Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-159/2015 ~ М-149/2015 от 30.03.2015

Дело № №

Строка № №

Р Е Ш Е Н И Е

ФИО8

р.<адрес> ДД.ММ.ГГГГ

<адрес> районный суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи Грибченко Е.Д.,

при секретаре К.М.А.,

с участием представителя истца – Д.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ года, Д.А.Н.,

ответчиков: К.А.С., К.Н.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда гражданское дело по иску Д.А.В. к К.А.С., К.Н.А. о взыскании долга по договору займа, процентов за пользование займом, суммы оплаченной государственной пошлины,

У С Т А Н О В И Л:

Д.А.В. обратилась в суд с иском к ответчикам, в обоснование требований, ссылаясь на то, что ДД.ММ.ГГГГ между нею (Заимодавец) и К.А.С. (Заемщик) заключен договор займа (далее договор), по которому Заимодавец передает в собственность Заемщику денежные средства в сумме 55 000 (пятьдесят пять тысяч) долларов США одной суммой или частями в срок до ДД.ММ.ГГГГ, а Заемщик обязуется возвратить Заимодавцу все заемные денежные средства и уплатить проценты на них в сроки и в порядке, предусмотренные п.1.2, п. 1.3 и п.п. 2.3 – 2.6 настоящего Договора.

В соответствии с п. 1.1. договора заем выдается в рублях в суммах, эквивалентных определенной сумме в иностранной валюте, предусмотренной в п. 1.1 настоящего Договора, по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации на день выдачи займа.

Согласно п. 1.2. договора за пользование заемными денежными средствами Заемщик уплачивает Займодавцу проценты из расчета 1 % в месяц от суммы займа. Указанные проценты начисляются на сумму займа в иностранной валюте (долларах США) с даты выдачи займа и до момента его возврата, выражаются в этой валюте.

В соответствии с п. 1.3. договора сумма займа, а также сумма начисленных на нее в соответствии с п. 1.2 настоящего договора процентов из расчета 1 % в месяц, подлежит возврату не позднее ДД.ММ.ГГГГ в рублях по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации на день возврата займа.

Согласно пункту 2 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В силу пункта 1 статьи 9 данного Кодекса граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

В соответствии с пунктами 1, 2 и 3 статьи 421 этого же Кодекса граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Согласно статье 431 Гражданского кодекса Российской Федерации при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Иностранная валюта и валютные ценности могут быть предметом договора займа на территории Российской Федерации с соблюдением правил статей 140, 141 и 317 данного Кодекса.

Согласно правовой позиции Высшего Арбитражного Суда РФ, выраженной в Информационном письме Президиума ВАС РФ от ДД.ММ.ГГГГ N № "О применении арбитражными судами статей 140 и 317 Гражданского кодекса Российской Федерации" (п.3), в соответствии с пунктом 2 статьи 317 ГК РФ в денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (экю, "специальных правах заимствования" и др.).

В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон (п.2. ст. 317 ГК РФ и п. 12 Информационного письма Президиума ВАС РФ от ДД.ММ.ГГГГ N № "О применении арбитражными судами статей 140 и 317 Гражданского кодекса Российской Федерации").

При этом на договор займа, содержащий указание на иностранную валюту, распространяются те же правила, что и на договор займа, заключенный в рублях (ст. ст. 807 - 819 ГК РФ).

В соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу п. 2 ст. 808 ГК РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Так, факты передачи Займодавцем суммы займа Заемщику подтверждаются актами приема-передачи денежных средств:

1. № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому заемщику ДД.ММ.ГГГГ предоставлен заем в сумме 1 000 000 (один миллион) рублей, эквивалентной 32 500 (тридцать две тысячи пятьсот) долларов США по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации на день выдачи займа.

2. № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому заемщику ДД.ММ.ГГГГ предоставлен заем в сумме 160 000 (сто шестьдесят тысяч) рублей, эквивалентной 5 230 (пять тысяч двести тридцать) долларов США по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации на день выдачи займа.

3. № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому заемщику ДД.ММ.ГГГГ предоставлен заем в сумме 200 000 (двести тысяч) рублей, эквивалентной 6 574 (шесть тысяч пятьсот семьдесят четыре) доллара США по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации на день выдачи займа.

4. № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому заемщику ДД.ММ.ГГГГ предоставлен заем в сумме 260 000 (двести шестьдесят тысяч) рублей, эквивалентной 8 562 (восемь тысяч пятьсот шестьдесят два) доллара США по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации на день выдачи займа.

5. № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому заемщику ДД.ММ.ГГГГ предоставлен заем в сумме 60 000 (шестьдесят тысяч) рублей, эквивалентной 1 983 (одна тысяча девятьсот восемь три) доллара США по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации на день выдачи займа.

Срок возврата заемных средств наступил – ДД.ММ.ГГГГ года.

ДД.ММ.ГГГГ Ответчику1 была направлена претензия № с требованием оплатить задолженность перед Истцом.

До настоящего времени денежные средства, предоставленные К.А.С. в качестве займов, Д.А.В. не возвращены.

Курс доллара на ДД.ММ.ГГГГ составляет 61,7510 руб., в соответствии с официальными курсами валют Центрального банка РФ.

На основании вышеизложенного сумма основного долга составляет 3 386 980 (три миллиона триста восемьдесят шесть тысяч девятьсот восемьдесят) рублей 60 копеек, эквивалентной 54 849 долларам США по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации на дату составления искового заявления (расчет прилагается).

В соответствии с п. 9. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от ДД.ММ.ГГГГ N № "О применении арбитражными судами статей 140 и 317 Гражданского кодекса Российской Федерации" законные или договорные проценты на сумму денежного обязательства, выраженного в соответствии с пунктом 2 статьи 317 ГК РФ, начисляются на сумму в иностранной валюте (условных денежных единицах), выражаются в этой валюте (единицах) и взыскиваются в рублях по правилам пункта 2 статьи 317 ГК РФ.

Из разъяснений, содержащихся в пункте 15 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N № от ДД.ММ.ГГГГ "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами" следует, что при рассмотрении споров, связанных с исполнением договоров займа, а также с исполнением заемщиком обязанностей по возврату банковского кредита, следует учитывать, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных пунктом 1 статьи 809 Кодекса, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

Эти проценты (за пользование займом) по своей природе отличаются от процентов, предусмотренных п. 1 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации либо договором в качестве меры гражданско-правовой ответственности за нарушение денежного обязательства, размер (ставка) которых в случае явной несоразмерности последствиям просрочки исполнения денежного обязательства может быть уменьшен судом применительно к ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

На предусмотренные договором проценты за пользование займом, как и на сумму основного денежного долга, положения ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации не распространяются.

Таким образом, общая сумма процентов по договору составила 907 789, 84 (девятьсот семь тысяч семьсот восемьдесят девять) руб. 84 коп., эквивалентной 14 700, 81 долларам США по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации на дату составления искового заявления (расчет прилагается).

Кроме того, пункт 6 Договора предусматривает, что исполнение Заемщиком обязательств по настоящему Договору обеспечивается поручительством со стороны супруги Заемщика – К.Н.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая обязалась нести солидарную ответственность с Заемщиком перед Заимодавцем за неисполнение обязательств Заемщиком по возврату суммы основного долга или его части и процентов за пользование займом в полном объеме

В силу статьи 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства (п.1 и п.2 ст. 363 ГК РФ).

Согласно ст. 322 и 323 ГК РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства. При солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, как полностью, так и в части долга. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

ДД.ММ.ГГГГ Ответчику 2 была направлена претензия № с требованием оплатить задолженность перед Истцом.

До настоящего времени денежные средства, предоставленные К.А.С. в качестве займов, Д.А.В. не возвращены.

Просила взыскатьсолидарно с ответчиков: К.А.С., ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт: серия №, выдан Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения: №, зарегистрированного по адресу: <адрес>, и К.Н.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт: серия №, выдан <адрес> РОВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения: №, зарегистрированной по адресу: <адрес>, в пользу Д.А.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт: серия №, выдан ДД.ММ.ГГГГ <адрес> РУВД <адрес>, код подразделения №, зарегистрированной по адресу: <адрес>, <адрес>, сумму долга по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере 3 386 980 (три миллиона триста восемьдесят шесть тысяч девятьсот восемьдесят) рублей 60 копеек, эквивалентной 54 849 долларам США по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации на дату составления искового заявления; сумму процентов за пользование заемными денежными средствами по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере 907 789, 84 (девятьсот семь тысяч семьсот восемьдесят девять) рублей 84 копеек, эквивалентной 14 700, 81 долларам США по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации на дату составления искового заявления;

В судебное заседание истец – Д.А.В. не явилась, просила дело рассмотреть в ее отсутствие, поддерживая исковые требования в полном объеме, что подтвердила письменным заявлением от ДД.ММ.ГГГГ года, адресованным суду (л.д. 112).

В судебном заседании представитель истца – Д.А.Н., действующая на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ года, представила письменное заявление об уточнении исковых требований и просила дополнительно взыскать с ответчиков в солидарном порядке расходы по оплате государственной пошлины в размере 29674 руб. (л.д. 47).

В судебном заседании ответчики: К.А.С. и К.Н.А.. (каждый) исковые требования истца признал в полном объеме, в сумме 4294770 руб. 44 коп. Последствия признания иска и принятие его судом ответчикам разъяснены и им понятны, что подтверждается их письменными заявлениями от ДД.ММ.ГГГГ года, адресованными суду и приобщенными к материалам дела (л.д. 116-117). Ответчиками суду представлен письменный отзыв от ДД.ММ.ГГГГ о расходовании заемных денежных средств (л.д. 61-111).

Выслушав объяснения представителя истца – Д.А.Н., ответчиков: К.А.С. и К.Н.А., изучив представленные по делу доказательства в их совокупности, суд приходит к следующему.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между Д.А.В. (Заимодавец) и К.А.С. (Заемщик) заключен договор займа, по которому (п. 1.1) Заимодавец передает в собственность Заемщику денежные средства в сумме 55 000 (пятьдесят пять тысяч) долларов США одной суммой или частями в срок до ДД.ММ.ГГГГ, а Заемщик обязуется возвратить Заимодавцу все заемные денежные средства и уплатить проценты на них в сроки и в порядке, предусмотренные п.1.2, п. 1.3 и п.п. 2.3 – 2.6 настоящего Договора (л.д. 7).

В соответствии с п. 1.1. договора заем выдается в рублях в суммах, эквивалентных определенной сумме в иностранной валюте, предусмотренной в п. 1.1 настоящего Договора, по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации на день выдачи займа (л.д. 7).

Согласно п. 1.2. договора за пользование заемными денежными средствами Заемщик уплачивает Займодавцу проценты из расчета 1 % в месяц от суммы займа. Указанные проценты начисляются на сумму займа в иностранной валюте (долларах США) с даты выдачи займа и до момента его возврата, выражаются в этой валюте (л.д. 7).

В соответствии с п. 1.3. договора сумма займа, а также сумма начисленных на нее в соответствии с п. 1.2 настоящего договора процентов из расчета 1 % в месяц, подлежит возврату не позднее ДД.ММ.ГГГГ в рублях по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации на день возврата займа (л.д. 7).

Факты передачи Займодавцем суммы займа Заемщику подтверждаются актами приема-передачи денежных средств:

1. № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому заемщику ДД.ММ.ГГГГ предоставлен заем в сумме 1 000 000 (один миллион) рублей, эквивалентной 32 500 (тридцать две тысячи пятьсот) долларов США по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации на день выдачи займа.

2. № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому заемщику ДД.ММ.ГГГГ предоставлен заем в сумме 160 000 (сто шестьдесят тысяч) рублей, эквивалентной 5 230 (пять тысяч двести тридцать) долларов США по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации на день выдачи займа.

3. № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому заемщику ДД.ММ.ГГГГ предоставлен заем в сумме 200 000 (двести тысяч) рублей, эквивалентной 6 574 (шесть тысяч пятьсот семьдесят четыре) доллара США по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации на день выдачи займа.

4. № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому заемщику ДД.ММ.ГГГГ предоставлен заем в сумме 260 000 (двести шестьдесят тысяч) рублей, эквивалентной 8 562 (восемь тысяч пятьсот шестьдесят два) доллара США по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации на день выдачи займа.

5. № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому заемщику ДД.ММ.ГГГГ предоставлен заем в сумме 60 000 (шестьдесят тысяч) рублей, эквивалентной 1 983 (одна тысяча девятьсот восемь три) доллара США по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации на день выдачи займа (л.д. 23-27).

Согласно пункту 1 статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Статьей 808 ГК РФ предусмотрено, что договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда заимодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В силу ст. 431 ГК РФ при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

В соответствии с пунктом 1 статьи 432 ГКРФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Как следует из материалов дела, истцом были представлены оригинал договора займа от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Д.А.В. и К.А.С., и оригиналы актов приема-передачи денежных средств на сумму 54849 долларов США, подлинность которых сторонами не оспаривалась.

Проанализировав условия договора займа с содержанием актов приема-передачи денежных средств, суд приходит к выводу о том, что договор займа был заключен между Д.А.В., выступающей в качестве Заимодавца, и К.А.С., выступающим в качестве Заемщика.

Согласно ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязуется перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии со ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно.

Как следует из договора займа от ДД.ММ.ГГГГ, поручителем Заемщика К.А.С. является супруга – К.Н.А., которая обязуется нести солидарную ответственность с Заемщиком перед Заимодавцем за неисполнение обязательств Заемщиком по возврату суммы основного долга или его части и процентов за пользование займом в полном объеме (л.д. 7).

В соответствии с положениями статей 309 и 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с их условиями, односторонний отказ от исполнения обязательств, а также одностороннее изменение их условий не допускаются.

Согласно пункту 1 статьи 408 ГК РФ надлежащее исполнение прекращает обязательство.

Поскольку ответчиком не представлено доказательств исполнения принятых обязательств по договору займа полностью или в части, суд находит подлежащими удовлетворению требования истца о взыскании задолженности в размере 54 849 долларов США в рублях по курсу Банка России на день составления искового заявления.

Согласно пунктам 1 и 2 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства заимодавца, а если заимодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Согласно п. 1.2 договора займа за пользование заемными денежными средствами Заемщик уплачивает Заимодавцу проценты из расчета 1 % в месяц от суммы займа (л.д. 7). В связи с чем, суд приходит к выводу, что требование о взыскании процентов за пользование заемными средствами за указанные истцом периоды: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года, являются обоснованными, прав ответчика не нарушает и подлежит удовлетворению.

Представленный истцом расчет процентов за пользование заемными денежными средствами (л.д. 9-10) суд находит арифметически правильным..Таким образом, общий размер процентов за пользование заемными денежными средствами по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ составляет 14700, 81 долларов США (л.д. 10).

.При разрешении спора суд принимает во внимание, что согласно пункту 2 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации иностранная валюта может быть предметом договора займа на территории Российской Федерации с соблюдением правил, предусмотренных ст. ст. 140, 141, 317 ГК РФ.

В соответствии с пунктом 2 ст. 317 Гражданского кодекса Российской Федерации в денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (экю, "специальных правах заимствования" и др.). В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон.

Данные обстоятельства объективно подтверждаются материалами дела, и не оспариваются ответчиками.

В силу ст. 39 ГПК РФ ответчик вправе признать иск, суд не принимает признание иска ответчиком, если это противоречит закону или нарушает права и законные интересы других лиц.

В соответствии с ч. 4 ст. 198 ГПК РФ в случае признания иска ответчиком в мотивировочной части решения суда может быть указано только на признание иска и принятие его судом.

Рассматривая заявленные исковые требования Д.А.В., суд учитывает признание иска ответчиками (л.д. 116-117), являющееся субъективным процессуальным правом каждого из них, не противоречащим действующему законодательству и не нарушающим права и законные интересы других лиц. В связи с чем, признание иска ответчиками принимается судом. При таких обстоятельствах исковые требования истца подлежат удовлетворению.

В силу ст. 98 ГПК РФ с ответчиков в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере 29 674 руб. 00 коп. (л.д. 43).

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 98, 194 – 198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░ ░.░.░., ░.░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░.░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░.<░░░░░>, ░.░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░.<░░░░░>, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░.░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 3386980 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░) ░░░. 60 ░░░., ░░░░░░░░░░░░░ 54849 ░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░.░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░.<░░░░░>, ░.░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░.<░░░░░>, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░.░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 907789 (░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░. 84 ░░░., ░░░░░░░░░░░░░ 14700, 81 ░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░.░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░.<░░░░░>, ░.░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░.<░░░░░>, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░.░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 29674 (░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░> ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░> ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░>.

░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░