Решение по делу № 2-3282/2020 ~ М-211/2020 от 10.01.2020

Гражданское дело 2-3282/2020

86RS0004-01-2020-000372-80

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

08 июля 2020 года Сургутский городской суд Ханты-Мансийского автономного округа - Югры в составе:

председательствующего судьи Разиной О.С.

при секретаре Нагумановой Д.К.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО «ТРАСТ» к Акуорву Р.В., ООО «Комплекс-Ка», ООО «Спортсити» о взыскании задолженности по договорам поручительства,

УСТАНОВИЛ

ПАО «ТРАСТ» обратилось в суд с иском к ответчику о взыскании задолженности по договорам поручительства, мотивируя исковые требования тем, что ДД.ММ.ГГГГ между Публичным акционерным обществом «Ханты-Мансийский банк Открытие» и ООО «Спортсити» (далее – «Заемщик») заключен кредитный договор №, согласно которому Заемщику предоставляется кредитная линия с лимитом выдачи в размере 36 000 000 руб.

Кредитная линия предоставляется на срок по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

За пользование кредитной линией Заемщик выплачивает Банку проценты из расчета 17 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение обязательств по данному кредитному договору между ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» и Акуловым Р.В. (далее по тексту – «Ответчик») заключен договор поручительства №-ПЮ/16-0022-0001, согласно п.1.1. которого поручитель принимает на себя обязательства нести солидарную ответственность перед банком за неисполнение или ненадлежащее исполнение Заемщиком всех обязательств по договору кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ №.

В связи с неисполнением Заемщиком обязательств по возврату денежных средств по Кредитной линии образовалась задолженность в размере 9 370 012,79 руб., из которых:

7 617 629,58 руб. – задолженность по основному долгу;

1 752 383,21 руб. – задолженность по процентам.

ДД.ММ.ГГГГ Акулову Р.В. направлено требование № № от ДД.ММ.ГГГГ об исполнении обязательств, но до настоящего времени обязательства не исполнены.

ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ОАО «Завод ЭЛКАП» заключен Договор кредитной линии №, согласно которому лимит кредитной линии – 70 000 000 (Семьдесят миллионов) рублей 00 копеек; кредитная линия предоставляется путем перечисления денежных средств на расчетный счет заемщика в рублях (иностранной валюте) № в соответствии с письменными заявками заемщика.

Процентная ставка – ставка рефинансирования ЦБ плюс 5% годовых, но не менее 13% годовых.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО Ханты-Мансийский банк, ОАО «Завод ЭЛКАП» и ООО «Комплекс-КА» заключено соглашение о переводе долга, согласно которому ООО «Компдекс-КА» принимает на себя обязательства ОАО «ЭЛКАП» по Кредитному договору.

Пунктом 1.2. Соглашения о переводе предусмотрено, что на момент заключения соглашения настоящего соглашения ООО «Комплекс-КА» принимает на себя обязательства ОАО «Завод ЭЛКАП» по Кредитному договору в размере 57 272 728 (Пятьдесят семь миллионов двести семьдесят две тысячи семьсот двадцать восемь) рублей 00 копеек.

Согласно п. 1.2.2 Соглашения о переводе долга за пользование кредитной линией ООО «Комплекс-КА» выплачивает Банку проценты на сумму кредитной линии в размере фактического остатка ссудной задолженности, но не выше сумм, указанных на соответствующую дату в Графике возврата кредитной линии, из расчета ставка рефинансирования ЦБ РФ плюс 5,25% годовых.

ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение обязательств по данному кредитному договору между «Ханты-Мансийский банк Открытие» и Акуловым Р.В. заключен договор поручительства №, согласно п.1.1. которого поручитель принимает на себя обязательства нести солидарную ответственность перед банком за неисполнение или ненадлежащее исполнение Заемщиком всех обязательств по договору кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ №.

В связи с неисполнением Заемщиком обязательств по возврату денежных средств по Кредитной линии образовалась задолженность в размере 21 389 215,71 руб., из которых:

20 778 148,77 руб. – задолженность по основному долгу;

611 066,94 47 руб. – задолженность по процентам.

ДД.ММ.ГГГГ год Акулову Р.В. направлено требование № № от ДД.ММ.ГГГГ об исполнении обязательств, но до настоящего времени обязательства не исполнены.

ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ОАО «Завод ЭЛКАП» заключен договор кредитной линии №, согласно которому лимит кредитной линии – 614 000 000 (Шестьсот четырнадцать миллионов) рублей 00 копеек;

Процентная ставка в соответствии с п. 2.4. Кредитного договора – учетная ставка рефинансирования ЦБ РФ плюс 3,75% годовых, в последующем изменялась в соответствии с дополнительными соглашениями».

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО Ханты-Мансийский банк, ОАО «Завод ЭЛКАП» и ООО «Комплекс-КА» заключено соглашение о переводе долга, согласно которому ООО «Компдекс-КА» принимает на себя обязательства ОАО «ЭЛКАП» по Кредитному договору.

Пунктом 1 дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору в редакции Соглашения о переводе долга от ДД.ММ.ГГГГ предусмотрено, что кредитная линия предоставляется на срок с момента (даты) выдачи кредита по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение обязательств по данному кредитному договору между «Ханты-Мансийский банк Открытие» и Акуловым Р.В. заключен договор поручительства №, согласно п.1.1. которого поручитель принимает на себя обязательства нести солидарную ответственность перед банком за неисполнение или ненадлежащее исполнение Заемщиком всех обязательств по договору кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ №.

В связи с неисполнением Заемщиком обязательств по возврату денежных средств по Кредитной линии образовалась задолженность в размере 539 010 779,95 руб., из которых:

427 000 000,00 руб. – задолженность по основному долгу;

112 010 779,95 руб. – задолженность по процентам.

ДД.ММ.ГГГГ Акулову Р.В. направлено требование № ГО-14-5240 от ДД.ММ.ГГГГ об исполнении обязательств, но до настоящего времени обязательства не исполнены.

ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ОАО «Завод ЭЛКАП» заключен договор кредитной линии №, согласно которому лимит кредитной линии – 300 000 000 (Триста миллионов) рублей 00 копеек.

Процентная ставка в соответствии с п. 2.4. Кредитного договора-4 – в размере учетной ставки рефинансирования ЦБ РФ, увеличенной на 5,0% годовых, но не менее 13% годовых.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО Ханты-Мансийский банк, ОАО «Завод ЭЛКАП» и ООО «Комплекс-КА» заключено соглашение о переводе долга, согласно которому ООО «Компдекс-КА» принимает на себя обязательства ОАО «ЭЛКАП» по Кредитному договору.

Пунктом 1 дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к Кредитному договору предусмотрено, что кредитная линия предоставляется на срок с момента (даты) выдачи кредита по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Возврат кредитной линии осуществляется заемщиком по частям в соответствии со сроками и суммами, указанными в графике возврата кредитной линии.

ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение обязательств по данному кредитному договору между ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» и ОАО «Завод ЭЛКАП» заключен договор поручительства №, согласно п.1.1. которого поручитель принимает на себя обязательства нести солидарную ответственность перед банком за неисполнение или ненадлежащее исполнение Заемщиком всех обязательств по договору кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ №.

В связи с неисполнением Заемщиком обязательств по возврату денежных средств по Кредитной линии образовалась задолженность в размере 252 484 327,50 руб., из которых:

202 862 082,11 руб. – задолженность по основному долгу;

49 622 245,39 руб. – задолженность по процентам.

Общий размер задолженности Акулова Р.В. за неисполнение обязательств по договорам поручительства составляет 823 686 214 (Восемьсот двадцать три миллиона шестьсот восемьдесят шесть тысяч двести четырнадцать) рублей 47 копеек, в том числе:

- 659 527 950 (Шестьсот пятьдесят девять миллионов пятьсот двадцать семь тысяч девятьсот пятьдесят) рублей 40 копеек – задолженность по основному долгу;

- 164 158 264 (Сто шестьдесят четыре миллиона сто пятьдесят восемь тысяч двести шестьдесят четыре) рубля 07 копеек – задолженность по процентам.

На основании изложенного выше, истец просит взыскать с Акулова Р.В. задолженность в размере 823 686 214 (Восемьсот двадцать три миллиона шестьсот восемьдесят шесть тысяч двести четырнадцать) рублей 47 копеек, в том числе:

- 659 527 950 (Шестьсот пятьдесят девять миллионов пятьсот двадцать семь тысяч девятьсот пятьдесят) рублей 40 копеек – задолженность по основному долгу;

- 164 158 264 (Сто шестьдесят четыре миллиона сто пятьдесят восемь тысяч двести шестьдесят четыре) рубля 07 копеек – задолженность по процентам.

Представитель истца, в судебное заседание не явился, извещался надлежащим образом. Суд рассматривает дело в порядке ст. 167 ГПК РФ.

Ответчик Акулов Р.В., третьи лица в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, причины неявки суду не сообщили, просьб о рассмотрении заявления в их отсутствие не представили.

Дело рассмотрено в порядке ст. 233 ГПК РФ в порядке заочного производства.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

ДД.ММ.ГГГГ ОАО Банк «Открытие» присоединился к ОАО «Ханты-Мансийский банк», полное наименование реорганизованного банка - Публичное акционерное общество «Ханты-Мансийский банк Открытие».

ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» прекратило деятельность путем реорганизации в форме присоединения к Публичному акционерному обществу Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о завершении реорганизации Акционерного общества «Банк Открытие Специальный» в форме выделения из ПАО Банк «ФК Открытие», осуществленной одновременно с его реорганизацией в форме присоединения к Публичному акционерному обществу Национальному банку «ТРАСТ».

Передаточный акт утвержден Общим собранием акционеров Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

Согласно приложения к Передаточному акту, утвержденному решением внеочередного Общего собрания акционеров Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (Протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), к Банк «ТРАСТ» (ПАО) переходят (в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода данных прав) права кредитора (требования).

В соответствии с Протоколом № Общего собрания акционеров Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ, осуществлена реорганизация Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в форме выделения Акционерного общества «Банк Открытие Специальный» с одновременной реорганизацией Акционерного общества «Банк Открытие Специальный» в форме присоединения к Публичному акционерному обществу Национальному банку «ТРАСТ» (Приложение №).

Кроме того, Внеочередным общим собранием участников (акционеров) от ДД.ММ.ГГГГ Публичного акционерного общества Национальный банк «ТРАСТ» принято решение об осуществлении реорганизации Публичного акционерного общества Национальный банк «ТРАСТ» в форме присоединения к нему Акционерного общества «Банк Открытие Специальный», осуществляемого одновременно с выделением Акционерного общества «Банк Открытие Специальный» из Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (Приложение №).

На основании п. 4 ст. 58 Гражданского кодекса РФ, при выделении из состава юридического лица одного или нескольких юридических лиц к каждому из них переходят права и обязанности реорганизованного юридического лица в соответствии с передаточным актом.

В соответствии с п. 2 ст. 58 Гражданского кодекса РФ, при присоединении юридического лица к другому юридическому лицу к последнему переходят права и обязанности присоединенного юридического лица.

Согласно п. 4 ст. 57 Гражданского кодекса РФ, при реорганизации юридического лица в форме присоединения к нему другого юридического лица первое из них считается реорганизованным с момента внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединенного юридического лица.

В соответствии ч.2 ст.58 ГК РФ с п. 1 ст. 129 ГК РФ правопреемство, которое имеет место при присоединении юридического лица к другому юридическому лицу, относится к числу универсальных, в силу которого к последнему в полном объеме переходит весь комплекс прав и обязанностей присоединенного в полном объеме в том виде и состоянии, в каком они принадлежали юридическому лицу – правопредшественнику на момент его реорганизации.

В результате вышеуказанных реорганизаций, к Публичному акционерному обществу Национальный банк «ТРАСТ» перешли (в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода данных прав) права кредитора (требования) и обязанности по обязательствам, возникшим из договоров, одной из сторон по которым является Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с п.1 ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» и ООО «Спортсити» (далее – «Заемщик») заключен кредитный договор №-ЛВ/16-0022, согласно которому Заемщику предоставляется кредитная линия с лимитом выдачи в размере 36 000 000 руб.

Кредитная линия предоставляется на срок по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

За пользование кредитной линией Заемщик выплачивает Банку проценты из расчета 17 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение обязательств по данному кредитному договору между ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» и Акуловым Р.В. (далее по тексту – «Ответчик») заключен договор поручительства №, согласно п.1.1. которого поручитель принимает на себя обязательства нести солидарную ответственность перед банком за неисполнение или ненадлежащее исполнение Заемщиком всех обязательств по договору кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ №.

В связи с неисполнением Заемщиком обязательств по возврату денежных средств по Кредитной линии образовалась задолженность в размере 9 370 012,79 руб., из которых: 7 617 629,58 руб. – задолженность по основному долгу; 1 752 383,21 руб. – задолженность по процентам.

ДД.ММ.ГГГГ Акулову Р.В. направлено требование № № от ДД.ММ.ГГГГ об исполнении обязательств, но до настоящего времени обязательства не исполнены.

ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ОАО «Завод ЭЛКАП» заключен Договор кредитной линии №, согласно которому лимит кредитной линии – 70 000 000 (Семьдесят миллионов) рублей 00 копеек; кредитная линия предоставляется путем перечисления денежных средств на расчетный счет заемщика в рублях (иностранной валюте) № в соответствии с письменными заявками заемщика.

Процентная ставка – ставка рефинансирования ЦБ плюс 5% годовых, но не менее 13% годовых.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО Ханты-Мансийский банк, ОАО «Завод ЭЛКАП» и ООО «Комплекс-КА» заключено соглашение о переводе долга, согласно которому ООО «Компдекс-КА» принимает на себя обязательства ОАО «ЭЛКАП» по Кредитному договору.

Пунктом 1.2. Соглашения о переводе предусмотрено, что на момент заключения соглашения настоящего соглашения ООО «Комплекс-КА» принимает на себя обязательства ОАО «Завод ЭЛКАП» по Кредитному договору в размере 57 272 728 руб.

Согласно п. 1.2.2 Соглашения о переводе долга за пользование кредитной линией ООО «Комплекс-КА» выплачивает Банку проценты на сумму кредитной линии в размере фактического остатка ссудной задолженности, но не выше сумм, указанных на соответствующую дату в Графике возврата кредитной линии, из расчета ставка рефинансирования ЦБ РФ плюс 5,25% годовых.

ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение обязательств по данному кредитному договору между «Ханты-Мансийский банк Открытие» и Акуловым Р.В. заключен договор поручительства №, согласно п.1.1. которого поручитель принимает на себя обязательства нести солидарную ответственность перед банком за неисполнение или ненадлежащее исполнение Заемщиком всех обязательств по договору кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ №.

В связи с неисполнением Заемщиком обязательств по возврату денежных средств по Кредитной линии образовалась задолженность в размере 21 389 215,71 руб., из которых: 20 778 148,77 руб. – задолженность по основному долгу; 611 066,94 47 руб. – задолженность по процентам.

ДД.ММ.ГГГГ год Акулову Р.В. направлено требование № ГО-14-5220 от ДД.ММ.ГГГГ об исполнении обязательств, но до настоящего времени обязательства не исполнены.

ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ОАО «Завод ЭЛКАП» заключен договор кредитной линии №, согласно которому лимит кредитной линии – 614 000 000 руб.;

Процентная ставка в соответствии с п. 2.4. Кредитного договора – учетная ставка рефинансирования ЦБ РФ плюс 3,75% годовых, в последующем изменялась в соответствии с дополнительными соглашениями».

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО Ханты-Мансийский банк, ОАО «Завод ЭЛКАП» и ООО «Комплекс-КА» заключено соглашение о переводе долга, согласно которому ООО «Компдекс-КА» принимает на себя обязательства ОАО «ЭЛКАП» по Кредитному договору.

Пунктом 1 дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору в редакции Соглашения о переводе долга от ДД.ММ.ГГГГ предусмотрено, что кредитная линия предоставляется на срок с момента (даты) выдачи кредита по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение обязательств по данному кредитному договору между «Ханты-Мансийский банк Открытие» и Акуловым Р.В. заключен договор поручительства №, согласно п.1.1. которого поручитель принимает на себя обязательства нести солидарную ответственность перед банком за неисполнение или ненадлежащее исполнение Заемщиком всех обязательств по договору кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ №.

В связи с неисполнением Заемщиком обязательств по возврату денежных средств по Кредитной линии образовалась задолженность в размере 539 010 779,95 руб., из которых: 427 000 000,00 руб. – задолженность по основному долгу; 112 010 779,95 руб. – задолженность по процентам.

ДД.ММ.ГГГГ Акулову Р.В. направлено требование № № от ДД.ММ.ГГГГ об исполнении обязательств, но до настоящего времени обязательства не исполнены.

ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ОАО «Завод ЭЛКАП» заключен договор кредитной линии №, согласно которому лимит кредитной линии – 300 000 000 (Триста миллионов) рублей 00 копеек.

Процентная ставка в соответствии с п. 2.4. Кредитного договора-4 – в размере учетной ставки рефинансирования ЦБ РФ, увеличенной на 5,0% годовых, но не менее 13% годовых.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО Ханты-Мансийский банк, ОАО «Завод ЭЛКАП» и ООО «Комплекс-КА» заключено соглашение о переводе долга, согласно которому ООО «Компдекс-КА» принимает на себя обязательства ОАО «ЭЛКАП» по Кредитному договору.

Пунктом 1 дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к Кредитному договору предусмотрено, что кредитная линия предоставляется на срок с момента (даты) выдачи кредита по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Возврат кредитной линии осуществляется заемщиком по частям в соответствии со сроками и суммами, указанными в графике возврата кредитной линии.

ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение обязательств по данному кредитному договору между ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» и ОАО «Завод ЭЛКАП» заключен договор поручительства №, согласно п.1.1. которого поручитель принимает на себя обязательства нести солидарную ответственность перед банком за неисполнение или ненадлежащее исполнение Заемщиком всех обязательств по договору кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ №.

В связи с неисполнением Заемщиком обязательств по возврату денежных средств по Кредитной линии образовалась задолженность в размере 252 484 327,50 руб., из которых: 202 862 082,11 руб. – задолженность по основному долгу; 49 622 245,39 руб. – задолженность по процентам.

Общий размер задолженности Акулова Р.В. за неисполнение обязательств по договорам поручительства составляет 823 686 214,47 руб., в том числе:

- 659 527 950 (Шестьсот пятьдесят девять миллионов пятьсот двадцать семь тысяч девятьсот пятьдесят) рублей 40 копеек – задолженность по основному долгу; - 164 158 264 (Сто шестьдесят четыре миллиона сто пятьдесят восемь тысяч двести шестьдесят четыре) рубля 07 копеек – задолженность по процентам.

Представленный истцом расчет проверен судом, является арифметически правильным.

Оснований для снижения неустойки, суду не представлено.

При таких обстоятельствах требования истца о взыскании с Акулова Р.В. задолженности в размере 823 686 214 руб., подлежат удовлетворению.

Руководствуясь ст.ст. 194-198, 235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░ «░░░░░░░░-░░», ░░░ «░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 823 686 214 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 47 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░:

- 659 527 950 (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░░ 40 ░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░;

- 164 158 264 (░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ 07 ░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░ ░░.236 ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ 7-░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ <░░░░░>-░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ – ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░