Постановление о назначении административного наказания по делу № 05-0522/2019 от 27.03.2019

Дело № 5-522/19

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

11 июня 2019 года город Москва

Судья Тушинского районного суда г. Москвы Матухно О.Г., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «ВЭББАНКИР», ОГРН: 1127746630846, ИНН: 7733812126, КПП: 773301001, расположенного по юридическому адресу: г. Москва, ул. Соколово-Мещерская, д. 29, офис 308, ранее привлекавшегося к административной ответственности,

установил:

Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «ВЭББАНКИР» (далее – ООО МФК «ВЭББАНКИР»), находясь по адресу: г. Москва, ул. Соколово-Мещерская, д. 29, офис 308,                                  21 сентября 2018 и 07 октября 2018, являясь кредитором Воронцовой Е.В., совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности  по возврату просроченной задолженности.

Так, 16 октября 2018 года и 31 октября 2018 года в Управлении Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю зарегистрированы обращения Воронцовой Е.В. по фактам нарушения ООО МФК «ВЭББАНКИР» Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ. В своих обращениях Воронцова Е.В. указала, что сотрудники ООО МФК «ВЭББАНКИР» ежедневно на принадлежащий ей номер телефона +* осуществляют звонки, в том числе в грубой форме, по поводу возврата просроченной задолженности, допущенной ее дочерью Воронцовой П.Д. По результатам проверки доводов Воронцовой Е.В., исследования детализации звонков установлено, что в период с 20 сентября 2018 года по 07 октября 2018 года на абонентский номер заявителя: +* с принадлежащих ООО МФК «ВЭББАНКИР» номеров телефонов в нарушение требований п.1 ч.3 ст. 7 ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» поступили следующие входящие звонки: 21.09.2018 в 22:34:01 (6 мин. 22 сек.) - с номера +*; 07.10.2018 (выходной день) в 21:39:32 (2 мин. 50 сек.) – с номера +*; 07.10.2018 (выходной день) в 21:42:42 (3 мин. 59 сек.) – с номера +*.

Действия ООО МФК «ВЭББАНКИР» квалифицированы по ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ.

ООО МФК «ВЭББАНКИР» в судебное заседание не явилось, извещено о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом.

Потерпевшая Воронцова Е.В. в судебное заседание не явилась, извещена о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом.

Исследовав материалы дела, прихожу к следующему выводу.

Согласно ч.1, п.4, п.6 ч.2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени  и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

В соответствии с п.1, п.3 ч.3, ч.4, ч.5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; посредством телефонных переговоров (более одного раза в сутки).

В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

По инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) общим числом:

а) более двух раз в сутки;

б) более четырех раз в неделю;

в) более шестнадцати раз в месяц.

Вина ООО МФК «ВЭББАНКИР» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается следующими доказательствами:

- протоколом об административном правонарушении от 12.12.2018 № 56/18/22000-АП, составленным заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю Милаевой Е.В., согласно которому 21 сентября 2018 года в 22:34:01, а также 07.10.2018 (выходной день) в 21:39:32, в 21:42:42 ООО МФК «ВЭББАНКИР» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно в указанное время на абонентский номер заявителя Воронцовой Е.В. (+*) с принадлежащих ООО МФК «ВЭББАНКИР» номеров телефонов в нарушение требований п.1 ч.3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ поступили входящие звонки. Принадлежность вышеуказанных номеров телефонов ООО МФК «ВЭББАНКИР» подтверждается ответом от 15.11.2018, а также установлена в результате осуществления звонков на номера телефонов, отмеченных заявителем в представленных детализациях услуг связи. Принадлежность абонентского номера +* Воронцовой Е.В. подтверждается договором об оказании услуг связи ПАО «Билайн». УФССП России по Алтайскому краю в адрес ООО МФК «ВЭББАНКИР» направлен запрос  о предоставлении информации по вопросам, касающимся порядка взаимодействия с Воронцовой Е.В. На основании полученного ответа установлено, что между Воронцовой П.Д. (дочь заявителя) и ООО МФК «ВЭББАНКИР» был заключен договор нецелевого потребительского займа (микрозайм) от 31.07.2018 № 1709211368/15. В заявлении к вышеуказанному договору Воронцова П.Д. указала номер телефона +*, как телефон работодателя. В связи с образовавшейся впоследствии просроченной задолженностью, обществом были приняты меры, направленные на возврат просроченной задолженности. При этом ООО МФК «ВЭББАНКИР» в своем ответе подтвердил лишь один звонок на номер телефона +* в 11 часов 19 минут 31.08.2018 (по московскому времени), что не соответствует сведениям, содержащимся в объяснениях заявителя, а также в предоставленной заявителем детализации услуг телефонной связи.  Тем самым ООО МФК «ВЭББАНКИР» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ;

- копией заявления Воронцовой Е.В., адресованного врио начальника МО МВД России «Рубцовский» подполковнику полиции Байрамову Р.М., от 26 сентября 2018 года, в котором Воронцова Е.В. просила разобраться по поводу звонков на ее номер телефона в связи с «чужим долгом»; звонки поступают с 20.09.2018 по 25.09.2018 включительно;

- копией письменных объяснений Воронцовой Е.В. от 26 сентября 2018 года;

- копией рапорта старшего оперативного дежурного ОЭБ МО МВД России «Рубцовский» старшего лейтенанта полиции Минаева Д.В.;

- копией рапорта ст. УУП ОУУП и ПДН МО МВД России «Рубцовский» старшего лейтенанта полиции Кузичкина В.И. от 01.10.2018;

- копией повторного заявления Воронцовой Е.В. от 08 октября 2018 года о принятии мер к коллекторскому агентству в связи со звонками о кредитной задолженности;

- копией объяснения Воронцовой Е.В. от 08 октября 2018 года;

- КУСП № 17472 от 26.09.2018;

- копией справки-беседы УУП ОУУП и ПДН МО МВД России «Рубцовский» младшего лейтенанта полиции Плугина О.С. от 08.10.2018, согласно которой 08.10.2018, «работая по заданию дежурного МО МВД России «Рубцовский» по материалу КУСП № 18211 от 08.10.2018 по факту того, что по телефону угрожают коллекторы. В ходе работы был осуществлен звонок на абонентский номер *, человек ответивший на звонок представился Воронцовой Полиной Дмитриевной, которая в ходе разговора пояснила, что она действительно взяла кредит в WED Банкир в сентябре 2018 года в размере 15000 рублей, однако в настоящее время она его выплатить не может, но от взятых на себя обязательств не отказывается. Ранее коллекторы звонили на ее старый абонентский номер, вследствие чего она номер сменила, высказывали угрозы связанные с работой, угроз о физической расправе не высказывали.»;

- копией рапорта УУП ОУПП и ПДН МО МВД России «Рубцовский» младшего лейтенанта полиции Плугина О.С. от 08 октября 2018 года;

- копией рапорта старшего лейтенанта полиции Кузичкина В.И. от 09 октября 2018 года;

- ответом ООО МФК «ВЭББАНКИР» на запрос, в котором указано, что 31 июля 2018 года между Воронцовой П.Д. и Обществом был заключен договор нецелевого потребительского займа (микрозайм) от 31.07.2018. Обязательства по договору на платежную дату (09.08.2018) клиентом не были исполнены, в связи с чем Обществом были совершены действия, направленные на возврат во внесудебном порядке задолженности, возникшей по договору. Телефонный номер +* был указан клиентом при заключении договора в качестве контактного номера телефона (рабочего). Кроме того, перед заключением договора клиент предоставил Обществу свое согласие на обработку персональных данных и запрос кредитной истории, содержащее в том числе согласие клиента на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по договору с третьими лицами. На дату 31.10.2018 обязательства по договору клиентом не исполнены, задолженность по договору составляет 35 239 руб. 21 коп. Воронцова Е.В. Обществу неизвестна, Общество не обрабатывает ее персональные данные. Заявитель не был указан в качестве третьего лица при заключении договора. Однако Общество осуществляло телефонные переговоры, направленные на возврат просроченной задолженности по договору, по телефонному номеру +*, указанному клиентом в качестве контактного номера телефона (рабочего), а именно: 31.08.2018 в 11:19 (по московскому времени) с телефонного номера +*продолжительность телефонных переговоров - 00:37. Телефонные номера +*, +* выделены Обществу оператором связи на основании заключенного между ними договора об оказании услуг связи. Общество не осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по телефону +* иными способами, в том числе посредством направления СМС-сообщений. Дополнительно отмечено, что телефонный номер +* исключен Обществом из списка контактных телефонных номеров, для обмена информацией, связанных с исполнением договора;

- копией договора нецелевого потребительского займа (микрозайм) от 31.07.2018 № 1709211368/15, заключенного между ООО МФК «ВЭББАНКИР» и Воронцовой П.Д. и дополнительным соглашением от 11.08.2018;

- копией заявления заемщика Воронцовой П.Д. к договору нецелевого потребительского займа от 31.07.2018;

- копией Согласия на обработку персональных данных и запрос кредитной истории от 31.07.2018;

- ответом ООО МФК «ВЭББАНКИР» на запрос, согласно которому номера телефонов: *, *, * выделены Обществу оператором связи на основании заключенного между ними договора об оказании услуг связи;

- объяснениями Воронцовой Е.В. от 01 ноября 2018 года;

- детализацией расходов на услуги телефонной связи;

- учетными данными Воронцовой Е.В., копией ее паспорта;

- телефонограммами;

- справками Главного специалиста-эксперта отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Кайдашовой О.С. от 06 ноября 2018 года;

- выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц.

В соответствии с ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

В судебном заседании установлено, что ООО МФК «ВЭББАНКИР» допустило нарушения требований п.1, п.3 ч.3, ч.4, ч.5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении звонков Воронцовой Е.В., связанных с кредитной задолженностью ее дочери, в нерабочие дни, а также после 22 часов 00 минут.

Факт совершения административного правонарушения и виновность ООО МФК «ВЭББАНКИР» подтверждены совокупностью доказательств, отвечающим требованиям ст. 26.2 КоАП РФ, оснований не доверять им не имеется.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным КоАП РФ или законами субъекта РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

По смыслу приведенной нормы, при решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

В материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО МФК «ВЭББАНКИР» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Доказательств невозможности соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, по каким-либо независящим от него причинам заявителем не представлено.

Оснований для прекращения производства по делу в соответствии со ст. 24.5 КоАП РФ, а также оснований для освобождения ООО МФК «ВЭББАНКИР» от наказания, в силу ст. 2.9 КоАП РФ, не имеется.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность,  не имеется.

Обстоятельством, отягчающим административную ответственность, признаю повторное совершение ООО МФК «ВЭББАНКИР» в течение года однородного правонарушения. Информация о неоднократном привлечении ООО МФК «ВЭББАНКИР» к административной ответственности, предусмотренной ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, находится в открытом доступе на сайте Тушинского районного суда г. Москвы.

При назначении ООО МФК «ВЭББАНКИР» наказания учитываю характер совершенного правонарушения, его общественную опасность характер деятельности юридического лица.

С учётом характера нарушения считаю, что оснований для назначения минимального наказания не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10  КоАП РФ, судья

постановил:

Признать Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «ВЭББАНКИР» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить ему штраф в размере 100 000 (сто тысяч) руб.

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ.

Уплата административного штрафа осуществляется путем внесения денежных средств в банк или иную кредитную организацию по следующим реквизитам:

Наименование получателя платежа:

УФК по Алтайскому краю (УФССП России по Алтайскому краю), Отделение Барнаул

ИНН: 2225066621

КПП: 222501001

Р/счет: 40101810100000010001

БИК: 040173001

ОКТМО: 01701000

л/счет: 04171785160

КБК: 32211617000016017140

назначение платежа: административный штраф по административному делу № 56/18/22000-АП

УИН: 32222000180000056013

Согласно ч. 1 ст. 20.25 КоАП неуплата административного штрафа в срок влечёт наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее 1000 руб.

В пятидневный срок со дня уплаты подлинный документ об уплате административного штрафа необходимо представить в Тушинский районный суд города Москвы по адресу: город Москва, улица Героев Панфиловцев, дом № 26, корпус № 1, кабинет № 516, либо в канцелярию по делам об административных правонарушениях.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Тушинский районный суд города Москвы в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья О.Г. Матухно