Приговор по делу № 1-2/2018 (1-199/2017;) от 30.06.2017

Дело № 1- 2/2018г.

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

05.02.2018 г. г. Саратов

Судья Кировского районного суда г. Саратова Гришина Ж.О.

при секретарях Шидакове А.М., Серебряковой Д.В., Сопьяновой А.В.

с участием помощника прокурора г. Саратова Сухоручкина А.Е., Склемина А.А.

подсудимых Иванова С.В., Новиченко В.А.

защитников-адвокатов Штода Т.Г., предоставившей ордер №, удостоверение №, Писакина А.В., предоставившего ордер №, удостоверение №, Писакиной С.В., предоставившей ордер №, удостоверение №, Забировой А.Р., представившей ордер №, удостоверение №, Кирилюк Л.П., представившей ордер №, удостоверение №,

потерпевших Потерпевший №1, Потерпевший №2, представителя потерпевшего ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Иванова ФИО92 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, с высшим образованием, женатого, имеющего двоих малолетних детей, работающего ИП « <ххххх>.», зарегистрированного по адресу : <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, п. «а» ч. 3 ст. 163 УК РФ,

Новиченко ФИО93 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, с высшим образованием, не женатого, имеющего двоих малолетних детей, работающего ИП « <ххххх>.» зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу <адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, п. «а» ч. 3 ст. 163 УК РФ,

установил:

ФИО4 и ФИО1 каждый совершили ряд преступлений при следующих обстоятельствах.

Не позднее первой декады сентября 2012 г., в г.Саратове, у Иванова С.В., желающего материально обогатиться быстрым и легкодоступным способом из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на создание организованной преступной группы для систематического совершения тяжких и особо тяжкого преступлений против собственности граждан и юридических лиц, на территории города Саратова. С целью создания организованной группы, Иванов С.В., не позднее первой декады сентября 2012 года, вовлек Новиченко В.А. в преступную группу, с которым у него сложились доверительные отношения, предложив при этом совместно совершать тяжкие и особо тяжкое преступления против собственности граждан и юридических лиц, на территории г. Саратова, заинтересовав его получением денежного вознаграждения из части похищенных денежных средств, а также, заручившись оказанием взаимопомощи с его стороны. Новиченко В.А., имея корыстный умысел, на предложение Иванова С.В. дал свое согласие, тем самым вступил в преступный сговор на совместное совершение тяжких и особо тяжкого преступлений, а именно преступлений против собственности граждан и юридических лиц, на территории г. Саратова, в составе организованной преступной группы, взяв на себя обязанности подчинения Иванову С.В. как организатору и руководителю организованной преступной группы. В тот же период, не позднее первой декады сентября 2012 г., в г.Саратове, Иванов С.В., создав организованную группу, действуя единым умыслом со вторым участником преступной группы Новиченко В.А., совместно разработали механизм совершения задуманных преступлений, согласно которому им надлежало: привлечь к совершению преступления лиц - действительных заемщиков (далее также- клиентов) Банков г. Саратова, без вовлечения таковых в совершение преступления в составе преступной группы, не ставя их в известность относительно своих преступных намерений, под предлогом оказания юридической помощи в оформлении документов для представления в кредитные организации; обеспечить изготовление подложных документов, устанавливающих материальное положение действительных заемщиков, с целью оформления на имя таких лиц потребительских кредитов и автокредитов под залог автомобилей в Банках г.Саратова; получить от привлеченных заемщиков наличные денежные средства и автомобили, предоставленные Банком по кредитным договорам и автокредитам; реализовать лично и с использованием третьих лиц, в том числе заемщиков, неподозревающих о преступных намерениях Иванова С.В. и Новиченко В.А. автомобили, находящиеся в залоге у Банков по кредиту по заниженной цене; путем обмана получить от лиц, нуждающихся в услугах по оформлению в собственность объектов недвижимости денежные средства под предлогом оказания услуг по оформлению соответствующих документов, их представление в регистрирующие органы; подыскать нежилые помещения, используемые в качестве офисов и лиц, которых использовать для совершения преступлений под предлогом оказания юридических и бухгалтерских услуг физическим и юридическим лицам, изготовлении подложных документов, не ставя их в известность и неподозревающих о преступных намерениях Иванова С.В. и Новиченко В.А. относительно, совершаемых последними преступлений; при несогласии привлеченных лиц, неподозревающих о преступных намерениях Иванова С.В. и Новиченко В.А., используемых последними для совершения преступлений в своих корыстных целях, применить насилие в отношении таких лиц, либо угрожать применением насилия, с целью требования передачи Иванову С.В. и Новиченко В.А., имущества или прав на имущество лиц, в отношении которых использовать насилие; полученные таким образом денежные средства, либо иное имущество использовать по своему усмотрению и для нужд преступной группы, распределив между собой для удовлетворения своих личных материальных потребностей. В этот же период, Иванов С.В., являясь инициатором и наиболее активным участником совершения преступления, распределил обязанности между участниками организованной группы из числа лиц его и Новиченко В.А., поставил задачи, наметил пути реализации преступного плана, направленные на достижение единого преступного умысла. Новиченко В.А., согласно распределенным Ивановым С.В. в организованной группе ролям, должен был привлекать к совершению преступления лиц – действительных заемщиков Банков г. Саратова, без вовлечения таковых в совершение преступления в составе преступной группы, не ставя их в известность относительно своих преступных намерений, под предлогом оказания юридической помощи в оформлении документов для представления в кредитные организации; с целью оформления на имя таких лиц потребительских кредитов и автокредитов под залог автомобилей в Банках г.Саратова; лично и с использованием третьих лиц, без вовлечения таковых в совершение преступления, обеспечивать изготовление подложных документов, устанавливающих материальное положение действительных заемщиков; лично инструктировать привлеченных заемщиков о порядке и условиях выдачи потребительских кредитов и автокредитов; доставлять и сопровождать привлеченных заемщиков в торговые организации, специализирующиеся на реализации автотранспорта в кредит, расположенные в г. Саратове и помещения филиалов кредитных организаций в г. Саратове; лично и с использованием действительных заемщиков передавать представителям автосалонов денежные средства для внесения первоначального взноса при оформлении автокредитов для обеспечения предоставления Банками денежных средств; получать от привлеченных заемщиков наличные денежные средства и автомобили, предоставленные Банками по кредитным договорам и автокредитам; лично и с использованием третьих лиц, без вовлечения таковых в совершение преступления, реализовывать автомобили, находящиеся в залоге у Банков по кредиту по заниженной цене; при несогласии привлеченных лиц, неподозревающих о преступных намерениях Иванова С.В. и Новиченко В.А., используемых последними для совершения преступлений в своих корыстных целях, применять насилие в отношении таких лиц, либо угрожать применением насилия, с целью требования передачи Иванову С.В. и Новиченко В.А., имущества или прав на имущество лиц в отношении которых использовать насилие. Иванов С.В., являясь организатором преступной группы, согласно распределенным в организованной группе ролям, должен был осуществлять руководство совершением преступлений, давать указания Новиченко В.А., направлять преступные действия организованной преступной группы, распределять похищенное имущество между участниками организованной группы, а также наряду с Новиченко В.А. привлекать к совершению преступления лиц – действительных заемщиков Банков г. Саратова, без вовлечения таковых в совершение преступления в составе преступной группы, не ставя их в известность относительно своих преступных намерений, под предлогом оказания юридической помощи в оформлении документов для представления в кредитные организации; с целью оформления на имя таких лиц потребительских кредитов и автокредитов под залог автомобилей в Банках г.Саратова; лично и с использованием третьих лиц, без вовлечения таковых в совершение преступления, обеспечивать изготовление подложных документов, устанавливающих материальное положение действительных заемщиков; лично инструктировать привлеченных заемщиков о порядке и условиях выдачи потребительских кредитов и автокредитов; доставлять и сопровождать привлеченных заемщиков в торговые организации, специализирующиеся на реализации автотранспорта в кредит, расположенные в г. Саратове и помещения филиалов кредитных организаций в г. Саратове; лично и с использованием действительных заемщиков передавать представителям автосалонов денежные средства для внесения первоначального взноса при оформлении автокредитов для обеспечения предоставления Банками денежных средств; получать от привлеченных заемщиков наличные денежные средства и автомобили, предоставленные Банками по кредитным договорам и автокредитам; лично и с использованием третьих лиц, без вовлечения таковых в совершение преступления, реализовывать автомобили, находящиеся в залоге у Банков по кредиту по заниженной цене; при несогласии привлеченных лиц, неподозревающих о преступных намерениях Иванова С.В. и Новиченко В.А., используемых последними для совершения преступлений в своих корыстных целях, применять насилие в отношении таких лиц, либо угрожать применением насилия, с целью требования передачи Иванову С.В. и Новиченко В.А., имущества или прав на имущество лиц, в отношении которых использовать насилие. Организованная группа, с участием Иванова С.В. и Новиченко В.А. являлась устойчивой, сплоченной, состояла из лиц, объединенных в своих намерениях единым преступным умыслом, обладала структурой с распределением действий каждого участника, характеризовалась высоким уровнем организованности, планированием и тщательной подготовкой к совершению преступлений, использованием в процессе совершения преступлений средств связи, транспортных средств, компьютерной и оргтехникой. Так, участники организованной группы, Иванов С.В. и Новиченко В.А., для осуществления задуманного, не позднее первой декады сентября 2012 года, подыскали лицо, которое имеет в наличии юридическую организацию по ведению бухгалтерского учета юридических лиц – Потерпевший №1, являющуюся директором и учредителем ООО «<ххххх>», расположенного по адресу: <адрес>, с целью использования в своей преступной деятельности помещения офиса ООО «<ххххх>», под предлогом оказания юридических и бухгалтерских услуг физическим и юридическим лицам, а также сотрудников указанной организации для изготовления подложных документов, не ставя их в известность относительно своих преступных намерений. Одновременно, Иванов С.В. и Новиченко В.А. распространили среди своих знакомых информацию о возможности оказания ими помощи населению в оформлении в Банках г. Саратова потребительских кредитов и кредитов на покупку автомобилей. Таким образом, с первой декады сентября 2012 года, Иванов С.В. и Новиченко В.А. являлись устойчивой преступной группой, объединенных заранее единым умыслом для совершения преступлений против собственности из корыстных побуждений с целью завладения имуществом физических и юридических лиц, в соответствии с ранее разработанной ими преступной схемой.

1) Так, в первой декаде сентября 2012 г., Иванову С.В. и Новиченко В.А., действующих в составе организованной группы в связи с нахождением в помещении офиса ООО «<ххххх>» по адресу: <адрес>, используемого ими в своей преступной деятельности, стало известно, что у директора ООО «<ххххх>» Потерпевший №1 возникли трудности с оформлением в собственность имущественного комплекса, расположенного по адресу: <адрес>. Тогда же, в указанном месте, у Иванова С.В. и Новиченко В.А. возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих Потерпевший №1, в крупном размере, организованной группой. Для осуществления задуманного, в указанное время, Иванов С.В. и Новиченко В.А., находясь в помещении офиса ООО «<ххххх>» по адресу: <адрес>, решили путем обмана и злоупотребления доверием убедить Потерпевший №1 в том, что могут оказать содействие в оформлении в собственность земельного участка, находящегося под имущественным комплексом по адресу: <адрес>, за денежное вознаграждение в сумме 1000000 руб., получить от Потерпевший №1 указанную сумму, однако, принятые на себя обязательства не исполнять, а полученные денежные средства похитить, обратив в свою пользу и использовать их на личные нужды и нужды созданной ими организованной группы при совершении других эпизодов хищений. Реализуя задуманное, в первой декаде сентября 2012 г., Иванов С.В. и Новиченко В.А., находясь в помещении офиса ООО «<ххххх>» по адресу: <адрес>, действуя согласованно, преследуя корыстные цели, обманывая Потерпевший №1 и злоупотребляя ее доверием, предложили Потерпевший №1 оказать ей посреднические услуги в оформлении в собственность земельного участка по адресу: <адрес> за денежное вознаграждение в сумме 1000000 руб. При этом, Иванов С.В., желая достичь единого с Новиченко В.А. преступного результата - материального обогащения, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, продемонстрировал Потерпевший №1 познания в механизме оформления земельного участка. Тогда же, Потерпевший №1, не догадываясь о преступных намерениях Иванова С.В. и Новиченко В.А., на предложение последних согласилась. Осуществляя задуманное, в середине октября 2012 г., в дневное время, Иванов С.В. и Новиченко В.А., находясь в помещении ООО «<ххххх>» по адресу: <адрес>, действуя организованной группой, получили от Потерпевший №1 денежные средства в сумме 1000000 руб., под предлогом оформления в ее собственность земельного участка по адресу: <адрес>, заведомо не имея намерений выполнять принятые на себя обязательства. Полученные от Потерпевший №1 денежные средства в общей сумме 1000000 руб., путем обмана и злоупотребления доверием, Иванов С.В. и Новиченко В.А. похитили и распорядились ими по своему усмотрению в преступных целях созданной ими организованной группы. Впоследствии, до мая 2013 г. Иванов С.В. и Новиченко В.А., с целью сокрытия совершенного ими хищения, а также дальнейшего использования помещения офиса ООО «<ххххх>» в преступных целях созданной ими организованной группы, продолжали убеждать Потерпевший №1, что принятые на себя обязательства по оформлению земельного участка выполнят. Таким образом, Иванов С.В. и Новиченко В.А., действуя организованной группой, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства, принадлежащие Потерпевший №1 в сумме 1000000 руб., причинив тем самым последней ущерб, в крупном размере.

2) далее в утреннее время, действуя организованной группой ДД.ММ.ГГГГ, у офиса ООО «<ххххх>», расположенного по адресу: <адрес>, участники организованной группы Новиченко В.А. и Иванов С.В. через неустановленных лиц, под предлогом оказания за вознаграждение посреднических услуг в сфере кредитования, познакомились с ФИО25, которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в Банках кредита. Иванов С.В., во исполнение отведенной ему преступной роли в организованной группе с Новиченко В.А., осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств Банков, расположенных на территории <адрес>, путем получения потребительских кредитов, не имея намерения их возвращать, зная о потребности ФИО25 в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, предложил ФИО25 оформить потребительский кредит, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Иванов С.В. не поставил в известность ФИО25 о том, что действует в составе организованной группы с Новиченко В.Н. и степени организованности. В указанное время, в указанном месте, ФИО25, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств Банка, будучи неосведомленной относительно преступного умысла Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленного на совершение хищений денежных средств Банков г. Саратова организованной преступной группой, согласилась оформить потребительский кредит в Банке, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, у ФИО25, возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений. Тогда же, находясь у офиса ООО «<ххххх>» по адресу: <адрес>, Новиченко В.А. и Иванов С.В. получили от ФИО25 паспорт гражданина Российской Федерации и бланк трудовой книжки для изготовления заведомо подложных документов, устанавливающих материальное положение заемщика, необходимых для представления в Банки. После этого, в утреннее время, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 и ФИО4 проследовали в офис ООО «<ххххх>» по адресу: <адрес>, где Новиченко В.А. в соответствии со своими обязанностями в организованной группе, попросил директора ООО «<ххххх>» Потерпевший №1 изготовить документы, устанавливающие материальное положение ФИО25 - справки о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ и трудовую книжку, представив Потерпевший №1 паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО25 и бланк трудовой книжки. При этом ФИО1 сообщил Потерпевший №1, что ФИО25 работает бухгалтером в ООО «<ххххх>», ее основной доход по месту работы составляет 31175 руб. Не догадываясь о преступных намерениях Новиченко В.А., а также о том, что предоставленные им сведения о месте работы и заработной плате ФИО25 являются ложными, Потерпевший №1, дала указание сотруднику ООО «<ххххх>» ФИО27 изготовить данные документы. В тот же период времени, ФИО27, находясь в офисе ООО «<ххххх>» по адресу <адрес>, выполняя указания Потерпевший №1, не догадываясь о том, что предоставленные ей сведения о месте работы и заработной плате ФИО25 являются ложными, с использованием неустановленных технических средств, изготовила справки № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2 НДФЛ о доходах ФИО25 за 2012 год, заполнила бланк трудовой книжки № на ее имя, указав в них сведения о трудоустройстве ФИО25 в ООО «<ххххх>» бухгалтером и размере ее доходов и изготовила копии страниц трудовой книжки. Подготовленные документы ФИО28 тут же передала КалиниченкоТ.Н., а та, в свою очередь, Новиченко В.А. В это же время, Новиченко В.А., находясь в помещении ООО «<ххххх>» по адресу: <адрес>, продолжая свои преступные намерения, действуя по предварительной договоренности в организованной группе с Ивановым С.В., выполнил в копиях страниц трудовой книжки № на имя ФИО25, подписи от имени руководителя ООО «<ххххх>» и нанес оттиски печатью ООО«<ххххх>», хранящейся в ООО «<данные изъяты>». Изготовленные таким образом документы, устанавливающие материальное положение ФИО25, содержащие ложные, недостоверные сведения, Новиченко В.А., ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время, у офиса ООО«<ххххх>» по адресу <адрес>, передал ФИО25 для последующего представления в Банки <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ, в вечернее время, Новиченко В.А. и Иванов С.В., продолжая реализовывать общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банков организованной группой, из корыстных побуждений, прибыли в операционный офис «<ххххх>» Открытого Акционерного общества «<ххххх>» (далее по тексту также- ОАО «<ххххх>»), расположенный по адресу: <адрес> марта, <адрес> вместе с ФИО25 Тогда же, Новиченко В.А., находясь у операционного офиса «<ххххх>» ОАО «<ххххх>» по адресу: <адрес> марта, <адрес>, во исполнение отведенной ему преступной роли, осознавая, что действует совместно с Ивановым С.В. в организованной группе, дал указание ФИО25 оформить анкету на получение потребительского кредита ОАО «<ххххх>», предоставив недостоверные данные, содержащиеся в подготовленных заведомо ложных документах. ФИО25, будучи неосведомленной относительно преступной деятельности Иванова С.В. и Новиченко В.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, обратилась к работникам операционного офиса «<ххххх>» ОАО «<ххххх>» для оформления анкеты на получение потребительского кредита на сумму 90000 руб., сообщив при этом работникам Банка заведомо ложные сведения, содержащиеся в подготовленных фиктивных документах, о том, что она работает бухгалтером в ООО«<ххххх>», что ее ежемесячный доход составляет 31175 руб. вмесяц. Оформленная анкета на имя ФИО25 для получения потребительского кредита в ОАО «<ххххх>»- на сумму 90000 руб. была рассмотрена работниками службы безопасности Банка и ДД.ММ.ГГГГ Банком принято решение о предоставлении ФИО25 кредита в сумме 90000 руб. После получения согласия ОАО «<ххххх>», ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, продолжая реализовывать задуманное, Новиченко В.А. и Иванов С.В., действуя в составе организованной группы, прибыли в операционный офис «<ххххх>» ОАО «<ххххх>» по адресу: <адрес> марта, <адрес> вместе с ФИО25 В тот же период, ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, ФИО25, находясь в операционной офисе «<ххххх>» ОАО «<ххххх> по адресу: <адрес> марта, <адрес>, не поставленная в известность относительно преступных намерений Новиченко В.А. и Иванова С.В., действуя во исполнении своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, подписала кредитный договор №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 90000 руб., сроком на 24 месяца под 43 % годовых, приложение к кредитному договору №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ работники операционного офиса «<ххххх>» ОАО «<ххххх>» по адресу: <адрес> марта, <адрес>, не догадываясь о преступных намерениях ФИО25, во исполнение кредитного договора №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и ФИО25, перечислили на банковский счет ФИО25 №, открытого ею при оформлении потребительского кредита в ОАО «<ххххх>» денежные средства в сумме 90000 руб. Обманув, таким образом, работников ОАО «<ххххх>», операционный офис «<ххххх>» ОАО «<ххххх>» по адресу: <адрес> марта, <адрес> Иванов С.В. и Новиченко В.А., действуя в составе организованной группы, а ФИО25, в свою очередь, в рамках реализации своего преступного умысла, незаконно получили по кредитному договору №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 90000 руб., которые похитили. После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, ФИО25, находясь в операционном офисе «<ххххх>» ОАО «<ххххх>» по адресу: <адрес> марта, <адрес>, действуя во исполнение своего преступного умысла и желая достичь преступного результата, получила в Банке со счета, открытого ею при оформлении потребительского кредита денежные средства в сумме 90000 руб. В тот же период, ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, ФИО25, находясь у операционного офиса «<ххххх>» ОАО «<ххххх>» по адресу: <адрес> марта, <адрес> по указанию Иванова С.В. и Новиченко В.А. передала последним денежные средства, полученные ею в ОАО «<ххххх>». Тем самым, Новиченко В.А. и Иванов С.В.- организованной группой с использованием действительного заемщика ФИО25 путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «<ххххх>» на сумму 90000 руб., причинив Банку материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии Новиченко В.А. и Иванов С.В похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению в преступных целях созданной ими организованной группы.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Новиченко В.А. и Иванов С.В., продолжая реализовывать общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банков организованной группой, из корыстных побуждений, а ФИО25, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, прибыли в кредитно- кассовый офис Коммерческого банка «<ххххх>» (Общество с ограниченной ответственностью) «<ххххх>», (далее по тексту КБ «<ххххх>» (ООО) «<ххххх>», Банк), расположенный по адресу: <адрес>. Тогда же, Новиченко В.А., находясь у кредитно- кассового офиса КБ «<ххххх>» (ООО) «<ххххх>», расположенного по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ему преступной роли, осознавая, что действует совместно с Ивановым С.В. в организованной группе, дал указание ФИО25 оформить анкету на получение потребительского кредита офиса КБ «<ххххх>» (ООО), предоставив недостоверные данные, содержащиеся в подготовленных заведомо ложных документах. ФИО25, будучи неосведомленной относительно преступной деятельности Иванова С.В. и Новиченко В.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, обратилась к работникам кредитно- кассового офиса КБ «<ххххх>» (ООО) «<ххххх>» для оформления анкеты на получение потребительского кредита на сумму 142392 руб., сообщив при этом работникам Банка заведомо ложные сведения, содержащиеся в подготовленных фиктивных документах, о том, что она работает бухгалтером в ООО«<ххххх>», что ее ежемесячный доход составляет 31175 руб. вмесяц. Оформленная анкета на имя ФИО25 для получения потребительского кредита в КБ «<ххххх>» (ООО)- на сумму 142392 руб. была рассмотрена работниками службы безопасности Банка и ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Банком принято решение о предоставлении ФИО25 кредита в сумме 142392 руб. После получения согласия КБ «<ххххх>» (ООО) на выдачу кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Новиченко В.А. и Иванов С.В., продолжая реализовывать задуманное, действуя в составе организованной группы, прибыли в кредитно- кассовый офис КБ «<ххххх>» (ООО) «<ххххх>», расположенный по адресу: <адрес> вместе с ФИО25 В тот же период, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО25, находясь в кредитно- кассовом офисе КБ «<ххххх>» (ООО) «<ххххх>», расположенном по адресу: <адрес>, не поставленная в известность относительно преступных намерений Новиченко В.А. и Иванова С.В., действуя во исполнении своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, подписала кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 142392 руб., сроком на 36 месяцев под 21,82 % годовых. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, работники кредитно- кассового офиса КБ «<ххххх>» (ООО) «<ххххх>», расположенного по адресу: <адрес>, не догадываясь о преступных намерениях ФИО25, во исполнение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и ФИО25, перечислили на банковский счет ФИО25 №, открытый ею при оформлении потребительского кредита в КБ «<ххххх>» (ООО) денежные средства в сумме 142392 руб. Обманув, таким образом, работников кредитно- кассового офиса КБ «<ххххх>» (ООО) «<ххххх>», по адресу: <адрес> Иванов С.В. и Новиченко В.А., действуя в составе организованной группы, а ФИО25, в свою очередь, в рамках реализации своего преступного умысла, незаконно получили по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 142392 руб., которые похитили. После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО25, находясь в кредитно- кассовом офисе КБ «<ххххх>» (ООО) «<ххххх>», по адресу: <адрес>, действуя во исполнение своего преступного умысла и желая достичь преступного результата, получила в Банке со счета, открытого ею при оформлении потребительского кредита денежные средства в сумме 142392 руб. В тот же период, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО25, находясь у кредитно- кассового офиса КБ «<ххххх>» (ООО) «<ххххх>», по адресу: <адрес> по указанию Иванова С.В. и Новиченко В.А. передала последним денежные средства, полученные ею в КБ «<ххххх>» (ООО). Тем самым, Новиченко В.А. и Иванов С.В.- организованной группой с использованием действительного заемщика ФИО25 путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие КБ «<ххххх>» (ООО) на сумму 142392 руб., причинив Банку материальный ущерб на указанную сумму. Впоследствии Новиченко В.А. и Иванов С.В. похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению в преступных целях созданной ими организованной группы.

3) в утреннее время, продолжая действовать в организованной группе ДД.ММ.ГГГГ, у офиса ООО «<ххххх>», расположенного по адресу: <адрес>, участники организованной группы Новиченко В.А. и Иванов С.В. через неустановленных лиц, под предлогом оказания за вознаграждение посреднических услуг в сфере кредитования, познакомились с ФИО29, который нуждался в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в Банках кредита. Иванов С.В., во исполнение отведенной ему преступной роли в организованной группе с Новиченко В.А., осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств Банков, расположенных на территории г. Саратова, путём получения кредитов на приобретение транспортных средств, не имея намерения их возвращать, зная о потребности ФИО29 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил ФИО29 оформить кредит в Банке, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Иванов С.В. не поставил в известность ФИО29 о том, что действует в составе организованной группы, ее составе и степени организованности. В утреннее время, ДД.ММ.ГГГГ, находясь у офиса ООО «<ххххх>», расположенного по адресу: <адрес>, ФИО29, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств Банка, будучи неосведомленным относительно преступного умысла Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленного на совершение хищений денежных средств Банков г. Саратова организованной преступной группой, согласился оформить кредит в Банке, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, у ФИО29, возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений. Тогда же Новиченко В.А. и Иванов С.В. получили от ФИО29 паспорт гражданина Российской Федерации и бланк трудовой книжки для изготовления заведомо подложных документов, устанавливающих материальное положение заемщика, необходимых для представления в Банки. После этого, в утреннее время ДД.ММ.ГГГГ, Новиченко В.А. и Иванов С.В. проследовали в офис ООО «<ххххх>» по адресу: <адрес>, где Новиченко В.А. в соответствии со своими обязанностями в организованной группе, попросил директора ООО «<ххххх>» Потерпевший №1 изготовить документы, устанавливающие материальное положение ФИО29 - справки о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ и трудовую книжку, представив Потерпевший №1 паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО29 и бланк трудовой книжки. При этом Новиченко В.А. сообщил Потерпевший №1, что ФИО29 работает водителем в ООО «<ххххх>», его основной доход по месту работы составляет 45000 руб., а дополнительный - 10000 руб..Не догадываясь о преступных намерениях Новиченко В.А., а также о том, что предоставленные им сведения о месте работы и заработной плате ФИО29 являются ложными, Потерпевший №1, дала указание сотруднику ООО «<ххххх>» ФИО27 изготовить данные документы. В тот же период времени, ФИО27, находясь в офисе ООО «<ххххх>» по адресу <адрес>, выполняя указания Потерпевший №1, не догадываясь о том, что предоставленные ей сведения о месте работы и заработной плате ФИО29 являются ложными, с использованием неустановленных технических средств, изготовила справки № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2 НДФЛ о доходах ФИО29 за 2012 год, заполнила бланк трудовой книжки № на его имя, указав в них сведения о трудоустройстве ФИО29 в ООО «<ххххх>» водителем и размере его доходов и изготовила копии страниц трудовой книжки. Подготовленные документы ФИО27 тут же передала КалиниченкоТ.Н., а та, в свою очередь, Новиченко В.А. В это же время, Новиченко В.А., находясь в помещении ООО «<ххххх>» по адресу: <адрес>, продолжая свои преступные намерения, действуя по предварительной договоренности в организованной группе с Ивановым С.В., выполнил в копиях страниц трудовой книжки № на имя ФИО29, подписи от имени руководителя ООО «<ххххх>» и нанес оттиски печатью ООО«<ххххх>», хранящейся в ООО «<ххххх>». Изготовленные таким образом документы, устанавливающие материальное положение ФИО29, содержащие ложные, недостоверные сведения, Новиченко В.А., ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время, у офиса ООО«<ххххх>» по адресу <адрес>, передал ФИО29 для последующего представления им в банки <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Новиченко В.А. и Иванов С.В., продолжая реализовывать общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банков организованной группой, из корыстных побуждений, прибыли вместе с ФИО29 в торговый отдел <ххххх>. по адресу: <адрес>. Тогда же, Иванов С.В., находясь в торговом отделе ИП ФИО30 по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ему преступной роли, осознавая, что действует совместно с Новиченко В.А. в организованной группе, дал указание ФИО29 оформить анкету на получение кредита в Банках г.Саратова на приобретение автомобиля SUZUKI SX 4, 2010 года выпуска, стоимостью 700000 руб., предоставив недостоверные данные, содержащиеся в подготовленных заведомо ложных документах. ФИО29, исполняя указание Иванова С.В., будучи неосведомленным относительно преступной деятельности Иванова С.В. и Новиченко В.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, обратился к ФИО30 для оформления анкеты на получение займа в банках г. Саратова на приобретение автомобиля SUZUKI SX 4, 2010 года выпуска, стоимостью 700000 руб., сообщив при этом ФИО30 заведомо ложные сведения, содержащиеся в подготовленных фиктивных документах, о том, что он работает водителем в ООО«<ххххх>», что его ежемесячный доход составляет 45000 руб. вмесяц, дополнительный доход составляет 10000 руб. в месяц. Не догадываясь о преступном умысле Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленном на хищение денежных средств Банков организованной преступной группой, а также о том, что ФИО29 действует во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, ФИО30, полагая, что сведения, указанные ФИО29 достоверны, заполнил в электронном виде анкету для получение кредита на приобретение автомобиля SUZUKI SX 4, 2010 года выпуска, стоимостью 700000 руб., которую отправил ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в торговом отделе по адресу: <адрес> по электронной почте в Банки г.Саратова, в том числе в Открытое Акционерное Общество «<ххххх>» (далее также ОАО «<ххххх>», ФИО7) для проведения проверки достоверности указанных сведений. Представленная в электронном виде анкета на имя ФИО29 для получения кредита на приобретение автомобиля SUZUKI SX 4, 2010 года выпуска, стоимостью 700000 руб. была рассмотрена работниками службы безопасности ОАО «<ххххх>» и ДД.ММ.ГГГГ Банком принято решение о предоставлении ФИО29 кредита в сумме 614873 руб. После получения согласия ОАО «<ххххх>» на выдачу кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, продолжая реализовывать задуманное, Новиченко В.А. и Иванов С.В., действуя в составе организованной группы, прибыли в торговый отдел ИП ФИО30 по адресу: <адрес> вместе с ФИО29, где последний, не догадываясь о преступном умысле Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленном на хищение денежных средств Банков организованной преступной группой, действуя во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, оформил с ИП ФИО30 договор от ДД.ММ.ГГГГ № купли-продажи автомобиля SUZUKI SX 4, 2010 года выпуска, стоимостью 700 тыс. руб., а Иванов С.В., согласно отведенной ему роли в организованной группе, внес в кассу ИП ФИО30 обязательный платеж за указанный автомобиль в сумме 140 тыс. руб. Продолжая осуществлять задуманное, ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, Новиченко В.А. и Иванов С.В., прибыли в операционный офис «<ххххх>» ОАО «<ххххх>» по адресу: <адрес> марта, <адрес> вместе с ФИО29 В тот же период, ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, ФИО29, находясь в операционном офисе «<ххххх>» ОАО «<ххххх>» по адресу: <адрес> марта, <адрес>, не поставленный в известность относительно преступных намерений Новиченко В.А. и Иванова С.В., действуя во исполнении своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, подписал кредитный договор №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 614873 руб., сроком на 60месяцев под 22,00 % годовых, приложение от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ, анкету заемщика, заявление о страховании автомобиля в ООО «<ххххх>». ДД.ММ.ГГГГ работники операционного офиса «<ххххх>» ОАО «<ххххх>», расположенного по адресу: <адрес> марта, <адрес>, не догадываясь о преступных намерениях ФИО29, во исполнение кредитного договора №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и ФИО29, перечислили на банковский счет ФИО29 №, открытый им при оформлении целевого кредита на приобретение автомобиля ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «<ххххх>» г. Саратова денежные средства в сумме 614873 руб. ДД.ММ.ГГГГ работники операционного офиса «<ххххх>» ОАО «<ххххх>», расположенного по адресу: <адрес> марта, <адрес>, не догадываясь о преступных намерениях ФИО29, во исполнение кредитного договора №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и ФИО29, перечислили с банковского счета ФИО29 №, открытого им при оформлении целевого кредита на приобретение автомобиля ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «<ххххх>» г. Саратова, на расчетный счет ИП ФИО30 №, открытый в ЗАО«ФИО7» <ххххх>» денежные средства в сумме 560 тыс. руб., на расчетный счет ООО «<ххххх>» №, открытый в ЗАО <ххххх> денежные средства в сумме 54873 руб. Обманув, таким образом, сотрудников операционного офиса «<ххххх>» ОАО «<ххххх>» по адресу: <адрес> марта, <адрес>, Иванов С.В. и Новиченко В.А., действуя в составе организованной группы, а ФИО29, в свою очередь, в рамках реализации своего преступного умысла, незаконно получили по кредитному договору №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 614 873 рублей, которые похитили, использовав на приобретение автомобиля SUZUKI SX 4, 2010 года выпуска, стоимостью 700тыс. рублей. После этого, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО29, действуя во исполнение своего преступного умысла и желая достичь преступного результата, зарегистрировал автомобиль SUZUKI SX 4, 2010 года выпуска в государственном регистрационном органе на территории г. Саратова на свое имя. Впоследствии Новиченко В.А. и Иванов С.В., реализуя задуманное, преследуя корыстную цель – личного обогащения, достоверно зная о том, что ФИО29 получил право на имущество, распорядились похищенным по своему усмотрению. Тем самым, Новиченко В.А. и Иванов С.В.- организованной группой с использованием действительного заемщика ФИО29 путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «<ххххх>» в крупном размере на сумму 614873 руб., причинив Банку материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

4) Кроме того, действуя организованной группой в утреннее время, ДД.ММ.ГГГГ, у офиса ООО «<ххххх>», расположенного по адресу: <адрес>, участники организованной группы Новиченко В.А. и Иванов С.В. через неустановленных лиц, под предлогом оказания за вознаграждение посреднических услуг в сфере кредитования, познакомились с ФИО29, который нуждался в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в Банках кредита. Иванов С.В., во исполнение отведенной ему преступной роли в организованной группе с Новиченко В.А., осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств Банков, расположенных на территории <адрес>, путём получения кредитов на приобретение транспортных средств, не имея намерения их возвращать, зная о потребности ФИО29 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил ФИО29 оформить кредит в Банке, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Иванов С.В. не поставил в известность ФИО29 о том, что действует в составе организованной группы, ее составе и степени организованности. В утреннее время, ДД.ММ.ГГГГ, находясь у офиса ООО «<ххххх>», расположенного по адресу: <адрес>, ФИО29, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств Банка, будучи неосведомленным относительно преступного умысла Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленного на совершение хищений денежных средств Банков г. Саратова организованной преступной группой, согласился оформить кредит в Банке, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, у ФИО29, возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений. Тогда же Новиченко В.А. и Иванов С.В. получили от ФИО29 паспорт гражданина Российской Федерации и бланк трудовой книжки для изготовления заведомо подложных документов, устанавливающих материальное положение заемщика, необходимых для представления в Банки. После этого, в утреннее время ДД.ММ.ГГГГ, Новиченко В.А. и Иванов С.В. проследовали в офис ООО «<ххххх>» по адресу: <адрес>, где Новиченко В.А. в соответствии со своими обязанностями в организованной группе, попросил директора ООО «<ххххх>» Потерпевший №1 изготовить документы, устанавливающие материальное положение ФИО29 - справки о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ и трудовую книжку, представив Потерпевший №1 паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО29 и бланк трудовой книжки. При этом ФИО1 сообщил Потерпевший №1, что ФИО29 работает водителем в ООО «<ххххх>», его основной доход по месту работы составляет 45000 руб., а дополнительный- 10000 руб. Не догадываясь о преступных намерениях Новиченко В.А., а также о том, что предоставленные им сведения о месте работы и заработной плате ФИО29 являются ложными, Потерпевший №1, дала указание сотруднику ООО «<ххххх>» ФИО27 изготовить данные документы. В тот же период времени, ФИО27, находясь в офисе ООО «<ххххх>» по адресу <адрес>, выполняя указания Потерпевший №1, не догадываясь о том, что предоставленные ей сведения о месте работы и заработной плате ФИО29 являются ложными, с использованием неустановленных технических средств, изготовила справки № от ДД.ММ.ГГГГ по форме 2 НДФЛ о доходах ФИО29 за 2012 год, заполнила бланк трудовой книжки № на его имя, указав в них сведения о трудоустройстве ФИО29 в ООО «<ххххх>» водителем и размере его доходов и изготовила копии страниц трудовой книжки. Подготовленные документы ФИО27 тут же передала КалиниченкоТ.Н., а та, в свою очередь, Новиченко В.А. В это же время, Новиченко В.А., находясь в помещении ООО «<ххххх>» по адресу: <адрес>, продолжая свои преступные намерения, действуя по предварительной договоренности в организованной группе с Ивановым С.В., выполнил в копиях страниц трудовой книжки № на имя ФИО29, подписи от имени руководителя ООО «<ххххх>» и нанес оттиски печатью ООО«<ххххх>», хранящейся в ООО «<ххххх>». Изготовленные таким образом документы, устанавливающие материальное положение ФИО29, содержащие ложные, недостоверные сведения, Новиченко В.А., ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время, у офиса ООО«<ххххх>» по адресу <адрес>, передал ФИО29 для последующего представления им в банки <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, Новиченко В.А. и Иванов С.В., продолжая реализовывать общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банков организованной группой, из корыстных побуждений, прибыли вместе с ФИО29 в торговый отдел <ххххх> по адресу: <адрес>. Тогда же, Иванов С.В., находясь в торговом отделе ИП ФИО30 по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ему преступной роли, осознавая, что действует совместно с Новиченко В.А. в организованной группе, дал указание ФИО29 оформить анкету на получение кредита в Банках г.Саратова на приобретение автомобиля FORD FOCUS, 2009 года выпуска, стоимостью 560 тыс. руб., предоставив недостоверные данные, содержащиеся в подготовленных заведомо ложных документах. ФИО29, исполняя указание Иванова С.В., будучи неосведомленным относительно преступной деятельности Иванова С.В. и Новиченко В.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, обратился к ФИО30 для оформления анкеты на получение займа в банках г. Саратова на приобретение автомобиля FORD FOCUS, 2009 года выпуска, стоимостью 560 тыс. руб., сообщив при этом ФИО30 заведомо ложные сведения, содержащиеся в подготовленных фиктивных документах, о том, что он работает водителем в ООО«<ххххх>», что его ежемесячный доход составляет 45000 руб. вмесяц, дополнительный доход составляет 10000 руб. в месяц. Не догадываясь о преступном умысле Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленном на хищение денежных средств Банков организованной преступной группой, а также о том, что ФИО29 действует во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, ФИО30, полагая, что сведения, указанные ФИО29 достоверны, заполнил в электронном виде анкету для получение кредита на приобретение автомобиля FORD FOCUS, 2009 года выпуска, стоимостью 560 тыс. руб., которую отправил ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, находясь в торговом отделе по адресу: <адрес> по электронной почте в Банки г.Саратова, в том числе Закрытое Акционерное общество «<ххххх>», с ДД.ММ.ГГГГ полное наименование Банка- Акционерное Общество «<ххххх>» (далее по тексту также- ЗАО «<ххххх>», АО «<ххххх>», Банк), для проведения проверки достоверности указанных сведений. Представленная в электронном виде анкета на имя ФИО29 для получения кредита на приобретение автомобиля FORD FOCUS, 2009 года выпуска, стоимостью 560 тыс. руб. была рассмотрена работниками службы безопасности АО «<ххххх>» и ДД.ММ.ГГГГ Банком принято решение о предоставлении ФИО29 кредита в сумме 299 500 руб. После получения согласия АО «<ххххх>» на выдачу кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, продолжая реализовывать задуманное, Новиченко В.А. и Иванов С.В., действуя в составе организованной группы, прибыли в торговый отдел ИП ФИО30 по адресу: <адрес> вместе с ФИО29, где последний, не догадываясь о преступном умысле Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленном на хищение денежных средств Банков организованной преступной группой, действуя во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, оформил с ИП ФИО30 договор от ДД.ММ.ГГГГ № купли-продажи автомобиля FORD FOCUS, 2009 года выпуска, стоимостью 560 тыс. руб., договор от ДД.ММ.ГГГГ № комиссии автомобиля FORD FOCUS, 2009 года выпуска, стоимостью 560 тыс. руб., а Иванов С.В., согласно отведенной ему роли в организованной группе, внес в кассу ИП ФИО30 обязательный платеж за указанный автомобиль в сумме 260500 руб. Продолжая осуществлять задуманное, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Новиченко В.А. и Иванов С.В., прибыли в операционный офис «<ххххх>» Поволжского филиала АО «<ххххх>» по адресу: <адрес> вместе с ФИО29 В тот же период, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО29, находясь в операционном офисе «<ххххх>» Поволжского филиала АО «<ххххх>» по адресу: <адрес>, не поставленный в известность относительно преступных намерений Новиченко В.А. и Иванова С.В., действуя во исполнении своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, подписал кредитный договор №№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 299500 руб., сроком на 36 месяцев под 18,90 % годовых, правила предоставления ЗАО «<ххххх>» кредитов физическим лицам на приобретение транспортного средства, график погашения кредита, карточку с образцами подписей и оттиска печати, тарифы и процентные ставки по текущим счетам физических лиц ЗАО «<ххххх>». ДД.ММ.ГГГГ работники операционного офиса «<ххххх>» Поволжского филиала АО «<ххххх>», расположенного по адресу: <адрес>, не догадываясь о преступных намерениях ФИО29, во исполнение кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и ФИО29, перечислили на банковский счет ФИО29 №, открытый им при оформлении целевого кредита на приобретение автомобиля ДД.ММ.ГГГГ в АО «<ххххх>» г. Саратова денежные средства в сумме 299500 руб. ДД.ММ.ГГГГ работники операционного офиса «<ххххх>» Поволжского филиала АО «<ххххх>», расположенного по адресу: <адрес>, не догадываясь о преступных намерениях ФИО29, во исполнение кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и ФИО29 перечислили с банковского счета ФИО29 40№, открытого им при оформлении целевого кредита на приобретение автомобиля ДД.ММ.ГГГГ в АО «<ххххх>» г. Саратова на расчетный счет ИП ФИО30 №, открытый в ЗАО«ФИО7» <ххххх>» денежные средства в сумме 299500 рублей. Обманув, таким образом, работников АО «<ххххх>», операционный офис «<ххххх>» Поволжского филиала АО «<ххххх>» по адресу: <адрес>, Иванов С.В. и Новиченко В.А., действуя в составе организованной группы, а ФИО29, в свою очередь, в рамках реализации своего преступного умысла, незаконно получили по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 299500 рублей, которые похитили, использовав на приобретение автомобиля FORD FOCUS, 2009 года выпуска, стоимостью 560 тыс. руб. После этого, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО29, действуя во исполнение своего преступного умысла и желая достичь преступного результата, зарегистрировал автомобиль FORD FOCUS, 2009 года выпуска в государственном регистрационном органе на территории г.Саратова на свое имя. Впоследствии Новиченко В.А. и Иванов С.В., реализуя задуманное, преследуя корыстную цель – личного обогащения, достоверно зная о том, что ФИО29 получил право на имущество, распорядились похищенным по своему усмотрению. Тем самым, Новиченко В.А. и Иванов С.В.- организованной группой с использованием действительного заемщика ФИО29 путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие АО «<ххххх>» на сумму 299500 руб., причинив Банку материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

5) Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в г.Саратове у Иванова С.В. и Новиченко В.А., из корыстных побуждений, с целью личного материального обогащения, возник преступный умысел, направленный на совместное завладение денежными средствами юриста ООО «<ххххх>» Потерпевший №2 в сумме 480000 руб., путем вымогательства, то есть требования передачи чужого имущества под угрозой применения насилия к Потерпевший №2, с применением насилия к последнему, организованной группой, в крупном размере. В качестве повода к выдвижению требований имущественного характера Иванов С.В. и Новиченко В.А. решили использовать якобы образовавшийся перед ними у Потерпевший №2 денежный долг в результате взятых на себя обязательств по оформлению возврата субсидий для ООО «<ххххх>», которые он не исполнил. При этом Иванов С.В. и Новиченко В.А. осознавали, что у Потерпевший №2 перед ними каких-либо долговых обязательств не было. Продолжая осуществлять свои преступные намерения, Иванов С.В. и Новиченко В.А., в период с 13 по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время следствием не установлено, действуя согласно разработанного плана в составе организованной группы, находясь в офисе ООО «<ххххх>» по адресу: <адрес>, пригласили Потерпевший №2 в кабинет директора. В указанный период времени, с 13 по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в кабинете директора офиса ООО «<ххххх>», расположенного по адресу: <адрес> Новиченко В.А., согласно отведенной ему преступной роли в организованной группе, подошел к Потерпевший №2 и, в целях оказания психологического воздействия на потерпевшего, применяя к нему насилие, умышленно нанес ему удар тупым предметом по затылку, причинив последнему физическую боль. В это же время, Иванов С.В. согласно отведенной ему роли в организованной преступной группе, наблюдал за окружающей обстановкой, чтобы в случае появления третьих лиц предупредить об этом Новиченко В.А. После чего, в указанное время, в указанном месте, ФИО1, осуществляя задуманное, осознавая и понимая то, что он действует в составе организованной преступной группы с Ивановым С.В., продолжая свои преступные действия в отношении Потерпевший №2, умышленно нанес последнему не менее 10 ударов стулом по голове, туловищу, ногам, по 2-3 удара в каждую из частей, причинив Потерпевший №2 физическую боль. Одновременно Новиченко В.А. потребовал от Потерпевший №2 передать ему и Иванову С.В. денежные средства в сумме 480000 рублей. В качестве повода к выдвижению требований имущественного характера Новиченко В.А. стал использовать якобы образовавшийся перед ним и Ивановым С.В. у Потерпевший №2 денежный долг в результате юридического сопровождения документов организации ООО «<ххххх>», необоснованно обвиняя потерпевшего в нежелании возвращать деньги. Потерпевший №2 пояснил Новиченко В.А. и Иванову С.В., что долговых обязательств перед ними не имеет и по этой причине отказал им в передаче каких-либо денежных средств. Тогда Новиченко В.А. и Иванов С.В., продолжая свои совместные преступные действия, направленные на совершение вымогательства, то есть требования передачи чужого имущества, организованной группой, в это же время, стали высказывать в адрес Потерпевший №2 угрозу применения к нему и его близким насилия в случае отказа подчиниться данным требованиям. Тут же, Новиченко В.А. и Иванов С.В., действуя совместно организованной группой, из корыстных побуждений, осознавая общественно-опасный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения физического, материального и морального вреда потерпевшему, желая их наступления, потребовали от Потерпевший №2 передать им, Новиченко В.А. и Иванову С.В., в дальнейшем, денежные средства в сумме 960 000 рублей. При этом Новиченко В.А. и Иванов С.В. осознавали, что у Потерпевший №2 таких денежных средств не имеется, поэтому потребовали от Потерпевший №2 передать данные денежные средства через своего брата- ФИО32 Желая прекратить преступные действия Новиченко В.А. и Иванова С.В., будучи психологически сломленным, опасаясь осуществления высказанных в его адрес угроз, Потерпевший №2, против своей воли, согласился передать Иванову С.В. и Новиченко В.А. требуемые денежные средства в сумме 960 000 рублей, попросив об их передаче своего брата- ФИО32, не поставив его в известность относительно истинных намерений Иванова С.В. и Новиченко В.А. В период с 19 по ДД.ММ.ГГГГ, в г.Саратове, во время неоднократных встреч с Новиченко В.А. и Ивановым С.В. ФИО32, выполняя просьбу брата- Потерпевший №2 передал Новиченко В.А. и Иванову С.В. денежные средства в общей сумме 989 681 рубль. Тем самым, Новиченко В.А. и Иванов С.В.- организованной группой похитили, путем вымогательства, у Потерпевший №2 денежные средства на общую сумму 989681 рубль, причинив ему материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

6) Кроме того, в январе 2014 г., в дневное время, на пересечении улиц <адрес> <адрес> участник организованной группы Новиченко В.А., под предлогом оказания за вознаграждение посреднических услуг в сфере кредитования, познакомился с ФИО33, который нуждался в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в Банках кредита. Новиченко В.А., во исполнение отведенной ему преступной роли в организованной группе с Ивановым С.В., осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств Банков, расположенных на территории г. Саратова, путём получения кредитов на приобретение транспортных средств, не имея намерения их возвращать, зная о потребности ФИО33 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил ФИО33 оформить кредит на приобретение транспортного средства в Банке, путем представления Банку заведомо ложных сведений о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Новиченко В.А. не поставил в известность ФИО33 о том, что действует в составе организованной группы, ее составе и степени организованности. В тот же период, в январе 2014 г., в утреннее время, находясь напротив <адрес>, ФИО33, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств Банка, будучи неосведомленным относительно преступного умысла Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленного на совершение хищений денежных средств банков г. Саратова в составе организованной преступной группы, согласился оформить кредит на приобретение транспортного средства в Банке, путем представления Банку заведомо ложных сведений о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, у ФИО33 возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Новиченко В.А. и Иванов С.В., продолжая реализовывать общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банков организованной группой, из корыстных побуждений, прибыли вместе с ФИО33 в торговый отдел ООО «<ххххх>» по адресу: <адрес>, 6-ой <адрес>. Тогда же, Новиченко В.А., находясь в торговом отделе ООО «<ххххх>» по адресу: <адрес>, 6-ой <адрес>, во исполнение отведенной ему преступной роли, осознавая, что действует совместно с Ивановым С.В. в организованной группе, дал указание ФИО33 оформить анкету на получение кредита в Банках г.Саратова на приобретение автомобиля AUDI A4, 2010 года выпуска, стоимостью 990 тыс.руб., предоставив недостоверные данные о месте работы и ежемесячном доходе. ФИО33, исполняя указание Новиченко В.А., будучи неосведомленным относительно преступной деятельности Иванова С.В. и Новиченко В.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, обратился к сотруднику ООО «<ххххх>» для оформления анкеты на получение займа в Банках г. Саратова на приобретение автомобиля AUDI A4, 2010 года выпуска, стоимостью 990000 руб., сообщив при этом заведомо ложные сведения, о том, что он работает водителем в ООО «<ххххх>», что его ежемесячный доход составляет 28000 руб. вмесяц, доход супруги составляет 17000 руб., общий доход в месяц составляет 45000 руб. Не догадываясь о преступном умысле Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленном на хищение денежных средств Банков организованной преступной группой, а также о том, что ФИО33 действует во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО7 заведомо ложных и недостоверных сведений, сотрудник ООО «<ххххх>», полагая, что сведения, указанные ФИО33 достоверны, заполнил в электронном виде анкету для получение кредита на приобретение автомобиля AUDI A4, 2010 года выпуска, стоимостью 990000 руб., которую отправил ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в торговом отделе ООО «Эр-Пи-Си» по адресу: <адрес>, 6-ой <адрес> по электронной почте в Банки г.Саратова, в том числе Открытое Акционерное общество «БыстроБанк» (далее по тексту также- ОАО «<ххххх>», Банк), для проведения проверки достоверности указанных сведений. Представленная в электронном виде анкета на имя ФИО33 для получения кредита на приобретение автомобиля AUDI A4, 2010 года выпуска, стоимостью 990000 руб. была рассмотрена работниками службы безопасности ОАО «<данные изъяты>» и ДД.ММ.ГГГГ Банком принято решение о предоставлении ФИО33 кредита в сумме 783847,98 руб. После получения согласия ОАО «<данные изъяты>» на выдачу кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, продолжая реализовывать задуманное, Новиченко В.А. и Иванов С.В., действуя в составе организованной группы, прибыли в торговый отдел ООО «Эр-Пи-Си» по адресу: <адрес>, 6-ой <адрес> вместе с ФИО33, где последний, не догадываясь о преступном умысле Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленном на хищение денежных средств Банков организованной преступной группой, действуя во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, оформил с ООО «<ххххх>» договор № № купли продажи автомобиля AUDI A4, 2010 года выпуска, стоимостью 990000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ, договор № № комиссии автомобиля AUDI A4, 2010 года выпуска, стоимостью 990 тыс.руб., а Иванов С.В. внес в кассу ООО «<ххххх>» обязательный платеж за указанный автомобиль в сумме 297000 руб. После этого, продолжая осуществлять задуманное, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Новиченко В.А. и Иванов С.В., прибыли в операционный офис «<ххххх>» ОАО «<ххххх>» по адресу: <адрес> вместе с ФИО33 В тот же период, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО33, находясь в операционном офисе «<ххххх>» ОАО «<ххххх>» по адресу: <адрес>, не поставленный в известность относительно преступных намерений Новиченко В.А. и Иванова С.В., действуя во исполнении своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО7 заведомо ложных и недостоверных сведений, подписал кредитный договор (специальные условия кредитования) №-ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 783847,98 руб., сроком на 60 мес., под 18,0 % годовых. ДД.ММ.ГГГГ работники операционного офиса «<ххххх>» ОАО «<ххххх>», расположенного по адресу: <адрес>, не догадываясь о преступных намерениях ФИО33, во исполнение кредитного договора №-ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и ФИО33, перечислили на банковский счет ФИО33 №, открытый им при оформлении целевого кредита на приобретение автомобиля ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «<ххххх>» денежные средства в сумме 783847,98 руб. ДД.ММ.ГГГГ работники операционного офиса <ххххх>» ОАО «<ххххх>», расположенного по адресу: <адрес>, не догадываясь о преступных намерениях ФИО33, во исполнение кредитного договора №-ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и ФИО33, перечислили с банковского счета ФИО33 №, открытого им при оформлении целевого кредита на приобретение автомобиля ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «<ххххх>» на расчетный счет ООО «<ххххх>» №, открытый в филиале ОАО «<ххххх>» в <адрес> денежные средства в сумме 693 тыс.руб., на расчетный счет ООО «<ххххх>» филиал <ххххх>» №, открытый в ОАО «<ххххх>» денежные средства в сумме 90847,98 руб. Обманув, таким образом, работников операционного офиса «<ххххх>» ОАО «<ххххх>», расположенного по адресу: <адрес>, Иванов С.В. и Новиченко В.А., действуя в составе организованной группы, а ФИО33, в свою очередь, в рамках реализации своего преступного умысла, незаконно получили по кредитному договору №-ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 783847,98 руб., которые похитили, использовав на приобретение автомобиля AUDI A4, 2010 года выпуска, стоимостью 990000 руб. ДД.ММ.ГГГГ, ФИО33, действуя во исполнение своего преступного умысла и желая достичь преступного результата, зарегистрировал автомобиль AUDI A4, 2010 года выпуска в государственном регистрационном органе на территории <адрес> на свое имя. После этого, ДД.ММ.ГГГГ Новиченко В.А. и Иванов С.В., реализуя задуманное, преследуя корыстную цель – личного обогащения, достоверно зная о том, что Решетченко М.М. получил право на имущество, обманув последнего относительно возможности получения им денежных средств от реализации автомобиля, оформленного в кредит ДД.ММ.ГГГГ на его имя, распорядились похищенным по своему усмотрению. Тем самым, Новиченко В.А. и Иванов С.В.- организованной группой с использованием действительного заемщика ФИО33 путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «<ххххх>» на сумму 783847,98 руб., причинив Банку материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

7) Кроме того, действуя организованной группой в январе 2014 г., в дневное время, на пересечении улиц <адрес> участник организованной группы Новиченко В.А., под предлогом оказания за вознаграждение посреднических услуг в сфере кредитования, познакомился с ФИО33, который нуждался в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в Банках кредита. Новиченко В.А., во исполнение отведенной ему преступной роли в организованной группе с Ивановым С.В., осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств Банков, расположенных на территории г. Саратова, путём получения кредитов на приобретение транспортных средств, не имея намерения их возвращать, зная о потребности ФИО33 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил ФИО33 оформить кредит на приобретение транспортного средства в Банке, путем представления Банку заведомо ложных сведений о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Новиченко В.А. не поставил в известность ФИО33 о том, что действует в составе организованной группы, ее составе и степени организованности. В тот же период, в январе 2014 г., в утреннее время, находясь напротив <адрес>, ФИО33, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств Банка, будучи неосведомленным относительно преступного умысла Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленного на совершение хищений денежных средств банков г. Саратова в составе организованной преступной группы, согласился оформить кредит на приобретение транспортного средства в Банке, путем представления Банку заведомо ложных сведений о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, у ФИО33 возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений. ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, Новиченко В.А. и Иванов С.В., продолжая реализовывать общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО7 организованной группой, из корыстных побуждений, прибыли вместе с ФИО33 в автосалон «<ххххх>» ИП ФИО2, расположенный по адресу: <адрес> <адрес> Тогда же, Новиченко В.А., находясь в автосалоне «<ххххх>» ИП ФИО2, расположенном по адресу: <адрес> «В», во исполнение отведенной ему преступной роли, осознавая, что действует совместно с Ивановым С.В. в организованной группе, дал указание ФИО33 оформить анкету на получение кредита в Банках г.Саратова на приобретение автомобиля MITSUBISHI OUTLENDER, 2007 года выпуска, стоимостью 800000 руб., предоставив недостоверные данные о месте работы и ежемесячном доходе. ФИО33, исполняя указание Новиченко В.А., будучи неосведомленным относительно преступной деятельности Иванова С.В. и Новиченко В.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, обратился к сотруднику автосалона «<ххххх>» ИП ФИО2 для оформления анкеты на получение займа в Банках г. Саратова на приобретение автомобиля MITSUBISHI OUTLENDER, 2007 года выпуска, стоимостью 800000 руб., сообщив при этом заведомо ложные сведения, о том, что он работает водителем в ООО «<ххххх>», что его ежемесячный доход составляет 28000 руб. вмесяц, доход супруги составляет 17000 руб., общий доход в месяц составляет 45000 руб.. Не догадываясь о преступном умысле Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленном на хищение денежных средств Банков организованной преступной группой, а также о том, что ФИО33 действует во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, сотрудник автосалона «<ххххх>» ИП ФИО2, полагая, что сведения, указанные ФИО33 достоверны, заполнил в электронном виде анкету для получение кредита на приобретение автомобиля MITSUBISHI OUTLENDER, 2007 года выпуска, стоимостью 800 тыс.руб., которую отправил ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, находясь в автосалоне «<ххххх>» ИП ФИО2 по адресу: <адрес> «В» по электронной почте в Банки г.Саратова, в том числе Открытое Акционерное общество «<ххххх>» (далее по тексту также- ОАО «<ххххх>», ФИО7), для проведения проверки достоверности указанных сведений. Представленная в электронном виде анкета на имя ФИО33 для получения кредита на приобретение автомобиля MITSUBISHI OUTLENDER, 2007 года выпуска, стоимостью 800 тыс.руб. была рассмотрена работниками службы безопасности ОАО «<ххххх>» и ДД.ММ.ГГГГ Банком принято решение о предоставлении ФИО33 кредита в сумме 560000 руб. После получения согласия ОАО «<ххххх>» на выдачу кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, продолжая реализовывать задуманное, Новиченко В.А. и Иванов С.В., действуя в составе организованной группы, прибыли в автосалон «<ххххх>» ИП ФИО2 по адресу: <адрес> вместе с ФИО33, где последний, не догадываясь о преступном умысле Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленном на хищение денежных средств Банков организованной преступной группой, действуя во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, оформил с ИП ФИО2 договор № купли продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, договор страхования № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию на получение страхового взноса Серии А7-7 № от ДД.ММ.ГГГГ автомобиля MITSUBISHI OUTLENDER, 2007 года выпуска, стоимостью 800 тыс.руб., а Иванов С.В. внес в кассу ИП ФИО2 обязательный платеж за указанный автомобиль в сумме 240000 руб. После этого, продолжая осуществлять задуманное, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Новиченко В.А. и Иванов С.В., прибыли в операционный офис «Саратов» филиала «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, ул.ФИО34, <адрес> вместе с ФИО33 В тот же период, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО33, находясь в операционном офисе «<данные изъяты>» филиала «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, ул.ФИО34, <адрес>, не поставленный в известность относительно преступных намерений Новиченко В.А. и Иванова С.В., действуя во исполнении своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, подписал общие и индивидуальные условия предоставления кредита на приобретение автомобиля и передачи приобретаемого автомобиля в залог ОАО «<данные изъяты>» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 560000 руб., сроком до ДД.ММ.ГГГГ, под 18,5 % годовых. ДД.ММ.ГГГГ работники операционного офиса «<данные изъяты>» филиала «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, ул.ФИО34, <адрес>, не догадываясь о преступных намерениях ФИО33, во исполнение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и ФИО33, перечислили на банковский счет ФИО33 №, открытый им при оформлении целевого кредита на приобретение автомобиля ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме 560000 руб. ДД.ММ.ГГГГ работники операционного офиса «<данные изъяты>» филиала «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, ул.ФИО34, <адрес>, не догадываясь о преступных намерениях ФИО33, во исполнение кредитного договора №с-№ от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и ФИО33, перечислили с банковского счета ФИО33 №, открытого им при оформлении целевого кредита на приобретение автомобиля ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «<данные изъяты>», на расчетный счет ИП ФИО2 №, открытый в филиале «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты> ФИО7» в <адрес> денежные средства в сумме 560000 руб. Обманув, таким образом, работников ОАО «<данные изъяты>», операционный офис «<данные изъяты>» филиала «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, ул.ФИО34, <адрес>, Иванов С.В. и Новиченко В.А., действуя в составе организованной группы, а ФИО33, в свою очередь, в рамках реализации своего преступного умысла, незаконно получили по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 560000 руб., которые похитили, использовав на приобретение автомобиля MITSUBISHI OUTLENDER, 2007 года выпуска, стоимостью 800000 руб. После этого, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО33, действуя во исполнение своего преступного умысла и желая достичь преступного результата, зарегистрировал автомобиль MITSUBISHI OUTLENDER, 2007 года выпуска, в государственном регистрационном органе на территории <адрес> на свое имя. ДД.ММ.ГГГГ Новиченко В.А. и Иванов С.В., реализуя задуманное, преследуя корыстную цель – личного обогащения, распорядились похищенным по своему усмотрению Тем самым, Новиченко В.А. и Иванов С.В.- организованной группой с использованием действительного заемщика ФИО33 путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «<данные изъяты>» на сумму 560000 руб., причинив ФИО7 материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

8) Кроме того, в начале октября 2014 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, у кафе- шашлычной «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, участники организованной группы Новиченко В.А. и Иванов С.В. через ФИО61, под предлогом оказания за вознаграждение посреднических услуг в сфере кредитования, познакомились со ФИО35, с целью его использования в качестве действительного заемщика для получения в Банках кредита на приобретение автомобиля. Новиченко В.А., во исполнение отведенной ему преступной роли в организованной группе с Ивановым С.В., осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств Банков, расположенных на территории г. Саратова, путём получения кредитов на приобретение транспортных средств, не имея намерения их возвращать, зная о потребности ФИО35 в получении денежных средств на приобретение автомобиля и неплатежеспособности последнего, предложил ФИО35 оформить кредит на приобретение транспортного средства в Банке, путем представления Банку заведомо ложных сведений о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Новиченко В.А. не поставил в известность ФИО35 о том, что действует в составе организованной группы, ее составе и степени организованности. В тот же период, в начале октября 2014 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, ФИО35, находясь у кафе- шашлычной «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств Банка, будучи неосведомленным относительно преступного умысла Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленного на совершение хищений денежных средств банков г. Саратова в составе организованной преступной группы, согласился оформить кредит на приобретение транспортного средства в Банке, путем представления Банку заведомо ложных сведений о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, у ФИО35, возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений. ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, Новиченко В.А. и Иванов С.В., продолжая реализовывать общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банков организованной группой, из корыстных побуждений, прибыли вместе со ФИО35 в торговый отдел ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, 6-ой <адрес>. Тогда же, Новиченко В.А., находясь в торговом отделе ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, 6-ой <адрес>, во исполнение отведенной ему преступной роли, осознавая, что действует совместно с Ивановым С.В. в организованной группе, дал указание ФИО35 оформить анкету на получение кредита в Банках г.Саратова на приобретение автомобиля WOLKSWAGEN GOLF, 2012 года выпуска, стоимостью 660000 руб., предоставив недостоверные данные о месте работы и ежемесячном доходе. ФИО35, исполняя указание Новиченко В.А., будучи неосведомленным относительно преступной деятельности Иванова С.В. и Новиченко В.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, обратился к сотруднику ООО «<данные изъяты>» для оформления анкеты на получение займа в Банках г. Саратова на приобретение автомобиля WOLKSWAGEN GOLF, 2012 года выпуска, стоимостью 660000 руб., сообщив при этом заведомо ложные сведения, о том, что он работает юристом в ООО«<данные изъяты>», что его ежемесячный доход составляет 38000 руб. вмесяц. Не догадываясь о преступном умысле Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленном на хищение денежных средств Банков организованной преступной группой, а также о том, что ФИО35 действует во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, сотрудник «<данные изъяты>», полагая, что сведения, указанные ФИО35 достоверны, заполнил в электронном виде анкету для получение кредита на приобретение автомобиля WOLKSWAGEN GOLF, 2012 года выпуска, стоимостью 660000 руб., которую отправил ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, находясь в торговом отделе «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, 6-ой <адрес> по электронной почте в Банки г.Саратова, в том числе Открытое Акционерное общество «<данные изъяты>» (далее по тексту также- ОАО «<данные изъяты>», Банк), для проведения проверки достоверности указанных сведений. Представленная в электронном виде анкета на имя ФИО35 для получения кредита на приобретение автомобиля WOLKSWAGEN GOLF, 2012 года выпуска, стоимостью 660 тыс. руб. была рассмотрена работниками службы безопасности ОАО «<данные изъяты>» и ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 принято решение о предоставлении ФИО35 кредита в сумме 500115 руб. После получения согласия ОАО «<данные изъяты>» на выдачу кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, продолжая реализовывать задуманное, Новиченко В.А. и Иванов С.В., действуя в составе организованной группы, прибыли в торговый отдел «Эр-Пи-Си» по адресу: <адрес>, 6-ой <адрес> вместе со ФИО35, где последний, не догадываясь о преступном умысле Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленном на хищение денежных средств Банков организованной преступной группой, действуя во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных «Самарский» ОАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, ул.ФИО34, <адрес> вместе со ФИО35 В тот же период, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО35, находясь в операционном офисе «<данные изъяты>» филиала «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, ул.ФИО34, <адрес>, не поставленный в известность относительно преступных намерений Новиченко В.А. и Иванова С.В., действуя во исполнении своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, подписал общие и индивидуальные условия предоставления кредита на приобретение автомобиля и передачи приобретаемого автомобиля в залог ОАО «<данные изъяты>» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 115 руб., сроком на 60 месяцев под 19,25 % годовых, из которых денежные средства в сумме 38115 рублей предназначались в счет оплаты договора № от ДД.ММ.ГГГГ страхования заемщика кредита от несчастных случаев и болезней, график погашения кредита. ДД.ММ.ГГГГ работники операционного офиса «Саратов» филиала «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, ул.ФИО34, <адрес>, не догадываясь о преступных намерениях ФИО35, во исполнение кредитного договора №с-000200 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и ФИО35, перечислили на банковский счета ФИО35 №, открытый им при оформлении целевого кредита на приобретение автомобиля ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме 462 тыс.руб. ДД.ММ.ГГГГ работники операционного офиса «Саратов» филиала «Самарский» ОАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, ул.ФИО34, <адрес>, не догадываясь о преступных намерениях ФИО35, во исполнение кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и ФИО35, перечислили с банковского счета ФИО35 №, открытого им при оформлении целевого кредита на приобретение автомобиля ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «<данные изъяты>» на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №, открытый в филиале ОАО «<данные изъяты>» в <адрес> денежные средства в сумме 462000 руб., а также денежные средства в сумме 38115 руб. на расчетный счет страхового открытого акционерного общества «<данные изъяты>» № в счет оплаты договора № от ДД.ММ.ГГГГ страхования заемщика кредита от несчастных случаев и болезней. Обманув, таким образом, работников ОАО «<данные изъяты>», операционный офис «<данные изъяты>» филиала «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, ул.ФИО34, <адрес>, Иванов С.В. и Новиченко В.А., действуя в составе организованной группы, а ФИО35, в свою очередь, в рамках реализации своего преступного умысла, незаконно получили по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 500115 рублей, которые похитили, использовав на приобретение автомобиля WOLKSWAGEN GOLF, 2012 года выпуска, стоимостью 660 тыс. руб. После этого, Новиченко В.А. и Иванов С.В., реализуя задуманное, преследуя корыстную цель – личного обогащения, распорядились похищенным по своему усмотрению. Тем самым, Новиченко В.А. и Иванов С.В.- организованной группой с использованием действительного заемщика ФИО35 путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «<данные изъяты>» на сумму 500115 руб., причинив Банку материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

9) Кроме того, действуя организованной группой в период времени с мая по июнь 2014 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, на территории г.Саратова, участники организованной группы Новиченко В.А. и Иванов С.В. через неустановленных лиц, под предлогом оказания за вознаграждение посреднических услуг в сфере кредитования, познакомились с ФИО3, который нуждался в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в Банках кредита. Новиченко В.А., во исполнение отведенной ему преступной роли в организованной группе с Ивановым С.В., осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств Банков, расположенных на территории г. Саратова, путём получения кредитов на приобретение транспортных средств, не имея намерения их возвращать, зная о потребности ФИО3 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил ФИО3 оформить кредит на приобретение транспортного средства в Банке на сына- ФИО3, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Новиченко В.А. не поставил в известность ФИО3 о том, что действует в составе организованной группы, ее составе и степени организованности. В указанное время, в указанном месте, ФИО3, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств Банка, будучи неосведомленным относительно преступного умысла Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленного на совершение хищений денежных средств Банков г. Саратова в составе организованной преступной группы, согласился оформить кредит на приобретение транспортного средства в Банке, с использованием ложных сведений о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, у ФИО3, возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Новиченко В.А. и Иванов С.В., продолжая реализовывать общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банков организованной группой, из корыстных побуждений, прибыли вместе с ФИО3 в торговый отдел ООО «Ника- АВТО» по адресу: <адрес>. Тогда же, Иванов С.В., находясь у торгового отдела ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ему преступной роли, осознавая, что действует совместно с Новиченко В.А. в организованной группе, дал указание ФИО3 оформить анкету на получение кредита в Банках г.Саратова на приобретение автомобиля SKODA OCTAVIA, 2011 года выпуска, стоимостью 570000 руб., предоставив недостоверные данные, содержащиеся в подготовленных заведомо ложных документах. ФИО3, исполняя указание Иванова С.В., будучи неосведомленным относительно преступной деятельности Иванова С.В. и Новиченко В.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, обратился к неустановленному сотруднику ООО «<данные изъяты>» для оформления анкеты на получение займа в банках г. Саратова на приобретение автомобиля SKODA OCTAVIA, 2011 года выпуска, стоимостью 570000 руб., сообщив при этом сотруднику ООО «<данные изъяты>» заведомо ложные сведения, о том, что он работает начальником участка в ООО«<данные изъяты>», что его ежемесячный доход составляет 38000 руб. вмесяц. Не догадываясь о преступном умысле Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленном на хищение денежных средств Банков организованной преступной группой, а также о том, что ФИО3 действует во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, неустановленный сотрудник ООО «<данные изъяты>», полагая, что сведения, указанные ФИО3 достоверны, заполнил в электронном виде анкету для получение кредита на приобретение автомобиля SKODA OCTAVIA, 2011 года выпуска, стоимостью 570000 руб., которую отправил ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в торговом отделе ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, по электронной почте в Банки г.Саратова, в том числе Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (далее по тексту также- ООО «<данные изъяты>», ФИО7), для проведения проверки достоверности указанных сведений. Представленная в электронном виде анкета на имя ФИО3 для получения кредита на приобретение автомобиля SKODA OCTAVIA, 2011 года выпуска, стоимостью 570000 руб. была рассмотрена работниками службы безопасности ООО «Русфинанс ФИО7» и ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 принято решение о предоставлении ФИО3 кредита в сумме 564811,11 руб. После получения согласия ОАО «<данные изъяты>» на выдачу кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, продолжая реализовывать задуманное, Новиченко В.А. и Иванов С.В., действуя в составе организованной группы, прибыли в торговый отдел ООО «Ника- АВТО» по адресу: <адрес> вместе с ФИО3, где последний, не догадываясь о преступном умысле Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленном на хищение денежных средств Банков организованной преступной группой, действуя во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, оформил с ООО «<данные изъяты>» в лице директора ФИО36 договор от ДД.ММ.ГГГГ № купли-продажи автомобиля SKODA OCTAVIA, 2011 года выпуска, стоимостью 570 тыс. руб., и внес в кассу ООО «<данные изъяты>» обязательный платеж за указанный автомобиль в сумме 173000 руб., денежными средствами, переданными ему предварительно Ивановым С.В. и Новиченко В.А. Продолжая осуществлять задуманное, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Новиченко В.А. и Иванов С.В., прибыли в операционный офис ООО «<данные изъяты> ФИО7» по адресу: <адрес> вместе с ФИО3 В тот же период, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО3, находясь в операционном офисе ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, не поставленный в известность относительно преступных намерений Новиченко В.А. и Иванова С.В., действуя во исполнении своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления ФИО7 заведомо ложных и недостоверных сведений, подписал кредитный договор №-Ф от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 564811,11 руб., сроком на 60 мес., под 19,00 % годовых, договор залога имущества №-фз от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на открытие банковского вклада «Стабильность» от ДД.ММ.ГГГГ, договор страхования транспортного средства № К-1231375-Ф от ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ работники операционного офиса ООО «Русфинанс ФИО7», расположенного по адресу: <адрес>, не догадываясь о преступных намерениях ФИО3, во исполнение кредитного договора №-Ф от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и ФИО3, перечислили на банковский счет ФИО3 №, открытый им при оформлении целевого кредита на приобретение автомобиля ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Русфинанс ФИО7» денежные средства в сумме 564811,11 руб. ДД.ММ.ГГГГ работники операционного офиса ООО «<данные изъяты> ФИО7», расположенного по адресу: <адрес>, не догадываясь о преступных намерениях ФИО3, во исполнение кредитного договора №-Ф от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и ФИО3, перечислили с банковского счета ФИО3 №, открытого им при оформлении целевого кредита на приобретение автомобиля ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты> ФИО7» на расчетный счет ООО «Ника- АВТО» №, открытый в ЗАО АКБ «<данные изъяты>» денежные средства в сумме 397000 руб., на расчетный счет ООО «<данные изъяты> ФИО7» №, открытый в ООО «<данные изъяты> ФИО7» денежные средства в сумме 3600 руб., на расчетный счет ООО «<данные изъяты> ФИО7» №, открытый в ООО «<данные изъяты> ФИО7» денежные средства в сумме 56481,11 руб., на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №, открытый в ОАО АКБ «<данные изъяты>» Московский филиал денежные средства в сумме 107730 руб. Обманув, таким образом, работников операционного офиса ООО «<данные изъяты> ФИО7», расположенного по адресу: <адрес>, Иванов С.В. и Новиченко В.А., действуя в составе организованной группы, а ФИО3, в свою очередь, в рамках реализации своего преступного умысла, незаконно получили по кредитному договору №-Ф от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 564811,11 руб., которые похитили, использовав на приобретение автомобиля SKODA OCTAVIA, 2011 года выпуска, стоимостью 570000 руб. ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, действуя во исполнение своего преступного умысла и желая достичь преступного результата, зарегистрировал автомобиль SKODA OCTAVIA, 2011 года выпуска, в государственном регистрационном органе на территории г.Саратова на свое имя. После этого, ДД.ММ.ГГГГ Новиченко В.А. и Иванов С.В., реализуя задуманное, преследуя корыстную цель – личного обогащения, распорядились похищенным по своему усмотрению. Тем самым, Новиченко В.А. и Иванов С.В.- организованной группой с использованием действительного заемщика ФИО3 путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие ООО «<данные изъяты> ФИО7» на сумму 564811,11 руб., причинив ФИО7 материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

10) кроме того, действуя организованной группой в период времени с мая по июнь 2014 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, на территории г.Саратова, участники организованной группы Новиченко В.А. и Иванов С.В. через неустановленных лиц, под предлогом оказания за вознаграждение посреднических услуг в сфере кредитования, познакомились с ФИО3, который нуждался в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в Банках кредита. Новиченко В.А., во исполнение отведенной ему преступной роли в организованной группе с Ивановым С.В., осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы, направленного на хищение денежных средств Банков, расположенных на территории г. Саратова, путём получения кредитов на приобретение транспортных средств, не имея намерения их возвращать, зная о потребности ФИО3 в денежных средствах, и неплатежеспособности последнего, предложил ФИО3 оформить кредит на приобретение транспортного средства в Банке на сына- ФИО3, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Новиченко В.А. не поставил в известность ФИО3 о том, что действует в составе организованной группы, ее составе и степени организованности. В указанное время, в указанном месте, ФИО3, преследуя корыстную цель хищения чужого имущества в виде кредитных денежных средств Банка, будучи неосведомленным относительно преступного умысла Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленного на совершение хищений денежных средств Банков г. Саратова в составе организованной преступной группы, согласился оформить кредит на приобретение транспортного средства в ФИО7, с использованием ложных сведений о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, у ФИО3, возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Новиченко В.А. и Иванов С.В., продолжая реализовывать общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ФИО7 организованной группой, из корыстных побуждений, прибыли вместе с ФИО3 в торговый отдел ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, без номера (пересечение с <адрес>). Тогда же, Иванов С.В., находясь у торгового отдела ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, пересечение с <адрес>, без номера, во исполнение отведенной ему преступной роли, осознавая, что действует совместно с Новиченко В.А. в организованной группе, дал указание ФИО3 оформить анкету на получение кредита в Банках г.Саратова на приобретение автомобиля HYNDAI IX 35, 2012 года выпуска, стоимостью 1050000 руб., предоставив недостоверные данные, содержащиеся в подготовленных заведомо ложных документах. ФИО3, исполняя указание Иванова С.В., будучи неосведомленным относительно преступной деятельности Иванова С.В. и Новиченко В.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, обратился к неустановленному сотруднику ООО «<данные изъяты>» для оформления анкеты на получение займа в банках г. Саратова на приобретение автомобиля HYNDAI IX 35, 2012 года выпуска, стоимостью 1050000 руб., сообщив при этом сотруднику ООО «<данные изъяты>» заведомо ложные сведения, о том, что он работает начальником участка в ООО«<данные изъяты>», что его ежемесячный доход составляет 38000 руб. вмесяц. Не догадываясь о преступном умысле Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленном на хищение денежных средств Банков организованной преступной группой, а также о том, что ФИО3 действует во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, неустановленный сотрудник ООО «<данные изъяты>», полагая, что сведения, указанные ФИО3 достоверны, заполнил в электронном виде анкету для получение кредита на приобретение автомобиля HYNDAI IX 35, 2012 года выпуска, стоимостью 1050000 руб., которую отправил ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в торговом отделе по адресу: <адрес>, пересечение с <адрес>, без номера, по электронной почте в Банки г.Саратова, в том числе Открытое Акционерное общество «БыстроБанк» (далее по тексту также- ОАО «<данные изъяты>», Банк), для проведения проверки достоверности указанных сведений. Представленная в электронном виде анкета на имя ФИО3 для получения кредита на приобретение автомобиля HYNDAI IX 35, 2012 года выпуска, стоимостью 1050000 руб. была рассмотрена работниками службы безопасности ОАО «<данные изъяты>» и ДД.ММ.ГГГГ Банком принято решение о предоставлении ФИО3 кредита в сумме 795914,22 руб. После получения согласия ОАО «<данные изъяты>» на выдачу кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, продолжая реализовывать задуманное, Новиченко В.А. и Иванов С.В., действуя в составе организованной группы, прибыли в торговый отдел ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, пересечение с <адрес>, без номера вместе с ФИО3, где последний, не догадываясь о преступном умысле Иванова С.В. и Новиченко В.А., направленном на хищение денежных средств Банков организованной преступной группой, действуя во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, оформил с ООО «<данные изъяты>» в лице директора ФИО37 договор от ДД.ММ.ГГГГ, без номера купли-продажи автомобиля HYNDAI IX 35, 2012 года выпуска, стоимостью 1 050000 руб., и внес в кассу ООО «<данные изъяты>» обязательный платеж за указанный автомобиль в сумме 420000 руб., денежными средствами, переданными ему Ивановым С.В. и Новиченко В.А. Продолжая осуществлять задуманное, ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, Новиченко В.А. и Иванов С.В., прибыли в операционный офис «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> вместе с ФИО3 В тот же период, ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, ФИО3, находясь в операционном офисе «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, не поставленный в известность относительно преступных намерений Новиченко В.А. и Иванова С.В., действуя во исполнении своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств заемщиком путем представления Банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, подписал кредитный договор №-ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 795914,22 руб., сроком на 60 месяцев, под 19,50 % годовых. ДД.ММ.ГГГГ работники операционного офиса «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, не догадываясь о преступных намерениях ФИО3, во исполнение кредитного договора №-ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и ФИО3, перечислили на банковский счет ФИО3 №, открытый им при оформлении целевого кредита на приобретение автомобиля ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме 795914,22 руб. ДД.ММ.ГГГГ работники операционного офиса «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, не догадываясь о преступных намерениях ФИО3, во исполнение кредитного договора №-ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и ФИО3, перечислили с банковского счета ФИО3 №, открытого им при оформлении целевого кредита на приобретение автомобиля ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «БыстроБанк» на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №, открытый в ОАО«БыстроБанк» денежные средства в сумме 630 тыс. руб., на расчетный счет ООО «<данные изъяты>»СГ» филиал «<данные изъяты>» №, открытый в ОАО «БыстроБанк» 90734,22 руб., на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» филиал «<данные изъяты>» №, открытый в ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в суммах 62895 руб., 12285 руб. Обманув, таким образом, работников ОАО «<данные изъяты>» операционный офис «Саратов.Московский», по адресу: <адрес>, Иванов С.В. и Новиченко В.А., действуя в составе организованной группы, а ФИО3, в свою очередь, в рамках реализации своего преступного умысла, незаконно получили по кредитному договору №-ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 795914,22 руб., которые похитили, использовав на приобретение автомобиля HYNDAI IX 35, 2012 года выпуска, стоимостью 1050000 руб. ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, действуя во исполнение своего преступного умысла и желая достичь преступного результата, зарегистрировал автомобиль HYNDAI IX 35, 2012 года выпуска в государственном регистрационном органе на территории г.Саратова на свое имя. После этого, ДД.ММ.ГГГГ Новиченко В.А. и Иванов С.В., реализуя задуманное, преследуя корыстную цель – личного обогащения, распорядились похищенным по своему усмотрению. Тем самым, Новиченко В.А. и Иванов С.В.- организованной группой с использованием действительного заемщика ФИО3 путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «<данные изъяты>» на сумму 795914,22 руб., причинив ФИО7 материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

1) По обвинению Новиченко и Иванова по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения имущества у Потерпевший №1 в первой декаде сентября 2012 г.)

Подсудимый Новиченко В.А. показал, что он действительно знаком с Ивановым С.В.. В организованную группу с последним не вступал. С Калиниченко знаком, однако никаких денежных средств у нее не похищал.

Подсудимый Иванов С.В. показал, что он действительно знаком с Новиченко В.А. В организованную группу с последним не вступал. С Потерпевший №1 знаком, однако никаких денежных средств у нее ни лично, ни совместно с Новиченко не похищал.

Несмотря на позицию подсудимых, их вина в совершенном преступлении подтверждается собранными, проверенными и исследованными доказательствами по делу.

Показаниями потерпевшей Потерпевший №1, допрошенной в судебном заседании и ее показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса ( т. 5 л.д. 187-189, 192-196, 197-204) из которых следует, что она является директором ООО «Актив плюс» с 2008 г.. С лета 2012 г. знакома с Новиченко и Ивановым, которые осуществляли бухгалтерские и юридические услуги от имени ООО «<данные изъяты>». С сентября 2012 г. они стали осуществлять свою деятельность в ее кабинете. Иванов представлялся ей, как сотрудник ФСБ и сообщил, что может решить все вопросы. Новиченко выполнял указания Иванова. В начале сентября 2012 г. она рассказала Иванову и Новиченко о том, что передала денежные средства в сумме 4 млн. рублей Мигачеву на оформление автозаправки расположенной по адресу <адрес>, а он ее не оформил и деньги не вернул. Иванов и Новиченко сообщили, что помогут переоформить на ее имя землю за 1000000 рублей до января 2013 <адрес> этом Иванов звонил кому-то из земельного комитета, грамотно описывал процедуру оформления, называл фамилии руководителей разных ведомств <адрес>. Новиченко слушал и добавлял. Она доверилась последним и в середине октября 2012 г. в здании ООО «<данные изъяты>» расположенный по адресу <адрес> передала Иванову в присутствии Новиченко 1000000 рублей. В конце января 2013 г. она поинтересовалась у Иванова и Новиченко оформлена ли на нее земля, однако последние ей сообщили, что необходимо подождать. В феврале 2013 г. через знакомых в Земельном Комитете она узнала, что никаких документов по оформлению земельного участка не имеется, земля оформлена на другое лицо. Иванов и Новиченко обязались решить этот вопрос, а в мае 2013 г. сообщили, что денежные средства ей не вернут, чтобы она от них отстала. Никаких расписок о передаче денежных средств они не составляли, поскольку она Иванову и Новиченко доверяла, а они ее обманули. Что касается 150000 рублей, то она давала их Новиченко и Иванову не на оформление земли, а взаймы на покупку автомобиля.

Показаниями свидетеля ФИО38, допрошенного в судебном заседании, из которых следует, что Потерпевший №1 является его женой и учредителем ООО « <данные изъяты> <данные изъяты>». Со слов супруги ему известно, что она передала Мигачеву деньги в счет приобретения автозаправок, однако ничего не оформил, деньги не верн<адрес> ему известно со слов жены, что Потерпевший №1 Иванову и Новиченко передала денежные средства в сумме 1 млн. рублей для оформления земельного участка, однако они свои обязательства не выполнили, деньги не вернули. Когда она стала требовать деньги, в ее адрес Ивановым и Новиченко стали высказываться угрозы, при этом они представлялись сотрудниками ФСБ.

Показаниями свидетеля ФИО39, допрошенного в судебном заседании и его показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса ( т. 5 л.д. 225-228), из которых следует, что он знаком с Потерпевший №1, с которой летом 2012 г. решили приобрести заправки расположенные по адресу: <адрес>. Земля принадлежала Елистратову. Были составлены договора на ее приобретение, Калиниченко сделала предоплату и ждала инвестиции, чтобы их выкупить. Однако инвестиции не пришли и заправки выкуплены не были.

Показаниями свидетеля ФИО40, допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса (т. 5 л.д. 139-141), из которых следует, что с 2008 по 2009 г. он работал юристом в ООО « <данные изъяты>». Директором являлась Потерпевший №1 Летом 2012 г. он познакомился с Ивановым и Новиченко, которые представились руководителями фирмы, оказывающей бухгалтерские услуги. Также с их слов ему стало известно, что они оказывают посреднические услуги по оформлению кредитов в банках гражданам. Им нужна была помощь в оформлении справок 2 НДФЛ для сотрудников их фирмы с целью получения кредитов, и он познакомил их с Калиниченко, фирма которой занималась оформлением таких документов.

Показаниями свидетеля ФИО41, допрошенной в судебном заседании, и ее показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса (т.5 л.д. 81-84, 85-87), из которых следует, что она работала бухгалтером ООО «<данные изъяты>». Директором являлась Потерпевший №1 Новиченко и Иванов общались с Калиниченко и находились в ее кабинете. Обстоятельств передачи денежных средств Иванову и Новиченко в сумме 150000 рублей она не помнит, но могла их передавать по просьбе Калиниченко.

Письменными материалами дела:

- уведомлением от ДД.ММ.ГГГГ ( т. 1 л.д. 123-125)

- рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 126-127)

- постановлением о предоставлении результатов ОРД от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 129-132)

- постановлении о рассекречивании сведений содержащих государственную тайну от ДД.ММ.ГГГГ ( т. 1 л.д. 133- 135)

- постановление заместителя Саратовского областного суда от 05.03.2013г., согласно которого в отношении Новиченко В.А. имелась информация о его причастности к противоправной деятельности. ( т. 1 л.д. 136- 137)

- постановление заместителя Саратовского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в отношении Иванова С.В. имелась информация о его причастности к противоправной деятельности. ( т. 1 л.д. 138- 139)

Данные постановления свидетельствуют о том, что уже в марте 2013 г. за долго до начала проведения ОРМ в отношении Новиченко и Иванова действительно в отношении последних имелась оперативная информация, о причастности их к противоправным действиям.

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого были осмотрены аудио и видеозаписи разговоров между Новиченко В.А. и Потерпевший №1 ( т. 9 л.д. 53-72)

Из данных записей не двузначно следует, что Новиченко и именно совместно с Ивановым получили от Потерпевший №1 денежные средства в сумме 1000000 рублей для оказания посреднических услуг по оформлению земельного участка, расположенного под авто заправкой по адресу <адрес>. В записях при разговоре с Новиченко В.А. Калиниченко неоднократно требует от последнего свои денежные средства, но Новиченко В.А. их отдавать не собирается.

- выписка из ЕГРП на объект имущества расположенный по адресу: <адрес>. (т. 9 л.д. 213-215)

Анализ собранных по делу доказательств позволяет суду сделать вывод о виновности подсудимых Иванова и Новиченко в совершенном преступлении.

Несмотря на не признание вины подсудимыми, их вина в совершенном преступлении подтверждается показаниями потерпевшей, свидетелей, не доверять которым у суда не имеется никаких оснований, каждый из них был предупрежден об уголовной ответственности по ст. 307, 308 УПК РФ. Также их показания полностью согласуются с письменными материалами дела.

Доводы стороны защиты о том, что Потерпевший №1 не подтвердила ничем наличие у нее денежных средств в сумме 1000000 рублей, что приводит к недостоверности ее показаний, суд находит не состоятельными, поскольку в судебном заседании потерпевшая показала, что денежные средства являются ее личными накоплениями. Факт передачи данных денежных средств полностью нашел свое подтверждение в судебном заседании.

Ее показания полностью подтверждаются протоколом осмотра ДВД записи ее разговора с Новиченко в кафе, из которых следует, что на протяжении всего разговора Потерпевший №1 требует от Новиченко свои денежные средства в размере 1000000 рублей, переданных ею именно на оформление земли. Также Потерпевший №1 сообщает Новиченко, что земля до настоящего времени не оформлена, что они ее именно с Ивановым обманули. Несмотря на это Новиченко обещает уладить этот вопрос, не отрицая факта получения от последней вышеуказанных денежных средств.

Данная запись была осмотрена и в ходе судебного заседания и полностью соответствует протоколу осмотра.

Вопреки доводам стороны защиты, суд находит данное доказательство а именно ДВД диск достоверным доказательством, полученным в соответствии с УПК РФ, и кладет его содержание в основу обвинения Иванова и Новиченко.

Также факт передачи денежных средств в сумме 1000000 рублей от Потерпевший №1 Новиченко и Иванову подтвердил и муж Потерпевший №1- ФИО38

Доводы стороны защиты о наличии у Потерпевший №1 большого количества долговых обязательств перед третьими лицами не свидетельствует о не правдивости ее показаний о передачи денежных средств Иванову и Новиченко.

Органами предварительного следствия в вину Иванова и Новиченко вменяется хищение денежных средств у Потерпевший №1 в размере 1150000 рублей, полученные именно за оформление земли.

В судебном заседании потерпевшая Потерпевший №1 указала, что для оформления земельного участка она передала Иванову и Новиченко денежную сумму в размере 1000000 рублей. А 150000 рублей она дала им взаймы на приобретение автомобиля.

На основании изложенного суд считает необходимым исключить из обвинения хищение Ивановым и Новиченко у Потерпевший №1 денежных средств в размере 150000 рублей, именно на оформление земельного участка.

Действия Иванова С.В. и Новиченко В.А. в отношении каждого суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в крупном размере, поскольку установлено, что, злоупотребляя доверием потерпевшей Потерпевший №1, Иванов и Новиченко в целях хищения чужого, не принадлежащего им имущества, а именно денежных средств Потерпевший №1 в сумме 1000000 рублей, путем обмана похитили их и распорядились по своему усмотрению.

В судебном заседании установлено, что, получая денежные средства у Потерпевший №1 в сумме 1000000 рублей Иванов и Новиченко изначально не намеревались совершать действия по оформлению земли, а апеллирование своими знаниями в данной области, перечислением лиц через которых они собираются это сделать, представляясь сотрудниками ФСБ, т.е. повышая свою значимость являлось способом войти в доверие к последней, именно с целью хищения, завладения ее имуществом.

При этом Калиниченко указывала, что когда она требовала с подсудимых деньги, они ей ответили чтобы она запомнила, что они деньги только берут и никогда не отдают, что также свидетельствует об умысле на совершении изначально мошеннических действий в отношении последней.

Квалифицирующий признак «совершение преступления организованной группой» полностью нашел свое подтверждение. Об устойчивости группы в составе Иванова и Новиченко свидетельствует то обстоятельство, что их совместная преступная деятельность осуществлялась по предварительной договоренности, до начала совместных действий, длительностью существования, постановкой определенных целей и задач, стабильным составом, тесной взаимосвязью ее членов, согласованностью действий, четким распределением ролей, отчетом перед организатором за проделанную работу, постоянством форм и методов преступной деятельности, сложностью механизма исполнения, поиском оптимальных путей достижения результата и распределение денежных средств.

Органами предварительного следствия в вину Иванова и Новиченко вменяется совершение мошенничества в отношении Потерпевший №1 в особо крупном размере, поскольку размер ущерба не превышает 1000000 рублей.

В судебном заседании было установлено, что ущерб, причиненный потерпевшей Потерпевший №1 составил 1000000 рублей. На основании изложенного, суд считает необходимым переквалифицировать действия подсудимых в отношении каждого на совершение ими мошенничества в крупном размере.

Доводы подсудимых о том, что они не получали от Потерпевший №1 денежных средств в размере 1000000 рублей, суд считает не состоятельными, расценивает их как способ защиты в целях уйти от уголовной ответственности. Их доводы полностью опровергнуты исследованными в суде доказательствами.

Корыстный мотив подтверждается характером преступных действий подсудимых Иванова С.В., Новиченко В.А. в процессе которых, они безвозмездно и противоправно изъяли имущество потерпевшей Потерпевший №1 и обратили его в свою пользу, причинив потерпевшей материальный ущерб на сумму 1000000рублей

Все доказательства, исследованные в судебном заседании, являются относимыми, допустимыми, достоверными, собранными в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством, при этом бесспорно указывают на событие преступления, а именно мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в крупном размере, так и на Иванова С.В. и Новиченко В.А., как на лиц его совершивших.

2) По обвинению ФИО88 и ФИО87 по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ООО « БыстроБанк», КБ « Ренисанс Кредит» заемщик ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ )

Подсудимый Новиченко В.А. показал, что действительно по просьбе ФИО25 оказывал последней содействие в подготовке документов для предоставления в Банк, с ложными сведениями. Совместно с Ивановым и Гусевым они довозили ее в Банк КБ « <данные изъяты>» и ждали в машине. В Банк с ней он не заходил, какие документы Кузина предоставляла на получение кредита ему не известно. При подписании Кузиной договора, он не присутствовал. В ООО « <данные изъяты>» он с Кузиной не ездил. Какие суммы она получала в Банке ему также не известно, никаких денежных средств он у нее не забирал. Кузина его оговаривает, чтобы не платить кредит. В организованную группу с Ивановым не вступал.

Подсудимый Иванов С.В показал, что данного преступления он не совершал. Иногда подвозил лиц по просьбе Новиченко, однако в организованную группу с Новиченко В.А. не вступал, никаких денежных средств не похищал.

Несмотря на позицию подсудимых, их вина в совершенном преступлении подтверждается собранными, проверенными и исследованными доказательствами по делу.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО21, допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса (т. 6 л.д. 13-15, 16-22) из которых следует, что между Банком и автосалонами г.Саратова заключены агентские договора, согласно которым автосалоны аккредитованы в Банке для сотрудничества в сфере автокредитования физических лиц. ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> <адрес> <адрес> обратилась ФИО25 по вопросу предоставления ей кредита на сумму 90000 руб. Сотрудники офиса составили на имя ФИО25 анкету заемщика- физического лица, в которой последняя указала, что работает бухгалтером ООО « <данные изъяты>» и ее заработная плата составляет 31175 руб. ежемесячно. После рассмотрения завки ФИО7 было принято положительное решение. ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ФИО25 был заключен кредитный договор №-ДО/БЛ. После подписания договора на имя ФИО25 в Банке был открыт счет 40№ и выдана пластиковая карта № с лимитом 90000 руб.

Показаниями представителя потерпевшего КБ « <данные изъяты>» ФИО20 допрошенного в судебном заседании, и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия участников процесса (т. 6 л.д. 5-8), из которых следует, что кредитование банком осуществляется в ККО и Торговых Точках партнеров, с которыми Банк заключил договора о сотрудничестве. ДД.ММ.ГГГГ в ККО КБ «<данные изъяты>» (ООО) «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> обратилась ФИО25 для оформления кредита. На ее имя была оформлена кредитная заявка и принято положительное решение на сумму 142392 руб. Согласно копии электронной заявки ФИО25 в графе место работы было указано ООО «<данные изъяты>», рабочий телефон №. Между Банком и ФИО25 был заключен договор от ДД.ММ.ГГГГ №, после чего в кассе ККО она получила данную денежную сумму. Кредит был оформлен по паспорту. Далее денежные средства были перечислены на расчетный счет ФИО25 ФИО25 был внесен только один платеж- ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5284,72 руб. Более платежей по кредиту не поступало.

Показаниями свидетеля ФИО25, допрошенной в судебном заседании, и ее показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия участников процесса (т. 6 л.д. 42-51) из которых следует, что в 2012 г. она и ФИО29 проживали совместно и решили пробрести квартиру в г. Саратове. В связи с тем, что у них не хватало денежных средств на покупку квартиры, они решили взять либо кредит на сумму 1000000 рублей, либо оформить ипотеку, но в виду того, что у них были маленькие заработные платы им в предоставлении кредита в банках было отказано. В октябре 2012 г. ей знакомая сообщила, что взять кредит им могут помочь люди, которые являются сотрудники ФСБ. Они согласились и предоставили свои телефоны. В декабре 2012 г. им позвонил, как впоследствии стало известно Новиченко, представился ФИО6 -сотрудником ФСБ и сообщил, что может помочь взять кредит и назначил встречу на <адрес> по месту своей работы, также сообщил, что с собой нужно иметь паспорт. Приехав по указанному адресу вместе с Гусевым, они встретились с Новиченко и Ивановым. Они по их указанию купили бланки трудовых книжек и передали ФИО88 с паспортами для подготовки документов в банки, а сами остались их ждать в автомашине. Через час Новиченко В. передал ей и ФИО29 паспорта, трудовые книжки, куда были вписаны ложные данные, справки 2-НДФЛ, их ксерокопии. Им было понятно, что документы содержат не достоверные сведения, т.к. в ее трудовой книжке было указано, что она работает бухгалтером в ООО « <данные изъяты>» и ее зарплата составляет около 30000 руб.. В документах Гусева было указано, что он работает водителем ООО « <данные изъяты>» и его заработная плата составляет 45000 рублей. Также на листе бумаги был написан текст, что необходимо говорить в банке. После этого Новиченко сказал, что они будут ездить по банкам и оставлять заявки, т.к. большую сумму в одном банке не дадут. Они стали переживать, но Иванов их успокоив, сообщил, что все законно. Совместно с Новиченко и Ивановым они в течение 2 дней делали заявки, по различным банкам указывая в анкетах по их указанию недостоверные сведения, в том числе «<данные изъяты>, «<данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ ей позвонили из «<данные изъяты>» и сообщили, что ее заявка одобрена. Об этом она сообщила Иванову и Новиченко. Вместе с ними они проследовали в банк, по пути следования Новиченко и Иванов инструктировали ее, как нужно себя вести в банке при получении кредита, чтобы она была спокойной и говорила то, что напечатано на листе бумаги. В указанном банке она получила кредит на сумму 90000 руб., которые сразу в автомобиле возле банка, по указанию Иванова передала ему. Потом они проехали в банк «<данные изъяты>», по адресу: <адрес>, где она таким же образом, путем предоставления недостоверной информации получила в кредит денежные средства в сумме более 100000 руб. После получения денежных средств, тут же возле банка в автомобиле передала их Иванову С., т.к. последний сообщил, что все деньги будут у него, а впоследствии они в офисе разберутся. Также Новиченко и Иванов оформили два автокредита на ФИО29, но она при этом не присутствовала. Со слов ФИО29 ей известно, что Новиченко и Иванов оформили на его имя автомобили, продали, а вырученные денежные средства оставили себе. Денежные средства и автомобили им до настоящего времени не возвращены. Кроме того, когда они обращались к ним по вопросу возврата денег, то они говорили, что им нужно привести таких же, как они лиц, оформить на них кредиты и с этих денег они получат свои деньги. В первый месяц она оплатила все платежи по кредитам, потом перестала оплачивать в виду материальных проблем.

Показаниями свидетеля ФИО29, допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия участников процесса ( т. 6 л.д. 84-97) из которых следует, что в 2012 году с ФИО25 они решили пробрести квартиру в г.Саратове. По данному вопросу они обращались в банки г. Саратова, но в связи с низкой зарплатой банки в выдаче кредита им отказывали. В октябре 2012 г. ФИО25 от своей знакомой узнала, что возможно получить в кредит большую сумму денежных средств с помощью «сотрудников ФСБ», которые оказывают помощь в получении кредитов по подготовленным ими же документам. ДД.ММ.ГГГГ, на мобильный телефон ФИО25 позвонил мужчина, как впоследствии стало известно Новиченко, с которым ФИО25 договорилась о встрече. В этот же день, они с ФИО25 приехали к офису, где работал Новиченко по адресу <адрес>. К ним подошли Новиченко и Иванов. Иванов попросил их приобрести бланки трудовых книжек и передать ему с паспортами для подготовки документов в банки, что они и сделали. Далее Иванов и Новиченко передали им паспорта, трудовые книжки, справки 2-НДФЛ с недостоверными данными и их копии, а также листок бумаги с текстом, который они должны были выучить для получения кредитов. Новиченко дал им указание подать заявки в банки на получение кредитов. Также сообщил, что их услуга по оказанию помощи в получении кредитов будет стоить 80000 руб. В справках 2НДФЛ, в копиях трудовой книжки было указано, что он работает водителем в ООО«<данные изъяты>» и его зарплата составляет 45000 руб. ежемесячно. Иванов успокоил их, поясняя, что все законно. Далее ФИО25 подала заявки в «<данные изъяты>», «<данные изъяты>» на сумму 150000 руб., в каждый банк. В офисе «<данные изъяты>», ФИО25 оформила заявку на получение кредита в размере 90000 руб., указав недостоверные сведения. ДД.ММ.ГГГГ Кузиной одобрили кредит и они совместно с Ивановым и Новиченко проследовали в « <данные изъяты>», где ФИО25 получила кредит на сумму 90000 руб. и в автомобиле, возле банка, сразу по указанию Иванова С. передала их ему. Затем они проехали в банк «<данные изъяты>», где ФИО25 при аналогичных обстоятельствах получила в кредит денежные средства в сумме более 100000 руб. и также в автомобиле передала их Иванову по его указанию. До настоящего времени Новиченко и Иванов ему и ФИО25 ни денежные средства, ни автомобили не возвратили, и не намеревались это делать.

Показаниями свидетеля Вус Э.В., допрошенного в судебном заседании и его показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 6 л.д. 144-148), из которых следует, что с 2009 года он является генеральным директором ООО <данные изъяты>», которое находилось на бухгалтерском обслуживании ООО «<данные изъяты>». Сведения, указанные в документах на имя ФИО25 и ФИО29 о том, что они работают в ООО «<данные изъяты>» являются не достоверными, подписи в копиях трудовых книжек выполнены не им.

Письменными материалами дела :

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого у ФИО25 были изъяты справка о доходах формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ, копии трудовой книжки №, трудовая книжка № на имя ФИО25; лист формата А4 с печатным и рукописным текстом, приложение к кредитному договору № – ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ ( т. 8 л.д. 152-159)

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого были осмотрены справка о доходах формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ, копии трудовой книжки №, трудовая книжка № на имя ФИО25; лист формата А4 с печатным и рукописным текстом, приложение к кредитному договору № – ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ ( т. 9 л.д. 77-124)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в офисе ПАО «<данные изъяты>» были изъяты оригиналы документов, по кредитному договору №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к кредитному договору №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о списании денежных средств в оплату кредита №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ, заявка на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ, анкета заемщика- физического лица, на имя ФИО25, справка о доходах физ.лица ФИО25, копия трудовой книжки на имя ФИО25, фотография заемщика ФИО25 копия паспорта № на имя ФИО25 ( т. 8 л.д. 109-116)

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого были осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в офисе ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> ходе выемки у представителя по доверенности ФИО21 Осмотром документов подтверждается участие Иванова С.В. и Новиченко В.А. в оформлении кредитных договоров на имя ФИО25( т. 9 л.д. 77-124)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в Кредитно- Кассовом Офисе КБ «<данные изъяты>» (ООО) «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> были изъяты кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, копии электронной заявки по кредиту, на имя ФИО25 ( т. 8 л.д. 129-131)

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого были осмотрены кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, копии электронной заявки по кредиту, на имя ФИО25 ( т. 9 л.д. 77-124)

- постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым рассекречены сведения, содержащиеся на компакт-диске «CD-R» рег. № № от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 1 л.д. 129-132, л.д. 133-135)

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ согласно выводам которого подписи, выполненные от имени директора ФИО95. на каждой из трех страниц в каждой копии трудовой книжки № на имя ФИО25, выполнены не ФИО94.. Подписи, выполненные от имени директора ФИО96. в указанных документах, вероятно, выполнены ФИО1. (т. 9 л.д. 161-163)

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении ФИО25 за совершение ею преступления, предусмотренного ч.1 ст.159.1 УК РФ, по факту хищения денежных средств ОАО «<данные изъяты>» и КБ «<данные изъяты>» (ООО), по основанию, предусмотренному п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ, в связи с истечением сроков давности. (т.10 л.д.139-142)

- сведениями от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ООО «<данные изъяты>» на застрахованное лицо- ФИО25 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ индивидуальные сведения не представляла ( т.9 л.д.180-191)

3) По обвинению Иванова и Новиченко по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ОАО « <данные изъяты> заемщик ФИО29 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ )

Подсудимый Новиченко В.А. показал, что действительно по просьбе ФИО29 оказывал последнему содействие в подготовке документов для предоставления в Банк, с ложными сведениями. ФИО108 обратился к Иванову, т.к. хотел купить его автомашину Сузуки. Поскольку у него денег не было, то он решил оформить кредит. Для того, чтобы рассчитать сумму кредита Иванов передал ФИО107 копию ПТС и последний уехал на авторынок. Затем ФИО97 приехал в офис на <адрес> и сообщил, что для покупки автомашины необходим первоначальный взнос 210000 рублей. Именно в связи с тем, чтобы внести первоначальный взнос ФИО101 стала брать кредиты в банках. Поскольку заработная плата у нее и ФИО106 была маленькая, то он за деньги ФИО102 через ФИО103 сделал подложные документы на имя ФИО100 о месте ее работы и заработной плате. В трудовой книжке и в справке 2 НДФЛ была поставлена печать ООО «<данные изъяты>», которая находилась на обслуживании в ООО « <данные изъяты>». Заявки ФИО99 делал в их с Ивановым отсутствии. Первоначальный взнос за автомашину ФИО104 заплатил сам из заемных ФИО25 денежных средств. Автомашина была оформлена на ФИО98, как он ей распорядился ему не известно. ФИО105 его оговаривает, т.к. не желает выплачивать кредит. В организованную группу с Ивановым не вступал.

Подсудимый Иванов С.В показал, что данного преступления он не совершал. В организованную группу с Новиченко В.А. не вступал. Продал свою автомашину ФИО109 на законных основаниях и получил за это деньги.

Несмотря на не признание вины подсудимыми, их вина в совершенном преступлении подтверждается собранными, проверенными и исследованными доказательствами по делу.

Показаниями представителя потерпевшего ОАО « <данные изъяты>» ФИО21, допрошенного в судебном заседании и его показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 5 л.д. 13-15, 16-22), из которых следует, что между Банком и автосалонами г.Саратова заключены агентские договора, согласно которым автосалоны аккредитованы в Банке для сотрудничества в сфере автокредитования физических лиц. ДД.ММ.ГГГГ на электронную почту операционного офиса из ИП ФИО30, поступила кредитная заявка, оформленная на имя ФИО29 на получение автокредита на автомобиль SUZUKI SX4, 2010 года выпуска, VIN №, на сумму 700000 рублей, после рассмотрения которой Банком было принято положительное решение. ДД.ММ.ГГГГ ФИО29 предоставил в операционный офис «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> <адрес> <адрес> договор комиссии без номера ДД.ММ.ГГГГ, договор купли продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ №, квитанцию от ДД.ММ.ГГГГ к приходному кассовому ордеру №, счет № АТ- № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>». Далее между Банком и ФИО29 был заключен договор предоставления кредита в сумме 614 873 рублей на приобретение автомобиля SUZUKI SX4, 2010 года выпуска, VIN №, выставленного на комиссию в автосалоне ИП ФИО30, Денежные средства в указанной сумме были впоследствии списаны со счета ФИО29 В анкете заемщика ФИО29 от ДД.ММ.ГГГГ, было указано, что он работает водителем ООО «<данные изъяты>», его заработная плата составляет 45000 руб., прочие доходы 10000 руб. ежемесячно. Автомобиль был продан ФИО29 согласно договора за 700000 рублей, который получил данное транспортное средство. Согласно квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ ИП <данные изъяты> от ФИО29 принят первоначальный взнос за автомобиль SUZUKI SX4, 2010 года выпуска, VIN № в размере 140000 руб.

Показаниями свидетеля ФИО29 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 6 л.д. 65-73, 74-83, 84-97), из которых следует, что в 2012 году с ФИО25 они решили пробрести квартиру в г.Саратове. По данному вопросу они обращались в банки г. Саратова, но в связи с низкой зарплатой ФИО7 в выдаче кредита им отказывали. В октябре 2012 г. ФИО25 от своей знакомой узнала, что возможно получить в кредит большую сумму денежных средств с помощью «сотрудников ФСБ», которые оказывают помощь в получении кредитов по подготовленным ими же документам. ДД.ММ.ГГГГ, на мобильный телефон ФИО25 позвонил мужчина, как впоследствии стало известно Новиченко, с которым ФИО25 договорилась о встрече. В этот же день, они с ФИО25 приехали к офису, где работал ФИО87 по адресу <адрес>. К ним подошли Новиченко и Иванов. Иванов попросил их приобрести бланки трудовых книжек и передать ему с паспортами для подготовки документов в банки, что они и сделали. Далее Иванов и Новиченко передали им паспорта, трудовые книжки, справки 2-НДФЛ с недостоверными данными и их копии, а также листок бумаги с текстом, который они должны были выучить для получения кредитов. Новиченко дал им указание подать заявки в банки на получение кредитов. Также сообщил, что их услуга по оказанию помощи в получении кредитов будет стоить 80000 руб. В справках 2НДФЛ, в копиях трудовой книжки было указано, что он работает водителем в ООО«<данные изъяты>» и его зарплата составляет 45000 руб. ежемесячно. Иванов успокоил их, поясняя, что все законно. После ДД.ММ.ГГГГ он совместно с Новиченко В. и Иванов С. ездили по банкам г.Саратова и подавали заявки на кредит. Во всех банках ему отказали. Тогда Иванов и Новиченко предложили оформить автокредит, продать автомобиль и получить такие же деньги. Он согласился. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, он, Новиченко и Иванов приехали в автосалон, расположенный на <адрес> <адрес>, ИП ФИО30. Оксузян подал заявки в различные банки на предоставление кредита на сумму 700000 руб. для покупки автомобиля марки «Сузуки» по предоставленным недостоверным сведениям о размере заработной платы и месте работы. Автомобиль он сам не выбирал, кто являлся его владельцем, ему не известно. Также Иванов ему сообщил, что при одобрении автокредита, необходимо будет внести первоначальный взнос за автомобиль, в размере около 140000 руб. от суммы кредита и можно воспользоваться кредитными средствами ФИО25 70000 руб., а остальные денежные средства добавит он и Новиченко. Заявку на кредит в «<данные изъяты>» он делал совместно с Ивановым и Новиченко, а когда кредит был одобрен, они также вместе с ними проехали в банк. Он оформил необходимые документы и проследовал в автосалон, где был заключен договор купли- продажи транспортного средства на его имя. Первоначальный взнос в размере 140000 руб. в кассу ИП Оксузян за него внес Иванов. Также им был подписан акт приема- передачи автомобиля «Сузуки». Автомобиль им был, поставил на учет в ГИБДД. Впоследствии он узнал, что бывшим автовладельцем автомобиля являлся Иванов. При оформлении автокредита он этого не знал, Иванов и Новиченко об этом ему не говорили. Между ним и Ивановым, Новиченко была договоренность, что в ближайшее время они встретятся и продадут автомобиль. В 20-х числах января 2013 года Иванов С. говорил ему, что на а/м «Сузуки» нашелся покупатель и надо ехать в г. Волгоград. В Волгограде автомобиль «Сузуки» был продан по цене примерно 450000 рублей. На момент оформления автокредита он имел возможность его оплачивать. До настоящего времени Новиченко и Иванов не возвратили ему и ФИО25 ни денежные средства, ни автомобиль. Когда они просили Иванова и Новиченко вернуть им денежные средства, то последние поясняли, что необходимо найти людей, на которых нужно будет оформить кредиты и их деньги будут им возвращены, также сообщили, что не намереваются отдавать денежные средства, чтобы они о них забыли, иначе будут проблемы.

Показаниями свидетеля ФИО25., допрошенной в судебном заседании и ее показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 6 л.д. 42-51), из которых следует, что со слов ФИО29 ей известно, что Новиченко и Иванов оформили на его имя два автомобиля, продали их, а вырученные денежные средства оставили себе. Денежные средства и автомобили им до настоящего времени не возвращены. Кроме того, когда они обращались к ним по вопросу возврата денег, то последние говорили, что им нужно найти таких же, как они лиц, оформить на них кредиты и с этих денег они получат свои деньги.

Показаниями свидетеля ФИО110., допрошенного в судебном заседании и его показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 6 л.д. 144-148), из которых следует, что с 2009 года он является генеральным директором ООО «<данные изъяты>», которое находилось на бухгалтерском обслуживании ООО «<данные изъяты>». Сведения, указанные в документах на имя ФИО25 и ФИО29 о том, что они работают в ООО «<данные изъяты>» являются не достоверными, подписи в копиях трудовых книжек выполнены не им.

Показаниями свидетеля ФИО30 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 6 л.д. 133-138, 139-143), из которых следует, что он является индивидуальным предпринимателем занимается оформлением заявок на автокредиты для различных банков г.Саратова, и комиссионной торговлей автотранспортными средствами в офисе расположенном на территории авторынка на <адрес>, по адресу: <адрес>, ул. <адрес>. С Ивановым и Новиченко знаком с 2010 г. В конце декабря 2012 г. ФИО29 через его ИП был приобретен в кредит автомобиль «Сузуки» за 700000 рублей. Заявку в банк он оформлял в электронном виде со слов ФИО111, Иванова, Новиченко. Гусевым был оплачен первоначальный взнос в размере 140000 руб. Кто именно вносил первоначальный взнос, он не помнит. Впоследствии, наблюдая за поведением Иванова С. и Новиченко В., он понял, что указанные лица занимаются серыми схемами оформления автокредитов на третьих лиц, а именно перепродают кредитные автомобили, оформленные на третьих лиц.

Письменными материалами дела:

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого у ФИО29 были изъяты кредитный договор № – ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ на его имя ; приложения к кредитному договору № – ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ., 2 справки о доходах формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ, копии трудовой книжки №. ( т. 8 л.д. 162-164/

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого были осмотрены кредитный договор № – ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ на его имя ; приложения к кредитному договору № – ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ., 2 справки о доходах формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ, копии трудовой книжки №. ( т. 9 л.д. 77-124)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в офисе ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> были изъяты оригиналы приложение к кредитному договору №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор (общие условия кредитования) №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ,, заявление о списании денежных средств в оплату кредита №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о страховании, копия квитанции к ПКО №ДД.ММ.ГГГГ00 руб., счет № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 560000 руб., счет № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000 руб., копия квитанции к ПКО №ДД.ММ.ГГГГ00 руб., копия ПТС <адрес>, копия договора купли- продажи транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора комиссии транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ, счет №/АТ-№ от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>», заявка на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ, анкета заемщика- физического лица, копия СНИЛС №, копия паспорта № на имя ФИО29, фотография заемщика ФИО29 на выдачу кредита. ( т. 8 л.д. 109-115)

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого были приложение к кредитному договору №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор (общие условия кредитования) №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ,, заявление о списании денежных средств в оплату кредита №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о страховании, копия квитанции к ПКО №ДД.ММ.ГГГГ00 руб., счет № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 560000 руб., счет № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000 руб., копия квитанции к ПКО №ДД.ММ.ГГГГ00 руб., копия ПТС <адрес>, копия договора купли- продажи транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора комиссии транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ, счет №/АТ-№ от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>», заявка на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ, анкета заемщика- физического лица, копия СНИЛС №, копия паспорта № на имя ФИО29, фотография заемщика ФИО29 на выдачу кредита. ( т. 9 л.д. 77-124)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у ФИО30 были изъяты акт № от ДД.ММ.ГГГГ приемки- передачи легкового автомобиля, договора комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, копия ПТС <адрес>, собственноручная расписка от имени Иванова С.В. от ДД.ММ.ГГГГ (т. 8 л.д. 174-180)

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого были осмотрены акт № от ДД.ММ.ГГГГ приемки- передачи легкового автомобиля, договора комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, копия ПТС <адрес>, собственноручная расписка от имени Иванова С.В. от ДД.ММ.ГГГГ ( т. 9 л.д. 77-124)

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым рассекречены сведения, содержащиеся на компакт-диске «CD-R» рег. № № от ДД.ММ.ГГГГ. ( т. 1 л.д. 129-132, л.д. 133-135)

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которомуосмотрены аудиофайлы, содержащиеся на компакт-диске «CD-R», ДВД –R

( т. 9 л.д. 53-72)

- постановлением заместителя Саратовского областного суда от 05.03.2013г., согласно которого в отношении Новиченко В.А. имелась информация о его причастности к противоправной деятельности. ( т. 1 л.д. 136- 137)

- постановлением заместителя Саратовского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в отношении Иванова С.В. имелась информация о его причастности к противоправной деятельности. ( т. 1 л.д. 138- 139)

Данные постановления свидетельствуют о том, что уже в марте 2013 г. за долго до начала проведения ОРМ в отношении Новиченко и Иванова действительно в отношении последних имелась оперативная информация, о причастности их к противоправным действиям.

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ согласно выводам, которого подписи, выполненные от имени директора Вус Э.В. на каждой из трех страниц в каждой копии трудовой книжки № на имя ФИО29, изъятых в ходе выемок ДД.ММ.ГГГГ у ФИО29 и ДД.ММ.ГГГГ у ФИО21, выполнены не ФИО112. Подписи, выполненные от имени директора ФИО113. в указанных документах, вероятно, выполнены ФИО1. ( т. 9 л.д. 161-163)

- сведениями от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым УГИБДД ГУ МВД РФ по <адрес> предоставлены сведения о регистрационных операциях автотранспортных средств.

Так, ДД.ММ.ГГГГ автомобиль SUZUKI SX4, 2010 года выпуска, VIN № зарегистрирован на ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ снят с учета в связи с прекращением права собственности, ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован на ФИО43 ( т. 9 л.д. 195-199)

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении ФИО29, по основанию, предусмотренному п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ, в связи с истечением сроков давности. ( т.10 л.д.145-148).

- сведениями от ДД.ММ.ГГГГ, полученными из Отделения пенсионного фонда РФ по <адрес>, согласно которым на застрахованное лицо- ФИО29 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» не представляла индивидуальные сведения (т.9 л.д.180-191).

4) по обвинению ФИО88 и ФИО87 по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения имущества в КБ «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ заемщик ФИО29)

Подсудимый Новиченко В.А. показал, что действительно по просьбе ФИО29 оказывал последнему содействие в подготовке документов для предоставления в Банк, с ложными сведениями. В банк с ФИО116 ни он, ни Иванов не ездили. ФИО115 его оговаривает, чтобы не выплачивать кредит. Первоначальный взнос за автомашину ФИО114 заплатил сам. В организованную группу с Ивановым не вступал.

Подсудимый Иванов С.В. показал, что данного преступления он не совершал. ФИО117 брал у него в долг денежные средства в сумме 240000 рублей по расписке, а затем после возврата денег он вернул ему расписку. В организованную группу с ФИО87 не вступал, только иногда подвозил по просьбе Новиченко разных лиц.

Несмотря на позицию подсудимых, их вина в совершенном преступлении подтверждается собранными, проверенными и исследованными доказательствами по делу.

Показаниями представителя потерпевшего КБ «<данные изъяты>» ФИО22 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, (т. 6 л.д. 129-132), из которых следует, что между Банком и автосалонами г.Саратова заключены агентские договора. Заявка на получение кредита заполняется в электронном виде. После одобрения кредита банком денежные средства перечисляются на счет продавца. В начале января 2013 года на электронную почту операционного офиса из ИП ФИО30, в рамках агентского договора о сотрудничестве в сфере автокредитования физических лиц, поступила анкета- кредитная заявка, оформленная на имя ФИО29 на получение автокредита на сумму 299500 рублей на покупку автомобиля «FORD FOCUS», стоимостью 560000 рублей, после рассмотрения которой было принято положительное решение. ФИО29 предоставил в операционный офис анкету, договор купли- продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, договор комиссии № ДД.ММ.ГГГГ, справку о доходах физического лица формы 2 НДФЛ от ДД.ММ.ГГГГ, копию трудовой книжки ТК-Ш №, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, копию паспорта. ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ФИО44 был заключен договор предоставления кредита, выставленного на комиссию в ИП ФИО30 № и перечислены денежные средства в сумме 299500 руб. Согласно справки формы 2 НДФЛ от ДД.ММ.ГГГГ, копии трудовой книжки, оформленных на ФИО29, последний состоял в должности водителя ООО «Транссервис», и его доход составлял около 45000 рублей.

Показаниями свидетеля ФИО29, допрошенного в судебном заседании и его показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 6 л.д. 84-97, 65-73, 74-83) из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ он встретился с Ивановым С.В. и Новиченко В.А., и вместе с ними проследовал в автосалон ИП ФИО30, где в их присутствии он оформил заявку на получение кредита на автомобиль «Форд Фокус», указав недостоверные данные о месте работы и зарплате, из документов, переданных ему в октябре 2012 г. Ивановым и Новиченко. Оксузян отправил заявки в банки г.Саратова. В <данные изъяты>» автокредит был одобрен на сумму примерно 300000 руб. Далее по указанию Иванова и Новиченко он подписал необходимые документы на приобретение в кредит автомобиля, не вчитываясь в содержание. После этого Иванов внес в кассу автосалона первоначальный взнос за автомобиль. Далее он, Иванов и Новиченко проследовали в банк «<данные изъяты>», где он заключил кредитный договор на автомобиль «Форд Фокус», по недостоверным данным о личности. Банк денежные средства перечислил ИП <данные изъяты>. Далее они все вместе проследовали в МРЭО ГИБДД, где поставили автомобиль на учет на его имя. Далее по указанию Иванова и Новиченко он продал автомобиль за 240000 рублей. денежные средства сразу забрал Иванов. До настоящего времени Новиченко и Иванов не возвратили ему и ФИО25 ни денежные средства, ни автомобиль. Когда они просили Иванова и Новиченко вернуть им денежные средства, то они поясняли, что необходимо найти людей, на которых нужно будет оформить кредиты, а их деньги будут им возвращены, также сообщили, что не намереваются отдавать денежные средства, чтобы они о них забыли, иначе будут проблемы.

Показаниями свидетеля ФИО25, допрошенной в судебном заседании и ее показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 6 л.д. 42-51) из которых следует, что со слов ФИО119 ей известно, что после оформления кредитов на ее имя, ФИО118 совместно с Ивановым и Новиченко оформили на ФИО29 два автокредита, автомашины продали, вырученные денежные средства Иванов и Новиченко оставили себе. До настоящего времени Новиченко и Иванов не возвратили ей и ФИО29 ни денежные средства, ни автомобили.

Показаниями свидетеля ФИО120., допрошенного в судебном заседании и его показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 6 л.д. 144-148), из которых следует, что с 2009 года он является генеральным директором ООО «<данные изъяты>», которое находилось на бухгалтерском обслуживании ООО «<данные изъяты>». Сведения, указанные в документах на имя ФИО25 и ФИО29 о том, что они работают в ООО «<данные изъяты>» являются не достоверными, подписи в копиях трудовых книжек выполнены не им.

Показаниями свидетеля ФИО30, допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 6 л.д. 133-138, 139-143), из которых следует, что он является индивидуальным предпринимателем занимается оформлением заявок на автокредиты для различных банков г.Саратова, и комиссионной торговлей автотранспортными средствами в офисе расположенном на территории авторынка на <данные изъяты>, по адресу: <адрес>, ул.<адрес>. С Ивановым и Новиченко знаком с 2010 г. ДД.ММ.ГГГГ Новиченко, Иванов и ФИО121 обратились с вопросом приобретения автомобиля в кредит. Он порекомендовал автомобиль «Форд Фокус». Осмотрев автомобиль, указанные лица решили его приобрести в кредит на ФИО122. Заявку на получение автокредитов составлял он в электронном виде со слов ФИО123, Иванова, Новиченко. Автомобиль был продан ФИО29 на основании договора купли продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ №/ДД.ММ.ГГГГ00 рублей. ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП были с банка были перечислены денежные средства. После оформления он передал автомобиль, документы и ключи от него кому-то из них троих. Сразу после этого, от коллег с авторынка он узнал, что а/м «Форд Фокус» приобретена на продажу. Опасаясь за свою банковскую аккредитацию, он позвонил на мобильный телефон Новиченко и потребовал от него аннулировать кредит и вернуть автомобиль на автостоянку.

Показаниями свидетеля ФИО45 допрошенной в судебном заседании, из которых следует, что она по объявлению на автобазаре Вольский тракт приобрела автомобиль FORD, 2009 года выпуска, за 440000 руб. Впоследствии автомобиль был продан ФИО46 О том, что автомобиль находится в обременении у банка, она не знала.

Показаниями свидетеля ФИО46, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 7 л.д. 200-203), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ он приобрел автомобиль FORD, 2009 года выпуска, у ФИО45 за 430000 руб. О том, что автомобиль находится в обременении у банка узнал ДД.ММ.ГГГГ, когда ему на мобильный телефон поступило смс- сообщение о снятии денежных средств в пользу «<данные изъяты>». Автомобиль был выставлен на продажу Банком.

Письменными материалами дела :

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого у ФИО29 были изъяты договор купли-продажи транспортного средства № на автомобиль «Форд Фокус» от ДД.ММ.ГГГГ, акт приемки-передачи легкового автомобиля «Форд Фокус» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на получение кредита в ЗАО «Райффайзенбанк» на приобретение транспортного средства на имя ФИО29 от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита, гарантийное письмо «Райффайзенбанк» на имя ФИО29, копии платежных документов, 2 справки о доходах формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29, копии трудовой книжки № на имя ФИО29 ( т.8 л.д. 162-171)

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены договор купли-продажи транспортного средства № на автомобиль «Форд Фокус» от ДД.ММ.ГГГГ, акт приемки-передачи легкового автомобиля «Форд Фокус» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на получение кредита в ЗАО «<данные изъяты>» на приобретение транспортного средства на имя ФИО29 от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита, гарантийное письмо «<данные изъяты>» на имя ФИО29, копии платежных документов, 2 справки о доходах формы 2-НДФЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29, копии трудовой книжки № на имя ФИО29 ( т. 9 л.д. 77-124)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в операционном офисе Саратовский Поволжского филиала АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, были изъяты копия паспорта на имя ФИО29, справка формы 2 НДФЛ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29, копия трудовой книжки на имя ФИО29, заявление на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита, правила предоставления физическим лицам кредита на приобретение транспортного средства, карточки с образцами подписей ФИО29 от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта транспортного средства <адрес>, счет № от ДД.ММ.ГГГГ, счет № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, тарифы и процентные ставки по текущим счетам физических лиц ЗАО «<данные изъяты>», копия Договора комиссии от ДД.ММ.ГГГГ №. ( т. 8 л.д. 121-123)

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены копия паспорта на имя ФИО29, справка формы 2 НДФЛ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29, копия трудовой книжки на имя ФИО29, заявление на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения кредита, правила предоставления физическим лицам кредита на приобретение транспортного средства, карточки с образцами подписей ФИО29 от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта транспортного средства <адрес>, счет № от ДД.ММ.ГГГГ, счет № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, тарифы и процентные ставки по текущим счетам физических лиц ЗАО «<данные изъяты>», копия Договора комиссии от ДД.ММ.ГГГГ №. ( т. 9 л.д. 77-124)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого у ФИО30 были изъяты акт № от ДД.ММ.ГГГГ приемки- передачи легкового автомобиля, договора комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ, приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, копии ПТС <адрес>, собственноручная расписка от имени Иванова С.В. от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, копии электронной заявки по кредиту. ( т. 8 л.д. 174-175)

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены акт № от ДД.ММ.ГГГГ приемки- передачи легкового автомобиля, договора комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ, приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, копии ПТС <адрес>, собственноручная расписка от имени Иванова С.В. от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, копии электронной заявки по кредиту. ( т. 9 л.д. 77-124)

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым рассекречены сведения, содержащиеся на компакт-диске «CD-R» рег. № с/3976 от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 1 л.д. 129-132, л.д. 133-135)

-протоколом осмотра и прослушивания фонограммы, в ходе которой были осмотрены аудиофайлы, содержащиеся на «CD-R» и ДВД дисках. ( т. 9 л.д. 53-72)

- постановлением заместителя Саратовского областного суда от 05.03.2013г., согласно которого в отношении Новиченко В.А. имелась информация о его причастности к противоправной деятельности. ( т. 1 л.д. 136- 137)

- постановлением заместителя Саратовского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в отношении Иванова С.В. имелась информация о его причастности к противоправной деятельности. ( т. 1 л.д. 138- 139)

Данные постановления свидетельствуют о том, что уже в марте 2013 г. за долго до начала проведения ОРМ в отношении Новиченко и Иванова действительно в отношении последних имелась оперативная информация, о причастности их к противоправным действиям.

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ согласно выводам, которого подписи, выполненные от имени директора ФИО125. на каждой из трех страниц в каждой копии трудовой книжки № на имя ФИО29, изъятых в ходе выемок ДД.ММ.ГГГГ у ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ у ФИО22, выполнены не ФИО127 Подписи, выполненные от имени директора ФИО128. в указанных документах, вероятно, выполнены ФИО1. (т. 9 л.д. 161-163)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого с участием ФИО46 по адресу: <адрес> был осмотрен и изъят автомобиль FORD, 2009 года выпуска, VIN №. (т. 7 л.д. 229-232)

- сведениями из УГИБДД ГУ МВД РФ по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ автомобиль FORD, 2009 года выпуска, VIN № зарегистрирован на ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ снят с учета в связи с прекращением права собственности, ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован на ФИО45, ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован на ФИО46 (т. 9 л.д. 195-199)

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении ФИО29 за совершение им преступления, предусмотренного ч.1 ст.159.1 УК РФ (2 эпизода), по двум фактам хищения денежных средств ОАО «<данные изъяты>» и АО «<данные изъяты>», по основанию, предусмотренному п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ, в связи с истечением сроков давности. (т.10 л.д.145-148)

- сведениями отделения пенсионного фонда РФ по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что на застрахованное лицо- ФИО29 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» индивидуальные сведения не представляла. ( т.9 л.д.180-191).

5) По обвинению Иванова и Новиченко по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения имущества ОАО <данные изъяты>, заемщик ФИО129 от ДД.ММ.ГГГГ )

Подсудимый Иванов С.В. показал, что данного преступления он не совершал. В сговор с Новиченко не вступал. Иногда по просьбе Новиченко подвозил различных людей.

Подсудимый Новиченко В.А. показал, что данного преступления он не совершал. В сговор с Ивановым не вступал. Признает, что просьбе ФИО130 оформлял документы с недостоверными сведениями для получения кредита. Денежные средства банка не похищал.

Несмотря на позицию подсудимых, их вина в совершенном преступлении подтверждается собранными, проверенными и исследованными доказательствами по делу.

Показаниями представителя потерпевшего ОАО «<данные изъяты>» ФИО21 допрошенного в судебном заседании и его показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, ( т. 6 л.д. 13-15, 16-22), из которых следует, что между Банком и автосалонами г.Саратова заключены агентские договора, для сотрудничества в сфере автокредитования физических лиц. ДД.ММ.ГГГГ на электронную почту операционного офиса «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> из ООО «<данные изъяты>» в рамках агентского договора поступила анкета- кредитная заявка, оформленная на имя ФИО33 на получение автокредита на автомобиль AUDI A4, 2010 года выпуска, VIN №,стоимостью 990000 рублей, на сумму 783847 руб. 98 коп. ДД.ММ.ГГГГ после положительного решения между Банком и ФИО33 был составлен и подписан кредитный договор №-ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ Денежные средства в сумме 693000 рублей были перечислены продавцу ООО « <данные изъяты>».

Показаниями свидетеля ФИО33 допрошенного в судебном заседании и его показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 6 л.д. 158-165, 166-172) из которых следует, что он знаком с Новиченко. Новиченко предложил ему получить с его помощью по документам, которые тот изготовит, автокредит в банках г.Саратова, после чего продать кредитный автомобиль, за 300000 рублей купить для него а/м Газель, а остальные он заберет себе. Он согласился. Примерно через 5 дней Новиченко назначил ему встречу, на которую приехал на автомашине Субару с мужчиной по имени ФИО6. ДД.ММ.ГГГГ, вместе они проехали в автосалон «<данные изъяты>» на Соколовой горе, где выбрали автомобиль, подали заявку в ОАО «<данные изъяты>» на покупку автомобиля AUDI A4, 2010 года выпуска, в кредит. В анкету по указанию Иванова и Новиченко он внес недостоверные данные о месте работы, а именно, что работает водителем в ООО «<данные изъяты>» и его зарплата составляет 28000 руб., хотя в то время не работал. Кредит был одобрен и ДД.ММ.ГГГГ между ним и ФИО53 с участием директора автосалона ФИО49 был заключен договор купли- продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ и договор комиссии № Ц0901 от ДД.ММ.ГГГГ. Иванов и Новиченко ждали его на улице. Далее с Новиченко он проследовал в МРЭО ГИБДД г.Саратова, где поставили автомобиль на учет. Впоследствии Иванов и Новиченко продали автомобиль без его участия, он остался без денег и автомобиля.

Показаниями свидетеля ФИО49 допрошенного в судебном заседании и его показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 7 л.д. 33-36, 37-41) из которых следует, что он является учредителем и директором ООО «<данные изъяты>» («<данные изъяты>»), занимается предоставлением населению услуг по автострахованию, оформлением заявок на автокредиты для различных банков г.Саратова. Офис ООО расположен по адресу: <адрес>, <адрес>. С Новиченко и Ивановым знаком они занимались посредническими услугами в подборе, продаже автомобилей, приводили в автосалон Клиентов. Его ООО был заключен договор купли- продажи автомашины AUDI A4, 2010 года выпуска, VIN №, цвет черный, стоимостью 990000 рублей, принадлежащего ФИО53 переданного ООО по договору комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ По данному договору Банк перечислил на счет ООО «<данные изъяты>» 693000 рублей. Остальную сумму в размере 297000 рублей- первоначальный взнос за автомобиль внес наличными денежными средствами ФИО33, о чем была составлена квитанция.

Показаниями свидетеля ФИО53 ( ФИО47 ) допрошенной в судебном заседании и ее показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 7 л.д. 223-225), из которых следует, что с декабря 2012 года до начала 2013 г. в ее собственности находился автомобиль AUDI A4, 2010 года выпуска, который она в связи с продажей выставила на комиссию в автосалоне «<данные изъяты>», на <данные изъяты>. Автомобиль был продан ООО за 990000 рублей.

Показаниями свидетеля ФИО48, допрошенного в судебном заседании и его показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 7 л.д. 46-49) из которых следует, что с 2010 года он оказывает посреднические услуги населению в торговле автомобилей, выставленных на комиссию в автосалоне ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, <адрес>. Учредителем и директором ООО является ФИО49 Сотрудники ООО предоставляют физическим лицам услуги по автострахованию, занимаются оформлением заявок на автокредиты для различных банков г.Саратова, и комиссионной торговлей автотранспортными средствами. С ФИО1 и ФИО4 знаком с 2013 года. Они занимались посредническими услугами в подборе и продаже автомобилей, выставленных на комиссию, приводили в автосалон клиентов, в том числе неплатежеспособных.

Показаниями свидетеля ФИО50 оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 ПК РФ ( т. 6 л.д. 173-177), из которых следует, что в начале марта 2014 г. он по объявлению приобрел у ФИО70 автомобиль ФИО824 2010 года выпуска за 715000 руб. ДД.ММ.ГГГГ он поставил автомобиль на учет в РЭО ГИБДД <адрес>. О том, что автомобиль ФИО82 4, находился в залоге у банка «<данные изъяты>» ему известно не было.

Показаниями свидетеля ФИО51 оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 ПК РФ (т. 6 л.д. 178-180), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ совместно с ФИО50 он ездил в <адрес>, где последний приобрел автомобиль Ауди А 4, у ФИО70 за 715000 рублей, поставили его на учет в РЭО ГИБДД <адрес>. Впоследствии ФИО50 стало известно, что автомобиль находится в залоге у банка.

Письменными материалами дела:

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе ПАО «БыстроБанк» по адресу: <адрес> представителя по доверенности ФИО21 были изъяты кредитный договор (общие условия кредитования) №-ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ, анкета заемщика- физического лица, заявка на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ, копия ПТС <адрес>, копия договора № № купли- продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора комиссии № № от ДД.ММ.ГГГГ, копия водительского удостоверения ФИО33, копия паспорта № на имя ФИО33, фотография заемщика ФИО33 на выдачу кредита. ( т. 8 л.д. 109-116)

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены кредитный договор (общие условия кредитования) №-ДО/ПК от ДД.ММ.ГГГГ, анкета заемщика- физического лица, заявка на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ, копия ПТС <адрес>, копия договора № № купли- продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора комиссии № № от ДД.ММ.ГГГГ, копия водительского удостоверения ФИО33, копия паспорта № на имя ФИО33, фотография заемщика ФИО33 на выдачу кредита. (т. 9 л.д. 77-124)

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым рассекречены сведения, содержащиеся на компакт-диске CD-R, ДВД дисках.

(т. 1 л.д. 129-132, л.д. 133-135)

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которомуосмотрены аудиофайлы, содержащиеся на CD-R и ДВД дисках ( т. 9 л.д. 53-72)

- постановлением заместителя Саратовского областного суда от 05.03.2013г., согласно которого в отношении Новиченко В.А. имелась информация о его причастности к противоправной деятельности. ( т. 1 л.д. 136- 137)

- постановлением заместителя Саратовского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в отношении Иванова С.В. имелась информация о его причастности к противоправной деятельности. ( т. 1 л.д. 138- 139)

Данные постановления свидетельствуют о том, что уже в марте 2013 г. за долго до начала проведения ОРМ в отношении Новиченко и Иванова действительно в отношении последних имелась оперативная информация, о причастности их к противоправным действиям.

- сведениями УГИБДД ГУ МВД РФ по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ автомобиль «AUDI A4», 2010 года выпуска, VIN № зарегистрирован на ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован на ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован на ФИО52 Бывший владелец автомобиля ФИО53 Данные сведения подтверждают факт участия Иванова С.В. и Новиченко В.А. в оформлении автокредита на указанный автомобиль на имя ФИО33 (т. 9 л.д. 196-200)

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении ФИО33 за совершение им преступления, предусмотренного ч.1 ст.159.1 УК РФ (2 эпизода), по двум фактам хищения денежных средств ПАО «<данные изъяты>», ОАО «<данные изъяты>», по основанию, предусмотренному п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ, в связи с истечением сроков давности (т.10 л.д.151-154)

- сведениями отделения пенсионного фонда РФ по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым на ФИО33 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ нет сведений, составляющих пенсионные права. Организация ООО «<данные изъяты>» в указанный период времени не представляла индивидуальные сведения на застрахованное лицо- ФИО33 (т.9 л.д.180-191)

6) по обвинению Иванова и Новиченко по ч. 4 ст. 159 УК РФ ( ПАО <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ заемщик ФИО132)

Подсудимый Иванов С.В показал, что данного преступления он не совершал. В организованную группу с Новиченко не вступал, подвозил разных лиц по просьбе Новиченко.

Подсудимый Новиченко В.А. показал, что данного преступления он не совершал. В сговор с Ивановым не вступал. Признает, что просьбе Решетченко оформлял документы с недостоверными сведениями для получения кредита. Денежные средства банка не похищал.

Несмотря на позицию подсудимых, их вина в совершенном преступлении подтверждается собранными, проверенными и исследованными доказательствами по делу.

Показаниями представителя потерпевшего ПАО «<данные изъяты>»ФИО23 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 11 л.д. 186-191, 192-197 ), из которых следует, что между ФИО7 и автосалонами <адрес> заключены агентские договора для сотрудничества в сфере автокредитования физических лиц. В феврале 2014 г. на электронную почту из ООО «<данные изъяты>» (ИП ФИО2), поступила анкета- кредитная заявка, оформленная на имя ФИО33 на получение автокредита на автомобиль MITSUBISHI OUTLANDER 3.0, 2007 года выпуска, и было принято положительное решение. Между Банком и ФИО33 был заключен договор предоставления кредита по паспорту и водительскому удостоверению на сумму 560000 рублей. ФИО33 предоставил в операционный офис анкету, заявление от имени ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств за автомобиль, счет № от ДД.ММ.ГГГГ, агентский договор от ДД.ММ.ГГГГ №, договор купли продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ №, договор страхования от несчастных случаев от ДД.ММ.ГГГГ, - ГС 64- №, квитанцию на получение страхового взноса от ДД.ММ.ГГГГ серия А7-7 №, квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33 на сумму 240000 рублей. В личных данных было указано, что он работает водителем ООО «<данные изъяты>», его заработная плата составляет 28000 рублей.

Показаниями свидетеля ФИО33 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (6 л.д. 158-165, 166-172) из которых следует, что он знаком с Новиченко. Новиченко предложил ему получить с его помощью по документам, которые тот изготовит, автокредит в банках г.Саратова, после чего продать кредитный автомобиль, за 300000 рублей купить а/м Газель, а остальные он заберет себе. Он согласиться. Примерно через 5 дней Новиченко назначил ему встречу, на которую приехал на автомашине Субару с мужчиной по имени ФИО6. ДД.ММ.ГГГГ, вместе они проехали в автосалон <данные изъяты>» ИП ФИО2 по адресу: <адрес> <адрес> где выбрали автомобиль, подали заявку в ПАО «БАЛТИНВЕСТБАНК»на покупку автомобиля MITSUBISHI OUTLENDER, 2007 года выпуска в кредит. В анкету по указанию Иванова и Новиченко он внес недостоверные данные о месте работы, а именно, что он работает водителем в ООО «<данные изъяты>» и его зарплата составляет 28000 руб., хотя в то время он не работал. Кредит был одобрен и ДД.ММ.ГГГГ между ним и ФИО57 с участием директора автосалона ФИО2 был заключен Договор № купли продажи транспортного средства. Иванов и Новиченко ждали его на улице. Далее с Новиченко он проследовал в МРЭО ГИБДД г.Саратова, где поставил автомобиль на учет. Впоследствии Иванов и Новиченко продали автомобиль без его участия, он остался без денег и автомобиля.

Показаниями свидетеля ФИО2 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 6 л.д. 198-201, 202-205), из которых следует, что он являлся директором автосалона «<данные изъяты>» ИП ФИО2 расположенного на <адрес> <адрес>. В феврале в электронном виде была получена анкета- заявка на имя ФИО33 на получение автомобиля MITSUBISHI OUTLANDER 3.0, 2007 года выпуска, которая была передана в различные банки. Данные в анкете- заявке заполняли со слов покупателя. Кредит был одобрен ПАО «<данные изъяты>». Был заключен договор купли продажи транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО57 и ФИО33 за 800000 рублей, из которых 240000 рублей являются первоначальным взносом за автомобиль, остальные 560000 рублей кредитом на приобретение автомобиля.

Письменными материалами дела:

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в операционном офисе «Саратов» Филиала «<данные изъяты>» ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> были изъяты требование о досрочном возврате кредита от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО33, информация по договору, служебная записка без номера от ДД.ММ.ГГГГ на имя директора филиала «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>» ФИО54 от начальника юридического отдела филиала ФИО55, копия уведомления о вручении письма ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, талон уведомление №, № КУСП 3991, заявление на имя ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в сумме 560000 руб. на счет ФИО33 №, мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о принятом имуществе ФИО33 на сумму 720000 руб., банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о принятом имуществе ФИО33 на сумму 560000 руб., распоряжение о постановке на учет № от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение о предоставлении кредита № и отражение в бухгалтерском учете заключенного кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ, приложение 1 к финансовому распоряжению № от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору ФИО33, общие условия предоставления кредита на приобретение автомобиля и передачи приобретаемого в залог ОАО «<данные изъяты>», приложение № Заявление анкета на автокредит, анкета- кредитная заявка, лист бумаги белого цвета, формата А 4 с указанием адреса электронной почты <данные изъяты>, счет № от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО2 на имя ФИО33, банк получателя филиал «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>» <адрес>, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о списании со счета плательщика- ФИО33 денежных средств в сумме 560000 руб. на счет ИП ФИО2, копия заявления от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО33 о перечислении денежных средств в сумме 560000 руб. с его счета, счет № от ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО2 на имя ФИО33, копия договора страхования ГС64-№ от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль MITSUBISHI OUTLENDER, 2007 года выпуска, копия акта осмотра транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, копия квитанции на получение страхового взноса Серии А7-7 № по договору страхования № от ДД.ММ.ГГГГ, копия описания дополнительных условий страхования (Приложение №), копия паспорта транспортного средства <адрес> на а/м MITSUBISHI OUTLENDER, копия квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, договор № купли- продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, агентский договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключение о предоставлении кредита на приобретение автомобиля, решение Управления розничного бизнеса от ДД.ММ.ГГГГ по вопросу: предоставления кредита на потребительские цели на покупку автомобиля ФИО33, распечатка цен на автомобиль с сайта <данные изъяты>, заявка на Автокредит ВТБ24 на имя ФИО33 на автомобиль ФИО82 3 в автосалоне «<данные изъяты>», лист бумаги белого цвета, формата А 4 с указанием адреса электронной почты <данные изъяты>, с которого направлено сообщение и дата ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта № на имя ФИО33, копия водительского удостоверения № на имя ФИО33 ( т. 8 л.д. 103-104)

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе «<данные изъяты>» Филиала «<данные изъяты>» ПАО «<данные изъяты>» (т. 9 л.д. 77-124)

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым рассекречены сведения, содержащиеся на компакт-диске CD-R, ДВД дисках.

(т. 1 л.д. 129-132, л.д. 133-135)

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которомуосмотрены аудиофайлы, содержащиеся на CD-R и ДВД дисках ( т. 9 л.д. 53-72)

- постановлением заместителя Саратовского областного суда от 05.03.2013г., согласно которого в отношении Новиченко В.А. имелась информация о его причастности к противоправной деятельности. ( т. 1 л.д. 136- 137)

- постановлением заместителя Саратовского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в отношении Иванова С.В. имелась информация о его причастности к противоправной деятельности. ( т. 1 л.д. 138- 139)

Данные постановления свидетельствуют о том, что уже в марте 2013 г. за долго до начала проведения ОРМ в отношении Новиченко и Иванова действительно в отношении последних имелась оперативная информация, о причастности их к противоправным действиям.

- сведениями УГИБДД ГУ МВД РФ по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ автомобиль MITSUBISHI OUTLENDER, 2007 года выпуска, VIN № зарегистрирован на ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован на ФИО58 Бывший владелец автомобиля- ФИО57 (т. 9 л.д. 196-200)

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении ФИО33 за совершение им преступления, предусмотренного ч.1 ст.159.1 УК РФ (2 эпизода), по двум фактам хищения денежных средств ПАО «<данные изъяты>», ОАО «<данные изъяты>», по основанию, предусмотренному п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ, в связи с истечением сроков давности (т.10 л.д.151-154)

- сведениями отделения пенсионного фонда РФ по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым на ФИО33 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ нет сведений, составляющих пенсионные права. Организация ООО «<данные изъяты>» в указанный период времени не представляла индивидуальные сведения на застрахованное лицо- ФИО33 (т.9 л.д.180-191)

- рапортом сотрудника полиции от ДД.ММ.ГГГГ о том, что ФИО57, ФИО58 не установлены, местонахождение автомобиля не установлено. ( т.7 л.д.236)

7) По обвинению Иванова и Новиченко по ч. 4 ст. 159 УК РФ ( ПАО <данные изъяты> заемщик ФИО133)

Подсудимый Иванов С.В показал, что данного преступления он не совершал. В организованную группу с Новиченко не вступал, подвозил иногда разных лиц по просьбе Новиченко.

Подсудимый Новиченко В.А. показал, что данного преступления он не совершал. В сговор с Ивановым не вступал. Признает, что просьбе ФИО134 оформлял документы с недостоверными сведениями для получения кредита. Денежные средства банка не похищал.

Несмотря на позицию подсудимых, их вина в совершенном преступлении подтверждается собранными, проверенными и исследованными доказательствами по делу.

Показаниями представителя потерпевшего ПАО «<данные изъяты>»ФИО23 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 6 л.д. 186-191, 192-197 ), из которых следует, что между Банком и автосалонами г.Саратова заключены агентские договора, для сотрудничества в сфере автокредитования физических лиц. В начале октября 2014 г. на электронную почту из ООО «<данные изъяты>» («<данные изъяты>»), поступила анкета- кредитная заявка, оформленная на имя ФИО35 на получение автокредита на автомобиль WOLKSWAGEN GOLF, 2012 года выпуска. Кредит был одобрен и между Банком и ФИО35 был заключен договор предоставления кредита на приобретение автомобиля WOLKSWAGEN GOLF, 2012 года выпуска, выставленного на комиссию в ООО «<данные изъяты>» («<данные изъяты>») №с-000200 от ДД.ММ.ГГГГ, по паспорту и водительскому удостоверению. Кредит одобрен был в размере 500115 рублей ФИО35 предоставил в операционный офис анкету, договор комиссии № Ц 0976 от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли продажи транспортного средства № № от ДД.ММ.ГГГГ, договор страхования от несчастных случаев от ДД.ММ.ГГГГ заявление от имени ФИО35 от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств за автомобиль года, страховая премия по кредиту составляла 38115 рублей. Оплата за автомобиль была произведена платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 462000 рублей со счета ФИО35, открытого в операционном офисе на счет ООО. ДД.ММ.ГГГГ директором ООО «<данные изъяты>» ФИО49 от ФИО35 был принят первоначальный взнос в сумме 198000 рублей и передан согласно расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО63

Показаниями свидетеля ФИО35 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 6 л.д. 208-216, 219-229, т. 7 л.д.1-5), из которых следует, что в сентябре 2014 года он захотел приобрести автомобиль в кредит и Забалуев ему посоветовал Иванова и Новиченко, которые могли ему помочь в этом. При встрече последние сообщили, что их услуги составят 7000 рублей. на что он согласился. Новиченко и Иванов предоставили документы с недостоверными данными, а именно то, что он работает юристом в ООО «<данные изъяты>». При этом Иванов и Новиченко сообщили, что являются сотрудниками банка, так делали и проблем не было. В начале октября 2014 г., в автосалоне «<данные изъяты>, по указанию Новиченко и Иванова, он оформил заявку в электронном виде в банки на приобретение в кредит автомобиля «Фольксваген Гольф», стоимостью 660000 руб. Вместе с последними ДД.ММ.ГГГГ после одобрения кредита проехал в «<данные изъяты>», где оформил документы на получение кредита. Далее они поехали в автосалон, где Иванов внес первоначальный взнос. После получения автомобиля, он поехал в МРЭО ГИБДД, чтобы поставить на учет автомобиль, однако Иванов и Новиченко дали указание не регистрировать автомобиль, в связи с возникшими проблемами с документами. Выполнив их указания, он передал все документы Новиченко. Документы на автомобиль и сам автомобиль он больше не видел. Об обмане он сообщил в «Балтинвестбанк».

Показаниями свидетеля ФИО61 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 7 л.д. 26-29 ), из которых следует, что в сентябре 2014 года он узнал, что ФИО35 хочет приобрести автомобиль в кредит для работы, но в связи с тем, что его заработная плата мала, ему в получении кредита было отказано. Он обратился к ФИО59, у которого имелись знакомые, которые могли помочь взять автокредиты в банках. После этого он, ФИО137, ФИО135, Иванов и Новиченко встретились в районе ДК «<данные изъяты>», где последние обещали помочь ФИО35 После этого Степанов стал общаться с Ивановым и Новиченко самостоятельно. Через некоторое время ему ФИО136 сообщил, что Иванов и Новиченко его обманули с автокредитом, он остался без автомобиля и без денег, написав расписку Кроме того, они ему сообщили, что у них есть «крыша», и их знакомые их всегда «отмажут» от всего.

Показаниями свидетеля ФИО59 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 7 л.д. 30-32), из которых следует, что осенью 2014 г., к нему с вопросом о возможности оказания помощи для ФИО35 в оформлении автокредита обратился знакомый ФИО83 Он сообщил, что есть знакомые Иванов и Новиченко, которые могут в этом помочь. Он, ФИО83, ФИО35, Новиченко и Иванов встретились в кафе «<данные изъяты>» в районе ДК «<данные изъяты>», где ФИО138 разговаривал с последними о возможности получения кредита. Сам он их услугами не воспользовался.

Показаниями свидетеля ФИО60, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 7 л.д. 50-58), из которых следует, что в сентябре 2014 г. его брат- ФИО35 захотел приобрести автомобиль в кредит для частного извоза. От ФИО61 тот узнал о знакомых, которые помогут подобрать автомобиль в кредит. ФИО61 познакомил его и ФИО35 с Ивановым и Новиченко Последние предоставили недостоверные данные на ФИО35 и в начале октября 2014 г., в автосалоне «ФИО139» («<данные изъяты>»), на Соколовой горе <адрес>, по указанию Новиченко и Иванова, в присутствии сотрудников автосалона, ФИО35 оформил заявку в электронном виде в ФИО7, в том числе «Балтинвестбанк», на приобретение в кредит автомобиля «Фольксваген Гольф», стоимостью 660000 руб. предоставив недостоверные сведения о том, что является юристом в ООО «Эдем». Впоследствии ФИО35 кредит был одобрен «<данные изъяты>», в автосалоне последний оформил и подписал необходимые документы по купле- продаже автомобиля, а Иванов внес в кассу организации первоначальный взнос за автомобиль марки VOLKSWAGEN GOLF, 2012 года выпуска. После этого Иванов, Новиченко и ФИО35 прибыли в МРЭО ГИБДД на Соколовой горе, чтобы зарегистрировать автомобиль, но Иванов и Новиченко дали указание не регистрировать автомобиль, в связи с возникшими проблемами. ФИО35 передал все документы Новиченко после чего они расстались. Документы на автомобиль и сам автомобиль ФИО35 больше не видел. Впоследствии ФИО35 понял, что Иванов С. и Новиченко В. его обманули.

Показаниями свидетеля ФИО49 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 7 л.д. 33-36, 37-41), из которых следует, что он является учредителем и директором ООО «<данные изъяты>» («<данные изъяты>») с августа 2009 г. и занимается предоставлением населению услуг по автострахованию, оформлением заявок на автокредиты для различных банков г.Саратова. С Новиченко и Ивановым знаком с 2013 г., они занимались посредническими услугами в подборе, продаже автомобилей, часто приводили в автосалон клиентов. Далее Иванов и Новиченко стали себя вести не серьезно, и он попросил ФИО4 и ФИО1 не приходить в автосалон и не приводить людей. Действительно ДД.ММ.ГГГГ между ООО «<данные изъяты>», и ФИО35 в офисе ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, <адрес> был заключен договор купли продажи автомобиля WOLKSWAGEN GOLF, 2012 года выпуска, стоимостью 660000 рублей. ОАО «<данные изъяты>» по договору перечислил на счет ООО «<данные изъяты>» 462000 рублей. Остальную сумму в размере 198000 рублей - первоначальный взнос за автомобиль внес наличными денежными средствами ФИО35

Показаниями свидетеля ФИО63 допрошенного в судебном заседании из которых следует, что до осени 2014 г. в его собственности находился автомобиль «Фольксваген Гольф», черного цвета, 2012 года выпуска, который он решил продать, выставив на комиссию в автосалоне <данные изъяты>», на <данные изъяты>. Когда нашелся покупатель, он пришел, оформил документы, получил деньги 600000 рублей на карту. Позже ему стало известно, что автомобиль переоформление не прошел.

Показаниями свидетеля ФИО48 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 7 л.д. 46-49), из которых следует, что с 2010 г. он оказывает посреднические услуги населению в торговле автомобилей, выставленных на комиссию в автосалоне ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, <адрес>. В октябре 2014 г. он показывал ФИО35 автомобиль «Фольксваген Гольф», выставленный на комиссию в ООО, с целью оформления на него автокредита. Дальнейшим оформлением документов на автомобиль занимался ФИО49 Более ФИО35 он не видел. Со слов ФИО49 ФИО35 не зарегистрировал автомобиль на себя, но принял его по акту приема-передачи. ФИО35 в автосалон привели Иванов С. и Новиченко В.

Письменными материалами дела :

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в операционном офисе «<данные изъяты>» Филиала «<данные изъяты>» ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> были изъяты платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 443520 руб., требование о досрочном возврате кредита от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО35, требование о досрочном возврате кредита от ДД.ММ.ГГГГ № на имя ФИО35, мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в сумме 500115 руб. на счет ФИО35 №, распоряжение о предоставлении кредита № и отражение в бухгалтерском учете заключенного кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ, приложение 1 к финансовому распоряжению № от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору ФИО35, распоряжение о постановке обеспечения на учет № от ДД.ММ.ГГГГ, договор от ДД.ММ.ГГГГ № страхования заемщика кредита от несчастных случаев и болезней, заявление от имени ФИО35 от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в сумме 38115 руб., платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 38115 руб., назначение платежа- оплата страховой премии по полису №, копия заявления от имени ФИО35 от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в сумме 38115 руб. с его расчетного счета в Санкт- Петербургский филиал СОАО «<данные изъяты>» №, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 462000 руб., копия заявления от имени ФИО35 от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в сумме 462000 руб. с его расчетного счета № ООО «<данные изъяты>», счет №, счет № от ДД.ММ.ГГГГ, счет № от ДД.ММ.ГГГГ, общие условия предоставления кредита на приобретение автомобиля и передачи приобретаемого в залог ОАО «<данные изъяты>», индивидуальные условия договора потребительского кредита на приобретение автомобиля, WOLKSWAGEN GOLF, 2012 года выпуска, VIN №, график ежемесячных платежей на имя ФИО35, копия Договора комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ, копия Договора № № купли продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, копия квитанции к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ согласно которой от ФИО35 принято 198 тыс.руб., копия паспорта транспортного средства, решение Управления андеррайтинга розничного кредитования Балтинвестбанка от ДД.ММ.ГГГГ №, фото ФИО35, фото автомобиля, лист бумаги белого цвета, формата А 4 с указанием адреса электронной почты от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> ФИО140, лист бумаги белого цвета, формата А 4 с заявленными и утвержденными параметрами кредита на имя ФИО35, анкета- кредитная заявка на имя ФИО35, копии паспорта на имя ФИО35 63 01 №, лист бумаги белого цвета, формата А 4 с заявленными и утвержденными параметрами кредита на имя ФИО35, лист бумаги белого цвета, формата А 4 с заявкой на автокредит в <данные изъяты> на имя ФИО35, копии водительского удостоверения на имя ФИО35 ( т. 8 л.д. 95-96)

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе «<данные изъяты>» Филиала «<данные изъяты>» ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> ФИО62 Осмотром документов подтверждается участие Иванова С.В. и Новиченко В.А. в оформлении кредитного договора на имя ФИО35 ( т. 9 л.д. 77-124)

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым рассекречены сведения, содержащиеся на компакт-диске CD-R, ДВД диски (т. 1 л.д. 129-132, л.д. 133-135)

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которомубыли осмотрены аудиофайлы, содержащиеся на компакт-диске CD-R, ДВД диски ( т. 9 л.д. 53-72)

- постановлением заместителя Саратовского областного суда от 05.03.2013г., согласно которого в отношении Новиченко В.А. имелась информация о его причастности к противоправной деятельности. ( т. 1 л.д. 136- 137)

- постановлением заместителя Саратовского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в отношении Иванова С.В. имелась информация о его причастности к противоправной деятельности. ( т. 1 л.д. 138- 139)

Данные постановления свидетельствуют о том, что уже в марте 2013 г. за долго до начала проведения ОРМ в отношении Новиченко и Иванова действительно в отношении последних имелась оперативная информация, о причастности их к противоправным действиям.

- сведениями УГИБДД ГУ МВД РФ по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым бывшим владельцем автомобиля WOLKSWAGEN GOLF, 2012 года выпуска, VIN № являлся ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ автомобиль с ФИО63 перерегистрирован на ФИО64, ДД.ММ.ГГГГ автомобиль снят с учета в связи с убытием за пределы Российской Федерации. (т. 9 л.д. 195-200)

- рапортом сотрудника ФСБ России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ №/В, согласно которому было установлено, что фирмы с названием ООО «<данные изъяты>», зарегистрированные на территории <адрес>, юридического адреса: <адрес> не имеется. (т. 7 л.д. 239).

- рапортом сотрудника полиции от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого ФИО64 не установлен. (т. 7 л.д. 248)

- информацией, изъятой в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ в автосалоне ООО «Эр-Пи-Си», которая подтверждает факт оформления в банки заявок на получение автокредитов в указанном автосалоне, в том числе в «<данные изъяты>». (т. 9 л.д. 29-51)

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении ФИО35 за совершение им преступления, предусмотренного ч.1 ст.159.1 УК РФ, по факту хищения денежных средств ПАО «<данные изъяты>», по основанию, предусмотренному п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ, в связи с истечением сроков давности. ( т.10 л.д.157-160)

- сведениями отделения пенсионного фонда РФ по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым на застрахованное лицо- ФИО35 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» индивидуальные сведения не представляло (т.9 л.д.180-191).

8) по обвинению Иванова и Новиченко по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ООО « РусфинансБанк» заемщик ФИО3)

Подсудимый Иванов С.В показал, что данного преступления он не совершал. В организованную группу с Новиченко не вступал, подвозил иногда разных лиц по просьбе Новиченко.

Подсудимый Новиченко В.А. показал, что данного преступления он не совершал. В сговор с Ивановым не вступал. Признает, что просьбе ФИО3 оформлял документы с недостоверными сведениями для получения кредита. Денежные средства банка не похищал.

Несмотря на позицию подсудимых, их вина в совершенном преступлении подтверждается собранными, проверенными и исследованными доказательствами по делу.

Показания представителя потерпевшего ООО «<данные изъяты>» ФИО65 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 7 л.д. 121-126), из которых следует, что между Банком и автосалонами <адрес> заключены агентские договора, согласно которым автосалоны аккредитованы в ФИО7 для сотрудничества в сфере автокредитования физических лиц. В начале июня 2014 г. на электронную почту операционного офиса из ООО «<данные изъяты>», (ИНН №), поступила анкета- кредитная заявка, оформленная на имя ФИО3, на получение автокредита на автомобиль марки «SKODA OCTAVIA», 2011 года выпуска, и было принято положительное решение. Между Банком и ФИО3 был заключен договор предоставления кредита на приобретение вышеуказанного автомобиля в размере 564811руб. 11 коп. При оформлении кредитного договора в ФИО7 были предоставлены: анкета заемщика на имя ФИО3, договор от ДД.ММ.ГГГГ № купли- продажи транспортного средства, договор комиссии от ДД.ММ.ГГГГ № транспортного средства (номерного агрегата), два счета на оплату от ДД.ММ.ГГГГ №№, 40/1, квитанция к приходному кассовому ордеру № Б0000000045 об оплате первоначального взноса, договор страхования от несчастных случаев от ДД.ММ.ГГГГ, заявление от имени ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств за автомобиль. ФИО3 было указано в анкете, что он работает начальником участка ООО «Жилкомплекс», и его заработная плата составляет 40000 рублей, дополнительный доход 20000 руб. Автомашина была продана ФИО3 за 570000 рублей Первоначальный взнос за автомобиль «SKODA OCTAVIA», 2011 года выпуска, составил 173000 руб. Согласно заявлениям ФИО3 397000 рублей были перечислены в ООО «<данные изъяты>, 107730 рублей за страховку автомобиля, 56481руб. 11 коп. за страхование жизни и здоровья, 3600 рублей на оплату дополнительной услуги СМС информирования. От ФИО3 им стало известно, что ему не передали автомобиль, на который был оформлен кредит.

Показаниями свидетеля ФИО3 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 7 л.д. 67-72, 104-107), из которых следует, что в мае 2014 г. с ФИО66 они решили взять кредит в сумме 15000000 рублей, для погашения долгов и для личных нужд. От своих знакомых он узнал, что в г.Саратове есть люди, которые могут помочь получить кредит. Он созвонился с Новиченко, который подтвердил, что может помочь в этом вопросе. Он решил оформить кредит на сына ФИО3 В начале июня 2014 г. он, ФИО66 и ФИО3 встретились с Новиченко и Ивановым в г.Саратове, в офисе, которые сообщили, что необходимо оформить два автокредита по недостоверным сведениям о работе, продать автомобили, после чего получить денежные средства. Документы ФИО87 и ФИО88 обещали изготовить сами. Им была оплачена стоимость услуг по оформлению документов в размере 5000 рублей. Далее на автомобиле «Субару», черного цвета, №, под управлением Иванова они проехали на автомойку «<данные изъяты>», расположенную в районе <адрес> в <адрес>, где Иванов и Новиченко по паспорту ФИО3 подготовили документы на получение автокредитов: справки 2 НДФЛ о доходах, с печатями и подписями руководителей и передали ФИО3 После этого они проехали в автосалон «<данные изъяты>», где ФИО3 оформил заявку в банк ООО «<данные изъяты>» на получение в кредит автомобиля «Шкода Октавия». При этом он представлял недостоверные сведения о месте работы и заработной плате. После одобрения кредита, его сын ФИО3 встретился с Новиченко и Ивановым и оформил в кредит автомобиль «Шкода» в банке ООО «<данные изъяты>». Автомобиль был поставлен на учет в ГИБДД на имя сына ФИО3 Автомобиль Новиченко и Иванов забрали, должны были его продать и передать им деньги в сумме 1000000 руб., но обманули их.

Показаниями свидетеля ФИО66 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 7 л.д. 109-113), из которых следует, что в мае 2014 г. с ФИО3 они решили взять кредит в сумме 15000000 рублей. ФИО3 созвонился с Новиченко, который обещал помочь взять кредит. Кредит был оформлен на сына ФИО3- ФИО3 Автомобиль был поставлен на учет в ГИБДД на имя сына ФИО3- ФИО3 Автомобиль Новиченко и Иванов забрали, должны были его продать и передать им деньги в сумме 1000000 руб., но обманули их.

Показаниями свидетеля ФИО36 оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 7 л.д. 140-144), из которых следует, что он является учредителем и директором ООО «<данные изъяты>», занимается предоставлением населению услуг по автострахованию, оформлением заявок на автокредиты для различных банков г.Саратова. Согласно договора купли- продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ № ООО «<данные изъяты>» по поручению ФИО67 продал транспортное средство «SKODA OCTAVIA», 2011 года выпуска, идентификационный номер №, цвет кузова темно- серый за 570000 руб. ФИО3 Согласно копии квитанции к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ № № от ФИО3 ООО «<данные изъяты>» был принят первоначальный взнос за автомобиль «SKODA OCTAVIA» в размере 173000 руб. По заявлению ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 397000 рублей были перечислены на ООО «<данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО67, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 7 л.д. 136-139) из которых следует, что в его собственности находился автомобиль «SKODA OCTAVIA», 2011 года выпуска, темно- серого цвета. Данный автомобиль он выставил на комиссию в ООО «<данные изъяты>» и ДД.ММ.ГГГГ автомобиль был продан и он получил 560000 руб. Покупателя автомобиля лично не видел, лично при оформлении продажи автомобиля не присутствовал. О том, что автомобиль приобретен в кредит, не знал.

Показаниями свидетеля ФИО3, допрошенного в судебном заседании, посредством видеоконференцсвязи с Ленинским районным судом <адрес>, из которых следует, что он знаком с Ивановым и Новиченко, через них он в кредит приобрел автомобиль Шкода Октавия. Он весной летом 2014 г. совместно с Ивановым и Новиченко ездил по банкам г. Саратова и подавал заявки на получение кредита, предоставлял паспорт, военный билет и справку 2 НДФЛ, переданную ему Ивановым и Новиченко, в которых были указаны недостоверные сведения предоставленные последними. Кредит оформлял на свое имя по просьбе отца. В банке после одобрения кредита он подписывал кредитные договора. Денежные средства перечислялись в автосалоны. Им был оформлен кредит на автомашину Шкода в Русфинансбанке. После оформления автомобиля, он поставил его на учет на свое имя, а затем Иванов и Новиченко автомобиль у него забрали, денег за них не передали. До настоящего времени он выплачивает за них кредит. Первоначальный взнос за автомашины вносил Новиченко от его имени. Фактически денежные средства и автомашины он не получил.

Письменными материалами дела:

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в операционном офисе «<данные изъяты>» Поволжского филиала КБ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, были изъяты кредитный договор №-ф от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., договор залога имущества №-фз от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., заявление ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., заявление на открытие банковского вклада №-Д-810 от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., заявление от ДД.ММ.ГГГГ на перевод средств за автомобиль, на 1л., заявление от ДД.ММ.ГГГГ на перевод страховой премии по договору страхования «<данные изъяты>», на 1 л., заявление от ДД.ММ.ГГГГ на перевод средств по заключенному договору страхования, на 1 л., заявление от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление средств на оплату дополнительной услуги СМС- информирование, на 1 л., карточка с образцами подписи ФИО3, на 1 л., договор от ДД.ММ.ГГГГ страхования транспортных средств № К-1231375-Ф, на 1 л., заявление от ДД.ММ.ГГГГ на заключение договора страхования жизни, на 1 л., договор от ДД.ММ.ГГГГ купли-продажи ТС №, на 1 л., договор от ДД.ММ.ГГГГ комиссии ТС №, на 1 л., счет на оплату № от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., счет на оплату № от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., квитанция к приходному кассовому ордеру № Б0000000045 от ДД.ММ.ГГГГ (копия), на 1 л., паспорт технического средства (копия) <адрес>, на 1 л., карточка клиента от ДД.ММ.ГГГГ, на 2 л., анкета заемщика ООО «<данные изъяты>» №, на 2 л., фото клиента, на 1 л., паспорт клиента (копия), на 2 л., военный билет клиента (копия), на 4 л., водительское удостоверение клиента (копия), на 2 л., заявление от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление услуги СМС, на 1 л., ориентировочный график погашений от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., авто скоринг от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., отчет об оценке рыночной стоимости автотранспортного средства №.03-313 от ДД.ММ.ГГГГ, на 34 стр. ( т. 8 л.д. 136-140)

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе «<данные изъяты>» Поволжского филиала КБ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, в ходе выемки у представителя по доверенности ФИО65 Осмотром документов подтверждается участие Иванова С.В. и Новиченко В.А. в оформлении кредитного договора на имя ФИО3 ( т. 9 л.д. 77-124)

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым рассекречены сведения, содержащиеся на компакт-диске CD-R, ДВД диски (т. 1 л.д. 129-132, л.д. 133-135)

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которомубыли осмотрены аудиофайлы, содержащиеся на компакт-диске CD-R, ДВД диски ( т. 9 л.д. 53-72)

- постановлением заместителя Саратовского областного суда от 05.03.2013г., согласно которого в отношении Новиченко В.А. имелась информация о его причастности к противоправной деятельности. ( т. 1 л.д. 136- 137)

- постановлением заместителя Саратовского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в отношении Иванова С.В. имелась информация о его причастности к противоправной деятельности. ( т. 1 л.д. 138- 139)

Данные постановления свидетельствуют о том, что уже в марте 2013 г. за долго до начала проведения ОРМ в отношении Новиченко и Иванова действительно в отношении последних имелась оперативная информация, о причастности их к противоправным действиям.

- сведениями УГИБДД ГУ МВД РФ по Саратовской области от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ автомобиль «SKODA OCTAVIA», 2011 года выпуска, идентификационный номер № зарегистрирован на ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован на ФИО68 Бывший владелец автомобиля ФИО67 (т. 9 л.д. 203)

- рапортом сотрудника полиции от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого ФИО68 не установлен. (т. 7 л.д. 248).

- рапортом сотрудника полиции от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого установить фактическое местонахождение ООО «<данные изъяты>» не представилось возможным, по адресу: <адрес> находится многоэтажная жилая постройка, в которой данная организация не регистрировалась. (т. 7 л.д. 248).

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении ФИО3 за совершение им преступления, предусмотренного ч.1 ст.159.1 УК РФ (2 эпизода), по двум фактам хищения денежных средств КБ «Русфинанс ФИО7», ОАО «БыстроБанк», по основанию, предусмотренному п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ, в связи с истечением сроков давности. (т.10 л.д.163-166).

- сведениями отделения пенсионного фонда РФ по Саратовской области от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым на застрахованное лицо- ФИО3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ нет сведений, составляющих пенсионные права (т.9 л.д.193).

9) по обвинению Иванова и Новиченко по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ООО <данные изъяты>» заемщик ФИО3)

Подсудимый Иванов С.В показал, что данного преступления он не совершал. В организованную группу с Новиченко не вступал, подвозил иногда разных лиц по просьбе Новиченко.

Подсудимый Новиченко В.А. показал, что данного преступления он не совершал. В сговор с Ивановым не вступал. Признает, что просьбе ФИО3 оформлял документы с недостоверными сведениями для получения кредита. Денежные средства банка не похищал.

Несмотря на позицию подсудимых, их вина в совершенном преступлении подтверждается собранными, проверенными и исследованными доказательствами по делу.

Показаниями представителя потерпевшего ОАО «БыстроБанк» ФИО21 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 6 л.д. 13-15, 16-22), из которых следует, что между Банком и автосалонами г.Саратова заключены агентские договора, согласно которым автосалоны аккредитованы в Банке для сотрудничества в сфере автокредитования физических лиц. ДД.ММ.ГГГГ на электронную почту операционного офиса ОАО «<данные изъяты>» поступила анкета- кредитная заявка, оформленная на имя ФИО3 на получение автокредита на автомобиль HYNDAI IX 35, 2012 года выпуска, на сумму 795914 руб. 22 коп.., которая была одобрена. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 предоставил договор купли продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, агентский договор от ДД.ММ.ГГГГ, квитанцию от ДД.ММ.ГГГГ к приходному кассовому ордеру № на сумму 420000 руб. Между Банком и ФИО3 был заключен договор предоставления кредита на приобретение автомобиля HYNDAI IX 35, 2012 года выпуска на сумму 1050000 руб.. Согласно Анкете заемщика ФИО3 работал начальником участка ООО «<данные изъяты>». Его заработная плата составляла 38000 руб.. Первоначальный взнос составлял 420 000 руб.

Показаниями свидетеля ФИО3 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 7 л.д. 67-72, 104-107), из которых следует, что В мае 2014 г. со знакомым ФИО66 они решили взять кредит в сумме 1500000 рублей, для погашения долгов и для личных нужд. От своих знакомых он узнал, что в г.Саратове есть люди, которые помогут получить кредит. Он созвонился с Новиченко, который подтвердил, что может помочь в этом вопросе. Он решил оформить кредит на сына ФИО3 В начале июня 2014 г. он, ФИО66 и ФИО3 встретились с Новиченко В. в г.Саратове, в офисе, которые сообщили, что необходимо оформить на сына – ФИО3 два автокредита по недостоверным сведениям о работе, продать автомобили, после чего получить денежные средства. Документы они обещали изготовить сами. Иванов и Новиченко заверили их, что это все законно. Им была оплачена стоимость услуг по оформлению документов в размере 5000 рублей. Далее на автомашине Субару под управлением Иванова. они проехали на автомойку «У Палыча», расположенную в районе <адрес> в <адрес>, где Иванов и Новиченко по паспорту ФИО3 подготовили документы на получение автокредитов: справки 2 НДФЛ о доходах, с печатями и подписями руководителей и передали их ФИО3 После этого они проехали в автосалон на <адрес>, где ФИО3 оформил заявку в банк ОАО «<данные изъяты>» на получение в кредит автомобиля «HYNDAI IX 35», указав недостоверные сведения о месте работы и заработной плате. После одобрения кредита его сын ФИО3 встретился с Ивановым и Новиченко и оформил в банке ООО «БыстроБанк» кредит на автомобиль HYNDAI IX 35, 2012 года выпуска. Автомобиль был поставлен на учет в ГИБДД на имя сына ФИО3. Потом Иванов и Новиченко автомобиль забрали, должны были продать и передать им деньги, но их обманули.

Показаниями свидетеля ФИО66 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 7 л.д. 109-113), из которых следует, что в мае 2014 г. с ФИО3 они решили взять кредит в сумме 15000000 рублей. ФИО3 созвонился с Новиченко, который обещал помочь взять кредит. Кредит был оформлен на сына ФИО3- ФИО3 Автомобиль был поставлен на учет в ГИБДД на имя сына ФИО3- ФИО3 Автомобиль Новиченко и Иванов забрали, должны были его продать и передать им деньги в сумме 1000000 руб., но обманули их.

Показаниями свидетеля ФИО37 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 7 л.д. 190-194), из которых следует, что он является учредителем и директором ООО «<данные изъяты>», которое оказывает посреднические услуги населению в торговле автомобилей, выставленных на комиссию, оформление заявок на покупку автомобилей для различных банков г.Саратова. ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» по договору продал ФИО3 транспортное средство HYNDAI IX 35, 2012 года выпуска, цвет кузова белый за 1050000 рублей. Первоначальный взнос за автомобиль в сумме 420000 руб. вносил ФИО3 ФИО7 перечислил на счет ООО 630000 руб.

Показаниями свидетеля ФИО71 оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 7 л.д. 166-170), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ по объявлению они с мужем приобрели у ФИО70 автомобиль марки Хёндай IX 35, 2012 года выпуска за 700000 руб. В паспорте транспортного средства собственником автомобиля был указан ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ в ГИБДД <адрес> ФИО69 и ФИО70 оформили сделку купли- продажи указанного автомобиля на ее имя. В декабре 2014 г. им стало известно, что автомобиль является заложенным имуществом ОАО «<данные изъяты>» банка. Впоследствии они оплатили ФИО7 денежные средства в сумме 378000 рублей, в результате чего вывели автомобиль из залога.

Показаниями свидетеля ФИО69 оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 7 л.д. 145-150) ), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ по объявлению они с женой приобрели у ФИО70 автомобиль марки Хёндай IX 35, 2012 года выпуска за 700000 руб. В паспорте транспортного средства собственником автомобиля был указан ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ в ГИБДД <адрес> между ним и ФИО70 была оформлена сделка купли- продажи указанного автомобиля на имя его жены. В декабре 2014 г. им стало известно, что автомобиль является заложенным имуществом ОАО «<данные изъяты>» банка. Впоследствии они оплатили Банку денежные средства в сумме 378000 рублей, в результате чего вывели автомобиль из залога.

Показаниями свидетеля ФИО3, допрошенного в судебном заседании, посредством видеоконференцсвязи с Ленинским районным судом <адрес>, из которых следует, что он знаком с Ивановым и Новиченко, через них он в кредит приобрел автомобиль Хундай. Он весной летом 2014 г. совместно с Ивановым и Новиченко ездил по банкам <адрес> и подавал заявки на получение кредита, предоставлял паспорт, военный билет и справку 2 НДФЛ, переданную ему Ивановым и Новиченко, в которых были указаны недостоверные сведения предоставленные последними. Кредит оформлял на свое имя по просьбе отца. В банке после одобрения кредита он подписывал кредитные договора. Денежные средства перечислялись в автосалоны. Им был оформлен кредит на автомашину Хундай в Быстробанке После оформления автомобиля, он поставил его на учет на свое имя, а затем Иванов и Новиченко автомобиль у него забрали, денег за него не передали. До настоящего времени он выплачивает за него кредит. Первоначальный взнос за автомашины вносил Новиченко от его имени. Фактически денежные средства и автомашину он не получил.

Письменными материалами дела :

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> были изъяты оригиналы документов, в том числе по кредитному договору №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на гр. ФИО3, 1990 г.р.: кредитный договор (общие условия кредитования) №-ДО/БЛ от ДД.ММ.ГГГГ, на 2 л., в 1 экз., анкета заемщика- физического лица, на 1 л., в 1 экз., заявка на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., в 1 экз., копия ПТС <адрес> на 1 л., в 1 экз., копия договора купли- продажи транспортного средства б/н от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., в 1 экз., копия агентского договора б/н от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., в 1 экз., копия квитанции к ПКО № ДД.ММ.ГГГГ00 руб., на 1 л., в 1 экз., копия паспорта № на имя ФИО3, на 3 л., в 1 экз., фотография заемщика ФИО3 на выдачу кредита, на 1 л., в 1 экз. ( т. 8 л.д. 109-116)

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в офисе ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> ходе выемки у представителя по доверенности ФИО21 ( т. 9 л.д. 77-124)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе ПАО «СбербанкБанк» по адресу: <адрес> были изъяты документы по расчетному счету №, открытому на имя ФИО4 ( т. 8 л.д. 147-149)

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому согласно которому были осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в офисе ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> по расчетному счету №, открытому на имя ФИО4 ( т. 9 л.д. 77-124)

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: <адрес> с участием свидетеля ФИО71 был осмотрен и изъят автомобиль HYNDAI IX 35, 2012 года выпуска, VIN №. ( т. 8 л.д. 187-194)

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым рассекречены сведения, содержащиеся на компакт-диске CD-R, ДВД диски (т. 1 л.д. 129-132, л.д. 133-135)

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которомубыли осмотрены аудиофайлы, содержащиеся на компакт-диске CD-R, ДВД диски ( т. 9 л.д. 53-72)

- постановлением заместителя Саратовского областного суда от 05.03.2013г., согласно которого в отношении Новиченко В.А. имелась информация о его причастности к противоправной деятельности. ( т. 1 л.д. 136- 137)

- постановлением заместителя Саратовского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в отношении Иванова С.В. имелась информация о его причастности к противоправной деятельности. ( т. 1 л.д. 138- 139)

Данные постановления свидетельствуют о том, что уже в марте 2013 г. за долго до начала проведения ОРМ в отношении Новиченко и Иванова действительно в отношении последних имелась оперативная информация, о причастности их к противоправным действиям.

- сведениями УГИБДД ГУ МВД РФ по Саратовской области от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ автомобиль HYNDAI IX 35, 2012 года выпуска, VIN № зарегистрирован на ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован на ФИО71 (т. 9 л.д. 196-200)

- копиями двух кассовых чеков от ДД.ММ.ГГГГ, оформленных на ФИО72, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 650000 руб. полученные в результате продажи автомобиля HYNDAI IX 35, 2012 года выпуска, перечислены Иванову С.В. на счет Сбербанка (т. 7 л.д. 188).

- рапортом сотрудника полиции от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого установить фактическое местонахождение ООО «<данные изъяты>» не представилось возможным, по адресу: <адрес> находится многоэтажная жилая постройка, в которой данная организация не регистрировалась. (т. 7 л.д. 248).

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ об отказе в возбуждении уголовного дела в отношении ФИО3 за совершение им преступления, предусмотренного ч.1 ст.159.1 УК РФ (2 эпизода), по двум фактам хищения денежных средств КБ «<данные изъяты>», ОАО «<данные изъяты>», по основанию, предусмотренному п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ, в связи с истечением сроков давности, (т.10 л.д.163-166).

- сведениями от ДД.ММ.ГГГГ, полученные из Отделения пенсионного фонда РФ по Саратовской области о том, что на застрахованное лицо- ФИО3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ нет сведений, составляющих пенсионные права. ( т.9 л.д.193).

Кроме того, по всем эпизодам обвинения по ч. 4 ст. 159 УК РФ хищение имущества банков, вина Иванова и Новиченко подтверждается также :

Показаниями потерпевшей ФИО73, допрошенной в судебном заседании и ее показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия участников процесса ( т. 5 л.д. 187-189, 192-196, 197-204), из которых следует, что с 2008 года она является учредителем ООО «<данные изъяты>». С лета 2012 г. знакома с Ивановым и Новиченко, которые оказывали бухгалтерские и юридические услуги юридическим и физическим лицам от имени ООО «<данные изъяты>». Они располагались в помещении ее общества, в ее кабинете. Иногда они просили ее сотрудников помочь подготовить документы, за что платили 500 рублей за справку. Со слов Иванова С.В. ей известно, что он является сотрудником ФСБ, и может решить все вопросы на всех уровнях. Примерно с января 2013 г. она стала подозревать, что Иванов С.В. и Новиченко В.А. занимаются противоправной деятельностью по подготовке документов с недостоверными данными на лиц, с целью их дальнейшего представления в банки для оформления кредитов и автокредитов и после оформления кредитов последние обманывали их и оставляли денежные средства, полученные в кредит себе.

Показаниями свидетеля ФИО38, допрошенного в судебном заседании и его показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 5 л.д. 117-120, 124-128), из которых следует, что его жена Потерпевший №1 является учредителем ООО «<данные изъяты>». Иванов и Новиченко располагались в кабинете Потерпевший №1, готовили недостоверные документы для предоставления в <данные изъяты> на получение кредитов. После оформления кредитов Иванов С. и Новиченко В. забирали денежные средства себе. <данные изъяты> угрожали Калиниченко.

Показаниями свидетеля ФИО40, допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса (т. 5 л.д. 139-141), из которых следует, что с 2008 по 2009 г. он работал юристом в ООО « Актив Плюс». Директором являлась Потерпевший №1 Летом 2012 г. он познакомился с ФИО88 и ФИО87, которые представились руководителя фирмы, оказывающей бухгалтерские услуги. Также с их слов ему стало известно, что они оказывают посреднические услуги по оформлению кредитов в ФИО7 гражданам. Им нужна была помощь в оформлении справок 2 НДФЛ для сотрудников их фирмы с целью получения кредитов, и он познакомил их с Калиниченко, фирма которой занималась оформлением таких документов.

Показаниями свидетеля ФИО27, допрошенной в судебном заседании и ее показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 5 л.д. 97-100, 104-107, 108-110), из которых следует, что с апреля 2011 г. по июнь 2013 г. она работала бухгалтером в ООО «<данные изъяты>», директором являлась Потерпевший №1 Офис располагался по адресу: <адрес>. Осенью 2012 г. в офис стали приходить Иванов и Новиченко и располагались в кабинете директора. По указанию Калиниченко она готовила документы для последних, а именно справки 2 НДФЛ, ксерокопии трудовых книжек на неизвестных ей лиц. ДД.ММ.ГГГГ она по указанию Потерпевший №1 готовила справки о доходах формы 2-НДФЛ №, копии трудовой книжки № на имя ФИО25 и ФИО29, по сведениям предоставленным Потерпевший №1 и передавала их либо Калиниченко, либо Иванову, Новиченко. При изготовлении документов она была уверена, что ФИО25 и ФИО29 являются сотрудниками ООО «<данные изъяты>». Таким же образом были оформлены документы и на других лиц.

Показаниями свидетеля ФИО41., допрошенной в судебном заседании и ее показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 5 л.д. 81-84), из которых следует, что с 2008 год по 2013 год она работала бухгалтером в ООО «<данные изъяты>», учредителем и директором которого являлась Потерпевший №1 Офис ООО располагался по адресу: <адрес>. Осенью 2012 г. в ООО стали появляться <данные изъяты> В., находились в кабинете директора, вели себя вальяжно, по- хозяйски, уверенно. С ними она старалась не общаться, иногда помогала им откопировать документы. К указанным лицам иногда приходили неизвестные ей лица, которые не являлись сотрудниками ООО, с какой целью, ей не известно. Между сотрудниками ООО «<данные изъяты>» велись разговоры, что данные лица имеют отношение к банковской сфере.

Показаниями свидетеля ФИО74, допрошенной в судебном заседании из которых следует, что с 2008 год по 2013 год она работала бухгалтером в ООО «Актив плюс», по адресу: <адрес>. Осенью 2012 г. в ООО появились Иванов С. и Новиченко В., располагались в кабинете директора.

Показаниями свидетеля ФИО75., допрошенного в судебном заседании и его показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 5 л.д. 129-132), из которых следует, что с 2008 год по 2013 год она работала бухгалтером в ООО «<данные изъяты>», по адресу: <адрес>. Осенью 2012 г. в ООО появились Иванов С. и Новиченко В., располагались в кабинете директора. Иногда она помогала им откопировать документы. К ним приходили неизвестные ей лица, которые не являлись сотрудниками ООО, с какой целью, ей не известно.

Показаниями свидетеля ФИО76, допрошенной в судебном заседании и его показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 5 л.д. 136-138), из которых следует, что с 2008 год по 2013 год она работала бухгалтером в ООО «<данные изъяты>», по адресу: <адрес>. Осенью 2012 г. в ООО появились Иванов С. и Новиченко В., располагались в кабинете директора. Иногда она помогала им откопировать документы. К ним приходили неизвестные ей лица, которые не являлись сотрудниками ООО, с какой целью, ей не известно.

Анализ собранных по делу доказательств позволяет суду сделать вывод о виновности Иванова и Новиченко по всем эпизодам обвинения хищения денежных средств банков.

Их вина во всех случаях подтверждается показаниями представителей потерпевших, свидетелей, каждый из которых был предупрежден об уголовной ответственности за отказ от дачи показаний за дачу заведомо ложных показаний по ст. 307, 308 УК РФ, не доверять которым у суда не имеется никаких оснований. Их показания полностью согласуются с письменными материалами дела.

В судебном заседании установлено, что Иванов и Новиченко находили людей – заемщиков, помогали им в оформлении документов, а именно справок 2 НДФЛ, копии трудовых книжек, содержащих недостоверные сведения. Эти сведения заемщики вносили в анкеты в банках и таким образом им были одобрены кредиты. На самом деле данные лица были неплатежеспособными, некоторые не работающими и без оформления подобных документов получить кредит бы не представилось возможным.

Иванов и Новиченко используя заемщиков имели цель похитить имущество банков путем обмана, с целью последующего обращения похищенного имущества в свою пользу.

Все заемщики показали, что обратившись именно к Иванову и Новиченко последние представлялись им сотрудниками ФСБ, поясняя, что у них имеются связи, что все действия будут являться законными, что все заемщики в итоге получат деньги, хотя изначально не намеревались передавать деньги и полученное в кредит имущество последним, а желали за счет них путем обмана завладеть имуществом банка.

Следует отметить, что действия Иванова и Новиченко были согласованным, направленными на хищение денежных средств в кредитных организациях в каждом случае.

Иванов и Новиченко постоянно вдвоем ездили с заемщиками по банкам, инструктировали последних, что нужно говорить в банках, заемщики по их указанию вносили в анкеты недостоверные сведения, уверяли последних, что все законно.

Из показаний ФИО144 следует, что она действительно готовила по указанию ФИО143 справки 2 НДФЛ для Иванова и Новиченко, в том числе на ФИО142 и ФИО141, но самих их лично не видела. Не знала, что готовит подложные документы. Могла ставить на них печать. Иванов и Новиченко вели себя по-хамски.

Решетченко также указывал, что ФИО88 и ФИО87 всегда были вдвоем

Степанов говорил, что Иванов и Новиченко ему сообщили, что если позвонят из банка, то человек подтвердить сведения изложенные в поддельных документах. Новиченко с ним ходил подавать заявки в банк, а Иванов ждал их на улице. О том. что кредит одобрен ему сообщил Новиченко. В машине Иванов забрал у него весь пакет документов. Именно Иванов и Новиченко давали ему деньги на первоначальный взнос, страховку и оплату гос.пошлины. Они сидели в машине и сомневались давать ему деньги или нет, т.к. боялись что он скроется. А после того как дали, заставили его купить тетрадь и ручку и написать им расписку, что якобы он берет деньги у Иванова. Когда он стал отказываться от написания расписки, Иванов указал. что кредит весит на нем, а Новиченко добавил « Ты не боишься за свою семью». Кроме того они оба хвалились своими связями, говорили, что неподкупных нет, что он обычный рабочий, что у него мать и ребенок и за него заступиться не кому. Кроме того ФИО145 показал. что в автосалон Иванов и Новиченко с ним не ходили, пояснив ему, что в автосалоне имеются камеры и они не хотят « светиться». Также когда он пошел в автосалон, Иванов и Новиченко сказали ему передать первоначальный взнос столько. сколько попросят. ФИО Иванова он узнал из расписки, которую писал последнему. Деньги по расписке он не получал. Из показаний ФИО25 следует, что Иванов и Новиченко всегда были вместе, оба представились ФИО6, когда она получила первый кредит и села в машину, то положила деньги в сумку, но Иванов потребовал все деньги передать ему, что она и сделала. Кроме того показала, что сумму кредита которую необходима взять говорили ей также Иванов и Новиченко. Также они же дали им с Гусевым написанную речь на листке, которую они должны были говорить в банке. У Гусева деньги забрал Иванов.

Свидетель ФИО38 показал, что в офис приходили люди для оформления кредитов и именно к Иванову и Новиченко.

Кроме того в поддельных документах имелись подписи, которые вероятно согласно заключения эксперта были выполнены Новиченко.

Кроме того установлено, что ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 650000 руб. полученные в результате продажи автомобиля HYNDAI IX 35, 2012 года выпуска, перечислены были Иванову С.В. на счет Сбербанка.

Все эти действия свидетельствуют о том, что и Иванов и Новиченко мошенническим путем завладели имуществом и именно банков.

После получения денежных средств последние их забирали у заемщиков и присваивали себе, как и забирали полученные в кредит автомобили. Данные доводы полностью подтвердили все заемщики, поясняя, что после оформления на них долговых обязательств ни деньги, ни автомобили они не получали.

Из протокола прослушивания разговоров Иванова и Новиченко, следует, что в процессе разговора Новиченко обращаясь к Иванову, рассуждает, придет ли тот человек, которого они направили на кредит? Иванов указывает, что с него взять нечего, кроме 20000 рублей. На что Новиченко сообщает, что хоть это бы забрать. Также в разговоре между собой, когда желали получить деньги с брата Потерпевший №2 Иванов и Новиченко рассуждают, что если не удастся оформить кредит на брата Косичкина, то пусть Потерпевший №2 «разводит кредитных».

Данные разговоры не двусмысленно свидетельствуют о том, что Иванов и Новиченко совместно находили заемщиков, оформляли на них кредиты и пользовались вырученными денежными средствами, обманывая при этом банки, при этом такая схема использовалась не единожды, а системно.

Доводы стороны защиты о том, что не установлено, что на аудиозаписи имеются голоса именно Новиченко и Иванова, что влечет недопустимость такого доказательства как протокол осмотра аудиозаписи, суд находит не состоятельными, поскольку данные мероприятия были проведены в рамках ОРМ, на основании постановления суда. Кроме того в ходе допроса Калиниченко, последней предоставлялись данные аудиозаписи разговоров и она показала, что голоса принадлежат ей, Иванову и Новиченко.

Формы и методы проведения ОРМ являются государственной тайной и не являются открытым доступом для определенного круга лиц. Действия сотрудников проводивших ОРМ соответствуют целям и задачам поставленными перед ними и входят в круг их служебных полномочий. Все, что было рассекречено, было приобщено надлежащим образом к материалам дела и исследовано судом. СД и ДВД диски надлежащим образом упакованы, на конвертах стоят печати и подписи должностных лиц. Кроме того, ФИО146 не обязана знать каким образом проводится ОРМ и вообще проводится ли оно. Вопреки доводом стороны защиты отсутствие рапорта сотрудника правоохранительного органа не влечет недопустимость доказательств и не свидетельствует о не виновности Иванова и Новиченко.

Доводы стороны защиты о том, что Иванову и Новиченко вменяется также в вину суммы денежных средств внесенных последними в качестве первоначального взноса как хищение, а также как хищение вменяется в вину последних страховые выплаты, что является незаконным, суд находит не состоятельными, поскольку внесение первоначальных взносов является обязательным условием для получения кредитов. В противном случае кредит одобрен бы не был, и совершить хищение денежных средств банка подсудимым не представилось бы возможным.

Также следует отметить, что заемщики подписывали кредитные договора по указанию Иванова и Новиченко доверяя последним, не вчитывались в их условия, не обращая внимание на ФИО собственников автомобилей. Так Иванов продал свою автомашину ФИО147, а затем забрал не только вырученные от продажи деньги, но и сам автомобиль, а ФИО148 при этом даже не прочитал в договоре, кому принадлежал приобретаемый им в кредит автомобиль.

Доводы стороны защиты о том, что все автомашины были проданы их собственниками- заемщиками, и ни Иванов, ни Новиченко в этом не участвовали и не имеют отношения к вырученным от их продажи денежным средствам, суд находит не состоятельными, поскольку каждый из заемщиков показал, что ни денежными средствами, полученными в кредит, ни автомобилями, ни денежными средствами от продажи автомобилей они не воспользовались, все денежные средства и автомобили забрали себе Иванов и Новиченко.

Вопреки доводам стороны защиты о том, что часть кредитов в настоящее время выплачено, часть выплачивается заемщиками, заявление представителями банков написаны уже после погашения кредита, оформление заемщиками транспортных средств на свое имя, что свидетельствует о невиновности подсудимых в совершении мошенничества суд также находит не состоятельными, поскольку данный факт, а именно оплаты кредита, частичная его оплата не влияет на квалификацию содеянного последними. В суде, бесспорно, установлено, что Иванов и Новиченко похитили денежные средства Банков путем обмана.

Не доверять их показаниям у суда не имеемся никаких оснований.

Кроме того, каждый из заемщиков обратился в правоохранительные органы о привлечении Иванова и Новиченко к уголовной ответственности, за то, что не получили взятое в кредит имущество и денежные средства.

Доводы стороны защиты о том, что выемки произведены без участия понятых, а фото не приобщено ( т. 8 л.д. 109-116), суд находит не состоятельными, поскольку в протоколе указано, что производилось фотографирование, однако по техническим причинам изготовить фотографии не представилось возможным. Доводы стороны защиты не свидетельствуют о недопустимости данного доказательства.

Все документы были исследованы непосредственно в судебном заседании.

Доводы стороны защиты о том, что в отношении всех заемщиков вынесены постановления об отказе в возбуждении уголовного дела в связи с истечением срока давности, в которых установлена вина в хищении денежных средств у Банков именно заемщиков, что также свидетельствует о невиновности подсудимых в совершении хищения, суд также находит не состоятельными.

Кроме того, вопреки доводам стороны защиты, все потерпевшие, были ознакомлены с материалами дела и вещественными доказательствами.

Также суд не усматривает в действиях подсудимых Иванова и Новиченко иных более мягких составов преступлений.

Действия Иванова и Новиченко в отношении каждого по факту получения кредита в ООО « <данные изъяты>», КБ « <данные изъяты>» заемщик ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

Действия Иванова и Новиченко в отношении каждого по факту получения кредита в ОАО « <данные изъяты>» заемщик ФИО29 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в крупном размере.

Действия Иванова и Новиченко в отношении каждого по факту получения кредита в КБ «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ заемщик ФИО29 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в крупном размере.

Действия Иванова и Новиченко в отношении каждого по факту получения кредита в ОАО <данные изъяты>, заемщик ФИО149 от ДД.ММ.ГГГГ суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в крупном размере.

Действия Иванова и Новиченко в отношении каждого по факту получения кредита в ПАО <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ заемщик ФИО150 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в крупном размере.

Действия Иванова и Новиченко в отношении каждого по факту получения кредита в ПАО <данные изъяты> заемщик ФИО151 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в крупном размере.

Действия Иванова и Новиченко в отношении каждого по факту получения кредита в ООО « <данные изъяты>» заемщик ФИО3 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в крупном размере.

Действия Иванова и Новиченко в отношении каждого по факту получения кредита в ООО <данные изъяты>» заемщик ФИО3 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в крупном размере.

Квалифицирующий признак «в крупном размере» также полностью нашел свое подтверждение, поскольку установлено, что сумма ущерба превышает 250000 рублей.

Также по всем обвинением по ч. 4 ст. 159 УК РФ нашел свое подтверждение квалифицирующий признак «совершение преступления организованной группой» полностью нашел свое подтверждение. Об устойчивости группы в составе Иванова и Новиченко свидетельствует то обстоятельство, что их совместная преступная деятельность осуществлялась по предварительной договоренности, до начала совместных действий, длительностью существования, постановкой определенных целей и задач, стабильным составом, тесной взаимосвязью ее членов, согласованностью действий, четким распределением ролей, отчетом перед организатором за проделанную работу, постоянством форм и методов преступной деятельности, сложностью механизма исполнения, поиском оптимальных путей достижения результата и распределение денежных средств.

К показаниям подсудимых о не виновности в совершенных преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ хищений у банков суд находит не состоятельными расценивает их как способ защиты, с целью уйти от ответственности за содеянное.

10 ) По обвинению Иванова и Новиченко по п. «а» ч. 3 ст. 163 УК РФ

Подсудимый Иванов С.В вину в совершенном преступлении не признал и показал, что данного преступления он не совершал, он пришел в офис ООО « <данные изъяты>» уже, после того, как с <данные изъяты> разговаривал Новиченко. Он ФИО152 не бил, в преступный сговор с Новиченко не вступал.

Подсудимый Новиченко В.А. показал, что с Ивановым знаком с 2011 г.. С ним он в организованную группу не вступал. С Калиниченко знаком с лета 2012 г., познакомился через ФИО40. С Косичкиным знаком с сентября 2012 <адрес> хотела купить заправки и попросила у него в долг 2000000 рублей, поскольку денег у него таких не было, то он предложил встретиться с ФИО153 Иванову. Она хотела взять деньги под проценты, либо выделить участнику долю в этой заправке. У Иванова были деловые взаимоотношения с ФИО154. В конце ноября ФИО165 ему сообщила, что может оформить возврат лизинговых платежей, и что заниматься этим будет лично она. За свои услуги она попросила 980000 рублей. В течении недели он нашел ООО « <данные изъяты>» который желал возвратить лизинг, собрали документы и отдали их ФИО166. Его жена Бычкова взяла по расписке данные деньги у директора ООО « <данные изъяты>». Денежные средства в сумме 980000 рублей и документы на ООО « <данные изъяты>» он передал Потерпевший №1 в декабре 2012 г.. Через неделю ФИО155 ему позвонила и сообщила, что документы сдала в Правительство, деньги перечислят ДД.ММ.ГГГГ В январе после праздников он поинтересовался у Калиниченко, когда будет перечисление денег, на что последняя ответила, что перезвонит, но не перезвонила, на работе не появлялась. Он зашел в интернет и на сайте Департамента экономического развития посмотрел адрес и приехал туда. Сотрудник посмотрев по программе ему сообщила, что прием документов осуществлялся в октябре 2012 г., длился 10 дней до ДД.ММ.ГГГГ, по ООО « <данные изъяты>» документы не поступали. На его просьбу вернуть деньги ФИО157 обещала вернуть деньги в феврале, но не вернула. В ходе встречи последняя ему сообщила, что лизингом занимался Потерпевший №2, часть денег она взяла себе, а часть отдала ФИО156. Обязалась решить этот вопрос и вернуть деньги в марте. До марта он ждал, но безрезультатно. ДД.ММ.ГГГГ он приехал в офис на ул. <адрес> зашел в кабинет директора вместе с ФИО158, закрыл двери и стал с ним говорить, когда он вернет деньги. ФИО171 ему сообщил, что работу он выполнил, документы подготовил, сдал из в Правительство и ему ничего не должен. Он разозлился, за то, что ФИО160 ему врет, обозвал его нецензурной бранью и толкнул в плечо, от чего последний упал и разбил себе голову. Денежных средств он с него не вымогал, угроз никаких ни ему, ни его родственникам не высказывал. ФИО88 во время причинения им телесных повреждений не присутствовал, подъехал, когда он уже стоял на улице. Он ему рассказал, что толкнул ФИО161. Стулом ФИО162 не бил. Затем позвонил ФИО164 и сообщил, что ударил ФИО170 и у него разбита голова, просил привести обезбаливающие средства, бинты.. Она приехала с ФИО38 и медсестрой, которая зашила рану Потерпевший №2. Сумма 980000 рублей с ФИО159 сложилась после взаимозачетов между ФИО84 и Потерпевший №1, т.к. он должен был последней денежные средства. Он хотел написать заявление в полицию, но родители ФИО167 просили его не делать этого. Далее приняли решение, что брат ФИО163 – ФИО32 получит на свое имя кредит и вернет ему деньги. Так, ФИО32 взял кредиты и вернул ему деньги в сумме 980000 рублей, а он написал ему расписку на данную сумму. Признает вину по ст. 330 УК РФ, т.к. требовал у ФИО169 свои деньги. ФИО168 написал на него заявление, чтобы не отдавать деньги.

Несмотря на не признание вины подсудимым Ивановым, а также частичное признание вины подсудимым Новиченко, их вина в совершенном преступлении подтверждается собранными, проверенными и исследованными доказательствами по делу.

Показаниями потерпевшего Потерпевший №2 допрошенного в судебном заседании и его показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, ( т. 5 л.д. 3-8, 15-21) из которых следует, что с июля 2012 года по май 2013 года он работал в должности юриста в ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, директором являлась Потерпевший №1 Он занимался юридическим сопровождением документов организаций- клиентов ООО «<данные изъяты>», в том числе оформлением документов для подачи заявки на возмещение субсидий по договорам лизинга в Министерство экономики и развития <адрес>. Примерно в ноябре 2012 г. Потерпевший №1 предложила ему подготовить документы на получение субсидий по договорам лизинга для различных ООО, в том числе для ООО «<данные изъяты>». Он согласился за вознаграждение в размере 480000 руб. С 15 по ДД.ММ.ГГГГ он оформил необходимые документы и отнес их в Министерство экономики и развития <адрес>, талон уведомление по которым сотрудники Министерства обязались направить по почте в ООО « <данные изъяты> В январе 2013 года ему стало известно, что ООО «<данные изъяты>» в оформлении субсидий было отказано, о чем он сообщил Потерпевший №1. Последняя попросила вернуть деньги, но он согласился вернуть часть денег, т.к. работа по сбору документов им была выполнена. О том, что денежные средства были получены ФИО173 от Иванова и Новиченко, ему известно не было. ДД.ММ.ГГГГ придя на работу в офис ООО «<данные изъяты>» встретился с Новиченко и Ивановым, которые попросили его пройти с ними в кабинет директора для разговора. Когда он вошел в кабинет, Новиченко ударил его чем-то по спине. От удара он упал на диван. Иванов стоял в кабинете возле входной двери, и наблюдал за ними, закрыв двери, а ФИО87, взяв в руки стул, нанес ему несколько ударов по голове, телу и ногам, всего около 10 ударов. Во время нанесения ударов ФИО87 высказывался в его адрес нецензурной бранью, обзывал, а далее стал требовать денежные средства. Он не понимал, за что его бьют, и какие деньги необходимо вернуть. От ударов он испытал физическую боль. Его голова, диван и полы были в крови. Затем подошел ФИО88 и поинтересовался, жив ли он. Сев на диван, он попросил вызвать скорую помощь, на что ФИО4 ответил отказом. Далее ФИО87 позвонил Потерпевший №1 и рассказал о случившемся. Сотрудник ООО « <данные изъяты>» Линникова стала убирать в кабинете. Затем приехала ФИО174 с мужем ФИО38 и медсестрой, которая наложила ему на голову швы. В присутствии Потерпевший №1 Новиченко С. и Иванов В. сообщили, что если он не вернет им деньги в сумме 480 000 рублей, то у его семьи будут проблемы. Воспринимая угрозы ФИО4 и ФИО1 реально, опасаясь за свою жизнь и здоровье, а также за жизнь и здоровье родных и близких, он согласился передать им денежные средства в указанной сумме. Поскольку таких денежных средств у него не имелось, Новиченко и Иванов предложили оформить кредиты в банках г.Саратова. Поскольку на себя оформить кредит он не мог, в виду наличия долговых обязательств перед банками, он объяснив ситуацию, попросил взять кредит своего брата ФИО32. и передать Иванову и Новиченко денежные средства. С ДД.ММ.ГГГГ ФИО32 совместно с Новиченко В. и Ивановым С. подавали заявки на получение кредита в разные банки г.Саратова. В общей сложности ФИО32 передал последним денежные средства в сумме более 960000 рублей. В медицинские учреждения по факту нанесения телесных повреждений Ивановым С. и Новиченко В. он не обращался, т.к. боялся угроз с их стороны.

Свои показания потерпевший ФИО175 подтвердил и в ходе проведения очной ставки с Ивановым С.В. (5 л.д. 22-34), указывая, что действительно Калиниченко попросила его составить документы для возмещения платежей. Документы он подготовил, и сдал в <адрес>. 13, ДД.ММ.ГГГГ он пришел на работу в офис где его ждали Новиченко и Иванов. Новиченко потребовал, чтобы он прошел с ним в кабинет директора. Далее он почувствовал удар тупым предметом сзади, от чего он упал. Далее Новиченко стал избивать его металлическим стулом, нанеся не менее 10 ударов. Иванов и Новиченко совместно требовали отдать им деньги Он не понимал, о каких деньгах идет речь. Они сообщили, что он должен им 480000 рублей. и в случае если он их не отдаст, то они расправятся с его семьей и близкими. Иванов при этом говорил, что является сотрудником ФСБ, у него имеются связи. Предложили оформить кредит, в связи, с чем он обратился за помощью к своему брату, который взял кредит в общей сумме около 980000 рублей и передал Иванову и Новиченко.

Аналогичные показания ФИО177 были даны в ходе проведения очной ставки с Новиченко В.А. ( т. 5 л.д. 38-64)

Показаниями Потерпевший №1 допрошенной в судебном заседании и ее показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 5 л.д. 182-185, 187-189, 192-196, 197-204), из которых следует, что с лета 2012 г. она знакома с Ивановым и Новиченко, которые обратились к ней за помощью в оформлении справок 2 НДФЛ для сотрудников ООО «<данные изъяты>». С июля 2012 г. по май 2013 г. в должности юриста в ООО работал Потерпевший №2 В его обязанности входило юридическое сопровождение документов, в том числе документов на получение субсидий по лизингу организаций- клиентов ООО «<данные изъяты>». В октябре 2012 г. Иванов и Новиченко попросили ее оформить документы на получение субсидий по лизингу ООО «<данные изъяты>». С данным вопросом она обратилась к Потерпевший №2, и он согласился. Иванов и Новиченко в офисе передали ей денежные средства в сумме 500000 руб., 480000 рублей из которых она передала тут же Потерпевший №2, а 20000 рублей оставила себе. О том, что подготовкой документов будет заниматься ФИО180, она Иванову и Новиченко не говорила. В декабре 2012 г. Новиченко и Иванов стали интересоваться, когда получат субсидию, она в свою очередь интересовалась этим вопросом у ФИО179, который ее уверял, что субсидия будет оформлена в ближайшее время. ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, ей позвонил Новиченко и сообщил, что они с Ивановым избили ФИО178, что сам он в крови и в крови весь ее кабинет. Она попросила Линникову вытереть кровь и сразу поехала в офис. По приезду она увидела, что у Косичкина была повреждена голова, и он хромал на правую ногу. После этого, она попросила знакомую медсестру ФИО181 обработать раны ФИО176. Иванов и Новиченко в присутствии ее и ее мужа требовали от Косичкина денежные средства в сумме 500000 руб. за неоформленные документы по лизингу, пригрозив, что если он не отдаст деньги, то они «закопают» его и его семью. Далее они заставили Потерпевший №2 оформить кредиты в банках г.Саратова на его брата- ФИО32, в общей сумме примерно 1000000 руб. который после получения денег передавал их Иванову С. и Новиченко В.

Показаниями свидетеля ФИО32 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 5 л.д. 69-71, 72-75), из которых следует, что в марте 2013 г. от своего брата Потерпевший №2 он узнал, что у него проблемы и ему нужны деньги. Со слов брата ему известно, что его избили Иванов и Новиченко в офисе и требуют возвратить денежные средства за оказанную услугу по оформлению документов. Поскольку у брата была плохая кредитная история, то он согласился ему помочь и взять кредиты на себя, чтобы расплатиться с Ивановым и Новиченко, которые высказывали в его адрес угрозы расправы с семьей брата. С 19 по ДД.ММ.ГГГГ он получил кредиты в банках г.Саратова на общую сумму более 960000 рублей. Сразу после получения денежных средств в банках г. Саратова, он передавал их возле банков Новиченко и Иванову по указанию брата.

Показаниями свидетеля ФИО38 допрошенного в судебном заседании и его показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 5 л.д. 117-120, 124-128), из которых следует, что в марте 2013 г., его жене позвонили и сообщили, что избит Потерпевший №2 Приехав в офис, там находились Иванов и Новиченко, а также Косичкин у которого была разбита голова. Потерпевший №1 вызвала свою знакомую медсестру ФИО182 которая обработала раны Потерпевший №2. В его присутствии Иванов и Новиченко потребовали от Потерпевший №2 денежные средства за неоформленные документы по лизингу, угрожали, что в противном случае то его семье будет плохо. Также ему известно, что брат Косичкина оформил кредиты в банках в общей сумме примерно 1000000 руб. и передал их Новиченко и Иванову. Несколько раз он по просьбе Иванова и Новиченко возил ФИО32 в банки.

Показаниями свидетеля ФИО77 допрошенной в судебном заседании, из которых следует, что в марте 2013 г по просьбе Потерпевший №1 в кабинете ООО «Актив плюс» на <адрес> она накладывала швы и повязку мужчине, у которого была разбита голова. Рана была рваная, кровь не сочилась. была подсохшей.

Показаниями свидетеля ФИО78, допрошенной в судебном заседании и ее показаниями оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 5 л.д. 88-91) их которых следует, что с 2008 год по 2013 год она работала бухгалтером в ООО «<данные изъяты>», учредителем и директором которого являлась Потерпевший №1 Офис ООО располагался по адресу: <адрес>. Юристом в ООО работал Потерпевший №2 С ноября 2012 г. каждый день в ООО стали появляться Иванов С. и Новиченко В., располагались в кабинете директора, вели себя вальяжно, по- хозяйски, уверенно. С ними она старалась не общаться. Указанные лица периодически копировали документы, иногда к ним приходили неизвестные лица. В марте 2013 г., по просьбе Потерпевший №1 она вытирала что-то красное на диване и на полу ее кабинета.

Показаниями свидетеля ФИО41, допрошенной в судебном заседании, и ее показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 5 л.д. 81-84), из которых следует, что она работала бухгалтером в ООО «<данные изъяты>. Юристом работал Потерпевший №2 С ноября 2012 г. каждый день в ООО стали появляться Иванов и Новиченко. В середине марта 2013 г. она услышала громкие голоса Иванова, Новиченко В. и Потерпевший №2 из кабинета директора. О чем был разговор, она не знает. В кабинет она не заходила. Далее Линникова по просьбе Потерпевший №1 вытирала что то красное в этом кабинете.

Показаниями свидетеля ФИО27 допрошенной в судебном заседании, и ее показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 5 л.д. 97-100, 104-107, 108-110), из которых следует, что она работала бухгалтером в ООО «<данные изъяты>. Юристом работал Потерпевший №2 С ноября 2012 г. каждый день в ООО стали появляться Иванов и Новиченко. В середине марта 2013 г. она услышала громкие голоса Иванова, Новиченко В. и Потерпевший №2 из кабинета директора. О чем был разговор, она не знает. Далее ФИО74 по просьбе Потерпевший №1 вытирала кровь в этом кабинете.

Показаниями свидетеля ФИО75 допрошенной в судебном заседании, и ее показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 5 л.д.129-132), из которых следует, что она работала бухгалтером в ООО «<данные изъяты>. Юристом работал Потерпевший №2 С ноября 2012 г. каждый день в ООО стали появляться Иванов и Новиченко. В середине марта 2013 г. она услышала громкие голоса Иванова, Новиченко В. и Потерпевший №2 из кабинета директора. О чем был разговор, она не знает. Далее ФИО74 по просьбе Потерпевший №1 вытирала кровь в этом кабинете.

Показаниями свидетеля ФИО41 допрошенной в судебном заседании, и ее показаниями, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ (т. 5 л.д. 136-138 ), из которых следует, что она работала бухгалтером в ООО «<данные изъяты>. Юристом работал Потерпевший №2 С ноября 2012 г. каждый день в ООО стали появляться Иванов и Новиченко. В середине марта 2013 г. она услышала громкие голоса Иванова, Новиченко В. и Потерпевший №2 из кабинета директора. О чем был разговор, она не знает. Далее ФИО74 по просьбе Потерпевший №1 вытирала кровь в этом кабинете.

Показаниями свидетеля ФИО80 допрошенного в судебном заседании, из которых следует, что в 2012 г. он работал в концерне «<данные изъяты>». В конце 2012 г. ему позвонила ФИО79 и сообщила, что есть интересное предложение для его компании по получению субсидий по лизингу, которое может оформить ее муж Новиченко. Он передал ей денежную сумму в размере 960000 рублей по договору займа. Он привозил документы в офис ООО « <данные изъяты>» и передавал их Новиченко. Доверенность на представление его интересов, он выписывал на имя Потерпевший №1 Иванов находился совместно с Новиченко и принимал участие в разговоре. Деньги обязались вернуть ДД.ММ.ГГГГ, но не вернули. В виду не возврата денежных средств, он взыскал их с Бычковой судебным решением.

Показаниями свидетеля ФИО79, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ ( т. 5 л.д. 147-151) из которых следует, что в конце 2012 г. к ней обратился представитель концерна «<данные изъяты>» ФИО80 с вопросом оказания помощи в получении субсидии по лизингу. Новиченко предложил оформить пакет необходимых документов через юриста ООО «<данные изъяты>» Потерпевший №2. Потерпевший №2 за оформление документов попросил у Новиченко В.А. 960000 рублей. Она взяла в долг у Брехова деньги в сумме 960000 рублей и передала Новиченко, а он ФИО183. ФИО184 документы на субсидию не оформил, денежные средства не вернул.

Письменными материалами дела :

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в офисе ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> был изъят офисный стул из кожзаменителя светлого цвета с металлическими ножками. ( т. 8 л.д. 79-82)

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого был осмотрен офисный стул из кожзаменителя светлого цвета с металлическими ножками. ( т. 8 л.д. 200-226)

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым рассекречены сведения, содержащиеся на компакт-диске «CD-R», ДВД диске. (т. 1 л.д. 129-132, л.д. 133-135)

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которомуосмотрены аудиофайлы, содержащиеся на компакт-диске CD-R, ДВД дисках ( т. 9 л.д. 53-72)

- информацией из Бюро кредитных историй от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО32 с 19 по ДД.ММ.ГГГГ получил кредиты в банках г.Саратова на общую сумму 993681 рублей. ( т. 5 л.д. 78-80)

- копией договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО80 и ФИО79, распиской от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО79, решением Кировского р.суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, ( т.10 л.д.64, 65, 59-63)

Анализ собранных по делу доказательств позволяет суду сделать вывод о виновности Новиченко и Иванова в совершенном преступлении. Их вина полностью подтверждается показаниями потерпевшего Потерпевший №2, который как в ходе предварительного следствия, так с в ходе судебного заседания давал последовательные, правдивые показания, будучи предупрежденный об уголовной ответственности за отказ от дачи показаний за дачу заведомо ложных показаний по ст. 307, 308 УК РФ, не доверять которым у суда не имеется никаких оснований.

Его показания также согласуются с показаниями свидетелей, допрошенных в судебном заседании и письменными материалами дела.

Действия Новиченко и Иванова в отношении каждого суд квалифицирует по п. «а» ч. 3 ст. 163 УК РФ, как требование передачи чужого имущества, совершенное с применением насилия, в крупном размере, организованной группой.

Вопреки доводам подсудимых, о том, что Иванов не участвовал в совершении данного преступления вина обоих подсудимых в данном преступлении полностью доказана.

Из показаний Плужниковой следует, что она слышала громкие голоса в кабинете директора, в том числе и Иванова, что опровергает версию последнего, что он в кабинете директора в момент избиения Косичкина не находился. Потерпевший №1 указывала, что ей позвонил Новиченко и сообщил, что они с Ивановым избили Потерпевший №2, много крови в кабинете, в связи с ч ем она попросила ФИО185 убраться в нем. ФИО186 указывала, что рана на голове ФИО187 была серьезной, рваной. также установлено, что стул был в результате удара деформирован. что полностью опровергает версию Новиченко относительно случившегося и свидетельствует о правдивости показаний Потерпевший №2

Доводы стороны защиты о наличии в действиях Новиченко более мягкого состава преступления, а именно ст. 330 УК РФ, суд находит не состоятельными, поскольку судом установлено, что какого либо действительного и предполагаемого права на имущество потерпевшего Потерпевший №2, Иванов и Новиченко не имели. В судебном заседании установлено, что денежные средства в сумме 500000 рублей, а не 980000 рублей подсудимые передавали Потерпевший №1, а та в свою очередь 480000 рублей передала за работу Потерпевший №2, оставив себе 20000 рублей. При этом установлено, что Потерпевший №1 поручение на истребование долга у Потерпевший №2 Иванову и Новиченко не давала. У ФИО188 каких либо долговых обязательств перед подсудимыми не имелось. Сумму, которую требовали у ФИО190 подсудимые, значительно превышала задолженность у него перед ФИО189, в связи, с чем оснований для квалификации действий подсудимых по ст. 330 УК РФ суд не усматривает.

Доводы стороны защиты о том, что Иванов не причастен к совершению данного преступления, суд также относится критически, поскольку данные доводы полностью опровергаются показаниями ФИО191, который настаивал, что Иванов и Новиченко в момент разговора с ним вошли в кабинет директора вдвоем. Новиченко требовал с него деньги, бил его неоднократно стулом по голове, телу и ногам, а Иванов закрыл двери и стоял у двери наблюдая за обстановкой, препятствуя входа в помещение посторонних лиц. Не доверять показаниям ФИО192 у суда не имеется никаких оснований.

Его доводы полностью подтверждаются показаниями ФИО195, которая утверждала, что по телефону Новиченко ей сообщил, что именно с Ивановым побили ФИО198 и требовали у него передачи денег, а также записями телефонных переговоров исследованных в суде, из которых следует, что Новиченко просит ФИО199 привезти обезболивающие средства для ФИО193, бинты говорит о том, что у него сильно разбита голова, что « пол ведра» крови в кабинете, в связи с чем последняя привезла мед сестру, которая обработала раны на голове ФИО194 и наложила ему швы. ФИО196 просила убрать кровь в кабинете ФИО197, которая выполнила ее указание.

В судебном заседании ФИО201 и ФИО200 показали, что боясь Иванова и Новиченко, их угроз, поскольку те себя позиционировали сотрудниками ФСБ со связями и боялись возможных в их адрес последствий. Иванов и Новиченко указывали, что знают их места жительства, знают о их семье и угрожали возможными последствиями негативного характера.

ФИО204 в судебном заседании показал, что он выполнил свои обязательства, подготовил необходимые для получения субсидий документы и не был ничего должен Иванову и Новиченко, однако совместно с ФИО202 под угрозами выдвинутыми подсудимыми решил вернуть денежные средства в сумме 480000 рублей последним. Поскольку у него была плохая кредитная история, он попросил оформить на себя кредит родного брата ФИО32, который ему в этой просьбе не отказал. Иванов и Новиченко совместно с последним ездили по банкам г. Саратова и брали на имя ФИО203 кредиты. После получения кредитов ФИО32 по указанию Потерпевший №2 отдавал все денежные средства Иванову и Новиченко. Также следует отметить, что как только сумма 480000 рублей была передана последним ФИО32, то подсудимые стали требовать передачи большей суммы, мотивируя это процентами, которые набежали за время задержки. ФИО32 боясь угроз последних продолжил оформлять кредиты на свое имя, а дойдя до суммы более 980000 рублей, отказался больше брать кредиты, т.к. понимал, что платить их ему нечем, а Потерпевший №2 написал заявление по факту противоправных действий со стороны подсудимых. Данный факт полностью подтвердил свидетель ФИО32

Доводы стороны защиты о том, что ФИО87 передал Калиниченко 980000 рублей, ссылаясь при этом на договор займа между Бреховым и Бычковой женой ФИО87, на взаиморасчеты между Потерпевший №1 и Потерпевший №2, суд находит не состоятельными, поскольку данные доводы полностью опровергаются показаниями свидетелей и исследованными в судебном заседании письменными материалами дела.

Доводы стороны защиты о том, что следователь сфальсифицировала протоколы допросов свидетелей, поскольку они не называли в ходе следствия фамилии подсудимых, а называли их только по именам, в протоколах без проведения опознания, указаны фамилии подсудимых, кроме того потерпевшие в суде показали, что заявления о привлечении к ответственности подсудимых были также напечатаны следователем, суд находит не состоятельными, поскольку каждый из свидетелей был ознакомлен с протоколом своего допроса, прочитал его, поставил свою подпись, замечаний у них не имелось и именно эти показания суд кладет в основу обвинения. При этом свидетели в судебном заседании показывая на подсудимых, безошибочно указывали кто их них является Ивановым, а кто Новиченко. Что касается заявлений потерпевших исследованных в судебном заседании, то каждый из потерпевших его подписал, был предупрежден об уголовной ответственности за заведомо ложный донос, сомневаться в неправдивости изложенных в них сведениях у суда не имеется никаких оснований.

Кроме того, потерпевший ФИО205 объяснил причину, по которой он в заявлении указывал сумму ущерба 660000 рублей, мотивировал это тем, что на момент его написания не видел все кредитные договора своего брата.

Вопреки доводам стороны защиты, оснований для оговора подсудимых по всем обвинениям со стороны потерпевших, свидетелей судом также не установлено.

Доводы стороны защиты о том, что записи телефонных разговоров, а также видеозаписи не свидетельствуют, что разговоры были между Ивановым и Новиченко, ФИО206 и т.д., суд находит также не состоятельными, поскольку на видеозаписи осмотренной в судебном заседании запечатлены именно Новиченко и ФИО207 и их разговор полностью соответствует протоколу осмотра записей, потерпевшая ФИО208 подтвердила, что разговаривала с Новиченко в кафе, в ходе, которого требовала вернуть именно принадлежащие ей денежные средства в сумме 1000000 рублей.

Также по ходатайству стороны защиты была исследована расписка ФИО209 ( т. 9 л.д. 1-4 ) о получении на хранении в том числе и документов по лизингу « <данные изъяты>», что свидетельствует о неправдивости показаний ФИО210. Данные доводы суд также находит не состоятельными, поскольку данные документы являются не оригиналами, а копиями.

Квалифицирующий признак «в крупном размере» полностью нашел свое подтверждение, поскольку установлено, что сумма ущерба превышает 250000 рублей.

Квалифицирующий признак «совершение преступления организованной группой» полностью нашел свое подтверждение. Об устойчивости группы в составе Иванова и Новиченко свидетельствует то обстоятельство, что их совместная преступная деятельность осуществлялась по предварительной договоренности, до начала совместных действий, длительностью существования, постановкой определенных целей и задач, стабильным составом, тесной взаимосвязью ее членов, согласованностью действий, четким распределением ролей, отчетом перед организатором за проделанную работу, постоянством форм и методов преступной деятельности, сложностью механизма исполнения, поиском оптимальных путей достижения результата и распределение денежных средств.

Квалифицирующий признак «с применением насилия» также нашел свое подтверждение, поскольку установлено, что в момент выдвижения требований передачи имущества, Новиченко действуя организованной группой с Ивановым, наносил телесные повреждения потерпевшему ФИО211, от которых последний испытал физическую боль.

Все доказательства положенные в основу обвинения являются относимыми, допустимыми, собранными в соответствии с УПК РФ.

При назначении Иванову С.В. вида и размера наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, его возраст, личность, то, что не судим, женат, имеет на иждивении двоих малолетних детей, имеет постоянное место жительства, регистрации и работы, по месту жительства характеризуется положительно, на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит, также суд учитывает его состояние здоровья и состояние здоровья его близких родственников.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Иванова С.В. суд признает наличие малолетних детей.

Обстоятельств, отягчающих наказание Иванова С.В., судом не установлено.

С учетом всех обстоятельств дела, суд считает необходимым назначить Иванову С.В. наказание в виде лишения свободы по каждому из обвинений.

Окончательное наказание Иванову С.В. назначить на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний.

Отбывание наказания в виде лишения свободы, Иванову С.В. необходимо назначить в исправительной колонии строгого режима по п. «в» ч. 1 ст. 58 УК РФ.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, оснований для применения к Иванову С.В. по каждому из обвинений ч. 6 ст. 15, ст. 64, 73 УК РФ суд не усматривает.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенных преступлений Ивановым С.В., его личности, материального положения, суд считает необходимым назначить ему дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы.

Меру пресечения Иванову С.В. в виде заключения под стражей оставить без изменения.

Срок наказания Иванову С.В. исчислять с ДД.ММ.ГГГГ, с момента провозглашения приговора суда.

Зачесть в срок отбывания наказания Иванову С.В. время его содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ

При назначении Новиченко В.А. вида и размера наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, его возраст, личность, то, что не судим, не женат, имеет на иждивении двоих малолетних детей, имеет постоянное место жительства, регистрации и работы, по месту жительства характеризуется положительно, на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит, также суд учитывает его состояние здоровья и состояние здоровья его близких родственников.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Новиченко В.А. суд признает наличие малолетних детей.

Обстоятельств, отягчающих наказание Новиченко В.А., судом не установлено.

С учетом всех обстоятельств дела, суд считает необходимым назначить Новиченко В.А. наказание в виде лишения свободы по каждому из обвинений.

Отбывание наказания в виде лишения свободы, Новиченко В.А. необходимо назначить в исправительной колонии строгого режима по п. «в» ч. 1 ст. 58 УК РФ.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, оснований для применения к Новиченко В.А. по каждому из обвинений ч. 6 ст. 15, ст. 64, 73 УК РФ суд не усматривает.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенных преступлений Новиченко В.А., его личности, материального положения, суд считает необходимым назначить ему дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы.

Меру пресечения Новиченко В.А. в виде заключения под стражей оставить без изменения.

Срок наказания Новиченко В.А. исчислять с ДД.ММ.ГГГГ, с момента провозглашения приговора суда.

Зачесть в срок отбывания наказания Новиченко В.А. время его содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ

Для обеспечения исполнения приговора в части взыскания штрафа, а также иных имущественных взысканий с подсудимых, суд считает необходимым наложить арест на денежные средства в размере 749700 рублей, изъятые в ходе обыска у Иванова С.В.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304, 307- 309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО4 признать виновным в совершении преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, п. «а» ч. 3 ст. 163 УК РФ и назначить ему наказание:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ ( по факту хищения имущества у Потерпевший №1 ) в виде 5 лет лишения свободы, со штрафом в доход государства в размере 200000 ( двести тысяч) рублей, с ограничением свободы сроком на один год.

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ ( по факту хищения имущества ООО « <данные изъяты>», КБ « <данные изъяты>» заемщик ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы сроком на четыре года, со штрафом в размере 200000 ( двести тысяч) рублей, в доход государства с ограничением свободы сроком на один год.

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ ( по факту хищения имущества ОАО « <данные изъяты>» заемщик ФИО29 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы сроком на пять лет со штрафом в доход государства в размере 200000 ( двести тысяч) рублей, с ограничением свободы сроком на один год.

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения имущества в КБ «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ заемщик ФИО29) в виде лишения свободы сроком на пять лет, со штрафом в размере 200000 рублей, в доход государства с ограничением свободы сроком на один год.

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения имущества ОАО <данные изъяты>, заемщик ФИО212 от ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы сроком на пять лет, со штрафом в размере 200000( двести тысяч) рублей, в доход государства с ограничением свободы сроком на один год.

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения имущества ПАО <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ заемщик ФИО213) в виде лишения свободы сроком на пять лет, со штрафом в размере 200000 ( двести тысяч) рублей, в доход государства с ограничением свободы сроком на один год.

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения имущества ПАО <данные изъяты> заемщик ФИО214) в виде лишения свободы сроком на пять лет, со штрафом в размере 200000 ( двести тысяч) рублей, в доход государства с ограничением свободы сроком на один год.

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения имущества ООО « <данные изъяты>» заемщик ФИО3) в виде лишения свободы сроком на пять лет, со штрафом в размере 200000 ( двести тысяч) рублей, в доход государства, с ограничением свободы сроком на один год.

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения имущества ООО <данные изъяты>» заемщик ФИО3) в виде лишения свободы сроком на пять лет, со штрафом в размере 200000 ( двести тысяч) рублей в доход государства, с ограничением свободы сроком на один год.

- по п. «а» ч. 3 ст. 163 УК РФ в виде лишения свободы сроком на восемь лет со штрафом в размере 200000( двести тысяч) рублей с ограничением свободы сроком на один год

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, окончательное наказание Иванову С.В. назначить по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний в виде лишения свободы сроком на одиннадцать лет со штрафом в размере 750000 (семьсот пятьдесят тысяч) рублей в доход государства, с ограничением свободы сроком на два года.

Установить Иванову С.В. следующие ограничения: не менять постоянного места жительства или пребывания и не выезжать за пределы муниципального образования <адрес> без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы.

Возложить на Иванова С.В. обязанности являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием наказания в виде ограничения свободы один раз в месяц.

Срок наказания Иванову С.В. исчислять с ДД.ММ.ГГГГ, с момента провозглашения приговора суда.

Зачесть в срок отбывания наказания Иванову С.В. время его содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ

ФИО1 признать виновным в совершении преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, п. «а» ч. 3 ст. 163 УК РФ и назначить ему наказание:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ ( по факту хищения имущества у Потерпевший №1 ) в виде лишения свободы сроком на пять лет, со штрафом в доход государства в размере 200000 ( двести тысяч) рублей, с ограничением свободы сроком на один год.

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ ( по факту хищения имущества ООО « <данные изъяты>», КБ « <данные изъяты>» заемщик ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы сроком на четыре года, со штрафом в размере 200000 ( двести тысяч) рублей, в доход государства с ограничением свободы сроком на один год.

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ ( по факту хищения имущества ОАО « <данные изъяты>» заемщик ФИО29 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы сроком на пять лет со штрафом в доход государства в размере 200000 ( двести тысяч) рублей, с ограничением свободы сроком на один год.

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения имущества в КБ «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ заемщик ФИО29) в виде лишения свободы сроком на пять лет, со штрафом в размере 200000 ( двести тысяч) рублей, в доход государства с ограничением свободы сроком на один год.

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения имущества ОАО <данные изъяты> заемщик ФИО215 от ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы сроком на пять лет, со штрафом в размере 200000( двести тысяч) рублей, в доход государства с ограничением свободы сроком на один год.

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения имущества ПАО Балтинвест ФИО7» от ДД.ММ.ГГГГ заемщик ФИО216) в виде лишения свободы сроком на пять лет, со штрафом в размере 200000 ( двести тысяч) рублей, в доход государства с ограничением свободы сроком на один год.

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения имущества ПАО <данные изъяты> заемщик ФИО217) в виде лишения свободы сроком на пять лет, со штрафом в размере 200000( двести тысяч) рублей, в доход государства с ограничением свободы сроком на один год.

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения имущества ООО « <данные изъяты>» заемщик ФИО3) в виде лишения свободы сроком на пять лет, со штрафом в размере 200000 ( двести тысяч) рублей, в доход государства, с ограничением свободы сроком на один год.

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по факту хищения имущества ООО <данные изъяты>» заемщик ФИО3) в виде лишения свободы сроком на пять лет, со штрафом в размере 200000 рублей, в доход государства, с ограничением свободы сроком на один год.

- по п. «а» ч. 3 ст. 163 УК РФ в виде лишения свободы сроком на восемь лет со штрафом в размере 200000 рублей ( двести тысяч) с ограничением свободы сроком на один год.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, окончательное наказание Новиченко В.А. назначить по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний в виде лишения свободы сроком на одиннадцать лет со штрафом в размере 750000 рублей (семьсот пятьдесят тысяч) в доход государства, с ограничением свободы сроком на два года.

Установить Новиченко В.А. следующие ограничения: не менять постоянного места жительства или пребывания и не выезжать за пределы муниципального образования г. Саратов без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы.

Возложить на Новиченко В.А. обязанности являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием наказания в виде ограничения свободы один раз в месяц.

Срок наказания Новиченко В.А. исчислять с ДД.ММ.ГГГГ, с момента провозглашения приговора суда.

Зачесть в срок отбывания наказания Новиченко В.А. время его содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ

Перечисление штрафа необходимо произвести по следующим реквизитам: счет 40№, БИК: №, ИНН: №, КПП: №, ОКТМО №, КБК 18№, получатель УФК по <адрес> (ГУ МВД России по <адрес> 099, л/счет №)

Наложить арест на денежные средства в размере 749700 рублей, изъятые в ходе обыска у Иванова С.В.

Вещественные доказательства: сберегательную книжку «<данные изъяты>» на имя Иванова С.В., карту Сбербанка на имя Иванова С.В., заявление Иванова С.В., договор о вкладе « <данные изъяты>» на имя Иванова С.В.- возвратить Иванову С.В., лист бумаги с реквизитами Банка, извещение ООО « <данные изъяты>» на имя Ивановой Ю.В.- возвратить Ивановой Ю.В., мобильный телефон « Айфон 5» - оставить у Иванова С.В., мобильный телефон « Ехплей», « Нокиа» возвратить Новиченко В.А., мобильный телефон « Айфон 4S» оставить у Новиченко В.А., стул офисный – оставить у Потерпевший №1, оригиналы кредитных досье возвратить по принадлежности, автомобиль Хундай 2012 г. выпуска оставить у ФИО71, автомобиль Форд 2009 г. оставить у ФИО218, остальные вещественные доказательства хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Саратовский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденными, содержащимися под стражей в тот же срок с момента вручения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционном инстанции, и в тот же срок со дня вручения апелляционного представления или апелляционном жалобы, затрагивающие их интересы, осужденные вправе подать свои возражения в письменном виде и ходатайствовать об участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий Гришина Ж.О.