Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1/2016 (2-1/2015; 2-203/2014;) ~ М-150/2014 от 26.03.2014

Дело №2(1)-1/2016г.

    РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г.Козельск                                                                                                        24 октября 2016 года

Козельский районный суд Калужской области в составе

председательствующего судьи Груздова С.В.,

при секретаре Мосиной К.Г.,

с участием ответчиков: Собенниковой В.С., Любинецкой Л.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда г. Козельска гражданское дело по иску акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Калужского регионального филиала к Гришанову А.В., Тропкину А.А., Минхарисовой Е.Н., Собенниковой В.С., Любинецкой Л.В., Лазакович Ю.С., Триппель И.Г., Исаеву М.И. о взыскании задолженности по кредитным договорам,

                                                               у с т а н о в и л:

АО «Россельхозбанк» в лице Калужского регионального филиала обратилось в суд с исками, в которых просит: взыскать с Гришанова В.А., Тропкина А.А. солидарно задолженность по кредитному договору № от 07 июня 2012 года в размере 1019825 рублей 81коп., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 13299 рублей 13 коп.; взыскать с Триппель И.Г., Лазакович Ю.С., Исаева М.И. солидарно задолженность по кредитному договору № от 04 июня 2012 года в размере 1019219 рублей 80 коп., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 13296 рублей 10 коп.; взыскать с Собенниковой В.С., Минхарисовой Е.Н., Любинецкой Л.В. солидарно задолженность по кредитному договору № от 13 июля 2012 года в размере 1035376 рублей 69 коп., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 13376 рублей 88 коп.; взыскать с Минхарисовой Е.Н., Собенниковой В.С., Любинецкой Л.В. солидарно задолженность по кредитному договору № от 13 июля 2012 года в размере 1035376 рублей 69 коп., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 13376 рублей 88 коп.; взыскать с Лазакович Ю.С., Триппель И.Г., Исаева М.И. солидарно задолженность по кредитному договору № от 04 июня 2012 года в размере 1014292 рублей 83 коп., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 13271 рубль 46 коп., в обоснование исков указав, что:

07 июня 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Гришановым В.А. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым ответчику был выдан кредит в сумме 1000000 рублей; в силу кредитного договора Гришанов В.А. принял на себя обязательство возвратить ОАО «Россельхозбанк» денежные средства, полученные в кредит в сумме 1000000 рублей, в срок до 07 июня 2017 года, уплатить начисленные за пользование кредитом проценты из расчета 18% годовых; 07 июня 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Тропкиным А.А. заключен договор поручительства физического лица №, в соответствии с которым Тропкин А.А. поручился солидарно отвечать в полном объеме перед ОАО «Россельхозбанк» за исполнение Гришановым В.А. своих обязанностей по кредитному договору № от 07 июня 2012 года; 07 июня 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Кириченко И.В. заключен договор поручительства физического лица №, в соответствии с которым Кириченко И.В. поручился солидарно отвечать в полном объеме перед ОАО «Россельхозбанк» за исполнение Гришановым В.А. своих обязанностей по кредитному договору № от 07 июня 2012 года. В связи с нарушением Гришановым В.А. порядка погашения кредита образовалась задолженность, которая за период с 01 апреля 2013 года по 21 января 2014 года составила 1019825 рублей 81 коп.;

13 июля 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Собенниковой В.С. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым ответчику был выдан кредит в сумме 1000000 рублей; в силу кредитного договора Собенникова В.С. приняла на себя обязательство возвратить ОАО «Россельхозбанк» денежные средства, полученные в кредит в сумме 1000000 рублей, в срок до 13 июля 2017 года, уплатить начисленные за пользование кредитом проценты из расчета 18% годовых; 13 июля 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Минхарисовой Е.Н. заключен договор поручительства физического лица №, в соответствии с которым Минхарисова Е.Н. поручилась солидарно отвечать в полном объеме перед ОАО «Россельхозбанк» за исполнение Собенниковой В.С. своих обязанностей по кредитному договору № от 13 июля 2012 года; 13 июля 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Любинецкой Л.В. заключен договор поручительства физического лица №, в соответствии с которым Любинецкая Л.В. поручилась солидарно отвечать в полном объеме перед ОАО «Россельхозбанк» за исполнение Собенниковой В.С. своих обязанностей по кредитному договору № от 13 июля 2012 года. В связи с нарушением Собенниковой В.С. порядка погашения кредита образовалась задолженность, которая за период с 09 апреля 2013 года по 21 января 2014 года составила 1035376 рублей 69 коп..

13 июля 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Минхарисовой Е.Н. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым ответчику был выдан кредит в сумме 1000000 рублей; в силу кредитного договора Минхарисова Е.Н. приняла на себя обязательство возвратить ОАО «Россельхозбанк» денежные средства, полученные в кредит в сумме 1000000 рублей, в срок до 13 июля 2017 года, уплатить начисленные за пользование кредитом проценты из расчета 18% годовых; 13 июля 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Собенниковой В.С. заключен договор поручительства физического лица №, в соответствии с которым Собенниковой В.С. поручилась солидарно отвечать в полном объеме перед ОАО «Россельхозбанк» за исполнение Минхарисовой Е.Н. своих обязанностей по кредитному договору № от 13 июля 2012 года; 13 июля 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Любинецкой Л.В. заключен договор поручительства физического лица №, в соответствии с которым Любинецкая Л.В. поручилась солидарно отвечать в полном объеме перед ОАО «Россельхозбанк» за исполнение Минхарисовой Е.Н. своих обязанностей по кредитному договору № от 13 июля 2012 года. В связи с нарушением Минхарисовой Е.Н. порядка погашения кредита образовалась задолженность, которая за период с 09 апреля 2013 года по 21 января 2014 года составила 1035376 рублей 69 коп.;

04 июня 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Триппель И.Г. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым ответчику был выдан кредит в сумме 1000000 рублей; в силу кредитного договора Триппель И.Г. принял на себя обязательство возвратить ОАО «Россельхозбанк» денежные средства, полученные в кредит в сумме 1000000 рублей, в срок до 04 июня 2017 года, уплатить начисленные за пользование кредитом проценты из расчета 18% годовых; 04 июня 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Лазакович Ю.С. заключен договор поручительства физического лица №, в соответствии с которым Лазакович Ю.С. поручилась солидарно отвечать в полном объеме перед ОАО «Россельхозбанк» за исполнение Триппель И.Г. своих обязанностей по кредитному договору № от 04 июня 2012 года; 04 июня 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Исаевым М.И. заключен договор поручительства физического лица №, в соответствии с которым Исаев М.И. поручился солидарно отвечать в полном объеме перед ОАО «Россельхозбанк» за исполнение Триппель И.Г. своих обязанностей по кредитному договору № от 04 июня 2012 года. В связи с нарушением Триппель И.Г. порядка погашения кредита образовалась задолженность, которая за период с 15 апреля 2013 года по 21 января 2014 года составила 1019219 рублей 80 коп.;

04 июня 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Лазакович Ю.С. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым ответчику был выдан кредит в сумме 1000000 рублей; в силу кредитного договора Лазакович Ю.С. приняла на себя обязательство возвратить ОАО «Россельхозбанк» денежные средства, полученные в кредит в сумме 1000000 рублей, в срок до 04 июня 2017 года, уплатить начисленные за пользование кредитом проценты из расчета 18% годовых; 04 июня 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Триппель И.Г. заключен договор поручительства физического лица №, в соответствии с которым Триппель И.Г. поручился солидарно отвечать в полном объеме перед ОАО «Россельхозбанк» за исполнение Лазакович Ю.С. своих обязанностей по кредитному договору № от 04 июня 2012 года; 04 июня 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Исаевым М.И. заключен договор поручительства физического лица №, в соответствии с которым Исаев М.И. поручился солидарно отвечать в полном объеме перед ОАО «Россельхозбанк» за исполнение Лазакович Ю.С. своих обязанностей по кредитному договору № от 04 июня 2012 года. В связи с нарушением Лазакович Ю.С. порядка погашения кредита образовалась задолженность, которая за период с 01 апреля 2013 года по 21 января 2014 года составила 1014292 рублей 83 коп..

                В судебное заседание представитель АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Калужского регионального филиала не явился, о дне и времени слушания дела был извещен своевременно, надлежащим образом, представил заявление, в котором просил рассмотреть дело в его отсутствие.

                Ответчики Собенникова В.С. и Любинецкая Л.В. исковые требования не признали, суду показали, что деньги по кредитному договору они не получали.

                Ответчики: Минхарисова Е.Н., Триппель И.Г., Лазакович Ю.С., Исаев М.И., Гришанов В.А., Тропкин А.А. в судебное заседание не явились, о дне и времени слушания дела были извещены своевременно и надлежащим образом.

                Выслушав ответчиков Собенникову В.С. и Любинецкую Л.В., исследовав материалы дела, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Калужского регионального филиала по следующим основаниям.

                В соответствии с пунктом 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее.

               Судом установлено, что 07 июня 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Гришановым В.А. был заключен кредитный договор №, по условиям которого заемщику предоставлен кредит в размере 1000000 рублей на срок до 07 июня 2017 года под 18% годовых. По условиям кредитного договора заемщик обязался производить возврат кредита ежемесячно, согласно графика в приложении № к кредитному договору и уплачивать проценты за пользование кредитом, в соответствии с графиком уплаты процентов за пользование кредитом, который содержится в приложении 1.1. к настоящему договору и является его неотъемлемой частью. В обеспечение кредитных обязательств были заключены договора поручительства: между банком и Тропкиным А.А. - № от 07 июня 2012 года и между банком и Кириченко И.В. - № от 07 июня 2012 года. Согласно этим договорам, поручители обязались отвечать перед банком за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору в полном объеме солидарно с заемщиком.

13 июля 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Собенниковой В.С. был заключен кредитный договор №, по условиям которого заемщику предоставлен кредит в размере 1000000 рублей на срок до 13 июля 2017 года под 18% годовых. По условиям кредитного договора заемщик обязался производить возврат кредита ежемесячно, согласно графика в приложении № к кредитному договору и уплачивать проценты за пользование кредитом, в соответствии с графиком уплаты процентов за пользование кредитом, который содержится в приложении 1.1. к настоящему договору и является его неотъемлемой частью. В обеспечение кредитных обязательств были заключены договора поручительства: между банком и Минхарисовой Е.Н. - № от 13 июля 2012 года и между банком и Любинецкой Л.В. - № от 13 июля 2012 года. Согласно этим договорам поручители обязались отвечать перед банком за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору в полном объеме солидарно с заемщиком.

13 июля 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Минхарисовой Е.Н. был заключен кредитный договор №, по условиям которого заемщику предоставлен кредит в размере 1000000 рублей на срок до 13 июля 2017 года под 18% годовых. По условиям кредитного договора заемщик обязался производить возврат кредита ежемесячно, согласно графика в приложении № к кредитному договору и уплачивать проценты за пользование кредитом, в соответствии с графиком уплаты процентов за пользование кредитом, который содержится в приложении 1.1. к настоящему договору и является его неотъемлемой частью. В обеспечение кредитных обязательств были заключены договора поручительства: между банком и Собенниковой В.С. - № от 13 июля 2012 года и между банком и Любинецкой Л.В.- № от 13 июля 2012 2012 года. Согласно этим договорам поручители обязались отвечать перед банком за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору в полном объеме солидарно с заемщиком.

04 июня 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Триппель И.Г. был заключен кредитный договор №, по условиям которого заемщику предоставлен кредит в размере 1000000 рублей на срок до 04 июня 2017 года под 18% годовых. По условиям кредитного договора заемщик обязался производить возврат кредита ежемесячно, согласно графика в приложении № к кредитному договору и уплачивать проценты за пользование кредитом, в соответствии с графиком уплаты процентов за пользование кредитом, который содержится в приложении 1.1. к настоящему договору и является его неотъемлемой частью. В обеспечение кредитных обязательств были заключены договора поручительства: между банком и Лазакович Ю.С. - № от 04 июня 2012 года и между банком и Исаевым М.И. № от 04 июня 2012 года. Согласно этим договорам поручители обязались отвечать перед банком за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору в полном объеме солидарно с заемщиком.

04 июня 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» и Лазакович Ю.С. был заключен кредитный договор №, по условиям которого заемщику предоставлен кредит в размере 1000000 рублей на срок до 04 июня 2017 года под 18% годовых. По условиям кредитного договора заемщик обязался производить возврат кредита ежемесячно, согласно графика в приложении № к кредитному договору и уплачивать проценты за пользование кредитом, в соответствии с графиком уплаты процентов за пользование кредитом, который содержится в приложении 1.1. к настоящему договору и является его неотъемлемой частью. В обеспечение кредитных обязательств были заключены договора поручительства: между банком и Триппелем И.Г. - № от 04 июня 2012 года и между банком и Исаевым М.И. - № от 04 июня 2012 года. Согласно этим договорам поручители обязались отвечать перед банком за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору в полном объеме солидарно с заемщиком.

Определением суда от 08 мая 2014 года гражданские дела: по иску ОАО «Россельхозбанк» к Минхарисовой Е.Н., Собенниковой В.С., Любинецкой Л.В. о взыскании задолженности по кредитному договору, по иску ОАО «Россельхозбанк» к Триппель И.Г., Лазакович Ю.С., Исаеву М.И. о взыскании задолженности по кредитному договору, по иску ОАО «Россельхозбанк» к Лазакович Ю.С., Триппель И.Г., Исаеву М.И. о взыскании задолженности по кредитному договору объединены в одно производство с присвоением №2-205/1/2014 г.

Определением суда от 08 мая 2014 года гражданские дела по иску ОАО «Россельхозбанк» к Собенниковой В.С., Минхарисовой Е.Н., Любинецкой Л.В. о взыскании задолженности по кредитному договору, по иску ОАО «Россельхозбанк» к Минхарисовой Е.Н., Собенниковой В.С., Любинецкой Л.В., Триппель И.Г., Лазакович Ю.С., Исаеву М.И. о взыскании задолженности по кредитным договорам объединены в одно производство с присвоением №2-204/1/2014 г.

Определением Козельского районного суда Калужской области от 23 мая 2014 года производство по гражданскому делу по иску ОАО «Россельхозбанк» к Гришанову В.А., Тропкину А.А., Кириченко И.В. о взыскании задолженности по кредитному договору, в части исковых требований к Кириченко И.В. о взыскании задолженности по кредитному договору прекращено, ввиду отказа истца от иска в данной части.

Определением суда от 23 мая 2014 года гражданские дела по иску Открытого Акционерного Общества «Россельхозбанк» к Гришанову А.В., Тропкину А.А., по иску Открытого Акционерного Общества «Россельхозбанк» к Собенниковой В.С., Минхарисовой Е.Н., Любинецкой Л.В., Триппель И.Г., Лазакович Ю.С., Исаеву М.И. о взыскании задолженности по кредитным договорам объединены в одно производство с присвоением номера №2-203/1/2014 г., а далее № 2(1)-1/2015, № 2(1)-1/2016.

Приговором Сухиничского районного суда Калужской области от 28 января 2016 года, вступившим в законную силу 30 августа 2016 года, Никитин Б.И. признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4 УК РФ и ему окончательно назначено наказание на основании ст. 69 ч. 3 УК РФ в виде 6 лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима; Шавкина Г.А. признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4 УК РФ и ей окончательно назначено наказание на основании ст. 69 ч. 3 УК РФ в виде 5 лет 6 месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;, Божко В.А. признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4, ст.159 ч.4 УК РФ УК РФ и ему окончательно назначено наказание на основании ст. 69 ч. 3 УК РФ в виде 3 лет 6 месяцев лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Указанным приговором установлено, что реализуя свой преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, совершенного организованной группой в отношении ОАО «Россельхозбанк», в период времени предшествующий 04 июня 2012 года, Шавкина Г.А., исполняя свои обязанности организатора преступной группы, согласно разработанного плана совершения преступления, на территории Козельского района Калужской области, убедила Триппель И.Г., Лазакович Ю.С. и Исаева М.И. в добросовестности своих намерений и уговорила оформить Триппель И.Г., Лазакович Ю.С. кредитные договора, а Исаева М.И. договор поручительства. Не догадываясь о преступных намерениях Шавкиной Г.А., Триппель И.Г., Лазакович Ю.С. и Исаев М.И. согласились оформить вышеуказанные договора и предоставили Шавкиной Г.А. свои паспорта гражданина РФ и страховые свидетельства государственного пенсионного страхования.

После чего, в период времени предшествующий 04 июня 2012 года, Шавкина Г.А., изготовила подложные документы, а именно: в отношении Триппель И.Г. справку для получения ссуды от 29 мая 2012 года, согласно которой последний в период с 20 февраля 2010 года трудоустроен у <данные изъяты> и его среднемесячный заработок за последние шесть месяцев составляет 50 000 рублей; в отношении Лазакович Ю.С. две справки для получения ссуды от 29 мая 2012 года и от 31 мая 2012 года, согласно которых последняя в период с 13 августа 2010 года трудоустроена у Индивидуального предпринимателя Шавкиной Г.А. и ее среднемесячный заработок за последние шесть месяцев составляет 30 000 рублей, а также с 01 марта 2011 года трудоустроена у <данные изъяты> и ее среднемесячный заработок за последние шесть месяцев составляет 25 000 рублей; в отношении Исаева М.И. справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 16.05.2012 года, согласно которых последний в период с ноября 2011 года по апрель 2012 года трудоустроен в ООО «ВегаИнСтрой» с ежемесячным доходом 38 000 рублей, которые вместе с переданными ей Триппелем И.Г., Лазакович Ю.С. и Исаевым М.И. паспортами граждан РФ и страховыми свидетельствами государственного пенсионного страхования, представила в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, осуществляющих свою экономическую деятельность в целях социального развития в частности по кредитованию физических лиц на основании внутренних инструкций № 24-И утвержденной решением № 61 Правления ОАО «Россельхозбанк» 01.09.2009 года и № 39-И утвержденной решением № 67 Правления ОАО «Россельхозбанк» 15.09.2011 года.

После этого, в период времени предшествующий 04 июня 2012 года, Никитин Б.И. как организатор преступной группы, принимая непосредственное участие в совершении преступления, являясь должностным лицом, выполняющим организационно-распорядительные и управленческие функции в коммерческой организации свои обязанности по проведению проверки подысканного потенциальных заемщиков Треппель И.Г., Лазакович Ю.С. и потенциального поручителя Исаева М.И. на предмет их благонадежности не исполнил. Достоверно зная о подложности представленных на них документов, используя свое служебное положение, дал положительное заключение по вопросу предоставления кредита Треппель И.Г. и Лазакович Ю.С., введя при этом в заблуждение других членов кредитной комиссии, а также используя свое право голоса на заседании кредитной комиссии проголосовал «за» предоставление Треппель И.Г. и Лазакович Ю.С., потребительских кредитов. В результате чего, введенная в заблуждение относительно благонадежности и безопасности установления кредитных взаимоотношений с Треппель И.Г. и Лазакович Ю.С., кредитная комиссия посчитала возможным представить последним кредит в сумме по 1 000 000 рублей.

04 июня 2012 года в период времени с 08 часов по 18 часов, выполняя свой преступный умысел, организатор преступной группы Шавкина Г.А., на неустановленном автомобиле совместно с Триппелем И.Г., Лазакович Ю.С. и Исаевым М.И., которые не догадывлись о преступных намерениях Шавкиной Г.А. и Никитина Б.И., прибыли в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где введенные Никитиным Б.И. в заблуждение относительно благонадежности, безопасности установления кредитных взаимоотношений с кредиторами, сотрудники дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк», оформили от имени Треппеля И.Г. кредитный договор № от 04 июня 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Лазакович Ю.С. и Исаева М.И. договора поручительства физического лица №№ и № от 04 июня 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Треппелем И.Г. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, оформили от имени Лазакович Ю.С. кредитный договор № от 04 июня 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Триппеля И.Г. и Исаева М.И. договора поручительства физического лица №№ и № от 04 июня 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Лазакович И.Г. обязательств по кредитному договору.

В соответствии с договорами №№ и № ОАО «Россельхозбанк» 04 июня 2012 года перечислил на счета, открытые на имя Триппель И.Г. и Лазакович Ю.С. денежные средства в суммах по 1 000 000 рублей, которые в этот же день обналичены в полном объеме и похищены Никитиным Б.И. и Шавкиной Г.А. Похищенными денежными средствами последние распорядились по своему усмотрению.

Никитин Б.И. и Шавкина Г.А. похитили денежные средства ОАО «Россельхозбанк» в сумме 2 000 000 рублей, которая согласно примечанию к ст.158 УК РФ является особо крупным размером.

    Также, реализуя свой преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, совершенного организованной группой в отношении ОАО «Россельхозбанк», в период времени предшествующий 07 июня 2012 года Шавкина Г.А., исполняя свои обязанности организатора преступной группы, согласно разработанного плана совершения преступления, на территории Козельского района Калужской области, убедила Тропкина А.А., Гришанова В.А., и Гришанову Е.А. в добросовестности своих намерений и уговорила оформить Тропкина А.А. и Гришанова В.А. кредитные договора, а Гришанову Е.А. договор поручительства. Не догадываясь о преступных намерениях Шавкиной Г.А., Тропкин А.А., Гришанов В.А., и Гришанова Е.А. согласились оформить вышеуказанные договора и предоставили Шавкиной Г.А. свои паспорта гражданина РФ и страховые свидетельства государственного пенсионного страхования.

После чего, в период времени предшествующий 07 июня 2012 года, Шавкина Г.А., изготовила подложные документы, а именно: в отношении Тропкина А.А. справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 06.06.2012 года, согласно которых последний в период с ноября 2011 года по май 2012 года трудоустроен в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом 55 000 рублей; в отношении Гришанова В.А. справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 06.06.2012 года, согласно которых последний в период с июля 2011 года по май 2012 года трудоустроен в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом 65 000 рублей; в отношении Гришановой Е.А. справку по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 06.06.2012 года, согласно которой последняя в период с апреля 2011 года по май 2012 года трудоустроена в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом 40 000 рублей; в отношении Кириченко И.В. справку по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 04.06.2012 года, согласно которой последний в период с ноября 2011 года по апрель 2012 года трудоустроен у <данные изъяты> с ежемесячным доходом 35 000 рублей, которые вместе с переданными ей Тропкиным А.А., Гришановым В.А., Гришановой Е.А., и ранее переданными Кириченко И.В. паспортами граждан РФ и страховыми свидетельствами государственного пенсионного страхования, представила в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, осуществляющих свою экономическую деятельность в целях социального развития в частности по кредитованию физических лиц на основании внутренних инструкций № 24-И утвержденной решением № 61 Правления ОАО «Россельхозбанк» 01.09.2009 года и № 39-И утвержденной решением № 67 Правления ОАО «Россельхозбанк» 15.09.2011 года.

После этого, в период времени предшествующий 07 июня 2012 года, Никитин Б.И. как организатор преступной группы, принимая непосредственное участие в совершении преступления, являясь должностным лицом, выполняющим организационно-распорядительные и управленческие функции в коммерческой организации свои обязанности по проведению проверки подысканного потенциальных заемщиков Тропкина А.А., Гришанова В.А. и потенциальных поручителей Гришанову Е.А. и Кириченко И.В. на предмет их благонадежности не исполнил. Достоверно зная о подложности представленных на них документов, используя свое служебное положение, дал положительное заключение по вопросу предоставления кредита Тропкину А.А. и Гришанову В.А., введя при этом в заблуждение других членов кредитной комиссии, а также используя свое право голоса на заседании кредитной комиссии проголосовал «за» предоставление Тропкину А.А. и Гришанову В.А., потребительских кредитов. В результате чего, введенная в заблуждение относительно благонадежности и безопасности установления кредитных взаимоотношений с Тропкиным А.А. и Гришановым В.А., кредитная комиссия посчитала возможным представить последним кредиты в суммах по 1 000 000 рублей.

07 июня 2012 года в период времени с 08 часов по 18 часов, выполняя свой преступный умысел, организатор преступной группы Шавкина Г.А., на неустановленном автомобиле совместно с Тропкиным А.А., Гришановым В.А. и Гришановой Е.А., которые не догадывлись о преступных намерениях Шавкиной Г.А. и Никитина Б.И., прибыли в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где введенные Никитиным Б.И. в заблуждение относительно благонадежности, безопасности установления кредитных взаимоотношений с кредиторами, сотрудники дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк», оформили от имени Тропкина А.А. кредитный договор № от 07 июня 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Гришанова В.А. и Гришановой Е.А. договора поручительства физического лица №№ и № от 07 июня 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Тропкиным А.А. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, оформили от имени Гришанова В.А. кредитный договор № от 07 июня 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Тропкина А.А. и Кириченко И.В. договора поручительства физического лица №№ и № от 07 июня 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Гришановым В.А. обязательств по кредитному договору.

    В соответствии с договорами №№ и № ОАО «Россельхозбанк» 07 июня 2012 года перечислил на счета, открытые на имя Тропкина А.А.. и Гришанова В.А. денежные средства в суммах по 1 000 000 рублей, которые в этот же день обналичены в полном объеме и похищены Никитиным Б.И. и Шавкиной Г.А. Похищенными денежными средствами последние распорядились по своему усмотрению.

Никитин Б.И. и Шавкина Г.А. похитили денежные средства ОАО «Россельхозбанк» в сумме 2 000 000 рублей, которая согласно примечанию к ст. 158 УК РФ является особо крупным размером.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, совершенного организованной группой в отношении ОАО «Россельхозбанк», в период времени предшествующий 13 июля 2012 года, Шавкина Г.А. исполняя свои обязанности организатора преступной группы, согласно разработанного плана совершения преступления, на территории Калужской области, убедила Любинецкую Л.В., Минхарисову Е.Н. и Собенникову В.С. в добросовестности своих намерений и уговорила оформить Любинецкую Л.В., Минхарисову Е.Н. и Собенникову В.С. кредитные договора. Не догадываясь о преступных намерениях Шавкиной Г.А., - Любинецкая Л.В., Минхарисова Е.Н. и Собенникова В.С. согласились оформить вышеуказанные договора, предоставили Шавкиной Г.А. свои паспорта гражданина РФ и страховые свидетельства государственного пенсионного страхования.

После чего, в период времени предшествующий 13 июля 2012 года, Шавкина Г.А. и Капитонов А.В., изготовили подложные документы, а именно: в отношении Любинецкой Л.В. справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 11.07.2012 года, согласно которых последняя в период с января 2012 года по июнь 2012 года трудоустроена в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом 62 000 рублей; в отношении Минхарисовой Е.Н. справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 10.07.2012 года, от 11.07.2012 года, согласно которых последняя в период с января 2012 года по июнь 2012 года трудоустроена у Индивидуального предпринимателя Шавкиной Г.А. с ежемесячным доходом 25 000 рублей, а также в период с января 2012 года по июнь 2012 года трудоустроена в МКОУ ДОД «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом 30 000 рублей; в отношении Собенниковой В.С. справки по форме № 2-НДФЛ о доходах физического лица от 11.07.2012 года, согласно которых последняя в период с января 2012 года по июнь 2012 года трудоустроена в ООО «<данные изъяты>» с ежемесячным доходом 59 000 рублей, которые вместе с переданными ей Любинецкой Л.В., Минхарисовой Е.Н. и Собенниковой В.С. паспортами граждан РФ и страховыми свидетельствами государственного пенсионного страхования, представила в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, осуществляющих свою экономическую деятельность в целях социального развития в частности по кредитованию физических лиц на основании внутренних инструкций № 24-И утвержденной решением № 61 Правления ОАО «Россельхозбанк» 01.09.2009 года и № 39-И утвержденной решением № 67 Правления ОАО «Россельхозбанк» 15.09.2011 года.

После этого, в период времени предшествующий 13 июля 2012 года, Никитин Б.И. как организатор преступной группы, принимая непосредственное участие в совершении преступления, являясь должностным лицом, выполняющим организационно-распорядительные и управленческие функции в коммерческой организации свои обязанности по проведению проверки подысканных потенциальных заемщиков Любинецкой Л.В., Минхарисовой Е.Н. и Собенниковой В.С. на предмет их благонадежности не исполнил. Достоверно зная о подложности представленных на них документов, используя свое служебное положение, дал положительное заключение по вопросу предоставления кредита Любинецкой Л.В., Минхарисовой Е.Н. и Собенниковой В.С., введя при этом в заблуждение других членов кредитной комиссии, а также используя свое право голоса на заседании кредитной комиссии проголосовал «за» предоставление Любинецкой Л.В., Минхарисовой Е.Н. и Собенниковой В.С. потребительских кредитов. В результате чего, введенная в заблуждение относительно благонадежности и безопасности установления кредитных взаимоотношений с Любинецкой Л.В., Минхарисовой Е.Н. и Собенниковой В.С., кредитная комиссия посчитала возможным представить последним кредиты в суммах по 1 000 000 рублей.

13 июля 2012 года в период времени с 08 часов по 18 часов, организатор Шавкина Г.А., совместно с Любинецкой Л.В., Минхарисовой Е.Н. и Собенниковой В.С., которые не догадывлись о преступных намерениях Шавкиной Г.А., Капитонова А.В. и Никитина Б.И., прибыли в дополнительный офис ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где введенные Никитиным Б.И. в заблуждение относительно благонадежности, безопасности установления кредитных взаимоотношений с кредиторами, сотрудники дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк», оформили от имени Любинецкой Л.В. кредитный договор № от 13 июля 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Собенниковой В.С. и Минхарисовой Е.Н. договора поручительства физического лица №№ и № от 13 июля 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Любинецкой Л.В. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, оформили от имени Минхарисовой Е.Н. кредитный договор № от 13 июля 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Собенниковой В.С. и Любинецкой Л.В. договора поручительства физического лица №№ и № от 13 июля 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Минхарисовой Е.Н. обязательств по кредитному договору. Кроме этого, оформили от имени Собенниковой В.С. кредитный договор № от 13 июля 2012 года в размере 1 000 000 рублей, от имен Минхарисовой Е.Н. и Любинецкой Л.В. договора поручительства физического лица №№ и № от 13 июля 2012 года, согласно которым они несут ответственность в полном объеме за исполнение Собенниковой В.С. обязательств по кредитному договору.

В соответствии с договорами №№, № и № ОАО «Россельхозбанк» 13 июля 2012 года перечислил на счета, открытые на имя Любинецкой Л.В., Минхарисовой Е.Н. и Собенниковой В.С. денежные средства в суммах по 1 000 000 рублей, которые до 16 июля 2012 года обналичены в полном объеме и похищены Никитиным Б.И., Шавкиной Г.А. и Капитоновым А.В. Похищенными денежными средствами последние распорядились по своему усмотрению.

Никитин Б.И., Шавкина Г.А. и Капитонов А.В. похитили денежные средства ОАО «Россельхозбанк» в сумме 3 000 000 рублей, которая согласно примечанию к ст. 158 УК РФ является особо крупным размером.

             В силу части 4 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

В уголовном процессе после возбуждения уголовного дела АО «Россельхозбанк» предъявил иск к Никитину Б.И., Шавкиной Г.А., Божко В.А. и другим о взыскании ущерба, причиненного, в том числе, хищением денежных средств по кредитным договорам № от 07 июня 2012 года; № от 04 июня 2012 года; № от 13 июля 2012 года; № от 13 июля 2012 года; № от 04 июня 2012 года.

           Названным выше приговором суда постановлено признать за АО «Россельхозбанк» право на удовлетворение гражданского иска о взыскании материального ущерба, причиненного преступлениями, передать вопрос о размере возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

             Учитывая изложенное, суд приходит к выводу, что: Гришанов В.А., Тропкин А.А., Собенникова В.С., Любинецкая Л.В., Минхарисова Е.Н., Триппель И.Г., Лазакович Ю.С., Исаев М.И. являются ненадлежащими ответчиками по делу, в связи с чем, основания для удовлетворения исковых требований и взыскания с них суммы задолженности по кредитным договорам отсутствуют.

             Руководствуясь статьями 194-198, 199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

р е ш и л:

             в удовлетворении исковых требований акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Калужского регионального филиала к Гришанову А.В., Тропкину А.А., Минхарисовой Е.Н., Собенниковой В.С., Любинецкой Л.В., Лазакович Ю.С., Триппель И.Г., Исаеву М.И. о взыскании задолженности по кредитным договорам - отказать.

             Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Калужский областной суд через Козельский районный суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

                         Председательствующий: