Решение по делу № 33-327/2017 от 22.03.2017

Судья Сангаджиева О.А. дело № 33-327/2017

А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

27 апреля 2017 года г. Элиста

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Калмыкия в составе:

председательствующего Кашиева М.Б.,

судей Шовгуровой Т.А. и Говорова С.И.,

при секретаре Эрендженове М.В.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Ростовского регионального филиала к Азаматову Хамбару Абдуллаевичу, Азаматовой Баирте Бадмаевне о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное имущество по апелляционной жалобе ответчика Азаматова Х.А. на решение Яшкульского районного суда Республики Калмыкия от 10 января 2017 года.

Заслушав доклад председательствующего судьи Кашиева М.Б., возражения представителя истца Таибова Р.Т., судебная коллегия

у с т а н о в и л а:

Акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Ростовского регионального филиала (далее – Банк, АО «Россельхозбанк») обратилось в суд с иском к Азаматову Х.А., Азаматовой Б.Б. о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование требований Банк указал, что 06 декабря 2011 года между Банком и Азаматовым Х.А. был заключен кредитный договор № *** на сумму 711000 руб. на срок до 15 ноября 2016 года. В качестве обеспечения исполнения заемщиком обязательств по данному кредитному договору 06 декабря 2011 года Банк заключил договор № ***-9/1 поручительства физического лица с Азаматовой Б.Б. Также 06 декабря 2011 года между Банком и Азаматовым Х.А. был заключен договор № ***-4 о залоге транспортных средств и договор № ***-5 о залоге оборудования.

Банк исполнил свои обязательства по кредитному договору № ***, предоставив заемщику Азаматову Х.А. кредит в размере 711000 руб., в нарушение условий договора Азаматов Х.А. взятые на себя обязательства по возврату полученных денежных средств и уплате процентов за пользование кредитом надлежащим образом не исполняет. По состоянию на 13 сентября 2016 года общая сумма задолженности по кредитному договору № *** составляет 452902,24 руб., в том числе: основной долг - 347426,73 руб., проценты за пользование кредитом - 30828,83 руб., неустойка (пени) за несвоевременный возврат основного долга - 66088,47 руб., неустойка (пени) за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом - 6769,93 руб.; комиссия за обслуживание кредита - 1465,75 руб., неустойка за несвоевременную уплату комиссии - 322,53 руб.

17 декабря 2012 года между Банком и Азаматовым Х.А. был заключен кредитный договор № *** на сумму 1500000 руб. на срок до 15 декабря 2014 года. В качестве обеспечения исполнения заемщиком Азаматовым Х.А. обязательств по данному кредитному договору 17 декабря 2012 года Банк заключил договор № ***-9 поручительства физического лица с Азаматовой Б.Б. Также 17 декабря 2012 года между Банком и Азаматовым Х.А. был заключен договор № ***-6 о залоге сельскохозяйственных животных (как товары в обороте).

Банк исполнил свои обязательства по кредитному договору № ***, предоставив заемщику Азаматову Х.А. кредит в размере 1500000 руб., но Азаматов Х.А. свои обязательства по возврату полученных денежных средств и уплате процентов за пользование кредитом надлежащим образом не исполняет. По состоянию на 13 сентября 2016 года общая сумма задолженности по кредитному договору № *** составляет 118740053 руб., в том числе: основной долг - 94403359 руб.; проценты за пользование кредитом - 17672,35 руб., неустойка (пени) за несвоевременный возврат основного долга - 220235,48 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом - 4109,16 руб., комиссия за обслуживание кредита - 1090,67 руб., неустойка (пени) за несвоевременную уплату комиссии за обслуживание кредита – 259,28 руб.

Банк просил взыскать в свою пользу с Азаматова Х.А., Азаматовой Б.Б. в солидарном порядке задолженность по кредитному договору № *** от 6 декабря 2011 года в размере 452902,24 руб., в том числе: основной долг - 347426,73 руб., проценты за пользование кредитом - 30828,83 руб., неустойка (пени) за несвоевременный возврат основного долга - 66088,47 руб., неустойка (пени) за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом - 6769,93 руб.; комиссия за обслуживание кредита - 1465,75 руб., неустойка за несвоевременную уплату комиссии – 322,53 руб.; по кредитному договору № *** от 17 декабря 2012 года по состоянию на 13 сентября 2016 года в сумме 1187400,53 руб., в том числе: основной долг - 94403359 руб., проценты за пользование кредитом - 17672,35 руб., неустойка (пени) за несвоевременный возврат основного долга - 220235,48 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом - 4109,16 руб., комиссия за обслуживание кредита - 1090,67 руб., неустойка (пени) за несвоевременную уплату комиссии за обслуживание кредита – 259,28 руб., всего 1640302,77 руб.; расходы по оплате государственной пошлины в размере 16401,51 руб. Обратить взыскание: на заложенное имущество по договору №***-4 о залоге транспортных средств - трактор Беларусь, 82.1, 2011 года выпуска, двигатель №617696, № машины (№ шасси) 56002175, № ПТС BE 522571, находящийся по адресу: Республика Калмыкия, Яшкульский район, 7,5 км. южнее п. Молодежный Яшкульского района Республики Калмыкия, животноводческая стоянка ИП Азаматова Х.А., КФХ «Тибет»; на заложенное имущество по договору № ***-5 о залоге оборудования - погрузчик ПКУ - 0,8-0, 2011 года выпуска, инвентарный номер 000001, ковш 0,8 куб.м. ПКУ-0, 8-5, 2011 года выпуска, инвентарный номер 000002, приспособление для погрузки рулонов ПКУ - 0, 8-13, 2011 года выпуска, инвентарный номер 000003, находящиеся по адресу: Республика Калмыкия, Яшкульский район, 7,5 км. южнее п. Молодежный Яшкульского района Республики Калмыкия, животноводческая стоянка ИП Азаматова Х.А., КФХ «Тибет»; на заложенное имущество по договору №***-6 о залоге сельскохозяйственных животных (как товары в обороте) - КРС (коровы), в количестве 85 голов, средний вес одной головы 390 кг., возраст животных 36 мес, находящиеся по адресу: Республика Калмыкия, Яшкульский район, 7,5 км. южнее п. Молодежный Яшкульского района Республики Калмыкия, животноводческая стоянка ИП Азаматова Х.А., КФХ «Тибет». Взыскать с ответчиков расходы по уплате государственной пошлины в размере 6000 руб., в связи с подачей иска об обращении взыскания на заложенное имущество.

Решением Яшкульского районного суда Республики Калмыкия от 10 января 2017 года исковые требования АО «Россельскохозбанк» удовлетворены частично. Взыскано с Азаматова Х.А в пользу АО «Россельскохозбанк» задолженность по кредитному договору № *** от 06 декабря 2011 года в размере 452902,24 руб., в том числе, основной долг - 347426,73 руб., проценты за пользование кредитом - 30828,83 руб., неустойка (пени) за несвоевременный возврат основного долга - 66088,47 руб., неустойка (пени) за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом – 6769,93 руб., комиссия за обслуживание кредита - 1465,75 руб., неустойка за несвоевременную уплату комиссии – 322,53 руб. Взыскано Азаматова Х.А. в пользу АО «Россельскохозбанк» задолженность по кредитному договору № *** от 17 декабря 2012 года в размере 1187400,53 руб., в том числе, основной долг - 944033,59 руб., проценты за пользование кредитом - 17672,35 руб., неустойка (пени) за несвоевременный возврат основного долга - 220235,48 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом - 4109,16 руб., комиссия за обслуживание кредита - 1090,67 руб., неустойка (пени) за несвоевременную уплату комиссии за обслуживание кредита - 259,28 руб. Взысканы с Азаматова Х.А. в пользу АО «Россельскохозбанк» расходы по оплате государственной пошлины за обращение взыскания на заложенное имущество в размере 6000 руб. Взыскано с Азаматова Х.А. в пользу АО «Россельскохозбанк» расходы по оплате государственной пошлины в размере 16401,51 руб. Обращено взыскание путем продажи с публичных торгов на имущество: заложенное по договору № ***-4 о залоге транспортного средства от 06 декабря 2011 года, находящееся по адресу: Республика Калмыкия, Яшкульский район, 7,5 южнее п. Молодежный, животноводческая стоянка ИП Азаматова Х.А., главы КФХ «Тибет» - трактор Беларусь, 82.1, 2011 года выпуска, двигатель № 617696, № машины (№ шасси) 56002175, №ПТС BE 522571 залоговой стоимостью 670 000 руб.; заложенное по договору № ***-5 о залоге оборудования от 06 декабря 2011 года, находящееся по адресу: Республика Калмыкия, Яшкульский район, 7,5 южнее п.Молодежный, животноводческая стоянка ИП Азаматова Х.А., главы КФХ «Тибет» - погрузчик ПКУ - 0,8-0, 2011 года выпуска, инвентарный номер 000001, ковш 0,8 куб.м. ПКУ-0, 8-5, 2011 года выпуска, инвентарный номер 000002, приспособление для погрузки рулонов ПКУ - 0, 8-13, 2011 года выпуска, инвентарный номер 000003 общей залоговой стоимостью 120 000 руб.; заложенное по договору №***-6 о залоге оборудования от 06 декабря 2011 года, находящееся по адресу: Республика Калмыкия, Яшкульский район, 7,5 южнее п. Молодежный, животноводческая стоянка ИП Азаматова Х.А., главы КФХ «Тибет» - КРС (коровы), в количестве 85 голов, средний вес одной головы 390 кг, возраст животных 36 мес., залоговой стоимостью 1790 100 руб. В остальной части иска отказано.

В апелляционной жалобе ответчик Азаматов Х.А. со ссылкой на пункт 5 Постановления Конституционный Суд РФ от 23 февраля 1999 года № 4-П «По делу о проверке конституционности положения части 2 статьи 29 ФЗ от 3 февраля 1996 года «О банках и банковской деятельности» просит решение суда отменить и принять новое решение об отказе в удовлетворении исковых требований. Указывает, что согласно пункту 1 статьи 16 Закона РФ «О защите прав потребителей» условия договора, ущемляющие права потребителей по сравнению с правилами, установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации в области защиты прав потребителей, признаются недействительными. Установление в кредитном договоре обязанности для заемщика оплатить помимо процентной ставки по кредитному договору комиссию за обслуживание кредита не основано на закона, и противоречит пункту 2 статьи 16 Закона РФ «О защите прав потребителей», в соответствии с которыми запрещается обусловливать приобретение одних товаров (работ, услуг) обязательным приобретением иных товаров (работ, услуг). Таким образом, кредитные договоры являются ничтожными, так как по их условиям в нарушение законодательства предусмотрена комиссия за обслуживание кредита. Также в резолютивной части решения суд указал, обратить взыскание путем продажи с публичных торгов на имущество, заложенное по договору № ***-6 о залоге оборудования от 06 декабря 2011 года, однако такого договора он не заключал.

Как следует из материалов дела, рассмотрение апелляционной жалобы было назначено в суде апелляционной инстанции на 13 апреля 2017 года в 11 часов 40 минут.

12 апреля 2017 года от ответчика Азаматова Х.А. поступило ходатайство об отложении рассмотрения гражданского дела на иную дату в связи с полученной им травмы ноги.

13 апреля 2017 года рассмотрение настоящего дела по апелляционной жалобе ответчика Азаматова Х.А. на решение Яшкульского районного суда Республики Калмыкия от 10 января 2017 года отложено на 27 апреля 2017 года.

Согласно справке, выданной Бюджетным учреждением Республики Калмыкия «Яшкульская районная больница» № 515 от 21 апреля 2017 года, Азаматов Х.А. с 12 апреля 2017 года находится на амбулаторном лечении и может участвовать в судебном заседании.

В судебное заседание ответчики, извещенные надлежащим образом о времени, дне и месте рассмотрения дела не явились, о причине неявки суду апелляционной инстанции не сообщили.

Принимая во внимание изложенное, руководствуясь статьей 167 Гражданского процессуального кодекса РФ, судебная коллегия пришла к выводу о рассмотрении данного гражданского дела в отсутствие ответчиков.

В силу части 1 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса РФ суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе и возражениях относительно жалобы.

Разрешая заявленные требования, суд исходил из того, что заемщик Азаматов Х.А., заключив с Банком кредитные договоры, а Азаматова Б.Б. договоры поручительства, надлежащим образом взятые на себя обязательства не исполняют, вследствие чего образовалась задолженность, подлежащая взысканию в пользу истца. В связи с указанным подлежат удовлетворению требования Банка об обращении взыскания на предметы залога. Суд пришел к выводу, что требования подлежат частичному удовлетворению, поскольку по кредитным договорам иск предъявлен к поручителю после прекращения действия договоров поручительства. В связи с чем взыскал задолженность по кредитным договорам в пользу истца с заемщика в сумме 1640302,77 руб., расходы по оплате государственной пошлины за обращение взыскания на заложенное имущество в размере 6000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 16401,51 руб.

Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.

Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями (статья 309 Гражданского кодекса РФ).

В силу статьи 819 Гражданского кодекса РФ по кредитному договору банк (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 о кредите и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии со статьями 810 Гражданского кодекса РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Статьи 361, 363 Гражданского кодекса РФ предусматривают, что по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за неисполнение последним обязательства полностью или в части. При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором (часть 1 статьи 329 Гражданского кодекса РФ на момент возникновения правоотношений).

В соответствии с пунктом 1 статьи 334, пунктом 1 статьи 348 Гражданского кодекса РФ кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества. Взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Из материалов дела следует, что 06 декабря 2011 года между Банком и Азаматовым Х.А. был заключен кредитный договор № *** на сумму 711000 руб. на срок до 15 ноября 2016 года. В качестве обеспечения исполнения заемщиком обязательств по данному кредитному договору 06 декабря 2011 года Банк заключил договор № ***-9/1 поручительства физического лица с Азаматовой Б.Б. Также 06 декабря 2011 года между Банком и Азаматовым Х.А. был заключен договор № ***-4 о залоге транспортных средств и договор № ***-5 о залоге оборудования.

17 декабря 2012 года между Банком и Азаматовым Х.А. был заключен кредитный договор № *** на сумму 1500000 руб. на срок до 15 декабря 2014 года. В качестве обеспечения исполнения заемщиком Азаматовым Х.А. обязательств по данному кредитному договору 17 декабря 2012 года Банк заключил договор № ***-9 поручительства физического лица с Азаматовой Б.Б. Также 17 декабря 2012 года между Банком и Азаматовым Х.А. был заключен договор № ***-6 о залоге сельскохозяйственных животных (как товары в обороте).

Банк свои обязательства по кредитным договорам № *** от 6 декабря 20111 года и № *** 17 декабря 2012 года исполнил в полном объеме, перечислив согласно условиям заключенных договоров суммы кредитов на расчетный счет № 40802810336100102066, что подтверждается выписками от 06 декабря 2011 года и 17 декабря 2012 года по указанному лицевому счету.

В нарушение указанных договоров заемщик надлежащим образом не исполнял обязательства по возврату полученных денежных средств, в связи с чем образовалась задолженность. Банк 26 августа 2016 года направил ответчикам требования о досрочном возврате задолженности по кредитам, которые не исполнены.

Согласно расчетам Банка сумма задолженности по кредитному договору №*** от 6 декабря 2011 года по состоянию на 13 сентября 2016 года составляет 452902,24 руб., в том числе: основной долг - 347426,73 руб., проценты за пользование кредитом - 30828,83 руб., неустойка (пени) за несвоевременный возврат основного долга - 66088,47 руб., неустойка (пени) за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом - 6769,93 руб.; комиссия за обслуживание кредита - 1465,75 руб., неустойка за несвоевременную уплату комиссии - 322,53 руб.

По кредитному договору № *** от 17 декабря 2012 года по состоянию на 13 сентября 2016 года задолженность составляет 118740053 руб., в том числе: основной долг - 94403359 руб.; проценты за пользование кредитом - 17672,35 руб., неустойка (пени) за несвоевременный возврат основного долга - 220235,48 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом - 4109,16 руб., комиссия за обслуживание кредита - 1090,67 руб., неустойка (пени) за несвоевременную уплату комиссии за обслуживание кредита – 259,28 руб.

Судом первой инстанции представленный расчет проверен, ответчиками не опровергнут, судебной коллегией признается соответствующим условиям кредитного договора.

С учетом вышеприведенных норм и обстоятельств дела, оценив все представленные сторонами доказательства, суд пришел к правильному выводу о том, что исковые требования Банка о взыскании за░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 13 ░░░░░░░░ 2016 ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ 1640302,77 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 819 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░) ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░.

░░░░░░ 421 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ 168 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ 12 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 56 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 2 ░░░░░░ 195 ░ ░░░░░ 3 ░░░░░░ 196 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░ «░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░», ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. – ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ №***-6 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ 06 ░░░░░░░ 2011 ░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░. ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ***-6 ░░ 17 ░░░░░░░ 2012 ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №*** ░░ 17 ░░░░░░░ 2012 ░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ 2 ░░░░░░ 200 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 328, 229 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 10 ░░░░░░ 2017 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░.░. ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░