Мотивированное решение от 05.06.2017 по делу № 02-2218/2017 от 27.03.2017

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

город Москва 25 мая 2017 года

Басманный районный суд города Москвы в составе

председательствующего судьи Калининой Н.П.,

при секретаре Ореховой Е.Ю.,

с участием представителей сторон,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-2218/17 по иску *** к Акционерному обществу «Петербургский социальный коммерческий банк» о признании увольнения незаконным, обязании изменить формулировку основания и дату увольнения, внести записи в трудовую книжку, взыскании среднего заработка за время вынужденного прогула,

УСТАНОВИЛ:

*** обратилась в суд с иском к АО Банк «ПСКБ» о признании увольнения незаконным, обязании изменить формулировку основания и дату увольнения, внести записи в трудовую книжку, взыскании среднего заработка за время вынужденного прогула.

В обоснование заявленных требований истец указала, что *** года она незаконно уволена ответчиком на основании п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ.

Истец *** в судебное заседание не явилась, извещена о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, доверила представлять свои интересы представителям.

Представители истца ***, *** в судебное заседание явились, исковые требования поддержали в полном объеме, просили их удовлетворить.

Представители ответчика АО Банк «ПСКБ» ***, *** в судебное заседание явились, исковые требования не признали, указав, что процедура увольнения истца полностью была соблюдена ответчиком, при этом имелись основания к ее увольнению по п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ.

На основании ч. 3 ст. 167 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствии истца.

Выслушав объяснения представителей сторон, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к выводу о том, что в удовлетворении исковых требований *** надлежит отказать по следующим основаниям.

В соответствии с п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ трудовой договор может быть расторгнут работодателем в случае совершения виновных действий работником, непосредственно обслуживающим денежные или товарные ценности, если эти действия дают основание для утраты доверия к нему со стороны работодателя.

Увольнение работника по основанию, предусмотренному пунктом 7 или 8 части первой настоящей статьи, в случаях, когда виновные действия, дающие основания для утраты доверия, либо соответственно аморальный проступок совершены работником вне места работы или по месту работы, но не в связи с исполнением им трудовых обязанностей, не допускается позднее одного года со дня обнаружения проступка работодателем.

Как установлено в судебном заседании и следует из материалов дела, *** года между сторонами заключен трудовой договор, в соответствии с которым *** принята на работу в Отдел по обслуживанию клиентов Московского филиала ЗАО «ПСКБ» на должность специалиста.

С *** года *** переведена в кредитный отдел на должность ведущего специалиста.

В связи со сменой формы собственности наименование банка изменено на Московский филиал ОАО «ПСКБ».

Со *** года *** переведена в кредитный отдел на должность главного специалиста, с *** года – в отдел по обслуживанию клиентов на должность главного специалиста по валютным операциям и валютному контролю.

В связи с изменением типа акционерного общества наименование банка изменено на Московский филиал АО Банк «ПСКБ».

Должностная инструкция главного специалиста по валютным операциям и валютному контролю Московского филиала АО Банк «ПСКБ», утвержденная заместителем Председателя Правления – Директором Московского филиала АО Банк «ПСКБ», с которой *** была ознакомлена *** года, предусматривает, что работник выполняет следующие обязанности: осуществляет расчетные операции по расчетным, текущим, бюджетным, ссудным, валютным и другим счетам клиентов; прием и проверка надлежащего оформления распоряжений клиентов на проведение валютных операций; своевременно обрабатывает клиентскую и банковскую документацию, являющуюся основанием для выполнения расчетных операций, а также выписки из лицевых счетов (п.п. 3.1 – 3.3).

В силу своих служебных обязанностей *** помимо иных функций осуществляла по распоряжениям клиентов Московского филиала АО Банк «ПСКБ» конверсионные операции, то есть безналичную покупку иностранной валюты или безналичную продажу иностранной валюты. Продавцом или покупателем валюты в процессе таких конверсионных операций выступал Банк.

Между сторонами были заключены договоры банковского счета физического лица № *** от *** года (валюта счета –российский рубль), № *** от *** года (валюта счета – доллар США), № *** от *** года (валюта счета – евро) (далее – Договоры банковского счета).

В результате заключения вышеуказанных Договоров банковского счета *** стала одновременно и клиентом Московского филиала АО Банк «ПСКБ», где у нее были открыты текущие счета.

На основании приказа Председателя Правления АО Банк «ПСКБ» от *** года комиссией в составе заместителя Председателя Правления ***, заместителя Председателя Правления – Директора Московского филиала ***, Директора Департамента юридического обеспечения и экономической безопасности *** и заместителя начальника Операционного отдела *** было проведено служебное расследование с *** года по *** года по факту выявленных случаев проведения противоправных конверсионных операций группой лиц в Московской филиале АО Банк «ПСКБ».

*** года *** представила объяснительную записку, согласно которой «проводимые операции по ее счетам по валютно-обменным операциям производились по установленному Банком курсу и за установленную Банком комиссию».

Согласно отчету о результатах служебного расследования по факту выявленных случаев проведения с использованием банковского программного обеспечения операций по конвертации денежных средств на личных текущих счетах сотрудников Московского филиала АО Банк «ПСКБ», обладающих признаками фиктивности, от *** года, в результате служебного расследования было установлено, что группа лиц, состоящая из сотрудников Московского филиала АО Банк «ПСКБ», а именно: начальника Отдела по обслуживанию клиентов ***, главного специалиста по валютным операциям и валютному контролю Отдела по обслуживанию клиентов *** и бывшего сотрудника ***, уволенной по собственному желанию *** года с должности начальника Отдела по обслуживанию клиентов, в период со *** года по *** года с использованием банковской системы IBSO осуществляли конверсионные операции по своим личным текущим счетам с использованием курса для проведения конверсионных операций, объявленного Управлением «Казначейство» в даты, предшествующие фактическому дню осуществления конверсионной операции. Количество документов (банковских ордеров), в которых дата проведения конверсионных операций, например, операции покупки (продажи) валюты за рубли, предшествует датам создания документов (банковских ордеров) составило ***. Во всех этих документах курс проведения конверсионных операций не соответствует курсу, установленному Банком в дату фактического создания документов. Данные противоправные деяния, обладающие признаками мошеннических, привели к нанесению убытка Банку, равному *** рублей *** копеек. При этом *** при проведении вышеуказанных конверсионных операций по своим личным текущим счетам нанесла убыток, равный *** рублей *** копейки.

*** года Московским филиалом АО Банк «ПСКБ» издан приказ № *** о применении к *** дисциплинарного взыскания в виде увольнения по п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ на основании рекомендаций Комиссии, изложенных в Отчете о результатах служебного расследования по факту выявленных случаев проведения с использованием банковского программного обеспечения операций по конвертации денежных средств на личных текущих счетах сотрудников Московского филиала АО Банк «ПСКБ», обладающих признаками фиктивности от *** года, в соответствии со ст.ст. 192, 193 ТК РФ.

*** года *** уволена с занимаемой должности на основании п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ, согласно приказу Московского филиала АО Банк «ПСКБ» от *** года № 9-ЛС.

Указанные фактические обстоятельства установлены в судебном заседании и подтверждаются собранными по делу доказательствами.

В соответствии с п. 45 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 17 марта 2004 года № 2 «О применении судами Российской Федерации Трудового кодекса РФ» судам необходимо иметь в виду, что расторжение трудового договора с работником по пункту 7 части первой статьи 81 Кодекса в связи с утратой доверия возможно только в отношении работников, непосредственно обслуживающих денежные или товарные ценности (прием, хранение, транспортировка, распределение и т.п.), и при условии, что ими совершены такие виновные действия, которые давали работодателю основание для утраты довериям к ним.

При установлении в предусмотренном законом порядке факта совершения хищения, взяточничества и иных корыстных правонарушений эти работники могут быть уволены по основанию утраты к ним доверия и в том случае, когда указанные действия не связаны с их работой.

Таким образом, при увольнении по вышеуказанному основанию необходимо, чтобы работодателем была доказана вина работника в причинении ущерба и чтобы трудовая функция работника была связана с непосредственным обслуживанием денежных или товарных ценностей. По мотиву утраты доверия могут быть уволены работники, совершившие умышленно или по неосторожности действия, которые имели или могли иметь вредные последствия, то есть причинили или могли причинить имущественный вред, и когда имеются конкретные факты, оформленные документами, подтверждающими невозможность доверять работнику ценности.

С учетом распределения бремени доказывания, определенного ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Суд принимает во внимание, что в период со *** года по *** года ***, используя служебное положение, осуществляла в своих интересах конверсионные операции по своим личным текущим счетам, то есть безналичную покупку у АО Банк «ПСКБ» иностранной валюты и безналичную продажу иностранной валюты АО Банк «ПСКБ», с использованием курса валюты для проведения конверсионных операций, установленного в АО Банк «ПСКБ» в даты, предшествующие фактическому дню осуществления соответствующей конверсионной операции. В отдельных случаях аналогичные недобросовестные операции осуществляли в интересах *** сотрудники Московского филиала АО Банк «ПСКБ» *** и ***, которые совершили те же действия и в своих интересах.

Под своим служебным логином и паролем *** входила в автоматизированную банковскую систему, используемую АО Банк «ПСКБ» для проведения операций по счетам, указывала недостоверные даты и проводила конверсионные операции, в результате которых получала за счет АО Банк «ПСКБ» денежные суммы, которые не должна была получать. Затем эти суммы зачислялись на текущие счета *** В отдельных случаях недобросовестные операции в интересах *** под своими служебными логинами и паролями совершали сотрудники Московского филиала АО Банк «ПСКБ» *** и ***

В ходе рассмотрения дела представители ответчика представили скриншоты, иллюстрирующие процесс недобросовестных конверсионных операций, проведенных ***, а в отдельных случаях в интересах *** сотрудниками *** и ***

При этом программное обеспечение используется АО Банк «ПСКБ» на основании Соглашения на периодическую лицензию № *** от *** года, заключенного АО Банк «ПСКБ» с лицензиаром ЗАО «ЦЕНТР ФИНАНСОВЫХ ТЕХНОЛОГИЙ». Сопровождение функционирования программного обеспечения осуществляется ЗАО «ЦЕНТР ФИНАНСОВЫХ ТЕХНОЛОГИЙ» в соответствии с договором на сопровождение № *** от *** года. Лицензиар подтвердил АО Банк «ПСКБ» надлежащее функционирование упомянутого программного обеспечения.

В даты фактического совершения *** конверсионных операций по своим личных текущим счетам или в ее интересах *** и *** курс валюты, использованный ими для проведения конверсионных операций, объявленный в предшествующие даты, являлся недействительным, так как на эти даты фактического совершения конверсионных операций в АО Банк «ПСКБ» уже был установлен иной курс покупки/продажи валюты.

Информация об объявленном АО Банк «ПСКБ» на фактическую дату совершения конверсионной операции курсе была известна *** в силу исполнения ею своих профессиональных обязанностей Данная информация была размещена на официальном сайте АО Банк «ПСКБ» и являлась общедоступной. Информация также была известна сотрудникам *** и ***

Курсы для проведения АО Банк «ПСКБ» конверсионных операций с наличной и безналичной иностранной валютой устанавливаются и изменяются распоряжением должностного лица АО Банк «ПСКБ».

В соответствии с должностной инструкцией, утвержденной Председателем Правления АО Банк «ПСКБ», обязанность по установлению курсов для проведения конверсионных операций с наличной и безналичной иностранной валютой возложена на начальника Управления «Казначейство» АО Банк «ПСКБ».

Значение курса для проведения конверсионных операций устанавливается в соответствии с котировками межбанковского валютного рынка на момент установки курса. Время установки курсов и приема клиентских заявок:

USD, EUR: По заявкам, принятым до 10:30 текущего дня, курс устанавливается в 10:45 текущего дня; по заявкам, принятым с 10:30 до 12:30 курс устанавливается в 12:45; по заявкам, принятым с 12:30 до 14:30, курс устанавливается в 14:45. Заявки, принятые после 14:30, исполняются следующим рабочим днем. Значение устанавливаемых курсов отражается на сайте АО Банк «ПСКБ».

Таким образом, применявшиеся *** или в ее интересах *** и *** курсы не соответствовали курсам, установленным в указанном выше порядке.

При этом, как пояснили в ходе судебного заседания представители ответчика, имели место и отдельные конверсионные операции (незначительное количество), при которых конвертация соответствовала фактическим датам их проведения, эти надлежащие операции АО Банк «ПСКБ» не рассматривались, в приведенных ниже суммах не учитывались.

Общая сумма конвертированных *** или в ее интересах сотрудниками *** и *** денежных средств, выраженная в рублях (в пересчете на рубли), за период со *** года по *** года составила *** рубля *** копейки.

Общая сумма денежных средств в иностранной валюте, приобретенная *** в результате конверсионных операций, за названный период, в том числе: доллары США - ***; евро - ***.

Общая сумма денежных средств в иностранной валюте, проданных *** в результате конверсионных операций, за названный период, в том числе: доллары США - ***; евро - ***.

Общая сумма денежных средств в рублях, полученных *** в результате конверсионных операций в результате продажи валюты, за названный период: *** рублей *** копейки.

Общая сумма денежных средств в рублях, необоснованно зачисленная на счета *** в результате конверсионных операций с недостоверными датами, за названный период: *** рублей *** копейки.

Данная денежная сумма не подлежала зачислению на счета ***, поскольку в связи с применением в конверсионных операциях недостоверных дат у нее не возникало право на эти денежные средства.

Из суммы в размере *** рублей *** копеек *** часть денег израсходовала, а часть разместила в качестве вклада в АО Банк «ПСКБ» в соответствии с заключенным между сторонами договором банковского вклада № *** «Накопительный люкс» от *** года, указанный Договор банковского вклада от имени Банка подписал ***

В дальнейшем недобросовестные действия ***, а также совершенные в ее интересах *** и ***, были выявлены и подтверждены так называемыми «Астрономическими датами проводок», которые фиксирует автоматизированная банковская система, используемая АО Банк «ПСКБ» для проведения операций по счетам.

Довод истца о том, что ее работа у ответчика не была связана с непосредственным обслуживанием денежных или товарных ценностей, представляется несостоятельным, поскольку опровергается положениями Должностной инструкции главного специалиста по валютным операциям и валютному контролю, а также характером трудовых функций ***, определенных этими положениями.

В соответствии с п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

*** в силу своих должностных обязанностей непосредственно осуществляла расчетные операции по расчетным, текущим, бюджетным, ссудным, валютным и другим счетам клиентов; принимала и проверяла надлежащее оформление распоряжений клиентов на проведение валютных операций, обрабатывала клиентскую и банковскую документацию, являющуюся основанием для выполнения расчетных операций.

В соответствии с п. 1.1 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного Банком России 19 июня 2012 года № 383-П, зарегистрированного в Минюсте России 22 июня 2012 года № 24667, банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам в соответствии с федеральным законом и нормативными актами Банка России в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании предусмотренных пунктами 1.10 и 1.11 указанного Положения распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков, банками.

Так, в процессе изложенных выше конверсионных операций *** составляла и применяла посредством автоматизированной банковской системы банковские ордера, в результате чего совершалось перечисление (зачисление, списание) денежных средств и совершались сделки купли- продажи иностранной валюты.

Таким образом, по содержанию своих обязанностей *** являлась работником, непосредственно обслуживающим денежные ценности.

В соответствии с п. 3.3 Должностной инструкции главного специалиста по валютным операциям и валютному контролю *** была обязана своевременно обрабатывать клиентскую и банковскую документацию, являющуюся основанием для выполнения расчетных операций, однако, она в нарушение этой обязанности указывала в формах автоматизированной банковской системы недостоверные даты, а обрабатывала документы в иные дни.

Указанные действия зафиксированы автоматизированной банковской системой, эксплуатируемой АО Банк «ПСКБ» в установленном порядке на основании соответствующего договора с правообладателем.

Сведения о недобросовестных действиях *** отражены при помощи автоматизированной банковской системы в таблице, прилагаемой к Отчету о результатах служебного расследования от *** года, представляющей собой перечень недобросовестных конверсионных операций, в том числе проведенных ***

Указанные действия дали основание для утраты доверия к *** со стороны работодателя АО Банк «ПСКБ».

В соответствии с Положением об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах, утвержденным Банком России 16 декабря 2003 года № 242-П (ред. от 24 апреля 2014 года), Банк обязан обеспечивать внутренний контроль для достижения:

- достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности (для внешних и внутренних пользователей), а также информационной безопасности (защищенности интересов (целей) кредитной организации в информационной сфере, представляющей собой совокупность информации, информационной инфраструктуры, субъектов, осуществляющих сбор, формирование, распространение и использование информации, а также системы регулирования возникающих при этом отношений);

- исключения вовлечения кредитной организации и участия ее служащих в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России.

Таким образом, после выявления упомянутых действий *** АО Банк «ПСКБ» не мог доверять ей в части достоверности информации (дат, сумм и т.д.), вводимой ею в автоматизированную банковскую систему. Причем ее действия непосредственно повлекли необоснованное получение ею денежных средств за счет АО Банк «ПСКБ».

Довод истца о том, что в отношении нее ответчиком не было установлено фактов совершения корыстных правонарушений в установленном законом порядке, представляется несостоятельным, поскольку п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ не содержит требования установления фактов совершения работником корыстных правонарушений.

Вместе с тем суд учитывает, что АО Банк «ПСКБ» обратилось в правоохранительные органы с заявлениями о совершении преступления, ответственность за которое предусмотрена частями 3, 4 ст. 159.6 УК РФ, по которым в настоящее время проводится проверка.

Оценив собранные по делу доказательствам в соответствии со ст. 67 ГПК РФ, и с учетом требований закона, суд приходит к выводу о том, что у ответчика имелись основания для увольнения истца по п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ, поскольку в ходе рассмотрения дела было установлено, что *** являлась работником, непосредственно обслуживавшим денежные ценности, при этом АО Банк «ПСКБ» в соответствии с п. 23 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 17 марта 2004 года № 2 «О применении судами Российской Федерации Трудового кодекса РФ» представлены доказательства совершения *** виновных действий, которые давали бы работодателю основания для утраты доверия к ней, и повлекшие причинение убытка в размере *** рублей 93 копеек.

Доказательств, подтверждающих обратное, истец суду не представила.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу, что увольнение истца по п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ произведено ответчиком с соблюдением требований трудового законодательства, в связи с чем в удовлетворении исковых требований *** к АО Банк «ПСКБ» о признании увольнения незаконным, обязании изменить формулировку основания и дату увольнения, внести записи в трудовую книжку, взыскании среднего заработка за время вынужденного прогула надлежит отказать.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований *** к Акционерному обществу «Петербургский социальный коммерческий банк» о признании увольнения незаконным, обязании изменить формулировку основания и дату увольнения, внести записи в трудовую книжку, взыскании среднего заработка за время вынужденного прогула отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Апелляционная жалоба ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░