Решение по делу № 2-4843/2017 от 26.07.2017

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

     07 ноября 2017 года                          город Ангарск

Ангарский городской суд Иркутской области в составе председательствующего судьи Леоновой И.Н., при секретаре Устиненко Ю.Ю., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-4843/2017 по иску Степневского А.Р. к Чернову И.А., Черновой И.А., Зеленину А.Н., Ширяеву А.Н. о взыскании задолженности по кредитному договору в порядке регресса,

УСТАНОВИЛ:

    Степневский А.Р. обратился в суд с иском к Чернову И.А., Черновой И.А., Зеленину А.Н., Ширяеву А.Н. о взыскании задолженности по кредитному договору в порядке регресса, указав, что Чернов И.А. на основании кредитного договора №479/48-05 от 28.09.2005года, заключенного с ОАО «Сбербанк России» получил кредит в сумме 400000 рублей сроком по 28.09.2020 с уплатой 18% годовых. Исполнение обязательств по кредитному договору обеспечено поручительством Черновой И.А., Степневского А.Р., Рябич Е.В., Зеленина А.Н., Ширяева А.Н.

Условия кредитного договора по своевременному и в полном объеме внесению платежей по погашению суммы основного долга и процентов за пользование кредитом заемщиками надлежаще не выполнялись.

19.06.2015 Ангарский городской суд вынес решение по иску ОАО «Сбербанк России» к Чернову И.А., Черновой И.А., Зеленину А.Н., Ширяеву А.Н., Степневскому А.Р., Рябич Е.В.

Данным решением исковые требования ОАО «Сбербанк России» к Чернову И.А., Черновой И.А., Зеленину А.Н., Ширяеву А.Н., Степневскому А.Р. о взыскании задолженности по кредитному договору, расторжении кредитного договора удовлетворены частично, кредитный договор № 479/48-05 от 28.09.2005, заключенный между Акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации (ОАО) и Черновым И.А., расторгнут, с Чернова И.А., Черновой И.А., Степневского А.Р., Зеленина А.Н., Ширяева А.Н. взыскана в солидарном порядке в пользу ОАО «Сбербанк России» кредитная задолженность в размере 192974 рубля 44 копейки, а в части требований, превышающих указанные суммы, а также в требованиях к Рябич Е.В. о взыскании задолженности по кредитному договору отказано.

Истец в ходе исполнительных действий исполнил решение суда, с его пенсии и иных счетов в ПАО Сбербанк сумма задолженности по исполнительному производству взыскана.

В связи с чем истец просил взыскать с ответчиков Чернова И.А., Черновой И.А., Зеленина А.Н., Ширяева А.Н. солидарно сумму основного долга 172864,50 рублей, сумму просроченных процентов 19609,94 рублей, неустойку 500 рублей и уплаченные судебные расходы 7315, 62 рублей.

Истец Степневский А.Р. настаивал на удовлетворении исковых требований, просил взыскать с ответчиков сумму выплаченного им долга в счет исполнения судебного решения в размере 192974,44 рублей и судебные расходы, представил суду выписки по его счетам в банке и с пенсионного счета. Суду пояснил, что с его счетов снято в счет погашения кредитной задолженности 156 756,33 рублей и сумма в счет оплаты госпошлины 2367,91 рублей.    

Ответчики Чернов И.А., Чернова И.А. в судебное заседание не явились, о его времени и месте извещались по адресу, указанному в исковом заявлении, однако направленные судом извещения не получают и не являются на почтовое отделение связи за получением судебных извещений, что суд расценивает как отказ от получения судебного извещения.

Ответчик Ширяев А.Н. в судебное заседание не явился, о его времени и месте извещался надлежащим образом, однако почтовый конверт с судебным извещением возвращен в суд с отметкой об истечении срока хранения на почтовом отделении связи.

Ответчик Зеленин А.Н. иск не признал, суду пояснил, что им также выплачена сумма задолженности по указанному кредитному договору в стадии исполнения судебного решения в размере 50762,71 рублей, о чем с ПАО Сбербанк представил справку в материалы дела. Просил в удовлетворении иска к нему отказать.

Третье лицо Публичное акционерное общество «Сбербанк России» (ПАО Сбербанк) в судебное заседание своего представителя не направило, о времени и месте судебного заседания извещено надлежаще.

    Изучив материалы дела, выслушав истца Степневского А.Р. и ответчика Зеленина А.Н., оценив представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к следующим выводам.

Судом установлено и материалами дела подтверждается, что между Акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации (сменил наименование на Публичное акционерное общество «Сбербанк России», сокрощенное-ПАО Сбербанк) и Черновым И.А. был заключен кредитный договор № 479/48-05 от 28.09.2005, в соответствии с которым банк предоставил заемщику кредит в сумме 400000 рублей на приобретение квартиры на срок по 28.09.2020 под 18% годовых, а последний обязался погашать кредит ежемесячными равными платежами.

Согласно п.5.2.1 кредитного договора исполнение обязательств заемщика обеспечено поручительством Ширяева А.Н., Зеленина А.Н., Рябич Е.В., Степневского А.Р. с которыми банк 28.09.2005 заключил договоры поручительства №№ 1195/48-05; 1196/48-05; 1197/48-05; 1198/48-05 соответственно.

Согласно условиям договоров поручительства поручители обязались отвечать за исполнение заемщиком всех обязательств перед банком по кредитному договору № 479/48-05 от 28.09.2005 в полном объеме.

20.12.2005 между банком и Черновой И.А. заключен договор поручительства № 1614/48-05, согласно которому последняя обязалась отвечать за исполнение Черновым И.А. всех его обязательств перед банком по кредитному договору № 479/48-05 от 28.09.2005 в полном объеме.

09.01.2006 между банком и поручителем Рябич Е.В. заключено дополнительное соглашение к договору поручительства №1197/48-05 от 28.09.2005, согласно которому стороны договорились считать расторгнутым договор поручительства № 1197/48-05 от 28.09.2005года с 09.01.2006.

В этот же день между банком и Черновым И.А. заключено дополнительное соглашение к кредитному договору № 479/48-05 от 28.09.2005 в соответствии с которым п. 5.2.1 кредитного договора изложен в следующей редакции: поручительство граждан: Ширяева А.Н., Зеленина А.Н., Степневского А.Р., Черновой И.А., остальные пункты оставлены без изменения.

    Из материалов дела следует, что банк исполнил свои обязательства, перечислив сумму кредита на счет заемщика Чернова И.А. 30.09.2005. Между тем, Чернов И.А. с марта 2014 года свои обязательства по кредитному договору не исполнял, платежи не вносил.

    В силу ст.819 Гражданского кодекса РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

    К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

    В соответствии со ст. 807 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

    В силу ст. 808 Гражданского кодекса РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

    В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

    Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором (ст. 809 Гражданского кодекса РФ).

    В соответствии со ст. 810 Гражданского кодекса РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

    В силу ст.811 Гражданского кодекса РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата частей оставшейся сумму займа вместе с причитающимися процентами.

    В соответствии со ст. 361 Гражданского кодекса РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства должен быть совершен в письменной форме (ст. 362 ГК РФ).

    В силу ст. 363 Гражданского кодекса РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

    Решением Ангарского городского суда Иркутской области от 19.06.2015 исковые требования ОАО «Сбербанк России» к Чернову И.А., Черновой И.А., Степневскому А.Р., Зеленину А.Н., Ширяеву А.Н. о взыскании задолженности по кредитному договору № 479/48-05 от 28.09.2005 удовлетворены частично.

    Данным решением кредитный договор №479/48-05 от 28.09.2005, заключенный между Акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации (ОАО) и Черновым И.А., расторгнут, с Чернова И.А., Черновой И.А., Степневского А.Р., Зеленина А.Н., Ширяева А.Н. солидарно взыскана в пользу ОАО «Сбербанк России» задолженность по кредитному договору № 479/48-05 от 28.09.2005 в размере 192974 рубля 44 копейки из которых: просроченный основной долг- 172864 рубля 50 копеек, просроченные проценты – 19609 рублей 94 копейки, неустойка - 500 рублей, во взыскании остальной суммы банку отказано, в удовлетворении исковых требований ОАО «Сбербанк России» к Рябич Е.В. о взыскании задолженности по кредитному договору отказано.

    Также данным решением с Чернова И.А., Черновой И.А., Степневского А.Р., Зеленина А.Н., Ширяева А.Н. в пользу ОАО «Сбербанк России» взысканы расходы по уплате государственной пошлины в размере по 2211 рублей 89 копеек с каждого.

Решение суда вступило в законную силу 28.07.2015.

Всего по указанному решению в счет погашения задолженности по кредитному договору №479/48-05 от 28.09.2005 взыскано в пользу ОАО «Сбербанк России» 204033,89 рублей (192974,44 рублей+2211,89 рублей*5).

Указанное решение по правилам статьи 61 ГПК РФ является преюдициальным и обстоятельства, установленные им, не подлежат оспариванию вновь.

На основании исполнительного листа серии фС №003065040 от 29.07.2015 судебным приставом-исполнителем Ангарского РОСП УФССП по Иркутской области Пылаевой И.Г. 20.08.2015 вынесено постановление о возбуждении исполнительного производства №136387/15/38002-ИП.

Согласно постановлению судебного пристава-исполнителя Ангарского РОСП УФССП по Иркутской области Пылаевой И.Г. от 25.11.2015 обращено взыскание на пенсию должника Степневского А.Р.

28.04.2017 постановлением судебного пристава-исполнителя Ангарского РОСП УФССП по Иркутской области Пылаевой И.Г. окончено исполнительное производство №136387/15/38002-ИП в связи с погашением кредитной задолженности перед ПАО Сбербанк по исполнительному листу серии фС №003065040 от 29.07.2015.

Согласно справке ГУ - Управления Пенсионного фонда российской Федерации в Ангарском городском округе Иркутской области от 18.07.2017, что по исполнительному листу серии фС №003065040 от 29.07.2015 произведено удержание суммы долга в пользу взыскателя ПАО Сбербанк в счет погашения задолженности по кредитному договору № 479/48-05 от 28.09.2005 с должника Степневского А.Р. в размере 98466,04 рублей.

Кроме того, на основании выписок из счетов Степневского А.Р., открытых в ПАО Сбербанк, по исполнительному листу серии фС №003065040 от 29.07.2015 произведено удержание суммы долга в пользу взыскателя ПАО Сбербанк в счет погашения задолженности по кредитному договору № 479/48-05 от 28.09.2005 с должника Степневского А.Р. в размере 10676,09 рублей - 13.12.2016, в размере 8274,68 рублей -13.12.2016, в размере 7672,72 рублей -13.12.2016, в размере 31666,80 рублей -13.12.2016.

Таким образом, всего с должника Степневского А.Р. в пользу взыскателя ПАО Сбербанк в счет погашения задолженности по кредитному договору № 479/48-05 от 28.09.2005 взыскана сумма - 156 756,33 рублей.

Кроме того, ответчиком Зелениным А.Н. представлена справка из Иркутского отделения №8586 ПАО Сбербанк от 26.10.2017 о том, что в период с 28.07.2015 по 26.10.2017 Зелениным А.Н. произведено гашение кредита по кредитному договору № 479/48-05 от 28.09.2005 на общую сумму 50762,71 рублей, денежные средства вносились на ссудный счет №№ открытый 28.09.2005 на имя заемщика Чернова И.А.

В связи с чем, суд приходит к выводу, что долг по исполнительному листу серии фС №003065040 от 29.07.2015 на общую сумму 204 033,89 рублей был погашен должниками Степневским А.Р. в сумме 156 756,33 рублей и Зелениным А.Н. в сумме 50762,71 рублей, итого 207519,04 рублей.

Часть 1 ст. 361 ГК РФ определяет договор поручительства как договор, по которому поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Пункт 1 ст. 363 ГК РФ устанавливает, что при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Пункт 2 данной статьи закрепляет, что поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Пункт 3 той же статьи устанавливает, что лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Пункт 1 ст. 323 ГК РФ дает право кредитору при солидарной обязанности должников требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, при том как полностью, так и в части долга.

Пункт 2 той же статьи управомочивает кредитора, не получившего полного удовлетворения от одного из солидарных должников, требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Пункт 1 ст. 367 ГК РФ устанавливает, что поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства, а также в случае изменения этого обязательства, влекущего увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для поручителя, без согласия последнего.

Пункт 1 ст. 325 ГК РФ закрепляет, что исполнение солидарной обязанности полностью одним из должников освобождает остальных должников от исполнения кредитору.

Подпункт 1 п. 2 данной статьи дает должнику, исполнившему солидарную обязанность, право регрессного требования к остальным должникам в равных долях за вычетом доли, падающей на него самого (если иное не вытекает из отношений между солидарными должниками).

Кроме того, по смыслу п. 2 ст. 325 ГК РФ, если иное не установлено соглашением между солидарными должниками, предоставившими совместное обеспечение, и не вытекает из отношений между ними, право регрессного требования к остальным должникам в обеспечительном обязательстве имеет не любой исполнивший обязательство, а лишь тот, кто исполнил обязательство в размере, превышающем его долю, и только в приходящейся на каждого из остальных должников части (абзац первый п. 53 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 22 ноября 2016 г. N 54 "О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении").

Так, согласно условиям кредитного договора № 479/48-05 от 28.09.2005, договорам поручительства, заключенным между Акционерным коммерческим Сберегательным банком РФ (ОАО) и Черновой И.А., Ширяевым А.Н., Зелениным А.Н., Степневским А.Р. с которыми банк 28.09.2005года заключил договоры поручительства №№ 1614/48-05 от 20.12.2005, 1195/48-05; 1196/48-05; 1197/48-05; 1198/48-05от 28.09.2005 соответственно, поручитель отвечает перед кредитором за выполнение заемщиком условий кредитного договора в том же объеме, как и заемщик, включая погашение основного долга, процентов, неустойки возмещение судебных расходов. При неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком обязательств по кредитному договору поручитель и заемщик отвечают перед кредитором солидарно.

Поручители согласились на право кредитора потребовать как от заемщика, так и от поручителя досрочного возврата всей суммы кредита, процентов по кредиту, неустоек и других платежей. После выполнения обязательств по кредитному договору поручители приобретают право требования к заемщику в размере уплаченной кредитору суммы. Поручители приняли на себя обязательство отвечать за исполнение обязательств по кредитному договору за заемщика.

Так, необходимо было по исполнительному листу серии фС №003065040 от 29.07.2015 уплатить сумму задолженности с судебными издержками 204033,89 рублей, истец Степневский А.Р. в счет погашения данной задолженности уплатил сумму, превышающую его долю, в размере 156 756,33 рублей, а Зеленин А.Н. уплатил 50762,71 рублей, что подтверждается представленными в дело доказательствами.

Поскольку по кредитному договору заемщиком является Чернов И.А., поручителями являются - Чернова И.А., Ширяев А.Н., Зеленин А.Н., Степневский А.Р., то доля, подлежащая взысканию с каждого, составляет по 40806,77 рублей ( 204033,89/5).

Учитывая, что истцом Степневским А.Р. уплачена задолженность 156 756,33 рублей, а Зелениным А.Н. - 50762,71 рублей, то необходимо от суммы задолженности по исполнительному листу 204033,89 рублей вычесть сумму уплаченную Степневским А.Р. 156756,33 рублей, что составит в размере 47277,56 рублей остаток задолженности который погашен Зелениным А.Н.

А поскольку должник, исполнивший солидарную обязанность, вправе в порядке регресса требовать с остальных должников в равных долях за вычетом доли, падающей на него самого, которая взыскивается с заемщика, то следует в пользу истца Степневского А.Р. взыскать в порядке регресса сумму выплаченную им в счет погашения задолженности по кредитному договору и по судебным расходам с ответчиков (заемщика) Чернова И.А. в сумме 78378,16 рублей (39189,08*2), с (поручителей) Черновой И.А. - 39189,08 рублей, с Ширяева А.Н. - 39189,08 рублей (156756,33/4=по 39189,08 с каждого), а в остальной сумме заявленных исковых требований в размере 36218,11 рублей истцу отказать.

В связи с изложенным в удовлетворении исковых требований Степневского А.Р. к Зеленину А.Н. отказать, оснований для взыскания с него суммы уплаченной задолженности по исполнительному листу не имеется.

    Истец просил взыскать с ответчиков судебные расходы в размере 2000 рублей, уплаченные им за юридические услуги по подготовке иска в суд, что подтверждается представленной в материалы дела квитанцией от 20.07.2017 ООО «Правовед». Также истец просил взыскать в его пользу с ответчиков судебные расходы по госпошлине в размере 5103,73 рублей, что подтверждается чеком-ордером, имеющимся в материалах дела.    

Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Размер и порядок уплаты государственной пошлины устанавливаются федеральными законами о налогах и сборах (ч. 2 ст. 88 ГПК РФ, ст.333.19 НК РФ).

Согласно ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

    Таким образом, судебные расходы истца составили всего 7103,73 рублей, которые подлежат взысканию с ответчиков в пользу истца в долевом порядке, т.е. 7103,73/3=2367,91 рублей.

С Чернова И.А., Черновой И.А., Ширяева А.Н. в пользу Степневского А.Р. расходы по уплате государственной пошлины в размере по 2367,91 рублей с каждого.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ - ░░░░░░░░.

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № 479/48-05 ░░ 28.09.2005 ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ 78378,16 ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ 39189,08 ░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ 39189,08 ░░░░░░.

    ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 36218,11 ░░░░░░ ░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ 2367,91 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░.

    ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ **.

░░░░░                                 ░.░.░░░░░░░

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>