Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-2029/2016 ~ М-1933/2016 от 20.05.2016

Дело № 2-2029/16

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

12 июля 2016 года                             город Ульяновск

Железнодорожный районный суд г. Ульяновска в составе:

председательствующего судьи Земцовой О.Б.,

при секретаре Батиной Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению открытого акционерного общества «Губернский банк «Симбирск» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к Бондаренко К.И., Бондаренко П.И., обществу с ограниченной ответственностью «Эпикуреец», обществу с ограниченной ответственностью «Возрождение» о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, взыскании расходов по уплате государственной пошлины,

у с т а н о в и л:

Истец ОАО «Губернский банк «Симбирск» (далее Банк) в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратился в суд с уточненным иском к Бондаренко К.И,, Бондаренко П.И., обществу с ограниченной ответственностью «Эпикуреец», обществу с ограниченной ответственностью «Возрождение» о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, взыскании расходов по уплате государственной пошлины.

В обоснование иска указано, что ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № между кредитором ОАО «Губернский банк «Симбирск» и заемщиком Бондаренко К.И.

В соответствии с указанным договором банк предоставил заемщику Бондаренко К.И. кредит на неотложные нужды в сумме <данные изъяты> под <данные изъяты> % годовых, сроком до ДД.ММ.ГГГГ.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору был заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Бондаренко П.И., который обязался отвечать солидарно перед кредитором за исполнение Бондаренко К.И. всех обязательств по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору был заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ООО «Эпикуреец» которое обязалось отвечать солидарно перед кредитором за исполнение Бондаренко К.И. всех обязательств по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ.

Также в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору был заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ООО «Возрождение и К» которое обязалось отвечать солидарно перед кредитором за исполнение Бондаренко К.И. всех обязательств по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между Банком и ООО «Эпикуреец» был заключен договор залога транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно условий договора залога, залогодатель заложил Банку в обеспечение исполнения своих обязательств, вытекающих из кредитного договора, принадлежащее залогодателю транспортное средство: автомобиль <данные изъяты>, государственный регистрационный знак <данные изъяты>. Стоимость залогового имущества определена в размере <данные изъяты>.

Также в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между Банком и ООО «Эпикуреец» был заключен договор залога транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно условий договора залога, залогодатель заложил Банку в обеспечение исполнения своих обязательств, вытекающих из кредитного договора, принадлежащее залогодателю транспортное средство: <данные изъяты>, государственный регистрационный знак <данные изъяты>. Стоимость залогового имущества определена в размере <данные изъяты>

Истец свои обязательства исполнил, а заемщик нарушает принятые обязательства в части возврата кредита и процентов.

Решением Арбитражного суда Ульяновской области от ДД.ММ.ГГГГ ОАО ГБ «Симбирск» признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство» по страхованию вкладов». Представителем конкурсного управляющего назначен Н***., дейтсвующий на основании доверенности.

ДД.ММ.ГГГГ конкурсным управляющим ОАО ГБ «Симбирск» ответчикам выставлено требование о досрочном возврате суммы кредита и процентов, однако сумма задолженности не погашена. Заемщик длительное время нарушает условия кредитного договора, не возвращает основной долг, не уплачивает проценты за пользование кредитом.

Ссылаясь на нормы действующего законодательства, руководствуясь положениями договора истец просит взыскать солидарно с Бондаренко К.И., Бондаренко П.И., ООО «Эпикуреец», ООО «Возрождение и К» в пользу открытого акционерного общества Губернский банк «Симбирск» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № остаток ссудной задолженности в размере <данные изъяты>, проценты за пользование кредитом по ставке <данные изъяты>% годовых за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>., штраф за несвоевременную уплату процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>., неустойку за несвоевременную уплату основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>.; обратить взысканиена принадлежащее ООО «Эпикуреец» на праве собственности транспортные средствамарки <данные изъяты>, государственный регистрационный знак <данные изъяты>;<данные изъяты>, государственный регистрационный знак <данные изъяты>; взыскать с Бондаренко К.И., Бондаренко П.И., ООО «Эпикуреец», ООО «Возрождение и К» в пользу открытого акционерного общества Губернский банк «Симбирск» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» расходы по уплате государственной пошлины.

Представитель истца Ермаков А.И. в судебном заседании уточненные исковые требования полностью поддержал. О назначении судебной экспертизы по делу не просил. Не возражал против рассмотрения дела в порядке заочного производства.

Ответчики Бондаренко К.И., Бондаренко П.И., ООО «Эпикуреец», ООО «Возрождение и К» в судебное заседание не явились, о месте и времени проведения судебного заседания извещались заблаговременно заказным письмом с уведомлением по месту регистрации. Письма были возвращены отправителю в связи с истечением срока хранения. Применительно к ч. 2 ст. 117ГПК РФ отказ в получении почтовой корреспонденции, о чем свидетельствует его возврат по истечении срока хранения, следует считать надлежащим извещением о слушании дела.

При таких обстоятельствах суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчиков в порядке заочного производства.

    Суд, заслушав представителя истца, исследовав и оценив письменные доказательства, считает, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

В соответствии со 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Гражданское законодательство основывается на признании равенства участников регулируемых им отношений, свободы договора, недопустимости произвольного вмешательства кого-либо в частные дела, необходимости беспрепятственного осуществления гражданских прав, обеспечения восстановления нарушенных прав, их судебной защиты.

Граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии со 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору (п. 2 ст. 434 ГК РФ).Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса (п. 3 ст. 434 ГК РФ).

Как установлено в ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ст. 810 п. 1 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В соответствии с п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Право на получение займодавцем процентов принарушения заемщиком договора займа предусмотрено ст. 811 ГК РФ. Так, согласно п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно ч. 1 ст. 329 ГК РФ, исполнение обязательств может обеспечиваться поручительством, предусмотренным договором.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно ст. 363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Во исполнение требований ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу ст. 322 ГК РФ, солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.

    В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № между кредитором ОАО «Губернский банк «Симбирск» и заемщиком Бондаренко К.И.

    В соответствии с указанным договором банк предоставил заемщику                  Бондаренко К.И. кредит на неотложные нужды в сумме <данные изъяты> рублей под <данные изъяты> % годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 6.2. кредитного договора за неисполнение обязательств по погашению суммы основного долга по кредиту в сроки, указанные в кредитном договоре, кредитор вправе потребовать от заемщика уплаты неустойки в размере двукратной процентной ставки, указанной в п. 1.2. кредитного договора, от суммы просроченной задолженности по кредиту, начисляемой за каждый день просрочки.

В силу п. 6.3. кредитного договора за неисполнение обязательств но уплате процентов за пользование кредитом в сроки, указанные в кредитном договоре, кредитор вправе потребовать от заемщика уплаты штрафа в размере двукратной процентной ставки, указанной в п. 1.2. кредитного договора, от суммы просроченной задолженности по уплате процентов, начисляемой за каждый день просрочки.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору был заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Бондаренко П.И., который обязался отвечать солидарно перед кредитором за исполнение Бондаренко К.И. всех обязательств по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору был заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ООО «Эпикуреец» которое обязалось отвечать солидарно перед кредитором за исполнение Бондаренко К.И. всех обязательств по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ.

Также в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору был заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ООО «Возрождение и К» которое обязалось отвечать солидарно перед кредитором за исполнение Бондаренко К.И. всех обязательств по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 1.1. договоров поручительства поручители взяли на себя обязательства отвечать перед кредитором за исполнение заемщиком всех его обязательств, вытекающих из кредитного договора. Ответственность заемщика и поручителя перед кредитором является солидарной (п. 1.4. договора поручительства).

Заемщик длительное время нарушает условия кредитных договоров, не возвращает основной долг, не уплачивает пропеты за пользование кредитом.

Согласно п. 4.2.1. кредитного договора Банк вправе потребовать досрочного возврата всей суммы кредита и уплаты причитающихся процентов в случае, в том числе, неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательств по кредитному договору.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору были заключены договора залога транспортных средств.

Согласно условий договора залога, залогодатель заложил банку в обеспечение исполнения своих обязательств, вытекающих из кредитного договора, принадлежащие залогодателю ООО «Эпикуреец» автомобиль марки <данные изъяты>, государственный регистрационный знак <данные изъяты>. Стоимость залогового имущества определена в размере <данные изъяты>. и автомобиль марки <данные изъяты>, государственный регистрационный знак <данные изъяты>. Стоимость залогового имущества определена в размере <данные изъяты>.

    В договорах залога транспортных средств прямо указано на то, что имущество заложено в обеспечение обязательств по кредитному договору. Реальность исполнения указанных договоров (изъятия ПТС при нахождении ТС у поручителя по условиям договоров) подтверждена актами приема-передачи паспортов транспортных средств № и №.

    В настоящее время должником Бондаренко К.И. нарушаются принятые на себя обязательства по возврату долга и процентов.

ДД.ММ.ГГГГ заемщику и поручителям направлялись требования о возврате суммы кредита, причитающихся процентов, однако задолженность погашена не была.

Действующее законодательство презюмирует разумность и добросовестность действий участников гражданского оборота.

В силу требований ст.56 ГПК РФ каждая из сторон должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений. Согласно п. 2 ст. 401 ГК РФ ГК РФ отсутствие вины за нарушение обязательства доказывается лицом, нарушившим обязательство.

Ответчики не предоставили суду доказательств отсутствия своей вины в ненадлежащем исполнении обязательств перед истцом. Ими также не представлено доказательств возврата суммы долга в полном размере. Истцом представлены доказательства нарушения его прав ответчиками.

Представленный расчет задолженности ответчиками не оспорен.

Решением Арбитражного суда Ульяновской области от ДД.ММ.ГГГГ ОАО ГБ « Симбирск » признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на 1 год. Исполнение функций конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Определением Арбитражного суда Ульяновской области от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ОАО Губернский Банк «Симбирск» был продлен срок конкурсного производства до ДД.ММ.ГГГГ.

В силу ст. 129 Федерального закона от 26.10.2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», конкурсный управляющий обязан: принимать меры, направленные на поиск, выявление и возврат имущества должника, находящегося у третьих лиц; конкурсный управляющий вправе: предъявлять иски об истребовании имущества должника у третьих лиц, о расторжении договоров, заключенных должником, и совершать другие действия, предусмотренные федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации и направленные на возврат имущества должника.

Следовательно, истец в лице конкурсного управляющего полномочен на обращение в суд с настоящим иском к ответчику.

Таким образом, исковые требования открытого акционерного общества «Губернский банк «Симбирск» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к Бондаренко К.И., Бондаренко П.И., ООО «Эпикуреец», ООО «Возрождение» о взыскании задолженности по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №, а именно: остатка ссудной задолженности <данные изъяты>, процентов за пользование кредитом по ставке <данные изъяты> % годовыхза период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>., штрафа за несвоевременную уплату процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ размере <данные изъяты>., неустойки за несвоевременную уплату основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>.основаны на законе, подтверждены исследованными судом доказательствами и подлежат удовлетворению в полном объеме.

Истец просит об обращении взыскания на заложенное имущество.

В силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом (пункт 1 статьи 334 ГК РФ).

Согласно п. 2.5 договора залога права и обязанности сторон определяются по текущему законодательству и кредитному договору.

Предмет залога и стоимость заложенного имущества в договоре четко означены.

В силу ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства. Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия:

1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества;

2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Из представленной в материалы дела выписки следует, что ответчики нарушают принятые на себя обязательства по возврату займа и процентов с ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно ответу начальника РОИО ГИБДД от ДД.ММ.ГГГГ, автомобиль марки <данные изъяты>, государственный регистрационный знак <данные изъяты> и автомобиль марки <данные изъяты>, государственный регистрационный знак <данные изъяты> зарегистрированы за ООО «Эпикуреец».

Статьей 349 ГК РФ установлен порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

В соответствии со ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 ГК РФ.

Ответчики не оспаривали стоимость залогового имущества.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу, что между залогодателями и залогодержателем, достигнуто соглашение о начальной продажной цене заложенных транспортных средств.

Оснований, предусмотренных ч. 2 ст. 348 ГК РФ, при которых судом может быть отказано в обращении взыскания на заложенное имущество, в ходе судебного разбирательства не установлено.

В силу п. 1 ст. 67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Оценив представленные доказательства в совокупности, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований.

Суд руководствуется положениями ч. 1 ст. 98 ГПК РФ о том, что стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

С учетом изложенного, с Бондаренко К.И., Бондаренко П.И., ООО «Эпикуреец», ООО «Возрождение» в пользу открытого акционерного общества Губернский банк «Симбирск» в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» подлежит взысканию сумма в возмещение уплаченной государственной пошлины в размере <данные изъяты>.в равных долях по <данные изъяты> с каждого.

А также с ответчиков подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>.в доход местного бюджета, в равных долях, по <данные изъяты> с каждого.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 12, 56, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

р е ш и л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░ ░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 359 671 ░░░░░░ 84 ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> % ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 88 485 ░░░░░░ 26 ░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░ 18 565 ░░░░░░     48 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 102 720 ░░░░░░ 53 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 13 564 ░░░░░95 ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░3 391 ░░░░░ 24 ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 329 ░░░░░░, 48 ░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ 332 ░░░░░ 37 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

    ░░░░░                                                                                                ░.░. ░░░░░░░