Решение по делу № 1-3/2017 (1-174/2016;) от 24.08.2016

Приговор изменен апелляционным определение судебной коллегии по уголовным делам Саратовского областного суда от 21.03.2018 г.

№ 1-3/2017

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

20 июля 2017 года г. Саратов

Волжский районный суд г. Саратова в составе председательствующего судьи Рыблова А.А.,

при секретаре Горбас Р. С., Зукаевой Е.А., Матасовой Ю.Ю.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Волжского района г. Саратова Плетнева Б.Б.

представителей потерпевших ФИО265

подсудимых:

Кавтарадзе ФИО266 его защитника - адвоката Мироновича Н.Л., переводчика Джанелидзе ФИО267

Краснова ФИО268 его защитника - адвоката Кудряшовой Т.И.;

Желтовой ФИО269 ее защитника-адвоката Гаврилова Д.Г.;

Ефименко ФИО270., ее защитника- адвоката Вальковой Л.А.;

Якуповой ФИО271 защитника-адвоката Пархоменко А.А.;

Джавадова ФИО273 защитника-адвоката Зуйкова А.Н.;

Новрузова ФИО274 защитника - адвоката Чхетия М.М., переводчика Керимова ФИО275

Куприянович ФИО276 защитника-адвоката Морозова А.А.;

Идельбаевой ФИО277 защитника-адвоката Хвесина А.Б.;

Репиной ФИО278 защитника-адвоката Трибунского В.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Кавтарадзе ФИО279, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> <адрес>, иные данные, зарегистрированного по адресу: <адрес> <адрес> <адрес>, проживающего по адресу: <адрес> <адрес>, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1; ч.1 ст.210; ч.4 ст.159.1; ч.3 ст.30-ч.4 ст.159.1 УК РФ, содержавшегося под стражей с 15 апреля 2014 года по 9 февраля 2016 года;

Краснова ФИО280, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> <адрес>, гражданина иные данные, зарегистрированного и проживающего по адресу: ФИО118 <адрес> <адрес> <адрес>, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.210; ч.4 ст.159.1; ч.3 ст.30-ч.4 ст.159.1 УК РФ, содержавшегося под стражей с 15 апреля 2014 года по 17 апреля 2014 года;

Желтовой ФИО281, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> <адрес> <адрес>, иные данные, зарегистрированной по адресу: <адрес> <адрес>, проживающей по адресу: <адрес> <адрес>, не судимой, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.210; ч.4 ст.159.1; ч.3 ст.30-ч.4 ст.159.1 УК РФ, под стражей не содержавшейся;

Ефименко ФИО282, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> <адрес>, иные данные, зарегистрированной по адресу: <адрес> <адрес> <адрес> <адрес> <адрес>., проживающей по адресу: <адрес> <адрес>, не судимой, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.210; ч.4 ст.159.1; ч.3 ст.30-ч.4 ст.159.1 УК РФ, под стражей не содержавшейся;

Куприяновича ФИО283, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> <адрес> <адрес>, иные данные, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес> <адрес>, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.210; ч.4 ст.159.1; ч.3 ст.30-ч.4 ст.159.1 УК РФ, под стражей не содержавшегося;

Идельбаевой ФИО284, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, <адрес> <адрес>, по иные данные зарегистрированной по адресу:

<адрес> <адрес>, проживающей по адресу: <адрес> <адрес>, не судимой, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.210; ч.4 ст.159.1; ч.3 ст.30-ч.4 ст.159.1 УК РФ, под стражей не содержавшейся;

Репиной ФИО285, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> <адрес> <адрес>, иные данные, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес> <адрес>, не судимой, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.210; ч.4 ст.159.1; ч.3 ст.30-ч.4 ст.159.1 УК РФ, под стражей не содержавшейся,

Якуповой ФИО286, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, иные данные, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес> <адрес>, ранее не судимой, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1; ч.3 ст.30- ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, содержавшейся под стражей с 6 мая 2014 года по 5 мая 2015 года;

Джавадова ФИО287, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, <адрес>, иные данные, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных по ч. 4 ст. 159.1; ч.3 ст.30- ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, содержавшегося под стражей с 7 июля 2014 года по 31 декабря 2015 года;

Новрузова ФИО288, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> <адрес>, по иные данные, зарегистрированного по адресу: <адрес> проживающего по адресу: <адрес>, ранее не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных по ч. 4 ст. 159.1; ч.3 ст.30- ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, содержавшегося под стражей с 7 июля 2014 г. по 31 декабря 2015 г.,

установил:

Кавтарадзе ФИО289 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, создал преступное сообщество (преступную организацию) в целях совместного совершения хищений денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, руководил таким сообществом (преступной организацией), а также совершил в его составе мошенничество в сфере кредитования, организованной группой, в особо крупном размере, покушался на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, в особо крупном размере.

Желтова ФИО290 Ефименко ФИО291 участвовали в преступном сообществе (преступной организации) и совершенных ею преступлений, а также совершили мошенничество в сфере кредитования, организованной группой, в особо крупном размере и покушались на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, Желтова ФИО292 – в крупном размере, Ефименко ФИО293 - в особо крупном размере.

Краснов ФИО294 Репина ФИО295 участвовали в преступном сообществе (преступной организации) и совершенных ею преступлений, а также совершили мошенничество в сфере кредитования, организованной группой, в крупном размере и покушались на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, в крупном размере.

Куприянович ФИО296 участвовал в преступном сообществе (преступной организации) и совершенных ею преступлений, а также совершил мошенничество в сфере кредитования, организованной группой и покушался на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, в крупном размере.

Идельбаева ФИО297 участвовала в преступном сообществе (преступной организации) и совершенных ею преступлений, а также совершила мошенничество в сфере кредитования, организованной группой и покушалась на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой.

Новрузов ФИО298 Джавадов ФИО299 Якупова ФИО300 совершили мошенничество в сфере кредитования в особо крупном размере, группой лиц по предварительному сговору и покушались на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных

сведений группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере. Якупова ФИО301 кроме того, при совершении указанных преступлений использовала свое служебное положение менеджера по продажам дополнительного офиса № Саратовского отделения ОАО «иные данные».

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

1) В период с середины ДД.ММ.ГГГГ года до августа ДД.ММ.ГГГГ года находясь в <адрес>, Кавтарадзе ФИО302 имея умысел на хищение денежных средств банков, путём обмана в сфере кредитования, предложил ранее знакомому лицу № 1 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), войти совместно с ним в состав организованной преступной группы для совершения хищения денежных средств банков, расположенных на территории города Саратова и Саратовской области, путём обмана в сфере кредитования, то есть путём представления банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитных денежных средств, не имея намерения их возвращать.

Лицо № 1, осведомленная о преступных намерениях Кавтарадзе ФИО303 в период с середины ДД.ММ.ГГГГ года до августа ДД.ММ.ГГГГ года, находясь в г.Саратове, приняла вышеуказанные условия, и дала свое согласие на вступление в организованную преступную группу и исполнение возложенных на неё обязанностей.

В тот же период с середины ДД.ММ.ГГГГ года по август ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО304 и лицо № 1, действуя в составе организованной группы, разработали и согласовали между собой общий для всех преступлений план совершения хищения денежных средств банков, расположенных на территории г.Саратова и Саратовской области, распределив между собой преступные обязанности.

Лицо № 1 изготавливала на основании представленных Кавтарадзе ФИО305 достоверных сведений о заемщике, содержащихся в копиях паспортов, трудовых книжек, страховых свидетельств, с использованием имеющихся у неё печатей различных юридических лиц пакет документов, содержащих недостоверные сведения о заемщике, в том числе подложные копии трудовых книжек, содержащие несоответствующие действительности сведения о месте работы заемщика, заверенные от имени организации, в которой заемщик не работал; справки по форме 2-НДФЛ с оттисками печатей и подписями руководителей организации, в которой заемщик не работал, содержащие несоответствующие действительности сведения о размере доходов заемщика; пакет изготовленных документов, содержащих недостоверные сведения, передавала Кавтарадзе ФИО306 с целью подачи их заемщиком под контролем Кавтарадзе ФИО307 в банки на территории г.Саратова и Саратовской области для введения в заблуждение сотрудников банка, принимающих решение о выдаче кредита, относительно платежеспособности заемщика и наличия оснований для выдачи кредита; осуществляла сбор сведений и информации, проверяемой банками, об организациях, в которых согласно подложным документам работали заемщики и получали доход; вела учет указанных организаций, обеспечивала хранение печатей указанных организаций; изготавливала рукописные записи с «легендой», содержащие в себе недостоверные сведения о трудоустройстве заемщиков в той или иной организации, а также иные сведения об этих организациях, необходимые для заучивания заемщиком с целью введения в заблуждение работников банков, принимающих решения о выдаче кредитов, а также необходимые для предоставления недостоверной информации, подтверждающей ложные сведения, указанные заемщиком в документах на получение кредита, при проверке сотрудниками банков по телефону; определяла перечень банков для подачи заявок и подложных документов на оформление кредита в банк, суммы кредитов для внесения в заявки с целью получения в банках разрешения на выдачу кредита.

Указанную информацию лицо № 1 передавала Кавтарадзе ФИО308 для организации доставки заемщика и документов в банк, надлежащего оформления заявки на выдачу кредита в том или ином банке с учетом особенностей кредитования в каждом банке.

Кавтарадзе ФИО309 являясь руководителем организованной преступной группы, осуществлял подыскание лиц из числа неплатежеспособных лиц, нуждавшихся в денежных средствах, для использования их в роли заемщиков денежных средств в банках; осуществлял действия по вербованию заемщиков, склонял их к согласию на оформление на их имя кредитов по подложным документам о месте работы и размере дохода; инструктировал заемщиков о необходимости с целью придания видимой законности своим действиям в течение первых трех месяцев производить частично погашение кредита; получал от заемщиков документы, а именно копии паспорта, копии трудовой книжки, страховое свидетельство; передавал полученные от заемщиков напрямую либо через посредников документы, содержащие сведения о неплатежеспособных заемщиках, лицу № 1, которое непосредственно занималось изготовлением подложных документов, получал после составления необходимых для представления в банк подложных документов, уведомления от лица № 1 о готовности документов и в назначенное время получал от данного лица изготовленные подложные документы на заемщика, а также рукописные записи с «легендой», содержащие в себе недостоверные сведения о трудоустройстве заемщиков в той или иной организации, а также иные сведения об этих организациях, необходимые для заучивания заемщиком с целью введения в заблуждение работников банков, принимающих решения о выдаче кредитов; в согласованный с лицом № 1 день и время осуществлял доставку заемщиков по банкам, расположенным на территории г. Саратова и Саратовской области, с целью подачи заявки на получение кредита по подложным документам, а в случае одобрения банком заявки, для получения кредитных денежных средств, используя автотранспорт, осуществлял сопровождение заемщиков по банкам и контролировал процесс подачи подложных документов в банки, сообщал заемщикам какие суммы кредитов необходимо указывать в заявках.

При этом заемщики о составе и деятельности организованной группы не вовлекались в ее состав, не ставились в известность о количественном составе группы, распределении в группе ролей, месте дислокации и совместных преступных планах.

В случае одобрения кредита и получения в банке денежных средств заемщиком, Кавтарадзе ФИО310 выполнял функции по распределению похищенных денежных средств, а именно часть выданной банком суммы оставлял заемщикам, с указанием об оплате заемщиком в обязательном порядке в первые три месяца ежемесячных платежей по погашению кредита для создания ложной видимости законной деятельности в сфере кредитования населения и ложного подтверждения наличия намерений по исполнению обязательств. Оставшуюся часть похищенных денежных средств Кавтарадзе ФИО311 и лицо № 1 распределяли между собой, расходовали по своему усмотрению, а также Кавтарадзе ФИО312 по согласованию с лицом № 1 расходовал похищенные денежные средства на поддержание материально-технического обеспечения деятельности организованной преступной группы.

Совершению преступлений в составе организованной группы предшествовала проводимая Кавтарадзе ФИО313 и лицом № 1 предварительная подготовка, проводился выбор банка, в который планировалось подавать подложные документы, изготовлялись документы, необходимые для получения кредита, в них вносились заведомо ложные сведения, позволяющие беспрепятственно получить кредит, проводился инструктаж заемщика, которому представлялись для заучивания письменные данные, которые он должен был сообщить сотрудникам банков, определялся транспорт, на котором участники доставлялись к месту совершения преступлений, распределялись роли участников хищений.

Действия участников группы отличались целенаправленностью, носили четкий и слаженный характер.

С целью осуществления преступной деятельности лицо № 1 использовало место своего жительства, а именно квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, в которой были установлены технические средства: персональный компьютер с соответствующим программным обеспечением, многофункциональное устройство (с функциями принтера, ксерокса), хранились печати юридических лиц, иные предметы, необходимые для изготовления подложных документов: справок о доходах физических лиц формы 2-НДФЛ, ксерокопий трудовых книжек и иных документов.

Кроме того, группа в составе Кавтарадзе ФИО314 и лица № 1 обладала технической оснащенностью, в наличии средств мобильной связи для постоянного координирования совместных преступных действий и руководства заемщиками, автотранспорта для доставки заемщиков в банк, предоставлению документов и получению денежных средств.

В августе 2012 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в г.Саратове Кавтарадзе ФИО315 познакомился с лицом № 2 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), нуждавшемся в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в банках кредита, предложив ему выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО316 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность лицо № 2 о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

Лицо № 2 в период августа ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ согласилось выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств. Кавтарадзе ФИО317 получил от лица № 2 копии его паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов.

О достигнутой с лицом № 2 договоренности Кавтарадзе ФИО318 сообщил лицу № 1, совместно с которым определил время и место совершения преступления – иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей.

После этого, Кавтарадзе ФИО319 находясь по адресу: <адрес>, передал лицу № 1 копии паспорта и трудовой книжки лица № 2 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. Лицо № 1 находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовило на имя лица № 2 ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «иные данные», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте г.Саратова, передала Кавтарадзе ФИО320 для заполнения на основе указанных выше документов заявления на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами лицо № 1 подготовила и передала Кавтарадзе ФИО321 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности лица № 2, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать лицу № 2 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г.Саратове в неустановленном месте Кавтарадзе ФИО322 действуя согласованно с лицом № 1 перед визитом в банк провел инструктаж лица № 2, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита. Кроме того, Кавтарадзе ФИО323 передал лицу № 2 подготовленные лицом № 1 ложные сведения о личности лица № 2 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся на листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Кавтарадзе ФИО324 привез лицо № 2 к зданию банка - операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где передал ему пакет документов, изготовленных лицом № 1, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита.

Лицо № 2, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в помещении операционного офиса «иные данные», действуя по указанию Кавтарадзе ФИО325 предоставило работникам банка пакет документов с целью получения кредита, с содержанием ложных и недостоверных сведений, сделало заявку на получение кредита на сумму 220480 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

На основании вышеуказанных документов, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № 2 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «иные данные» по адресу: <адрес>, между банком и лицом № 2 был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 259 390 рублей, из которых в тот же день с ведома и согласия лица № 2 банком была списана со счета последнего оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного страхования жизни и здоровья в сумме 49 390 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, лицо № 2 получило в кассе операционного офиса «иные данные» по адресу: <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 210 000 рублей, которые передало Кавтарадзе ФИО326

Кавтарадзе ФИО327 действуя согласованно с лицом № 1, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, и лицом № 2.

Лицо № 2 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ действуя по указанию Кавтарадзе ФИО328 внесло в банк три платежа по кредитному договору на общую сумму 3 000 рублей, после чего выплаты прекратило.

Таким образом, действуя в составе организованной группы, Кавтарадзе ФИО329 и лицо № 1 совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа в сумме 259 390 рублей (с учетом полученных в кассе наличных денежных средств в сумме 210 000 рублей и денежных средств в сумме 49 390 рублей, удержанных банком в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению.

Подолжая осуществлять свою преступную деятельность, не позднее ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> Саратовской области Кавтарадзе ФИО330 познакомился с лицом № 3 (уголовное дело в отношении котого выделено в отдельное производство), нуждавшейся в денежных средствах, которой предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств. При этом, Кавтарадзе ФИО331 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность лицо № 3 о том, что действует в составе организованной группы, о её составе и степени организованности.

Лицо № 3 согласилось выступить в роли заемщика денежных средств в банке, после чего Кавтарадзе ФИО332 получил от данного лица копии паспорта и трудовой книжки на ее имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с лицом № 3 договоренности Кавтарадзе ФИО333 сообщил лицу № 1, совместно с которым определил время и место совершения преступления – Саратовское отделение ОАО «иные данные» в г. Саратове, расположенное по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в декабре 2012 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО334 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по адресу: <адрес>, передал лицу № 1 копии паспорта и трудовой книжки лица № 3 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовило ложные по содержанию, но подлинные по форме документы на имя лица № 3, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ, содержащую недостоверные сведения о размере доходов данного лица, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о его трудоустройстве в ООО «иные данные», после чего изготовила ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и оттиск печати. Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ в неустановленном месте г.Саратова, передала Кавтарадзе ФИО335 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами лицо № 1, подготовило и передало Кавтарадзе ФИО336 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности лица № 3, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать лицу № 3 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    В декабре ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г.Саратове в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО337 провел инструктаж лица № 3 пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита. Кавтарадзе ФИО338 передал лицу № 3 подготовленные ложные сведения о его личности и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Кавтарадзе ФИО339 привез лицо № 3 к зданию банка – Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, где передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о поведении лица № 3 при оформлении заявки на получение кредита.

Лицо № 3 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, будучи неосведомленной о деятельности организованной группы, находясь в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО340 предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы лица № 3 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

На основании вышеуказанных документов введенные в заблуждение сотрудники Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № 3 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес> по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, между банком и лицом № 3 заключен договор о потребительском кредите № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 542 800 рублей. Одновременно с этим, с ведома и согласия лица № 3 банк произвел из указанной суммы перечисление денежных средств в сумме 70 800 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика по программе коллективного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после подписания кредитного договора лицо № 3, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО341 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес> по адресу: <адрес>, денежные средства по кредитному договору в размере 472 000 рублей, которые ей предоставил банк в качестве кредита на основании представленных ею ложных недостоверных сведений и перечисленных в качестве оплаты страхового взноса заемщика денежных средств в сумме 70 800 рублей, и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после получения кредита, в неустановленном месте г. Саратова лицо № 3 передало похищенные наличные денежные средства в сумме 472 000 рублей Кавтарадзе ФИО342

Лицо № 3 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО343 внесло в банк два платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

Таким образом, Кавтарадзе ФИО344 и лицо № 1, действуя в составе организованной группы в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершили хищение путем обмана денежных средств банков, расположенных в г.Саратове, причинив ущерб иные данные» (после смены наименования – иные данные») на сумму 259 390 рублей, Саратовскому отделению ОАО «иные данные» (после смены наименования – ПАО «иные данные») в г.Саратове на сумму 542 800 рублей, а всего общий ущерб на сумму 802 190 рублей.

2) В феврале ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г.Саратове, Кавтарадзе ФИО345 создал структурное подразделение в составе преступного сообщества в форме структурированной организованной группы, которое наделялось функциями по подысканию на территории г.Саратова и г.Энгельса Саратовской области лиц без постоянного источника дохода, лиц, испытывающих материальные затруднения, с целью оформления на них впоследствии кредитов в банках по документам, содержащим недостоверные сведения о заемщике, без намерения возвращать кредитные денежные средства.

В качестве основы для создания преступного сообщества (преступной организации) Кавтарадзе ФИО346 решил использовать созданную им ранее организованную группу, в составе которой он совместно с лицом № 1, в 2012 году уже совершил хищение денежных средств, принадлежащих банкам, расположенным на территории г.Саратова.

По предложению Кавтарадзе ФИО347 в состав указанного структурного подразделения были привлечены лицо № 1, Краснов ФИО348 лицо № 4 (уголовное дело в отношении которого приостановлено в связи с его розыском), Репина ФИО349 (1 структурное подразделение), Идельбаева ФИО350 и Куприянович ФИО351 (2 структурное подразделение), а также Желтова ФИО352 и Ефименко ФИО353 (3 структурное подразделение).

Кавтарадзе ФИО354 выполнял функции организатора и руководителя преступного сообщества (преступной организации).

Участники указанных структурных подразделений преступного сообщества (преступной организации) Краснов ФИО355 лицо № 4, Репина ФИО356 территориально располагавшиеся в <адрес> <адрес> <адрес>, действуя под руководством организатора и руководителя преступного сообщества Кавтарадзе ФИО357 в период с февраля 2013 года, а также Идельбаева ФИО358 Куприянович ФИО359 территориально располагавшиеся на территории <адрес> <адрес>, в период с октября 2013 года, реализуя единый преступный умысел преступного сообщества производили первоначальную вербовку заемщиков, склоняли их к даче согласия на оформление кредитов в банках, получали от них копии документов (паспортов, трудовых книжек, страховых свидетельств), используемых для изготовления подложных справок о размере доходов и копий трудовых книжек с записями о несуществующем месте работы. Они же осуществляли доставку заемщиков к месту встречи, которое определял Кавтарадзе ФИО360 передачу ему документов, принимали участие в доставке и сопровождении заемщиков в банки для подачи документов на получение кредитов и получения денежных средств. Кроме того, Идельбаева ФИО361 и Куприянович ФИО362 сами выполняли роль заемщиков, представляли под руководством Кавтарадзе ФИО363 в банки заведомо ложные и недостоверные сведения, на их имя оформлялись кредитные договоры, они получали в банках кредитные денежные средства, не имея намерения их возвращать. Желтова ФИО364 и Ефименко ФИО365 находясь по адресу: <адрес>, отвечали на телефонные звонки работников банков, проверяющих сведения о заемщике, представленные в банк для получения кредита, при этом представляясь работниками той организации, в которой согласно подложным документам якобы работал заемщик, вводя в заблуждение работников банков, предоставляли им заведомо ложную информацию о трудоустройстве заемщиков и размере их дохода, тем самым совершая обман работников банка, которые принимали положительное решение о выдаче кредитов.

Кавтарадзе, как организатор и руководитель преступного сообщества (преступной организации), занимался организационными вопросами аренды помещения для размещения структурного подразделения, обеспечения телефонной связью, выдачей вознаграждения участникам структурного подразделения за счет преступного дохода в зависимости от размера похищенных денежных средств и степени участия Желтовой ФИО366 и Ефименко ФИО367 в преступной деятельности преступного сообщества. Кроме того, Кавтарадзе ФИО368 обеспечивал Желтову ФИО369 и Ефименко ФИО370 информацией о том, когда и от имени какого заемщика в какие банки будут поданы ложные документы, от какой фирмы они оформлены и каково их содержание с тем, чтобы они могли своевременно и оперативно ответить на звонки представителей банков и подтвердить «легенду» в случае проверки банками достоверности представленной заемщиками информации.

В целях конспирации Кавтарадзе ФИО371 периодически не реже одного раза в три месяца производил смену абонентских номеров в офисе по адресу: <адрес>, а также наименований фирм, использованных при изготовлении подложных документов для представления в банки, и от имени которых представлялись Желтова ФИО372 и Ефименко ФИО373 принимая звонки из банков.

В качестве заемщиков для оформления на их имя кредитов с целью хищения денежных средств в банках, расположенных на территории г.Саратова и Саратовской области с использованием подложных документов, изготовленных лицом № 1, а также для конспирации своего участия в получении кредитов, Кавтарадзе ФИО374 как лично, так и через участников сообщества Краснова ФИО375 лицо № 4, Репиной ФИО376 Идельбаевой ФИО377 Куприяновича ФИО378 действуя в различном соучастии, в период с февраля 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ привлек ФИО16, ФИО17, ФИО108 ФИО379 ФИО35, ФИО18, ФИО20, ФИО39, ФИО139, ФИО21, ФИО140, ФИО36, ФИО25, ФИО19, ФИО26, ФИО52, ФИО50, ФИО23, ФИО22, ФИО24, ФИО121 ФИО380 ФИО38, ФИО61, ФИО62, ФИО53, ФИО63, ФИО45, ФИО54, ФИО46, ФИО49, ФИО141, ФИО30, ФИО60, ФИО28, ФИО47, ФИО43, ФИО34, ФИО27, ФИО48, ФИО29, ФИО41, ФИО42, не ставя, в целях конспирации, последних в известность относительно участия их в организованном преступном сообществе (преступной организации). Лица, выполнявшие роль заемщиков, непосредственно подчинялись Кавтарадзе ФИО381 или привлекшим их участникам преступного сообщества Краснову ФИО382 Гвоздюку ФИО383 Репиной ФИО384 Идельбаевой ФИО385 Куприяновичу ФИО386 выполняли согласованные с ними действия согласно проведенного инструктажа и полученной «подсказки», непосредственно направленные на представление сотрудникам банка документов, содержащих заведомо ложные сведения, с целью их обмана, на заключение кредитного договора и получение в банке наличных денежных средств, передавали часть похищенных денежных средств Кавтарадзе ФИО387 в указанном им размере. За выполненные по указанию Кавтарадзе ФИО388 действия заемщики получали от него часть похищенных денежных средств, а также, выполняя указание Кавтарадзе ФИО389 в течение первых трех месяцев после получения кредита производили уплату обязательных кредитных платежей с целью придать совершенному преступлению видимость гражданско-правовых отношений. При этом заемщики осознавали, что полученные по оформленным на их имя кредитным договорам денежные средства возвращены в банк кем-либо не будут.

С целью организации преступной деятельности лицо № 1, использовало место своего жительства, а именно квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, в которой были установлены технические средства: персональный компьютер с соответствующим программным обеспечением, многофункциональное устройство (с функциями принтера, ксерокса), хранились печати юридических лиц, иные предметы, необходимые для изготовления подложных документов: справок о доходах физических лиц формы 2-НДФЛ, ксерокопий трудовых книжек и иных документов.

Созданное и руководимое Кавтарадзе ФИО390 организованное преступное сообщество обладало следующими признаками.

Организованность, которая характеризовалась устойчивостью и сплоченностью действий, было создано для умышленного совершения систематических хищений путем обмана денежных средств банков, расположенных на территории г.Саратова и Саратовской области, с использованием подложных документов с постоянством их форм и методов, направленных на достижение преступного результата в течение длительного периода времени.

Устойчивость преступного сообщества выражалась в тщательной подготовке и планировании преступлений, предварительной договоренности о дате, месте, времени и условиях совершения преступлений, в том числе с помощью средств связи.

    Совершению преступлений в составе преступного сообщества предшествовала предварительная подготовка, проводился выбор банков, в которые планировалось подавать подложные документы, изготовлялись документы, необходимые для получения кредита, в них вносились заведомо ложные сведения, позволяющие беспрепятственно получить кредит, проводился инструктаж заемщика, которому представлялись для заучивания письменные данные, которые он должен был сообщить сотрудникам банков, определялся транспорт, на котором участники доставлялись к месту совершения преступлений, распределялись роли участников хищений.

Действия участников сообщества отличались целенаправленностью, носили четкий и слаженный характер.

Кавтарадзе ФИО391 лицом № 1, Красновым ФИО392 лицом № 4, Репиной ФИО393 Идельбаевой ФИО394 Куприяновичем ФИО395 Желтовой ФИО396 Ефименко ФИО397 преследовались общие цели преступного сообщества - получение постоянного дохода от хищений чужого имущества, а также:

- стабильность состава преступного сообщества;

- узкая преступная специализация – хищение денежных средств банков, расположенных на территории города Саратова и Саратовской области, путём обмана в сфере кредитования, то есть представления банкам заведомо ложных и недостоверных сведений, получения кредитов, не имея намерения их возвращать;

- длительность существования преступного сообщества – в период с февраля ДД.ММ.ГГГГ года до ДД.ММ.ГГГГ, которая была прекращена сотрудниками правоохранительных органов;

- реализация единой цели – совершение неоднократных согласованных между собой однородных групповых действий по единому алгоритму их реализации с целью получения постоянного дохода от хищений денежных средств путем обмана в сфере кредитования и достижение единого преступного результата совместными усилиями.

Сплоченность преступного сообщества выражалась в следующем:

- четкое распределение ролей, распределение преступных функций между структурными подразделениями сообщества, наличие руководителя преступного сообщества Кавтарадзе ФИО398 осуществление контроля со стороны Кавтарадзе ФИО399 за деятельностью структурных подразделений и участников преступного сообщества;

- усвоенные и разделяемые всеми единые правила, постоянство участников, форм и методов преступной деятельности, общность интересов, норм поведения, обусловленные близкими дружескими отношениям и связями между собой, которые гарантировали успешность совершения преступлений, поскольку сводили до минимума вероятность ошибок участников в случае непредвиденных обстоятельств;

- взаимозаменяемость, основанная на уровне посреднического звена, наличии единых целей, схожести выполняемых функций внутри отдельно взятых структурных подразделений, сработанности и наличие связей по территориальному принципу – в подборе заемщиков на территории <адрес> <адрес> Саратовской области принимали участие Идельбаева ФИО400 Куприянович ФИО401 на территории <адрес> и <адрес> Саратовской области - Краснов ФИО402 лицо № 4, Репина ФИО403 Участники преступного сообщества в составе структурного подразделения, поддерживавшего «легенду» о трудоустройстве и доходе заемщиков, Желтова ФИО404 Ефименко ФИО405 осуществляли свои преступные функции посменно в соответствии с графиком, имели возможность заменять друг друга;

- наличие финансовой дисциплины – распределение доходов от совместной преступной деятельности в зависимости от выполнения функциональных ролей.

Денежные средства, полученные руководителем и участниками сообщества в ходе их преступной деятельности, являлись практически единственным их источником дохода.

Строгая дисциплина, а именно:

-наличие финансовой дисциплины, которая обеспечивалась и контролировалась руководителем сообщества Кавтарадзе ФИО406

- подчиненность участников каждого структурного подразделения преступного сообщества непосредственно Кавтарадзе ФИО407 исполнение ими указаний Кавтарадзе ФИО408 по соблюдению конспирации, функциональная взаимозаменяемость на уровне каждого структурного подразделения;

- дифференцированное распределение доходов от совместной преступной деятельности, осуществляемое непосредственно Кавтарадзе ФИО409 как организатором и руководителем преступного сообщества в зависимости от выполнения функциональных ролей.

Меры конспирации при подготовке и совершении преступлений:

-для координации действий каждого при совершении преступлений, мобильности преступного сообщества использовались средства связи – мобильные телефоны;

-узкий круг лиц, осведомленных о деятельности преступного сообщества, сокрытие от рядовых участников преступного сообщества и от заемщиков информации о личности лица № 1 и месте изготовления подложных документов, о месте расположения офиса, используемого для размещения структурного подразделения, отвечающего за введение в заблуждение сотрудников банков, проверяющих достоверность представленных документов;

- частая смена абонентских номеров телефонов, используемых участниками структурного подразделения, отвечающего за введение в заблуждение сотрудников банков, проверяющих достоверность представленных документов;

- периодическая смена реквизитов юридических лиц, от имени которых составлялись подложные документы, предоставляемые в банки.

Распределение доходов от совместной преступной деятельности в интересах преступного сообщества:

- приобретение средств для обеспечения совершения преступлений: клише печатей юридических лиц для изготовления подложных документов, расходных материалов для печатающих устройств, для эксплуатации автомобилей, которыми пользовались участники преступного сообщества группы для осуществления преступной деятельности;

- оплата аренды помещения, используемого для размещения участников структурного подразделения преступного сообщества, отвечающего за введение в заблуждение сотрудников банков, проверяющих достоверность представленных документов;

- оплата услуг телефонной связи, используемой для введения в заблуждение сотрудников банков, проверяющих достоверность представленных документов.

С целью облегчить получение в подразделениях ОАО «иные данные» кредитов в более значительных по сравнению с другими банками суммах по подложным документам, устранения препятствий к хищению кредитных денежных средств ОАО «иные данные» в особо крупном размере примерно в марте 2013 года Кавтарадзе ФИО410 к деятельности организованного преступного сообщества привлек Новрузова ФИО411 и Джавадова ФИО412 в целях конспирации не ставя последних в известность относительно своего участия в составе организованного преступного сообщества (преступной организации) при следующих обстоятельствах.

Примерно в марте 2013 года, находясь в г.Саратове, точное место не установлено, Джавадов ФИО413 реализуя общий с Новрузовым ФИО414 преступный умысел, направленный на совместное с Кавтарадзе ФИО415 и лицом № 1 совершение хищения денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «иные данные», предложил своей знакомой менеджеру по продажам дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные» Якуповой ФИО416 принять участие в совершении хищения путем обеспечения беспрепятственного приема подложных документов от заемщиков, а именно исключения направления представленных подложных документов в подразделение безопасности банка с целью минимизировать вероятность отказа в выдаче кредита, поскольку при проверке отделом безопасности могла быть выявлена недостоверность представленных документов и недобросовестность заемщиков, что могло повлечь отказ в выдаче кредита, тем самым способствовать обману работников банка, повышению вероятности одобрения заявки на выдачу кредита, а также путем предоставления консультаций и советов по составлению подложных документов таким образом, чтобы они не вызвали подозрение работников банка в их достоверности, тем самым облегчить обман работников банка и доведение преступления до конца.

Якупова ФИО417 согласно приказу №-к от ДД.ММ.ГГГГ являлась менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные». Свою деятельность в качестве менеджера по продажам Якупова ФИО418 осуществляла на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и должностной инструкции, утвержденной руководителем № № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные», согласно которым в её обязанности входило помимо прочего осуществление операций кредитования физических лиц в соответствии с действующими нормативными документами Банка; анализ и проверка пакета документов по кредитной заявке клиента; привлечение подразделений Банка к рассмотрению документов по кредитной заявке клиента; подготовка заключения на рассмотрение кредитного комитета; оформление кредитной документации; осуществление ввода кредитной заявки в АС Банка. Менеджер по продажам Якупова ФИО419 несла ответственность за своевременное и качественное выполнение возложенных на неё должностных обязанностей и порученных работ; соблюдение требований нормативных и распорядительных документов ОАО «иные данные» и законодательства РФ в части осуществляемых операций.

Получив вышеуказанное предложение от Джавадова ФИО420 в тот же период марта ДД.ММ.ГГГГ года, Якупова ФИО421 согласилась с данным предложением, то есть использовать свое служебное положение для совершения хищения денежных средств ОАО «иные данные» в особо крупном размере, тем самым вступив в преступный сговор с Джавадовым ФИО422 В соответствии с распределенными ролями Якупова ФИО423. должна была, используя своё служебное положение, оказывать содействие совершению преступления советами по содержанию изготавливаемых подложных документов – справок о доходах формы 2НДФЛ с тем, чтобы они не вызывали подозрения, предоставлением информации о том, когда и в какое подразделение ОАО «иные данные» необходимо представить подложные документы для беспрепятственного оформления кредита. Кроме того, Якупова ФИО424 должна была, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников банка, участвовать в хищении кредитных денежных средств в особо крупном размере под видом получения кредитов посредством личного приема заведомо подложных документов от заемщиков и дальнейшего их направления для принятия решения о выдаче кредитов, не направляя в соответствующие подразделения безопасности банка, то есть умышленно исключив надлежащую проверку добросовестности заемщиков и достоверности представленных документов и исключив выявление обмана, совершаемого в отношении банка.

    Джавадов ФИО425 во исполнение своей преступной роли должен был обеспечивать Якупову ФИО426 информацией о лицах, на которых в подразделениях ОАО «иные данные» планировалось оформить кредиты по подложным документам, сумме планируемой к хищению, а также передавать Якуповой ФИО427 денежное вознаграждение за содействие преступлению после одобрения и выдачи кредита.

    Кроме того, Джавадов ФИО428 и Якупова ФИО429 договорились, что за участие в совершении преступления Якупова ФИО430 получит денежное вознаграждение в виде части похищенных денежных средств, пропорционально сумме каждого выданного кредита.

В свою очередь, Новрузов ФИО431 действуя в рамках общего с Джавадовым ФИО432 преступного умысла, во исполнение отведенной ему преступной роли, в тот же период марта 2013 года, точная дата и место следствием не установлены, предложил Кавтарадзе ФИО433 будучи неосведомленным о том, что последний действует в составе преступного сообщества (преступной организации), свою помощь в совершении преступления – хищения денежных средств ОАО «иные данные» в особо крупном размере путем оформления кредитов на заведомо неплатежеспособных лиц, на основании подложных документов о трудоустройстве и размере дохода, без намерения возвращать кредиты, заключающуюся в организации беспрепятственного приема подложных документов в подразделениях ОАО «иные данные» и облегчения обмана сотрудников банка, а именно предоставление информации по содержанию изготавливаемых подложных документов с тем, чтобы они не вызывали подозрения, предоставление информации о том, когда и к какому сотруднику в какое подразделение ОАО «иные данные» необходимо представить подложные документы для их беспрепятственного приема, а также исключить направление представленных подложных документов в подразделение безопасности банка, что повышало вероятность одобрения кредита и облегчало совершение хищения кредитных денежных средств в особо крупном размере, пояснив, что помощь в совершении преступления будет оказывать совместно с ним сотрудник ОАО «иные данные» за вознаграждение. За участие и облегчение совершения преступления Новрузов ФИО434 предложил Кавтарадзе ФИО435 передавать часть от похищенных денежных средств в размере, пропорциональном сумме полученного преступным путем кредита - в размере 20-25%.

Кавтарадзе ФИО436 имея намерения облегчить совершение хищения денежных средств ОАО «иные данные», с целью конспирации не ставя в известность Новрузова ФИО437 о том, что действует в составе организованного преступного сообщества (преступной организации), не вовлекая последнего в его состав, дал согласие, пообещав за участие в совершении преступления передавать Новрузову ФИО438 денежное вознаграждение в виде части похищенных денежных средств. Тем самым, Новрузов ФИО439 действуя из корыстных побуждений, не осознавая того, что Кавтарадзе ФИО440 действует в рамках реализации единого преступного умысла преступного сообщества (преступной организации), вступил с последним в преступный сговор, направленный на совместное совершение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана хищения денежных средств в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «иные данные», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, и оформления кредитов на заведомо неплатежеспособных лиц без намерения возврата кредитных средств.

После этого, участники организованного преступного сообщества Краснов ФИО441 лицо № 4 Репина ФИО442 Идельбаева ФИО443 в различном соучастии под руководством Кавтарадзе ФИО444 и с его участием, в период с марта 2013 года по декабрь 2013 года, действуя в рамках единого преступного умысла в соответствии с преступным планом, подыскивали лиц с низким уровнем дохода, нуждающихся в денежных средствах, на имя которых участник преступного сообщества Петрунина ФИО445 в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство, оформляла подложные документы, необходимые для представления в ОАО «иные данные» для получения кредитов, а также подбирала им «легенды» о трудоустройстве, готовила тексты для заучивания и последующего введения в заблуждение сотрудников банка. Подыскав заемщиков, Кавтарадзе ФИО446 и лицо №1, действующая по указанию последнего, сообщали Новрузову ФИО447 информацию о готовности подачи документов в подразделение ОАО «иные данные», фамилию заемщика, на которого планировалось оформить кредит и сумму, которую предполагалось похитить. Новрузов ФИО448 во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщал указанную информацию Джавадову ФИО449

Джавадов ФИО450 в тот же период с марта ДД.ММ.ГГГГ года по декабрь ДД.ММ.ГГГГ года, реализуя общий с Новрузовым ФИО451 и Якуповой ФИО452. преступный умысел, направленный на совершение в составе группы лиц по предварительному сговору хищения денежных средств ОАО «иные данные» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передавал Якуповой ФИО453 информацию, полученную от Новрузова ФИО454 о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «иные данные» с целью хищения кредитных денежных средств, фамилию заемщика и предполагаемую к хищению сумму денежных средств.

В свою очередь, Якупова ФИО455 в тот же период с марта 2013 года по декабрь 2013 года, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на совершение группой лиц по предварительному сговору хищения денежных средств ОАО «иные данные» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщала Джавадову ФИО456 информацию о том, когда и в какое окно необходимо представить документы в дополнительном офисе № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, чтобы документы попали к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности банка. Указанную информацию Джавадов ФИО457 реализуя общий с Якуповой ФИО458 и Новрузовым ФИО459. преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передавал Новрузову ФИО460 который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщал ее Кавтарадзе ФИО461 и Петруниной ФИО462 в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство. Кроме того, в тот же период, точные даты и время следствием не установлены, с целью оказания содействия в совершении преступления, имея целью облегчить обман работников ОАО «иные данные», Якупова ФИО463 обладая сведениями о внутренних требованиях банка, предъявляемых в ходе оценки достоверности представляемых клиентами документов, сообщала информацию по содержанию изготавливаемых подложных документов – справок о доходах формы 2НДФЛ с тем, чтобы они не вызывали подозрения, в частности об указании в справках более высокооплачиваемых должностей, исключении фактов указания «округленных» размеров дохода.

После чего, в тот же период с марта 2013 года по декабрь 2013 года, продолжая реализацию единого преступного умысла, участники организованного преступного сообщества Краснов ФИО464 лицо № 4, Репина ФИО465 Идельбаева ФИО466 в различном соучастии, действуя под контролем Кавтарадзе ФИО467 а также совместно с ним, осуществляли доставку заемщиков в дополнительный офис № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, которые во исполнение своей преступной роли представляли изготовленные Петруниной ФИО468 подложные справки о доходах с недостоверных мест работы, а также копии трудовых книжек с недостоверными записями о трудоустройстве заемщиков.

Якупова ФИО469 в тот же период с марта 2013 года по декабрь 2013 года, реализуя единый с Джавадовым ФИО470 преступный умысел, направленный на совершение хищения группой лиц по предварительному сговору кредитных денежных средств ОАО «иные данные» в особо крупном размере, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, заведомо зная о подложном характере документов заемщиков, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться, используя свое служебное положение, в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция № 2) от ДД.ММ.ГГГГ № № умышленно, с целью получения материальной выгоды для себя, а также преследуя цель оказать содействие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «иные данные» и облегчить обман других работников банка, принимала представленные заемщиками подложные документы лично, не допуская приема другими сотрудниками, с целью исключить выявление последними недобросовестности клиентов и недостоверности представленных ими документов, что могло как следствие повлечь отказ в выдаче кредита. По принятым лично ею документам Якупова ФИО471 не проводила их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиками, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщиков и достоверности документов, умышленно, обманывая и злоупотребляя доверием банка, не направляла документы по кредитным заявкам в отдел безопасности ОАО «иные данные», тем самым умышленно минимизируя вероятность отказа в выдаче кредита и повышая вероятность одобрения кредита.

Кроме этого, Якупова ФИО472 действуя согласно отведенной ей роли, отслеживала процесс оформления и одобрения кредитов по представленным подложным документам в дополнительном офисе № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», при этом уведомляла Джавадова ФИО473 о стадии рассмотрения документов и получении одобрения на выдачу кредитов, предоставляла информацию и консультировала по вопросам содержания подложных документов – справок о доходах формы 2НДФЛ с целью, чтобы они не вызывали сомнений в подлинности и достоверности.

В результате указанных действий Якуповой ФИО474 сотрудники ОАО «иные данные», не осведомленные о совершаемом преступлении и о подложном характере представленных заемщиками документов, будучи введенными в заблуждение, принимали решение о выдаче кредитов, заключали с заемщиками кредитные договоры, на основании которых ОАО «иные данные» предоставил кредитные денежные средства, которые были похищены участниками организованного преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО475 а также привлеченными к их преступной деятельности, действующими в составе группы лиц по предварительному сговору Якуповой ФИО476 Джавадовым ФИО477 Новрузовым ФИО478 и впоследствии банку не возвращены.

Тем самым своими действиями, совершенными в корыстных целях с использованием своего служебного положения, Якупова ФИО480 в группе лиц по предварительному сговору совместно с Джавадовым ФИО481 Новрузовым ФИО482 участвовала в совершении участниками преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО483 преступления – хищения денежных средств ОАО «иные данные» в сфере кредитования, в результате которого банком были предоставлены кредитные средства на основании недостоверных сведений о месте работы и доходов заемщиков, которые похищены и впоследствии возвращены не были.

Похищенные в <адрес> <адрес> № ОАО «иные данные» путем обмана кредитные денежные средства руководитель организованного преступного сообщества Кавтарадзе ФИО484 распределял между собой, другими участниками преступного сообщества, заемщиками, а также за оказанные услуги в совершении хищения передавал Новрузову ФИО485 часть денежных средств, пропорционально каждому незаконно полученному кредиту.

Часть полученных от Кавтарадзе ФИО486 похищенных денежных средств Новрузов ФИО487 и Джавадов ФИО488 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределяли между собой в неустановленных пропорциях, а часть Джавадов ФИО489 во исполнение своей преступной роли передавал Якуповой ФИО490 в качестве вознаграждения за участие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «иные данные», в результате чего ФИО118 отделению № ОАО «иные данные», был причинен материальный ущерб.

В период с февраля 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ, лицо №1, действуя в составе организованного преступного сообщества, руководимого Кавтарадзе ФИО491 совместно с последним, а также с участниками организованного преступного сообщества Красновым ФИО492 Репиной ФИО493 лицом № 4, Идельбаевой ФИО494 Куприяновичем ФИО495 Желтовой ФИО496 Ефименко ФИО497 в различном соучастии друг с другом и привлеченными ими лицами, а также в соучастии с Новрузовым ФИО498 Джавадовым ФИО499 и Якуповой ФИО500 действуя согласно разработанного плана по вышеуказанной преступной схеме и распределению преступных ролей, совершили хищение денежных средств, принадлежащих банкам, расположенным на территории г. Саратова и Саратовской области, а именно:

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО501 Краснов ФИО502 Ефименко ФИО503 и лицо № 1, получили в банке – иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 360 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 360 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО504 Ефименко ФИО505 и лицо №1, получили в банке – иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 360 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 360 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО506 Ефименко ФИО507 и лицо №1, получили в банке – иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 100 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 100 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО508., Ефименко ФИО509 и лицо № 1, путем обмана, получили в банке – иные данные», по адресу: <адрес> <адрес> кредит в сумме 269 200 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 269 200 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО510 Ефименко ФИО511 и лицо № 1 путем обмана, получили в банке – иные данные», по адресу: <адрес> <адрес> кредит в сумме 274 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 274 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО512 Ефименко ФИО513 и лицо 1, путем обмана, получили в банке – операционном офисе «иные данные», по адресу: <адрес>, кредит в сумме 360 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 360 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО514 Ефименко ФИО515 и лицо № 1, путем обмана, получили в банке – операционном офисе иные данные», по адресу: <адрес>, кредит в сумме 279 040 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 279 040 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО516 Ефименко ФИО517 и лицо № 1 путем обмана, получили в банке – Саратовском отделении ОАО «иные данные» по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, кредит в сумме 400 680 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 400 680 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО518 лицо №1 в соучастии с Якуповой ФИО519 Новрузовым ФИО520 Джавадовым ФИО521., не являющимися участниками преступного сообщества, путем обмана получили в банке – дополнительном офисе № иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, два кредита на общую сумму 827 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на общую сумму 827 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО522 лицо № 4 (уголовное дело в отношении которого приостановлено), Репина ФИО523 лицо № 1 в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с Якуповой ФИО524 Новрузовым ФИО525 Джавадовым ФИО526 не являющимися участниками преступного сообщества, путем обмана получили в банке – дополнительном офисе № иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 506 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 506 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО527 лицо № 4, Репина ФИО528., Ефименко ФИО529 и лицо № 1 путем обмана получили в банке – иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 100 000 рублей, которые похитили, причинив банку ущерб на сумму 100 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО530 Ефименко ФИО531 и лицо № 1 путем обмана получили в банке – Саратовском отделении ОАО «иные данные» по адресу: <адрес> <адрес>, кредит в сумме 575 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 575 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО532 лицо № 1 в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с Якуповой ФИО533., Новрузовым ФИО534 Джавадовым ФИО535 не являющимися участниками преступного сообщества, путем обмана получили в банке – дополнительном офисе № иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 800 000 рублей, которые похитили, причинив банку ущерб на сумму 800 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО536 лицо № 4, Репина ФИО537 Ефименко ФИО538 и лицо № 1 путем обмана получили в банке – иные данные», по адресу: <адрес> <адрес> кредит в сумме 264 400 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 264 400 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО539 лицо № 4, Репина ФИО540 Ефименко ФИО541 и лицо №1 путем обмана получили в банке – офиса ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 409 575, 76 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 409 575, 76 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО542 лицо № 1 путем обмана получили в банке – ОАО «иные данные – иные данные» потребительский кредит на приобретение бытовой техники в магазине ТД «иные данные», расположенном по адресу: <адрес> <адрес>, <адрес>, <адрес>, на общую сумму 36 980 рублей, которые не намеревались возвращать. После чего на похищенные кредитные денежные средства в сумме 36 980 рублей приобрели в вышеуказанном магазине бытовую технику, распорядились ею по своему усмотрению, кредитные средства не вернули, причинив при этом материальный ущерб ОАО «иные данные» на общую сумму 36 980 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО543 Краснов ФИО544 и лицо № 1 в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с Якуповой ФИО545 Новрузовым ФИО546 Джавадовым ФИО547 не являющимися участниками преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданина ФИО25, получили в банке – дополнительный офис № ФИО118 отделение № ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 1 425 000 рублей, которые похитили, распорядились ими по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб на сумму 1 425 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО548 лицо №1 в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с Якуповой ФИО549 Новрузовым ФИО550 Джавадовым ФИО551 не являющимися участниками преступного сообщества, путем обмана получили в банке – дополнительный офис № ФИО118 отделение № ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 450 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 450 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО552 лицо № 1 в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с Якуповой ФИО553 Новрузовым ФИО554 Джавадовым ФИО555 не являющимися участниками преступного сообщества, путем обмана получили в банке – дополнительный офис № ФИО118 отделение № ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 899 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 899 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО556 Краснов ФИО557 и лицо № 1 в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с Якуповой ФИО558 Новрузовым ФИО559., Джавадовым ФИО560., не являющимися участниками преступного сообщества, путем обмана получили в банке – дополнительный офис № ФИО118 отделение № ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 943 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 943 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО561 Репина ФИО562 лицо № 4 и лицо № 1 действуя в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с Якуповой ФИО563 Новрузовым ФИО564 Джавадовым ФИО565 не являющимися участниками преступного сообщества, путем обмана получили в банке – дополнительный офис № ФИО118 отделение № ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 921 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 921 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО566 лицо № 4, Репина ФИО567 Желтова ФИО568 лицо № 1 путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки ФИО23, получили в банке – иные данные», по адресу: <адрес> <адрес> кредит в сумме 264 400 рублей, которые похитили, причинив банку –материальный ущерб на сумму 264 400 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО569 лицо № 4, Репина ФИО570 Желтова ФИО571. и лицо № 1из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки ФИО23, получили в банке – офиса ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 534 666,67 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 534 666,67 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО572 лицо № 1, действуя в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с Якуповой ФИО574 Новрузовым ФИО575 Джавадовым ФИО576 не являющимися участниками преступного сообщества, путем обмана получили в банке – дополнительный офис № ФИО118 отделение № ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 931 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 931 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО577 Краснов ФИО578 Ефименко ФИО579 и лицо № 1 путем обмана получили в банке – Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 419 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 419 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО580 Желтова ФИО581 и лицо № 1, путем обмана получили в банке – Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 500 000 рублей, которые похитили, причинив материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО582 Ефименко ФИО583. и лицо № 1 путем обмана получили в банке – операционном офисе «иные данные», по адресу: <адрес>, кредит в сумме 232 778 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 232 778 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО584 лицо № 1 действуя в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с Якуповой ФИО585 Новрузовым ФИО586, Джавадовым ФИО587 не являющимися участниками преступного сообщества, путем обмана получили в банке – дополнительный офис № ФИО118 отделение № ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 706 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 706 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО588 Ефименко ФИО589. и лицо № 1 путем обмана получили в банке – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 497 454, 55 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 497 454, 55 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО590 Краснов ФИО591 Желтова ФИО592 и лицо № 1 путем обмана получили в банке – иные данные», по адресу: <адрес> кредит в сумме 274 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 274 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО593 Краснов ФИО594 Желтова ФИО595 и лицо № 1 путем обмана получили в банке – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 450 900 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 450 900 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО596 Краснов ФИО597 Ефименко ФИО598. и лицо № 1 путем обмана получили в банке – иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 500 000 рублей, которые похитили, причинив банку – ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО599 Желтова ФИО600 и лицо № 1 путем обмана получили в банке – Саратовском отделении ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 575 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 575 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО601 Ефименко ФИО602 и лицо № 1из корыстных побуждений, действуя в составе организованного преступного сообщества, путем обмана получили в банке – иные данные», по адресу: <адрес> <адрес> кредит в сумме 274 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 274 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО603 Желтова ФИО604 и лицо № 1 путем обмана получили в банке – Саратовском отделении ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 111 550 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 111 550 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО605 лицо № 4 Репина ФИО606 Ефименко ФИО607. и лицо № 1 путем обмана получили в банке – иные данные», расположенный по адресу: <адрес> кредит в сумме 275 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 275 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО608 лицо № 4, Репина ФИО609 Желтова ФИО610 и лицо № 1 путем обмана, предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода гражданки ФИО53, получили в банке – офиса ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 590 787,88 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 590 787,88 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО611 Желтова ФИО612. и лицо № 1 путем обмана получили в банке – операционном офисе «иные данные», по адресу: <адрес>, кредит в сумме 343 934 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 343 934 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО613 лицо № 4, Репина ФИО614 Ефименко ФИО615 и лицо № 1 путем обмана получили в банке – иные данные», по адресу: <адрес>, кредит в сумме 337 600 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 337 600 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО616., Желтова ФИО617 и лицо № 1 путем обмана получили в банке – иные данные», по адресу: <адрес>, кредит в сумме 337 600 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 337 600 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО618 лицо № 4, Репина ФИО619 Желтова ФИО620 и лицо № 1 путем обмана получили в банке – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 493 294,80 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 493 294,80 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО621 Желтова ФИО622 и лицо № 1 путем обмана получили в банке – офиса ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 552 774,35 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 552 774,35 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО623 Репина ФИО624 Ефименко ФИО625 Идельбаева ФИО626 и лицо № 1 путем обмана получили в банке – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 395 930,95 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 395 930,95 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО627 Желтова ФИО628 и лицо № 1 путем обмана получили в банке – Саратовском отделении ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 605 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 605 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО629 Желтова ФИО630 и лицо № 1 путем обмана получили в банке – иные данные», по адресу: <адрес>», кредит в сумме 310 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 310 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО631 Желтова ФИО632 и лицо № 1 путем обмана получили в банке – офиса ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 521 271,68 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 521 271,68 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО633 Желтова ФИО634 и лицо № 1 путем обмана получили в банке – операционном офисе «иные данные», по адресу: <адрес>, кредит в сумме 343 934 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 343 934 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО635 Идельбаева ФИО636 и лицо № 1 в составе организованного преступного сообщества, в соучастии с Новрузовым ФИО637 Джавадовым ФИО638 не являющимися участниками преступного сообщества, путем обмана получили в банке – дополнительный офис № ФИО118 отделение № ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 327 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 327 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО639 Идельбаева ФИО640 и лицо № 1 путем обмана получили в банке – операционный офис «иные данные потребительский кредит на приобретение бытовой техники в магазине «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, на общую сумму 84677,70 рублей, которые не намеревались возвращать. После чего на похищенные кредитные денежные средства в сумме 84677,70 рублей приобрели в вышеуказанном магазине бытовую технику, распорядились ею по своему усмотрению, кредитные средства не вернули, причинив при этом материальный ущерб операционному офису «иные данные» в <адрес> на общую сумму 84677,70 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО641 Идельбаева ФИО642 и лицо № 1 путем обмана, получили в банке – иные данные» потребительский кредит на приобретение бытовой техники в магазине «иные данные», расположенном по адресу: <адрес> <адрес>, на общую сумму 24 030 рублей, не намереваясь возвращать кредитные средства. После чего на похищенные кредитные денежные средства в сумме 24 030 рублей приобрели в вышеуказанном магазине бытовую технику, распорядились ею по своему усмотрению, кредитные средства не вернули, причинив при этом материальный ущерб иные данные» на общую сумму 24 030 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО643 Идельбаева ФИО644 и лицо № 1 путем обмана, получили в банке – иные данные» (далее сокращенно –ООО «иные данные») потребительский кредит на приобретение бытовой техники в магазине «иные данные», расположенном по адресу: <адрес> <адрес>, на общую сумму 64 400 рублей, не намереваясь возвращать кредитные средства. После чего на похищенные кредитные денежные средства в сумме 64 400 рублей приобрели в вышеуказанном магазине бытовую технику, распорядились ею по своему усмотрению, кредитные средства не вернули, причинив при этом материальный ущерб ООО «иные данные» на общую сумму 64 400 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО645 Желтова ФИО646 Куприянович ФИО647 и лицо № 1 путем обмана, получили в банке – иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 301 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 301 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО648 Ефименко ФИО649 Куприянович ФИО650. и лицо № 1путем обмана получили в банке – операционный офис «иные данные», расположенный по адресу: <адрес> <адрес>, кредит в сумме 278 800 рублей, которые похитили, причинив банку – иные данные» материальный ущерб на сумму 278 800 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО651 Желтова ФИО652 Куприянович ФИО653. и лицо № 1 путем обмана получили в банке – операционном офисе «иные данные», по адресу: <адрес>, кредит в сумме 236 094 рублей, которые похитили, причинив банку на сумму 236 094 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО654, Желтова ФИО655 Куприянович ФИО656 и лицо № 1 путем обмана, получили в банке – иные данные», по адресу: <адрес> <адрес> кредит в сумме 274 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 274 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО657 Ефименко ФИО658 и лицо № 1 путем обмана, получили в банке – иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 301 000 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 301 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО659 Желтова ФИО660 Куприянович ФИО661 и лицо № 1 путем обмана получили в банке – офиса ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 55 934, 07 рублей, которые похитили, причинив банку материальный ущерб на сумму 55 934, 07 рублей.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО662 действуя в составе организованного преступного сообщества, руководимого им же, совместно с участниками организованного преступного сообщества – лицом № 1, Красновым ФИО663 лицом № 4, Репиной ФИО664 Идельбаевой ФИО665 Куприяновичем ФИО666 Желтовой ФИО667 Ефименко ФИО668 и привлеченными ими лицами, а также в соучастии с невходящими в состав организованного преступного сообщества Новрузовым ФИО669 Джавадовым ФИО670 а также Якуповой ФИО671., использующей свое служебное положение менеджера по продажам дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные» и злоупотребляющей доверием банка, действуя в различном соучастии друг с другом по вышеуказанной схеме, путем обмана покушались на хищение денежных средств, принадлежащих территориальным подразделениям банков, однако направленные на совершение преступлений действия, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО672 Репина ФИО673 лицо № 4, Ефименко ФИО674 лицо № 1 путем обмана, покушались на хищение денежных средств банка – операционного офиса «иные данные» (далее сокращенно – ООО «иные данные»), расположенного по адресу: <адрес>, под предлогом получения кредита в сумме 250 000 рублей, Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО39 в выдаче кредита на сумму 250 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО675 Ефименко ФИО676 и лицо № 1 путем обмана, покушались на хищение денежных средств банка – операционный офис «иные данные», расположенного по адресу: <адрес> <адрес>, под видом получения кредита в сумме 250 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО19. ФИО677 в выдаче кредита на сумму 250 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО678 Репина ФИО679 лицо № 4 и лицо № 1 путем обмана, покушались на хищение денежных средств банка – дополнительный офис № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 800 000 рублей,. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО33 в выдаче кредита на сумму 800 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО680 Желтова ФИО681 Репина ФИО682 лицо № 4 и лицо № 1путем обмана покушались на хищение денежных средств банка – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 100 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО33 в выдаче кредита на сумму 100 000 рублей.

5 июня 2013 г. Кавтарадзе ФИО683 Гвоздюк ФИО684 Репина ФИО685 Желтова ФИО686 и лицо № 1путем обмана, покушались на хищение денежных средств банка – Саратовское отделение ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 500 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО687 в выдаче кредита на сумму 500 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ г. Кавтарадзе ФИО688 лицо № 1 путем обмана, покушались на хищение денежных средств банка – дополнительный офис № иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 1 500 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО689. в выдаче кредита на сумму 1 500 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ г. Кавтарадзе ФИО690 лицо № 4 и лицо № 1 путем обмана, покушались на хищение денежных средств банка – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 1 100 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО691 в выдаче кредита на сумму 1 100 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО692 Ефименко ФИО693 лицо № 1путем обмана, покушались на хищение денежных средств банка – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 300 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО19 в выдаче кредита на сумму 300 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО694 Ефименко ФИО695, лицо № 1 путем обмана, покушались на хищение денежных средств банка – иные данные», расположенного по адресу: <адрес> <адрес> под видом получения кредита в сумме 600 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО24 в выдаче кредита на сумму 600 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО696 Краснов ФИО697 Ефименко ФИО698., лицо № 1путем обмана покушались на хищение денежных средств банка – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 500 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО47 в выдаче кредита на сумму 500 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО699 лицо № 1 путем обмана, покушались на хищение денежных средств банка – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 950 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО121 Е.Е, в выдаче кредита на сумму 950 000 рублей.

В период с 10 по ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО700 Желтова ФИО701 лицо № 1 путем обмана, покушались на хищение денежных средств банка – Саратовское отделение ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес><адрес>, <адрес>, под видом получения кредита в сумме 500 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО121 ФИО702 отказалась ДД.ММ.ГГГГ в день одобрения кредита на сумму 500 000 рублей от его получения.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО703 Желтова ФИО704 лицо № 1 путем обмана, покушались на хищение денежных средств банка – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, кредит в сумме 250 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО121 Е.Е. в выдаче кредита на сумму 250 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ г. Кавтарадзе ФИО705 Краснов ФИО706 Желтова ФИО707 лицо № 1 путем обмана, покушались на хищение денежных средств банка – Саратовское отделение ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес><адрес>, <адрес>, под видом получения кредита в сумме 500 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО43 в выдаче кредита на сумму 500 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО708 Краснов ФИО709 Ефименко ФИО710 лицо № 1 путем обмана покушались на хищение денежных средств банка – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, под видом кредита в сумме 500 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО43 в выдаче кредита на сумму 500 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО711 Краснов ФИО712 Желтова ФИО713 лицо № 1 путем обмана покушались на хищение денежных средств банка – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 250 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО43 в выдаче кредита на сумму 250 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО714 Ефименко ФИО715 лицо № 1 путем обмана покушались на хищение денежных средств банка – иные данные», расположенного по адресу: <адрес> <адрес>, под видом получения кредита в сумме 210 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО62 в выдаче кредита на сумму 210 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО716 Желтова ФИО717 лицо № 1 путем обмана покушались на хищение денежных средств банка – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 250 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО62 в выдаче кредита на сумму 250 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО718 Репина ФИО719 лицо № 4, Желтова ФИО720 лицо № 1 путем обмана, покушались на хищение денежных средств банка – Саратовское отделение ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес><адрес>, <адрес>, под видом получения кредита в сумме 500 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО53 в выдаче кредита на сумму 500 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО721 Желтова ФИО722 лицо № 1 путем обмана покушались на хищение денежных средств банка – Саратовское отделение ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес><адрес>, <адрес>, под видом получения кредита в сумме 500 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО52 в выдаче кредита на сумму 500 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО723 Гвоздюк ФИО724 Репина ФИО725 Желтова ФИО726 лицо № 1 путем обмана, покушались на хищение денежных средств банка – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 250 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО45 в выдаче кредита на сумму 250 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО727 Желтова ФИО728 лицо № 1 путем обмана, покушались на хищение денежных средств банка – Саратовское отделение ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес><адрес>, <адрес>, под видом получения кредита в сумме 500 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, ФИО54 в день одобрения кредита на сумму 500 000 рублей отказалась от его получения.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО729 Идельбаева ФИО730 Ефименко ФИО731 лицо № 1 путем обмана покушались на хищение денежных средств банка – офис ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения ФИО89 в сумме 600 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО49 в выдаче кредита на сумму 600 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО732 Идельбаева ФИО733 лицо № 1 в составе организованного преступного сообщества-преступного сообщества, в соучастии с Якуповой ФИО734 Новрузовым ФИО735 Джавадовым ФИО736 не являющимися участниками преступного сообщества, путем обмана пытались получить в банке – Саратовское отделение № ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 250 000 рублей, для чего подали заявку в указанное отделение банка, но по независящим от них обстоятельствам, банк отказал в выдаче кредита на сумму 250 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО737 лицо № 1 в составе организованного преступного сообщества-преступного сообщества, в соучастии с Якуповой ФИО738 Новрузовым ФИО739 Джавадовым ФИО740 не являющимися участниками преступного сообщества, путем обмана, пытались получить в банке – Саратовское отделение № ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 536 000 рублей, для чего подали заявку в указанное отделение банка, но по независящим от них обстоятельствам, банк отказал в выдаче кредита на сумму 536 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО741, лицо № 1 действуя в составе организованного преступного сообщества-преступного сообщества, в соучастии с Якуповой ФИО742 Новрузовым ФИО743 Джавадовым ФИО744 не являющимися участниками преступного сообщества, путем обмана пытались получить в банке – Саратовское отделение № ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 500 000 рублей, для чего подали заявку в указанное отделение банка, но по независящим от них обстоятельствам, банк отказал в выдаче кредита на сумму 500 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО745 Куприянович ФИО746 лицо № 1 путем обмана покушались на хищение денежных средств банка – дополнительный офис № Саратовского отделения № ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 537 330 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО32 в выдаче кредита на сумму 537 330 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО747 Ефименко ФИО748 лицо № 1 путем обмана, покушались на хищение денежных средств банка – офис ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 500 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО48 в выдаче кредита на сумму 500 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО749 Ефименко ФИО750 лицо № 1 путем обмана покушались на хищение денежных средств банка – Саратовское отделение ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес><адрес> <адрес>, под видом получения кредита в сумме 500 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО29 в выдаче кредита на сумму 500 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО751., Ефименко ФИО752 лицо № 1 путем обмана, покушались на хищение денежных средств банка – офис ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 600 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО29 в выдаче кредита на сумму 600 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО753 Ефименко ФИО754 лицо № 1 путем обмана покушались на хищение денежных средств банка – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 301 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО29 в выдаче кредита на сумму 301 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО755 Ефименко ФИО756 лицо № 1 путем обмана, покушались на хищение денежных средств банка – дополнительный офис № Саратовского отделения № ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 654 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО29 в выдаче кредита на сумму 654 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО757 Куприянович ФИО758 Ефименко ФИО759 лицо № 1 путем обмана покушались на хищение денежных средств банка – Саратовское отделение ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес><адрес>, <адрес>, под видом получения кредита в сумме 300 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО30 в выдаче кредита на сумму 300 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО760 Куприянович ФИО761 лицо № 1 путем обмана покушались на хищение денежных средств банка – дополнительный офис № Саратовского отделения № ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 750 750 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО30 в выдаче кредита на сумму 750 750 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО762 Ефименко ФИО763 лицо № 1 путем обмана покушались на хищение денежных средств банка – иные данные № ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 300 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО41 в выдаче кредита на сумму 300 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО764 Куприянович ФИО765., Ефименко ФИО766 лицо № 1 путем обмана покушались на хищение денежных средств банка – иные данные № ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 300 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО42 в выдаче кредита на сумму 300 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО767 Куприянович ФИО768 Ефименко ФИО769 лицо № 1 путем обмана покушались на хищение денежных средств банка – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, под видом получения кредита в сумме 250 000 рублей. Однако, по независящим от них обстоятельствам, банк отказал ФИО42 в выдаче кредита на сумму 250 000 рублей.

3) в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> Краснов ФИО770 предложил лицу № 5 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, на что лицо № 5 согласилось. Краснов ФИО771 получил от данного лица копию паспорта и копию трудовой книжки на его имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с лицом № 5 договоренности Краснов ФИО772 сообщил Кавтарадзе ФИО773 последний совместно с лицом № 1 определил время и место совершения преступления – иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 300 000 рублей.

В феврале ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Краснов ФИО774 и Кавтарадзе ФИО775 передали лицу № 1, проживающему по адресу: <адрес>, копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на лицо № 5, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на имя лица № 5, содержащую недостоверные сведения о его трудоустройстве в ООО «иные данные». Изготовленные документы лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передала Кавтарадзе ФИО776 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО777 и Краснову ФИО778 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности лица №5, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    В феврале ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Краснов ФИО779 действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО780 и лицом № 1 перед визитом в банк провел инструктаж лица № 5, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 300 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Краснов ФИО781 передал лицу № 5 подготовленные лицом № 1 ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, Кавтарадзе ФИО782 в феврале ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО783 и Ефименко ФИО784 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 5, передал письменную ложную информацию о данном лице и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, действуя по предварительному сговору с Красновым ФИО785 находясь в помещении операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Краснова ФИО786 обманывая работников банка, лицо № 5 предоставил полученный от Краснова ФИО787 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников банка, сделал заявку на получение кредита на сумму 360 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Краснова ФИО788 и Кавтарадзе ФИО789 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО790 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, с целью обмана сотрудников банка, Ефименко ФИО791 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки заемщика, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № 5. кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, между банком и заемщиком заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 360 000 рублей, из которых в тот же день с ведома и согласия заемщика банком была списана со счета последнего оплата добровольного страхования по программе коллективного страхования жизни и здоровья в сумме 54 000 рублей, а так же банком была удержана в свою пользу комиссия по операциям с использованием ПК в устройствах банка в сумме 6 000 рублей.

После подписания кредитного договора лицо № 5, получил в кассе операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в сумме 300 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, передал Краснову ФИО792 который передал деньги Кавтарадзе ФИО793 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО794 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Красновым ФИО795 Ефименко ФИО796 и лицом № 5. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Краснова ФИО797., лицо № 5 внес в банк четыре платежа по кредитному договору на общую сумму 41 312 рублей, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО798., а также Краснов ФИО799 Ефименко ФИО800 лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО801 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на заемщика по подложным документам, в сумме 354 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 300 000 рублей, а также денежных средств в сумме 54 000 рублей, оплаченных в качестве страхового взноса добровольного страхования заемщика, и в сумме 6 000 рублей, удержанных в качестве комиссии за услуги банка), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили иные данные материальный ущерб на сумму 360 000 рублей.

Кроме того, в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> Кавтарадзе ФИО802. через неустановленных лиц познакомился с лицом № 6 (уголовное дело в отношении укоторого выделено в отдельное производство), которой предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, на что данное лицо согласилось. При этом, Кавтарадзе ФИО803 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность лицо № 6 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Кавтарадзе ФИО804 получил от лица № 6 копию паспорта и копию трудовой книжки для изготовления подложных документов.

Совместно с лицом № 1 Кавтарадзе ФИО805 определил время и место совершения преступления – иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 300 000 рублей.

После этого, в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО806 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, в <адрес>. <адрес> <адрес> передал копии паспорта и тудовой книжки заемщика лицу № 1 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту своего жительства, по указанному выше адресу, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве лица № 6 в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО807 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> Кавтарадзе ФИО808 перед визитом в банк провел инструктаж лица № 6, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 300 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО809 передал заемщику ложные сведения о его личности и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, Кавтарадзе ФИО810 в феврале ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО811 и Ефименко ФИО812 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщика, передал письменную ложную информацию о заемщике и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Кавтарадзе ФИО813., реализуя общий преступный умысел, привез лицо № 6 к зданию банка - иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы.

Лицо № 6 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, действуя по предварительному сговору с Кавтарадзе ФИО814 находясь в помещении операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО815 предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 306 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО816 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО817 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, с целью обмана сотрудников банка, Ефименко ФИО818 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банка, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности. На основании вышеуказанных документов, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № 6 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, между банком и лицом № 6 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 360 000 рублей, из которых в тот же день с ведома и согласия заемщика банком была списана со счета последней оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного страхования жизни и здоровья в сумме 54 000 рублей, а так же банком удержана в свою пользу комиссия по операциям с использованием ПК в устройствах банка в сумме 6 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора лицо № 6 получила в кассе операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, денежные средства по кредитному договору в размере 300 000 рублей которые передала Кавтарадзе ФИО819 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО820 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1 Ефименко ФИО821 и лицом № 6.

Заемщик в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО822, внесла в банк три платежа по кредитному договору на общую сумму 31 845,05 рублей, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО823., Ефименко ФИО824., лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО825 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 6 по подложным документам, в сумме 360 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 300 000 рублей, а также денежных средств в сумме 54 000 рублей, оплаченных в качестве страхового взноса добровольного страхования заемщика, и в сумме 6 000 рублей, удержанных в качестве комиссии за услуги банка), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Нижегородскому филиалу ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 360 000 рублей.

В марте ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> Кавтарадзе ФИО826 через неустановленных лиц познакомился с лицом № 7 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), которому предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, на что данное лицо согласилось.

Кавтарадзе ФИО827 совместно с лицом № 1 определил время и место совершения преступления – иные данные» по адресу <адрес>, <адрес> <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 100 000 рублей.

После этого, в марте ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, лицо № 1 находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, подготовила недостоверную информацию, о размере доходов и трудоустройстве лица № 7, согласно которым, последняя трудоустроена в ООО «иные данные

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности заемщика, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, сообщила Кавтарадзе ФИО828 для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита в иные данные № ОАО «иные данные» по адресу <адрес> <адрес> <адрес>, а также для передачи участникам организованной группы-преступного сообщества Желтовой ФИО829. и Ефименко ФИО830 для обмана сотрудников банка в случае проверки ими достоверности сведений, представленных заемщиком.

Кроме того, в марте ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО831 перед визитом в банк провел инструктаж лица № 7, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 100 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО832 передал заемщику ложные сведения о ее личности и размере заработной платы, и проинструктировал последнюю о необходимости их заучить и подтвердить в банке.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, Кавтарадзе ФИО833 в марте ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО834 и Ефименко ФИО835 о том, что планируется подача в банк ложных сведений о трудоустройстве и размере доходов лица № 7, передал письменную ложную информацию о данном лице и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Кавтарадзе ФИО836 реализуя общий преступный умысел, доставил заемщика к зданию банка – иные данные № ОАО «иные данные» по адресу: <адрес> <адрес>.

Лицо № 7, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, в помещении иные данные» по адресу <адрес>, <адрес> <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО837 обратилась к представителю иные данные», с заявлением на получение кредита на сумму 100 000 рублей, которому сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО838 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО839 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Ефименко ФИО840 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банка, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной ФИО144 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных ложных сведений, введенные в заблуждение сотрудники областного центра «ФИО118иные данные», исполняя свои служебные обязанности, не догадываясь о преступном намерении участников оргунизованной группы-преступного сообщества, приняли положительное решение о выдаче лицу № 7 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении областного центра «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, между банком и лицом № 7 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 100 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, более точно в ходе следствия не установлено, в помещении областного центра «иные данные», на основании кредитного договора №, датированного ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники областного центра «иные данные» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту № по текущему счету №, открытому на имя лица № 7, на который были зачислены банком кредитные денежные средства в сумме 100 000 рублей, после чего передали карту заемщику. После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, находясь в помещении иные данные» по адресу <адрес> <адрес> действуя по указанию Кавтарадзе ФИО841 и согласно инструктажу последнего, лицо № 7 получило со счета № указанной банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 100 000 руб., которые передала Кавтарадзе ФИО842 После чего, в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО843 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Ефименко ФИО844 и лицом № 7.

Заемщик, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО845 ДД.ММ.ГГГГ внесла в банк платеж по кредитному договору на сумму 10 160 рублей, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО846, а также Ефименко ФИО847., лицо № 1 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО848 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 7. по ложным и недостоверным сведениям, в сумме 100 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 100 000 рублей.

В марте ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> Кавтарадзе ФИО849 через неустановленных лиц познакомился с лицом № 8 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) которому предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО850 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность ФИО35 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика, Кавтарадзе ФИО851 получил от него копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов.

Совместно с лицом № 1 Кавтарадзе ФИО852 определил время и место совершения преступления – иные данные», расположенный по адресу: <адрес> <адрес> а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей.

После этого, в марте 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО854., находясь по месту проживания Петруниной ФИО855 по адресу: <адрес>, передал лицу № 1 копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 по указанному выше адресу используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве лица № 8 в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО856 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами лицо № 1 подготовила и передала Кавтарадзе ФИО857 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было заучить для дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в марте ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО858 перед визитом в банк провел инструктаж лица № 8, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно.    Продолжая реализацию единого преступного умысла, Кавтарадзе ФИО859 в марте ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО860 и Ефименко ФИО861 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщика, передал письменную ложную информацию о данном лице и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО862 реализуя общий преступный умысел, привез заемщика к зданию банка - иные данные», расположенного по адресу: <адрес> <адрес> передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо № 8 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Кавтарадзе ФИО863 находясь в помещении иные данные», расположенного по адресу: <адрес> <адрес> действуя по указанию Кавтарадзе ФИО864 предоставил работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников банка, сделал заявку на получение кредита на сумму 269 200 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ г., сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО893 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика по указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО894 находящаяся по адресу: <адрес> которая представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банка, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности. На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных заемщиком, введенные в заблуждение сотрудники иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № 8 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ г. в помещении иные данные», по адресу: <адрес> между банком и ФИО895 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ г. на сумму 269 200 рублей. В тот же день, с ведома и согласия заемщика банк произвел перечисление из указанной суммы денежных средств в сумме 19 200 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика по программе добровольного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора лицо № 8, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО866 и согласно инструктажу последнего, получил в кассе иные данные, по адресу: <адрес> <адрес> наличные денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения иные данные», передал Кавтарадзе ФИО896 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО897 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Ефименко ФИО898 и заемщиком.

Лицо № 8 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО899 внес в банк три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО900 а также Ефименко ФИО901 лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО902 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 8 по подложным документам, в сумме 269 200 рублей (с учетом 250 000 рублей, снятых со счета наличными денежными средствами, и 19 200 рублей, перечисленных в качестве оплаты страхового взноса заемщика ), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили иные данные» материальный ущерб на сумму 269 200 рублей.

В конце ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлены, в <адрес> <адрес> <адрес> Кавтарадзе ФИО903 познакомился с лицом № 9 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), которому предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО904 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность ФИО18 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Получив согласие, Кавтарадзе ФИО905. забрал у лица № 9 копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов.

Совместно с лицом № 1 Кавтарадзе ФИО906 определил время и место совершения преступления:

- иные данные», расположенный по адресу: <адрес> <адрес> а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 274 000 рублей,

- иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 360 000 рублей,

- иные данныеиные данные», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей,

- иные данные», расположенный по адресу: <адрес> <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанные размеры кредитов могут быть изменены банками при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в марте ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО907 передал лицу № 1 копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на ФИО18 содержащую недостоверные сведения о размере доходов ФИО18, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на имя заемщика, содержащую недостоверные сведения о его трудоустройстве в ООО «иные данные». Изготовленные документы в нескольких экземплярах, содержащие ложные, недостоверные сведения, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, лицо № 1 передала Кавтарадзе ФИО908 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами также была передана «подсказка» содержащая ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в марте ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО909 перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на его имя будут оформлены кредиты в разных банках, часть полученных денежных средств необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО910. передал заемщику изготовленные лицом № 1 ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, Кавтарадзе ФИО911 в марте ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО912 и Ефименко ФИО913 о том, что планируется подача в банки документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщика, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО914 привез заемщика к зданию банка - иные данные», расположенного по адресу: <адрес> <адрес> где передал ему указанный пакет документов для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо № 9 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении иные данные», расположенного по адресу: <адрес> <адрес> действуя по указанию Кавтарадзе ФИО915 предоставил работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников банка, сделал заявку на получение кредита на сумму 274 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО916 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО917 находящаяся по адресу: <адрес>., которая представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности. На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, введенные в заблуждение сотрудники иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче заемщику кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении иные данные», по адресу: <адрес> <адрес> между банком и лицом № 9 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 274 000 рублей. В тот же день, с ведома и согласия заемщика банк произвел перечисление из указанной суммы денежных средств в сумме 24 000 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика по программе добровольного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора лицо № 9, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО918 и согласно инструктажу последнего получил в кассе иные данные», по адресу: <адрес> <адрес> наличные денежные средства, по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения иные данные», передал Кавтарадзе ФИО919 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО920 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Ефименко ФИО921 и заемщиком. Впоследствии из полученных в качестве своей доли похищенных денежных средств ФИО18 не внес в банк в погашение кредита ни одного платежа.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО922 а также Ефименко ФИО923 лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО924 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на заемщика по подложным документам, в общей сумме 274 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, и денежных средств в сумме 24 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили иные данные» материальный ущерб на сумму 274 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО925 продолжая реализацию задуманного хищения денежных средств банков, расположенных на территории Саратовской области, привез лицо № 9 к зданию банка - операционный иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных лицом № не позднее ДД.ММ.ГГГГ, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо № 9 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, будучи неосведомленный о деятельности организованной преступной группы-преступного сообщества, находясь в помещении операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО934 предоставил работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников банка, сделал заявку на получение кредита, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО935. в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО936 находящаяся по адресу: <адрес>., которая представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности. На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО937 введенные в заблуждение сотрудники иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче заемщику кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, между банком и лицом № 9 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 360 000 рублей, из которых в тот же день с ведома и согласия заемщика банком была списана со счета последнего оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного страхования жизни и здоровья в сумме 54 000 рублей, а так же удержана банком в свою пользу комиссия по операциям с использованием ПК в устройствах банка в сумме 6 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора заемщик действуя по указанию Кавтарадзе ФИО938 и согласно инструктажу последнего получил в кассе операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, денежные средства по кредитному договору в размере 300 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «иные данные», передал Кавтарадзе ФИО939 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО940 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Ефименко ФИО941 и ФИО18

Лицо № 9 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО942., внес в банк три платежа по кредитному договору на общую сумму 31 035 рублей, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО943 а также Ефименко ФИО944 лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО945 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на заемщика по подложным документам, в сумме 360 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 300 000 рублей, а также денежных средств в сумме 54 000 рублей, оплаченных в качестве страхового взноса добровольного страхования заемщика, и в сумме 6 000 рублей, удержанных в качестве комиссии за услуги банка), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Нижегородскому филиалу ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 360 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО946 продолжая реализацию единого преступного умысла, направленного на хищение путём обмана в сфере кредитования, доставил лицо № 9 к зданию банка - операционный офис «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо № 9 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО947 предоставил работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников банка, сделал заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО948 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика ФИО18 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО949 находящаяся по адресу: <адрес>., которая сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче заемщику кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, между банком и лицом № 9 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 279 040 рублей, из которых с ведома и согласия заемщика банк произвел перечисление денежных средств в сумме 29 040 рублей в качестве оплаты страхового взноса на личное страхование заемщика ФИО18

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора заемщик, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО950. и согласно инструктажу последнего, получил в кассе операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «иные данные», передал Кавтарадзе ФИО951 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО952 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Ефименко ФИО953 и заемщиком.

Лицо № 9 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО954 внес в банк три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО955 а также Ефименко ФИО956 лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО957 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 9 по подложным документам, в сумме 279 040 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, а также денежных средств в сумме 29 040 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Нижегородскому филиалу ООО «иные данные» материальный ущерб на сумму 279 040 рублей.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО958 продолжая реализацию единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств банка, привез лицо № 9 к зданию банка – ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо № 9 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО959 предоставил работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников банка, сделал заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, в конце марта-начале апреля ДД.ММ.ГГГГ года, более точное время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО960 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник преступного сообщества Ефименко ФИО961 находящаяся по адресу: <адрес>., которая представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной ФИО18 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, введенные в заблуждение сотрудники Саратовского отделения ОАО «иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № 9 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные» по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, между банком и заемщиком заключен договор о потребительском кредите № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 400 680 рублей. Одновременно с этим, с ведома и согласия заемщика банк произвел из указанной суммы перечисление денежных средств в сумме 22 680 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика по программе коллективного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора лицо № 9, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО962 и согласно инструктажу последнего получил в кассе Саратовского отделения ОАО «иные данные» по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 378 000 рублей (за вычетом стоимости участия в программе коллективного страхования заемщиков потребительских кредитов «Защита кредита» на сумму 22680 рублей) и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передал Кавтарадзе ФИО963 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО964 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Ефименко ФИО965 и заемщиком.

Лицо № 9 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО966 внес в банк три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО967 а также Ефименко ФИО968 лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО969 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 9 по подложным документам, в сумме 400 680 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 378 000 рублей, а также денежных средств в сумме 22 680 рублей, перечисленных банком в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Саратовскому отделению ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 400 680 рублей.

Кроме того, в начале апреля ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> Кавтарадзе ФИО970 через неустановленных лиц познакомился с лицом № 10 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), которому предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО971 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность лицо № 10 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие от лица № 10, Кавтарадзе ФИО972 забрал у него копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов.

После этого, в начале апреля ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Кавтарадзе ФИО973 по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на ФИО20, содержащую недостоверные сведения о размере доходов заемщика, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на ее имя, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО974 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами лицо № 1 подготовила и передала Кавтарадзе ФИО975 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать лицу № 10 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в начале апреля ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО976 перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО977 передал заемщику документы, содержащие ложные сведения о ее личности и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    После этого, в тот же период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО978 рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном приеме подложных документов и оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Новрузову ФИО979 информацию о готовности представления в ОАО «иные данные» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода заемщика, с целью оформления кредита в сумме не менее 500 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Новрузов ФИО980 реализуя преступный умысел, направленный на совершение группой лиц по предварительному сговору хищения денежных средств ОАО «иные данные» в особо крупном размере, во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Джавадову ФИО981

Джавадов ФИО982 в тот же период с начала апреля, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, реализуя общий с Новрузовым ФИО983. и Якуповой ФИО984 преступный умысел, направленный на совершение группой лиц по предварительному сговору хищения денежных средств ОАО «иные данные» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО985 информацию, полученную от Новрузова ФИО986 о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «иные данные» с целью хищения кредитных денежных средств от имени лица № 10 на сумму 500 000 рублей.

В свою очередь, Якупова ФИО987 в тот же период с начала апреля, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на совершение группой лиц по предварительному сговору хищения денежных средств ОАО «иные данные» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщила Джавадову ФИО988 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, лично к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности банка. Указанную информацию Джавадов ФИО989 реализуя общий с Якуповой ФИО990 и Новрузовым ФИО991 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Новрузову ФИО992 который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Кавтарадзе ФИО993

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО994 действуя по согласованию с Якуповой ФИО995 привез лицо № 10 к зданию дополнительного офиса № Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где ее уже ждала Якупова ФИО996 Далее, Кавтарадзе ФИО997 передал заемщику пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика для представления в банк с целью незаконного получения кредита.

Лицо № 10 находясь в помещении дополнительного офиса № № Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО998 предоставила Якуповой ФИО999 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах.

Якупова ФИО1000 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, реализуя единый с Джавадовым ФИО1001 преступный умысел, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № Саратовского отделения ОАО «иные данные», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение, лично приняла представленные заемщиком подложные документы, не допуская приема другими сотрудниками, с целью исключить выявление последними недобросовестности клиента и недостоверности представленных им документов, а также направление документов в службу безопасности для более тщательной проверки, что могло повлечь отказ в выдаче кредита. По принятым лично ею документам Якупова ФИО1002 не провела их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиком, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, используя свое служебное положение, злоупотребляя доверием банка, умышленно не направила документы по кредитной заявке эаемщика в отдел безопасности ОАО «иные данные», в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № №

Продолжая реализовывать свой преступный умысел Якупова ФИО1003 используя свое служебное положение на основании представленных заемщиком недостоверных документов заполнила две заявки на предоставление кредита: на сумму 500 000 рублей и на сумму 327 000 рублей, внеся в них заведомо недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика и размере её доходов, после чего передала для подписания лицу № 10 которая, действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО1004 подписала заявки и вернула их Якуповой ФИО1005 которая с целью обмана сотрудников банка направила их для принятия решения о выдаче кредита.

Указанные умышленные действия Якуповой ФИО1006 направленные на то, чтобы ввести в заблуждение сотрудников банка, минимизировать вероятность отказа в выдаче кредита, привели к тому, что при наличии оснований не была проведена тщательная проверка и не выявлены недобросовестность заемщика и недостоверность документов, а также способствовали тому, что на основании документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО1007 введенные в заблуждение сотрудники ОАО «иные данные» приняли положительное решение о выдаче заемщику кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу <адрес>, между банком и заемщиком заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей, а также кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 327 000 рублей.

Тем самым своими действиями, совершенными в корыстных целях с использованием своего служебного положения, Якупова ФИО1008 приняла участие в совершении преступления – хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сфере кредитования, в результате которого банком были предоставлены кредитные средства в сумме 327 000 рублей и 500 000 рублей на основании недостоверных сведений о месте работы и доходов заемщика, которые впоследствии возвращены не были.

ДД.ММ.ГГГГ Лицо № 10 получила денежные средства в сумме 327 000 рублей и 500 000 рублей по кредитным договорам в кассе дополнительного офиса № Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала денежные средства Кавтарадзе ФИО1009 который в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Новрузову ФИО1010 в качестве вознаграждения за участие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, заемщиком и участниками организованной группы-преступного сообщества.

Лицо № 10 в период после получения кредитных средств, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1011 внесла в банк по два ежемесячных платежа по каждому кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

Полученные от Кавтарадзе ФИО1012 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Новрузов ФИО1013 и Джавадов ФИО1014 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, при этом часть похищенных денежных средств в неустановленной сумме Джавадов ФИО1015 во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО1016 в качестве вознаграждения за соучастие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «иные данные».

В результате осуществления преступных действий Кавтарадзе ФИО1017 лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1018 при соучастии Якуповой ФИО1019 Джавадова ФИО1020 и Новрузова ФИО1021 не являющихся участниками организованной группы – преступного сообщества, путем обмана совершили хищение денежных средств в виде полученных кредитных займов, оформленных на Лицо № 10 по подложным документам, в сумме 327 000 рублей и 500 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитным договорам, чем причинили Саратовскому ОСБ № ОАО «иные данные» материальный ущерб на общую сумму по двум кредитным договорам 827 000 рублей.

Кроме того, в апреле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> участники организованной группы-преступного сообщества лицо № 4 и Репина ФИО1022 действуя во исполнение единого преступного умысла, подыскали в качестве заемщика для получения кредита на основании подложных документов лицо № 11 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), познакомив его с Кавтарадзе ФИО1023 В тот же период в апреле ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Репина ФИО1024 во исполнение отведенной ей преступной роли, предложила лицу № 11 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Репина ФИО1025 с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность ФИО39 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

После получения согласия лица № 11 Кавтарадзе ФИО1026 в присутствии лица № 4 и Репиной ФИО1027 получил от лица № 11 копии паспорта трудовой книжки для изготовления подложных документов.

После этого, в апреле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Кавтарадзе ФИО1028 действуя в рамках единого преступного умысла в <адрес> передал лицу № 1 копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 в увартире по указанному адресу используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на ФИО39, содержащую недостоверные сведения о размере доходов заемщика, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на его имя, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «иные данные». Изготовленные документы в нескольких экземплярах, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО1029 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами лицо № 1 подготовила и передала Кавтарадзе ФИО1030 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, который впоследствии Репиной ФИО1031 был передан заемщику.

После чего в апреле ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Репина ФИО1032. и лицо № 4 доставили лицо № 11 на встречу с Кавтарадзе ФИО1033 который в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО1034 передал лицу № 11 подготовленные документы, содержащие ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал его необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    После этого, в тот же период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1035., рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Новрузову ФИО1036 информацию о готовности представления в ОАО «иные данные» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода лица № 11, с целью оформления кредита в сумме 500 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Новрузов ФИО1037 во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Джавадову ФИО1038

Джавадов ФИО1039 в тот же период апреля, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО1040 информацию, полученную от Новрузова ФИО1041 о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «иные данные» с целью хищения кредитных денежных средств от имени лица № 11 на сумму не менее 500 000 рублей.

В свою очередь, Якупова ФИО1042 в тот же период с начала апреля, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, используя свое служебное положение, сообщила Джавадову ФИО1043 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, лично к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности банка. Указанную информацию Джавадов ФИО1044 реализуя общий с Якуповой ФИО1045 и Новрузовым ФИО1046 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Новрузову ФИО1047 который, в свою очередь, сообщил ее Кавтарадзе ФИО1048

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено Репина ФИО1049 и лицо № 4 во исполнение отведенной им преступной роли, доставили лицо № 11 к Кавтарадзе ФИО1050 для дальнейшего сопровождения в банк.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1051 действуя по согласованию с Якуповой ФИО1052 привез заемщика к зданию дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где ее уже ждала Якупова ФИО1053 Далее, Кавтарадзе ФИО1054 передал заемщику пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика для представления в банк с целью незаконного получения кредита.

Лицо № 11, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные, расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1055 предоставила Якуповой ФИО1056 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах.

Якупова ФИО1057 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, реализуя единый с Джавадовым ФИО1058 преступный умысел, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, заведомо зная о подложном характере документов заемщиков, используя свое служебное положение, лично приняла представленные заемщиком подложные документы. При этом Якупова ФИО1059 не провела их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиком, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, используя свое служебное положение, злоупотребляя доверием банка, умышленно не направила документы по кредитной заявке ФИО39 в отдел безопасности ОАО «иные данные», в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № №

Продолжая реализовывать свой преступный умысел Якупова ФИО1060 используя свое служебное положение на основании представленных заемщиком недостоверных документов заполнила заявку на предоставление кредита на сумму 800 000, внеся в неё заведомо недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика и размере её доходов, после чего передала для подписания заемщику, которая, действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО1061 подписала заявки и вернула их Якуповой ФИО1062 которая с целью обмана сотрудников банка направила их для принятия решения о выдаче кредита.

Указанные умышленные действия Якуповой ФИО1063 направленные на то, чтобы ввести в заблуждение сотрудников банка, минимизировать вероятность отказа в выдаче кредита, привели к тому, что при наличии оснований не была проведена тщательная проверка и не выявлены недобросовестность заемщика и недостоверность документов, а также способствовали тому, что на основании документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО1064 введенные в заблуждение сотрудники ОАО «иные данные» приняли положительное решение о выдаче заемщику кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу <адрес>, между банком и ФИО39 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 506 000 рублей.

Тем самым своими действиями, совершенными в корыстных целях с использованием своего служебного положения, Якупова ФИО1065 приняла участие в совершении преступления – хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сфере кредитования, в результате которого ФИО124 были предоставлены кредитные средства в сумме 506 000 рублей на основании недостоверных сведений о месте работы и доходов заемщика которые впоследствии возвращены не были.

ДД.ММ.ГГГГ лицо № получила денежные средства в сумме 506 000 рублей по кредитному договору в кассе дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала деньги Кавтарадзе ФИО1066 и Репиной ФИО1067 в присутствии лица № 4 Кавтарадзе ФИО1068 в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Новрузову ФИО1069 в качестве вознаграждения за содействие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, заемщиком и участниками организованной группы-преступного сообщества. Полученные от заемщика денежные средства Репина ФИО1070 распределила между собой и Гвоздюк ФИО1071

Лицо № 11 в период после совершения хищения с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1072 внесла в банк четыре ежемесячных платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

Полученные от Кавтарадзе ФИО1073 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Новрузов ФИО1074 и Джавадов ФИО1075 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, при этом часть похищенных денежных средств в неустановленной сумме Джавадов ФИО1076 во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО1077 в качестве вознаграждения за соучастие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «иные данные».

В результате осуществления преступных действий Кавтарадзе ФИО1078 Лицо № 1, Репина ФИО1079 лицо № 4 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1080 при соучастии Якуповой ФИО1081 Джавадова ФИО1082 и Новрузова ФИО1083 не являющихся участниками организованной группы – преступного сообщества, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 11 по подложным документам, в сумме 506 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО118 ОСБ № ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 506 000 рублей.

Кроме того, в апреле ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> участники организованной группы-преступного сообщества лицо № 4 и Репина ФИО1084 действуя во исполнение единого преступного умысла, подыскали в качестве потенциального заемщика для получения кредита на основании подложных документов лицо № 11 (заемщик), предложив ему выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Репина ФИО1085 с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность лицо № 11 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие лица № 11 Кавтарадзе ФИО1086 в присутствии Репиной ФИО1087 и лица № 4 получил от заемщика копию паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов, а также совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления – иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 100 000 рублей.

После этого, в апреле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, лицо № 1 находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, подготовила недостоверную информацию о размере доходов и трудоустройстве заемщика, согласно которым, последняя трудоустроена в ООО «иные данные» в качестве специалиста, имеет заработную плату 37 000 рублей в месяц.

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, сообщила Кавтарадзе ФИО1088 для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита в иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, а также для передачи участникам организованной группы-преступного сообщества Желтовой ФИО1089 и Ефименко ФИО1090 для обмана сотрудников банка в случае проверки ими достоверности сведений, представленных заемщиком.

    Кроме того, в апреле ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1091 совместно с лицом № 4 и Репиной ФИО1092 действуя согласованно с лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провели инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 100 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед ФИО124 и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО1093 через лицо № 4 и Репину ФИО1094 передал заемщику ложные сведения о ее личности и размере заработной платы, и проинструктировал последнею о необходимости их заучить и подтвердить в банке.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли Кавтарадзе ФИО1095 в апреле ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО1096 и Ефименко ФИО1097 о том, что планируется подача в банк ложных сведений о трудоустройстве и размере доходов лица № 11, передал письменную ложную информацию о заемщике и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1098 совместно с лицом № 4 и Репиной ФИО1099 реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставил заемщика к зданию банка – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>.

Лицо № 11 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1100 обратилась к представителю иные данные», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 100 000 рублей, которому, обманывая, сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк ложных недостоверных сведений, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО1101 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО1102 находящаяся по адресу: <адрес>. которая во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников банка, представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банка, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности. На основании вышеуказанных ложных сведений, введенные в заблуждение иные данные», исполняя свои служебные обязанности, не догадываясь о преступном намерении лица № 11 и других участников, приняли положительное решение о выдаче заемщику кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, между банком и лицом № 11 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 100 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, в помещении иные данные», на основании кредитного договора №, датированного ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники иные данные» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту № по текущему счету №, открытому на имя лица № 11, на который были зачислены банком кредитные денежные средства в сумме 100 000 рублей, после чего передали карту заемщику. После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, находясь в помещении иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, заемщик, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1103 и согласно инструктажу последнего, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «иные данные», с использованием банкомата, получила со счета № указанной банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 100 000 руб., которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, находясь рядом со зданием иные данные», передала Кавтарадзе ФИО1104 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО1105 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Ефименко ФИО1106 лицом № 4, Репиной ФИО1107 и лицом № 11

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО1108 лицо № 4, Репина ФИО1109 и Ефименко ФИО1110 и лицо № 1 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1111 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 11 по ложным сведениям, в сумме 100 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 100 000 рублей.

Кроме того, в апреле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> Кавтарадзе ФИО1112 познакомился с лицом (заемщиком) № 12 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), предложив ей выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО1113 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность лицо № 12. о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о ее составе и степени организованности.

После согласия заемщика Кавтарадзе ФИО1114 получил от нее копию паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов.

Кавтарадзе ФИО1115. совместно с лицом № 1 определил время и место совершения преступления – Саратовское отделение ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в апреле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО1116 действуя в рамках единого преступного умысла в <адрес> <адрес> передал лицу № 1 копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту своего жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на его имя, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО1117 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами лицо № 1 подготовила и передала Кавтарадзе ФИО1118. лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в апреле ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1119 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж лица № 12, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО1120 передал заемщику подготовленные ложные сведения о ее личности и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, Кавтарадзе ФИО1121 в апреле ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО1122. и Ефименко ФИО1123 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщика, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1124 реализуя общий преступный умысел, привез заемщика к зданию банка – Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо № 12 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1125 предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя ФИО139 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 500000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, в апреле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ.сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО1126 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник преступного сообщества Ефименко ФИО1127 которая во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников банка, представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной заемщиком в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, введенные в заблуждение сотрудники Саратовского отделения ОАО «иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче заемщику кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные» по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, между банком и лицом № 12 заключен договор о потребительском кредите № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 575 000 рублей. Одновременно с этим, с ведома и согласия заемщика банк произвел из указанной суммы перечисление денежных средств в сумме 75 000 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика ФИО139 по программе коллективного добровольного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора заемщик, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1128 и согласно инструктажу последнего получила в кассе Саратовского отделения ОАО «иные данные» по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 500 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала Кавтарадзе ФИО1129 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО1130 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1 Ефименко ФИО1131 и денежные средства в сумме 200 000 рублей передал лицу № 12.

Лицо № 12 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1132, внесла в банк три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО1133 Ефименко ФИО1134 лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1135 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 12 по подложным документам, в общей сумме 575 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 500 000 рублей, а также денежных средств в сумме 75 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Саратовскому отделению ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 575 000 рублей.

Кроме того, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> Кавтарадзе ФИО1136 через неустановленных лиц познакомился с лицом (заемщиком) № 13 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) которой предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО1137 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность ФИО21 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

После получения согласия лица № 13 Кавтарадзе ФИО1138 получил от него копию паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов.

После этого, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО1139 действуя в рамках единого преступного умысла в <адрес> <адрес> передал лицу № 1. копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по указанному выше адресу во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на лицо № 13, содержащую недостоверные сведения о размере доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО1140 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами лицо № 1 подготовила и передала Кавтарадзе ФИО1141 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1142 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж лица № 13, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 800 000, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО1143 передал лицу № 13 ложные сведения о его личности и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    После этого, в тот же период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1144 рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном приеме подложных документов и оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Новрузову ФИО1145 информацию о готовности представления в ОАО «иные данные» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода заемщика, с целью оформления кредита в сумме 800 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Новрузов ФИО1146 во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Джавадову ФИО1147

Джавадов ФИО1148 в тот же период мая, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, реализуя общий с Новрузовым ФИО1149 и Якуповой ФИО1150 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО1151 информацию, полученную от Новрузова ФИО1152, о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «иные данные» с целью хищения кредитных денежных средств от имени лица № 13 на сумму не менее 800 000 рублей.

В свою очередь, Якупова ФИО1153 в тот же период мая, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлена, реализуя общий преступный умысел, направленный на совершение группой лиц по предварительному сговору хищения денежных средств ОАО «иные данные» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщила Джавадову ФИО1154 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, лично к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности банка. Указанную информацию Джавадов ФИО1155 реализуя общий с Якуповой ФИО1156 и Новрузовым ФИО1157 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Новрузову ФИО1158 который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Кавтарадзе ФИО1159

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1160 действуя по согласованию с Якуповой ФИО1161 привез лицо № 13 к зданию дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные расположенного по адресу: <адрес>, где ее уже ждала Якупова ФИО1162 Далее, Кавтарадзе ФИО1163 передал заемщику пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика для представления в банк с целью незаконного получения кредита.

Лицо № 13, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1164 предоставила Якуповой ФИО1165 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах.

Якупова ФИО1166 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, реализуя единый с Джавадовым ФИО1167 преступный умысел, направленный на совершение группой лиц по предварительному сговору хищения кредитных денежных средств ОАО «иные данные» в особо крупном размере, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО иные данные», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение, зарегистрировала представленные заемщиком подложные документы, не провела их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиком, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, используя свое служебное положение, злоупотребляя доверием банка, умышленно не направила документы по кредитной заявке заемщика в отдел безопасности ОАО «иные данные иные данные», в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № №

Продолжая реализовывать свой преступный умысел Якупова ФИО1168 используя свое служебное положение умышленно, с целью получения материальной выгоды для себя, а также преследуя цель оказать содействие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «иные данные», на основании представленных заемщиком недостоверных документов заполнила заявку на предоставление кредита на сумму 800 000 рублей, внеся в неё заведомо недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика и размере её доходов, после чего передала для подписания лицу № 13, которая, действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО1169 подписала заявки и вернула их Якуповой ФИО1170 которая с целью обмана сотрудников банка направила их для принятия решения о выдаче кредита.

Указанные умышленные действия Якуповой ФИО1171 направленные на то, чтобы ввести в заблуждение сотрудников банка, минимизировать вероятность отказа в выдаче ФИО89, привели к тому, что при наличии оснований не была проведена тщательная проверка и не выявлены недобросовестность заемщика и недостоверность документов, а также способствовали тому, что на основании документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО1172 введенные в заблуждение сотрудники ОАО «иные данные» приняли положительное решение о выдаче лицу № 13 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО иные данные», расположенного по адресу <адрес>, между банком и заемщиком заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 рублей.

Тем самым своими действиями, совершенными в корыстных целях с использованием своего служебного положения, Якупова ФИО1173. приняла участие в совершении преступления – хищения денежных средств ОАО «иные данные» в сфере кредитования, в результате которого банком были предоставлены кредитные средства в сумме 800 000 рублей на основании недостоверных сведений о месте работы и доходов заемщика ФИО21, которые впоследствии возвращены не были.

ДД.ММ.ГГГГ лицо № 13 получила денежные средства в сумме 800 000 рублей по кредитному договору в кассе дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала денежные средства Кавтарадзе ФИО1174 который в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Новрузову ФИО1175 в качестве вознаграждения за участие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, заемщиком и участниками организованной группы-преступного сообщества.

Лицо № 13 в период после совершения хищения с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1176 внесла в банк четыре ежемесячных платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

Полученные от Кавтарадзе ФИО1177 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Новрузов ФИО1178 и Джавадов ФИО1179 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, при этом часть похищенных денежных средств в неустановленной сумме Джавадов ФИО1180 во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО1181 в качестве вознаграждения за соучастие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «иные данные».

В результате осуществления преступных действий Кавтарадзе ФИО1182 лицо № 1 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1183 при соучастии Якуповой ФИО1184 Джавадова ФИО1185 и Новрузова ФИО1186 не являющихся участниками организованной группы – преступного сообщества, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 13 по подложным документам, в сумме 800 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО118 ОСБ № ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 800 000 рублей.

Кроме того, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> Репина ФИО1187 действуя совместно и согласованно с лицом № 4, во исполнение отведенной им преступной роли, предложила лицу (заемщику) № 14 (в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство) выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Репина ФИО1188 действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1189 согласованно с Лицом № 4, с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность лицо № 14 о том, что они действуют в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика, Репина ФИО1190 получила от него копию паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов.

О достигнутой с заемщиком договоренности Репина ФИО1191 в период мая ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сообщила Кавтарадзе ФИО1192 которому передала документы для изготовления подложных документов, необходимых для представления в банк. Кавтарадзе ФИО1193 действуя во исполнение своей руководящей роли в преступном сообществе, совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления – иные данные», расположенный по адресу: <адрес> а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 250 000 рублей.

После этого, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО1194 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал этому лицу копии паспорта заемщика и трудовой книжки для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере доходов, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на имя заемщика, содержащую недостоверные сведения о его трудоустройстве в ООО «иные данные». Изготовленные документы в нескольких экземплярах, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО1195 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами лицо № 1 подготовила и передала Кавтарадзе ФИО1196. лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать лицу № 14 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ Репина ФИО1197 совместно с с лицом № 4 на автомобиле под управлением последнего доставили заемщика на встречу к Кавтарадзе ФИО1198 после чего находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1199 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Репина ФИО1200 в автомобиле Кавтарадзе ФИО1201 в его присутствии передала заемщику документы, содержащие ложные сведения о его личности и проинструктировала последнюю о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, Кавтарадзе ФИО1202 в мае ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО1203 и Ефименко ФИО1204 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 14, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1205 совместно с Репиной ФИО1206., лицом № 4 на автомобиле Кавтарадзе ФИО1207 реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставили заемщика к зданию банка - иные данные», расположенного по адресу: <адрес> <адрес>

Лицо № 14 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении иные данные», расположенного по адресу: <адрес> действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1208 предоставила работникам банка полученный от Репиной ФИО1209 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 264 400 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО1210 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО1211 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банков, расположенных на территории <адрес> и <адрес> <адрес>, путём обмана в сфере кредитования, Ефименко ФИО1213 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности. На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, введенные в заблуждение сотрудники иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № 14 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении Саратовского иные данные», по адресу: <адрес> <адрес> между банком и заемщиком заключен кредитный договор №№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 264 400 рублей. В тот же день, с ведома и согласия заемщика банк произвел перечисление из указанной суммы денежных средств в сумме 14 400 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика по программе коллективного добровольного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после подписания кредитного договора лицо № 14, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1214 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе иные данные», по адресу: <адрес> <адрес> наличные денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения иные данные», передала Репиной ФИО1215 которая похищенные денежные средства передала Кавтарадзе ФИО1216.. После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО1217 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, Петруниной ФИО1218 в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство, Гвоздюк ФИО1219 Репиной ФИО1220 Ефименко ФИО1221 и ФИО1222

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО1223 Гвоздюк ФИО1224., Ефименко ФИО1225., Репина ФИО1226 и Петрунина ФИО1227 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1228 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на ФИО140 по подложным документам, в общей сумме 264 400 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, а также денежных средств в сумме 14 400 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Уфимскому филиалу ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 264 400 рублей.

Кроме того, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> Репина ФИО1229., во исполнение отведенной ей преступной роли, предложила лицу № 14 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Репина ФИО1230 действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1231 с целью конспирации своих преступных действий, не поставили в известность заемщика о том, что действуют в составе организованной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие от заемщика, Репина ФИО1232 получила от лица № 14 копию паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов.

В период мая ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Репина ФИО1233 передала Кавтарадзе ФИО1234 документы заемщика для изготовления подложных документов для представления в банк. Кавтарадзе ФИО1235 действуя во исполнение своей руководящей роли в организованной группе-преступном сообществе, совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления – ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 400 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен банком при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО1236 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на лицо № 14, содержащую недостоверные сведения о размере ее доходов, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные документы в нескольких экземплярах, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО1237 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами лицо № 1 подготовила и передала Кавтарадзе ФИО1238 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Репина ФИО1239 познакомила заемщика с Кавтарадзе ФИО1240 и лицом № 4, пояснив, что они помогут в оформлении кредита по подложным документам. При этом, участники организованной группы-преступного сообщества распределили обязанности, в соответствии с которыми Кавтарадзе ФИО1241 осуществляя общее руководство, обеспечивал заемщика подложными документами, Репина ФИО1242 осуществляла инструктаж перед визитом в банк, лицо № 4 и Репина ФИО1243 сопровождали заемщика в банк и обеспечивали передачу похищенных денежных средств Кавтарадзе ФИО1244 для дальнейшего распределения.

Далее, Репина ФИО1245 действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО1246 лицами № 4, № 1 и и в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провела совместно с Кавтарадзе ФИО1247 инструктаж заемщика, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 400 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Репина ФИО1248 в присутствии Кавтарадзе ФИО1249. передала заемщику документы, содержащие ложные сведения о его личности и проинструктировала о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, Кавтарадзе ФИО1250 в мае ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО1251 и Ефименко ФИО1252 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 14, передал письменную ложную информацию о заемщике и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1253 совместно с Репиной ФИО1254 лицом № 4 на автомобиле под управлением Кавтарадзе ФИО1255 реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, из корыстных побуждений, доставили заемщика к зданию - ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>.

Лицо № 14 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении офиса ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1256 и Репиной ФИО1257., предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 400 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО1258 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО1259 находящаяся по адресу: <адрес>., которая представилась работником ООО «иные данные, после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер её дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки заемщика, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, введенные в заблуждение сотрудники офиса ОАО «иные данные», в <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче ФИО33 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении офиса ОАО «иные данные», в <адрес>, между банком и ФИО33 заключен кредитный договор № №, на сумму 409 575 рублей 76 копеек.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время после подписания кредитного договора № №, датированного ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ОАО «иные данные» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту по текущему счету №, на имя лица № 14 на который были зачислены банком кредитные денежные средства в сумме 409 575 рублей 76 копеек, из которых в тот же день с ведома и согласия заемщика банком была списана со счета последней оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного добровольного страхования в сумме 73 000 рублей. После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, лицо № 14 действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1260 и согласно инструктажу Репиной ФИО1261 с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «иные данные», получила в кассе ОАО «иные данные» по адресу: <адрес>, со счета № указанной банковской карты, наличные денежные средства в общей сумме 330 000 рублей, которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передала Кавтарадзе ФИО1262

После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО1263 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1 Репиной ФИО1264 лицом № 4, Ефименко ФИО1265 и заемщиком.

Лицо № 14 с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1266 после оформления кредитного договора внесла в банк несколько платежей по кредитному договору, и выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО1267 лицо № 4, Репина ФИО1268 Ефименко ФИО1269 и лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1270 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 14 по подложным документам, в общей сумме 409 575, 76 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 330 000 рублей и оплаты страховых взносов в сумме 73 000 рублей по заявлению заемщика на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «иные данные» в <адрес>, материальный ущерб на сумму 409 575, 76 рублей.

Кроме того, в ДД.ММ.ГГГГ году, более точно месяц, дата и время следствием не установлены, в <адрес> <адрес> <адрес> Кавтарадзе ФИО1271 через неустановленных лиц познакомился с лицом (заемщиком) № 15 ( в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, которой предложил выступить в качестве подставного лица для оформления на ее имя потребительского кредита в ОАО «иные данные», без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием недостоверной информации о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Кавтарадзе ФИО1272 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие лица № 15, Кавтарадзе ФИО1273 совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления - организацию розничной торговли бытовыми электротоварами - магазин ООО «иные данные», расположенную по адресу: <адрес> <адрес>, <адрес> <адрес> <адрес>», в помещении которого находится представитель ОАО «иные данные», и осуществляет оформление потребительских кредитов.

После этого, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, лицо № 1, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, подготовила недостоверную информацию, о размере доходов и трудоустройстве заемщика, согласно которым, последняя трудоустроена в ООО «иные данные» в качестве заведующего складом, имеет заработную плату 30 000 рублей в месяц.

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности заемщика лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, сообщила Кавтарадзе ФИО1274 для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита и приобретении за счет денежных средств, предоставляемых в кредит в организации розничной торговли бытовыми электротоварами – магазине ООО «иные данные», расположенный по адресу: <адрес> <адрес> <адрес>», товарно-материальных ценностей. Кавтарадзе ФИО1275 реализуя единый преступный умысел организованной группы-преступного сообщества, передал указанную информацию заемщику, а также, дал лицу № 15 указание присмотреть в магазине ООО «иные данные» бытовые электротовары.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1276., реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставил лицо № 15 в организацию розничной торговли бытовыми электротоварами - магазин ООО «иные данные», расположенный по адресу<адрес> <адрес>», после чего совместно проследовали в помещение. Лицо № 15 по указанию Кавтарадзе ФИО1277 присмотрела в магазине ООО «иные данные» бытовые электротовары на сумму 36 980 рублей в целях их приобретения за счет кредитных средств ООО «иные данные», после чего обратилась к его представителю для оформления выбранных товарно-материальных ценностей в кредит, которому сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников банка, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, тем самым сделала заявку на получение кредита на сумму 36 980 рублей.

На основании вышеуказанных ложных сведений, введенные в заблуждение сотрудники ООО «иные данные», исполняя свои служебные обязанности приняли положительное решение о выдаче лицу № 15 потребительского кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ по месту нахождения магазина ООО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>», между банком и заемщиком заключен кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 36 980 рублей.

После этого, неустановленные сотрудники магазина ООО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес> <адрес>», не догадываясь о преступном намерении указанных лиц, в тот же момент и в том же месте, на основании кредитного договора № № от ДД.ММ.ГГГГ, передали лицу № 15 бытовые электротовары на общую сумму 36 980 рублей, как приобретенные последней за счет денежных средств, предоставляемых в кредит по указанному кредитному договору.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, полученные бытовые электротовары лицо № 15 выйдя из помещения магазина, передала Кавтарадзе ФИО1278 погрузив их в используемый последним автомобиль. Впоследствии, используя свои полномочия руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО1279 имуществом, приобретенным на похищенные у банка кредитные денежные средства, распорядился по своему усмотрению. За участие в совершении преступления Кавтарадзе ФИО1280 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью, передал лицу № 15 наличные денежные средства в сумме 13 000 руб.

Выполняя обязательства по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному между заемщиком и Нижегородским филиалом ОАО «иные данные», уполномоченные сотрудники Банка, перечислили на расчетный счет ООО «иные данные» безналичным платежом денежные средства в качестве оплаты приобретенных бытовых электротоваров в ООО «иные данные», в соответствии с кредитным договором от ДД.ММ.ГГГГ № №, оформленным между ОАО «иные данные» и ФИО36

Обязательства по возврату кредита, ни лицо № 15 ни участники организованной группы, Кавтарадзе ФИО1281 и лицо № 1 не выполнили и заранее не имели намерений выполнять.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО1282 лицо № 1, в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1283 путем обмана и злоупотребления доверием, ДД.ММ.ГГГГ похитили денежные средства, принадлежащие ОАО «иные данные», в сумме 36 980 рублей, под видом получения кредита на приобретение товаров по кредитному договору на имя лица № 15, оформленному по представленным ФИО124 ложным сведениям, причинив ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 36 980 рублей.

Кроме того, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> Кавтарадзе ФИО1284 через Краснова ФИО1285 познакомился с лицом (заемщиком) № 16 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), которому, совместно с Красновым ФИО1286 предложили выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО1287. и Краснов ФИО1288 с целью конспирации своих преступных действий, не поставили в известность лицо № 16 о том, что действуют в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика Кавтарадзе ФИО1289 и Краснов ФИО1290. получили от него копию паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов.

После этого, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО1291. и Краснов ФИО1292 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передали данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Краснову ФИО1293 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами лицо № 1 подготовила и передала Краснову ФИО1294 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать лицу № 16 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1295 и Краснов ФИО1296 действуя согласованно с лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провели инструктаж заемщика, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 1 500 000 рублей. Кроме того, Краснов ФИО1297 передал заемщику подготовленные лицом № 1 ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    После этого, в тот же период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1298 рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном приеме подложных документов и оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Новрузову ФИО1299 информацию о готовности представления в ОАО «иные данные» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода лица № 16, с целью оформления кредита в сумме 1 500 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Новрузов ФИО1300 реализуя преступный умысел, направленный на совершение группой лиц по предварительному сговору хищения денежных средств ОАО «иные данные» в особо крупном размере, во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Джавадову ФИО1301

Джавадов ФИО1302 в тот же период мая, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, реализуя общий с Новрузовым ФИО1303. и Якуповой ФИО1304 преступный умысел, направленный на совершение группой лиц по предварительному сговору хищения денежных средств ОАО «иные данные» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО1305. информацию, полученную от Новрузова ФИО1306 о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «иные данные» с целью хищения кредитных денежных средств от имени лица № 16 на сумму не менее 1 500 000 рублей.

В свою очередь, Якупова ФИО1307 в тот же период мая, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлена, используя свое служебное положение, сообщила Джавадову ФИО1308 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, лично к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности банка. Указанную информацию Джавадов ФИО1309 реализуя общий с Якуповой ФИО1310 и Новрузовым ФИО1311 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Новрузову ФИО1312 который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Кавтарадзе ФИО1313

В тот же период мая, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ при неустановленных обстоятельствах, в неустановленном месте Краснов ФИО1314 передал заемщику пакет документов, изготовленных лицом № 1, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика для представления в банк с целью незаконного получения кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1315 и Краснов ФИО1316 действуя по согласованию с Якуповой ФИО1317 доставили лицо № 16 к зданию дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где его уже ждала Якупова ФИО1318

Лицо № 16 находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1319 и Краснова ФИО1320 предоставил Якуповой ФИО1321 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя заемщика и справку формы 2-НДФЛ о размере его заработной платы, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах.

Якупова ФИО1322 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, реализуя единый с Джавадовым ФИО1323 преступный умысел, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, заведомо зная о подложном характере документов заемщиков, осознавая то, что предоставляемые кредиты не будут кем-либо погашаться, используя свое служебное положение, приняла представленные заемщиком подложные документы, по которым Якупова ФИО1324 не провела их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиком, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, используя свое служебное положение, злоупотребляя доверием банка, умышленно не направила документы по кредитной заявке заемщика в отдел безопасности ОАО «иные данные». в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № №

Продолжая реализовывать свой преступный умысел Якупова ФИО1325 используя свое служебное положение заполнила заявку на предоставление кредита на сумму 1 500 000 рублей, внеся в неё заведомо недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика ФИО25 и размере его доходов, после чего передала для подписания заемщику, который, действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО1326 подписал заявки и вернул их Якуповой ФИО1327 которая с целью обмана сотрудников банка направила их для принятия решения о выдаче кредита.

Введенные в заблуждение сотрудники ОАО «иные данные» приняли положительное решение о выдаче заемщику кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу <адрес>, между банком и лицом № 16 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 425 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ заемщик получил денежные средства в сумме 1 425 000 рублей по кредитному договору в кассе дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передал их Кавтарадзе ФИО1328 который в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Новрузову ФИО1329 в качестве вознаграждения за участие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, заемщиком и участниками организованной группы-преступного сообщества.

Полученные от Кавтарадзе ФИО1330 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Новрузов ФИО1331 и Джавадов ФИО1332 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, при этом часть похищенных денежных средств в неустановленной сумме Джавадов ФИО1333 во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО1334 в качестве вознаграждения за соукчастие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «иные данные».

В результате осуществления преступных действий Кавтарадзе ФИО1335 лицо № 1, Краснов ФИО1336 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, при соучастии Якуповой ФИО1337 Джавадова ФИО1338 и Новрузова ФИО1339 не являющихся участниками организованной группы – преступного сообщества, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 16 по подложным документам, в сумме 1 425 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО118 ОСБ № ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 1 425 000 рублей.

Кроме того, в конце мая ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> Кавтарадзе ФИО1340 через неустановленных лиц познакомился с лицом (заемщиком) № 17 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), которому предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО1341 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие лица № 17 Кавтарадзе ФИО1342 получил от него копию паспорта и копию трудовой книжки для изготовления подложных документов.

После этого, в конце мая ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО1343 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на имя заемщика, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО19 в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО1344 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в банк, а также. вместе с указанными документами подготовило и передало Кавтарадзе ФИО1345 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать лицу № 17 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в конце мая ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1346 действуя согласованно с лицом № 1 ФИО1347 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 450 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО1348 передал заемщику подготовленные ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    После этого, в тот же период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1349 рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном приеме подложных документов и оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Новрузову ФИО1350 информацию о готовности представления в ОАО «иные данные» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода заемщика, с целью оформления кредита в сумме 450 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Новрузов ФИО1351 во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Джавадову ФИО1352

Джавадов ФИО1353 в тот же период конца мая, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО1354 информацию, полученную от Новрузова ФИО1355 о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «иные данные» с целью хищения кредитных денежных средств от имени лица № 17 на сумму не менее 450 000 рублей.

В свою очередь, Якупова ФИО1356 в тот же период конца мая, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлена, реализуя общий преступный умысел, используя свое служебное положение, сообщила Джавадову ФИО1357 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>. Указанную информацию Джавадов ФИО1358 реализуя общий с Якуповой ФИО1359 и Новрузовым ФИО1360 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Новрузову ФИО1361 который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Кавтарадзе ФИО1362

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1363 действуя по согласованию с Якуповой ФИО1364 привез заемщика к зданию дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где его уже ждала Якупова ФИО1365 Далее, Кавтарадзе ФИО1366 передал заемщику пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте его работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита.

Лицо № 16, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, предоставил Якуповой ФИО1367 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя заемщика и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы ФИО19, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах.

Якупова ФИО1368 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, реализуя единый с Джавадовым ФИО1369 преступный умысел, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение, лично приняла представленные заемщиком подложные документы, по которым не провела их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиком, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, не направила документы по кредитной заявке заемщика в отдел безопасности ОАО «иные данные», в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № №

Продолжая реализовывать свой преступный умысел Якупова ФИО1370 используя свое служебное положение умышленно, заполнила заявку на предоставление кредита на сумму 450 000 рублей, внеся в неё заведомо недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика и размере его доходов, после чего передала для подписания заемщику, который, действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО1371 подписал заявку и вернул её Якуповой ФИО1372 которая с целью обмана сотрудников банка направила их для принятия решения о выдаче кредита.

Введенные в заблуждение сотрудники ОАО «иные данные» приняли положительное решение о выдаче лицу № 17 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу <адрес>, между банком и заемщиком заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 450 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ лицо № 17 получило денежные средства в сумме 450 000 рублей по кредитному договору в кассе дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передал их Кавтарадзе ФИО1373 который в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Новрузову ФИО1374 в качестве вознаграждения за участие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, заемщиком и участниками организованной группы-преступного сообщества.

Лицо № 17 в период после получения кредитных средств, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1375 внес в банк один ежемесячный платеж по кредитному договору, после чего выплаты прекратил.

Полученные от Кавтарадзе ФИО1376 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Новрузов ФИО1377 и Джавадов ФИО1378 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, при этом часть похищенных денежных средств в неустановленной сумме Джавадов ФИО1379 во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО1380 в качестве вознаграждения за соучастие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «иные данные».

В результате осуществления преступных действий Кавтарадзе ФИО1381 лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1382., при соучастии Якуповой ФИО1383 Джавадова ФИО1384. и Новрузова ФИО1385 не являющихся участниками организованной группы – преступного сообщества, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на ФИО19 по подложным документам, в сумме 450 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО118 ОСБ № ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 450 000 рублей.

Кроме того, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> Кавтарадзе ФИО1386 через неустановленных лиц познакомился с лицом (заемщиком) № 18. (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), которой предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО1387 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие лица № 17, Кавтарадзе ФИО1388 получил от заемщика копию паспорта и рудовой книжки для изготовления подложных документов.

После этого, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО1389 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передало Кавтарадзе ФИО1390 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в банк, а также вместе с указанными документами подготовила и передала Кавтарадзе ФИО1391 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1392 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 1 000 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО1393 передал заемщику подготовленные ложные сведения о его личности и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    После этого, в тот же период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1394 рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном приеме подложных документов и оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Новрузову ФИО1395 информацию о готовности представления в ОАО «иные данные» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода лица № 18 с целью оформления кредита в сумме 1 000 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Новрузов ФИО1396 во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Джавадову ФИО1397

Джавадов ФИО1398 в тот же период мая, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, реализуя общий с Новрузовым ФИО1399 и Якуповой ФИО1400 преступный умысел передал Якуповой ФИО1401 информацию, полученную от Новрузова ФИО1402 о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «иные данные» с целью хищения кредитных денежных средств от имени ФИО26 на сумму не менее 1 000 000 рублей.

В свою очередь, Якупова ФИО1403 в тот же период мая, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, используя свое служебное положение, сообщила Джавадову ФИО1404 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, лично к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности банка. Указанную информацию Джавадов ФИО1405 реализуя общий с Якуповой ФИО1406 и Новрузовым ФИО1407 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Новрузову ФИО1408 который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Кавтарадзе ФИО1409

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1410 действуя по согласованию с Якуповой ФИО1411 привез заемщика к зданию дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где ее уже ждала Якупова ФИО1412 Далее, Кавтарадзе ФИО1413 передал заемщику пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика для представления в банк с целью незаконного получения кредита.

Лицо № 18, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1414., предоставила Якуповой ФИО1415 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах.

Якупова ФИО1416 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, реализуя единый с Джавадовым ФИО1417 преступный умысел, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, приняла представленные заемщиком подложные документы, по которым не провела их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиком, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, используя свое служебное положение, злоупотребляя доверием банка, умышленно не направила документы по кредитной заявке лица № 18 в отдел безопасности ОАО «иные данные» в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № №

Продолжая реализовывать свой преступный умысел Якупова ФИО1418., используя свое служебное положение заполнила заявку на предоставление кредита на сумму 1 000 000 рублей, внеся в неё заведомо недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика и размере её доходов, после чего передала для подписания заемщику, которая, действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО1419., подписала заявку и вернула её Якуповой ФИО1420 которая с целью обмана сотрудников банка направила их для принятия решения о выдаче кредита.

Введенные в заблуждение сотрудники ОАО «иные данные приняли положительное решение о выдаче лицу № 18 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу <адрес>, между банком и заемщиком заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 899 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ лицо № 18 получила денежные средства в сумме 899 000 рублей по кредитному договору в кассе дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала их Кавтарадзе ФИО1421 который в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Новрузову ФИО1422 в качестве вознаграждения за участие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, заемщиком и участниками организованной группы-преступного сообщества.

Лицо № 18 в период после совершения хищения с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1423., внесла в банк три ежемесячных платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

Полученные от Кавтарадзе ФИО1424 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Новрузов ФИО1425 и Джавадов ФИО1426 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, при этом часть похищенных денежных средств в неустановленной сумме Джавадов ФИО1427 во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО1428 в качестве вознаграждения за соучастие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «иные данные».

В результате осуществления преступных действий Кавтарадзе ФИО1429 лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руковосдтвом Кавтарадзе ФИО1430 при соучастии Якуповой ФИО1431., Джавадова ФИО1432 и Новрузова ФИО1433 не являющихся участниками организованной группы – преступного сообщества, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на заемщика по подложным документам, в сумме 899 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО118 ОСБ № ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 899 000 рублей.

Кроме того, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> Краснов ФИО1434 во исполнение своей преступной роли подыскал в качестве потенциального заемщика для оформления на него кредита по подложным документам ранее знакомого лицо (заемщика) № 19. (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное проивзодство. В тот же период в июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> Краснов ФИО1435 познакомил заемщика с Кавтарадзе ФИО1436 который совместно с Красновым, во исполнение отведенной им преступной роли, предложили лицу № 19 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО1437. и Краснов ФИО1438 с целью конспирации своих преступных действий, не поставили в известность заемщика о том, что они действуют в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика в начале июня ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Краснов ФИО1439 получил от заемщика копию паспорта и копию трудовой книжки на его имя для изготовления подложных документов.

После этого, в начале июня ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Краснов ФИО1440 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Краснову ФИО1441 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в банк, а также вместе с указанными документами подготовила и передала Краснову ФИО1442 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в начале июня ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1443., в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж лица № 18, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 1 000 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Краснов ФИО1444 действующий согласованно с Кавтарадзе ФИО1445 передал заемщику подготовленные ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    После этого, в тот же период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, лицо № 1, действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО1446 рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном приеме подложных документов и оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщила Новрузову ФИО1447 информацию о готовности представления в ОАО «иные данные» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода заемщика с целью оформления кредита в сумме 1 000 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Новрузов ФИО1448 во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Джавадову ФИО1449

Джавадов ФИО1450 в тот же период начала июня, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО1451 информацию, полученную от Новрузова ФИО1452., о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «иные данные» с целью хищения кредитных денежных средств от имени ФИО50 на сумму не менее 1 000 000 рублей.

В свою очередь, Якупова ФИО1453., в тот же период начала июня, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлена, реализуя общий преступный умысел, используя свое служебное положение, сообщила Джавадову ФИО1454 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, лично к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности банка. Указанную информацию Джавадов ФИО1455 реализуя общий с Якуповой ФИО1456 и Новрузовым ФИО1457 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Новрузову ФИО1458 который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Петруниной ФИО1459 а та передала Кавтарадзе ФИО1460

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1461 действуя по согласованию с Якуповой ФИО1462 привез заемщика к зданию дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где его уже ждала Якупова ФИО1463. Далее, Кавтарадзе ФИО1464. передал заемщику пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика для представления в банк с целью незаконного получения кредита.

Лицо № 19, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1465 предоставил Якуповой ФИО1466. пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах.

Якупова ФИО1467 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, реализуя единый с Джавадовым ФИО1468 преступный умысел, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, приняла представленные заемщиком подложные документы, по которым не провела их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиком, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, используя свое служебное положение, злоупотребляя доверием банка, умышленно не направила документы по кредитной заявке заемщика в отдел безопасности ОАО «иные данные» в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № №

Продолжая реализовывать свой преступный умысел Якупова ФИО1469 используя свое служебное положение на основании представленных заемщиком недостоверных документов заполнила заявку на предоставление кредита на сумму 1 000 000 рублей, внеся в неё заведомо недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика и размере его доходов, после чего передала для подписания заемщику, который, действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО1470 подписал заявку и вернул её Якуповой ФИО1471., которая с целью обмана сотрудников банка направила их для принятия решения о выдаче кредита.

Введенные в заблуждение сотрудники ОАО «иные данные» приняли положительное решение о выдаче ФИО50 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу <адрес>, между банком и лицом № 19 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 943 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ заемщик получил денежные средства в сумме 943 000 рублей по кредитному договору в кассе дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день в неустановленном месте <адрес> передал похищенные денежные средства Кавтарадзе ФИО1472 который в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Новрузову ФИО1473 в качестве вознаграждения за сучастие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, заемщиком и участниками организованной группы-преступного сообщества.

Лицо № 19 в период после совершения хищения с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1474., внес в банк три ежемесячных платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратил.

Полученные от Кавтарадзе ФИО1475 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Новрузов ФИО1476 и Джавадов ФИО1477 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, при этом часть похищенных денежных средств в неустановленной сумме Джавадов ФИО1478 во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО1479 в качестве вознаграждения за соучастие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «иные данные».

В результате осуществления преступных действий Кавтарадзе ФИО1480 лицо № 1, Краснов ФИО1481 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1482 при соучастии Якуповой ФИО1483 Джавадова ФИО1484 и Новрузова ФИО1485 не являющихся участниками организованной группы – преступного сообщества, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на ФИО50 по подложным документам, в сумме 943 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО118 ОСБ № ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 943 000 рублей.

Кроме того, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> участники организованной группы-преступного сообщества Репина ФИО1486 и лицо № 4, действуя во исполнение единого преступного умысла, подыскали в качестве потенциального заемщика для получения кредита на основании подложных документов лицо (заемщика) № 20 ( в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство), предложив оформить на неё кредит, который не нужно возвращать. После чего Репина ФИО1487 и лицо № 4 познакомили с заемщиком Кавтарадзе ФИО1488 который, во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу № 20 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО1489 Репина ФИО1490. и лицо № 4 с целью конспирации своих преступных действий, не поставили в известность ФИО23 о том, что действуют в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика, Кавтарадзе ФИО1491 через Репину ФИО1492 и лицо № 4 получил от лица № 20 копию паспорта и копию трудовой книжки для изготовления подложных документов.

После этого, в начале июня ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО1493 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные его размере доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО1494 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами лицо № 1 подготовила и передала Кавтарадзе ФИО1495. лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в начале июня ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1496 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 1 200 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО1497. передал лицу № 4 и Реиной ФИО1498 а те в свою очередь передали заемщику подготовленные ложные сведения о личности заемщика и проинструктировали последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    После этого, в тот же период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1499., рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном приеме подложных документов и оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Новрузову ФИО1500 информацию о готовности представления в ОАО «Сбербанк России» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода заемщика, с целью оформления кредита в сумме 1 200 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Новрузов ФИО1501 во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Джавадову ФИО1502

Джавадов ФИО1503 в тот же период начала июня, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО1504 информацию, полученную от Новрузова ФИО1505 о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «иные данные» с целью хищения кредитных денежных средств от имени заемщика на сумму не менее 1 200 000 рублей.

В свою очередь, Якупова ФИО1506 в тот же период июня, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлена, реализуя общий преступный умысел, используя свое служебное положение, сообщила Джавадову ФИО1507 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, лично к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности банка. Указанную информацию Джавадов ФИО1508 реализуя общий с Якуповой ФИО1509 и Новрузовым ФИО1510 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Новрузову ФИО1511 который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Кавтарадзе ФИО1512

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1513 совместно с лицом № 4, действуя по согласованию с Якуповой ФИО1514 привезли заемщика к зданию дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где ее уже ждала Якупова ФИО1515 Далее, Кавтарадзе ФИО1516 передал заемщику пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика для представления в банк с целью незаконного получения кредита.

Лицо № 20, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1517 предоставила Якуповой ФИО1518 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах.

Якупова ФИО1519 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение, приняла представленные заемщиком подложные документы, по которым не провела их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиком, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, используя свое служебное положение, злоупотребляя доверием банка, умышленно не направила документы по кредитной заявке Лица № 20 в отдел безопасности ОАО «иные данные» в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № №.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел Якупова ФИО1520 используя свое служебное положение на основании представленных заемщиком недостоверных документов заполнила две заявки на предоставление кредита: на сумму 1 200 000 рублей, внеся в неё заведомо недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика и размере её доходов, после чего передала для подписания ФИО23, которая, действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО1521 подписала заявку и вернула её Якуповой ФИО1522 которая с целью обмана сотрудников банка направила их для принятия решения о выдаче кредита.

Введенные в заблуждение сотрудники ОАО «иные данные» приняли положительное решение о выдаче лицу № 20 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу <адрес>, между банком и заемщиком заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 921 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ лицо № 20 получила денежные средства в сумме 921 000 рублей по кредитному договору в кассе дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала похищенные денежные средства Репиной ФИО1523 которая передала часть похищенных денежных средств в неустановленном размере заемщику, а оставшиеся похищенные денежные средства передала Кавтарадзе ФИО1524 который в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Новрузову ФИО1525 в качестве вознаграждения за участие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой и участниками организованной группы-преступного сообщества.

Лицо № 20 в период после совершения хищения с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1526 внесла в банк семь ежемесячных платежей по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

Полученные от Кавтарадзе ФИО1527 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Новрузов ФИО1528 и Джавадов ФИО1529 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, при этом часть похищенных денежных средств в неустановленной сумме Джавадов ФИО1530 во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО1531 в качестве вознаграждения за соучастие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «иные данные».

В результате осуществления преступных действий Кавтарадзе ФИО1532., лицо № 1, Репина ФИО1533 лицо № 4, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1534 при соучастии Якуповой ФИО1535., Джавадова ФИО1536 и Новрузова ФИО1537., не являющихся участниками организованной группы – преступного сообщества, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на ФИО23 по подложным документам, в сумме 921 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО118 ОСБ № ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 921 000 рублей.

Кроме того, в мае-июне ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> Репина ФИО1538. и лицо № 4 во исполнение отведенной им преступной роли, предложили лицу (заемщику) № 20 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО124, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. В тот же период времени в мае-июне ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Репина ФИО1539 и лицо № 4 познакомили заемщика. с Кавтарадзе ФИО1540 пояснив, что последний поможет в оформлении кредита в банке. При этом Репина ФИО1541. и лицо № 4, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1542 с целью конспирации своих преступных действий, не поставили в известность заемщика о том, что действуют в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика, Кавтарадзе ФИО1543 через Репину ФИО1544 и лицо № 4 получил от заемщика копию паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов.

Кавтарадзе ФИО1545 совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления – иные данные», расположенный по адресу: <адрес> <адрес> а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 250 000 рублей.

После этого, в мае-июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ,Кавтарадзе ФИО1546 в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта заемщика и трудовой книжки для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу: во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на лицо № 20, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте г.Саратова, передала Кавтарадзе Д.Ш. для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами лицо № 1 подготовила и передала Кавтарадзе ФИО1547 а последний передал Гвоздюк ФИО1548. и Репиной ФИО1549 а те в свою очередь передали заемщику лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о его личности, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимы были лицу № 20 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1550., в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО1551. проинструктировал заемщика о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, Кавтарадзе ФИО1552. в июне ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО1553 и Ефименко ФИО1554 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 20, передал письменную ложную информацию о заемщике и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1555 реализуя общий преступный умысел привез заемщика к зданию банка - иные данные», расположенного по адресу: <адрес> <адрес> где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита.

Лицо № 20 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении иные данные», расположенного по адресу: <адрес> <адрес> действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1556 предоставила работникам банка полученный от последних пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 264 400 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО1557 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика ФИО23 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО1558., находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Желтова ФИО1559. представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО124, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, введенные в заблуждение сотрудники иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № 20 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении Саратовского иные данные», по адресу: <адрес> <адрес>», между банком и заемщиком заключен кредитный договор №№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 264 400 рублей. В тот же день, с ведома и согласия заемщика банк произвел перечисление из указанной суммы 14 400 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика ФИО23 по программе добровольного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора лицо № 20, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1560., и согласно инструктажу последнего, получила в кассе иные данные», по адресу: <адрес> <адрес> наличные денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения иные данные», передала Репиной ФИО1561 которая передала часть из похищенных денежных средств заемщику в неустановленной сумме, а оставшиеся похищенные денежные средства передала Кавтарадзе ФИО1562 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО1563., действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Репиной ФИО1564 лицом № 4 и Желтовой ФИО1565

Лицо № 20 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1566 внесла в банк три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО1567., а также Репина ФИО1568 лицо № 4, Желтова ФИО1569 лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1570 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 20. по подложным документам, в общей сумме 264 400 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, а также денежных средств в сумме 14 400 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Уфимскому филиалу ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 264 400 рублей.

Кроме того, в мае-июне ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> участники организованной группы-преступного сообщества Репина ФИО1571. и лицо № 4, во исполнение отведенной им преступной роли, предложили лицу (заемщику) № 20 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Впоследствии в тот же период мая-июня 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, Репина ФИО1573 и лицо № 4 познакомили заемщика с Кавтарадзе ФИО1572 который пообещал помочь в оформлении кредита по подложным документам.

Получив согласие заемщика Кавтарадзе ФИО1574 через лицо № 4 получил от заемщика копию паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов.

Кавтаардзе ФИО1575 совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления – помещение ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в мае-июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Кавтарадзе ФИО1576 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта заемщика и его трудовой книжки для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, передала ФИО1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами лицо № 1 подготовила и передала Кавтарадзе ФИО1577., а последний передал Репиной ФИО1578. и лицу № 4, а те в свою очередь передали заемщику лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимы были заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1579 перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО1580 проинструктировал заемщика о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, Кавтарадзе ФИО1581 в июне ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО1582. и Ефименко ФИО1583. о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 20, передал письменную ложную информацию о данном лице и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Репина ФИО1584 и лицо № 4 во исполнение отведенной им преступной роли по указанию Кавтарадзе ФИО1585 доставили заемщика на автомобиле к Кавтарадзе ФИО1586 После чего, Кавтарадзе ФИО1587 совместно с Репиной ФИО1588 и лицом № 4, реализуя общий преступный умысел привезли заемщика к зданию банка - ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передали ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провели инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита.

Лицо № 20 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1589 предоставила работникам банка полученный пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО1590 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО1591 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел Желтова ФИО1592. представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО124, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика ФИО23 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки заемщика, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, введенные в заблуждение сотрудники ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче заемщику кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении офис ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, между банком и лицом № 20 заключен кредитный договор № КD 20301000156205 на сумму 534 666 рублей 67 копеек.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время после подписания кредитного договора № КD 20301000156205 датированного ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ОАО «иные данные» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту по текущему счету на имя заемщика, на который были зачислены банком кредитные денежные средства в сумме 534 666 рублей 67 копеек, из которых в тот же день с ведома и согласия заемщика банком была списана со счета последней оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного добровольного страхования в сумме 95 000 рублей, после чего передали карту заемщику.

После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, заемщик, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1593 и согласно инструктажу последнего, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «иные данные», с использованием банкомата, расположенного по адресу <адрес>, получила со счета указанной банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 439 500 рублей, которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передала Кавтарадзе ФИО1594

После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО1595 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, лицом № 4, Желтовой ФИО1596 и заемщиком.

Лицо № 20 с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1597 после оформления кредитного договора внесла в банк несколько платежей по кредитному договору, и выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО1598 Репина ФИО1599 лицо № 4., Желтова ФИО1600 и лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1601 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 20 по подложным документам, в общей сумме 534 666, 67 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 439 500 рублей, а также оплаты страховых взносов в сумме 95 000 рублей по заявлению заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «иные данные», материальный ущерб на сумму 534 666, 67 рублей.

Кроме того, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> Кавтарадзе ФИО1602 через неустановленных лиц познакомился с лицом (заемщик) № 21 (в отношении которой материалы дела выделены в отдельное производство), которому предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО1603 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика в тот же период в июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Кавтарадзе ФИО1604 получил от данного лица копию паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов.

После этого, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Кавтарадзе ФИО1605 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на лицо № 21., содержащую недостоверные сведения о размере доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО1606. для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в банк, а также вместе с указанными документами подготовила и передала Кавтарадзе ФИО1607 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1608., в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 1 000 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО1609 передал лицу № подготовленные ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    После этого, в тот же период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1610 рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном приеме подложных документов и оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Новрузову ФИО1611 информацию о готовности представления в ОАО «иные данные» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода лица № 21 с целью оформления кредита в сумме 1 000 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Новрузов ФИО1612 во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Джавадову ФИО1613

Джавадов ФИО1614 в тот же период июня, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО1615 информацию, полученную от Новрузова ФИО1616 о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «иные данные» с целью хищения кредитных денежных средств от имени лица № 21 на сумму не менее 1 000 000 рублей.

В свою очередь, Якупова ФИО1617 в тот же период июня, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлена, реализуя общий преступный умысел, используя свое служебное положение, сообщила Джавадову ФИО1618 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, лично к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности банка. Указанную информацию Джавадов ФИО1619 реализуя общий с Якуповой ФИО1620 и Новрузовым ФИО1621 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Новрузову ФИО1623 который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Кавтарадзе ФИО1622

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1624 действуя по согласованию с Якуповой ФИО1625 привез заемщика к зданию дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где ее уже ждала Якупова ФИО1626. Далее, Кавтарадзе ФИО1627 передал заемщику пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика для представления в банк с целью незаконного получения кредита.

Лицо № 21, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1628 предоставила Якуповой ФИО1629 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах.

Якупова ФИО1630 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, реализуя единый с Джавадовым ФИО1631. преступный умысел, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение, приняла представленные заемщиком подложные документы, по которым не провела визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиком, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, используя свое служебное положение, злоупотребляя доверием банка, умышленно не направила документы по кредитной заявке в отдел безопасности ОАО «иные данные» в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № №

Продолжая реализовывать свой преступный умысел Якупова ФИО1632 используя свое служебное положение заполнила заявку на предоставление кредита на сумму 1 000 000 рублей, внеся в неё заведомо недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика и размере её доходов, после чего передала для подписания заемщику, которая, действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО1633 подписала заявку и вернула её Якуповой ФИО1634 которая с целью обмана сотрудников банка направила их для принятия решения о выдаче кредита.

Введенные в заблуждение сотрудники ОАО «иные данные» приняли положительное решение о выдаче заемщику кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные расположенного по адресу <адрес>, между банком и лицом № 21 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 931 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Лицо № 21 получила денежные средства в сумме 931 000 рублей по кредитному договору в кассе дополнительного офиса № Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала денежные средства Кавтарадзе ФИО1635 который в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Новрузову ФИО1636 в качестве вознаграждения за участие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, заемщиком и участниками организованной группы-преступного сообщества.

Лицо № 21 в период после совершения хищения с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1637 внесла в банк три ежемесячных платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

Полученные от Кавтарадзе ФИО1638 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Новрузов ФИО1639 и Джавадов ФИО1640 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, при этом часть похищенных денежных средств в неустановленной сумме Джавадов ФИО1641 во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО1642 в качестве вознаграждения за соучастие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «иные данные».

В результате осуществления преступных действий Кавтарадзе ФИО1643 лицо № 1 в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1644 при соучастии Якуповой ФИО1645 Джавадова ФИО1646 и Новрузова ФИО1647 не являющихся участниками организованной группы – преступного сообщества, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на ФИО22 по подложным документам, в сумме 931 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО118 ОСБ № ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 931 000 рублей.

Кроме того, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> Краснов ФИО1648 во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1649 предложил лицу (заемщику) № 19 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Краснов ФИО1650 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность ФИО50 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о ее составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика, Краснов ФИО1651. получил от него копию паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов.

О достигнутой с заемщиком договоренности Краснов ФИО1652 сообщил Кавтарадзе ФИО1653 последний лицу № 1, совместно с которыми определил время и место совершения преступления – Саратовское отделение ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Краснов ФИО1654 действуя совместно с Кавтарадзе ФИО1655 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала ФИО74 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также вместе с указанными документами подготовила и передала Краснову ФИО1656 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Краснов ФИО1657 действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО1658. и лицом № 1 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Краснов ФИО1659 передал заемщику ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, Кавтарадзе ФИО1660 в июне ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО1661 и Ефименко ФИО1662 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 19, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Краснов ФИО1663 реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, привез заемщика к зданию банка – Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо № 19 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес> <адрес>, действуя по указанию Краснова ФИО1664., предоставил работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы, с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников банка, сделал заявку на получение кредита на сумму 500000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления в банк подложных документов, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Краснова ФИО1665 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник преступного сообщества Ефименко ФИО1666 находящаяся по адресу: <адрес>., которая представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной заемщиком в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, введенные в заблуждение сотрудники Саратовского отделения ОАО «иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче заемщику кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные» по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, между банком и ФИО50 заключен договор о потребительском кредите № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 419 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора лицо № 19, действуя по указанию Краснова ФИО1667 и согласно инструктажу последнего, получил в кассе Саратовского отделения ОАО «иные данные» по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 419 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передал Краснову ФИО1668 который передал их руководителю организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО1669 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО1670 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Красновым ФИО1671 Ефименко ФИО1672 и лицом № 19.

Лицо № 19 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Краснова ФИО1673. и Кавтарадзе ФИО1674 внес в банк три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО1675 а также Краснов ФИО1676 Ефименко ФИО1677 лицо № 1действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1678 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 19 по подложным документам, в сумме 419 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Саратовскому отделению ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 419 000 рублей.

Кроме того, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> Кавтарадзе ФИО1679 через неустановленных лиц познакомился с лицом (заемщик) № 22 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производствро), которой предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО1680 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика Кавтарадзе ФИО1681 получил от него копии паспорта и трудовой книжки, необходимых для изготовления подложных документов.

О достигнутой с заемщиком договоренности Кавтарадзе ФИО1682 сообщил лицу № 1, совместно с которой определил время и место совершения преступления – Саратовское отделение ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенное по адресу: <адрес> <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанный размер ФИО89 может быть снижен банком при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Кавтарадзе ФИО1683 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта заемщика и его трудовой книжки для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1в июне ДД.ММ.ГГГГ г., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО1684. для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами лицо № 1 подготовила и передала Кавтарадзе ФИО1686. лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать лицу № 22 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1687 действуя согласованно с лицом № 1 в рамках единого преступного умысла, с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО1688 передал заемщику ложные сведения о его личности и проинструктировал необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО1689. в июне ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО1690 и Ефименко ФИО1691 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 22, передал письменную ложную информацию о заемщике и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1692 реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, привез заемщика к зданию банка – Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита.

Лицо № 22 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно время следствием не установлено, находясь в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес> <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1693 предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 500000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точное время следствием не установлено, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО1694 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО1695 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел Желтова ФИО1696 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, введенные в заблуждение сотрудники Саратовского отделения ОАО «иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче заемщику кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные» по адресу: <адрес>, ул. ФИО142, <адрес>, между банком и лицом № 22 заключен договор о потребительском кредите № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 500 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора заемщик, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1697 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе Саратовского отделения ОАО «иные данные» по адресу: <адрес> <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 500 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала Кавтарадзе ФИО1698 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО1699 распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Желтовой ФИО1700 и заемщиком.

Лицо № 22 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1701 внесла в банк три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО1702 а также Желтова ФИО1703 и лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством ФИО1, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 22 по подложным документам, в сумме 500 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Саратовскому отделению ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

Кроме того, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> Кавтарадзе ФИО1704. через неустановленных лиц познакомился с лицом (заемщик) № 23 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), которой предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО1705 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие от заемщика, Кавтарадзе ФИО1706. получил от него копию паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов.

Кавтарадзе ФИО1707 совместно с лицом № 1 определил время и место совершения преступления – иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей.

После этого, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Кавтарадзе ФИО1708 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО1709 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО1710. лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ г. более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1711 действуя совместно с лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО1712 передал заемщику ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнею о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО1713 в июне ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО1714 и Ефименко ФИО1715 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщика, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1716 реализуя общий преступный умысел привез заемщика к зданию банка - операционного офиса «иные данные», расположенному по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо № 23 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1717 предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО1718 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО1719 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Ефименко ФИО1720 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче ФИО24 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, между банком и заемщиком заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 232 778 рублей, из которых с ведома и согласия заемщика банк произвел перечисление денежных средств в сумме 12 778 рублей в качестве оплаты страхового взноса на личное страхование заемщика ФИО24

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора лицо № 23, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1721 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 220 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «иные данные», передала Кавтарадзе ФИО1722 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО1723 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, передал заемщику часть похищенных денежных средств в сумме 100 000 рублей, а остальные похищенные денежные средства распределил в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1 и Ефименко ФИО1724

Лицо № 23 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1725 внесла в банк три платежа по кредитному договору на общую сумму 3 000 рублей, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО1726 а также Ефименко ФИО1727 и лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1728 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 23 по подложным документам, в общей сумме 232 778 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 220 000 рублей, а также денежных средств в сумме 12 778 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили иные данные» материальный ущерб на сумму 232 778 рублей.

Кроме того, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> Кавтарадзе ФИО1729 вновь предложил лицу № 23 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

Получив согласие заемщика, Кавтарадзе ФИО1730 получил от него копию паспорта и копию трудовой книжки для изготовления подложных документов.

После этого, в начале июня ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО1731 по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 в указанной квартире используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на его имя, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО1732 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами подготовила и передала Кавтарадзе ФИО1733. лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1734 действуя согласованно с лицом № 1 в рамках единого преступного умысла, с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 1 300 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО1735 передал заемщику ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    После этого, в тот же период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1736 рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном приме подложных документов и оформлении ФИО89, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Новрузову ФИО1737 информацию о готовности представления в ОАО «иные данные» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода лица № 23, с целью оформления кредита в сумме 1 300 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Новрузов ФИО1738 во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Джавадову ФИО1739

Джавадов ФИО1740 в тот же период июня, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО1741 информацию, полученную от Новрузова ФИО1742., о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «иные данные» с целью хищения кредитных денежных средств от имени лица № 23 на сумму не менее 1 300 000 рублей.

В свою очередь, Якупова ФИО1743 в тот же период июня, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлена, используя свое служебное положение, сообщила Джавадову ФИО1744 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, лично к ней для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности банка. Указанную информацию Джавадов ФИО1745 реализуя общий с Якуповой ФИО1748. и Новрузовым ФИО1749 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Новрузову ФИО1747., который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Кавтарадзе ФИО1746

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1750 действуя по согласованию с Якуповой ФИО1751 приехал к зданию дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где находилась Якупова ФИО1752 и ожидала подачи документов. Туда же по указанию Кавтарадзе ФИО1753 прибыл лицо №. Кавтарадзе ФИО1754 передал заемщику пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере его заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита.

Лицо № 23, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1755 предоставила Якуповой ФИО1756. пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах.

Якупова ФИО1757 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, реализуя единый с Джавадовым ФИО1758 преступный умысел, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение, приняла представленные заемщиком подложные документы, не провела их визуальную оценку, заведомо зная о фиктивности документов, предоставляемых заемщиком, при наличии оснований для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, используя свое служебное положение, злоупотребляя доверием банка, умышленно не направила документы по кредитной заявке в отдел безопасности ОАО «иные данные» в нарушение требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ № №

Продолжая реализовывать свой преступный умысел Якупова ФИО1759 используя свое служебное положение заполнила заявку на предоставление кредита на сумму 1 300 000 рублей, внеся в неё заведомо недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика и размере её доходов, после чего передала для подписания лицу № 23, которая, действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО1761 подписала заявку и вернула её Якуповой ФИО1760 которая с целью обмана сотрудников банка направила их для принятия решения о выдаче кредита.

Введенные в заблуждение сотрудники ОАО «иные данные» приняли положительное решение о выдаче заемщику кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу <адрес>, между банком и ФИО24 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 706 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ лицо № 23 получила денежные средства в сумме 706 000 рублей по кредитному договору в кассе дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала их Кавтарадзе ФИО1762 который в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Новрузову ФИО1763 в качестве вознаграждения за участие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, заемщиком и участниками организованной группы-преступного сообщества.

Лицо № 23 в период после совершения хищения с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1764 внесла в банк шесть ежемесячных платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

Полученные от Кавтарадзе ФИО1765 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Новрузов ФИО1766 и Джавадов ФИО1767 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях, при этом часть похищенных денежных средств в неустановленной сумме Джавадов ФИО1768 во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО1769 в качестве вознаграждения за соучастие в совершении хищения кредитных денежных средств ОАО «иные данные».

В результате осуществления преступных действий Кавтарадзе ФИО1770 лицо № 1, действуя в составе организованной группы под руководством Кавтарадзе ФИО1771 при соучастии Якуповой ФИО1772 Джавадова ФИО1773 и Новрузова ФИО1774 не являющихся участниками организованной группы – преступного сообщества, незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на ФИО24 по подложным документам, в сумме 706 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО118 ОСБ № ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 706 000 рублей.

Кроме того, в июне-июле ДД.ММ.ГГГГ г., более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте и время к Кавтарадзе ФИО1775 обратилось лицо (заемщик) № 24 (в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство) которой Кавтарадзе предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО1776 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о ее составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика Кавтарадзе ФИО1777 получил от него копию паспорта и копию трудовой книжки для изготовления подложных документов.

Кавтарадзе совместно с лицом № 1определил время и место совершения преступления – помещение ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 600 000 рублей.

После этого, в период июня-июля ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Кавтарадзе ФИО1778 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта заемщика и трудовой книжки для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика содержащую недостоверные сведения о размере его доходов, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на имя заемщика, содержащую недостоверные сведения о его трудоустройстве в ООО «иные данные. Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала ФИО1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами подготовила и передала Кавтарадзе ФИО1779 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в июле ДД.ММ.ГГГГ г. но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное место в ходе следствия не установлено, Кавтарадзе ФИО1780 передал лицу № 24 подготовленные ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

Кроме того, в июле ДД.ММ.ГГГГ г но не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1781 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 600 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО1782 в июле ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО1783 и Ефименко ФИО1784 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщика, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1785 привез заемщика к зданию банка - ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности.

Лицо № 24, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в здании ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1786 предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 600 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО1787 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО1788 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел Ефименко ФИО1789 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности,

Введенные в заблуждение сотрудники ОАО «иные данные» исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № 24 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, между банком и заемщиком заключен кредитный договор № №, на сумму 497454 рублей 55 копеек.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора № № датированного ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ОАО «иные данные» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту по текущему счету №, на имя заемщика на который были зачислены банком кредитные денежные средства в сумме 497454 рублей 55 копеек, из которых в тот же день с ведома и согласия заемщика банком была списана со счета последней оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного добровольного страхования в сумме 88 000 рублей.

После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, Лицо № 24, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1790 и согласно инструктажу последнего, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «иные данные», получила в кассе банка наличные денежные средства со счета № с указанной банковской карты в общей сумме 409454 рублей 55 копеек, которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передала Кавтарадзе ФИО1791

После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО1792 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Ефименко ФИО1793 и лицом № 24.

Лицо № 24 с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1794 после оформления кредитного договора внесла в банк несколько платежей по кредитному договору, и выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО1795., а также Ефименко ФИО1796 и лицо № 1 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1797 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на заемщика по подложным документам, в общей сумме 497 454 рублей 55 копеек (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 409454 рубля 55 копеек и оплаты страховых взносов в сумме 88 000 рублей по заявлению заемщика ФИО121 Е.Е. на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «иные данные» в <адрес>, материальный ущерб на сумму 497 454 рублей 55 копеек.

Кроме того, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Краснов ФИО1798., во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу (заемщику) № 25 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Краснов ФИО1799 действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1800 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика Краснов ФИО1801 получил от него копию паспорта и копию трудовой книжки для изготовления подложных документов.

О достигнутой с заемщиком договоренности с лицом № 25 Краснов ФИО1803 сообщил Кавтарадзе ФИО1804 который совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления – операционный офис «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен банком при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО1805 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта заемщика и трудовой книжки для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО1806 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами подготовила и передала Кавтарадзе ФИО1807 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита. В августе ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, полученные подложные документы Кавтарадзе ФИО1808 передал Краснову ФИО1809

    Кроме того, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> <адрес> <адрес> в неустановленном месте, Краснов ФИО1810 действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО1811 и лицом № 1 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Краснов ФИО1812 передал заемщику подготовленные ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО1813. в августе ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО1814. и Ефименко ФИО1815 о том, что планируется подача в банк ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщика, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Краснов ФИО1816 реализуя общий преступный умысел, привез заемщика к зданию банка – операционный офис «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо № 25 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Краснова ФИО1817 предоставил работникам банка полученный от последнего пакет подложных документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы, с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, сделал заявку на получение кредита на сумму 274 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Краснова ФИО1818 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО1819 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Желтова ФИО1820 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности. На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № 25 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, между банком и заемщиком заключен кредитный договор №№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 274 000 рублей. В тот же день с ведома и согласия заемщика банк произвел перечисление из указанной суммы денежных средств в сумме 24 000 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика ФИО38 по программе коллективного добровольного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора заемщик, действуя по указанию Краснова ФИО1821 и согласно инструктажу последнего, получил в кассе операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «иные данные», передал Краснову ФИО1822 который передал заемщику часть похищенных денежных средств в сумме 112 500 рублей, остальные передал руководителю орагнизованной преступной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО1823

После чего в неустановленном месте <адрес> и <адрес> Кавтарадзе ФИО1824 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Красновым ФИО1825 Желтовой ФИО1826

Лицо № 25 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Краснова ФИО1827 внес в банк один платеж по кредитному договору, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО1828 а также Краснов ФИО1829., Желтова ФИО1830 и лицо № 1 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1831 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на заемщика по подложным документам, в общей сумме 274 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, и денежных средств в сумме 24 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты страхового взноса заемщика ФИО38), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Уфимскому филиалу ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 274 000 рублей.

Кроме того, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> <адрес> <адрес> Краснов ФИО1832 во исполнение отведенной ему преступной роли, вновь предложил лицу № 25 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

Получив согласие заемщика Краснов ФИО1833 получил от него копию паспорта и копию трудовой книжки для изготовления подложных документов.

О достигнутой с заемщиком договоренности Краснов ФИО1834 сообщил руководителю организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО1835 который совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления – помещение ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Краснов ФИО1836 и Кавтарадзе ФИО1837 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передали данному лицу копии паспорта заемщика и трудовой книжки для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по указанному выше адресу во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Краснову ФИО1838 и Кавтарадзе ФИО1839., для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами подготовила и передала Краснову ФИО1840 и Кавтарадзе ФИО1841 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Краснов ФИО1842 действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО1843 и лицом № 1 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж лица № 25, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Краснов ФИО1844 передал заемщику подготовленные ложные сведения о его личности и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО1845 в августе ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО1846. и Ефименко ФИО1847 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 25, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Краснов ФИО1848 привез заемщика к зданию банка–ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо № 25 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Красновым ФИО1849 находясь в помещении ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Краснова ФИО1850 обманывая сотрудников банка, сделал заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Краснова ФИО1851 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО1852 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел Желтова ФИО1853 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников ФИО124, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

На основании данных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, введенные в заблуждение сотрудники ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче заемщику кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении офиса ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, между банком и заемщиком заключен кредитный договор № № на сумму 450 900 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время после подписания кредитного договора № № датированного ДД.ММ.ГГГГ ФИО232 ОАО «иные данные» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту по текущему счету №, на имя заемщика, на который были зачислены банком кредитные денежные средства в сумме 450 900 рублей, после чего передали карту заемщику, из которых в тот же день с его ведома и согласия банком была списана со счета последнего оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного добровольного страхования в сумме 1000 рублей.

После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, лицо № 25 с использованием банковского терминала в помещении банка по адресу: <адрес>, получил со счета № указанной банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 450 900 рублей, которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передал Краснову ФИО1854 В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ., находясь в неустановленном месте в <адрес>, Краснов ФИО1855 действуя по заранее достигнутой договоренности с руководителем организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО1856 передал заемщику причитающуюся ему часть похищенных денежных средств в сумме 200 000 рублей, остальную сумму передал Кавтарадзе ФИО1857

После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО1858 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, Красновым ФИО1859 лицом № 1, Желтовой ФИО1860

Лицо № 25. с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Краснова ФИО1861 после оформления кредитного договора внес в банк несколько платежей по кредитному договору, и выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО1862 Краснов ФИО1863 Желтова ФИО1864. и лицо № 1 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1865 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на заемщика по подложным документам, в сумме 450 900 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 450 900 рублей.

Кроме того, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлено, в <адрес> <адрес> <адрес> Краснов ФИО1866 во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу № 25 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, на что заемщик согласился. Краснов ФИО1867 получил от заемщика копию паспорта и копию трудовой книжки для изготовления подложных документов.

О достигнутой с лицом № 25 договоренности Краснов ФИО1868 сообщил руководителю организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО1869 который совместно с лицом № 25 определили время и место совершения преступления – иные данные» по адресу <адрес> <адрес> <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены Краснов ФИО1870 через Кавтарадзе ФИО1871 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта заемщика и трудовой книжки для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала ФИО74 и ФИО1 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами подготовила и передала Краснову ФИО1872 и Кавтарадзе ФИО1873 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Краснов ФИО1874., действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО1875 и лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Краснов ФИО1876 передал заемщику подготовленные ложные сведения о личности заемщика, а так же о размере заработной платы, и проинструктировал последнего о необходимости их заучить и подтвердить в банке.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО1877 в августе ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО1878 и Ефименко ФИО1879. о том, что планируется подача в банк ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщика, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Краснов ФИО1880 привез заемщика к зданию банка – иные данные» по адресу <адрес>, где провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо № 25 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении иные данные» по адресу <адрес> <адрес>, действуя по указанию Краснова ФИО1881 обратился к представителю иные данные», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 500 000 рублей, которому сообщил заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления в банк ложных недостоверных сведений, точная дата и время следствием не установлены, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Краснова ФИО1882 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО1883 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Ефименко ФИО1884 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности. На основании вышеуказанных ложных сведений, введенные в заблуждение сотрудники иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, между банком и заемщиком заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 500 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, точное время следствием не установлено, в помещении Клиентского иные данные», расположенного по адресу: <адрес>областного центра «иные данные», на основании кредитного договора №, датированного ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники областного центра «иные данные» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту № по текущему счету №, открытому на имя заемщика, на который были зачислены банком кредитные денежные средства в сумме 500 000 рублей, после чего передали карту лицу № 25. После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, находясь в помещении иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, заемщик, действуя по указанию Краснова ФИО1885. и согласно инструктажу последнего, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «иные данные», с использованием банкомата, получил со счета № указанной банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 500 000 руб., которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, находясь рядом со зданием иные данные», расположенного по адресу: <адрес> передал Краснову ФИО1886

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ., находясь в неустановленном месте в <адрес>, Краснов ФИО1887 действуя по заранее достигнутой договоренности с руководителем организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО1888 передал заемщику причитающуюся ему часть похищенных денежных средств в сумме 225 000 рублей.

После чего в неустановленном месте <адрес> Краснов ФИО1889 передал остальную сумму похищенных денежных средств руководителю организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО1890 который распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Красновым ФИО1891 Ефименко ФИО1892

Лицо № 25 с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Краснова ФИО1893 в период с сентября по декабрь ДД.ММ.ГГГГ г. внес в банк платеж по кредитному договору на сумму 31 000 рублей, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО1894 а также Краснов ФИО1895 и Ефименко ФИО1896 и лицо № 1 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1897 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 25. по ложным сведениям, в сумме 500 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

Кроме того, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, Кавтарадзе ФИО1898 познакомился с ФИО61, в отношении которой уголовное преследование прекращено на основании п.3 ч.1 ст.27 УПК РФ (далее по тексту – ФИО61), которая нуждалась в денежных средствах, не имея достаточных доходов для получения в банках кредита. Кавтарадзе ФИО1899 во исполнение отведенной ему преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, предложил ФИО61 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО1900 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность ФИО61 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

ФИО61, находясь в <адрес> <адрес> <адрес>, точное место следствием не установлено, в период августа ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, согласилась выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. Тем самым, ФИО61, не осознавая того, что Кавтарадзе ФИО1901 действует в рамках реализации единого умысла организованной группы-преступного сообщества, вступила с последним в преступный сговор, направленный на хищение в составе группы лиц по предварительному сговору путем обмана денежных средств в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений. Кроме того, в тот же период в неустановленном месте Кавтарадзе ФИО1902 получил от ФИО61 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее – ФИО61 имя для изготовления подложных документов.

О достигнутой с ФИО61 договоренности Кавтарадзе ФИО1903 сообщил Петруниной ФИО1904 совместно с которой определил время и место совершения преступления – Саратовское отделение ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен банком при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Кавтарадзе ФИО1905 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту проживания Петруниной ФИО1906 по адресу: <адрес>, передал Петруниной ФИО1907 копии паспорта ФИО61 и трудовой книжки ФИО61 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени Петрунина ФИО1908 находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, в продолжение реализации общего преступного умысла в составе организованной группы-преступного сообщества, имея корыстный умысел, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на ФИО61 содержащую недостоверные сведения о размере доходов ФИО61, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на имя ФИО61, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО61 в ООО «иные данные». В процессе изготовления подложных документов Петрунина ФИО1909 поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя ФИО61, а также оттиски имеющейся у неё печати ООО «иные данные». Кроме того, в продолжение единого преступного умысла, Петрунина ФИО1910 умышленно, с целью обмана сотрудников банка, принимающих решение о выдаче кредита, неправомерно внесла в полученную от Кавтарадзе ФИО1911 ксерокопию трудовой книжки ФИО61 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «иные данные» в отношении ФИО61 о приеме последней на работу в ООО «иные данные», занимаемой должности, и поставила заверительную подпись и оттиск имеющейся у неё печати ООО «иные данные», после чего изготовила в нескольких экземплярах ксерокопии, на которых проставила заверяющие надписи и поставила оттиск печати. Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, Петрунина ФИО1912 в августе ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО1913 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в ФИО124. Вместе с указанными документами Петрунина ФИО1914 подготовила и передала Кавтарадзе ФИО1915 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности ФИО61, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать ФИО61 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1916., действуя согласованно с Петруниной ФИО1917 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж ФИО61, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО1918 передал ФИО61 подготовленные Петруниной ФИО1919. ложные сведения о личности ФИО61 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО1920 в августе ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО1921. и Ефименко ФИО1922 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов ФИО61, передал письменную ложную информацию о ФИО61 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1923 реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, из корыстных побуждений привез ФИО61 к зданию банка – Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, изготовленных Петруниной ФИО1924 содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО61, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать его на улице.

ФИО61, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя по предварительному сговору с Кавтарадзе ФИО1925 будучи неосведомленной о деятельности организованной группы-преступного сообщества, находясь в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес> <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1926 предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя ФИО61 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы ФИО61 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления ФИО61 в банк подложных документов, в августе ДД.ММ.ГГГГ г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное следствием время не установлено, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО1927 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник преступного сообщества Желтова ФИО1928 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Желтова ФИО1929 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика ФИО61 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной ФИО61 в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных ФИО61 по указанию Кавтарадзе ФИО1930 действовавшего согласованно с Петруниной ФИО1931 введенные в заблуждение сотрудники Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче ФИО61 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес> по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, между банком и ФИО61 заключен договор о потребительском кредите № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 575 000 рублей. Одновременно с этим, с ведома и согласия заемщика ФИО61 банк произвел из указанной суммы перечисление денежных средств в сумме 75 000 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика ФИО61 по программе коллективного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ., точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора ФИО61, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1932 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес> по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 500 000 рублей (с вычетом стоимости участия в программе коллективного страхования заемщиков на сумму 75 000 рублей) и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала Кавтарадзе ФИО1933 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО1934 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, Петруниной ФИО1935 в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство, Желтовой ФИО1936 и ФИО61

ФИО61 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1937 внесла в банк три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО1938 а также Желтова ФИО1939 и Петрунина ФИО1940 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1941 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на ФИО61 по подложным документам, в сумме 575 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 500 000 рублей и денежных средств в сумме 75 000 рублей, перечсиленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Саратовскому отделению ОАО «иные данные» в <адрес> материальный ущерб на сумму 575 000 рублей.

Кроме того, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> Кавтарадзе ФИО1942 через неустановленных лиц познакомился с лицом № 26 (уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство), которой предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО1943 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика, Кавтарадзе ФИО1944 получил от лица № 26 копию паспорта и копию трудовой книжки на ее имя, для изготовления подложных документов.

Кавтарадзе ФИО1945 совместно с лицом № 1 определил время и место совершения преступления – операционный офис «иные данные», расположенный по адресу: <адрес> <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 250 000 рублей.

После этого, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, Кавтарадзе ФИО1946 находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки лица № 26 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на лицо № 26, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО1947 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами лицо № 1 подготовила и передала Кавтарадзе ФИО1948 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать лицу № 26 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1949 провел инструктаж лица № 26, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО1950 передал заемщику ложные сведения о ее личности и проинструктировал последнею о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО1951 в августе ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО1952. и Ефименко ФИО1953 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 26, передал письменную ложную информацию о заемщике и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1954 реализуя общий преступный умысел, привез лицо № 26 к зданию банка - операционный офис «иные данные», расположенного по адресу: <адрес> <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о поведении лица № 26 при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности.

Лицо № 26 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1955 предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы, с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 274 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО1956 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО ««Никас-Л», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО1957 находящаяся по адресу: <адрес>. Во исполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников банка, Ефименко ФИО1958 представилась работником ООО ««иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № 26 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес> <адрес>, между банком и заемщиком заключен кредитный договор №№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 274 000 рублей. В тот же день, с ведома и согласия заемщика банк произвел перечисление из указанной суммы денежных средств в сумме 24 000 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика по программе коллективного добровольного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора лицо № 26, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1959 и согласно инструктажу последнего получила в кассе операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес> <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в сумме 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «иные данные», передала Кавтарадзе ФИО1960 После чего в неустановленном месте <адрес> и <адрес> Кавтарадзе ФИО1961 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Ефименко ФИО1962 и лицом № 26.

Лицо № 26 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1963 внесла в банк три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО1964 Ефименко ФИО1965 и лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО1966 совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 26 по подложным документам, в общей сумме 274 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей и денежных средств в сумме 24 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, чем причинили Уфимскому филиалу ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 274 000 рублей.

Кроме того, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, Кавтарадзе ФИО1967. познакомился с лицом № 27 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), которой предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО1968 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика Кавтарадзе ФИО1969 получил от него копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов.

Кавтарадзе ФИО1970 совместно с лицом № 1 определил время и место совершения преступления – Саратовское отделение ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес> <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен банком при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО1971 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ, содержащую недостоверные сведения о размере доходов заемщика как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на его имя, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО1972 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами лицо № 1 подготовила и передала Кавтарадзе ФИО1973 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать лицу № 27 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО1974 провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО1975 передал лицу № 27 подготовленные ложные сведения о его личности и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО1976 в августе ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО1977 и Ефименко ФИО1978 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 27, передал письменную ложную информацию о данном лице и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО1979 реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, привез лицо № 27 к зданию банка – Саратовское отделение ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности.

Лицо № 27, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес> <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1980 предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления й ФИО1981 в банк подложных документов, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точно следствием время не установлено сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО1982 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник преступного сообщества Желтова ФИО1983 находящаяся по адресу: <адрес>, которая представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Введенные в заблуждение сотрудники Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № 27 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные» по адресу: <адрес> <адрес>, между банком и лицом № 27 заключен договор о потребительском кредите № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 111 550 рублей. Одновременно с этим, с ведома и согласия заемщика банк произвел из указанной суммы перечисление денежных средств в сумме 14 550 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика по программе коллективного добровольного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора лицо № 27, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1984 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе Саратовского отделения ОАО «иные данные» по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 97 000 рублей, которые ей предоставил банк в качестве кредита на основании представленных ею ложных, недостоверных сведений, и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала Кавтарадзе ФИО1985 После чего в неустановленном месте г.Саратова Кавтарадзе ФИО1986 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Желтовой ФИО1987. и лицом № 27.

Лицо № 27 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО1988 внесла в банк один платеж по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО1989 а также Желтова ФИО1990 и лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 27 по подложным документам, в общей сумме 111 550 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 97 000 рублей и денежных средств в сумме 14 550 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Саратовскому отделению ОАО «иные данные» в <адрес> материальный ущерб на сумму 111 550 рублей.

В сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, участник организованной группы-преступного сообщества Репина ФИО1991 во исполнение отведенной ей преступной роли, зная о потребности лица № 28 (уголовное дело в отношении котого выделено в отдельное производство в денежных средствах, и неплатежеспособности последней, сообщила об этом лицу № 4. После чего в тот же период в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, участники лицо № 4 и Репина ФИО1992 во исполнения отведенной им преступной роли, предложили лицу № 28 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, на что данное лицо согласилось

Лицо № 4 о достигнутой договоренности с заемщиком сообщил руководителю преступной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО1993 После чего в тот же период в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, Кавтарадзе ФИО1994 во исполнение отведенной ему преступной роли разъяснил лицу № порядок выступления в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО1995 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о ее составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика, лицо № 4 по указанию Кавтарадзе ФИО1996 получил от заемщика копии паспорта и для изготовления подложных документов, которые передал Кавтарадзе ФИО1997

Кавтарадзе совместно с лицом № 1 определили место совершения преступления – операционный офис «иные данные», расположенный по адресу: <адрес> а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 275 000 рублей.

После этого, в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО1998 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания Лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на имя лица № 28, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2000 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами лицо № 1 подготовила и передала Кавтарадзе ФИО1999 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ лицо № 4 по указанию руководителя организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО2001 доставил к последнему заемщика для инструктажа. Находясь в <адрес> <адрес> <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2002 в присутствии лица № 4, провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 275 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2003 передал лицу № 28 подготовленные ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО2004 в сентябре ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2005 и Ефименко ФИО2006 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 28, передал письменную ложную информацию о заемщике и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, лицо № 4 и Кавтарадзе ФИО2007 доставили заемщика к зданию банка – операционный офис «иные данные», расположенного по адресу: <адрес> где передали ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также Кавтарадзе ФИО2008 провел инструктаж о её поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности.

Лицо № 28 в тот же день, находясь в помещении операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес> действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2009 предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 275 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2010 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО2011 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел Ефименко ФИО2012 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № 28 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес> между банком и заемщиком заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 275 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора лицо № 28, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2013 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, <адрес> денежные средства по кредитному договору в сумме 275 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «иные данные», передала лицу № 4, а тот передал Кавтарадзе ФИО2014 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО2015 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, заемщиком, лицом № 1 и другими участниками организованной группы-преступного сообщества.

Лицо № 28 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2016 внесла в банк один платеж по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО2017 а также лицо № 4, Ефименко ФИО2018 Репина ФИО2019 и лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2020 совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, по указанию руководителя организованной группы-преступного сообщества оформленного на лицо № 28 по подложным документам, в сумме 275 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Приволжскому филиалу ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 275 000 рублей.

Кроме того, в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, участник организованной группы-преступного сообщества Репина ФИО2021 совместно с лицом № 4 во исполнение отведенной ей преступной роли, предложила лицу № 28 (заемщику) выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, на что лицо № 28 согласилось. В тот же период в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2022 во исполнение отведенной ему преступной роли разъяснил заемщику порядок выступления в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО2023 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность лицо № 28 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о ее составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика, лицо № 4 по указанию Кавтарадзе ФИО2024 получил от заемщика копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов, которые передал Кавтарадзе ФИО2025

Кавтарадзе ФИО2026 совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления – помещение ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2027 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на имя заемщика, содержащую недостоверные сведения о его трудоустройстве в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2028 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО2029 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать лицу № 28 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

В сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, лицо № 4, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2030 доставил заемщика на встречу к последнему, в неустановленное место в <адрес> <адрес> <адрес>, где Кавтарадзе ФИО2031. в присутствии лица № 4 провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2032 передал заемщику подготовленные ложные сведения о его личности и проинструктировал о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО2033 в сентябре ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2034 и Ефименко ФИО2035 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 28., передал письменную ложную информацию о заемщике и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

После чего ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2036 и лицо № 4 привезли заемщика к зданию банка - ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передали ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также Кавтарадзе ФИО2037 провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности.

Лицо № 1 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2038 предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации - работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2040 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО2041 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Желтова ФИО2039 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки заемщика, заведомо зная об их подложности.

Введенные в заблуждение сотрудники ОАО «иные данные», в <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № 28 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «иные данные», в <адрес>, между банком и заемщиком заключен кредитный договор № № на сумму 590 787 рублей 88 копеек.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время после подписания кредитного договора № №, датированного ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ОАО «иные данные» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту по текущему счету №, на имя лица № 28, на который были зачислены банком кредитные денежные средства в сумме 590 787 рублей 88 копеек, из которых в тот же день с ведома и согласия заемщика банком было произведено перечисление со счета последней оплаты добровольного страхования заемщика по программе коллективного добровольного страхования в сумме 105 000 рублей, после чего передали карту лицу № 28.

После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, лицо № 28 действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2042 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе ОАО «иные данные» по адресу: <адрес>, со счета № указанной банковской карты наличные денежные средства в сумме 200 000 рублей, а так же с использованием банкомата банка денежные средства в сумме 285 750 рублей, а в общей сумме 485 750 рублей, которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передала Кавтарадзе ФИО2043

После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО2044 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные наличные денежные средства в сумме 485 750 рублей в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Репиной ФИО2045 лицом № 4, Желтовой ФИО2046 и лицом № 28.

Заемщик с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2047 после оформления кредитного договора внесла в банк несколько платежей по кредитному договору, и выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО2048 а также лицо № 4, Репина ФИО2049 Желтова ФИО2050 и лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2051 совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо №. по подложным документам, в сумме 590 787, 88 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 485 750 рублей, а также денежных средств в сумме 105 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «иные данные», материальный ущерб на сумму 590 787, 88 рублей.

Кроме того, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> Кавтарадзе ФИО2052 предложил лицу № 26 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, не поставив данное лицо в известность о том, что действует в составе организованной преступной группы, о её составе и степени организованности.

Кроме того, Кавтарадзе ФИО2053. получил от заемщика копию паспорта и копию трудовой книжки на ее имя для изготовления подложных документов.

Совместно с лицом № 1 Кавтарадзе ФИО2054 определил время и место совершения преступления - операционный офис «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть изменен банком при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2055 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справки формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащие недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопии трудовой книжки, содержащие недостоверные сведения о трудоустройстве лица № 26 в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2057 для заполнения на их основе заявлений на предоставление кредита и подачи в банки, расположенные на территории <адрес> <адрес>, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО2056 листы бумаг с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Лицу № 26 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    В конце августа-начале сентября ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2058 перед визитом в банк заемщика, провел его инструктаж, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит в операционном офисе «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2059 передал заемщику подготовленные ложные сведения о его личности и проинструктировал лицо № 26 о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО2060. в августе ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2061. и Ефименко ФИО2062 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщика, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2063. привез заемщика к зданию банка - операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о поведении заемщика при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, лицо № 26, находясь в помещении операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2064 предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы, с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделала заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, обманывая сотрудников банка, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2065 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО2066 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Желтова ФИО2067 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности. Введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № 26 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, между банком и заемщиком заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 343 934 рублей, из которых с ведома и согласия заемщика банк произвел перечисление денежных средств в сумме 36 300 рублей в качестве страхового взноса на личное страхование заемщика ФИО61 и 57 634 рублей в качестве страхового взноса от потери работы заемщика.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора лицо № 26, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2068. и согласно инструктажу последнего, получила в кассе операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса передала Кавтарадзе ФИО2071 После чего, в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО2069 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Желтовой ФИО2070 и заемщиком.

Лицо № 26 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2072 внесла в банк три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО2073 а также Желтова ФИО2074 и Лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2075 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 26 по подложным документам, в сумме 343 934 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, а также денежных средств в сумме 36 300 рублей и 57 634 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили иные данные» материальный ущерб на сумму 343 934 рублей.

Кроме того, в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Репина ФИО2076., во исполнение отведенной ей преступной роли, предложила лицу № 29 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, на что ФИО63 согласился. При этом Репина ФИО2077 действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2078 с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность заемщика о том, что они действуют в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Кроме того, Репина ФИО2079 получила от заемщика копии паспорта и трудовой книжки на его имя для изготовления подложных документов.

Кавтарадзе ФИО2080 в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления – операционный офис «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей.

После этого, в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2081 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания ЛИЦА № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве лица № 29 в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2082 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО2083 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать лицу № 29 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Репина ФИО2084 и лицо № 4, действуя во исполнение своей преступной роли, организовали встречу заемщика с Кавтарадзе ФИО2085 в <адрес> <адрес>, точное место следствием не установлено, на которой Кавтарадзе ФИО2086 провел инструктаж лица № 29, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2087. передал через лицо № 4 заемщику подготовленные ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО2088 в сентябре ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2089 и Ефименко ФИО2090 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 29, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2091 привез заемщика к зданию банка - операционный офис «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности.

Лицо № 29 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2092 предоставил работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы заемщика с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, сделал заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2093 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО2094 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел Ефименко ФИО2095 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности. Введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № ФИО89. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, между банком и заемщиком заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 337 600 рублей, из которых с ведома и согласия заемщика банк произвел перечисление денежных средств в сумме 29 040 рублей в качестве оплаты страхового взноса на личное страхование и в сумме 58 560 рублей в качестве оплаты страхогово взноса от потери работы.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора заемщик, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2096 и согласно инструктажу последнего, получил в кассе операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «иные данные», передал лицу № 4, а тот в свою очередь передал Кавтарадзе ФИО2099 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО2100 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, лицом № 4, Репиной ФИО2097 Ефименко ФИО2098 и заемщиком – лицом № 29.

Лицо № 29 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2101., внес в банк пять платежей по кредитному договору, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО2102 а также лицо № 4, Ефименко ФИО2103 Репина ФИО2104 и лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2105 совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 29 по подложным документам, в сумме 337 600 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, а также денеждных средств в сумме 29 040 рублей и 58 560 рублей в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили иные данные» материальный ущерб на сумму 337 600 рублей.

Кроме того, в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> Кавтарадзе ФИО2106 предложил лицу № 18 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, на что заемщик согласилась. При этом, Кавтарадзе ФИО2107 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Кроме того, Кавтарадзе ФИО2108 получил от лица № 18 копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов.

Совместно с лицом № 1 Кавтарадзе ФИО2109 определил время и место совершения преступления – операционный офис «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть изменен банком при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2110 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве лица № 18 в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2111. для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО2112 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать лицу № 18 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в сентября ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2113 перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2114 передал заемщику подготовленные ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО2115 в сентябре ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2116 и Ефименко ФИО2117 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 18, передал письменную ложную информацию о заемщике и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2118 реализуя общий преступный умысел, привез заемщика к зданию банка - операционный офис «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности.

Лицо № 18 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2119., предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2120 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО2122 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел Желтова ФИО2121. представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности. Введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, между банком и заемщиком заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 337 600 рублей, из которых с ведома и согласия заемщика банк произвел перечисление денежных средств в сумме 29 040 рублей в качестве оплаты страхового взноса на личное страхование заемщика ФИО52 и 58 560 рублей в качестве оплаты страхогово взноса от потери работы заемщика.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора лицо № 18, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2126 и согласно инструктажу последнего получила в кассе операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «иные данные», передала Кавтарадзе ФИО2125 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО2123 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Желтовой ФИО2124 и заемщиком.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО2127 а также Желтова ФИО2128 и лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2129., незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 18 по подложным документам, в сумме 337 600 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, а также денежных средств в сумме 29 040 рублей и 58 560 рублей в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили иные данные» материальный ущерб на сумму 337 600 рублей.

Кроме того, в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, участники организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО2130 Репина ФИО2131 и лицо № 4 во исполнение отведенной им преступной роли, предложили лицу (заемщику) № 30 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, не ставя заемщика в известность о том, что они действуют в составе организованной группы-преступного сообщества.

Кроме того, лицо № 4 в тот же период в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте получил от лица № 30 копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов, которые передал Кавтарадзе ФИО2132

Кавтарадзе ФИО2133 совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления – помещение ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен банком при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2134 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ, содержащую недостоверные сведения о размере доходов лица № 30, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на его имя, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2135 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО2136. лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать лицу № 30 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

После чего, в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, лицо № 4, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2137 доставил заемщика на встречу к последнему, где Кавтарадзе ФИО2138 перед визитом в банк лично провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2139 передал заемщику подготовленные ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО2140 в октябре ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2141 и Ефименко ФИО2142 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщика, передал письменную ложную информацию о данном лице и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, лицо № 4 по указанию Кавтарадзе ФИО2143 реализуя общий преступный умысел, на автомобиле привез заемщика к зданию банка - ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, Кавтарадзе ФИО2144. передал ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо № 30 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении банка ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2145 предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2146 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО2147 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Желтова ФИО2148 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Введенные в заблуждение сотрудники ОАО «иные данные», в <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче заемщику кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «иные данные», в <адрес>, между банком и лицом № 30 заключен кредитный договор № №, на сумму 493 294 рублей 80 копеек.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время после подписания кредитного договора № № датированного ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ОАО «иные данные» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту по текущему счету №, на имя заемщика, на который были зачислены банком кредитные денежные средства в сумме 493 294 рублей 80 копеек, из которых в тот же день с ведома и согласия заемщика банком была произведена со счета последней оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективно добровольного страхования в сумме 68 000 рублей, после чего передали карту заемщику.

После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, лицо № 30 действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2149. и согласно инструктажу последнего, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «иные данные», с использованием банкомата, расположенного по адресу <адрес>, получила счета № указанной банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 425 000 рублей, которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передала Кавтарадзе ФИО2150

После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО2151 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, лицом № 4, Репиной ФИО2152 Желтовой ФИО2153 лицом № 30.

С целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2154 лицо № 30 внесла в банк несколько платежей по кредитному договору, и выплаты прекратила. В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО2155 лицо № 4, Репина ФИО2156 Желтова ФИО2157 и лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2158 совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на заемщика по подложным документам, в общей сумме 493 294, 80 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 425 000 рублей, а также оплаты страховых взносов в сумме 68 000 рублей по заявлению заемщика на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования), которыми они распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО «иные данные», в <адрес>, материальный ущерб на сумму 493 294, 80 рублей.

В октябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте на территории <адрес> <адрес>, Кавтарадзе ФИО2159 познакомился с лицом (заемщиком) № 31 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), которой, во исполнение отведенной ему руководящей преступной роли, предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, на что заемщик согласился. При этом, Кавтарадзе ФИО2160 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность лицо № 31 о том, что действует в составе организованной группы, о ее составе и степени организованности.

Кроме того, Кавтарадзе ФИО2161 получил от заемщика копии паспорта и трудовой книжки имя для изготовления подложных документов и совместно с лицом № 1 определил время и место совершения преступления – помещение ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 600 000 рублей.

После этого, в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2162 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на лицо № 31, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2163 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО2164 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2165 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 600 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2166. передал лицу № 31 подготовленные ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО2167. в октябре ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2168. и Ефименко ФИО2169 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 31, передал письменную ложную информацию о заемщике и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2170 привез заемщика к зданию банка - ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо № 31 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в здании ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2171 предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 600 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2172 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО2173 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел Желтова ФИО2174 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Введенные в заблуждение сотрудники ОАО «иные данные» исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № 31 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, между банком и заемщиком заключен кредитный договор № №, на сумму 552774 рублей 35 копеек.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, в рабочее время после подписания кредитного договора № № датированного ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ОАО «иные данные» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту по текущему счету №, на имя заемщика на который были зачислены банком кредитные денежные средства в сумме 552774 рублей 35 копеек, из которых в тот же день с ведома и согласия заемщика банком была произведена со счета последней оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного добровольного страхования в сумме 106 000 рублей, после чего передали карту заемщику.

После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, заемщик действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2175. и согласно инструктажу последнего, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «иные данные», с использованием банкомата, расположенного по адресу <адрес>, получила со счета № указанной банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 446 500 рублей, которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передала Кавтарадзе ФИО2176

После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО2177 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Желтовой ФИО2178 и лицом № 31.

После оформления кредитного договора, с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2179., лицо № 31 внесло в банк несколько платежей по кредитному договору, и выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО2180 а также Желтова ФИО2181 и лицо № 31, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2183 совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на заемщика по подложным документам, в общей сумме 552774, 35 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 446 500 рублей, а также оплаты страховых взносов в сумме 106 000 рублей по заявлению заемщика ФИО54 на присоединении к Программе коллективного добровольного страхования), которыми они распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 552774, 35 рублей.

Кроме того, Идельбаева ФИО2184 находясь на территории <адрес> <адрес>, в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, по предложению участника организованной преступной группы – преступного сообщества Репиной ФИО2185 решила самостоятельно выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. В тот же период в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, о своей готовности выступить заемщиком Идельбаева ФИО2186 действуя в рамках единого преступного умысла, сообщила участнику организованной группы-преступного сообщества ФИО70 и руководителю организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО2187

Реализуя единый преступный умысел, в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Идельбаева ФИО2188. передала Репиной ФИО2189 копию паспорта и копию трудовой книжки для изготовления подложных документов, которые Репина ФИО2190 в тот же период передала Кавтарадзе ФИО2191

Кавтарадзе ФИО2192 совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления – помещение ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 600 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен банком при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2193 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки Идельбаевой ФИО2194 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Идельбаеву ФИО2196 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Идельбаевой ФИО2195 как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на имя Идельбаевой ФИО2197 содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Идельбаевой ФИО2200 в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2199 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе Д.Ш. лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Идельбаевой ФИО2198 наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Идельбаевой ФИО2201 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2202 действуя в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк сообщил Идельбаевой ФИО2203 что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 600 000 рублей, из которых необходимо произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2204 через Репину ФИО2205 передал Идельбаевой ФИО2206 подготовленные ложные сведения о личности Идельбаевой ФИО2207 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО2208 в октябре ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2209 и Ефименко ФИО2210 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов Идельбаевой ФИО2211 передал письменную ложную информацию об ФИО55 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2212., реализуя общий преступный умысел организованной группы-преступного сообщества, привез Идельбаеву ФИО2213. к зданию банка - ОАО иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Идельбаевой ФИО2214 для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать ее на улице.

Идельбаева ФИО2215 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя в составе организованной преступной группы – преступного сообщества, находясь в помещении ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2216., предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Идельбаевой ФИО2217 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 600 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Идельбаевой ФИО2218 в банк подложных документов, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный Идельбаевой ФИО2219 по указанию Кавтарадзе ФИО2220 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Идельбаевой ФИО2221. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО2222 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел Ефименко ФИО2223 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Идельбаевой ФИО2224 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер её дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Идельбаевой ФИО2225 заведомо зная об их подложности.

Введенные в заблуждение сотрудники ОАО «иные данные», в <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Идельбаевой ФИО2226 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «иные данные», в <адрес>, между банком и Идельбаевой ФИО2227. заключен кредитный договор № №, на сумму 395 930 рублей 95 копеек.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время после подписания кредитного договора № №, датированного ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ОАО «иные данные» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту по текущему счету № на имя Идельбаевой ФИО2230. на который были зачислены банком кредитные денежные средства в сумме 395 930 рублей 95 копеек, из которых в тот же день с ведома и согласия Идельбаевой ФИО2229 банком была произведена со счета последней оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного добровольного страхования в сумме 76 000 рублей, после чего передали карту Идельбаевой ФИО2228

После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, Идельбаева ФИО2231 действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2232 и согласно инструктажу последнего, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «иные данные», получила в кассе банка наличные денежные средства со счета № указанной банковской карты в сумме 309 368 рублей, которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передала Кавтарадзе ФИО2233

После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО2237., действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1 Репиной ФИО2234., Ефименко ФИО2235., Идельбаевой ФИО2236

Идельбаева ФИО2238 с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию руководителя организованной преступной группы – преступного сообщества Кавтарадзе ФИО2239 в период с ДД.ММ.ГГГГ внесла в банк несколько платежей по кредитному договору, и выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО2240., а также Репина ФИО2241 Ефименко ФИО2242 Идельбаева ФИО2243 и лицо № 1, действуя в составе организованной преступной группы – преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2244 совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на имя Идельбаевой ФИО2245 по подложным документам, в общей сумме 395 930, 95 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 309 368 рублей, а также оплаты страховых взносов в сумме 76 000 рублей по заявлению заемщика Идельбаевой ФИО2246 на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили офису ОАО «иные данные» ОО «иные данные», в <адрес>, материальный ущерб на сумму 395 930, 95 рублей.

В октябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, Кавтарадзе ФИО2247 познакомился с лицом (заемщик) № 32 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) которой предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, на что заемщик согласилась. При этом, Кавтарадзе ФИО2248 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность лицо № 32 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Кроме того, Кавтарадзе ФИО2249 получил от заемщика копиии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов.

Кавтарадзе ФИО2250 совместно с лицом № 1определили время и место совершения преступления – Саратовское отделение ОАО «иные данные», расположенный по адресу: <адрес> <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть изменен банком при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2251 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки земщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2253. для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО2252 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать лицу № 32 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2254 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2255. передал заемщику подготовленные ложные сведения о личности лица № 32 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО2256 в октябре ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2257. и Ефименко ФИО2258 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщика, передал письменную ложную информацию о лице № 32 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2259., реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, из корыстных побуждений, привез заемщика к зданию банка – Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, где передал заемщику пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности.

Лицо № 32 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2260., предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления в банк подложных документов, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2261 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник преступного сообщества Желтова ФИО2262 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Желтова ФИО2263 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика ФИО46 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Введенные в заблуждение сотрудники Саратовского отделения ОАО «иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № 32 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные» по адресу: <адрес> <адрес>, между банком и заемщиком заключен договор о потребительском кредите № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 605 000 рублей. Одновременно с этим, с ведома и согласия заемщика банк произвел из указанной суммы перечисление денежных средств в сумме 105 000 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика по программе коллективного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора лицо № 32, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2265. и согласно инструктажу последнего, получила в кассе Саратовского отделения ОАО «иные данные» по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 500 000 рублей (за вычетом стоимости участия в программе коллективного страхования заемщиков потребительских кредитов «Защита кредита» на сумму 105 000 рублей) и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала Кавтарадзе ФИО2267 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО2266 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Желтовой ФИО2264 и лицом № 32.

Заемщик ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2268., внесла в банк одни платеж по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО2269 а также Желтова ФИО2270 и лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2271., совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 32 по подложным документам, в общей сумме 605 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 500 000 рублей, а также денежных средств в сумме 106 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты доброворльного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Саратовскому отделению ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 605 000 рублей.

Кроме того, в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> Кавтарадзе ФИО2273. предложил лицу № 32 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, на что заемщик согласилась. При этом, Кавтарадзе ФИО2272 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность лицо № 32 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Кроме того, Кавтарадзе ФИО2274. получил от заемщика копии паспорта рудовой книжки для изготовления подложных документов.

Кавтарадзе ФИО2275 совместно с лицом № 1 определил время и место совершения преступления

- Саратовский операционный офис иные данные», расположенный по адресу: <адрес> <адрес> а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 250 000 рублей;

- операционный офис «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей;

- ОАО «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей, осознавая, что указанные размеры кредитов могут быть изменены банком при принятии решений об одобрении кредита.

После этого, в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2276 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения ФИО89, а именно справку формы 2-НДФЛ, содержащую недостоверные сведения о размере доходов заемщика как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2278. для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО2277 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2279 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будут оформлены кредиты в банках на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2281 передал заемщику подготовленные ложные сведения о личности лица № 32 и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО2280. в октябре ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2282 и Ефименко ФИО2283 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 32, передал письменную ложную информацию о заемщике и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, ФИО1, реализуя общий преступный умысел, привез заемщика к зданию ФИО124 - ФИО118 операционный офис иные данные расположенного по адресу: <адрес> <адрес> где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо № 32 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении иные данные», расположенного по адресу: <адрес> действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2284., предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя ФИО46 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 310 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2285 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО2287., находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Желтова ФИО2286. представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Введенные в заблуждение сотрудники иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче ФИО46 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении иные данные», по адресу: <адрес> <адрес> между банком и заемщиком заключен кредитный договор №№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 310 000 рублей, из которых в тот же день с ведома и согласия заемщика банком была произведена со счета последней оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного страхования в сумме 60 000 рублей, после чего передали карту заемщику.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора лицо №, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2288. и согласно инструктажу последнего, получила в кассе иные данные», по адресу: <адрес> <адрес> наличные денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения иные данные», передала Кавтарадзе ФИО2289 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО2290 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Желтовой ФИО2291 и лицом № 32.

Заемщик в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2292 внесла в банк три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО2293., а также Желтова ФИО2294. и лицо № 1 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2295 совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 32. по подложным документам, в общей сумме 310 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, а также денежных средств в сумме 60 000 рублей в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили Уфимскому филиалу ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 310 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, руководитель организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО2296 продолжая реализацию преступного умысла, доставил лицо № 32 к зданию банка - ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита. В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, лицо № 32 находясь в помещении банка - ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2297 предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, время следствием не установлено, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2298 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО2300 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел Желтова ФИО2299 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Введенные в заблуждение сотрудники ОАО «иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № 32 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, между банком и заемщиком заключен кредитный договор № №, на сумму 521 271 рублей 68 копеек.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время после подписания кредитного договора № № датированного ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ОАО «иные данные» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту по текущему счету, на имя заемщика на который были зачислены банком кредитные денежные средства в сумме 521 271 рублей 68 копеек, из которых в тот же день с ведома и согласия заемщика банком была произведена со счета последней оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного добровольного страхования в сумме 72 000 рублей, после чего передали карту заемщику.

После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, лицо № 32 действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2302 и согласно инструктажу последнего, получила с использованием банковского терминала, расположенного по адресу <адрес> со счета банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 240 321 рублей 68 копеек, которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передала Кавтарадзе ФИО2303 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО2304 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил переданную ему часть похищенных денежных средств в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Желтовой ФИО2301 при этом договорившись, что причитающуюся заемщику часть похищенных денежных средств она самостоятельно снимет со своего лицевого счета.

Впоследствии в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заемщик, действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО2305 получила с использованием банковского терминала, расположенного по адресу <адрес> со счета банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 180 000 рублей, совершив таким образом хищение денежных средств в общей сумме 521 271 рублей 68 копеек (с учетом денежных средств в сумме 72 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми распорядилась по своему усмотрению.

С целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2306 лицо № 32 внесла в банк один платеж по кредитному договору, и выплаты прекратила. В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО2307 а также Желтова ФИО2308 и лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2309 совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, по подложным документам, в общей сумме 521 271, 68 рубль (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 420 321 рубль 68 копеек, а также денежных средств в сумме 72 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 521 271, 68 рубль.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, руководитель организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО2310 продолжая реализацию преступного умысла, доставил лицо № 32 к зданию банка - операционный офис «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности.

Лицо № 32 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2311., предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2312. в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО2313., находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Желтова ФИО2314. представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Введенные в заблуждение сотрудники операционного офиса «иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № 32 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, между банком и заемщиком заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 343 934 рублей, из которых в тот же день с ведома и согласия заемщика банком была перечислена со счета последней оплата страхового взноса на личное страхование заемщика в сумме 36 300 рублей и оплата страхового взноса от потери работы заемщика ФИО46 в сумме 57 634 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора лицо № 32 действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2316 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «иные данные», передала Кавтарадзе ФИО2317. После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО2318., действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Желтовой ФИО2315. и заемщиком.

Лицо № 32 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2319., внесла в банк три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО2320 а также Желтова ФИО2321 лицо №,1 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2322 совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 32 по подложным документам, в общей сумме 343 934 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, а также денежных средств в сумме 36 300 рублей и 57 634 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, чем причинили иные данные» материальный ущерб на сумму 343 934 рублей.

Кроме того, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Идельбаева ФИО2323 во исполнение своей преступной роли подыскала в качестве заемщика для оформления кредита на основании подложных документов о трудоустройстве и размере доходов лицо (заемщик) № (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), которого познакомила с Кавтарадзе ФИО2324 предложившего данному лицу выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО2325. с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что они действуют в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Кроме того, в тот же период Идельбаева ФИО2326 получила от лица № 33 копии паспорта и трудовой книжки, которые передала Кавтарадзе ФИО2327. для изготовления подложных документов.

После этого, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2328 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы.

    После этого, в тот же период декабря ДД.ММ.ГГГГ г., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2330., рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном приеме подложных документов и оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Новрузову ФИО2329 информацию о готовности представления в ОАО «иные данные» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода лица № 33 с целью оформления кредита в сумме 327 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Новрузов ФИО2331 во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Джавадову ФИО2332

Джавадов ФИО2333 в тот же период декабря ДД.ММ.ГГГГ г., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, во исполнение своей преступной роли посредством телефонной связи передал Якуповой ФИО2334 информацию, полученную от Новрузова ФИО2335 о намерениях подачи подложных документов в подразделение ОАО «иные данные» с целью хищения кредитных денежных средств от имени ФИО49 на сумму не менее 327 000 рублей.

В свою очередь, Якупова ФИО2336 в тот же период декабря, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, используя свое служебное положение, сообщила Джавадову ФИО2337 о том, что для обеспечения беспрепятственного приема подложных документов и избежания выявления недобросовестности заемщика и недостоверности представляемых им сведений в подложных справках о доходах формы 2НДФЛ нельзя указывать округленный размер ежемесячного дохода, а необходимо указывать неокругленный размер дохода и более выскооплачиваемую должность, на которой якобы трудоустроен заемщик. Указанную информацию Джавадов ФИО2338., реализуя общий с Новрузовым ФИО2339 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Новрузову ФИО2340 который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Кавтарадзе ФИО2341

Кавтарадзе Д.Ш., действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, передал рекомендации Якуповой ФИО2343. по изготовлению подложных документов лицу № 1. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», выполняя рекомендации сотрудника ОАО «иные данные» Якуповой ФИО2344 переданные ей Кавтарадзе ФИО2345., указав в ней неокругленные значения ежемесячного дохода, и ксерокопию трудовой книжки на имя заемщика, содержащую недостоверные сведения о его трудоустройстве в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2346 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО2347 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать лицу № 33 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2348 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит в Сбербанке на сумму не менее 327 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2349. передал лицу № 33 подготовленные ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    После этого, в тот же период декабря ДД.ММ.ГГГГ г., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2350., рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном приеме подложных документов и оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Новрузову ФИО2351 информацию о готовности представления в ОАО «иные данные» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода заемщика с целью оформления кредита в сумме 327 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Новрузов ФИО2352 во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Джавадову ФИО2353

Джавадов ФИО2354 примерно ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата и время следствием не установлены, во исполнение своей преступной роли посредством телефонной связи пытался связаться с Якуповой ФИО2355., однако не получив ответа и рассчитывая на то, что она окажется на своем рабочем месте и лично осуществит прием подложных документов, Новрузов ФИО2356 действуя согласованно с Джавадовым ФИО2357 сообщил ФИО1 о необходимости подачи ДД.ММ.ГГГГ документов в дополнительный офис № ФИО118 отделения ОАО «иные данные» по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2358 привез заемщика к зданию дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, передал заемщику пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита.

Лицо № 33, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2359., предоставила сотруднику банка ФИО148, пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы заемщика, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписала заявку на предоставление кредита в сумме 327 000 рублей.

ФИО148 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, не зная о подложном характере документов заемщика, приняла представленные заемщиком подложные документы, провела визуальную оценку документов, установив наличие в справке о доходах формы 2НДФЛ неокругленных значений размера ежемесячного дохода, и будучи введенной в заблуждение относительно достоверности документов, не направила документы по кредитной заявке в отдел безопасности ОАО «иные данные».

В результате указанных действий на основании документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, представленных заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2360., введенные в заблуждение сотрудники ОАО «иные данные» приняли положительное решение о выдаче лицу № 33 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу <адрес>, между банком и лицом № 33 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 327 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ заемщик получила денежные средства в сумме 327 000 рублей по кредитному договору в кассе дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, и в тот же день сразу после получения кредита, в неустановленном месте <адрес> передала Кавтарадзе ФИО2361 который в неустановленном месте <адрес> распределил похищенные денежные средства, часть из которых передал Новрузову ФИО2362 в качестве вознаграждения за содействие в совершении хищения, а оставшиеся распределил между собой, заемщиком и участниками организованной группы.

Лицо № 33 в период после совершения хищения с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2363 внесла в банк три ежемесячных платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратила.

Полученные от Кавтарадзе ФИО2364 похищенные денежные средства в неустановленной сумме Новрузов ФИО2365 и Джавадов ФИО2366 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью распределили между собой в неустановленных пропорциях.

В результате осуществления преступных действий Кавтарадзе ФИО2367., Идельбаева ФИО2368 и лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, при соучастии не являющихся участниками организованной группы-преступного сообщества Джавадова ФИО2369.о. и Новрузова ФИО2370 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 33 по подложным документам, в сумме 327 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ФИО118 ОСБ № ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 327 000 рублей.

Кроме того, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> Идельбаева ФИО2371 во исполнение отведенной ей преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, предложила лицу № 29 выступить в качестве подставного лица для оформления на ее имя потребительского кредита в Операционном офисе «иные данные Стандарт» в <адрес>, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием недостоверной информации о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Идельбаева ФИО2372 действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2373 с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность заемщика о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

О достигнутой с заемщиком договоренности Идельбаева     ФИО2374 сообщила руководителю организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО2375., который совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления - организацию розничной торговли бытовыми электротоварами - магазин «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, <адрес>, в помещении которого находится представитель Операционного офиса «иные данные» в <адрес>, и осуществляет оформление потребительских кредитов.

После этого, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, лицо № 1 находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, подготовила недостоверную информацию на бумажном носителе о размере доходов и трудоустройстве заемщикак, согласно которым, последняя трудоустроена в ООО «иные данные» в качестве заведующего складом, имеет заработную плату 30 000 рублей в месяц.

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности лица № 29, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес> сообщила Кавтарадзе ФИО2376. для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита и приобретении за счет денежных средств, предоставляемых в ФИО89 в организации розничной торговли бытовыми электротоварами - магазине «иные данные», расположенном по адресу: <адрес> <адрес> <адрес>, товарно-материальных ценностей. Кавтарадзе ФИО2377., во исполнение своей роли, передал указанную информацию Идельбаевой ФИО2378

Продолжая осуществлять совместный преступный план, действуя в соответствии со своими обязанностями в организованной преступной группе-преступном сообществе, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее 26 числа, более точно дата и время следствием не установлены, в неустановленном месте, Идельбаева ФИО2379 полученную от Кавтарадзе ФИО2380 информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности заемщика и ее материальном положении, сообщила лицу № 29, а также, заведомо зная правила кредитования в Операционном офисе «иные данные» в <адрес> и сведения о максимально возможных суммах потребительского кредитования, одобряемых Банком в упрощенном режиме, то есть без проведения дополнительных проверок, дала заемщику указание присмотреть в магазине «иные данные» бытовые электротовары на сумму не более 70 000 руб. в целях их приобретения за счет кредитных средств, выданных на ее имя Операционным офисом «иные данные Стандарт» в <адрес>

Кроме того, в тот же период, в неустановленном месте, Идельбаева ФИО2381 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в организацию розничной торговли, провела инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будут приобретены товарно-материальные ценности на сумму 70 000 рублей, оплаченные за счет оформленного на её имя кредита на сумму приобретаемых товарно-материальных ценностей. Для оформления кредита ей необходимо сообщить представителю банка ложные сведения о её трудоустройстве и размере доходов, а приобретенные на кредитные денежные средства товары необходимо передать Кавтарадзе ФИО2382 а он в свою очередь передаст ей наличные денежные средства, из которых нужно произвести три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно.

По указанию Кавтарадзе ФИО2383 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Идельбаева ФИО2384 реализуя общий преступный умысел, совместно с лицом № 29 прибыли в организацию розничной торговли бытовыми электротоварами - магазин «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, <адрес>. Лицо № 29 присмотрела в магазине «иные данные» бытовые электротовары на сумму 84677,70 рублей в целях их приобретения за счет кредитных средств Операционного офиса «иные данные» в <адрес>, после чего обратилась к его представителю, не осведомленному о совершаемом хищении, для оформления выбранных товарно-материальных ценностей в кредит, которому сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о своем месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, тем самым сделала заявку на получение кредита на сумму 84677, 70 рублей.

На основании вышеуказанных ложных сведений, введенные в заблуждение сотрудники Операционного офиса «иные данные» в <адрес>, приняли положительное решение о выдаче заемщику потребительского кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ по месту нахождения магазина «иные данные» по адресу: <адрес>, <адрес> между банком и лицом № 29 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84 677,70 рублей.

После этого, неустановленные сотрудники магазина «иные данные», расположенного по адресу: <адрес> е"ООО «ХКФ ФИО124»&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;&#0;не догадываясь о преступном намерении указанных лиц, в тот же момент и в том же месте, на основании кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного с Операционным офисом «иные данные» в <адрес>, передали заемщику бытовые электротовары на общую сумму 84 677,70 рублей, как приобретенные последней за счет денежных средств, предоставляемых в кредит по указанному кредитному договору.

Выполняя обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, уполномоченные сотрудники Банка, перечислили на расчетный счет магазина «иные данные» безналичным платежом денежные средства в сумме 84677,70 рублей в качестве оплаты приобретенных от имени заемщика бытовых электротоваров в «иные данные», в соответствии с кредитным договором от ДД.ММ.ГГГГ №, оформленным между Операционным офисом «иные данные» в <адрес>» и лицом № 29.

Обязательства по возврату кредита, полученному по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №, оформленному между Операционным офисом «иные данные» в <адрес> лицо № 29, а также Кавтарадзе ФИО2385 Идельбаева ФИО2386 лицо № 1 не выполнили и заранее не имели намерений выполнять.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО2387 Идельбаева ФИО2388 лицо № 1, в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2389 похитили денежные средства, принадлежащие филиалу АО «иные данные в <адрес> в сумме 84677,70 рублей, под видом получения кредита на приобретение товаров по кредитному договору, оформленному на лицо № 29 по ложным сведениям, причинив филиалу АО «иные данные» в <адрес> материальный ущерб на сумму 84677,70 рублей.

Кроме того, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года,но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Идельбаева ФИО2390 во исполнение отведенной ей преступной роли, решила лично выступить в качестве заемщика при получении потребительского кредита в Нижегородском филиале ООО «иные данные», без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы, должности и размере заработной платы.

О своем намерении в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ Идельбаева     ФИО2391 сообщила Кавтарадзе ФИО2392 последний – лицу № 1, после чего они совместно определили время и место совершения преступления - организацию розничной торговли бытовыми электротоварами - магазин «иные данные», расположенный по адресу: <адрес> <адрес>, в помещении которого находится представитель Нижегородского филиала ООО «иные данные», и осуществляет оформление потребительских кредитов.

После этого, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, лицо № 1 находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, подготовила для Идельбаевой ФИО2393 недостоверную информацию на бумажном носителе о размере доходов и трудоустройстве последней, согласно которой Идельбаева ФИО2394 трудоустроена в ООО «иные данные» в качестве старшего менеджера по продажам, имеет заработную плату 29 000 рублей в месяц.

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности Идельбаевой ФИО2395 наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, лицо № 1 в период декабря ДД.ММ.ГГГГ г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес> сообщила Кавтарадзе ФИО2396 для передачи Идельбаевой ФИО2397 и использования при заполнении заявления на предоставление потребительского кредита и приобретении за счет денежных средств, предоставляемых в кредит в организации розничной торговли бытовыми электротоварами - магазине «иные данные», расположенном по адресу: <адрес> <адрес>, товарно-материальных ценностей. Кавтарадзе ФИО2398 реализуя единый преступный умысел организованной группы-преступного сообщества, во исполнение своей преступной роли, передал указанную информацию Идельбаевой ФИО2399

Продолжая осуществлять совместный преступный план, действуя в соответствии со своими обязанностями в организованной преступной группе – преступном сообществе, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ числа, более точно дата и время следствием не установлены, Идельбаева ФИО2400., заведомо зная правила кредитования в иные данные» и сведения о максимально возможных суммах потребительского кредитования, одобряемых Банком в упрощенном режиме, то есть без проведения дополнительных проверок, по согласованию с Кавтарадзе ФИО2401., решила присмотреть в магазине «иные данные» бытовые электротовары на сумму не более 25 000 руб. в целях их приобретения за счет кредитных средств, предоставляемых покупателям иные данные».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2402., реализуя общий преступный умысел, доставил Идельбаеву ФИО2403 в организацию розничной торговли бытовыми электротоварами - магазин «иные данные», расположенную по адресу: <адрес>. В соответствии со своей преступной ролью Идельбаева ФИО2404 присмотрела в магазине «иные данные» бытовые электротовары на сумму 24 030 руб. в целях их приобретения за счет кредитных средств иные данные», после чего обратилась к его представителю, не осведомленному о совершаемом хищении, для оформления кредита для оплаты выбранных товарно-материальных ценностей, при этом обманывая сотрудников банка, сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о своих месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, тем самым сделала заявку на получение кредита на сумму 24 030 рублей.

Введенные в заблуждение сотрудники иные данные», приняли положительное решение о выдаче Идельбаевой ФИО2405 потребительского кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ по месту нахождения магазина «иные данные» по адресу: <адрес> <адрес>, между банком и Идельбаевой ФИО2406 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 24 030 рублей.

После этого, неустановленные сотрудники магазина «иные данные», расположенного по адресу<адрес> <адрес>, не догадываясь о преступных намерениях Идельбаевой ФИО2407 в то же время и в том же месте, на основании кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного с иные данные», передали Идельбаевой ФИО2408 бытовые электротовары на общую сумму 24 030 рублей, как приобретенные последней за счет денежных средств, предоставляемых в кредит по указанному кредитному договору.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ полученные бытовые электротовары Идельбаева ФИО2409. передала руководителю организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО2410., который впоследствии имуществом, приобретенным на похищенные у банка кредитные денежные средства, распорядился по своему усмотрению.

Выполняя обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному между Идельбаевой ФИО2411 и иные данные», уполномоченные сотрудники Банка перечислили на расчетный счет ООО «иные данные» безналичным платежом денежные средства в сумме 24 030 рублей в качестве оплаты приобретенных от имени Идельбаевой ФИО2412 бытовых электротоваров в ООО «иные данные», в соответствии с кредитным договором от ДД.ММ.ГГГГ №, оформленным между иные данные» и Идельбаевой ФИО2413

Обязательства по возврату кредита, полученному по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №, оформленному между иные данные» и Идельбаевой ФИО2414 участники организованной преступной группы – преступного сообщества Кавтарадзе ФИО2415., Идельбаева ФИО2416 лицо № 1 не выполнили и заранее не имели намерений выполнять.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО2417 Идельбаева ФИО2418 лицо № 1 в составе организованной преступной группы – преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2419 путем обмана и злоупотребления доверием, ДД.ММ.ГГГГ похитили денежные средства, принадлежащие иные данные», в сумме 24 030 рублей, под видом получения кредита на приобретение товаров по кредитному договору, оформленному на имя Идельбаевой ФИО2420 по заведомо ложным и недостоверным сведениям, причинив Нижегородскому филиалу ООО «иные данные» материальный ущерб на сумму 24 030 рублей.

Кроме того, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> Идельбаева ФИО2421., во исполнение отведенной ей преступной роли, предложила лицу № 29 выступить в качестве подставного лица для оформления на ее имя потребительского кредита в иные данные», без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием недостоверной информации о месте работы, должности и размере заработной платы, на что заемщик согласился.

При этом Идельбаева ФИО2422., действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2423 с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность заемщика о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

О достигнутой с лицом № 29 договоренности Идельбаева ФИО2424. сообщила Кавтарадзе ФИО2425., который совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления - организацию розничной торговли бытовыми электротоварами - магазин «иные данные», расположенный по адресу: <адрес> <адрес>, в помещении которого находится представитель Нижегородского филиала ООО «иные данные», и осуществляет оформление потребительских кредитов.

После этого, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, лицо № 1 находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, подготовила недостоверную информацию на бумажном носителе о размере доходов и трудоустройстве заемщика, согласно которой, последняя трудоустроена в ООО «иные данные» в качестве заведующего складом, имеет заработную плату 30 000 рублей в месяц.

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности заемщика, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, сообщила Кавтарадзе ФИО2426 для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита и приобретении за счет денежных средств, предоставляемых в кредит в организации розничной торговли бытовыми электротоварами - магазине «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, товарно-материальных ценностей. Кавтарадзе ФИО2427 реализуя единый преступный умысел преступного сообщества во исполнение своей роли, передал указанную информацию Идельбаевой ФИО2428

Продолжая осуществлять совместный преступный план, действуя в соответствии со своими обязанностями в организованной преступной группе, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ в неустановленном месте, Идельбаева ФИО2429., полученную от Кавтарадзе ФИО2430. информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности заемщика и ее материальном положении, передала лицу № 29, а также, заведомо зная правила кредитования в Нижегородском филиале ООО «иные данные» и сведения о максимально возможных суммах потребительского кредитования, одобряемых Банком в упрощенном режиме, то есть без проведения дополнительных проверок, дала заемщику указание присмотреть в магазине «иные данные бытовые электротовары на сумму не более 70 000 руб. в целях их приобретения за счет кредитных средств, выданных на ее имя Нижегородским филиалом ООО «иные данные».

Кроме того, в тот же период, в неустановленном месте, Идельбаева ФИО2431 действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО2432 и лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в организацию розничной торговли провела инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будут приобретены товарно-материальные ценности на сумму 70 000 рублей, оплаченные за счет оформленного на её имя кредита на сумму приобретаемых товарно-материальных ценностей. Для оформления кредита заемщику необходимо сообщить представителю банка заведомо ложные и недостоверные сведения о её трудоустройстве и размере доходов, а приобретенные на кредитные средства товары необходимо передать Кавтарадзе ФИО2433 а он в свою очередь передаст ей наличные денежные средства, из которых нужно произвести три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2434 реализуя общий преступный умысел, доставил лицо № 29 и Идельбаеву ФИО2435 в организацию розничной торговли бытовыми электротоварами - магазин «иные данные», расположенный по адресу: <адрес> <адрес>, и последние, совместно проследовали в помещение. Заемщик по указанию Идельбаевой присмотрела в магазине «иные данные» бытовые электротовары на сумму 64 400 руб. в целях их приобретения за счет кредитных средств Нижегородского филиала ООО «иные данные после чего обратилась к его представителю, не осведомленному о совершаемом хищении, для оформления выбранных товарно-материальных ценностей в кредит, которому сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой, тем самым сделала заявку на получение кредита на сумму 64 400 рублей.

На основании вышеуказанных ложных сведений, введенные в заблуждение сотрудники иные данные приняли положительное решение о выдаче заемщику потребительского кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ по месту нахождения магазина «иные данные» по адресу: <адрес> <адрес>, между банком и лицом № 29 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 64 400 рублей.

После этого, неустановленные сотрудники магазина «иные данные», передали заемщику бытовые электротовары на общую сумму 64 400 рублей, как приобретенные последней за счет денежных средств, предоставляемых в кредит по указанному кредитному договору.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, полученные бытовые электротовары лицо № 29, выйдя из помещения магазина, передала Кавтарадзе ФИО2437., погрузив их в используемый последним автомобиль, который впоследствии имуществом, приобретенным на похищенные у банка кредитные денежные средства, распорядился по своему усмотрению. Кавтарадзе ФИО2436 в соответствии с ранее достигнутой договоренностью, за участие в совершении преступления передал лицу № 29 наличные денежные средства в сумме 20 000 руб.

Выполняя обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, уполномоченные сотрудники Банка, заведомо не зная о том, что Кавтарадзе ФИО2438. и Идельбаева ФИО2439 и лицо № 1 являются участниками организованной преступной группы-преступного сообщества, и о совершаемом ими хищении денежных средств, принадлежащих иные данные», перечислили на расчетный счет ООО «иные данные» безналичным платежом денежные средства в сумме 64 400 рублей, в качестве оплаты приобретенных от имени заемщика бытовых электротоваров в ООО «иные данные в соответствии с кредитным договором от ДД.ММ.ГГГГ №, оформленным между иные данные» и лицом № 29.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО2440 Идельбаева ФИО2441. и лицо № 1 в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2442 путем обмана и злоупотребления доверием, ДД.ММ.ГГГГ похитили денежные средства, принадлежащие иные данные», в сумме 64 400 рублей, под видом получения кредита на приобретение товаров по кредитному договору, оформленному на имя лица № 29 по ложным сведениям, причинив Нижегородскому филиалу ООО «иные данные» материальный ущерб на сумму 64 400 рублей.

В декабре ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлены, в <адрес> Куприянович ФИО2443 являясь участником организованной преступной группы – преступного сообщества, решил самостоятельно выступить в роли заемщика денежных средств в банке, фактически не имея намерения на погашение кредитных обязательств, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. В период января ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, о своей готовности выступить заемщиком Куприянович ФИО2444 действуя в рамках единого преступного умысла, находясь в неустановленном месте, сообщил Кавтарадзе ФИО2445., которому передал копии паспорта и трудовой книжки на его - Куприяновича ФИО2446. имя для изготовления подложных документов.

Кавтарадзе ФИО2447 совместно с лицом № 1 определил время и место совершения преступления – областной иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 300 000 рублей.

После этого, в январе ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2448 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки Куприяновича ФИО2449 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления впоследствии в различные банки, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы.

В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Куприяновича ФИО2450 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Куприяновича ФИО2451., как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на имя Куприяновича ФИО2452 содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве Куприяновича ФИО2453 в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2454 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО2455 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Куприяновича ФИО2456 наименовании его работодателя ООО «иные данные», местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Куприяновичу ФИО2457 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    В январе ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2458. перед визитом в банк провел инструктаж Куприяновича ФИО2459 пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 301 000 рублей, из которых необходимо произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2460 передал Куприяновичу ФИО2461 подготовленные ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов Куприяновича ФИО2462 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2463 продолжая реализацию единого преступного умысла на хищение денежных средств банков, расположенных на территории <адрес> <адрес>, доставил Куприянович ФИО2464., к зданию банка – иные данные», расположенному по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, достоверно зная, что при оформлении потребительского кредита в ОАО «иные данные» не требуются документы, устанавливающие трудовую деятельность и доходы подставных лиц, а необходимо предоставить устные сведения о материальном положении таких лиц, передал ему подготовленные ложные сведения о его трудоустройстве и размере заработной платы, и проинструктировал последнего о необходимости их заучить и подтвердить в банке.

Куприянович ФИО2465 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, во исполнение своей преступной роли, находясь в помещении иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2466., обратился к представителю иные данные», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 301 000 рублей, которому сообщил заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Куприяновичем ФИО2467 в банк ложных сведений ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2468 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник преступного сообщества Желтова ФИО2469 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Желтова ФИО2470 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Куприянович ФИО2471 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Введенные в заблуждение сотрудники иные данные», расположенного по адресу: <адрес> исполняя свои служебные обязанности, не догадываясь о преступном намерении Куприянович ФИО2472 и других участников, приняли положительное решение о выдаче Куприянович ФИО2473 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении Клиентский иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, между банком и Куприянович ФИО2474 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 301 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, в помещении иные данные иные данные», на основании кредитного договора №, датированного ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники иные данные», в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту № по текущему счету №, открытому на имя Куприянович ФИО2475 на который были зачислены банком кредитные денежные средства в сумме 301 000 рублей, после чего передали карту Куприянович ФИО2476 После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, находясь в помещении иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, Куприянович ФИО2477., действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2478. и согласно инструктажу последнего, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «иные данные», с использованием банкомата, получил со счета № указанной банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 301 000 руб., которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, находясь рядом со зданием иные данные», расположенного по адресу: <адрес> передал Кавтарадзе ФИО2479. После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО2480 распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1 Желтовой ФИО2481. и Куприянович ФИО2482

Куприянович ФИО2483. с целью скрыть преступный умысел организованной преступной группы – преступного сообщества на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2484 в период с февраля по март 2014 г., внес в банк платеж по кредитному договору на сумму 28 000 рублей, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО2485., Желтова ФИО2486 Куприянович ФИО2487 и лицо № 1 действуя в составе организованной преступной группы – преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2488 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Куприянович ФИО2489 по ложным сведениям, в сумме 301 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 301 000 рублей.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств банков в сфере кредитования путем предоставления ложных сведений о трудоустройстве и размере дохода Куприяновича ФИО2490 не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, Кавтарадзе ФИО2491 совместно с лицом № 1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ определили время и место совершения преступления – операционный офис «иные данные», расположенный по адресу: <адрес> <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 250 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть изменен банком при принятии решения об одобрении кредита.

В указанный период времени, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2492 перед визитом в банк провел инструктаж Куприяновича ФИО2493 пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых необходимо произвести не более трех платежей в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2494. проинструктировал Куприяновича ФИО2495 о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО2496 в январе ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2498 и Ефименко ФИО2499 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов Куприяновича ФИО2500., передал письменную ложную информацию о Куприяновиче ФИО2501 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

Куприянович ФИО2502 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя в составе организованной преступной группы – преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2503., находясь в помещении операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес> <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2504 предоставил работникам банка полученный от последнего пакет документов, изготовленных лицом № 1 с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя Куприянович ФИО2505 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы Куприянович ФИО2506 с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, сделал заявку на получение кредита на сумму 278 800 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2507 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Куприянович ФИО2508 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО2509 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Ефименко ФИО2510 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Куприянович ФИО2511 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Веденные в заблуждение сотрудники операционного офиса «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Куприянович ФИО2512. кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, между банком и Куприянович ФИО2513 заключен кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 278 800 рублей. В тот же день с ведома и согласия заемщика Куприянович ФИО2514. банк произвел перечисление из указанной суммы денежных средств в сумме 28 800 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика Куприянович ФИО2515 по программе коллективного добровольного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после подписания кредитного договора Куприянович ФИО2516 действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2518Ш. и согласно инструктажу последнего, получил в кассе операционного офиса иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, передал руководителю организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО2519 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО2520., действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Ефименко ФИО2521. и Куприянович ФИО2522

Куприянович ФИО2523 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2524 внес в банк два платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО2525 а также Ефименко ФИО2526 Куприянович ФИО2527 и лицо № 1, действуя в составе организованной группы – преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2528 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Куприянович ФИО2530 по подложным документам, в общей сумме 278 800 рублей (с учетом 250 000 рублей, снятых со счета наличными денежными средствами, и 28 800 рублей, перечисленных в качестве оплаты страхового взноса заемщика Куприянович ФИО2529.), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили иные данные-Банк» материальный ущерб на сумму 278 800 рублей.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств банков в сфере кредитования путем предоставления ложных сведений о трудоустройстве и размере дохода Куприяновича ФИО2531 не имея намерения возвращать кредитные денежные средства, Кавтарадзе ФИО2532. совместно с лицом № 1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ определили время и место совершения преступления – операционный офис «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть снижен банком при принятии решения об одобрении кредита.

В указанный период времени, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2533., перед визитом в банк провел инструктаж Куприяновича ФИО2534 пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых необходимо произвести не более трех платежей в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2535 проинструктировал Куприяновича ФИО2536 о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2537 продолжая реализацию единого преступного умысла, доставил Куприяновича ФИО2538 к зданию банка - операционный иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных лицом № 1 не позднее ДД.ММ.ГГГГ, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Куприянович ФИО2539 для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать его на улице.

Куприянович ФИО2540 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2541 предоставил работникам банка полученный от последнего пакет подложных документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с держанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, сделал заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления Куприяновичем ФИО2542 в банк подложных документов, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2543 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Куприянович ФИО2544 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО2545., находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Желтова ФИО2546 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Куприянович ФИО2547. в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки Куприянович ФИО2548 заведомо зная об их подложности.

Веденные в заблуждение сотрудники операционного офиса «иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Куприяновичу ФИО2549 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, между банком и Куприянович ФИО2550 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 236 094 рублей, из которых в тот же день с ведома и согласия Куприянович ФИО2551 банком была списана со счета последнего оплата страхового взноса на личное страхование заемщика Куприянович ФИО2552 в сумме 29 515 рублей и оплата страхового взноса от потери работы заемщика Куприянович ФИО2553 в сумме 34 579 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора Куприянович ФИО2554., действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2555. и согласно инструктажу последнего получил в кассе операционного офиса «иные данные», по адресу: <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 172 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения операционного офиса «иные данные», передал Кавтарадзе ФИО2556 После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО2557. аспределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Желтовой ФИО2558. и Куприянович ФИО2559

Куприянович ФИО2560 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2561 внес в банк три платежа по кредитному договору, после чего выплаты прекратил.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО2562., Желтова ФИО2563 Куприянович ФИО2564. и лицо № 1, действуя в составе организованной группы – преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2565 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Куприянович ФИО2566. по подложным документам, в общей сумме 236 094 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 172 000 рублей, а также денежных средств в сумме 29 515 рублей и 34 579 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили иные данные Банк» материальный ущерб на сумму 236 094 рублей.

Кроме того, в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в г.<адрес> Куприянович ФИО2567 во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу (заемщик)ловное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, на что заемщик согласился. При этом Куприянович ФИО2569 действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2568 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Кроме того, Куприянович ФИО2570 получил от заемщика копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов.

О достигнутой с заемщиком договоренности Куприянович ФИО2571. сообщил Кавтарадзе ФИО2572., а также, находясь в неустановленном месте, передал последнему копии паспорта и трудовой книжки на лицо № 34 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк. Кавтарадзе ФИО2573 продолжая реализацию единого преступного умысла, совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления – операционный офис «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – не менее 250 000 рублей

После этого, в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2574. в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на лицо № 34, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Куприяновичу ФИО2575. и Кавтарадзе ФИО2576. для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Куприяновичу ФИО2577. и Кавтарадзе ФИО2578 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности лица № 34, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать замщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Куприянович ФИО2579 действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО2580 и лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Куприянович ФИО2581 передал заемщику подготовленные ложные сведения о его личности и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО2582. в феврале ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2583 и Ефименко ФИО2584 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщика, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Куприянович ФИО2585 реализуя общий преступный умысел, привез заемщика в <адрес>, где в неустановленном месте познакомил с Кавтардзе ФИО2586 Продолжая реализацию единого преступного умысла, Кавтарадзе ФИО2587. привез Куприяновича ФИО2588 и заемщика к зданию банка – иные данные», расположенного по адресу: Саратовская область, <адрес> где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо № 34 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Куприянович ФИО2589 и Кавтарадзе ФИО2590 полученный от последних пакет документов предоставила работникам банка с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая сотрудников банка, сделала заявку на получение кредита на сумму 310 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Куприянович ФИО2591. в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО2592 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Желтова ФИО2593 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Введенные в заблуждение сотрудники иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче лицу № 34 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении иные данные», по адресу: <адрес> <адрес>, между банком и заемщиком заключен кредитный договор №№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 274 000 рублей. В тот же день, с ведома и согласия заемщика банк произвел перечисление из указанной суммы 24 000 рублей в качестве оплаты страхового взноса заемщика ФИО30 по программе добровольного страхования.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, после подписания кредитного договора лицо № 34, действуя по указанию Куприянович ФИО2594 и Кавтарадзе ФИО2595 и согласно инструктажу последних, получила в кассе операционного иные данные», по адресу: <адрес> <адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору в размере 250 000 рублей и в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, вблизи помещения иные данные», передала Кавтарадзе ФИО2596. После чего в неустановленном месте <адрес> и <адрес> Кавтарадзе ФИО2599 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Куприянович ФИО2597 Желтовой ФИО2598 и заемщиком.

Лицо № 34 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Куприянович ФИО2600. и Кавтарадзе ФИО2601., внесла в банк платежи по кредитному договору на общую сумму, после чего выплаты прекратила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО2602 Куприянович ФИО2603 Желтова ФИО2604 и лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2605 незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на лицо № 34 по подложным документам, в общей сумме 274 000 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 250 000 рублей, а также денежных средств в сумме 24 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили иные данныеБанк» материальный ущерб на сумму 274 000 рублей.

Кроме того, в марте ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> Кавтарадзе ФИО2606 через неустановленных лиц познакомился с ФИО2609 ФИО2607 Кавтарадзе ФИО2608 во исполнение отведенной ему руководящей преступной роли, предложил ФИО108 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, при этом введя его в заблуждение о том, что поможет трудоустроить её в ООО «иные данные и после этого организация ООО «иные данные» будет погашать кредитные обязательства в полном объеме, на что заемщик согласилась. При этом, Кавтарадзе ФИО2610 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность ФИО108 о своих преступных планах и о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Кавтарадзе ФИО2612 совместно с лицом № 1определил время и место совершения преступления – иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить с помощью введенной в заблуждение ФИО2613 – не менее 300 000 рублей, осознавая, что указанный размер кредита может быть изменен банком при принятии решения об одобрении кредита.

После этого, в марте ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, лицо № 1, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, подготовила недостоверную информацию, о размере доходов и трудоустройстве заемщика, согласно которым, последняя трудоустроена в ООО иные данные» в качестве специалиста, имеет заработную плату 30 000 рублей в месяц.

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, сообщила Кавтарадзе ФИО2614 для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита в иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, а также для передачи участникам организованной группы-преступного сообщества Желтовой ФИО2615 и Ефименко ФИО2616 для обмана сотрудников банка в случае проверки ими достоверности сведений, представленных заемщиком.

    Кроме того, в марте ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2617 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 300 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за помощь в оформлении кредита, впоследствии долг по кредиту погасит организация ООО «иные данные», в которую Кавтарадзе ФИО2619 обещал трудоустроить заемщика. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2618 передал лицу № 35 подготовленные ложные сведения о ее личности и размере заработной платы, и проинструктировал о необходимости их подтвердить в банке, обещая впоследствии устроить на работу в ООО «иные данные».

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО2620 в марте ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2621 и Ефименко ФИО2622 о том, что планируется подача в банк ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 35, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2623 реализуя общий преступный умысел, доставил заемщика к зданию банка – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>.

Лицо № 35 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2624 находясь в помещении иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, обратилась к представителю иные данные», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 301 000 рублей, которому сообщила ложные, недостоверные сведения о своем месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2625. в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник преступного сообщества Ефименко ФИО2626 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Ефименко ФИО2627 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Введенные в заблуждение сотрудники иные данные», исполняя свои служебные обязанности, не догадываясь о преступных намерениях участников организованной группы-преступного сообщества, приняли положительное решение о выдаче заемщику кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, между банком и ФИО108 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 301 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, в помещении иные данные», на основании кредитного договора №, датированного ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники областного центра «иные данные» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту № по текущему счету №, открытому на имя ФИО108, на который были зачислены банком кредитные денежные средства в сумме 301 000 рублей, после чего передали карту заемщику. После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, находясь в помещении иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, заемщик, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2628. и согласно инструктажу последнего, с использованием банкомата получила со счета № указанной банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 301 000 руб., которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, находясь рядом со зданием иные данные», передала Кавтарадзе ФИО2629. После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО2630 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1 и Ефименко ФИО2631

Часть кредитных денежных средств Кавтарадзе ФИО2632. передал заемщику, после чего свое обещание о трудоустройстве последней в ООО «иные данные» не выполнил. После получения кредита ежемесячные платежи по кредиту в банк не заемщик вносила.

В результате осуществления противоправных действий Кавтарадзе ФИО2633 а также Ефименко ФИО2634 и лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2635., незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на ФИО108, не осведомленную о преступном характере действий, по ложным сведениям, в сумме 301 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили ОАО иные данные» материальный ущерб на сумму 301 000 рублей.

Кроме того, в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, участник организованной группы-преступного сообщества Куприянович ФИО2636 находясь в <адрес>, точное место следствием не установлено, решил лично выступить в роли заемщика денежных средств в банке, используя предоставленные ему ранее документы, содержащие заведомо ложные сведения о его трудоустройстве и размере дохода в ООО «иные данные», изготовленные лицом № 1, о чем сообщил руководителю организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО2637

Продолжая реализацию единого преступного умысла, в тот же период в феврале 2014 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2638 совместно с лицом № 1 определил время и место совершения преступления – помещение ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 300 000 рублей.

    В тот же период февраля ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2639 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж Куприяновича ФИО2640 пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 300 000 рублей, из которых необходимо произвести не более трех платежей в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2641 привез Куприяновича ФИО2642 к зданию банка - ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Куприяновича ФИО2643 для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, Куприянович ФИО2644 действуя в составе организованной преступной группы – преступного сообщества по предварительному сговору с Кавтарадзе ФИО2645 находясь в помещении ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2646 предоставил работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, обманывая работников банка, сделал заявку на получение кредита на сумму 300 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2647. в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика Куприянович ФИО2648 По указанному номеру телефона ответила участник преступного сообщества Желтова ФИО2649 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Желтова ФИО2650. представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика Куприянович ФИО2651 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Введенные в заблуждение сотрудники ОАО «иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче Куприяновичу ФИО2652 кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении офиса ОАО «иные данные», в <адрес>, между ФИО124 и ФИО32 заключен кредитный договор № № на сумму 55 934 рубля 07 копеек.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время после подписания кредитного договора № №, датированного ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ОАО «иные данные» в соответствии со своими обязанностями, не догадываясь о совершаемом преступлении, оформили пластиковую карту по текущему счету на имя Куприянович ФИО2653. на который были зачислены банком кредитные денежные средства в сумме 55 934 рубля 07 копеек, из которых в тот же день с ведома и согласия Куприянович ФИО2654. банком была перечислена со счета последнего оплата добровольного страхования заемщика по программе коллективного страхования в сумме 6 000 рублей, после чего передали карту Куприяновичу ФИО2655

После этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, Куприянович ФИО2656. действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2657 и согласно инструктажу последнего, в кассе банка, расположенного по адресу: <адрес>, получил со счета указанной банковской карты наличные денежные средства в общей сумме 49 900 рублей, которые в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес> передал Кавтарадзе ФИО2658

После чего в неустановленном месте <адрес> Кавтарадзе ФИО2659 действуя как руководитель организованной группы-преступного сообщества, распределил похищенные денежные средства в неустановленных пропорциях между собой, лицом № 1, Куприяновичем ФИО2660 Желтовой ФИО2661

Куприянович ФИО2662 с целью скрыть преступный умысел на хищение денежных средств банка и придать вид законности получения кредита, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2663 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ внес в банк несколько платежей по кредитному договору и выплаты прекратил.

В результате осуществления совместных противоправных действий Кавтарадзе ФИО2664 Куприянович ФИО2665 Желтова ФИО2666 и лицо № 1, действуя в составе организованной преступной группы – преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2667., незаконно, умышленно, путем обмана, совершили хищение денежных средств в виде полученного кредитного займа, оформленного на Куприянович ФИО2668 по подложным документам, в общей сумме 55 934, 07 рублей (с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 49 900 рублей и оплаты страховых взносов в сумме 6 000 рублей по заявлению заемщика Куприянович ФИО2669 на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования), которыми они распорядились по своему усмотрению, умышленно не исполнив обязательства по кредитному договору, чем причинили офиса ОАО «иные данные», в <адрес>, материальный ущерб на сумму 55 934, 07 рублей.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО2670., являясь руководителем организованной группы-преступного сообщества, действуя в его составе совместно с участниками организованной группы-преступного сообщества лицом № 1, Красновым ФИО2671 лицом № 4, Репиной ФИО2672 Идельбаевой ФИО2673 Куприяновичем ФИО2674 Желтовой ФИО2675 Ефименко ФИО2676 и привлеченными ими лицами, в различном соучастии друг с другом, а также в соучастии с невходящими в состав организованной группы Новрузовым ФИО2677 Джавадовым ФИО2678 а также Якуповой ФИО2679., использующей свое служебное положение менеджера по продажам дополнительного офиса № № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», совершили путем обмана хищение денежных средств, принадлежащих территориальным подразделениям банков: иные данные» (после смены наименования – ПАО «иные данные»), ФИО118 отделению ОАО «иные данные» (после смены наименования – ПАО «иные данные»), ФИО118 отделению ОАО «иные данные», ОАО «иные данные» (после смены наименования – ПАО «иные данные») Филиал «иные данные» (после смены наименования – ПАО «иные данные»), ОАО «иные данные» (после смены наименвоания – ПАО «иные данные»), ОАО «иные данные» (после смены наименования – АО «иные данные»), иные данные» (после смены наименования – ПАО «иные данные»), филиалу АО «иные данные» в <адрес>, иные данные», расположенным на территории <адрес> и <адрес> <адрес>, путем получения кредитов на третьих лиц, представив в банки заведомо подложные документы, содержащие несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве и размере доходов, не имея намерения их возвращать, причинив ущерб иные данные» (после смены наименования – ПАО «иные данные») на общую сумму 1 080 000 рублей, Саратовскому отделению ОАО «иные данные» (после смены наименования – ПАО «иные данные») - 3 186 230 рублей, Саратовскому отделению ОАО «иные данные» - 8 735 000 рублей, ОАО «иные данные» (после смены наименования – ПАО «Уральский иные данные») Филиал «иные данные» - 4 502 590, 71 рублей, иные данные» (после смены наименования – ПАО «иные данные») - 2 482 800 рублей, ОАО «иные данные» (после смены наименования – ПАО «иные данные») - 1 302 000 рублей, ОАО «иные данные» (после смены наименования – АО «иные данные») - 36 980 рублей, иные данные» (после смены наименования – ПАО «иные данные») - 275 000 рублей, филиалу АО «иные данные» в <адрес> – 84 677, 70 рублей, Нижегородскому филиалу ООО «иные данные» - 2 199 410 рублей, а всего на общую сумму 23 884 688, 41 рублей.

4) в апреле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> участники организованной преступной группы-преступного сообщества лицо № 4. и Репина ФИО2680. подыскали в качестве потенциального заемщика лицо № 11 о чем сообщили руководителю организованной преступной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО2681 Репина ФИО2682 во исполнение отведенной ей преступной роли, предложила лицу № 11 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. В тот же период Репина ФИО2684 познакомила заемщика с Кавтарадзе ФИО2683 и лицом № 4, которые пообещали помочь в оформлении кредита по подложным документам. При этом, Репина ФИО2685. с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность заемщика о том, что они действуют в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика Репина ФИО2686 во исполнение отведенной ей роли получила от лица № 11 копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов. Полученные документы Репина ФИО2687 через участника организованной группы лицо № 4 передала руководителю организованной группы Кавтарадзе ФИО2688

Кавтарадзе совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления – операционный офис «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей.

После этого, в апреле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, лицо № 1, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, подготовила недостоверную информацию на бумажном носителе, о размере доходов и трудоустройстве лица № 11, согласно которым, последняя трудоустроена в ООО «иные данные».

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2689 для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита в операционный офис «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>.

    Кроме того, в апреле ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, Кавтарадзе ФИО2690 совместно с лицом № 4 и Репиной ФИО2691 действуя согласованно с лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провели инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2692 через лицо № 4 и Репину ФИО2693 передал заемщику подготовленные ложные сведения о ее личности и размере заработной платы, и проинструктировал последнюю о необходимости их заучить и подтвердить в банке.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО2694 в апреле ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2695. и Ефименко ФИО2696 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщика, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2697. совместно с лицом № 4 и Репиной ФИО2698 реализуя общий преступный умысел, доставили заемщика к зданию банка – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>

Лицо № 11 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении операционного офиса «иные данные» <адрес> филиала ООО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2699., обратилась к представителю операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 250 000 рублей, которому сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о своем месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2700 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО2701 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Ефименко ФИО2702 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Однако сотрудники операционного офиса «иные данные», приняли решение об отказе в предоставлении заемщику кредита на сумму 250 000 рублей, по сформированной Банком заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ, в связи с чем, участники организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО2703 Репина ФИО2704., лицо № 4, Ефименко ФИО2705 и лицо № 1, не довели до конца совершаемое ими преступление по независящим от них обстоятельствам.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО2706 Ефименко ФИО2707 Репина ФИО2708 лицо № 4 и лицо № 1, в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2709. ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, в сумме 250 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в мае ДД.ММ.ГГГГ г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ руководитель организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО2710 во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу (заемщик) № 17 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, на что заемщик согласился. При этом, Кавтарадзе ФИО2711. с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность лицо № 17 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности, а также получил от заемщика копии паспорта и трудовой книжки на для изготовления подложных документов.

Кавтарадзе ФИО2712 совместно с лицом № 1 определил время и место совершения преступления – операционный офис «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей.

После этого, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2713 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на ФИО19, содержащую недостоверные сведения о размере доходов заемщика как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве лица № 17. в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2714 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО2715 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2716 перед визитом в банк провел инструктаж лица № 17, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2717 передал заемщику подготовленные ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО2718. в мае ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2719. и Ефименко ФИО2720 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщика, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2721., привез заемщика к зданию банка - операционный офис «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности.

Лицо № 17 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении операционного офиса «иные данные расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2722 предоставил работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделал заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2723 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО2724 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Ефименко ФИО2725. представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика ФИО19 в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Однако сотрудники банка на основании вышеуказанных документов, приняли решение об отказе в предоставлении заемщику кредита на сумму 250 000 рублей по сформированной Банком заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО2726 Ефименко ФИО2727 и лицо № 1, в составе организованной группы-преступного сообщества ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Уфимскому филиалу ОАО «иные данные» в сумме 250 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> участники организованной преступной группы-преступного сообщества Репина ФИО2728 и лицо № 4 во исполнение отведенной им преступной роли, решили привлечь лицо (заемщик) № 36 (уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство) к оформлению на её имя кредита в банке на основании подложных документов. В тот же период в мае ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес>, Репина ФИО2729., реализуя единый преступный умысел, предложила заемщику выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. В тот же период мая ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, Репина ФИО2732 и лицо № 4 познакомили заемщика с Кавтарадзе ФИО2730 пояснив ей, что он поможет с оформлением кредита в банке. При этом Репина ФИО2733 действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2731 согласованно с лицом № 4, с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность лицо № 36 о том, что они действуют в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика Репина ФИО2734 действуя по указанию руководителя организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО2735., получила от заемщика копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов, которые передала Кавтарадзе ФИО2736

Кавтарадзе ФИО2737. совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления – дополнительный офис № ФИО118 отделение № ОАО «иные данные» расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 800 000 рублей.

В мае 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2738 действуя согласованно с лицом № 4 и Репиной ФИО2739 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве лица № 36 в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес>, передала лицу № 4 и Кавтарадзе ФИО2740 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, лицо №, Репина ФИО2741. действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО2742 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провели инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 800 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2743. передал заемщику подготовленные ложные сведения о его личности и проинструктировал заемщика о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2744. совместно с лицом № 4 и Репиной ФИО2745 действуя по согласованию с лицом № 1 привезли заемщика к зданию дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>. Далее, Кавтарадзе ФИО2746 передали ФИО2747 пакет документов, изготовленных Петруниной ФИО2748 содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО33 для представления в банк с целью незаконного получения кредита.

ФИО33, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2749 согласованно с Гвоздюк ФИО2750. и Репиной ФИО2751., предоставила сотрудникам банка пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя ФИО33 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы ФИО33, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписала заявку на предоставление кредита в сумме 800 000 рублей.

По принятым документам у ФИО33 сотрудники банка, исполняя требования нормативных документов банка, провели их визуальную оценку, и для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, направили документы по кредитной заявке ФИО33 в отдел безопасности ОАО «иные данные». По результатам рассмотрения документов по кредитной заявке ФИО33 ОАО «иные данные» было отказано в выдаче кредита, в связи с чем довести до конца преступление Кавтарадзе ФИО2752 Гвоздюк ФИО2753 Репиной ФИО2754 и Петруниной ФИО2755 в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство, не удалось по независящим от них обстоятельствам.

В результате осуществления преступных действий Кавтарадзе ФИО2757 Гвоздюк ФИО2758., Репина ФИО2759 и Петрунина ФИО2760 в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ покушались на совершение хищения путем обмана денежных средств ОАО «Сбербанк России» в виде кредитного займа, оформленного на ФИО140 по подложным документам, в сумме 800 000 рублей, путем представления заемщиком ФИО33 ФИО124 ложных и недостоверных сведений с целью получения ФИО89, однако их действия, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

В мае ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> Репина ФИО2764 действуя совместно и согласованно с лицом № 4, во исполнение отведенной им преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2765 предложила лицу № 36 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. В тот же период мая 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Репина ФИО2766 и лицо № 4 познакомили заемщика с Кавтарадзе ФИО2761 пояснив ей, что он поможет с оформлением кредита в банке. При этом Репина ФИО2767 действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2763 с целью конспирации своих преступных действий, не поставила в известность заемщика о том, что они действуют в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика Репина ФИО2756. получила от него копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов, которые передала документы.

Кавтарадзе ФИО2768 совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления – иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 100 000 рублей.

В мае ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, лицо № 1 находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, подготовила недостоверную информацию на бумажном носителе, о размере доходов и трудоустройстве лица № 36, согласно которым, последний трудоустроен в ООО «иные данные».

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2769 для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита.

    Кроме того, в мае ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2775 совместно с лицом № 4 и Репиной ФИО2776 действуя согласованно с лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провели инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 100 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2777 через Репину ФИО2778 передал заемщику подготовленные ложные сведения о ее трудоустройстве и размере заработной платы, и проинструктировал Репину ФИО2779 о необходимости их заучить и подтвердить в банке.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО2772 в мае ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2773. и Ефименко ФИО2774 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 36, передал письменную ложную информацию о заемщике и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащейся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2770. совместно с лицом № 4, Репиной ФИО2771 привезли заемщика к зданию банка – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>.

Лицо № 36 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2780 обратилась к представителю иные данные», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 100 000 рублей, которому сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о своем месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2781 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО2782 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Желтова ФИО2783 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Однако сотрудники иные данные», неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили проверку представленной заемщиком информации, в результате чего приняли решение об отказе в предоставлении ФИО33 кредита на сумму 100 000 рублей, по сформированной Банком заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ Тем самым, Кавтарадзе ФИО2784., Желтова ФИО2785 лицо № 4, Репина ФИО2786 и лицо № 1, в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2787 ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «иные данные» в сумме 100 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в мае-июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> Репина ФИО2788 и лицо № 4, во исполнение отведенной им преступной роли, предложили лицу № 20 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, познакомив его с Кавтарадзе ФИО2789 При этом Репина ФИО2790. и лицо № 4, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2791., с целью конспирации своих преступных действий, не поставили в известность заемщика о том, что действуют в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика Кавтарадзе ФИО2792. через Репину ФИО2793 и лицо № 4 получил от заемщика копии паспорта и трудовой книжки на ее имя для изготовления подложных документов.

Совместно с лицом № 1 Кавтарадзе ФИО2794 определили время и место совершения преступления – ФИО118 отделение ОАО «иные данные», расположенное по адресу: <адрес>, <адрес><адрес>, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в мае-июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2795 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на лицо № 20, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2797. для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО2796., а последний передал лицу № 4 и Репиной ФИО2798 а те в свою очередь передали заемщику лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности лица № 20, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимы были для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

После чего, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, лицо № 4, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2799 привез заемщика к Кавтарадзе ФИО2800., который в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО2801 в июне ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2802. и Ефименко ФИО2803. о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 20, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2804. привез заемщика к зданию банка – Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>.<адрес>, <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать ее на улице. В это же время к указанному месту прибыли участники организованной группы-преступного сообщества Репина ФИО2805 и лицо № 4 для осуществления контроля за заемщиком и передачей ею похищенных денежных средств.

Лицо № 20 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес><адрес>, <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2806 предоставило работникам банка полученный от последних пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2807 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО2809., находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Желтова ФИО2808 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Сотрудники Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>.<адрес> <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили проверку представленной заемщиком информации на предмет ее недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление заемщику кредита на сумму 500 000 рублей.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО2810 Репина ФИО2811 лицо № 4, Желтова ФИО2812 и лицо № 1 в составе организованной группы –преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2813. ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Саратовскому отделению ОАО «иные данные» расположенного по адресу: <адрес>, <адрес><адрес>, <адрес>, в сумме 500 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес>, руководитель организованной преступной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО2814. во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу № 8 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО2815 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика Кавтарадзе ФИО2816. получил от него копии паспорта и копию трудовой книжки для изготовления подложных документов.

Совместно с лицом № 1 Кавтарадзе ФИО2817 определили время и место совершения преступления – дополнительный офис № ФИО118 отделение № ОАО «иные данные» расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 1 500 000 рублей.

После этого, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2818. в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о его размере доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве лица № 8. в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2819 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать заемщику для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

Кроме того, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте Кавтарадзе ФИО2820 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 1 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2821 передал заемщику подготовленные ложные сведения о его личности и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2822., привез заемщика к зданию дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>. Далее, Кавтарадзе ФИО2823 передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита.

В тот же день ДД.ММ.ГГГГ лицо № 8, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2824 предоставил сотрудникам банка пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы заемщика, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписал заявку на предоставление кредита в сумме 1 500 000 рублей.

По принятым документам сотрудники банка, исполняя требования нормативных документов банка, провели их визуальную оценку, и для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, направили документы по кредитной заявке в отдел безопасности ОАО «иные данные». По результатам рассмотрения документов по кредитной заявке заемщика ОАО «иные данные» было отказано в выдаче кредита.

В результате осуществления преступных действий Кавтарадзе ФИО2825 лицо № 1 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2826 покушались на совершение хищения путем обмана денежных средств ОАО «иные данные» в виде кредитного займа, оформленного на лицо № 8 по подложным документам, в сумме 1 500 000 рублей, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, однако их действия, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> участник организованной преступной группы-преступного сообщества лицо № 4, во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу № 37 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом лицо № 4, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2827., с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика лицо № 4 получил от заемщика копии паспорта трудовой книжки для изготовления подложных документов.

Кавтарадзе ФИО2828 совместно с лицом № 1определили время и место совершения преступления – дополнительный офис № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 1 100 000 рублей.

После этого, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2829 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на ФИО28, содержащую недостоверные сведения о размере доходов заемщика как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на его имя, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передал Кавтарадзе ФИО2830. для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО2831. лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать лицу № 37 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита. Кавтарадзе ФИО2832 в свою очередь при неустановленных обстоятельствах передал заведомо ложные документы на заемщика лицу № 4 для передачи лицу № 37.

Кроме того, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ лицо № 4 привез заемщика на встречу с Кавтарадзе ФИО2833., которая состоялась на <адрес>, более точно место следствием не установлено. Во время встречи Кавтарадзе ФИО2834 действуя в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 1 100 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, лицо № 4 по указанию Кавтарадзе ФИО2835 реализуя общий преступный умысел, привез заемщика к зданию банка – дополнительного офиса № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности.

Лицо № 37 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные» расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию лица № 4, предоставило работникам банка пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделал заявку на получение кредита на сумму 1 100 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

На основании вышеуказанных документов сотрудники дополнительного офиса № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили проверку представленной заемщиком информации на предмет ее недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление заемщику кредита на сумму 1 100 000 рублей.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО2836 лицо № 4 и лицо № 1 в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2837 ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Саратовскому отделению № ОАО «иные данные», в сумме 1 100 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

В июне ДД.ММ.ГГГГ г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2838 во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу № 17 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО2839. с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика Кавтарадзе ФИО2840. получил от него копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов и совместно с лицом № 1 определил время и место совершения преступления – иные данные» расположенного по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 300 000 рублей.

После этого, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2841 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки лица № 17 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо №, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2843 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО2842 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода.

    Кроме того, в июне ДД.ММ.ГГГГ года но не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2844., перед визитом в банк лично провел инструктаж заемщика, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 300 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2845 передал заемщику подготовленные ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, Кавтарадзе ФИО2846 в июне ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2847 и Ефименко ФИО2848 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 17, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2849 привез заемщика к зданию банка – иные данные» расположенного по адресу: <адрес> <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, сообщил ему подготовленные ложные сведения о его личности и размере заработной платы, и проинструктировал последнего о необходимости их заучить и подтвердить в банке.

Лицо № 17 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении иные данные» расположенного по адресу: <адрес>. <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2851. обратился к представителю иные данные», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 300 000 рублей, которому сообщил заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы в ООО «иные данные», занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2852 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО2853., находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел Ефименко ФИО2854 представилась работником ООО «иные данные после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

На основании вышеуказанной информации, содержащей ложные, недостоверные сведения, сотрудники иные данные», неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями приняли решение об отказе в предоставление заемщику кредита на сумму 300 000 рублей. Тем самым, Кавтарадзе ФИО2855 Ефименко ФИО2856 и лицо № 1 в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2857 ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «иные данные» в сумме 300 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

В июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> руководитель организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО2858. предложил лицу № 23 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО2859 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика Кавтарадзе ФИО2860. получил от него копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов, после чего совместно с лицом № 1определил время и место совершения преступления – ФИО118 операционный офис иные данные», расположенный по адресу: <адрес> <адрес> а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 600 000 рублей.

После этого, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2861 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2863 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО2864 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода.

    Кроме того, в июне ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2865 перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 600 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2866. передал заемщику подготовленные ложные сведения о его личности и проинструктировал о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО2867 в июне ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2868 и Ефименко ФИО2869 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 23, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2870 реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставил зпемщика к зданию банка - иные данные», расположенного по адресу: <адрес> <адрес> где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности.

Лицо № 23 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении иные данные», расположенного по адресу: <адрес> <адрес>», действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2871 предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделала заявку на получение кредита на сумму 600 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2872 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО2873 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Ефименко ФИО2874. представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности. Сотрудники иные данные», неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили проверку представленной заемщиком информации на предмет ее недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление кредита на сумму 600 000 рублей.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО2875 Ефименко ФИО2876 и лицо № 1, в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2877. ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Уфимскому филиалу ОАО «иные данные» в сумме 600 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, летом ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, участник организованной группы-преступного сообщества Краснов ФИО2878 во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу № 38 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) познакомить того с Кавтарадзе ФИО2879 который поможет оформить кредит, на что заемщик дал свое согласие. В тот же период в июле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Краснов ФИО2880. познакомил заемщика с Кавтарадзе ФИО2881 который, во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу № 38 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО2882 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика Кавтарадзе ФИО2883 действуя во исполнение своей преступной роли, получил от него копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов.

Совместно с лицом № 1 Кавтарадзе ФИО2884 определил время и место совершения преступления – офис ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в июле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2885 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщикак для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо №, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2887 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передал Кавтарадзе ФИО2888 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности лица № 38, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода.

    Кроме того, в июле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2889., действуя согласованно с Красновым ФИО2890 и лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк лично провел инструктаж заемщика, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2891 передал заемщику подготовленные ложные сведения о трудоустройстве и размере его доходов и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО2892. в июле ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2893 и Ефименко ФИО2894 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 38, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2895 реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, привез заемщика к зданию банка - ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо № 38 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2896 предоставил работникам банка пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделал заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации - работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления в банк подложных документов, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2897 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО2898 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Ефименко ФИО2899 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

На основании вышеуказанных документов, представленных заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2900 действовавшего согласованно с лицом № 4 м лицом № 1, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставлении заемщику кредита на сумму 500 000 рублей.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО2901 Краснов ФИО2902 Ефименко ФИО2903 и лицо № 1 в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2904. ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, в сумме 500 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в июле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> <адрес> <адрес> руководитель организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО2906. во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу № 24 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Кавтарадзе ФИО2905 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика Кавтарадзе ФИО2907 получил от него копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов, после чего совместно с лицом № определили время и место совершения преступления – дополнительный офис № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 950 000 рублей.

Находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, Кавтарадзе передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере егодоходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве лица № 24 в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2908. для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО2909 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода.

    В период июля ДД.ММ.ГГГГ г., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2910 действуя согласованно с лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 950 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2911. передал лицу № 24 подготовленные ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2912., действуя согласованно с лицом № 1, привез заемщика к зданию дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>. Далее, Кавтарадзе ФИО2913 передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита.

Лицо № 24, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2914 предоставило сотрудникам банка пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписала заявку на предоставление кредита в сумме 950 000 рублей.

Сотрудники банка, исполняя требования нормативных документов банка, провели их визуальную оценку, и для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, направили документы по кредитной заявке в отдел безопасности ОАО «иные данные». По результатам рассмотрения документов по кредитной заявке ОАО «иные данные» было отказано в выдаче кредитаю

В результате осуществления преступных действий Кавтарадзе ФИО2915 и лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2916 покушались на совершение хищения путем обмана денежных средств ОАО «иные данные» в виде кредитного займа, оформленного на лицо № 24 по подложным документам, в сумме 950 000 рублей, однако их действия, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в июле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ. Кавтарадзе ФИО2917 во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу № 24 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО2918. с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Получив от заемщика согласие, Кавтарадзе ФИО2919. получил от заемщика копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов, после чего совместно с лицом № 1 определил время и место совершения преступления – Саратовское отделение ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в июле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО2920., действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на лицо № 24, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО2921 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО2922. лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода.

    Кроме того, в июле ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2923 действуя согласованно с лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2924 передал заемщику подготовленные ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО2925. в июле ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2926. и Ефименко ФИО2927. о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 24, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2928., реализуя общий преступный умысел, привез заемщика к зданию банка – Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, ул. <адрес> <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать её на улице.

Лицо № 24 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении ФИО118 отделения ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, действуя по указанию ФИО1, предоставило работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы, с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделал заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2929. в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО2930., находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Желтова ФИО2931 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде его деятельности.

Сотрудники Саратовского отделения ОАО «иные данные» расположенного по адресу: <адрес><адрес> <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили проверку представленных заемщиеом данных на предмет их достоверности, в результате чего приняли решение о предоставлении кредита на сумму 500 000 рублей, однако лицо № 24, не ставя в известность участников организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО2932 Желтову ФИО2933. и лицо № 1, отказалось получать кредитные денежные средства в банке.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО2934 Желтова ФИО2935 и лицо № 1 в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2936 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Саратовскому отделению ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>.<адрес> <адрес>, в сумме 500 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, Кавтарадзе ФИО2938 продолжая реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, направленного на хищение денежных средств банков, расположенных на территории <адрес> и <адрес> <адрес>, пользуясь согласием лица № 24 выступить заемщиком по получению кредита на основании недостоверных сведений, предоставляемых банку, в период июля ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ совместно с лицом № 1 определил время и место совершения преступления – операционный офис «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей, после чего находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО2939 провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО2937 передал заемщику подготовленные ложные сведения о его личности и проинструктировал о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО2940 привез заемщика к зданию банка – операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>.

Лицо № 24 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, действуя находясь в помещении операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2941., сделало заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО2944 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО2943 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банков, расположенных на территории <адрес> и <адрес> <адрес>, Желтова ФИО2942. представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

На основании сведений, представленных заемщиком, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес> приняли решение об отказе в предоставлении кредита на сумму 250 000 рублей.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО2945 Желтова ФИО2946 и лицо № 1, в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2947., ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, в сумме 250 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в июле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> Краснов ФИО2948 во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу № 39 (уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство) выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Краснов ФИО2949 действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2950., с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного собщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие от заемщика, Краснов ФИО2951 получил от заемщика копию паспорта и копию трудовой книжки для изготовления подложных документов. После чего совместно с Кавтарадзе ФИО2952 и лицом № 1 определил время и место совершения преступления – Саратовское отделение ОАО «иные данные» расположенного по адресу: <адрес>, <адрес><адрес> <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в июле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Краснов ФИО2953 и Кавтарадзе ФИО2954 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передали данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве лица № 39 в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Краснову ФИО2955. и Кавтарадзе ФИО2956. для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Краснову ФИО2957. и Кавтарадзе ФИО2958. лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода.

    Кроме того, в июле ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Краснов ФИО2959., действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО2960 и лицом № 1 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Краснов ФИО2961 передал заемщику подготовленные ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, Кавтарадзе ФИО2962. в июле ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2963. и Ефименко ФИО2964 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 39, передал письменную ложную информацию онем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Краснов ФИО2965 реализуя общий преступный умысел, привез заемщика к зданию банка – Саратовского отделения ОАО «иные данные» расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, Краснов ФИО2967 передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо № 39 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные» расположенного по адресу: <адрес>, <адрес><адрес> <адрес>, действуя по указанию Краснова ФИО2968 сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Краснова ФИО2969 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы преступного сообщества Желтова ФИО2970 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Желтова ФИО2971 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, введенные в заблуждение сотрудники Саратовского отделения ОАО «иные данные», исполняя свои служебные обязанности, приняли положительное решение о выдаче заемщику кредита. В результате чего, ДД.ММ.ГГГГ в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные» по адресу: <адрес>, ул. ФИО142 <адрес>, между банком и заемщиком заключен договор о потребительском кредите № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ после подписания кредитного договора заемщик, действуя по указанию Краснова ФИО2972 и согласно инструктажу последнего, получила в кассе Саратовского отделения ОАО «иные данные» по адресу: <адрес> <адрес>, денежные средства по кредитному договору в размере 500 000 рублей. Однако, после получения кредитной денежной суммы лицо № находясь в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные» была задержана сотрудниками службы безопасности банка по подозрению в подложности документов, предоставленных ею в банк, после чего денежные средства были возвращены в Саратовское отделения ОАО «иные данные».

Тем самым, Кавтарадзе ФИО2973 Краснов ФИО2974 Желтова ФИО2975 и лицо № 1 в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО2976. ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Саратовскому отделению ОАО «иные данные» расположенного по адресу: <адрес>, <адрес><адрес>, <адрес>, в сумме 500 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в июле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Краснов ФИО2977., во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лшицу № 39 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Краснов ФИО2978 действуя по указанию Кавтарадзе ФИО2979 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности. О достигнутой с заемщиком договоренности Краснов ФИО2980 сообщил руководителю организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО2981 который совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления – иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в июле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Лицо № 1находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли подготовила недостоверную информацию на бумажном носителе о размере доходов и трудоустройстве заемщика, согласно которым, последняя трудоустроена в ООО «иные данные». Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, лицо № 1в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Краснову ФИО2982 и Кавтарадзе ФИО2983 для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита в иные данные», расположенный по адресу: <адрес>.

После этого, в июле ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Краснов ФИО2984 действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО2985 и лицом №, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Краснов ФИО2986 передал лицу № 39 подготовленные ложные сведения о его личности и размере заработной платы, и проинструктировал последнего о необходимости их заучить и подтвердить в банке.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли Кавтарадзе ФИО2987. в июле ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО2988. и Ефименко ФИО2989 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщика, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Краснов ФИО2990 реализуя единый преступный умысел, доставил заемщика к зданию банка – иные данные», расположенного по адресу: <адрес>. Лицо № 39 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Краснова ФИО2991., обратилась к представителю иные данные», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 500 000 рублей, которому сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой. Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Краснова ФИО2992 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО2993 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, Ефименко ФИО2994. представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность информации, указанной в заявлении на получении кредита, заведомо зная об ее подложности.

На основании вышеуказанных сведений, представленных заемщиком по указанию Краснова ФИО2995 действовавшего согласованно с Кавтарадзе ФИО2996 Ефименко ФИО2997 и лицом № 1, сотрудники иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями приняли решение об отказе в предоставление кредита на сумму 500 000 рублей.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО2998 Краснов ФИО2999., Ефименко ФИО3000 и лицо № 1 в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3001. ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «иные данные» в сумме 500 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком ФИО43 банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, Кавтарадзе ФИО3002 продолжая реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, пользуясь согласием лица № 39 выступить заемщиком по получению кредита на основании недостоверных сведений, предоставляемых банку, в период июля ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ совместно с лицом № 1определил время и место совершения преступления – операционный офис «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей.

После этого, в июле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, участник организованной группы-преступного сообщества Краснов ФИО3003 действуя согласованно с Кавтарадзе ФИО3004 и лицом № 1 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Краснов ФИО3005 передал заемщику подготовленные ложные сведения о его и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Краснов ФИО3006 реализуя общий преступный умысел, привез заемщика к зданию банка – операционный офис «иные данные расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать ее на улице.

Лицо № 39 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Краснова ФИО3007 сделало заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи ФИО89 с требуемой суммой.

Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Краснова ФИО3008. в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО3009 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банков, расположенных на территории <адрес> и <адрес> <адрес>, Желтова ФИО3010 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями приняли решение об отказе в предоставление кредита на сумму 250 000 рублей.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО3011 Краснов ФИО3012 Желтова ФИО3013 и лицо № 1в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3014. ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, в сумме 250 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> руководитель организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО3015. во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу № 27 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО3016. с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика, Кавтарадзе ФИО3017 в <адрес>, получил от него копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов, после чего совместно с лицом № 1определил время и место совершения преступления – операционный офис «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 210 000 рублей.

После этого, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО3018., действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на земщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на имя лица № 27, содержащую недостоверные сведения о его трудоустройстве в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО3019 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО3020 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода.    Кроме того, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО3021 действуя согласованно с лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж лица № 27, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 210 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО3022 передал заемщику подготовленные ложные сведения о его личности и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО3023 в августе ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО3024. и Ефименко ФИО3025 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 27, передал письменную ложную информацию о данном лице и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО3027ФИО3026., доставил заемщика к зданию банка - операционный офис «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и ее профессиональной деятельности.

Лицо № 27 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО3028 предоставило работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы заемщика с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделало заявку на получение кредита на сумму 210 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

В период времени не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно следствием время не установлено сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО3029. в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО3030 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Ефименко ФИО3031. представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

На основании вышеуказанных документов, сотрудники операционного офиса «иные данные», неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление лицу № 27 кредита на сумму 210 000 рублей.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО3032., Ефименко ФИО3033. и лицо № 1, в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3034.. ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Уфимскому филиалу ОАО «иные данные» в сумме 210 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, Кавтарадзе ФИО3035., продолжая реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, пользуясь согласием лица № 27 выступить заемщиком по получению кредита на основании недостоверных сведений, предоставляемых банку, в период августа ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ совместно с лицом № 1определил время и место совершения преступления – операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, которые планировалось похитить – 250 000 рублей.

После этого, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО3036 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО3037 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО3038 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода.

    Кроме того, в августе ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО3039., действуя согласованно с лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО3040 передал лицу № 27 подготовленные ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО3041., реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставил заемщика к зданию банка – операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, изготовленных содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита.

Лицо № 27 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО3042 сделало заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов, в период времени не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно следствием время не установлено сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО3043 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО3044 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банков, расположенных на территории <адрес> и <адрес> <адрес>, Желтова ФИО3045. представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

На основании представленныхзаемщиком сведений по указанию Кавтарадзе ФИО3046 действовавшего согласованно с лицом № 1, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники операционного офиса «иные данные» неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление кредита на сумму 250 000 рублей.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО3047., Желтова ФИО3048 и лицо № 1, в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3049 ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих иные данные в сумме 250 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком ФИО62 банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в период в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, участники организованной группы-преступного сообщества лицо № 4 и Репина ФИО3050 во исполнение отведенной им преступной роли, предложили лицу № 28 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

Кроме того, лицо № 4 по указанию Кавтарадзе ФИО3051 получил от заемщика копии паспорта и трудовой книжки, которые передал Кавтарадзе ФИО3052

Кавтарадзе ФИО3053. совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления – Саратовское отделение ОАО «иные данные» расположенного по адресу: <адрес>, <адрес><адрес>, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО3054 в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту проживания лица № 1по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО3055. для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО3056 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода.

После чего в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО3057 во исполнения отведенной ему преступной роли передал заемщику лист бумаги, содержащий сведения о фиктивном месте работы. В сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ лицо № 4, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО3058 доставил заемщика на встречу к последнему, в неустановленное место в <адрес> <адрес> <адрес>, где Кавтарадзе ФИО3059. в присутствии лица № 4, действуя согласованно с лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк лично провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО3060 передал лицу № 28 подготовленные ложные сведения о его личности и проинструктировал последнюю о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО3061 в сентябре ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО3062. и Ефименко ФИО3063. о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 28, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

После чего ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО3064. и лицо № 4 реализуя общий преступный умысел, на автомобиле под управлением Кавтарадзе ФИО3065 привезли заемщика к зданию банка - Саратовского отделения ОАО «иные данные» расположенного по адресу: <адрес>.<адрес>, <адрес>, где передали ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провели инструктаж о её поведении при оформлении заявки на получение кредита.

Лицо № 28 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес><адрес>, <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО3066., предоставила работникам банка полученный от последних пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы заемщика с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделало заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО3067. в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО3068 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банков, расположенных на территории <адрес> и <адрес> <адрес>, Желтова ФИО3069. представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники Саратовского отделения ОАО «иные данные» расположенного по адресу: <адрес>.<адрес> <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение о предоставлении заемщику кредита на сумму 500 000 рублей. Однако лицо № 28 не ставя в известность участников организованной группы Кавтарадзе ФИО3070., лицо № 4, Репину ФИО3071., Желтову ФИО3072., лицо № 1, отказалась получать кредитные денежные средства в банке.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО3073 лицо № 4, Репина ФИО3074 Желтова ФИО3075 и лицо № 1в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3076 ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Саратовскому отделению ОАО «иные данные» расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>.<адрес> <адрес>, в сумме 500 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в сентября ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО3077., во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу № 18 выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО124, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО3078 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика, Кавтарадзе ФИО3079 получил от него копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов, после чего совместно с лицом № 1определил время и место совершения преступления – Саратовское отделение ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО3080 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на лицо № 18, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО3082. для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО3081. лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода.

    Кроме того, в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО3083., действуя согласованно с лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО3084 передал заемщику подготовленные ложные сведения о личности лица № 18 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО3085 в сентябре ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО3086 и Ефименко ФИО3087 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 18, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО3088., привез заемщика к зданию банка – Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности.

Лицо № 18 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО3089 предоставило работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделала заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО3091 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО3092 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банков, расположенных на территории <адрес> и <адрес> <адрес>, Желтова ФИО3093. представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

На основании вышеуказанных документов, представленных заемщиком сотрудники Саратовского отделения ОАО «иные данные» расположенного по адресу: <адрес>, <адрес><адрес> <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление кредита на сумму 500 000 рублей.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО3094 Желтова ФИО3095 лицо № 1, в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3096 ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Саратовскому отделению ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, ул<адрес><адрес> <адрес>, в сумме 500 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком ФИО52 банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, участник организованной группы-преступного сообщества Репина ФИО3097. во исполнение отведенной ей преступной роли, предложила лицу № 30 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. В тот же период в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Репина ФИО3098. познакомила ФИО45 с лицом № 4 и Кавтарадзе ФИО3099 которые пообещали помочь в оформлении кредита, подготовить ложные документы о трудоустройстве и размере доходов и пояснили, что возвращать кредит не нужно. При этом, Кавтарадзе ФИО3100 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что они действуют в составе организованного преступного сообщества - преступной группы, о ее составе и степени организованности.

Получив согласие от заемщика, Гвоздюк ФИО3101., действуя во исполнение своей преступной роли, получил от лица № 30 копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов, которые передал руководителю организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО3102.

Кавтарадзе ФИО3104ФИО3103. совместно с лицом № 1 определил время и место совершения преступления – операционный офис «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей.

После этого, в октябре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО3105 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО3106. для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО3107 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода.

После чего лицо № 4, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО3108 доставил заемщика на встречу к последнему, где Кавтарадзе ФИО3109., действуя согласованно с лицом № 1 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк лично провел инструктаж лица № 30, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО3110. передал заемщику подготовленные ложные сведения о его личности и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО3111. в октябре ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО3112. и Ефименко ФИО3113 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщика, передал письменную ложную информацию о лице № 30 и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, лицо № 4, действуя по указанию руководителя организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО3114 реализуя общий преступный умысел, на автомобиле под своим управлением, привез заемщика к зданию банка - операционный офис иные данные», расположенного по адресу: <адрес>. Туда же прибыл Кавтарадзе ФИО3115., который согласно распределению преступных ролей, передал заемщику пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности.

Лицо № 30 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении банка операционный офис «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО3116., предоставил работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделало заявку на получение кредита на сумму 250 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО3117 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО3118 находящаяся по адресу: <адрес>. Во сполнение своей преступной роли, с целью обмана сотрудников банка, Желтова ФИО3119. представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности, то есть подтвердила достоверность справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки ФИО45, заведомо зная об их подложности.

На основании вышеуказанной информации, содержащей ложные, недостоверные сведения, сотрудники операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями приняли решение об отказе в предоставление ФИО45 кредита на сумму 250 000 рублей, по сформированной Банком заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ О принятом решении об отказе в предоставлении кредита.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО3120., Репина ФИО3121 лицо № 4, Желтова ФИО3122 и лицо № 1 в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3123. ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «иные данные» в сумме 250 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> Кавтарадзе ФИО3124. предложил лицу № 31 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО3125. с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика. о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика Кавтарадзе ФИО3126. получил от него копии паспорта и рудовой книжки для изготовления подложных документов, после чего совместно с лицом № 1 определил время и место совершения преступления – Саратовское отделение ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО3127 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ содержащую недостоверные сведения о размере доходов заемщика как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве лица № 31 в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО3128. для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО3129 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода.

    Кроме того, в октябре ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО3130 действуя согласованно с лицом № 1 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО3131 передал заемщику подготовленные ложные сведения о его личности и проинструктировал о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО3132. в октябре ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО3133. и Ефименко ФИО3134. о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 31, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО3135., реализуя общий преступный умысел, привез заемщика к зданию банка – Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, ул. Т<адрес> <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ей пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности, с целью того, чтобы не вызвать подозрений у работника банка, оставаясь ожидать его на улице.

Лицо № 31 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО3136., предоставило работникам банка полученный от Кавтарадзе ФИО3139 пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделало заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО3140 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Желтова ФИО3141 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, Желтова ФИО3142 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники Саратовского отделения ОАО «иные данные» расположенного по адресу: <адрес>, <адрес><адрес> <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение о предоставлении заемщику кредита на сумму 500 000 рублей, однако лицо № 31 не ставя в известность участников организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО3143 Желтову ФИО3144. и лицо № 1, отказалась от получения кредита.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО3145 Желтова ФИО3146 и лицо № 1, в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3147. ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Саратовскому отделению ОАО «иные данные» расположенного по адресу: <адрес>, ул. <адрес> <адрес>, в сумме 500 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> более точное место в ходе следствия не установлено, участник организованной группы-преступного сообщества Идельбаева ФИО3148 во исполнение отведенной ей преступной роли, предложила лицу № 33 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, для чего передала заемщику номер телефона Кавтарадзе ФИО3149 Согласившись, заемщик в декабре 2013 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, позвонил на номер телефона Кавтарадзе ФИО3150 который во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу № 33 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО3151 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности. После этого Идельбаева ФИО3152 действуя во исполнение своей преступной роли, получила от заемщика копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов, которые передала руководителю организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО3153

Совместно с лицом № 1 Кавтарадзе ФИО3154 определил время и место совершения преступления - офис ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 600 000 рублей.

После этого, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО3155., действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адремсу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовило в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ, содержащую недостоверные сведения о размере доходов лица № 33 как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на его имя, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО3156. для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО3157 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода.

    Кроме того, в декабре ДД.ММ.ГГГГ г. но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО3158., действуя согласованно с лицом № 1 и Идельбаевой ФИО3159 рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк лично провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 600 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО3160. передал заемщику подготовленные ложные сведения о его личности и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО3161 в декабре ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО3162. и Ефименко ФИО3163 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 33, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО3164., привез заемщика в сопровождении Идельбаевой ФИО3165 к зданию банка - ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал лицу № 33 пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности. Идельбаева ФИО3166, сопровождала заемщика в банк с целью обеспечить контроль за представлением заведомо ложных и недостоверных документов и получением денег.

Лицо № 33 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО3167 предоставила работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы, с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделала заявку на получение кредита на сумму 600 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации - работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления в банк подложных документов более точное время и дата следствием не установлено, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО3168. в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО3169 находящаяся по адресу: <адрес>., которая представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

На основании вышеуказанных документов, содержащих ложные, недостоверные сведения, сотрудники ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление кредита на сумму 600 000 рублей.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО3170 Идельбаева ФИО3171 Ефименко ФИО3172 лицо № 1, в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3173 ДД.ММ.ГГГГ г. совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, в сумме 600 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Идельбаева ФИО3174., во исполнение своей преступной роли подыскала в качестве заемщика для оформления кредита на основании подложных документов о трудоустройстве и размере доходов лицо № 33, познакомила его с Кавтарадзе ФИО3175 который во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО3176 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что они действуют в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика Кавтарадзе ФИО3177. через Идельбаеву ФИО3178 получил от лица № 33 копии паспорта и рудовой книжки для изготовления подложных документов.

После этого, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО3179 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила в нескольких экземплярах ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные в нескольких экземплярах документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО3180. для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО3181 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода.

    В период с 17 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО3182., действуя согласованно с лицом № 1 в рамках единого преступного умысла перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на её имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО3183 передал лицу № 33 подготовленные ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал его о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    После этого, в тот же период с 17 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО3184., рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном приеме подложных документов и оформлении ФИО89, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Новрузову ФИО3185 информацию о готовности представления в ОАО «иные данные» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода заемщика., с целью оформления кредита в сумме 250 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать. Новрузов ФИО3186 реализуя преступный умысел, во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Джавадову ФИО3187

    Джавадов ФИО3188 в тот же период с 17 по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлены, реализуя общий с Новрузовым ФИО3189 и Якуповой ФИО3190 преступный умысел, направленный на совершение группой лиц по предварительному сговору хищения денежных средств ОАО «иные данные» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО3191. информацию, полученную от Новрузова ФИО3192 о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «иные данные» с целью хищения кредитных денежных средств от имени лица № 33 на сумму не менее 250 000 рублей.

Якупова ФИО3193 в тот же период с 17 по ДД.ММ.ГГГГг., точная дата и время следствием не установлена, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, используя свое служебное положение, сообщила Джавадову ФИО3194 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности банка. При этом, желая скрыть свое участие в совершении преступных действий, Якупова ФИО3195., пользуясь доверием у других сотрудников Саратовского отделения № ОАО «иные данные», попросила свою знакомую ФИО150 – менеджера дополнительного офиса №, расположенного по адресу: <адрес>, принять документы у заемщика, пообещав за это денежное вознаграждение от заемщика в случае одобрения банком кредита. При этом Якупова ФИО3199. не ставила в известность ФИО150 о преступном характере своих действий и о подложности документов, представленных в банк с целью хищения кредитных денежных средств. ФИО150, неосведомленная о преступном характере действий Якуповой ФИО3198 доверяя ей как менеджеру по продажам дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», согласилась принять документы от заемщика, рассчитывая получить вознаграждение от заемщика в случае одобрения ему кредита. После чего Якупова ФИО3196 сообщила Джавадову ФИО3197 о необходимости подачи документов на получение кредита в дополнительный офис №, расположенный по адресу: <адрес>, в окно, где располагалась ФИО150, и последующей передачи части денежных средств в качестве вознаграждения в случае одобрения кредита банком.

Указанную информацию о дате и месте подачи подложных документов Джавадов ФИО3200 реализуя общий с Якуповой ФИО3201 и Новрузовым ФИО3202. преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Новрузову ФИО3203 который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Кавтарадзе ФИО3204

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО3205 действуя по согласованию с Якуповой ФИО3206., привез заемщика к зданию дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>., передал заемщику пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. для представления в банк с целью незаконного получения кредита.

Лицо № 33 находясь в помещении дополнительного офиса № Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО3207 пыталась обратиться в указанное ей окно, где должна была находиться ФИО150, однако последняя документы у ФИО49 принять не смогла в связи с временным отсутствием на рабочем месте, не поставив в известность Якупову ФИО3208 В связи с чем ЗАЕМЩИК предоставила другому сотруднику ОАО «иные данные» пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписала заявку на предоставление кредита в сумме 250 000 рублей.

По принятым документам сотрудники банка, исполняя требования нормативных документов банка, провели их визуальную оценку, и для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, направили документы по кредитной заявке в отдел безопасности ОАО «иные данные». По результатам рассмотрения документов по кредитной заявке ОАО «иные данные» было отказано в выдаче кредита.

В результате осуществления преступных действий Кавтарадзе ФИО3209 Идельбаева ФИО3210 ЛИЦО № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, при соучастии не входящих в состав организованной группы Якуповой ФИО3211 Джавадова ФИО3212 и Новрузова ФИО3213. незаконно, умышленно, путем обмана, покушались на совершение хищения денежных средств ОАО «иные данные» в виде кредитного займа, оформленного на ЛИЦО № 33 по подложным документам, в сумме 250 000 рублей, однако их действия, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> Кавтарадзе ФИО3214. через неустановленных лиц познакомился с ЛИЦОМ № 40, которому предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО3215 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие от заемщика, Кавтарадзе ФИО3216 получил от него копию паспорта и копию трудовой книжки для изготовления подложных документов.

После этого, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО3217 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1 находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО3218 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО3219 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода.

    В период декабря ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО3220., действуя согласованно с лицом № 1 в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 536 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО3221 передал лицу № 40 подготовленные ложные сведения о его личности и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    После этого, в тот же период декабря ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО3222., рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном приеме подложных документов и оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Новрузову ФИО3223. информацию о готовности представления в ОАО «иные данные» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о трудоустройстве и размере дохода заемщика, с целью оформления кредита в сумме 536 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Новрузов ФИО3224 реализуя преступный умысел, направленный на совершение группой лиц по предварительному сговору хищения денежных средств ОАО «иные данные», во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Джавадову ФИО3225 который в тот же период декабря ДД.ММ.ГГГГ г. не позднее ДД.ММ.ГГГГг., реализуя общий с Новрузовым ФИО3226. и Якуповой ФИО3227. преступный умысел, во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО3228 информацию, полученную от Новрузова ФИО3229 о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «иные данные» с целью хищения кредитных денежных средств от имени лица № 40 на сумму не менее 536 000 рублей. В свою очередь, Якупова ФИО3230., в тот же период декабря ДД.ММ.ГГГГ., не позднее ДД.ММ.ГГГГг., действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на совершение группой лиц по предварительному сговору хищения денежных средств ОАО «иные данные» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщила Джавадову ФИО3231 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности банка.

При этом, желая скрыть свое участие в совершении преступных действий, Якупова ФИО3232 пользуясь доверием у других сотрудников ФИО118 отделения № ОАО «иные данные», попросила свою знакомую ФИО150 – менеджера дополнительного офиса №, расположенного по адресу: <адрес>, принять документы у заемщика, пообещав за это денежное вознаграждение от заемщика в случае одобрения банком кредита. При этом Якупова ФИО3233. не ставила в известность ФИО150 о преступном характере своих действий и о подложности документов, представленных в банк с целью хищения кредитных денежных средств. ФИО150, неосведомленная о преступном характере действий Якуповой ФИО3234., доверяя ей как менеджеру по продажам дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», согласилась принять документы от лица № 40, рассчитывая получить вознаграждение от заемщика в случае одобрения ему кредита. После чего Якупова ФИО3235. сообщила Джавадову ФИО3236 о необходимости подачи документов на получение кредита в дополнительный офис №, расположенный по адресу: <адрес>, в окно, где располагалась ФИО150, и последующей передачи части денежных средств в качестве вознаграждения в случае одобрения кредита банком. Указанную информацию о дате и месте подачи подложных документов Джавадов ФИО3239., реализуя общий с Якуповой ФИО3240 и Новрузовым ФИО3241 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Новрузову ФИО3238 который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Кавтарадзе ФИО3237.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО3242 намереваясь выполнить указания Якуповой ФИО3243 ошибочно привез заемщика не к зданию дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где его ожидала ФИО150, а к зданию дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>. Далее, Кавтарадзе ФИО3244. передал заемщику пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика для представления в банк с целью незаконного получения кредита. Лицо № 40 находясь в помещении дополнительного офиса № Саратовского отделения ОАО иные данные», расположенного по адресу: <адрес>. действуя по указанию Кавтарадзе ФИО3245 пытался обратиться в указанное ему окно, где должна была находиться ФИО150, однако в связи с тем, что ошибочно обратился в другой дополнительный офис, заемщик предоставил другому сотруднику ОАО «иные данные» пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписал заявку на предоставление кредита в сумме 536 000 рублей.

По принятым документам сотрудники банка, исполняя требования нормативных документов банка, провели их визуальную оценку, и для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, направили документы по кредитной заявке в отдел безопасности ОАО «иные данные». По результатам рассмотрения документов по кредитной заявке заемщика ОАО «иные данные» было отказано в выдаче кредита.

В результате осуществления преступных действий Кавтарадзе ФИО3246., лицо № 1 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, при соучастии не входящих в состав организованной группы Якуповой ФИО3247., Джавадова ФИО3248 и Новрузова ФИО3249 незаконно, умышленно, путем обмана, покушались на совершение хищения денежных средств ОАО «иные данные» в виде кредитного займа, оформленного на лицо № 40 по подложным документам, в сумме 536 000 рублей, однако их действия, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> Кавтарадзе ФИО3250 через неустановленных лиц познакомился с ФИО27, которому предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, пояснив, что окажет помощь в подготовке необходимых для представления в банк документов путем снятия копий и формирования нескольких экземпляров документов и организует положительное решение о предоставлении кредита. При этом, Кавтарадзе ФИО3251 целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО3252 с целью последующего изготовления подложных документов, получил от ФИО27 копии паспорта, трудовой книжки и справку формы №2НДФЛ о размере дохода в ООО «иные данные».

После этого, в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО3253 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта, трудовой книжки и справки формы №2НДФЛ заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно новую справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую достоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО3254 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в банк.

    В период декабря 2013 г., не позднее с ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО3255 действуя согласованно с лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита. Кроме того, Кавтарадзе ФИО3256. проинструктировал заемщика о необходимости подтвердить в банке сведения, указанные в справке 2-НДФЛ о размере заработной платы.

    После этого, в тот же период декабря ДД.ММ.ГГГГ г., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время следствием не установлено, находясь в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО3257., рассчитывая на оказание содействия в беспрепятственном приеме подложных документов и оформлении кредита, согласно заранее достигнутой договоренности сообщил Новрузову ФИО3258 информацию о готовности представления в ОАО «иные данные» подложных документов, содержащих недостоверные сведения о размере дохода заемщика с целью оформления ФИО89 в сумме 500 000 рублей для их последующего хищения, не имея намерения их возвращать.

Новрузов ФИО3259 реализуя преступный умысел, направленный на совершение группой лиц по предварительному сговору хищения денежных средств ОАО «иные данные» в особо крупном размере, во исполнение отведенной ему преступной роли, сообщил указанную информацию Джавадову ФИО3260

    Джавадов ФИО3261 в тот же период декабря ДД.ММ.ГГГГ г.. не позднее ДД.ММ.ГГГГг., точная дата и время следствием не установлены, реализуя общий с Новрузовым ФИО3262. и Якуповой ФИО3263 преступный умысел, направленный на совершение группой лиц по предварительному сговору хищения денежных средств ОАО «иные данные» в особо крупном размере, во исполнение своей преступной роли передал Якуповой ФИО3264 информацию, полученную от Новрузова ФИО3265 о готовности подачи подложных документов в подразделение ОАО «иные данные» с целью хищения кредитных денежных средств от имени ФИО27 на сумму не менее 500 000 рублей.

В свою очередь, Якупова ФИО3266., в тот же период декабря ДД.ММ.ГГГГ г., не позднее ДД.ММ.ГГГГг., точная дата и время следствием не установлена, действуя из корыстных побуждений, реализуя общий преступный умысел, направленный на совершение группой лиц по предварительному сговору хищения денежных средств ОАО «иные данные» в особо крупном размере, используя свое служебное положение, сообщила Джавадову ФИО3267 информацию о необходимости подачи документов ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, для их быстрого и беспрепятственного приема и исключения их направления для проведения проверки службой безопасности банка. При этом, желая скрыть свое участие в совершении преступных действий, Якупова ФИО3268 пользуясь доверием у других сотрудников Саратовского отделения № ОАО «иные данные», попросила свою знакомую ФИО150 – менеджера дополнительного офиса №, расположенного по адресу: <адрес>, принять документы у заемщика ФИО27, пообещав за это денежное вознаграждение от заемщика в случае одобрения банком кредита. При этом Якупова ФИО3269 не ставила в известность ФИО150 о преступном характере своих действий и о подложности документов, представленных в банк с целью хищения кредитных денежных средств. ФИО150, неосведомленная о преступном характере действий Якуповой ФИО3270., доверяя ей как менеджеру по продажам дополнительного офиса № Саратовского отделения ОАО «иные данные», согласилась принять документы от ФИО27, рассчитывая получить вознаграждение от заемщика в случае одобрения ему кредита. После чего Якупова ФИО3271. сообщила Джавадову ФИО3272 о необходимости подачи документов на получение кредита в дополнительный офис №, расположенный по адресу: <адрес>, в окно, где располагалась ФИО150, и последующей передачи части денежных средств в качестве вознаграждения в случае одобрения кредита банком. Указанную информацию о дате и месте подачи подложных документов Джавадов ФИО3274 реализуя общий с Якуповой ФИО3275 и Новрузовым ФИО3276 преступный умысел, во исполнение своей преступной роли, передал Новрузову ФИО3277 который, в свою очередь, во исполнение своей преступной роли, сообщил ее Кавтарадзе ФИО3278.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО3279 действуя по согласованию с Якуповой Э.М., привез ФИО27 к зданию дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>. Далее, Кавтарадзе ФИО3280. передал ФИО27 пакет документов, изготовленных Петруниной ФИО3281 содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы ФИО27 для представления в банк с целью незаконного получения кредита.

ФИО27, находясь в помещении дополнительного офиса № Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО3282 пытался обратиться в указанное ему окно, где должна была находиться ФИО150, однако последняя документы у ФИО27 принять не смогла в связи с временным отсутствием на своем рабочем месте, не поставив в известность Якупову ФИО3283.. В связи с чем ФИО27 предоставил другому сотруднику ОАО «иные данные» пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя ФИО27 и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы ФИО27, содержащую недостоверные сведения о получаемых доходах, а также подписал заявку на предоставление кредита в сумме 500 000 рублей.

По принятым документам ФИО27 сотрудники банка, исполняя требования нормативных документов банка, провели их визуальную оценку, и для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, направили документы по кредитной заявке ФИО27 в отдел безопасности ОАО «иные данные». По результатам рассмотрения документов по кредитной заявке ФИО27 ОАО «иные данные» было отказано в выдаче кредита.

В результате осуществления преступных действий Кавтарадзе ФИО3284., лицо № 1 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, при соучастии не входящих в состав организованной группы Якуповой ФИО3285., Джавадова ФИО3286. и Новрузова ФИО3287 покушались на совершение хищения путем обмана денежных средств ОАО «иные данные» в виде кредитного займа, оформленного на ФИО27 по подложным документам, в сумме 500 000 рублей, однако их действия, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в январе ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> <адрес> <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Куприянович ФИО3288 во исполнение отведенной им преступной роли, осуществляя реализацию единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, договорился с руководителем организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО3289. о том, что лично выступит в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

О достигнутой с Куприянович ФИО3290 договоренности Кавтарадзе ФИО3291 сообщил лицу № 1, совместно с которой определили время и место совершения преступления – дополнительный офис № Саратовского отделения № ОАО «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 537 330 рублей.

После этого, в январе ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО3292. совместно с Куприянович ФИО3293 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки Куприянович ФИО3294 для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на Куприянович ФИО3295 содержащую недостоверные сведения о размере доходов Куприянович ФИО3296 как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на имя Куприянович ФИО3297 содержащую недостоверные сведения о его трудоустройстве в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО3298 для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО3299 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности Куприянович ФИО3300., наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать Куприянович ФИО3301 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    В период января ДД.ММ.ГГГГ г., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО3302., действуя согласованно с лицом № 1 и Куприянович ФИО3303 передал последнему подготовленные ложные сведения о личности Куприянович ФИО3304 и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО3305 действуя согласованно с лицом № 1, привез Куприянович ФИО3306 к зданию дополнительного офиса № Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>., передал Куприянович ФИО3307. пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы Куприянович ФИО3308 для представления в банк с целью незаконного получения кредита.

Куприянович ФИО3309 находясь в помещении дополнительного офиса № Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО3310 предоставил сотрудникам банка пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписал заявку на предоставление кредита в сумме 537 330 рублей.

По принятым документам у Куприянович ФИО3311 сотрудники банка, исполняя требования нормативных документов банка, провели их визуальную оценку, и для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, направили документы по кредитной заявке в отдел безопасности ОАО «иные данные». По результатам рассмотрения документов по кредитной заявке Куприянович ФИО3312 ОАО «иные данные» было отказано в выдаче кредита.

    В результате осуществления преступных действий Кавтарадзе ФИО3313 Куприянович ФИО3314 лицо № 1, действуя в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3315 покушались на совершение путем обмана хищения денежных средств ОАО «иные данные» в виде кредитного займа, оформленного на Куприянович ФИО3316 по подложным документам, в сумме 537 330 рублей, однако их действия, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, зимой ДД.ММ.ГГГГ года, более точно дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес>, Кавтарадзе ФИО3317. через неустановленных лиц познакомился с лицом (заемщик) № 41 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), которому предложил выступить в роли заемщика денежных средств в ФИО124, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО3318 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Получив согласие лица № 41, Кавтарадзе ФИО3319 получил от него копию паспорта и копию трудовой книжки для изготовления подложных документов, после чего совместно с лицом № 1 определил место и время совершения преступления – офис ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей. Находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, Кавтарадзе передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо1 № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ, содержащую недостоверные сведения о размере доходов заемщика как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передал Кавтарадзе ФИО3320 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовило и передало Кавтарадзе ФИО3321 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать ФИО151 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, зимой ДД.ММ.ГГГГ г. но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, действуя согласованно с лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк Кавтаразде провел инструктаж заемщика, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО3322 передал заемщику подготовленные ложные сведения о личности заемщика и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО3323 в феврале ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО3324 и Ефименко ФИО3325 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 41, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО3326 реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, привез заемщика к зданию банка - ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности.

Лицо № 41 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО3327 предоставил работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделал заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации - работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления заемщиком в банк подложных документов сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО3328 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные», от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика ФИО48 По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО3329 находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банков, Ефименко ФИО3330 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Сотрудники ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление кредита на сумму 500 000 рублей.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО3331 Ефименко ФИО3332 лицо № 1в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3333 ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, в сумме 500 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в феврале ДД.ММ.ГГГГ г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО3334 во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу (заемщику) № 42 (уголовное дело в отношении которого выделно в отдельное производство) выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО3335 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность ФИО29 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Получив согласие указанного выше лица, Кавтарадзе ФИО3336. получил от него копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов, Кавтарадзе совместно с лицом № определил время и место совершения преступления – Саратовское отделение ОАО «иные данные» расположенного по адресу: <адрес> <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 500 000 рублей.

После этого, в начале ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО3337 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ, содержащую недостоверные сведения о размере доходов заемщика как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на его имя, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передало Кавтарадзе ФИО3338 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовило и передало Кавтарадзе ФИО3339 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода.

    Кроме того, в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО3340 действуя согласованно с лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк лично провел инструктаж заемщика, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 500 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО3341. передал заемщику ложные сведения о его личности и проинструктировал о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО3342 в феврале ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО3343. и Ефименко ФИО3344 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 42, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащейся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО3345 реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, привез заемщика к зданию банка - Саратовское отделение ОАО «иные данные» расположенного по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита.

Лицо № 42, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении Саратовское отделение ОАО «иные данные» расположенного по адресу: <адрес>, <адрес><адрес> <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО3346 предоставило работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки на имя заемщика и справку формы 2-НДФЛ о размере его заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделало заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации - работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления в банк подложных документов, точная дата и время следствием не установлены, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО3347 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО3349., находящаяся по адресу: <адрес>. Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банков, Ефименко ФИО3348 представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Сотрудники Саратовского отделения ОАО «иные данные» расположенного по адресу: <адрес><адрес>, <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставлении кредита на сумму 500 000 рублей.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО3350 Ефименко ФИО3351 лицо № 1, в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3352 ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Саратовскому отделению ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, в сумме 500 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления лицом № 42 банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, руководитель организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО3353. во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу № 42 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы.

При этом Кавтарадзе ФИО3354 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность заемщика о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика, Кавтарадзе ФИО3355. получил от него копию паспорта и копию трудовой книжки для изготовления подложных документов.

О достигнутой с заемщиком договоренности Кавтарадзе ФИО3356 сообщил лицу № 1, совместно с которой определил время и место совершения преступления – офис ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 600 000 рублей.

После этого, в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО3357 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте его работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес>, передало Кавтарадзе ФИО3358 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовило и передало Кавтарадзе ФИО3359. лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода.

    Кроме того, в феврале ДД.ММ.ГГГГ года но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО3360., действуя согласованно с лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 600 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО3361. передал лицу № 42 ложные сведения о трудоустройстве и размере его доходов и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО3362. в феврале ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО3363. и Ефименко ФИО3364 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщика, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО3365 реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, привез заемщика к зданию банка - ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы, для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита, даче четких и уверенных ответов на поставленные работником банка вопросы по персональным данным заемщика и его профессиональной деятельности.

Лицо № 42, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО3366 предоставил работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы заемщика с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделало заявку на получение кредита на сумму 600 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации - работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

После предоставления в банк подложных документов, сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО3367 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные от имени которого составлена подложная справка 2-НДФЛ о доходах заемщика. По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО3368 находящаяся по адресу: <адрес>, которая представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя.

Сотрудники ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление кредита на сумму 600 000 рублей.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО3369., Ефименко ФИО3370 лицо № 1, в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3371 ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, в сумме 600 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в феврале ДД.ММ.ГГГГ г., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, руководитель организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО3372., во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу № 42 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом, Кавтарадзе ФИО3373 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность ФИО29 о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика, Кавтарадзе ФИО3374 получил от него копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов, после чего совместно с лицом № 1 определил время и место совершения преступления – иные данные» расположенного по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 301 000 рублей, осознавая, что размер кредита может быть изменен банком.

После этого, в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО3375 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу, копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовило ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на имя лица № 42, содержащую недостоверные сведения о его трудоустройстве в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передало Кавтарадзе ФИО3376 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО3377 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, которые необходимо было передать ФИО29 для заучивания и дальнейшего предоставления работнику банка при подаче заявки на получение кредита.

    Кроме того, в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО3378 действуя согласованно с лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк лично провел инструктаж заемщика, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму 301 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО3379 передал заемщику ложные сведения о его личности и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО3380. в феврале ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО3381 и Ефименко ФИО3382 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 42, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО3383 реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, привез заемщика к зданию банка – иные данные» расположенного по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, достоверно зная, что при оформлении потребительского кредита в ОАО «иные данные», сообщил ему подготовленные ложные сведения о его личности и размере заработной платы, и проинструктировал о необходимости их заучить и подтвердить в банке.

Лицо № 42, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении иные данные» расположенного по адресу: <адрес> <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО3384., обратился к представителю иные данные» не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 301 000 рублей, которому сообщил заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах.

Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО3385. в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО3386., находящаяся по адресу: <адрес>, которая представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Сотрудники областного центра «иные данные», неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями приняли решение об отказе в предоставление кредита на сумму 301 000 рублей.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО3387 Ефименко ФИО3388 лицо № 1, в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3389 ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «иные данные» в сумме 301 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в начале февраля ДД.ММ.ГГГГ г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, руководитель организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО3390 во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу № 42 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, не поставив его в известность о том, что действует в составе организованной группы-преступного сообщества, о его составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика, Кавтарадзе ФИО3391 получил от него копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов, о чем сообщил лицу № 1, совместно с которым определил время и место совершения преступления – дополнительный офис № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 654 000 рублей.

После этого, в начале ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО3392 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передал данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовило ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ содержащую недостоверные сведения о размере доходов заемщика, как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на его имя, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, Петрунина ФИО3395 в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО3394 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк. Вместе с указанными документами ФИО69, в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство, подготовила и передала Кавтарадзе ФИО3393 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности ФИО29, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода.

    Кроме того, в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО3396 действуя согласованно с лицом № 1 перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 654 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО3397 передал заемщику ложные сведения о его личности и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО3398 привез заемщика к зданию банка – дополнительного офиса № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита.

Лицо № 42 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Кавтарадзе ФИО3399 предоставил работникам банка полученный от последнего пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы с содержанием ложных, недостоверных сведений о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, сделал заявку на получение кредита на сумму 654 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации - работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО3400 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО3401 находящаяся по адресу: <адрес>, которая представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Сотрудники дополнительного офиса № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставление кредита на сумму 654 000 рублей.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО3402 Ефименко ФИО3403 и лицо № 1 в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3404. ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ФИО118 отделению № ОАО «иные данные» в сумме 654 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Куприянович ФИО3405 во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу № 34 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, не поставив его в известность о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Лицо № 34 согласилось на предложение Куприяновича ФИО3406 после чего получил от него копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов, о чем сообщил Катарадзе ФИО3407.

Совместно с лицом № 1 Кавтарадзе ФИО3408 определили время и место совершения преступления – Саратовское отделение ОАО «иные данные», расположенное по адресу: <адрес><адрес>, <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 300 000 рублей.

После этого, в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Куприянович ФИО3409 и Кавтарадзе ФИО3410 в рамках единого преступного умысла организованной группы-преступного сообщества, находясь по месту проживания лица № 1 по адресу: <адрес>, передали данному лицу копии паспорта и трудовой книжки заемщика для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные». Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Куприянович ФИО3411 и Кавтарадзе ФИО3412 для заполнения на их основе заявления на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Куприянович ФИО3413 и Кавтарадзе ФИО3414 лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО3415 в феврале ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО3416 и Ефименко ФИО3417. о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 34, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время более точно время следствием не установлены, Куприянович ФИО3418., доставил заемщика из <адрес> на встречу к Кавтарадзе ФИО3419. Находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО3420 действуя согласованно с Куприянович ФИО3421 и лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 300 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Куприянович ФИО3422. передал заемщику ложные сведения о его личности и проинструктировал последнего о необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО3423 совместно с Куприянович ФИО3424 реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, привез заемщика к зданию банка – ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>.<адрес>, <адрес>, где согласно распределению преступных ролей, Кавтарадзе ФИО3425 передал ему пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о его поведении при оформлении заявки на получение кредита.

Куприянович ФИО3426. согласно распределению преступных ролей должен был сопровождать заемщика с целью обеспечить представление ею в банк ложных и недостоверных документов и проконтролировать получение ею кредитных средств.

Лицо № 34 в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>.<адрес> <адрес>, действуя по указанию ФИО32, сделало заявку на получение кредита на сумму 300 000 рублей, подтвердив работникам банка заведомо ложные, недостоверные данные об организации-работодателе, должности, завышенном размере заработной платы, иные ложные и недостоверные сведения, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Куприяновича ФИО3427 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО3428 находящаяся по адресу: <адрес>, которая представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Сотрудники Саратовского отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес><адрес>, <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями осуществили их проверку на предмет их недостоверности, в результате чего приняли решение об отказе в предоставлении кредита на сумму 300 000 рублей.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО3429 Куприянович ФИО3430 Ефименко ФИО3431 лицо № 1в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3432 ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих Саратовскому отделению ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>.<адрес>, <адрес>, в сумме 300 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Куприянович ФИО3433., во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил ФИО30 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, не поставив его в известность о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика, Куприянович ФИО3434 получил от него копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов, о чем сообщил Кавтарадзе ФИО3435., который совместно с лицом № определили время и место совершения преступления – дополнительный офис № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 750 750 рублей.

После этого, в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Куприянович ФИО3436 и Кавтарадзе ФИО3437 действуя в рамках единого преступного умысла организованной группы, находясь по месту проживания лица № 1по адресу: <адрес>, передали данному лицу копии паспорта и трудовой книжки для изготовления подложных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы лица № 34. В тот же период времени лицо № 1, находясь по месту жительства по указанному выше адресу, во исполнение отведенной ей преступной роли, используя персональный компьютер и многофункциональное печатающее устройство, изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ на заемщика, содержащую недостоверные сведения о размере его доходов как работника ООО «иные данные», и ксерокопию трудовой книжки, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве заемщика в ООО «иные данные Изготовленные документы, содержащие ложные, недостоверные сведения, лицо № 1 в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, в неустановленном месте <адрес>, передала Кавтарадзе ФИО3438. для заполнения на их основе заявки на предоставление кредита и подачи в банк, а также подготовила и передала Кавтарадзе ФИО3440. лист бумаги с рукописными записями, содержащими ложные сведения о личности заемщика, наименовании её работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время более точно время следствием не установлены, Куприянович ФИО3441., действуя во исполнение своей преступной роли, доставил заемщика из г.<адрес> <адрес> на встречу к Кавтарадзе ФИО3442 Находясь в <адрес> в неустановленном месте, Кавтарадзе ФИО3443 действуя согласованно с Куприянович ФИО3444 и лицом № 1в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит в иные данные на сумму не менее 750 750 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Куприянович ФИО3445. передал заемщику ложные сведения о его личности и проинструктировал последнего необходимости подтвердить в банке недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы, заучить и подтвердить в банке ложные сведения, содержащиеся в листе с рукописным текстом.

    В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе Д.Ш. совместно с Куприянович ФИО3446 действуя согласованно с лицом № 1, привез заемщика к зданию дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>. Далее, Кавтарадзе ФИО3447 передал заемщику пакет документов, содержащих несоответствующие действительности сведения о месте работы и размере заработной платы для представления в банк с целью незаконного получения кредита, а также провел инструктаж о ее поведении при оформлении заявки на получение кредита.

Лицо № 34, находясь в помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Куприяновича ФИО3448., предоставило сотрудникам банка пакет документов с целью получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку формы 2-НДФЛ о размере заработной платы заемщика, содержащие ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, а также подписала заявку на предоставление кредита в сумме 750 750 рублей.

Сотрудники банка, исполняя требования нормативных документов банка, провели их визуальную оценку, и для проверки добросовестности заемщика и достоверности документов, направили документы по кредитной заявке в отдел безопасности ОАО «иные данные». По результатам рассмотрения документов по кредитной заявке лица № 34 ОАО «иные данные» было отказано в выдаче кредита, в связи с чем довести до конца преступление Кавтарадзе ФИО3449 Куприяновичу ФИО3450 лицу № 1 не удалось по независящим от них обстоятельствам.

В результате осуществления преступных действий Кавтарадзе ФИО3451 Куприянович ФИО3452., лицо № 1 действуя в составе организованной группы-преступного сообщества, покушались на совершение хищения путем обмана денежных средств ОАО «иные данные» в виде кредитного займа, оформленного на лицо № 34 по подложным документам, в сумме 750 750 рублей, однако их действия, непосредственно направленные на совершение преступления, не были доведены до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в начале марта ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> <адрес> руководитель организованной группы-преступного сообщества Кавтарадзе ФИО3453 через неустановленных лиц познакомился с лицом (заемщик) № 43 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), которому предложил выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, на что Лицо № 453 согласилось. При этом Кавтарадзе ФИО3454 не поставил его в известность о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

О достигнутой с заемщиком Кавтарадзе ФИО3455 сообщил лицу № 1, совместно с которой определил время и место совершения преступления – иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 300 000 рублей.

После этого, в марте ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, лицо № 1, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной преступной роли, лицо № 1 подготовила недостоверную информацию, о размере доходов и трудоустройстве заемщика, согласно которым, последний трудоустроен в ООО «иные данные».

Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности заемщика, наименовании его работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, лицо № 1, в период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес>, сообщила Кавтарадзе ФИО3456 для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита в областной центр «иные данные», расположенный по адресу: <адрес>.

Кроме того, в марте ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ более точно дата и время следствием не установлены, находясь в <адрес> <адрес> <адрес>, в неустановленном следствием месте, Кавтарадзе ФИО3457 действуя согласованно с лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на его имя будет оформлен кредит на сумму не менее 300 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО3458 передал заемщику ложные сведения о его личности и размере заработной платы, и проинструктировал последнего о необходимости их заучить и подтвердить в банке.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО3459 в марте ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО3460 и Ефименко ФИО3461 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 43, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО3462 реализуя общий преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка, доставил заемщика к зданию банка – областному центру «иные данные», расположенному по адресу: <адрес>.

ФИО41, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точно следствием не установлено, находясь в помещении иные данные», расположенный по адресу: <адрес> обратился к представителю иные данные», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 300 000 рублей, которому сообщил заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Кавтарадзе ФИО3463 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО3464 находящаяся по адресу: <адрес>, которая представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер его дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Сотрудники областного центра «иные данные», неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями приняли решение об отказе в предоставление лицу № 43 кредита на сумму 300 000 рублей, по сформированной Банком заявке на указанную сумму от ДД.ММ.ГГГГ

Тем самым, Кавтарадзе ФИО3465 Ефименко ФИО3466 и лицо № 1, в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3467. путем обмана ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «иные данные» в сумме 300 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в апреле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, <адрес> <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Куприянович ФИО3468 во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу № 44 (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы. При этом Куприянович ФИО3469 действуя по указанию Кавтарадзе ФИО3470 с целью конспирации своих преступных действий, не поставил в известность ФИО42 о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

Получив согласие заемщика, о достигнутой договоренности Куприянович ФИО3471 сообщил Кавтарадзе ФИО3472 который совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления – иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 300 000 рублей.

После этого, в апреле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, лицо № 1 находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, подготовила недостоверную информацию, о размере доходов и трудоустройстве заемщика, согласно которым, последняя трудоустроена в ООО «иные данные». Подготовленную информацию, содержащую заведомо ложные сведения о личности заемщика, наименовании ее работодателя, местонахождении организации, контактных телефонах, должности, размере среднемесячного дохода, лицо № 1не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте <адрес>, сообщила Кавтарадзе ФИО3473 для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита в банке. Осуществляя руководство организованной группой и совершением преступления, в этот же период, Кавтарадзе ФИО3475 посредством мобильной телефонной связи, дал Куприяновичу ФИО3474 указание доставить подысканное им лицо в <адрес> <адрес> <адрес>, для знакомства.

Продолжая осуществлять задуманное, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, Куприянович ФИО3476 в соответствии со своими обязанностями в организованной группе-преступном сообществе, исполняя указания Кавтарадзе ФИО3477 доставил заемщика в <адрес>, и познакомил с Кавтарадзе ФИО3478., который, действуя согласованно с лицом №, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 300 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО3479 передал заемщику ложные сведения о его личности и размере заработной платы, и проинструктировал последнею о необходимости их заучить и подтвердить в банке.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО3480 в апреле ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО3481. и Ефименко ФИО3482 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 44, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО3483 привез заемщика к зданию банка – иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>.

Лицо № 44, находясь в помещении иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, действуя по указанию Куприяновича ФИО3484 и Кавтарадзе ФИО3485., обратилась к представителю иные данные», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 300 000 рублей, которому сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Куприяновича ФИО3486 и Кавтарадзе ФИО3487 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО3488 которая представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Сотрудники иные данные», расположенный по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями приняли решение об отказе в предоставление кредита на сумму 300 000.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО3489 Куприянович ФИО3490 Ефименко ФИО3491., лицо № 1 в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3492 ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «иные данные» в сумме 300 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, в апреле ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> <адрес> участник организованной группы-преступного сообщества Куприянович ФИО3493 во исполнение отведенной ему преступной роли, предложил лицу № 44 выступить в роли заемщика денежных средств в банке, без последующего погашения кредитных обязательств в полном объеме, с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы, должности и размере заработной платы, не поставив его в известность о том, что действует в составе организованной преступной группы-преступного сообщества, о её составе и степени организованности.

О достигнутой с заемщиком договоренности Куприянович ФИО3494 сообщил Кавтарадзе ФИО3495 который совместно с лицом № 1 определили время и место совершения преступления – операционный офис «иные данные иные данные расположенный по адресу: <адрес>., а также сумму денежных средств, которые планировалось похитить – 250 000 рублей.

После этого, в апреле ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, лицо № 1, находясь по месту жительства по адресу: <адрес>, во исполнение отведенной ей преступной роли, подготовила недостоверную информацию, о размере доходов и трудоустройстве лица № 44, согласно которым, последняя трудоустроена в ООО «иные данные», которую в неустановленном месте <адрес>, сообщила Кавтарадзе ФИО3496 для заполнения на ее основе заявления на предоставление потребительского кредита в банке. В этот же период, Кавтарадзе ФИО3497 посредством мобильной телефонной связи, дал Куприянович ФИО3500. указание доставить подысканное им лицо в <адрес> <адрес> для знакомства.

Продолжая осуществлять задуманное, ДД.ММ.ГГГГ Куприянович ФИО3498.,, исполняя указания Кавтарадзе ФИО3499 доставил заемщика в <адрес> <адрес> <адрес>, точное место следствием не установлено, где Кавтарадзе ФИО3501 действуя согласованно с лицом № 1, в рамках единого преступного умысла, перед визитом в банк провел инструктаж заемщика, пояснив, что на ее имя будет оформлен кредит на сумму не менее 250 000 рублей, из которых часть необходимо отдать за участие в оформлении кредита, а из полученных денежных средств, произвести всего три платежа в счет частичного погашения кредита с целью создания видимости исполнения обязательств перед банком и сокрытия следов преступления, после чего производить погашение кредита не нужно. Кроме того, Кавтарадзе ФИО3502 передал заемщику ложные сведения о его личности и размере заработной платы, и проинструктировал последнею о необходимости их заучить и подтвердить в банке.

    Продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя во исполнение своей преступной роли руководителя организованной группы-преступного сообщества, Кавтарадзе ФИО3503 в апреле ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, предупредил участников структурного подразделения организованной группы-преступного сообщества Желтову ФИО3504 и Ефименко ФИО3505 о том, что планируется подача в банк документов, содержащих ложных сведения о трудоустройстве и размере доходов лица № 44, передал письменную ложную информацию о нем и дал указание подтвердить достоверность ложной информации о заемщике, содержащуюся в документах, представляемых в банк, в случае проверки по телефонам.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точно время следствием не установлено, Кавтарадзе ФИО3506 привез заемщика к зданию банка – операционного офиса «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>.

Лицо № 44 находясь в помещении операционного офиса иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, действуя по указанию Куприяновича ФИО3507. и Кавтарадзе ФИО3508 обратилась к представителю операционного офиса «иные данные», не осведомленному о совершаемом хищении, с заявлением на получение кредита на сумму 250 000 рублей, которому сообщила заведомо ложные, недостоверные сведения о месте работы, занимаемой должности, получаемых доходах, которые обеспечивали наибольшую вероятность выдачи кредита с требуемой суммой.

Сотрудники банка с целью проверки достоверности сведений о заемщике, произвели звонок на номер телефона, указанный заемщиком по указанию Куприяновича ФИО3509. и Кавтарадзе ФИО3510 в кредитной заявке, как контактный телефон ООО «иные данные». По указанному номеру телефона ответила участник организованной группы-преступного сообщества Ефименко ФИО3511 которая представилась работником ООО «иные данные», после чего, вводя в заблуждение работников банков, сообщила им заведомо ложную информацию, подтверждающую «легенду» о трудоустройстве заемщика в указанной организации и подтвердила не соответствующий действительности размер ее дохода, а также с целью убедить в достоверности своих слов и реальности существования организации и трудоустройстве в ней заемщика сообщила по телефону информацию об адресе расположения организации, данных руководителя, сфере и виде её деятельности.

Сотрудники операционного офиса иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, неосведомленные о совершаемом преступлении, в соответствии со своими обязанностями приняли решение об отказе в предоставлении кредита на сумму 250 000 рублей.

Тем самым, Кавтарадзе ФИО3512 Куприянович ФИО3513 Ефименко ФИО3514 и лицо № 1 в составе организованной группы-преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3515 ДД.ММ.ГГГГ совершили умышленные действия, непосредственно направленные на совершение преступления, покушаясь на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «иные данные» в сумме 250 000 рублей, и причинение Банку материального ущерба на указанную сумму, путем представления заемщиком банку ложных и недостоверных сведений с целью получения кредита, но не довели преступление до конца по независящим от них обстоятельствам.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Кавтарадзе ФИО3516., являясь руководителем организованной группы-преступного сообщества, действуя в его составе совместно с участниками организованной группы-преступного сообщества лицом № 1, Красновым ФИО3517., лицом № 4, Репиной ФИО3518 Идельбаевой ФИО3519 Куприяновичем ФИО3520 Желтовой ФИО3521 Ефименко ФИО3522 привлеченными ими лицами, в различном соучастии друг с другом, а также при соучастии не являющихся участниками организованной группы, действующих в составе группы лиц по предварительному сговору Новрузова ФИО3523 Джавадова ФИО3524 а также Якуповой ФИО3525 использующей свое служебное положение менеджера по продажам дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», действуя по вышеуказанной схеме, путем обмана покушались на хищение денежных средств, принадлежащих территориальным подразделениям банков, расположенным на территории <адрес> <адрес>: Саратовскому отделению ОАО «иные данные» (после смены наименования – ПАО «иные данные») в сумме 3 800 000 рублей, Саратовскому отделению ОАО «иные данные» в сумме 7 578 080 рублей, ОАО «иные данные» (после смены наименования – ПАО «иные данные») Филиал «иные данные» в сумме 2 200 000 рублей, иные данные» (после смены наименования – ПАО «иные данные») в сумме 1 060 000 рублей, ОАО «иные данные» (после смены наименования – ПАО «иные данные») в сумме 1 801 000 рублей, иные данные» в сумме 1 500 000 рублей, а всего в общей сумме 17 939 080 рублей, путем получения кредитов на третьих лиц, представив в банки заведомо подложные документы, содержащие несоответствующие действительности сведения о трудоустройстве и размере доходов, не имея намерения их возвращать, однако не смогли довести свой преступный умысел до конца по независящим от них обстоятельствам.

Подсудимые Кавтарадзе ФИО3526 Куприянович ФИО3527 Желтова ФИО3528 Ефименко ФИО3529 Идельбаева ФИО3530 Джавадов ФИО3531 Новрузов ФИО3532 Краснов ФИО3533 и Репина ФИО3534 вину в предъявленном им обвинении не признали, отрицая наличие какой-либо организованной группы и преступного сообщества, а также факты хищения денежных средств из банков.

Кавтарадзе ФИО3535 пояснил, что он знал Петрунину, которая помогала получать кредиты. Петрунина просила его регулярно привозить клиентов за вознаграждение. Он согласился, в дальнейшем возил клиентов по банкам. При этом Петрунина по телефону диктовала маршрут и наименование банка. Он отдавал заемщикам документы, которые нужно было представить в банк. Эти документы отдавала ему Петрунина. Деньги от полученных кредитов он передавал Петруниной. ФИО3536 Красновым он снимал офис на <адрес>, а затем на <адрес> в <адрес> по работе. Петрунина просила, чтобы Желтова и Ефименко работали в офисе и отвечали на телефонные звонки. О преступных намерениях Петруниной он не знал, организованную группу и преступное сообщество не создавал и в хищении банковских средств не участвовал. Петрунина оговорила его в совершении преступлений. На предварительном следствии его допрашивали с нарушением закона, без переводчика.

Краснов ФИО3537 показал, что знаком с Кавтарадзе и Петруниной, к которой обращался за помощью в получении кредита. Передавал поддельные документы ФИО3538 однако клиентов не искал, об этом его никто не просил. Петрунина оговорила его в совершении преступлений. На предварительном следствии подписывал чистые листы. О преступном сообществе ему ничего не известно. В данном сообществе он не участвовал. Признает вину в том, что оказывал пособничество в получении кредитов.

Куприянович ФИО3539 пояснил о том, что он знает Кавтарадзе. Никаких указаний от него не получал, о преступном сообществе узнал от следователя, участия в этом сообществе не принимал, кредиты получать никому не помогал. Сам получал кредит, документы отдавал Идельбаевой, которая впоследствии возвратила документы вместе с подсказкой. В банк ездил с Кавтарадзе, ему же отдавал деньги за кредит.

Репина ФИО3540 показала, что знакома с Идельбаевой, Кавтарадзе и Гвоздюком. Не знала, что Кавтарадзе оформляет кредиты. Показания на предварительном следствии не подтверждает. О каких-либо структурных подразделениях преступного сообщества ей ничего не известно.

Желтова ФИО3541 пояснила о том, что знает Кавтарадзе, Краснова, Ефименко. Она, Кавтарадзе и Ефименко встречались с Петруниной, которая попросила ее и Ефименко поработать в офисе, где нужно было отвечать на телефонные звонки из банков по имеющимся в офисе подсказкам. Показания на предварительном следствии не подтверждает.

Ефименко ФИО3542 показала в суде о том, что Кавтарадзе устроил ее на работу в офис. Она отвечала на телефонные звонки из банков. С ней работала Желтова, с каких банков звонили ей не известно, показания на предварительном следствии она не подтверждает.

Идельбаева ФИО3543 от показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, показания, данные на предварительном следствии, подтвердила.

Новрузов ФИО3544 пояснил, что заемщиков впервые увидел в судебном заседании. Его оговорила Петрунина. С Якуповой не знаком. Знает Кавтарадзе и Петрунину, однако по кредитам с ними не разговаривал.

Джавадов ФИО3545 показал о том, что он знаком с Кавтарадзе, Якуповой, Новрузовым. Он лично получал кредиты в банках, никто ему в этом не помогал. Якупова его консультировала, в том числе по кредитам, которые он брал для себя. Обращался к ней не менее 10 раз. Петрунину он не знает.

Якупова ФИО3546. пояснила о том, что какой-либо договоренности о помощи у нее с заемщиками не было. Ее на следствии никто не опознал из заемщиков, а из кредитных досье следует, что документы от заемщиков, фигурирующих в данном уголовном деле, принимали другие сотрудники банка. Она не могла повлиять на принятие положительного решения на выдачу кредита, не проводила визуальной оценки документов, так как это не прописано в ее должностной инструкции.

Виновность подсудимых в совершении указанных выше преступлений подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

1) По эпизоду мошенничества в сфере кредитования организованной группой, совершенного в период с период с ДД.ММ.ГГГГ по 21.12.2012г.

- показаниями Кавтарадзе ФИО3547 данными на предварительном следствии при допросе в качестве подозреваемого и обвиняемого, и оглашенными в суде в порядке ст. 276 УПК РФ, согласно которым с ФИО14 он познакомился примерно в ДД.ММ.ГГГГ годах в <адрес> <адрес>. Летом ДД.ММ.ГГГГ года ФИО14 его попросил помочь оформить кредит, на что он согласился. При этом он спросил у Петруниной ФИО3548 созвонившись с ней предварительно, возможно ли что-либо сделать по кредиту. Она сказала, что возможно. Взятые им у ФИО14 копии паспорта и трудовой книжки он отвез Петруниной ФИО3549, с которой договорился о встрече на пересечении улиц <адрес> <адрес>. При встрече с ней он отдал ей документы ФИО14. После этого Петрунина ему позвонила и сообщила, что необходимо будет заехать за готовыми документами. После ее звонка он заехал за документами. Петрунина ему передала документы, необходимые для получения кредита ФИО14, а также подсказку на листе бумаги, в которой было указано наименования и данные организации, в которой якобы ФИО14 работал. Данные документы он передал ФИО14. По просьбе ФИО14 он повез того в «иные данные», расположенный по <адрес>. Через некоторое время ФИО14 сам ему позвонил и сказал, что одобрили кредит в иные данные и попросил свозить в банк. В иные данные тот получил кредит, насколько он помнит на сумму примерно 200 000 рублей. Из них ФИО14 ему отдал примерно 60 000 рублей, за что он не знает. После этого он отвез ФИО14 домой. ФИО14 также ему пояснил, что в банке взяли какой-то процент от взятой суммы (т. 48, л.д. 200-204, т. 49, л.д. 39-43, л.д. 62-66, 84-90);

- показаниями представителя потерпевшего Саратовского отделения ПАО «иные данные» ФИО153, согласно которым он является старшим специалистом группы безопасности в Саратове Отдела безопасности иные данные «иные данные». Он не может пояснить какие программы были в период в котором, происходили все события, так как условия изменились и выдачей кредита занимаются сотрудники кредитного отдела. Для получения кредита в банке лицу необходимо предоставить паспорт или второй документ удостоверяющий личность, трудовую книжку, справку 2НДФЛ или справку о доходах. Предъявлял ли ПАО «иные данные» исковые требования в рамках данного дела ему неизвестно. Заявка физического лица в банке принимается, а после направляется в <адрес>. В настоящее время к данным заявкам он не имеем никакого отношения. Технология выдачи кредита в банке заключалась в следующем. Клиент подает заявку менеджеру, который направляет ее для согласования, а после клиент предоставляет оригиналы указанных мной ранее документов. Погашена ли сумма причиненного банку ущерба ему неизвестно;

- показаниями представителя потерпевшего операционного офиса «Саратовский» иные данные» ФИО154, согласно которым он является представителем потерпевшего ПАО «иные данные», которому был причинен имущественный ущерб лицами, в отношении которых в настоящее время проводится судебное заседание. Чтобы получить кредит клиент приходит в банк и заполняет анкету-заявление, после прикладывает к ней копию паспорта, справку 2 НДФЛ, но не всегда в зависимости от политики банка, также заверенную копию трудовой книжки, возможно, что еще какие-либо документы. Данные документы предоставляются специалисту по работе с клиентами. Эти документы сканируются и направляются по электронной почте в главный офис расположенный в <адрес>. Решение о выдаче или об отказе в выдаче кредита клиенту принимается на основании представленных документов. Имелись случаи, когда кредиты получались по подделанным документам. Такие кредиты получали ФИО14, ФИО18, ФИО17 и ФИО16. Конкретные сумму выдачи кредита он назвать не может, но около более миллиона рублей. Кредиты погашались самими заемщики ФИО14, Бровка, ФИО16;

- показаниями ФИО154, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в соответствии с которыми для получения потребительского кредита в их банке лицу необходимо предоставить пакет следующих документов: документ, удостоверяющий личность (паспорт), документ, подтверждающий занятость (трудовая книжка или справка с места работы), документ, подтверждающий доход (справка 2НДФЛ или справка о доходах по форме банка либо выписка по заработной плате счета потенциального заемщика). Потребительский кредит, представляемый в операционном офисе «иные данные «иные данные», от 50 000 рублей до 3 000 000 рублей. При получении кредита в операционном офисе «иные данные» в сумме до 1 000 000 рублей поручители не нужны.

Потенциальный клиент указанные выше документы представляет специалист по работе с клиентами по розничному кредитованию, затем либо сам потенциальный клиент собственноручно заполняет анкету либо специалист по работе с клиентом заполняет анкету в электронном виде со слов клиента и на основании представленных потенциальным клиентом документов. Кроме того, представленные потенциальным клиентом документы сканируются, оформляется электронная заявка на кредитование. Затем анкета-заявление подписывается клиентом. Затем анкета-заявление в электронном виде вместе со сканированными документами направляется на электронное согласование. При этом анкета клиента в электронном виде направляется в Национальное бюро кредитных историй, и скоринговую программу. Вся электронная проверка проводится в течение не более суток. Затем сотрудник банка, занимающийся оформлением кредита лицу, при помощи средств связи объявляет лицу об одобрении его заявки на выдачу кредита либо об отказе в выдаче кредита. В случае одобрения выдачи кредита, специалист по работе с клиентами согласуют с клиентом день и время прихода клиента. Затем, когда клиент приходит, производится распечатывание электронной анкеты-заявления и дальнейшее оформление кредитного договора. В кредитном досье имеется график погашения кредита и имеется собственноручная запись клиента об ознакомлении с условиями предоставления кредита. При получении потребительского кредита клиент по желанию может получить деньги наличными в кассе или перевести на карточку, которую ему также выдает банк.

После одобрения кредита, клиент может отказать от получения кредита, и такие случаи были.

Для получения потребительского кредита в их банке, клиенту поручители не обязательны.

Таким образом, кредиты в их банке были оформлены на различные суммы и получены, в том числе ФИО14, который ДД.ММ.ГГГГ оформил кредит в банке на сумму 259 390 рублей с учетом полученных в кассе наличных денежных средств в сумме 210 000 рублей и денежных средств в сумме 49 390 рублей, удержанных банком в качестве оплаты добровольного страхования ФИО14. ФИО14 не исполнил обязательства по кредитному договору перед банком (том 88 л.д. 178-182);

- показаниями Петруниной ФИО3550лицо № 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), согласно которым она знакома с Кавтарадзе. При очередной встрече Кавтарадзе спросил, есть ли у нее знакомые, которые могут помочь с документами на кредит. Она ответила, что есть. Кавтарадзе говорил ей? что есть люди, которым нужно помочь с документами на кредит. Она позвонила ФИО3551, та согласилась помочь. Впоследствии ФИО3552 перестала изготавливать документы: справки 2 НДФЛ, трудовые книжки. Кавтарадзе привозил ей документы: копии паспортов, ИНН, пенсионное свидетельство, а она изготавливала несколько пакетов документов, которые были фиктивные;

     - показаниями Петруниной ФИО3553 данными на предварительном следствии при допросе в качестве обвиняемой и оглашенными в суде в связи с наличием существенных противоречий с показаниями, данными в суде, в соответствии с которыми ФИО3554 познакомил ее с Кавтарадзе, который работал водителем автобуса. ФИО80 подходил к ней с копией паспорта и свидетельства ИНН, какого-то человека, кого именно сейчас она не помнит. Он спросил ее, получиться ли оформить кредит, данному человеку. Она тогда не знала, как именно все будет оформляться, но решила попробовать и обратилась к ФИО155, которая изготовила справку 2-НДФЛ и копию трудовой книжки, которые она в свою очередь передала ФИО80. Что это был за человек, какой банк, на какую сумму кредит, она не помнит, так как это было в ДД.ММ.ГГГГ году. Через некоторое время ФИО80 сообщил, что тому человеку выдали кредит, за свои действия тогда она не получила ни копейки. В один из дней ноября 2012 года ей позвонил ФИО80, и сказал, что у него имеется много знакомых, которые не могут легально получить ФИО89 в банке, по различным причинам, либо они не работали, либо им уже отказали банки. ФИО80 предложил ей попробовать оформить кредит кому-нибудь из его знакомых. Также он сказал ей, что в случае положительного решения по кредиту, он отблагодарит ее деньгами, о конкретной сумме речь не шла. Клиенты обращались к нему сами, каким образом происходило их знакомство, она не знает. Знает, что большинство его знакомых общались с ним по месту его прежней работы в Автобусном автопарке. ФИО80 принес ей копию паспорта и свидетельства ИНН какого-то человека, кого именно она не может вспомнить. Она взяв документы данного человека, сама на своем личном компьютере набрала справку формы 2-НДФЛ, не соответствующую действительности, распечатала ее на принтере и поставила одну из печатей, доставшихся ей от ФИО3555. Печать какой конкретно фирмы она использовала, сказать она затрудняется. Должность в данной справке она ставила исходя из последнего места работы клиента, расчет зарплаты она также делала примерно соответствующим данной должности. После чего ФИО80 передал документы клиенту, который самостоятельно отнес их в банк, насколько она помнит это был иные данные. Через некоторое время ФИО80 сообщил ей, что клиенту выдали кредит и привез ей вознаграждение, примерно 15-20 тысяч рублей. Она оказывала содействие в незаконном получении кредита ФИО14 в сумме 259390 рублей в ОАО «иные данные». Она только изготавливала документы для получения кредита заемщиками, поиском и вербовкой заемщиков она не занималась, сама в банки от заемщиков не ходила, распределением денег от полученных кредитов заемщиками занимался Кавтарадзе, объем денежной суммы выдаваемой ей определял он (том 46 л.д. 152-158);

- показаниями ФИО14 (лицо № 2 – уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) о том, что Кавтарадзе помогал ему получить кредит в банке. Кавтарадзе и Женщина по имени ФИО91 изготовили ему фиктивные документы в банк. Кавтарадзе давал ему также список, где было указано место работы, где он (ФИО14) якобы работает. При получении кредита он отдал Кавтарадзе 40% от суммы полученного кредита;

- показаниями ФИО14, данными на предварительном следствии и оглашенными в суде в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым ему были нужны деньги для погашения долгов. В июле при разговоре со знакомым ФИО156 рассказал тому о материальных трудностях и нуждаемости в деньгах для погашения долгов. Емельянов сказал, что у него есть номер телефона ФИО80, который может помочь оформить кредит, даже если человек не трудоустроен, так как у ФИО80 есть знакомые в банке. Он записал номер телефона ФИО80. Примерно через 10 дней Он решил позвонить ФИО80 и поинтересоваться, чем он может помочь при оформлении кредита. Примерно через день он с ФИО80 встретился в <адрес>. При встрече с ФИО80, он рассказал, что он не может получить кредит, так как не имеет официального места работы, и на него уже оформлен кредит в «иные данные» и оформлена кредитная карта иные данные ФИО80 ответил, что от него нужен только паспорт и пенсионный, а остальные документы он составит сам. ФИО80 взял у него копию паспорта и копию пенсионного и сказал, что по данным документам узнает, сможет ли он получить кредит. Примерно через неделю ему на сотовый телефон позвонил ФИО80, и сказал, что можно съездить по разным банкам и попробовать оформить кредит. Они договорились, на ДД.ММ.ГГГГ, что ФИО80 подъедет к дому ФИО3556 и они вмести поедут в банк. Примерно в 10 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО80 подъехал на автомашине №, зеленого цвета. Он сел в автомашину и стал расспрашивать ФИО80, как он может оформить кредит и что для этого надо. ФИО80 пояснил, что он составил все документы для оформления кредита, а именно трудовую книжку, в которой располагалась запись о том, что он официально трудоустроен «иные данные» <адрес>, справку о доходах. Он спросил ФИО3557, откуда он взял эти документы, на что ФИО80 пояснил, что у него в банке есть знакомые и все будет нормально, то есть ему дадут кредит. ФИО80 пояснил, что с полученного ФИО89 надо будет отдать ФИО80 40 процентов от суммы кредита. Он спросил у ФИО80, надо ли будет потом гасить кредит, на что ФИО80 ответил, что надо будет заплатить только первые три месяца, после чего за кредит платить будет не надо, так как у него в банке есть знакомые, и там все обговорено, за ту сумму которую я не буду платить банк получит страховку. Он уточнил, у ФИО80, что мне нужно только 150 рублей, на что ФИО80 сказал, что тогда в банк будем делать запрос только на 300 тысяч рублей. На предложение ФИО80 он согласился. После этого ФИО80 дал ему лист бумаги на котором располагался текст, который надо было говорить в банке, а именно место работы, заработок и другие ответы на вопросы которые обычно задают в банке сотрудники при оформлении кредита. Он дал свое согласие на получение кредита по условиям, которые сказал ФИО80. В этот же день он поехал с ФИО80 в иные данные, расположенный в городе Саратове. В данном банке ему отказали в оформлении кредита, после чего они поехали в «Росгострах Банк», расположенный на пересечении улиц <адрес> <адрес>. В данном банке он оставил заявку на получение кредита на сумму 300 тысяч рублей, после чего ФИО80 отвез его домой. Примерно через четыре дня ему позвонили из «иные данные» и сказали, что одобрен кредит на сумму 259 тысяч рублей, о чем он сообщил ФИО80. ДД.ММ.ГГГГ он встретился с ФИО80 не далеко от дома, после чего они поехали в <адрес> на пересечение улиц <адрес>, где он оформил договор на кредит. От суммы кредита он отдал сразу в банк примерно 48 тысяч рублей за оформление страховки, а получил деньги в сумме 211 тысяч рублей. После получения кредита он отдал ФИО80 деньги в сумме 211 тысяч рублей. ФИО80 из данной суммы денег взял себе 40 процентов, примерно 80 тысяч рублей, а ему отдал деньги в сумме 131 тысячи рублей, после чего отвез его домой. Он, как и договаривался с ФИО80, заплатил по кредиту первые три месяца, после чего перестал платить по кредитному договору (том 19 л.д. 224-226);

- показаниями ФИО159 (лицо № 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), в соответствии с которыми в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года к ней обратилась подруга - ФИО157 с просьбой оформить для нее кредит, так как у нее возникли финансовые трудности. Ей нужна была сумма в размере 700 000 рублей. ФИО157 пояснила, что у нее есть знакомый по имени ФИО80, который может помочь получить кредит. Она согласилась, созвонились с ФИО80, после чего тот приехал и сказал, какие документы нужны для получения кредита. Также он пояснил, что для получения кредита в банке для будут подготовлены документы и написана легенда, которую она должна будет выучить и рассказать в банке. От полученного кредита нужно было отдать ФИО80 50% от суммы, а с остальной суммы кредита нужно будет оплатить первые три платежа, далее платить не нужно. Она согласилась, передала копию своего паспорта и трудовой книжки. Через несколько дней ФИО80 снова приехал и передал листок с легендой. На следующий день ФИО80 заехал за ней, поехали в Саратов за документами, а затем в банк. ФИО80 – это Кавтарадзе. Она помнит только, то, что в легенде была указана организация ООО «иные данные», еще там был указан номер телефона этой организации. Она подавала заявки в разные банки: «иные данные», «иные данные», «иные данные», «иные данные», «иные данные». Через несколько дней ей позвонили из «иные данные» и сказали, что одобрили кредит на 500 000 рублей. После чего, она поехала в банк, где был заключен договор на сумму 542 800 рублей, из которых через кассу банка на руки получила 472 000 рублей, остальная сумма пошла в счет страховки. Из оставшейся суммы половину отдала Кавтарадзе ФИО3558 а половину своей подруге ФИО157;

- показаниями Антоновой (Бородачевой) ФИО3559 в соответствии с которыми она встречалась с Джемалом по поводу получения денег в банке. С его помощью она получила в банке кредит;

- показаниями Антоновой (Бородачевой) ФИО3560 данными на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в соответствии с которыми она обратилась к Пошехоновой ФИО85 с просьбой о получении кредита на ее имя, сказав, что имеется знакомый по имени ФИО80, который может помочь получить кредит. Пошехонова согласилась на ее просьбу. Номер телефона ФИО80 она передала Пошехоновой. Та с ним уже сама созванивалась. Единственный раз он ей позвонил, так как он не мог дозвониться до Пошехоновой. От куда он ее номер взял она не знает. Со слов Пошехоновой ей известно было, о том, что ФИО80, просил с той копию паспорта и трудовой книжки. Она Пошехоновой не говорила о том, что ФИО80 сделает на нее справки 2 – НДФЛ с места работы, в которой та якобы работает и что ФИО80 привезет той подсказки по организации, в которой та якобы работает, и что той нужно будет выучить содержание подсказок. Текст подсказок той будет необходим, для того, что бы отвечать на вопросы ФИО232 банков, которые будут у той принимать документы и оформлять кредит. Пошехонова ей сказала, лишь то, что ФИО80 приезжал к той на работу и привозил подсказку, для того что бы заучить ее и отвечать согласно ее содержимого в банках.

Пошехонова ей уже рассказывала, что той ФИО80 позвонил, и те с ним договорились о встрече. Пошехонова передала ему копию паспорта и трудовой книжки. Так же он той сразу сказал, что от полученного кредита нужно будет отдать 50% от суммы, а с остальной суммы кредита в обязательном порядке нужно будет оплатить первые три платежа, далее платить не нужно. Так же он уверял, что все будет хорошо, приводил много примеров о том, что многие его друзья и знакомые брали кредиты через него, и никто не выплачивал (том 87 л.д. 75-79);

    - показаниями свидетеля ФИО158, данными в судебном заседании о том, что ему знакомы Кавтарадзе, Краснов, Неврузов, а также Петрунина ФИО3561, с которой у него были дружеские отношения. Петрунина была знакома с Кавтарадзе. В собственности у Петруниной ФИО3562 также имеется автомашина № года выпуска, которую купил он в марте ДД.ММ.ГГГГ года. Он ее купил в автосалоне <адрес> - <адрес>. Купил ее на собственные денежные средства. Ему известно, что у Петруниной производился обыск, в ходе которого обнаружили и изъяли печати.

- протоколами выемок документов от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которых в ОАО «иные данные» изъяты документы кредитных досье на имя заемщиков ФИО62, ФИО18, ФИО241, ФИО60, Бобылевой, ФИО244, Пошехоновой, ФИО242, подтверждающие выдачу им кредитов и предоставление ими банку заведомо ложных недостоверных сведений о трудоустройстве и получении доходов в организациях, в которых они не работали (том 30 л.д. 11-14, 104-106);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены кредитные досье, изъятые в ходе выемок:

- в ОАО «иные данные» на заемщика ФИО14,

- в ОАО «иные данные» на заемщика ФИО159, подтверждающие выдачу им кредитов и предоставление ими заведомо ложных недостоверных сведений о трудоустройстве и получении доходов в организациях, в которых они не работали (т. 32 л.д.117-118, 148-149);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного по месту жительства Петруниной ФИО3563 по адресу: <адрес>, в ходе которого изъяты различные печати организаций, использованные участником преступного сообщества Петруниной ФИО3564 для оформления документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщиков с целью получения кредитов и хищения кредитных денежных средств в банках, а также системный блок компьютера и принтер, с помощью которых Петрунина ФИО3565. изготавливала подложные документы, а также документы, свидетельствующие о преступной деятельности и денежные средства в сумме 2 450 000 рублей, добытые преступным путем (том 13 л.д. 136-148);

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые в ходе обыска от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного по месту жительства Петруниной ФИО3566. по адресу: <адрес>, печати организаций, использованные участником преступного сообщества Петруниной ФИО3567. для оформления документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщиков с целью получения кредитов и хищения кредитных денежных средств в банках (том 13 л.д. 149-158);

- протоколом осмотра предметов и документов, согласно которому осмотрены изъятые в ходе обыска от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного по месту жительства Петруниной ФИО3568 по адресу: <адрес>, системный блок компьютера №, и принтер МФУ «№, с помощью которых Петрунина ФИО3569 изготавливала документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщиков с целью получения кредитов и хищения кредитных денежных средств в банках, а также записные книжки, телефоны и носители информации, содержащие сведения о связях между участниками сообщества и их планирование своих преступных действий, листы с текстом, содержащим сведения в качестве подсказок для заемщиков, содержащие сведения о фирмах, в которых якобы были трудоустроены заемщики, листок с рукописными записями, отражающими денежные взаимоотношения с Кавтарадзе ФИО3570 (том 13 л.д. 164-240; том 14 л.д. 1-33);

- протоколом осмотра предметов и документов, согласно которому осмотрены изъятые в ходе обыска от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного по месту жительства Петруниной ФИО3571 по адресу: <адрес>, документы, а также записные книжки, содержащие сведения о связях между участниками сообщества и их планирование своих преступных действий, листы с текстом, содержащим сведения в качестве подсказок для заемщиков, содержащие сведения о фирмах, в которых якобы были трудоустроены заемщики, телефоны и иные носители информации, подтверждающие её участие в деятельности по хищению денежных средств банков (том 14 л.д. 54-241; том 15 л.д. 1-231);

- протоколом осмотра денежных средств в сумме 2 450 000 рублей, изъятых в ходе обыска у Петруниной ФИО3572 а также листа с рукописными записями: «Остаток 2600 /зачеркнуто/ т.р. 2400 ФИО80 – 100 т.р. /зачернуто/ ФИО80 – 110 т.<адрес> 2 400 т.р.», подтверждающими денежные взаимоотношения с Кавтарадзе ФИО3573 (том 14 л.д.40-53);

- протоколом осмотра места происшествия, согласно, которому изъят и осмотрен автомобиль № зарегистрированной на имя Петруниной ФИО3574., приобретенный на похищенные денежные средства в период совершения преступления (том 19 л.д.21-23);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи «Остаток- 2400 т.р. ФИО80- 100 т.р. Долг остаток 2400 т.р.», расположенные на листе желтой бумаги с размерами сторон 90X90 мм, изъятом в ходе обыска квартиры Петруниной ФИО3575 представленном на исследование, выполнены Петруниной ФИО3576 (том 38 л.д. 132-135);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому:

- подписями от имени ФИО155 и рукописные записи, расположенные на копии трудовой книжки серия № на имя ФИО159, - выполнены Петруниной ФИО3577. (том 39 л.д. 65-77);

Вещественными доказательствами.

Изъятыми в ходе выемки в ОАО иные данные» документами кредитных досье на имя заемщиков ФИО14, ФИО17, ФИО16, ФИО18, подтверждающие выдачу им кредитов в сумме:

- ФИО14 – 259 390 рублей,

- ФИО17 – 360 000 рублей,

- ФИО16 – 360 000 рублей,

- ФИО18 – 360 000 рублей.

А также подтверждающие предоставление банку указанными гражданами заведомо ложных недостоверных сведений о трудоустройстве и получении доходов в организациях, в которых они не работали, послужившие основанием для заклоючения кредитных догвооров и выдачи ФИО89.

Изъятыми в ходе выемки в ОАО «иные данные» документами кредитных досье на имя заемщиков ФИО62, ФИО18, ФИО241, ФИО60, Бобылевой, ФИО244, Пошехоновой, ФИО242, подтверждающие выдачу им кредитов в сумме:

- ФИО62 – 111 550 рублей,

- ФИО18 – 400 680 рублей,

- ФИО241 – 605 000 рублей,

- ФИО60 – 500 000 рублей,

ФИО3578 – 575 000 рублей,

- ФИО244 – 575 000 рублей,

- ФИО3579 – 542 800 рублей,

- ФИО242 – 419 000 рублей.

А также подтверждающие предоставление банку указанными гражданами заведомо ложных недостоверных сведений о трудоустройстве и получении доходов в организациях, в которых они не работали, послужившие основанием для заклоючения кредитных догвооров и выдачи кредитов.

Печатями организаций, изъятыми в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ, проведенного по месту жительства Петруниной ФИО3580. по адресу: <адрес>:

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №;

Государственное Учреждение здравоохранения «иные данные», ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №;

Государственное Учреждение здравоохранения «иные данные» Отдел кадров;

иные данные, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

Областное государственное унитарное предприятие <адрес> – иные данные»;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

Индивидуальный предприниматель ФИО8, ИНН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные», <адрес>, ИНН № ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН № ОГРН №;

ООО «АлександриЯ» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «Новый цвет» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «АББат М» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «Продмир-С» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

Индивидуальный предприниматель ФИО9, ИНН №

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные», <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН № ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН № ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

Индивидуальный предприниматель ФИО10, ИНН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

Индивидуальный предприниматель ФИО12, ИНН №;

ООО «иные данные», <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ФГБОУВПО «иные данные», ОГРН 1027739610018;

Нотариус ФИО13 <адрес>,

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №;

ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №,

которые использовала Петруниной ФИО3581. для изготовления предоставленных в банки заемщиками подложных справок формы 2-НДФЛ и копий трудовых книжек на имя заемщиков, содержащей ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве заемщиков и размере доходов (том 13 л.д. 159-163).

    Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были прослушаны аудиозаписи разговоров Петруниной ФИО3582. и Кавтарадзе ФИО3583 содержащиеся на DVD-R диске «№» в папках «№», подтверждающие осуществление телефонных связей между Петруниной ФИО3584 и Кавтарадзе ФИО3585 с целью получения денежных средств, принадлежащих банком на территории <адрес> и <адрес> <адрес> с использованием подложных документов на третьих лиц, а также характеризующие связи между Кавтарадзе ФИО3586 и Петруниной ФИО3587 как устойчивые, сплоченные и организованные, основанные на общих интересах и единой преступной цели – извлечения дохода от незаконной предпринимательсткой деятельности, осознание преступного характера своей деятельности (том 23 л.д. 164-242, том 24 л.д. 1-234, Том 25 л.д. 1-229;

    Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были прослушаны аудиозаписи разговоров Петруниной ФИО3588 и Кавтарадзе ФИО3589 содержащиеся на DVD-R диске «№» в папках «№», подтверждающие осуществление телефонных связей между Петруниной ФИО3590 и Кавтарадзе ФИО3591 с целью получения денежных средств, принадлежащих банком на терртории <адрес> и <адрес> <адрес> с использованием подложных документов на третьих лиц действуя в составе организованного преступного сообщества (организованной преступной группы) под руководством Кавтарадзе ФИО3592 а также характеризующие связи между Кавтарадзе ФИО3593 и Петруниной ФИО3594 как устойчивые, сплоченные и организованные, основанные на общих интересах и единой преступной цели – извлечения дохода от незаконной предпринимательсткой деятельности, осознание преступного характера своей деятельности (том 23 л.д. 164-242, том 24 л.д. 1-234, том 25 л.д. 1-229);

- рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ оперуполномоченного ГУЭБиПК ГУ МВД России по <адрес> <адрес>, согласно которому в ходе проведения опреативно – розыскных мероприятий была выявлена преступная группа, в которую входят Петрунина ФИО3595., Кавтарадзе ФИО3596. и иные, занимающиеся путем обмана и злоупотребления доверием хищением денежных средств кредитных организаций, путем оформления по подложным документам кредитов на лиц, имеющих низкий социальный статус, остро нуждающихся в денежных средствах, не имеющих намерения в последующем их выплачивать (том 1 л.д. 8-11);

- заявлением ОАО «иные данные» о привлечении к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении хищения кредитных денежных средств путем оформления кредитов на имя ФИО16, ФИО14, ФИО17 (том 1 л.д.27-28);

- копией приговора мирового судьи судебного участка №<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, которым ФИО14 признан виновным в хищении мошенническим путем денежных средств ОАО «иные данные», т.е. в совершении преступления, предусмотренного ст.159.1 ч.1 УК РФ, осужден к исправительным работам сроком на 7 месяцев (том 1 л.д. 58-62);

- постановлением о предоставлении результатов ОРД следователю от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представлена справка-меморандум, отражающая результаты установленной в ходе ОРД преступной деятельности под руководством Кавтарадзе ФИО3597 с участием лица № 1 по хищению денежных средств банков (том 4 л.д.168-169

Постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рассекречена справка-меморандум (том 4 л.д.170-171);

- справкой-меморандумом о/у УЭБиПК ГУ МВД России по <адрес> <адрес> ФИО160, отражающая результаты установленной в ходе ОРД преступной деятельности под руководством Кавтарадзе ФИО3598 с участием лица № 1 по хищению денежных средств банков (том 4 л.д. 172-206);

- заявлением ОАО иные данные о привлечении к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении хищения кредитных денежных средств путем оформления кредита на имя ФИО159 (том 10 л.д.73).

    Об умысле подсудимого Кавтарадзе ФИО3599 на совершение мошенничества в сфере кредитования, по эпизоду хищения денежных средств из ПАО «иные данные» и Саратовского отделения ОАО «иные данные» (после смены наименования – ПАО «иные данные») свидетельствуют его действия, а именно то, что у подсудимого, действующего путем обмана и у привлеченных им заемщиков, заведомо отсутствовала возможность исполнить обязательства, кредиты, в том числе от имени других лиц получались с использованием заведомо ложных сведений, непринятие действий, направленных на исполнение обязательства.

Сумма похищенных денежных средств из указанных банков объективно подтверждена соответствующими документами кредитных досье, показаниями лица № 1, данныи как в суде так и на предварительном следствии, частично показаниями подсудимого Кавтарадзе ФИО3600 данными на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в порядке п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, показаниями заемщиков.

Проанализировав доказательства по делу, суд приходит к выводу о совершении Кавтарадзе ФИО3601 указанного выше преступления в составе организованной группы, о чем свидетельствует тот факт, что Кавтарадзе ФИО3602 и лицо № 1 объединились для совершения нескольких преступлений, которые они затем совершали на протяжении длительного времени, с целью хищения денежных средств в сфере кредитования. Названная группа отличалась устойчивостью, организованностью и сплоченностью ее участников, детальным планированием совершаемых преступлений, четким распределением ролей и обязанностей каждого из участников. При этом роль Кавтарадзе ФИО3603 как руководителя организованной преступной группы, заключалась в подыскании лиц из числа неплатежеспособных лиц, нуждавшихся в денежных средствах, для использования их в роли заемщиков денежных средств в банках, их вербовке; склонении к согласию на оформление на их имя кредитов по подложным документам о месте работы и размере дохода; инструктировании заемщиков; получении от заемщиков документов, их доставку по банкам, расположенным на территории <адрес> и <адрес> <адрес>, с целью подачи заявки на получение кредита по подложным документам. Роль участника организованной преступной группы – лица № заключалась в обеспечении изготовления фиктивных документов о заемщиках, необходимых для предоставления в банки в целях получения кредита.

Перечисленные доказательства согласуются между собой, сомнений не вызывают. Оснований для признания их недопустимыми не имеется.

Анализ исследованных судом доказательств не оставляет у суда сомнений в том, что подсудимый и лицо № 1 совершили преступление при обстоятельствах, изложенных судом в описательной части приговора.

Суд оценив показания подсудимого Кавтарадзе ФИО3604 данные им в ходе судебного заседания, признает их неубедительными, направленными на избежание от уголовной ответственности за содеянное, поскольку они полностью опровергаются показаниями свидетелей обвинения, иными доказательствами и фактическими обстоятельствами дела.

Не усматривает суд оснований и подвергать сомнению достоверность показаний подсудимого и свидетелей, данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании на основании п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ и ч. 3 ст. 281 УПК РФ соответственно.

Все исследованные в судебном заседании протоколы следственных действий с участием Кавтарадзе ФИО3605 а также лица № 1 (ФИО69 ); ФИО14, ФИО3606, составлены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, содержат сведения о разъяснении им процессуальных прав, включая право не свидетельствовать против самого себя, предусмотренное ст. 51 Крнституции РФ. О возможности использования данных им показаний в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе последующего отказа от них, подсудимые были предупреждены. Правильность изложенных в протоколах сведений заверена подписями всех участников, включая самих допрашиваемых лиц и их защитников, никто из которых не делал никаких замечаний, как по процедуре проведения следственных действий, так и по содержанию показаний.

Суждение стороны защиты и подсудимого Кавтарадзе ФИО3607 о его допросе в качестве подозреваемого и обвиняемого без участия переводчика судом отвергается по следующим основаниям.

Как следует из исследованных в суде протоколов допроса Кавтарадзе ФИО3608. в качестве подозреваемого и обвиняемого от ДД.ММ.ГГГГ г. (т. 48 л.д. 200-204); ДД.ММ.ГГГГ (т. 49 л.д. 39-43); ДД.ММ.ГГГГ (т. 49 л.д. 62-66); (т. 49 л.д. 84-90), он был допрошен с участием защитника. Перед началом следственных действий Кавтарадзе ФИО3609 разъяснялись права, в том числе право давать показания на родном языке, которым он владеет, а также пользоваться помощью переводчика безплатно. При этом ходатайства о допуске переводчика для участия в допросах в качестве подозреваемого и обвиняемого Кавтарадзе ФИО3610 и его защитником не заявлялись. Допрашиваемый указывал, что русский язык он знает и понимает, в услугах переводчика не нуждается. С учетом такой позиции Кавтарадзе ФИО3611., следователь не имел оснований для привлечения переводчика, в связи с чем он был допрошен без переводчика с соблюдением требований ст.ст. 189-190 УПК РФ.

То обстоятельство, что впоследствии по ходатайству Кавтарадзе ФИО3612 был допущен переводчик, с участием которого проводились допросы Кавтарадзе ФИО3613 не может повлиять на законность выполненных по делу до привлечения переводчика следственных действий и повлечь признание протоколов предыдущих следственных действий недопустимыми доказательствами.

2-4) По эпизодам создания и руководства преступным сообществом (преступной организацией) и участия в нем, а также совершение в его составе мошенничества в сфере кредитования и покушение на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений:

- показаниями Кавтарадзе ФИО3614 данными на предварительном следствии при допросах в качестве подозреваемого и обвиняемого и оглашенными в судебном заседании в порядке п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ о том, что кроме получения совместно с Петруниной незаконным путем денежных средств через ФИО14 и ФИО159, он познакомился с ФИО234, которая попросила помочь получить кредит. Он позвонил Петруниной, рассказал про ФИО234. Впоследствии получил от ФИО234 ксерокопии паспорта, ИНН, трудовой книжки и отвез документы Петруниной. Через несколько дней Петрунина отдала ему документы на имя ФИО234, а именно подтверждающие ее место работы и доход: справки по форме 2 НДФЛ, заверенные копии трудовой книжки. После этого он отвез ФИО234 в иные данные по адресу <адрес>, где она подала заявку на получение кредита. Примерно через некоторое время он отвозил ФИО234 в иные данные, расположенныый по адресу: <адрес>, где она получила кредит, на какую сумму он не знает. Она в счет благодарности отдала ему какую то денежную сумму от кредита, какую именно он не помнит. Он денег у нее не просил. Так же ФИО237, ФИО22, ФИО235, ФИО19, ФИО236 как и ФИО234 сами в разные периоды обращались к нему оказать им помощь в оформлении кредита. Он так же предварительно позвонив в разные периоды взял у всех ксерокопии паспорта, ИНН, трудовой книжки и отвез их Петруниной. После этого он забирал у Петруниной все документы и в разные периоды времени передал их вышеуказанным лицам. Все они сами его просили отвезти их в иные данные <адрес>, где подавали заявки и получали кредит. Денег он у них не просил. Они ему их сами давали в качестве благодарности. Кроме указанных выше документов он отдавал заемщикам листы бумаги с текстом, содержащий в себе данные организаций в которых клиент был устроен на работу. Он говорил клиентам, что это данные, где они работают и что эти данные они должны рассказать в банке при оформлении кредита. Так же Петрунина ему вместе с пакетом документов передавала лист бумаги с наименованиями банков и адресов куда ему везти клиентов. Он говорил какой процент заемщики должны будут ему отдать при получении кредита. В Сбербанке процент составлял 25%. Он передавал слова Петруниной о том, что с оставшейся суммы клиент должен оплатить кредит первые три месяца, чтобы не было просрочек. О том, что нужно оплатить кредит первые три месяца так же было написано в подсказке, которую ему передавала Петрунина, а он клиентам. В случае если он клиента вел в иные данные, то он звонил Новрузову ФИО3615 и сообщал, что он клиента везет в иные данные. Возил в дополнительный офис № расположенный по <адрес>. Через некоторое время ФИО116 ему отзванивался и говорил, что клиенту нужно будет подойти к окну № 14 и подать документы. Как выглядит сотрудник и как зовут его, который будет в окне № 14, тот ему не говорил. Кому тот в свою очередь отзванивался, он не знает. По результатам подачи заявки и оформления кредита, он так же отзванивался ФИО116. О том, что сотрудника банка зовут ФИО114, он узнал от одного из клиентов, который при выходе из дополнительного офиса № после подачи документов в окне № 14, сказал, что ее зовут ФИО114, при этом показав на девушку, которая садилась в красный Опель после выхода из банка. О том, что в иные данные клиентам одобрили кредит, он узнавал от самих клиентов. Об одобрении кредита он уведомлял Новрузова и Петрунину. После этого он вез клиента в дополнительный офис №. При этом к какому окошку подходить, он не говорил. После того, как клиент получал кредит в иные данные при выходе из дополнительного офиса № он отдавал ему 25% от суммы кредита. Эти 25% он отдавал Новрузову ФИО3616 Новрузов сам ему говорил, что от полученного кредита с клиента тому нужно будет отдать 25% от суммы. Кому он эти 25% отдавал, ему неизвестно было. Себе от полученного кредита он также оставлял сумму от кредита примерно 5% от суммы кредита. С этой суммы он также отдавал деньги Петруниной за документы и Желтовой, Ефименко, которые сидели в офисе и отвечали на телефоны в случае звонков сотрудников банка с целью проверки клиента. Строго определенных рамок о размерах границ процентов от полученного кредита переданных от клиента определено не было, но Новрузов ФИО3617 всегда говорил, что ему от полученного кредита нужно отдать 25%. Деньги он всегда передавал Новрузову в разных местах, предварительно договорившись по телефону. ФИО239 оформить кредит попросили Гвоздюк ФИО3618 и Репина ФИО3619. ФИО235 помочь оформить кредит попросила Репина ФИО3620. Какой процент Гвоздюк и Репина взяли с ФИО235 и ФИО239, он не знает. При нем этого не было, но на сколько ему известно, они с них брали деньги. Ему звонила ФИО235 и говорила, что с нее Гвоздюк и Репина взяли большой процент на что он ей сказал, что он в их дела не лезет. Согласно списку банков и адресов, переданных ему Петруниной, он возил клиентов по этим банкам. Передавал им документы. Они заходили в банки. Какую им нужно оформить сумму, они сами оглашали сотрудникам банка. Какой процент от полученного кредита нужно ему он клиентам не говорил. Они сами по своей инициативе отсчитывали ему сумму от полученного кредита. Он уже с этой суммы отдавал часть Петруниной, Желтовой либо Ефименко. Для работы в офисах он привлек Желтову и Ефименко. Он им пояснил, что должны будут отвечать на звонки банков, из которых будут звонить сотрудники банков с целью проверки данных клиентов. График работы Желтова и Ефименко сами распределяли между собой. В случае одобрения кредита, тот, кто отвечал на телефон сотруднику банка, либо Желтова, либо Ефименко с одного клиента получали в среднем 4000 рублей. В офисе стояло 6 стационарных телефонов, для каждого телефона был свой банк. Насколько он помнит, номера телефонов менялись только одни раз. Каждому телефону соответствовала организация, а не банк.

Со всех клиентов как с ФИО235, ФИО239, так и с ФИО20, ФИО234 ФИО237, ФИО22, ФИО19, ФИО236, ФИО49 он отдавал процент в размере 25% от каждого полученного кредита в дополнительном офисе № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные Новрузову. Кому тот отдавал деньги, он не знает. Со всех заемщиков, которых он возил в дополнительный офис № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные», с каждого полученного теми кредита он отдавал 25% Новрузову ФИО3621, так как тот ему говорил. О том, когда нужно приехать с заемщиком в дополнительный офис № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные» для подачи документов на оформления кредита к ФИО114, а также для получения одобренного кредита его уведомлял Новрузов ФИО3622. Со слов Петруниной он знает, что ФИО25 и ФИО242 являлись клиентами Краснова, тот их возил по банкам. Со слов Петруниной он узнал, что у Краснова были такие клиенты как ФИО242, ФИО38, ФИО16, ФИО25. Офисы он подыскивал совместно с Красновым. Первый офис был на <адрес>, который они нашли. Первоначально заключили договор между Красновым и арендодателем. Изначально за аренду офиса оплачивал Краснов, сам ездил в иные данные и оплачивал аренду офиса. В дальнейшем договор был перезаключен от имени ИП ФИО3623. На сколько он помнит ежемесячная арендная плата за офис составляла около 10000 рублей. Перестали снимать данный офис примерно в октябре-ноябре ДД.ММ.ГГГГ года, так как арендодатель выдвинул неудобные условия. Второй офис он снял примерно через 2 месяца, также от имени ИП ФИО3624, на <адрес>. В данном офисе также они расположили Желтову ФИО3625 и Ефименко ФИО3626 там уже они установили стационарные телефоны, примерно 5 или 6 аппаратов, на данные телефоны отвечали их операторы. Он и Краснов сами платили Желтовой и Ефименко за работу. Размер оплаты он и Краснов сами определяли. Он и Краснов совместно решили привлечь для работы в офисах Желтову и Ефименко. От Куприянович была ФИО30 ФИО3627 ФИО49 и ФИО49 от Идельбаевой, от Гвоздюк ФИО3628 и Репиной ФИО3629 была ФИО235 и ФИО239. Остальных клиентов он не помнит, кого те привозили.

Петрунина ему давала лист бумаги, в которой были указаны наименования банков, в которые ему нужно было везти клиентов. Было напечатано печатными буквами. Этот лист бумаги был вместе с подсказкой и документами на клиента, т.е. копией трудовой и справки формы 2 НФДЛ. Перед тем как клиент заходил в банк, он звонил Петруниной и сообщал это, после этого как клиент выходил из банка, он так же звонил Петруниной и сообщал об этом. При этом Петрунина ему не говорила, что бы он отзванивался по этому поводу. Он сам ей звонил. Согласно бумаги, которую ему передавала Петрунина, в которой были написны максимальные суммы по каждому банку, которые клиент может оформить, он говорил клиентам эти максимальные суммы, которые клиент может запросить при оформлении кредита, т.е. он озвучивал суммы клиента согласно списку, который ему передавала Петрунина. Если он привозил клиента в иные данные то он говорил, что он от полученного кредита должен отдать 25%, как ему говорил Новрузов. По остальным банкам он не говорил клиентам, какой процент они ему должны будут отдавать. Гвоздюк, Репина, Куприянович, Идельбаева сами ему звонили и говорили, что есть клиент, который хочет оформить кредит.

Желтовой и Ефименко он возил деньги, в случае если человеку одобрили кредит в банке. Заемщики ФИО3630и ФИО35сами обращались к нему за помощью получить кредит. У ФИО35 он забирал копию паспорта, которую передал Петруниной. Она сделала документы. Какие именно документы она сделала он не знает, не смотрел. К банку иные данные он того возил. Банк располагался по <адрес>. С полученного кредита в иные данные ФИО35 ему передал деньги за документы. Какую сумму он не помнит. Полученную сумму денег от кредита ФИО35 он передал Петруниной. Себе он с денег того ни чего не оставил.

Заемщик ФИО18 сам обратился к нему, с просьбой, помочь тому оформить кредит. Он забирал у него по просьбе Петруниной копию паспорта, которую передал Петруниной. Та сделала документы. К банку иные данные он того возил. Банк располагался по <адрес>. С полученного кредита в иные данные ФИО18 ему передал деньги за документы. Какую сумму он не помнит. Полученную сумму денег от кредита ФИО18 он передал Петруниной. Себе он с его денег ни чего не оставил.

ФИО36 сама к нему обратилась с предложением, что она возьмет телевизор в кредит на ее имя. Этот телевизор она ему отдаст, а он ей за телевизор отдаст деньги. В каком банке она брала телевизор в кредит, он не знает. Сам с ней в банк он не ходил. На сколько он помнит, она брала кредит в торговом центре иные данные. Она сама позвонила ему и сказала, что она взяла телевизор в кредит. Он подъехал к «иные данные» она передала ему телевизор, он отдал ей деньги примерно 16 000 рублей.

К нему обращалась также ФИО121 с просьбой, помочь ей оформить кредит. Он, по просьбе Петруниной, также забирал у ФИО121 копию ее паспорта. которую он передал Петруниной. Петрунина сделала документы. С полученного кредита в банке иные данные ФИО31 передала ему деньги за документы. Деньги он отвез Петруниной. К нему также обращалась ФИО244 с просьбой, помочь ей оформить кредит. По просьбе Петруниной он забирал у ФИО244 копию ее паспорта, которую он передал Петруниной. Петрунина сделала документы. С полученного кредита в банке иные данные она передала ему деньги за документы. Деньги он отвез Петруниной.

К нему также обращались заемщики ФИО62, ФИО53, ФИО245, ФИО141, ФИО108, ФИО239, ФИО234, ФИО49, ФИО45, ФИО243, ФИО238, ФИО17, ФИО74 для получения ФИО89 в иные данные, в ОАО «иные данные», УБРиР, иные данные»?, в ОАО «иные данные», в банке ООО «иные данные», в банке «иные данные», «иные данные» Он забирал у них копии паспортов и отдавал Петруниной. После получения кредитов или товара в магазине заемщики передавали ему деньги, которые он отдавал Петруниной.

Заемщикам он говорил, что бы первые три месяца не было просрочек по платежам. Так же говорил, что бы клиенты при оформлении кредитов соглашались на оформления страховки, так как в одобрении кредитов банки могут отказать. Про страховку ему говорила Петрунина. (том 48 л.д.200-204); (том 49 л.д. 62-66 ); (том 49 л.д. 39-43); (том 49 л.д. 68-72); (том 49 л.д. 73-79); (том 49 л.д. 80-83); (том 49 л.д. 84-90); (том 50 л.д. 123-125); (том 88 л.д. 98-104); (том 88 л.д. 105-110); (том 93 л.д. 8-15);

- показаниями представителя потерпевшего Саратовского отделения ПАО «иные данные» ФИО153 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым, он является старшим специалистом группы безопасности в Саратове Отдела безопасности Средневолжской иные данные».

Он не может пояснить какие программы были в период в котором, происходили все события, так как условия изменились и выдачей кредита занимаются сотрудники кредитного отдела. Для получения кредита в банке лицу необходимо предоставить паспорт или второй документ удостоверяющий личность, трудовую книжку, справку 2НДФЛ или справку о доходах. Данные документы проверяются на соответствие действительности, но каким образом пояснить не может. Ему известно о хищении денежных средств у ПАО «иные данные», но какие суммы были похищены, назвать не может. Заявка физического лица принимается, а после направляется в <адрес>. В настоящее время к данным заявкам мы не имеем никакого отношения. Мне неизвестно как в тот период времени осуществлялись данные действия, так как в то время я не работал, а сама технология по заявкам, которая была в то время, скорее всего поменялась. В настоящее время решение о выдаче кредита принимает отдел, находящийся в <адрес>. Служба безопасности не принимает решение по данному вопросу, а лишь несет рекомендательный характер. Как все проходило в 2013 году он не знает. Согласен, что ПАО «иные данные» был причинен ущерб в размере 3 186 230 рублей, действиями ФИО60, ФИО61, ФИО159, ФИО62, ФИО18, ФИО46, ФИО139, ФИО50 Он не может сказать погашена ли банку сумма задолженности.

- показаниями представителя потерпевшего ПАО «иные данные» ФИО154 о том, что ПАО «иные данные» был причинен имущественный ущерб лицами, в отношении которых в настоящее время проводится судебное заседание. В банке клиент заполняет анкету-заявление, после прикладывает к ней копию паспорта, справку 2 НДФЛ, но не всегда в зависимости от политики банка, также заверенную копию трудовой книжки, возможно, что еще какие-либо документы. Данные документы предоставляются специалисту по работе с клиентами. Эти документы сканируются и направляются по электронной почте в главный офис расположенный в <адрес>. Решение о выдаче или об отказе в выдаче кредита клиенту принимается на основании представленных документов. Имелись случаи выдачи кредитов по фиктивным документам. Такие кредиты получали ФИО14, ФИО18, ФИО17 и ФИО16. Конкретные сумму выдачи кредита точно назвать не может, но более миллиона рублей. В настоящее время практически все кредиты погашены.Их погашали сами заемщики ФИО14, ФИО3631, ФИО16. Не помнит погашала ли кредит ФИО17 или нет. Также до рассмотрения данного уголовного дела, было рассмотрено еще два уголовных дела в отношении ФИО17 и ФИО69 и ими был подан гражданский иск. Исходя их практики, для создания видимости гражданско-правового договора, данные граждане, оплачивали кредит несколько месяцев, а после прекращали. Когда кредиты перестали погашаться, мы стали наводить справки и выяснилось, что в тех организациях, от которых были представлены копии трудовых книжек, справки 2 НДФЛ, данные граждане не работают. Так как я являюсь юрисконсультом, проверка документов заемщиков не входит в его компетенцию, но ему известно, что осуществлялись звонки на те телефонные номера, которые оставляли заявители в своих заявлениях и выяснялось, работали ли данные люди в указанных организациях или не работали. В рамках данного уголовного дела нражданский иск от банка не подавался.

- показаниями представителя потерпевшего ФИО154, данными на предварительном следствии и оглашенными государственным обвинителем в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым для получения потребительского кредита в их банке лицу необходимо предоставить пакет следующих документов: документ, удостоверяющий личность (паспорт), документ, подтверждающий занятость (трудовая книжка или справка с места работы), документ, подтверждающий доход (справка 2НДФЛ или справка о доходах по форме банка либо выписка по заработной плате счета потенциального заемщика). Потребительский кредит, представляемый в операционном офисе «иные данные», от 50 000 рублей до 3 000 000 рублей. При получении кредита в операционном офисе «иные данные» в сумме до 1 000 000 рублей поручители не нужны.

Кредиты в их банке были оформлены на различные суммы и получены следующими лицами:

- ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ года рождения ДД.ММ.ГГГГ оформил кредит в банке на сумму 360 000 рублей с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 300 000 рублей, а также денежных средств в сумме 54 000 рублей, оплаченных в качестве страхового взноса добровольного страхования ФИО16 и в сумме 6 000 рублей, удержанных в качестве комиссии за услуги банка. ФИО16 не исполнил свои обязательства по кредитному договору. Тот причинил Нижегородскому филиалу ПАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 360 000 рублей.

- ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения ДД.ММ.ГГГГ оформила кредит в банке на сумму 360 000 рублей с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 300 000 рублей, а также денежных средств в сумме 54 000 рублей, оплаченных в качестве страхового взноса добровольного страхования ФИО17, и в сумме 6 000 рублей, удержанных в качестве комиссии за услуги банка. ФИО17 не исполнила свои обязательства перед банком по кредитному договору. Она причинила иные данные» материальный ущерб на сумму 360 000 рублей.

- ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, который ДД.ММ.ГГГГ оформил кредит в банке на сумму 259 390 рублей с учетом полученных в кассе наличных денежных средств в сумме 210 000 рублей и денежных средств в сумме 49 390 рублей, удержанных банком в качестве оплаты добровольного страхования ФИО14. ФИО14 не исполнил обязательства по кредитному договору перед банком. Тот причинил Нижегородскому филиалу ПАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 259 390 рублей.

- ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, который ДД.ММ.ГГГГ оформил кредит в банке на сумму 360 000 рублей с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 300 000 рублей, а также денежных средств в сумме 54 000 рублей, оплаченных в качестве страхового взноса добровольного страхования ФИО18, и в сумме 6 000 рублей, удержанных в качестве комиссии за услуги банка. ФИО18 не исполнил свои обязательства по кредитному договору перед ФИО124. Тот причинил Нижегородскому филиалу ПАО «иные данные» материальный ущерб на сумму 360 000 рублей. Действиями вышеуказанных лиц операционному офису «иные данные» был причинен материальный ущерб на сумму 1 339 390 рублей. Вышеуказанные лица предоставляли в банк сведения и документы, содержащие в себе недостоверные данные о местах их трудоустройств, тем самым те обманывали и вводили в заблуждение сотрудников банка и по заявкам указанных лиц было принято положительное решение о выдаче кредитов. Сотрудники банка звонили, по номерам телефонов, которые предоставляли ФИО18, ФИО17, ФИО16. На телефонные звонки отвечали граждане, которые предоставлялись сотрудниками организаций и сообщали данные о трудоустройстве ФИО18, ФИО17, ФИО16, чем вводили в заблуждение сотрудников ОАО «иные данные». (том 88 л.д. 178-182);

- показаниями представителя потерпевшего ОАО «иные данные» ФИО129 от ДД.ММ.ГГГГ., в соответствии с которыми согласно технической схеме банка, клиент обращается к кредит-менеджеру и предоставляет ему справку 2 НДФЛ, паспорт, в случае необходимости трудовой договор, копию трудовой книжки. Данные документы сканируются кредитным специалистом и заносятся в автоматизированную систему, а после направляются в службу андеррайтинг, который занимается рассмотрением кредитных заявок и где согласуется или не согласуется выдача кредита, и решается вопрос о выдаче или не выдаче кредита клиенту. В случае если сотрудник видит несоответствие данных документов установленным требованиям, или сомневается в их подлинности, то в данном случае согласно письмам председателя поволжского банка, такие заявки которые содержат признаки фиктивности, а также согласно технологической схеме 652ПВ, должны поступать на дополнительную проверку в отдел безопасности и при проверке отделом безопасности составляется служебная записка, в которой указывается подлинные или не подлинные документы были поданы для получения кредита. Также у нас было много писем и разъяснений по поводу того, какие справки и трудовые книжки являются фиктивными, с описанием их признаков, и в случае выявления таких документов они направляются в отдел безопасности для проверки. В случае, если сотрудник принимающий данные документы достоверно знает, что заявка содержит признаки фиктивности и не направляет данную информацию в службу безопасности, он нарушает внутренние нормативные акты, в связи с чем будет проведена внутренняя служебная проверка, где выяснится причина не направления данной информации, и в случае выявления данных обстоятельств данный сотрудник будет привлечен к дисциплинарной ответственности. Ей известно, что в 2013 году выдавались денежные средства по фиктивным договорам. В связи с чем был предъявлен гражданский иск на сумму 8 535 000 рублей. Данная сумма является размером причиненного ущерба ОАО «иные данные» в результате преступных действий лиц, которыми были получены кредиты по поддельным документам. Данные сведения были отражены в актах служебного расследования, которые проводились в ДД.ММ.ГГГГ годах. В нашем банке были оформлены и получены кредиты по поддельным документам следующими лицами - ФИО242, ФИО235, ФИО237, ФИО236, ФИО22, ФИО19, ФИО239, ФИО20, ФИО34, ФИО25, ФИО234. Также в ДД.ММ.ГГГГ году были случаи отказа в выдаче кредита в связи с наличием ненадлежащих документов. Так в ДД.ММ.ГГГГ году поступали заявки на получение ФИО89 от ФИО49, ФИО27, ФИО34, но так как таких лиц было много, всех фамилий я не помню, а также не могу пояснить в каких именно филиалах банка ОАО «иные данные» им было отказано. В случае выявления факта подачи фиктивных документов, проводится служебная проверка, после которой составляется акт служебного расследования. Данный акт служебного расследования не содержит номера. У них было два акта служебного расследования от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ. В банке имеются конкретные сотрудники, занимающиеся кредитными заявками, которые и могут пояснить всю процедуру с момента поступления заявки кредитному инспектору до момента регистрации данной заявки в системе андерайтинга и до направления в отдел безопасности. В случае, если кредитным инспектором был выявлен факт подачи документов, в которых имеется сомнение в их подлинности, то данные документы направляются на дополнительную проверку в отдел безопасности, после чего данные документы проверяются, готовится служебная записка и направляется руководителю филиала ОАО иные данные». В случае, если были выявлены фиктивные документы, то проводится их ревизия, а после направляется на служебное расследование и в случае если будет дано заключение о том, что был выявлен факт не направления документов на дополнительную проверку, в которых имеются признаки фиктивности, то данный сотрудник несет дисциплинарную ответственность. Хочу отметить, что каждый сотрудник проходит обучение, после которого они знают какие документы содержат признаки фиктивности, а какие нет, а также какие документы необходимо направлять на служебную проверку. Факт не направления фиктивных документов на дополнительную проверку выявляется путем опроса сотрудников ОАО «иные данные», изъятия и проверки документов, исследования кредитных дел. Взятые в банке кредиты по поддельным документам не погашаются в настоящее время. Задолженность образовалось с момента образования просроченной задолженности, а именно за время, когда человек перестал оплачивать кредит. А сумма в 8 миллионов рублей, это сумма по всем кредитным договорам рассматриваемым в рамках данного уголовного дела, которая формируется путем подсчета остатка суммы задолженности и остатка просроченной задолженности. Акты служебных проверок по банку были проведены по факту выявления признаков фиктивности документов. Первый акт от ДД.ММ.ГГГГ был проведен в дополнительном офисе № ФИО118 отделения, куда вошли сотрудники принимавшие участие в выдаче кредитов, а также в акте расписываются сами кредитные договора, даты их выдачи, суммы, кто выдавал кредит, нормативные документы, которые были нарушены, а также выводы комиссии, в которых указываются виды наказаний и нарушения, выявленные в ходе служебного расследования;

- показаниями представителя потерпевшего ФИО129, данными на предварительном следствии и оглашенными государственным обвинителем в порядке ст. 281 УПК РФ, в соответствии с которыми ей стало известно, что в отделениях ФИО118 отделения № иные данные стала получать кредиты организованная группа, занимающаяся мошенничеством, путем оформления заведомо невозвратных ФИО89 на физических лиц. Порядок предоставления кредитов физическим лицам осуществляется следующим образом. Сотрудником банка, либо менеджером по продажам (кредитным специалистом) привлекается клиент, который предоставляет специалисту следующие документы: анкету заявление на предоставление кредита, в которой указывается фамилия, имя, отчество заемщика, его установочные данные, семейное положение, место работы, доход, получаемый по месту работы, наличие собственности, других обязательств, сумма кредита, вид кредитного продукта, справку формы 2 НДФЛ либо по форме Банка, копию трудовой книжки, документ, удостоверяющий личность. Данные документы сканируются кредитным специалистом и заносятся в автоматизированную систему «иные данные», также осуществляется фотографирование клиента, заполняется лист визуальной оценки клиента (сотрудник банка может сделать копии данных документов и сфотографировать клиента за пределами банка, после чего передать их кредитному специалисту для вноса в автоматизированную систему). Внесенная информация формируется в кредитную заявку и направляется на рассмотрение в один из центров андеррайтинга (<адрес>), где она рассматривает андеррайтером, который по результатам анализа выносит решение о выдаче, отказе в выдаче, изменении суммы кредита. После принятия решения, клиент приглашается в филиал Банка, где оформляет кредитный договор и получает денежные средства, которые безналичным путем зачисляют на его лицевой счет. При этом, кредитный специалист обязан руководствоваться нормативными документами Банка, в том числе «Методикой оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе предоставленных клиентами сведений» от ДД.ММ.ГГГГ, в которой описаны случаи направления заявки в отдел безопасности для осуществления дополнительной проверки сведений, предоставленных клиентом. Среди прочего, в «Методике» указаны признаки фиктивности документов, наиболее наглядными из которых, является наличие так называемого «зеркального дохода», т.е. равных сумм доходов на протяжении нескольких месяцев, в справке формы 2 НДФЛ- отсутствие копеек в суммах, отсутствие иных кодов дохода, кроме 2000- зарплата). Таким образом, в ФИО118 отделении № были одобрены несколько кредитов, выданные по фиктивным документам, в том числе:

ДД.ММ.ГГГГ гражданка ФИО20 получила в банке – ФИО118 отделение № ОАО иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 500 000 рублей по кредитному договору кд № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО20 предоставила в банк справку по форме 2 НДФЛ от фирмы ООО «иные данные» и копию трудовой книжки на ее имя, заверенной главным бухгалтером ООО «иные данные». ФИО20 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ гасила согласно кредитного договора проценты по кредиту, а впоследствии перестала это делать. Сумма долга по данному договору составляет в настоящее время 604 345,29 руб.

ДД.ММ.ГГГГ гражданка ФИО39 получила в банке – ФИО118 отделение № ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>, кредит в сумме 506 000 рублей по кредитному договору кд № от ДД.ММ.ГГГГ предоставила в банк справку по форме 2 НДФЛ от фирмы ООО «иные данные» и копию трудовой книжки на ее имя, заверенной главным бухгалтером ООО «иные данные». ФИО39 до ДД.ММ.ГГГГ гасила согласно кредитного договора проценты по кредиту, а впоследствии перестала это делать. Сумма долга по данному договору составляет в настоящее время 584 418, 83 руб.

Впоследствии, при проверки документов было установлено, что справки и трудовые книжки оказались подложными и данные гражданки в данных фирмах никогда не работали. Общая сумма ущерба, причиненного ФИО118 отделению № ОАО иные данные мошенническими действиями группы лиц по двум указанным выше кредитам составляет 1 188 764,12 рублей. Кредиты в их банке были оформлены на различные суммы и получены также следующими лицами:

- ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, который ДД.ММ.ГГГГ получившем кредит в размере 943 000 рублей. В настоящее время сумма основного долга составляет 884 643,39 рублей ;

- ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая ДД.ММ.ГГГГ получившей кредит в размере 360 000 рублей. В настоящее время сумма основного долга составляет 301 020,09 рублей;

- ФИО39, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая ДД.ММ.ГГГГ получившей кредит в размере 506 000 рублей. В настоящее время сумма основного долга составляет 477 607,67 рублей;

- ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, который ДД.ММ.ГГГГ получившем л кредит в размере 450 000 рублей. В настоящее время сумма основного долга составляет 434 506,67 рублей;

- ФИО20, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая ДД.ММ.ГГГГ получила кредит в размере 327 000 рублей. В настоящее время сумма основного долга составляет 306 645,62 рублей;

- ФИО20, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая ДД.ММ.ГГГГ получила кредит в размере 500 000 рублей. В настоящее время сумма основного долга составляет 469 046,95 рублей;

- ФИО21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая ДД.ММ.ГГГГ получила кредит в размере 500 000 рублей. В настоящее время сумма основного долга составляет 736 785,17 рублей;

- ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая ДД.ММ.ГГГГ получила кредит в размере 931 000 рублей. В настоящее время сумма основного долга составляет 873845,98 рублей;

- ФИО23, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая ДД.ММ.ГГГГ получила кредит в размере 921 000 рублей. В настоящее время сумма основного долга составляет 863 926,69 рублей;

- ФИО24, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая ДД.ММ.ГГГГ получила кредит в размере 706 000 рублей. В настоящее время сумма основного долга составляет 655 261,63 рублей;

- ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, который ДД.ММ.ГГГГ получил кредит в размере 1 425 000 рублей. В настоящее время сумма основного долга составляет 1 310 598,98 рублей;

- ФИО26, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая ДД.ММ.ГГГГ получила кредит в размере 899 000 рублей. В настоящее время сумма основного долга составляет 837 885,83рублей;

Таким образом, материальный ущерб, причиненный ФИО118 отделению № ОАО «иные данные» указанными выше лицами составляет 8 468 000 рублей.

Кроме того, с заявкой о получении кредита обращались следующие лица:

- ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ г.р., который ДД.ММ.ГГГГ обратился в операционный офис № ОАО «иные данные» с заявлением о предоставлении кредита на сумму 500 000 рублей. Он предоставил следующие документы: паспорт на свое имя и справку о доходах ООО «иные данные». При проведении автоматизированной проверки, в выдаче кредита ему было отказано;

- ФИО28, ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая ДД.ММ.ГГГГ обратилась в операционный офис № ОАО «иные данные» с заявлением о предоставлении кредита на сумму 1100 000 рублей. Она предоставила следующие документы: паспорт на свое имя и справку о доходах ООО «иные данные». При проведении автоматизированной проверки, в выдаче кредита ей было отказано;

- ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ г.р., который ДД.ММ.ГГГГ обратился в операционный офис № ОАО иные данные» с заявлением о предоставлении кредита на сумму 654 000 рублей. Он предоставил следующие документы: паспорт на свое имя и справку о доходах ООО «иные данные». При проведении автоматизированной проверки, в выдаче кредита ему было отказано;

- ФИО30, ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая ДД.ММ.ГГГГ обратилась в операционный офис № ОАО «иные данные» с заявлением о предоставлении кредита на сумму 750750 рублей. Она предоставила следующие документы: паспорт на свое имя и справку о доходах ООО «иные данные При проведении автоматизированной проверки, в выдаче кредита ей было отказано;

- ФИО31, ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая ДД.ММ.ГГГГ обратилась в операционный офис № ОАО «иные данные» с заявлением о предоставлении кредита на сумму 950 000 рублей. Она предоставила следующие документы: паспорт на свое имя и справку о доходах ООО «иные данные». При проведении автоматизированной проверки, в выдаче кредита ей было отказано;

- ФИО32, ДД.ММ.ГГГГ г.р., который ДД.ММ.ГГГГ обратился в операционный офис № ОАО «иные данные» с заявлением о предоставлении кредита на сумму 537330 рублей. Он предоставил следующие документы: паспорт на свое имя и справку о доходах ООО «иные данные». При проведении автоматизированной проверки, в выдаче кредита ему было отказано;

- ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая ДД.ММ.ГГГГ обратилась в операционный офис № ОАО «иные данные» с заявлением о предоставлении кредита на сумму 800 000 рублей. Она предоставила следующие документы: паспорт на свое имя и справку о доходах ООО «иные данные». При проведении автоматизированной проверки, в выдаче кредита ей было отказано;

- ФИО34, ДД.ММ.ГГГГ г.р., который ДД.ММ.ГГГГ обратился в операционный офис № ОАО «иные данные с заявлением о предоставлении кредита на сумму 536 000 рублей. Он предоставил следующие документы: паспорт на свое имя и справку о доходах ООО «иные данные». При проведении автоматизированной проверки, в выдаче кредита ему было отказано;

- ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ г.р., который ДД.ММ.ГГГГ обратился в операционный офис № ОАО «иные данные» с заявлением о предоставлении кредита на сумму 1 500 000 рублей. Он предоставил следующие документы: паспорт на свое имя и справку о доходах ООО «Филс». При проведении автоматизированной проверки, в выдаче кредита ему было отказано. что в случае выявления «округленных» доходов в справке формы 2 – НФДЛ, менеджер в обязательном порядке направляет пакет документов по данному клиенту в отдел безопасности ФИО118 отделения № через специальный ресурс. Пакет документов направляется ответственным сотрудником через указанный выше ресурс согласно алгоритму. В случае выявления «округленных» доходов в справке формы 2 – НДФЛ, менеджер в обязательном порядке, через указанный специальный ресурс, согласно алгоритму, направляет файл с отсканированными документами. Помимо этого, файл должен содержать служебную записку заведующего ВСП (внутренне структурное подразделение), подписанную электронной подписью. Сформированный запрос подписывается электронно – цифровой подписью ответственного сотрудника дополнительного офиса. Подготовленный запрос помещается ответственным сотрудником дополнительного офиса в каталог на специальном ресурсе. Ответственный сотрудник отдела безопасности получает файлы с документами от дополнительных офисов в другом каталоге и осуществляет проверку полученных документов в соответствии с требованиями «Методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных сведений» (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ №-ПВ, и готовит заключение. Подписывает его. Согласовывает у руководителя подразделения безопасности и размещает в каталоге. Ответственный сотрудник дополнительного офиса получает ответ на запрос в каталоге.

Проверка кредитной заявки подразделением безопасности проводится с соблюдением сроков оформления заявки и принятия решения по кредиту согласно регламента по кредитованию частных клиентов по технологии «кредитная фабрика», но не превышает двух рабочих дней с момента поступления в подразделение безопасности. Сотрудник безопасности проверяет достоверность представленных сведений заемщиком. При проверки заемщика, предоставившего фиктивные документы, сотрудник службы безопасности ФИО118 отделения ОАО «иные данные» регламентируется «Методикой оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентами сведений» (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ №-ПВ. Сотрудник отдела безопасности в течение 1-го рабочего дня с момента получения служебной записки от руководителя ВСП проводит дополнительную проверку кредитной заявки, готовит и направляет руководителю ВСП соответствующее заключение. Копия заключения направляется специалисту ВСП.

В службу безопасности ФИО118 отделения № ОАО «иные данные» информация о кредитных заявках по кредитным договорам: № от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО50); № от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО23); № от ДД.ММ.ГГГГ.(ФИО26); № от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО19).; № от ДД.ММ.ГГГГ.(ФИО24); № от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО22); № от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО39); № от ДД.ММ.ГГГГ.(ФИО25); № от ДД.ММ.ГГГГ.(ФИО21);. № от ДД.ММ.ГГГГ.(ФИО20); № от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО20); № от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО49), не поступала. В случае поступления информации по данным заявкам службой безопасности банка было бы принято решение об отказе в выдаче кредита вышеуказанным лицам в связи с неподтверждением представленных данных о доходах согласно справкам формы 2 НДФЛ с мест трудоустройств заемщиков. В службу безопасности ФИО118 отделения № ОАО «иные данные» поступала информация по ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО30 ДД.ММ.ГГГГ., ФИО29 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО121 ФИО3632 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО32 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО35 от ДД.ММ.ГГГГ По указанным заявкам было принято отрицательное решение об одобрении кредитных средств указанным лица, в связи с неподтверждением представленных данных о доходах согласно справкам формы 2 НДФЛ с мест трудоустройств заемщиков (том 42 л.д. 117-120); (том 42 л.д. 121-125); (том 88 л.д. 173-177);

- показаниями представителя потерпевшего ОАО «иные данные» ФИО134, в соответствии с которыми подсудимых он не знает. Неприязненных отношений нет. Для получения потребительского кредита в банке требуется только паспорт. Клиентом подается заявка специалисту, который заполняет со слов клиента его анкетные данные, а именно фамилия, имя, отчество, место работы, место регистрации и проживания, номер телефона, размер получаемого дохода. Полученные заемщиками кредиты не оплачивались сразу и в настоящее время не оплачиваются. Я помню лишь одного человека ФИО36, но конкретные суммы я назвать не могу. Процедура подачи заявки в банке следующая. Клиент приходит в отделение банка или к партнерам банка, где имеются специалисты, подает заявку на получение кредита наличными, картой или потребительского кредита. Касаемо потребительского кредита, то в данном случае со слов клиента специалистом заполняется анкета, предоставляется паспорт, документы подписываются клиентом, после чего направляются специалистом через специальную программу в Московский филиал, где данная заявка проходит несколько этапов проверки, после чего принимается решение об одобрении или не одобрении заявки.

В случае, если имеются сомнения в поданных документах, сотрудники банка звонят по телефонам, предоставленным клиентами;

- показаниями ФИО134, данными на предварительном следствии и оглашенными государственным обвинителем в порядке ст. 281 УПК РФ, о том, что Для получения потребительского кредита в их банке лицу необходимо предоставить пакет следующих документов: оригинал паспорта. Для получения потребительского кредита в ОАО «иные данные» справка 2НДФЛ не нужна, наличие собственности, дохода, наличие работы - не нужна. После чего со слов клиента в электронном виде заполняется анкета - заявление. При этом производится фотосъемка клиента, сканирование паспорта обязательно. Затем анкета-заявление в электронном виде вместе со сканированными документами направляется на электронное согласование. При этом анкета клиента в электронном виде направляется в Национальное бюро кредитных историй, и скоринговую программу. Вся электронная проверка проводится в течение 10-15 минут. Затем сотрудник банка, занимающийся оформлением кредита лицу, объявляет лицу об одобрении его заявки на выдачу кредита либо об отказе в выдаче кредита. В случае одобрения выдачи кредита, производится распечатывание электронной анкеты-заявления, проводится ксерокопирование паспорта лица. Затем анкета-заявление подписывается клиентом. Кроме того, составляется консолидированная форма документов, который собственно и является договором кредитования. В данном документе имеется график погашения кредита и имеется собственноручная запись клиента об ознакомлении с условиями предоставления кредита. При получении потребительского кредита клиенту деньги не выдаются, а идут на приобретение товара (бытовой техники, видео-аудиотехники и т.д.). При одобрении заявления на получение кредита, и последующем составлении необходимых документов, их подписании, лицу выдается банковская карта, для оплаты товара. Снять денежные средства с данной карты клиент не может, он данной картой может лишь расплачиваться за приобретенный товар. Максимальная сумма по потребительскому кредиту в ОАО «иные данные» устанавливается в зависимости от сегмента, то есть если на приобретение техники, то максимальный размер потребительского кредита, предоставляемого банком, составляет на 100 000 рублей, на приобретение мебели максимальный размер кредита составляет 200 000 рублей. После одобрения кредита, клиент может отказаться от получения кредита, но таких случаев отказа не было.

Вышеуказанным способом в их банке кредит оформила и получила:

- ДД.ММ.ГГГГ ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на сумму 36 980 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она сделала первый и единственный платеж в счет погашения основного долга по кредиту на сумму 2 700 рублей.

Таким образом, действиями ФИО36 причинен материальный ущерб ОАО «иные данные» на общую сумму 34 280 рублей (том 41 л.д. 213-216);

- показаниями представителя потерпевшего ПАО «иные данные» ФИО130, согласно которым регламент получения кредита в банке следующий. Клиент приходит в банк и заполняет заявку, либо собственноручно, либо набивается операционистом. В заявку вносятся контактные данные, номер телефона, указывает место работы, а также в соответствии с регламентов в сфере кредитования клиент обязан предоставить справку о доходах в форме 2НДФЛ или в свободной форме, а именно документ заполняется собственноручно, ставиться печать организации и данный документ будет считаться надлежащим. Данные документы подаются лично гражданином. Ни по доверенности или другим образом данные документы предоставлены быть не могут. После того как заявка подана операционисту в банк, заявка сканируется, вбивается в программу, ей присваивается номер и направляется по электронной почте на рассмотрение в офис расположенный в <адрес>, где специальное подразделение занимающееся оформлением данной заявки принимает решение либо в отказе данной заявки, либо в ее удовлетворении. Затем данная заявка направляется в банк и о принятом решении сообщается клиенту по телефону. Гражданами получались в банке кредиты по поддельным документам. В ДД.ММ.ГГГГ году оперативные сотрудники затребовали у нас сведения по лицам, но данные лица нам уже были известны, так как когда начиналась просрочка, производились звонки и выяснялось, почему не производятся оплаты и где находится данный человек и сотрудники, которые занимались данными звонками, поясняли, что клиенты не отвечают на телефонные звонки, не проживают по указанному ими адресу и так далее. В рамках данного дела брали кредит ФИО241, ФИО35, ФИО33, ФИО34, ФИО121, ФИО18, ФИО3633, ФИО29, ФИО244, ФИО3634 ФИО38, ФИО238, ФИО30, ФИО235, ФИО236. Но ФИО236 было отказано на этапе рассмотрения заявки. Также было отказано в выдаче кредита ФИО19 на 250 тысяч рублей, ФИО62 на 210 тысяч рублей.

Кредиты были выданы ФИО46, на сумму 310 000 рублей, договор от ДД.ММ.ГГГГ. Имеется исполнительный лист от ДД.ММ.ГГГГ в связи с обращением банка о взыскании задолженности. ФИО33, на основании договора от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 264 000 рублей. Данный долг не погашен. ФИО35, договор от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 269 200 рублей. Имеется исполнительный лист от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 269 200 рублей. Им же был получен кредит в размере 40 000 рублей ДД.ММ.ГГГГ году. ФИО34, договор от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей. ФИО121 ФИО3635 договор от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 40 000 рублей. Она же, согласно договору ДД.ММ.ГГГГ имеет задолженность в размере 40 000 рублей. ФИО18, договор от ДД.ММ.ГГГГ сумма долга составляет 10 000 рублей. ФИО29, договор от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей. ФИО61 ДД.ММ.ГГГГ сумму 40 000 рублей. ФИО144, договор от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей. ФИО38, договор от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 274 000 рублей. Исполнительный лист от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 274 000 рублей, по данному ФИО89 поступают платежи. ФИО38, договор от ДД.ММ.ГГГГ долг на сумму 40 000 рублей. ФИО32, договор от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 278 000 рублей. ФИО30, договор от ДД.ММ.ГГГГ, сумма долга составляет 274 000 рублей. ФИО23, договор от ДД.ММ.ГГГГ, имеет долг. ФИО23, договор от ДД.ММ.ГГГГ, сумма долга 264 400 рублей. ФИО24 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, договор от ДД.ММ.ГГГГ, ей было отказано в выдаче ФИО89 на сумму 150 000 и 600 000 рублей. Также было отказано в выдаче кредита ФИО19 на сумму 250 000 рублей и ФИО62 на сумму 210 000 рублей. Общая сумма ущерба составляет 2 773 600 рублей. Иск в рамках данного уголовного дела нами не заявлялся;

- показаниями представителя потерпевшего ПАО «иные данные» ФИО131, в соответствии с которыми в начале ДД.ММ.ГГГГ года произошло слияние путем выкупа в пользование определенных площадей, которые представляют торговый интерес. Мы оплачиваем у почты аренду данных площадей, при этом у нас происходит взаимодействие по страховке, пенсионного фонда, в связи с чем было переименование из ОАО «иные данные» в ПАО «иные данные». Все права, обязанности, долги перешли ПАО «иные данные», поменялось лишь наименование организации.

ПАО иные данные» находилось на этапе начала своей деятельности и для получения кредита наличными, физическому лицу необходимо было обратиться в клиентский центр ОАО «иные данные», которых на тот момент в <адрес> <адрес> было 11, в настоящее время их осталось 7. На тот период времени, все большинство договоров по данному уголовному делу были оформлены в клиентском центре, расположенном на пересечении <адрес> и <адрес>. В момент обращения физическому лицу необходимо было предоставить паспорт и второй документ удостоверяющий личность согласно установленному перечню, а именно водительское удостоверению, пенсионное удостоверение, либо иной другой документ. Затем специалист клиентского центра со слов клиента производил заполнение электронной анкеты, в котором указывались фамилия, имя, отчество клиента, контактные данные, дата и место рождения, место регистрации и проживания, место работы, доход, сумма заявленного кредита. Данная заявка направлялась в электронной форме на рассмотрение по специальной процедуре, после чего специалист банка ожидал окончательное решение по принятой заявке, а именно положительное или отрицательное решение. Так в случае принятие отрицательного решения, то клиенту сообщается об отказе в выдаче клиента, а в случае положительного принятия решения по кредитному договору, распечатывается пакет документов, который заполняется и подписывается клиентом, после выдается клиенту карту, с помощью которой он обналичивает деньги. Только лично клиент мог оформить и получить кредит.

В рамках данного уголовного дела было порядка 11-12 эпизодов, в связи с этим, а также с давностью произошедших событий я затрудняюсь назвать конкретных лиц, а также какие-либо суммы. Я помню только таких лиц, как ФИО38 и ФИО19 ФИО103 ДД.ММ.ГГГГ года я получил список лиц, занимающиеся мошенничеством, после чего производил мониторинг данных лиц, по фамилии, телефонам, места работы и в результате были выявлены конкретные фамилии и имена из данного списка;

- показаниями ФИО131, данными на предварительном следствии и оглашенными государственным обвинителем в порядке ст. 281 УПК РФ, о том, что

он является советником по безопасности в ОАО «иные данные» иные данные». Для получения кредита в банке лицу необходимо предоставить пакет следующих документов: оригинал паспорта, военный билет либо водительское удостоверение, либо пенсионное.

Для получения кредита в ОАО «иные данные» поручители, наличие работы, собственности не нужны.

В банке кредиты оформляли на различные суммы и получили их, следующие лица:

-ФИО37, ДД.ММ.ГГГГ года рождения ДД.ММ.ГГГГ получила кредитные средства в размере 100 000,00 рублей;

- ФИО38, ДД.ММ.ГГГГ года рождения ДД.ММ.ГГГГ получил кредитные средства в размере 500 000,00 рублей;

- ФИО32, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ получил кредитные средства в размере 301 000,00 рублей;

- ФИО39, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ получила кредитные средства на сумму 100 000,00 рублей.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «иные данные» с заявлением о предоставлении кредита обратилась гражданка ФИО40, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая в целях получения кредита предоставила в банк, сведения не соответствующие действительности: сведения о месте работы и ежемесячном доходе, в результате чего ДД.ММ.ГГГГ она получила кредит на сумму 301 000,00 рублей.

Своими действиями вышеуказанные заемщики путем предоставления банку недостоверных сведений о месте их трудоустройств вели в заблуждения сотрудников иные данные, в результате чего было принято решения о выдаче кредита вышеуказанным лицам и был причинен материальный ущерб на сумму 1 302 000 рублей.

- ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, обращался за кредитом ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей. Однако в получении кредита тому было отказано.

- ФИО29 ДД.ММ.ГГГГ г.р. обращался ДД.ММ.ГГГГ в помещение иные данные», расположенного по адресу <адрес> <адрес> <адрес>. ФИО29 обратился с целью оформления кредитных средств. Тем была подана заявка на сумму 301 000 рублей. ФИО29 были предоставлены его паспортные данные, а так же устные сведения о его трудоустройстве в ООО «иные данные». По результатам рассмотрения Банком было принято решение об отказе в выдаче кредита ФИО29

- ФИО41 ДД.ММ.ГГГГ г.р. обращался ДД.ММ.ГГГГ в помещение иные данные», расположенного по адресу <адрес> <адрес> <адрес>. ФИО41 обратился с целью оформления кредитных средств. Тем была подана заявка на сумму 300 000 рублей. ФИО41 были предоставлены паспортные данные, а так же устные сведения о трудоустройстве в ООО «иные данные». По результатам рассмотрения Банком было принято решение об отказе в выдаче кредита ФИО41

- ФИО42 ДД.ММ.ГГГГ г.р. обращалась ДД.ММ.ГГГГ в помещение иные данные», расположенного по адресу <адрес> <адрес> <адрес>. ФИО42 обратилась с целью оформления кредитных средств. Ею была подана заявка на сумму 300 000 рублей. ФИО42 были предоставлены ее паспортные данные, а так же устные сведения о ее трудоустройстве в ООО «иные данные». По результатам рассмотрения Банком было принято решение об отказе в выдаче кредита ФИО161

- ФИО43 ДД.ММ.ГГГГ г.р. обращалась ДД.ММ.ГГГГ в помещение иные данные», расположенного по адресу <адрес> <адрес>. ФИО43 обратилась с целью оформления кредитных средств. Ею была подана заявка на сумму 500 000 рублей. ФИО43 были предоставлены ее паспортные данные, а так же устные сведения о ее трудоустройстве в ООО «иные данные». По результатам рассмотрения Банком было принято решение об отказе в выдаче кредита ФИО43

- ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ г.р. обращалась ДД.ММ.ГГГГ в помещение иные данные», расположенного по адресу <адрес> <адрес>. ФИО33 обратилась с целью оформления кредитных средств. Ею была подана заявка на сумму 100 000 рублей. Были предоставлены ее паспортные данные, а так же устные сведения о ее трудоустройстве в ООО «иные данные». По результатам рассмотрения Банком было принято решение об отказе в выдаче кредита ФИО33

В результате вышеуказанные лица совершили покушения на хищения денежных средств принадлежащих ОАО «иные данные» в размере 1 801 000 рублей.

Сотрудники ФИО3636 звонили в организации, от имени которых вышеуказанные заемщики предоставляли сведения об их трудоустройств. На телефонные звонки отвечали граждане, которые предоставлялись сотрудниками этих организаций и предоставляли информацию, о том, что указанные заемщики трудоустроены в организациях, тем самым они обманывали и вводили в заблуждения сотрудников ФИО3637 (том 88 л.д. 138-143);

- показаниями представителя потерпевшего ОАО «иные данные» ФИО132 о том, что для получения потребительского кредита в банке клиенту необходимо предоставить паспорт, справку 2-НДФЛ, загранпаспорт, свидетельство о праве собственности на недвижимое имущество, право собственности на автомобиль, либо потребовать действующую карту другого банка. Кроме этих документов, при оформлении кредита наличными, банк может затребовать какие-либо другие документы. Со слов клиента сотрудник банка заполняет анкету в электронном виде, проводится фотосъемка клиента, затем документы направляется на проверку. Минимальный размер кредита наличными составляет 50 000 рублей, максимальный 500 000 рублей. В банке получали кредиты ФИО245 на приобретение товара в магазине на сумму 84 677,70 рублей, ФИО16 получил кредит наличными в сумме 235 000 рублей. Они вносили платежи первые три месяца. Заявку в банке на получение кредита принимает менеджер, который оценивает внешний вид, поведение, чтобы клиент не был в состоянии алкогольного, наркотического опьянения. Менеджер, который общается с клиентом, оценивает документы визуально, в дальнейшем заявкой занимается другой сотрудник, который может находится в другом банке. Сумма причиненного ущерба была уменьшена за вычетом трех платежей, которые были уплачены.

- показания представителя потерпевшего ПАО иные данные» ФИО162 о том, что

для получения кредита в банке необходимо предоставить паспорт, справку 2-НДФЛ или справку по заработной плате по форме банка, при желании лицо может предоставить дополнительные документы, например, пенсионное удостоверение, водительское удостоверение. Сотрудник банка заполняет анкету клиента в электронном виде, после чего анкета направляется в Национальное бюро кредитных историй, затем, если анкета клиента одобрена, она направляется в управление предкредитных проверок ПАО иные данные». Данная служба проверяет потенциального клиента, делает звонки по рабочим и домашним номерам телефонов, указанным в анкете. Затем проводится расчет лимита, то есть максимальной суммы, которую банк может предоставить заемщику, исходя из его материального положения, которое устанавливается по его анкете. Затем если все стадии проверок имеют положительный результат, анкета заявителя распечатывается, заполняется анкета-заявление с параметрами кредита, договор комплексного банковского обслуживания и заявление на предоставление кредита. При одобрении заявления клиента на получение кредита, ему выдается банковская карта, на которую перечисляется денежная сумма кредита. Поручители при получении кредита не нужны. В рамках данного уголовного дела кредиты в банке оформили порядка 10 человек, фамилию не помнит, всего было около 15 попыток получения кредита. Размер ущерба порядка 2 миллионов. Обращались в полицию с заявлением о преступлении. Было рассмотрено 7 уголовных дел. Проплаты по кредитам осуществлялись первые 3 месяца. Банк подавал 5 исков и взыскивали сумы долга в гражданском порядке. Проверка места работы банком проверяется путем осуществления звонков по указанным в анкете телефонам. Звонки осуществлялись по всем заемщикам;

    - показаниями ФИО162, данными на предварительном следствии и оглашенными государственным обвинителем в порядке ст. 281 УПК РФ, в соответствии с которыми кредиты в их банке были оформлены на различные суммы и получены следующими лицами:

ФИО53, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «иные данные» был оформлен кредитный договор KD43612000002036 на сумму 590 787,88 рублей с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 485 750 рублей, а также денежных средств в сумме 105 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика ФИО53. В результате ФИО53 причинила банку материальный ущерб на сумму 590 787, 88 рублей.

ФИО54, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «иные данные» был оформлен кредитный договор KD20301000177747 на сумму 552 774,35 рублей с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 446 500 рублей, а также оплаты страховых взносов в сумме 106 000 рублей по заявлению заемщика ФИО54 на присоединении к Программе коллективного добровольного страхования. В результате ФИО54 причинила банку материальный ущерб на сумму 552 774, 35 рублей.

ФИО38, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «иные данные» был оформлен кредитный договор № на сумму 450 900 рублей, которые тот получил. Тем самым ФИО38 причинил материальный ущерб банку в размере 450 900 рублей.

ФИО45, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «иные данные» был оформлен кредитный договор № на сумму 493 294,80 рублей с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 425 000 рублей, а также оплаты страховых взносов в сумме 68 000 рублей по заявлению заемщика ФИО45 на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования. В результате ФИО45 причинила материальный ущерб на сумму 493 294,80 рублей.

ФИО55, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «иные данные» был оформлен кредитный договор № на сумму 395 930,95 рублей с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 309 368 рублей, а также оплаты страховых взносов в сумме 76 000 рублей по заявлению заемщика Идельбаевой ФИО3639. на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования. Идельбаева ФИО3638 причинила банку материальный ущерб на сумму 395 930, 95 рублей.

ФИО32, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «иные данные» был оформлен кредитный договор № на сумму 55 934,07 рублей с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 49 900 рублей и оплаты страховых взносов в сумме 6 000 рублей по заявлению заемщика ФИО32 на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования. ФИО32 причинил банку материальный ущерб на сумму 55 934, 07 рублей.

ФИО31, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «иные данные» был оформлен кредитный договор № на сумму 497 454,55 рублей с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 409454 рубля 55 копеек и оплаты страховых взносов в сумме 88 000 рублей по заявлению заемщика ФИО121 Е.Е. на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования. ФИО121 Е.Е. причинила банку материальный ущерб на сумму 497 454 рублей 55 копеек.

ФИО23, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «иные данные был оформлен кредитный договор KD20301000156205 на сумму 534 666,67 рублей с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 439 500 рублей, а также оплаты страховых взносов в сумме 95 000 рублей по заявлению заемщика ФИО23 на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования. ФИО235 причинила банку материальный ущерб на сумму 534 666,67 рублей.

ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «иные данные» был оформлен кредитный договор № на сумму 409 575,76 рублей с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 330 000 рублей и оплаты страховых взносов в сумме 73 000 рублей по заявлению заемщика ФИО33 на присоединение к Программе коллективного добровольного страхования. ФИО33 причинила банку материальный ущерб на сумму 409 575, 76 рублей.

ФИО46, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «иные данные» был оформлен кредитный договор № на сумму 521 271,68 рублей с учетом полученных наличных денежных средств в сумме 420 321 рубль 68 копеек, а также денежных средств в сумме 72 000 рублей, перечисленных в качестве оплаты добровольного страхования заемщика. ФИО241 причинила банку материальный ущерб на сумму 521 271, 68 рублей.

Вышеуказанные заемщики представляли недостоверные сведения и фиктивные документы о местах их трудоустройств. Тем самым те вводили в заблуждение сотрудников банка и указанным заемщикам выдавали кредитные средства. Общий причиненный ущерб, причиненный банку в результате действий вышеуказанных заемщиков составляет 4 502 590,71 рублей. Кредитные средства по указанным заемщикам не погашены.

Кроме того, в их банк обращались за получением потребительского кредита, но тем было отказано в одобрении кредита, это:

ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ обращался за получением кредита в сумме 600 000 руб. в ОО «Центральный» филиала «Уфимский» ОАО «иные данные»;

ФИО47, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ обращался за получением кредита в сумме 500 000 руб. в ОО «Центральный» филиала «Уфимский» ОАО «иные данные». ФИО47 кредит не был получен;

ФИО48, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ обращался за получением кредита в сумме 500 000 руб. в ОО «иные данныеиные данные

ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ обращалась за получением кредита в сумме 600 000 руб. в ОО «иные данные». В результате указанные лица покушались на хищение денежных средств банка в общей сумме 2 200 000 рублей. Сотрудники иные данные звонили, по номерам телефонов, которые предоставляли заемщики. На телефонные звонки отвечали лица, которые предоставлялись сотрудниками организаций, от имени которых заемщики подавали документы, и сообщали данные о трудоустройстве заемщиков, тем самым те обманывали и вводили в заблуждение сотрудников иные данные (том 88 л.д. 165-170);

- показаниями Петруниной ФИО3642 (лицо № 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), согласно которым Кавтарадзе она знает. Он спрашивал у нее про знакомых, которые могут помочь с документами на кредит. Говорил, что у него есть люди, которым нужно помочь с документами на кредит. Как нужно делать документы в банк мне показала ФИО3640, от нее же достались печати. Кавтарадзе привозил ей документы: копии паспортов, ИНН, пенсионное свидетельство, а она изготавливала несколько пакетов документов, которые были фиктивными. Если ей привозили деньги, соответственно кредит выдали. Если отказали, то денег она не получала. Ей знакома также Желтова, которая отвечала на звонки банков. Офис находился в на Челюскинцев, где она никогда не была. Желтова должна была давать информацию по телефону, связанную с документами заемщиков: телефон, заработная плата. С Желтовой работала женщина по имени ФИО81. Ей знаком также Краснов, который просил ее изготовить фиктивные документы на заемщиков. За изготовление документов мне платили вознаграждение. Джавадова и Новрузова она тоже знает. Новрузов говорил ей, что есть знакомая в иные данные у Джавадова –ФИО114, которая может помочь с кредитами. Куприяновичу она изготавливала документы, он обращался через Кавтарадзе. Ефименко ФИО3643 в иные данные брала кредит. Банки, в которых получали кредиты – иные данные. Фамилии заемщиков она не помнит. Люди, которые шли за кредитами, знали что изготовленные им документы являются фиктивными. Она лично не передавала документы заемщикам. Данные документы заемщики получали от Кавтарадзе, Краснова. Помимо сведений, содержащих в документах, необходимо было указать место работы, имя директора, чем занимается организация. Она отдавала листок с этими данными. В самом начале, когда она изготавливала документы для иные данные, она интересовалась, какие зарплаты должны быть у заемщиков, задавала вопросы Новрузову, который все узнавал у знакомой ФИО114. Заработная плата должна быть не менее 30 000 руб. и положительная кредитная история. При подаче документов, одной из заемщиц вернули, так как код ОКАТО изменился на ОКТМО и с 13 цифр на 8. Я меняла это, все, больше не было рекомендаций. Документы она стала изготавливать с начала № года;

- показаниями Петруниной ФИО3644 данными на предварительном следствии при допросах в качестве подозреваемой и обвиняемой, и оглашенными государственным обвинителем в порядке ст. 281 УПК РФ, в соответствии с которыми в один из дней ноября ДД.ММ.ГГГГ года, какой точно не помнит, ей позвонил ФИО80, и сказал, что у него имеется много знакомых, которые не могут легально получить кредит в банке, по различным причинам, либо они не работали, либо им уже отказали банки. ФИО80 предложил ей попробовать оформить кредит кому-нибудь из его знакомых. Также он сказал ей, что в случае положительного решения по кредиту, он отблагодарит ее деньгами, о конкретной сумме речь не шла. Клиенты обращались к нему сами, каким образом происходило их знакомство, она не знает. Знает, что большинство его знакомых общались с ним по месту его прежней работы в Автобусном автопарке. ФИО80 принес ей копию паспорта и свидетельства ИНН какого-то человека, кого именно она не может вспомнить. Она взяв документы данного человека, сама на своем личном компьютере набрала справку формы 2-НДФЛ, не соответствующую действительности, распечатала ее на принтере и поставила одну из печатей, доставшихся ей от Семеновой. Печать какой конкретно фирмы она использовала, сказать она затрудняется. Должность в данной справке она ставила исходя из последнего места работы клиента, расчет зарплаты она также делала примерно соответствующим данной должности. После чего ФИО80 передал документы клиенту, который самостоятельно отнес их в банк, насколько она помнит это был иные данные. Через некоторое время ФИО80 сообщил ей, что клиенту выдали кредит и привез ей вознаграждение, примерно 15-20 тысяч рублей. Со временем ФИО80 пригласил на место «Лжеоператоров» своих знакомых с автобазы Желтову ФИО3645, фамилию не знает. Она с ними практически не поддерживала связь, ФИО80 сам им сообщал недостоверное место работы клиента, его должность и зарплату, которые придумывала им она, данную информацию они всегда подтверждали сотрудникам банка, при оформлении кредитов на клиентов. Деньги, вырученные от незаконного получения кредитов по определенной договоренности между нею и ФИО80 не делились, каждый раз ФИО80 благодарил ее за изготовление фиктивных документов, как сам этого хотел, но никогда не обижал. Примерно от суммы 300 тысяч рублей он передавал ей 15-20 тысяч рублей, если сумма была больше, например 500 тысяч рублей, ФИО80 давал ей 40-50 тысяч рублей. Она знала, что ФИО80 не сам лично подыскивал клиентов, с ним постоянно общалось большое количество разных посредников, конкретно с ними он ее практически не знакомил, она видела только несколько человек, среди них может назвать Краснова ФИО3646 Примерно в апреле ДД.ММ.ГГГГ года, она спросила у ФИО80, как они далее будут организовывать свой бизнес, и предложила ему снять офис, в который установить свои телефоны и посадить туда операторов, которые будут подтверждать фиктивные места работы клиентов. ФИО80 согласился и стал подыскивать офис. Первый их офис был на <адрес>, второй на <адрес>, там располагались операторы ФИО246 Наташа и ФИО81, им они предоставили сотовые телефоны и СИМ-карты с 6-ти значными номерами. В офисе на <адрес> установили стационарные телефоны, примерно 5 или 6 аппаратов, на данные телефоны отвечали их операторы. Операторам они оплачивали также в зависимости от суммы полученного очередного кредита, но определенного размера оплаты не было, знает точно, что они получали меньше чем она. Какой размер выдавать каждой из сотрудниц они решали совместно с ФИО80. Как ФИО80 расплачивался с посредниками, она ни разу не видела. ФИО57 оказывала содействие в незаконном получении кредита ФИО14 в сумме 259390 рублей в ОАО «иные данные», ФИО17 в сумме 360000 рублей в ОАО «иные данные», ФИО20 в сумме 500000 рублей в ОАО «иные данные», ФИО39 в сумме 506000 рублей в ОАО «иные данные», что касается эпизода по оформлению незаконного кредита ФИО60 на сумму 500000 рублей в ОАО «иные данные» она допускает, что могла оформлять незаконные документы для получения данного кредита, но более конкретно может сказать, посмотрев документы. Также может сказать, что к ней приводил очередного клиента Краснов. По просьбе Краснова она изготовила для ФИО16 фиктивные справку 2-НДФЛ и копию трудовой книжки, по которым он в последствии получил кредит в ОАО «иные данные», какую конкретно сумму он получил, она не помнит. Также она оказывала содействие в получении кредита, путем изготовления фиктивных документов ФИО235 в июне ДД.ММ.ГГГГ года, после чего она незаконно получила кредит в сумме 921000 рублей, а также в июне 2013 года ФИО22 оформили фиктивные документы и она получила в ОАО «иные данные» кредит в сумме около 1000000 рублей. Она хорошо общалась с Новрузовым и знала, что его родственник ФИО76 может оказать содействие в получении кредитов в иные данные, так как по разговорам она слышала, что у Равшана имеются знакомые в иные данные. Она знает, что ФИО3647 помогал некоторым нашим клиентам получать кредиты в иные данные, кого-то конкретно из клиентов она сейчас вспомнить не может. В июне ДД.ММ.ГГГГ года через Новрузова ФИО3648 она познакомилась с неким Равшаном, у которого якобы был знакомый человек, работающий в иные данные. ФИО116 рассказал им, что Равшан хорошо знаком с сотрудником, работающим в кредитном отделе в отделении Сбербанка, расположенном на перекресте между <адрес> и <адрес> человека звали ФИО114, также со слов ФИО116 и Равшана они знали, что она принимала людей в окошке № данного отделения банка. ФИО116 сказал, что Равшан желает помогать нам в оформлении фиктивных кредитов. Так как у ФИО80 и ФИО74 было много знакомых, которые желали взять кредиты в банках, то они решили воспользоваться помощью Равшана, который старался не давать ни каких прямых контактов с ФИО114. Изначально Равшан сказал, что его услуги, включая услуги ФИО114 будут им стоить 20% от суммы полученного кредита. Сколько конкретно брал себе денег Равшан, и сколько отдавал ФИО114, ФИО57 не знала, ее это вообще не интересовало. Через некоторое время Равшан сказал, что стоимость его услуг необходимо поднять до 25% от суммы полученного кредита, это он объяснил тем, что ФИО114 попросила платить ей больше денег. Оплату услуг Равшана и ФИО114 осуществлялась через ФИО116. Схема незаконного получения кредита в иные данные выглядела следующим образом. Очередной человек, желающий получить кредит, но не имеющий возможности сделать это, находил через знакомых телефон ФИО80, либо другим способом знакомился с ним, после чего ФИО80 брал у него копию паспорта и при наличии копию трудовой книжки, она изготавливала по данным документам фиктивную справку 2-НДФЛ, и при необходимости делала фиктивную запись в трудовой книжке и заверяла копию данной поддельной трудовой книжки. Данные документы изготавливала на личном компьютере и принтере, которые впоследствии изъяли сотрудники полиции. После этого она возвращала фиктивные документы ФИО80, который в свою очередь вместе с клиентом ехал в банк. Прежде чем идти в банк, он созванивался с ФИО116, который звонил Равшану. Равшан сообщал, что клиента необходимо отправить к определенному окошку. Клиента лично встречала ФИО114 и брала у него документ и заявку на кредит. Каким образом действовала ФИО114, она не знает, но в основном все клиенты, подходившие к ФИО114, получали одобрение на кредит. Суммы кредитов были от 400 тысяч рублей и доходили до 1500000 рублей. На некоторых клиентов ФИО114 умудрялась оформить за один день сразу два кредита, то есть когда человек сдавал ей документы, через некоторое время приходило одобрение на кредит, он его получал. После чего ФИО114 по цепочке через Равшана - ФИО116 говорила ФИО80, чтобы клиент далеко не уходил, а через 2-3 часа вновь подходил к ее окну. Новые фиктивные документы она уже данному человеку не делала, но человек получал в тот же день или максимум на следующий день второй ФИО89. После этого клиент расплачивался с ФИО80 и уходил. О том, что клиент шел к ФИО114 с заведомо фиктивными документами, ФИО114 и Равшан знали достоверно. Это она может подтвердить тем, что ФИО114 говорила Равшану, а тот в свою очередь через ФИО116 передавал ей, какую именно фиктивную зарплату и должность необходимо указать в справке 2-НДФЛ и в трудовой книжке. ФИО114 очень хорошо знала политику банка, поэтому всегда передавала, чтобы она не указывала в справках для клиентов простые должности, например рабочий, водитель и т.д., она передавала, чтобы указывались должности менеджеров, заместителей директора, управляющих, то есть среднее и высшее звено. ФИО80 делил деньги следующим образом: 25-30% он отдавал через ФИО116 ФИО115, а тот передавал ФИО114, как ФИО3652 делил свою долю, она не знает. Ей определенного процента не было, с небольшого кредита до 300 тысяч рублей он давал 15 тысяч рублей, с кредита в сумме 500 тысяч рублей и выше он мог заплатить 45-60 тысяч рублей. Если в конкретном случае принимали участие Желтова ФИО3651, которые отвечали на звонки банков, то из ее денег он часть отдавал этим девушкам. Кроме того, ФИО80 передавал деньги посредникам, которые приводили к нему клиентов, каждый раз он платил посредникам разные суммы, это зависело от конкретного случая и от человека. Например, иногда посредники приводили своих родственников или знакомых, которые были на очень низком жизненном уровне, часто употребляли алкоголь, не имели работы. Некоторые посредники, зная о низком статусе своих клиентов, просили ФИО80 сказать при клиентах, что он отдает в банк не 25-30%, а 60-80% от суммы кредита, после чего клиенту оставлялась мизерная сумма, а остальную часть денег забирал посредник. Например, когда они оформляли кредиты на клиента по фамилии ФИО239, то на нее было оформлен кредит в иные данные на сумму около 500 тысяч рублей. Насколько ей известно от ФИО80, ФИО239 досталось не более 60-80 тысяч рублей, всю основную сумму забрали себе посредники, которые привели ее к ФИО80. С ФИО114 и ФИО3650 в отделении иные данные на <адрес> они работали примерно два-три месяца летом и осенью ДД.ММ.ГГГГ года, потом ФИО114 на некоторое время перестала с ними сотрудничать, о чем сообщил Равшан. Примерно в декабре ДД.ММ.ГГГГ года Равшан сказал, что ФИО114 вышла на связь и решила вновь поработать с ними, но уже тогда ФИО114 предложила, чтобы клиенты приходили не в ее отделение банка, а в отделение иные данные на <адрес>. В то отделение они попытались сдать документы на очередных клиентов один или два раза, но в обоих случаях пришел отказ, поэтому с января ДД.ММ.ГГГГ года они вообще потеряли связь с ФИО114, соответственно перестали работать с ФИО3649. Организаторами в совершении преступлений являются Краснов и Кавтарадзе.

ФИО21, ФИО25, ФИО26, ФИО22, ФИО50, ФИО23, ФИО19, ФИО24, ФИО49 ей известны. Всем она через Кавтарадзе делала документы. Схема получении ими кредитов была такая же как она и поясняла ранее. На ФИО21 она сделала справку 2 – НДФЛ, согласно которой та якобы работает в ООО «иные данные». На ФИО25 она сделала справку 2 – НДФЛ согласно которой он якобы работает в ООО «иные данные», на ФИО26 она сделала справку 2 – НДФЛ, согласно которой та якобы работает в ООО «иные данные», на ФИО22 она сделала справку 2 – НДФЛ, согласно которой та якобы работает в ООО «иные данные», на ФИО50 она сделала справку 2 – НДФЛ согласно которой он якобы работате в ООО «иные данные», на ФИО23 ФИО57 сделала справку 2 – НДФЛ согласно которой та якобы работает в ООО «иные данные», на ФИО19 ФИО57 сделала справку 2 – НДФЛ, согласно которой он якобы работает в ООО «иные данные», на ФИО49 она сделала справку 2 – НДФЛ, согласно которой та работала якобы в ООО «иные данные». С ФИО242, ФИО57 познакомилась на свадьбе у сына Краснова. Через некоторое время после свадьбы Краснов позвонил ей и сообщил, что ФИО242 желает оформить кредит на себя, и что ему необходима помощь в оформлении всех необходимых документов. После этого Краснов сам привез ей в <адрес> документы. После этого она сделала документы на имя ФИО242, т.е. справки 2 – НДФЛ о том, что он работает в ООО «иные данные», копию трудовой книжки. После чего она поставила подписи в графах «Главный бухгалтер» от имени должностных лиц организации в справке формы 2-НДФЛ на имя ФИО242, а также оттиски имеющейся у нее печати ООО «иные данные». После чего внесла в ксерокопию трудовой книжки ФИО242 ложные и недостоверные сведения от имени вымышленных должностных лиц ООО «иные данные» в отношении ФИО242 о приеме на работу в ООО «иные данные занимаемой должности, с постановкой заверительных подписей и оттиска печати данной организации, после чего сделала ксерокопии и внесла заверяющие надписи. Позвонила Краснову и сообщила о том, что документы на ФИО242 готовы. После этого документы она передала Краснову, по просьбе которого позвонила Новрузову ФИО3654 и сказала, что у Краснова есть клиент ФИО242, на что ФИО116 сказал, что позвонит своему племяннику Джавадову ФИО3655 который в свою очередь позвонит Якуповой ФИО3656 и спросит по этому поводу. Далее они общались через ФИО230. После этого в течении 3-4 дней ей позвонил ФИО77 и сказал, что бы она позвонила Краснову и сообщила, что бы он вез ФИО242 в иные данные в ФИО118 отделение № ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес> что ему одобрили кредит. Она позвонила Кавтарадзе и попросила его, что бы он позвонил Краснову и сказал про ФИО242. Далее, насколько она знает, Кавтарадзе позвонил Краснову, тот привез ФИО242 в банк – ФИО118 отделение № ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>. ФИО242 получил кредит и часть отдал Краснову сколько именно не знает. Тот в свою очередь отдал часть Кавтарадзе. Краснов ей за оформление документов привез 23 000 рублей, за кредит, полученный ФИО242. В апреле ДД.ММ.ГГГГ года Кавтарадзе передал ей копии паспорта ФИО20 и трудовой книжки ФИО20 для изготовления фиктивных документов, необходимых для предоставления в банк, с содержанием ложных сведений о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. Она, находясь по месту жительства по адресу: <адрес> изготовила ложные по содержанию, но подлинные по форме документы, необходимые для подачи в банк с целью получения кредита, а именно справку формы 2-НДФЛ, содержащую недостоверные сведения о размере доходов ФИО20, как работника ООО иные данные», и ксерокопию трудовой книжки на имя ФИО20, содержащую недостоверные сведения о трудоустройстве ФИО20 в ООО «иные данные». Изготовленные документы, с содержанием ложных, недостоверных сведений она передала Кавтарадзе ФИО3658. Далее также по той же схеме она позвонила Новрузову ФИО3657 и сообщила про ФИО20 Тот в свою очередь сообщил о ней ФИО115. ФИО115 созвонился с Якуповой, которая в свою очередь о дне принятия документов у ФИО20 и оформления кредита сообщила ФИО115, ФИО115 сообщил Новрузову, Новрузов ей. Она сообщила Кавтарадзе. Кавтарадзе ФИО3660 в назначенный день привез ФИО20 в ФИО124 к зданию дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу: <адрес>, где ее уже ждала Якупова ФИО3659 Кавтарадзе перед визитом в банк провел инструктаж с ФИО20, пояснил, что ей необходимо подтвердить в ФИО124 недостоверные сведения, указанные в копии трудовой книжки, справке 2-НДФЛ о размере заработной платы. В помещении дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу <адрес>, между банком и ФИО20 был заключен кредитный договор с участием Якуповой. Кредит был одобрен. иные данные дал кредит в сумме 500 000 рублей. От данной суммы в размере 25% денег были переданы Новрузову, который в свою очередь передал деньги ФИО115 и Якуповой. Ей часть суммы в размере 15 000 рублей от полученного кредита привез ФИО80. Сколько ФИО80 взял себе она не знает. На момент подачи документов перед входом ФИО20 в банк ей звонил Кавтарадзе, спрашивал запускать ее или нет. Она созванивалась с Новрузовым, он звонил ФИО115, ФИО115 Якуповой. По обратной цепочке решался вопрос о запуске ФИО20. Далее Кавтарадзе говорил ФИО20, что бы ФИО57 заходила в ФИО124. Когда одобрили ФИО89 ФИО20, ей позвонил ФИО77 и сказал, что ей одобрили кредит. Далее она позвонила Кавтарадзе и сказала, чтобы он связался с Новрузовым и обговорили время получения кредита ФИО20. Далее они сами уже между собой по поводу ФИО20 общались.

По аналогичной схеме были выданы кредиты сбербанком в сумме 506000 рублей ФИО39 (являлась клиентом Кавтарадзе), документы в отношении которой содержали недостоверные сведения о ее трудоустройстве в ООО «иные данные», ФИО21 (клиент Кавтарадзе) в сумме 800000 рублей как работника ООО «иные данные»; ФИО25(клиент Краснова) в сумме 1425000 рублей как работника ООО «иные данные»; ФИО26 (клиент Кавтарадзе) в сумме 899000 рублей, как работнику ООО «иные данные»; ФИО22 (клиент Кавтарадзе) в сумме 931000 рублей, как работнику ООО «иные данные»; ФИО22 (клиент Кавтарадзе) в сумме 931000 рублей, как работнику ООО «иные данные»; ФИО163 (клиент Краснова) в сумме 943000 рублей, как работнику ООО «иные данные»; ФИО23 (клиент Кавтарадзе) в сумме 921000 рублей, как работнику ООО «иные данные»; ФИО19 (клиент Кавтарадзе) в сумме 450000 рублей как работнику ООО «иные данные»; ФИО24 (клиент Кавтарадзе) в сумме 706000 рублей, как работнику ООО «иные данные», часть суммы в 30 000 рублей от полученного кредита ей привез ФИО80; ФИО49 (клиент Кавтарадзе) в сумме 327000 рублей, как работнику ООО «иные данные». От полученной суммы Кавтарадзе привез ей 15000 рублей.

Якупова говорила, что бы клиентов возили в дополнительный офис 8622/0007 ФИО118 отделения ОАО иные данные расположенный по адресу: <адрес>. Что там находится ее хорошая знакомая, которая так же работает менеджером по продажам, что бы клиенты сдавали документы ей и что она будет помогать в оформлении кредитов. И что в случае положительных результатов нужно будет брать больший процент от полученных кредитов клиентов, для того что бы оплачивать работу знакомой Якуповой ФИО3661. В указанный офис Кавтарадзе возил следующих людей: ту же ФИО49, ФИО34, ФИО27, которые также были клиентами Кавтарадзе. На ФИО3662 и ФИО34 она также делала все необходимые документы. У ФИО27 были свои документы с места его работы. В данном офисе им отказали, как сказала Якупова, что у них плохая кредитная история. Весь процесс подачи документов был таким же, как она описала выше в ходе ее допроса. Т.е. знакомая Якуповой знала, что подойдут конкретные люди. Знала, что у этих людей поддельные документы и что им нужно будет оформить кредит. И что эта знакомая получит процент с кредита в случае положительного результата. Связь проходила также через Новрузова, ФИО115, Якупова в свою очередь звонила уже своей знакомой в дополнительный офис 8622/0007 ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес>.

Новрузов сам предложил Кавтарадзе, чтобы тот возил клиентов в банк, что сотрудник просит откат от полученного кредита. Размер процента от каждого полученного кредита в банке соответственно Новрузову озвучивал Джавадов. О том, что сотрудника банка зовут ФИО114 Кавтарадзе узнал при доставлении в иные данные первого клиента. Этим первым клиентом была ФИО20. Первые три клиента давали от полученного кредита в иные данные по 20%. Как просили ФИО114 и Джавадов. После этого ФИО114 повысила процент с полученного кредита с каждого клиента до 25%. Что соответственно передал Джавадов Новрузову, Новрузов - Кавтарадзе. От каждого полученного кредита Кавтарадзе брал с клиента 20-25%. Полученный процент в размере 20-25% Кавтарадзе отвозил Новрузову на рынок <адрес> <адрес>. Тот соответственно отдавал эти проценты Джавадову. Связь с ФИО114 осуществлялось через Джавадова. Со слов Новрузова Кавтарадзе знал, что Новрузов осуществлял связь с ФИО114 через Джавадова. На случаи когда Кавтрадазе привозил очередного клиента в иные данные и он не мог дозвониться до Новрузова, либо Новрузов не мог дозвониться до Джавадова, то при встрече Новрузова с Джавадовым, Новрузов просил у Джавадова номер телефона ФИО114 для того, чтобы напрямую созваниваться с ней. Информацию о том, что клиенту при подачи заявки на оформления кредита и получения кредита нужно подойти к окну № 14 к сотруднику, у которого на бейджеке будет написано имя ФИО114 и данные о ее внешности в дополнительном офиса № по <адрес> Кавтарадзе получил от Новрузова ФИО3663. Новрузов получил данную информация от Джавадова. Были такие случаи, когда при выдачи кредита клиенту в кассе дополнительного офиса не было определенной суммы, то ФИО114 сообщала через Джавадова, он Новрузову, Новрузов Кавтарадзе, что клиенту нужно проехать или пройти в другой офис Сбербанка либо банкомат чтобы получить нужную сумму полученного кредита. Со слов Новрузова Джавадов помимо иные данные предлагал еще несколько банков, а именно ВТБ 24, через ФИО114 у нее там имеется подруга, которая там работает, и ФИО114 уточнила, что в данном банке будет дороже, еще на 5%. Но клиентов туда не доставляли из – за ФИО114, так как ее подруга с ее слов заболела. ФИО114 сообщила, что одобрение кредита 100% вплоть до 1 000 000 рублей. Также было еще несколько банков, но Джавадов эти банки Новрузову не озвучивал. Кроме того ФИО114 говорила, чтобы клиент запрашивал сумму не ниже 600 000 рублей. После того, как Новрузов передавал деньги от клиента Джавадову, он передавал деньги ФИО114 после рабочего дня. Что еще касается ФИО114, изначально она предложила вместе с откатом передавать ей первые три платежа, чтобы она сама оплачивала эти первые три платежа, в случаях, если суммы кредита большие. Также она говорила, что обязательно нужно будет провести первые три платежа, чтобы не возбуждалось уголовное дело, выполнить договорные обязательства перед банком, а остальное все покроют страховые компании. Кроме того, когда клиент ФИО27 пошел подавать заявку в дополнительный офис иные данные расположенный по улице <адрес> <адрес>, где у нее работала ее подруга по имени ФИО85, которая также собиралась получить долю процента от полученного кредита. После подачи заявки прошло около трех дней. По результатам рассмотрения заявки ФИО85 сама отзвонилась ФИО27 и сообщила, что ему одобрили кредит, параллельно об этом сообщила и ФИО114. В этот же день ФИО27 направился в <адрес>. По пути следования его в <адрес>, ФИО114 отзвонилась Джавадову, он Новрузову, Новрузов Кавтарадзе, Кавтарадзе ФИО27, она передала информацию, что пока ФИО27 кредит не одобрили, что ФИО85 пока не знает о том, что на самом деле кредит не одобрили. Служба безопасности не одобрила кредит. Что информация о неодобрении кредита пока еще не дошла до ФИО85. ФИО114 сказала, чтобы ФИО27 быстрее ехал в дополнительный офис и получил кредит до поступления информации о неодобрении кредита ему, но примерно за полчаса ему позвонила ФИО85 и сказала, что в итоге ему кредит не одобрили. Примерно в декабре ДД.ММ.ГГГГ года ФИО114 позвонила Джавадову, он позвонил Новрузову, Новрузов позвонил Кавтарадзе и сообщила, о том, что бы Кавтарадзе и Краснов отзвонились всем клиентам которые у нее были, и сообщили им о том, что если им будут звонить со службы безопасности иные данные, и спрашивать кому они подавали заявку на получения кредита, в какое окно и какому сотруднику, им нужно говорить, что они сдавали документы и получали кредит в любом окне дополнительного офиса №, но не в окно № 14, и что документы они сдавали не ей, а другому любому сотруднику. Кавтарадзе с Красновым так и сделали, они всем отзвонились и сообщили информацию ФИО114. После этого отзвонились Новрузову, он Джавадову, Джавадов ФИО114 и сообщили ей, что все хорошо. Была ситуация, когда если до пятницы клиент не получал информацию о результате рассмотрения заявки на оформления кредита в иные данные, ФИО114 звонила Джавадову, он Новрузову, Новрузов Кавтарадзе и говорила, что бы позвонили клиентам, таких клиентов было около трех, по фамилиям она не помнит, но эти клиенты были Кавтарадзе, звонили им и передавали то, что в ближайшею субботу клиент приходил в дополнительный офис №, поднимался на второй этаж, подходил к кредитным менеджерам и говорил, что он подавал документы и заявку на получения кредита и что ему отзвонились сотрудники банка и пригласили получить кредит. Если сотрудник банка будет говорить, что у него такой информации нет, то клиенту нужно будет настаивать и говорить что он пришел за получением кредита, что специально отпросился с работы и знает конкретную сумму которую ему одобрили. И ему выдадут кредит. Это может быть из-за недостатка какой то подписи в документах на клиента. А после получения кредита подпись поставят в другой день, и этим клиентам выдавали кредиты, как говорила ФИО114. Все документы клиентам по иные данные готовила ФИО57.

С Красновым она познакомилась через Кавтарадзе. Насколько она знает, до знакомства с ней Краснов занимался оформлением кредитов в банках в <адрес> <адрес> <адрес>, с которых он получал себе процент от полученных кредитов. Когда понадобилась помощь в оформлении документов клиентам для предоставления их в банк, Краснов обратился к Кавтарадзе, Кавтарадзе к ней, она к ФИО3664 У Краснова были свои клиенты и у Кавтарадзе были свои клиенты. У Краснова она помнит следующих клиентов: ФИО242, ФИО38, ФИО16, ФИО25. В основном у Краснова клиенты были бывшие его сослуживцы. Были случаи, когда у Краснова, а также у Кавтарадзе появлялись клиенты, они могли ей позвонить и при них спрашивали, возможно ли этим клиентам оформить кредит, и по поводу документов. При этом они говорили их кредитную историю, наличие судимости. Задача у Краснова, а также у Кавтарадзе была показать клиентам, что у них имеются свои люди в банках, при этом они звонили ей. При появлении клиентов у Краснова он ей звонил и сообщал о клиенте, сам привозил, либо через Кавтарадзе документы, а также забирал документы сам либо просил Кавтарадзе. После изготовления ею документов он возил своих клиентов по банкам сам на своем авто, также давал им подсказки сделанные ею. Также она давала как Краснову, так и Кавтарадзе лист бумаги с информацией по банкам, какой банк по каким адресам, какую сумму дают. Это ее просил сделать Кавтарадзе. Краснов своих клиентов возил по банкам как по <адрес>, так и по <адрес> <адрес> <адрес>. У Краснова клиентов было не намного меньше, чем у Кавтарадзе. От полученного кредита он забирал себе больше 50%. Краснов всегда созванивался с Кавтарадзе, куда Кавтарадзе везет своих клиентов в какой банк, туда и Краснов везет своих клиентов. Если Кавтарадзе вез своих клиентов в иные данные, то договорившись с ним по телефону, Краснов вез своих клиентов также в иные данные. Краснов при этом говорил фамилию своего клиента Кавтарадзе, Кавтарадзе отзванивался Новрузову и говорил фамилию этого клиента, Новрузов Джавадову, Джавадов ФИО3665. По результатам рассмотрения заявки проходило уведомление в обратном порядке. От полученного кредита в иные данные Краснов с клиента также брал 20-25%, как говорил Новрузов, и передавал их Кавтарадзе, что бы тот передал их Новрузову. Краснов никогда напрямую не общался с Новрузовым, только через Кавтарадзе.

В ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ у нее по адресу <адрес> изъяты блокноты, в которых имеются рукописные записи. В блокнотах «иные данные» розового цвета и «иные данные» отражалось то, что необходимо было сделать для беспрепятственного получения заемщиками кредитов. Составленные документы она передавала либо Кавтарадзе, либо Краснову. ФИО114 передавала, о том, что бы в справках ставили код в поле 114, 115, т.е. что бы у заемщика на иждивении детей было не больше двух. Кроме того, изначально она ставила в справках формы 2 НДФЛ за 12 месяцев ежемесячные заработные платы в округленных суммах, но после нескольких заемщиков иные данные Якупова сообщила, что в графах нужно ставить суммы с рублями и копейками, что она и стала делать после этого. От Джемала она знала, что у Куприянович так же были клиенты. Кто именно были клиентами Куприянович она не знала, ФИО80 ей не говорил.

В изъятом у нее блокноте синего цвета «иные данные», все записи выполненные ею. Имеются записи наименования банков и суммы, означающие сколько можно физическому лицу взять в данном банке. Эти данные она брала с Интернета. ФИО80 ее это попросил сделать. Он ее просил, что бы она посмотрела в Интернете, в каких банках, какую сумму выдают. Также в блокноте ею написаны характеристики организаций, которые ей передавал Кавтарадзе. ФИО80 также мог позвонить Желтовой, либо Ефименко и продиктовать данные ориентиры. Это как правило происходило в день подачи документов заемщиками. Также у нее в блокноте отражены наименования организаций, фамилии заемщиков, и должности в которых заемщик состоит в данной организации. Это означало, кому по фамилии из заемщиков она делала документы, и от какой организации. После этого документы на этих заемщиков она передавала либо Джемалу либо Краснову, и этих клиентов они везли в банки. Кроме того в блокноте ею написаны фамилии бухгалтеров и подписи после каждой фамилии. Фамилии она не выдумывала, они уже были забиты в программе, которую ей передела ФИО3666. Подписи она ставила сама произвольно. Эти записи ей нужны были, для того, что бы в разные промежутки времени если документ она составляла от одной и той же организации, то подпись должна была быть одинакова. В ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ у нее по адресу <адрес> также был изъят компьютерный процессор черного цвета, серийный №. Данный компьютерный процессор она использовала для изготовления документов (справки формы 2 НДФЛ, копии трудовых, а также других документов, в том, числе и «подсказки»), на заемщиков, которые в последующем подавались в банки для оформления кредитов, которые она передавала заемщикам через Кавтарадзе и Краснова, информация по банкам, которую она передавала также Кавтарадзе и Краснову. В данном компьютере имелись также папки

В ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ у нее по адресу <адрес> изъято многофункциональное устройство «иные данные» черного цвета № № №. Это многофункциональное устройство она использовала для изготовления документов (справки формы 2 НДФЛ, копии трудовых) на заемщиков, которые в последующем подавались в банки для оформления кредитов, которые она передавала заемщикам через Кавтарадзе и Краснова. В ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ у нее по адресу <адрес> изъяты печати и штампы различных организаций. При этом она пояснила, что все печати организаций такие как: ООО «иные данные» <адрес>, ИНН № ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН № ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН № ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные», <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные цвет» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данныеиные данные <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные», <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные-2007» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «Вояж» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «Юкан» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «ФИО11» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные», <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН №; ООО «иные данные» <адрес>, ИНН №, ОГРН № она проверяла в Интернете, а также сенсорный смартфон «иные данные», в котором имеются номера телефонов, в том числе Кавтарадзе, Новрузова, Желтовой, Ефименко. У Кавтарадзе ФИО3667 посредниками являлись Гвоздюк ФИО3668 Репина ФИО3669, Куприянович, Идельбаева, Краснов. Вышеназванные люди предлагали своим знакомым оформить кредиты через ФИО80, все им объясняли процесс получения кредита, после чего сводили их с ФИО80, который сообщал ей про этих клиентов. Она забивала данные этих клиентов в программу в Интернете и проверяла на наличие штрафов у этих клиентов, данные которых она передавала ФИО80. Посредники брали копии паспорта и трудовой книжки у своих клиентов и передавали их Кавтарадзе. Кавтарадзе передавал их ей, для составления справки формы 2 НДФЛ и копии трудовой книжки. В ходе допросов ей предъявлялись диски, воспроизводились файлы фонограмм с записью телефонных переговоров, в разговоре присутствовал ее разговор с Кавтарадзе о заемщиках, документах, которые необходимо представить в банк, запрашиваемых в банках суммах. Ознакомившись с представленными ей документами, изъятыми в ходе выемки в ФИО118 отделении № ОАО «иные данные»; в операционном офисе «ФИО118» иные данные», а также из предъявленных ей справок 2 НДФЛ и ксерокопий трудовых книжек на ФИО24, ФИО50, ФИО21, ФИО49, ФИО20, ФИО19, ФИО25, ФИО22, ФИО39, ФИО26, ФИО23, ФИО16, ФИО51, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; ФИО14, ФИО46, ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; справка формы 2 НДФЛ за ДД.ММ.ГГГГ год на имя ФИО63, ФИО52, ФИО24, ФИО61, ФИО38, ФИО53, ФИО54, ФИО33, ФИО31, ФИО55, ФИО45, ФИО56, ФИО23, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; ФИО30, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; ФИО32, ФИО27, ФИО69 пояснила, что данные документы, изготовлены ей лично на принадлежащей ей оргтехнике, которая была изъята у нее в <адрес> в <адрес> в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ.

Когда Кавтарадзе ей передавал документы на заемщиков для изготовления документов в банк, то на этих документах было написано, от какого посредника шел это клиент, либо Кавтарадзе устно ей говорил фамилию посредника. У Кавтарадзе посредники были Гвоздюк, Репина, Идельбаева, Куприянович, Краснов. С каждого одобренного кредита те получали свой процент от клиента, которого приводили ФИО80. Совместно у Гвоздюк и Репиной были клиенты: ФИО33, ФИО53, ФИО45, ФИО239, ФИО245. Кроме того, у Гвоздюк были еще клиенты: ФИО235, других она не помнит. У Идельбаевой были клиенты: ФИО49, ФИО245. У Куприянович были клиенты: ФИО30, ФИО42, у Краснова были клиенты: ФИО38, ФИО43, ФИО16, ФИО25, ФИО242 (том 46 л.д. 152-158; 182-185; 203-217; 231-238; 239-245; 246-252; том 47 л.д. 1-5; 33-48; 49-57, 58-63; 64-68; 69-74; 75-79; 85-88; 89-91; 117-132; 151-155; 156-162; 163-168; 169-172; том 48, л.д. 121-146; 127-129);

- протоколом очной ставки между Петруниной ФИО3670 и Кавтарадзе ФИО3671., согласно которому Петрунина ФИО3672 подтвердила ранее данные показания в полном объеме, пояснив, что Кавтарадзе забирал у заемщиков документы, а она по данным документам изготавливала фиктиные справки 2-НДФЛ, вносила недостоверные данные в трудовые книжки. Фиктивные документы она возвращала Кавтарадзе, который вместе с клиентом ехал в банк для получения кредитов. Клиентов по банка возил также Краснов. Кредиты в иные данные клиенты получали при помощи ФИО116, ФИО3673 и сотрудника банка ФИО114. Прежде чем идти в сбербанк Кавтарадзе созванивался с ФИО116. После получения кредитов, 25-30% ФИО80 отдавал ФИО3674 через ФИО116, деньги передавались также ФИО114. Желтова и Ефименко отвечали на звонки банков в офисе и тоже получали за это деньги. За ее работу деньги отдавал ей Кавтарадзе. С показаниями Петруниной ФИО3675. Кавтарадзе согласился, пояснив, что полностью их подтверждает (т. 63, л.д. 198-205);

- показаниями Желтовой ФИО3676. данными на предварительном следствии при допросах в качестве подозреваемой и обвиняемой и оглашенными государственным обвинителем в порядке п. 1 ч. 1 ст.276 УПК РФ, из которых следует, что по предложению Кавтарадзе она работала в офисах, расположенных сначала на <адрес>, затем на <адрес>. Она отвечала на звонки из банков, представителям которых сообщала недостоверную информацию о месте работы заемщиков в таких фирмах, как ООО иные данные, ООО иные данные, ООО иные данные, ООО иные данные, ООО иные данные, ООО иные данные, ООО иные данные, ООО иные данные ООО иные данные, ООО иные данные, ООО иные данные ООО иные данные, ООО иные данные, ООО иные данные, ООО иные данные, ООО иные данные, ООО иные данные, ООО иные данные, ООО иные данные и другие названия сейчас не помнит. Банки которые звонили ей на 5-6 телефонов установленных в офисе были следующие иные данные, иные данные, иные данные, где она работала, находился по адресу: г. Саратов ул. Челюскинцев. Вместе с ней в офисе отвечала на звонки Ефименко ФИО3677, которую на работу так же как и её пригласил ФИО80. Её заработная плата зависела от того скольким клиентам будет одобрен и выдан кредит в банках, за одного клиента им платили по 2 000 рублей. В связи с этим и она и ФИО81 вели тетради в которых заносили следующие данные: фамилия имя отчества, какого числа ходил в банк, какой банк позвонил и отметка о выдаче кредита: ставили плюс или минус, в зависимости от решения банка. В офисе были двойные листы с информацией на каждую фирму. Например, фирма – ООО «иные данные», информация – адрес регистрации, ИНН, ОГРН, ФИО руководителя, главного бухгалтера, дата регистрации, количество работников, виды деятельности, фактический адрес. Когда она пришла на работу, то эти листы уже находились в офисе, каждый лист находился под конкретным телефоном. В офисе находилось 6 телефонных аппаратов. Каждому номеру телефона соответствовала одна фирма. Периодически номера телефонов менялись и соответственно менялись названия фирм, от имени которых требовалось по этим телефонам отвечать. Кто менял номера телефонов и заменял листы с информацией о фирме, она не знает, предполагает, что ФИО80, так как о том, что ей нужно выйти на работу она узнавала от ФИО80, тот ей сам звонил. Сами листы бумаги c информацией – «подсказки» на конкретного заемщика приносил в офис ФИО80. Он же говорил, что в этот день с заемщиком сдает день в банки и нужно ждать отзвонки с банков, которые будут проверять информацию о заемщике. Она отвечала на телефонные звонки из банков, если спрашивали кто она, то она называла ФИО бухгалтера, которые имелись в листе с информацией о фирме. Звонившие из банков обычно спрашивали те сведения, которые были изложены в «подсказке», т.е. информацию о клиенте, а также информацию о фирме. Согласно имеющей у нее тетради, представители банков звонили по следующим заемщикам: ФИО33, ФИО23, ФИО38, ФИО61, ФИО62, ФИО53, ФИО52, ФИО45, ФИО54, ФИО32, ФИО30 Кавтарадзе о наличии клиентов предупреждал ее и Ефименко заранее т. 52 л.д. 8-10, 11-15 181-189, 190-200. л.д. 201-204, 205-209; 217-219; л.д. 220-224; т. 53 л.д. 102-109);

- протоколом очной ставки между обвиняемыми Желтовой ФИО3678. и Кавтарадзе ФИО3679 согласно которому Желтова ФИО3680 подтвердила ранее данные показания, изобличающие Кавтарадзе ФИО3681 в совершении преступления. В частности, Кавтрадзе предложил ей отвечать на телефонные звонки сотрудников банка и отвечать на вопросы по клиентам. На вопрос следователя обвиняемому Кавтарадзе ФИО3682 «Согласен ли он с показаниями Желтовой ?», обвиняемый Кавтарадзе ФИО3683. пояснил, после того как его затея по поводу автобусных перевозок не получилась, а офис с телефонами был арендован, Петрунина предложила Желтовой и Ефименко отвечать на телефонные звонки по подготовленным листам-подсказкам, чтобы те не остались без работы. Они сидели на телефоне в офисе и отвечали на звонки. Кавтарадзе или Петрунина, кто именно она точно не помнит, пообещали ей, что за каждого клиента, которому будет одобрен кредит в банке она будет получать денежное вознаграждение в сумме 2000 рублей. На работу в офис они с Ефименко выходили по собственному графику, т.е. они его составили сами, т.к. та тоже работала сутки через трое и затем у нее были выходные. Работали они с Ефименко по очереди. Кавтарадзе звонил и спрашивал их о том, кто выходит в офис на работу в определенный день. Кавтарадзе им пояснял, что по приходу в офис под телефонами будут лежать листы бумаги с текстом-подсказками и что будет необходимо при звонке сотрудников банка отвечать на их вопросы по указанным листкам-подсказкам. Кавтарадзе ФИО3684 согласился с данными показаниями (том 63 л.д. 215-218);

- аналогичными показаниями Ефименко ФИО3685 данными на предварительном следствии при допросах в качестве подозреваемой и обвиняемой и оглашенными государственным обвинителем в порядке п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, в соответствии с которыми по предложению Кавтарадзе она работала в офисах, где отвечала на телефонные звонки из банков по подсказкам, которые приносил Кавтарадзе. Данные листки оформляла ФИО91, фамилии она ее не знает. Та ей и звонила на её сотовый телефон и диктовала данные по фирмам и гражданам- заемщикам. Номера телефонов менялись с учетом изменения название фирмы. Этим занимался ФИО80. Вместе с ней работала также Желтова. Она понимала, что совершает противозаконные действия, так как никогда не работала в фирмах, которые были указаны в листах- подсказках. И понимала, что если банки звонят по этим телефонам значит по настоящему человек- заемщик в фирме не работал и не имел дохода, а они говорили банкам неправду. К фирмам, от которых они представлялись главными бухгалтерами, относятся: ООО иные данные, ООО иные данные, ООО иные данные ООО иные данные, ООО иные данные, ООО иные данные, ООО иные данные, ООО иные данные, ООО иные данные, ООО иные данные, ООО иные данные и другие названия сейчас не помнит. Банки, которые звонили ей на 5-6 телефонов установленных в офисе были следующие иные данные, иные данные, иные данные Банк, иные данные. В день максимум ФИО80 ей давал листки – подсказки на каждый телефон. Её заработная плата зависела от того скольким клиентам будет одобрен и выдан кредит в банках, за одного клиента им платили по 2 000 рублей. В связи с этим она и ФИО3686 вели тетради в которых заносили следующие данные: фамилия имя отчества, какого числа звонили с банка, какой банк позвонил и отметка о выдаче кредита: ставили плюс или минус, в зависимости от решения банка. В офисе были двойные листы с информацией на каждую фирму. Например, фирма – ООО «иные данные», основной вид деятельности фирмы, информация – адрес регистрации, ИНН, ОГРН, ФИО руководителя, главного бухгалтера, дата регистрации, количество работников, виды деятельности, фактический адрес. Справки 2 НДФЛ на конкретного заемщика приносил в офис ФИО80 или они так же там уже находились. Он же говорил, что в этот день с заемщиком сдает документы в банки и нужно ждать отзвонки с банков, которые будут проверять информацию о заемщике. Она отвечала на телефонные звонки из банков, если спрашивали кто она, то она называла ФИО бухгалтера, которые имелись в листе с информацией о фирме. Звонившие из банков обычно спрашивали те сведения, которые были изложены в «подсказке», т.е. информацию о клиенте, а также информацию о фирме. Всего было одновременно не более 6 фирм по числу телефонных номеров. Периодически раз в три месяца менялись номера телефонов и соответственно каждому новому номеру соответствовала новая фирма. Появлялись новые листы с информацией о фирмах, а старые уничтожались за ненадобностью. Повторно фирмы, которые поменялись, больше не использовались. Кроме ФИО80 в офис приезжал Краснов ФИО3687. Свою тетрадку учета полученных кредитов заемщиками она не сохранила, выкинула за ненадобностью. Она вообще не лезла в их дела, она выполняла то, что ей говорил ФИО80 и получала заработную плату (т. 53 л.д. 132-137); т. 54 л.д. 45-47; л.д. 48-52; л.д. 53-56; 54 л.д. 57-65; т 91 л.д. 81-85; том 54 л.д. 238-242);

- показаниями Идельбаевой ФИО3688 данными на предварительном следствии и оглашенными в суде в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым Репина предлагала помочь в получении кредита, за который она может не платить.Репина говорила про Кавтарадзе, который может сделать этот кредит, что ему можно все говорить, интересоваться у него, он все пояснит. Для получения такого кредита нужно было передать паспорт, трудовую книжку и ИНН в оригинале. От кредитной суммы Кавтарадзе нужно будет отдать 50 процентов от суммы, оплатить от оставшейся суммы первые три месяца ежемесячные платежи по оплате кредита в обязательном порядке. По истечению трех месяцев она может не платить кредит. Также она ей сказала, что Кавтарадзе ей передаст подсказку, в какой будет отражены данные организации, в которой она якобы работает. На предложение Репиной она согласилась. После этого Кавтарадзе звонил сам и предлагал взять кредит, тем самым пояснял те же самые условия, какие ей поясняла Репина. Она передала Репиной оригинал своего паспорта, пенсионное удостоверение на ее имя и номер ее ИНН. Также Репина у нее спросила, есть ли у нее трудовая книжка, на что она ей сказала, что ее трудовая книжка находится у нее на работе и передать ей ее не сможет. После этого она забрала ее документы и сказала, что сделает документы от организации, в которой она якобы работает. Примерно через два дня документы были готовы. В <адрес> Репина передала ей подсказку организации, в которой она якобы работает, пояснив, тобы она содержимое подсказки выучила, и что данные этой организации она должна будет говорить, в случае если её сотрудники банка будут спрашивать про ее место работы. Содержимое данной подсказки она выучила. Кавтарадзе белом автомобиле «иные данные» возил ее по банкам, отдавал документы, а именно справку формы 2 НДФЛ, ксерокопию трудовой книжки, в которой было указана ее должность и организация, к которым ФИО57 никогда, никакого отношения не имела. Сумму кредита озвучивал Кавтарадзе. В иные данные ей одобрили кредит на сумму 300 000 рублей, из которых 200000 рублей она отдавала Кавтарадзе, а из оставшейся суммы она оплатила один полный платеж, второй платеж у нее сняли с оставшейся суммы на карте иные данные, которые ей дали при получении кредита, на которую и были перечислены денежные средства в размере 300 000 рублей. ФИО80 ей говорил, что если надо кому - нибудь оформить кредит таким образом, то она может дать номер его телефона. Аналогичным способом она предложила взять кредит ФИО49, ФИО245, Куприяновичу. В дальнейшем, со всех клиентов, которые к ней обращались ФИО80 передавал ей сумму в размере 15 000 рублей. Кавтарадзе консультировал всех заемщиков, как вести себя в банках, а так же говорил все условия им до получения кредита и после получения кредитов. Петрунину ФИО3689 и Новрузова ФИО3690 он видела в пиццерии. ФИО91 ФИО80 всегда звонил, когда возил клиентов по банкам и сообщал как все происходит. Из телефонного разговора Джемала с кем то, она поянала, что у него есть люди, которые сидят и отвечают на телефоны сотрудников банков, в случае если сотрудинки банков проверяли места работы клиентов. (том 61 л.д. 68-74; 175-181; 253-258 );

- показаниями Репиной ФИО3691., данными на предварительном следствии при допросах в качестве подозреваемой и обвиняемой и оглашенными государственным обвинителем в порядке п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, в соответствии с которыми Гвоздюк ФИО3692 говорил ей о Кавтарадзе, который помогает незаконно получать кредиты в банках. Гвоздюк ей объяснил, по какой схеме получаются кредиты, то есть ФИО80 занимается незаконным оформлением кредитов, смысл заключается в том, что у ФИО80 есть знакомые в иные данные, которые помогут в незаконном оформлении кредитов. Надо только ФИО80 предоставить паспорт, трудовую книжку, а тот сам оформит все документы, в которых будут отражены ложные сведения о месте работы и размере зарплаты, за кредит нужно будет заплатить только первых три месяца, а потом платить уже будет не надо, так как у ФИО80 в банке есть свой человек и проблем не будет. То есть кредит можно будет не возвращать. Также Гвоздюк пояснил, что от полученного кредита 50 процентов отдается лицу, на которого оформляется кредит, 50 процентов забирает ФИО80. Из 50 процентов, которые отдаются лицу, на которого оформляется кредит, кредитор обязан заплатить первые три месяца, после чего платить за кредит уже не надо и вся остальная сумма остается кредитору. Она предлагала ФИО239 оформить кредит через ФИО80. Содействовала в передаче ФИО239 фмктивных документов, которые нужно было представить в ФИО124. От ФИО239 ей стало известно, что Кавтарадзе возил ее по нескольким банкам. В начале была в иные данные, где ей ФИО80 сказал идти в определенное окно к определенному человеку, как ей стало известно ее зовут ФИО3693 Якупова. Там ФИО114 заполнила все за нее. Аналогичным способом она предлагала получить через Кавтарадзе кредит ФИО245 ФИО85, ФИО45, ФИО243, ФИО33, ФИО53 при согласии которых говорила об этом Кавтарадзе.

По прослушанной записи файл «№» содержащийся в папках «№», «№»» на диске «DVD+R Verbatim», пояснила, что на данной записи присутствует ее разговор и разговор Кавтарадзе, который интересовался заемщиками, желающими получить кредит в банках; по прослушанной записи файл «№» содержащийся в папке «№», содержащейся в папке ««№»» на диске «DVD+R Verbatim», она пояснила, что на данной записи присутствует ее голос и голос ФИО3694 Гвоздюк. В разговоре присутствует о том, что Гвоздюк ФИО3695 спрашивала у нее, звонил ли ей ФИО80, а также та ей сказала, что ФИО3696 звонил ФИО80 и предлагал продолжить возить клиентов по банкам. (том 62 л.д. 148-156; 165-176; т. 63, л.д. 11-18, т. 94 л.д. 50-58);

- показаниями Куприянович ФИО3697 данными на предварительном следствии при допросах в качестве подозреваемого и обвиняемого и оглашенными в суде в порядке п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, согласно которым в декабре ДД.ММ.ГГГГ года он узнал от своей знакомой Идельбаевой о том, что есть возможность легко оформить кредит, без поручителей и взносов, сказала, что у нее есть люди, у которых есть возможность в оформлении кредитов. Что у них имеются свои люди в банках <адрес>. Что есть такой ФИО3698 Кавтарадзе, который может помочь в оформлении кредитов. Что от него нужно только его паспорт и его трудовая книжка. Она также ему говорила, что от кредита ему нужно будет отдать часть процента ФИО80, что ФИО80 ему сам все объяснит. На предложение Идельбаевой он согласился. Идельбаева забирала у него документы, потов вернула вместе с подсказкой, в которой было указано место работы, в которой якобы он работает. Та ему сказала, что бы он заучил эти данные, для того что бы мог ответить на вопросы сотрудников банков, в которые его будет возить Кавтарадзе. С Кавтарадзе его познакомила Идельбаева. Он знал от Кавтарадзе, что если сотрудники банка будут звонить по телефону и проверять место его работы, то есть люди, которые отвечают на эти звонки. С каждого полученного кредита он должен будет отдать Кавтарадзе 60%, с оставшейся суммы ему нужно будет обязательно оплатить первые три платежи. В дальнейшем он может не платить. Кавтарадзе возил его в иные данные, где он запрашивал 250000 рублей, иные данные, где он запрашивал сумму в размере 250 000 рублей, в иные данные, где он запрашивал сумму в размере 300 000 рублей, в иные данные где он запрашивал сумму в размере 500 000 рублей. Все эти суммы ему говорил ФИО80. Кроме того, его ФИО80 завозил в Сбербанк по <адрес>, где тот ему говорил, что бы он подходил к окну под номером 11, и подавал девушке, которая там будет сидеть, документы на оформления кредита, а также сказал, что бы он называл сумму в размере 500 000 рублей. В иные данные он подошел к окну № 11, там сидела светловолосая девушка, которая у него приняла документы на оформления кредита. Он также запросил сумму в размере 500 000 рублей, как ему сказал ФИО80. По представленной ему на обозрение фотографии якуповой ФИО3699 он пояснил, что именно она принимала у него документы на оформления кредита. Из всех банков, в которые его возил ФИО80, ему одобрили в иные данные на сумму 250 000 рублей, в иные данные на сумму 250 000 рублей, в иные данные на сумму 300 000 рублей. О том, что ему одобрили в этих банках ему звонили сотрудники самих банков и оповещали о положительном одобрении кредита. ФИО80 рассказывал ему проженщину по имени ФИО91, которая занималась изготовлением документов на клиентов. По предложению Кавтарадзе получить кредит по фективным документам он предлагал ФИО30, ФИО42 (т. 60 л.д. 134-140; л.д. 235-240; т. 61 л.д. 24-29, т. 91 л.д. 149-154;

- показаниями Краснова ФИО3700 данными на предварительном следствии в качестве подозреваемого и обвиняемого, и оглашенными государственным обвинителем в порядке п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, в соответствии с которыми в ДД.ММ.ГГГГ году он познакомился с Кавтарадзе ФИО3701 который предлагал ему помочь в получении кредита и познакомил его с Петруниной ФИО3702.Они помогли ему оформить кредит в банке «иные данные». Когда он получил кредит, то Кавтарадзе сказал ему, что если еще кому-нибудь понадобится получить кредит, то можно к нему обратиться. Получить кредит по фиктивным документам он предлагал ФИО16, забирал у него документы, сообщал об этом Кавтарадзе и передавал тому документы заемщика. Через некоторое время Кавтарадзе передавал ему справку формы 2 НДФЛ на имя ФИО16 ФИО16 передавал ему денежные средства, которые он передал Кавтарадзе. Аналогичным способом он помогал через Кавтарадзе и Петрунину получить кредит женщине по имени ФИО3703. Он знает Желтову и Ефименко, которые по предложению Кавтарадзе работали в офисах на <адрес>. Кавтарадзе давал Ефименко и Желтовой для работы какие-то подсказки, содержащие в себе данные каких-то организаций. По прослушанным аудиозаписям – файл « №» содержащийся в папке «№», содержащийся в папке «№» на диске «DVD+RVerbatim», пояснил, что на данной записи присутствует разговор, состоящий из голоса Петруниной ФИО3704 и Кавтарадзе ФИО3705 Они говорят между собой про него. Разговор ведется про ФИО16, которому как он говорил ранее помог оформить кредит через ФИО80 в банке иные данные. По прослушанной аудиозаписи – файл «№» содержащийся в папке «№», содержащийся в папке «№» на диске «DVD+RVerbatim», пояснил, что на данной записи присутствует разговор, состоящий из его голоса и голоса ФИО1. Он звонил ФИО80 и говорил про ФИО16 ( т. 51 л.д. 84-88, 89-92, 94-97, 98-100, 101-105, 106-110, 192-196, т. 88 л.д. 78-82, т. 90, л.д. 155-159);

- заявлением Краснова ФИО3706 зарегистрированным под № от ДД.ММ.ГГГГ ГУ МВД России по Саратовской области, согласно которой он сообщает, что в период с ДД.ММ.ГГГГ года по настоящее время он совместно с Петруниной Кавтарадзе занимался оформлением и получением кредитов по подложным документам в <адрес> и <адрес> (т. 50 л.д. 148);

- протоколом явки с повинной, согласно которому Краснов ФИО3707 пояснил, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ года по настоящее время совместно с гр. Петруниной и Кавтарадзе, а так же рядом иных неизвестных ему лиц занимался получением кредитов в банках <адрес> и <адрес> <адрес> <адрес>, путем оформления на лиц фиктивных справок по форме 2 НДФЛ и трудовых книже и предоставления данных документов в банки <адрес> и <адрес>. Изготовлением фиктивных документов занималась Петрунина ФИО3708 после чего она передавала документы Кавтарадзе ФИО3709 а последний занимался непосредственным оформлением кредитов в банках совместно с заемщиками. Он находил заемщиков, т.е. лиц на которых можно оформить кредиты и передавал этих заемщиков Кавтарадзе ФИО3710 Летом ДД.ММ.ГГГГ г. от ФИО16 он получил копию паспорта, пояснил ФИО16, что знает людей которые изготовят фиткивные документы для получения ФИО89, документы передал Кавтарадзе. Последний передал документы Петруниной ФИО3711 Петрунина изготовила фиктивные документы, справку по форме 2 НДФЛ и трудовую книжку, передала их Кавтарадзе, а послединй передах их через ФИО74 ФИО16. ФИО16 получил 300 000 в ФИО124 «Россбанк», с которых передал Краснову ФИО3712 160 000 рублей, а он получил 10 000 рублей. Остальные передал Кавтарадзе, а последний за минусом своего процента передал Петруниной. Таким образом он привозил еще ряд заемщиков из числа своих знакомых, которым по писанной схеме были изготовлены фиктивные документы, но в выдаче кредитов банками было отказано. ДД.ММ.ГГГГ по просьбе Кавтарадзе он получив от Кавтарадзе информационный лист привез данный лист Желтовой ФИО3713 в <адрес> (том 50 л.д. 149-151);

-протоколом очной ставки между подсудимыми Красновым ФИО3714. и Кавтарадзе, огласно которому Кавтарадзе пояснил, что у Краснова ФИО3715 были свои клиенты, которых тот возил по банкам по согласованию, с чем согласился Краснов ФИО3716., пояснив, что документы на заемщика передавал ему Кавтарадзе, что последний не отрицал (том 63 л.д. 207);

    - показаниями Якуповой ФИО3717 данными на предварительном следствии и оглашенными государственным обвинителем в порядке п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ о том, что что в системе ОАО «иные данные» она работает с ДД.ММ.ГГГГ года. Работала в должности менеджера по продажам в дополнительном офисе № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные». В ее должностные обязанности входило: привлечение и консультация клиентов, по вопросам потребительского кредитования, автокредитования, ипотечного кредитования, выдача кредитных карт и оформления вкладов. Это является основными обязанностями менеджеров по продажам. У каждого менеджера по продажам, был установлен план продаж, который заключался в выдаче кредитов не менее 60 в месяц. Каждый менеджер был материально заинтересован в клиентах, желающих оформить кредит, так как их зарплата выплачивалась по итогам работы менеджера, т.е. зависила от количества оформления и выдачи кредитов. К ней часто обращались клиенты по вопросам кредитования, через знакомых, ранее кредитовавших у нее. За кредитами к ней обращались следующие клиенты: ФИО20, Грахольская, ФИО239, ФИО234, ФИО25, ФИО237, ФИО22, ФИО242, ФИО235, ФИО19, ФИО236. Заемщики передавали ей справку 2 НДФЛ, и копию трудовой книжки. Убедившись визуально, что документы в порядке, ФИО57 распечатывала анкету заявления и передавала заемщика для заполнения. Далее, сформировав полный пакет документов, она отправляла специалисту по оформлению заявок Решетняк ФИО104, которая занималась вводом данных в автоматизированную программу и перенаправлением заявок в программу «андеррайтинга». В связи с тем, что документы не вызывали сомнения в их подлинности, она не направляла их в службу безопасности банка для проверки на подлинность. Очень часто клиенты приходили сразу с документами. Они говорили, что они уже консультировались. Она знает человека по имени ФИО115. Он являлся частым клиентом банка. Она его знает исключительно как клиента ФИО124. Он несколько раз консультировался по вопросам получения кредита. Он также мог звонить ей по телефону по вопросам консультирования по получению кредита. Она не помнит, чтобы ФИО115 обращался к ней по вопросам оформления кредита его знакомым, возможно кто то обращался. Она каких либо решений о выдаче кредита не принимала. Решения об одобрении кредита она не принимала, соответственно никакого вознаграждения не получала. ФИО115 денег ей никогда не предлагал (т. 56 л.д. 219-226);

    - показаниями ФИО43 (лицо № 39, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельнгое производство), в соответствии с которыми она обращалась к Краснову за помощью получить кредит. Впоследствии Краснов передавал ей документы, которые не соответствовали действительности. С данными документами она обращалась в банк.

    - показаниями ФИО43, данными на предварительном следствии в качестве подозреваемой и оглашенными государственным обвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым Краснов предложил ей получить кредит в банке, на что она согласилась, отдала паспорт, ИНН, пенсионное удостоверение, и копию трудовой заверенной с ее места работы. Краснов на автомобиле возил ее по различным банка, в том числе ОАО «иные данные», иные данные, иные данные. Перед каждым банком Краснов ей передавал пакет документов, в котором находились копия трудовой в который был вложен листок с последнего места работы ее, а также была запись от организации в которой она якобы работает, на самом деле к данной организации она никакого отношения не имела и не имеет, кроме того, среди документов была справка формы 2 НДФЛ от той же организации, что и в трудовой, просмотрев данные документы она у Краснова спросила, что это значит, на что он ей сказал, «а по другому как, ты же хочешь получить кредит», на что она согласилась. Вместе с документами Краснов передавал ей подсказку на листе бумаги, в которой отражены данные организации, в которой она работает, т.е. та организация которая указана в копии ее трудовой и справки 2 НДФЛ, Краснов ей сказал, чтобы эти данные она выучила, и говорила их, в случае если будут спрашивать сотрудники банка, при подачи документов. Она заходила в помещения банков ОАО «иные данные», иные данные иные данные и подавала документы и заявку на оформления кредита. Везде ее возил Краснов, при заходе в банк он оставался и ждал ее. Примерно на протяжении одной недели ей позвонили с иные данные и сказали, что ей одобрили кредит на сумму 500 000 рублей. С других банков ей позвонили и сказали, что отказано. В банк ее возил Краснов После оформления всех необходимых документов и после получения ею на руки 500 000 рублей в помещении банка к ней подошли сотрудники службы безопасности банка и задержали ее за поддельные документы, которые она подавала при подаче заявки, т.е. те, которые ей передал Краснов. Деньги они у нее изъяли и сообщили в полицию. Сотрудники службы безопасности ее также спрашивали про Краснова ФИО3718, которые имеет отношения к мошенническим действиям в отношении банка. По данному факту ее осудили по ст. 327 УК РФ. В дальнейшем Краснову она пыталась дозвониться, но у него телефон был выключен. Больше она с ним общалась и не встречалась. (том 44 л.д. 185-190);

- показаниями ФИО62 (лицо № 27, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) о том, что ей знаком Кавтарадзе. Он пояснял, что можно взять кредиты в банках, из которых 50% заберет он, а 50% заберет она. Кавтарадзе пояснил, что 50% ему необходимо отдать людям, которые занимаются оформлением кредитов, в том числе страховщику, чтобы закрыть кредит. Фамилии он ни чьи не называл. Кавтарадзе также пояснил, что необходимо оплатить три первых платежа, а потом не надо ничего платить, что весь долг покроет страховка. Кавтарадзе говорил, что уже многие взяли на таких условиях кредиты. Она согласилась, передала ему копии паспорта, страхового пенсионного свидетельства и трудовой книжки. Через какое-то время Кавтарадзе привез документы, и листочек бумаги на котором было написано, что я, якобы работаю на каком-то предприятии кассиром и была указанна заработная плата. Кавтарадзе сказал мне, чтобы она выучила все, что написано на листочке, так как эту информацию нужно будет говорить в банке при оформлении кредита. После этого, через несколько дней, она с Кавтарадзе поехали в иные данные, иные данные, иные данные. В иные данные одобрили 100 000 рублей, их которых она отдала Кавтарадзе 55 000 рублей, остальные забрала себе. В остальных банках отказали. В ходе офомления кредитов Кавтарадзе общался с кем-то по телефону, постоянно спрашивал, к какому банку подъехать. Когда Кавтарадзе подвозил ее к банку, он говорил что нужно сказать сотруднику банка. В банк она заходила одна и передавала сотруднику банка справку 2-НДФЛ, копию паспорта, то есть документы, которые передал Кавтарадзе, и оформляла заявку. Сведения, указанные в справке не были действительными и кроме того, она никогда не работала в организации указанной в документах. Все сведения были фиктивными.

- показаниями ФИО36 (лицо № 15, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) о том, что ей знаком Кавтарадзе и Краснов. Кавтарадзе и женщина по имени Таня помогли ей получить кредит. Документы, которые она сдавала, не соответствовали действительности. Эти документы отдавала ей ФИО91.

- показаниями ФИО36, данными на предварительном следствии при допросе в качестве подозреваемой и оглашенными гособвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в соответствии с которыми Кавтарадзе говорил ей, что для получения кредита от нее нужно будет паспорт и трудовая книжка. Он обещал сделать справки формы 2 НДФЛ и копию трудовой, в которых будет отражаться организация, в которой она не работает. С полученного кредита Кавтарадзе нужно будет отдать часть суммы, для того что бы урегулировать вопросы с сотрудниками банков. Из оставшихся у нее денег нужно будет обязательно провести первые три платежа в первые три месяца для того, что бы не было просрочек. Документы ФИО57 передавала ФИО230, который возил ее в иные данные, сам выбирал телевизор стоимостью 36 000 рублей. По его указанию она подошла к девушке сотруднику банка иные данные, и подала документы переданные ей ФИО80, в которых была отражена организация в которой она якобы работает фирма «иные данные». На момент подачи документов ФИО80 куда то отъехал. Параллельно девушка сотрудник иные данные рассмотрел возможность одобрения кредита ей в данном банке. По результатам рассмотрения ей сообщили о положительном результате рассмотрения заявки на получения телевизора в кредит. Первый взнос там не нужен был. Она отзвонилась ФИО80, он дал свое согласие. Кредит на телевизор в иные данные она получила. Телевизор ФИО80 забрал себе, куда именно он его дел ФИО57 не знает, но это было его условия. С телевизора он ей дал 13 000 рублей, с которых нужно было оплатить первые три платежа по 2500 рублей каждый месяц. Она оплатила только два месяца, и больше не платила (том 45 л.д. 191-194);

- показаниями ФИО139 (лицо № 12, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство), согласно которым Кавтарадзе помогал ей в оформлении кредита по фиктивным документам, а также по подсказке, в которой были указаны недостоверные данные о ее месте работе, заработной плате. Процент от полученного кредита отдавала Кавтарадзе. В иные данные Кавтарадзе говорил, что нужно подойти к конкретной женщине, ее фамилие она не знает;

- показаниями ФИО139, данными на предварительном следствии и оглашенными гособвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ о том, что она встречалась с ФИО80, который обещал помочь в получении кредита. При встрече она передала ему свой паспорт. Через некоторое время ФИО80 передал ей документы, а именно паспорт, справки формы 2 НДФЛ, копию трудовой книжки, согласно которым она работала в ООО «иные данные» в должности продавца. На самом деле она к данной организации никакого отношения не имела и не имеет. Про данную организацию ни когда не слышала. Она понимала, что документы поддельные. Помимо документов, ФИО80 также передал ей лист бумаги с текстом, содержащий в себе данные организации ООО «иные данные», а также номера телефонов данной организации и сказал, что бы она выучила эти данные, и что ей эти данные нужно будет сказать сотрудникам банка, в случае если они будут спрашивать по поводу ее работы. Встреча с ФИО80 происходила в присутствии ее мужа ФИО3719. После того, как ФИО80 ей передал документы, он сказал, что бы она с мужем ехали за ним в <адрес> в ОАО «иные данные», который расположен по <адрес> она со своим мужем поехала за ФИО80 в <адрес>. Когда подъехали к ОАО «иные данные» ФИО80 ей сказал, что она в заявке указала сумму в размере 500 000 рублей Согласно подсказке она отвечала сотруднику банка о месте работы. Она сообщала, что ей нужна сумма в размере 500 000 рублей, как ей сказал ФИО80. После заполнения анкеты сотрудник банка сказал, что по результатам рассмотрения заявки сотрудники банка ее оповестят. После этого она вышла из банка и сообщила ФИО80, что заявку она подала. Примерно через два дня ей позвонили сотрудники ОАО «иные данные» и сказали, что ей одобрили сумму в размере 500 000 рублей. После чего она позвонила ФИО80 и сказала про это. От полученного кредита она передала ФИО80 300 000 рублей. После этого он ей сказал, что с оставшийся суммы обязательно нужно оплатить первые три месяца, а документы, подтверждающие оплату кредита уничтожить. Она слышала, как ФИО80 позвонил девушке по имени ФИО91 и сказал, что все нормально, что деньги получены. По указанию ФИО80 она оплатила первые три месяца за кредит, документы все уничтожила. Кредит перестала платить (том 43 л.д. 176-181 );

- показаниями ФИО61 (лицо № 26, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство) о том, что Кавтарадзе предложил ей получить кредит в банке, на что она согласилась. Кавтарадзе отдавала паспорт и трудовую книжку. С Кавтарадзе в течение трех дней ездили в банки. В «иные данные» оформила кредит на сумму 300 000 рублей, в «иные данные» на сумму 500 000 рублей, в «иные данные» на сумму 250 000 рублей. Кредиты были одобрены, получала деньги вместе с Кавтарадзе. В банк она заходила одна, после чего садилась в машину Кавтарадзе и в конверте передавала ему половину суммы от каждого полученного кредита для ФИО91 за документы. Кредиты оплачивала в течении 3-х месяцев, а затем перестала;

Показаниями ФИО61, данными на предварительном следствии при допросе в качестве подозреваемой и оглашенными гособвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым Кавтарадзе предложил ей помощь в получении кредита. Он стал ей говорить, что у него в банках все схвачено. Что ему нужно будет ему передать копию ее паспорта, копию трудовой книжки, ИНН, пенсионное свидетельство, а он сделает все документы необходимые для того, что бы ей оформили кредит. Кавтарадзе она передала копию своего паспорта и копию трудовой книжки, а также ИНН и пенсионное свидетельство. Кавтарадзе отдавал ей лист бумаги (подсказку), на котором был текст, содержащий в себе данные о той организации, которая будет отражена в справках и трудовой книжки, которые ей сделал ФИО80. По банкам ее возил Кавтарадзе на автомобиле иные данные. Перед тем как ей зайти в банк, Кавтарадзе передавал пакет документов, где были копия ее паспорта, копия трудовой и справки формы 2 НДФЛ, в которых была отражена организация, в которой она якобы работает. Данные подсказки, которую ей передал ФИО80, она выучила. ФИО80 ей также говорил какие суммы нужно запрашивать. Перед каждым походом в банки ФИО80 консультировал ее. С каждой суммы полученного кредита ФИО230 отчитывал половину и забирал себе, при этом говорил, что ей нужно будет оплатить в обязательном порядке первые три платежа. Что она и сделала – первые три платежа она оплачивала. С момента ее знакомства с ФИО80, он ей постоянно звонил и предлагал взять ей кредит вышеуказанным способом (том 44 л.д. 140-145 );

- показания ФИО121 Е.Е. (лицо № 24, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), пояснила, что знакет Краснова, Кавтарадзе и Желтову. Обращалась к Кавтарадзе по кредитам, отдавала ему документы - паспорт, трудовую книжку. Кавтарадзе передавал ей листок с ложными сведениями и просил данные сведения заучить. От суммы одобренного ей кредита отдавала Кавтарадзе 55%. Кавтарадзе по телефону общался с женщиной по имени ФИО91;

- показания ФИО46 (лицо № 32, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) о том, что Кавтарадзе предложил ей получить кредит, не возвращая деньги в банк, на что она согласилась. Кавтарадзе сказал, что необходимо предоставить копию паспорта, копию трудовой книжки и справку 2-НДФЛ. Так как банк не давал большую сумму, вопрос заключался в заработной плате и Кавтарадзе сказал, что все документы будут подготовлены и что все будет официально. Но я никогда не работала в организации, указанной в справке и у меня не было такой заработной платы. Я понимала, что документы фиктивные. До получения кредита Кавтарадзе сказал, что ему нужно передать 50% от суммы кредита. Я согласилась на данные условия. В день оформления кредита мне Кавтарадзе передал пакет документов, в которых была указана продовольственная организация «иные данные» и моя должность помощник директора. С Кавтарадзе на его автомашине «Чери» 1 ноября или ДД.ММ.ГГГГ ездили в «иные данные», «иные данные», «иные данные», «иные данные», «иные данные», где она подавала заявки. У нее было несколько пакетов документов. В банке она должна была указывать те сведения, которые имелись в пакете документов. Все было написано на листке бумаге, а именно название организации, фамилия, имя, отчество руководителя, сколько времени я работаю в данной организации, телефоны. В ходе общения с Кавтарадзе он сказал по ее зарплате можно просить кредит в сумме 500 000 рублей, поэтому в каждом банке она оставляла заявку на указанную сумму. Ей одобрили кредиты в «иные данные» на сумму 500 000 рублей, «иные данные» на сумму 500 000 рублей «иные данные» на сумму 250 000 рублей и «иные данные» - 250 000 рублей в остальных отказали. Всего было получено на сумму 1 500 000 рублей. После получения каждого кредита, она садилась в машину Кавтарадзе и передавала ему половину суммы кредита. Также Кавтарадзе говорил, что оплачивать нужно по схеме, первый платеж полностью, второй пятьдесят процентов, а третий четверь процентов. Потом она перестала платить, как и сказал Кавтарадзе. Она понимала, что получаю кредиты незаконным образом (том 23 л.д. 7-10);

- показания ФИО54 (лицо № 31, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), согласно которым Кавтарадзе предложил ей взять кредит в банке для чего нужно подготовить копию паспорта и копию трудовой книжки. Она передала ФИО3720 дрокументы. Через некоторое время онм встретились с ФИО80, который передал ей документы о трудовой деятельности, в которых была указана заработная плата и где она, якобы работала. Там была указана организация магазин «иные данные», должность продавец и заработная плата 15 000 рублей. После этого ФИО80 привез пакет документов. Она с ФИО80 поехали в <адрес>, по дороге ФИО80 на сотовый телефон позвонила ФИО91, сказала, что в какой банк нужно ехать и какие суммы кредита нужно говорить. С нами еще ехал парень по имени ФИО3723, ФИО80 его тоже вез в банк. В Саратове ФИО80 сначала завез ее в ФИО124 ФИО15, перед тем как идти в банк, она взяла пакет документов, в которых также находился листок бумаги, на котром было написано наименовании организации, номер магазина, номер телефона бухгалтера. В иные данные она назвала сумму, как сказала ФИО91 ФИО80 по телефону, 500 000 - 600 000 рублей. Ей былоотказано. Перед тем, как идти в банк ФИО80 сказал что нужно будет отдать 10% от кредита за помощь в оформлении документов и получении кредита. После этого ФИО80 завез парня в иные данные, также дал ему пакет документов и парень пошел в банк. Затем ФИО3722 отвез ее в иные данные, потом в банк «иные данные», где она также подала заявку и документы на 600 000 рублей. В данном банке ей одобрили кредит на сумму 460 000 рублей и деньги перевели на карточку. В машине она передала ФИО3721 половину суммы кредита, а себе сотавила 180 000 рублей. Она понимала, что данный кредит получен мною незаконным способом;

- показаниями Краденовой ФИО3724., данными на предварительном следствии и оглашенными государственным обвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что Кавтарадзе предложил ей получить кредит. В октябре ДД.ММ.ГГГГ года она отдала Кавтарадзе копию своего паспорта и копию трудовой книжки. Потом она встретилась с Кавтарадзе в <адрес>, он был на машине иные данные, номера она не запомнила. Она села в машину к ФИО80, после этого он ее повез в <адрес> для того, что бы она подавала документы на оформления кредита. В <адрес> ФИО80 сначала завез ее в банк иные данные, перед тем как ей идти в банк он ей дал пакет документов, где находились справки формы 2 НДФЛ, копия трудовой книжки, в которых отражалась организация ООО «иные данные» по продаже табачными изделиями. На самом деле, она к данной организации ни какого отношения не имела и не имеет. Также ФИО80 дал ей подсказку, в которой были данные этой организации. Он сказал, что бы она выучила эти данные. После этого она пошла в банк иные данные. ФИО80 ей сказал, что бы в иные данные она назвала сумму от 500 000 до 600 000 рублей. В иные данные она подала документы и заявку на оформления кредита. Но ей сразу отказали. После этого ФИО80 завез сидящего в машине мужчину в иные данные, также дал ему пакет документов. Тот пошел в банк. После этого ФИО80 ее отвез в иные данные, где она также подала документы. Но с иные данные ей ответа не пришло. После этого они с ФИО80 заехали за неизвестным в иные данные. После это ФИО80 ее отвез в банк иные данные где она также подала заявку и документы на 600 000 рублей. Сотрудник банка ей сказала, что через 15 минут ей дадут ответ. Она вышла и села в машину к ФИО80. Через 15 минут ей позвонил сотрудник иные данные и сообщил, что ей одобрили кредит на сумму 400 000 рублей сроком на пять лет, как она и запрашивала. Она говорила, ФИО80, что она не хочет брать такую сумму, ей нужно около 200 000 рублей и все, на что он ей говорил, что бы ФИО57 шла в ФИО124 и брала 400 000 рублей. В банке ей на карту начислили 400 000 рублей. ФИО80 отвез ее в ближайший банкомат, где неизвестный взял ее карту и по указанию ФИО80 снял все 400 000 рублей. В машине ФИО80 взял всю сумму, из 400 000 рублей ФИО80 ей отдал 185 000 рублей и сказал, что бы она из этой суммы оплатила обязательно первые три платежа. Перед каждым входом в банк, ФИО80 кому то звонил, и говорил «мы на месте, запускаю» (том 45 л.д. 39-43);

- показания ФИО63 (лицо № 29, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), в соответствии с которыми ФИО70 предложила ему взять кредит. Он согласился, отдал ей документы. По банкам его возил ФИО80. Ездил также ФИО3725 и ФИО70. Нужно было по кредитам сделать 3 платежа. Документы в банк ему передавал ФИО80. Была подсказка о месте работы. Его супруга тоже брала кредит;

- показаниями ФИО63, данными на предварительном следствии при допросе в качестве подозреваемого и оглашенными государственным обвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым Репина предложила ему взять кредит и сообщила что у нее есть человек по имени ФИО80, как ему стало известно Кавтарадзе. Для получения такого кредита ему нужно будет передать паспорт, трудовую книжку и ИНН в оригинале, также она сказала, что от кредитной суммы, которую он получит в банке с помощью ФИО80, ему нужно будет отдать какой то процент от суммы, что он сделает все необходимые документы. На предложение Репиной получить кредит по фиктивным документам он согласился. Репина передавала ему подсказку, в которой были отражены данные организации в которой он якобы работает, что эти данные ему нужно выучить, что На следующий день за ним приехал парень по имени ФИО75, как ему стало известно в дальнейшем по фамилии Гвоздюк. Он его забрал и повез в цент <адрес>, где их ждал ФИО80. В этот момент он первый раз увидел ФИО80. ФИО80 его посадил в машину, а был он на белом автомобиле иные данные и повез его по банкам расположенным в <адрес>. За нами на своем автомобиле поехал Гвоздюк. По прибытию в <адрес> ФИО80 стал поочередно завозить в банки, какие именно он не помнит. За ними всегда ездил ФИО3726. Перед каждым банком ФИО80 кому то звонил, и говорил, что они на месте «запускаю». Всего банков было четыре, наименования банков он не помнит, но среди них точно был иные данные. Перед каждым банков ФИО80 ему говорил, что бы он говорил данные организации, которые были указаны в подсказке, в случае если будут спрашивать ФИО232 ФИО124 при подачи заявки на оформления кредита. Организация называлась «иные данные». Также он ему говорил конкретную сумму, которую ему нужно будет называть при подачи заявки, а именно 500 000 рублей. Перед каждым походом в банк он ему передавал пакет документов, в котором были справки формы 2 НДФЛ, копия в трудовой книжки, копия его паспорта. В справках и трудовой книжки были данные организации, в которой он якобы работает, после этого он заходил в помещение банка, а ФИО80 и Паша оставались ждать его на улице. Во время подачи документов, он говорил, про организацию «иные данные», в которой он якобы работает, которая была отражена в справках и трудовой книжки. Примерно через два дня ему позвонил сотрудник банка иные данные и сказали, что ему одобрили кредит на сумму 250 000 рублей, что он сообщил ФИО94 и ФИО3727. Через некоторое время за ним приехал ФИО75, забрал его и отвез в цент Энгельса, от куда его на своем автомобиле ФИО80 повез в банк иные данные <адрес>. В банке иные данные он получила 250 000 рублей сроком на пять лет. После этого он вышел из банка. К нему подошел Гвоздюк и сказал, что бы он ему отдал деньги. Он отдал ему 250 000 рублей. После чего он сел в машину к ФИО80. Как они там делили деньги он не видел, он при этом не участвовал. После этого ФИО3728 вышел из машины ФИО80 и отвез его к ФИО3729 Репиной. Там в квартире на кухни ФИО94 с ФИО3730 делили деньги, он при этом не участвовал. После ФИО94 сказала, ему что бы он зашла на кухню, и взял на столе свою долю. Он зашел на кухню и забрал оставшиеся деньги. На тот момент он не смотрел какая сумма там была. ФИО94 он сказал, что пусть она берет деньги от кредита, которые нужно будет вносить за первые три платежа, и сама платит их. Насколько он понял она так и сделала. Насколько ему известно она проплатила первые два платежа в один месяц. Ему из банков стали звонить по поводу задолженностей. Он из своих денег доплачивал. По дороге домой от ФИО94 он увидел, что ему осталась от полученного кредита в размере 29 000 рублей, почему ему досталась такая доля, он у ФИО94 не спрашивал, он ее после этого не видел. Ей не звонил. Кроме того ФИО80 ему говорил, что бы он ему отдавал квитанции подтверждающие проведения первых трех платежей. Но так как у него ФИО94 забрала деньги на эти платежи, то он думает, что она ему отдавала эти квитанции. ФИО80 у него ни каких квитанций не забирал. После этого он с ФИО80 и ФИО94 не общался, по телефону не созванивался. Кроме этого ФИО80 делал кредитную историю его жене ФИО85 через Идельбаеву ФИО3731 а именно ФИО85 и ФИО81 через ФИО80 брали бытовую технику в кредит в <адрес> <адрес>, при чем были условия те, что они берут технику себе, и на такую же сумму берут технику ФИО80, при чем он указывал конкретную технику и сумму (том 45 л.д. 130-135);

- показаниями ФИО141 (лицо № 45, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство) о том, что Идельбаева ФИО3732 предложила взять технику в кредит. Потом связывались с ФИО80, он сказл, что поможет оформить кредит. ФИО80 предал ей через ФИО243 документы, а именно сведения о работе и справку о заработной плате. Документы эти были фиктивными. Идельбаева сказала, что бы она взяла технику в г. <адрес> и предложила взять в кредит холодильник, телевизор, ноутбук и пылесос в магазине «иные данные». Когда оформляла кредит, то все говорила, как было указано в листочке, который передала Идельбаева за неделю до оформления кредита. Через некоторое время ФИО80 позвонил Идельбаевой и сказал, чтобы я взяла технику в кредит для них. Потом с Идельбаевой она поехала в Саратов, где оформила на себя в кредит телевизор и ноутбук. К магазину подъехал ФИО80, забрал технику и уехал. Ей сказали оплатить первых три ежемесячных платежа, а потом платить не надо. Она понимала, что ее действия были незаконными. Кредит также брал ее супруг по предложению Репиной.

Идельбаева вначале связывалась через Репину с ФИО80, и она помогала ей оформить кредит. Потом Идельбаева перестала общаться с Репиной и стала звонить ФИО80 сама.

- показаниями ФИО141, данными на предварительном следствии при допросе в качестве подозреваемой и оглашенными государственным обвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым со слов мужа ей стало известно, что Репина ФИО3733 его познакомила с мужчиной по имени ФИО80, а также с молодым человеком по имени ФИО75, как ей впоследствии стало известно по фамилии Гвоздюк. ФИО80 и ФИО75 возили его в банки для подачи заявки на кредит, но заявку на получение кредита одобрили только в банке «иные данные» на сумму 250 000 рублей. ФИО80 сразу забрал у него половину суммы кредита, после чего оставшуюся сумму Репина и Гвоздюк поделили между собой и ее мужем, дав ему из всей суммы только 29 000 рублей. Для того, чтобы ему одобрили заявку на кредит, ему сделали фиктивные документы: справку по форму 2НДФЛ, заверенную копию трудовой книжки. Изготовлением документов занималась девушка по имени ФИО91.

Примерно в декабре ДД.ММ.ГГГГ года, точную дату не помнит, к ней домой пришла ее Идельбаева ФИО3734, которая предложила ей получить кредит, Она согласилась на предложение Идельбаевой ФИО3735 По указанию Джемала, Идельбаева ФИО3736 предложила ей взять в кредит холодильник, телевизор и ноутбук в магазине «иные данные», расположенном в г. <адрес> <адрес>. Перед обращением в магазин ФИО80 через Идельбаеву ФИО3737 передал ей подсказку –лист бумаги, в которой были отражены сведения организации ООО «иные данные», в которой ФИО57, якобы, работает, ее должность, ежемесячная заработная плата, ФИО директора, бухгалтера и другая необходимая информация. Согласно данной подсказки она работала в должности менеджера и ее ежемесячная заработная плата составляла 30 000 рублей. Однако на самом деле она нигде не работала. Идельбаева ФИО3738 передала ей подсказку и сказала, чтобы она выучила информацию наизусть.

Примерно ДД.ММ.ГГГГ она вместе с Идельбаевой ФИО3739 обратились в магазин «иные данные», где по указанию Идельбаевой ФИО3740 через банк «иные данные» она взяла в кредит следующую технику: холодильник марки «иные данные», телевизор марки «иные данные», ноутбук иностранного производства, на общую сумму 70 000 рублей. При оформлении кредита она указывала те данные, которые были указаны в подсказке. Она понимала, что поступаю незаконно, так как указывала сведения, несоответствующие действительности. Примерно ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время не помнит, она вместе с Идельбаевой ФИО3741 поехали в <адрес> <адрес> <адрес> для оформления очередного кредита. В <адрес> их встретил ФИО80, которого ФИО57 видела в первый раз. ФИО80 отвез их на машине белого цвета в магазин «иные данные» в <адрес> <адрес> <адрес> и сказал ей, чтобы она в данном магазине взяла в кредит телевизор и компьютер и при оформлении кредита указала сведения из ранее переданной ей подсказке. Она вместе с Идельбаевой ФИО3742 пошли в магазин, а ФИО80 уехал. В магазине «иные данные» не объясняя причин, ей сразу отказали в кредите. ФИО55 позвонила ФИО80, который отвез их в торговый ФИО7 «иные данные» в магазин цифровой техники. Однако в данном магазине ей также отказали в покупке техники в кредит. С Идельбаевой решили вернуться в магазин «иные данные» и оформить покупку техники в кредит через банк «иные данные», который кредит ей одобрил и она приобрела в кредит телевизор марки «иные данные», компьютер иностранного производства, итого на общую сумму 68 000 рублей. При оформлении кредита она в анкете указывала сведения, касающиеся ее работы и ежемесячного дохода из подсказки, то есть сведения, которые не соответствуют действительности. После подписания ее всех необходимых документов, Идельбаева позвонила ФИО80, который приехав, погрузил всю указанную выше технику к себе в автомашину и сказал, чтобы она произвела три платежа по кредиту. При этом ФИО80 дал ей примерно 20 000 рублей (том 45 л.д. 139-145 );

- показания ФИО41 (лицо № 43, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) о том, что он обращался к ФИО80 по поводу получения денег, он сказал, что можно сделать через ФИО91, но нужена копия паспорта. Он принес ФИО80 копию паспорта. ФИО80 передал документы и листочек, в котором было написано, что он работает у ФИО91 водителем-экспедитором, заработная плата 20 000 рублей и его пенсия. Сведений о руководстве организации и главном бухгалтере указано не было. В данной организации он никогда не работал. ФИО80 передал документы, с которыми он заходил в банк. Проехали три банка и везде отказали. В каждом банке его спрашивали, где работает. По листочку, который дал ФИО80, он все рассказывал. До поездки в банк он разговаривал по телефону с ФИО91, которая говорила, что за документы, по которым оформляли кредит, нужно будет заплатить половину суммы от кредита, передав деньги ФИО80. С ФИО80 ездили на <адрес> в банк «иные данные», «иные данные» и «иные данные». В каждом банке он указывал сумму 300 000 рублей;

- показаниями ФИО41, данным на предварительном следствии при допросе в качестве подозреваемого и оглашенными государственным обвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УК РФ, в соответствии с которыми Кавтарадзе предложил ему получить кредит, говорил, что в банках все схвачено. Что от него ему нужно будет передать только копию его паспорта, а он сделает все документы необходимые для того, что бы ему оформили кредит. Он Кавтарадзе свой паспорт. Примерно через два дня Кавтарадзе привез его паспорт и лист бумаги, в которой были отражены данные организации, в которой он якобы работает, он ему сказал, что бы эти данные он выучил, а также назначил время и место их встречи, от куда он его повезет по банкам расположенным по <адрес>. Он сначала пошел в иные данные, ответил на все вопросы сотрудника банка согласно подсказки. Ему сотрудник банка сразу сообщил, что ему кредит не одобрили. После этого Далее его Кавтарадзе повез в банк иные данные, где он также подал документы на оформления кредита на сумму 300 000 рублей. Там также ему сразу отказали. После этого поехали в Уралсиб, где одобрили 50 000 рублей, от которой он отказался. После этого он вышел из помещения Уралсиб и сказал ФИО80, что ему одобрили лишь 50 000 рублей, от которых он отказался. Перед каждым походом в банки, ФИО80 ему передавал по пакету документов, которые он подавал на оформления кредита. ФИО80 ему говорил, если ему одобрят в трех банках по 300 000 рублей, он заберет с общей суммы кредитов 400 000 рублей (том 45 л.д. 11-15);

- показаниями ФИО23 (лицо № 20, уголовное дело в отношении которого прекращено), в соответствии с которыми она знает Кавтарадзе, Гвоздюк и Репину. Репина предложила ей взять кредит, пояснив, что Гвоздюк подзнакомился с Кавтарадзе и можно будет взять кредит, якобы его дадут в любом случае. Она заходила в банк, имея при себе бумаги, в которых о месте работы не соответствовала действительности. Документы ей отдавал Кавтарадзе, с которым она познакомилась через Гвоздюка. По документам она якобы работала в ООО «иные данные». В банки она ездила с Кавтарадзе, Гвоздюком и Репиной. В какой банк нужно было ехать определял Кавтарадзе. Она ездила в июне ДД.ММ.ГГГГ. в иные данные, иные данные. Кавтарадзе звонил кому то, ему сказали подождать, затем перезвонили и сказали, что можно заходить, назвали сумму – 500 000 руб. Менедже банка спрашивал где она работает, отвечала она по бумагам, которые ей передал Кавтарадзе. От полученных кредитов основную сумму забирал Кавтарадзе, по указанию которого она вносила по кредиту 3 платежа. В сбербанке она запрашивала 900 000 рублей. Данный кредит ей одобрили. Из этой суммы она получила 100 000 рублей, остальные деньги забрал Кавтарадзе;

- показаниями ФИО23, данными на предварительном следствии в качестве подозреваемой и оглашенными государственным обвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что на встречу с Кавтарадзе, после того, как она согласилась, по предложению Репиной получить кредит, ее возил Гвоздюк. ФИО80 рассказал, как будет происходить оформление кредита. Она спросила его, почему не надо будет выплачивать кредит после первых трех выплат, и кто будет выплачивать остальную сумму. ФИО80 пояснил, что он выдаст ей фиктивную справку формы 2-НДФЛ и фиктивную трудовую книжку, в которых они укажут, что она работает в другой фирме старшим менеджером и укажут ей большую официальную зарплату. После чего она подаст все документы в банк на получение кредита. После получения кредита ей необходимо будет оплатить первые три ежемесячных платежа и перестать платить. Со слов ФИО80 ей стало известно, что он каким-то образом, удалит все данные из банка о взятом ею кредите. И оставшуюся сумму непогашенного ею кредита будет выплачивать страховая компания. ФИО80 также сказал, что за свои услуги он заберет из полученного ею кредита часть денег, сколько именно он не говорил.

Примерно через неделю к ней приехал Гвоздюк ФИО3743 и она передала ему копии паспорта, свидетельства ИНН, копию СНИЛС. ДД.ММ.ГГГГ к ней домой приехали ФИО80 вместе с Репиной ФИО3744 и ФИО80 передал ей лист бумаги с напечатанным текстом. Он сказал, что это «подсказка», на случай, если ей будут звонить из банков. В тот день ФИО80 больше ей ничего не передавал.

Она прочла данную «подсказку». В ней говорилось, что она работает старшим менеджером в ООО «иные данные» и получает зарплату около 37 тысяч рублей. На самом деле, она, конечно же, не работала в данной фирме, и вообще о ней ничего не слышала. В «подсказке» было также написано, где находится фирма, как к ней проезжать, телефоны, описание здания фирмы, размер зарплаты. ФИО80 сказал, что после того как она подаст фиктивные документы в банк на получение кредита, то ей могут позвонить сотрудники банка и задать различные вопросы относительно ее работы. Отвечать на возможные вопросы она должна согласно сведений из «подсказки».

По банкам ее возил ФИО80, а Репина ФИО3745 вместе с Гвоздюком ФИО3746 на автомашине последнего ехали за автомашиной ФИО80. Перед тем как войти в банк, ФИО80 проконсультировал ее, как необходимо себя вести в банке, что она должна будет подойти к окошку № 14, где будет находиться девушка, которая уже все про нее знает. Она подаст ей документы. Документы ФИО80 отдал в машине перед тем, как она пошла в банк. Среди документов были копия ее паспорта, копия трудовой книжки, где она числилась старшим менеджером ООО «иные данные», справка формы 2-НДФЛ по той же должности, с указанной зарплатой чуть больше 37 тысяч рублей. ФИО80 возил ее в иные данные, где ФИО57 должна была подойти к окошку № 14. По фективным документам девушка ничего у нее не спрашивала, и заявку заполнила сама, у нее создалось впечатление, что эта девушка уже все про нее знает, кроме того, перед ее заходом в банк, ФИО80 сказал ей, что девушка уже будет все про нее знать.

Далее ФИО80 повез ее в «иные данные», где запрашивалась сумма кредита 500 тысяч рублей. При этом сотрудница банка задавала ей вопросы, на которые она отвечала согласно «подсказки», которую до этого ей привозил ФИО80. Затем ФИО80 на своей автомашине повез ее в «иные данные». В очередном банке все происходило также как в «иные данные». Сумма заявки на кредит была 250000 рублей. В этот же день ФИО80 отвез ее в «иные данные».Пакет документов в данный банк ей также передал ФИО80, пакет был абсолютно идентичный, что и в других банках. Ей был одобрен кредит в «иные данные» на сумму 420 тысяч рублей. Деньги она отдала Репиной, которая достав калькулятор, отсчитала 50 -60 % суммы кредита и передала их ФИО80. Затем Репина из оставшейся суммы отсчитала суммы, которые она должна заплатить в течение первых трех месяцев, а ежемесячный платеж составлял 15 тысяч рублей, то есть всего 45 тысяч рублей за три месяца и передала их ей. Из оставшейся суммы отсчитала еще какую-то сумму и сказала, что данные деньги передаст какому-то «иные данные» за изготовление фиктивных документов для получения кредита в банках, а оставшиеся 77 тысяч рублей передала ей. Ей также одобрили кредит в банке «иные данные» на сумму 250 тысяч рублей, деньги она также отдавала ФИО80 (том 44 л.д. 210-218);

- показания ФИО49 (лицо № 33, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), согласно которым Идельбаева предложила взять кредит через ФИО80, созвонившись с которым тот сказал ей, что 50% нужно будет отдать. ФИО80 передавал ей поддельные документы по которым она получила кредит в сумме 300000 рублей, из которых ФИО80 отдал ей 160000 рублей, а остальные деньги забрал. В банки с ними ездили Идельбаева, Куприянович;

- показаниями ФИО49, данными на предварительном следствии при допросе в качестве подозреваемой и оглашенными гособвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что Идельбаева дала ей телефонный номер ФИО80, №, созвонившись с которым, тот объяснил, что поможет взять кредит, после чего заплатить три первых ежемесячных платежа, потом он удалит ее из банковской базы, а страховая компания выплатит за нее оставшийся кредит. ФИО80 сказал, что сделает все фиктивные документы, которые будут подтверждать, что она работает в фирме и имеет доход, и по этим документам она сможет получить кредит. После ее согласия ФИО80 попросил ее передать через Идельбаеву копию ее паспорта, что она и сделала. Идельбаева передала ей от ФИО80 лист бумаги на котором была распечатана подсказка, согласно которой она должна буду отвечать, в случае если ее позвонят сотрудники банка. В данной подсказке содержалось название фирмы ООО иные данные», в которой она якобы работает, чем занимается данная фирма, адрес, ФИО директора и бухгалтера компании, которых она естественно никогда не видела, количество сотрудников компании, телефон, размер ее зарплаты и т.д. По банкам ее возил ФИО80, который перед тем как войти в банк, отдавал ей документы, инструктировал как нужно вести себя в банке. В иные данные банке она подошла к первой попавшейся ей сотруднице и сказала, что хочет взять кредит на сумму 250 тысяч рублей, в этом банке сотрудница задавала ей вопросы, на которые она отвечала согласно подсказки. Затем ФИО80 отвез ее в иные данные. В данном банке все происходило также как в иные данные. Заявку на кредит была в сумме 500 тысяч рублей. Затем они поехали в «иные данные», сокращенно ФИО80 его называл иные данные. Пакет документов в данный банк ей также передал ФИО80, пакет был такой же, что и в остальные банки. Заявка в данном банке была на 600 тысяч рублей, После всех банков ФИО80 привез ее к отделению иные данные расположенному на <адрес> ФИО80 позвонил своей знакомой ФИО91, которая как она поняла из разговоров готовила все фиктивные документы. Он сообщил ей, что они подъехали к иные данные, через некоторое время она перезвонила и сказала, чтобы он ей отправлял в банк к окошку № 12, и ей надо было сказать, что она берет деньги на ремонт дома. Зашла в банк и подошла к двери № 12, там оказался молодой человек, который ее проводил к окошку № 14. В данном окошке находилась девушка по имени ФИО3747 она узнала ее имя, так как она дала ей свою визитку, данную визитку она также готова добровольно выдать. Лицо ее помнит смутно, но если увидит ее, то сможет опознать. Она поздоровалась с ней и передала документы. Девушка спросила ее сколько человек в ее организации и с какого времени она там работает. Она оставила ей заявку на 300 тысяч рублей. В иные данные она получила 327 000 рублей. Из них 27 000 рублей расходы на страхование. Он был подписан нами, после чего Стелла проводила ее к кассе, где ей были выданы деньги в сумме 300 000 рублей. После получения денег она вернулась в машину к ФИО80, которому передала, согласно договоренности 55%, а именно 165 000 рублей. ФИО80 возил ее также в офис иные данные по <адрес> этом отдавал справку 2-НДФЛ и копию трудовой книжки, поясняя, что в банке ее ждут. Однако в выдаче кредита ей было отказано. ФИО80 предложил ей приобрести холодильник и стиральную машинку. При этом сказал, что это нужно в качестве благодарности сотрудникам иные данные, которые выдали ей кредит. Она согласилась. Приехала в <адрес>, встретилась с ФИО80. Он передал ей новую подсказку без других документов и два маленьких листочка. На одном из которых написаны модели холодильника № стоимостью 34 999 рублей и стиральной машинки Indesit стоимостью около 10 000 рублей. На второй был указан адрес для доставки <адрес> <адрес>. Она подала заявку в магазине в <адрес>. После этого ФИО80 привозил ее в два других магазина в <адрес>. Но заподозрив, что указанная техника нужна лично ему, никаких заявок больше не подавала. Заходила в магазин только чтобы сделать вид. Примерно через две недели ФИО80 позвонил ей и спросил согласен ли ее муж взять кредиты таким же образом. Она ответила положительно. Они договорились о встрече. Так, в один из дней января, они вместе с мужем и Куприяновичем ФИО3748 поехали в <адрес>, где встретились с ФИО80. После этого они поехали в Саратов. Где точно они оформляли заявки, она не помнит. ФИО32 Получил 300 000 рублей в иные данные и отдал их ФИО80 165 000 рублей. По своему кредиту она заплатила один раз (том 45 л.д. 98-104);

- показания свидетеля ФИО27, в соответствии с которыми ФИО80 предложил ему пощь в получении кредита, он согласился. На автомобиле «иные данные», белого цвета, под управлением ФИО80, подъехали в «иные данные», который расположен на <адрес>. Перед входом ФИО80 дал ему пакет документов, а именно копии трудовой книжки, паспорта и справку 2-НДФЛ. С указанными документами он обратился к специалисту банка. Далее с ФИО80 проехали в «иные данные». В данном банке он также сдал специалисту пакет документов, который предварительно передал ФИО80. В этот же день ему позвонили из «иные данные и сообщили, что ему одобрили кредит на сумму 554 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ он с ФИО80 съездили в «иные данные», сдавал пакет документов, которые передал ФИО80. Через некоторое время мне сообщили из «иные данные», что в получении большого кредита отказано, но предложили получить кредитную карту на сумму 56 000 рублей, я согласился и получил данную карту. ФИО80 также отдал 10% от данной карты. В конце декабря ДД.ММ.ГГГГ года ФИО80 предложил попробовать получить кредит в иные данные. ДД.ММ.ГГГГ ФИО80 отвез его в отделение иные данные на <адрес>, недалеко от <адрес>. Перед входом в банк передал пакет документов, и проинструктировал, что необходимо подойти именно в окошко №. Заявку в банке он заполнил на сумму 500000 рублей, однако положительного ответа из банка он не получил. О том, что ФИО80 подделал справку 2-НДФЛ, искуственно завысим зарплату, он не знал;

- показаниями ФИО39 (лицо № 11, уголовное дело в отношении которого прекращено на основании п.3 ч.1 ст.27 УПК РФ), согласно которым ей знакомы Гвоздюк, Репина и Кавтарадзе. Гвоздюк возил ее к торговому комплексу «иные данные», где познакомил с Кавтарадзе, который ей объяснил, что может сделать документы на получение кредита. Она согласилась получить кредит, Кавтарадзе изготовил трудовую книжку, сведения которой не соответствовали действительности. За получением кредита ездили с ФИО80 в «иные данные», «иные данные». Кредиты одобрили. Из полученных в иные данные денежных средств 250 тысяч отдавала Кавтарадзе за документы. Кавтарадзе звонил какой-то ФИО3749, она говорила название банка и сумму запрашиваемого кредита;

- показаниями ФИО42 (лицо № 44 в отношении которой уголовное преследование прекращено на основании п.3 ч.1 ст.27 УПК РФ) о том, что на момент получения кредита она не работала. Какие суммы кредита хотела получить она не помнит. Денежные средства не получала;

- показаниями ФИО42, данными на предварительном следствии при допросе в качестве подозреваемой и оглашенными гособвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что примерно в марте ДД.ММ.ГГГГ года ФИО30 познакомила ее с жителем <адрес> Куприяновичем ФИО3750 и сказала, что Куприянович ФИО3751. знает ФИО80 и организует ей с ним встречу. Через некоторое время Куприянович ФИО3752 позвонил и попросил встретиться. При встречи он сказал ей, что разговаривал с ФИО80 и последний согласился помочь ей в получении кредита и сказал, ей что бы она купила сим карту для телефона, что бы указать этот номер в банке, а после выбросить сим – карту. Она так и сделала. Куприянович попросил у нее копию паспорта и трудовой книжки для изготовления справки о заработной платы и внесения записи в трудовую книжку о ее трудоустройстве. Она передала Куприянович все документы, через несколько дней, Куприянович позвонил ей и сказал, что документы готовы и нужно ехать в <адрес> для получения кредита. Вместе с Куприяновичем она встретилась с ФИО80, который повез ее по банкам, поясняя, что нужно буде произвести три платежа, так же ФИО80 говорил, что у них везде все схвачено и в банках есть свои люди. ФИО80 дал ей «подсказку» на листе бумаги с информацией о ее якобы месте работы, ее заработной плате. ФИО80 возил ее в «иные данные», отдавал пакет документов, а именно справку 2 НДФЛ, заверенную копию трудовой книжки с печатью той организации, в которой она якобы работала, сказав, чтобы она шла в банк и подала заявку на 250 000 рублей; в иные данные и иные данные, перед каждым банком он ей давал пакет документов, где находились справки формы 2 НДФЛ, заверенная копия трудовой книжки с печатью той организации, в которой она якобы работает. В иные данные подавала заявку на 250 000 рублей в каждом, как ей говорил ФИО80. Со всех банков ей пришел ответ, что кредит ей не одобрили (том 44 л.д. 11-14);

- показаниями ФИО52 (лицо № 18, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), о том, что Через знакому ФИО22 она познакомилась с Кавтарадзе для того чтобы получить кредит. ФИО22 ей говорила, что у Кавтарадзе все схвачено, опрашивать ее не будут. Кавтарадзе привозил ей документы, которые не соответствовали действительности. По данным документам с помощью Кавтарадзе она получила кредит в иные данные, в иные данные ей отказали. От полученной суммы кредита 60% она отдала Кавтарадзе. В банках указывала не соответствующие действительности данные, которые ей передал Кавтарадзе;

показаниями ФИО18 (лицо № 9, в отношении которого уголовное преследование прекращено на основании п.3 ч.1 ст.27 УПК РФ) о том, что через Кавтарадзе он получал кредит в банке по документам, содержащим ложные сведения, отдавал за это деньги Кавтарадзе. На какую сумму следовало оформлять заявку, говорил Кавтарадзе;

- показаниями ФИО18, данными на предварительном следствии в качестве подозреваемого и оглашенными гособвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в соответствии с которыми на предложение ФИО80 получить кредит он согласился, отдавал Кавтарадзе документы. ФИО80 прирвозил ему подсказку с реквизитами и информацией об организации, в которой он, якобы, работает, а именно ООО «иные данные». В автомашине ФИО80 передал ему три или четыре полимерных пакета, в каждом из которых находились следующие документы: копия его паспорта, копия трудовой книжки, справка 2НДФЛ. Кроме того, копия трудовой книжки отличалась от копии, которую он передавал Кавтарадзе, а именно: последнее и предпоследнее место работы не совпадали с настоящим местом работы. Согласно справок 2НДФЛ ежемесячная заработная плата составляла, насколько он помнит, 30 000 рублей, что не соответствовало действительности. ФИО80 привозил его к офису «иные данные», ОАО «иные данные», ОАО «иные данные», иные данные иные данные», где он оставляя заявки на кредит. Каждый раз перед тем как зайти в банк, ФИО80 говорил, что делать какую сумму называть, предварительно по сотовому телефону получая информацию от ФИО91. Кроме того, в день, когда ФИО80 возил ему по указанным выше банкам, с ними в салоне автомашины находились еще 3 человека: 1 мужчина и 2 женщины, которых ФИО80 также отправлял в банки. По указанию ФИО80 он оставлял заявки также в «иные данные» и в « иные данные». Кредит одобрили в «иные данные» на сумму 300 000 рублей, половину из которых он отдал ФИО80. В «иные данные» и «иные данные», на суммы, соответственно 360 000 рублей и 400 000, половину из которых он отдавал ФИО80 ФИО80 сказал ему, что платить за кредиты не нужно, кроме первых трех платежей (т. 86, л.д. 219-222);

- показаниями ФИО47 (лицо № 38, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), согласно которым он пытался получить кредит через Кавтарадзе, так как ранее кредит с помощью данного лица получала его супруга. Ксерокопии паспорта и трудовой книжки он передавал Джемалу, который изготовил фиктивные документы, а также подсказку о том, что необходимо было говорить сотрудникам банка;

- показаниями ФИО47, данными на предварительном следствии при допросе в качестве подозреваемого и оглашенными гособвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ о том, что в мае ДД.ММ.ГГГГ года у него состоялся разговор с Красновым ФИО3753, который предложил ему через ФИО80 взять кредит. Краснов пояснял, что платить за кредиты не нужно будет. Они согласились. ФИО74 попросил ксерокопию паспорта его жены и ее трудовую книжку. ФИО80 возил его супругу в Сбербанк в <адрес>. В данном банке его жена получила около 800 000 рублей, из которых она на руки получила около 100 000 рублей, а остальные ФИО80 забрал себе. Через Краснова он сам встретился с ФИО80, которому отдал копию паспорта и трудовую книжку. ФИО80 снова подтвердил, что платить за кредит не нужно будет, что у них везде связи, что в банке есть свои люди. ФИО80 привез его в банк иные данные в <адрес>, перед этим ФИО80 для ему подсказку лист бумаги с информацией о том, где он якобы работает. Так же ФИО80 дал ему справку по форме 2 НДФЛ в которой значилось, что он работает в какой – то коммерческой организации и его заработная плата составляла 24 000 рублей. ФИО80 сказал, что бы он зашел в банк и подал документы. Он так и сделал. После чего ему пришло сообщение, что ему кредит не одобрили, что он сообщил ФИО80 (том 45 л.д. 218-221);

- показаниями ФИО53 (лицо № 28, в отношении которого уголовное преследование прекращено на основании п.3 ч.1 ст.27 УПК РФ) о том, что ей знакомы Кавтарадзе и Гвоздюк с помощью которых она получала кредит по документам, содержащим ложные сведения, в том числе о месте работе. Ей сказали, что за кредит нужно было внести 3 платежа. Сумму кредита обозначал Кавтарадзе. Ей одобрили кредит в иные данные в сумме 500 тысяч рублей. Денежные средства она отдавала Гвоздюку, а тот передавал их Кавтарадзе;

- показаниями ФИО53, данными на предварительном следствии при допросе в качестве подозреваемой и оглашенными гособвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым Репина предложила ей взять кредит через ФИО80, как ей стало в дальнейшем известно по фамилии Кавтарадзе, Репина пояснила, что для получения кредита ФИО80 сделает ей поддельные справки формы 2 НДФЛ, копию трудовой книжки, в которых будет указана организация, в которой она, якобы работает. Также Репина ФИО3754. сказала ей, что ФИО80 даст ей лист бумаги, в котором будут отражены данная организация, которая будет указана в справка формы 2 НДФЛ и трудовой книжки и, что эти данные она должна будет выучить и рассказать их в случае, если в банках будут спрашивать по поводу места ее работы. При встрече с ФИО80, он она передала ему копии паспорта и трудовой книжки. ФИО57 подавала заявку на кредит в следующих банках: «иные данные» на сумму 275 000 рублей. «иные данные» на сумму 465 000 рублей «иные данные» на сумму 500 000 рублей. Эти суммы называл ФИО80. Но по результатам рассмотрения ее заявок, в удовлетворении кредита в «иные данные» ей было отказано.После одобрения заявки в «Промсвязьбанке» в кассе она получила деньги 275 000 рублей, которые передала Гвоздюку, а он впоследствии их передал ФИО80, из которых ей передали 30 000 рублей. В день подачи заявки, в банке «иные данные» ей также был одобрен кредит на сумму 475 000 рублей, о чем ФИО57 сообщила ФИО80. Деньги были ей перечислены на банковскую пластиковую карточку, которую ФИО57 также получила в ФИО124. Когда ФИО57 стала снимать деньги в банке, то за не имением денежных средствей были выданы часть денег, а оставшуюся сумму они сняли в Лазурном в <адрес>. С кредита в «иные данные» ей дали 50 000 рублей. Кроме того, ФИО80 сказал ей, чтобы после оформления кредита она выкинула сим-карты, так как абонентские номера данной сим-карты был указан в кредитных договорах (том 43 л.д. 220-226;)

- показаниями ФИО21 (лицо № 13, в отношении которой уголовное преследование прекращено на основании п.3 ч.1 ст.27 УПК РФ о том, что что по предложению Кавтарадзе она брала кредит в сбербанке в сумме 800 тысяч рублей по документам, содержащим ложные сведения, в том числе о ее работе. Возил в банк Кавтарадзе, ему же она отдавала копии своих паспорта и трудовой книжки. В банке к специалисту она подходила, преварительно взяв талончик. Половину суммы кредита она отдавала для ФИО91 через Кавтарадзе;

- показаниями ФИО21, данными на предварительном следствии при допросе в качестве подозреваемой и оглашенными гособвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым Кавтарадзе предложил ей взять кредит в банке. В ходе беседы ФИО80 сказал ей, что он сам ей сделает документы, необходимые для получения кредита. Для изготовления фиктивных документов для получения кредита, она передала ФИО80 копию своего паспорта. Спустя несколько дней, ФИО80 передал ей лист бумаги - «подсказку», в которой содержались сведения относительно организации, в которой она, якобы работает, размере ее заработной платы. Наименование организации, которая была указана в «подсказке», она не помнит. На самом деле она указанной в «подсказке» организации она никогда не работала, никакого отношения к ней не имеет. Согласно представленной ей ФИО80 «подсказке» ее ежемесячная заработная плата составляет 35 000 рублей. В назначенные ФИО80 день, час и месте она встретилась с ФИО80, который был на автомашине, иностранного производства, белого цвета. ФИО80 повез ее в <адрес> для подачи заявок в банки. По дороге в <адрес>, ФИО80 инструктировал ее: как себя вести в банке. Кроме того, ФИО80 сказал ей, что при подаче заявки в отделение «иные данные», она должна подойти к определенному окошку, и сотруднице банка по имени ФИО114 подать документы на получение кредита. Подъехав к зданию, в котором находится отделение «иные данные», расположенному по <адрес> в <адрес>, ФИО80, находясь в салоне своей автомашины, передал ей документы. С данным пакетом документов она пошла в помещение «Сбербанка России», где отыскала сотрудницу банка по имени ФИО114, передала ей документы и подала заявку на получение кредита в размере 900 000 рублей. После оформления документов, ФИО114 сказала, что ей одобрен ФИО89 на сумму 700 000 рублей. Затем она получила деньги в кассе ФИО124 и вышла на улицу, где ожидал ФИО80. Она села в салон его автомашины и деньги в сумме 700 000 рублей передала ФИО80, который из данных денег отсчитал ей примерно 200 000 рублей. Ее муж- ФИО234 получил кредит таким же способом при помощи ФИО80 (том 45 л.д. 163-166);

- показаниями ФИО38 (лицо № 25, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), согласно которым Краснов предложил ему получить кредит в банке, он же передал ему фиктивные документы для предоставления в банк. Он оставлял заявку в иные данные на 250000 рублей. Сумму кредита озвучил Краснов.

Затем Краснов повез его в «иные данные». Перед тем как ему зайти в указанный банк, Краснов В. также передал ему пакет документов, назвал ему сумму кредита -500 000 рублей. Кредит одобрили в банке «иные данные», где он оформил все необходимые документы, в кассе банка получил денежные средства в сумме 250 000 рублей. От всей суммы забрал себе 55%, а остальные передал Краснову. Был также одобрен кредит в иные данные, часть суммы которого он отдавал Краснову. По всем кредитам, которые он получил по поддельным документам, он сделал первые три платежа, а последующие платежи по кредиту не осуществлял;

- показаниями ФИО19 (лицо № 17, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), данными на предварительном следствии в качестве подозреваемого и оглашенными гособвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым он звонил по телефону ФИО80, для оказании помощи в получении кредита ФИО80 он передавал копии своих документов. ФИО80 был на белом автомобиле иные данные. Он был один. Примерно через несколько дней, ему позвонил ФИО80 и сказал, что документы готовы, что ему нужно будет приехать в <адрес>, где он него будет ждать. В назначенное ФИО80 время он приехал в <адрес> <адрес>, где его ждал ФИО80 на том же автомобиле. Он сел к нему в машину. После этого он его завез в иные данные, расположенный в <адрес>, потом в банки расположенные в <адрес>. Банки были следующие: иные данные», последний находился по адресу <адрес>. Перед каждым входом в банк ФИО80, находясь у себя в машине, передавал уму по одному пакету документов, куда входили справки формы 2 НДФЛ, копии трудовой книжки его паспорта, а также подсказка, в которой были отражены данные организации, которая была написана в справках и трудовой книжки. Наименования организации ОАО «иные данные». К данной организации он ни какого отношения на самом деле не имеет. Перед каждым его походом в банк ФИО80 звонил, какой то девушке и говорил «они на месте, запускаю», после этого он шел в банки и подавал заявку на получения кредита и документы переданные ему ФИО80. В банках он говорил сумму, названную ему ФИО80 от 250 000 рублей до 500 000 рублей. После подачи документов во всех вышеуказанные им банки ему пришел отказ в одобрении кредита. Тогда ФИО80 повез его в ОАО иные данные, расположенный по адресу <адрес>, где он ему также передал пакет документов с подсказкой, и сказал, что бы он назвал сумму в размере 450 000 рублей. При этом он ему сказал, что бы подошел в банке конкретно к окну № 14, где будет сидеть светловолосая девушка, что бы он только ей подал документы. Имя сотрудники он не говорил. Перед тем как идти в банк ФИО80 позвонил, какой то девушке и сказал «запускаю». После этого он пошел в Сбербанк, там подошел к окну № 14, где сидела светловолосая девушка, ее зовут ФИО114. Имя было написано у нее на бейджеке. Она у него приняла документы, и в отличии от других банков ничего не спрашивала. Он назвал сумму в размере 450 000 рублей. Примерно через неделю ему позвонил сотрудник иные данные и сказал, что ему одобрили кредит на сумму 450 000 рублей сроком на пять лет. После этого он позвонил ФИО80 и сообщил ему об этом. ФИО80 забрал у него все деньги. Отсчитал себе 55 процентов от суммы кредита, и отдал ему остальные, у него осталось, где то около 212 000 рублей. Он сказал, что бы он с оставшейся у него суммы оплатил обязательные три платежа и передал ему квитанции об оплате (том 87 л.д. 90-95);

- показаниями свидетеля ФИО108 Е.В. о том, что мужчина кавказской национальности предложил ей получить кредит в банке под меньшие проценты, а организация, в которую он меня устроил будет вычитать из моей зарплаты, она согласилась. В банк она ездила с указанным мужчиной, она думала, что берет кредит на законных основаниях;

- показаниями свидетеля ФИО108 Е.В., данными на предварительном следствии и оглашенными в суде в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым Примерно зимой ДД.ММ.ГГГГ года, она встретилась с ФИО22, которая рассказала о своем знакомым Кавтарадзе ФИО3755. Он предложил ей взять кредит льготный кредит, что данный кредит беспроцентный и что ООО «иные данные будет самостоятельно высчитывать и снимать денежные средства из ее заработной платы для погашения данного кредита, на что она согласилась. Какой процент она должна была отдать, ФИО80 он ей не говорил. При этом он ей передал пакет документов, в который входили справка формы 2 НДФЛ, копия трудовой книжки и подсказка, на которой были написаны данные организации ООО «иные данные», куда, как ей сказал ФИО80, она была уже устроена. Данные подсказки нужны были, если сотрудники банка будут спрашивать про место ее работы. На данной подсказке, на сколько она помнит даже стояла печать организации ООО «иные данные». После этого ее ФИО80 повез в ОАО «иные данные», где по его просьбе она запрашивала суму кредита 300 000 рублей. Ей одобрили кредит на сумму 300 000 рублей, которе она передала ФИО80. После этого она несколько раз звонила в ООО «иные данные», по телефонам который ей давал ФИО80, но телефоны были недоступны, после чего она звонила ФИО80. Он ей говорил, что ей нужно подождать, что сейчас какие то проблемы у них. В дальнейшем связь с ФИО22 потеряла. О том, что Кавтарадзе ФИО3756 обманным путем просил ее оформить кредит, она сообщала в отдел полиции, расположенный во <адрес> (том 22 л.д. 147-150);

- показаниями ФИО34 (лицо № 40, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) согласно которым ФИО80 предложил ему взять кредит в банке по документам, содержащим ложные сведения. В банке он пользовался подсказкой. ФИО80 ему говорил, что проплату по кредиту нужно будет сделать 1-2 раза;

- показаниями ФИО34, данными на предварительном следствии в качестве подозреваемого и оглашенными государственным обвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в соответствии с которыми он привозил ФИО80 ксерокопию своего паспорта и страхового пенсионного свидетельства. ФИО80 сказал ему, что по полученному им кредиту нужно будет произвести только первых три платежа, а потом платить по кредиту не нужно, так как ущерб, причиненный банку по неоплате кредита, банк возместит с страховой компании. Он должен будет отдать ФИО80 60% полученного кредита. ФИО80 передал ему лист бумаги, формата А4, на котором были напечатаны сведения об организации ООО «иные данные», а именно, чем данная организация занимается, где находится, контактные телефоны, фамилия и имя, отчество директора и бухгалтера данной организации, а также была указана должность-представитель-товаровед, которую он, якобы, занимает, пояснив, что это «подсказка» ее нужно выучить и эти сведения о себе говорить сотруднику банка при оформлении заявки на кредит, ФИО80 подвозил его к офису ОАО «иные данные». Находясь в автомашине недалеко от отделения банка, ФИО80 передал пакет документов: справку формы 2НДФЛ от ООО «иные данные», копию трудовой книжки. Затем ФИО80 сказал ему, чтобы он шел в банк и, отдав в окошко №9 предоставленные документы, подал заявку на получение кредита. Войдя в помещение указанного выше банка, он подошел к терминалу, который выдает талон на очередь. Ему попался талон на окно №7, где сидела девушка, фамилия, имя которой он не помнит, которой он передал свои документы на получение кредита. Оставив заявку на получение кредита, он вышел на улицу и сел в автомашину ФИО80, который был недоволен тем, что документы поданы в окно № 7. В выдаче кредита ему было отказано. После чего ФИО80 повез его в <адрес> <адрес> в «иные данные», также передал пакет документов и сказал, чтобы он подошел к свободному окошку и оставил заявку на сумму 200 000 рублей (том 87 л.д. 8-12); (том 87 л.д. 157-160);

- показаниями ФИО17 (лицо № 6, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство) о том, что ФИО246 познакомила ее с ФИО230 для того чтобы помочь с кредитом. ФИО230 передавал ей документы, содержащие ложные сведения, в том числе о месте работы. Кредит ей одобрили иные данные, получила 300 тысяч рублей, половину из которых отдала Кавтарадзе;

- показаниями ФИО17, данными на предварительном следствии при допросе в качестве подозреваемой и оглашенными гособвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ о том, что от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым она передала ФИО230 копии своего паспорта, трудовой книжки, пенсионного удостоверения. При очередной встрече ФИО230 передал ей пакет документов, где была справка формы 2 НДФЛ, копия трудовой книжки от организации к которой она на самом деле отношения ни какого не имеет. В документах было отражено, что она работает в должности продавца – кассира в ООО «иные данные». Кроме того он ей дал «подсказку», где были данные организации в которой он якобы работает. Там было указано название организации, ее должность, адрес организации, номер телефона организации. Подъехали к Россгострахбанк, сотруднику которого она отвечала согласно подсказки. Йй одобрили кредит на сумму 360 000 рублей, с которых за страховку взяли 60 000 рублей. Так же ей сотрудник предложил подарочную карту на сумму 76 000 рублей. Она согласилась. В кассе она получила 300 000 рублей на руки и сняла там же 76 000 рублей с подарочной карты. В машине ФИО80 ей сказал, что бы она ему передала ровно половину от суммы, что она и сделала (том 87 л.д. 53-57);

- показания ФИО20 (лицо № 10, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство), в соответствии с которыми встречалась с Кавтарадзе по вопросу получения кредита в банке. Отдавала ему паспорт и трудовую книжку. Ей подготовили документы, содержащие ложные сведения В банк ездила с Кавтарадзе. В иные данные брала талончик. В банке одобрили кредит, ей досталось 50% от полученной суммы;

- показаниями ФИО20, данными на предварительном следствии и оглашенными гособвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в соответствии с которыми Кавтарадзе предложил ей получить кредит в банке по фиктивным документам. Она согласилась, передала Кавтарадзе копии своего паспорта, трудовой книжки, номер ИНН, пенсионного удостоверения. Примерно через несколько дней он ей передал подсказку, где были написаны данные организации ООО «иные данные», в которой она якобы работает в должности продавца – кассира. ФИО80 ее повез в офис ФИО118 отделения № иные данные, расположенного по <адрес>. По пути следования в ходе разговора с ФИО80 она поняла, что документы готовила женщина по имени ФИО91. Когда приехали к офису иные данные, ФИО80 позвонил, кому то и сказал, что «они на месте», «запускать?». ФИО80 сказали, подождать. Примерно через несколько минут ФИО80 позвонили. После этого ФИО80 сказал, что бы она заходила в банк и направлялась направо. Подходила к девушке по имени ФИО114 и подавала той документы для оформления кредита. Относительно входа как заходить она направилась в правую сторону. Насколько она помнит, то в кабине № 14 сидела девушка по имени ФИО114, у той на бейджеке было написано. У ФИО114 были светлые волосы, собранные в хвостик. По предложению ФИО80 она запросила максимальную сумму кредита. ФИО114 начала вносить ее данные в программу. При этом та ее не консультировала по поводу ФИО89, не говорила ей, какая у нее будет процентная ставка, размеры ежемесячных платежей. По поводу работы та ей задавала поверхностные вопросы. Ей было понятно, что ФИО114 уже все знала. Знала, что она придет, и будет подавать документы на оформления кредита. Каких либо конкретных вопросов по поводу ее работы, а именно, в какой должности она работает, в какого периода, сколько сотрудников в ООО «иные данные» работает, та у нее не спрашивала. ФИО114 внесла все ее данные в программу. Так же сообщила, что для нее в банк имеется специальное предложение, что можно оформить еще один кредит на другую сумму параллельно. Она согласилась, как ей сказал Джемал. Примерно через несколько дней позвонили сотрудники иные данные и сказали, что ей одобрили кредит на сумму 500 000 рублей и 327 000 рублей. После этого она позвонила ФИО80 и сообщила по поводу кредитов. Когда приехали ФИО80 он уже не говорил, что бы она целенаправленно шла к какому то определенному окну, а так же к ФИО114, а подходила к свободному сотруднику. Она пошла в офис иные данные. Подошла к свободному сотруднику. Была девушка сотрудник. У нее были темные волосы. Ее рабочее место было с левой стороны от входа в офис. ФИО114 она не видела. После проверки данных, сотрудник распечатала два договора на сумму 500 000 рублей и 327 000 рублей, а так же другие прилагаемые документы. В кассе она получила 827 000 рублей, и вышла из офиса. Села в машину к ФИО80. И отдала ему половину от суммы, а именно 400 000 рублей. В иные данные она ездила один раз – ДД.ММ.ГГГГ, в этот же день подписывала анкета (том 87 л.д. 139-143);

- показания свидетеля ФИО165 о том, что с 2007 г по настоящее время он работает в ФИО118 отделении № ОАО «иные данные», с ДД.ММ.ГГГГ состоит в должности начальника сектора по противодействию мошенничеству отдела безопасности банка. Примерно в июле ДД.ММ.ГГГГ г. сотрудниками сектора по противодействию мошенничеству отдела безопасности банка при проведении выборочного анализа кредитных заявок в дополнительном офисе № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные», расположенный по адресу: <адрес> были выявлено несколько кредитов, выданных на основании фиктивных документов, в том числе кредиты оформленные на ФИО19, ФИО20, ФИО39. В связи с этим, данные обстоятельства были доложены руководителю банка и им было принято решение о проведении служебного расследования по фактам предоставления кредитов по фиктивным документам в дополнительном офисе 001 ФИО118 отделения № ОАО «иные данные». В период с августа по ДД.ММ.ГГГГ было проведено данное расследование.

Кредитные средства по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО23 на сумму 921 000 рублей. В ходе служебного расследования было установлено, что ФИО23 предоставила фиктивную справку 2-НДФЛ, в ООО «иные данные» ФИО57 никогда не работала, документы, подтверждающие доход и место работы заемщика, недостоверны. На момент предоставления справки и выдачи кредита, указанная организация трудовую деятельность не осуществляла. При принятии и анализе документов заемщика, ответственным сотрудником Якуповой ФИО3757., не было обращено внимания на наличие признаков фиктивности в представленной справке о доходах (в нарушение требований п.2.2.1. к Методике №-ПВ): справка о доходах ф.2-НДФЛ имеет признак фиктивности, описанный в приложении № методики N №, «округленные» суммы получаемых доходов. В результате, в работу были приняты фиктивные документы, подтверждающие доходы заемщика. Кредитная заявка заведена в иные данные ДД.ММ.ГГГГ и передана в обработку. ДД.ММ.ГГГГ принято решение об одобрении кредита. Кредит был выдан менеджером по продажам ДО № ФИО166, средства в сумме 921 000 руб. зачислены ДД.ММ.ГГГГ на вклад заемщика, ДД.ММ.ГГГГ были сняты наличными в сумме 921 000 руб.

Кредитные средства по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО26 на сумму 899 000 руб. ФИО26 предоставила фиктивную справку 2-НДФЛ, в ООО «иные данные» она никогда не работала, документы, подтверждающие доход и место работы заемщика, недостоверны. На момент предоставления справки и выдачи кредита, указанная организация трудовую деятельность не осуществляла. При принятии и анализе документов заемщика, ответственным сотрудником Якуповой ФИО3758 не было обращено внимания на наличие признаков фиктивности в представленной справке о доходах (в нарушение требований п.2.2.1. к Методике №-ПВ): справка о доходах ф.2-НДФЛ имеет признак фиктивности, описанный в приложении № методики N 650-2-ПВ, «округленные» суммы получаемых доходов. В результате, в работу были приняты фиктивные документы, подтверждающие доходы заемщика. Кредитная заявка заведена в АС иные данные ДД.ММ.ГГГГ и передана в обработку.

Кредитные средства по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО24 на сумму 706 000 руб. ФИО24 предоставила фиктивную справку 2-НДФЛ, в ООО «иные данные» она никогда не работала, документы, подтверждающие доход и место работы заемщика, недостоверны. На момент предоставления справки и выдачи кредита, указанная организация трудовую деятельность не осуществляла.

Кредитные средства по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО22 на сумму 931 тыс. ФИО22 предоставила фиктивную справку 2-НДФЛ, в ООО «иные данные» она никогда не работала, документы, подтверждающие доход и место работы заемщика, недостоверны. На момент предоставления справки и выдачи кредита, указанная организация трудовую деятельность не осуществляла. ответственным сотрудником Якуповой ФИО3759., не было обращено внимания на наличие признаков фиктивности в представленной справке о доходах (в нарушение требований п.2.2.1. к Методике №-ПВ):

Кредитные средства по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО19 на сумму 450 тыс. руб. ФИО19 никогда не работал, предоставил справку 2-НДФЛ, с признаками фиктивности. На момент предоставления справки и выдачи кредита, указанная организация трудовую деятельность не осуществляла. Созвониться и встретиться с заемщиком не представилось возможным. При принятии и анализе документов заемщика, ответственным сотрудником Якуповой ФИО3760 не было обращено внимания на наличие признаков фиктивности в представленной справке о доходах (в нарушение требований п.2.2.1. к Методике №): справка о доходах ф.2-НДФЛ имеет признак фиктивности, описанный в приложении № методики №, «округленные» суммы получаемых доходов. В результате, в работу были приняты фиктивные документы, подтверждающие доходы заемщика. Кредитная заявка заведена в иные данные ДД.ММ.ГГГГ и передана в обработку. ДД.ММ.ГГГГ принято решение об одобрении кредита. Кредит был выдан менеджером по продажам ФИО166, средства в сумме 450 000 руб. зачислены ДД.ММ.ГГГГ на вклад заемщика, в тот же день сняты наличными в сумме 450 000 руб.

Кредитные средства по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО39 на сумму 506 тыс. ФИО39 предоставила фиктивную справку 2-НДФЛ, в ООО «иные данные» она никогда не работала, документы, подтверждающие доход и место работы заемщика, недостоверны. На момент предоставления справки и выдачи кредита, указанная организация трудовую деятельность не осуществляла.

Кредитные средства по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО20 на сумму 327 тыс. руб. ФИО20 предоставила фиктивную справку 2-НДФЛ, в ООО «иные данные она никогда не работала, документы, подтверждающие доход и место работы заемщика, недостоверны. На момент предоставления справки и выдачи кредита, указанная организация трудовую деятельность не осуществляла.

Кредитные средства по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО20 на сумму 500 тыс. руб. При принятии и анализе документов заемщика, ответственным сотрудником Якуповой ФИО3761., не было обращено внимания на наличие признаков фиктивности в представленной справке о доходах (в нарушение требований п.2.2.1. к Методике №-№ сумма доходов, указанная в справке ф.2-НДФЛ имеет признак фиктивности, описанный в приложении № методики №, значительно превышает уровень оплаты труда аналогичных категорий работников (указан среднемесячный доход29,2 тыс. руб.) справка о доходах ф.2-НДФЛ имеет признак фиктивности, описанный в приложении № методики N № «округленные» суммы получаемых доходов. В результате, в работу были приняты фиктивные документы, подтверждающие доходы заемщика. Кредит был выдан менеджером по продажам № № ФИО175, средства в сумме 500 000 руб. были зачислены ДД.ММ.ГГГГ на вклад заемщика, в тот же день сняты наличными в сумме 500 000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ был составлен и подписан акт служебного расследования по фактам предоставления кредитов по фиктивным документам в дополнительном офисе № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные». По итогам данного расследования виновные: ФИО72, ФИО166, ФИО175, ФИО185 объявлены выговора, ФИО167 объявлено о несоответствии занимаемой должности, ФИО168, ФИО169, ФИО170, ФИО171 указать на недопущения выявленных нарушений.

После чего, он стал внимательнее относится к работе сотрудников банка, которые занимались оформлением и выдачей кредитов физическим лицам. И проанализировав действия всех, просмотрев документы, предоставленные заемщиками пришел к выводу, что сотрудник банка Якупова ФИО3762 сотрудничает с какими то людьми, которые занимаются мошенничеством, путем оформления заведомо невозвратных кредитов на физических лиц. Они подбирают заемщиков из числа граждан с низким социальным статусом, для них подготавливаются документы, содержащие фиктивные сведения о факте трудоустройства, размере получаемых доходов (справки по форме 2 НДФЛ, трудовые книжки, налоговые декларации), после предоставления данных документов в банк Якупова ФИО3763 давала указания Грахольской и другим сотрудникам банка взять в работу заведомо подложные документы, не передавая их в службу безопасности банка, и выдать заведомо безвозвратный кредит. И им была отправлена данная информация в УЭБиПК ГУ МВД России по ФИО118 <адрес>. В дальнейшем со слов ФИО166, которая вышла замуж и ее фамилия стала Казакова и от ФИО175 ему стало известно, что все указания по оформлению указанных выше кредитов они получали от Якуповой ФИО3764

- показаниями свидетеля ФИО175, согласно которым с августа ДД.ММ.ГГГГ года по до мая ДД.ММ.ГГГГ года работала менеджером по продажам.Офис находится по адресу: <адрес> также в указанном офисе Якупова и ФИО3765. В оязанность входило прием заявок по кредитам, выдача кредитных карт, составление договоров с пенсионными фондами. Если гражданин обращался за получением кредита, он получал консультацию. Если клиент с зарплатной картой, то нужна карта, если клиент без зарплатной карты иные данные то необходим паспорт, СНИЛС, 2 НДФЛ, трудовая книжка. Заполняется также анкета, нужна фотография клиента. Когда имелись признаки фиктивности, заявки направляли в сужбу безопасности. К данным признакам относятся нечеткая подпись, печать, если работает гражданин в ООО, если указан сотовый телефон, если трудовая книжка заполнена одним почерком, если стаж не соответствует. Эти сведения стали известны с 2013 года. По этому поводу с работниками банка проводились беседы, ставили подписи, что ознакомлены, в том числе и Якупова. Права администрирования у нее не было. Якупова могла переназначить заявку на другого сотрудника. По «иные данные» можно было посмотреть выдан кредит или нет. По просьбе Якуповой она выдавала кредиты ФИО236 и ФИО20.

- показаниями свидетеля ФИО167 согласно которым она работал менеджером по прямым продажам в иные данные, главным специалистом по прямым продажам, предлагал банковские продукты на предприятии, предлагал услуги. Заявки принимал на предприятии. Для подачи заявок нужны были паспорт, СНИЛС, если был зарплатный клиент-карта, если не зарплатный клиент, то необходима копия трудовой книжки, справка 2 НДФЛ., фотография, которая делалась обычным фотоаппаратом.Потом передавали менеджеру в офис для обработки, он заносил в программу. У нас большие планы по продажам, поэтому обменивались заявками с менеджерами банка, которые шли в учет. Договоренность об обмене клиентами была с ФИО114 и еще одним человеком. Могло быть такое, что принял заявку он, а по программе указан другой менеджер. Со мной работали также менеджеры ФИО3766. Руководителем офиса был ФИО3767. По потребительским кредитам ему известно, что клиент приходил, его консультировали, заявка подавалась сразу или позже, поскольку был необходим пакет документов, который был одним и тем же. Если клиент по зарплатной карте, то нужна карта, паспорт и СНИЛС. Если не по зарплатной карте клиент, то нужны справка 2НДФЛ, трудовая книжка, паспорт. Принятую заявку в программу «иные данные» от менеджеров по продажам вносили сами менеджеры;

- показаниями свидетеля ФИО172 согласно которым в ДД.ММ.ГГГГ году она работала в должности эксперта отдела планирования и отчетности ОАО «иные данные». В обязанности входило участие в проведении служебного расследования в отношении сотрудников ОАО «иные данные» по фактам предоставления кредитов по фиктивным документам дополнительного офиса №. Результатом данного служебного расследования было то, что менеджером Якуповой ФИО3768. при приеме документов на получения кредита от заемщиков ФИО21, ФИО25, ФИО26, ФИО22, ФИО50, ФИО23, ФИО19, ФИО24, ФИО49, ФИО27, ФИО34 в нарушении требований методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентов сведений № № не была проведена визуальная оценка документов и при наличии признаков фальсификации документов не было направлено сообщение в отдел безопасности, в результате чего были предоставлены кредитные средства на основании недостоверных сведений о месте работы и доходов вышеуказанных заемщиков. Результатом проверки было вынесение дисциплинарного взыскания. У них имеется два канала привлечения клиентов, а именно «прямых продаж», где работают специалисты прямых продаж, и канал иные данные – внутреннее структурное подразделение, в котором работают менеджеры по продажам в дополнительных офисах. И те и другие могут привлекать клиентов для продажи кредитной продукции. Менеджеры дополнительных офисов, а именно Якупова, ФИО3769, работают с категориями клиентов, которые обращаются в дополнительные офисы на местах, либо же могут обратиться к любому менеджеру. На период ДД.ММ.ГГГГ года, в должностных инструкциях менеджера было указано, что он должен обладать знаниями внутренних документов ОАО «иные данные». Что касается его непосредственной деятельности менеджера, то он должен принять пакет документов клиента, внести заявку в автоматизированную систему «иные данные». Менеджер может повлиять на данное решение о выдаче кредита до того как информация была внесена в систему «иные данные», а именно в случае, если он видел признаки фиктивности документов, но не сообщил об этом в службу безопасности. Якуповой не было направлено сообщение в службу безопасности при принятии документов на получение кредитов с признаками фальсификации.

- показаниями свидетеля ФИО169 о том, что в иные данные она работает с ДД.ММ.ГГГГ года специалистом по продажам. Руководителем офиса была ФИО173 Заявку клиента забивают в «иные данные». Это могла сделать Якупова, другой специалист – нет. Могло быть такое, что она приняла заявку, передала ее менеджеру, а в программе указана не ее фамилия. Мы могли меняться заявками. Зарплатники и руководители договаривались. Если я принимала заявку от пенсионера, мне в план они не шли, а другие принимали заявки, которые шли мне в план и мы менялись.

- показаниями свидетеля ФИО169, данными на предварительном следствии и оглашенными гособвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в соответствии с которыми с февраля по марта ДД.ММ.ГГГГ года она работала в филиале № ОАО «иные данные» ФИО118 отделения №, расположенный по адресу <адрес>. В марте ДД.ММ.ГГГГ года в связи с ремонтом филиала их отдел, состоящий из 8-9 человек, переехал в дополнительный офис № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу <адрес>. Непосредственно ее руководителем была ФИО173 Ей знакома Якупова ФИО3771 которая работала в должности менеджера по кредитам в дополнительном офисе № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу <адрес>. Якупова ФИО3772 забила в программе «иные данные», что заявку от ФИО20 приняла она как СПП для выполнения плана, а на самом деле заявку приняла сама Якупова ФИО3773. Как она пояснила выше, доступ к данной программе у СПП не имеется, данные в программу может забить менеджер по кредитам, в том числе и Якупова ФИО3770 Заявку от ФИО20 на получения кредита она не оформляла (том 20 л.д. 128-131);

- показаниями свидетеля ФИО150, согласно которым с 2009 года она работала в системе ОАО «иные данные» кассиром, затем менеджером. В обязанности менеджера по продажам входит оформление кредита, выдача, прием заявок, оформление вкладов. Для оформления заявки на кредит необходимы паспорт, СНИЛС, справка 2НДФЛ, трудовая книжка. Мы общаемся с клиентом, оговариваем сумму, на какие цели необходим кредит. Меджер вносит паспортные данные, сведения из трудовой книжки, сканирует документы, отправлянт андеррайтерам. При подаче документов необходима визуальная оценка паспорта, справки 2НДФЛ на «зеркальный доход», то есть одинаковые суммы.

- показаниями свидетеля ФИО174 о том, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО57 работала менеджером по продажам в дополнительном офисе №, который находится на <адрес> в <адрес>, совместно с Якуповой. С ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время работает в должности менеджера по ипотечному кредитованию, в дополнительном отделении №. В период работы в дополнительном офисе № ФИО118 отделения № в Банк обращались клиенты для оформления заявки по фальсифицированным документам и им выдавали кредиты. О том, что указанные клиенты были знакомы с Якуповой, мне стало известно в ходе следствия. Фамилии данных клиентов я в настоящее время не помню, но суммы кредитов были от 400 000 – 500 000 рублей. В ее должностные обязанности, как менеджера по продажам входило: прием заявок и финансирование клиентов, оформление кредитных договоров, открытие вкладов, выпуск и оформление кредитных карт, сопровождение кредитных операций после выдачи кредитов, консультация клиентов, которым разъяснялось, какой пакет документов необходимо предоставить для оформления кредита, по какой ставке и на какой срок, какая сумма кредита, мы её рассчитывали. Если клиент обратился в банк с готовым пакетом документов, то они рассчитывали какую сумму денег он может получить. При этом клиент предоставлял паспорт гражданина РФ, справку 2-НДФЛ и копию трудовой книжки. Клиент заполнял анкету, они фотографировали клиента и готовили заявку, которую со всем пакетом документов отправляли через автоматизованнную систему «транзакт» в службу «андеррайтенг», которая находится в <адрес>. Служба «иные данные» проверяет платежеспособность клиента на сумму, которую запросили, соответствуют ли паспортные данные, проверяют фото клиента сделанное в банке и имеющееся в паспорте. Менеджер по продажам проводит визуальную проверку документов, не имеет ли документ подчисток, помарок, наличие круглой печати на справке, соответствует ли его заработная плата его должности. Например, в справке должность указана слесарь, зарплата 8000 рублей. Должны были проверить отчисление налогов. Данные требования были прописаны в письме, с которым нас ознакомили, точно не помню когда, но это было еще до произошедших событий по данному делу. После этого распоряжения был установлен жесткий контроль по проверке представленных документов, и мы должны были направлять документы в службу безопасности, только после этого в службу «иные данные», которая и принимала решение о предоставлении либо отказе в предоставлении кредита. С нами служба «андеррайтенг» ни как не контактировала, она лишь проверяла нашу визуальную анкету, где мы описывали внешность клиента. Повлиять на решение данной службы или изменить его мы никак не могли. До указанного письма мы реже направляли документы на проверку в службу безопасности, так как жестких ограничений не было. Администрирование – это функция в программе «иные данные», доступ к которой имеют ограниченное число лиц, то есть принять заявку может одно лицо, а затем перенаправить данную заявку другому лицу. Например, если я приняла заявку, то я и должна выдать. А у данной автоматизированной программы функция заключалась в том, что я могла получить заявку, но в случае отсутствия на работе, руководитель перенаправляет клиента, указывая номер заявки, другому менеджеру, который и выдает кредит. Право администрирования было у руководителя и у Якуповой. Больше такого право не было ни у кого, так как доступ у всех сотрудников был ограничен. У каждого сотрудника был ограниченный доступ к программе и только к той, по которой он выполнял должностные функции. А у ФИО72 еще была дополнительная функция администрирования. Между менеджерами по продажам была договоренность, что они будут принимать заявки, а указывать фамилии специалистов, для того, чтобы было большое количество выдаваемых кредитов, так как это влияло на заработную плату. ФИО235, ФИО19, ФИО239 были моими клиентами по выдаче кредитов, суммы приблизительно ФИО19 - 400 000 рублей, ФИО239 – 300 000 рублей, ФИО235 – не помню. Якупова просила выдать кредит заемщику ФИО19. Все заявки были приняты Якуповой, клиенты фотографировались у нее в кабинете, просила выдать кредиты Якупова;

- показаниями ФИО174, данными на предварительном следствии и оглашенными государственным обвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым Якупова ФИО3774 была наделена правом администрирования, то есть могла назначить, либо переназначить выдачу кредита, как себе, так и другому сотруднику, либо ей, либо ФИО3775 ФИО86. Причем Якупова могла это сделать без согласования с ними. При этом в выполнения плана входило только выдача кредита, а не принятия заявки и документов от клиента. Когда она пришла в дополнительный офис № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные» у ФИО114 уже был доступ к администрированию.

Она неоднократно по просьбе Якуповой ФИО3776 выдавала потребительские кредиты физическим лицам в размере от 300 000 рублей до 600 000 рублей. Кроме нее по просьбе Якуповой ФИО3777. кредит также выдавала ФИО175, в частности ФИО50 В конце июня к ней обратилась Якупова ФИО3778. и попросила выдать кредит ФИО24 и дала ей её дело. Якупова ФИО3779. пояснила, что сама выдать кредит не может, так как у неё сейчас нет времени, и она работает с другим клиентом. Когда она посмотрела документы ФИО24, то увидела, что справка 2 НДФЛ была «зеркальная», т.е. в ней была указана одна и та же сумма заработной платы без указания копеек, также сама ФИО24 была моложе 25 лет. Примерно за неделю до этого со службы безопасности им поступило письмо о том, что документы клиентов моложе 25 лет необходимо направлять на проверку в службу безопасности. Когда она посмотрела документы ФИО24, подошла к Якуповой ФИО3780 и спросила отправляла ли та документы в службу безопасности, на что Якупова ФИО3781 ответила, что нет. После чего она отказалась, выдавать кредит ФИО24 и сказала, что ей позвонили ошибочно и что ей перезвонят через несколько дней. Тогда Якупова ФИО3782 передала документы ФИО175 и та на следующий день выдала кредит ФИО24 ФИО23, ФИО19, ФИО39 оформляли заявку на получение кредита и получали кредит в доп.офисе №. Сумма кредита была от 300 000 рублей до 600 000 рублей. ФИО23 оформляла две заявки на получение кредита на суммы 200 000 рублей и 300 000 рублей; ФИО19- на сумму 450 000 рублей, ФИО24 – 400 000 рублей. Точную сумму она сейчас не помнит. У Якуповой ФИО3783 всегда было много клиентов и она перевыполняла план по оформлению заявок и выдаче кредитов. Она и ФИО175 иногда план не выполняли (том 19 л.д. 227-236);

- показаниями свидетеля ФИО176, согласно которым с мая-апреля ДД.ММ.ГГГГ года она работала менеджером по продажам в иные данные. В должностные обязанности входило прием заявок на кредиты, консультирование по поводу получения кредитов, оформление и выдача кредита. Для оформления кредита необходимо предоставить паспорт, справку с места работы по форме 2-НДФЛ, если зарплатный проект то за 3 месяца, если нет, то за 6 месяцев, копию трудоврой книжки, заверенную работодателем, и заполненную анкету. После этого, они отправляли все документы в службу «иные данные». Данная служба принимает решение, после чего сообщают им о приянятом решении. Менеджер по продажам сам лично не может одобрить кредит. Мне знакомы ФИО49, ФИО27, которые приходили оформлять кредит. ФИО57 работала консультантом по банковским продуктам, потом менеджером по продажам в дополнительном офисе № ФИО118 отделения №. После получения документов от клиента, они проверяют доходы за 6 месяцев, заверена ли трудовая книжка, наличие печати организации, наименование организации, правильность заполнения данных клиента, а именно фамилия, имя, отчество. После чего сканируем документы и направляем в <адрес> в службу «иные данные» по внутренней программе, Также они проверяют, соответствуют ли доходы, указанные в справке 2-НДФЛ, чтобы не были «зеркальными», то есть округленные, трудовой стаж, возраст клиента. У них был определенный перечень оценки документов, который содержался в документе, представленном службой безопасности. В случае если доход «зеркальный», или в трудовой книжке написано ООО или ИП, а сведения о предыдущей работе отсутствуют, то возникает сомнение, и она направляла документы в службу безопасности. Эти требования были введены в конце ДД.ММ.ГГГГ года. В случае если менеджер не выявил признаков фиктивности, то направляет в службу «иные данные», которая и принимала решение по выдаче либо отказе в выдаче кредита. Менеджер по продажам не обзванивает организации, где работает клиент,этим вопросом занимается служба безопасности. С августа-сентября ДД.ММ.ГГГГ года ввели требования, что если менеджер сомневается в достоверености сведений указанных в документе, то направляет дополнительно в службу безопасности. До сентября ДД.ММ.ГГГГ года в обязанности менеджеров не входила проверка документов, так как они направляли все документы в службу безопасности без первоначальной проверки, и служба безопасности проверяла документы выборочно. А затем требования о проверке документов возложили и на менеджеров.

- показания свидетеля ФИО177 от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которым Желтова, Ефименко, Репина, Гвоздюк, Идельбаева, Якупова, Джавадов, Новрузов ему не знакомы. Знаком Краснов, так как он друг его отца и они давно с ним общаются. У них рабочие взаимоотношения. Также ему знакома Петрунина, которая также общалась с моим отцом, больше года. У его отца был автомобиль иные данные. Когда и на какие средства он приобрел данный автомобиль ему не известно. Он слышал про ФИО116, которого знал его отец.

- показаниями ФИО177, данными на предварительном следствии и оглашенными государственным обвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в соответствии с которыми в одном из разговором с его отцом Кавтарадзе ФИО3784. он ему сообщил, что может оказывать помощь в оформлении кредитов. Он просил отца помочь с кредитом ФИО236. ФИО69 он видел несколько раз в пиццерии, расположенной на пересечении <адрес>. Петрунина разговаривала с его отцом. Краснова он знает, так как он работал с его отцом водителем на автобусе, а человека по имени ФИО116, он знает, так как при нем его отец звонил по телефону и говорил «Да ФИО116 сейчас подъеду» (том 21 л.д. 22-25);

- показаниями свидетеля ФИО158 о том, что он знаком с Петруниной. Ему известно также что с Петруниной были знакомы Новрузов, Краснов и Кавтарадзе. Он знает, что автомобиль иные данные был ранее оформлен на Петрунину, так как Кавтарадзе попросил ее об этом, в связи с тем, что у него не было российского паспорта и у них были доверительные отношения, но принадлежал и управлял данным автомобилем Кавтарадзе. Также на Петрунину был оформлен автомобиль иные данные, так как у него не было на тот момент российского паспорта, а фактически автомобиль принадлежал ему. Ему известно, что у Петруниной дома проводится обыск, нашли печати. Она говорила, что ее задержали по уголовному делу по факту мошенничества в сфере кредитования. Он не говорил, чтобы Желтова давала показания против Кавтарадзе. Краснова он знает, работал с ним. Краснов общался с Петруниной, приглашал ее на свадьбу. Ему также знаком ФИО3785, который изымал у него автомобиль. Также он звонил ему и говорил, что необходимо явиться и дать показания, больше с ним и с другими сотрудниками полиции он не встречался;

- показаниями ФИО22 (лицо № 21, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) о том, что она знакома с Кавтарадзе, он помог получить кредит. Она обращалась в сбербанк, запрашивала кредит в сумме 900 000 рублей. В банк отвозил Кавтарадзе, документы были при ней. Кавтарадзе говорил, чтобы она шла в любое окошко в банке. Документы смотрела девушка. Кредит ей одобрили;

- показаниями ФИО22, данными на предварительном следствии и оглашенными гособвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым примерно в ДД.ММ.ГГГГ году она познакомилась с ФИО80, фамилия которого как ей стало известно в ходе ее допроса Кавтарадзе. Она с ним познакомилась через ее маму ФИО237 Кавтарадзе предложил ее маме оформить кредит. В мае ДД.ММ.ГГГГ года ее мама через ФИО80 оформила кредит в иные данные, расположенный в <адрес>. ФИО80 ее сам возил в <адрес> для оформления кредита. Затем мама ей предложила также оформить кредит на нее через ФИО80. Через маму она передала копии паспорта и трудовой книжки ФИО80, который возил ее в иные данные, расположенный по <адрес>. В машине он ей передал пакет документов. Она зашла в помещение банка, там было три окна. Сидели сотрудники банка парень и девушка. Она подошла к девушке и подала документы. Кредит ей одобрили часть денежных средств отдали ФИО80. ФИО57 номер телефона ФИО80, предварительно созвонившись с ним. ФИО108 получила кредит с помощью ФИО80 (Том 22 л.д. 158-162);

- показаниями свидетеля Ермоленко о том, что в иные данные она работала специалистом по обслуживанию частных лиц, специалистом по продажам. Офис располагался в <адрес>. Менеджером по продажам в офисе также работала Якупова. К ней приходил ФИО76 с предложением, из которого следовало, что он будет приводить людей по кредитам, 5% отдавать ей. Она отказалась. ФИО76 подходил и к другим сотрудникам банка. При подаче заявок на кредит проверяются документы: справка 2 НДФЛ на «зеркальность» и в случае необходимости направляются в службу безопасности. Процесс приема заявок у граждан происходил следующим образом. Если клиент «с улицы», то это визуальная оценка клиента, проверка документов визуальная на отсутствие в справки «зеркальности», на наличие всех подписей, наличие паспорта. После чего оформляется заявка и отправляется иные данные. Менеджер не может влиять на решение о выдаче кредита, но если клиент им не понравился, то они могут оставить комментарий при направлении документов иные данные;

- показаниями ФИО148, данными на предварительном следствии и оглашенными государственным обвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, в соответствии с которыми в конце июля ДД.ММ.ГГГГ года в рабочее время, в отделении банка, к ней подошел незнакомый ей мужчина кавказской внешности, плотного телосложения, солидно одетый, который ранее неоднократно совершал платежи в отделении банка. Лично она с ним не знакома, но по внешнему облику она его запомнила. Он обратился к ней с предложением – он будет осуществлять привод клиентов для оформления заявок на кредит к ней, что входило в ее обязанности, при этом пояснил, что он должен первым знать о том, одобрили данную заявку или нет, в случае одобрения она якобы будет иметь 5% с каждого заемщика. Все это он говорил ей шепотом, не допустив, чтобы данную информацию услышали посторонние лица. На данное предложение она ему отказала, пояснив, что ей это не нужно. После чего он ушел, а она в свою очередь незамедлительно доложила об этом заместителю начальника отделения банка ФИО179, которая потребовала, проверить данного человека через службу безопасности, при этом была необходима светокопия паспорта проверяемого, но на тот момент копии паспорта у них не имелось, и она попросила одну из сотрудниц банка - специалиста по обслуживанию частных лиц – ФИО178 – в момент, когда снова придет данный гражданин – истребовать у него светокопию паспорта, что та и сделала. Примерно через одну неделю, зам. начальника ФИО179 письмом отправила сообщение в службу безопасности банка для предоставления необходимых сведений на данного гражданина. Как правило по официальным заявкам ответ приходит в электронном формате в течении одного дня, но в силу того, что заявка ФИО179 была передана непосредственно начальнику службы безопасности – сведения на данного гражданина до настоящего времени не имеется. После этого он снова неоднократно приходил в отделение банка.

После того как к ней подошел мужчина кавказской национальности т.е ФИО76 с предложением о приводе клиентов, и после ее отказа – он снова неоднократно приходил в отделение банка, и при входе постоянно направлялся к окошку №11, где находилось новое рабочее место Якуповой ФИО3786 До этого та находилась в другом зале, и у той было окошко №14. Отдел с окошком под номером 14 находился отдельно от других окон. Так в момент его прихода - те постоянно о чем-то долго разговаривали, в тихом тоне, при этом ФИО114, как ей казалось, при общении с ним постоянно оглядывалась, будто не желала, чтобы посторонними лицами был услышан их разговор. Особенно часто он прибывал перед новым ДД.ММ.ГГГГ годом, примерно через один день. У них имеется документ, в котором отображены действия сотрудника в ситуациях при оформлении кредитных договоров – методика отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентами сведений от ДД.ММ.ГГГГ №. С данным документом она знакомилась в ноябре ДД.ММ.ГГГГ года. В его содержание входят описание действий работника кредитующего/некредитующего/ подразделения при приеме от потенциального заемщика документов для рассмотрения вопроса о возможности предоставления кредита, действия при выявлении признаков фальсификации документов участников кредитной сделки. Так при выявлении признаков фальсификации подаваемых документов – заемщик направляется в службу безопасности с последующим оформлением необходимых документов, и в случае подтверждения данного факта они отказывают клиенту в оформлении кредита. При выявлении подозрительного поведения у заемщика, либо состояния наркотического, алкогольного опьянения она делает соответствующую пометку в электронной программе «иные данные», куда они вносят данные о клиенте, после чего ему приходит отказ в выдаче кредита. ДД.ММ.ГГГГ к ней обратился клиент – ФИО180 с подачей заявки на оформление кредита в сумме 700 000 (семьсот) тысяч рублей, из которых андеррайтинг, кредитная фабрика, куда они отправляют кредитные заявки клиентов, одобрил 500 000 (пятьсот) тысяч рублей, но служба безопасности банка отказала в выдаче всей суммы денежных средств. Внешний вид вызвал у нее подозрение, так как было заметно, что женщина с низким уровнем заработка, от той исходил сильный неприятный запах, выглядела неопрятно, но одета была очень ярко, было заметно, что одежда на той «непостоянная», а на показ. В справке о доходах 2НДФЛ, которую та предоставила был указан средний материальный доход – 45 000 (сорок пять) тысяч рублей. Место работы в справке было указано – ООО «иные данные», должность – заведующая складом. Также ДД.ММ.ГГГГ с подачей заявки на кредит в сумме 327 000 (триста двадцать семь) тысяч к ней обратился клиент – ФИО49 Всю сумму денежных средств той одобрили. В справке 2НДФЛ, которую она предоставила было указано ее место работы – «иные данные», должность – менеджер (Том 22 л.д. 99-102);

- протокол предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО148 опознала ФИО76 пояснив, что она, работая в иные данные, знает, что это их клиент дополнительного офиса № ОАО «иные данные». Он к ней подходил и предлагал по пять процентов от каждого кредита его клиентов, которых он будет приводить за прием документов и выдачу кредитов (том 58 л.д. 348-352);

- показаниями свидетеля ФИО181 о том, что в должности управляющего дополнительного офиса № ФИО118 отделения ОАО «иные данные», расположенного по адресу <адрес> она работает с сентября ДД.ММ.ГГГГ года. В ее должностные обязанности входит общее руководство и организация работы сотрудниками дополнительного офиса. Менеджер по продажам в банке консультирует клиента, оформляет клиента. Методика оценки документов известна всем менеджерам. В случае недостоверности документов, они направляются в службу безопасности. В кредитном досье находятся: кредитный договор, документы клиента, справки, копия паспорта, копия трудовой книжки.

- показаниями свидетеля ФИО182 в соответствии с которыми она работает менеджером по обучению в иные данные. В ее обязанности входит очное обучение персонала. Централизованное обучение проходило с ДД.ММ.ГГГГ. тесты, курсы, это обязательно. Это контролируется. Обучение Якуповой дистанционные курсы – тест. Методику оценки кредитных рисков изучали все менеджеры под роспись. Якупова работала в офисе № на <адрес>. С инструкцией № Знакомилась ДД.ММ.ГГГГ., ДД.ММ.ГГГГ. точно был, зачеты стояли;

- показаниями ФИО182, данными на предварительном следствии и оглашенными государственным обвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что Якупова в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала контролером кассиром сектора обслуживания физических лиц в дополнительном офисе № ФИО118 отделении № ОАО «иные данные». После чего та уволилась по собственному желанию. Затем в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Якупова ФИО3787 являлась менеджером по продажам в дополнительном офисе № ФИО118 отделении № ОАО «иные данные».

По существующей ранее практике, при назначении на должность менеджеры по продажам проходили собеседование, после назначения на должность они обучались теории и работе в автоматизированных системах (далее – АС).После успешной сдачи тестов им предоставлялся доступ к АС, в том числе«иные данные» и «иные данные». Также каждому сотруднику банка, в т.ч. и Якуповой ФИО3788., для исполнения служебных обязанностей предоставляется персональный ключ-пароль, то есть каждый сотрудник банка осуществляет вход в банковские программы под своей учетной записью. Войти в АС под учетной записью Якуповой ФИО3789. другой сотрудник банка не мог.

Прохождение дистанционного обучения Якуповой ФИО3790 подтверждает личная карточка слушателя –Якуповой ФИО3791 из Автоматизированной Системе Повышения квалификации (далее – АСПК).Согласно вышеуказанной карточки Якупова ФИО3792. проходила следующее обучение и сдавала тесты: в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, ДД.ММ.ГГГГ по курсу «Новая линейка кредитных продуктов», по итогам которого сотрудники сдают тест, включающий в себя, в том числе, вопросы по «Методике оценке кредитных рисков» № № По результатам тестирования Якупова ФИО3793. получила зачет.

В июле ДД.ММ.ГГГГ года Якупова ФИО3794 проходила профессиональное тестирование менеджера по продажам, в который входили четыре теста, которые та сдала положительно.

Менеджеры по продажам постоянно сдают тесты на знание документов, регламентирующих их деятельность. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Якупова ФИО3795 прошла обучение и сдала тест по курсу «Технологическая схема верификации кредитных сделок, заключенных ОАО «Сбербанк России его филиалами с физическими лицами» 1662 -4-Т от ДД.ММ.ГГГГ. Данный тест Якупова ФИО3796. сдала положительно, оценка «четыре».

Якупова ФИО3797. проходила обучение по кредитованию физических лиц, в том числе по методике оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов на основе представленных клиентами сведений, то есть на знание методике №, а также по методике оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов на основе представленных клиентами сведений (Редакции №) от ДД.ММ.ГГГГ №-ПВ, а также по другим документам, которыми менеджеры по продажам, в том числе Якупова ФИО3798 руководствовались при оформлении кредитных заявок и выдаче кредитов.

Якупова ФИО3799. работала менеджером по продажам и работала в дополнительном офисе № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные», расположенном по адресу: <адрес> (Том 22 л.д. 195-198);

- показаниями свидетеля ФИО183 о том, что он работает заместителем начальника отдела БКФС УЭБиПК ГУ МВД РФ по <адрес> <адрес>. Работа заключаются в осуществлении контроля за исполнением служебных обязанностей сотрудниками отдела по осуществлению оперативных мероприятий, выявление, раскрытие преступлений, оперативное сопровождение уголовных дел. Сотрудниками их отдела проверялась оперативная информация, в отношении группы лиц, занимающейся хищением денежных средств кредитных организаций, путем оформления кредитов на лиц, имеющих низкий социальный статус, которые нуждались в денежных средствах. В ходе проведения проверки было установлено, что организованная преступная группа сформировалась в ДД.ММ.ГГГГ году, под руководством Кавтарадзе ФИО3800 и Петруниной ФИО3801 Оперативное сопровождение по данному делу осуществлялось нашим отделом. В состав группы входили к ФИО3802, ФИО3803. ФИО3804 в настоящее время осужден. Якупова мне не знакома, но известно, что она работала менеджером по продажам в иные данные и принимала участие в преступной группе;

- показаниями свидетеля ФИО184 о том, что по данному уголовному делу у них работал оперативный сотрудник ФИО3805, к которому поступила информация о том, что работает группа лиц, занимающаяся поиском людей и оформлением на них кредитов, которые в дальнейшем не могли их оплачивать. По данному факту было возбуждено уголовное дело и наш отдел, занимался его сопровождением. От кого поступила данная информация мне не известно. В ходе оперативной проверки было установлено, к данной деятельности причастна Петрунина, которая занималась подготовкой поддельных документов, Кавтарадзе искал людей, а Якупова работала менеджером в ОАО «иные данные» и занималась консультированием, а именно каким образом можно получить кредит. По полученной информации было установлено, что Якупова ФИО3806 консультировала Кавтарадзе ФИО3807 и других лиц. Данная информация была получена от нашего сотрудника ФИО3808. По делу выполнялись различные поручения следователя. Также проводились оперативно-розыскные мероприятия, а именно наведение справок в отношении Якуповой ФИО3810М., а именно место проживание, наличие родственников. Ему знаком Краснов, который также занимался поиском людей, на которых оформлялись кредиты. Данная информация также была получена от инициатора проверки ФИО3811;

- показаниями ФИО16 (лицо № 5, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), согласно которым он знает Краснова, который предложил ему взять кредит в банке. Краснов позвонил какой-то ФИО3812 сказал, что мне помогут. Я принес копию паспорта, копию трудовой книжки, мы приехали к иные данные и я получил деньги. Документы, которые он отдавал в банк были фиктивными. Он получил 300 000 руб. наличными и кредитную карту на сумму 100 000 руб., Краснову отдавал 10000 рублей;

- показаниями ФИО16, данными на предварительном следствии при допросе в качестве подозреваемого и оглашенными гособвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с Красновым ФИО3813 он поддерживали дружеские отношения.

В начале ДД.ММ.ГГГГ года у него возникли тяжелые материальные трудности. Краснов предложил помочь в получении кредита. Тот ему сказал, что от него нужно будет копии его паспорта и трудовой книжки. Данные документы он передал Краснову. При встрече с Красновым в <адрес>, тот ему передал пакет документов, где находилась справка о его доходах формы 2 НДФЛ и копия трудовой книжки, согласно которым он якобы работает в ООО «иные данные» в должности инженера технолога. На самом деле, к данной организации он ни какого отношения не имеет. Краснов ему пояснил, что ему нужно будет обратиться в банк иные данные, расположенный на пересечении улиц <адрес> <адрес> и подать заявку на оформления кредита. В случае если сотрудник банка у него спросит по поводу его места работы, то ему нужно будет ответить согласно справки формы 2 НДФЛ, и ему нужно будет запомнить данные этой организации. В этот же день он сам без Краснова поехал в <адрес> в банк иные данные, про который ему говорил Краснов. Зашел в банк обратился к свободному сотруднику с целью оформления кредитных средств. Сотруднику банка он сообщил, что при нем уже находится справка формы 2 НДФЛ и копия трудовой книжки. По поводу его места работы он сообщил сотруднику банка, согласно данным из справки формы 2 НДФЛ, которую ему передал Краснов. Желаемую сумму, которую он желает получить в данном банке он указал в размере 400 000 рублей. Кредит ему одобрили в сумме 360000 рублей, о чем он сообщил Краснову. На следующий день он встретился с Красновым и передал тому денежные средства в размере 10 000 рублей, от полученного кредита. На что пойдут эти деньги, он у того не спрашивал. Кто готовил справку формы 2 НФДЛ и копию трудовой книжки, которые он подавал для оформления кредита в банке иные данные он не знает (том 86 л.д. 45-48);

- показаниями свидетеля ФИО185 о том, что с апреля ДД.ММ.ГГГГ года он работает в иные данные. Ранее работал ведущим инспектором отдела банковских карт, затем возглавил данное подразделение и стал начальником отдела, этот отдел был переобразован и он перешел в отдел по работе по вкладам заместителем начальника отдела, затем начальником отдела по работе с предприятиями и портнерами, потом начальником данного отдела и сейчас руководителем группы офисов. В офисе № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные» работали менеджеры по продажам, осуществляли прием документов по оформлению кредитов, было 4 сотрудника: Ермоленко ФИО3814, Якупова ФИО3815, ФИО3816 ФИО86 и ФИО104 фамилию не помнит. Клиенты поподали к менеджерам путем электронной очереди. В должностные обязанности менеджера по продажам входило консультация клиентов по банковским вкладам, банковским картам, кредитам, страховые продукты. Данные сотрудники могли также вносить сведения в программу «кредитная фабрика», так как это было закрепелено должностной инструкцией и у других сотрудников не было технической возможности. Кроме того, данные сотрудники могли перенаправлять клиентов по оформлению кредита, это в рамках наших стандартов. Право администрирования было у опытных работников, к которым относилась Якупова. Порядок принятия заявок у клиентов следующий. Клиент приходил, брал талончик, подходил к сотруднику, которому предоставлял паспорт. Данный паспорт проверялся на подлинность, сотрудник сверял личность по фотографии в паспорте, задавал вопросы. После чего, клиент заполнял заявление-анкету, сотрудник указывал клиенту, где какую информацию следует отразить. Затем сотрудник спрашивал копию трудовой книжки, заверенную организацией, справку о доходах, проверял данные документы, после чего заносил всю информацию в программу транзакт. Порядок действий менеджера регламентирован. При обнаружении фиктивности документов, менеджер обязан был направить информацию и полный перечень документов в отдел безопасности на дополнительную проверку. В справке 2 НДФЛ менеджер должнен был обратить внимание на наименование организации, на оттиск печати, справка должна была быть заверена подписью главного бухгалтера, не должны быть расхождения ни в букве, ни в цифре, обратить внимание на доход, указанный в справке, чтобы суммы заработной платы не были округленными, так как это признак фиктивности. При обнаружении округленных сумм в справке менеджер должен был отправить сведения в службу безопасности и в службу «иные данные». Если менеджер выявил фиктвиность документов, он указывает это в примечании при внесении в программу. Для того, чтобы оперативно обслуживать клиентов, часть из них перенаправлялась для обслуживания сотрудникам СПП, там работали специалисты, которые к дополнительному офису не относились, но они относились к главному офису. У данных сотрудников были полномочия на обслуживание клиентов, по проведению консультации и приема заявки. Это работники смежного подразделения – специалисты прямых продаж. Они также осуществляли внесение информации в «Кредитную фабрику», но клиентов обслуживаемых подразделением. ФИО3817 не могли выдавать кредит, так как это можно было сделать только через дополнительный офис. Они только осуществляли прием заявки и документов клиента, и вводили данные в систему транзакт, а выдача кредитов осуществлялась исключительно только сотрудниками офиса. Методика №-ПВ ему знакома. Все сотрудники были ознакомлены с данной методикой. Перед его уходом, ДД.ММ.ГГГГ года, было проведено расследование по поводу постановления досье в отсутствии подписей. он был привлечен к дисциплинарной ответственности за недостаток организации в работе в подразделении. Также были привлечены к дисциплинарной ответственности ряд сотрудников, которые допустили нарушения в работе. Администрирование это право переназначение кредитных заявок, возможность передачи заявки для выдачи кредита от одного менеджера другому. Сотрудник входил в программу видел в заявке клиента и перенаправлял для выдачи другому сотруднику. Это было связано например с тем, что сотрудник, принявший заявку мог уйти в отпуск или на больничный, для этого заявка перенаправлялась другому сотруднику;

- показаниями ФИО185, данными на предварительном следствии и частично оглашенными гособвинителем в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым ему на обозрение предоставлялись справки формы 2 НДФЛ из кредитных досье на следующих лиц: ФИО234, ФИО242, ФИО236, ФИО19, ФИО239, ФИО237, ФИО20 (2 кредитных досье), ФИО22, ФИО25, ФИО235. Во всех представленных справках формы 2 НДФЛ присутствуют «округлые» суммы в ежемесячных доходах. Якупова не обращалась к нему и не говорила о клиентах, предлагавших оформить кредит на третьих лиц за вознаграждение. Менеджеры, в том числе и Якупова, обращались к нему за консультациями. Он указывал им на то, что в случае указания в справке «НДФЛ завышенного дохода, они должны были направлять документы в службу безопасности (том 86 л.д. 79);

- показаниями свидетеля ФИО186 о том, что в ФИО118 отделении № ОАО «иные данные» она работает с ДД.ММ.ГГГГ. Изначально она работала специалистом по прямым продажам, потом старшим специалистом по прямым продажам, потом специалистом по обработке кредитных заявок. Ее рабочее место находилось в дополнительном офисе № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные», расположенный по адресу <адрес>. С ДД.ММ.ГГГГ она была переведена на должность старшего специалиста центра оперативной поддержки продаж (ЦОПП), расположенного по адресу <адрес>. В ее должностные обязанности как старшего специалиста центра оперативной поддержки продаж входит принятие документов от менеджеров по продажам ФИО118 отделения № ОАО «иные данные» на клиентов, а именно: паспорт, спарвка 2 НДФЛ, трудовая книжка, анкета. Данные документы она проверяет и отправляет в обработку через систему «иные данные» Если возникают сомнения в документах, направляем их в отдел безопасности. Ею принимались документы у ФИО49, она отправляла их в отдел безопасности, пришел отказ. Если она видела в документах зеркальный доход, то отправляла в службу безопасности, по другому нельзя было поступить. Напрямую с клиентами она не работала, менеджер принимает документы, отправляет им, она проверяет пакет, отправляет в «иные данные», если есть необходимость, то отправляет в службу безопасности;

Показаниями свидетеля ФИО187, в соответствии с которыми в иные данные она работала в должности специалиста по кредитным заявкам с ДД.ММ.ГГГГ. В мои обязанности входило принятие от предприятий заявок, отправка их в обработку через программу «иные данные». Если лицо работает в ООО или имеет зеркальную зарплату, направляла документы в службу безопасности. Заявку на оформления кредита от ФИО239, ФИО25, ФИО20 она не принимала, могла только внести данные этих клиентов в программе «иные данные» по просьбе менеджеров к кому эти клиенты пришли, отправить данные в службу иные данные. Скорее всего к ней кто то подходил из менеджеров и просил внести данные этих клиентов, не исключено, что это была Якупова ФИО3818. Этих клиентов она ни видела;

- показаниями свидетеля ФИО188, о том, что служба андеррайтинга рассматривает заявления физических лиц и автоматизированная система - иные данные, принимает решение. Данные, которые занесены в нее, ей не известны. Они заносят предварительное суждение, влиять на маршрут и систему она не может. Сотрудник службы андеррайтинга не может влиять на работу системы иные данные, так как данная система автоматизирована. Заяви в службу иные данные попадают через иные данные или от кредитного работника. В эту систему данные вносят сотрудник иные данные или кредитный менеджер. Период рассмотрения заявки не более 2 рабочих дней. Она не может сказать о процедуре рассмотрения заявок андеррайтером, так как это конфиденциальная информация. иные данные не принимает решение отказано в кредите или удовлетворено, это делает программа иные данные. Она работает с автоматически сформированным маршрутом. Они носят иные данные», поэтому не может разглашать. Мы не общаемся с кредитными менеджерами ни по телефону, ни по электронной почте. Все в системе. Если есть какие-то ошибки, то все тоже через автоматизированную систему. Друг друга мы не видим. Мы находимся в разных городах, заявки поступают хаотично алгоритм системы ей не известен. иные данные выносит мотивированное суждение, программа с помощью алгоритма действий выносит решение. Она не формировала документ по заемщику ФИО20, не видела его. Суждение вынесено может быть и мной, но итоговое решение выносит программа иные данные. Влиять на это она не может;

- аналогичными показаниями свидетеля ФИО188, данными на предварительном следствии и оглашенными защитником (т. 86, л.д. 156-163);

- показаниями свидетеля ФИО170 согласно которым в дополнительном офисе № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные», расположенном по <адрес> она работала в должности специалиста по обработке кредитных заявок с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ. Ее рабочее место находилось на втором этаже дополнительного офиса №. В ее должностные обязанности входило: прием заявок, проверка их на правильность, ввод данных в программу «иные данные», распечатка решения по заявке и передача его менеджеру. С Якуповой она познакомилась, когда та работала менеджером по продажам. Для получения кредита в СПП нужны были паспорт, СНИЛС, зарплатная карта. Если клиент «с улицы», то еще необходима справка 2 НДФЛ, трудовая книжка. Оценка документов проводилась визуально, затем вводилась в «иные данные». Мог быть обмен заявками между менеджерами по продажам и СПП. В систему «иные данные» информацию вводила она. При принятии документов необходимо было обращать внимание на «зеркальный» доход, ООО или ИП, если не указан телефон организации, печать на справке, если справка была подписана одним и тем же человеком. Менеджерами по продажам в офисе № являлись Якупова, ФИО3819.

Были случаи, когда менеджеры по продажам обращались к ней с тем, чтобы забить заявку в «иные данные» Чаще всех просила об этом Якупова. Помнит, что по просьбе Якуповой вводила заявку в «иные данные» заемщику ФИО25. Она помнит также заявки ФИО242, ФИО235, ФИО3820 ФИО19, ФИО236, ФИО22, ФИО239, ФИО25, ФИО234, ФИО20. В период с мая по август из менеджеров СПП с ней работали Васильчиков, Богатырева, Шабанова, Ключко, Котякин. Заявки обрабатывала она одна. Она могла принять заявку лично по просьбе СПП или менеджеров по продажам. Такие просьбы поступали в связи с загруженностью в работе;

- показаниями свидетеля ФИО189, в соответствии с которыми в период совместного обучения с Якуповой в феврале ДД.ММ.ГГГГ года, по просьбе Якуповой он зарегистрировал симкарту на свое имя. Данной картой пользовалась Якупова. Номер телефона был №.

- показаниями свидетеля ФИО190, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ года до декабря ДД.ММ.ГГГГ года она работала в должности менеджера по продажам дополнительного офиса № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные». С января ДД.ММ.ГГГГ года работала в должности менеджера иппотечного кредитования дополнительного офиса № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные», расположенного по <адрес>. В июне ДД.ММ.ГГГГ года была переведена на должность начальника сектора иппотечного кредитования и с ДД.ММ.ГГГГ года работаю в должности руководитель центра иппоетчного кредитования дополнительного офиса №. Рабочее место ее было оборудовано застекленной кабиной с матовым покрытием. Кабина была оснащена дверью. Рядом с ее рабочим местом находилось одна кабина с левой стороны менеджера по иппотечному кредитованию и две кабины напротив. Все четыре рабочих места были застеклены с матовым покрытием и оснащены дверьми. У всех были конфедициальные кабины. Напротив находилось рабочее место Якуповой ФИО3821. Якупова работала в данном офисе менеджером по продажам. При получении кредита клиент банка должен принести справку 2-НДФЛ, копию трудовой книжки, также при себе должен иметь паспорт, анкету-заявление, как правило заполняет, при менеджере. Они в обязательном порядке проверяют справку 2-НДФЛ, в которой должно быть указано наименование работодателя, контактные телефоны, правильно заполнены паспортные данные клиента, включая фамилию, имя, отчество, дату рождения, адрес должен соответствовать регистрации, соответствие подписи фамилии, имени подписавшего справку, печать, также обращали внимание на доходы указанные в справке, чтобы они были не «зеркальные», то есть, чтобы в за весь период времени робаты суммы заработной платы были не округленными. Справки мы дополнительно направляли на проверку в отдел безопасности, также дополнительной проверки подвергались справку, которые выдавались ИП.

В обязанности менеджера по продажа входило: консультация клиентов, прием заявок, обработка заявки, то есть внесение в програмное обеспечение и в последующем выдача кредитов, после того, как система «иные данные» принимала решение о выдаче либо отказе в выдаче кредитов. Менеджер по продажам принять решение об отказе в выдаче кредита может, если сведения в справке 2-НДФЛ и в копии трудовой книжке ставятся под сомнение и служба безопасности это подтверждает, что клиент не подходит по каким-либо требованиям, а именно по стажу работы, по возрасту. Менеджер может сказать клиенту, что он не подходит под требования кредитования и банк не может его кредитовать. Если документы вызывают сомнения, то после того как сформирован пакет документов, менеджер прикладывает служебную записку и отправляет в службу безопасности для дополнительной проверки. Это было внутренее распоряжение, наверное с 2011 года, когда они стали работать со службой «иные данные».

- показаниями свидетеля ФИО190, данными на предварительносм следствии и оглашенными в суде с согласия сторон, в соответствии с которыми рабочее место Якуповой ФИО3822 бдыло под номером 14. Якупова ФИО3823 работала в данном офисе менеджером по продажам.

Из представленных ей на обозрение справок формы 2 НДФЛ из кредитных досье на ФИО234, ФИО242, ФИО236, ФИО19, ФИО239, ФИО237, ФИО20 (2 кредитных досье), ФИО22, ФИО25, ФИО235 следовало, что данные справки необходимо было направлять в службу безопасности так как в них присутствуют «округлые» суммы в ежемесячных доходах ( том 86 л.д. 68-71);

- показаниями свидетеля ФИО191, в соответствии с которыми с ДД.ММ.ГГГГ по октябрь ДД.ММ.ГГГГ года он работал в должности клиентского менеджера иные данные», находящегося по <адрес>. На моент его прихода соседнее рабочее место было Якуповой ФИО3824, под номером 14. Рабочее место было оборудовано застекленной кабиной с матовым покрытием. В офисе он неоднократно видел Джавадова;

- показаниями свидетеля ФИО192, согласно которым Якупову он видел во время обыска в ее доме. Обыск проводился по постановлению суда. Во время обыска были изъяты телефоны у Якуповой от которой жалоб не поступало. После проведенного обыска он предложил Якуповой проехать с ними. Якупова и молодой человек сели в свой автомобиль и проехали за ними. Когда мы приехали в ГСУ, я вел запись разговора с Якуповой, запись приобщили.

- показаниями ФИО192, данными на предварительном следствии и оглашенными защитником в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ о том, что о том, что в должности оперуполномоченного УЭБиПК ГУ МВД России по ФИО118 <адрес> он работает с ДД.ММ.ГГГГ года. ДД.ММ.ГГГГ он участвовал в сопровождении уголовного дела № возбужденного ДД.ММ.ГГГГ находящийся в производстве СЧ ГСУ ГУ МВД России по <адрес> <адрес>. Расследованием данного уголовного дела осуществляется следственная группа под руководством следователя ФИО193 В этот день им был произведен обыск по месту жительства Якуповой ФИО3825 ДД.ММ.ГГГГ г.р. по адресу: <адрес>. После проведения обыска им по поручению следователя осуществлялась доставка Якуповой ФИО3826 в корпус 5 по <адрес> для проведения с ней следственных действий. В процессе ожидания начала осуществления с Якуповой следственных действий в ходе его беседы с Якуповой ФИО3827 он осуществлял запись их беседы на его сотовый телефон. В ходе разговора Якупова ему говорила, про кредиты, которые она выдавала в ОАО «иные данные». Данную аудиозапись с голосом Якуповой ФИО3828 он перенес на электронный носитель «DVD» диск (том 58 л.д. 31-33);

- протоколами выемок, в ходе которых в ОАО «иные данные» изъяты документы кредитных досье на имя заемщиков ФИО14, ФИО17, ФИО16, ФИО18, подтверждающие выдачу им кредитов и предоставление ими банку заведомо ложных недостоверных сведений о трудоустройстве и получении доходов в организациях, в которых они не работали (том 30 л.д. 24-25, 125-127);

- протоколами выемок документов, в ходе которых в ОАО «иные данные» изъяты документы кредитных досье на имя заемщиков ФИО62, ФИО18, ФИО241, ФИО60, Бобылевой, ФИО244, Пошехоновой, ФИО242, подтверждающие выдачу им кредитов и предоставление ими банку заведомо ложных недостоверных сведений о трудоустройстве и получении доходов в организациях, в которых они не работали (том 30 л.д. 11-14, 104-106);

- протоколами выемок, в ходе которых в ОАО иные данные» изъяты документы кредитных досье на имя заемщиков ФИО38, ФИО243, ФИО241, ФИО238, ФИО33, ФИО53, ФИО121, ФИО54, ФИО235, ФИО45, подтверждающие выдачу им кредитов и предоставление ими заведомо ложных недостоверных сведений о трудоустройстве и получении доходов в организациях, в которых они не работали (т. 30 л.д. 223-225);

- протоколами выемок от, в ходе которых в ОАО «иные данные» изъяты документы кредитных досье на имя заемщиков ФИО38, ФИО238, ФИО37, ФИО108, ФИО239, подтверждающие выдачу им кредитов и предоставление ими банку заведомо ложных недостоверных сведений о трудоустройстве и получении доходов в организациях, в которых они не работали (т. 31 л.д. 2-4);

- протоколом выемки, в ходе которой в ООО «иные данные» изъяты документы кредитных досье на имя заемщиков ФИО18, ФИО243, ФИО241, ФИО237, ФИО3829, ФИО236, ФИО238, ФИО245, ФИО244, подтверждающие выдачу им кредитов и предоставление ими банку заведомо ложных недостоверных сведений о трудоустройстве и получении доходов в организациях, в которых они не работали (том 30 л.д. 66-69);

- протоколом выемки от, в ходе которой в ОАО «иные данныеиные данные» изъяты документы на имя заемщиков ФИО38, ФИО18, ФИО241, ФИО33, ФИО30, ФИО244, ФИО235, ФИО35, ФИО238, подтверждающие выдачу им кредитов и предоставление ими банку заведомо ложных недостоверных сведений о трудоустройстве и получении доходов в организациях, в которых они не работали (том 30 л.д. 169-172);

- протоколом выемки документов, в ходе которой в ОАО «иные данные» изъяты документы кредитных досье на имя заемщика ФИО53, подтверждающие выдачу ей кредита и предоставление ею банку заведомо ложных недостоверных сведений о трудоустройстве и получении доходов в организации, в которой она не работала (том 30 л.д. 81-83);

- протоколом выемки документов, в ходе которой в ОАО «иные данные» изъяты документы кредитных досье на имя заемщиков ФИО49, ФИО242, ФИО234, ФИО239, ФИО237, ФИО22, ФИО20, ФИО236, ФИО235, ФИО25, ФИО19, подтверждающие выдачу им кредитов и предоставление ими банку заведомо ложных недостоверных сведений о трудоустройстве и получении доходов в организациях, в которых они не работали (том 30 л.д. 42-46);

- протокол выемки документов, в ходе которой в ОАО «иные данные» изъяты документы на имя заемщика ФИО36, подтверждающие выдачу ей кредита на приобретение оргтехники и предоставление ею сотруднику банка заведомо ложных недостоверных сведений о своем трудоустройстве и получении дохода в организации, в которой она не работала (том 30 л.д. 202-205);

- протокол выемки документов, в ходе которой в АО «иные данные» изъяты документы на имя заемщика ФИО245, подтверждающие выдачу ей кредита на приобретение оргтехники и предоставление ею сотруднику банка заведомо ложных недостоверных сведений о своем трудоустройстве и получении дохода в организации, в которой она не работала (том 31 л.д. 17-21);

- протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрены кредитные досье, изъятые в ходе выемок:

- в ОАО «иные данные» на заемщиков ФИО46, ФИО38, ФИО140, ФИО35,

- в ОАО «иные данные на заемщиков ФИО46, ФИО140, ФИО38, ФИО47, ФИО29, ФИО48, ФИО121 Е.Е.,

- в ОАО «иные данные» на заемщиков ФИО46, ФИО50, ФИО62,

- в ООО «иные данные» на заемщиков ФИО46, ФИО63, ФИО52, ФИО141,

- в ОАО «иные данные» на заемщика ФИО38,

- в ОАО «иные данные» на заемщика ФИО50,

- в ОАО «иные данные» на заемщика ФИО36,

- в АО «иные данные» на заемщика ФИО141,

подтверждающие выдачу им кредитов и предоставление ими заведомо ложных недостоверных сведений о трудоустройстве и получении доходов в организациях, в которых они не работали (том 31 л.д.22-31, том 32 л.д. 114-181);

- протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрены кредитные досье, изъятые в ходе выемок:

- в ОАО «иные данные» на заемщиков ФИО17, ФИО14, ФИО16, ФИО18,

- в ОАО «иные данные» на заемщиков ФИО25, ФИО24, ФИО26, ФИО23, ФИО22, ФИО21, ФИО39, ФИО49, ФИО20, ФИО19,

- в ОАО «иные данные» на заемщиков ФИО61, ФИО139, ФИО18, ФИО159, ФИО60,

- в ОАО «иные данные» на заемщиков ФИО45, ФИО3832ФИО3831 ФИО55, ФИО32, ФИО23, ФИО49, ФИО53, ФИО27,

- в ООО «иные данные» на заемщиков ФИО61, ФИО55, ФИО32, ФИО18, ФИО24,

- в ОАО «иные данные» на заемщиков ФИО61, ФИО121 ФИО3833 ФИО30, ФИО38, ФИО32, ФИО23, ФИО18,

- в ОАО «иные данные» на заемщиков ФИО3830 ФИО108 ФИО3834 ФИО39, ФИО32

- в ОАО «иные данные» на заемщика ФИО53,

подтверждающие выдачу им кредитов и предоставление ими заведомо ложных недостоверных сведений о трудоустройстве и получении доходов в организациях, в которых они не работали (т. 32 л.д.114-181);

- протоколом обыска по месту жительства Петруниной ФИО3835 по адресу: <адрес>, в ходе которого изъяты различные печати организаций, использованные участником преступного сообщества Петруниной ФИО3837 для оформления документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщиков с целью получения кредитов и хищения кредитных денежных средств в банках, а также системный блок компьютера и принтер, с помощью которых Петрунина ФИО3836. изготавливала подложные документы, а также документы, свидетельствующие о преступной деятельности и денежные средства в сумме 2 450 000 рублей, добытые преступным путем (том 13 л.д. 136-148);

- протоколом осмотра предметов и документов, согласно которому осмотрены изъятые в ходе обыска от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного по месту жительства Петруниной ФИО3838. по адресу: <адрес>, печати организаций, использованные участником преступного сообщества Петруниной ФИО3839 для оформления документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщиков с целью получения кредитов и хищения кредитных денежных средств в банках (том 13 л.д. 149-158);

- протокол осмотра предметов и документов, согласно которому осмотрены изъятые в ходе обыска от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного по месту жительства Петруниной ФИО3840. по адресу: <адрес>, системный блок компьютера №, и принтер МФУ «№, с помощью которых Петрунина ФИО3841 изготавливала документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщиков с целью получения кредитов и хищения кредитных денежных средств в банках, а также записные книжки, телефоны и носители информации, содержащие сведения о связях между участниками преступного сообщества и их планирование своих преступных действий, листы с текстом, содержащим сведения в качестве подсказок для заемщиков, содержащие сведения о фирмах, в которых якобы были трудоустроены заемщики, листок с рукописными записями, отражающими денежные взаимоотношения с Кавтарадзе ФИО3842том 13 л.д. 164-240);

- протоколом осмотра предметов и документов, согласно которому осмотрены изъятые в ходе обыска от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного по месту жительства Петруниной ФИО3843 по адресу: <адрес>, документы, а также записные книжки, содержащие сведения о связях между участниками сообщества и их планирование своих преступных действий, листы с текстом, содержащим сведения в качестве подсказок для заемщиков, содержащие сведения о фирмах, в которых якобы были трудоустроены заемщики, телефоны и иные носители информации, подтверждающие её участие в деятельности по хищению денежных средств банков (том 14 л.д. 54-241; том 15 л.д. 1-231)

- протоколом осмотра денежных средств в сумме 2 450 000 рублей, изъятых в ходе обыска у Петруниной ФИО3844 а также листа с рукописными записями: «Остаток 2600 /зачеркнуто/ т.р. 2400 ФИО80 – 100 т.р. /зачернуто/ ФИО80 – 110 т.р. Долг Остаток 2 400 т.р.», подтверждающий денежные взаимоотношения Петруниной ФИО3845. с руководителем преступного сообщества Кавтарадзе ФИО3846. (т. 14 л.д.40-53)

- протоколом осмотра места происшествия, проведенного в офисе по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, в ходе которого была изъята тетрадь, которую вели Желтова ФИО3847. и Ефименко ФИО3848 В данной тетради указаны сведения о сдаче в банки документов заемщиками, а также отметки о том, что из банков звонили сотрудники с целью проверки представленных сведений, по которым Желтова и Ефименко подтвердили банкам заведомо ложные свдеения о трудоустройстве и размере доходов следующих заемщиков: ФИО3849 ФИО79, ФИО20, ФИО39, ФИО21, ФИО33, ФИО58, ФИО59, ФИО19, ФИО60, ФИО35, ФИО24, ФИО36, ФИО43, ФИО47, ФИО31, ФИО38, ФИО61, ФИО62, ФИО63, ФИО53, ФИО64, ФИО45, ФИО54, ФИО27, ФИО49, ФИО65, ФИО32, ФИО30, ФИО42, а так же изъяты шесть стационарных телефонов, по которым отвечали Желтова Н.В. и Ефименко ФИО3850. на звонки сотрудников банков и подвтерждали фикивные данные мест работы заещиков, а так же документы содержащие в себе подсказки данных с фиктивных мест работы заемщиков, справки формы 2 НДФЛ. Документы содержащие учет клиентов, с указанием их данных с мест работы (том 12 л.д. 205-211);

- протоколом осмотра тетради, изъятой в ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного в офисе по адресу: <адрес>, <адрес>, в которой указаны сведения о сдаче в банки документов заемщиками, а также отметки о том, что из банков звонили сотрудники с целью проверки представленных сведений, по которым Желтова и Ефименко подтвердили банкам заведомо ложные свдеения о трудоустройстве и размере доходов следующих заемщиков: Слободчикова ФИО79, ФИО20, ФИО39, ФИО21, ФИО33, ФИО58, ФИО59, ФИО19, ФИО60, ФИО35, ФИО24, ФИО36, ФИО43, ФИО47, ФИО31, ФИО38, ФИО61, ФИО62, ФИО63, ФИО53, ФИО64, ФИО45, ФИО54, ФИО27, ФИО49, ФИО65, ФИО32, ФИО30, ФИО42 (т.12 л.д.212-229);

- протоколом осмотра документов и предметов, изъятых в ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного в офисе по адресу: <адрес>, <адрес>, в ходе которого осмотрены:

листы с текстом – сведения о фирмах, в которых по легенде трудоустроены заемщики, на которых оформлялись кредиты – ООО «иные данные», ООО «иные данные», ООО «иные данные», ООО «иные данные», ООО «иные данные», ООО «иные данные», ООО «иные данные», ООО «иные данные», ООО «иные данные», ООО «иные данные», ООО «иные данные», листы с информацией о размерах выдаваемых кредитов в различных банках <адрес> и <адрес>, справки о доходах формы №2НДФЛ, содержащие ложные сведения о трудоустройстве и размере дохода заемщиков – ФИО42 в ООО «иные данные», ФИО48 в ООО «иные данные», ФИО30 в ООО «иные данные», ФИО41 – в ООО «иные данные», ФИО108 Е.В. – в ООО «иные данные», ФИО32 – в ООО «иные данные», ФИО29 – в ООО «иные данные», ФИО34 – в ООО иные данные», ФИО46 – в ООО «иные данные», тетрадь, подтверждающая посменный график работы Ефименко и Желтовой в офисе с целью отвечая на звонки сотрудников банков представляться бухгалтерами различных организаций и подтверждать ложные сведения о трудоустройстве и размере доходов заемщиков, а также содержащая текст с должностными инструкциями различных работников организаций, а также телефонные аппараты в количестве 6 штук, использованные Ефименко и Желтовой, а также документы, подтверждающие аренду офиса (т.13 л.д.1-120);

- протоколом обыска в жилище Краснова ФИО3851 в ходе которого изъят сотовый телефон «иные данные», содержащий в памяти фотоизображения, подтверждающие связи между участниками преступного сообщества Кавтарадзе ФИО3852 Красновым ФИО3853 а также с заемщиками ФИО25, ФИО38, ФИО242 (т. 17 л.д.113-117);

- протоколом обыска в жилище Якуповой ФИО3854 в ходе которого изъяты сотовые телефоны, по которым Якупова ФИО3855. поддерживала телефонную связь с Джавадовым ФИО3856 осуществляя тем самым роль пособника для совершения хищения денежных средств ОАО «Сбербанк иные данные», а так же два блокнотных листа с рукописными записями клиентов: ФИО20, ФИО234, ФИО239, ФИО25, ФИО237, ФИО22, ФИО242, ФИО235, ФИО19, ФИО236, на которых по фиктивным документам оформлялись кредитные средства в дополнительном офисе № ФИО118 отделения № ОАО иные данные» по фиктивным документам, содержащие в себе недостоверные данные о трудоустройстве, а так же листы с указанием логотипов ОАО «иные данные» (т. 17 л.д. 192-198);

- протоколом обыска в жилище Джавадова ФИО3857 в ходе которого изъяты сотовые телефоны, по которым Джавадов ФИО3858. поддерживал телефонную связь с Якуповой ФИО3859 и Новрузовым ФИО3860 (т.18 л.д. 64-68);

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены сотовые телефоны, по которым Джавадов ФИО3861 поддерживал телефонную связь с Новрузовым ФИО3862 Якуповой ФИО3863., осуществляя тем самым роль пособника для совершения хищения денежных средств ОАО «иные данные», а так же два блокнотных листа с рукописными записями клиентов: ФИО20, ФИО234, ФИО239, ФИО25, ФИО237, ФИО22, ФИО242, ФИО235, ФИО19, ФИО236 на которых по фиктивным документам оформлялись кредитные средства в дополнительном офисе № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные» по фиктивным документам, содержащие в себе недостоверные данные о трудоустройстве, а так же листы с указанием логотипов ОАО «иные данные» (т. 18 л.д. 69-78);

- протоколом выемки у свидетеля ФИО165 от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого изъято личное дело на сотрудника ФИО118 отделения № ОАО «иные данные» Якупову ФИО3864 подтверждающее трудоустройство Якуповой ФИО3865 в дополнительном офисе № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные», а также её служебное положение, права и обязанности (т.18 л.д. 82-83);

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено личное дело № на Якупову ФИО3866., согласно которому Якупова ФИО3867. находилась в должности менеджера по продажам дополнительного офиса № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные» в периоды получения кредитных средств ФИО20, ФИО234, ФИО239, ФИО25, ФИО237, ФИО22, ФИО242, ФИО235, ФИО19, ФИО236, на которых по фиктивным документам в ОАО «иные данные» получены кредиты, а кредитные денежные средства похищены участниками преступного сообщества. (т. 18 л.д. 84-250, том 19 л.д. 1-16);

- протоколом осмотра места происшествия, согласно, которому изъят и осмотрен автомобиль №, зарегистрированный на имя Петруниной ФИО3868 приобретенной на похищенные денежные средства в период совершения преступления (т. 19 л.д.21-23);

- протокол выемки у свидетеля ФИО194 цифрового диктофона «иные данные» с аудиозаписью разговора между ФИО194 и ФИО39, подтверждающего совершение ФИО39 совместно с Кавтарадзе ФИО3869 хищение кредитных денежных средств, а также подтверждающая преступную деятельность сообщества, руководимого Кавтарадзе ФИО3870 связанную с хищением кредитных денежных средств банков <адрес> (т. 20 л.д.5-6);

- протоколом осмотра изъятого в ходе выемки у ФИО194 цифрового диктофона «иные данные» с аудиозаписью разговора между ФИО194 и ФИО39 (т. 20 л.д.7-38);

- протоколом выемки документов у свидетеля ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому изъяты документы, подтверждающие получение ФИО49 кредита в ОАО «иные данные», а также листы со сведениями об организациях ООО «иные данные» и ООО «иные данные», использованных в качестве фиктивных работодателей, переданные заемщику от Кавтарадзе ФИО3871 с целью заучивания и введения в заблуждение сотрудников банков (т. 20 л.д.88-92);

- протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки у свидетеля ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, подтверждающие получение ФИО49 кредита в ОАО «иные данные», а также листы со сведениями об организациях ООО «иные данные и ООО «иные данные», использованных в качестве фиктивных работодателей, переданные заемщику от Кавтарадзе ФИО3872 с целью заучивания и введения в заблуждение сотрудников банков (т. 20 л.д.93-107);

- протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого ФИО39 указала на Якупову ФИО3873., как на девушку, которая через ФИО80 выдавала ей кредит в ОАО «иные данные» (т. 56 л.д. 274-276);

- протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель ФИО195 опознала Джавадова ФИО3874 как постоянного клиента дополнительного офиса № ОАО «иные данные», когда она перевелась в кредитный отдел дополнительного офиса №. Зная со слов других сотрудников дополнительного офиса № этот человек, которого она опознала, подходил к ним и предлагал деньги за заявки клиентов (том 58 лд. 344-347);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен оптический диск с информацией о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами абонента сотовой связи Якуповой ФИО3876 по мобильному телефону №. По результатам осмотра установлены соединения абонентского номера №, находящегося в пользовании Якуповой ФИО3877 абонентскими номерами № и №, находящимися в пользовании Джавадова ФИО3878 подтверждающие поддержание связи и координацию совместных преступных действий между соучастниками преступления Якуповой ФИО3879 и Джавадовым ФИО3881ФИО3880 в период совершения хищения организованным преступным сообществом под руководством Кавтарадзе ФИО3882 кредитных денежных средств, принадлежащих ОАО «иные данные», путем предоставления подложных документов, содержащих в себе недостоверные сведения о местах работы и заработной платы заемщиков ФИО20, ФИО239, ФИО235, ФИО236, ФИО22, ФИО237, ФИО242, ФИО25, ФИО19, ФИО49, а также попыток хищения кредитных денежных средств ФИО49, ФИО27, ФИО34 (т. 58 л.д. 79-93);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи: «ФИО20 ФИО3883 ФИО20» напротив фамилии указаны цифры- «№)», которые выделены маркером желтого цвета, «2. ФИО21» напротив фамилии указаны цифры – №», которые выделены маркером желтого цвета, «? 3. ФИО239 ФИО3884», напротив фамилии указаны цифры- «№)», которые выделены маркером желтого цвета, «4 ФИО25» напротив фамилии указаны цифры- «№)», которые выделены маркером желтого цвета, «5 ФИО237» напротив фамилии указаны цифры – «№», которые выделены маркером желтого цвета, «6 ФИО22» напротив фамилии имеются цифры – «№», под данной цифрой- «№» (10)». Под указанной записью имеется запись «7 кредиторов», которая обведена круглой линией. Далее следует запись «7 ФИО50» напротив указаны цифры – «№», «8 ФИО3885 ФИО95» напротив указаны цифры- «№», «9ФИО19 ФИО3886» напротив указаны цифры – «№». «ФИО3887- №/ниже/5470 руб. ФИО90 №». Ниже имеется запись, выполненная рукописным шрифтом красителем синего цвета следующего содержания: «10. ФИО66 №. ФИО24 706.000 руб. (Грахол)», ниже в скобках имеются рукописные записи следующего содержания: №) (№) (№)», расположенные в представленных на исследование двух листах с черновыми записями, выполнены Якуповой ФИО3888 (т. 38 л.д. 28-34);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи «Остаток- 2400 т.р. ФИО80- 100 т.р. Долг остаток 2400 т.р.», расположенные на листе желтой бумаги с размерами сторон 90X90 мм, изъятом в ходе обыска квартиры Петруниной ФИО3889., представленным на исследование, выполнены Петруниной ФИО3890 (т. 38 л.д. 133-134);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому:

1. Оттиски простой круглой печати: «Общество с ограниченной ответственностью № <адрес> ОГРН № иные данные» расположенные в двух справках формы 2-НДФЛ о доходах выданных на имя ФИО67 за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ, в копии трудовой книжки № № на имя ФИО67, нанесены простой круглой печатью «Общество с ограниченной ответственностью ИНН № <адрес> ОГРН № иные данные» представленной на исследование;

2. Оттиски простой круглой печати: «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> № ОГРН № иные данные» расположенные в двух справках формы 2-НДФЛ о доходах выданных на имя ФИО18 за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО18 за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ, в копии трудовой книжки № № на имя ФИО18, нанесены простой круглой печатью «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> № ОГРН № иные данные» представленной на исследование;

3. Оттиски простой круглой печати: «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> № ОГРН № иные данные» расположенные в двух справке формы 2-НДФЛ о доходах выданной на имя ФИО63 за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ, в копии трудовой книжки № № на имя ФИО63, нанесены простой круглой печатью «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> № ОГРН № иные данные» представленной на исследование;

4. Оттиски простой круглой печати: «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> № ОГРН № иные данные» расположенные в справке формы 2-НДФЛ о доходах выданной на имя ФИО52 за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ, в копии трудовой книжки № № на имя ФИО52, нанесены простой круглой печатью «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> № ОГРН № иные данные» представленной на исследование;

5. Оттиски простой круглой печати: «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> иные данные расположенные в справке формы 2-НДФЛ о доходах выданной на имя ФИО24 за 2013 г. № от ДД.ММ.ГГГГ, в копии трудовой книжки № № на имя ФИО24, нанесены простой круглой печатью «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> иные данные» представленной на исследование;

6. Оттиски простой круглой печати: «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> № № иные данные» расположенные в двух справках формы 2-НДФЛ о доходах выданных на имя ФИО61 за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ, в копии трудовой книжки № № на имя ФИО61, нанесены простой круглой печатью «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> № № иные данные» представленной на исследование;

7. Оттиски простой круглой печати: «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> № № иные данные» расположенные в двух справках формы 2-НДФЛ о доходах выданных на имя ФИО38 за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ, нанесены простой круглой печатью «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> № № иные данные» представленной на исследование;

8. Оттиск простой круглой печати: «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> № № Технология» расположенный в справке формы 2-НДФЛ о доходах выданных на имя ФИО27 за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ, нанесен простой круглой печатью «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> № № Технология» представленной на исследование.

9. Оттиск простой круглой печати: «Общество с ограниченной ответственностью ИНН № <адрес> № иные данные расположенные в 2-х справках формы 2-НДФЛ о доходах выданных на имя ФИО53 за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ, нанесен простой круглой печатью «Общество с ограниченной ответственностью ИНН № <адрес> № иные данные» представленной на исследование;

10. Оттиск простой круглой печати: «Общество с ограниченной ответственностью ИНН № <адрес> № «иные данные» расположенный в справке формы 2-НДФЛ о доходах выданных на имя ФИО54 за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ, нанесен простой круглой печатью «Общество с ограниченной ответственностью ИНН № <адрес> № «иные данные» представленной на исследование.

11.Оттиск простой круглой печати: «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> ИНН № № иные данные-С» расположенный в справке формы 2-НДФЛ о доходах выданных на имя ФИО33 за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ, нанесен простой круглой печатью «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> ИНН № № иные данные представленной на исследование.

12. Оттиск простой круглой печати: «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> ИНН № № иные данные-С» расположенный в справке формы 2-НДФЛ о доходах выданных на имя ФИО33 за ДД.ММ.ГГГГ. № от ДД.ММ.ГГГГ, нанесен простой круглой печатью «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> ИНН № № иные данныеиные данные» представленной на исследование.

13. Оттиск простой круглой печати: «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> ИНН № № иные данные» расположенный в справке формы 2-НДФЛ о доходах выданных на имя ФИО31 за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ, нанесен простой круглой печатью «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> ИНН № № иные данные представленной на исследование.

14. Оттиск простой круглой печати: «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> ИНН № № иные данные расположенный в справке формы 2-НДФЛ о доходах выданных на имя ФИО55 за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ, нанесен простой круглой печатью «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> ИНН № № иные данные» представленной на исследование.

15. Оттиск простой круглой печати: «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> ИНН № ОГРН № иные данные» расположенный в справке формы 2-НДФЛ о доходах выданных на имя ФИО45 за ДД.ММ.ГГГГ г. № от 14.10.2013г., нанесен простой круглой печатью «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> ИНН № ОГРН № иные данные» представленной на исследование.

16. Оттиск простой круглой печати: «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> ИНН № ОГРН № иные данные» расположенные в справках формы 2-НДФЛ о доходах выданных на имя ФИО18 за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ., ФИО18 за 2012 г. № от ДД.ММ.ГГГГ, нанесены простой круглой печатью «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> ИНН № ОГРН № иные данные» представленной на исследование.

17. Оттиск простой круглой печати: «Общество с ограниченной ответственностью ИНН № <адрес> № «иные данные» расположенный в справке формы 2-НДФЛ о доходах выданных на имя ФИО56 за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ, нанесен простой круглой печатью «Общество с ограниченной ответственностью ИНН № <адрес> № «иные данные» представленной на исследование.

18. Оттиски простой круглой печати: «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> иные данные расположенные в справке формы 2-НДФЛ о доходах выданной на имя ФИО23 за 2013 г. № от ДД.ММ.ГГГГ, нанесены простой круглой печатью «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> иные данные» представленной на исследование.

19. Оттиск простой круглой печати: «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> № № иные данные» расположенный в справке формы 2-НДФЛ о доходах выданных на имя ФИО30 за ДД.ММ.ГГГГ г. № от 19.02.2013г., за 2014 г. № от ДД.ММ.ГГГГ, нанесены простой круглой печатью «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> № № иные данные» представленной на исследование.

20. Оттиски простой круглой печати: «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> № № иные данные» расположенные в справке формы 2-НДФЛ о доходах выданной на имя ФИО32 за ДД.ММ.ГГГГ г. № от ДД.ММ.ГГГГ, нанесены простой круглой печатью «Общество с ограниченной ответственностью <адрес> № № иные данные» представленной на исследование (т. 38 л.д. 228-241);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи на копиях: трудовой книжки серия № № на имя ФИО24 на первом листе следующего содержания «ДД.ММ.ГГГГ Копия верна гл. бухгалтер (плюс подпись)- ФИО196» в количестве двух записей, на втором листе следующего содержания: «ДД.ММ.ГГГГ копия верна Работает по настоящее время гл. бухгалтер: (плюс подпись)- ФИО196», в количестве одной записи; трудовой книжки серия № № на имя ФИО197 на первом листе следующего содержания «ДД.ММ.ГГГГ Копия верна бухгалтер (плюс подпись) – ФИО108 ФИО3892 в количестве 2-х записей, на втором листе следующего содержания: «ДД.ММ.ГГГГ Копия верна бухгалтер: (плюс подпись)- ФИО108 ФИО3891 одна запись и «ДД.ММ.ГГГГ Копия верна. Работает по наст. Время. Бухгалтером: (плюс подпись) ФИО108 ФИО3893 вторая запись; трудовой книжки серия № № на имя ФИО63 на первом листе следующего содержания «ДД.ММ.ГГГГ Копия верна бухгалтер (плюс подпись)- ФИО108 ФИО3894 в количестве двух записей, на втором листе следующего содержания: «ДД.ММ.ГГГГ Копия верна бухгалтер: (плюс подпись)- ФИО108 ФИО3895 одна запись и «ДД.ММ.ГГГГ Копия верна. Работает по настоящее время бухгалтером: (плюс подпись) ФИО108 С.И.» вторая запись; трудовой книжки серия № № на имя ФИО18 на первом листе следующего содержания «инспектор О К (плюс подпись) ФИО198 в количестве двух, на втором листе следующего содержания «инспектор ОК 9плюс подпись) ФИО198» в количестве 2-х, на третьем листе следующего содержания «инспектор ОК (плюс подпись) ФИО198», в количестве двух, на четвертом листе следующего содержания «инспектор ОК (плюс подпись) ФИО198» в количестве 2-х, на пятом листе следующего содержания «Работает на настоящее время инспектор (плюс подпись) ФИО3896 в одном количестве; трудовой книжки серия № № на имя ФИО46 на первом листе следующего содержания «бух (плюс подпись) ФИО199» в количестве двух, на втором листе следующего содержания «бух: (плюс подпись) ФИО199 в одном экземпляре и подпись следующего содержания: «Работает по наст, время бух: (плюс подпись) ФИО199» в количестве одной; трудовой книжки серия № на имя ФИО61 на первом листе следующего содержания «ДД.ММ.ГГГГ копия верна бух (плюс подпись) ФИО200» в количестве двух, на втором листе следующего содержания «ДД.ММ.ГГГГ копия верна бух: (плюс подпись) ФИО200» в одном экземпляре и подпись следующего содержания: «ДД.ММ.ГГГГ Копия верна Работает по настоящее время бух. (плюс подпись) ФИО200 « в 1-м экземпляре; трудовой книжки серия № № на имя ФИО3897. на первом листе следующего содержания «ДД.ММ.ГГГГ инспектор ОК (плюс подпись) ФИО201» в количестве двух, на втором листе следующего содержания «Работает на настоящее время инспектор ОК (плюс подпись) ФИО201» в одном количестве; трудовой книжки серия № № на имя ФИО56 на первом листе следующего содержания «бух. (плюс подпись) ФИО202» в количестве двух, на втором листе следующего содержания «бух. (плюс подпись) ФИО202» в количестве двух, на третьем листе следующего содержания «бух. (плюс подпись) ФИО202» в одном количестве, а также следующего содержания «работает по наст время бух. (плюс подпись) ФИО202 в одном количестве представленные на исследование, - выполнены ФИО69 (том 38 л.д. 182-185);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому подписи от имени: ФИО108 ФИО3898 и рукописные записи, расположенные на копии трудовой книжки серия № № на имя ФИО62; ФИО155 и рукописнвые записи, расположенные на копии трудовой книжки серия № № на имя ФИО159; ФИО198 и рукописные записи, расположенные на копии трудовой книжки серия № № на имя ФИО18; ФИО200 и рукописные записи, расположенные на копии трудовой книжки серия № № на имя ФИО61; ФИО199 и рукописные записи, расположенные на копии трудовой книжки серия № № на имя ФИО46; ФИО203 и рукописные записи, расположенные на копии трудовой книжки серия № № на имя ФИО139; ФИО204 и рукописные записи, расположенные на копии трудовой книжки серия № на имя ФИО60; ФИО205 и рукописные записи, расположенные на копии трудовой книжки серия АТ-№ на имя ФИО50; ФИО206 и рукописные записи, расположенные на копии трудовой книжки серия АТ-VIII № на имя ФИО25 – выполнены ФИО69 (том 39 л.д. 66-77 );

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на фонограммах в файлах:

«№», содержащийся в папке «№».

«№. №», содержащийся в папке «№».

«№», содержащийся в папке «№».

«№», содержащийся в папке «№».

«№», содержащийся в папке «№».

«№», содержащийся в папке «№».

«№», содержащийся в папке «№».

«№», содержащийся в папке «№»

«№», содержащийся в папке «№».

«№», содержащийся в папке «№».

«№», содержащийся в папке «№».

«№», содержащийся в папке «№».

«№», содержащийся в папке «№

«№», содержащийся в папке «№», имеется голос и речь Якуповой ФИО3899, образцы голоса и речи которой представлены в видеозаписи на компакт – диске ДД.ММ.ГГГГ <адрес>» (том 94 л.д. 104-227);

    - исследованными в судебном заседании документами кредитных досье, подтверждающими предоставление банку заемщиками заведомо ложных недостоверных сведений о трудоустройстве и получении доходов в организациях, в которых они не работали, послужившие основанием для заключения кредитных договоров и выдачи кредитов, изъятыми:

- в ОАО «иные данные» на имя заемщиков ФИО38, ФИО243, ФИО241, ФИО238, ФИО33, ФИО53, ФИО121, ФИО54, ФИО235, ФИО45, которым выданы кредиты в сумме: ФИО38 - 450900 рублей, ФИО243 - 395 930,95 рублей, ФИО241 – 521 271,68 рублей, ФИО238 - 55 934, 07 рублей, ФИО33 - 409 575, 76 рублей, ФИО53 - 590787,88 рублей, ФИО121 497454, 55 рублей, ФИО54 - 552 774, 35 рублей, ФИО235 – 534 666, 67 рублей, ФИО45 – 493 294, 80 рублей,

- в ОАО «иные данные» на имя ФИО38, ФИО238, ФИО37, ФИО108, ФИО239, которым выданы кредиты в сумме: ФИО38 - 500 000 рублей, ФИО238 - 301 000 рублей, ФИО37 – 100 000 рублей, ФИО108 – 301 000 рублей, ФИО239 - 100 000 рублей,

- в ОАО иные данные» на имя ФИО14, ФИО17, ФИО16, ФИО18, которым выданы кредиты в сумме: ФИО14 - 259 390 рублей, ФИО17 - 360 000 рублей, ФИО16 - 360 000 рублей, ФИО18 - 360 000 рублей;

- в ООО «иные данные» на имя ФИО18, ФИО243, ФИО241, ФИО237ФИО3900, ФИО236, ФИО238, ФИО245, ФИО244, которым выданы ФИО89 в сумме: ФИО18 - 279 040 рублей, ФИО243 - 24 030 рублей, ФИО241 - 343934 рублей, ФИО237 - 337 600 рублей, ФИО245 - 64 400 рублей, ФИО236 - 232 778 рублей, ФИО238 - 236 094 рублей, ФИО245 - 337 600 рублей, ФИО244 - 343 934 рублей;

- в ОАО «иные данные» документы на имя ФИО38, ФИО18, ФИО241, ФИО33, ФИО30, ФИО244, ФИО235, ФИО35, ФИО238, которым выданы ФИО89 в сумме: ФИО18 - 274 000 рублей, ФИО38 - 274 000 рублей, ФИО241 - 310 000 рублей, ФИО33 - 264 400 рублей, ФИО30 - 274 000 рублей, ФИО244 - 274 000 рублей, ФИО235 - 264 400 рублей, ФИО35 - 269 200 рублей, ФИО238 – 278 800 рублей;

- в ОАО «иные данные» на имя ФИО3901, которой выдан кредит в сумме 275 000 рублей;

- в ОАО «иные данные» на имя ФИО62, ФИО18, ФИО241, ФИО60, ФИО3902 ФИО244, ФИО3903 ФИО242, подтверждающие выдачу им кредитов в сумме: ФИО62 - 111 550 рублей, ФИО18 - 400 680 рублей, ФИО241 - 605 000 рублей, ФИО60 - 500 000 рублей, ФИО3904 - 575 000 рублей, ФИО244 - 575 000 рублей, ФИО3905 - 542 800 рублей, ФИО242 - 419 000 рублей;

- в ОАО «иные данные» на имя ФИО49, ФИО242, ФИО234, ФИО239, ФИО237, ФИО22, ФИО20, ФИО236, ФИО235, ФИО25, ФИО19, которым выдан кредит в сумме: ФИО49 - 327 000 рублей, ФИО242 - 943 000 рублей, ФИО234 - 800 000 рублей, ФИО239 - 506 000 рублей, ФИО237 - 899 000 рублей, ФИО22 - 931 000 рублей, ФИО20 - 500 000 рублей и 327 000 рублей, ФИО236- 706 000 рублей, ФИО235 – 921 000 рублей, ФИО25 - 1 425 000 рублей, ФИО19 - 450 000 рублей;

- в ОАО «иные данные» на имя ФИО36, которой выдан кредит в сумме 36 980 рублей;

- в АО иные данные» на имя ФИО245, получившей кредит в сумме 84 677, 70 рублей на приобретение оргтехники.

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были прослушаны аудиозаписи разговоров Якуповой ФИО3906 и Джавадова ФИО3907 содержащиеся на СD+R диске «№» в папках «№», подтверждающие осуществление телефонных связей между Якуповой ФИО3908 и Джавадова ФИО3909 осведомленность Якуповой ФИО3910 подложном характере документов, представляемых лицами, на которых оформлялись кредиты, а также подтверждающие консультирование Якуповой ФИО3911. Джавадова ФИО3912 составлении подложных справок 2НДФЛ таким образом, чтобы не вызвать подозрения у службы безопасности банка:

В ходе осмотра установлены следующие разговоры, содержащиеся в звуковых файлах:

Файл с названием «№», содержащийся в папке «№», запись которого, имеет следующее дословное содержание:

М (ФИО3913Алло

Ж (ФИО72):Да, привет

М:Тут такой вопрос, человек Ваш клиент, три года уже платит, все нормально, остался год, 150 тысяч брал. Предыдущее место работы – был водителем-механиком. Сейчас, такую не укажет. У него новая трудовая будет, и будет указано – дубликат. Пойдет так, нет?

Ж:Ну я не знаю надо смотреть, я ничего не могу сказать.

М:Он работал в какой-то организации, действительно работал.

Ж:Ну я же говорю не нужны нам всякие водители.

М:Нет, был водитель-механик, работал, у Вас кредит брал, три года уже платит, остался 1 год, 150 тысяч, сейчас новая трудовая будет, новая должность. В трудовой сверху будет написано дубликат, типа трудовую потерял, новую завел, вот. Такую трудовую пойдет?

Ж:Попробую, ну вообще то приносят такие, да бывают.

М:Попробуй.

Ж:Хорошо, хорошо.

М:После того как он брал кредит (неразборчиво).

Ж:Да, да, да. Ну давай ладно.

М:Ну все спасибо.

Файл с названием «№», содержащийся в папке «№», запись которого имеет следующее дословное содержание:

М (ФИО76):Алло

Ж (ФИО72):Алло, ФИО3914

М:Да.

Ж:Привет, удобно говорить?

М:Ага.

Ж:Я извиняюсь, что так поздно

М:Ничего.

Ж:Слушай, в общем смотри какая тема. Завтра сможешь, где-то одного человека прислать?

М:Одного?

Ж:В доп. офис на <адрес> это знаешь, где я тебе говорила, где <адрес>.

М:А, рядом там по-моему иные данные находится

Ж:Да

М:А в какую кассу?

Ж:Какую сумму?

М:Нет кассу, куда?

Ж:Ну я тебе скажу, скажу куда прислать, просто скажи сможешь прислать или нет и что за человек. Что вообще будет, какая сумма, что вообще хочет.

М:Сумма как всегда

Ж:В общем надо будет сказать тысяч 300

М:Да, также тысяч 250-300

Ж:На ремонт, тысяч 250-300, чтобы подозрения не вызывать, 2НДФЛ, копию трудовой книжки и там кто он по должности будет не смотрел?

М:Вот, который ты писала, такой же будет.

Ж:Кто там, главный бухгалтер, инженер, экономист, вот смотри там будет девочка ФИО3915, она все это дело будет все курировать, она принимать заявку не будет, она просто будет смотреть на это дело, ну контролировать, как я когда-то в свое время, вот она скажет к кому подойти и в какое окно, другая девочка примет заявку, вот и отправит на рассмотрение, а я выйду в четверг и посмотрю одобрили или не одобрили. Но эта девочка ФИО3916, говорит, что ей с 300-сот тысяч ей надо 15 отдать

М: Если триста и 15, 5 процентов.

Ж:Да, смотри, там 15 процентов получается 45, если мы ей отдаем 15 у нас остается 30, ну там же если мы скажем не 250 – 300, а побольше. Там же одобрят?

М: Да побольше, одобрят конечно, вот конечно и возможно сумма даже поменяется

Ж:И еще, которую по СМС-ке отправил, сдавали туда документы.

М:Да, там решение какое-нибудь есть?

Ж:Они сдавали?

М:Они сдавали.

Ж:А кому они сдавали.

М:Я не знаю, кому-то сдавали

Ж:Просто у меня их не было, я в этот день работала

М:Я им сказал, чтобы они не к тебе подошли, я им сказал.

Ж:Ну я проверю, меня завтра не будет…

М:К тебя осталась, да СМС-ка

Ж:Да, а им не звонили

М:Нет, пока еще не звонил, мне главное контролировать, чтобы никто не забрал оттуда.

Ж:Да кто заберет? Я тебе честно говорю, что их никто не забирал, мы не вызываем.

М:Главное клиент ничего не должен знать, первые мы должны знать.

Ж:Поняла, поняла, якобы все это через Вас

М:Ну да, я сейчас спрошу. Если на завтра можно. Примерно в какой первой или второй половине дня?

Ж: Да не важно в любое время, во второй давай половине, часов в 12

М:Сейчас спрошу, тогда тебе наберу скажу.

Ж:Давай ладно, ага.

Файл с названием «№», содержащийся в папке «№ запись, которого имеет следующее дословное содержание:

М (ФИО76):Алло

Ж (ФИО72):ФИО3917, слушай, а эта же ФИО3918, она же получила вчера кредит

М:Я вчера после тебя позвонил туда, они сказали получила

Ж:Да она получила.

М:Я потом ночь тебе не звонил

Ж:Она получила у ФИО3919.

М:тут такой (неразборчиво), если мы не сообщаем первые, значит сама идет получает, мы ничего не получаем. Поэтому война у меня, за что мы воюем за то, что бы первые мы им сказали (неразборчиво)

Ж:Что, что?

М: От каких фирм отправить туда или нет?

Ж:А на <адрес>?

М:Нет, на <адрес> это завтра будет, не сегодня, только у нас с ними условие такое. Если я первый сообщаю, значит я делаю, если они…..

Ж:Слушай, а что там клиент нормальный? (не цензурное слово) опять наш филиал подставился, а сколько она забрала?

М:Триста

Ж:В это ФИО3920, даже на проверку не отправила, но нормальный хоть клиент был, адекватный

М:Нормальный.

Ж:Он не будет ведь платить, он опять пол года поплатит и все, правильно?

М:Почему пол года? А, может быть да.

Ж:Ты на <адрес> отправь. Отправишь сегодня? Там человек сидит ждет.

М:Они сказали только завтра смогут, сегодня нет, готовят просто бумажки.

Ж:А, вон оно что.

М:Приготовят, завтра отправим(не разборчиво)

Ж:Ну ладно, тогда до завтра, хорошо.

М:Только ей тоже скажи если мы первые сообщаем, то мы что-нибудь получаем, если мы не сообщаем, значит они ничего не дают

Ж:Я поняла, поняла, ну буду смотреть каждые 5 минут

М:Ну там все ровно, кроме нее никто не позвонит.

Ж:Если не она будет смотреть, я буду смотреть, у меня сегодня просто выходной, а завтра я работаю.

М:Главное, чтобы первые мы сообщили, а то мы потеряли просто, я лично ничего не имел, как бы они знаешь как говорят, надо сумму побольше, триста это маловато, надо побольше.

Ж:А почему она больше не взяла? А ей всего одобрили 320

М:320

Ж:А, ну там мы вообще мало получили, копейки

М:Да, там копейки, что-то, ну поэтому интереснее когда больше будет сумма

Ж:Ну больше, делайте справку на больше, чтобы зарплата была больше

М:Ну ты сказала такой, мы такую и сделали, как ты сказала так мы и сделали

Ж:Понимаешь ФИО3921, это не подозрительно, ФИО57 даже не отправила на проверку в безопасность, отправила бы на проверку, этой тетке бы отказали, не получила бы она свои 327 тысяч, если бы она пришла со справкой под 56 тысяч зарплата и была бы каким-нибудь продавцом или менеджером или какой-нибудь водитель, это было бы подозрительно, подозрительно, ее бы сразу заластали и все и сразу бы отказ ей поставили. Ну не знаю, смотря кто, если Вы сделаете какой-нибудь начальник отдела, там главный бухгалтер, зам генерального директора, какой-нибудь директор, у них могут быть доходы и по 40 и по 50, но они должны быть не округленные, с копейками, такие например 43 тысячи 256 рублей, тридцать копеек, там 43 тысячи 457, вот такие доходы должны быть, не подозрительные, не вызывающие подозрения.

М:Понял

Ж:Не надо нам продавцов, не надо нам водителей, не надо нам менеджеров

М:Я им тоже сказал не надо нам, надо нормальных.

Ж:Не надо, потому что у продавца зарплата не будет 40 тысяч, это сразу отказ.

М:не разборчиво

Ж:Пускай готовят документы, завтра к лене приходят, не к ФИО3922 ну да в отдел к ФИО3923, Лена там моя знакомая работает, в 7-м филиале на <адрес> и клиенту нужно попасть самое главное в 7-е окно, вот.

М:В седьмое окно

Ж:Да, он подает документы клиент, я буду смотреть по программе и как придет ответ, сразу же тебе сообщаю, а ты говоришь клиенту

М:Да, да все понятно

Ж:Только мы не увидим максимальную сумму, это просто скажет Вам добро и все.

М:Сумму мы не увидим, да?А если я позвоню, узнаю, скажет?

Ж: Ну ФИО3924 сможет спросить. ФИО3925 в принципе спросит. А Вам надо максимальную сумму знать?

М:Хотя бы сумму мне им сказать какую, чем больше тем лучше.

Ж:Понимаешь там такая программа, кто забивал заявку, тот и видит, а посторонние могут только сказать да или нет.

М:Понял, ну ладно, что-нибудь скажем, главное чтобы…

Ж:Слушай, а вот вы этой клиентке, ФИО3926 сделали справки, она хоть за это заплатила Вам?

М: Не меня, они сами, я сюда не касаюсь

Ж:Потому что ты не сообщил

М:Я вообще не знал, я вчера тебя спрашивал, а потом им позвонил, сказал по ним еще ничего нет. Они говорят, а он уже получил, Вы ничего не в курсе, не знаю….

Ж:Ты мне так просто написал, надо было написать посмотри срочно, клиент, подала документы у Вас, ты СМС бы написал нормально, а то мне прислал с интернета фамилию клиента и все

М:Как обычно пишу фамилию, имя, отчество и все

Ж:Ну вот, если бы ты мне написал посмотри срочно, еще вчера или позавчера, я бы посмотрела и сказала тебе – одобрено, ты бы быстро сообщил.

М:Ну ладно, это будет для нас урок, но на будущее знай.

Ж:Жалко, что сегодня никого нет. Я сегодня не работаю, надо было сегодня послать, чтобы ко мне не попали

М:Это было бы другое дело

Ж:Ну ладно, пока.

М:Пока.

Файл с названием №», содержащийся в папке «№», запись которого имеет следующее дословное содержание:

Ж (ФИО72):Алло, привет

М (ФИО76):Привет, нужно послать ответ что им сказать(неразборчиво)

Ж:Не поняла, еще раз, кому.

М:Ответа ждут, ответа

Ж:А, та написал мне СМС-ку

М:Не не, еще не отправил, просто когда им зайти, что делать

Ж:А, ну смотри, человек там будет после 12-ти, где-то даже после часа, который сможет проконтролировать. Давай тогда после часа, хорошо?

М: После часа зайдут, что сказать, к кому, что, в седьмое окно.

Ж:Да. Он заходит, берет талон и да, желательно в 7-е окно, напиши СМС-ку ладно?

М:А если в другое окно попадет?

Ж:Ну там нормально все будет, там переведут в 7-е, ты мне главное напиши, чтобы человек знал фамилию. Ладно? Все

М:Скажи там, пускай постараются побольше. Чем больше тем лучше.

Ж:Ладно.

М:А то они настырные меньше они не берут.

Ж:Все давай, пока.

Файл с названием «№», содержащийся в папке «№», запись которого имеет следующее дословное содержание:

М (ФИО76):Алло, привет, ты СМС-ку получила?

Ж (ФИО72): Нет

М:Я тебе отправил по тому номеру.

Ж:На какой номер?

М: По второму.

Ж: По какому второму? У меня его нет уже, на этот пришли, ладно.

М:Не знаешь, зашли, не зашли?

Ж:Того номера нет, ты пришли, позвоню спрошу, ладно?

М:Давай.

Ж:Давай.

Файл с названием «№», содержащийся в папке «№», запись которого имеет следующее дословное содержание:

Ж (ФИО72):Алло

М (ФИО76):Добрый день

Ж:Добрый день

М:Извини, что в выходной беспокою.

Ж:Да ничего страшного

М:На завтра хотят двоих, троих

Ж:На <адрес>, да?

М:Куда скажите

Ж:Давай на <адрес>, хорошо, потому что тот раз они ждали, никого не было

М:Почему, был там сказали же отказали.

Ж:Нет, он пришел к нам, он был у нас. Он был у нас.

М:Второй что ли?

Ж:В первом.

М:Нет, второй……

Ж:Ну смотри, ты прислал СМС-ку, я посмотрела, написала отказ, он был у нас

М:Это первый, потом там еще был человек.

Ж:А ты мне набирал кто?

М:Да

Ж:Ты наверное мне на тот номер шлешь. Того номера нет, он закрыт, ты мне на этот номер шли, ладно?

М:А как фамилия была, я к тебе отправил? Не помнишь?

Ж:Сейчас скажу минутку, сейчас наберу, сейчас секунду – ФИО68, да?

М:Вот это отказ был, да? Там еще один просто был. Тогда отправлю того еще раз, и этих скажу тогда. Когда в первой половине дня, во второй?

Ж: Да в любое время, ты на этот телефон напиши фамилии. Ладно? Чтобы я человека предупредила.

М:И еще такой, вот ИП-ник у них русский, почти 10 лет существует, у него еще……

Ж:Если ИП-ник, до 300 тысяч только можем, не более

М:А что так мало?

Ж:Ну, программа эта не поменялась – до 300, а все что свыше как юр. лица в головном кредитуют на <адрес>

М:А. вот, что.

Ж:И поэтому уже не интересен нам

М:А, понял. Ладно. Тогда я скажу. Если до 300 согласны, тогда отправлю.

Ж:Да, пиши только. Ладненько? Давай завтра в любое время, 7-е окно скажешь.

М:Седьмое окно, все ладно.

Ж:Ну ты понял где, да?

М:Ну да, да, будет один человек (не разборчивая речь)

Ж:Ну все ладно, пока.

Файл с названием «№», содержащийся в папке «№», запись которого имеет следующее дословное содержание:

Ж (ФИО72):Слушай, привет

М (ФИО76):Привет

Ж:Ты вот мне прислал информацию по поводу клиентки, вот которая ФИО3927 она же уже взяла. Она, еще хочет?

М:Когда была?

Ж:Она у нас была уже, у нее лимит всего, сейчас скажу сколько она может просить. Она может только 250 тысяч запросить, ей больше не одобрят. У нас была, да.

М:Сейчас спрошу, может я перепутал по СМС. Хорошо, как фамилия?

Ж:ФИО3928

М:ФИО3929?

Ж:Да, ты ничего не перепутал.

М:Я сейчас спрошу.

Ж:Давай ладно.

Файл с названием «№», содержащийся в папке «№», запись которого имеет следующее дословное содержание:

Ж (ФИО72):Алло, да

М (ФИО76):Наверное я перепутал там, сейчас отправил, вот этот который другой.

Ж:Вот эти актуальные данные, да?

М:Да, и еще которые ты сказала есть лимит еще 250, можно ее тоже отправить, я посмотрю. Можно да?

Ж:Ну туда же, только чтобы документы были такие же. Чтобы все было тоже самое.

М:Чтобы все было одинаковое.

Ж:Да, угу.

М:А вот, эти два и вот этот новый, если пойдет, тоже встреть тогда.

Ж:Все ладно, пока.

М:Пока.

Файл с названием «№», содержащийся в папке «№», запись которого имеет следующее дословное содержание:

Ж (ФИО72):Алло

М (ФИО76):Эля, про которую сказал, ФИО3930 или что там, эта которая без нас брала? Вот эта?

Ж:Да, да, да.

М:Ну все ее тогда отправим туда тоже.

Ж:Давай все туда, хорошо. Сегодня во сколько будет?

М:Ну наверное с утра будет, потом точно скажу.

Ж:Угу. Ладно, давай пока.

Файл с названием «№ содержащийся в папке «№», запись которого имеет следующее дословное содержание:

Ж (ФИО72):Алло, да, да, да. Слушаю Вас

М (ФИО76):ФИО3931 Человек подошел туда в 7 окно, они его отправили в 9 окно. Это как-то не красиво, говорят в 7 окно, потом отправляют в 9, а может оттуда еще в какое-то окно.

Ж:Ну пускай, пускай это будет. Ничего страшного, бывает такое.

М:Кто там в 7-м сидит она отправляет в 9-е

Ж:Ну я сейчас позвоню, уточню. Ладно?

М:Узнай, что это такое.

Ж:Ну, а что такого если отправили?

М:Ну они типа думаю, что мы ничего не делаем, поэтому. Мы им говорим 7-е окно, надо им что-нибудь такое сказать, чтобы было нормально.

Ж:Ладно, давай, хорошо.

М:Давай

Файл с названием «№», содержащийся в папке «№», запись которого имеет следующее дословное содержание:

М (ФИО76):Алло

Ж (ФИО72):А ты мне скажи пожалуйста они по какому адресу пошли? В какой <адрес>?

М: На <адрес>.

Ж:Нет, не на <адрес>

М: А куда надо?

Ж:На <адрес>

М: Подожди, там 2 банка иные данные и рядом иные данные

Ж:Да, это не <адрес>, это <адрес>

М: Ну да вот туда, мы просто так <адрес> говорим, а так с 2-х сторон на дорогу который есть.

Ж:Ну там никого не было, да, да, да никого не было. Они говорят никого не было.

М: Они говорят мы здесь ждем сидим, человек зашел, звонит его отправили в 9-ю кассу

Ж:В 9-м у них вообще сидит по VIP-клиентам, обслуживает человек. 9 вообще

М: Сейчас я тогда уточню где они, может они перепутали адрес.

Ж:<адрес>, может они не туда пошли, не в тот доп.офис

М: <адрес>?

Ж:<адрес>

М: Сейчас узнаю

Ж:<адрес>, давай.

Файл с названием «<адрес>», содержащийся в папке «<адрес>», запись которого имеет следующее дословное содержание:

М (ФИО76):Алло, те 2-е перепутали и приехали к Вам уже, узнавали.

Ж (ФИО72) :Угу

М:А этот один тогда, повторно отправляю туда.

Ж:А почему, почему они перепутали?

М:Ну не знаю перепутали

Ж:Ты им не мог объяснить нормально?

М:Я им сказал просто они перепутали.

Ж:Им отказ, все ФИО3932, больше никого не приводите. Из-за того, что они так путают и все делают не правильно, они попадают. Все не надо больше никого.

М:А туда не надо?

Ж:На (не цензурное слово) мне надо, я больше вообще не возьму никого. Скажи в иные данные никого больше не видите, из-за того, что Вы тупите, тупые. Не могли нормально сделать как надо все. Что значит перепутали? Значит ты им так сказал.

М:Ну перепутали, давно им говорил

Ж:Ну все им отказано.

М:Уже отказали?

Ж:Да, им будет отказ, все. Если бы они пошли в 7 туда на <адрес> все было бы нормально, а здесь отказ, не надо было к нам их вести.

М:Может подождем чуть-чуть, потом скажем?

Ж:Нет, короче к нам больше никого не надо вообще

М:А туда?

Ж:И туда тоже

М:Ага.

Кроме того в ходе осмотра были прослушаны аудиозаписи разговоров Якуповой ФИО3933. и ФИО150, содержащиеся на СD+R диске «№» в папках «№», подтверждающие причастность Якуповой ФИО3934. к совершению покушения на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО118 отделению № ОАО «иные данные», используя при этом ФИО150,

Файл с названием «№», содержащийся в папке «№», запись которого, имеет следующее дословное содержание:

Ж1 (ФИО3935):Да

Ж2 (ФИО72):ФИО3936, это я, в общем эти тупицы перепутали доп. офис.

Ж1:Да я так и подумала

Ж2:К нам, к нам пришли.

Ж1:Опять?

Ж2:Да, уже второй раз. Вот и я сказала больше никого не надо, вообще говорю, дебилы вы сами все портите, тупицы. Я говорю, ты объяснить не мог как следует

Ж1:А

Ж2:Ну да, говорит перепутали, ну что теперь. Я говорю все больше никаких, никуда. А туда говорит? на <адрес> можно? И туда говорю нельзя, все поругалась с ним. Просто понимаешь такая ситуация попала они оба попали к одной и той же. И та (неразборчиво)

Ж1:Что, что, что.

Ж2:Ну и эта говорит, сейчас отправлю, какие-то они мошенники подозрительные

Ж1:Туда, сюда ходят. Да?

Ж2:Ну нет, просто с разницей в 5 минут пришли, суммы одинаковые и справки похожие.

Ж1:А, ну молодцы вообще, (не цензурное слово) все, ну давай, у меня выдача кредита, я попозже перезвоню.

Ж2:Давай, все.

Файл с названием «№», содержащийся в папке «№», запись которого, имеет следующее дословное содержание:

Ж (ФИО72) :Алло

М (ФИО76):Доброе утро

Ж:Доброе утро

М:Как дела?

Ж:Нормально

М:Ты как думаешь, может отправим туда двоих?

Ж:Нет, нет, нет, нет, бесполезно.

М:Впереди праздники.

Ж:Бесполезно, ну нет.

М:Туда дальше никак?

Ж:У-у, бесполезно.

М:А как быть?

Ж:Ну никак, уже никак.

М:Плохо, плохо, хотелось бы лучше.

Ж:Все путаете

М:Всего двоих, может отправим?

Ж:Путаете, ничего не запоминаете, все не правильно делаете

М:Чего, чего?

Ж:Я говорю все не правильно делаете, путаете, не запоминаете

М:Ну это один раз спутали, не всегда же. Ходили сколько у нас уже, нормально все. Один раз спутали

Ж:Про наш, я точно говорила, не надо сюда, зачем вы сюда.

М:Нет я честно, брат напутал.

Ж: А зачем он сюда?

М:Я говорю я вот даже сам не знал, я вот им сказал, они поехали туда просто перепутали. Два всего есть до нового года. Отправим может туда?

Ж:Куда туда?

М:Ну куда сказал.

Ж:Куда туда?

М:Ну на <адрес> туда.

Ж:Ну попробуй еще, мы посмотрим

М:Отправлять?

Ж:Ну попробуйте, но я там не работаю не могу сказать.

М:Ну у тебя же там человек был.

Ж:Ну его уже скоро не будет, в конце года только и все.

М:Ну это я понял, хотя бы вот этих двоих до конца года отправлять, сегодня

Ж:Ну попробуйте, попробуй. Напишешь я посмотрю

М:А там она будет что-нибудь делать или просто наугад пойдут.

Ж:Наугад я думаю, мы только посмотреть можем быстро

М:Не разборчиво

Ж:У

М:твоя там которая, не будет получается.

Ж:Ну она как бы тоже в тот раз ждала, она говорит, что это такое, я не могу каждый день

М:Угу, сейчас в какую, также в седьмое или в любо окошко?

Ж:В седьмое

М:В седьмое?

Ж:Угу

М:Просто попробовать, сейчас с ними поговорим, два всего есть. Без человека, знаешь, ничего не сделаем

Ж:Понимаешь, я сидя здесь я не могу выручать и ничего говорить, я же не вижу что там происходит

М:Я вот поэтому и говорю, там человек хотя бы должен быть

Ж:Ну там будет человек, будет рядом

М:Угу, ну ладно сейчас скажу, СМС-ку отправлю, сейчас пришлю, давай. К новому году, что-нибудь надо? А там честно скажи, я им ничего не скажу, просто Вы им сами автоматом поставили отказ или как.

Ж:Нет, отправляли

М:Отправляли, ответ пришел?

Ж:Угу

М:Ну другие банки дали нормально

Ж:Ну потому что ты знаешь почему как все вышло

М:Ладно.

Ж:Если бы туда как мы договаривались, там было бы все нормально, а у нас знаешь как все бывает. У нас сразу отправляют

М:Ну с новыми пускай будет, что-нибудь нормальное с двумя.

Ж:С этими?

М:Угу.

Ж:Нет, там уже по базе стоит.

М:Что по базе стоит?

Ж:Отказ

М:Нет, нет, нет, вот которые новые сейчас сегодня пойдут туда. Ну попробуй поговори

Ж:Ну ты напишешь, напишу, да

М:Поговори, там может что-нибудь….

Ж:Ладно

М:Ведь человек, знаешь когда не интересно и как то не получается, а то мы пошли везде бы наугад дали бы

Ж:Ну Вам бы не сказали бы не сказали бы об этом быстро оперативно

М:Ну в принципе можно, просто если одно дело помогать чем нибудь и просто посмотреть, меня вот этим……

Ж:Ну, а помощь в чем заключается?

М:Как ты сама делала раньше, вот также.

Ж:Ну нет, так не будет уже

М:Я имею в виду приходит кто-нибудь, вопросы ему, ну красиво там заполнить ( не разборчивая речь), а то если просто пришел ну да, да или нет отправляете, интерес если есть у человека…..

Ж:Ну нет, там не будут.

М:Тогда, а интерес как тогда, у них же интерес есть?

Ж: Ну как это у всех есть интерес

М:Вот поэтому я говорю, нам же надо стараться что-нибудь делать, ну вот с тобой очень хорошо было, быстренько решили и все. Вот мне нужны такие.

Ж:Ну такого уже не будет никогда.

М:А ты вот что-то хотела уехать? Не получилось?

Ж:Ну почему нет, еще все впереди в 14 году.

М:У, а в других, нигде ничего, пока тишина?

Ж:Угу

М:Ладно тогда скажу сейчас, они уедут туда, 7 окно, только как обычно, если мы первые им говорим, мы получаем что-нибудь, если не мы первые мы ничего не получаем.

Ж:Ну будем смотреть, будем тогда просматривать, мониторить

М:Угу, главное, чтобы мы первые, а то просто, если что даже нам не скажут, пойдут получат.

Ж:Конечно

М:Ладно, давай, сейчас позвоню им скажу

Ж:Давай

Файл с названием №», содержащийся в папке «№», запись которого имеет следующее дословное содержание:

М (ФИО76):Алло

Ж (ФИО72):Да, да, да слушаю.

М:Помнишь вот такую, у которой 250 лимит еще был, может ее отправлять или уже поздно?

Ж:Попробуйте

М:Тогда ее, два, три там, отправлю все туда?

Ж:Ну да

М:Ладно, давай.

Ж:Угу.

Файл с названием «№», содержащийся в папке №», запись которого имеет следующее дословное содержание:

Ж1 (ФИО3937):Да

Ж2 (ФИО72):А ты где?

Ж1:На работе.

Ж2:На своем месте?

Ж1:Да

Ж2:А кто за 7-м окном у Вас?

Ж1:Никого нету

Ж2:А почему?

Ж1:Потому что на обеде человек

Ж2:Ну пришел человек

Ж1:Прямо сейчас?

Ж2:Угу там где-то сидит.

Ж1: (не цензурное слово), если я сейчас его вызову, это будет (нецензурное слово), надо чтобы она вышла заявку принимала.

Ж2:Ну ты можешь сходить спросить, через сколько она будет, сказать, что у тебя ОПС и чтобы она вышла приняла заявку и ты не можешь.

Ж1:Сейчас я схожу, скажу, что я очень хочу пить, скажу ФИО3938 выходи. Вот в нашем зале никого нет. Как выглядит то.

Ж2:Может вышли, может в общем сидят. Ты если увидишь, скажи сейчас девушка подойдет в 7 окно, присаживайтесь, посади.

Ж1:Угу

Ж2:Видишь да человека?

Ж1:Ага

Ж2:Ну давай. А то мне звонят, кипиш

Ж1:Ага, давай.

Файл с названием «№», содержащийся в папке «№», запись которого, имеет следующее дословное содержание:

Ж (ФИО72):Алло

М (ФИО76):Привет

Ж:Привет

М:Что новенького?

Ж:Ничего, я тебе все написала

М:А когда?    

Ж:Ну я тебе писала сегодня, отправляла сообщение.

М:Одно, первое.

Ж:Ну, а второго не было, ФИО27 не было.

М:ФИО96, что ли не было?

Ж:Да, не было его.

М:А почему, человеку сегодня звонили, 400 с чем то одобрим, понедельник, вторник приходите забирайте.

Ж:А как фамилия, точно ФИО27? Я сегодня смотрела целый день

М:ФИО96 зовут. ФИО96.

Ж:Странно, его в программе не было, как бы это не было подвохом, смотри чтобы его не поймали. В программу даже не заводили этого клиента.

М:Может подстава?

Ж:Конечно, он придет, а его заластают.

М:А ты у этой, кто там, ФИО3939, не можешь узнать?

Ж:Я теперь только в понедельник могу посмотреть

М:А завтра не работаешь?

Ж:Нет не работаю.

М:В понедельник только у себя посмотришь или там?

Ж:У себя, приду на работу и посмотрю.

М:Увидишь?

Ж:Да, ну если он будет в программе, я тебе напишу

М:С ФИО118 номера звонил, сказал одобрено 400 с чем то. Потом еще раз звонили, сказали приходите в понедельник или во вторник

Ж:Я посмотрю, ладно, гляну

М:Ну ты сейчас на работе?

Ж:Я уже ушла, буду в понедельник теперь

М:Тогда, ты с утра посмотри, я им скажу, что пока…..

Ж:Напомнишь мне?

М:Да, да.

Ж:Если не будет в программе, тогда смотрите аккуратнее.

М:Если не будет в программе, мы туда не пойдем

Ж:Не надо. Но его вчера не было, в обед не было. Не знаю когда они его могли забить. Ближе к вечеру… Во сколько вы звонили?

М:Вот ты меня видела вечером в банке вечером? Ну даже не вечером примерно в 3, в 4 так где-то.

Ж:А что ты мне не позвонил?

М:Мне вот сейчас звонили.

Ж:А, ну видишь они тебе тоже не во время.

М:Спросили что как, я говорю пока ничего нету, а потом звонят так так типа нам звонили сказали, а ты говорил ничего нет Я говорю вот на вечер, после обеда у меня информация была, а сейчас нет.

Ж:Ну ладно, все я поняла, в понедельник я тебе с утра прям напишу. Хорошо?

М:Ага, давай.

Ж:Все тогда давай, пока.

Файл с названием «№», содержащийся в папке «№», запись которого, имеет следующее дословное содержание:

Ж (ФИО72):Алло

М (ФИО76):Да слушаю.

Ж:Слушай ФИО3940, извини, что так поздно.

М:Да ничего.

Ж:Смотри, я сейчас звонила этому человеку, ну которому в доп.офисе работает, он в принципе в курсе, он говорит он знает, он видел этих людей, он видел как принимают заявки. Вот, по поводу, ФИО3941 ей отказали, потому что ее отправили на проверку, сказали, что она мошенница, что организации этой не существует и ей был выдан недавно кредит у нас, в нашем первом филиале…

М:Ага

Ж:Вот, ее сразу в отказ, а по ФИО27 там в общем ситуация такая. А Вы вообще собираетесь платить людям?

М:Конечно, никого конечно не гарантируем.

Ж:Что не гарантируете?

М:Нет, ну все говорят будем платить…..

Ж:Нет, нет вы платить будете этой девочке которая будет выдавать кредит?

М:А туда?

Ж:Да.

М: Ну естественно, если правильно все говорит, то конечно будем.

Ж:Менеджеру который будет выдавать деньги?

М:Я тебе просто дам и уже сама решишь что там.

Ж:Просто смотри, там как бы они когда принимают заявку они в курсе как бы сам понимаешь, они поддельные, по ним видно по этим заявкам, по справкам. Нас сейчас научили, мы распознаем, поэтому этот человек, которая приняла от ФИО27, она заявку в безопасность на проверку не отправила. Если она отправит на проверку, то будет отказ это 100 процентов.

М:Ну это я знаю.

Ж:Поэтому надо заплатить человеку, чтобы она молчала, выдала кредит и человек ваш получил свои там 200, сколько там одобрили?

М:Который первый что ли?

Ж:Ну кому сегодня звонили?

М:Четыреста с чем то сказали по-моему

Ж:Ну он заказывал 500

М:А?

Ж:Он заказывал 500, ему одобрили 400 с чем то

М:Не знаю сколь, что заказывал, но одобрили 400 с чем то сказали

Ж:Они все по 500 заказывали.

М:Я же им сказал по 250 сказать

Ж:Это только вот эта женщина последняя была – ФИО3942, а те по 500 заказывали, по-моему.

М:Ну, сейчас вот точную сумму не знаешь сколько одобрили?

Ж:Ну ладно, это мы узнаем в понедельник посмотрим в программе, а сколько вы им будете, сколько вы им дадите денег? Мне просто нужно будет сказать человеку, она у меня на проводе.

М:Ну как обычно. Как мы берем, так же как обычно

Ж:А этот человек точно заплатит, а то возьмет деньги и уйдет? Скажет. А вы ничего не сделали, вы не позвонили сразу

М:Если мы точно это скажем, конечно заплатит. Если я скажу платить будут, значит будут, это однозначно.

Ж:Ты просто объясни ситуацию, скажи, если вот вы не дадите денег они просто откажут Вам

М:Я знаю, я знаю

Ж:И все.

М:Просто мы там с самого начала договорились. Нам надо первыми клиенту сказать

Ж:Ну ты скажи, что люди, которые там сидят они в курсе, просто делают вид, что они… Потому что там камеры, там руководство, они актеры, все хорошие актеры вот.

М:Угу, понятно.

Ж:Поэтому мы не просто так говорим в 7 окно, значит так надо.

М:Ну это понятно, да конечно. Так а сколько вообще надо. Обычно ты знаешь, вот 15 берем и туда сюда. Вот туда сколько ты сказала, я не знаю, что ты там сказала.

Ж:Ну они говорят как минимум 10 тысяч на руки

М:Десять им, десять штук всего?

Ж:Да, да.

М:Ну и все отдадим, что ты.

Ж:давай, тогда я ей сейчас позвоню, утром она приходит, потому что она только может посмотреть какую сумму одобрили максимальную, потому что я то не могу уже зайти, я просто вижу да или нет, а она может зайти в заявку, посмотреть максимальную сумму и она скажет и уже этому человеку нужно будит придти в любое время к этой же девочке у которой он был и взять сумму по максимуму. Эта девочка будет и в понедельник и во вторник в 7 окне

М:В понедельник и во вторник в 7-м будет?

Ж:Ну давай в понедельник, не надо на вторник оставлять

М:Уже в безопасности был…

Ж:Нет не будет безопасности

М:Значит ты мне скажешь в понедельник с утра, какую сумму полностью, мы туда пойдем в 10

Ж:Подожди минутку, я спрошу в какое время подойти секунду………(Далее речь по второй линии)- ФИО3943, ты сейчас на работе? Я просто чтобы ты была, контролировала процесс. После обеда, во сколько? Они за это время не переведут в отказ ее? А нет, нет не так будет все – они мне, а я тебе, ты что вообще что ли. Во сколько конкретно ты будешь на работе?

Ж:Короче на 12 часов в понедельник

М:Сначала в понедельник с утра скажешь мне…

Ж:В понедельник в 10 часов я тебе скажу.

М:Мне полную сумму скажешь.

Ж:А полную сумму скажешь, полную сумму я не могу.

М:Она не знает сейчас?

Ж:Лен, какая там максимальная сумма? Она не помнит, она посмотрела там мельком

М: Ладно, проблем нет, ну тогда 10?

Ж: Ну да.

М:Ну с 3 нулями как ты сказала.

Ж:Ну да

М:Ну не процент, а 10 тысяч?

Ж:Да, да конечно.

М:Этот вопрос решаемый.

Ж:Ну нормально, все?

М: Ну нормально, только надо посмотреть, чтобы безопасно было. Зашел, забрал, вышел, все.

Ж:Чтоб безопасно было, это мы организуем, гарантируем

М:Хорошо, нормально, все решили. Мне в понедельник с утра скажите, где возьмет, сколько возьмет, я их отправляю во сколько скажете, выходят, через час уже у меня будет на руках и все. Смотрите максимальный, чем больше, тем лучше.

Ж:Хорошо, хорошо, ладно.

М: Все проблем нет. Хотя бы к Новому году что-нибудь.

Ж:Понимаешь, подожди (не разборчиво)

М:Чего, чего?

Ж:(Плохо слышимая речь), ФИО3944 конкретно, это ФИО27 100 процентов?

М:Чего?

Ж:Ты мне фамилию скажи, кому звонили, потому что их там было несколько?

М: ФИО96, ФИО96 зовут.

Ж: Ну все это он, просто там еще был ФИО34, ему тоже могли позвонить сначала добро, потом отказ. Там же по некоторым заявкам Мосвка одобрила….

М:Последние два пришли вчера, одна девушка, второй парень? Девушка повторно.

Ж:Мы тебе в понедельник, в 10 часов сообщим, скажем какая сумма и на какое время. Хорошо?

М:Где брать и когда брать еще.

Ж:Да, да, да, все. Давай.

М:Если они, решатся обойти, я тебе сразу позвоню, они пускай автоматически поставят отказ.

Ж:Если что они?

М:Если они захотят обойти нас.

Ж:Вот, вот эти люди в банке говорят, если они не будут нам платить, мы поставим прям, вот придет с утра деньги брать, и откажем.

М:Сразу скажу тебе тогда.

Ж:И откажем.

М:Да, да ну я сразу скажу, ну конечно

Ж:Не надо дураков делать из нас

М:Ты меня что не знаешь?

Ж:Вы просто можете сказать, мы вам не звонили, потому что эти люди сами в курсе, они сами звонят, они сами заинтересованы, а не с нами работают

М:Понимаешь, они думают просто, что это мы делаем, поэтому нам надо первыми сообщить, чтобы мы знали

Ж:Я поняла, поняла. Ее два дня вообще не было этой заявки и вот этот ФИО96 я тебе хочу сказать, ты знаешь как он подозрение навел. Он пришел вместе с этой бабой, в одно и то же время. Он пришел, а эта девочка была занята, потому что она принимала заявку у этой. В одно и то же время зачем они пришли? Лез к ней в окно, это мне потом передали. Лез к ней в окно, потом развернулся, ушел, потом опять пришел. Они такие чудилы, не надо в одно и то же время им приходить.

М:Все я им скажу, чтобы хотя бы минут 20 между ними было.

Ж:На фига, зачем она только села и он прям щемится, ему говорят идите в другое окно. У нас как положено, если клиент просит, его отправляют в другое окно. Он молча ушел, через какое-то время опять пришел, опять попал в это окно, какое надо. В седьмое окно сел, да, да, мы же все видим, мы все знаем

М:Понял.

Ж:Там человек рядом сидит и все блюдет

М:Понял, понял, да знаю

Ж:Так что пускай не думают, что там не в курсе, Вам все передают и откуда могли узнать, от нас конечно

М:Ты им объяснишь это все, просто главное чтобы от нас услышали. Меня только вопрос интересует, чтобы они от нас узнали все

Ж:Ты просто этому дядечке скажи своему брату, что если твои клиенты не будут платить мои девочки поставят отказ и все. Просто даже не успеют денег взять если они обманут, кинут…..

М:Я сразу так же сегодня сказал, ну я брату сказал, я же не знаю. Я брату говорю если они будут деньги давать, значит так, если нет, сразу откажут…..

Ж:Ну это понятно, они могут сказать, что дадут, а потом не дадут Вам

М:Ну у нас такого нет, у них нет. Если говорят дадут, значит дадут. Если не дадут, со своего кармана отдаст, ну что, потому что там нет такого, так что все нормально.

Ж:Ну ладно, все давай, до понедельника.

М:Все пока, удачи.

Файл с названием «№», содержащийся в папке «№», запись которого, имеет следующее дословное содержание:

М (ФИО76):Алло

Ж (ФИО72):Алло, слушай ФИО3945 привет, мы знаешь, что подумали как поступить лучше, мы сегодня поедим туда, в ФИО3946 и будем контролировать этот процесс.

М:Ага

Ж:Я поеду и ФИО3947 туда поедет вот, этот человек, должен быть наготове, чтобы подойти сегодня туда, пока мы там. Не в понедельник, ты знаешь, чем дольше мы тянем, тем больше вероятность отказа есть большая. Вот поэтому в любой момент могут позвонить с безопасности и сказать, слушайте, а у вас там заявка такая висит в программе, давайте-ка ее в отказ. Поэтому если пока добро, нужно быстрее забирать

М:Тогда они готовы будут, как мне скажете они подойдут

Ж:Да. Мы приедем туда, скажем сумму, им же сумму нужно знать. Вот мы скажем, что как во сколько, куда подойти, сами будем рядом находиться и скажи чтобы он заплатил, если он не заплатит, это будет отказ.

М:Это нет, это будет

Ж:Вот тогда, я почему звоню заранее, чтобы они были наготове. Чтоб мы там 2 часа не сидели и не ждали

М:Сейчас я тогда тоже быстренько им скажу, может далеко или что как

Ж:Вот, сейчас одиннадцать, ну пускай ориентируются где-то на пол третьего, где-то вот так

М:Ага, понял

Ж:На два, на пол третьего, может даже пораньше.

М:Угу

Ж:Все давай тогда позвоню.

Файл с названием «№», содержащийся в папке «№», запись которого имеется в указанном выше файле, имеет следующее дословное содержание:

М (ФИО76):Алло

Ж (ФИО72):Да ФИО3948

М:Ну что не дошли еще до туда?

Ж:Нет еще только собираемся, сейчас уже скоро выезжаем, я позвоню. Мы приедем, посмотрим….

М: Мне может сказать, в 2 часа что вы там будете или пока еще нет.

Ж:Надо, по максимуму это, быстро сделать. Допустим мы приехали и в это время он пришел и говорит, я хочу получить кредит. Мы уже этой девке скажем, что ему надо выдать и все и она будет готова.

М:Ну что, ему во сколько там нужно быть.

Ж:Пол третьего как я и сказала.

М:Пол третьего там?

Ж:Пол третьего да, не заходит, просто гуляет рядом, мы позвоним, да.

М:Угу

Ж:Все

М:Ладно давай

Файл с названием «№», содержащийся в папке «№», запись которого, имеет следующее дословное содержание:

Ж1 (ФИО3949):Алло

Ж2 (ФИО72):ФИО3950

Ж1:А

Ж2:Ну ты выезжай, я выезжаю.

Ж1:ну я все я сейчас оденусь, штаны там, я сейчас штаны одеваю, я практически все готова

Ж2:Ну давай, до встречи.

Ж1:Ага.

Файл с названием «№», содержащийся в папке «№», запись которого имеет следующее дословное содержание:

М (ФИО76):Ага

Ж (ФИО72):Слушай, короче здесь я в банке, ему одобрили 404 тысячи, да но сейчас выдать мы не можем, потому что не работает программа, сегодня, вообще ни один кредит не выдался, не известно когда заработает, они говорят, давайте на понедельник. Мы специально приехали сюда, ФИО3951 там все посмотрела, говорит давайте выдавайте, а девочки говорят программа не работает

М:А что делать?

Ж:Поэтому ему и сказали на понедельник, на вторник, там видимо было письмо вчера, то что сегодня будут технические сложности в работе программы, ты так и объясни, поэтому ему и сказали, что лучше на понедельник. 404 тысячи ровно под 16,5 процентов, у него спец. предложение

М:Ни ( не цензурное слово) себе, а что такой процент маленький?

Ж:Ну, вот, вот так сделали ему, девочки постарались, пускай оценит. Ну это предварительно ему одобрили. Я не знаю он вообще какую сумму запрашивал изначально?

М:Не знаю даже, а там, что окончательно не одобрили еще?

Ж:Там одобрено окончательно, но все равно и возможно, вот этот человек. Она же не в курсе, которая забивала заявку, только Лена в курсе, она же не в курсе, что это левые люди. Вот, она отправила все это на отдел, который технически забивает заявки, а этот отдел он как правило отправляет заявки подозрительные в безопасность, вот, но если стоит добро, то возможно, они эту заявку не проверили. Там от 300 тысяч только проверяются. Поэтому очень важно какую сумму он сказал. Если он сказал 250, то она не ушла на проверку. Если он сказал 300, 350, 400, то эти заявки по любому должны будут проверить. Поэтому вот если вы отправляете, пускай они лучше говорят 200-250, а по факту, когда приходит добро брать по максимуму

М:Вот сейчас этому последнему человеку, даже если он скажет ну не знаю 350, 400, опять будет проверка или у него не будет проверки?

Ж:Если он скажет 300 его будут проверять

М:Если окончательно одобрено, что еще там будут проверять?

Ж:Москва одобрила окончательно, а Саратов нет.

М:Хорошо.

Ж:Ты можешь сказать Москва одобрила, Саратов нет, плюс программа не работает, поэтому нужно подождать до понедельника, 16 процентов ставка, 404 тысячи максимальная сумма, которую он может забрать

М:Плохо, плохо

Ж:А?

М:Плохо, что не получается сегодня, люди приехали ждут там

Ж:Слушай, слушай, давай я сейчас поговорю с ФИО3952 еще раз, перезвоню, давай.

Файл с названием «№», содержащийся в папке «№», запись которого имеет следующее дословное содержание:

Ж (ФИО72):Алло, ну вот смотри какая ситуация, а с чего Вы взяли, что ему одобрили, кто ему звонил, можешь мне сказать?

М (ФИО76):С банка ФИО118

Ж:С банка ФИО118? Ему Москва одобрила, а Саратов нет еще, она находится на рассмотрении в службе безопасности

М:Ты же сама только что сказала, что одобрили, все нормально.

Ж:Одобрили, я тебе говорю Москва одобрила, я сама видела своими глазами

М:Ну

Ж:Ну ты знаешь Саратов откажет как обычно

М:Угу и что делать?

Ж:Они позвонят в организацию скажут, предоставьте ведомости по клиенту, то что он действительно у Вас работает и получает такую зарплату, а они не смогут предоставить, они ему поставят отказ. Понимаешь? Вот

М:А что делать?

Ж:Говорить им, то что окончательное решение будет в понедельник, они не до конца еще одобрили

М:Ну скажу тогда лучше программа не работает, если что потом скажем….

Ж:Ну ты понимаешь ему в понедельник позвонят, скажут а вам отказано

М: И что делать?

Ж:Говори, что сегодня программа не работает и что еще не до конца добро

М:А что тогда получается ФИО3953 делает там?

Ж:Ну понимаешь мы не подвластны…… Он (не цензурное слово) сказал 500? У него 500 стоит по программе, запросил бы 200, 250 на проверку его не стали бы отправлять, а его отправили на проверку. Автоматически, сумма такая свыше 300 тысяч заявка уходит на проверку в безопасность, к нашим безопасникам…..(далее ругается на водителя проезжающей а/м)

М:Так так, как быть?

Ж:Ну все ФИО3954, мне тебе больше нечего сказать

М:Угу, ну ладно ждем.

Ж:Пока (т. 23 л.д. 92-153)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были прослушаны аудиозаписи телефонных разговоров Кавтарадзе ФИО3955 по абонентскому номеру № с Красновым ФИО3956., Петруниной ФИО3957., Желтовой ФИО3958., Репиной ФИО3959 Куприяновичем ФИО3960, Гвоздюк ФИО3961 Идельбаевой ФИО3962., Ефименко ФИО3963. содержащиеся на DVD-R диске «№» в папках «№», подтверждающие осуществление телефонных связей между ними в период совершения преступления, а так же с заемщиками, на которых по фиктивным документам оформлялись кредитные средства. Также прослушаны аудиозаписи телефонных разговоров Репиной ФИО3964. по абонентскому номеру №, содержащиеся в папках «№», подтверждающие осуществление телефонных связей Репиной ФИО3965. с заемщиками и Кавтарадзе ФИО3966 с целью получения денежных средств, принадлежащих банком на территории <адрес> и <адрес> <адрес> с использованием подложных документов на третьих лиц, а также характеризующие связи между Кавтарадзе ФИО3967 и указанными лицами, как устойчивые, сплоченные и организованные, основанные на общих интересах и единой преступной цели – извлечения дохода от незаконной предпринимательской деятельности, осознание преступного характера своей деятельности (т. 23 л.д. 164-242, т. 24 л.д. 1-234; т. 25 л.д. 1-229);

-протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были прослушаны аудиозаписи телефонных разговоров Кавтарадзе ФИО3968 по абонентским номерам № и № с участниками организованного преступного сообщества, а также аудиозаписи телефонных разговоров Джавадова ФИО3969 по абонентским номерам № и №, содержащиеся на DVD-R диске «№» в папках «№» и «№» по Кавтарадзе ФИО3970. и «№» и «№» по Джавадову ФИО3971 подтверждающие осуществление телефонных связей между Кавтарадзе ФИО3972. с участниками преступного сообщества, а также характеризующие связи между Кавтарадзе ФИО3973. и участниками преступного сообщества, как устойчивые, сплоченные и организованные, основанные на общих интересах и единой преступной цели – извлечения дохода от незаконной предпринимательской деятельности, а также телефонные разговоры Джавадова ФИО3974 подтверждающие наличие у него познаний в процедурах оформления кредитов в банках, его причастность к оформлению кредитов, а также к соучастию в совершении хищения кредитных денежных средств, с использованием подложных документов на третьих лиц. (т.26 л.д. 7-247, том 27 л.д. 1-246);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были прослушаны аудиозаписи разговоров Кавтарадзе ФИО3975 с участниками организованного преступного сообщества, содержащиеся на DVD-R диске «№» в папках «№» и «№», подтверждающие осуществление телефонных связей между Кавтарадзе ФИО3976 с участниками преступного сообщества (т. 27 л.д. 169-246, том 28 л.д. 17-54);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были прослушаны аудиозаписи разговоров Джавадова ФИО3977. абонентского номера №, находящегося в пользовании Джавадова ФИО3978 содержащиеся на диске DVD-R № подтверждающие, что Джавадов ФИО3979. имел отношение к оформлению кредитов в банках и обладает познаниями в сфере кредитных систем банков, что подтверждает его причастность к пособническим действиям по хищению кредитных денежных средств ОАО «иные данные» совместно с Новрузовым ФИО3980 и Якуповой ФИО3981 совершенному участниками преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3982. с использованием подложных документов на третьих лиц. ( т. 28 л.д. 57-222, том 29 л.д. 1-65);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были прослушаны аудиозаписи разговоров Джавадова ФИО3983 содержащихся на диске DVD-R № в папке № абонентского номера №, находящегося в пользовании Джавадова ФИО3984 подтверждающие, что Джавадов ФИО3985. имел отношение к оформлению кредитов в банках и обладает познаниями в сфере кредитных систем банков, что подтверждает его причастность к пособническим действиям по хищению кредитных денежных средств ОАО «иные данные» совместно с Новрузовым ФИО3986 и Якуповой ФИО3987 совершенному участниками преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО3988. с использованием подложных документов на третьих лиц (т.29 л.д. 69-247);

- письмом оператора сотовой связи ОАО иные данные», согласно которму абонентский № находившийся в пользовании Джавадова ФИО3989 зарегистрирован на Джавадова ФИО3990. и абонентский №, находившийся в пользовании Якуповой ФИО3991., зарегистрирован на ФИО189, по которым Джавадов ФИО3992. и Якупова ФИО3993 осуществляли связь с целью совершения пособнических действий в совершении хищения денежных средств ОАО «иные данные» организованным преступным сообществом под руководством Кавтарадзе ФИО3994том 63 л.д. 72);

    Вина подсудимых в совершении указанных выше преступлений подтверждается также иными документами, а именно:

- рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ оперуполномоченного ГУЭБиПК ГУ МВД России по <адрес> <адрес> согласно которого в ходе проведения оперативно – розыскных мероприятий была выявлена преступная группа, в которую входят Петрунина ФИО3995., Кавтарадзе ФИО3996 и иные, занимающиеся путем обмана и злоупотребления доверием хищением денежных средств кредитных орагнизаций, путем оформления по подложным документам кредитов на лиц, имеющих низкий социальный статус, остро нуждающихся в денежных средствах, не имеющие намерения в последующем их выплачивать (том 1 л.д. 8-11);

- заявлением иные данные о привлечении к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении хищения кредитных денежных средств путем оформления кредитов на имя ФИО139, ФИО50, ФИО18, ФИО60 (т. 1 л.д.13-14);

- Справками ОАО «иные данные» о том, что ФИО60 получила в ОАО «иные данные» кредит в размере 545 000 рублей, предоставив справки формы 2-НДФЛ и заверенная копия трудовой книжки от ООО «иные данные». Задолженность по кредиту 611 585, 12 рублей; ФИО50 получил кредит в размере 419 000 рублей, предоставив справку формы №-НДФЛ и заверенную копию трудовой книжки от ООО иные данные». Задолженность по кредиту 506 881,01 рублей; ФИО18 получил кредит в размере 400 680 рублей, представив справку формы 2-НДФЛ и заверенную копию трудовой книжки от ООО «иные данные». Задолженность по кредиту 466 138, 20 рублей (т. 1 л.д.21-24);

- заявлением ОАО «иные данные» о привлечении к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении хищения кредитных денежных средств путем оформления кредитов на имя ФИО50, ФИО23, ФИО26, ФИО19, ФИО24, ФИО22, ФИО39, ФИО25, ФИО21, ФИО20 (т.1 л.д.67-69);

- заявлением ОАО «иные данные» о привлечении к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении хищения кредитных денежных средств путем оформления кредитов на имя ФИО49, а также покушения на хищение путем оформления кредитов на имя ФИО27, ФИО34, ФИО49 (т. 1 л.д.74-75);

- справками ОАО «иные данные» о том, что ФИО60 получила в ОАО «иные данные» кредит в размере 545 000 рублей, предоставив справки формы 2-НДФЛ и заверенная копия трудовой книжки от ООО «иные данные Задолженность по кредиту 611 585, 12 рублей; ФИО50 получил кредит в размере 419 000 рублей, предоставив справку формы №-НДФЛ и заверенную копию трудовой книжки от ООО «иные данные». Задолженность по кредиту 506 881,01 рублей; ФИО18 получил кредит в размере 400 680 рублей, представив справку формы 2-НДФЛ и заверенную копию трудовой книжки от ООО «иные данные». Задолженность по кредиту 466 138, 20 рублей (т. 1л.д.21-24);

- копией ФИО84 выписки с лицевого счета ФИО60 подтверждающая выдачу ей в ОАО «иные данные» кредита и распоряжение похищенными кредитными средствами (т. 1 л.д. 19-20);

- копией приговора мирового судьи судебного участка №<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, которым ФИО14 признан виновным в хищении мошенническим путем денежных средств ОАО иные данные», т.е. в совершении преступления, предусмотренного ст.159.1 ч.1 УК РФ, осужден к исправительным работам сроком на 7 месяцев (т.1 л.д. 58-62);

- копией расчетов задолженностей и историй операций по лицевым счетам заемщиков ФИО50, ФИО23, ФИО26, ФИО19, ФИО24, ФИО22, ФИО39, ФИО25, ФИО21, ФИО20 подвтерждающих получения и использования кредитных средств в ОАО «иные данные» (т. 1 л.д. 76-108);

- постановлением о предоставлении результатов ОРД следователю от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому представляется справка-меморандум, отражающая результаты установленной в ходе ОРД преступной деятельности под руководством Кавтардзе ФИО3997. с участием Петруниной ФИО3998. по хищению денежных средств банков (т. 4 л.д.168-169);

- постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рассекречена справка-меморандум (т. 4 л.д. 170-171)

- справкой-меморандумом о/у УЭБиПК ГУ МВД России по <адрес> <адрес> ФИО160, отражающая результаты установленной в ходе ОРД преступной деятельности под руководством Кавтардзе ФИО3999. с участием Петруниной ФИО4000 по хищению денежных средств банков (т. 4 л.д. 172-206);

Письмо из ОАО «иные данные» начальнику УЭБиПК ГУ МВД России по <адрес> <адрес>, подтверждающее подключение телефонов от ИП ФИО207, которое было организовано Кавтарадзе ФИО4001., номера телефонов указывались в подложных документах, как телефоны с мест работы заемщиков, а телефоны использовались Желтовой ФИО4002 и Ефименко ФИО4003 для введения в заблуждение работников банков, проверяющих достоверность представленных в банк сведений т. 4 л.д. 207);

-письмом от советника по безопасности иные данные»ФИО131, подтверждающее об офомрмлении кредита в ОАО «иные данные» Куприяновичем ФИО4004 на сумму 301 000 рублей путем предоставления недостоверных сведений с мест его работы (т. 4 л.д. 212);

- ответом из ОАО «иные данные» от ДД.ММ.ГГГГ №, подтверждающий получение и использование кредитных денежных средств Куприявновичем ФИО4005 и Идельбаевой ФИО4006 в ОАО «иные данные» через Кавтарадзе ФИО4007. путем предоставления недостоверных сведений с мест работы (т. 5 л.д. 21-23);

- копиями писем от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ № из ОАО «иные данные» от ДД.ММ.ГГГГ №, подтверждающие об осуществлении проверок сотрудниками ОАО «иные данные», предоставляемых с мест работы, при кредитовании физических лиц в ОАО «иные данные» (т. 6 л.д. 6-11);

- копиями методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов на основе представленных сведений № - пв от ДД.ММ.ГГГГ, представленная ОАО «иные данные», подтверждающая требование о направлении в отдел безопасности документов при выявлении признаков фальсификации (т. 6 л.д. 12- 17);

-копией методики оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов на основе представленных сведений №-№ от ДД.ММ.ГГГГ, представленная ОАО «иные данные», подтверждающая требование о направлении в отдел безопасности документов при выявлении признаков фальсификации, в том числе выявлении округленных сумм получаемых доходов в справках формы 2 НДФЛ (т. 6 л.д. 37- 59);

-копиями табелей учета рабочего времени менеджера по продажам Якуповой ФИО4009 в дополнительном офисе № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные» полученные по запросу, подтверждающие о рабочих и выходных днях Якуповой ФИО4010 в дни когда Кавтарадзе ФИО4011 доставлял клиентов в дополнительный офис №: ДД.ММ.ГГГГ в день подачи заявки клиентом ФИО20 – рабочий день Якуповой ФИО4012. ДД.ММ.ГГГГ в день выдачи кредита клиенту ФИО20 – выходной день Якуповой ФИО4013 ДД.ММ.ГГГГ в день подачи заявки клиентом ФИО209 – рабочий день Якуповой ФИО4014. ДД.ММ.ГГГГ в день выдачи кредита клиенту ФИО209 – выходной день Якуповой ФИО4015 ДД.ММ.ГГГГ в день подачи заявки клиентом ФИО21 – рабочий день Якупово     ФИО4016 ДД.ММ.ГГГГ в день выдачи кредита клиенту ФИО21 – рабочий день Якуповой ФИО4017. ДД.ММ.ГГГГ в день подачи заявки клиентом ФИО25 – рабочий день Якуповой ФИО4018. ДД.ММ.ГГГГ в день выдачи кредита ФИО25 – рабочий день Якупово     ФИО4019 ДД.ММ.ГГГГ в день подачи заявки клиентом ФИО19 – рабочий день Якуповой ФИО4020. ДД.ММ.ГГГГ в день выдачи кредита ФИО19 – выходной день Якуповой ФИО4021.; ДД.ММ.ГГГГ в день подачи заявки клиентом ФИО26 – рабочий день Якуповой ФИО4022 ДД.ММ.ГГГГ в день выдачи кредита ФИО26 – рабочий день Якупово ФИО4023 в день подачи заявки клиентом ФИО50 – рабочий день Якуповой ФИО4024. ДД.ММ.ГГГГ в день выдачи кредита ФИО50 – рабочий день Якуповой ФИО4025. ДД.ММ.ГГГГ в день подачи заявки клиентом ФИО23 – рабочий день Якуповой ФИО4026. ДД.ММ.ГГГГ в день выдачи кредита ФИО23 – рабочий день Якуповой     ФИО4027 ДД.ММ.ГГГГ в день подачи заявки клиентом ФИО22 – рабочий день Якуповой ФИО4028 ДД.ММ.ГГГГ в день выдачи кредита ФИО22 – рабочий день Якупово     ФИО4029. ДД.ММ.ГГГГ в день подачи заявки клиентом ФИО24 – рабочий день Якуповой ФИО4030. ДД.ММ.ГГГГ в день выдачи кредита ФИО24 – рабочий день Якупово     ФИО4031 ДД.ММ.ГГГГ в день подачи заявки клиентом ФИО49 – рабочий день Якуповой ФИО4032. ДД.ММ.ГГГГ в день выдачи кредита ФИО49 – рабочий день Якупово ФИО4033 (т. 6 л.д. 153 – 155, 161);

    - регламентом кредитования физических лиц ОАО «иные данные» (т. 7 л.д. 3-72);

    - программой потребительского кредитования ООО «иные данные» (т.7 л.д. 86-179);

    - информация иные данные о предотвращении риском мошенничества (т. 7 л.д.206-2019);

-копией акта служебного расследования по фактам предоставления кредитов по фиктивным документам в дополнительном офисе № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные» от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающий о выдачи кредитных средств по фиктивным документам ФИО22, ФИО23, ФИО20, ФИО25, ФИО39, ФИО21, ФИО19, ФИО26, ФИО50, ФИО24 (т. 7 л.д. 183-200);

    - заявлением представителя ОАО «иные данные» о привлечении к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении хищения кредитных денежных средств путем оформления кредита на имя ФИО18 (т. 10 л.д.73);

- заявлением иные данные о привлечении к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении хищения кредитных денежных средств путем оформления кредитов на имя ФИО159 (т. 10 л.д.86);

- заявлением иные данные о привлечении к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении хищения кредитных денежных средств путем оформления кредитов на имя ФИО139 (т.10 л.д.135);

- заявлением ОАО «иные данные» о привлечении к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении хищения кредитных денежных средств путем оформления кредитов на имя ФИО4034. (т. 10 л.д. 165);

- заявлением иные данные о привлечении к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении хищения кредитных денежных средств путем оформления кредитов на имя ФИО61 (т. 10 л.д.188);

- рапортом о/у УЭБиПК ГУ МВД России по <адрес> <адрес> ФИО160 об обнаружении признаков состава преступления, предусмотренного ч.ч.1,2 ст.210 УК РФ в действиях преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО4035. (КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ) (т. 11 л.д. 64-67);

- заявлением ОАО «иные данные» о проведении проверки и принятии решения о возбуждении уголовного дела в отношении виновных лиц в совершении хищения кредитных денежных средств путем оформления кредитов на имя ФИО54 и ФИО46 ( т. 11 л.д. 77);

- заявлением иные данные о привлечении к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении хищения кредитных денежных средств путем оформления кредита на имя ФИО46 (т. 11 л.д. 108);

- заявлением иные данные о привлечении к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении хищения кредитных денежных средств путем оформления кредита на имя ФИО35 (т.11 л.д. 109);

-заявлением иные данные о привлечении к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении хищения кредитных денежных средств путем оформления кредитов на имя ФИО46 (т. 11 л.д. 177);

- заявлением иные данные о привлечении к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении хищения кредитных денежных средств путем оформления кредитов на имя Куприяновича ФИО4036 и ФИО108 Е.В. (т.11 л.д. 215);

- заявлением ФИО108 ФИО4037 о причастности Кавтарадзе ФИО4038. к совершению мошенничества в отношении нее (т. 12 л.д. 17);

- заявлением ОАО «иные данные» о привлечении к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении хищения кредитных денежных средств путем оформления кредитов на имя ФИО53 (т.12 л.д. 62);

- заявлением ОАО «иные данные» о привлечении к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении хищения кредитных денежных средств путем оформления кредитов на имя ФИО53 (т. 12.л.д. 94);

- заявлением иные данные о привлечении к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении хищения кредитных денежных средств путем оформления кредитов на имя ФИО30 (т.12 л.д. 112);

- рапортом от следователя СЧ ГСУ ГУ МВД России по <адрес> <адрес> ФИО193 об обнаружении признаков состава преступления, предусмотренного ч.4 ст.30 – ст. 159.1 УК РФ в действиях преступного сообщества под руководством Кавтарадзе ФИО4039 (КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ) (т.12 л.д. 161);

- документами, приобщенными в ходе допроса свидетелем ФИО181 от ДД.ММ.ГГГГ подтверждающие деятельность Якуповой ФИО4040. в ОАО «иные данные»: должностная инструкция, методика оценки отдельных кредитных рисков при рассмотрении кредитных заявок частных клиентов, на основе представленных клиентами сведения (Редакция №) от ДД.ММ.ГГГГ №-ПВ, письмо от ДД.ММ.ГГГГ №, письмо от ДД.ММ.ГГГГ №; письмо № от ДД.ММ.ГГГГ памятка по проведению визуальной оценки заемщика/созаемщика и документов участников кредитной сделки от ДД.ММ.ГГГГ № (т. 22 л.д. 45-46);

- документами ОАО «иные данные», предоставленными допрошенной в качестве свидетеля ФИО182, подтверждающие трудовую деятельность Якуповой ФИО4041. и факт прохождения обучения по регламентирующим ее деятеность документам (т. 22 л.д. 199-213);

- письмом ОАО «иные данные» от ДД.ММ.ГГГГ №, подтверждающим обращение в банк за получением кредитов граждан ФИО54,, ФИО30, ФИО121 ФИО4042 ФИО27, ФИО53, ФИО29 с заявками (т.30 л.д.107-113);

- письмом ООО «иные данные» иные данные» подтверждающее выдачу кредитов и наличие задолженности по кредитам на имя ФИО53(т. 30 л.д.237);

- письмом ПАО иные данные» от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающим выдачу кредитов ФИО53, ФИО54, ФИО38, ФИО45, ФИО55, ФИО211, ФИО121 ФИО4043 ФИО33, ФИО46, а также подтверждающее подачу заявок на получение кредитов по которым банком отказано от имени граждан ФИО29, ФИО47, ФИО48, ФИО49 с приложениями анкет заявителей и выписок по лицевым счетам, подтверждающих получение указанными гражданами кредитных денежных средств и размера задолженности (т.41 л.д.32-122);

- письмом ОАО «иные данные» от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающее оформление кредитных договоров и выдачу кредитных денежных средств гражданам ФИО46, ФИО33, ФИО35, ФИО121 ФИО4044., ФИО18, ФИО212, ФИО38, ФИО32, ФИО30, ФИО23, подтвердающий выдачу кредитных денежных средств (т. 42 л.д. 190-191);

- письмом ОАО «иные данные» от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающее оформление кредитных договоров и выдачу кредитных денежных средств гражданам ФИО46, ФИО33, ФИО35, ФИО121 ФИО4045., ФИО18, ФИО212, ФИО38, ФИО32, ФИО30, ФИО23, с приложением выписок по лицевым счетам, подтверждающих получение указанными гражданами кредитных денежных средств и размера задолженности (т. 42 л.д. 192-249; Том 43 л.д. 1-88);

- письмои ОАО «иные данные», подтверждающее выдачу кредитов и наличие задолженности по кредитам на имя ФИО37, ФИО39, ФИО38, ФИО32 (т 41 Л.д.182);

- письмом ОАО «иные данные» от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающее обращение с заявкой на получение кредита граждан ФИО29, ФИО41, ФИО42, ФИО19, ФИО43, ФИО33, которым банков в выдаче кредитов было отказано, а также подтверждающее получение кредитов гражданами ФИО38, ФИО37, ФИО32, ФИО39 (т. 41 Л.д.183-184);

- письмом ОАО «иные данные», подтверждающее обращение в ОАО «иные данные» Саратовское отделение № с целью получения кредитов граждан ФИО27, ФИО28, ФИО30, ФИО29, ФИО121 ФИО4046 ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, которым в выдаче кредита было отказано (т. 42 Л.д.157);

- письмом ОАО «иные данные» от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающее задолженность по выданным кредитам, оформленным на имя ФИО50, ФИО23, ФИО26, ФИО19, ФИО24, ФИО22, ФИО39, ФИО25, ФИО21, ФИО20, ФИО49 (т. 42 л.д.158-159);

- письмом ОАО «иные данные» от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающее задолженность по выданным кредитам, оформленным на имя ФИО50, ФИО23, ФИО26, ФИО19, ФИО24, ФИО22, ФИО39, ФИО25, ФИО21, ФИО20, а также подтверждающее обращение в ОАО «иные данные» ФИО118 отделение № с целью получения кредитов граждан ФИО27, ФИО28, ФИО30, ФИО29, ФИО121 Е.Е., ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, которым в выдаче кредита было отказано с приложением операций по каждому кредитному договору (т. 42 л.д.132-156);

- письмом УЭБиПК ГУ МВД России по <адрес> <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были предоставлены результаты оперативно-розыскной деятельности в виде диска СD-R №, содержащего записи телефонных переговоров по абонентскому номеру №, находящемуся в пользовании Якуповой ФИО4047 подтверждающих ее преступную деятельность, связанную с совершением пособничества совместно с Джавадовым ФИО4048 в хищении денежных средств ОАО «иные данные» организованнымы преступным сообществом под руководством Кавтарадзе ФИО4049 (т. 23 л.д.86-87);

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому следователю предоставлены результаты оперативно-розыскной деятельности в виде диска СD-R №, пользовании Якуповой ФИО4050 подтверждающих ее преступную деятельность, связанную с совершением пособничества совместно с Джавадовым ФИО4051 в хищении денежных средств ОАО «иные данные» организованнымы преступным сообществом под руководством Кавтарадзе ФИО4052 (т. 23 л.д. 88-89);

- постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ, которым рассекречены результаты оперативно-розыскной деятельности в виде диска СD-R №с/14, содержащего записи телефонных переговоров по абонентскому номеру пользовании Якуповой ФИО4053, подтверждающих ее преступную деятельность, связанную с совершением пособничества совместно с Джавадовым ФИО4054 в хищении денежных средств ОАО «иные данные» организованнымы преступным сообществом под руководством Кавтарадзе ФИО4055 (т. 23 л.д.90-91);

- постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ, которым рассекречены результаты оперативно-розыскной деятельности в виде диска дисков DVD-R №, №, №, №с/14, №, содержащие записи телефонных переговоров Кавтарадзе ФИО4056, Джавадова ФИО4057 Репиной ФИО4058 (т. 23 л.д. 160-161);

- письмом из ФИО118 отделения № «иные данные» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ФИО118 отделении № «зарплатный проект» заключен не был между следующими клиентами и организациями: ФИО50 – место работы ООО «иные данные»; ФИО23 – место работы ООО «иные данные»; ФИО26 – место работы ООО «иные данные»; ФИО19 – место работы ООО «иные данные»; ФИО24 – место работы ООО «иные данные»; ФИО22 – место работы ООО «иные данные»; ФИО39 – место работы ООО иные данные»; ФИО25 – место работы ООО «иные данные»; ФИО21 место работы ООО «иные данные»; ФИО20 – место работы ООО «иные данные»; ФИО49 – место работы ООО «иные данные» (т. 85 л.д. 87);

- письмом от ФИО118 отделения № иные данные от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому все кредитные заявки рассматривались в рамках технология «иные данные», предусматривающей централизованную обработку информации об участнике сделки с применением автоматизированных и ручных процедур обработки данных. Предкредитная обработка заявок осуществлялась сотрудниками иные данные андеррайтинга с применением случайным методом распределения заявок и эктерриториальным характером их рассмотрения (т.85 л.д. 96);

- письмом от ФИО118 отделения № иные данные от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому обращались за оформлением кредитных средств следующие заемщики:

ФИО27 ДД.ММ.ГГГГ г.р. обращался ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис №, расположенный по адресу <адрес>; ФИО34 ДД.ММ.ГГГГ г.р. обращался ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис №, расположенный по адресу <адрес>; ФИО49 ДД.ММ.ГГГГ г.р. обращалась ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис №, расположенный по адресу <адрес>.85 л.д. 133);

- письмом ОАО «иные данные» от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающее обращение в ОАО «иные данные» ФИО118 отделение № с целью получения кредитов граждан ФИО27 ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей, ФИО28 ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 100 000 рублей,, ФИО30 ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 750 рублей, ФИО29 ДД.ММ.ГГГГ на сумму 654 000 рублей, ФИО31 ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 рублей, ФИО32 ДД.ММ.ГГГГ на сумму 537330 рублей, ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 рублей, ФИО34 ДД.ММ.ГГГГ на сумму 536 000 рублей, ФИО35 ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 500 000 рублей, которым было отказано в выдаче кредитных средств (т. 85, л.д. 173);

- копией приговора Волжского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, в отношении ФИО29. осужденного по ч. 3. ст. 30 - ч. 3 ст. 159.1 УК РФ 2 годам лишения свободы условно с испытательным сроком 2 года ( т. 64 № л.д. 246-252);

- копией приговора Фрунзенского районного суда <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, в отношении ФИО35, осужденного по ч. 2 ст. 159.1, ч.3 ст. 30 - ч. 2 ст. 159.1 УК РФ на основании ст. 69 УК РФ к 1 году 8 месяцам лишения свободы условно с испытательным сроком 2 года ( том № л.д. 256-261);

- копией приговора Октябрьского районного суда <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, в отношении ФИО62, осужденного по ч. 2 ст. 159.1, ч.3 ст. 30 - ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, на основании ст. 69 УК РФ к 2 годам исправительных работ с удержанием 20% из заработка в доход государства, освобожденной от наказания вследствие акта амнистии ( том № л.д. 262-267);

- копией приговора Волжского районного суда <адрес> ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО45, осужденного по ч. 2 ст. 159.1, ч.3 ст. 30 - ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, на основании ч. 2 ст. 69 УК РФ к 1 году 1 месяцу лишения свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении ( том № л.д. 268-274);

- копией приговора Волжского районного суда <адрес> ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО48, осужденного по ч.3 ст. 30 - ч. 2 ст. 159.1 УК РФ 1 году исправительных работ с удержанием в доход государства 15% из заработной платы ( том № л.д. 275-279);

- копией приговора Волжского районного суда <адрес> ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО47, осужденного по ч.3 ст. 30 - ч. 2 ст. 159.1 УК РФ к 2 годам лишения свободы условно с испытательным сроком 2 года ( том № л.д. 280-282);

- копией приговора Волжского районного суда <адрес> ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО121 Е.Е., осужденного по ч.3 ст. 30 - ч. 2 ст. 159.1, ч. 1 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ на основании ч. 2 ст. 69 УК РФ к 1 году 1 месяцу лишения свободы с отбыванием наказания в колонии – поселении ( том № л.д. 283-294);

Согласно заключению комплексной амбулаторной психолого психиатрической экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, Петрунина ФИО4059 каким либо психическим расстройством или слабоумием не страдает, и не страдала таковым во время совершения инкриминируемых ей деяний. Во время инкриминируемых ей преступлений Петрунина ФИО4060 не обнаруживала также признаков какого- либо временного психического расстройства: ее действия были целенаправленные, последовательные, без признаков измененного сознания, бреда, галлюцинаций. Поэтому в отношении инкриминируемых ей деяний она могла осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. По своему психическому состоянию в настоящее время она также может осознавать фактический характер своих действий руководить ими, в том числе правильно воспринимать обстоятельства имеющие значения для уголовного дела и давать о них показания. В принудительных мерах медицинского характера не нуждается (том 39 л.д. 113-114).

Согласно заключению экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, Кавтарадзе ФИО4061 каким либо психическим расстройством (хроническим, временным) слабоумием, либо иным болезненным состоянием психики не страдает, и не страдал ими в период, относящийся к инвкриминируемым ему правонарушениям. Поэтому в отношении инкриминируемых ему деяний он мог осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. По своему психическому состоянию в настоящее время он также может осознавать фактический характер своих действий и руководить ими, в том числе правильно воспринимать обстоятельства имеющие значания для уголовного дела и давать о них показания. В применении принидительных мер медицинского характера не нуждается (том 39 л.д. 145-146).

В соответствии с заключением экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, Репина ФИО4062 каким либо психическим расстройством (хроническим, временным) слабоумием, либо иным болезненным состоянием психики не страдает, и не страдала ими в период, относящийся к инвкриминируемым ей правонарушениям. Поэтому в отношении инкриминируемых ей деяний она могла осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. По своему психическому состоянию Репина ФИО4063 способна правильно воспринимать обстоятельства., имеющие значание для уголовного дела и давать о них показания. В применении мер медицинского харатера не нуждается (т.39 л.д. 176-177).

Согласно заключению экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, Куприянович ФИО4064 каким либо психическим расстройством (хроническим, временным) слабоумием, либо иным болезненным состоянием психики не страдает, и не страдал ими в период, относящийся к инкриминируемым ему правонарушениям. Поэтому в отношении инкриминируемых ему деяний он мог осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. По своему психическому состоянию способен правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значание для уголовного дела и давать о них показания.В В применении мер медицинского характера не нуждается ( т. 39 л.д. 242-243).

Согласно заключению экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, Идельбаева ФИО4065. каким либо психическим расстройством (хроническим, временным) слабоумием, либо иным болезненным состоянием психики не страдает, и не страдала ими в период, относящийся к инкриминируемым ей правонарушениям. Поэтому в отношении инкриминируемых ей деяний она могла осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. По своему психическому состоянию Идельбаева ФИО4066. способно правильно вроспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела и давать о них показания. В приминении мер медицинского характера не нуждается (т. 40 л.д. 20-21).

В соответствии с заключением экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, Желтова ФИО4067. каким либо психическим расстройством (хроническим, временным) слабоумием, либо иным болезненным состоянием психики не страдает, и не страдала ими в период, относящийся к инкриминируемым ей правонарушениям. Поэтому в отношении инкриминируемых ей деяний она могла осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. По своему психическому состоянию Желтова ФИО4068 способна правильно воспринимать обстоятельства., имеющие значание для уголовного дела и давать о них показания. В применении мер медицинского характера она не нуждается (том 40 л.д. 54-55).

Согласно заключению экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, Ефименко ФИО4069 какого либо психического расстройства (хронического, временного) слабоумия, либо иного болезненного состояния в период, относящийся к инкриминируемому ей правонарушению, не обнаруживала и в настоящее время не обнаруживает. Поэтому в отношении инкриминированных ей деяний могла осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. По своему психическому состоянию способна правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела и давать о них показания.

В применении мер медицинского характера не нуждается (том 40 л.д. 84-85).

В соответствии с заключением комиссии экспертов № от ДД.ММ.ГГГГ, Краснов ФИО4070 каким либо психическим расстройством (хронического, временного) слабоумием, либо иным болезненным состоянием психики не страдает, и не страдала ими в период, относящийся к инкриминируемому ей деяния он мог осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. По своему психическому состоянию способен правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела и давать о них показания. В применении мер медицинского характера не нуждается.(т. 40 л.д. 118-119).

Согласно заключению экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, Новрузов ФИО4071 каким либо психическим расстройством (хроническим, временным), слабоумием, либо иным болезненным состоянием психически не страдает, и не страдал ими в период, относящийся к инкриминируемым ему деянием. не страдает, и не страдала таковым во время совершения инкриминируемых ей деяний. Поэтому в отношении инкриминированных ему деяний он мог и в настоящее время может осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В приминении принудительных мер медицинского характера не нуждается По своему психическому состоянию в настоящее время способен правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значения для уголовного дела и давать о них показания. (том 40 л.д. 154-155).

Согласно заключению экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, Джавадов ФИО4072 каким либо психическим расстройством (хроническим, временным), слабоумием, либо иным болезненным состоянием психически не страдает, и не страдал ими в период, относящийся к инкриминируемым ему деянием. не страдает, и не страдала таковым во время совершения инкриминируемых ей деяний. Поэтому в отношении инкриминируемых ему деяний он мог и в настоящее время может осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В применении принудительныхмер медицинского характера не нуждается. По своему психическому состоянию в настоящее время он способен правильно вопринимать обстоятельства, имеющие значение для дела о давать о них показания (том 40 л.д. 187-188).

В соответствии с заключением № от ДД.ММ.ГГГГ, Якупова ФИО4073. каким либо психическим расстройством или слабоумием, лишающим ее способности осознвать фактический характер и общественную опаность своих действий и руководить ими, не страдает и не страдала таковым в период, относящийся к икриминируемым деянием. Во время правонарушений, в котором ее обвиняют, как это следует из материалов уголовного дела и со слов подэкспертной не обнаруживал так же признаков какого либо временного психического расстройства. Об этом свидетельствуют правильная ориентировка в окружающем и знакомых лицах, адекватный речевой контакт, целенаправленность действий, в том числе совместных, вытекающих из ситуаций, сохранность воспоминаний об основных событиях правонарушения, о чем свидетельствуют ее показания, данные в присутствии адвоката, отсутствие какой либо психотической симптоматики. Во время инкриминируемых правонарушений Якупова ФИО4074 могла осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. По своему психическому состоянию в настоящее время Якупова ФИО4075 так же может осознавать фактический характер своих действий и руководить ими, в том числе самостоятельно защищать свои права и законные интересы в уголовном судопроизводстве, правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела, и давать о них показания, участвовать в судебных и следственных действиях. В принудительных мерах медицинского характера она не нуждается (том 40 л.д. 259-260).

В ходе судебного разбирательства также был исследован ряд иных документов, не имеющих доказательственного значения по делу.

Перечисленные доказательства согласуются между собой, сомнений не вызывают. Оснований для признания их недопустимыми не имеется.

Анализ исследованных судом доказательств не оставляет у суда сомнений в том, что подсудимые совершили преступления при обстоятельствах, изложенных судом в описательной части приговора.

Об умысле подсудимых на совершение мошенничества в сфере кредитования, свидетельствуют их действия, а именно то, что у подсудимых, действующих путем обмана и у привлеченных ими заемщиков, заведомо отсутствовала возможность исполнить обязательства, кредиты, в том числе от имени других лиц получались с использованием заведомо ложных сведений, непринятие действий, направленных на исполнение обязательства.

Сумма похищенных денежных средств из перечисленных выше банков объективно подтверждена соответствующими документами кредитных досье, показаниями лица № 1, данныи как в суде так и на предварительном следствии, частично показаниями подсудимых, данными на предварительном следствии и оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в порядке п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, показаниями заемщиков как в суде, так и на предварительном следствии.

Обстоятельства дела, установленные судом, свидетельствуют, что преступления совершены устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения нескольких преступлений.

Кавтарадзе ФИО4076 являлся организатором преступной группы, планировал совершение преступлений, распределял роли и руководил действиями членов преступной группы.

Кавтарадзе ФИО4077 лицо № 1, Краснов ФИО4078 Куприянович ФИО4079.. Желтова ФИО4080 Ефименко ФИО4082Г., Идельбаева ФИО4083 лицо № 4 объединились для совершения нескольких преступлений, которые они совершали на протяжении длительного времени, с целью хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банкам дедостоверных сведений. Таким образом, преступная группа носила устойчивый характер, являлась сплоченной, способ совершения преступления свидетельствует о том, что члены преступной группы заранее обговаривали свои действия при совершении преступления, каждый из них выполнял отведенную ему роль и их действия были направлены на достижение единого, общего для них преступного результата.

Анализируя состав преступного сообщества суд приходит к выводу, что исходя из установленных фактических обстоятельств дела, Кавтарадзе ФИО4084 создал преступное сообщество, и руководил им, в деятельность которого вовлек лицо № 1, Краснова ФИО4085 лицо № 4, Репину ФИО4086. (1 структурное подразделение), Идельбаеву ФИО4087. и Куприянович ФИО4088 (2 структурное подразделение), а также Желтову ФИО4089 и Ефименко ФИО4090. (3 структурное подразделение), которые совместно с ним приняли на себя обязательства по совершению тяжких преступлений, связанных с мошенничеством в сфере кредитования. Неукоснительное исполнение своих преступных ролей соучастниками в преступном сообществе, общность их преступного умысла на совместную преступную деятельность, направленного на реализацию преступного плана, обеспечили слаженную работу преступного механизма совершения мошенничества, и как следствие, достижения запланированного соучастниками преступного результата в виде незаконного систематического извлечения дохода. Преступное сообщество было создано для неоднократного совершения мошенничеств в сфере кредитования совершаемых на протяжении длительного промежутка времени, то есть имело ярко выраженную узкую специализацию, имело стабильный состав, основанный на принципе дружеских связей и общности преступных интересов, в него входили знакомые Кавтарадзе ФИО4091 и других участников преступного сообщества, что усиливало постоянство связей между членами преступного сообщества и отличалось специфичностью методов деятельности при подготовке и совершении преступлений. Для созданного Кавтарадзе ФИО4092 преступного сообщества были характерны четкая, устойчивая организационная структура, установленная на длительное время и рассчитанная на проведение систематической преступной деятельности, разделение ролей и функций, выполняемых каждым участником, преступная специализация и конспирация, узкий круг лиц, осведомленных о деятельности преступного сообщества, сокрытие от рядовых участников преступного сообщества и от заемщиков информации о личности лица № 1 и месте изготовления подложных документов, о месте расположения офиса, используемого для размещения структурного подразделения, отвечающего за введение в заблуждение сотрудников банков, проверяющих достоверность представленных документов.

Достигнув предварительной договоренности о роли в организованной группе, каждый из соучастников действовал и выполнял свою роль с ведома Кавтарадзе ФИО4093 совместно с ним, систематически совершая тяжкие преступления.

Вопреки доводам подсудимых и их защитников об отсутствии преступного сообщества, суд находит, что исходя из совокупности исследованных в судебном заседании доказательств, всех членов преступной организации объединяла общая цель - получение доходов от совершаемых ими преступлений, поскольку Кавтарадзе ФИО4094 по укахзанию которого лицо № 1 изготавливало в целях совершения мошенничества, поддельные документы, и снабжая ими других участников преступного сообщества, получая часть дохода от этой деятельности, понимал, что данные документы будут представляться в банки другими лицами, в том числе подсудимыми, которые понимая, что участвуя в преступном сообществе, выполняя отведенные им функции и совершая преступления, связанные с мошенничеством в сфере кредитования, каждый получает часть дохода от этой деятельности. Указанные доводы опровергаются исследованными в судебном заседании показаниями лица № 1 (Петруниной ФИО4095.), а также показаниями заемщиков, как в суде так и на предварительном следствии, показаниями подсудимых, данными на предварительном следствии и оглашенными в суде в порядке п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, протоколами осмотров аудиозаписей телефонных разговоров между Кавтарадзе ФИО4096 и иными участниками преступного сообщества, протоколами следственных действий, заключениями экспертиз.

Таким образом, доказательства по делу свидетельствуют, что Кавтарадзе ФИО4097 организовал преступное сообщество и руководил им, а лицо № 1, Краснов ФИО4098 лицо № 4, Репина ФИО4099., Идельбаева ФИО4100 Куприянович ФИО4101., Желтова ФИО4102. и Ефименко ФИО4103 участвовали в указанном сообществе, уголовная ответственность за которые предусмотрена ч.ч. 1,2 ст. 210 УК РФ, а также совершили мошенничество в сфере кредитования организованной группой; в особо крупном размере (Кавтарадзе ФИО4104 Желтова ФИО4105 Ефименко ФИО4106 в крупном размере (Краснов ФИО4107 Репина ФИО4108 и покушение на мошенничество в сфере кредитования организованной группой; в особо крупном размере (Кавтарадзе ФИО4109 Ефименко ФИО4110 в крупном размере (Краснов ФИО4111 Репина ФИО4112., Куприянович ФИО4113 ответственность за совершение которых предусмотрена, соответственно ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, которые образуют самостоятельные составы преступлений, различающиеся по объекту уголовно-правовой охраны, характеру посягательства, направленности умысла и степени опасности.

Лица, совершавшие мошенничество в сфере кредитования группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере (Якупова ФИО4114., Джавадов ФИО4115, Новрузов ФИО4116 с использованием своего служебного положения (Якупова ФИО4117 и покушение на мошенничество в сфере кредитования группой лиц по предварительному сговору (Якупова ФИО4118., Джавадов ФИО4119 Новрузов ФИО4120.) с использованием своего служебного положения (Якупова ФИО4121.), ответственность за которые предусмотрена соответственно ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ совместно, но не посвященные, в целях конспирации, об их участии в преступной организации, вовлеченные в преступную деятельность Кавтарадзе ФИО4122 с целью облегчить получение в подразделениях ОАО «иные данные» кредитов в более значительных по сравнению с другими банками суммах по подложным документам, устранения препятствий к хищению кредитных денежных средств ОАО «Сбербанк России» лично принимали участие в совершении преступлений. Таким образом, Новрузов ФИО4123 Джавадов ФИО4124 и Якупова ФИО4125 осознавали характер своих противоправных преступных действий, приняли установленные Кавтарадзе ФИО4126 условия работы и возложенные на них обязательства в виде обеспечения беспрепятственного приема подложных документов от заемщиков, а именно исключения направления представленных подложных документов в подразделение безопасности банка с целью минимизировать вероятность отказа в выдаче кредита, поскольку при проверке отделом безопасности могла быть выявлена недостоверность представленных документов и недобросовестность заемщиков, что могло повлечь отказ в выдаче кредита, тем самым способствовать обману работников банка, повышению вероятности одобрения заявки на выдачу кредита, а также путем предоставления консультаций и советов по составлению подложных документов таким образом, чтобы они не вызвали подозрение работников банка в их достоверности, тем самым облегчить обман работников банка и доведение преступления до конца.

Принимая во внимание согласованный и совместный характер действий Новрузова ФИО4127 Джавадова ФИО4128 и Якуповой ФИО4129 суд приходит к выводу, что они, совершая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, действовали группой лиц по предварительному сговору и их действия были объединены единым умыслом. При этом Якупова ФИО4130 являясь менеджером по продажам дополнительного офиса № ФИО118 отделения № ОАО «иные данные» использовала свое служебное положение, так как имела доступ к программам банка и вопреки интересам службы использовала вытекающие из ее служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом.

Суд оценил показания подсудимых, данные ими в ходе судебного заседания, признав их неубедительными, направленными на избежание от уголовной ответственности за содеянное, поскольку они полностью опровергаются показаниями свидетелей обвинения, иными доказательствами и фактическими обстоятельствами дела.

Не усматривает суд оснований и подвергать сомнению достоверность показаний подсудимых и свидетелей, данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании на основании п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ и ч. 3 ст. 281 УПК РФ соответственно.

Судом проанализированы доводы участников судебного разбирательства, которые суд счел возможным оставить без удовлетворения по следующим основаниям.

То обстоятельство, что Якупова ФИО4131. принимала и регистрировала документы не у всех заемщиков, представлявших документы, не соответствующие действительности, не влияет на вывод суда о ее виновности в совершении преступлений. Как следует из показаний свидетелей ФИО187, ФИО170, ФИО174, ФИО172. ФИО167, ФИО175, ФИО72 была наделена правом администрирования, то есть могла назначить, либо переназначить выдачу кредита, как себе, так и другому сотруднику. При этом свидетель подтвердили, что Якупова ФИО4132 неоднократно просила их внести данные в программу «иные данные», а также выдать кредит клиентам.

Показания свидетелей ФИО213 и ФИО214, допрошенных по ходатайству стороны защиты, о том, что им выдавали кредиты в Сбербанке, возможно Якупова ФИО4133 также не подтверждают невиновность Якуповой ФИО4134 в совершении преступлений. Указанные свидетели подавали в банк документы соответствующие действительности и получали кредиты на законных основаниях.

Доводы защиты, а также подсудимых о нарушении процедуры их допросов в качестве подозреваемых и обвиняемых суд находит несостоятельными.

Все исследованные в судебном заседании протоколы следственных действий с участием Кавтарадзе ФИО4135 Краснова ФИО4136 Куприянович ФИО4137., Желтовой ФИО4138., Ефименко ФИО4139., Репиной ФИО4140 Идельбаевой ФИО4141 Якуповой ФИО4142., Джавадова ФИО4143 Новрузова ФИО4144 составлены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, содержат сведения о разъяснении им процессуальных прав, включая право не свидетельствовать против самого себя, предусмотренное ст. 51 Крнституции РФ. О возможности использования данных ими показаний в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе последующего отказа от них, подсудимые были предупреждены. Правильность изложенных в протоколах сведений заверена подписями всех участников, включая самих подсудимых и их защитников, никто из которых не делал никаких замечаний, как по процедуре проведения следственных действий, так и по содержанию показаний.

Суждение стороны защиты и подсудимого Кавтарадзе ФИО4145 о его допросе в качестве подозреваемого и обвиняемого без участия переводчика, несмотря на то, что он не умеет читать и писать на русском языке, судом отвергается по следующим основаниям.

Как следует из исследованных в суде протоколов допроса Кавтарадзе ФИО4146 в качестве подозреваемого и обвиняемого от 15. 04.2014 г. (т. 48 л.д. 200-204); ДД.ММ.ГГГГ (т. 49 л.д. 39-43); ДД.ММ.ГГГГ (т. 49 л.д. 62-66); ДД.ММ.ГГГГ (т. 49 л.д. 68-72); ДД.ММ.ГГГГ (т. 49 л.д. 73-79); ДД.ММ.ГГГГ (т. №); ДД.ММ.ГГГГ (т. 49 л.д. 84-90), он был допрошен с участием защитника. Перед началом следственных действий Кавтарадзе ФИО4147 разъяснялись права, в том числе право давать показания на родном языке, которым он владеет, а также пользоваться помощью переводчика безплатно. При этом ходатайства о допуске переводчика для участия в допросах в качестве подозреваемого и обвиняемого Кавтарадзе ФИО4148. и его защитником не заявлялись. Допрашиваемый указывал, что русский язык он знает и понимает, в услугах переводчика не нуждается. С учетом такой позиции Кавтарадзе ФИО4149., следователь не имел оснований для привлечения переводчика, в связи с чем он был допрошен без переводчика с соблюдением требований ст.ст. 189-190 УПК РФ.

То обстоятельство, что впоследствии по ходатайству Кавтарадзе ФИО4150 был допущен переводчик, с участием которого проводились допросы Кавтарадзе ФИО4151 не может повлиять на законность выполненных по делу до привлечения переводчика следственных действий и повлечь признание протоколов предыдущих следственных действий недопустимыми доказательствами.

При таких обстоятельствах суд отклоняет доводы подсудимых о том, что изложенные в протоколах их допросов показания они не давали и эти протоколы не читали и не подписывали. Допросы подсудимых на следствии производились с участием их защитников, то есть в условиях, исключающих оказания на них какого либо давления, что опровергает доводы о применении к ним недозволенных методов расследования.

Суд находит неубедительным и довод защиты о том, что при допросе Кавтарадзе ФИО4152 в качестве подозреваемого ДД.ММ.ГГГГ следователь не убедился в компетентности переводчика. Как следует из данного протокола, Кавтарадзе ФИО4153 был допрошен с участием переводчика ФИО215, владеющего грузинским и русским языками, при этом ходатайства о том, что Кавтарадзе ФИО4154 не понимают переводчика, не заявлялись.

Доводы о недопустимости протоколов допросов Лица № 1 – Петруниной ФИО4155., оглашенных в судебном заседании, являются несостоятельными. Все они соответствуют требованиям закона, из них видно, что следственные действия проводились с участием защитника, после разъяснения Петруниной ФИО4156. ее прав, гарантированных законом, при этом протоколы подписаны участвовавшими в допросах лицами без замечаний, каких-либо жалоб на ограничение на защиту от нее не поступало. При этом Петрунина ФИО4157. давала на следствии показания о фактических обстоятельствах дела, будучи предупрежденной о том, что эти показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу. Требования закона, влекущие признание его недопустимым доказательством, нарушены следствием не были.

Показания, изложенные в исследованных в судебном заседании протоколах допросов Петруниной ФИО4158 в качестве подозреваемой и обвиняемой, она подтвердила в полном объеме.

Оснований для оговора подсудимых со стороны Петруниной ФИО4159. судом не усматривается. В личных неприязненных отношениях с подсудимыми Петрунина ФИО4160. не состояла, поводов для оговора подсудимых не имелось. Оснований не доверять показаниям указанного лица не имеется.

То обстоятельство, что в судебном заседании не исследовалась видеозапись дополнительного допроса Петруниной ФИО4161 от ДД.ММ.ГГГГ не влечет признание данного протокола допроса недопустимым доказательством, так как протокол составлен в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства. В нем также содержится указание о самом факте проведения видеозаписи, сведения о технических средствах, а также об условиях проведения видеозаписи, фактах приостановления записи, причине и длительности остановки записи.

Суд критически относится к показаниям свидетелей ФИО36, ФИО61, ФИО21, ФИО34, ФИО20, ФИО177, ФИО22, ФИО41, ФИО42, ФИО19, ФИО16 данным в суде о том, что показания на предварительном следствии не соответствуют действительности, поскольку они их не давали и не читали.

Показания указанных лиц, данные на предварительном следствии и оглашенные по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ ( т. 21 л.д. 22-25; т. 22 л.д. 158-162; т. 44 л.д. 11-14; 140-145; т. 44 л.д. 140-145; т. 45 л.д. 11-15; 163-166; 191-194; т. 86 л.д. 45-48; т. 87 л.д. 8-12, 90-95, 157-160, 139-143) суд находит достоверными и кладет их в основу приговора. Согласно материалам дела протоколы следственных действий подписаны участвующими лицами, замечания от участников не поступили, оснований для признания протоколов недопустимыми доказательствами суд не усматривает.

Вопреки доводу стороны защиты, оснований для признания недопустимым доказательством протокола опознания Якуповой ФИО4162 (т. 56 л.д. 274-276), оглашенного по ходатайству государственного обвинителя, не имеется. Как видно из указанного документа, он составлен уполномоченным лицом, при соблюдении процедуры, предусмотренной УПК РФ с фиксацией в протоколе результатов следственного действия, с участием понятых, с составлением соответствующего процессуального документа и разъяснением прав, после чего все участвовашие лица расписались в данном протоколе. При этом замечаний от присутствующих лиц не поступило.

Вопреки суждениям о том, что ФИО39, допрошенная в качестве свидетеля (протокол допроса от ДД.ММ.ГГГГ, т. 20 л.д. 121-123), поясняла о том, что ранее ей предъвлялась следователем фотография Якуповой ФИО4163 суд считает возможным оставить без судебной проверки, поскольку данный процессуальный документ не положен судом в основу приговора в качестве доказательства.

Исследованное в судебном заседании заключение фоноскапической экспертизы (т. 94 л.д. 104-227) проведено в соответствии с требованиями ст. 204 УПК РФ, экспертами, имеющими достаточный стаж работы (которым были разъяснены их права и обязанности, предусмотренные ст. 57 УПК РФ и они предупреждены об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ, о чем свидетельствуют подписи экспертов в заключении), с указанием примененных методик, проведенных исследований и их результатов. В этой связи суд также не находит оснований для признания данного заключения недопустимым доказательством.

Как видно из материалов дела, исследованных судом, ДД.ММ.ГГГГ поступило заявление представителя ФИО118 отделения № ОАО «иные данные» ФИО129 о преступлении по фактам выдачи кредитов по фиктивным документам, для принятия решения в порядке ст. ст. 144 - 145 УПК РФ. Указанное заявление было зарегистрировано в отделе полиции за N 934. С учетом содержания заявления, а также проведенной по нему проверки, вынесенное ДД.ММ.ГГГГ начальником отдела СЧ ГСУ ГУ МВД России по <адрес> <адрес> постановление о возбуждении уголовного дела соответствует требованиям закона, в том числе положениям ст. ст. 144 - 146 УПК РФ (т. 1 л.д. 1).

Не вызывает сомнений и постановление от ДД.ММ.ГГГГ о возбуждении уголовного дела по факту мошеннических действий в отношении ФИО118 отделения ОАО «иные данные» по материалу проверки, зарегистрированному в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ

При этом суд находит, что в оспариваемых постановлениях отражены как повод, так и основания для возбуждения уголовного дела, в связи с чем, доводы защиты об обратном, приводимые как в суде первой инстанции, так и в письменном ходатайстве, поступившем в ходе прений сторон, неосновательны.

То обстоятельство что в заявлении (т. 1 л.д. 74) отсутствует его регистрация в КУПе, не могло повлиять на принимаемые меры по проверке данного заявления о совершаемом преступлении и его предотвращению и проведению с этой целью проверки.

Неуказание в рапорте оперуполномоченного по ОВД УЭБ и ПК ГУ МВД России по <адрес> <адрес> о преступлении (т. 11 л.д. 64-67) даты его составления не является основанием для признания данного доказательства недопустимым. Кроме того, из материалов уголовного дела следует, что данный рапорт поступил ДД.ММ.ГГГГ, о чем свидетельствуют как сопроводительные документы в деле так и постановление от ДД.ММ.ГГГГ о возбуждении уголовного дела по ч.ч. 1,2 ст. 210 УК РФ на основании данного рапорта. Исходя из изложенного суд находит, что причины отражения в регистрационном штампе на рапорте иной даты связаны с допущенной сотрудником полиции дежурной части технической ошибкой при заполнении штампа регистрации.

Оснований считать, что данный рапорт составлен с нарушением требований ст. 143 УПК РФ, не имеется.

Доводы стороны защиты о недопустимости результатов ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров и снятие информации с технических каналов связи», в частности о неуказании данных о представленном диске, об отсутствии судебного решения о получении разрешения на прослушивание телефонных переговоров, судом отвергаются по следующим основаниям.

Как следует из материалов уголовного дела, в том числе, постановления о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ, был рассекречен и представлен в СЧ ГСУ ГУ МВД России по <адрес> <адрес> диск СД-R №.

По постановлению заместителя председателя Саратовского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ ГУ МВД России по ФИО118 <адрес> разрешено проведение оперативно-розыскных мероприятий в виде прослушивания телефонных переговоров по телефонному номеру №;

В соответствии с постановлениями Саратовского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ разрешено прослушивание телефонных переговоров по номеру №, зарегистрированному на Репину ФИО4164 номеру №, зарегистрированному на Ефименко ФИО4167 номеру №, зарегистрированному на Джавадова ФИО4165 №, зарегистрированному на Джавадова ФИО4166 номеру №, зарегистрированному на ФИО216

Указанные выше постановления были истребованы судом и исследованы в судебном заседании.

Суд не усматривает оснований для признания недопустимыми доказательствами протоколов осмотра и прослушивания фонограмм телефонных переговоров. Подсудимые и их защитники были ознакомлены с данными протоколами по окончании предварительного следствия, они не были лишены возможности давать в ходе предварительного и судебного следствия пояснения по данным протоколам, делать замечания относительно их содержания и содержания телефонных переговоров.

Соответственно не имеется оснований для признания недопустимыми доказательствами заключения фоноскопической экспертизы по настоящему делу.

Оперативно-розыскные мероприятия проведены в соответствии с требованиями Федерального закона РФ "Об оперативно-розыскной деятельности" от 12 августа 1995 года N 144-ФЗ и ст. 89 УПК РФ.

Ссылку стороны защиты на то, что документы кредитных досье были изъяты из офиса Сбербанка незаконно, без постановления суда, суд признает несостоятельной.

Из материалов уголовного дела следует, что разрешение производства выемки указанных выше документов было получено на основании постановления Фрунзенского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, которое исследовано в суде (т. 30 л.д. 37-38). При этом указание в протоколе выемки на другую дату постановления суда (ДД.ММ.ГГГГ) является очевидной технической ошибкой и не может служить основанием для признания указанных доказательств недопустимыми.

Суждения стороны защиты о наличии алиби у подсудимых Джавадова ФИО4169 и Новрузова ФИО4170 суд считает несостоятельными, поскольку они опровергаются исследованными в судебном заседании доказательствами.

Не подтверждают алиби подсудимых и сведения, содержащиеся в представленных защитой суду заграничных паспортах, в которых имеются штампы о выезде Джавадова ФИО4171 из Российской Федерации - ДД.ММ.ГГГГ, выезда из республикии Азербайджан - ДД.ММ.ГГГГ; о выезде Новрузова ФИО4172 из Российской Федерации - ДД.ММ.ГГГГ и выезда из <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, поскольку судом установлено, что мошенничество и покушение на мошенничество в сфере кредитования, подсудимыми совершено соответственно в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с 16 декакбря по ДД.ММ.ГГГГ. Помимо этого, указанные сведения не свидетельствуют о их непрерывном нахождении за пределами Российской Федерации в течение всего указанного периода времени, а также о невозможности прибытия в Россию иным путем или по другим документам.

Суд квалифицирует действия подсудимых:

- Кавтарадзе ФИО4173. по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой; по ч. 1 ст. 210 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ), как создание преступного сообщества (преступной организации) в целях совместного совершения нескольких тяжких преступлений и руководство таким сообществом (организацией); по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой в особо крупном размере; по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам;

- Краснова ФИО4174 по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой в крупном размере; по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в крупном размере, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам; по ч. 2 ст. 210 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 377-ФЗ), как участие в преступном сообществе (преступной организации);

- Куприяновича ФИО4175 по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой в крупном размере; по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам; по ч. 2 ст. 210 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 377-ФЗ), как участие в преступном сообществе (преступной организации);

- Репиной ФИО4176. по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой в крупном размере; по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в крупном размере, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам; по ч. 2 ст. 210 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 377-ФЗ), как участие в преступном сообществе (преступной организации);

Желтовой ФИО4177. по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой в особо крупном размере; по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в крупном размере, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам; по ч. 2 ст. 210 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 377-ФЗ), как участие в преступном сообществе (преступной организации);

Ефименко ФИО4178 по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой в особо крупном размере; по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам; по ч. 2 ст. 210 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 377-ФЗ), как участие в преступном сообществе (преступной организации);

- Идельбаевой ФИО4179 по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой; по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам; по ч. 2 ст. 210 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 377-ФЗ), как участие в преступном сообществе (преступной организации);

Якуповой ФИО4180. по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения; по ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору с использованием своего служебного положения, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам;

Новрузова ФИО4181. по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере; по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам;

Джавадова ФИО4182 по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере; по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия, непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

При назначении наказания подсудимым суд руководствуется требованиями ст. 60 УК РФ и учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимых, влияние наказания на их исправление и на условия жизни их семей, а также на достижение таких целей наказания как восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения новых преступлений.

Учитывается также состояние здоровья подсудимых и их близких родственников.

Кавтарадзе ФИО4183 характеризуется удовлетворительно, не судимый.

Обстоятельством, смягчающим наказание по всем эпизодам содеянного, с учетом его показаний на предварительном следствии, имеющих значение для раскрытия и расследования преступления, а также указания лиц, которые могут дать свидетельские показания, лиц, которые приобрели похищенное имущество, признается активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ).

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, не имеется.

С учетом характера и степени общественной опасности преступлений, суд приходит к выводу о необходимости назначить Кавтарадзе ФИО4184. наказание в виде лишения свободы, с учетом требований ч. 1 ст. 62 УК РФ, а также дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы и не находит оснований для применения ст. 64 УК РФ. Учитывая совокупность обстоятельств по делу, суд приходит к выводу, что цели наказания в отношении Кавтарадзе ФИО4185 могут быть достигнуты только при изоляции его от общества.

Краснов ФИО4186 характеризуется положительно, не судимый.

Обстоятельством, смягчающим наказание по всем эпизодам содеянного, с учетом его показаний на предварительном следствии, имеющих значение для раскрытия и расследования преступления, а также указания лиц, которые могут дать свидетельские показания, лиц, которые приобрели похищенное имущество, признается активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений, а также явка с повинной по всем эпизодам содеянного (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ).

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, не имеется.

С учетом характера и степени общественной опасности преступлений, суд приходит к выводу о необходимости назначить Краснову ФИО4187 наказание в виде лишения свободы, с учетом требований ч. 1 ст. 62 УК РФ, а также дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы и не находит оснований для применения ст. ст. 64 УК РФ. Учитывая совокупность обстоятельств по делу, суд приходит к выводу, что цели наказания в отношении Краснова ФИО4188 могут быть достигнуты только при изоляции его от общества.

Куприянович ФИО4189 характеризуется удовлетворительно, не судимый.

Обстоятельством, смягчающим наказание по всем эпизодам содеянного, с учетом его показаний на предварительном следствии, имеющих значение для раскрытия и расследования преступления, а также указания лиц, которые могут дать свидетельские показания, лиц, которые приобрели похищенное имущество, признается активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений, (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ); состояние здоровья матери.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, не имеется.

С учетом характера и степени общественной опасности преступлений, суд приходит к выводу о необходимости назначить Куприяновичу ФИО4190 наказание в виде лишения свободы, с учетом требований ч. 1 ст. 62 УК РФ, а также дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы и не находит оснований для применения ст.ст. 64 УК РФ. Учитывая совокупность обстоятельств по делу, суд приходит к выводу, что цели наказания в отношении Куприяновича ФИО4191. могут быть достигнуты только при изоляции ее от общества.

Репина ФИО4192. характеризуется положительно, не судима.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание по всем эпизодам содеянного, с учетом ее показаний на предварительном следствии, имеющих значение для раскрытия и расследования преступления, а также указания лиц, которые могут дать свидетельские показания, лиц, которые приобрели похищенное имущество, признается активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений, наличие на иждивении 2-х малолетних детей (п.п. «г», «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ), которые суд считает возможным признать исключительными и назначить наказание по ч. 2 ст. 210 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ, то есть ниже низшего предела, предусмотренного санкцией указанной нормы закона и без применения дополнительного наказания в виде ограничения свободы, предусмотренного указанной выше нормой закона в качестве обязательного.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

С учетом характера и степени общественной опасности преступлений, суд приходит к выводу о необходимости назначить Репиной ФИО4193 наказание в виде лишения свободы, с учетом требований ч. 1 ст. 62 УК РФ, а также дополнительное наказание в виде штрафа, не усматривает оснований для назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы. Учитывая совокупность обстоятельств по делу, суд приходит к выводу, что цели наказания в отношении Репиной ФИО4194 могут быть достигнуты только при изоляции ее от общества.

Желтова ФИО4195. характеризуется положительно, не судима.

Обстоятельствами, смягчающими наказание по всем эпизодам содеянного, с учетом его показаний на предварительном следствии, имеющих значение для раскрытия и расследования преступления, а также указания лиц, которые могут дать свидетельские показания, лиц, которые приобрели похищенное имущество, признается активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений, признается активное способствование расследованию и раскрытию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений (п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ), состояние здоровья подсудимой, которые суд считает возможным признать исключительными и назначить наказание по ч. 2 ст. 210 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ, то есть ниже низшего предела, предусмотренного санкцией указанной нормы закона и без применения дополнительного наказания в виде ограничения свободы, предусмотренного указанной выше нормой закона в качестве обязательного.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

С учетом характера и степени общественной опасности преступлений, суд приходит к выводу о необходимости назначить Желтовой ФИО4196. наказание в виде лишения свободы, с учетом требований ч. 1 ст. 62 УК РФ, а также дополнительное наказание в виде штрафа, не усматривает оснований для назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы. Учитывая совокупность обстоятельств по делу, суд приходит к выводу, что цели наказания в отношении ФИО217 могут быть достигнуты только при изоляции ее от общества.

Ефименко ФИО4197 характеризуется положительно, не судимая.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание по всем эпизодам содеянного, с учетом ее показаний на предварительном следствии, имеющих значение для раскрытия и расследования преступления, а также указания лиц, которые могут дать свидетельские показания, лиц, которые приобрели похищенное имущество, признается активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений, учитывается активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, наличие на иждивении малолетнего ребенка ( п.п. «г», «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ), состояние здоровья подсудимой и ее матери, которые суд считает возможным признать исключительными и назначить наказание по ч. 2 ст. 210 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ, то есть ниже низшего предела, предусмотренного санкцией указанной нормы закона и без применения дополнительного наказания в виде ограничения свободы, предусмотренного указанной выше нормой закона в качестве обязательного.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

С учетом характера и степени общественной опасности преступлений, суд приходит к выводу о необходимости назначить Ефименко ФИО4198 наказание в виде лишения свободы, с учетом требований ч. 1 ст. 62 УК РФ, а также дополнительное наказание в виде штрафа, не усматривает оснований для назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы. Учитывая совокупность обстоятельств по делу, суд приходит к выводу, что цели наказания в отношении Ефименко ФИО4199. могут быть достигнуты только при изоляции ее от общества.

Идельбаева ФИО4200 характеризуется удовлетворительно, не судимая.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание по всем эпизодам содеянного, с учетом ее показаний на предварительном следствии, имеющих значение для раскрытия и расследования преступления, а также указания лиц, которые могут дать свидетельские показания, лиц, которые приобрели похищенное имущество, признается активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений,учитывается активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений, наличие на иждивении 2-х малолетних детей, ( п.п. «г», «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ), которые суд считает возможным признать исключительными и назначить наказание по ч. 2 ст. 210 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ, то есть ниже низшего предела, предусмотренного санкцией указанной нормы закона и без применения дополнительного наказания в виде ограничения свободы, предусмотренного указанной выше нормой закона в качестве обязательного.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

С учетом характера и степени общественной опасности преступлений, суд приходит к выводу о необходимости назначить Идельбаевой ФИО4201. наказание в виде лишения свободы, с учетом требований ч. 1 ст. 62 УК РФ, а также дополнительное наказание в виде штрафа, не усматривает оснований для назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы. Учитывая совокупность обстоятельств по делу, суд приходит к выводу, что цели наказания в отношении Идельбаевой ФИО4202 могут быть достигнуты только при изоляции ее от общества.

Якупова ФИО4203. характеризуется положительно, не судимая.

В качестве обстоятельства, смягчающего наказание по всем эпизодам содеянного, с учетом ее показаний на предварительном следствии, имеющих значение для раскрытия и расследования преступления, а также указания лиц, которые могут дать свидетельские показания, признается активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений, (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ).

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

С учетом характера и степени общественной опасности преступлений, суд приходит к выводу о необходимости назначить Якуповой ФИО4204. наказание в виде лишения свободы, с учетом требований ч. 1 ст. 62 УК РФ, а также дополнительное наказание в виде штрафа, и не усматривает оснований для назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы и применения ст. 64 УК РФ. Учитывая совокупность обстоятельств по делу, суд приходит к выводу, что цели наказания в отношении Якуповой ФИО4205. могут быть достигнуты только при изоляции ее от общества.

Джавадов ФИО4206 характеризуется удовлетворительно, не судимый.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого является наличие малолетних детей.

Отягчающих наказание подсудимого обстоятельств не имеется.

С учетом характера и степени общественной опасности преступлений, суд приходит к выводу о необходимости назначить Джавадову ФИО4207 наказание в виде лишения свободы, а также дополнительное наказание в виде штрафа, и не усматривает оснований для назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы и применения ст.ст. 64 УК РФ. Учитывая совокупность обстоятельств по делу, суд приходит к выводу, что цели наказания в отношении Джавадова ФИО4208 могут быть достигнуты только при изоляции его от общества.

Новрузов ФИО4209 характеризуется удовлетворительно, не судимый.

Обстоятельством, смягчающим наказание, признается наличие на иждивении малолетних детей (п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ), беременность жены.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, не имеется.

Вместе с тем, учитывая совокупность обстоятельств по делу, суд приходит к выводу, что цели наказания в отношении Новрузова ФИО4210. могут быть достигнуты только при изоляции его от общества и назначении дополнительного наказания в виде штрафа и не усматривает оснований для назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы и применения ст. 64 УК РФ.

Оснований для изменения категории инкриминированных подсудимым преступлений на менее тяжкую, согласно ч. 6 ст. 15 УК РФ, суд не усматривает.

При определении вида исправительной колонии учитывается следующее.

Кавтарадзе ФИО4211 совершил тяжкие и особо тяжкое преступление, ранее не отбывал лишение свободы, поэтому в соответствии с требованиями п. «в» ст. 58 УК РФ для отбывания лишения свободы подсудимому должна быть назначена исправительная колония строгого режима.

Краснов ФИО4212 Куприянович ФИО4213 совершили тяжкие преступления, ранее не отбывали лишение свободы, поэтому в силу п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ подсудимым должна быть назначена исправительная колония общего режима.

Репина ФИО4214., Желтова ФИО4215 Ефименко ФИО4216 Идельбаева ФИО4217. совершили тяжкие преступления, поэтому в силу п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ подсудимым должна быть назначена исправительная колония общего режима.

Якупова ФИО4218. совершила преступление средней тяжести и тяжкое, поэтому в силу требований п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ подсудимой должна быть назначена исправительная колония общего режима.

Джавадов ФИО4219о. и Новрузов ФИО4220. совершили преступление средней тяжести и тяжкое, ранее не отбывали лишение свободы, поэтому подсудимым должна быть назначена исправительная колония общего режима.

По делу потерпевшими были заявлены гражданские иски.

Так, ФИО118 отделением № ПАО «иные данные» в лице представителя ФИО129 заявлен гражданский иск на общую сумму 8 735 000 рублей.

АО «иные данные» в лице представителя ФИО132 заявлен гражданский иск на общую сумму 91884, 13 рублей.

В соответствии с ч. 3 ст. 42 УПК РФ потерпевшему обеспечивается возмещение имущественного вреда, причиненного преступлением. В силу ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Поскольку судом установлено, что действиями подсудимых Кавтарадзе ФИО4221 Желтовой ФИО4222., Ефименко ФИО4223 Краснову ФИО4224., Репиной ФИО4225 Гвоздюку ФИО4226., Идельбаевой ФИО4227., Куприяновичу ФИО4228., Якуповой ФИО4229. Джавадову ФИО4230. Новрузову ФИО4231 ФИО118 отделению № ПАО «иные данные» причинен ущерб в размере 8 735 000 рублей, указанная сумма подлежит взысканию с подсудимых в указанном размере в солидарном порядке.

Также с Кавтарадзе ФИО4232., Идельбаевой ФИО4233 впользу АО «иные данные» в счет возмещения материального ущерба подлежит взысканию 91884,13, то есть ущерб, размер которого установлен в судебном заседании.

В соответствии с ч. 1 ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки, связанные с оплатой труда адвоката по назначению, участвовавшего в суде подлежат взысканию с осужденного в доход государства.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ,

приговорил:

Кавтарадзе ФИО4234 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), ч. 1 ст. 210 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 377-ФЗ) и назначить наказание:

- по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ(по эпизоду преступления, совершенного в период с ДД.ММ.ГГГГ по 21.12.2012г.) в виде лишения свободы сроком на 5 (пять) лет со штрафом в размере 250000 (двести пятьдесят тысяч) рублей с ограничением свободы на 8 (восемь) месяцев;

- по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (по эпизодам преступлений, совершенных в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы сроком на 6 (шесть) лет со штрафом в размере 300000 (триста тысяч) рублей, с ограничением свободы на 10 (десять) месяцев;

- по ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года со штрафом в размере 200000 (двести тысяч) рублей, с ограничением свободы на 9 (девять) месяцев.

- по ч. 1 ст. 210 УК РФ в виде лишения свободы на срок 12 (двенадцать) лет со штрафом в размере 500000 (пятьсот тысяч) рублей, с ограничением свободы 1 год.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений назначить Кавтарадзе ФИО4235 наказание путем частичного сложения назначенных наказаний в виде лишения свободы сроком на 14 (четырнадцать) лет с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима со штрафом в размере 600000 (шестьсот тысяч) рублей, с ограничением свободы на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Установить осужденному следующие ограничения: не менять постоянного места жительства или пребывания без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, не выезжать за пределы территории того муниципального образования, где осужденный будет проживать после отбывания лишения свободы.

Возложить на осужденного обязанность регулярно 1 (один) раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденного, согласно графику, утвержденному указанным органом.

Зачесть Кавтарадзе ФИО4236. в срок наказания время содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Краснова ФИО4237 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), ч. 2 ст. 210 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 377-ФЗ) и назначить наказание:

- по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года со штрафом в размере 250000 (двести пятьдесят тысяч) рублей, с ограничением свободы на 6 (шесть) месяцев;

- по ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев со штрафом в размере 200000 (двести тысяч) рублей, с ограничением свободы на 4 (четыре) месяца;

- по ч. 2 ст. 210 УК РФ в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) лет со штрафом в размере 250000 (двести пятьдесят тысяч) рублей, с ограничением свободы на 8 (восемь) месяцев.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений назначить Краснову ФИО4238. наказание путем частичного сложения назначенных наказаний в виде лишения свободы сроком на 8 (восемь) лет с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 400000 (четыреста тысяч) рублей, с ограничением свободы на 1 (один) год.

Установить осужденному следующие ограничения: не менять постоянного места жительства или пребывания без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, не выезжать за пределы территории того муниципального образования, где осужденный будет проживать после отбывания лишения свободы.

Возложить на осужденного обязанность регулярно 1 (один) раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденного, согласно графику, утвержденному указанным органом.

Срок наказания Краснову ФИО4239. в виде лишения свободы исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

Зачесть Краснову ФИО4240 в срок наказания время содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Куприяновича ФИО4241 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), ч. 2 ст. 210 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 377-ФЗ) и назначить наказание:

- по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года 6 (шесть) месяцев со штрафом в размере 250000 (двести пятьдесят тысяч) рублей, с ограничением свободы на 6 (шесть) месяцев;

- по ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года со штрафом в размере 200000 (двести тысяч) рублей, с ограничением свободы на 4 (четыре) месяца;

- по ч. 2 ст. 210 УК РФ в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) лет со штрафом в размере 250000 (двести пятьдесят тысяч) рублей, с ограничением свободы на 8 (восемь) месяцев.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений назначить Куприяновичу ФИО4242 наказание путем частичного сложения назначенных наказаний в виде лишения свободы сроком на 8 (восемь) лет с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 450000 (четыреста пятьдесят тысяч) рублей, с ограничением свободы на 1 (один) год.

Установить осужденному следующие ограничения: не менять постоянного места жительства или пребывания без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, не выезжать за пределы территории того муниципального образования, где осужденный будет проживать после отбывания лишения свободы.

Возложить на осужденного обязанность регулярно 1 (один) раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденного, согласно графику, утвержденному указанным органом.

Срок наказания Куприяновичу ФИО4243. исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

Репину ФИО4244 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), ч. 2 ст. 210 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 377-ФЗ) и назначить наказание:

- по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года со штрафом в размере 150000 (сто пятьдесят тысяч) рублей;

- по ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей;

- по ч. 2 ст. 210 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года со штрафом в размере 150000 (сто пятьдесят тысяч) рублей.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений назначить Репиной ФИО4245 наказание путем частичного сложения назначенных наказаний в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года 6 (шесть) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 200000 (двести тысяч) рублей.

Срок наказания Репиной ФИО4246 исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

Желтову ФИО4247 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), ч. 2 ст. 210 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 377-ФЗ) и назначить наказание:

- по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев со штрафом в размере 200000 (двести тысяч) рублей;

- по ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3(три) года со штрафом в размере 150000 (сто пятьдесят тысяч) рублей;

- по ч. 2 ст. 210 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года со штрафом в размере 200000 (двести тысяч) рублей.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений назначить Желтовой ФИО4248. наказание путем частичного сложения назначенных наказаний в виде лишения свободы сроком на 5(пять) лет с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 300000 (триста тысяч) рублей.

Срок наказания Желтовой ФИО4249. исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

Ефименко ФИО4250 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), ч. 2 ст. 210 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 377-ФЗ) и назначить наказание:

- по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев со штрафом в размере 200000 (двести тысяч) рублей;

- по ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года со штрафом в размере 150000 (сто пятьдесят тысяч) рублей;

- по ч. 2 ст. 210 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года со штрафом в размере 200000 (двести тысяч) рублей.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений назначить Ефименко ФИО4251 наказание путем частичного сложения назначенных наказаний в виде лишения свободы сроком на 5 (пять) лет с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 300000 (триста тысяч) рублей.

Срок наказания Ефименко ФИО4252 исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

Идельбаеву ФИО4253 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ), ч. 2 ст. 210 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 377-ФЗ) и назначить наказание:

- по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года со штрафом в размере 150000 (сто пятьдесят тысяч) рублей;

- по ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей;

- по ч. 2 ст. 210 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года со штрафом в размере 150000 (сто пятьдесят тысяч) рублей.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений назначить Идельбаевой ФИО4254 наказание путем частичного сложения назначенных наказаний в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 200 (двести тысяч) рублей.

Срок наказания Идельбаевой ФИО4255. исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

Якупову ФИО4256 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ) и назначить наказание:

- по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года со штрафом в размере 150000 (сто пятьдесят тысяч) рублей;

- по ч. 3 ст. 30 ч. 3 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года со штрафом в размере 60000 (шестьдесят тысяч) рублей;

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений назначить Якуповой ФИО4257. наказание путем частичного сложения назначенных наказаний в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 200000 (двести тысяч) рублей.

Срок наказания Якуповой ФИО4258. исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

Зачесть в срок наказания время содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Джавадова ФИО4259 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ) и назначить наказание:

- по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года со штрафом в размере 200000 (двести тысяч) рублей;

- по ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по эпизоду преступления, совершенного в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений назначить Джавадову ФИО4260 наказание путем частичного сложения назначенных наказаний в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 200000 (двести тысяч) рублей.

Срок наказания исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

Зачесть в срок наказания время содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Новрузова ФИО4261 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 207-ФЗ) и назначить наказание:

- по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ виде лишения свободы на срок 3 (три) года со штрафом в размере 150000 (сто пятьдесят тысяч) рублей;

- по ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений назначить Новрузову ФИО4262 наказание путем частичного сложения назначенных наказаний в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 200000 (двести тысяч) рублей.

Срок наказания исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

Зачесть в срок наказания время содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Меру пресечения в отношении Кавтарадзе ФИО4263, Желтовой ФИО4264, Ефименко ФИО4265, Краснова ФИО4266, Репиной ФИО4267, Идельбаевой ФИО4268, Куприянович ФИО4269, Якуповой ФИО4270, Джавадова ФИО4271, Новрузова ФИО4272 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв осужденных под стражу в зале суда.

Взыскать с Кавтарадзе ФИО4273 Желтовой ФИО4274 Ефименко ФИО4275 Краснова ФИО4276 Репиной ФИО4277 Идельбаевой ФИО4278., Куприяновича ФИО4279., Якуповой ФИО4280 Джавадова ФИО4281 Новрузова ФИО4282 в солидарном порядке в пользу ФИО118 отделения № ПАО «иные данные» в счет возмещения материального ущерба 8 735 000 (восемь миллионов семьсот тридцать пять тысяч) рублей.

Обратить взыскание по иску на денежные средства в сумме 2450000 рублей, автомашину № года выпуска, двигатель № №, кузов номер №, черного цвета, государственный номерной знак №; автомашину №, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, белого цвета, номер кузова №, государственный номерной знак №, принадлежащие лицу № 1 (Петруниной ФИО4283.); ноутбук марки «№, серийный номер №; ноутбук марки «асег» серийный номер №; №) серийный номер №; мужское кольцо из золота с камнем зеленого цвета; цепочка из золота с крестом из золота; женские серьги из золота; браслет из золота; денежные средства в сумме 8 900 рублей, принадлежащие Кавтарадзе ФИО4284.; сотовый телефон иные данные №; сотовый телефон иные данные №; сотовый телефон иные данные №; сотовый телефон иные данные №; нэтбук №*; сотовый телефон №: № с зарядным устройством, принадлежащие Якуповой ФИО4285.; сотовый телефон № №; ноутбук «№ модель №; моноблок модель №; денежные средства в сумме 95 360 рублей, принадлежащие Джавадову ФИО4286., оставив перечисленное имущество под арестом.

Взыскать с Кавтарадзе ФИО4287 Идельбаевой ФИО4288 в солидарном порядке в пользу АО «иные данные» в счет возмещения материального ущерба 91884,13 (девяносто одна тысяча восемьсот восемьдесят четыре рубля) 13 копеек.

Взыскать процессуальные издержки в виде оплаты труда адвокатов за участие по назначению в ходе судебного заседания с осужденных:

- Кавтарадзе ФИО4289 в сумме 185 320 (сто восемьдесят пять тысяч триста двадцать рублей);

- Краснова ФИО4290 сумме 86 260 (восемьдесят шесть тысяч двести шестьдесят рублей);

-Куприяновича ФИО4291 в сумме 41 160 (сорок одна тысяча сто шестьдесят рублей);

- Джавадова ФИО4292 в сумме 86 240 (восемьдесят шесть тысяч двести сорок рублей);

- Новрузова ФИО4293 в сумме 104 920 (сто четыре тысячи девятьсот двадцать рублей);

- Ефименко ФИО4294 в сумме 95 640 (девяносто пять тысяч шестьсот сорок рублей);

- Желтовой ФИО4295. в сумме 166 080 (сто шестьдесят шесть тысяч восемьдесят пять рублей);

- Идельбаевой ФИО4296. в сумме 96 060 (девяносто шесть тысяч шестьдесят рублей);

Снять арест с объекта недвижимости, а именно принадлежащей Якуповой ФИО4297 на праве собственности доли ? жилого помещения площадью 52,9 кв. м., расположенного по адресу: <адрес>.;

Хранящиеся при уголовном деле вещественные доказательства:

- документы кредитных досье на имя заемщиков: ФИО38, ФИО243, ФИО241, ФИО238, ФИО33, ФИО53, ФИО121, ФИО54, ФИО235, ФИО45, изъятые из операционного офиса <адрес> ОАО «иные данные» по адресу: <адрес>; ФИО38, ФИО238, ФИО37, ФИО108, ФИО239, изъятые из операционный офиса ОАО иные данные» по адресу: <адрес>; ФИО14, ФИО17, ФИО16, ФИО18, хранящиеся при уголовном деле, изъятые из операцонного офиса ОАО «иные данные» по адресу: <адрес>; ФИО18, ФИО243, ФИО241, ФИО237, ФИО4298, ФИО236, ФИО238, ФИО245, ФИО244, изъятые из операционного офиса ООО «иные данные» по адресу: <адрес>; ФИО241, ФИО33, ФИО30, ФИО244, ФИО4299, ФИО35, ФИО4300, изъятые из операционного офиса ОАО иные данные по адресу <адрес> «а»; ФИО53, изъятые из операционного офиса ОАО «иные данные» по адресу: <адрес> ФИО62, ФИО18, ФИО241, ФИО60, ФИО4301 ФИО244, ФИО4302 ФИО242, изъятые из операционный офис ОАО «иные данные» по адресу: <адрес>; ФИО49, ФИО242, ФИО234, ФИО239, ФИО237, ФИО22, ФИО20, ФИО236, Локгыревой, ФИО25, ФИО19, изъятые из операционного офиса ОАО «иные данные» по адресу: <адрес>; ФИО36, изъятые из операционного офиса ОАО «иные данные» по адресу: <адрес>; ФИО245, операционного офиса №аиные данные» по адресу: <адрес>; печати организаций, изъятые в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ, проведенного по месту жительства лица № 1 (Петруниной ФИО4303 по адресу: <адрес>;

- системный блок компьютера и принтер, телефон сотовый «иные данные», изъятый при обыске в жилище Краснова ФИО4304., ноутбук «иные данные», изъятый в ходе обыска в жилище Кавтарадзе ФИО4305 цифровой диктофон «иные данные», изъятый в ходе выемки у свидетеля ФИО194; телефоны и документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска но месту жительства обвиняемой Якуповой ФИО4306. по адресу <адрес>; телефоны, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска по месту жительства обвиняемого Джавадова ФИО4307 по адресу <адрес>; сотовый телефон «№ изъятый в ходе выемки в автомобиле №, у Джавадова ФИО4308; сотовый телефон «№ №, имей № с симкартами сотовой связи мегафон и иные данные с номерами 8№ и 8№; диски: CD+R №с/14, DVD-R № №с/№ оптический диск с информацией о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами абонента сотовой связи Якуиовой ФИО4309 ДД.ММ.ГГГГ г.р. но ее мобильному номеру телефона №, зарегистрированному на ФИО189 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- предметы и документы, лист с рукописными записями: «Остаток 2600 /зачеркнуто/ т.р. 2400 ФИО80 - 100 т.р. /зачеркнуто/ ФИО80 - 110 т.р. Долг Остаток 2 400 т.р.», изъятые в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ, проведенного по месту жительства лица № 1 ( Петруниной ФИО4310 по адресу: <адрес>; тетрадь, изъятая ДД.ММ.ГГГГ в ходе осмотра места происшествия в офисе по адресу: <адрес>, документы и предметы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе осмотра места происшествия - офиса по адресу <адрес>; документы, изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО4911. от ДД.ММ.ГГГГ; предметы и документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска по месту жительства обвиняемого Кавтарадзе; личное дело № на Я купону ФИО4311 изъятое у свидетеля - представителя ОАО «иные данные» ФИО218 ДД.ММ.ГГГГ, после вступления приговора в законную силу – оставить на хранении при уголовном деле. Разрешить вопрос о судьбе данных вещественных доказательств после рассмотрения уголовного дела в отношении Гвоздюка ФИО4312

Автомобили № изъятый в ООО «иные данные», хранящийся у свидетеля ФИО219 под распиской; Опель Корса номерной знак №, хранящийся у свидетеля ФИО220 под распиской – оставить им по принадлежности.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Саратовский областной суд в течение десяти суток со дня провозглашения, а осужденными, содержащимися под стражей, в тот же срок со дня вручения копий приговора. В случае подачи апелляционной жалобы либо апелляционного представления, затрагивающих интересы осужденных, они вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья подпись А.А. Рыблов

Приговор Волжского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в отношении Кавтарадзе ФИО4313, Якуповой ФИО4314, ФИО76 ФИО4315, Новрузова ФИО4316, Идельбаевой ФИО4317, изменить:

Исключить из осуждения Кавтарадзе ФИО4318 по ч. 1 ст. 210 УК РФ признак создания преступного сообщества,

- смягчить Кавтарадзе ФИО4319 наказание по ч. 1 ст. 210 УК РФ, с применением ст. 64 УК РФ до 11 лет лишения свободы со штрафом в размере
500 000 (пятьсот тысяч) рублей, с ограничением свободы 1 год,

- на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (по эпизоду преступления, совершенного в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ), ч. 1 ст. 210, ч. 4
ст. 159.1 УК РФ (по эпизоду преступления, совершенного в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ), ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, путем частичного сложения наказаний назначить Кавтарадзе ФИО4320 наказание в виде лишения свободы на срок 13 лет 6 месяцев с отбыванием в исправительной колонии строгого режима со штрафом в размере 600 000 (шестьсот тысяч) рублей, с ограничением свободы на 1 год 6 месяцев.

Установить осужденному следующие ограничения: не менять постоянного места жительства или пребывания без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, не выезжать за пределы территории того муниципального образования, где осужденный будет проживать после отбывания лишения свободы.

Возложить на осужденного обязанность регулярно 1 раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденного, согласно графику, утвержденному указанным органом.

Исключить из осуждения Новрузова ФИО4321 по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ квалифицирующий признак – совершение преступления «группой лиц по предварительному сговору»,

- переквалифицировать действия Новрузова ФИО4322 с ч. 4 ст. 159.1 УК РФ на
ч. 5 ст. 33, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ и назначить наказание в виде 2 лет 10 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 150 000 рублей,

- переквалифицировать действия Новрузова ФИО4323 с ч. 3 ст. 30, ч. 2
ст. 159.1 УК РФ на ч. 5 ст. 33, ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 159.1 УК РФ и назначить наказание в виде исправительных работ на срок 8 месяцев с удержанием в доход государства 20% из заработной платы,

- на основании п. "а" ч. 1 ст. 78 УК РФ освободить Новрузова ФИО4325 от наказания ч. 5 ст. 33, ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 159.1 УК РФ в связи с истечением срока давности уголовного преследования,

- исключить из приговора указание о назначении Новрузову ФИО4324
наказания по совокупности преступлений на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ.

Исключить из осуждения Джавадова ФИО4326 по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ квалифицирующий признак – совершение преступления «группой лиц по предварительному сговору»,

- переквалифицировать действия Джавадова ФИО4327 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ на
ч. 5 ст. 33, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ и назначить наказание в виде 2 лет 10 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 200 000 рублей,

- переквалифицировать действия Джавадова ФИО4328 ч. 3 ст. 30, ч. 2
ст. 159.1 УК РФ на ч. 5 ст. 33, ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 159.1 УК РФ и назначить наказание в виде исправительных работ на срок 8 месяцев с удержанием в доход государства 20% из заработной платы,

- на основании п. "а" ч. 1 ст. 78 УК РФ освободить Джавадова ФИО4329 от наказания ч. 5 ст. 33, ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 159.1 УК РФ в связи с истечением срока давности уголовного преследования,

- исключить из приговора указание о назначении Джавадову ФИО4330
наказания по совокупности преступлений на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ.

Исключить из осуждения Якуповой ФИО4331. по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ квалифицирующие признаки – совершение преступления «группой лиц по предварительному сговору» и «с использованием служебного положения»,

переквалифицировать действия Якуповой ФИО4332 с ч. 4 ст. 159.1 УК РФ на
ч. 5 ст. 33, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ и назначить наказание в виде 2 лет 9 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 150 000 рублей,

- переквалифицировать действия Якуповой ФИО4333. с ч. 3 ст. 30, ч. 3
ст. 159.1 УК РФ на ч. 5 ст. 33, ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 159.1 УК РФ и назначить наказание в виде исправительных работ на срок 8 месяцев с удержанием в доход государства 20% из заработной платы,

- на основании п. "а" ч. 1 ст. 78 УК РФ освободить Якупову ФИО4334. от наказания ч. 5 ст. 33, ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 159.1 УК РФ в связи с истечением срока давности уголовного преследования,

- исключить из приговора указание о назначении Якуповой ФИО4335
наказания по совокупности преступлений на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ.

Исключить из осуждения Идельбаевой ФИО4336. по ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 4
ст. 159.1, ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 3 ст. 69 УК РФ указание о назначение дополнительного наказания в виде штрафа.

Этот же приговор в части гражданского иска о взыскании в солидарном порядке с Кавтарадзе ФИО4337 Желтовой ФИО4338., Ефименко ФИО4339 Краснова ФИО4340., Репиной ФИО4341, Идельбаевой ФИО4342 Куприяновича ФИО4343., Якуповой ФИО4344
Джавадова ФИО4345 Новрузова ФИО4346 8 735 000 рублей в счет возмещения материального ущерба в пользу ФИО118 отделения № ПАО «иные данные» и в части гражданского иска о взыскании в солидарном порядке с Кавтарадзе ФИО4347., Идельбаевой ФИО4348 91884,13 рублей в счет возмещения материального ущерба в пользу АО «иные данные» - отменить, дело в этой части направить на новое рассмотрение в тот же суд в порядке гражданского судопроизводства.

В остальном этот приговор в отношении Кавтарадзе ФИО4349, Краснова ФИО4350, Желтовой ФИО4353 ФИО4351, Ефименко ФИО4352 Якуповой ФИО4354, ФИО76 ФИО4355, Новрузова ФИО4356 ФИО4357, Куприянович ФИО4360, Идельбаевой ФИО4359, Репиной ФИО4361 оставить без изменения, апелляционные жалобы без удовлетворения.