Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-17/2021 (1-450/2020;) от 01.10.2020

Дело №

П Р И Г О В О Р

ИФИО1

<адрес> 15 января 2021 года

Боровичский районный суд <адрес> в составе председательствующего судьи Шабариной О.В. при секретаре ФИО8,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника Боровичского межрайонного прокурора ФИО9,

подсудимой ФИО56

защитника - адвоката ФИО30,

представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

потерпевшей Потерпевший №11,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО57 ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, не военнообязанной, образование полное среднее, разведенной, имеющей одного малолетнего ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не работающей, зарегистрированной по адресу: <адрес> бульвар, <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

находящейся под подпиской о невыезде и надлежащем поведении в качестве меры пресечения,

обвиняемой в совершении девятнадцати преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ,

у с т а н о в и л:

Вину подсудимой ФИО58 в пятнадцати мошенничествах, то есть тайных хищениях чужого имущества путем обмана, совершенных с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения; четырех мошенничествах, то есть тайных хищениях чужого имущества путем обмана, совершенных лицом с использованием своего служебного положения

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

1. ФИО59 в соответствии с приказом регионального директора ПАО «КБ Восточный» ФИО10 о переводе работника на другую работу № СПБ147-п от ДД.ММ.ГГГГ, срочным трудовым договором № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, менеджером по операционно-кредитной работе (далее МОКР) группы розничного обслуживания (далее ГРО) Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления Санкт-Петербургского филиала Публичного акционерного общества «Восточный экспресс банк» (далее ПАО КБ «Восточный»), расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с должностной инструкцией МОКР ГРО ПАО КБ «Восточный», выполняла административно-хозяйственные функции, в том числе была обязана от имени и в интересах Банка: оказывать помощь клиентам в выборе направления кредитования; оформлять и дорабатывать заявки на получение кредита; оформлять все необходимые документы по кредитной заявке в случае принятия уполномоченным органом положительного решения; оформлять заявки на получение кредита, проверять правильность оформления, передачи кредитной документации в архив; оценивать личность заявителя и его документы на предмет соответствия требованиям Банка, согласно Порядку предоставления кредитов физических лиц с использованием фронтального канала продаж; организовывать расчетное обслуживание клиентов – физических лиц; открывать, вести, закрывать текущие счета физических лиц, заключать кредитные договоры с физическими лицами, с установленным Банком порядком кредитования и лимитами; осуществлять переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств, имея корыстные намерения и стремление к быстрому незаконному обогащению, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, воспользовавшись тем, что к ней как к МОКР обратилась Потерпевший №1, которой требовались заемные денежные средства, заключила как представитель Банка договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетным счетом №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №1, на сумму 129 602 рубля, включающую в себя стоимость дополнительных услуг.

Так она в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в сумме 8000 рублей, принадлежащие Потерпевший №1, тем самым причинив последней значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Похищенным распорядилась по своему усмотрению.

2. Она же, являясь в соответствии с приказом регионального директора ПАО «КБ Восточный» ФИО10 о переводе работника на другую работу № СПБ147-п от ДД.ММ.ГГГГ, срочным трудовым договором № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, МОКР ГРО Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления Санкт-Петербургского филиала ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с должностной инструкцией МОКР ГРО ПАО КБ «Восточный», выполняла вышеуказанные административно-хозяйственные функции, имея корыстные намерения и стремление к быстрому незаконному обогащению, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, воспользовавшись тем, что к ней как к МОКР обратилась Потерпевший №2, которой требовались заемные денежные средства, заключила как представитель Банка договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетным счетом №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №2 на сумму 30 000 рублей, включающую в себя стоимость дополнительных услуг.

Так она в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в сумме 6448 рублей 20 копеек, принадлежащие Потерпевший №2, тем самым причинив последней значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Похищенным распорядилась по своему усмотрению.

3. Она же, являясь в соответствии с приказом регионального директора ПАО «КБ Восточный» ФИО10 о переводе работника на другую работу № СПБ147-п от ДД.ММ.ГГГГ, срочным трудовым договором № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, МОКР ГРО Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления Санкт-Петербургского филиала ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с должностной инструкцией МОКР ГРО ПАО КБ «Восточный», выполняла вышеуказанные административно-хозяйственные функции, имея корыстные намерения и стремление к быстрому незаконному обогащению, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу: <адрес>, воспользовавшись тем, что к ней как к МОКР обратилась Потерпевший №3, которой требовались заемные денежные средства, заключила как представитель Банка договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетным счетом №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №3, на сумму 119024 рубля, включающую в себя стоимость дополнительных услуг.

Так она в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в сумме 8621 рубль, принадлежащие Потерпевший №3, тем самым причинив последней значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Похищенным распорядилась по своему усмотрению.

4.Она же, являясь в соответствии с приказом регионального директора ПАО «КБ Восточный» ФИО10 о переводе работника на другую работу № СПБ147-п от ДД.ММ.ГГГГ, срочным трудовым договором № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, МОКР ГРО Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления Санкт-Петербургского филиала ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с должностной инструкцией МОКР ГРО ПАО КБ «Восточный», выполняла вышеуказанные административно-хозяйственные функции, имея корыстные намерения и стремление к быстрому незаконному обогащению, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, воспользовавшись тем, что к ней как к МОКР обратилась Потерпевший №4, которой требовались заемные денежные средства, заключила как представитель Банка договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетным счетом №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №4, на сумму 75000 рублей, включающую в себя стоимость дополнительных услуг.

Так она в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в сумме 6000 рублей, принадлежащие Потерпевший №4, тем самым причинив последней значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Похищенным распорядилась по своему усмотрению.

5. Она же, являясь в соответствии с приказом регионального директора ПАО «КБ Восточный» ФИО10 о переводе работника на другую работу № СПБ147-п от ДД.ММ.ГГГГ, срочным трудовым договором № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, МОКР ГРО Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления Санкт-Петербургского филиала ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с должностной инструкцией МОКР ГРО ПАО КБ «Восточный», выполняла вышеуказанные административно-хозяйственные функции, имея корыстные намерения и стремление к быстрому незаконному обогащению, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, воспользовавшись тем, что к ней как к МОКР обратилась Потерпевший №5, которой требовались заемные денежные средства, заключила как представитель Банка договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетным счетом №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №5, на сумму 235942 рубля, включающую в себя стоимость дополнительных услуг.

Так она в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в сумме 18000 рублей, принадлежащие Потерпевший №5, тем самым причинив последней значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Похищенным распорядилась по своему усмотрению.

6. Она же, являясь в соответствии с приказом регионального директора ПАО «КБ Восточный» ФИО10 о переводе работника на другую работу № СПБ147-п от ДД.ММ.ГГГГ, срочным трудовым договором № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, МОКР ГРО Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления Санкт-Петербургского филиала ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с должностной инструкцией МОКР ГРО ПАО КБ «Восточный», выполняла вышеуказанные административно-хозяйственные функции, имея корыстные намерения и стремление к быстрому незаконному обогащению, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, воспользовавшись тем, что к ней как к МОКР обратилась Потерпевший №6, которой требовались заемные денежные средства, заключила как представитель Банка договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетным счетом №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №6, на сумму 56583 рубля, включающую в себя стоимость дополнительных услуг.

После чего в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения выгоды для себя, используя своё служебное положение, находясь на своем рабочем месте, вошла в электронную систему Банка и при совершении операции по заявлению Потерпевший №6 с целью обмана сообщила последней, не имеющей времени и возможности проверить полученную от нее недостоверную информацию об итоговой стоимости дополнительных услуг, предусмотренных договором кредитования, тем самым введя в заблуждение Потерпевший №6, совершила перевод денежных средств в сумме 9000 рублей на счет №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя своей матери Свидетель №2, не осведомленной о её преступных действиях, со счета №, открытого в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №6 После чего в вышеуказанный период времени, используя электронную систему Банка со счета №, открытого в ПАО КБ «Восточный» на имя Свидетель №2, совершила перевод денежных средств в сумме 9000 рублей на счет №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на свое имя.

Так она в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в сумме 9000 рублей, принадлежащие Потерпевший №6, тем самым причинив последней значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Похищенным распорядилась по своему усмотрению.

7. Она же, являясь в соответствии с приказом регионального директора ПАО «КБ Восточный» ФИО10 о переводе работника на другую работу № СПБ147-п от ДД.ММ.ГГГГ, срочным трудовым договором № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, МОКР ГРО Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления Санкт-Петербургского филиала ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с должностной инструкцией МОКР ГРО ПАО КБ «Восточный», выполняла вышеуказанные административно-хозяйственные функции, имея корыстные намерения и стремление к быстрому незаконному обогащению, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, воспользовавшись тем, что к ней как к МОКР обратилась Потерпевший №7, которой требовались заемные денежные средства, заключила как представитель Банка договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетным счетом №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №7, на сумму 189101 рубль, включающую в себя стоимость дополнительных услуг.

После чего, в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения выгоды для себя, используя своё служебное положение, находясь на своем рабочем месте, вошла в электронную систему Банка и при совершении операции по заявлению Потерпевший №7 с целью обмана, сообщила последней, не имеющей времени и возможности проверить полученную от нее недостоверную информацию об итоговой стоимости дополнительных услуг, предусмотренных договором кредитования, тем самым введя в заблуждение Потерпевший №7, совершила перевод денежных средств в сумме 5000 рублей на счет №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя своей матери Свидетель №2, не осведомленной о её преступных действиях, со счета №, открытого в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №7 После чего в вышеуказанный период времени используя электронную систему Банка со счета №, открытого в ПАО КБ «Восточный» на имя Свидетель №2, совершила перевод денежных средств в сумме 5000 рублей на счет № открытый в ПАО КБ «Восточный» на свое имя.

Так, она в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в сумме 5000 рублей, принадлежащие Потерпевший №7, тем самым причинив последней значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Похищенным распорядилась по своему усмотрению.

8. Она же, являясь в соответствии с приказом регионального директора ПАО «КБ Восточный» ФИО10 о переводе работника на другую работу № СПБ147-п от ДД.ММ.ГГГГ, срочным трудовым договором № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, МОКР ГРО Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления Санкт-Петербургского филиала ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с должностной инструкцией МОКР ГРО ПАО КБ «Восточный», выполняла вышеуказанные административно-хозяйственные функции, имея корыстные намерения и стремление к быстрому незаконному обогащению, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте, воспользовавшись тем, что к ней как к МОКР обратилась Потерпевший №8, которой требовались заемные денежные средства, заключила как представитель Банка договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетным счетом № открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №8 на сумму 135495 рублей, включающую в себя стоимость дополнительных услуг.

После чего, в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения выгоды для себя, используя своё служебное положение, находясь на своем рабочем месте, вошла в электронную систему Банка и при совершении операции по заявлению Потерпевший №8 с целью обмана сообщила последней, не имеющей времени и возможности проверить полученную от нее недостоверную информацию об итоговой стоимости дополнительных услуг, предусмотренных договором кредитования, тем самым введя в заблуждение Потерпевший №8, совершила перевод денежных средств в сумме 5000 рублей на счет №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя своей матери Свидетель №2, не осведомленной о её преступных действиях, со счета №, открытого в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №8 После чего в вышеуказанный период времени используя электронную систему Банка со счета №, открытого в ПАО КБ «Восточный» на имя Свидетель №2, совершила перевод денежных средств в сумме 5000 рублей на счет №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на свое имя.

Так, она в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в сумме 5000 рублей, принадлежащие Потерпевший №8, тем самым причинив последней значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Похищенным распорядилась по своему усмотрению.

9. Она же, являясь в соответствии с приказом регионального директора ПАО «КБ Восточный» ФИО10 о переводе работника на другую работу № СПБ147-п от ДД.ММ.ГГГГ, срочным трудовым договором № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, МОКР ГРО Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления Санкт-Петербургского филиала ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с должностной инструкцией МОКР ГРО ПАО КБ «Восточный», выполняла вышеуказанные административно-хозяйственные функции, имея корыстные намерения и стремление к быстрому незаконному обогащению, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, воспользовавшись тем, что к ней как к МОКР обратился Потерпевший №9, которому требовались заемные денежные средства, заключила как представитель Банка договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетным счетом №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №9 на сумму 50296 рублей, включающую в себя стоимость дополнительных услуг.

После чего, в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения выгоды для себя, используя своё служебное положение, находясь на своем рабочем месте, вошла в электронную систему Банка и при совершении операции по заявлению Потерпевший №9 с целью обмана, сообщила последнему, не имеющему времени и возможности проверить полученную от нее недостоверную информацию, об итоговой стоимости дополнительных услуг, предусмотренных договором кредитования, тем самым введя в заблуждение Потерпевший №9, совершила перевод денежных средств в сумме 3710 рублей на счет №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя своей матери Свидетель №2, не осведомленной о её преступных действиях, со счета №, открытого в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №9 После чего в вышеуказанный период времени используя электронную систему Банка со счета №, открытого в ПАО КБ «Восточный» на имя Свидетель №2, совершила перевод денежных средств в сумме 3710 рублей на счет № открытый в ПАО КБ «Восточный» на свое имя.

Так, она в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в сумме 3710 рублей, принадлежащие Потерпевший №9, тем самым причинив последнему материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Похищенным распорядилась по своему усмотрению.

10. Она же, являясь в соответствии с приказом регионального директора ПАО «КБ Восточный» ФИО10 о переводе работника на другую работу № СПБ147-п от ДД.ММ.ГГГГ, срочным трудовым договором № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, МОКР ГРО Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления Санкт-Петербургского филиала ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с должностной инструкцией МОКР ГРО ПАО КБ «Восточный», выполняла вышеуказанные административно-хозяйственные функции, имея корыстные намерения и стремление к быстрому незаконному обогащению, в период времени с 09 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ по 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, воспользовавшись тем, что к ней как к МОКР обратилась Потерпевший №10, которой требовались заемные денежные средства, заключила как представитель Банка договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетным счетом №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя ФИО11 на сумму 49039 рублей, включающую в себя стоимость дополнительных услуг.

После чего в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения выгоды для себя, используя своё служебное положение, находясь на своем рабочем месте, вошла в электронную систему Банка и при совершении операции по заявлению Потерпевший №10 с целью обмана сообщила последней, не имеющей времени и возможности проверить полученную от нее недостоверную информацию, об итоговой стоимости дополнительных услуг, предусмотренных договором кредитования, тем самым введя в заблуждение Потерпевший №10, совершила перевод денежных средств в сумме 8650 рублей на счет №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя ее матери Свидетель №2, не осведомленной о её преступных действиях, со счета №, открытого в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №10 После чего ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, используя электронную систему Банка, со счета №, открытого в ПАО КБ «Восточный» на имя Свидетель №2, совершила перевод денежных средств в сумме 8650 рублей на счет №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на свое имя.

Так, она в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в сумме 8650 рублей, принадлежащие Потерпевший №10, тем самым причинив последней значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Похищенным распорядилась по своему усмотрению.

11. Она же, являясь в соответствии с приказом регионального директора ПАО «КБ Восточный» ФИО10 о переводе работника на другую работу № СПБ147-п от ДД.ММ.ГГГГ, срочным трудовым договором № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, МОКР ГРО Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления Санкт-Петербургского филиала ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с должностной инструкцией МОКР ГРО ПАО КБ «Восточный», выполняла вышеуказанные административно-хозяйственные функции, имея корыстные намерения и стремление к быстрому незаконному обогащению, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, воспользовавшись тем, что к ней как к МОКР обратилась Потерпевший №11, которой требовались заемные денежные средства, заключила как представитель Банка договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетным счетом №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №11 на сумму 58408 рублей, включающую в себя стоимость дополнительных услуг.

Так, она в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в сумме 6382 рубля 58 копеек, принадлежащие Потерпевший №11, тем самым причинив последней значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Похищенным распорядилась по своему усмотрению.

12. Она же, являясь в соответствии с приказом регионального директора ПАО «КБ Восточный» ФИО10 о переводе работника на другую работу № СПБ147-п от ДД.ММ.ГГГГ, срочным трудовым договором № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, МОКР ГРО Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления Санкт-Петербургского филиала ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с должностной инструкцией МОКР ГРО ПАО КБ «Восточный», выполняла вышеуказанные административно-хозяйственные функции, имея корыстные намерения и стремление к быстрому незаконному обогащению, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте вышеуказанному по адресу, воспользовавшись тем, что к ней как к МОКР обратился ФИО12, которому требовались заемные денежные средства, заключила как представитель Банка договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетным счетом №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя ФИО12 на сумму 181579 рублей, включающую в себя стоимость дополнительных услуг.

Так, она в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в сумме 3702 рубля 66 копеек, принадлежащие ФИО12, тем самым причинив последнему материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Похищенным распорядилась по своему усмотрению.

13. Она же, являясь в соответствии с приказом регионального директора ПАО «КБ Восточный» ФИО10 о переводе работника на другую работу № СПБ147-п от ДД.ММ.ГГГГ, срочным трудовым договором № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, МОКР ГРО Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления Санкт-Петербургского филиала ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с должностной инструкцией МОКР ГРО ПАО КБ «Восточный» выполняла вышеуказанные административно-хозяйственные функции, имея корыстные намерения и стремление к быстрому незаконному обогащению, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, воспользовавшись тем, что к ней как к МОКР обратилась Потерпевший №12, которой требовались заемные денежные средства, заключила как представитель Банка договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетным счетом №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №12 на сумму 122179 рублей, включающую в себя стоимость дополнительных услуг.

После чего, в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения выгоды для себя, используя своё служебное положение, находясь на своем рабочем месте, вошла в электронную систему Банка и при совершении операции по заявлению Потерпевший №12 с целью обмана сообщила последней, не имеющей времени и возможности проверить полученную от нее недостоверную информацию об итоговой стоимости дополнительных услуг, предусмотренных договором кредитования, тем самым введя в заблуждение Потерпевший №12, совершила перевод денежных средств в сумме 4929 рублей 45 копеек на счет №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя своей матери Свидетель №2, не осведомленной о её преступных действиях, со счета №, открытого в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №12 После чего в вышеуказанный период времени, используя электронную систему Банка со счета №, открытого в ПАО КБ «Восточный» на имя Свидетель №2, совершила перевод денежных средств в сумме 3800 рублей на счет №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на свое имя.

Так, она в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в сумме 4929 рублей 45 копеек, принадлежащие Потерпевший №12, тем самым причинив последнему материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Похищенным распорядилась по своему усмотрению.

14. Она же, являясь в соответствии с приказом регионального директора ПАО «КБ Восточный» ФИО10 о переводе работника на другую работу № СПБ147-п от ДД.ММ.ГГГГ, срочным трудовым договором № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, МОКР ГРО Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления Санкт-Петербургского филиала ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с должностной инструкцией МОКР ГРО ПАО КБ «Восточный», доверенностью № – СП от ДД.ММ.ГГГГ, выполняла вышеуказанные административно-хозяйственные функции, имея корыстные намерения и стремление к быстрому незаконному обогащению, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, воспользовавшись тем, что к ней (Семёновой В.А.) как к МОКР обратилась ФИО13, которой требовались заемные денежные средства, заключила как представитель Банка договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетным счетом № открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя ФИО13 на сумму 196349 рублей, включающую в себя стоимость дополнительных услуг.

Так, она в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в сумме 13516 рублей, принадлежащие ФИО13, тем самым причинив последней значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Похищенным распорядилась по своему усмотрению.

15. Она же, являясь в соответствии с приказом регионального директора ПАО «КБ Восточный» ФИО10 о переводе работника на другую работу № СПБ147-п от ДД.ММ.ГГГГ, срочным трудовым договором № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, МОКР ГРО Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления Санкт-Петербургского филиала ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с должностной инструкцией МОКР ГРО ПАО КБ «Восточный», доверенностью № – СП от ДД.ММ.ГГГГ выполняла вышеуказанные административно-хозяйственные функции, имея корыстные намерения и стремление к быстрому незаконному обогащению, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, воспользовавшись тем, что к ней как к МОКР обратилась Потерпевший №13, которой требовались заемные денежные средства, заключила как представитель Банка договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетным счетом №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №13 на сумму 72270 рублей, включающую в себя стоимость дополнительных услуг.

Так, она в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в сумме 7281 рублей, принадлежащие Потерпевший №13, тем самым причинив последней значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Похищенным распорядилась по своему усмотрению.

16. Она же, являясь в соответствии с приказом регионального директора ПАО «КБ Восточный» ФИО10 о переводе работника на другую работу № СПБ147-п от ДД.ММ.ГГГГ, срочным трудовым договором № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, МОКР ГРО Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления Санкт-Петербургского филиала ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с должностной инструкцией МОКР ГРО ПАО КБ «Восточный», доверенностью № – СП от ДД.ММ.ГГГГ, выполняла вышеуказанные административно-хозяйственные функции, имея корыстные намерения и стремление к быстрому незаконному обогащению, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, воспользовавшись тем, что к ней как к МОКР обратилась Потерпевший №14, которой требовались заемные денежные средства, заключила как представитель Банка договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетным счетом №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №14 на сумму 35000 рублей, включающую в себя стоимость дополнительных услуг.

Так, она в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в сумме 3487 рублей 80 копеек, принадлежащие Потерпевший №14, тем самым причинив последней материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Похищенным распорядилась по своему усмотрению.

17. Она же, являясь, в соответствии с приказом регионального директора ПАО «КБ Восточный» ФИО10 о переводе работника на другую работу № СПБ147-п от ДД.ММ.ГГГГ, срочным трудовым договором № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, МОКР ГРО Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления Санкт-Петербургского филиала ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с должностной инструкцией МОКР ГРО ПАО КБ «Восточный», доверенностью № – СП от ДД.ММ.ГГГГ, выполняла вышеуказанные административно-хозяйственные функции, имея корыстные намерения и стремление к быстрому незаконному обогащению, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, воспользовавшись тем, что к ней как к МОКР обратилась Потерпевший №15, которой требовались заемные денежные средства, заключила как представитель Банка договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетным счетом №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №15 на сумму 243583 рубля, включающую в себя стоимость дополнительных услуг.

Так, она в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в сумме 5621 рубль 84 копейки, принадлежащие Потерпевший №15, тем самым причинив последней значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Похищенным распорядилась по своему усмотрению.

18. Она же, являясь в соответствии с приказом регионального директора ПАО «КБ Восточный» ФИО10 о переводе работника на другую работу № СПБ147-п от ДД.ММ.ГГГГ, срочным трудовым договором № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, МОКР ГРО Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления Санкт-Петербургского филиала ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с должностной инструкцией МОКР ГРО ПАО КБ «Восточный», доверенностью № – СП от ДД.ММ.ГГГГ, выполняла вышеуказанные административно-хозяйственные функции, имея корыстные намерения и стремление к быстрому незаконному обогащению, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, воспользовавшись тем, что к ней как к МОКР обратилась Потерпевший №16, которой требовались заемные денежные средства, заключила как представитель Банка договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетным счетом № открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №16 на сумму 99981 рубль, включающую в себя стоимость дополнительных услуг.

После чего, в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения выгоды для себя, используя своё служебное положение, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, вошла в электронную систему Банка и при совершении операции по заявлению Потерпевший №16 с целью обмана сообщила последней, не имеющей времени и возможности проверить полученную от нее недостоверную информацию об итоговой стоимости дополнительных услуг, предусмотренных договором кредитования, тем самым введя в заблуждение Потерпевший №16 совершила перевод денежных средств в сумме 7921 рубль на счет №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на свое имя со счета №, открытого в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №16

Так, она в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в сумме 7921 рубль, принадлежащие Потерпевший №16, тем самым причинив последней значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Похищенным распорядилась по своему усмотрению.

19. Она же, являясь, в соответствии с приказом регионального директора ПАО «КБ Восточный» ФИО10 о переводе работника на другую работу № СПБ147-п от ДД.ММ.ГГГГ, срочным трудовым договором № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, МОКР ГРО Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления Санкт-Петербургского филиала ПАО КБ «Восточный», расположенного по адресу: <адрес>, в соответствии с должностной инструкцией МОКР ГРО ПАО КБ «Восточный», доверенностью № – СП от ДД.ММ.ГГГГ, выполняла вышеуказанные административно-хозяйственные функции, имея корыстные намерения и стремление к быстрому незаконному обогащению, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, воспользовавшись тем, что к ней как к МОКР обратилась Потерпевший №17, которой требовались заемные денежные средства, заключила как представитель Банка договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетным счетом №, открытый в ПАО КБ «Восточный» на имя Потерпевший №17 на сумму 86109 рублей, включающую в себя стоимость дополнительных услуг.

Так, она в вышеуказанный период времени, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя свое служебное положение, похитила денежные средства в сумме 6163 рубля, принадлежащие Потерпевший №17, тем самым причинив последней значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Похищенным распорядилась по своему усмотрению.

В судебном заседании подсудимая ФИО60. свою вину в совершении преступлений признала полностью и показала, что согласна с тем, что отражено в обвинительном заключении. Причиненный ущерб всем потерпевшим возместила полностью.

1. Кроме полного признания своей вины подсудимой ФИО61. в совершении преступления в отношении потерпевшей Потерпевший №1, её виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей Потерпевший №1, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она являлась клиентом ПАО «КБ «Восточный» с 2014 года. В офисе ПАО «КБ Восточный», расположенном по адресу: <адрес>, у нее был оформлен потребительский кредит. Ежемесячно она исправно приходила в офис банка и вносила денежные средства в кассу. В октябре 2015 года ей на мобильный телефон позвонила сотрудник ПАО «КБ «Восточный» и сообщила о том, что можно на выгодных условиях перекредитоваться в ПАО «КБ Восточный». Её это заинтересовало, и она обратилась в офис ПАО «КБ «Восточный», расположенный по адресу: <адрес>. Сотрудница банка ей разъяснила, что ей предложено получить новый кредит, частью которого она закроет свой действующий кредит, а остальная сумма денежных средств останется у нее. Девушка подготовила ей банковские документы, суть которых она не помнит. Документов было очень много, она все подписала, не особо вникая в суть. О том, что ДД.ММ.ГГГГ с её счета было без её ведома переведено 8000 рублей на счет ФИО62. ей стало известно от сотрудников полиции. Согласно выписке о движении денежных средств по счету ДД.ММ.ГГГГ, на указанный счет поступили денежные средства в сумме 8000 рублей от Свидетель №2, которая ей не знакома. Ущерб в сумме 8000 рублей является для нее значительным (т. 2 л.д. 51-53).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что с 2008 года она работает в ПАО КБ «Восточный» в должности кассира в офисе банка, расположенного по адресу: <адрес>. В период 2015-2016 гг. в офисе ПАО КБ «Восточный» работали, в том числе менеджеры банка Семёнова В.А. и ФИО15 Нередко в ПАО КБ «Восточный» обращались клиенты банка, которые хотели «перекредитоваться» по установленной процедуре. Ей известно, что менеджеры банка, в том числе ФИО63. и ФИО15, имели доступ к программному обеспечению, позволяющему переводить денежные средства со счетов клиента на какие-либо другие банковские счета. От работников службы безопасности ПАО КБ «Восточный» она знает, что в период 2015-2016 гг. в ПАО КБ «Восточный» обратился один из клиентов банка с просьбой разобраться в ситуации. Данный клиент заметил, что по его банковскому счету ПАО КБ «Восточный» проводились сомнительные операции, а именно: без его ведома и соответствующего согласия производился перевод денежных средств на неизвестные ему банковские счета. По данному факту сотрудниками СБ ПАО КБ «Восточный» была инициирована внутренняя служебная проверка, по результатам которой было установлено, что менеджеры ПАО КБ «Восточный» ФИО64 и ФИО15 в период 2015-2016 гг.‚ имея доступ к программному обеспечению, позволяющему переводить денежные средства со счетов клиента на какие-либо другие банковские счета, без ведома и соответствующего разрешения на то клиентов‚ неоднократно переводили денежные средства, принадлежащие клиентам, на банковские счета, зарегистрированные на имя их знакомых и родственников. Переведенные денежные средства являлись остатком от кредитных денежных средств, полученных в результате «перекредитования» (т.е. тех денег, которые клиентами не были сняты в кассе банка). ФИО65 и ФИО15 в совершении данных деяний добровольно сознались (т. 1 л.д. 152-155).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она работает в офисе ПАО КБ «Восточный», расположенном по адресу: <адрес>. Оформлением кредитов в офисе ПАО КБ «Восточный» занимались менеджер по операционно-кредитной работе и старший менеджер по операционно-кредитной работе. Ежедневно в офисе банка работали 2 менеджера и 1 кассир, кассиров в штате было двое, работали в соответствии с графиком. Менеджер по операционно-кредитной работе в своей деятельности использует такие программы как РБО, ПК-кредит, программное обеспечение «Контакт Центр». При обращении клиента за кредитом менеджер оформляет заявку от имени клиента в программе «ПК-кредит», далее в программе появляются данные о решении, то есть одобрена ли заявка, либо нет. При положительном решении менеджер разъясняет условия кредитования. Далее, если клиент согласен оформить кредит по предложенным банком условиям - менеджер привязывает транзитную карту для открытия счета и в этой же программе автоматически формируется пакет документов, в который входит: заявление клиента о заключении договора кредитования или договор кредитования, документы о страховании, однако не все кредиты предусматривают страхование, согласие на дополнительные услуги (под дополнительными услугами не обязательно может пониматься только страхование) и анкета заявителя. В случае рефинансирования кредита в программе «ПК-кредит» автоматически формируется заявление о переводе денежных средств на предыдущий счет, который подлежит закрытию. В иных случаях перевода денежных средств на счета такое заявление формируется в программе «РБО» вручную менеджером, сразу после оформления такого заявления осуществляется перевод. Само такое заявление представляет собой форму для перевода денежных средств. В конце это заявление необходимо распечатать и передать на подпись клиенту, далее заявление передается в кассовый сшив, однако имеется такая возможность, что противоречит регламенту банка, не распечатывать такое заявление, а именно: закрывать документ, отправленный на печать без его печати, при этом в программе считалось, что печать произведена и была в дальнейшем возможность завершить операцию по переводу, нажав «ОК». После чего денежные средства перечислялись со счета клиента на счет, указанный в заявлении в программе РБО (т. 1 л.д. 248-250).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что он является главным специалистом службы безопасности ПАО КБ «Восточный» на территории <адрес>. В апреле 2016 года ему поступила информация о том, что в отделении №, расположенном по адресу: <адрес>, сотрудниками отделения совершаются операции по счетам клиентов‚ которые вызывают подозрение. Данный факт был установлен сотрудниками ПАО КБ «Восточный», которые осуществляли проверку операций, совершаемых в офисе. Территориально данные сотрудники находятся в <адрес>. Они провели анализ всех подозрительных операций и предоставили ему их список, также предоставили ему движение по банковским счетам данных клиентов. Сомнительные операции совершались под логином и паролем ФИО66 ФИО16 было установлено 22 факта сомнительных операций на сумму 152 253 рубля. Начальник СЭЗ ЦАС «Запад» ПАО КБ «Восточный» ФИО17 (бывший начальник службы безопасности ПАО КБ «Восточный» по Северо-Западу) инициировал служебную проверку. В апреле 2016 года он провел служебную проверку в отделении №, расположенном по адресу: <адрес>, в ходе которой было установлено, что МОКР Семёнова В.А. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, пользуясь своим служебным положением, имея доступ к банковским программам, с помощью которых возможно совершение операций по переводу денег при оформлении кредитов, вводила клиентов в заблуждение, а именно: при выдаче кредитов выдавала денежные средства на руки клиентам, по факту меньше сумм, указанных в соглашении о кредитовании. Остатки денежных средств со счетов обманутых клиентов без их ведома и согласия Семёнова В.А. собственноручно переводила в программном обеспечении розничного банковского обслуживания (далее ПО РБО) безналичным путем, на свой зарплатный счет 40№ и счет дебетовой карты 40№, а также на 2 кредитных счета №, 40№ открытых на имя Свидетель №2, которая является матерью Семёновой ФИО18 средства, которые поступали со счетов клиентов‚ на указанные банковские счета ФИО67. и Свидетель №2 на этих счетах долгое время не задерживались. Практически сразу (в течение одного-двух дней) денежные средства снимались в кассе отделения ПАО «КБ Восточный» <адрес>. По его мнению, при переводе денежных средств со счетов клиентов Семёнова В.А. подделывала подпись на заявлении на перевод денежных средств. При снятии денежных средств со счета Свидетель №2 также подделывала подписи матери. Установлено, что мать была не в курсе действий своей дочери. Насколько ему известно со слов Свидетель №2, что для того что бы погасить долги дочери Свидетель №2 продала, принадлежащую ей квартиру. Установлено, что для снятия денежных средств со счетов Семёнова В.А. с подделанными приходными и расходными кассовыми ордерами обращалась в кассу к кассирам без клиента. И кассиры (ФИО19 и Свидетель №4) в нарушение инструкции об операционно-кассовом обслуживании выдавали ей денежные средства без клиента, доверяя ей на слово. В ходе проведения проверки ФИО68 свою вину в совершении ею хищения денежных средств признала полностью, активно содействовала в расследовании, совершенных ею фактов хищения. От его руководства поступила задача в первую очередь вернуть денежные средства на счета клиентов‚ без огласки данных фактов. О том, что с банковских счетов происходили хищения денежных средств, клиенты банка не знали. В ходе погашения нанесенного ущерба ФИО69, денежные средства были возвращены клиентам на счета (т. 1 л.д. 157-160).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что с 2012 по 2016 год её дочь ФИО70 была трудоустроена в ПАО КБ «Восточный», расположенный по адресу: <адрес>, в должности МОКР. Она также являлась клиентом вышеуказанного банка с 2015 года‚ у нее имелась кредитная карта с лимитом 20000 рублей, которая была в пользовании у Семёновой В.А. Так же на ее имя в данном банке был оформлен кредит на сумму 50000 рублей. Данные денежные средства она брала на установку памятника на могилу её отца в 2014 году. Она помнит, что данный кредит на сумму 50000 рублей она погасила быстрее, чем того требовали кредитные обязательства. Уточняет, что кредитная карта была ей выдана в день получения кредита. Она не желала получать данную карту и сказала об этом своей дочери, которая в тот день находилась в банке и попросила ту уничтожить кредитную карту, так как ей она не нужна. Её дочь забрала карту, при ней не уничтожала, но сказала, что уничтожит позже, и ей не стоит беспокоиться по этому поводу. В ПАО КБ «Восточный» она брала кредит лишь один раз, после погашения кредита ей на руки была выдана справка о том, что никаких долговых обязательств перед банком она не имеет. В 2016 году ей на мобильный телефон стали приходить смс сообщения о том, что у нее имеется просроченная задолженность в ПАО КБ «Восточный» по кредитной карте, чему она была очень удивлена. На ее вопросы дочь ответила, что кредитную карту, оформленную в 2015 году на ее имя, она не уничтожала, а пользовалась в личных целях. Еще через некоторое время ей на мобильный телефон позвонил сотрудник службы безопасности ПАО КБ «Восточный» Свидетель №5 и сообщил, что при проведении служебной проверки были выявлены подозрительные операции, в том числе операции, по которым денежные средства со счетов клиентов ПАО КБ «Восточный» без их ведома переводились на зарплатные счета её дочери, а также кредитные счета, открытые на её имя. Всего со слов сотрудника службы безопасности у ее дочери было выявлено двадцать два факта хищения денежных средств со счетов клиентов на общую сумму 152253 рубля. В этот же день она позвонила дочери, и та сообщила, что действительно без ведома клиентов совершала хищения денежных средств с их счетов при оформлении кредитов, проведении реструктуризации по кредитам. Также со слов дочери ей известно, что несколько подобных операций были проведены ею с использованием её кредитного счета №, который остался не закрытым даже после того как она погасила кредит. Всего с использованием её кредитного счета дочерью были проведены восемь операций по переводу денежных средств от клиентов на её кредитный счет на общую сумму 50458 рублей. Данные денежные средства на её кредитном счете не оставались, об их существовании она даже не знала, все эти денежные средства в последующем её дочь так же переводила на свой расчетный счет и использовала в личных целях. Так как на тот момент времени её дочь уже была уволена из ПАО КБ «Восточный» и постоянно проживала в <адрес>, не имела постоянного заработка, ей пришлось взять кредит в ПАО «Сбербанк» и полностью погасить всю задолженность перед клиентами ПАО КБ «Восточный», образовавшуюся в результате хищения денежных средств её дочерью. Далее в кассе ПАО КБ «Восточный» на каждый из двадцати двух счетов клиентов она внесла денежные средства в общей сумме 152253 рубля. Ей на руки были выданы двадцать два приходно-кассовых ордера о внесении денежных средств на счета клиентов. Более пояснить нечего (т. 1 л.д. 161-164).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что с июня 2013 года по август 2016 года она работала в ПАО КБ «Восточный» в должности кассира-операциониста по адресу: <адрес>. В период 2015-2016 гг. в офисе ПАО КБ «Восточный» работали, в том числе менеджеры банка: Семёнова В.А. и ФИО15 Нередко в ПАО КБ «Восточный» обращались клиенты банка, которые хотели, рефинансировать кредиты. Ей известно, что менеджеры банка (в том числе ФИО71.А. и ФИО15) имели доступ к программному обеспечению, позволяющему переводить денежные средства со счетов клиента на какие-либо другие банковские счета. От работников службы безопасности ПАО КБ «Восточный» она знает, что в период 2015-2016 год в ПАО КБ «Восточный» обратился один из клиентов банка с просьбой разобраться в ситуации, так как он заметил, что по его банковскому счету ПАО КБ «Восточный» проводились сомнительные операции. По данному факту сотрудниками СБ ПАО КБ «Восточный» была инициирована внутренняя служебная проверка, по результатам которой было установлено, что менеджеры ПАО КБ «Восточный» ФИО72 и ФИО15 в период 2015-2016 гг., имея доступ к программному обеспечению, позволяющему переводить денежные средства со счета клиента на какие-либо другие банковские счета (ПО РБО), без ведома и соответствующего решения на то клиентов неоднократно переводили денежные средства, принадлежащие клиентам, на банковские счета, зарегистрированные на имя их знакомых и родственников. Переведенные денежные средства являлись остатком от кредитных денежных средств, полученных в результате «перекредитования» (т.е., тех денег, которые клиентами не были получены в кассе банка). ФИО73 и ФИО15 в совершении данных деяний добровольно сознались. Насколько ей известно, те были ознакомлены с результатами служебной проверки под подпись (т. 1 л.д. 165-167).

Виновность подсудимой ФИО74 в совершении указанного преступления подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами:

- протоколом устного заявления Потерпевший №1 ФИО20 № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств с ее счета в сумме 8000 рублей (т. 2 л.д.38);

- копией заявления клиента о заключении договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 129602 рубля с подписями Потерпевший №1 и ФИО76. (т. 3 л.д. 160-167);

- копией заявления на добровольное страхование клиентов финансовых организаций № от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №1 и ФИО77. (т. 3 л.д. 170);

- анкетой заявителя от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №1 и ФИО75. (т. 3 л.д. 175);

- выпиской по счету № на имя Потерпевший №1 (т. 3 л.д. 176-178);

- копией заключения по материалам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО78 признана виновной в хищении денежных средств с 22 счетов клиентов в размере 152 253 рублей (т. 1 л.д. 48-49);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО79 принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ временно в группу розничного обслуживания Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 66);

- копией срочного трудового договора № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО80 обязуется лично выполнять обязанности по должности, соблюдать действующие в организации Правила внутреннего трудового распорядка (т. 1 л.д. 67-71);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО81 переведена на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ временно из группы розничного обслуживания Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления в группу розничного обслуживания Операционного офиса № <адрес> 19 территориального управления «Запад» Санкт-Петербургского филиала на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 72);

- копией распоряжения о прекращении (расторжении) трудового договора с работником № СПБ9-у от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО82 уволена с ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 73);

- копией должностной инструкции менеджера по операционно-кредитной работе группы розничного обслуживания ПАО КБ «Восточный» (т. 3 л.д.132-141);

- копией типовой должностной инструкции менеджера по операционно-кредитной работе (стажера) менеджера группы розничного обслуживания ПАО КБ «Восточный» (т. 3 л.д. 142-148);

- явкой с повинной ФИО83 ФИО20 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой она добровольно созналась в совершении преступлений (т. 1 л.д. 4-6).

2. Кроме полного признания своей вины подсудимой ФИО84. в совершении преступления в отношении потерпевшей Потерпевший №2, её виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показания потерпевшей Потерпевший №2, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она являлась клиентом ПАО «КБ Восточный» с 2014 года. В офисе ПАО «КБ Восточный», расположенном по адресу: <адрес>, у нее был оформлен потребительский кредит на сумму более 200000 рублей сроком на 60 месяцев. Денежные средства были получены в кассе в офисе банка. Ежемесячно она приходила в офис банка и вносила денежные средства в кассу. Ежемесячный платеж по данному кредиту составлял приблизительно 7300 рублей. В октябре 2015 года ей на мобильный телефон позвонила девушка-сотрудник ПАО «КБ Восточный» и сообщила о том, что ей можно на выгодных условиях, перекредитоваться в ПАО «КБ Восточный». Согласно представленным документам, её обслуживала ФИО85. Ей был предложен кредит для погашения первого, на какую сумму сказать не может. Она помнит, что после оформления кредита у нее должно было остаться наличными 21000 рублей. Сотрудник банка подготовила ей банковские документы, которых было очень много, она подписывала их, не вникая в суть. По указанному кредиту ей был открыт новый банковский счет. После того как она подписала все вышеуказанные документы ей в кассе с ее кредитного счета было выдано 21000 рублей, остальные денежные средства были зачислены на счет её предыдущего кредита. О том, что ДД.ММ.ГГГГ с её кредитного счета было без ее ведома было переведено 6448,20 рублей на счет ФИО86 ей стало известно от сотрудников полиции. В выписке также отражается, что ДД.ММ.ГГГГ на тот же счет ей были зачислены денежные средства в сумме 6448,20 рублей от Свидетель №2 Ущерб в размере 6448,20 является для нее значительным (т. 1 л.д. 229-231).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, приведенными выше (т. 1 л.д. 152-155).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, приведенными выше (т. 1 л.д. 248-250).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, приведенными выше (т. 1 л.д. 157-160).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, приведенными выше (т. 1 л.д. 161-164).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, приведенными выше (т. 1 л.д. 165-167).

Виновность подсудимой ФИО87. в совершении указанного преступления подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами:

- протоколом принятия заявления Потерпевший №2 КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, о переводе денежных средств с ее счета в сумме 6448 рублей 20 копеек (т. 1 л.д.179);

- копией заявления клиента о заключении договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000 рублей с подписями Потерпевший №2 и Семёновой В.А. (т. 3 л.д. 179-183);

- анкетой заявителя от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №2 и ФИО88. (т. 3 л.д. 187);

- выпиской по счету № на имя Потерпевший №2 (т. 3 л.д. 188-191);

- копией заключения по материалам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО89. признана виновной в хищении денежных средств с 22 счетов клиентов в размере 152 253 рублей (т. 1 л.д.48-49);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО90. принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ временно в группу розничного обслуживания Операционного офиса № <адрес> дирекции по <адрес> Северо-Западного территориального управления на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 66);

- копией срочного трудового договора № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО91 обязуется выполнять обязанности по должности, соблюдать действующие в организации Правила внутреннего трудового распорядка (т. 1 л.д. 67-71);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО92. переведена на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ временно в группу розничного обслуживания Операционного офиса № <адрес> 19 территориального управления «Запад» Санкт-Петербургского филиала на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 72);

- копией приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником № СПБ9-у от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО93 уволена с ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 73);

- явкой с повинной ФИО94 ФИО20 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой она добровольно созналась в совершении преступлений (т. 1 л.д. 4-6).

3. Кроме полного признания своей вины подсудимой ФИО95 в совершении преступления в отношении потерпевшей ФИО21, её виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей Потерпевший №3, данных в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она являлась клиентом ПАО «КБ «Восточный» с 2014 года. В офисе ПАО «КБ Восточный», расположенном по адресу: <адрес>, у нее был оформлен потребительский кредит, который она исправно погашала. В октябре 2015 года ей на мобильный телефон позвонила девушка - сотрудник ПАО «КБ «Восточный» и сообщила, что можно на выгодных условиях перекредитоваться, это её заинтересовало. Сотрудница банка разъяснила, что ей как клиенту банка предложено получить новый кредит, частью которого она закроет свой действующий кредит, а остальная сумма денежных средств останется у нее. Девушка подготовила ей банковские документы, которых было много, она все подписала, не вникая в суть. В итоге часть денежных средств, полученная при оформлении кредита, пошла на погашение старого кредита, а часть денег она получила наличными в кассе отделения банка. О том, что ДД.ММ.ГГГГ с её счета без её ведома переведено 8621 рублей на счет ФИО96А. ей стало известно от сотрудников полиции. Разрешения на совершение данной операции она сотруднику банка не давала. Согласно выписке о движении денежных средств по счету ДД.ММ.ГГГГ, на указанный счет поступили денежные средства в сумме 8000 рублей от Свидетель №2 Ущерб в сумме 8000 рублей является для нее значительным (т. 1 л.д. 149-151).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, приведенными выше (т. 1 л.д. 152-155).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, приведенными выше (т. 1 л.д. 248-250).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, приведенными выше (т. 1 л.д. 157-160).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, приведенными выше (т. 1 л.д. 161-164).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, приведенными выше (т. 1 л.д. 165-167).

Виновность подсудимой Семёновой В.А. в совершении указанного преступления подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами:

- протоколом принятия устного заявления Потерпевший №3 КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе без ее ведома денежных средств с ее счета в сумме 8621 рубль (т. 1 л.д.126);

- копией заявления клиента о заключении договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 119024 рубля с подписями Потерпевший №3 и ФИО97. (т. 3 л.д. 192-196);

- копией заявления на добровольное страхование клиентов финансовых организаций № от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №3 и ФИО98 (т. 3 л.д. 199);

- анкетой заявителя от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №3 и Семёновой В.А. (т. 3 л.д. 202);

- выпиской по счету на имя Потерпевший №3 (т. 3 л.д. 176-178);

- копией заключения по материалам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО99 признана виновной в хищении денежных средств с 22 счетов клиентов в размере 152 253 рублей (т. 1 л.д.48-49);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО100А. принята на работу с ДД.ММ.ГГГГ временно на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 66);

- копией срочного трудового договора № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО101. обязуется выполнять обязанности по должности, соблюдать действующие в организации Правила внутреннего трудового распорядка (т. 1 л.д. 67-71);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО102 временно переведена на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 72);

- копией приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником № СПБ9-у от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО103 уволена с ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 73);

явкой с повинной ФИО104 ФИО20 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой она добровольно созналась в совершении преступлений (т. 1 л.д. 4-6).

4. Кроме полного признания своей вины подсудимой Семёновой В.А. в совершении преступления в отношении потерпевшей Потерпевший №4, её виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей Потерпевший №4, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ она обратилась за получением кредита в сумме 50000 рублей в офис ПАО КБ «Восточный», расположенный по адресу: <адрес>. Девушка-менеджер ей разъяснила все условия, в том числе про дополнительные услуги, как о неотъемлемой части условий выдачи кредита. Она согласилась получить кредит на условиях, предложенных банком, в том числе и на то, что сумма, предполагаемая к выдаче, будет отличаться от суммы, указанной в договоре. Она подписала большой перечень документов. Она не вникала, что из себя представляют дополнительные услуги, помнит, что одной из них являлось страхование её жизни. О том, что с её счета были перечислены денежные средства в сумме 6000 рублей на счет ФИО105 она узнала лишь от сотрудников полиции. Свои выписки по счету она не изучала, через онлайн-кабинет не заходила. Согласия на данную операцию она не давала. Ущерб в сумме 6000 рублей является для нее значительным (т. 3 л.д. 58-62)

Показаниями свидетеля Свидетель №4, приведенными выше (т. 1 л.д. 152-155).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, приведенными выше (т. 1 л.д. 248-250).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, приведенными выше (т. 1 л.д. 157-160).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, приведенными выше (т. 1 л.д. 161-164).

Показаниями свидетеля Свидетель №1,. приведенными выше (т. 1 л.д. 165-167).

Виновность подсудимой ФИО106 в совершении указанного преступления подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами:

- заявлением Потерпевший №4 КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому неустановленное лицо из числа сотрудников ПАО КБ «Восточный» при оформлении кредита ДД.ММ.ГГГГ осуществило перевод денежных средств с ее счета в сумме 6000 рублей без ее ведома, просит привлечь к ответственности виновных лиц (т. 3 л.д. 32);

- копией заявления клиента о заключении договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 75000 рубля с подписями Потерпевший №4 и Семёновой В.А. (т. 3 л.д. 206-210);

- анкетой заявителя от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №4 и Семёновой В.А. (т. 3 л.д. 212);

- выпиской по счету № на имя Потерпевший №4, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по безналичному переводу денежных средств в сумме 6000 рублей на счет № на имя Семёновой В.А. ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в сумме 6000 рублей от плательщика Свидетель №2 (т. 3 л.д. 215-226);

- копией заключения по материалам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО107 признана виновной в хищении денежных средств с 22 счетов клиентов в размере 152 253 рублей. (т. 1 л.д.48-49);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО108 принята временно на работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 66);

- копией срочного трудового договора № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО109. обязуется выполнять обязанности по должности, соблюдать действующие в организации Правила внутреннего трудового распорядка (т. 1 л.д. 67-71);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО110 временно переведена на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 72);

- копией приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником № СПБ9-у от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО111. уволена с ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 73);

- явкой с повинной ФИО112 ФИО20 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой она добровольно созналась в совершении преступлений (т. 1 л.д. 4-6).

5. Кроме полного признания своей вины подсудимой ФИО113 совершении преступления в отношении потерпевшей Потерпевший №5, её виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей Потерпевший №5, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что в 2010 году у нее был оформлен потребительский кредит на сумму более 200000 рублей сроком на 60 месяцев. В ноябре 2015 г. ей на мобильный телефон позвонила девушка-сотрудник ПАО «КБ Восточный» и сообщила ей о том, что ей можно на выгодных условиях перекредитоваться. Ее это заинтересовало, и она обратилась в офис ПАО «КБ Восточный», расположенный по адресу: <адрес>. Сотрудник банка разъяснила, что ей предложено получить новый кредит, которым она покроет свой действующий кредит, а остальная сумма денежных средств останется у нее. Сотрудник банка подготовила ей банковские документы, которых было очень много, и она подписывала их, не вникая. По указанному кредиту ей был открыт новый банковский счет №. После того как она подписала все вышеуказанные документы, ей в кассе со счета № кредита были выданы денежные средства. Остальные денежные средства были зачислены на счет ее предыдущего кредита. О том, что ДД.ММ.ГГГГ с ее счета № без ее ведома было переведено 18000 рублей на счет ФИО114. ей стало известно от сотрудников полиции. При изучении выписки, предоставленной ей сотрудником полиции, она обнаружила, что ДД.ММ.ГГГГ с ее счета № было переведено на счет № ФИО115 18000 рублей. Согласно выписке по операции клиентов ПАО «КБ Восточный» по счету № ей ДД.ММ.ГГГГ в кассе ПАО «КБ Восточный» была зачислена сумма в размере 18000 рублей от Свидетель №2 Ущерб в сумме 18000 рублей является для нее значительным (т. 1 л.д. 246-247).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, приведенными выше (т. 1 л.д. 152-155).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, приведенными выше (т. 1 л.д. 248-250).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, приведенными выше (т. 1 л.д. 157-160).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, приведенными выше (т. 1 л.д. 161-164).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, приведенными выше (т. 1 л.д. 165-167).

- протоколом принятия устного заявления ФИО22 КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому неустановленное лицо из числа сотрудников ПАО КБ «Восточный» при оформлении кредита ДД.ММ.ГГГГ осуществило перевод денежных средств с ее счета в сумме 18000 рублей без ее ведома, просит привлечь к ответственности виновных лиц (т. 1 л.д.234);

- копией заявления клиента о заключении договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 235942 рубля с подписями Потерпевший №5 и ФИО116. (т. 3 л.д. 227-231);

- копией заявления на добровольное страхование клиентов финансовых организаций № от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №5 и ФИО117 (т. 3 л.д. 234);

- анкетой заявителя от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №5 и Семёновой В.А. (т. 3 л.д. 237);

- выпиской по счету на имя Потерпевший №5, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по безналичному переводу денежных средств в сумме 18000 рублей на имя ФИО118 ДД.ММ.ГГГГ на ее счет поступили денежные средства в сумме 18000 рублей от плательщика Свидетель №2 (т. 3 л.д. 238-239);

- копией заключения по материалам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО119 признана виновной в хищении денежных средств с 22 счетов клиентов в размере 152 253 рублей (т. 1 л.д.48-49);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО120. принята временно на работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 66);

- копией срочного трудового договора № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО121 обязуется выполнять обязанности по должности, соблюдать действующие в организации Правила внутреннего трудового распорядка (т. 1 л.д. 67-71);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО122 переведена временно на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 72);

- копией приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником № СПБ9-у от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО123 уволена с ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 73);

- явкой с повинной Семёновой ФИО20 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой она добровольно созналась в совершении преступлений (т. 1 л.д. 4-6).

6. Кроме полного признания своей вины подсудимой ФИО124. в совершении преступления в отношении потерпевшей Потерпевший №6, её виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей Потерпевший №6, данных в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что в 2015 году она взяла кредит в ПАО КБ «Восточный», офис которого расположен по адресу: <адрес>, на сумму 33000 рублей сроком на 18 месяцев. В 2016 году она полностью погасила данный кредит. Она помнит, что оформлением кредитных документов у нее занималась девушка. От сотрудников полиции ей стало известно, что сотрудниками безопасности ПАО «КБ «Восточный» проводилась проверка, по результатам которой ДД.ММ.ГГГГ было вынесено заключение, в том числе и о том, что ДД.ММ.ГГГГ с её расчетного счета на расчетный счет, открытый на имя ФИО125 были переведены денежные средства в сумме 9000 рублей. Никакого разрешения на снятие денежных средств с её расчетного счета она не давала. Ущерб в размере 9000 рублей для нее является значительным, так как её заработная плата на тот момент времени составляла 15000 рублей (т. 2 л.д. 68-69).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, приведенными выше (т. 1 л.д. 152-155).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, приведенными выше (т. 1 л.д. 248-250).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, приведенными выше (т. 1 л.д. 161-164).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, приведенными выше (т. 1 л.д. 165-167).

- протоколом принятия устного заявления Потерпевший №6 КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому неустановленное лицо из числа сотрудников ПАО КБ «Восточный» при оформлении кредита ДД.ММ.ГГГГ осуществило перевод денежных средств с ее счета в сумме 9000 рублей без ее ведома, просит привлечь к ответственности виновных лиц (т. 2 л.д.56);

- копией заявления клиента о заключении договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 56583 рубля с подписями Потерпевший №6 и ФИО126 (т. 3 л.д. 240-247);

- копией заявления на добровольное страхование клиентов финансовых организаций № от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №6 и ФИО127. (т. 3 л.д. 250);

- анкетой заявителя от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №6 и Семёновой В.А. (т. 3 л.д. 253);

- выпиской по счету на имя Потерпевший №6, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по безналичному переводу денежных средств в сумме 9000 рублей на имя Свидетель №2 ДД.ММ.ГГГГ на ее счет поступили денежные средства в сумме 9000 рублей от плательщика Свидетель №2 (т. 3 л.д. 254-256);

- копией заключения по материалам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО128 признана виновной в хищении денежных средств с 22 счетов клиентов в размере 152 253 рублей. (т. 1 л.д.48-49);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО129 принята временно на работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 66);

- копией срочного трудового договора № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Семёнова В.А. обязуется выполнять обязанности по должности, соблюдать действующие в организации Правила внутреннего трудового распорядка (т. 1 л.д. 67-71);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО130. переведена временно на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 72);

- копией приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником № СПБ9-у от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО131 уволена с ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 73);

- явкой с повинной ФИО132 ФИО20 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой она добровольно созналась в совершении преступлений (т. 1 л.д. 4-6),

7. Кроме полного признания своей вины подсудимой ФИО133 совершении преступления в отношении потерпевшей Потерпевший №7, её виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей Потерпевший №7, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, она обращалась в офис ПАО «КБ Восточный», расположенный по адресу: <адрес>, для оформления потребительского кредита на сумму 300000 рублей сроком на 36 месяцев. Ежемесячно она приходила в офис банка, расположенного в <адрес>, и вносила денежные средства в кассу. В декабре 2015 г. ей на мобильный телефон позвонила девушка-сотрудник ПАО «КБ Восточный» и сообщила о том, что ей можно на выгодных условиях перекредитоваться в ПАО «КБ Восточный». Её это заинтересовало, и она обратилась в офис ПАО «КБ Восточный», расположенный по адресу: <адрес>. Ее обслуживала Семёнова В.А., которая разъяснила, что ей предложено получить новый кредит, частью которого она закроет свой действующий кредит, а остальная сумма денежных средств останется у нее. ДД.ММ.ГГГГ ФИО134 подготовила ей большое количество банковских документов, которые она подписывала, не вникая в суть. По указанному кредиту ей был открыт новый банковский счет №. После того как она подписала документы ей в кассе со счета № кредита была выдана сумма денежных средств, а остальные денежные средства были зачислены на счет её предыдущего кредита. О том, что ДД.ММ.ГГГГ с её счета № было без её ведома переведено 5000 рублей на счет Свидетель №2 её стало известно от сотрудников полиции. При изучении выписки по счету, предоставленной ей сотрудником полиции, она обнаружила, что ДД.ММ.ГГГГ с её счета № было переведено на счет № Свидетель №2 5000 рублей. Согласно выписке по счету № ДД.ММ.ГГГГ ей были зачислены денежные средства в сумме 5000 рублей от Свидетель №2 Ущерб в сумме 5000 рублей является для нее значительным (т. 3 л.д. 249-252).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, приведенными выше (т. 1 л.д. 152-155).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, приведенными выше (т. 1 л.д. 248-250).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, приведенными выше (т. 1 л.д. 157-160).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, приведенными выше (т. 1 л.д. 161-164).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, приведенными выше (т. 1 л.д. 165-167).

- протоколом принятия устного заявления Потерпевший №7 КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому неустановленное лицо из числа сотрудников ПАО КБ «Восточный» ДД.ММ.ГГГГ осуществило перевод денежных средств с ее счета в сумме 5000 рублей без ее ведома, просит привлечь к ответственности виновных лиц (т. 2 л.д.241);

- рапортом об обнаружении признаков состава преступления КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в действиях Семёновой В.А. усматриваются признаки состава преступления, предусмотренные ч. 3 ст. 159 УК РФ (т. 2 л.д. 239);

- копией заявления клиента о заключении договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 189101 рубля с подписями Потерпевший №7 и ФИО135 (т. 4 л.д. 1-8);

- копией заявления на добровольное страхование клиентов финансовых организаций № от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №7 и ФИО136 (т. 4 л.д. 12);

- анкетой заявителя от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №7 и Семёновой В.А. (т. 4 л.д. 16);

- выпиской по счету на имя Потерпевший №7, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по безналичному переводу денежных средств в сумме 5000 рублей на имя Свидетель №2 ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в сумме 5000 рублей от плательщика Свидетель №2 (т. 4 л.д. 17-19);

- копией заключения по материалам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО137 признана виновной в хищении денежных средств с 22 счетов клиентов в размере 152 253 рублей (т. 1 л.д.48-49);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО138 принята временно на работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 66);

- копией срочного трудового договора № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО139 обязуется лично выполнять обязанности по должности, соблюдать действующие в организации Правила внутреннего трудового распорядка (т. 1 л.д. 67-71);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО140. переведена временно на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 72);

- копией (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником № СПБ9-у от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО141 уволена с ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 73);

- явкой с повинной ФИО142 ФИО20 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой она добровольно созналась в совершении преступлений (т. 1 л.д. 4-6).

8. Кроме полного признания своей вины подсудимой ФИО143 в совершении преступления в отношении потерпевшей Потерпевший №8, её виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей Потерпевший №8, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что в 2015 году она взяла кредит в ПАО «КБ Восточный», офис которого расположен по адресу: <адрес>, на сумму 100000 рублей сроком на три года‚ который неоднократно рефинансировался. От сотрудников полиции ей стало известно, что сотрудниками безопасности ПАО «КБ Восточный» проводилась проверка по результатам которой установлено, что ДД.ММ.ГГГГ с её расчетного счета на расчетный счет Свидетель №2 без ее разрешения были переведены денежные средства в сумме 5000 рублей. Данный ущерб для нее является значительным, так как ее пенсия составляет 20000 рублей в месяц, из которых почти половину она платит по кредиту. Согласно выписке о движении денежных средств ДД.ММ.ГГГГ ей были зачислены денежные средства в сумме 5000 рублей от Свидетель №2 (т. 2 л.д. 78-80).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, приведенными выше (т. 1 л.д. 152-155).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, приведенными выше (т. 1 л.д. 248-250).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, приведенными выше (т. 1 л.д. 157-160).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, приведенными выше (т. 1 л.д. 161-164).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, приведенными выше (т. 1 л.д. 165-167).

- протоколом принятия устного заявления Потерпевший №8 КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому неустановленное лицо из числа сотрудников ПАО КБ «Восточный» ДД.ММ.ГГГГ осуществило перевод денежных средств с ее счета в сумме 5000 рублей без ее ведома, просит привлечь к ответственности виновных лиц (т. 2 л.д.72);

- копией заявления клиента о заключении договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 135495 рублей с подписями Потерпевший №8 и ФИО144 В.А. (т. 4 л.д. 20-24);

- копией заявления на добровольное страхование клиентов финансовых организаций № от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №8 и ФИО145. (т. 4 л.д. 27);

- анкетой заявителя от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №8 и ФИО146. (т. 4 л.д. 30);

- выпиской по счету на имя Потерпевший №8, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по безналичному переводу денежных средств в сумме 5000 рублей на имя Свидетель №2 ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в сумме 5000 рублей от плательщика Свидетель №2 (т. 4 л.д. 31-32);

- копией заключения по материалам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО147 признана виновной в хищении денежных средств с 22 счетов клиентов в размере 152 253 рублей (т. 1 л.д.48-49);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО148. принята временно на работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 66);

- копией срочного трудового договора № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО149 обязуется лично выполнять обязанности по должности, соблюдать действующие в организации Правила внутреннего трудового распорядка (т. 1 л.д. 67-71);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО150 переведена временно на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 72);

- копией приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником № СПБ9-у от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО151 уволена с ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 73);

9. Кроме полного признания своей вины подсудимой ФИО152 в совершении преступления в отношении потерпевшей ФИО23, её виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшего Потерпевший №9, данными в ходе предварительного расследования оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что в ноябре 2015 года он в офисе ПАО «КБ Восточный», расположенном по адресу: <адрес>, взял кредит на сумму 30000 рублей сроком на один год. ДД.ММ.ГГГГ он пришел в офис ПАО «КБ Восточный» чтобы произвести первый платеж, при этом он точно помнит, что сумма его первого платежа по кредиту составляла порядка 10000 рублей, так как он желал досрочно выплатить кредит. Денежные средства в размере около 10000 рублей он передал девушке - сотруднику банка. О том, что он внес по кредиту денежные средства, ему на руки была выдана квитанция. После того как он выплатил кредит за услугами в данный банк он больше не обращался. Ему сотрудниками полиции предъявлено заключение по материалам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ в ходе проведения которой было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ с его счета № на расчетный счет №, принадлежащей Свидетель №2 без его согласия были переведены денежные средства в размере 3710 рублей. Согласно выписке по счету № ДД.ММ.ГГГГ со счета Свидетель №2 были зачислены денежные средства в сумме 3710 на его счет (т. 2 л.д. 133-135).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, приведенными выше (т. 1 л.д. 152-155).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, приведенными выше (т. 1 л.д. 248-250).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, приведенными выше (т. 1 л.д. 157-160).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, приведенными выше (т 1 л.д. 161-164).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, приведенными выше (т 1 л.д. 165-167).

- заявлением Потерпевший №9 КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому неустановленное лицо из числа сотрудников ПАО КБ «Восточный» ДД.ММ.ГГГГ осуществило перевод денежных средств с его счета в сумме 3710 рублей. без его ведома, просит провести проверку по данному факту, установить и привлечь к ответственности виновных лиц (т. 2 л.д.125);

- копией заявления клиента о заключении договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50296 рублей с подписями Потерпевший №9 и ФИО153 (т. 4 л.д. 33-40);

- копией заявления на добровольное страхование клиентов финансовых организаций № от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №9 и ФИО154т. 4 л.д. 43);

- анкетой заявителя от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №9 и ФИО155. (т. 4 л.д. 47);

- выпиской по счету на имя Потерпевший №9, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по безналичному переводу денежных средств в сумме 3710 рублей на имя Свидетель №2 ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в сумме 3710 рублей от плательщика Свидетель №2 (т. 4 л.д. 48-49);

- копией заключения по материалам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО156. признана виновной в хищении денежных средств с 22 счетов клиентов в размере 152 253 рублей (т. 1 л.д.48-49);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО157 принята временно на работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 66);

- копией срочного трудового договора № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО158. обязуется лично выполнять обязанности по должности, соблюдать действующие в организации Правила внутреннего трудового распорядка (т. 1 л.д. 67-71);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО159. переведена временно на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 72);

- копией приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником № СПБ9-у от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО160 уволена с ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 73);

- явкой с повинной ФИО161 ФИО20 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой она добровольно созналась в совершении преступлений (т. 1 л.д. 4-6).

10. Кроме полного признания своей вины подсудимой ФИО162 в совершении преступления в отношении потерпевшей Потерпевший №10, её виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей Потерпевший №10, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что в декабре 2015 года ей на мобильный телефон позвонил сотрудник банка ПАО «КБ Восточный», офис которого расположен по адресу: <адрес>, и предложил ей взять кредит, она согласилась и ДД.ММ.ГГГГ обратилась в банк. Её обслуживала девушка, которая объяснила условия и подготовила документы для выдачи кредита. Сотрудница банка дала ей на подпись заявление на выдачу кредита, договор, документы по страхованию, а также большое количесвто других документов, суть которых она не помнит. По указанному кредиту ей был открыт новый банковский счет № и наличными денежными средствами в кассе было выдано 30000 рублей. Остальные денежные средства как она поняла со слов сотрудника банка пошли на выплату различных платежей, а именно оплату страховой премии и различные комиссии. О том, что ДД.ММ.ГГГГ с ее счета без её ведома переведено 8650 рублей на счет Свидетель №2 ей стало известно от сотрудников полиции. При изучении выписки, предоставленной сотрудником полиции, она обнаружила, что ДД.ММ.ГГГГ с её счета № было переведено на счет Свидетель №2 8650 рублей. Согласно выписке по операции, ДД.ММ.ГГГГ ей на счет была зачислена сумма в размере 8650 рублей от Свидетель №2 Ущерб в сумме 8650 рублей является для нее значительным (т. 3 л.д. 9-10).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, приведенными выше (т. 1 л.д. 152-155).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, приведенными выше (т. 1 л.д. 248-250).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, приведенными выше (т. 1 л.д. 157-160).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, приведенными выше (т. 1 л.д. 161-164).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, приведенными выше (т. 1 л.д. 165-167).

- протоколом принятия устного заявления Потерпевший №10 КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому неустановленное лицо из числа сотрудников ПАО КБ «Восточный» ДД.ММ.ГГГГ осуществило перевод денежных средств с её счета в сумме 8650 рублей без его ведома, просит привлечь к ответственности виновных лиц (т. 3 л.д.3);

- копией заявления клиента о заключении договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 49039 рублей с подписями Потерпевший №10 и ФИО163. (т. 4 л.д. 50-57);

- копией заявления на добровольное страхование клиентов финансовых организаций № от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №10 и ФИО164 В.А. (т. 4 л.д. 60);

- анкетой заявителя от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №10 и Семёновой В.А. (т. 4 л.д. 65);

- выпиской по счету на имя Потерпевший №10, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по безналичному переводу денежных средств в сумме 8650 рублей на имя Свидетель №2 ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в сумме 8650 рублей от плательщика Свидетель №2 (т. 4 л.д. 66);

- копией заключения по материалам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО165 признана виновной в хищении денежных средств с 22 счетов клиентов в размере 152 253 рублей (т. 1 л.д.48-49);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО166 принята временно на работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 66);

- копией срочного трудового договора № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО167 обязуется лично выполнять обязанности по должности, соблюдать действующие в организации Правила внутреннего трудового распорядка (т. 1 л.д. 67-71);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО168 переведена временно на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 72);

- копией приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником № СПБ9-у от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО169 уволена с ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 73);

- явкой с повинной ФИО170 ФИО20 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой она добровольно созналась в совершении преступлений (т. 1 л.д. 4-6).

11. Кроме полного признания своей вины подсудимой ФИО171 в совершении преступления в отношении потерпевшей Потерпевший №11, её виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей Потерпевший №11, данными в судебном заседании, из которых следует, что в 2015 году ей позвонили сотрудники полиции и сообщили, что с ее счета были сняты деньги в сумме примерно 6000 рублей, а потом возвращены. Данный ущерб для нее являлся значительным. В настоящее время претензий она не имеет.

Показаниями свидетеля Свидетель №4, приведенными выше (т. 1 л.д. 152-155).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, приведенными выше (т. 1 л.д. 248-250).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, приведенными выше (т. 1 л.д. 157-160).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, приведенными выше (т. 1 л.д. 161-164).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, приведенными выше (т. 1 л.д. 165-167).

- протоколом принятия устного заявления Потерпевший №11 КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому неустановленное лицо из числа сотрудников ПАО КБ «Восточный» ДД.ММ.ГГГГ осуществило перевод денежных средств с её счета в сумме 6382 рубля 58 копеек без её ведома, просит привлечь к ответственности виновных лиц (т. 2 л.д.21);

- копией заявления клиента о заключении договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 58408 рублей с подписями Потерпевший №11 и ФИО172 (т. 4 л.д. 67-71);

- копией заявления на добровольное страхование клиентов финансовых организаций № от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №11 и ФИО173 (т. 4 л.д. 74);

- анкетой заявителя от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №11 и Семёновой В.А. (т. 4 л.д. 77);

- выпиской по счету на имя Потерпевший №11, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по безналичному переводу денежных средств в сумме 6382 рубля 58 копеек на имя ФИО174 ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в сумме 6382 рубля 58 копеек от плательщика Свидетель №2 (т. 4 л.д. 78-79);

- копией заключения по материалам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО175 виновной в хищении денежных средств с 22 счетов клиентов в размере 152 253 рублей (т. 1 л.д.48-49);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО176 принята временно на работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 66);

- копией срочного трудового договора №СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО177 обязуется лично выполнять обязанности по должности, соблюдать действующие в организации Правила внутреннего трудового распорядка (т. 1 л.д. 67-71);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО178 переведена временно на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 72);

- копией (распоряжение) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником №С ПБ9-у от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Семёнова В.А. уволена с ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 73);

- явкой с повинной ФИО179 ФИО20 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой она добровольно созналась в совершении преступлений (т. 1 л.д. 4-6).

12. Кроме полного признания своей вины подсудимой ФИО180 в совершении преступления в отношении потерпевшего ФИО12, её виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО12 - ФИО41, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что ее муж ФИО12 умер ДД.ММ.ГГГГ. Ей известно, поскольку она присутствовала, что ФИО12 в декабре 2015 года оформлял кредит в ПАО «КБ Восточный», расположенном по адресу: <адрес>. Кредит мужу оформляла девушка – сотрудник банка. Она хорошо помнит, что у них с мужем с кредита были удержаны денежные средства. Они возмущались данному факту, но сотрудница банка пояснила, что это обязательные условия выдачи кредита и данная сумма является страховкой и на других условиях им кредит не дадут, поэтому они поверили и никуда обращаться не стали с целью проверки данных условий. Ежемесячный платеж они совершали вовремя и даже досрочно погасили кредит. О том, что со счета мужа ДД.ММ.ГГГГ без их ведома была переведена сумма 3702 рубля 66 копеек на счет ФИО181 ей стало известно только ДД.ММ.ГГГГ от сотрудника полиции. Разрешения на проведение данной операции они с мужем не давали. До ДД.ММ.ГГГГ она считала, что сумма 3702 рубля 66 копеек входила в часть суммы страховки кредита (т. 2 л.д. 117-118).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, приведенными выше (т. 1 л.д. 152-155).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, приведенными выше (т. 1 л.д. 248-250).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, приведенными выше (т. 1 л.д. 157-160).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, приведенными выше (т. 1 л.д. 161-164).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, приведенными выше (т. 1 л.д. 165-167).

- заявлением ФИО41 КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому неустановленное лицо из числа сотрудников ПАО КБ «Восточный» ДД.ММ.ГГГГ осуществило перевод денежных средств со счета ее мужа ФИО12 в сумме 3702 рубля 66 копеек без его ведома на счет другого лица, просит привлечь к ответственности виновных лиц (т. 2 л.д.110);

- копией заявления клиента о заключении договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 181579 рублей с подписями ФИО12 и ФИО182 (т. 4 л.д. 80-87);

- анкетой заявителя от ДД.ММ.ГГГГ с подписями ФИО12 и Семёновой В.А. (т. 4 л.д. 90);

- выпиской по счету на имя ФИО12, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по безналичному переводу денежных средств в сумме 3702 рубля 66 копеек рублей на имя ФИО183. ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в сумме 3702 рубля 66 копеек от плательщика Свидетель №2 (т. 4 л.д. 98-99)

- копией заключения по материалам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО184. признана виновной в хищении денежных средств с 22 счетов клиентов в размере 152 253 рублей (т. 1 л.д.48-49);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО185. принята временно на работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 66);

- копией срочного трудового договора № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО186 обязуется лично выполнять обязанности по должности, соблюдать действующие в организации Правила внутреннего трудового распорядка (т. 1 л.д. 67-71);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО187 переведена временно на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 72);

- копией (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником №СПБ9-у от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО188. уволена с ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 73);

- явкой с повинной ФИО189 ФИО20 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой она добровольно созналась в совершении преступлений (т. 1 л.д. 4-6).

13. Кроме полного признания своей вины подсудимой Семёновой В.А. в совершении преступления в отношении потерпевшей Потерпевший №12, её виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей Потерпевший №12, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что в декабре 2015 года ей на мобильный телефон позвонили из ПАО «КБ Восточный» и предложили выгодно перекредитоваться. это её заинтересовало и она обратилась в офис банка, расположенный в <адрес>. Сотрудница банка разъяснила, что ей предложено получить новый кредит, частью которого она закроет свой действующий кредит, а остальная сумма денежных средств останется у нее. Девушка подготовила все необходимые документы, которых было много, и она подписывала их, не вникая. После того как она подписала все документы, ей в кассе офиса банка с данного счета была выдана часть кредитных денежных средств, остальные денежные средства были зачислены на счет её предыдущего кредита. О том, что ДД.ММ.ГГГГ с ее счета было без её ведома переведено 4929 рублей 45 копеек на счет Свидетель №2 ей стало известно от сотрудников полиции. При изучении выписки она обнаружила, что ДД.ММ.ГГГГ с её счета было переведено на счет Свидетель №2 4929 рублей 45 копеек. Согласно выписке по операции по счету ДД.ММ.ГГГГ со счета Свидетель №2 сумма в 4929 рублей 45 копеек была зачислена на её счет (т. 2 л.д. 232-234).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, приведенными выше (т. 1 л.д. 152-155).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, приведенными выше (т. 1 л.д. 248-250).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, приведенными выше (т. 1 л.д. 157-160).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, приведенными выше (т. 1 л.д. 161-164).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, приведенными выше (т. 1 л.д. 165-167).

- протоколом принятия устного заявления Потерпевший №12 КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому неустановленное лицо из числа сотрудников ПАО КБ «Восточный» ДД.ММ.ГГГГ осуществило перевод денежных средств с её счета в сумме 4929 рублей 45 копеек без ее ведома, просит привлечь к ответственности виновных лиц (т. 2 л.д. 215);

- копией заявления клиента о заключении договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 122179 рублей с подписями Потерпевший №12 и ФИО190. (т. 4 л.д. 100-107);

- копия заявления на добровольное страхование клиентов финансовых организаций № от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №12 и ФИО191. (т. 4 л.д. 112);

- анкетой заявителя от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №12 и ФИО192 (т. 4 л.д. 109);

- выпиской по счету на имя Потерпевший №12, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по безналичному переводу денежных средств в сумме 4929 рублей 45 копеек на имя Свидетель №2 ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в сумме 4929 рублей 45 копеек от плательщика Свидетель №2 (т. 4 л.д. 115-117);

- копией заключения по материалам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО193 признана виновной в хищении денежных средств с 22 счетов клиентов в размере 152 253 рублей. В случае полного возмещения ущерба клиентам со стороны Семёновой В.А. с заявлением в правоохранительные органы принято решение не обращаться (т. 1 л.д.48-49);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО194. принята временно на работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 66);

- копией срочного трудового договора № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО195 обязуется лично выполнять обязанности по должности, соблюдать действующие в организации Правила внутреннего трудового распорядка (т. 1 л.д. 67-71);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО196 переведена временно на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 72);

- копией приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником № СПБ9-у от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО197 уволена с ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 73);

14. Кроме полного признания своей вины подсудимой ФИО198 в совершении преступления в отношении потерпевшей ФИО43, её виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО43, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что его мать ФИО13 умерла ДД.ММ.ГГГГ. Ему известно, что ФИО13 являлась клиентом ПАО «КБ Восточный», расположенном по адресу: <адрес>. В данном банке она несколько раз брала кредит. В январе 2016 года его мать оформила кредит н сумму около 100000 рублей. Со слов матери ему известно, что, когда та оформила кредит, с суммы кредита были удержаны денежные средства в сумме 13000 рублей. Менеджер поясняла, что сумма удержана в качестве страховки. Они были удивлены, что сумма страховки такая большая, однако проверять законно ли эти деньги были удержаны они не стали. ДД.ММ.ГГГГ он от сотрудников полиции узнал о том, что ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета его матери открытого были незаконно переведены денежные средства в сумме 13516 рублей на расчетный счет ФИО199 ФИО24 выписке по операции по счету ФИО13 ДД.ММ.ГГГГ со счета Свидетель №2 денежные средства в сумме 13516 рублей были зачислена на счет его матери. Считает, что согласно выписке по операциям, указанная сумма денежных средств ДД.ММ.ГГГГ была переведена на счет ФИО200 ФИО25 в сумме 13516 рублей является значительным (т. 2 л.д. 149-151)

Показаниями свидетеля Свидетель №4, приведенными выше (т. 1 л.д. 152-155).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, приведенными выше (т. 1 л.д. 248-250).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, приведенными выше (т. 1 л.д. 157-160).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, приведенными выше (т. 1 л.д. 161-164).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, приведенными выше (т. 1 л.д. 165-167).

- заявлением ФИО43 КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому неустановленное лицо из числа сотрудников ПАО КБ «Восточный» ДД.ММ.ГГГГ осуществило перевод денежных средств со счета его матери ФИО13 в сумме 13516 рублей без ее ведома, просит провести привлечь к ответственности виновных лиц (т. 2 л.д.138);

- копией заявления клиента о заключении договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 196349 рублей с подписями ФИО13 и ФИО201 (т. 4 л.д. 118-122);

- копией заявления на добровольное страхование клиентов финансовых организаций № от ДД.ММ.ГГГГ с подписями ФИО13 и ФИО202. (т. 4 л.д. 125);

- анкетой заявителя от ДД.ММ.ГГГГ с подписями ФИО13 и Семёновой В.А. (т. 4 л.д. 128);

- выпиской по счету на имя ФИО13, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по безналичному переводу денежных средств в сумме 13516 рублей на имя ФИО203 сентября 2016 года на счет поступили денежные средства в сумме 13516 рублей от плательщика Свидетель №2 (т. 4 л.д. 129-130);

- копией заключения по материалам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО204. признана виновной в хищении денежных средств с 22 счетов клиентов в размере 152 253 рублей (т. 1 л.д.48-49);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО205 принята временно на работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 66);

- копией срочного трудового договора № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО206 обязуется лично выполнять обязанности по должности, соблюдать действующие в организации Правила внутреннего трудового распорядка (т. 1 л.д. 67-71);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО207. переведена временно на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 72);

- копией (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником № СПБ9-у от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО208 В.А. уволена с ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 73)

15. Кроме полного признания своей вины подсудимой ФИО209 в совершении преступления в отношении потерпевшей Потерпевший №13, её виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей Потерпевший №13, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что примерно с 2005 года она является клиентом ПАО «КБ Восточный», офис которого расположен по адресу: <адрес>. По истечении срока по одному кредиту, она брала другой. Переоформлением ее кредитных документов занималась Семёнова В.А. От сотрудников полиции ей стало известно, что сотрудниками безопасности ПАО «КБ Восточный» проводилась проверка, по результатам которой ДД.ММ.ГГГГ было вынесено заключение о том, что ДД.ММ.ГГГГ с ее расчетного счета на расчетный счет, открытый на имя ФИО210 были переведены денежные средства в сумме 7281 рубль. Никакого разрешения на проведение данной операции она Семёновой В.А. не давала. Данный ущерб для нее является значительным, так как ее пенсия составляет 12000 рублей в месяц, из которых она также осуществляет платежи по кредиту в сумме 2800 рублей. Согласно выписке по операции, ей ДД.ММ.ГГГГ была зачислена сумма в размере 7281 рублей от Свидетель №2 (т. 2 л.д. 14-16).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, приведенными выше (т. 1 л.д. 152-155).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, приведенными выше (т. 1 л.д. 248-250).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, приведенными выше (т. 1 л.д. 157-160).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, приведенными выше (т. 1 л.д. 161-164).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, приведенными выше (т. 1 л.д. 165-167).

- протоколом принятия устного заявления Потерпевший №13 КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому неустановленное лицо из числа сотрудников ПАО КБ «Восточный» ДД.ММ.ГГГГ осуществило перевод денежных средств с её счета в сумме 7281 рублей без её ведома на счет другого лица, просит привлечь к ответственности виновных лиц (т. 2 л.д.3);

- копией заявления клиента о заключении договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 72270 рублей с подписями Потерпевший №13 и ФИО211. (т. 4 л.д. 131-135);

- копией заявления на добровольное страхование клиентов финансовых организаций № от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №13 и ФИО212. (т. 4 л.д. 138);

- анкетой заявителя от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №13 и Семёновой В.А. (т. 4 л.д. 141);

- выпиской по счету на имя Потерпевший №13, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по безналичному переводу денежных средств в сумме 7281 рубль на имя ФИО213. ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в сумме 7281 рубль от плательщика Свидетель №2 (т. 4 л.д. 142-144);

- копией заключения по материалам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО214 признана виновной в хищении денежных средств с 22 счетов клиентов в размере 152 253 рублей (т. 1 л.д.48-49);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО215 принята временно на работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 66);

- копией срочного трудового договора № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО216 обязуется лично выполнять обязанности по должности, соблюдать действующие в организации Правила внутреннего трудового распорядка (т. 1 л.д. 67-71);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО217 переведена временно на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 72);

- копией (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником № СПБ9-у от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО218. уволена с ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 73);

- явкой с повинной ФИО219 ФИО20 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой она добровольно созналась в совершении преступлений (т. 1 л.д. 4-6).

16. Кроме полного признания своей вины подсудимой ФИО220 в совершении преступления в отношении потерпевшей Потерпевший №14, её виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей Потерпевший №14, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что в январе 2016 года с целью получения кредита она обратилась в офис банка ПАО КБ «Восточный», расположенный по адресу: <адрес>, ее обслуживала ФИО221 которая разъяснила ей условия получения кредита на сумму 35000 рублей и подготовила документы, которых было очень много, и она подписывала их не вчитываясь. После оформления кредита ей наличными денежными средствами в кассе было выдано 26800 рублей. Остальные денежные средства, как она поняла со слов сотрудника банка, пошли на выплату различных платежей, а именно: оплату страховой премии и различные комиссии. О том, что ДД.ММ.ГГГГ с её счета без её ведома было переведено 3487,80 рублей на счет ФИО222., ей стало известно от сотрудников полиции. При изучении выписки она обнаружила, что ДД.ММ.ГГГГ с ее счета было переведено на счет ФИО223. 3487,80 рублей. Согласно выписке движения денежных средств по счету, ей ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 3487,8 рублей от Свидетель №2 (т. 2 л.д. 170-171).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, приведенными выше (т. 1 л.д. 152-155).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, приведенными выше (т. 1 л.д. 248-250).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, приведенными выше (т. 1 л.д. 157-160).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, приведенными выше (т. 1 л.д. 161-164).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, приведенными выше (т. 1 л.д. 165-167).

- протоколом принятия устного заявления Потерпевший №14 КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому неустановленное лицо из числа сотрудников ПАО КБ «Восточный» ДД.ММ.ГГГГ осуществило перевод денежных средств с её счета в сумме 3487 рублей без её ведома, просит провести проверку по данному факту, установить и привлечь к ответственности виновных лиц (т. 2 л.д.154);

- копией заявления клиента о заключении договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35000 рублей с подписями Потерпевший №14 и ФИО224. (т. 4 л.д. 145-149);

- анкетой заявителя от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №14 и ФИО225 В.А. (т. 4 л.д. 151);

- выпиской по счету на имя Потерпевший №14, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по безналичному переводу денежных средств в сумме 3487 рублей 80 копеек на имя ФИО226 В.А. ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в сумме 3487 рублей 80 копеек от плательщика Свидетель №2 (т. 4 л.д. 152-153);

- копией заключения по материалам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО227 В.А. признана виновной в хищении денежных средств с 22 счетов клиентов в размере 152 253 рублей (т. 1 л.д.48-49);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО228 принята временно на работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 66);

- копией срочного трудового договора № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО229. обязуется лично выполнять обязанности по должности, соблюдать действующие в организации Правила внутреннего трудового распорядка (т. 1 л.д. 67-71);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО230. переведена временно на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 72);

- копией (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником № СПБ9-у от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО231. уволена с ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 73);

- явкой с повинной ФИО232 ФИО20 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой она добровольно созналась в совершении преступлений (т. 1 л.д. 4-6).

17. Кроме полного признания своей вины подсудимой ФИО233 В.А. в совершении преступления в отношении потерпевшей Потерпевший №15, её виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей Потерпевший №15, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что она приблизительно в 2012-2013 годах получила кредит в офисе ПАО КБ Восточный, расположенном по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ она в очередной раз обратилась в офис с целью внести денежные средства на счет для погашения кредита. В офисе находилась менеджер – девушка, позже из документов она узнала, что ее зовут ФИО234 ФИО26 ей на мобильный телефон пришло смс-сообщение с предложением получить кредит на более выгодных условиях, на что она согласилась. Девушка оформила необходимые документы и сказала, что при перекредитовании она сможет получить 20000 рублей наличными в кассе. Также та сообщила, что необходимо оформить страховой полис и заключить договор на оказание юридической помощи. Далее та передала ей документы на подпись. Позже она узнала, что ФИО235 В.А. безналичным способом перечислила на свой счет 5621 рубль 84 копейки без ее разрешения. Указанная сумма является для нее значительной, поскольку ее заработная плата составляет 10000 рублей. О том, что ДД.ММ.ГГГГ с её счета было списано 5621 рубль 84 копейки, она узнала от сотрудников полиции при взятии объяснения. В октябре 2016 года‚ когда пришло время вносить денежные средства на счет для погашения кредита и сотрудница банка (уже другая девушка) ей сообщила, что необходимо внести на счет сумму меньшую чем необходимо, а именно 6164 рубля 59 копеек, она спросила у той, почему так мало. Девушка распечатала выписку по операциям за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, и она увидела, что ДД.ММ.ГГГГ ей на счет было зачислено 5621 рубль 84 копейки (т. 2 л.д. 210-212).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, приведенными выше (т. 1 л.д. 152-155).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, приведенными выше (т. 1 л.д. 248-250).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, приведенными выше (т. 1 л.д. 157-160).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, приведенными выше (т. 1 л.д. 161-164).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, приведенными выше (т. 1 л.д. 165-167).

- протоколом принятия устного заявления Потерпевший №15 КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому неустановленное лицо из числа сотрудников ПАО КБ «Восточный» ДД.ММ.ГГГГ осуществило перевод денежных средств со её счета в сумме 5621 рубль 84 копейки. без её ведома, и просит привлечь к ответственности виновных лиц (т. 2 л.д.177);

- рапортом об обнаружении признаков преступления КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в действиях Семёновой В.А. усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (т. 2 л.д. 176);

- копией заявления клиента о заключении договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 243583 рублей с подписями Потерпевший №15 и ФИО236. (т. 4 л.д. 154-158);

- копией заявления на добровольное страхование клиентов финансовых организаций № от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №15 и ФИО237.А. (т. 4 л.д. 161);

- анкетой заявителя от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №15 и ФИО238. (т. 4 л.д. 164);

- выпиской по счету на имя Потерпевший №15, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по безналичному переводу денежных средств в сумме 5621 рубль 84 копейки на имя ФИО239. ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в сумме 5621 рубль 84 копейки от плательщика Свидетель №2 (т. 4 л.д. 165-167);

- копией заключения по материалам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО240 признана виновной в хищении денежных средств с 22 счетов клиентов в размере 152 253 рублей (т. 1 л.д.48-49);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО241 принята временно на работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 66);

- копией срочного трудового договора № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО242. обязуется лично выполнять обязанности по должности, соблюдать действующие в организации Правила внутреннего трудового распорядка (т. 1 л.д. 67-71);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО243 В.А. переведена временно на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 72);

- копией (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником № СПБ9-у от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО244 В.А. уволена с ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 73);

- явкой с повинной ФИО245 ФИО20 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой она добровольно созналась в совершении преступлений (т. 1 л.д. 4-6);

18. Кроме полного признания своей вины подсудимой ФИО246 в совершении преступления в отношении потерпевшей Потерпевший №16, её виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей Потерпевший №16, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в офис банка ПАО КБ «Восточный», расположенный по адресу: <адрес>, и обслуживающая ее девушка объяснила условия выдачи кредита и подготавливала документы. Ей был предложен кредит, приблизительно на 100000 рублей, при этом сотрудница банка пояснила ей, что на руки она получит только 70000 рублей, остальные денежные средства пойдут на оплату различный комиссий, страховых премий и иные услуги банка. Документов было очень много, она подписывала их не вникая. По указанному кредиту ей был открыт новый банковский счет №, наличными денежными средствами в кассе было выдано 70000 рублей. Остальные денежные средства, как она поняла со слов сотрудника банка, пошли на выплату различных платежей. О том, что ДД.ММ.ГГГГ с её счета № было без её ведома, переведено 7921 рублей на счет ФИО247. ей стало известно от сотрудников полиции. При изучении выписки она обнаружила, что ДД.ММ.ГГГГ с её счета было переведено на счет Семёновой В.А. 7921 рублей. Ущерб в сумме 7921 рубль является для нее значительным. Согласно выписке по операции клиентов ПАО «КБ Восточный», ей ДД.ММ.ГГГГ было зачислена сумма в размере 7921 рублей от Свидетель №2 (т. 3 л.д. 26-27).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, приведенными выше (т. 1 л.д. 152-155).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, приведенными выше (т. 1 л.д. 248-250).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, приведенными выше (т. 1 л.д. 157-160).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, приведенными выше (т. 1 л.д. 161-164).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, приведенными выше (т. 1 л.д. 165-167).

- протоколом принятия устного заявления Потерпевший №16 КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому неустановленное лицо из числа сотрудников ПАО КБ «Восточный» ДД.ММ.ГГГГ осуществило перевод денежных средств с её счета в сумме 7921 рублей без её ведома, просит провести проверку по данному факту, установить и привлечь к ответственности виновных лиц (т. 3 л.д.15);

- копией заявления клиента о заключении договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 99981 рублей с подписями Потерпевший №16 и <данные изъяты>. (т. 4 л.д. 168-176);

- копией заявления на добровольное страхование клиентов финансовых организаций № от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №16 и ФИО248. (т. 4 л.д. 179);

- анкетой заявителя от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №16 и Семёновой В.А. (т. 4 л.д. 183);

- выпиской по счету на имя Потерпевший №16, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по безналичному переводу денежных средств в сумме 7921 рублей на имя ФИО249 ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в сумме 7921 рублей от плательщика Свидетель №2 (т. 4 л.д. 184-185);

- копией заключения по материалам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО250 признана виновной в хищении денежных средств с 22 счетов клиентов в размере 152 253 рублей (т. 1 л.д.48-49);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО251 принята временно на работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 66);

- копией срочного трудового договора № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО252 обязуется лично выполнять обязанности по должности, соблюдать действующие в организации Правила внутреннего трудового распорядка, а Работодатель – ПАО «КБ Восточный» обязуется предоставить Работнику (т. 1 л.д. 67-71);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО253. переведена временно на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 72);

- копией приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником № СПБ9-у от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО254. уволена с ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 73);

- явкой с повинной ФИО255 ФИО20 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой она добровольно созналась в совершении преступлений (т. 1 л.д. 4-6);

19. Кроме полного признания своей вины подсудимой ФИО256 в совершении преступления в отношении потерпевшей Потерпевший №17, её виновность подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей Потерпевший №17, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, из которых следует, что в 2016 году в офисе ПАО «КБ Восточный», расположенном по адресу: <адрес>, она оформляла потребительский кредит на сумму 86109 рублей сроком на 60 месяцев. Денежные средства она получала в кассе офиса банка. Также ей была выдана кредитная карта с лимитом 30000 рублей. Ежемесячно она приходила в офис банка и вносила денежные средства в кассу в счет погашения кредита. Ежемесячный платеж по данному кредиту составлял примерно 6000 рублей. О том, что ДД.ММ.ГГГГ с ее счета было переведено 6163 рубля на счет ФИО258 ей стало известно ДД.ММ.ГГГГ от сотрудников полиции. Разрешения на совершение данной операции она ФИО257. не давала. Согласно предоставленной ей выписке по операции, на ее счет ДД.ММ.ГГГГ со счета Свидетель №2 поступили денежные средства в сумме 6163 рубля. Ущерб в сумме 6163 рубля является для нее значительным (т. 2 л.д. 103-105).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, приведенными выше (т. 1 л.д. 152-155).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, приведенными выше (т. 1 л.д. 248-250).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, приведенными выше (т. 1 л.д. 157-160).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, приведенными выше (т. 1 л.д. 161-164).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, приведенными выше (т. 1 л.д. 165-167).

Виновность подсудимой ФИО259 в совершении указанного преступления подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами:

- сообщением о происшествии ДД.ММ.ГГГГ от начальника ОЭБиПК МО МВД России «Боровичский» ФИО27 о хищении путем обмана со счета Потерпевший №17, открытого в ПАО «КБ Восточный», денежных средств в сумме 6163 рубля (т. 2 л.д. 83);

- протоколом принятия устного заявления Потерпевший №17 КУСП 8668 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому неустановленное лицо из числа сотрудников ПАО КБ «Восточный» ДД.ММ.ГГГГ осуществило перевод денежных средств со её счета в сумме 6163 рубля без её ведома, просит привлечь к ответственности виновных лиц (т. 2 л.д.84);

- копией заявления клиента о заключении договора кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 86109 рублей с подписями Потерпевший №17, и ФИО260. (т. 4 л.д. 186-194);

- копией заявления на добровольное страхование клиентов финансовых организаций № от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №17 и ФИО261 (т. 4 л.д. 199);

- анкетой заявителя от ДД.ММ.ГГГГ с подписями Потерпевший №17 и ФИО262. (т. 4 л.д. 196);

- выпиской по счету на имя Потерпевший №17, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по безналичному переводу денежных средств в сумме 6163 рублей на имя ФИО263 ДД.ММ.ГГГГ на счет поступили денежные средства в сумме 6163 рублей от плательщика Свидетель №2 (т. 4 л.д. 201-202);

- копией заключения по материалам служебной проверки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО264 признана виновной в хищении денежных средств с 22 счетов клиентов в размере 152 253 рублей (т. 1 л.д.48-49);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО265 принята временно на работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 66);

- копией срочного трудового договора № СПБ380 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО266. обязуется лично выполнять обязанности по должности, соблюдать действующие в организации Правила внутреннего трудового распорядка (т. 1 л.д. 67-71);

- копией приказа (распоряжения) о приеме работника на работу с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО267. переведена временно на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность менеджера по операционно-кредитной работе (т. 1 л.д. 72);

- копией (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником № СПБ9-у от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО268 уволена с ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 73);

- явкой с повинной ФИО269 ФИО20 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой она добровольно созналась в совершении преступлений (т. 1 л.д. 4-6).

Оценивая изложенные доказательства с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все собранные доказательства в совокупности – с точки зрения достаточности для разрешения данного уголовного дела, суд находит вину ФИО270 В.А. доказанной.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО271. по ч. 3 ст. 159 УК РФ (15 преступлений) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное с причинением значительного ущерба, лицом с использованием своего служебного положения; по ч. 3 ст. 159 УК РФ (4 преступления) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Квалифицирующий признак - причинение значительного ущерба гражданину Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №3, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №8, Потерпевший №10, Потерпевший №11, ФИО13, Потерпевший №13, Потерпевший №15, Потерпевший №16, Потерпевший №17, - органами предварительного следствия вменён ФИО28 правильно, с учетом размера причиненного ущерба, значимости его для потерпевших и их имущественного положения.

Квалифицирующий признак - использование своего служебного положения ФИО28, нашел подтверждение в ходе судебного следствия, поскольку, в соответствии с ее должностной инструкцией, она выполняла административно-хозяйственные функции.

Совокупность данных о личности ФИО272 её поведение в ходе предварительного расследования и судебного разбирательства позволяют признать последнюю вменяемой, и поэтому, согласно положениям ст. 19 УК РФ она, как вменяемая и как лицо, достигшее возраста, установленного ст. 20 УК РФ, подлежит уголовной ответственности.

При назначении наказания в соответствии со ст.ст. 6, 60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, личность виновной, обстоятельства совершения преступления, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи.

Подсудимой ФИО273.А. совершены оконченные умышленные преступления, направленные против собственности, которые в соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ относятся к категории тяжких преступлений.

ФИО274. не судима (т. 4 л.д.220), к административной ответственности не привлекалась (т. 4 л.д. 223-226, 233), на учете у врача психиатра-нарколога не состоит (т. 4 л.д. 221, 222), УУП ОУУП и ПДН МО МВД России «Боровичский» характеризуется удовлетворительно (т. 4 л.д. 234), находится в отпуске по уходу за ребенком.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой ФИО275. в соответствии с п.п. «г, и, к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, по всем преступлениям суд признает наличие малолетнего ребенка у виновной, явку с повинной (т. 1 л.д. 4-6), активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступлений, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ - признание вины, раскаяние в содеянном, наличие социального статуса мать-одиночка.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО276., в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом обстоятельств совершения преступлений, личности подсудимой, суд считает возможным исправление и перевоспитание ФИО277. без изоляции от общества с назначением ей наказания в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ, то есть условно, с назначением испытательного срока в течение которого осужденная своим поведением должна доказать свое исправление, и с возложением обязанностей, способствующих её исправлению.

Основания для применения к подсудимой ФИО278 положений ст. 64 УК РФ, а также ч. 6 ст. 15 УК РФ об изменении категории совершенных ею преступлений на менее тяжкую, с учетом фактических обстоятельств совершенных деяний и степени их общественной опасности, судом не установлены.

Размер наказания ФИО279. следует определить с учетом требований ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренные ч. 3 ст. 159 УК РФ, суд считает возможным ФИО280 не назначать, принимая во внимание наличие у неё на иждивении малолетнего ребенка, а также её имущественное положение.

Окончательное наказание ФИО281 подлежит назначению по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вещественные доказательства отсутствуют.

На основании ст.ст. 131, 132 УПК РФ процессуальные издержки по делу - это суммы, выплачиваемые, адвокату, участвующему в уголовном деле по назначению дознавателя, следователя и суда, следует отнести на счет федерального бюджета, учитывая имущественную несостоятельность подсудимой.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ,

П р и г о в о р и л:

ФИО282 ФИО3 признать виновной в совершении девятнадцати преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде 01 года 06 месяцев лишения свободы за каждое.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частного сложения наказаний, окончательно назначить ФИО283 ФИО3 наказание в виде 02 лет 06 месяцев лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ наказание ФИО284 ФИО3 считать условным с испытательным сроком 02 года 06 месяцев.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО285 ФИО3 в течение испытательного срока следующие обязанности: не менять без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление условно осужденного, постоянного места жительства и регистрации, не менее одного раза в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление условно осужденного.

Меру пресечения ФИО286 ФИО3 - подписку о невыезде и надлежащем поведении, оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, по вступлении приговора в законную силу отменить.

Процессуальные издержки взысканию с подсудимой не подлежат и должны быть возмещены за счет средств федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Новгородский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии и об участии защитника в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья О.В. Шабарина

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-17/2021 (1-450/2020;) от 01.10.2020

1-17/2021 (1-450/2020;)

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица