара в им фирме в банке «Сетелем Банк» одобряли. Вообще фактически, оформление кредитных договоров в любых банках, у них происходило следующим образом, в случае если клиенту одобряли кредит, то он приходил к ним уже с договором кредитования, на сумму, указанную ими в расчетах, и уже по факту ими заключался договор купли-продажи, на указанный товар. Документы банка, т.е. вторые экземпляры договоров, которые она должна была подписывать, сотрудники банков, обычно оставляли у менеджеров по продажам, которые в свою очередь передавали их ей, ФИО111 же данные документы подписывала, и ставила в них печать, обычно она данные документы не читала, не вдумывалась в них, и таким же образом оставляла их менеджерам, и сотрудники банка забирали их. И поэтому были ли оформлены кредиты через «Сетелем Банк» она сказать не может. Сама ФИО111 лично с Вероникой общалась по телефону, фактически лично с ней практически не встречалась, т.е. у них не было никаких отношений. В договоре о сотрудничестве с «... Банком», для перечисления денежных средств, она указала номер расчетного счета для перечисления средств из банков, данный расчетный счет, она использовала и в других банках. Так, приблизительно в ... года, ей позвонила Вероника, с просьбой, умоляющим тоном, она просила ее помочь ей, говорила, что ей больше не к кому обратиться, а также сообщила, что ее родственникам срочно нужны наличные деньги, а она якобы может оформить на них договор только на приобретение товара, и таким образом она сказала ей, что оформит договор на приобретение товара в их фирме на своего родственника, а ее просила поступившие из банка денежные средства выдать ей наличными. ФИО111 подумав, согласилась, просто решив ей помочь, т.к. она об этом очень сильно просила, до этого, она никогда подобных действий ни по чьей просьбе не производила, и поэтому ничего криминального в этом она не увидела на тот момент. Ее больше всего интересовало платежеспособен ли ее родственник, и не возникнет ли претензий у банка к моей фирме, в случае если он не будет оплачивать данный кредит. Вероника заверила ее, что все будет в порядке. ... ей на мой номер позвонила Вероника и сообщила, что на расчетный счет фирмы поступила сумма в размере 95360 рублей, и она просила данную сумму ей выдать наличными денежными средствами. ФИО111 сказала ей, чтобы за деньгами подошел клиент на которого данный кредитный договор был оформлен, с паспортом. И что деньги будут выданы именно ему. В онлайн-банке проверила, действительно ли данные денежные средства поступили на расчетный счет, и удостоверившись, в свою очередь позвонила менеджеру, сообщив ей, что к ней подойдет клиент банка «Сетелем», и просила ее выдать клиенту поступившую на счет сумму, т.е. 95360 рублей. После у менеджера по продажам ФИО109, ФИО111 узнала получили ли деньги, на что она ответила, что за деньгами приходили и из кассы, она отдала именно 95360 рублей, при этом занесла об этом запись в ведомость. При этом она ни фамилию данного клиента, ни его данных не знала, соответственно никакой продажи товара данному клиенту они не производили. После, приблизительно в середине ... года, ей вновь позвонила Вероника и уже по факту сообщила, что на расчетный счет фирмы вновь поступили денежные средства и вновь назвала ей сумму, и вновь она ФИО9 сообщила ей, что подобным образом, как и в первый раз, оформила кредит на одного из своих родственников, нуждающихся в наличных денежных средствах и попросила ее вновь выдать, сумму оформленную ей в кредит наличными денежными средствами. И ей уже ничего не оставалось сделать, кроме как выдать поступившие на расчетный счет из банка «Сетелем» денежные средства, т.к. товар ФИО111 не реализовала, а поступившие деньги ей не принадлежали. Веронике же я сказала, чтобы вновь за деньгами пришел сам клиент, на которого она оформила денный кредит. Деньги были ФИО9 выданы менеджером в полном объеме, поступившем на расчетный счет, запись о выдаче также должна была быть занесена в ведомость. О том, кто в итоге забирал деньги, я уже не интересовалась, ей это было не нужно. ФИО111 на тот момент была сильно возмущена, тем, что Вероника проделала подобную операцию именно через нашу фирму, и попросила ее впредь подобными делами не заниматься. И после этого с подобными просьбами она более к ней не обращалась. Все поступившие денежные средства были выданы мной в полном объеме, т.е. в том объеме в котором они поступили на расчетный счет фирмы, себе она ничего не оставляла, даже не думала об это, действовала исключительно по просьбе Крашенинниковой Вероники. Одну из ведомостей за ... года, она ранее уже предоставила сотрудникам полиции, не уверена сможет ли найти ведомость за ... года, где должна быть отражена запись о выдаче денежных средств в сумме 84850 рублей, согласно кредитного договора от ..., т.к. данные ведомости не обязательны к хранению. Представленные ей к обозрению накладные ей никогда не заполнялись, они накладных подобного образца вообще не ведем. Подпись в данной накладной выполненной от ее имени, ей не принадлежит, хотя печать действительно ее, но она могла проставить ее, не вглядываясь в документ.

Участия в мошеннических схемах ей Крашенинникова ФИО7 не предлагала, от нее никаких денежных средств она не получала. В чьих интересах Крашенинникова В.В. оформляла товар в их фирме в кредит, она не знает, она никакой выгоды от этого не имела. ФИО3 ей не знакома (т.12 л.д.153-156).

Свидетель ФИО88 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что с августа по октябрь 2014 года работала кредитным инспектором в «... банк» ООО. В её обязанности входило консультирование клиентов по банковским продуктам, оформление кредита на товар.

Работала в магазине цифровой электроники «DNS». При приобретении клиентами товара в магазине «DNS» она оформляла кредитные договора. «... Банк» ООО ФИО9 работал с другими индивидуальными предпринимателями. Так как она стала агентом «... Банк» ООО, ей было подписано агентское соглашение с «... Банк» ООО и ей были переданы логин и пароль, позволяющие войти в систему, и подтверждающие правомочность действий человека. Пароль и логин не менялся, всегда оставался прежним.

Оформление кредитов в «... Банк» ООО происходило следующим образом: клиент, при обращении на торговую точку, предоставлял документ, удостоверяющий личность (паспорт), а так же второй документ, после этого она проводила с клиентами беседу, на основании которой заводила анкету на предоставление потребительского кредита.

Потребительский кредит в «... Банк» ООО предоставлялся заемщикам на срок от 3х до 36 месяцев с процентной ставкой от 35% до 40% годовых. В анкете указывались фамилия, имя и отчество клиента, дата рождения, паспортные данные, место прописки, жительства, место работы, телефоны клиента, близких, место работы, семейное положение и т.д. Клиент ознакомившись с правильностью заполнения анкеты его персональных данных ставит свою подпись. После чего при помощи интернета она отправляла анкету в «Сетелем Банк» ООО, для одобрения или отказа в выдаче кредита. Через несколько минут, в окне программы она могла увидеть результат, он мог быть положительным либо отрицательным. Если результат был отрицательным, она сообщала клиенту о том, что в предоставлении потребительского кредита ему отказано. При положительном решении она распечатывала кредитный договор, в котором отображались данные клиента и информация о займе. Клиент ставил свою подпись на каждом листе договора, она снимала ксерокопию паспорта, заверяла ее своей подписью, расшифровкой подписи, фразой «копия верна» и прикладывала к кредитному досье с подписью клиента. Клиент получал товар и кредитный договор, по условиям которого обязался выплачивать кредит на приобретение товара, выданного ему на кассе магазина продавцом. Приобретенный товар клиент забирал из магазина самостоятельно, либо посредством осуществления доставки работниками сторонней организации.

По поводу написанного заявления представителя «... банк» ООО ФИО57 по факту оформленного кредита №... от ... на ФИО99 может пояснить, что в тот день она работала в магазине «ДНС». В этот же день ей позвонила Крашенинникова В.В. и попросила оформить кредит на ФИО99, по телефону Вероника продиктовала паспортные данные ФИО99 ссылаясь на то, что она пожилая и ездить ей трудно. В ходе общения по телефону Вероника сказала ей (ФИО88), что при одобрении кредита данная клиентка приедет в магазин «ДНС» и подпишет документы на кредит. По базе без ФИО99 в Сетелем Банк ООО она подала заявку и получила положительный ответ. Через несколько минут позвонила Веронике и пояснила, что кредит одобрен и что ФИО99 необходимо придти в магазин «ДНС», где клиента необходимо сфотографировать, снять копии с документов и подписать кредитный договор. Вероника ей пояснила, что сама снимет копии документов, сфотографирует клиента. Вечером этого же дня Вероника приехала в магазин «ДНС» за всеми необходимыми документами клиента, чтобы в нем расписалась сама клиентка, подписала кредитный договор. Она передала документы Веронике.

На следующий день один экземпляр кредитного договора Вероника привезла ей, а второй экземпляр кредитного договора должна была передать клиенту. Передавала ли кредитный договор Вероника клиенту ей не известно. Приобретала ли ФИО99 у ИП ФИО111 пластиковые окна, оформив кредитный договор через ... Банк ООО ей не известно.

Денежные средства за приобретенный товар клиентами переводились на расчетные счета индивидуальных предпринимателей от ...

В начале ... года в Белорецк приехал начальник службы безопасности ФИО57 и пояснил, что им выявлено, что ею допущено нарушение оформления кредитных договоров без фактического участия самого клиента. После чего она написала заявление об увольнении, Толмачев ей пояснил, что мне необходимо поработать неделю, так как необходимо подобрать ей замену. После того как уехал Толмачев, она позвонила Веронике и попросила ее встретиться для объяснения сложившейся ситуации.

Спустя некоторое время после разговора они встретились в баре «Никола» на ... с Вероникой в бар пришла ФИО3. Они втроем прошли в бар и присели за столик. Так как на тот момент она была сильно зла на Веронику и ФИО3, она стала их расспрашивать о кредитах, которые были оформлены ею по их просьбе на людей, которые со слов Вероники и ФИО3 на момент оформления кредита были их знакомыми или нуждающимися в получении кредита. Тогда-то Крашенинникова В.В. вместе с ФИО3 А.М. рассказали ей, что действительно они используя ее и логин и пароль вводили ее в заблуждение относительно всех оформленных ею кредитов, пояснив, что все кредиты фиктивные, что они оформлены на подставных лиц, которые об оформленных кредитах ни чего не знали, такие как ФИО99, ФИО103 Н. или же на лиц, которые по разным причинам не могли оформить кредиты в иных кредитных учреждениях. При этом последним после оформления кредитов отдавалась часть денежных средств, как правило около половины суммы кредита. Оставшаяся половина суммы кредита уходила на частичное погашение самого кредита, несколько первых платежей, в том числе и на погашение кредитов других лиц, чтобы никто в банке не заподозрил неладное и часть денежных средств с кредита они оставляли себе, а часть кредита, как правило 10 процентов от его суммы оставалась предпринимателю на чей счет оформлялся кредит, т.е. разделялся на четыре основные части.

В ходе разговора Крашенинникова В.В. и ФИО3 ... успокаивали её тем, что ей не стоит ничего бояться, так как они, оформляя через нее фиктивные кредиты, частично производили оплату первых нескольких платежей, поэтому служба безопасности банков не заподозрит ее в мошенничестве связанном с оформлением кредитных договоров. В ходе разговора, Крашенинникова В.В. и ФИО3 ... сообщили, что через ее логин и пароль было оформлено несколько договоров, по которым денежные средства перечислялись на счета ФИО91, ФИО40, ФИО38, ФИО111, что выгода данных предпринимателей заключалась в том, что после того, как банк перечислял на их счета денежные средства, они 10 процентов от суммы кредита оставляли себе.

От ФИО3 ... и Крашенинниковой В.В. стало известно, что ФИО3 ... имеет познания в программном обеспечении Фотошоп, благодаря чему она производила изменения в копиях паспортов и других документов на чье имя оформлялись кредиты. Например, для того, что бы банкам тяжело было отыскать лиц, на чье имя оформлены кредиты, что бы спрятать их истинные данные. Она сама (ФИО88) или Крашенинникова В.В. в фотошопе данные лиц на чье имя оформлялись кредиты ни чего не изменяли, в виду того что они в фотошопе работать не умеют.

Крашенинникова В.В. и ФИО3 ... знакомы между собой на протяжении длительно времени. ФИО3 ... раньше Крашенинниковой В.В. устроилась в банк, уяснила всю систему, после чего обучила всему Крашенинникову В.В., то есть ФИО3 ... была основным организатором всей схемы фиктивного оформления кредитов. Непосредственным исполнителем всего была Крашенинникова В.В., которая выполняла техническую сторону оформления кредитов.

Кредитные договора, составленные ею от имени «... Банка» ООО на имя ФИО101, ФИО 1 она подписывала лично, их ей привозила лично Крашенинникова В.В. Договора от ... на имя ФИО101, ФИО103 были оформлены без её (ФИО88) участия, поскольку в тот день она отдыхала.

Ею была нарушена должностная инструкция, согласно которой она не имела права передавать свой логин и пароль, предоставленные банком. Она передала их Крашенинниковой В.В., таким образом, последняя имела возможность вхождения в систему «Сителем Банк» ООО от её (ФИО88) имени. По выходу на работу она подписала оставленные Крашенинниковой В.В. договора и поэтому подписи в договорах от имени ФИО101 и ФИО103 принадлежат ей.

Кредитный договор на имя ФИО 1 от ... был оформлен ею (ФИО88) по телефону по просьбе Крашенинниковой В.В., так как у последней не было своего пароля для вхождения в систему банка. По телефону Крашенинникова В.В. сообщила все персональные данные, указанные в анкете-заявлении, а когда она сказала Крашенинниковой В.В., что клиенту необходимо будет придти, чтобы сфотографироваться и расписаться в договоре, Крашенинникова В.В. ответила, что сделает все сама. Подписи, поставленные в указанном договоре, принадлежат ей (ФИО88).

В последующем, в ходе разговора с Крашенинниковой В.В., при котором также присутствовала ФИО3 А.М., узнала, что ими была организована система по типу финансовой пирамиды и Крашенинникова В.В. была непосредственным исполнителем этого. Именно Крашенинникова В.В. оформляла кредитные договора на приобретение товаров, при этом лица, на чьи имена были оформлены данные договора либо не знали о том, что на них оформлены кредиты, либо же получали небольшое вознаграждение за оформление кредита. ФИО9 кредиты были оформлены на поддельные документы, выполненные в программе «Фотошоп» ФИО3 А.М. Платежи по кредитам ФИО3 ..., и Крашенинниковой В.В, производились лишь какое-то первое время, для того, чтобы ввести в заблуждение службу безопасности банка. Деньги, переведенные банком на счета индивидуальных предпринимателей, в последующем обналичивались и передавались ФИО3 ... и Крашенинниковой В.В., которые в последующем распоряжались ими. (т.11, л.д.189-192; т.12, л.д.118-120)

Свидетель ФИО109 показания, которой оглашены с согласия сторон в ходе следствия показала, что работала менеджером по продажам у индивидуального предпринимателем ФИО111. Магазин расположен по адресу ... РБ. Устроилась к ней в ... года.

ИП ФИО111 реализует пластиковые окна, межкомнатные и входные двери. В его должностные обязанности входит беседа с клиентами, презентация товара, запись клиента на замер окон. При поступлении заявки на замер окон, на адрес выезжает замерщик, и после данной процедуры, с ИП ФИО111 заключается договор, в основном на месте самим замерщиком, при этом расчет в специально установленной программе, по размерам указанным мне замерщиком, произвожу она, и уже на эту сумму заключается договор, и производится оплата клиентом. Также у ИП ФИО111 в настоящее время заключены договора о сотрудничестве с банками «Ренессанс кредит», «ОТП», «Русский стандарт», и они предлагаем в случае отсутствия возможности оплатить товар наличными денежными средствами оформить на его приобретение, кредит в указанных банках. Возможно в настоящее время с «ОТП» банком у ИП ФИО111, соглашение расторгнуто, т.к. они уже с указанным банком давно не работали. На момент, когда она устроилась на работу, у ИП ФИО111 ФИО9 был заключен договор с «Сетелем банком», и в том числе с указанным банком оформлялись кредитные договора на приобретение окон.

Приблизительно в ... года, когда она находилась на рабочем месте, в офисе, расположенном на ..., ранее офис располагался по адресу ... РБ, ..., мне позвонила ФИО111 и сказала, что в офис придет девушка по имени Вероника, что она представитель «... Банка», и ей нужно отдать из кассы наличными денежными средствами крупную сумму, если не ошибаюсь около 95000 рублей, сейчас точно не помнит. Данный факт она запомнила. Т.к. данная девушка опоздала, и она ее долго ждала. Когда она пришла ФИО109 из кассы взяла деньги, и передала ей, при этом она расписала в ведомости, за август 2014 года, данные ведомости ведут за 1 месяц, в ней они расписываем расходы.

Согласно представленной ей к обозрению оригинала ведомости следует, что это действительно та ведомость, что в ней ее рукой исполнена запись от ..., и в графе «кому выдано», она сделала запись «ФИО83», при этом кто ей сказал, сделать данную запись, либо ФИО111, либо Вероника, она не помнит, но в графе «Расписка в получении» Вероника расписалась сама. Согласно данной накладной, сумму которую она выдала Веронике составляет 95360 рублей. При этом у ФИО111 она не спрашивала для каких целей произведена данная выдача денежных средств, т.к. ее это не касается. Именно данный факт ФИО109 запомнила, т.к. она долго ждала ее на работе, после окончания рабочего дня. Сейчас она не вспомнит, выдавала ли она ей еще деньги, т.к. прошло значительное количество времени, но Вероника приходила в наш офис несколько раз, в том числе и в офис, расположенный на ..., несколько раз оставляла бумаги, говорила, что для ФИО111 Но, даже если она лично и выдавала ей денежные средства еще раз, то в любом случае это должно быть отражено в ведомостях, сейчас не может сказать, сохранились ли подобные ведомости за ... год в офисе, т.к. они не обязательны к хранению. При этом она сама никогда в документах, которые она приносила не расписывалась, она их не читала. Все документы подписывает всегда ФИО111, в том числе и ставит печать, которая постоянно находится при ней. ФИО9 доступ к расчетному счету фирмы, насколько ей известно, имеет только сама ФИО111 ФИО109 к расчетному счету доступа не имеет, операций по нему не осуществляю. Процесс поступления денежных средств от банков, через которые были оформлены кредитные договора на приобретение окон, ей известен. При этом после того, как банк одобряет клиенту кредит на приобретение окон, она оформляю, типовой договор купли-продажи окон, которому присваивается номер. Один экземпляр данного договора остается у клиента, второй договор остается у нас, и должен храниться, т.к. на нашу продукцию онидаем гарантию, и в том числе для того, чтобы отслеживать оплату клиентами по договору, т.к. они предоставляем рассрочку платежа.

Предъявленные ей к обозрению накладные, из кредитных договоров, ей никогда не распечатывались, она подобных документов не видела. По поводу кредитных договоров, оформленных на имя ФИО101, ФИО99, ничего пояснить не может, ей данные фамилии ни о чем не говорят, действительно ли данные лица оформляли кредитные договора на приобретение окон у ИП ФИО111 можно узнать если посмотреть подшивку договоров за 2014 год, т.к. обычно они их хранят (т.12 л.д.144-146).

Из протокола явки с повинной от ... видно, что Крашенинникова В.В. сообщила, что в период с сентября по октябрь ... года работала по агентскому договору с КБ «...» ООО и заключила около 10 фиктивных договоров займа на различных людей, в том числе на ..., ФИО92, ... на различные суммы, на различного рода товар, который реально не приобретался, а обналичивались лишь денежные средства. При этом, многие из лиц, на которых оформлен договор, об этом даже не знали, а денежные средства поступали ей и ФИО3 А.М., которыми они впоследствии распоряжались по своему усмотрению. (т.2, л.д.223)

Согласно справке МУП «...» от ... видно, что ФИО 1 и ФИО17 в указанном предприятии не трудостраивались. (т.3, л.д.224)

Из трудового договора между «... Банк» ООО и Крашенинниковой В.В. от ... видно, что последняя принята на работу в указанный банк на должность кредитного эксперта. (т.4, л.д.80-95; т.4, л.д.100-115)

Согласно приказу «... Банк» ООО от ..., Крашенинникова В.В. принята на работу на должность кредитного эксперта. (т.4, л.д.98)

Согласно приказу «... Банк» ООО от ..., Крашенинникова В.В. уволена с занимаемой должности. (т.4, л.д.99)

Согласно договорам о сотрудничестве от ..., ..., ..., ... и ... видно, что они заключены между и «... Банк» ООО и индивидуальными предпринимателями ФИО91, ФИО38, ФИО111, ФИО121 Л.И. и ФИО40 в связи с реализацией программы потребительского кредитования банка, направленной на предоставление посетителям магазина услуг, связанных с приобретением товаров компании частично или полностью оплаченных за счет предоставленных потребительских кредитов банка. (т.4, л.д.221-231; т.4, л.д.234-245; т.4, л.д.244-250; т.5, л.д.1-3; т.5, л.д.24-34; т.5, л.д.35-44)

Из протокола обыска, проведенного ... в ... в ... ... принадлежащей ФИО3 А.П. видно, что были обнаружены и изъяты компакт-диски, копии банковских документов, копии паспортов, оргтехника (ноутбук «НР», нетбук «НР», фотоаппарат «Canon», телефоны «Nokia» и «HTC», диктофон «Samsung»), флешкарты, сим-карты, золотые серьги, печать ФИО3 А.П., банковские карты: №.... (т.6, л.д.224-229). Постановлением Белорецкого межрайонного суда РБ от ... указанное следственное действие признано законным и обоснованным (т.6, л.д.232).

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО17 и «... Банк» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 96 300 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано: 28000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Окна». В графе «Общая стоимость товаров (услуг)» указано: 124 300 рублей. В графе «Информация о ТСП» указано: «ИП ФИО38». Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.8, л.д.153-161)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО108 и «... Банк» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 69 990 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано: 25000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Отопительные системы». В графе «Общая стоимость товаров (услуг)» указано: 94 990 рублей. В графе «Информация о ТСП» указано: «ИП ФИО121 Л.С.». Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени ФИО106 (т.8, л.д.170-177)

Согласно справке ЗАО «...» от ..., ФИО108 в указанном предприятии не работает. (т.3, л.д.88)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО12 А.В. и «... Банк» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 95 990 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано: 11 000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Отопительные системы». В графе «Общая стоимость товаров (услуг)» указано: 106 990 рублей. В графе «Информация о ТСП» указано: «ИП ФИО40». Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.8, л.д.196-204)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО71 и «... Банк» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 92 880 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано: 31000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Инструменты: дрели, другое». В графе «Общая стоимость товаров (услуг)» указано: 123 880 рублей. В графе «Информация о ТСП» указано: «ИП ФИО121 Л.И.». Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.8, л.д.214-222)

Согласно справке отдела ЗАГС ... и ... ФИО41, умер .... (т.4, л.д.65)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО15 и «... Банк» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 59 775 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано 6 700 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена товара» указано: «Холодильник, газонокосилка». Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.9, л.д.14-26)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО 1 и «... Банк» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 70549,91 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано 10000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Сантехника». Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени ФИО88 (т.8, л.д.239-250)

Из заявления ФИО103, адресованного начальнику отдела МВД России по ... видно, что в нем она просит оказать содействие по факту незаконного оформления ... кредита на её имя в банке ООО «Сетелем Банк» на сумму 82000 рублей. (т.3, л.д.135)

Из уведомления «... Банк» ООО от ... адресованного ФИО103 видно, задолженность по договору о предоставлении целевого потребительского кредита от ... составляет 5264 рублей. (т.3, л.д.137)

Из заявления представителя «... Банк» ООО ФИО57 от ... видно, что он просит привлечь к ответственности лиц, которые ... заключили кредитный договор на имя ФИО103 на приобретение стиральной машины, газовой плиты и морозильного ларя на сумму 75 661 рубль. (т.3, л.д.166)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО103 и «... Банк» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 74 779 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано 9000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Стиральная машина, газовая/электрическая плита и холодильник». Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени ФИО88 (т.9, л.д.40-51)

Из заявления представителя «... Банк» ООО ФИО57 от ... видно, что он просит привлечь к ответственности лиц, которые ... заключили кредитный договор на имя ФИО101 на приобретение пластиковых окон и откосов на сумму 96 242 рубля. (т.3, л.д.101-102)

Из протокола осмотра места происшествия от ... видно, что в ходе осмотра офиса, расположенного в ... в ... ..., была обнаружена и изъята расходная ведомость на 1 л., согласно которой, ... ФИО101 было выдано 95360 рублей. (т.3, л.д.115-117)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО101 и «... Банк» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 95360 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано: 15000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена первого товара» указано: «Окна». Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени ФИО88 (т.9, л.д.52-62)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО99 и «... Банк» ООО. В графе «Сумма кредита на оплату товара» указано: 84 850 рублей; в графе «Сумма первоначального взноса» указано: 15000 рублей. В графе «Наименование, марка, описание и цена товара» указано: «Окна, двери». Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени ФИО88 (т.9, л.д.63-74)

Из заявления представителя КБ «...» (ООО) ФИО85 видно, что в нем он просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое по паспорту (или его ксерокопии) ФИО93 ... оформило кредитный договор без цели возврата заемных средств, чем причинило банку материальный ущерб. (т.2, л.д.89-90)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО93 и КБ «...». В графе «Общая сумма кредита» указано: 46 659 рублей. Кредит предоставлен на оплату товаров (услуг), приобретаемых у предприятия торговли. Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.2, л.д.91-98; т.7, л.д.93-99)

Из справки ЗАО «...» от ... видно, что ФИО93 не является работником данного предприятия. (т.12, л.д.170)

Из выписки по счетам КБ «...» (ООО) от ... видно, что ... было произведено перечисление 46659 рублей в оплату товара, приобретенного ФИО93 (т.4, л.д.34)

Согласно справке КБ «...» (ООО) от ... видно, что остаток основного долга по кредитному договору, оформленному на имя ФИО93 составляет 46 659 рублей. (т.4, л.д.35)

Из заявления представителя КБ «...» (ООО) ФИО85 видно, что в нем он просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое по паспорту (или его ксерокопии) ФИО29 ... оформило кредитный договор без цели возврата заемных средств, чем причинило банку материальный ущерб. (т.2, л.д.112-113)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО29 и КБ «...». В графе «Общая сумма кредита» указано: 46 760 рублей. Кредит предоставлен на оплату товаров (услуг), приобретаемых у предприятия торговли. Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.2, л.д.114-122; т.6, л.д.8-14)

Из выписки по счетам КБ «...» (ООО) от ... видно, что ... было произведено перечисление 46760 рублей в оплату товара, приобретенного ФИО29 (т.4, л.д.32)

Согласно справке КБ «...» (ООО) от ... видно, что остаток основного долга по кредитному договору, оформленному на имя ФИО29 составляет 44000, 63 рублей. (т.4, л.д.33)

Согласно свидетельству о смерти, ФИО29 умер .... (т.12, л.д.132)

Таким образом, на основании приведенных выше согласующихся между собой доказательств, достоверность и допустимость которых у суда сомнений не вызывает, суд приходит к выводу о доказанности вины Крашенинниковой В.В. в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенное с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору в крупном размере и квалифицирует её действия по ч.3 ст.159 УК РФ.

О наличии у Крашенинниковой В.В. корыстного умысла, свидетельствуют их действия направленные на подыскание лиц, согласных за относительно небольшое вознаграждение оформить кредиты на свое имя и обещание последним погасить кредитную задолженность. Об отсутствии у последних намерения на погашение кредитов свидетельствует то, что платежи по кредитам вносились лишь непродолжительное время, с целью придания видимости платежеспособности клиентов. Указанные обстоятельства подтверждаются показаниями свидетелей – лиц на которых были оформлены кредитные договора, а также представителей банков и индивидуальными предпринимателями, на счета которых поступали деньги за якобы реализованные в кредит товары.

О наличии в действиях Крашенинниковой В.В. квалифицирующего признака «группой лиц по предварительному сговору» свидетельствует совместность и согласованность её действий с ФИО3 А.М., при совершении преступления, а именно она пользуясь своим служебным положением, предоставляла пароль и логин для входа в банк, выданный на её имя ФИО3 ... получала денежные средства за якобы оформленный в кредит товар, предоставляла предпринимателям данные расчетного счета для перечисления денежных средств.

Суд проверил признательные показания Крашенинниковой В.В. и считает её показания полностью соответствуют обстоятельствам дела и подтверждаются материалами уголовного дела.

Из протокола явки с повинной от ... видно, что Крашенинникова В.В. сообщила, что в период с сентября по октябрь ... года работала по агентскому договору с КБ «...» ООО и заключила около 10 фиктивных договоров займа на различных людей, в том числе на Калинкину, ФИО92, Сынгизова на различные суммы, на различного рода товар, который реально не приобретался, а обналичивались лишь денежные средства. При этом, многие из лиц, на которых оформлен договор, об этом даже не знали, а денежные средства поступали ей и ФИО3 ... которыми они впоследствии распоряжались по своему усмотрению (т.2, л.д.223)

Из заявления представителя КБ «...» (ООО) ФИО85 видно, что в нем он просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое по паспорту (или его ксерокопии) ФИО26 ... оформило кредитный договор без цели возврата заемных средств, чем причинило банку материальный ущерб. (т.1, л.д.197-198)

Из копии кредитного договора от ... и приложений к нему видно, что он был заключен между ФИО26 и КБ «Ренессанс Кредит». В графе «Общая сумма кредита» указано: 47196 рублей. Кредит предоставлен на оплату товаров (услуг), приобретаемых у предприятия торговли. Из светокопии паспорта приложенного к договору видно, что она заверена от имени Крашенинниковой В.В. (т.1, л.д.199-206; т.7, л.д.1-7)

Согласно справке ГУУ Пенсионного фонда от ..., ФИО26 не является работником данного учреждения. (т.2, л.д.214-215)

Из заявления представителя «...» ООО ФИО57 от ... видно, что он просит привлечь к ответственности лиц, которые используя личные данные граждан (светокопии паспортов) без их участия оформили кредитные договора на следующих клиентов: ФИО76, ФИО64, ФИО108, ФИО22, ФИО23 Е.В., ФИО3 ...., ФИО24 (т.3, л.д.52-53)

Из выписки по счетам КБ «...» (ООО) от ... видно, что ... было произведено перечисление 47196 рублей в оплату товара, приобретенного ФИО26 (т.4, л.д.10)

Согласно справке КБ «...» (ООО) от ... видно, что остаток основного долга по кредитному договору, оформленному на имя ФИО26 составляет 47196 рублей. (т.4, л.д.11)

Из протокола обыска, проведенного ... в ... в ... РБ, принадлежащей ФИО3 А.П. видно, что были обнаружены и изъяты компакт-диски, копии банковских документов, копии паспортов, оргтехника (ноутбук «НР», нетбук «НР», фотоаппарат «Canon», телефоны «Nokia» и «HTC», диктофон «Samsung»), флешкарты, сим-карты, золотые серьги, печать ФИО3 А.П., банковские карты: 4276 8060 5039 5424, 4276 8800 3325, 5543 8600 5858 3295, 5113 1500 3437 3443. (т.6, л.д.224-229). Постановлением Белорецкого межрайонного суда РБ от ... указанное следственное действие признано законным и обоснованным (т.6, л.д.232).

Из заключения почерковедческой экспертизы от ... видно, что эксперт пришел к следующим выводам:

13. Электрофотографическое изображение агентского договора от ..., заключенного от имени ФИО106 – подпись выполнена, вероятно не ФИО106, а другим лицом, где ответить на вопрос об исполнителе данной подписи в лице Крашенинниковой В.В. и ФИО3 ... – не представилось возможным.

14 договор от ... заключенный между ФИО3 .... и ФИО18 – подпись выполнена самой ФИО3 А.М.

Из заключения судебно-бухгалтерской экспертизы от ... видно, что эксперт пришел к следующим выводам.

Экспертным исследованием представленной выписки по лицевому счету ИП ФИО91, открытому в филиале ПАО «БАНК УРАЛСИБ», установлено, что на расчетный счет ИП ФИО91 за период с ... по ... поступили денежные средства от КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на общую сумму 683419 рублей с назначением платежа «по договору №.../Б-КЕА/Маг от .... НДС не облагается».

Экспертным исследованием представленных кредитных договоров, выписок по лицевым счетам, открытым в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), документов «Информация по счету» (выписки по лицевому счету), установлено, что из КБ «Ренессанс Кредит» ООО зачислены денежные средства на лицевые счета: