Постановление о назначении административного наказания по делу № 05-1216/2023 от 11.04.2023

- 1 -

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

Резолютивная часть объявлена 02 мая 2023 года.

Постановление в окончательной форме вынесено 03 мая 2023 года

02 мая 2023 года судья Чертановского районного суда адрес Бадова О.А., рассмотрев в открытом судебном заседании дело № 5 –1216 / 2021 по ч. 2 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении ИП Зименко Дмитрия Сергеевича, ...паспортные данные, зарегистрированного по адресу: адрес

УСТАНОВИЛ:

Согласно Постановлению о возбуждении дела об административном правонарушении от 08.02.2023г.. Чертановской межрайонной прокуратурой адрес проведена проверка по информации Южного ГУ Центрального банка РФ о признаках нелегальной деятельности на финансовом рынке ИП Зименко Д.С. Установлено, что по адресу: адрес, чонгарский б-р, д. 8, корп. 1, на основании договора аренды от 19.06.2021г. № 1 между ИП фио и ИП Зименко Д.С. под торговым наименованием «Скупка 24» хозяйственную деятельность осуществляет ИП Зименко Дмитрий Сергеевич (ИНН 507463195346, ОГРИП 320508100218379). В ходе проверочных мероприятий установлено, что ИП Зименко Д.С. было заключено не менее 3 договоров комиссии с физическими лицами в соответствии с которыми, индивидуальный предприниматель за вознаграждение совершает от своего имени за счет клиентов сделки, направленные на реализацию нового или бывшего в употреблении имущества третьим лицам по заранее согласованной цене. Прокуратурой истребовано и проанализировано содержание 3 договором комиссии, заключенных с различными гражданами на вышеуказанных условиях, а именно: договор комиссии от 18.09.2022г., заключенный с фио, товар –ноутбук MacBook 16-inch 512 gb на сумму сумма, в случае досрочного расторжения договора необходимо вернуть сумма; договор комиссии от 14.11.2022г., заключенный с фио, товар – honor на сумму сумма, в случае досрочного расторжения договора необходимо вернуть сумма; договор комиссии от 26.11.2022г., заключенный с фио, товар –мобильный телефон  iphone 1164 на сумму сумма, в случае досрочного расторжения договора необходимо вернуть сумма В результате правового анализа указанных договоров на соответствие требованиям действующего законодательства, установлено следующие. Деятельность комиссионных магазинов регламентирована положениями главы 51 ГК РФ, а также правилами комиссионной торговли непродовольственными товарами, утвержденными постановлением Правительства РФ от 06.06.1998г. Сведений об ИП Зименко Д.С. не содержится в государственных реестрах субъектов рынка микрофинансирования, предприниматель в установленном законом порядке ломбардом не признан, что подтверждается из реестров, размещенных на сайте ЦБ РФ в открытом доступе. Изложенное указывает, что ИП Зименко Д.С. фактически осуществляет незаконную профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов под залог движимых вещей под видом договора комиссии, что противоречит положениям ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ. По состоянию на 08.02.2023г. ИП Зименко Д.С. не имеет статуса кредитной организации или иной не кредитной финансовой организации (не состоит в действующих реестрах Банка России) и не является субъектом, которому в соответствии со ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ предоставлено право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов). Осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями образуют состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. Постановлением по делу об административном правонарушении № 5-0283/235/2022 от 17.02.2022гю мировым судьей судебного участка № 235 адрес ИП Зименко Д.С. признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. Таким образом, ИП Зименко Д.С. совершено административное правонарушение , ответственность за которое предусмотрено ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ.

ИП Зименко Д.С. в судебное заседание не явился, о дате и месте слушания дела извещался надлежащим образом, конверт возращен за истечением срока хранения.

Помощник Чертановского межрайонного прокурора адрес фио поддержал обстоятельства, изложенные в Постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении.

Суд, выслушав помощника прокурора, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Часть 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Согласно ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, Повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до сумма прописью; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до сумма прописью или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до сумма прописью или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

В силу п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу статьи 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 г. N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации"). В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии с ч. 9 ст. 5 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)", индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) согласовываются кредитором и заемщиком индивидуально и включают в себя следующие условия: сумма потребительского кредита (займа) или лимит кредитования и порядок его изменения; срок действия договора потребительского кредита (займа) и срок возврата потребительского кредита (займа); валюта, в которой предоставляется потребительский кредит (заем); процентная ставка в процентах годовых, а при применении переменной процентной ставки - порядок ее определения, соответствующий требованиям настоящего Федерального закона, ее значение на дату предоставления заемщику индивидуальных условий; количество, размер и периодичность (сроки) платежей заемщика по договору потребительского кредита (займа) или порядок определения этих платежей; порядок изменения количества, размера и периодичности (сроков) платежей заемщика при частичном досрочном возврате потребительского кредита (займа); указание о необходимости предоставления обеспечения исполнения обязательств по договору потребительского кредита (займа) и требования к такому обеспечению; ответственность заемщика за ненадлежащее исполнение условий договора потребительского кредита (займа), размер неустойки (штрафа, пени) или порядок их определения и т.д.

В соответствии со ст. 2.3 ФЗ от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах", ст. 16 ФЗ "О потребительском кредите (займе)", надзор за соблюдением организациями требований вышеуказанных Федеральных законов осуществляет Банк России.

Согласно ч. 1, 1.1, 3 ст. 2 ФЗ от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах", ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей. Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном ФЗ"О потребительском кредите (займе)".

Анализ вышеизложенных норм права позволяет сделать вывод о том, что в случае если профессиональная (систематическая) деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Действия ИП Зименко Д.С. квалифицированы по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, т.к он повторно совершил административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Факт совершения правонарушения и вина ИП Зименко Д.С. подтверждаются доказательствами, имеющимися в материалах дел.

Допустимость и достоверность данных доказательств никаких сомнений в своей совокупности не вызывает, поскольку они непротиворечивы и согласуются между собой, соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

В силу ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Понятие вины юридических лиц раскрывается в части 2 статьи 2.1 КоАП РФ. При этом в отличие от физических лиц в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (статья 2.2 КоАП РФ) не выделяет. Следовательно, и в тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ). Обстоятельства, указанные в части 1 или части 2 статьи 2.2 КоАП РФ, применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.

В настоящем случае имеющиеся в материалах дела доказательства свидетельствуют о том, что у ИП Зименко Д.С. имелась возможность для соблюдения законодательства, за нарушение которого частью 2 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

При назначении ИП Зименко Д.С. административного наказания судья учитывает характер совершенного им административного правонарушения, обстоятельств, смягчающих административную ответственность, не установлено, конкретные обстоятельства дела.

При указанных обстоятельствах, судья считает необходимым назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере сумма

Руководствуясь ст.ст. 23.1, 29.7, 29.10, 29.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья

ПОСТАНОВИЛ:

ИП Зименко Дмитрия Сергеевича, ИНН 507463195346, ОГРИП 320508100218379, признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере сумма с перечислением на расчетный счет: УФК по адрес (Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по адрес, л/с 04481785440), КПП 502401001, ИНН  7727270309, счет получателя  03100643000000014800, Корреспондентский счет 40102810845370000004, наименование банка получателя: ГУ Банка России по ЦФО/ УФК по адрес, БИК 004525987, КБК 32211601061019000140, УИН 32250000230000740113, ОКТМО 46000000

Постановление может быть обжаловано в течение десяти суток в Московский городской суд с момента вручения или получения копии постановления.

Судья: ________________