Решение по делу № 2-2993/2014 от 25.09.2014

Дело №2-2993/2014

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(заочное)

(не вступило в законную силу)

28 октября 2014 года Анапский городской суд Краснодарского края в составе:

председательствующего Грошковой В.В.

при секретаре Стадниченко К.Е.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Центрального Банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Инкомфинанс» о ликвидации,

у с т а н о в и л:

Центральный Банк Российской Федерации в лице Отделения по Ростовской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Инкомфинанс» о ликвидации.

В обоснование заявленных требований указал, что Кредитный потребительский кооператив «Инкомфинанс» (далее - КПК «Инкомфинанс», Кооператив) (ИНН №, ОГРН №) зарегистрирован Инспекцией Федеральной налоговой службы по городу-курорту Анапа Краснодарского края 17.05.2012 года и в настоящее время является действующим юридическим лицом.

В соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ), размещенном на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru), руководство КПК «Инкомфинанс» осуществляет исполнительный директор ИСА. Учредителями (участниками) КПК «Инкомфинанс» являются: ИСА, ИАТ , ККА. Иные сведения, в том числе о месте жительства учредителей (участников) КПК «Инкомфинанс», в выписке из ЕГРЮЛ отсутствуют.

На сайте Центрального банка Российской Федерации (http://cbr.ru) размещен Государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов.

Согласно заключению от 19.08.2014 № РУ-8-3-7/28 Отделением Ростов-на-Дону в результате мониторинга указанного сайта, а также сайтов в сети «Интернет», на которых размещена информация о членах саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов (далее - СРО КПК), а также анализа сведений, содержащихся на страницах сайтов в сети «Интернет», установлено, что КПК «Инкомфинанс» не является членом саморегулируемых организаций, включенных в государственный реестр СРО КПК.

Отсутствие КПК «Инкомфинанс» в составе членов СРО КПК и в реестрах исключенных членов СРО КПК подтверждается Заключением, а также распечатками с сайтов в сети «Интернет».

Согласно ч. 3 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов.

В соответствии с ч. 4 ст. 35 Закона о кредитной кооперации кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации в соответствии с Законом о кредитной кооперации, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию Банка России в случае нарушения требования о вступлении (членстве) в саморегулируемую организацию.

В соответствии с информационным письмом Министерства финансов Российской Федерации от 08.08.2011 «По вопросу вступления кредитных потребительских кооперативов в саморегулируемую организацию», кредитные кооперативы, нарушающие требования ч. 1 ст. 35 Закона о кредитной кооперации, подлежат ликвидации в судебном порядке по требованию уполномоченного органа, каковым в данном случае является истец.

В связи с чем истец просит суд ликвидировать КПК «Инкомфинанс», обязать КПК «Инкомфинанс» произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией в 6-ти месячный срок, истребовать у КПК «Инкомфинанс» сведения, содержащие персональные данные об учредителях (участниках) Кооператива и обязать учредителей (участников) КПК «Инкомфинанс» ИСА, ИАТ , ККА осуществить ликвидацию кредитного кооператива.

В судебное заседание истец – Центральный Банк РФ, надлежащим образом извещенный о времени и месте слушания дела. не явился, в исковом заявлении просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчик КПК «Инкомфинанс», надлежащим образом извещенный о времени и месте слушания дела по имеющемуся у суда почтовому адресу, не явился, о причинах неявки суду не сообщил, о рассмотрении дела в свое отсутствие не просил, в связи с чем суд находит возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика в порядке заочного производства.

Исследовав материалы дела, суд находит заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела Кредитный потребительский кооператив «Инкомфинанс» (далее - КПК «Инкомфинанс», Кооператив) (ИНН №, ОГРН №) зарегистрирован Инспекцией Федеральной налоговой службы по городу-курорту Анапа Краснодарского края 17.05.2012 года и в настоящее время является действующим юридическим лицом.

В соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ), размещенном на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru), руководство КПК «Инкомфинанс» осуществляет исполнительный директор ИСА. Учредителями (участниками) КПК «Инкомфинанс» являются: ИСА, ИАТ , ККА. Иные сведения, в том числе о месте жительства учредителей (участников) КПК «Инкомфинанс», в выписке из ЕГРЮЛ отсутствуют.

На сайте Центрального банка Российской Федерации (http://cbr.ru) размещен Государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов.

Согласно заключению от 19.08.2014 № РУ-8-3-7/28 Отделением Ростов-на-Дону в результате мониторинга указанного сайта, а также сайтов в сети «Интернет», на которых размещена информация о членах саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов (далее - СРО КПК), а также анализа сведений, содержащихся на страницах сайтов в сети «Интернет», установлено, что КПК «Инкомфинанс» не является членом саморегулируемых организаций, включенных в государственный реестр СРО КПК.

Отсутствие КПК «Инкомфинанс» в составе членов СРО КПК и в реестрах исключенных членов СРО КПК подтверждается Заключением, а также распечатками с сайтов в сети «Интернет».

Согласно ч. 1 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов (далее СРО), создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций.

<данные изъяты>

В соответствии с ч. 4 ст. 35 Закона о кредитной кооперации кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации в соответствии с Законом о кредитной кооперации, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию Банка России в случае нарушения требования о вступлении (членстве) в саморегулируемую организацию.

В соответствии с информационным письмом Министерства финансов Российской Федерации от 08.08.2011 «По вопросу вступления кредитных потребительских кооперативов в саморегулируемую организацию», кредитные кооперативы, нарушающие требования ч. 1 ст. 35 Закона о кредитной кооперации, подлежат ликвидации в судебном порядке по требованию уполномоченного органа.

На дату предъявления настоящего иска в суд ответчик не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, входящих в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основание заявленных требований и возражений.

Ответчиком суду не предоставлено доказательств наличия членства Коопертива в СРО.

Таким образом КПК «Инкомфинанс» нарушает требования законодательства Российской Федерации о кредитных потребительских кооперативах в части наличия обязательного членства в СРО КПК. Следовательно деятельность КПК «Инкомфинанс» нарушает права и законные интересы неопределенного круга лиц и является основанием для его ликвидации.

Ввиду того, что с момента внесения в государственный реестр записи о ликвидации юридическое лицо утрачивает правоспособность, прекращают деятельность и утрачивают полномочия органы управления юридического лица, для соблюдения прав и законных интересов неопределенного круга лиц действующим законодательством Российской Федерации предусмотрена определенная процедура ликвидации юридического лица.

Ликвидация кредитного кооператива осуществляется по правилам, установленным статьей 10 Закона о кредитной кооперации, а также положениями части первой Гражданского кодекса Российской Федерации, регламентирующими ликвидацию юридического лица.

На основании п. 3 ст. 61 ГК РФ требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом. В соответствии с п. 8 ч. 2 ст. 5 Закона о кредитной кооперации Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

Решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Ликвидация юридического лица считается завершенной, а юридическое лицо прекратившим существование после внесения об этом записи в единый государственный реестр юридических лиц.

В соответствии со статьей 76.7 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России в установленном им порядке вправе запрашивать и получать на безвозмездной основе от федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов и иных лиц необходимую информацию, в отношении которой установлены требования, обеспечивающие ее конфиденциальность, в том числе информацию, содержащую персональные данные и касающуюся деятельности некредитных финансовых организаций (их руководителей, учредителей (участников), а также осуществлять действия по обработке персональных данных, предусмотренные Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и проводить проверку достоверности указанных данных.

Материалами дела подтверждается, что Отделение Центрального Банка РФ в г.Ростов-на-Дону направило запрос от 21.07.2014 года № 8-3-2/4693 в КПК «Инкомфинанс» о предоставлении сведений относительно неисполнения Кооперативом требований о вступлении в СРО КПК, а также документов, необходимых для установления лиц, на которых может быть возложена обязанность в случае ликвидации Кооператива по совершению действий, связанных с ликвидацией, однако запрашиваемые сведения в Отделение Ростов-на-Дону не поступили. В связи с чем суд считает требования истца в части истребования у КПК «Инкомфинанс» сведений, содержащих персональные данные об учредителях (участниках) Кооператива, подлежащими удовлетворению.

В соответствии со ст. 103 ГПК РФ государственная пошлина, от уплаты которой истец освобожден, подлежит взысканию с ответчика в доход государства.

Поскольку в силу ст. 333.36 Налогового кодекса Российской Федерации истец от уплаты государственной пошлины освобожден, принимая во внимание то, что исковые требования удовлетворены в полном объеме, с ответчика КПК «Инкомфинанс» в доход государства подлежит взысканию государственная пошлина в размере 4000 рублей.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-198, 233 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

Исковое заявление Центрального Банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Инкомфинанс» о ликвидации, - удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Инкомфинанс» (ИНН №, ОГРН №).

Обязать кредитный потребительский кооператив «Инкомфинанс» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией Кооператива в шестимесячный срок.

Обязать кредитный потребительский кооператив «Инкомфинанс» предоставить Центральному Банку РФ сведения, содержащие персональные данные об учредителях (участниках) Кооператива.

Обязать учредителей (участников) кредитного потребительского кооператива «Инкомфинанс» ИСА, ИАТ , ККА осуществить ликвидацию кредитного потребительского кооператива «Инкомфинанс».

Взыскать с кредитного потребительского кооператива «Инкомфинанс» в пользу соответствующего бюджета бюджетной системы РФ государственную пошлину в сумме 4000 руб.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Заочное решение суда может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в течение месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Председательствующий: