Решение по делу № 2-746/2016 ~ М-66/2016 от 13.01.2016

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Иркутск                                                         09 марта 2016 года

Кировский районный суд г. Иркутска в составе председательствующего судьи Луст О.В., при секретаре ФИО5,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № по исковому заявлению прокурора <адрес> в интересах ФИО2 к Кредитному потребительскому кооперативу «<данные изъяты>» о взыскании личных сбережений по договорам о передаче личных сбережений, процентов,

УСТАНОВИЛ:

<адрес> обратился в Кировский районный суд <адрес> в интересах ФИО2 с исковым заявлением к Кредитному потребительскому кооперативу «<данные изъяты>» о взыскании личных сбережений по договорам о передаче личных сбережений, процентов.

В обоснование заявленных исковых требований указано, что проведенной прокуратурой <адрес> проверкой установлено, что между ФИО2 и КПК «<данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ. заключен договор № о передаче личных сбережений пайщика в размере <данные изъяты> рублей в пользование кооператива. Кооператив обязался вернуть указанную сумму в обусловленный срок – ДД.ММ.ГГГГ. В соответствии с п. 4 договора, договор вступает в силу с момента внесения пайщиком денежных средств, указанных в п. 1.1 договора в кассу или зачисления их на расчетный счет кооператива и действует до ДД.ММ.ГГГГ. Согласно п. 1 договора, за пользование сбережениями пайщика установлена компенсация (проценты) в размере 30 % годовых от суммы переданных сбережений за вычетом суммы налога на доходы физических лиц за период действия договора, что составляет <данные изъяты> рублей в год. Проверкой установлен факт внесения ФИО2 обусловленной договором суммы в размере <данные изъяты> рублей, что также подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ. После окончания договора от ДД.ММ.ГГГГ. № ФИО2 обратилась с письменным заявлением от ДД.ММ.ГГГГ. о возврате переданных личных сбережений в размере <данные изъяты> рублей, однако ответчиком возвращена только сумма в размере 50 000 рублей, остальная часть личных сбережений не возвращена. Кроме того, проверкой установлено, что ответчик в соответствии с п.п. 1.4, 2.1.1, 2.2.1, 3.1, договора обязан производить ежемесячное начисление компенсации за пользование личными денежными средствами истца по ставке 30 % годовых. День выплаты компенсации соответствует числу месяца заключения договора, т.е. ответчик обязан производить начисления компенсации 18 числа каждого месяца. Однако выплата компенсации по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. за пользование денежными средствами произведена только за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. Начисление и выплата компенсации за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. не произведена. Таким образом, ответчик должен ФИО2 по договору от ДД.ММ.ГГГГ. <данные изъяты> руб., из них: <данные изъяты> рублей сумма основного долга, 16092 руб. – проценты за пользование денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. В соответствии со ст. 395 ГК РФ, истцом начислены проценты в размере 2807,95 руб.

Кроме того, между истцом и ответчиком заключены еще два договора о передаче личных сбережений пайщика в пользование КПК «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ. № на сумму 228 000 рублей, срок действия договора до ДД.ММ.ГГГГ. со ставкой 25 % годовых, сумма ежемесячных выплат составляет 3969 руб., от ДД.ММ.ГГГГ. № на сумму <данные изъяты> рублей, срок действия договора до ДД.ММ.ГГГГ. со ставкой 45 % годовых, сумма ежемесячной выплаты составляет 9602 руб. Проверкой установлено, что факты внесения ФИО2, обусловленной договором суммы в размере <данные изъяты> рублей и <данные изъяты> рублей подтверждаются квитанциями к приходному кассовому ордеру № от 29.08.2014г. и от 16.03.2015г. без номера. Ответчиком выплачены проценты за период с начала действия договора № по ДД.ММ.ГГГГ., по договору № выплаты процентов не производились. Иных выплат по указанным сделкам ответчик в пользу ФИО2 не производил. Проценты за пользование чужими денежными средствами по договору от ДД.ММ.ГГГГ. № составляют 404,19 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами по договору от ДД.ММ.ГГГГ. № составляют 767,16 руб.

Просит суд взыскать с ответчика в пользу ФИО2 по договору от ДД.ММ.ГГГГ. № сумму основного долга в размере <данные изъяты> рублей, по договору от ДД.ММ.ГГГГ. № сумму основного долга в размере <данные изъяты> рублей, по договору от ДД.ММ.ГГГГ. № сумму основного долга в размере <данные изъяты> рублей, компенсацию за пользование займами в размере <данные изъяты> рублей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ., <данные изъяты> рублей по договору от ДД.ММ.ГГГГ. №, <данные изъяты> рублей по договору от ДД.ММ.ГГГГ. №, проценты за пользование чужими денежными средствами в общей сумме 3 979,30 руб.

В судебное заседание прокурор <адрес>, истица ФИО2, не явились, о дате, времени и месте слушания дела извещены надлежащим образом. Просили рассматривать дело в своё отсутствие, о чём в материалах дела имеются письменные заявления.

В судебное заседание ответчик КПК «<данные изъяты>» не явился, о дате, времени и месте слушания дела извещены надлежащим образом, об уважительности причин неявки суд в известность не поставили, ходатайств об отложении не заявляли, своих представителей не направили.

Представитель третьего лица НП «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов» «Кооперативные Финансы» ФИО4 в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте слушания дела извещены надлежащим образом. Просил рассматривать дело в своё отсутствие, о чем в материалах дела имеется письменное заявление.

Суд, на основании ст. 167 ГПК РФ, рассмотрел дело в отсутствие не явившихся сторон.

Исследовав материалы гражданского дела в их совокупности, суд приходит к следующему.

В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в ГК РФ.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом (ст. 310 ГК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Правовые, экономические и организационные основы создания и деятельности кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней, союзов (ассоциаций) и иных объединений кредитных потребительских кооперативов определяет Федеральный закон от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации".

Так, согласно п. 21 ч. 3 ст. 1 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", привлеченные средства - денежные средства, полученные кредитным кооперативом от членов кредитного кооператива (пайщиков) на основании договоров займа, иных договоров, предусмотренных настоящим Федеральным законом, а также денежные средства, полученные кредитным кооперативом от юридических лиц, не являющихся членами кредитного кооператива (пайщиками), на основании договора займа и (или) договора кредита.

Согласно пункту 1 части 1 статьи 3 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива.

Кредитный кооператив привлекает денежные средства своих членов на основании договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 18.07.2009 № 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (подпункт 2 пункта 1 статьи 4 Закона № 190-ФЗ).

Согласно ст. 30 Федерального закона для осуществления предусмотренной ч. 1 ст. 3 настоящего Федерального закона деятельности кредитные кооперативы, членами которых являются физические лица, вправе привлекать денежные средства указанных лиц на основании договоров передачи личных сбережений.

По договору передачи личных сбережений физическое лицо, являющееся членом кредитного кооператива (пайщиком), передает кредитному кооперативу денежные средства на условиях возвратности, платности, срочности.

Договор передачи личных сбережений независимо от его суммы заключается в письменной форме. Несоблюдение письменной формы договора влечет его недействительность. Такой договор является ничтожным. Договор передачи личных сбережений должен содержать условия о сумме передаваемых денежных средств, о размере и порядке платы за их использование, о сроке и порядке их возврата.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО2 и КПК «<данные изъяты>» был заключен договор № о передаче личных сбережений пайщика в пользование КПК «<данные изъяты>», согласно которому пайщик передаёт кооперативу личные сбережения в общей сумме <данные изъяты> рублей, путём их внесения в кассу или перечисления на расчетный счет Кооперативу. Срок возврата сбережений ДД.ММ.ГГГГ (п.п. 1.1 – 1.2 договора).

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО2 и КПК «<данные изъяты>» был заключен договор № о передаче личных сбережений пайщика в пользование КПК «<данные изъяты>», согласно которому пайщик передаёт кооперативу личные сбережения в общей сумме <данные изъяты> руб., путём их внесения в кассу или перечисления на расчетный счет Кооперативу. Срок возврата сбережений ДД.ММ.ГГГГ (п.п. 1.1 – 1.2 договора).

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО2 и КПК «<данные изъяты>» был заключен договор № о передаче личных сбережений пайщика в пользование КПК «<данные изъяты>», согласно которому пайщик передаёт кооперативу личные сбережения в общей сумме <данные изъяты> руб., путём их внесения в кассу или перечисления на расчетный счет Кооперативу. Срок возврата сбережений ДД.ММ.ГГГГ (п.п. 1.1 – 1.2 договора).

В соответствии с условиями указанных договоров, сбережения пайщика передаются в пользование кооперативу на срок не менее чем на двенадцать месяцев с даты подписание договора. Кооператив обязуется возвратить внесённые сбережения и выплатить компенсацию за их пользование в порядке и на условиях, указанных в настоящем договоре. Сбережения передаются кооперативу для размещения в фонде финансовой взаимопомощи для выдачи займов членам кооператива, при этом личные сбережения пайщика, не являются собственностью кооператива и не обременяются исполнением его обязательств (п.п. 1.2, 1.3, 1.5 договоров).

Согласно п. 1.4 договора № от ДД.ММ.ГГГГг., за пользование сбережениями пайщика кооператив начисляет ему компенсацию (проценты) по ставке 30 % годовых от суммы переданных личных сбережений за вычетом суммы налога на доходы физических лиц за весь период действия договора.

Согласно п. 1.4 договора № от ДД.ММ.ГГГГг., за пользование сбережениями пайщика кооператив начисляет ему компенсацию (проценты) по ставке 45 % годовых от суммы переданных личных сбережений за вычетом суммы налога на доходы физических лиц за весь период действия договора.

Согласно п. 1.4 договора № от ДД.ММ.ГГГГг., за пользование сбережениями пайщика кооператив начисляет ему компенсацию (проценты) по ставке 25 % годовых от суммы переданных личных сбережений за вычетом суммы налога на доходы физических лиц за весь период действия договора.

Как следует из материалов дела, ФИО2 исполнила свои обязательства, предусмотренные указанными договорами, передав кооперативу денежные средства: ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ в размере 340 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты> рублей.

Пунктами 3.5, 3.6, 3.7 перечисленных договоров предусмотрено, что сбережения передаются кооперативу на условиях срочности. При досрочном расторжении договора, либо досрочном изъятии части сбережений, пайщик подает в кооператив письменное заявление, не позднее, чем за 10 дней до указанного момента. При недостаточности свободных средств в фондах кооператива для исполнения соответствующего требования пайщика, кооператив производит возврат сбережений пайщика в рассрочку, но не позднее трёх месяцев.

Пунктом 3.1 договоров предусмотрено, что начисление компенсации на личные сбережения, переданные в пользование кооперативу, производиться, начиная со следующего дня, после поступления денежных средств в кассу или на расчетный счет кооператива. Начисленная на сбережения компенсация выплачивается по истечении каждого месяца в дату, соответствующую дню заключения договора о передаче личных денежных сбережений пайщика. Если в месяце отсутствует число, соответствующее дате, в которую должно быть произведено причисление к сбережениям начисленной компенсации, то причисление к сбережениям начисленной компенсации производится в последний день такого месяца.

Согласно п.п. 3.8, 5.7 указанных договоров, в случае досрочного расторжения, кооператив производит перерасчёт процентов за весь период начисления компенсации до дня расторжения договора из расчёта 2% годовых. Сумма компенсаций, начисленных и выплаченных пайщику согласно п. 1.3, превышающая сумму процентов, начисленных согласно настоящему пункту, удерживается кооперативом из суммы сбережений в безакцептном порядке (без согласия пайщика). Также сумма страховых взносов, уплаченных кооперативом в течение срока действия договора, удерживается из суммы сбережений пайщика в безакцептном порядке.

Согласно ответу КПК «<данные изъяты>» на запрос прокурора <адрес>, ФИО2 заключено 3 договора о передаче личных сбережений пайщика в пользование КПК «<данные изъяты>» на общую сумму <данные изъяты> рублей. Задолженность по процентам составляет <данные изъяты> руб., компенсация за пользование денежными средствами за месяцы предшествующие июню 2015г., ФИО2 выплачена в полном объеме.

Ответчиком добровольно возвращена ФИО2 денежная сумма в размере 50 000 рублей по договору от ДД.ММ.ГГГГ. №.

Вместе с тем, до настоящего времени денежные средства на общую сумму <данные изъяты> рублей, ФИО2 не выплачены, доказательств обратного суду не представлено.

Согласно представленного истцом суду расчету, размер задолженности по договорам о передаче личных сбережений пайщика в пользование КПК «<данные изъяты>» составляет <данные изъяты> рублей, из них: <данные изъяты> рублей по договору от ДД.ММ.ГГГГ №; <данные изъяты> рублей по договору от ДД.ММ.ГГГГ. №; <данные изъяты> рублей по договору от ДД.ММ.ГГГГ. №.

Ответчиком КПК «<данные изъяты>» не представлено возражений относительно размера задолженности перед ФИО2 по спорным договорам о передачи личных сбережений пайщика в КПК «<данные изъяты>».

Более того, какие-либо доказательства надлежащего исполнения КПК «<данные изъяты>» обязанностей по договорам личных сбережений пайщика, необоснованности представленного истцом расчета имеющейся у ответчика задолженности, КПК «<данные изъяты>», которому разъяснены положения ст. 56 ГПК РФ, суду не представлены, в материалах дела такие доказательства отсутствуют.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о том, что исковые требования прокурора <адрес>, действующего в интересах ФИО2, о взыскании с КПК «<данные изъяты>» задолженности по договорам личных сбережений пайщика в пользование КПК «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ. №; от ДД.ММ.ГГГГ. №; от ДД.ММ.ГГГГ. №, соответствуют установленным в судебном заседании обстоятельствам и нормам материального права, регулирующим спорные правоотношения, а потому подлежат удовлетворению.

Рассматривая требования истца о взыскании с КПК «<данные изъяты>» компенсации за пользование личными сбережениями, суд приходит к следующему.

В соответствии с п.2.1. договоров, кооператив обязуется начислять пайщику компенсацию за период пользования сбережениями, производить выплату сбережений и компенсации в порядке и на условиях, определенных договорами.

Согласно п. 1.4 договора № от ДД.ММ.ГГГГг., за пользование сбережениями пайщика кооператив начисляет ему компенсацию (проценты) по ставке 30 % годовых от суммы переданных личных сбережений за вычетом суммы налога на доходы физических лиц за весь период действия договора.

Согласно п. 1.4 договора № от ДД.ММ.ГГГГг., за пользование сбережениями пайщика кооператив начисляет ему компенсацию (проценты) по ставке 45 % годовых от суммы переданных личных сбережений за вычетом суммы налога на доходы физических лиц за весь период действия договора.

Согласно п. 1.4 договора № от ДД.ММ.ГГГГг., за пользование сбережениями пайщика кооператив начисляет ему компенсацию (проценты) по ставке 25 % годовых от суммы переданных личных сбережений за вычетом суммы налога на доходы физических лиц за весь период действия договора.

Согласно п. 3.1. договоров, начисление компенсации на личные сбережения, переданные в пользование кооперативу, производится, начиная со следующего дня, после поступления денежных средств в кассу или расчетный счет кооператива. Начисленная на сбережения компенсация выплачивается по истечении каждого месяца в дату, соответствующую дню заключения договора о передаче личных сбережений пайщика. Выплата кооперативом компенсации за пользование сбережениями производится на основании письменного заявления пайщика.

Согласно представленному истцом расчету взыскиваемой компенсации, с ответчика подлежит взысканию сумма в размере <данные изъяты> руб. по договору от ДД.ММ.ГГГГ. №, в размере <данные изъяты> руб. по договору от ДД.ММ.ГГГГ. №, в размере <данные изъяты> руб. по договору от ДД.ММ.ГГГГ. №.

Судом установлено и не оспорено сторонами, что обязательства ответчиком не исполняются, нестабильное финансовое положение ответчика не может являться основанием для не начисления, предусмотренной указанными договорами компенсации за пользование сбережениями пайщика. Кроме того, суд принимает во внимание, что между истцом и ответчиком сложились договорные отношения и решения, принимаемые внутри КПК «<данные изъяты>», не освобождают последнего от исполнения обязательств, предусмотренных договором личных сбережений пайщика.

При таких обстоятельствах, суд находит требования прокурора <адрес>, действующего в интересах ФИО2, о взыскании с КПК «<данные изъяты>» компенсации за пользование сбережениями пайщика, обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Суд, проверив представленный истцом расчет взыскиваемой компенсации, находит его верным, соответствующим условиям договора, а потому принимает за основу.

Ответчиком, расчет истца оспорен не был, контррасчета не представлено.

Рассматривая требования истца о взыскании с КПК «<данные изъяты>» процентов за пользование чужими денежными средствами, суд приходит к следующему.

По смыслу ч. 1 ст. 395 ГК РФ, За пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующими в месте жительства кредитора или, если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения, опубликованными Банком России и имевшими место в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

В связи с тем, что до настоящего времени, ответчик не исполнил обязательств по возврату денежных средств. Истцом был произведен расчёт процентов по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты> руб.; по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере <данные изъяты> руб.; по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. в размере <данные изъяты> руб.

Ответчиком КПК «<данные изъяты>» не представлено возражений относительно размера начисленных процентов по договорам о передаче личных сбережений пайщика № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ. и № от ДД.ММ.ГГГГ., своего контррасчёта не представлено.

Суд, проверив представленный истцом, расчет взыскиваемой компенсации, находит его верным, соответствующим условиям договора, а потому принимает за основу.

При таких обстоятельствах, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами в размере <данные изъяты>) рублей.

В силу ч. 1 ст. 103 ГПК РФ издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований. В этом случае взысканные суммы зачисляются в доход бюджета, за счет средств которого они были возмещены, а государственная пошлина - в соответствующий бюджет согласно нормативам отчислений, установленным бюджетным законодательством Российской Федерации.

Таким образом, с КПК «<данные изъяты>» подлежит взысканию государственная пошлина в бюджет <адрес> в размере <данные изъяты> рублей 24 копеек.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░2 – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░░░ ░░░2 ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ 30 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░░░ <░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 11 163 ░░░░░░ 24 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░                                                                                          ░.░. ░░░░

░░░░░ ░░░░░:

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 15.03.2016░.

░░░░░                                                                                          ░.░. ░░░░

░░░░░░░ ░░░░ ░░ 15.03.2016░. ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░                                                                                          ░.░. ░░░░

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ № ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░                                     ░.░. ░░░░░░░░░