Определение по делу № 2-14359/2016 ~ М-13428/2016 от 09.11.2016

        Дело №

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

13 декабря 2016 года     <адрес>

Стерлитамакский городской суд Республики Башкортостан в составе председательствующего судьи Мартыновой Л.Н.,

при секретаре ФИО5,

с участием представителя истца ПАО «ФИО5» – ФИО5,

ответчиков ФИО5, ФИО5,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Публичного акционерного общества «ФИО5» в лице Башкирского отделения № к ФИО5, ФИО5 о взыскании ссудной задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расторжении кредитного договора и обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

ПАО «ФИО5» в лице Башкирского отделения № обратилось в суд с иском к ФИО5, ФИО5, в котором просит взыскать солидарно с ответчиков в свою пользу сумму задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 620 470,58 руб. в том числе: 15 035,13 руб. – неустойка, начисленная до ДД.ММ.ГГГГ, 15 326,88 руб. – просроченные проценты, 590 108,57 – просроченный основной долг; расходы банка на оплату услуг за проведение оценки в размере 5375,50 руб., расторгнуть кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ; обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ФИО5 в виде квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, указав сумму, подлежащую уплате залогодержателю из стоимости заложенного имущества в размере 641 250,79 руб. путем проведения публичных торгов с начальной продажной ценой имущества в размере 80% от рыночной стоимости имущества в сумме 776 000,00 руб.

Сторонами представлено мировое соглашение, выраженное в подписанном ими и адресованном суду в письменной форме. Мировое соглашение приобщено к делу, на что указано в протоколе судебного заседания. По условиям мирового соглашения, которое стороны просят утвердить:

1. Должники ФИО5, ФИО5 полностью признают все свои обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ перед взыскателем ПАО «ФИО5», в том числе, но не исключительно – по погашению задолженности в сроки и размере, указанные в п. 1.1 Соглашения и Приложения № к Соглашению.

2. До ДД.ММ.ГГГГ должники солидарно обязуются уплатить взыскателю задолженность, возникшую по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 563 970,58 руб., в том числе: 548 935,45 руб. – сумма основного долга, 6 137,51 руб. – неустойка за несвоевременную уплату процентов, 8 897,62 руб. - стойка за несвоевременное погашение основного долга.

3. В счет уплаты указанных в Соглашении № к соглашению сумм, должники обязуются солидарно вносить денежные средства в порядке и сроки установленные в соглашении и Приложении № к Соглашению.

4.Должники обязуются солидарно уплачивать взыскателю проценты в размере 11.7 процентов годовых, начисляемые на фактически остаток суммы основного долга по кредиту, начиная с даты утверждения судом мирового соглашения по день фактического исполнения обязательства в порядке и сроки, установленные Приложением № к Соглашению.

5. При исчислении процентов в расчет принимается фактическое количество календарных дней в платежном периоде, а в году – действительное число календарных дней (365 или 366 соответственно).

6. Погашение кредита, уплата процентов за пользование кредитом и неустойки производится списанием со чета должника, открытом в филиале взыскателя(далее по тексту - счет) в соответствии с условиями счета, отсутствие денежных средств на указанном счете не является основанием для невыполнения или несвоевременного выполнения должником обязательств по договору. Должник вправе погасить кредит или его часть, ранее установленных настоящим Соглашением и Приложением № к Соглашению сроков, с предварительным уведомлением взыскателя путем подписания нового графика погашения задолженности. Изменения в Приложение № к соглашению, связанные с досрочным погашением кредита или его части, осуществляются по соглашению сторон и не требуют утверждения судом. Для досрочного погашения кредита или его части должнику необходимо не позднее дня осуществления досрочного погашении обеспечить наличие на банковском счете денежных средств, достаточных для осуществления досрочного погашения кредита, а также подписать новое Приложение к Соглашению, учитывающее сумму досрочного погашения. Досрочное погашение кредита или его части осуществляется в сроки, установленные Приложением № к Соглашению для осуществления плановых ежемесячных платежей. При отсутствии на счете денежных средств, достаточных для осуществления досрочного погашения кредита, действие условий, определенных новым Приложением № к Соглашению, прекращается, а погашение кредита производится на основании ранее подписанного сторонами Приложения № к Соглашению.

7. Платежи, направленные должниками на досрочное погашение задолженности по Соглашению, засчитывается в счет ближайших по срокам платежей, установленных Приложением № к Соглашению, в соответствии с очередностью платежей, установленной п. 1.9 Соглашения.

При досрочном погашении суммы (части суммы) основного долга по п. 1.1 Соглашения производится перерасчет сумм процентов.

8. Платежи, направляемые должником, либо третьими лицами за должника в погашение сумм, указанных в п. 1.1, 1.3, 1.8 Соглашения, производятся с учетом положений дополнительного соглашения к договору о вкладе, заключенного с учетом положений п.1.13 Соглашения. Отсутствие денежных средств на указанном счете не является основание для невыполнения или несвоевременного выполнения должником обязательств по соглашению.

9. ФИО5, ФИО5 солидарно обязуются уплатить взыскателю расходы по оплате государственной пошлины в размере 15 404,71 руб., расходы по оценке имущества 5 375,50 руб., почтовые и иные расходы, согласно Приложению № к Соглашению.

10. Средства. Поступившие в счет погашения задолженности по настоящему Соглашению. Перечисленные должниками, либо третьими лицами за должников, направляются вне зависимости от назначения платежа. Указанного в платежном документе, в первую очередь – на возмещение судебных и иных расходов взыскателя, указанных в п. 1.8 Соглашения. Дальнейшие платежи распределяются в следующей очередности:

1) на уплату просроченных процентов за пользование кредитом;

2) на уплату срочных процентов, начисленных на просроченную задолженность по кредиту;

3) на погашение просроченной задолженность по кредиту;

4) на уплату срочных процентов, начисленных на срочную задолженность по кредиту;

5) на погашение срочной задолженность по кредиту;

6) на уплату неустойки;

7) на возмещение судебных и иных расходов кредитора по принудительному взысканию задолженности по договору;

8) на уплату неустойки за несвоевременное страхование/возобновление страхования имущества, оформленного в залог, и/или нарушение обязательств, указанных в кредитном договоре, если её начисление предусмотрено кредитным договором.

11. Датой исполнения обязательств по уплате платежей по настоящему Соглашению является дата списания денежных средств со счета.

12. Если дата погашения задолженности приходится на нерабочий день, погашение задолженности производится в первый рабочий день, следующий за нерабочим днем, на который приходится дата погашения задолженности.

13. Неустойка за период с даты утверждения мирового соглашения судом/Третейским судом до даты вступления в законную силу определения суда/решения Третейского суда о его утверждении не начисляется.

14. При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом, установленного в Приложении № к Соглашению, должник уплачивает банку проценты в размере 0,5 процентов от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной Приложением № к Соглашению, по дату погашения просроченной задолженности (включительно) в очередности, в соответствии с п.1.9 Соглашения.

15. Должник в течение 5 календарных дней с момента утверждения настоящего Мирового соглашения обязуется заключить дополнительное соглашение к договору о вкладе о списании взыскателем со счета текущих, просроченных платежей по основному долгу, процентам, неустойкам и судебных расходов взыскателя.

16. В обеспечение исполнения условий мирового соглашения ФИО5 обязуется страховать в пользу взыскателя предмет залога от риска утраты, гибели и повреждения на сумму не ниже оценочной стоимости предмета залога с учетом поправочного(ых) коэффициента(ов). Либо не ниже задолженности по Соглашению, на период действия страхового полиса/договора страхования, если сумма фактического остатка по основному долгу меньше оценочной стоимости с учетом поправочного(ых) коэффициента(ов), в страховых компаниях, соответствующих требованиям взыскателя для участия в страховании имущества, являющегося предметом залога, и своевременно, непозднее даты окончания срока действия предыдущего страхового полиса/договора страхования. Возобновлять страхование до полного исполнения обязательств по Соглашению, а также в течение 5-ти рабочих дней предоставить документы, подтверждающие факт оплаты страховщику страховой премии.

Обязательства взыскателя:

1.Взыскатель обязуется принять надлежащее исполнение, т.е. исполнение в сроки и в суммах, указанных в Соглашении и Приложении №К Соглашению.

2. В случае неисполнения обязательств по погашению задолженностей, предусмотренных п.1.1, 1.3, 1.7, в сроки и объеме, предусмотренными Приложением № к Соглашению, в течение тридцати календарных дней, начиная с даты подлежащего уплате очередного платежа; утраты или повреждения предмета залога вне зависимости от соблюдение графика погашения задолженности, установленного Приложением № к Соглашению; нарушения условий по заключению договора залога имущества, в соответствии с п.1.13. Соглашения; отсутствия/не продления договора страхования имущества, указанного в п.1.13 Соглашения, взыскатель вправе получить исполнительные листы в отношении каждого из должников и залогодателя, следующего содержания:

«Взыскать в пользу башкирского отделения № ПАО ФИО5 солидарно с должников: ФИО5, ФИО5

А) сумму задолженности по мировому соглашению от ДД.ММ.ГГГГ в размере 563 970,58 руб., в том числе: 548 935,45 руб.- сумма основного долга, 6 137,51 руб. – неустойка за несвоевременную уплату процентов, 8 897,62 руб. - неустойка за несвоевременное погашение основного долга;

Б) расходы по уплате государственной пошлины в размере 15 404,71 руб.; расходы по оплате услуг за проведение оценки в размере 5 375,50 руб.,

В) проценты в размере 11.7 процентов годовых, начисленных на фактически остаток суммы основного долга, за период исполнения обязательств в сроки, установленные Приложением № к Соглашению;

Г) проценты в размере 0,5 процентов от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной Приложением № к Соглашению, по дату погашения просроченной задолженности (включительно) в очередности, в соответствии с п.1.9 Соглашения.

Д) обратить взыскание на заложенное имущество – Залог объекта недвижимости – <адрес> (залогодатель: ФИО5), установив начальную продажную стоимость в размере 776 00,00 руб.

2. Фактическая сумма задолженности по мировому соглашению при предъявлении исполнительного листа на принудительное исполнение мирового соглашения указывается ПАО ФИО5 в заявлении о возбуждении исполнительного производства.

3. Стороны осведомлены о последствиях заключения мирового соглашения, о прекращении исполнения судебным приставом-исполнителем исполнительного производства (п.п. 3 п. 2 ст.43 ФЗ №229-ФЗ), исполнительный документ, по которому исполнительное производство прекращено, остается в материалах прекращенного исполнительного производства и не может быть повторно предъявлен к исполнению (п.1 ст.44 ФЗ №229-ФЗ), о возможности принудительного исполнения мирового соглашения.

4. Ззаключение настоящего соглашения н6е влечет за собой прекращение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик: ФИО5), кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик: ФИО5), договора залога № от ДД.ММ.ГГГГ, залогодатель ФИО5. указанные договоры сохраняют свое действие с учетом условий, установленных настоящим Соглашением и является обеспечением выполнения обязательств по нему. Заключение отдельного дополнительного соглашения требуется к договору залога/закладной, которое регистрируется в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии в течение 30 календарных дней со дня получения вступившего в законную силу определения суда об утверждении Мирового соглашения.

5. Изменения и дополнения в регистрационную запись Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним об ипотеке. В связи с утверждением судом мирового соглашения по обязательству, обеспеченному ипотекой, вносятся на основании соответствующего судебного акта, которым утверждено мировое соглашение, и заявления залогодатели или залогодержателя.

6. Соглашение вступает в силу с момента его утверждения судом.

Одним из оснований прекращения производства по делу согласно ст.220 ГПК РФ является заключение сторонами мирового соглашения и утверждения его судом.

Согласно статьи 39 ГПК РФ, стороны могут окончить дело мировым соглашением. Суд не утверждает мировое соглашение сторон, если это противоречит закону или нарушает права и законные интересы других лиц.

Судом разъяснено сторонам, что в соответствии с ч. 3 ст. 173, абз. 5 ст. 220, ст. 221 ГПК РФ, при утверждении мирового соглашения, одновременно, прекращается производство по делу; повторное обращение в суд по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям не допускается; в соответствии с Федеральным законом "Об исполнительном производстве" на основании определения суда может быть выдан исполнительный лист для применения мер принудительного исполнения в случае уклонения от добровольного исполнения условий утвержденного судом мирового соглашения.

Заключенное сторонами мировое соглашение не противоречит закону и не нарушает прав и законных интересов других лиц, в связи с чем подлежит утверждению.

Руководствуясь ст. 39, 173, абз. 5 ст. 220 ГПК РФ, суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

Утвердить заключенное представителем истца Публичного акционерного общества «ФИО5» в лице Башкирского отделения № – ФИО5 и ответчиками ФИО5, ФИО5 мировое соглашение, согласно которому:

1. Должники ФИО5, ФИО5 полностью признают все свои обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ перед взыскателем ПАО «ФИО5», в том числе, но не исключительно – по погашению задолженности в сроки и размере, указанные в п. 1.1 Соглашения и Приложения № к Соглашению.

2. До ДД.ММ.ГГГГ должники солидарно обязуются уплатить взыскателю задолженность, возникшую по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 563 970,58 руб., в том числе: 548 935,45 руб. – сумма основного долга, 6 137,51 руб. – неустойка за несвоевременную уплату процентов, 8 897,62 руб. - стойка за несвоевременное погашение основного долга.

3. В счет уплаты указанных в Соглашении № к соглашению сумм, должники обязуются солидарно вносить денежные средства в порядке и сроки установленные в соглашении и Приложении № к Соглашению.

4.Должники обязуются солидарно уплачивать взыскателю проценты в размере 11.7 процентов годовых, начисляемые на фактически остаток суммы основного долга по кредиту, начиная с даты утверждения судом мирового соглашения по день фактического исполнения обязательства в порядке и сроки, установленные Приложением № к Соглашению.

5. При исчислении процентов в расчет принимается фактическое количество календарных дней в платежном периоде, а в году – действительное число календарных дней (365 или 366 соответственно).

6. Погашение кредита, уплата процентов за пользование кредитом и неустойки производится списанием со чета должника, открытом в филиале взыскателя(далее по тексту - счет) в соответствии с условиями счета, отсутствие денежных средств на указанном счете не является основанием для невыполнения или несвоевременного выполнения должником обязательств по договору. Должник вправе погасить кредит или его часть, ранее установленных настоящим Соглашением и Приложением № к Соглашению сроков, с предварительным уведомлением взыскателя путем подписания нового графика погашения задолженности. Изменения в Приложение № к соглашению, связанные с досрочным погашением кредита или его части, осуществляются по соглашению сторон и не требуют утверждения судом. Для досрочного погашения кредита или его части должнику необходимо не позднее дня осуществления досрочного погашении обеспечить наличие на банковском счете денежных средств, достаточных для осуществления досрочного погашения кредита, а также подписать новое Приложение к Соглашению, учитывающее сумму досрочного погашения. Досрочное погашение кредита или его части осуществляется в сроки, установленные Приложением № к Соглашению для осуществления плановых ежемесячных платежей. При отсутствии на счете денежных средств, достаточных для осуществления досрочного погашения кредита, действие условий, определенных новым Приложением № к Соглашению, прекращается, а погашение кредита производится на основании ранее подписанного сторонами Приложения № к Соглашению.

7. Платежи, направленные должниками на досрочное погашение задолженности по Соглашению, засчитывается в счет ближайших по срокам платежей, установленных Приложением № к Соглашению, в соответствии с очередностью платежей, установленной п. 1.9 Соглашения.

При досрочном погашении суммы (части суммы) основного долга по п. 1.1 Соглашения производится перерасчет сумм процентов.

8. Платежи, направляемые должником, либо третьими лицами за должника в погашение сумм, указанных в п. 1.1, 1.3, 1.8 Соглашения, производятся с учетом положений дополнительного соглашения к договору о вкладе, заключенного с учетом положений п.1.13 Соглашения. Отсутствие денежных средств на указанном счете не является основание для невыполнения или несвоевременного выполнения должником обязательств по соглашению.

9. ФИО5, ФИО5 солидарно обязуются уплатить взыскателю расходы по оплате государственной пошлины в размере 15 404,71 руб., расходы по оценке имущества 5 375,50 руб., почтовые и иные расходы, согласно Приложению № к Соглашению.

10. Средства. Поступившие в счет погашения задолженности по настоящему Соглашению. Перечисленные должниками, либо третьими лицами за должников, направляются вне зависимости от назначения платежа. Указанного в платежном документе, в первую очередь – на возмещение судебных и иных расходов взыскателя, указанных в п. 1.8 Соглашения. Дальнейшие платежи распределяются в следующей очередности:

1) на уплату просроченных процентов за пользование кредитом;

2) на уплату срочных процентов, начисленных на просроченную задолженность по кредиту;

3) на погашение просроченной задолженность по кредиту;

4) на уплату срочных процентов, начисленных на срочную задолженность по кредиту;

5) на погашение срочной задолженность по кредиту;

6) на уплату неустойки;

7) на возмещение судебных и иных расходов кредитора по принудительному взысканию задолженности по договору;

8) на уплату неустойки за несвоевременное страхование/возобновление страхования имущества, оформленного в залог, и/или нарушение обязательств, указанных в кредитном договоре, если её начисление предусмотрено кредитным договором.

11. Датой исполнения обязательств по уплате платежей по настоящему Соглашению является дата списания денежных средств со счета.

12. Если дата погашения задолженности приходится на нерабочий день, погашение задолженности производится в первый рабочий день, следующий за нерабочим днем, на который приходится дата погашения задолженности.

13. Неустойка за период с даты утверждения мирового соглашения судом/Третейским судом до даты вступления в законную силу определения суда/решения Третейского суда о его утверждении не начисляется.

14. При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом, установленного в Приложении № к Соглашению, должник уплачивает банку проценты в размере 0,5 процентов от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной Приложением № к Соглашению, по дату погашения просроченной задолженности (включительно) в очередности, в соответствии с п.1.9 Соглашения.

15. Должник в течение 5 календарных дней с момента утверждения настоящего Мирового соглашения обязуется заключить дополнительное соглашение к договору о вкладе о списании взыскателем со счета текущих, просроченных платежей по основному долгу, процентам, неустойкам и судебных расходов взыскателя.

16. В обеспечение исполнения условий мирового соглашения ФИО5 обязуется страховать в пользу взыскателя предмет залога от риска утраты, гибели и повреждения на сумму не ниже оценочной стоимости предмета залога с учетом поправочного(ых) коэффициента(ов). Либо не ниже задолженности по Соглашению, на период действия страхового полиса/договора страхования, если сумма фактического остатка по основному долгу меньше оценочной стоимости с учетом поправочного(ых) коэффициента(ов), в страховых компаниях, соответствующих требованиям взыскателя для участия в страховании имущества, являющегося предметом залога, и своевременно, непозднее даты окончания срока действия предыдущего страхового полиса/договора страхования. Возобновлять страхование до полного исполнения обязательств по Соглашению, а также в течение 5-ти рабочих дней предоставить документы, подтверждающие факт оплаты страховщику страховой премии.

Обязательства взыскателя:

1.Взыскатель обязуется принять надлежащее исполнение, т.е. исполнение в сроки и в суммах, указанных в Соглашении и Приложении №К Соглашению.

2. В случае неисполнения обязательств по погашению задолженностей, предусмотренных п.1.1, 1.3, 1.7, в сроки и объеме, предусмотренными Приложением № к Соглашению, в течение тридцати календарных дней, начиная с даты подлежащего уплате очередного платежа; утраты или повреждения предмета залога вне зависимости от соблюдение графика погашения задолженности, установленного Приложением № к Соглашению; нарушения условий по заключению договора залога имущества, в соответствии с п.1.13. Соглашения; отсутствия/не продления договора страхования имущества, указанного в п.1.13 Соглашения, взыскатель вправе получить исполнительные листы в отношении каждого из должников и залогодателя, следующего содержания:

«Взыскать в пользу башкирского отделения № ПАО ФИО5 солидарно с должников: ФИО5, ФИО5

А) сумму задолженности по мировому соглашению от ДД.ММ.ГГГГ в размере 563 970,58 руб., в том числе: 548 935,45 руб.- сумма основного долга, 6 137,51 руб. – неустойка за несвоевременную уплату процентов, 8 897,62 руб. - неустойка за несвоевременное погашение основного долга;

Б) расходы по уплате государственной пошлины в размере 15 404,71 руб.; расходы по оплате услуг за проведение оценки в размере 5 375,50 руб.,

В) проценты в размере 11.7 процентов годовых, начисленных на фактически остаток суммы основного долга, за период исполнения обязательств в сроки, установленные Приложением № к Соглашению;

Г) проценты в размере 0,5 процентов от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной Приложением № к Соглашению, по дату погашения просроченной задолженности (включительно) в очередности, в соответствии с п.1.9 Соглашения.

Д) обратить взыскание на заложенное имущество – Залог объекта недвижимости – <адрес> (залогодатель: ФИО5), установив начальную продажную стоимость в размере 776 00,00 руб.

2. Фактическая сумма задолженности по мировому соглашению при предъявлении исполнительного листа на принудительное исполнение мирового соглашения указывается ПАО ФИО5 в заявлении о возбуждении исполнительного производства.

3. Стороны осведомлены о последствиях заключения мирового соглашения, о прекращении исполнения судебным приставом-исполнителем исполнительного производства (п.п. 3 п. 2 ст.43 ФЗ №229-ФЗ), исполнительный документ, по которому исполнительное производство прекращено, остается в материалах прекращенного исполнительного производства и не может быть повторно предъявлен к исполнению (п.1 ст.44 ФЗ №229-ФЗ), о возможности принудительного исполнения мирового соглашения.

4. Ззаключение настоящего соглашения н6е влечет за собой прекращение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик: ФИО5), кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик: ФИО5), договора залога №-З от ДД.ММ.ГГГГ, залогодатель ФИО5. указанные договоры сохраняют свое действие с учетом условий, установленных настоящим Соглашением и является обеспечением выполнения обязательств по нему. Заключение отдельного дополнительного соглашения требуется к договору залога/закладной, которое регистрируется в Управлении федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии в течение 30 календарных дней со дня получения вступившего в законную силу определения суда об утверждении Мирового соглашения.

5. Изменения и дополнения в регистрационную запись Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним об ипотеке. В связи с утверждением судом мирового соглашения по обязательству, обеспеченному ипотекой, вносятся на основании соответствующего судебного акта, которым утверждено мировое соглашение, и заявления залогодатели или залогодержателя.

6. Соглашение вступает в силу с момента его утверждения судом.

Производство по делу по исковому заявлению Публичного акционерного общества «ФИО5 в лице Башкирского отделения № к ФИО5, ФИО5 о взыскании ссудной задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расторжении кредитного договора и обращении взыскания на заложенное имущество прекратить.

Разъяснить истцу, что повторное обращение в суд по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям не допускается.

На определение может быть подана частная жалоба в Верховный Суд Республики Башкортостан через Стерлитамакский городской суд в течение 15 дней.

Судья         Л.Н. Мартынова