Постановление о назначении административного наказания по делу № 05-2235/2021 от 28.07.2021

УИД: 77RS0010-02-2021-012179-39

Дело № 5-2235/2021

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

24 августа 2021 года адрес

Судья Измайловского районного суда адрес фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела в отношении:

Общества с ограниченной ответственностью «Целевые финансы», ОГРН: 5187746032832, ИНН6 9731021073, зарегистрированного по адресу: адрес, сведений о привлечении ранее к административной ответственности за совершение однородных административных правонарушений представленные суду материалы не содержат,

в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ,

установил:

06 апреля 2021 года составлен протокол об административном правонарушении № 83/21-78000-АП, согласно которому между Сергеевым Р.С. и ООО «Целевые финансы» 14 июля 2020 года заключен договор займа «Целевой 0,75» № 31946 на сумму сумма, сроком на 24 недели, под 273,750% годовых.

ООО «Целевые финансы» выполнило обязательство по выдаче денежных средств, что подтверждается расходным кассовым ордером № 0029052 от 14 июля 2020 года.

После образования у фио просроченной задолженности (11 сентября 2020 года), ООО «Целевые финансы» совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно: осуществило непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров 31 августа 2020 года – два взаимодействия в день (в 15 час. 53 мин. и в 15 час. 56 мин.), а также взаимодействие с третьими лицами посредством телефонных переговоров по номеру: 8-921-309-49-92 (фио) в период с 09 декабря 2020 года по 28 января 2021 года в количестве двух переговоров; по номеру: 8-978-836-16-59 (фио) в период с 05 ноября 2020 года по 25 декабря 2020 года в количестве семи телефонных переговоров, без надлежащим образом оформленного согласия должника на осуществление такого взаимодействия, чем нарушило ч. 5 ст. 4, п.п. «а» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), в соответствие с которыми: направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия; по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки.

В судебное заседание законный представитель, защитник ООО «Целевые финансы», а также потерпевший Сергеев Р.С. не явились, уведомлены надлежащим образом, ходатайств об отложении дела слушанием в адрес суда не поступало, в связи с чем дело рассмотрено при данной явке.

Исследовав письменные материалы дела, прихожу к следующему.

Часть 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство РФ о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Предмет регулирования (деятельность по возврату просроченной задолженности) определен в ст. 1 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ, является исчерпывающим и расширенному толкованию не подлежит.

В соответствии с ч. 1 ст. 1 указанного Закона, настоящий Федеральный закон в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Указанная статья не устанавливает ограничений или запрета применения Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ к микрофинансовым организациям, каковым является ООО «Целевые финансы».

В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ, взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 ч. 1 ст. 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи).

Допущенные ООО «Целевые финансы» нарушения подтверждаются материалами дела:

- протоколом об административном правонарушении № 83/21-78000-АП от 06 апреля 2021 года, составленным в соответствии с требованиями КоАП РФ, в котором отражено существо вменяемого ООО «Целевые финансы» правонарушения (л.д. 15-24);

- выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Целевые финансы» (л.д. 41-46);

- копией жалобы представителя фио на действия ООО «Целевые финансы» (л.д. 48-54);

- ответом ООО «Целевые финансы» на запрос о предоставлении информации с приложением в виде согласия фио на передачу информации третьим лицам, копией договора потребительского займа № 31946 от 14 июля 2020 года, графика платежей, заявления фио о предоставлении нецелевого потребительского займа (л.д. 63-74);

- отзывом фио согласия на передачу информации третьим лицам (л.д. 75-76).

Перечисленные доказательства соответствуют требованиям ст. 26.2 КоАП РФ и свидетельствуют о наличии в действиях ООО «Целевые финансы» состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Материалы административного дела содержат доказательства нарушения ООО «Целевые финансы» положений Федерального закона N 230-ФЗ.

Субъектом правонарушения по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Центральный банк Российской Федерации осуществляет регулирование деятельности микрофинансовых организаций, а также надзор за соблюдением микрофинансовыми организациями требований Федерального закона от 02 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и не наделен законом привлекать к ответственности по ст. 14.57 КоАП РФ за нарушение требований Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Каких-либо достоверных доказательств, опровергающих предъявленное ООО «Целевые финансы» обвинение в совершении административного правонарушения, суду не представлено, доказательства не опровергнуты, ввиду чего суд считает доказанным факт совершения ООО «Целевые финансы» правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Оснований для прекращения производства по делу в связи с отсутствием состава правонарушения не имеется и судом не добыто, а утверждения защитника Общества в представленных суду возражениях относительно отсутствия доказательств отзыва Сергеевым Р.С. согласия на передачу информации третьим лицам судом во внимание не принимаются ввиду наличия в материалах дела названного заявления фио, полученного ООО «Целевые финансы» 21 сентября 2020 года (отчет об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 16000251004780) (л.д. 75-77).

Также необходимо отметить, что из представленных ООО «Целевые финансы» документов следует, что на стадии оформления займа, то есть до приобретения Сергеевым Р.С. статуса должника, потерпевшим Сергеевым Р.С. было выражено согласие на обработку персональных данных, в том числе содержащее согласие на взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с любыми третьими лицами, под которыми понимаются члены семьи заявителя, родственники, иные проживающие с ним лица, соседи и другие физические лица, персональные данные которых предоставлены заявителем и третьими лицами Обществу. Иных согласий заявителя в виде отдельных документов после возникновения просроченной задолженности Обществом не предоставлено. Таким образом, подписание при заключении договора потребительского займа согласия на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами противоречит установленным требованиям Федерального Закона N 230-ФЗ, поскольку согласие должника на осуществление направленного на возврат просроченной им задолженности взаимодействие с третьим лицом, предусмотренное ч. 5 ст. 4 Закона N 230-ФЗ, может быть заключено только после возникновения просроченной задолженности.

Срок привлечения ООО «Целевые финансы» к административной ответственности на момент рассмотрения дела не истек.

Определяя вид и размер наказания, суд учитывает цели административного наказания, обстоятельства по делу, характер совершенного административного правонарушения, отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, и, в соответствии с требованиями ст.ст. 3.1, 4.1 КоАП РФ, считает, что наказание ООО «Целевые финансы» надлежит назначить в виде административного штрафа в пределах санкции, предусмотренной ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. ст. 29.9-29.11 КоАП РФ,

постановил:

признать Общество с ограниченной ответственностью «Целевые финансы» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере сумма

Штраф оплачивать по следующим реквизитам: УФК по адрес (ГУФССП по адрес); л/счет: 04731785710; ИНН: 7704270863; КПП: 771001001; ОКТМО: 45382000; БИК: 004525988; расчетный счет: 03100643000000017300; Банк: ГУ Банка России по ЦФО; счет номер 40102810545370000003; КБК: 32211617000016017142; УИН: 32278000210000083010 ИП01.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Измайловский районный суд адрес в течение 10 суток со дня вручения копии настоящего постановления.

Судья Е.С. Короткова