Определение по делу № 2-1892/2015 ~ М-1790/2015 от 28.08.2015

№ 2-1892 /2015

Поступило 28.08.2015

О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

16 октября 2015 года г.Бердск

    Бердский городской суд Новосибирской области в составе: председательствующего судьи Кадашевой И.Ф., при секретаре Черкашиной А.В., с участием представителя истца Ж.Е., ответчика Степанова Д.В., представителя третьего лица А.А., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Новосибирского социального коммерческого банка «Левобережный» (публичное акционерное общество) к Обществу с ограниченной ответственностью «СВТ», Акционерному обществу «Бердчанка», Степанову Д. В., Гуку К. А. о взыскании задолженности,

у с т а н о в и л :

    Банк «Левобережный» (ОАО) обратился с иском к Степанову Д.В., АО «Бердчанка», ООО «СВТ» о взыскании солидарно задолженности по состоянию на 18.08.2015 г. по Кредитному договору №314-13-К от 17.12.2013 г. в общем размере 1 853 017,97 руб., заключенного между истцом и ООО «СВТ», об обращении взыскания на заложенное транспортное средство и недвижимое имущество, о взыскании судебных расходов. В обоснование требований указано, что по кредитному договору Банк полностью выполнил свои обязательства, предоставив сумму кредита в размере 2 000 000 руб. заемщику ООО «СВТ», который заемщик обязался полностью погасить, с ежемесячной уплатой процентов в размере 12,5% годовых не позднее 15.12.2015 г. в соответствии с графиком погашения. 21.01.2015 г. заемщику было направлено уведомление о повышении размера процентной ставки, начиная с 04.02.2015 г.. Условиями договора предусмотрено начисление неустойки за использование кредита сверх установленного п.1.3 кредитного договора срока, а также – за неуплату в обусловленный п.1.6 договора процентов за пользование кредитом. В обеспечение исполнения заемщиком обязательств были заключение договоры поручительства со Степановым Д.В., С.В., ОАО «Бердчанка». Кроме того, со С.В. был заключен договор залога №314-13-З от 17.12.2013 г. транспортного средства. С.В. умер ДД.ММ.ГГГГ г.. Наследником к его имуществу является Степанов Д.В., который принял наследство. С ОАО «Бердчанка» был заключен договор об ипотеке №314-13-И от 17.12.2013 г.. 26.06.2015 г. ОАО «Бердчанка» прекратила деятельность юридического лица путем реорганизации в форме присоединения к Акционерному обществу «Бердчанка», о чем у ЕГРЮЛ внесена запись 215128042842 от 26.06.2015 г.. По ходатайству представителя истца в качестве соответчика был привлечен Гук К.А., с которым 02.10.2015 г. был заключен договор поручительства №314-13-П/3, согласно которого поручитель обязуется отвечать перед кредитором за исполнение заемщиком обязательств по возврату денежных средств по кредитному договору №314-13-К. Представитель истца по состоянию на 16.10.2015 г. требования увеличила до 1 944 558, 17 руб..

В качестве третьего лица по ходатайству истца был привлечен Фонд развития малого и среднего и среднего предпринимательства Новосибирской области.

В настоящем судебном заседании представлен проект мирового соглашения, подписанный сторонами и представителем третьего лица, который просили утвердить. По условиям мирового соглашения

1.1 Ответчики ООО «СВТ», АО «Бердчанка», Степанов Д. В., Гук К. А. признают задолженность перед Банком по Кредитному договору №314-13- К от 17.12.2013 г. в следующем размере:

основной долг в размере 1 740 000,00 (Один миллион семьсот сорок тысяч рублей 00 коп.);

проценты за пользование кредитом, начисленные по состоянию на 20.09.2015 г. включительно, в размере 113 094,79 (Сто тринадцать тысяч девяносто четыре рубля 79 коп.);

проценты за пользование кредитом, начисленные на остаток задолженности по основному долгу из расчета 15,5 % годовых начиная с 21.09.2015 г. по день фактической уплаты суммы основного долга;

сумма неустойки, начисленной по состоянию на 16.10.2015 г. включительно, в размере 91 463,38 руб. (Девяносто одна тысяча четыреста шестьдесят три рубля 38 коп.);

расходы по госпошлине за рассмотрение искового заявления в размере 17 465,08 (Семнадцать тысяч четыреста шестьдесят пять рублей 08 коп.);

1.2. Ответчики ООО «СВТ», АО «Бердчанка», Степанов Д. В., Гук К. А. в счет погашения суммы задолженности, указанной в п.п.1.1 настоящего мирового соглашения обязуются уплатить Банку денежные средства в следующем порядке:

срок платежа    общая сумма, руб.     проценты         основной долг

до 25.10.2015 24 986,99 22 475,00 2 511,99

до 25.11.2015 24 986,99 22 442,55 2 544,44

до 25.12.2015 24 986,99 22 409,69 2 577,31

до 25.01.2016 24 986,99 22 376,40 2 610,60

до 25.02.2016 24 986,99 22 342,68 2 644,32

до 25.03.2016 24 986,99 22 308,52 2 678,47

до 25.04.2016 24 986,99 22 273,92      2 713,07

до 25.05.2016     24 986,99     22 238,88     2 748,11

до 25.06.2016 24 986,99 22 203,38 2 783,61

до 25.07.2016     24 986,99 22 167,43 2 819,56

до 25.08.2016 24 986,99 22 131,01 2 855,98

до 25.09.2016 24 986,99 22 094,12 2 892,87

до 25.10.2016 24 986,99 22 056,75 2 930,24

до 25.11.2016 154 264,87 22 018,90 132 245,97

до 25.12.2016 154 264,87 20 310,73 133 954,15

до 25.01.2017 154 264,87 18 580,49 135 684,39

до 25.02.2017 154 264,87 16 827,90 137 436,93

до 25.03.2017 154 264,87 15 052,67 131 212,20

до 25.04.2017 154 264,87 13 254,51 141 010,36

до 25.05.2017 154 264,87     11 433,13     142 831,75

до 25.06.2017     154 264,87     9 588,22     144 676,66

до 25.07.2017     154 264,87     7 719,48     146 545,40

до 25.08.2017     210 812,27     5 826,60        148 438,27

                 56 547,40             

до 25.09.2017 210 812,27     3 909,27        150 355,60

                 56 547,40

до 25.10.2017    245 728,25     1 967,18    152 297,69, а также неустойки за просроченный основной долг на 16.10.2015 г. в размере 82 753,15 руб., неустойки за просроченные проценты на 16.10.2015 г.- 8 710,23 руб..

1.3. Помимо указанных в п. 1.2 настоящего Мирового соглашения платежей Ответчики обязуются в срок до 25.11.2017 г. возместить Банку расходы по уплате госпошлины в размере 17 465,08 (Семнадцать тысяч четыреста шестьдесят пять рублей 08 коп.)

Заключение настоящего Мирового соглашения не прекращает дополнительных (обеспечительных) обязательств в виде поручительств, связанных с Кредитным договором №314- 13-К от 17.12.2013 г.

В случае нарушения п/п. 1.2. и/или 1.3. настоящего Мирового соглашения истец вправе обратиться в Бердский городской суд Новосибирской области с заявлением о выдаче исполнительных листов для принудительного исполнения требований:

о солидарном взыскании с ООО «СВТ», с Акционерного общества «Бердчанка», Степанова Д. В., Гука К. А. задолженности по Кредитному договору №314-13-К от 17.12.2013 г. в размере, указанном в п. 1.1, уменьшенном на сумму погашенной задолженности;

об обращении взыскания на заложенное по Договору об ипотеке №314-13-И от 17.12.2013 имущество, принадлежащее на праве собственности АО «Бердчанка»:

Часть здания, площадь 234,0 кв.м., нежилое помещение, этаж: 1, номера на поэтажном плане: 1-6, расположенное по адресу: <адрес>, кадастровый номер: №. С назначением начальной продажной цены равной залоговой стоимости 3 251 000 руб. (Три миллиона двести пятьдесят одна тысяча). Часть здания главного производственного корпуса (столовая), назначение: нежилое, площадью: 211,9 кв.м., номера на поэтажном плане: 1 этаж: 1-10, этаж 1, находящаяся по адресу: <адрес>, кадастровый номер №. С назначением начальной продажной цены равной залоговой стоимости 2 944 000 руб. (Два миллиона девятьсот сорок четыре тысячи рублей 00 коп.). Реализацию вышеназванного имущества произвести путем продажи с публичных торгов.

об обращении взыскания на заложенное по Договору залога №314-13-3 от 17.12.2013 имущество, принадлежащее на праве собственности Степанову Д. В.:

Транспортное средство, идентификационный номер (VIN) №, марка, модель ТС: Volvo ХС90, тип ТС легковой, категория ТС: В, год изготовления ТС 2008 г., модель, № двигателя №, шасси (рама) № ОТСУТСТВУЕТ, кузов (кабина, прицеп) №, цвет кузова (кабины, прицепа) черный, мощность двигателя л.с. (кВт) 238 л.с. 175 кВт, рабочий объем двигателя куб см. 3 192, тип двигателя Бензиновый, ПТС № от 09.05.2008 г., Свидетельство о регистрации № от 07.10.2010 г., Регистрационный знак Н 090 ЕЕ. С назначением начальной продажной цены равной залоговой стоимости 765 233,00 руб. (Семьсот шестьдесят пять тысяч двести тридцать три рубля 00 копеек). Реализацию вышеназванного имущества произвести путем продажи с публичных торгов.

о солидарном взыскании с ООО «СВТ», Акционерного общества «Бердчанка», Степанова Д. В., Гука К. А. суммы государственной пошлины в размере 17 465,08 рублей.

Проект мирового соглашения приобщен к делу. Стороны и представитель третьего лица просили утвердить его и прекратить производство по делу. Последствия утверждения мирового соглашения и прекращения производства по делу сторонам разъяснены, что отражено в протоколе судебного заседания и подписке.

Гук К.В.представил заявление о рассмотрении вопроса от утверждении мирового соглашения без его участия, указав, что ознакомлен с его условиями, согласен с ними, последствия утверждения мирового соглашения ему известны и понятны.

Согласно ч.1 ст.39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации истец вправе изменить основание или предмет иска, увеличить или уменьшить размер исковых требований либо отказаться от иска, ответчик вправе признать иск, стороны могут окончить дело мировым соглашением.

    В соответствии с абзацем четвертым ст.220 Кодекса суд прекращает производство по делу в случае, если стороны заключили мировое соглашение и оно утверждено судом.

Производство по делу прекращается определением суда, в котором указывается, что повторное обращение в суд по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям не допускается (ст.221 ГПК РФ).

Условия мирового соглашения не противоречат закону, не нарушают прав и интересов иных лиц. Мировое соглашение заключено к выгоде обеих сторон.

    Руководствуясь ст.ст.39, 173, 220, 221 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

о п р е д е л и л :

    ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░» (░░░), ░░ «░░░░░░░░░», ░░░ «░░░», ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░ ░.░., ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░:

    1.1 ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░», ░░ «░░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░ ░. ░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №314-13- ░ ░░ 17.12.2013 ░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░:

░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 740 000,00 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ 00 ░░░.);

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 20.09.2015 ░. ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ 113 094,79 (░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ 79 ░░░.);

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 15,5 % ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ 21.09.2015 ░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░;

░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 16.10.2015 ░. ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ 91 463,38 ░░░. (░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ 38 ░░░.);

░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 17 465,08 (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ 08 ░░░.);

1.2. ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░», ░░ «░░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░ ░. ░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░.░.1.1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░:

░░░░ ░░░░░░░    ░░░░░ ░░░░░, ░░░. ░░░░░░░░, ░░░. ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░.

░░ 25.10.2015 24 986,99 22 475,00 2 511,99

░░ 25.11.2015 24 986,99 22 442,55 2 544,44

░░ 25.12.2015 24 986,99 22 409,69 2 577,31

░░ 25.01.2016 24 986,99 22 376,40 2 610,60

░░ 25.02.2016 24 986,99 22 342,68 2 644,32

░░ 25.03.2016 24 986,99 22 308,52 2 678,47

░░ 25.04.2016 24 986,99 22 273,92 2 713,07

░░ 25.05.2016     24 986,99     22 238,88         2 748,11

░░ 25.06.2016 24 986,99 22 203,38 2 783,61

░░ 25.07.2016     24 986,99 22 167,43 2 819,56

░░ 25.08.2016 24 986,99 22 131,01 2 855,98

░░ 25.09.2016 24 986,99 22 094,12 2 892,87

░░ 25.10.2016 24 986,99 22 056,75 2 930,24

░░ 25.11.2016 154 264,87 22 018,90 132 245,97

░░ 25.12.2016 154 264,87 20 310,73 133 954,15

░░ 25.01.2017 154 264,87 18 580,49 135 684,39

░░ 25.02.2017 154 264,87 16 827,90 137 436,93

░░ 25.03.2017 154 264,87 15 052,67 131 212,20

░░ 25.04.2017 154 264,87 13 254,51 141 010,36

░░ 25.05.2017 154 264,87     11 433,13        142 831,75

░░ 25.06.2017     154 264,87     9 588,22        144 676,66

░░ 25.07.2017     154 264,87     7 719,48        146 545,40

░░ 25.08.2017     210 812,27     5 826,60        148 438,27

                 56 547,40             

░░ 25.09.2017 210 812,27     3 909,27        150 355,60

                 56 547,40

░░ 25.10.2017    245 728,25     1 967,18        152 297,69, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 16.10.2015 ░. ░ ░░░░░░░ 82 753,15 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 16.10.2015 ░.- 8 710,23 ░░░..

1.3. ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░. 1.2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ 25.11.2017 ░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 17 465,08 (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ 08 ░░░.)

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №314- 13-░ ░░ 17.12.2013 ░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░/░. 1.2. ░/░░░ 1.3. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░:

░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░», ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №314-13-░ ░░ 17.12.2013 ░. ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░. 1.1, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░;

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ №314-13-░ ░░ 17.12.2013 ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░»:

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ 234,0 ░░.░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░: 1, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░: 1-6, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: №. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 3 251 000 ░░░. (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░). ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░░░░: 211,9 ░░.░., ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░: 1 ░░░░: 1-10, ░░░░ 1, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 2 944 000 ░░░. (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 00 ░░░.). ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ №314-13-3 ░░ 17.12.2013 ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░.:

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (VIN) №, ░░░░░, ░░░░░░ ░░: Volvo ░░90, ░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░: ░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ 2008 ░., ░░░░░░, № ░░░░░░░░░ №, ░░░░░ (░░░░) № ░░░░░░░░░░░, ░░░░░ (░░░░░░, ░░░░░░) №, ░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░, ░░░░░░░) ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. (░░░) 238 ░.░. 175 ░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░. 3 192, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ № ░░ 09.05.2008 ░., ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ № ░░ 07.10.2010 ░., ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 090 ░░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 765 233,00 ░░░. (░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ 00 ░░░░░░). ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░», ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░ ░. ░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 17 465,08 ░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░░░░░░░» (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░», ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №314-13-░ ░░ 17.12.2013 ░..

    ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░ (░░░░░░░) ░░░░░░░░ ░.░.