Решение по делу № 33а-1116/2017 от 06.02.2017

Судья ФИО4

Дело №а-1116

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

7 марта 2017 г. г. Махачкала

Судебная коллегия по административным делам Верховного суда Республики Дагестан в составе: председательствующего ФИО5, судей ФИО2 и ФИО9

при секретаре ФИО10

при рассмотрении апелляционной жалобы ФИО1 на решение Советского районного суда г. Махачкалы от <дата>, которым

Административное исковое заявление ФИО1 к Южному главному управлению ЦБ РФ с требованиями признать незаконным внесение Южным Главным Управлением Банка России сведений о ФИО1, в централизованную базу данных (предусмотренную ст. 75 ФЗ «О центральном банке Российской Федерации (Банк России)»), как лица занимающего должности: директор филиала «Избербашский» ООО КБ «КРЕДО ФИНАНС» и заместитель председателя правления ООО КБ «КРЕДО ФИНАНС», деятельность которого способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации ООО КБ «КРЕДО ФИНАНС», обязать Южное Главное Управление Банка России исключить сведения о ФИО1 (как лица занимающего должности: директор филиала «Избербашский» ООО КБ «КРЕДО ФИНАНС» и заместитель председателя правления ООО КБ «КРЕДО ФИНАНС»), деятельность которого способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации ООО КБ «КРЕДО ФИНАНС»), из централизованной базы данных, предусмотренной ст. 75 ФЗ «О центральном банке Российской Федерации (Банк России)» оставить без удовлетворения.

Заслушав доклад судьи Верховного суда РД ФИО2, объяснения представителя ФИО1 – ФИО6 (доверенность от <дата>), просившего решение суда отменить, возражения представителя Южного Главного управления Центрального банка Российской Федерации – отделения Национального банка по Республике Дагестан) ФИО7 (доверенность № ДВР16Т3-82/3 от <дата>), просившей решение суда оставить без изменения, судебная коллегия

У С Т А Н О В И Л А :

ФИО1 обратился в суд с административным иском к Южному главному управлению ЦБ РФ о признании незаконным внесение Южным Главным Управлением Банка России сведений о ФИО1, в централизованную базу данных, предусмотренную ст. 75 ФЗ «О центральном банке Российской Федерации (Банк России)», как лица занимающего должности: директора филиала «Избербашский» ООО КБ «Кредо финанс»» и заместителя председателя правления 000 КБ «Кредо финанс»», деятельность которого способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации 000 КБ «КРЕДО ФИНАНС», просил обязать Южное Главное Управление Банка России исключить сведения о ФИО1, как лица занимающего должности директор филиала «Избербашский» 000 КБ «КРЕДО ФИНАНС» и заместителя председателя правления 000 КБ «КРЕДО ФИНАНС», деятельность которого способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации 000 КБ «КРЕДО ФИНАНС»), из централизованной базы данных, предусмотренной ст. 75 ФЗ «О центральном банке Российской Федерации (Банк России)».

В обоснование иска ссылался на то, что он с <дата> работал в ООО КБ «КРЕДО ФИНАНС» на должностях: заместителя директора махачкалинского филиала ООО КБ «КРЕДО ФИНАНС», директор филиала «Избербашский» ООО КБ «КРЕДО ФИНАНС» и заместителя председателя правления ООО КБ «КРЕДО ФИНАНС».

Приказом Банка России от <дата> №ОД-2405у ООО КБ «КРЕДО ФИНАНС» отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

В соответствии с главой 5 Положения Банка России от <дата> №-П «О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статье 60 Федерального закона « О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и порядке ведения базы данных, предусмотренной ст. 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» он был внесен в базу данных руководителей, деятельность которых привела к отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Лицензия на осуществление банковских операций у ООО КБ «КРЕДО ФИНАНС» была отозвана в связи с неисполнением ООО КБ «КРЕДО ФИНАНС» федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течении одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в с соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течении одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», со ссылкой на статью 19, пункты 6 и 6.1. части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 74 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)».

Однако причины отзыва лицензии у ООО КБ «КРЕДО ФИНАНС» не касаются его деятельности в качестве заместителя председателя правления и руководителя филиала « Избербашский» ООО КБ «КРЕДО ФИНАНС», что подтверждается актом инспекторской проверки от <дата> № А1КИ25-14-5/10ДСП и должностными инструкциям. Согласно акту проверки, к его деятельности как руководителя филиала и как заместителя председателя правления кредитной организации в рамках его компетенции замечаний не было. Вопросы, приведшие к отзыву лицензии к его должностным обязанностям в должности заместителя председателя правления не относились, а по филиалу «Избербашский» замечаний не было, т.к. деятельность филиала в период его руководства была прибыльной, замечаний от Банка России в лице его территориальных подразделений не было.

24.08.2016г. он обратился в Южное главное управление Центрального Банка Российской Федерации с просьбой исключить его из базы данных руководителей, деятельность которых привела к отзыву лицензии у кредитной организации ООО КБ «КРЕДО ФИНАНС», однако согласно ответу №ТЗ-15-1-9/36160 от 27.09.2016г., Южное главное управление Центрального Банка Российской Федерации не нашло оснований для исключения сведений о нем из базы данных, предусмотренных ст. 75 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Пунктом 5.10 «Положения о порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных ст. 1.1.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и ст.60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона "О центральном банке Российской Федерации (Банке России)» №-П от <дата> установлены основания для исключения информации из базы данных до истечения сроков, предусмотренных пунктом 5.8 настоящего Положения, одним из которых является -установление в дальнейшем (на основании проверок, объяснений, предоставленных лицами, указанными в пункте 5.1 настоящего Положения, представления документов и иной документально подтвержденной информации) непричастности лиц, внесенных в соответствующую базу данных, к нарушениям кредитной организацией требований федеральных законов и (или) нормативных актов Банка России, послуживших основанием для внесения сведений о них в базу данных;

Ответ Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации №ТЗ-15-1-9/36160 от 27.09.2016г., направленный в адрес ФИО1, не содержит каких-либо сведений о проведенных по данному факту проверок, ссылок на объяснения лиц, а также ссылок, на какую либо иную подтвержденную информацию.

Судом постановлено указанное выше решение.

В апелляционной жалобе и на заседании судебной коллегии представитель ФИО1 – ФИО6 просит решение суда отменить, ссылаясь на неправильное толкование судом Положения о порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных ст. 1.1.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и ст.60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона "О центральном банке Российской Федерации (Банке России)» №-П от <дата>. Суд не учел, что никакой информации для включения ФИО1 в базу данных не имелось, не представлена эта информация и в суде. Согласно акту инспекторской проверки от <дата>.и должностной инструкции его деятельность не способствовала отзыву лицензии у ООО КБ «Кредо финанс» <дата> Ответчиком не представлены доказательства, подтверждающие обоснованность отказа об исключении его из базы данных, предусмотренной ст. 75 ФЗ «О Банках и банковской деятельности».

Извещенный надлежащим образом ФИО1 в суд не явился, об уважительных причинах своей неявки заблаговременно не сообщил, дело рассмотрено с участием его представителя ФИО6, подтвердившего надлежащее извещение ФИО1 о времени и месте рассмотрения жалобы.

В возражениях представитель Южного главного управления Центрального банка России ФИО7 просит решение суда оставить без изменения.

Изучив материалы дела, обсудив доводы жалоб и возражения, судебная коллегия находит решение суда правильным по следующим основаниям.

Из материалов дела следует, что ФИО1 с <дата> работал директором Избербашского филиала КБ «Кредо финанс», а с <дата> - заместителем председателя правления ООО КБ «Кредо финанс», директором Избербашского филиала КБ «Кредо финанс».

Приказом №-к от <дата> освобожден от должности директора Избербашского филиала КБ «Кредо финанс».

Приказом Банка России от <дата> №ОД-2405 отозвана лицензия у ООО КБ «Кредо финанс» на осуществление банковской операции, полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены, назначена временная администрация по управлению указанной кредитной организацией.

Арбитражным судом Республики Дагестан <дата> по делу № А15-4040/2016 принято решение о признании Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «КРЕДО ФИНАНС» несостоятельным (банкротом).

На основании приказа о расторжении трудового договора №-к/3 от <дата> трудовой договор с заместителем председателя правления ООО КБ «Кредо финанс» ФИО1 от <дата> прекращен на основании п.З ч.1 ст.77 ТК РФ и с <дата> он уволен.

Указанными доказательствами подтверждается факт того, что на день отзыва у ООО КБ «Кредо финанс» лицензии ( на <дата>) ФИО1 состоял в должности заместителя председателя правления ООО КБ «Кредо финанс» и уволен с этой должности <дата>.

Согласно ст.75 ФЗ Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России осуществляет анализ деятельности кредитных организаций (банковских групп, банковских холдингов) в целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам вкладчиков и кредиторов кредитных организаций, а также стабильности банковской системы Российской Федерации.

В случае возникновения таких ситуаций Банк России вправе принимать меры, предусмотренные статьей 74 настоящего Федерального закона, а также по решению Совета директоров осуществлять мероприятия по финансовому оздоровлению кредитных организаций.

Для предотвращения указанных в настоящей статье ситуаций Банк России ведет базу данных о лицах, занимающих должности, указанные в статье 60 настоящего Федерального закона (кандидатах на указанные должности), других работниках кредитных организаций и об иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России. Порядок ведения указанной базы данных устанавливается Банком России. В целях ведения базы данных Банк России вправе запрашивать сведения у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц.

В ст.60 данного федерального Закона предусмотрено, что Банк России вправе предъявлять квалификационные требования и требования к деловой репутации единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации.

В соответствии с абзацем четвертым подпункта 5.2.2. пункта 5.2. "Положения о порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (утв. Банком России <дата> N 408-П) (далее- Положение), в базу данных (приложение 9 к настоящему Положению) вносятся сведения о руководителях кредитной организации (филиала), лицах, временно исполняющих должностные обязанности руководителя кредитной организации, и лицах, на которые возложены отдельные обязанности руководителей кредитной организации (филиала), предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, занимавших должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (в том числе занимавших одновременно должность руководителя, главного бухгалтера филиала этой же кредитной организации) в течение последних 12 месяцев до даты отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

Согласно абзацу седьмому подпункта 5.2.2. пункта 5.2. Положения вносятся в базу данных сведения о лицах, занимавших должности руководителя, главного бухгалтера филиала (за исключением лиц, одновременно занимавших в кредитной организации, открывшей данный филиал, должности, перечисленные в абзаце четвертом настоящего подпункта) в течение последних 12 месяцев до даты отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций {при наличии документально подтвержденных доказательств причастности указанных лиц к принятию решений или совершению действии (бездействию), которые привели к отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций).

Судом установлено, и это обстоятельство не отрицал ФИО1, что в связи с отзывом у ООО КБ «Кредо Финанс» лицензии в отношении заместителя председателя правления ООО КБ «Кредо Финанс» ФИО1 внесены соответствующие сведения в централизованную базу данных, которая ведется на основании ст.75 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

ФИО1 24.08.2016г. обратился в Южное главное управление Центрального Банка Российской Федерации с просьбой исключить его из базы данных руководителей, деятельность которых привела к отзыву лицензии у кредитной организации ООО КБ «КРЕДО ФИНАНС».

Согласно ответу №ТЗ-15-1-9/36160 от 27.09.2016г. следует, что Южное главное управление Центрального Банка Российской Федерации не находит оснований для исключения сведений из базы данных, предусмотренных ст. 75 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Частями 9, 11 ст. 226 КАС РФ установлено, что если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, при рассмотрении административного дела об оспаривании решения, действия (бездействия) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, суд выясняет:

1) нарушены ли права, свободы и законные интересы административного истца или лиц, в защиту прав, свобод и законных интересов которых подано соответствующее административное исковое заявление;

2) соблюдены ли сроки обращения в суд;

3) соблюдены ли требования нормативных правовых актов, устанавливающих:

а) полномочия органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, на принятие оспариваемого решения, совершение оспариваемого действия (бездействия);

б) порядок принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемого действия (бездействия) в случае, если такой порядок установлен;

в) основания для принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемого действия (бездействия), если такие основания предусмотрены нормативными правовыми актами;

4) соответствует ли содержание оспариваемого решения, совершенного оспариваемого действия (бездействия) нормативным правовым актам, регулирующим спорные отношения.

Обязанность доказывания обстоятельств, указанных в пунктах 1 и 2 части 9 настоящей статьи, возлагается на лицо, обратившееся в суд, а обстоятельств, указанных в пунктах 3 и 4 части 9 и в части 10 настоящей статьи, - на орган, организацию, лицо, наделенные государственными или иными публичными полномочиями и принявшие оспариваемые решения либо совершившие оспариваемые действия (бездействие).

Суд пришел к правильному выводу, что Южное главное Управление Центрального банка России имело основание для внесения сведений о ФИО1 в централизованную базу данных, которая ведется в соответствии со ст. 75 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», поскольку ФИО1 на день отзыва у ООО КБ «Кредо Финанс» лицензии (<дата>) состоял в должности заместителя председателя правления ООО КБ «Кредо финанс» и одновременно руководителем филиала « Избербашский» ООО КБ « Кредо финанс». Решение принято полномочным органом и порядок его принятия не нарушен.

Доводы ФИО1 и его представителя о том, что не имелось документальных оснований для внесения сведений о нем в базу, что такие действия противоречат абзацу 4 подпункта 5.2.2. пункта 5.2. "Положения о порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (утв. Банком России <дата> N 408-П) (далее- Положение) в базу данных (приложение 9 к настоящему Положению), не убедительны.

Суд пришел к правильному выводу, что ФИО1 на момент отзыва лицензии у ООО КБ «Кредо финанс» занимал должность заместителя единоличного исполнительного органа ( заместителя Председателя Правления ООО « КБ « Кредо финанс» с правом первой подписи на банковских документах ( приказ на л.д. 16), члена коллегиального исполнительного органа ООО КБ «Кредо финанс» в течение последних 12 месяцев до даты введения в соответствии с решением Банка России временной администрации по управлению кредитной организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов. В силу занимаемой должности он автоматически подпадал в категорию лиц, сведения в отношении которых подлежали внесению в централизованную базу данных ЦБ России, причастность ФИО1 к принятию решений или совершению действий (бездействия), которые привели к назначению временной администрации по управлению ООО КБ «Кредо Финанс», предполагается, пока он не представит доказательства своей непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействий), которые привели к назначению временной администрации.

В материалах дела не имеется доказательств, подтверждающих непричастность ФИО1 к принятию решений или совершению действий (бездействия), которые привели к назначению временной администрации по управлению ООО КБ «Кредо Финанс».

Доводы представителя ФИО1 – ФИО6 о том, что акт проверки от <дата> подтверждает его непричастность, не убедительны, поскольку выводами этой проверки подтверждена причастность ФИО1 как заместителя Председателя Правления ООО КБ « Кредо финанс» к совершению действий, способствовавших к отзыву лицензии у данной кредитной организации.

Довод представителя ФИО6 о том, что письмом руководителя Временной администрации по управлению кредитной организацией ООО КБ «Кредо финанс» от <дата> подтверждается непричастность ФИО1 к отзыву и дальнейшему банкротству указанной кредитной организации, также не состоятелен, поскольку доказательства о непричастности должны быть представлены в Южное главное Управление Центрального банка России, которое проверяет указанные доказательства и принимает решение о причастности или непричастности ФИО1 к отзыву лицензии и банкротству кредитной организации, в которой он исполнял обязанности заместителя Председателя Правления ООО « КБ «Кредо финанс».

Как следует из материалов дела, при обращении ФИО1 <дата> с заявлением об исключении из базы данных Центробанка России это письмо представлено не было, достоверность сведений, содержащихся в этом письме, проверено не было. Однако ФИО1 не лишен права вновь обратиться в Южное главное управление Центробанка России с аналогичным заявлением и приложить указанное письмо в качестве доказательства своей непричастности к совершению действий, повлекших отзыв лицензии у ООО КБ «Кредо финанс».

Суд также пришел к правильному вводу, что правила абзаца 7 п/п 5.2.2 пункта 5.2 Положения о порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (утв. Банком России <дата> N 408-П), не подлежит применению при оценке обоснованности внесения в базу данных Центробанка России сведений о ФИО1 как руководителе филиала «Избербашский» ООО КБ «Кредо финанс».

Установлено, что ФИО1 помимо должности руководителя филиала « Избербашский» ООО КБ « Кредо финанс» занимал в течение последних 12 месяцев перед отзывом лицензии также и должность заместителя Председателя Правления ООО КБ «Кредо финанс», т.е. занимал одновременно две должности, поэтому предоставление Банком на момент внесения сведений в базу данных документально подтвержденных доказательств о причастности ФИО1 к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, не требуется. К тому же эта обязанность лежит на самом лице, занимающим указанные выше должности в кредитной организации.

Как усматривается из материалов дела, ФИО1 был назначен на должность заместителя председателя правления ООО КБ «Кредо Финанс» с правом первой подписи на банковских документах (л.д. 16). Суд первой инстанции также сделал правильный вывод, что представленная истцом копия должностной инструкции заместителя председателя правления ООО КБ «Кредо Финанс» не содержит сведений, на основании которых возможно определить конкретные функции ФИО1в этой должности и вынести суждение о непричастности его к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. С учетом изложенного ссылка представителя ФИО1 – ФИО6 на указанные доказательства непричастности истца к совершению действий, повлекших отзыв лицензии у кредитной организации, не убедительны. По доводам жалобы оснований для отмены решения суда не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 307-309 КАС РФ, судебная коллегия

О П Р Е Д Е Л И Л А :

Решение Советского районного суда г. Махачкалы от <дата> оставить без изменения, апелляционную жалобу ФИО1 – без удовлетворения.

Председательствующий ФИО8

Судьи ФИО2

ФИО9